第一篇：證券營銷違規行為與案例分析(電子版)

證券營銷違規行為與案例分析（80分卷）

一．判斷（首字）：

錯：按，2010，對：證，我，為

1.F按照《證券法》的規定，證券公司設立新的證券經營網點不需要經國務院證券監督管理機構批準。

2.T證券公司經紀人通過在互聯網上發布相關信息進行客戶招攬的行為違反了《證券經紀人管理暫行規定》的相關要求。

3.F我國證券行為對從事證券業務的主體實行準入制度，有關公司或個人需要特定條件并經有關部門審核批準后方可從事證券業務。

4.T2010年1月，某證券公司下屬營業部為吸引客戶，與當地一家投資管理公司簽署了合作營銷協議，委托該公司代為開展證券經紀營銷活動。該行為不屬于證券營銷違規行為。

5.F為向基金投資者購買基金提供便利，提高基金的有效認購率，某基金代理機構提前于證監會核準的日期銷售基金份額。該行為屬于基金營銷業務中的違規行為。

二．單選

1.證券公司營業部員工李某準備發展潛在客戶王女士為李某所在營業部客戶，下列行為不涉嫌營銷行為方式 違規的是（A）。

A.在王女士只提供個人身份證復印件的情況下，李某堅持要求提供身份證原件；

B.李某對王女士提供的相關資料進行審核就請王女士趕寫了開戶資料；

C.由于王女士工作繁忙沒有時間前往營業部開戶，李某主動將有關材料帶到王女士處為其辦理開戶手續；

D.在王女士只提供個人身份證復印件情況下，李某僅審核其復印件后就幫其進行開戶。

2.在證券營銷過程中，行為客體違規的主要形式是（C）。

A.向客戶推薦不適當的產品或服務；

B.從事證券營銷的公司或個人欠缺法律規定的業務資格；

C.違規造假、違反法定程序進行營銷；

D.營銷非法證券。

3.證券營銷違規行為中最為普遍的違規形式是（D）。

A.行為客體違規；

B.行為對象違規；

C.行為主體違規；

D.行為方式違規。

三．多選

1.由于股市火爆，李才漢錯誤地認為投資股市一定可以賺錢，于是前往某證券公司營業部咨詢開戶事宜，該營業部柜臺工作人員王某接待了李老漢。在證券公司營業部發生 的下列行為中，屬于證券違規營銷行為的有(BCD)．

Ａ．王某雖急于抓住客戶，但還是耐心對李老漢進行了投資者教育，糾正了李老漢的“投資股市一定可以賺錢”；

B.王某介紹營業部經紀人王某代理李老漢從事投資操作；

Ｃ．由于李老漢反映自己對股票操作不是很了解，王某接受了李老漢的全權委托；

Ｄ．王某為了抓住客戶，代李老流填寫了《風險提示書》和《投資者風險承受情況表》；

2.某證券公司推出一款集合理財產品，為吸引客戶，公司在各大報紙上發布了該產品的廣告，介紹該款理財產品為保本型理財產品，承諾年收益最低為40%。并且為消除客戶疑慮，公司還同意與客戶簽署保本協議。在此項營銷過程中該證券公司有哪些違規行為？ABD

A.通過報紙廣告推廣其集合理財產品；

B.承諾該產品的年收益率最低為40%；

C.介紹該款理財產品為保本型理財產品；

D.同意與客戶簽署保本協議。

3.證券營銷違規行為的危害表現在（ABD）方面。

A.滋生腐敗；

B.妨礙證券市場機制運行；

C.導致證券公司傭金收入減少；

D.破壞證券市場的秩序。

4.下列屬于證券經紀業務中違規營銷行為的有（ABCD）。

A.詆毀其他證券公司及其下屬機構；

B.證券公司從事證券經紀業務的人員缺乏證券從業資格；

C.散布虛假信息，擾亂市場秩序；

D.接受投資者的債權委托。

5.下列屬于基金違規營銷行為的有(ABC)

A.募集期間對認購費打折；

B.以低于成本的銷售費率銷售基金；

C.銷售未經中國證監會核準的基金或存在違規問題的基金；

D.主動接受客戶的申購贖回委托。

6.下列屬于資產管理業務中違規營銷行為的有（ABC）。

A.采用一定的方式向資產委托人返還管理費；

B.從事資產管理業務的相關工作人員缺乏CIIA資格；

C.通過電視、報刊、廣播及其他公共媒體推廣集合計劃；

D.為吸引客戶對客戶資金來源進行審查。

7.在我國，從事證券營銷的公司和個人包括（ABCD）

A.其他從事證券營銷行為的公司或個人；

B.證券公司、基金管理公司及其從業人員；

C.證券資信評級機構及其從業人員；

D.證券投資咨詢機構及其從業人員。

第二篇：證券從業人員違法違規行為案例分析 100分

57064971.doc

1，利用互聯網編造，傳播虛假證券市場信息，有可能造成的后果或影響包括

（ABCD）(本題有超過一個的正確選項)。

A，直接破壞了證券市場公平交易環境和市場次序

B，可能使相關證券的交易價格與交易量呈現較大幅度的波動

C，可能會對相關公司正常的生產，經營與信息披露造成惡劣影響

D，可能使公眾投資者，甚至一些機構在相關個股的投資決策上出現偏差，失誤甚至重大誤解。

2，按照《證券法》的規定，（ABCD）以及法律，行政法規禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名，借他人名義持有，買賣股票，也不得接受他人贈送的股票。(本題有超過一個的正確選項)。A，證券公司的從業人員

B，證券交易所的從業人員

C，證券監督管理機構的工作人員

D，3，對利用資金的交易型操縱市場行為和利用推薦證券操縱市場行為，以下說話

正確的是（AB）(本題有超過一個的正確選項)。

A，利用資金的交易型操縱哦市場和利用推薦市場行為，都屬于法律禁止的操縱

市場行為

B，利用資金的交易型操縱哦市場和利用推薦市場行為，不通的只是手段，實質

都一樣

更多證券后續培訓題庫:1 證券登記結算機構的從業人員

C，只是利用資金的交易型操縱市場行為，才屬于法律上規定的操縱市場行為 D，利用推薦證券操縱市場在《證券法》中沒有明確規定，不屬于操縱證券

市場行為

4，基金從業人員“老鼠倉”行為的危害主要體現在（）等方面。(本題有超過一

個的正確選項)。

A，“老鼠倉”行為嚴重破壞了基金行業賴以生存的信任基礎，破壞了投資者的信心。

B，“老鼠倉”行為損害了基金財產和基金份額持有人利益

C，“老鼠倉”行為以基金份額持有人的利益最大化行為標準，實現了互利互惠 D，“老鼠倉”行為擾亂了公平交易的市場次序。

5，《證券法》規定禁止任何人操縱證券市場，其中，操縱證券市場的手段可以包括（ABCD）(本題有超過一個的正確選項)。

A，在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響交易價格或者證券交易量 B，與他人串通，以事先約定的時間，價格和方式相互進行證券交易，影響證券

交易價格或者證券交易量

C，以其他手段操縱證券市場

D，單獨或者通過合謀，集中資金優勢，持股優勢或者利用信息優勢聯合或

者聯系買賣，操縱證券交易或者證券交易量

6目前，利用互聯網編造，傳遍虛假證券市場信息案件，具備的特點有（ABCD）

(本題有超過一個的正確選項)。

A，從案發頻率上看，以互聯網為載體實施的信息違規案件比傳統媒體為主的信

息違規案件案發頻率高

B，從違法行為的特征上看，互聯網虛假信息案件通常都具備虛假信息傳播速度

快，波及范圍廣以及社會危害嚴重，影響較大的特點

C，利用互聯網編造，傳播虛假證券市場信息時效性強，往往帶有極大的患惑性 D，從案發數量上看，互聯網已成為編造，傳播虛假證券市場信息的主要源

頭和主要載體。

7，按照《證券法》的規定，基金管理人董事，監事，經理和其他從業人員，不得擔任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務，不得從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。（A）

A，正確

B，錯誤

8，某人打算利用知名證券投資咨詢機構推薦股票的影響力，試圖影響某只大盤股的股價或者交易量，但其資金量小，考慮到影響大盤股需要相當大的資金量，因此，這種行為不能認定為操縱證券市場的行為。（B）

A，正確

B，錯誤

9，《證券法》規定禁止國家工作人員，傳播媒介從業人員和有關人員編造，傳播

虛假信息，擾亂證券市場。（A）

A，正確

B，錯誤

10，基金從業務人員的（D）行為通常是指基金從業人員利用自身所具有的身份，職責，權限等優勢，通過執行職務或其他途徑知悉基金投資信息，搶先在低位建倉，待基金買入拉升個股股價后，個人再賣出股票獲利的行為。

A，違規信息披露

B，市場操縱

C，內幕交易

D，“老鼠倉”

更多證券后續培訓題庫：

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第三篇：證券營銷分析

證券營銷分析 金融行業快速發展、競爭激烈的今天，等待客戶自行上門參與證券投資已成為歷史。通過降低交易傭金、以銀行網點為銷售渠道的傳統營銷模式在奔騰不息的投資熱浪中已不再站穩腳步。所謂“渠道為王”、“得渠道者得天下”，各大

券商在渠道創新的道路上，各顯本事。

在中國這樣的證券市場讓大部分券商是又愛又痛的市場。愛是因為在牛市中

經紀業務帶來的井噴收入可以讓券商過上數年的好日子；痛是弱市轉型中人員、產品、渠道和中后臺，每一樣都讓券商經紀業務負責人傷透腦筋。

首先，傳統的交易傭金收入不斷下降。中國證券業協會數據顯示，2012年

上半年券商代理買賣證券業務凈收入為273.33億元，同比下降33%；2011年證

券行業代理買賣證券業務凈收入為689億元，僅相當于2009年的48.5%；代理

買賣證券業務凈收入占營業收入的比例從2008年的70.5%下降至2011年的51%；傭金費率則從1.41%。降至0.8%。，降幅接近50%。從證券行業最新公布的盈利狀況來看，情況也不容樂觀。統計數據顯示，今年前三季度，19家上市券商共

計實現營業收入468.2億元，與去年同期的469.7億元基本持平，實現凈利潤則為144.6億元，較去年同期的154.9億元下滑了7%。而在剛剛過去的11月，上市券商共實現營業收入30.69億元，環比下降6%，同比下降28%；實現凈利

潤4.93億元，環比下降29%，同比下降60%。興業證券、東吳證券、太平洋證券、國海證券、西部證券、西南證券6家證券公司單月出現虧損，虧損公司數量創今年以來新高。據證券時報記者了解，大部分券商試著推行的咨詢服務費基本宣告失敗。一位監管人士私下表示：“投資者對傭金費用外的收費模式還未形成付費概念，或者他們認為，券商的服務水平還不足以支撐額外費用的合理性。”

實際上，咨詢服務費用以提高傭金費率的方式收取在國信證券、廣發證券、華泰證券等券商原本已達到一定規模，部分公司因此傭金費率提升比例超過

30%，甚至更多。但成交額不斷萎縮讓這部分本已經起效的收入基本停滯，來自深圳深南大道一家大型營業部的數據顯示，2011年該營業部傭金費率在2.5%。

以上的產品服務退訂率達到50%以上。多家券商經紀業務負責人承認，除非出現大牛市，否則兩年之內經紀業務收入總體下降的趨勢不會出現根本性逆轉。在這樣的市場想要有立足之地真的是難上加難。

客戶對市場失去信心

每次去發傳單，人家幾乎排斥這個市場，都是一經手看一眼就丟了。隨收入減少，物價的上漲，給人們帶來的更多是泡沫式的經濟，而且市場的長期低迷，讓客戶對市場失去了信心。中國證券市場發展到現在，總體來講基本是一種急功近利的發展模式。2007年的大牛市結束后，相當數量的投資者通過傳統的股票投資收獲的不是財富增值，而是資產不斷縮水的嚴酷現實。來自中國證監會的數據顯示，2011年近八成投資者股票投資出現虧損，其中虧損30%以上和50%以上的個人投資者占比分別達到22.04%和11.40%。對于營銷人員想在這樣的市場銷售實在是困難，但是堅信總有一天市場會變美好的客戶對服務滿意度降低

通過隨機調查，現在人們對證券營銷服務滿意度不到50%，都是說服務越來越差了。現在更多經紀人為了自己當月的業績，只顧一時的，很少做到“售后服務”，讓多數投資者對證券公司提供的主要以股票投資咨詢的服務并不滿意。不少投資者在股市持續低迷、不斷虧損的同時，將目光投向了穩定收益的銀行理財產品和高收益的信托產品。而這些產品領域，券商能夠提供的選擇寥寥，導致券商客戶流失的趨勢越來越明顯。證券市場的營銷人員應該做好自己的本職工作，顧客是上帝，對客戶服務態度要有禮貌，讓客戶覺得很有親和力。

券商所需人才缺乏

現在人才稀少，而且又缺乏挑戰心理，很多人都只是注重短期利益、思維單

一、業務熟悉度低和客戶服務意識缺乏等方面。據悉，券商經紀業務人員所服務的對象多為中小投資者，平均單個客戶貢獻度價值度不高，加之經紀業務人員薪酬相比其他業務部門較低，一線營銷人員流動性大，在服務時傾向于短期利益。券商應該多花成本培養人才，要把一體化的營銷做到最好，不要有任何遺漏，相信這樣會在這樣的營銷環境下立足。

客戶和產品分析系統缺乏

自2009年券商提出行業轉型以來，多數券商客戶關系管理系統的參考指標仍比較粗略——著重于客戶年齡、資產規模、傭金貢獻、簡單風險承受水平等幾項常規指標。一線員工如果對客戶了解不真實，反饋回后臺的分析就會失真，客戶分析管理的出發點也會走樣。行業中客戶分類研究依舊停留在“為分類而分類”的階段，尚未形成清晰的分類思路和穩定的分類依據。“證券公司無法獲得客戶真實的風險承受能力、操作風格、產品偏好、性格屬性、家庭財富及盈虧情況等信息，并且缺乏有效的信息獲取機制和更新機制。”

總體來說，證券市場近幾年發展狀況不好，市場一直處于低迷，人們也開始沒有耐心了，開始轉移投資方向了。作為券商應該注重人才素質的培養，特別市營銷技巧方面，態度要加強教育，同時加強人才崗前的培訓和教育，珍惜人才，悉心培養人才，始終堅信，先有付出后有收獲。同時也要做好客戶與產品的分析，客戶是上帝，服務越好，人家對我們的信任度會越高。服務營銷理論的核心是顧客滿意度和顧客忠誠度，通過取得顧客的滿意和忠誠來促進相互有利的交換活動，最終實現營銷業績的提升和企業的快速成長。我們是當代年輕人，我們應該在這個社會多多磨練，豐富自己的頁歷，提高自己的個人素質，培養自己的親和力。

第四篇：證券投資案例分析

一．分析民生銀行股本結構。

（1）分析得知，截止2014年3月31日，民生銀行總股本有2836628.22股，近幾年民

生銀行總股本增加，說明民生銀行最近幾年增資擴股。

（2）民生銀行同時在中國內地和香港證交所上市。

（3）截止2014年3月31日，民生銀行還有7.798億股限售的流通股。

二．分析魯抗醫藥、海王生物前10名無限售股東。

（1）魯抗醫藥前十名無限售股東主要是個人等機構投資者。

根據分析，魯抗醫藥主力持倉中沒有基金、信托、QFII。

（2）海王生物前十名無限售股東主要是主要是證券投資基金等機構投資者和個人投資者。根據分析主力持倉中有基金沒有信托和QFII.三．惠泉啤酒最近幾年分紅情況。

（1）惠泉啤酒自2005以來每年12月31日都分紅。但是2012年12月31日沒有分紅。

（2）公司利潤越高，分紅越多。

（3）惠泉啤酒自2005年以來每年都連續分紅，但是到2012年沒分紅，說明公司沒有良好的投資政策，所以不值得投資。

四．萬好萬家最近一年重組未成功的原因。

一、近期各監管部門就構成借殼上市的重大資產重組出具了一系列指導意見，增加了對申報文件中財務報告期間的要求；

二、鑫海科技在規定時間內無法提供所需的資產審計、評估、盈利預測等相關材料，導致萬好萬家董事會不能按期發布召開本次重大資產重組事項的股東大會通知。

五．分析亞盛集團、登海種業各自的主營是什么？

（1）亞盛集團的主營業務有條山水果系列、條山系列白酒、亞盛集團甘草、亞盛集團啤酒花、亞盛集團泰玉牛絨衫、亞盛集團泰玉絨衫、亞盛集團新維維尼綸、亞盛集團銀鶴內衣、亞盛集團銀花內衣、亞盛集團印染面料、亞盛硫化堿、亞盛元明粉。

（2）登海種業的主營業務有

登海11號、登海9號、登海DH3622、登海花卉、登海特用玉米、登海先玉335、登海小麥種子、登海玉米雜交種、西星蔬菜種子。

六．分析家電行業上市公司發展狀況？

（一）家電市場零售額增速放緩

（二）家電產量和出口增速呈緩慢態勢

（三）家電零售價格降幅繼續收窄

（四）家電下鄉、以舊換新政策效果減弱

（五）一線城市家電銷售增速創新低

（六）網上銷售成為傳統連鎖銷售的強有力競爭對手

第五篇：證券基金：案例分析

案例：寶盈事件

導火索：公司旗下基金整體排名靠后，有的基金成績墊底；2009年，寶盈泛沿海和寶盈鴻利業績雙雙墊底，寶盈鴻利以9.37%的業績增長率排名同類基金最末，而寶盈泛沿海也以35.43%的收益率排名同類倒數。

2010年初總經理陸金海被傳“下課”、基金在分紅時“自擺烏龍”、業績墊底，寶盈陷入“三重門”，成為市場和基金業關注的焦點。

2010.1.6—1.15日，深圳證監局進駐寶盈基金，對其進行檢查。查明寶盈基金存在以下事實：

1、2009.9.9寶盈基金通過《關于因申購“光大證券”失敗事件對寶盈泛沿海基金經理陸萬山的內部處理決定》，暫停陸萬山對寶盈泛沿海基金的管理權限，但處理決定中未明確代行管理該基金的人選。但自9月7日起，擬任投資總監夏和平（夏自2009年12月26日正式聘為寶盈泛沿海基金經理）多次通過電話指示陸萬山對泛沿海基金進行操作，指示內容具體到個股買賣數量及價位。此外，寶盈部分基金經理在投委會書面授權前，已實際履行基金經理職責。如2009年6月10日，投委會授權楊宏亮管理寶盈核心優勢基金，而楊在6月4日就已開始下達交易指令。

2、寶盈基金《投資限制管理辦法》中規定，“基金經理買入備選股票池中的股票，買入時該股票市值不得超過6000萬元與基金凈值的3%兩者比較的低限。”。但2009年1月14日，寶盈基金投委會在決議中規定：將浦發銀行、興業銀行、北京銀行、南京銀行、交通銀行加入所有股票型基金的備選股票庫，并取消對于投資的6000萬元閥值限制，保留基金凈值3%的閥值限制。

3、2009年以來，寶盈基金投委會加強對旗下基金的統一操作，多次大幅調整倉位，且在短期內提出方向相反的投資策略。如 1月18日，投委會要求各基金在兩天內按照規定比例提高股票倉位，而2月5日，投委會又降低各基金倉位；3月25日，投委會要求所有基金在3—5個交易日內進行減倉；4月2日，投委會則要求各基金在3—5個交易日內加倉。此外，2009年1月14日至2月5日，投委會先后3次要求基金經理批量買賣部分股票。1月14日和18日，投委會要求各基金按規定比例買入16只股票；2月5日，又要求它們賣出該16只股票，且明確規定賣出的具體數量，甚至精確到個位數，而上述決議未見相關決策依據。

4、2008年10月，寶盈公司董事會采用通訊方式審議通過了《關于建立員工大病統籌基金的議案》，方案規定，這只基金的用途是公司員工大病醫療，基金本金來源為公司當薪酬總額或公司遞延獎金池。當年12月8日，寶盈與其第一大股東中鐵信托簽訂《衡平·寶盈單一資金信托項目資金信托合同》，合同約定由寶盈公司擔任投資顧問。12月18日，該公司從2007年遞延獎金池中撥出50萬元劃款到中鐵信托成立了大病統籌基金。經檢查，這只基金名義上由寶盈公司專戶部門的員工履行顧問職責，實際上，卻是由該員工通過中鐵信托VPN通道進行下單。該基金實質上是由寶盈公司直接操作股票投資。大病統籌基金成立并投資股票以來，寶盈基金從未對該基金交易是否與其旗下公募及專戶組合存在反向交易等異常交易情況進行監控和分析。其監察稽核部門從未獲取過該基金投資組合情況，金融工程部門也不將該基金納入公平交易分析和異常交易分析范圍。

5、根據公開信息披露，成立于2001年5月18日的寶盈基金，共有三家股東，分別為中鐵信托有限責任公司(下稱中鐵信托)、成都工業投資集團有限公司(下稱成都工業投資)、中國對外經濟貿易信托有限公司(下稱外經貿信托)，它們各持有49%、26%、25%的股權。檢查中發現，2004年寶盈基金股權發生變更，即中鐵信托正式入住寶盈基金后，公司第二大股東成都工業投資持有的26%股權實際上是替第一大股東中鐵信托代持，而截至2010年1

月，這一長達六年的股權代持問題仍未解決。

6、寶盈基金在“廈門信托-聚寶一號證券投資集合資金信托計劃投資顧問合同補充協議”中規定，廈門信托須向寶盈支付浮動報酬，浮動報酬基于信托計劃終止時信托單位凈值超過初始凈值7%的部分進行計算。

7、為追求規模排名，2009年12月31日，寶盈貨幣市場基金新增確認份額6.94億份，當日規模增長率達95.6%，證監局認為“公司利用貨幣基金臨時突擊公募基金管理規模的行為，一方面會造成基金短期巨額申購贖回，對基金穩定以及基金持有人利益造成不利影響；另一方面，對資金的爭奪也可能會引發高額的一次性獎勵，甚至引發利益輸送等違法違規行為。”

8、2009年寶盈基金支付給江南證券的席位傭金比例占總傭金的4.39%，列第8位，但該公司研報系統中卻沒有一篇江南證券的研究報告，而寶盈當通過江南證券銷售的基金金額占全部券商的9.63%，排名第2位。證監局判斷，寶盈基金交易量分配存在與證券公司基金銷售掛鉤的情形。

9、目前，深圳轄區內14家基金公司中，僅寶盈一家仍在使用老版本(SQL6.5)的恒生交易系統。在2008年的現場檢查中，證監局已要求該公司盡快升級投資交易系統。但在此次檢查中發現，該公司投資交易系統至今仍未進行升級和改進，系統仍然存在公共交易強制啟動模塊缺失、重要系統參數修改無日志記錄、風險監控功能不完善等問題，給檢查人員制造了不小的麻煩。2008年4月，寶盈旗下基金鴻飛終止上市，名稱變更為寶盈資源優選。在封轉開過程中，原鴻飛基金賬戶默認分紅方式為“紅利再投資”，資源優選基金默認分紅方式是“現金分紅”。但在系統設置時，該公司未能對原鴻飛賬戶分紅方式進行正確處理，導致部分原鴻飛基金現金分紅的賬戶出現了以紅利再投資的方式進行分紅的情況。

10、檢查發現，寶盈《集中交易室公平交易制度》僅規定啟動公平交易的原則性條件，對如何進行公平交易、按何種比例分配、在大小懸殊單情況下以何標準進行分單都沒有規定。

該公司具體公平交易的執行需要交易員人工選擇是否啟動公平交易，以及各投資組合參與公平交易的數量，對公平交易的實時監控也是由交易主管通過目測進行粗略估計，存在由于人工干預而導致結果不公平的可能。

11、根據證監局的統計，2006年以來，寶盈基金在四年間更換了四位投資總監，分別是晏曉輝、劉豐元、陸萬山、夏和平，8只基金的基金經理變動了22人次。在2008年現場檢查中，證監局發現該公司有14名研究員，且多為新入職人員，缺乏研究經驗，平均研究經歷不足2年；交易室包括交易主管僅有3人；基金事務室僅有5人(包括主管)負責基金會計、注冊登記、資金清算工作，存在一人兼任多崗等情形。目前，該公司研究員僅有8名(其中2人兼任基金經理)，比2008年減少了6人。由于基金經理變動較為頻繁，部分資深研究員轉為基金經理，研究力量薄弱，多數行業研究員一人要同時負責4個以上的行業，難以為投資提供有效支持。

根據現場檢查情況，證監局同時向寶盈提出了一系列監管意見，并要求寶盈基金應針對具體反饋意見制定詳細的整改方案，并就整改方案的落實召開董事會，根據董事會決議在3個月內全面落實各項改進措施。

案例討論：

1、作為基金管理人，寶盈公司的上述行為分別違法了《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》等法律法規的哪些規定？

2、寶盈公司在公司治理和內部控制上存在哪些問題？

3、如何完善公司的治理結構和加強公司的內部控制？