第一篇：金融機構調研計劃

金融專業2009級金融機構調研計劃

一、調研內容

調查本地區某金融機構的構成，該金融機構業務開展情況，今后發展的前景，存在的問題等。重點調查國有商業銀行、股份制商業銀行、保險公司、證券公司、基金公司等，如有條件，也可以調查私募股權基金、投資銀行等新興金融機構。

二、調研時間:利用2011年7月、8月份暑假時間進行調研，調研時間不少于

兩周。特殊情況不需要兩周時間就能結束調研的，應取得調研指導的同意。

三、調研要求

1.應找到接受調研的單位。

2.所有調研數據必須以合法方式取得。

3.如果是實習式調研，必須遵守實習單位的規章制度。

4.調研報告可以有如下的形式寫出：

首先，介紹被調研單位概況。

接著介紹本次調研的目的（此目的的要求學生自己定，如調研某某證券公司對于風險控制的管理），并針對次目的詳細的介紹和分析被調研單位與之相關的業務和管理狀況。

然后，運用所學的知識指出其中存在的不足之處。（如果沒有不足之處可以不寫）

最后針對不足之處提出自己的建議。如果沒有不足之處，可以寫些該方面未來的發展前景。

5.調研報告要以實際數據說明，反對夸夸其談。

6.調研過程中，應至少主動與指導教師聯系兩次。

7.8.四、考核與成績評定：

1.實習態度占實習成績的20%.2.是否及時上交以及報告的內容與文字表達，占實習成績的80%。

3.正常畢業。

五、指導老師及聯系方式

指導教師：吳義能

聯系方式：電話：***； E-mail：wuyineng2003@163.com； QQ：294808610

第二篇：金融機構龍頭企業調研

地方金融機構關于農業產業化龍頭企業有

關情況的匯報

XXXXX：

按照調研通知的要求，XXXX組織對轄內的農業產業化龍頭企業進行全面調研，現將調研結果匯報如下：

一、龍頭企業現狀

截止xxxx年xxx月末轄內已建和在建農業龍頭企業xxx家。XXXXX已支持xxxxx家，貸款余額達xxxx萬元。其中：國家級xxx家，省級xxx家，市級xx家，縣級xx家。基本涵蓋了全市糧食、林業、畜牧、水產等一批科技含量高、市場前景好、輻射帶動力強的骨干農產品龍頭加工企業。

二、融資情況

我市龍頭企業總體水平還不高，生產規模偏小，大多為初級加工，缺乏精、深加工能力，產品檔次和附加值不高，市場競爭和帶動能力較弱。大多正處在發展擴張階段，資金需求缺口較大。但多數企業用地為租賃土地或農業用地，不具備擔保和抵押功能，企業融資較為困難，制約了企業的進一步發展壯大。

三、經營現狀

農業產業化經營經過盡幾年的發展，龍頭企業建設取得顯著成效，在支持農業經濟發展、帶動農民增收等方面發揮了較大作用。特別是在國際金融危機蔓延、市場需求疲軟的背景下，廣大龍頭企業能夠采取積極措施，降本增效，擴大國內市場份額，帶動農戶積極應對危機，較好發揮了“三農”發展中的“龍頭”作用。

四、信貸支持龍頭企業的瓶頸

1、農村金融體系還不完善，農村信用社難以承擔農業產業化發展的重任。隨著農業產業化建設的不斷發展，農民對農業產業化的資金投入也不斷加大。而農村信用社作為支持“三農”的主力軍，其信貸資金90%左右投放在“三農”上。據調查，目前全市“三農”資金全年需要10億元以上，特別是農產品加工上規模、上項目的企業80%的資金需要信貸支撐。目前除個別大型龍頭企業外，其余的農產品加工企業對信貸資金需求的重擔均落在農村信用社頭上。由于農村信用社受規模、政策和自身資金的限制，在支持農業產業化生產經營方面，形成了一社難支“三農”的被動局面，信貸資金的短缺在一定程度上制約了農業產業化特別是龍頭企業的良性發展。

2、農村金融生態環境較差，影響了農村信用社對農業產業化的信貸投入。目前，農村金融生態環境仍然存在較差的現象，主要表現為：一是逃廢金融債務或借改制躲債賴債的現象屢見不鮮。二是有些欠貸農民長期在外打工，由于農村信用社人員偏少，欠貸戶一年偶爾回家

一、兩次，信貸人員不能及時找上門催收，有的被找到了的貸款戶說沒錢還，信用社也沒辦法制約；有的借到小額信用貸款后，因種種原因，以此為由故意拖欠不還等現象。三是少數農副產品加工企業存在逃債賴債現象，有的企業以效益差為借口，連貸款利息都不愿還。四是積欠陳貸難收，一些農戶欠了三、五年以上的貸款由于利息較多一時還不起，干脆賴債不還，存在長期欠下去的思想。這些原因形成信用社在授信發放上產生畏貸、惜貸情緒，影響了對農業產業化的信貸資金再投入。

3、農業產業經濟效益普遍較低、風險較大，影響了農業產業化的快速發展。由于我市的農業科技水平總體不高，市場競爭力不強，目前農產品市場存在科技含量低的產品多，名、優、新品種所占比重低;大路貨和初級產品多，深加工產品附加值小;農副產品供給與需求結構嚴重脫節的現象，導致部分農副產品“賣難”和價格下跌，影響了農民收入的提高。加之不可抗拒的自然災害因素影響，一些農業產業化企業形成了高風險行業。因此，在風險和效益比較下，很多農民特別是青壯年農民離土離鄉，棄農經商或外出務工逐年增多，不愿意在農業產業化上增加投入。這在一定程度上也影響了農村信用社對農產產業化的支持。

五、創新合作模式支持龍頭企業

1、實行適度的優惠政策。對農業產業化貸款實行優先安排，即對市場發育較為成熟的農產品基地，對種養加、產供銷已基本成型的企業，對牽動性強、輻射面大、市場前景看好、經營效益高的龍頭企業團，對名優特新產品、高精尖產品和出口創匯農產品的開發、生產項目以及基地建設、市場建設，對效益好的特色農業項目，貸款優先。在貸款利率上，可根據龍頭企業的貸款額度、信用等級、還款來源、風險覆蓋程度等，依照審批（咨詢）權限，給予適當優惠。對資信好的龍頭企業，根據企業信用評級結果，在辦妥抵（質）押擔保手續后，可核定一定的授信額度，實行余額控制、隨用隨貸、循環使用。要按照龍頭企業的生產周期合理確定貸款期限。

2、創新信貸方式。從農村經濟發展的角度考慮，結合各地情況，積極創新和運用法律允許的擔保方式，提高對農業產業化龍頭企業的服務水平和效率。一是創新抵質押方式。對農產品加工型龍頭企業，可開辦鋼結構廠房抵押、機器設備、產成品等動產質押貸款；對種養型龍頭企業，創新推行土地使用權抵押貸款、林權抵押貸款等貸款品種。二是創新保證方式。在推廣聯保貸款的基礎上，積極開辦“公司+基地+農戶”、“公司+合作組織+農戶”等保證貸款并可探索推行以龍頭企業為中心形成信用共同體的貸款擔保模式。

第三篇：金融機構支持地方經濟發展調研報告

XXXX區金融機構支持地方經濟發展調研報告

今年以來，經濟下行壓力不斷加大，XXXX區深入貫徹落實國家和自治區宏觀調控政策，以打好“六大攻堅戰”為目標，積極應對新常態下新的經濟和金融形勢，著力推進金融體系建設，全區金融繼續保持了平穩運行，銀行業金融機構各項存款有所提升，保險業市場競爭明顯，服務范圍逐步拓展，地方信用體系建設和擔保服務體系建設工作持續深入開展，金融結構進一步優化，服務水平進一步提升，促進了XXXX區經濟社會平穩持續發展。

一、基本情況

XXXX區現有銀行業金融機構4家，分別為農村信用社、農業銀行、郵政儲蓄銀行、xx銀行。新引進XXXX村鎮銀行1家，預計12月底開業。保險公司5家，分別為平安人壽保險公司、平安財險公司、中國人壽保險公司、中國人民保險公司、安邦財產保險公司。小額貸款公司12家，基本不開展業務。

農村信用社現有營業網點X個，職工X人。各項存款余額X萬元,較年初增加X萬元；各項貸款余額X萬元，較年初增加X萬元；今年以來，累計發放各項貸款X筆、X萬元。其中涉農貸款X戶、X萬元，涉農貸款增速高于各項貸款平均增速，完成了“一個不低于”的監管目標；小微企業貸款X戶、余額X萬元，小微客戶貸款增速高于同期全社各項貸款平均增速，小微客戶貸款戶數高于上年同期戶數，小微客戶貸款獲得率高于上年同期水平。在金融服務方面，做到了全覆蓋，無死角、盲區。轄區XX個行政村XX個自然村均有客戶經理包片負責，并且村村有貸款、有便民服務終端，目前信用社共服務存量貸戶XX戶，貸款覆蓋面達到40%。共有不良貸款XX筆、余額XX萬元。其中2009年12月之前的不良貸款XX筆、余額XX萬元；2015年新增不良貸款XX筆、余額XX萬元。

農業銀行現有營業網點X個，離行式自助服務區1處。各項存款XX萬元，較年初增加XX萬元，增長10.4% ,其中：機關單位存款XX萬元，較年初增加XX萬元，增長X%；今年累計發放各項貸款X萬元，同比增加X萬元，增幅X%；各項貸款余額X萬元，較年初增加X萬元，增幅X%，各項貸款增速高于各項存款增速X個百分點，其中涉農貸款X萬元，較年初凈增X萬元，增幅X%，高于各項貸款增速X個百分點。自助存取款機臺數達X臺，在離縣城較遠鄉鎮、人員居住密集且金融服務需求大的XXX等行政村選擇金融服務小超市，布放轉賬電話X部、POS機X部，建設惠農通取現服務點X個。不良貸款X筆X萬元，信用卡不良透支X筆X萬元。

郵政儲蓄銀行現有營業網點X個，城區郵政局代辦營業點X個。存款余額X萬元。營業網點個人儲蓄存款余額X萬元，公司業務存款余額X萬元，代辦點存款余額X萬元；信貸業務本年放款X筆，放款金額X萬元，貸款結余X萬元，其中涉農的小額貸款本年放款X筆，金額X萬元。不良貸款共計X筆，金額X萬元。

xx銀行現有營業網點X個，各項存款余額X萬元，較上年同期增長X萬元；各項貸款余額X萬元, 較上年同期新增投放X萬元,存貸比X%;不良貸款余額X萬元，完成經濟利潤X萬元，向當地稅務部門繳納各類稅金X萬元。現有逾期貸款三筆，金額X萬元。

截止2015年11月末，XXXX區金融機構各項存款余額X億元，同比增長X%，存款市場份額分別為農信社X%、農業銀行X%、郵政儲蓄X%、xx銀行X%；金融機構各項貸款余額X億元，同比增長X%，金融機構存貸比為X%。其中：農業銀行存貸比為X%，農村信用社存貸比為X%，郵儲銀行存貸比為X%，xx銀行存貸比為X%。不良貸款X筆，不良貸款金額X萬元。

二、存在的問題

我區各金融機構在支持地方經濟發展方面作出了積極努力，取得了較好成效，但我區金融機構信貸投入不足、投向結構不優、存貸比低、企業融資難的矛盾依然突出。存在的問題和不足主要有：

（一）政府引導、協調和服務機制不健全。一是政府對金融機構的評估、考核和激勵機制不夠完善，區政府雖然出臺了《金融機構支持地方經濟發展考核獎勵辦法》，但是尚未提交政府常務會研究，無法完全按照辦法規定兌現獎勵政策。二是缺乏有效的政銀企對接協調機制。尚未建立起政府及相關部門、銀行和企業之間長期、科學、誠信的信息傳遞渠道。雖然每年都召開銀企對接會，但后期的跟進服務不到位，一些好的優勢項目或有良好發展前景的中小企業，由于不了解金融機構的信貸政策、貸款品種和貸款條件，加上金融機構不能獲得企業的準確信息，貸款支持時效性不強，導致無法及時取得金融機構的有效信貸支持。三是財政資金杠桿撬動作用還需進一步增強。一方面是財政在擔保

（五）擔保、小額貸款公司發展滯后。目前我區無正規擔保公司。小額貸款公司有12家，但真正良好運行能為中小企業提供融資擔保服務的幾乎沒有。

三、對策和建議

為提高銀行的存貸比，激勵銀行支持地方經濟發展的積極性，打造良好的金融生態環境，提出以下幾點建議：

（一）完善對金融工作的引導、激勵和協調機制。一是真正發揮金融工作辦公室作用。雖然我區設立了金融辦，但金融辦工作人員嚴重短缺。要明確金融辦對全區金融工作的服務、協調職能，配備或聘請專業人員，研究分析國家金融政策、全區金融運行情況，及時提出改善金融發展環境、促進金融業發展的建議，為區委、政府決策提供參考。二是健全金融支持地方經濟發展的考核評估機制。進一步修訂完善我區《金融機構支持地方經濟發展考評獎勵辦法》，由金融辦牽頭對金融部門支持區域經濟發展情況進行考核評估，并將考核評估結果予以通報；通過有效措施引導金融機構對重點項目、中小企業尤其是仍有發展潛力和前景的危困企業增加貸款投放，并將其作為對金融部門考核評估的重要內容；主要獎項擬設臵金融服務創新獎和金融支持貢獻獎兩項，落實獎勵基金，對支持區域經濟發展有突出貢獻的銀行及行長進行重獎；對支持區域經濟發展貢獻少、效率低、反映較差的銀行給予通報批評，并將考核結果報送其上級主管部門，并對行政事業單位在該行帳戶進行清理；也可組織人大代表、政協委員、企業代表、群眾代表等對金融單位服務地方經濟發展情況進行專項測評，測評不滿意的限期整改，鼓勵和調動各金融機構服務地方經濟的積極性和主動性。三是建立財政性存款與銀行信貸投放數量及結構、存貸比掛鉤機制。發揮財政性資金存放的“風向標”作用，建立財政資金存放與金融機構支持地方經濟貢獻度掛鉤機制，對專項資金、社保資金、住房公積金、非稅收入等各類資金，在相關法律法規沒有明令限制的前提下，依據各金融機構支持地方經濟的存量貸款、新增貸款額和貸款定價水平等貢獻情況，合理安排開戶和存放比例，確保各金融機構對小型、微型企業和“三農”貸款的增量和占比每年都有明顯的上升，激發撬動更多的金融資源投向實體經濟和三農。四是建立暢通的協調溝通機制。政府要加強與駐紅銀行上級行的溝通聯系，爭取更多的傾斜政策，擴大對我區的信貸規模。建立由金融監管部門、各金融機構和有關部門參與的聯席會議制度，定期研究解決金融支持小型、微型企業和“三農”發展中的重大問題。建立每月信息傳報制度，一方面將金融機構、保險公司開展的工作亮點、創新舉措、工作成效等相關信息經篩選后形成金融信息專報，報區委、政府領導傳閱。另一方面總結提煉國家、省、XX及XXXX區內經濟金融政策、文件、動向主要內容，向各金融機構、保險公司予以通報；五是協調各方面資源，采取“走出去、請進來”的方式，加強XXXX區金融機構、保險公司高管人員、管理干部的培訓，尤其是高管人員要推薦到經濟發達地區、全國前列的高等學府參加培訓，解放思想，開拓眼界。

（二）加強社會誠信體系建設，優化金融生態環境。一是政府要出臺關于加強金融生態環境建設的實施方案。加大征信體系建設力度，整合法院、工商、稅務、質監、公安、環保等部門信

8稅收減免等方面給予支持。加快建立村級綜合金融服務站，方便農戶利用電腦、電話、手機、pos機、ATM機等終端自主辦理金融服務，有效滿足農民支農補貼發放、小額取現、轉賬、查詢等金融需求。積極推動互聯網和移動支付等新型支付方式在農村地區推廣及應用，擴大金融服務的覆蓋面。三是科學布局金融機構及金融產品。鼓勵創新金融產品，拓展業務渠道，為實體經濟提供更優質金融服務。支持區內金融機構采取多種有效形式，有針對性地宣傳普及金融政策、理念和產品，提升全民金融知識水平。支持區內金融機構創新金融信貸服務方式，增加信貸品種，為中小微企業、重點項目建設和“三農”發展等提供優質的金融產品和服務。充分發揮信用聯社、村鎮銀行等金融機構信貸審批流程短、放貸時效快等優勢，支持地方法人金融機構加快發展，提高其風險防范能力。

第四篇：金融機構

支部遵照公司黨委創先爭優活動的統一部署，扎實開展創先爭優活動，全體黨員認真學習貫徹有關文件精神，以“促進科學發展，實現爭先進位”為主題，以加強黨員隊伍建設、增強服務能力、增強支部的戰斗力和凝聚力為指針，聯系實際、求真務實、開拓創新，努力實現“推動科學發展、促進社會和諧、服務職工群眾、加強隊伍建設”的具體目標，現結合我支部創先爭優活

動開展情況總結如下：

一、成立領導小組，制定活動方案

為使支部創先爭優活動順利開展，支部及時召開了創先爭優活動推進動員大會，成立了以支部書記為組長的創先爭優活動領導小組，落實分工，明確責任，并結合實際制定了支部創先爭優活動實施方案，確定了支部創先爭優活動的指導思想、活動內容、步驟和目標。著力引導和促進支部和黨員在推動科學發展、促進和諧上創先爭優；在務實創新、提高業績上創先爭優；在增強能力素質、樹立良好形象上創先爭優；在改進作風、增強服務意識，切實為投資者辦事上創先爭優。

二、加強黨員學習教育，營造創先爭優活動氛圍。

按照公司黨委的安排部署，在黨員干部職工中倡導和營造濃厚的學習氛圍，支部定期組織黨員職工認真學習黨的十七大和十七屆三中、四中全會精神、學習總書記同志在慶祝中國共產黨成立90周年大會上重要講話、學習沈浩、楊善洲等優秀黨員的先進事跡，先后觀看了電視系列片《人民的好兒女》、《永遠的忠誠》等，同時，充分利用展板、宣傳欄、公司網站等宣傳陣地，在單位全體員工乃至整個營業場所掀起宣傳學習優秀黨員先進事跡的熱潮。支部要求大家將學先進的活動與單位的各項工作結合起來，面對日益激烈的市場競爭環境，進一步發揮黨員的模范帶頭作用。通過學習，提高了黨員干部的黨性修養、工作業務水平、分析、處理、解決問題的能力以及為為客戶服務的主動性和積極性。

三、創建“五好四強”組織，推進創先爭優深入開展

1、在創先爭優活動中，實行支部書記負責制，支部活動開展、支部大會召開、支部學習及黨員思想教育等工作由支部書記親自部署督導；黨員管理、黨員發展、群眾座談、黨建宣傳等一系列具體工作均由支部委員負責跟蹤落實。使支部真正成為“書記作用突出，班子堅強有力”的“四強”集體，受到了職工群眾的好評。

2、根據公司黨委的要求，結合本支部實際，先后開展了一系列豐富多彩的主題實踐活動。通過學習典型、參觀示范點、送溫暖獻愛心、召開民主座談會等方式，強化對黨員的黨性教育，激發了創先爭優的內在動力。同時設置共產黨員示范崗，開展業務競賽及表先進促后進等主題活動，增強黨員“五帶頭”及“四優”意識，保證了黨員在群眾中的先鋒模范作用。兩年來，為優化黨員結構，增強黨員隊伍活力，支部認真做好發展黨員工作，先后發展預備黨員？名，積極分子？名，現有正式黨員？名。

3、在創先爭優活動開展的不同階段，支部認真做好宣傳、推進、深化提升活動方案，按時報送創先爭優活動月報，定期開展自查點評工作，落實黨員目標管理責任制，通過設置“黨員責任崗”、“黨員服務區”等載體，明確責任，作出承諾，做到事前有計劃、事中有檢查、事后有總結，逐步使支部管理制度化、規范化和科學化，確保支部各項工作目標順利實現。

4、按照創先爭優的指導思想，支部緊密結合單位實際，把爭先創優活動融入到單位各項經營活動中，堅持“圍繞業務抓黨建，抓好黨建促業務”的理念，面對當前競爭激烈的市場環境，全體黨員職工認清形勢、改進工作作風，認真履行崗位職責，不斷提升服務質量，使支部黨建工作和業務發展齊頭并進。

5、通過創先爭優活動的不斷深入，全體黨員進一步強化服務意識，以維護客戶利益為己任，努力做好投資者宣傳教育工作，認真傾聽群眾呼聲，著重解決重點難點問題，在2012年初開展的創先爭優群眾評議活動中獲得了較高的滿意度。特別是今年重點工作中，黨員干部帶頭貫徹落實公司文件精神，全體業務人員團結協作，集思廣益，合理分工，明確職責，利用節假日加班加點聯系通知客戶，提示風險，規范賬戶，使得該項工作得以順利實施，提高了黨員在群眾中的威信，真正樹立了黨組織在群眾中的良好形象

四、總結經驗尋找差距，落實整改完善制度

支部部創先爭優活動的開展雖然取得了一定成效，但仍然存在一些問題和不足：

一是個別黨員干部在創先爭優理論學習中，認識不夠深刻，就學習而學習，沒有達到學以致用的目的。二是創先爭優活動與業務工作結合不夠緊密，員工的創新意識、危機意識、競爭意識和服務意識還有待進一步加強；三是創先爭優活動中實踐載體不夠多樣化。

針對上述問題和不足，支部采取以下整改措施：

一是高度重視加強理論學習，注重學以致用。準確把握科學發展的大局，端正工作理念，采取支部書記談心，黨員之間交流的溝通方式，找準存在問題的主觀原因，排除個別黨員干部思想上的模糊意識和障礙，使科學發展和創先爭優意識真正落實

第五篇：調研計劃

3月12日—3月23日通過多種形式交流和溝通，完善本課題的研究架構，進行研究分工，并結合課題研究框架作進一步地相關文獻的閱讀與分析，撰寫初賽行業論證書

3月24日—3月29日聽取老師對初賽行業論證書的意見和建議，調整思路

3月30日—4月8日通過文獻閱讀及對部分企業的實際考察，就小家電市場營銷服務體系模型對企業的適用性進行評估，精心選擇試點企業，與企業老總就模型的構建和有關事項交換意見，對本研究的整體框架作進一步補充和完善；

4月8日—4月11日在相關文獻分析和企業考察的基礎上，完成小家電市場營銷服務體系模型的最終設計和計算測試工作，并擬好研究報告提交試點企業

4月12日—4月20日根據試點企業反饋回的意見，作進一步修訂，同時進行企業有關人員和財務數據的調查統計，對實施效果綜合評判；組織力量做好課題中期成果的研究和撰寫工作。

4月21日—4月28日課題組成員將根據所獲取的各種相關數據資料，進行研究課題最終成果的撰寫工作，并拿出最終研究成果（專著）的初稿供有關專家審閱，邀請該領域同行專家及企業經營管理人員對研究成果進行評閱和指導。根據同行專家和企業經營管理人員意見，對初稿作進一步修改與潤色按期完成預定研究任務，提交行業經濟分析報告書。