第一篇：公司綜合部管理職責

綜合管理部是總經理直接領導下的公司綜合辦事機構。其基本職責是：

一、行政文秘工作

1、組織并安排公司內外的各類會議，并做好相關會議紀要。

2、完善和修訂公司的各項規章制度并督促各部門嚴格遵照執行。

3、負責起草、審核、發布公司有關文件，并完成公司各類重要文檔的收發登記和歸檔工作。

4、負責公司各類郵件書報的收發和傳遞，以及公司內部各類業務憑證的印刷。

5、協調各部門關系，若發現問題，做到及時反饋，及時解決，促進公司各項工作順暢開展。

二、信息化管理

1、負責公司總部、分公司及辦事處網絡、電腦軟硬件的安裝和維護工作。

2、根據公司和相關部門的要求完成數據管理信息系統的開發設計和維護工作。

3、對相關人員進行不定期的電腦軟硬件操作使用培訓。

4、定期完成公司網站的信息整理和發布工作。

三、人力資源管理

1、負責完成員工招聘、錄用、離職以及各項社會保險福利的繳納等基本人事工作。

2、制定和完善公司各項人事制度，并負責落實人事制度中各項內容所涉及的工作。

3、發布員工每月績效考核辦法，并按時完成員工月度績效考核以及勞務人員的工資核查和工資交付工作。

4、負責制作和管理公司員工的工作制服，胸卡、工作名片，按照公司員工手冊的規定，負責公司的綜合辦公環境治理，并監督員工的各項行為規范。

5、負責制定公司的年度培訓計劃，并協助各部門組織安排好各項培訓活動。

6、提出公司“凝聚力工程建設和團隊建設”可行性方案，并負責跟蹤進度和落實方案。

四、后勤總務工作

1、負責公司日常所需辦公用品、低值易耗品和固定資產的采購，做到貨比三家，質量上乘，價格合理。

2、完成辦公用品、低值易耗品和固定資產的建帳、保管、發放及有關登記工作；

3、對公司總部、分公司和辦事處等辦公場所的固定資產和辦公設備進行定期檢查核對。

4、，負責定購飛機票、火車票和飯票，會務訂餐、訂房，以及有關物品的采購與發放等后勤服務工作。

5、公司車輛和駕駛員的管理工作。

6、負責公司辦公環境的清潔、衛生和綠化，以及辦公設施的維修及物業管理工作。

7、負責禮品的收發登記及儲運協調管理，并提供每月庫存禮品匯總清單

五、售后協調管理工作

1、負責售后維修機和相關配件的接機登記、接機送修、并協調督促維修部門及時返還等工作，同時完成維修數據的統計工作，遇到異常情況及時反饋，定期向業務銷售主管部門反饋售后維修情況。

2、協助處理在經營過程中發生的各類售后服務方面的突發事件。

3、公司退貨機的審核，維修借機的審核和歸還工作。

4、協助業務部門處理公司殘次庫中的手機。

5、駐店促銷員銷量和店員獎勵的串號審核與統計工作。

六、物流協調管理工作

1、負責公司總部和分公司倉庫的每日貨物配送流程跟進工作。

2、協調處理公司總部和分公司貨物在倉儲或物流過程中發生的各類突發事件。

3、審核并完成與物流公司、快遞公司發生的月結費用的結帳工作。

七、嚴格遵守工作保密制度，誠實守信，不泄露工作中的機密。

八、完成公司領導臨時交辦的其他工作任務。

第二篇：綜合管理部職責

綜合管理部職責

一、組織、策劃、安排公司各類會務，協助、會同相關部門搞好各種文體比賽和慶典活動。

二、會議紀要、行政文稿、涉外文書、往來信函的編制、起草、印刷及存檔管理，公司網站的建設管理，信息的發布管理等。

三、傳達并貫徹執行（或監督執行）總經理辦公會議的決定以及上級部門、領導的各種指示。

四、負責上級領導、兄弟單位和其他客人的接待管理工作。

五、負責公司行政區域內的消防管理、安全保衛、環境衛生、廠容廠貌、后勤保障及各類辦公生活設施的維護管理，處理行政應急事件。

六、負責公司的資產登記管理、辦公用品用具和勞保福利的購置管理、車輛調度及維護管理、辦公費用和管理費用的監督控制等。

七、協調各部門、各單位之間的工作關系，組織或參與各種例行檢查調查。

八、完成領導交辦的其他工作任務。

第三篇：綜合管理部職責

一、本部門職責

綜合管理部部門職責：

1、負責完成公司的行政、商務、人力資源、財務、采購等后勤工作，為公司的運營提供后勤保障；

2、履行文件控制工作，確保公司所有場所均使用受控文件；負責公司行政文件的發放審核及報批，以及處理歸檔；負責公司綜合性報告、文件的起草及公司決策層的會議記錄；負責對送公司的外來行政文件進行處理，并落實有關部門、工程項目經理部進行解決；

3、組織做好記錄控制工作，指導和監督各部門、工程項目經理部做好記錄的管理工作，做好記錄檔案管理工作；

4、負責公司人員招聘和培訓工作的總體規劃，并確保公司培訓計劃的順利實施。負責組織對各類管理人員進行培訓和能力考核，確保公司各崗位的管理人員的教育、培訓、技能和經驗都是適宜和能夠勝任其工作的；通過培訓、教育及宣傳等手段，努力使公司的每一有關職能與層次的人員都意識到符合質量、環境方針和符合管理體系的重要性，以及明確自身工作的重要性、與其他崗位工作的相關性和對實現公司質量和環境目標的重要性；

5、負責接收、傳遞和處理上級行業主管部門、環保部門和安全部門的關于質量、安全、文明施工和環境等方面的信息，負責公司內部員工有關質量和環境的信息收集、傳遞、處理和反饋；

6、負責了解、收集、分析、比較供應商合作伙伴，并建檔管理。

7、負責規劃項目材料進場計劃，并把材料選用情況、交貨期等情況及時向項目部及上級主管反映。

8、負責組織貫徹實施公司檢測設備管理，做好檢測設備的核定、校準、標識、建卡、建帳等工作。

9、負責收集、分析與評價本部門所有活動過程中與環境直接或間接

發生相互作用的環境因素；

10、負責組織收集與本部門有關的管理體系運行有關的數據信息，并進行分析，采取糾正和預防措施，不斷改進管理體系的有效性。

11、負責公司財務管理、后勤管理、會議管理、對外接待合作；

12、負責組織制定公司人事、勞資、紀律等有關管理制度擬定、修改、補充、實施；

13、負責完成公司內、外部職責未明確的其他事務，以及總經理交辦的其他事項。

14、負責完成公司授權的項目負責人安排的其他工作。

行政：

1、負責組織制定并執行公司各項規章制度。

2、負責完成公司經營活動相關的檔案、文件及書籍的存檔管理。

3、負責構建公司信息平臺，發布各種通知、公告等。

4、負責公司辦公場所的衛生管理等后勤管理工作。

5、負責公司固定資產及易耗品的管理。

6、協助總經理進行日常行政事務管理。

商務：

1、負責公司印鑒管理。

2、負責公司會議管理、對外接待工作。

3、負責完成公司經營活動相關的資質及資格證書、員工證件的辦理及管理。

4、負責相關單位信息、法律法規等信息的收集，配合公司招投標工作的完成。

5、負責完成公司對外形象相關事宜，規范公司對內、對外文檔、收集企業形象相關的信息資料等。

6、負責公司合同、對外文件的審核管理。

7、負責了解學習相關法律法規，提高公司法律水平，以及完成有關法律事務的處理。

8、負責與相關單位關系的建立和維護。

采購：

1、負責了解、收集、分析、比較供應商合作伙伴，并建檔管理。

2、負責規劃項目材料進場計劃，并把材料選用情況、交貨期等情況及時向項目部及上級主管反映。

3、負責指導和配合工程項目部做好設備及材料的選用。

4、負責收集、分析與采購項目有關的設備及材料信息，選購符合性能及施工要求的設備、材料，并對進場材料設備的檢驗、試驗、標識、搬運和儲存工作進行監控、總結，反饋給項目部及主管。

5、配合工地進場時的布置工作和退場的清理工作，處理工地材料。

6、負責整理好倉庫，并處理庫存設備材料。

7、負責組織貫徹實施公司檢測設備管理，做好檢測設備的核定、校準、標識、建卡、建帳等工作。

人力資源：

1、負責制定公司人力資源計劃，落實公司人員的招聘、培訓、考核、升遷、薪酬、福利、勞動關系等工作。

2、負責公司企業文化的建設，做好公司活動組織及企業精神傳承與發揚的相關工作。

3、定期了解員工的狀態，收集員工的意見，并及時進行處理和反饋，根據情況提供員工調整方案。

4、負責編制公司各級崗位說明書。

5、負責員工的考勤管理，做好節假日員工動態的登記。

6、負責組織制定公司人事、勞資、紀律等有關管理制度的擬定、修改、補充、實施。

財務：

1、負責公司日常財務核算，編制財務報表，納稅申報等滿足稅務需要的相關工作。

2、根據公司資金運作情況，合理調配資金，確保公司資金正常運轉。

3、定期對公司的經營活動情況、資金動態、營業收入和費用開支的情況進行分析、提出建議，定期向總經理報告。

4、主動學習國家相關財務法規制度及稅法各項知識，加強財務管理，規范財務工作，促進公司經營業務的發展，提高公司經濟效益。

5、組織擬訂公司財務管理制度，建立健全內部控制制度，按規定程序報批后執行。

6、公司相關證件的保管、年檢及變更辦理工作。

7、與財政、稅務、銀行等相關政府部門及會計師事務所等相關中介機構建立并保持良好的關系。

8、負責公司的安全生產和環境管理所需的有關資金款項的及時撥付。

第四篇：綜合管理部職責

綜合管理部職責貫徹執行董事會、總經辦會議的決定、決議、指令，負責企業日常行政事務管理工作；協助總經理組織起草公司性文件，組織擬訂和完善公司各項管理制度，并及時提交并監督執行；3 組織宣傳貫徹、檢查監督公司各類制度的執行情況，并及時根據實際情況提出修訂意見；建立、健全公司的組織機構和正常的管理運作體系，組織開展日常行政管理、外聯公關工作及企業

文化建設，保證公司的行政辦公秩序；參加公司各種會議，參與公司決策及協調，召集和主持部門例會，制定本部門工作計劃并負責組織

實施；負責編制行政、月度的工作計劃和工作總結；負責文秘工作和印章管理，做好來往信函、決議、決定的起草、審核、收發、登記、傳閱等工作，參加各種例會并作好會議記錄；根據上級部門的指令，做好企業文化建設以及宣傳工作；負責檔案管理和保密工作、對外接待公共關系工作；負責辦公、生活設備設施的申購、使用、報廢管理工作；負責人力、人事管理和企業文化建設。根據規章制度和程序進行員工招聘、培訓、考核、任免、獎懲、解聘；負責勞資關系的協調與管理，做好工資、勞動保險、考勤等工作；負責后勤保障工作，做好食堂、宿舍、綠化管理和安全保衛工作，營造潔凈文明的工作環境和生

產環境；負責車輛管理和調度、基礎建設和零星修繕工作；負責各部門間的工作協調，協助各部門建立健全內部管理制度、實施細則及部門工作標準、考核

辦法等，并負責相關制度的監督與實施；積極配合其他部門工作，協助完成相關工作。

第五篇：綜合管理部職責

綜合管理部職責

負責文秘、檔案；人力資源管理、機構管理、綜合考核；科技管理與服務、電子銀行技術支持；黨務、工會、團委；監察、保衛；法律事務，內控合規、反洗錢等工作。對口市分行綜合管理部、人力資源部、工會工作辦、監察保衛部、計劃財務部、信息科技部。

一、綜合管理崗主任崗位職責 ⒈協助行長組織好日常工作

⑴協調行內各部門之間的工作關系； ⑵協調和地方有關單位的關系； ⑶協調和內部職工的關系；

⑷為各部門辦公提供后勤保障，包括日常辦公用品、日常用電用水、通信、車輛保障。

⒉根據分工做好所分崗位工作，同時組織好綜合管理部內其它工作崗位的工作，負總責。

二、文秘崗崗位職責

⒈負責行內綜合性文字報送工作，如工作總結、計劃、報告、信息等；

⒉負責文件的起草、收發、登記、傳閱工作； ⒊負責行內各種會議的組織、記錄、傳達工作； ⒋負責公章的使用、登記、監督、管理工作； ⒌負責市分行對口部門交辦的其它工作。相關規定

《中國銀行應縣支行電子文件傳閱流程方案》 《中國銀行應縣支行行政印章保管使用辦法》

三、檔案管理崗崗位職責

⒈負責行內文書檔案的收集、歸類、整理裝訂工作； ⒉負責行內文書檔案的列架保管工作； ⒊負責行內文書檔案的查閱、借閱工作； ⒋負責行內文書檔案的鑒別、銷毀工作；

⒌負責文書檔案室的用電、防火、防潮、防盜等安全管理工作。

相關規定

《中國銀行會計檔案管理辦法》

四、人力資源崗崗位職責

⒈負責本行職工的人事信息采集工作； ⒉負責準確保送員工人事信息； ⒊負責準確保送員工的勞資報表；

⒋負責員工的簽到、簽退、請假、休假等考勤工作； ⒌負責員工的“三險一金”的統籌統繳工作； ⒍協助領導班子做好職工崗位聘任、交流工作； 相關規定：

《應縣支行考勤管理暫行實施細則》

五、機構管理崗崗位職責 ⒈及時保送《機構季報表》；

⒉及時辦理機構營業執照的年檢，換證工作；

⒊及時辦理機構《經營金融業務許可證》、《機構代碼證》的年檢換證工作；

⒋及時辦理機構其它變更事項的登記報送工作；

六、綜合考核崗崗位職責 ⒈制定綜合考核計劃、方案； ⒉收集考核涉及到的數據；

⒊依據考核辦法、數據如實計算考核成績；

⒋依據考核成績，對參與考核人員進行排序，公布考核排序結果；

⒌收集反饋考核信息，上報考核排序結果； 相關規定

《中國銀行股份有限公司員工守則》 《中國銀行股份有限公司違規處理辦法》

七、電子科技管理與服務崗崗位職責 ⒈負責計算機房所有設備的開啟、保管；

⒉定期對電子機設備進行日常維護，如清潔灰塵、檢查電源等工作；

⒊做好電子設備運行記錄；

⒋對一般性的運行故障，應及時聯系市行對口部門，請求協助解決；不能解決的，立即報告本行職能部門，逐級反映，力求在最段的時間內排除故障，保證設備正常運行；

⒌打印報表；

⒍對柜臺以及其它部門的電子設備的管理與運行提供技術咨詢；

八、黨務工作崗崗位職責

⒈負責組織好黨務工作會，如黨員大會、黨員代表會黨支部會、“三課一會”等；

⒉負責黨的方針、政策的宣傳落實工作； ⒊負責入黨積極分子的前期準備工作；

⒋負責入黨積極分子的材料收集、初審、上報工作； ⒌負責黨費的收繳工作； ⒍負責黨員活動的組織工作；

⒎負責先進黨員、黨組織的評選推介工作。相關規定

《中國銀行精神文明建設管理辦法》 《中國銀行黨風廉政建設實施辦法》 《中國銀行發展黨員公示制度》 《中國銀行發展黨員票決制度》 《中國銀行黨員發展對象培訓方案》

九、工會工作崗位職責

⒈組織好職工代表的換界選舉工作；

⒉維護職工勞動、生活、學習、教育、福利權益； ⒊組織職工勞動競賽并參與上級行組織的勞動競賽等群眾性活動；

⒋勞動技能訓練； ⒌文明優質服務檢查；

⒍負責賑災、扶貧濟困募捐活動； ⒎工會會費的收繳； ⒏建好“職工之家”。相關規定

《中國銀行柜臺文明優質服務規范》 《中國銀行柜臺服務須知》

《中國銀行錄像點評文明優質服務實施細則》 《中國銀行文明優質服務處罰辦法》 《中國銀行文明優質服務檢查項目及標準》 《中國銀行網點開放式柜臺管理辦法》

十、團務工作崗位職責 ⒈組織好團支部的各種會議；

⒉組織團員青年參加本行黨支部和上級行團組織組織的各項活動；

⒊組織動員團員青年勤練勞動技能、遵守勞動紀律、廉潔自律、依法合規經營，樹立正確的人生觀、世界觀和職業道德觀、積極向黨組織靠攏，加入黨組織；

相關規定

《中國銀行青年文明號管理辦法》

十一、監察崗崗位職責

⒈負責全行黨風廉政建設工作； ⒉負責全行依法合規經營的監督； ⒊負責全行內控合規工作的監督； ⒋負責全行勞動用工、勞資分配的監督； ⒌負責行務公開的監督； ⒍負責“三防一保”工作的監督； ⒎案件報告及案件初查；

⒏配合上級行及司法部門進行案件查處。相關規定

《中國銀行員工行為失范監察管理辦法》

十二、安全保衛崗崗位職責 ⒈專職負責人職責

⑴檢查全行的日常安全防范工作，如消防工作、槍支彈藥的管理；

⑵檢查電視監控工作情況； ⑶安排好守庫工作； ⑷安排好押運工作；

⑸組織保衛及其它有關人員學習相關保衛規定、通報等； ⑹組織防搶、防火演練；

⑺配合上級及司法部門進行案件查處； ⒉守庫員崗位職責 ⑴按時到崗守衛金庫； ⑵保管好守衛用槍支彈藥；

⑶保管好守衛用其它常用器具，如狼牙棒、電警棍等； ⑷監督進出金庫的管庫人員履行登記手續；

⑸監督審驗進出金庫的各級檢查人員身份的真實性，并履行登記手續；

⑹檢查金庫周圍是否有可疑情況，守庫室門是否狀態良好； ⑺做好守衛記錄，登記好各種登記簿；

⑻如遇盜竊、搶劫事件發生，要英勇和歹徒搏斗，保衛國家財產。

⒊押運員崗位職責

⑴按時到達指定押運崗位；

⑵保管好并正確使用押運槍支彈藥；

⑶保管好并正確使用頭盔、防彈衣等自保器具；

⑷保密押運物品、數量、金額、押運人員及武器配備、行車路線等；

⑸做好武器交接記錄；

⑹拒絕與押運無關的人員搭車；

⑺如遇歹徒搶劫押運車輛，要沉著、勇敢和歹徒搏斗，保衛押運財產；

相關規定

《中國銀行安全保衛工作若干規定》 《中國銀行金庫守衛操作規程》

《中國銀行保衛隊伍思想政治工作暫行規定》 《中國銀行防暴槍使用管理暫行規定》 《中國銀行防搶劫工作暫行規定》 《中國銀行營業網點通勤門管理規定》 《中國銀行儲蓄所柜緊急處置預案》 《中國銀行金庫防搶、防盜處置預案》 《中國銀行運鈔途中防搶處置預案》 《中國銀行防詐騙處置預案》 《中國銀行防火處置預案》 《中國銀行一日安全管理制度》

十三、法律事務員崗位職責

1.負責行內法律法規執行情況監督； 2.負責處理對外法律事務。相關規定

《中國銀行法律與合規工作業務協作與信息交流管理辦法》

十四、內控合規員崗位職責 1.負責全行規章制度的統籌管理； 2.負責全行合規情況的監督檢查；

3.負責對各項規章制度及業務流程的學習培訓。相關規定

《中國銀行內部控制委員會章程》 《中國銀行內部控制管理辦法》 《中國銀行內部控制責任制》 《中國銀行各項業務合規檢查辦法》

十五、反洗錢人員崗位職責

⒈負責每天的信息填補及數據驗平； ⒉負責每天下午4：00—4：30與網點大額交易登記簿進行核對并簽章備查；

⒊完成上一日的信息填補及數據驗平工作；

⒋月初負責打印上月反洗錢報表，并完成報送工作； ⒌出據反洗錢工作報告。相關規定

《中國銀行反洗錢系統管理辦法》

十六、電視監控崗位職責

⒈按時開機，保證監控資料的完整性；

⒉定期對設備進行檢查，最少每周兩次，主要查看錄相是否連續，畫面聲音是否清楚，電源、電線及插頭有無損壞；

⒊保管好監控室鑰匙，杜絕無關人員入內； ⒋保持監控室內衛生清潔，定期對設備清潔除塵； ⒌做好保密工作。保密內容有：監控探頭的情況，錄相資料的保存時間，錄相內容；

⒍如果監控系統發生故障，管理人員又無法排除，應立即向單位報告，請示修理；

⒎作好故障記錄，維護記錄，查詢記錄。相關規定：

《中國銀行營業網點錄像監控查看暫行辦法》 《中國銀行電視監控系統管理規定》

業務發展部職責

負責做好對當地企業、金融機構、政府公共事業單位等公司客戶的市場營銷，拓展公司業務領域，鞏固發展我行基本客戶群，組織推廣代理業務、中間業務；負責全行本外幣個人存款、銀行卡、消費信貸、代理國債和其他政策允許的債券的銷售等面向居民個人的零售業務的規劃、發展和市場營銷。

對口市分行公司業務部、個人金融部、風險管理部、國際結算部。

一、新一代信貸系統信貸業務柜員崗位職責

信貸業務柜員是指公司部門、營業部、結算部門、保全部門等分管具體授信業務的經辦人員、客戶經理等。

（1）負責授信客戶在信貸系統中的開戶并及時做好系統中客戶信息維護工作，對客戶信息的合法性、真實性、完整性和時效性負責。

（2）敘做授信發放業務時，建立合同的相關信息。根據實際情況合理設置合同有關選項，對合同信息的合法性、真實性、完整性和時效性負責。

（3）根據業務處理需要及時辦理有關手續，將相關業務處理憑證送交帳務部門進行相關授信帳務處理。

（4）每工作日（節、假日須提前），按時查詢信貸系統中到期任務提示，以保證授信業務能夠得到及時處理。

（5）確保利率信息正確。對于手動利息處理的，由業務柜員及時向帳務人員提交業務處理申請。在結息日前，及時對分管客戶進行匡息處理，保證結息日利息結算正確。

（6）根據相關要求做好信貸系統內風險分類的數據錄入和維護工作。

（7）配合統計人員做好維護合同統計信息的工作。（8）授信業務終結后，及時在系統中做貸款結清處理。

二、新一代信貸系統信貸業務管理柜員

信貸業務管理柜員是指公司部門、營業部、結算部門、保全部門等主管具體授信業務的負責人。

（1）對本部門信貸業務柜員錄入的客戶、合同信息進行檢查復核，確認無誤后進行貸款批出處理。

（2）根據有關規定和業務發展需要做好客戶授權、客戶移交、貸款移交及業務交接工作。

（3）檢查、督促本部門柜員做好客戶、合同信息維護，清分信息維護，及時處理到期任務，確保系統信息的合法性、真實性、完整性和時效性。

三、新一代信貸系統信貸帳務柜員

信貸帳務柜員是指帳務部門負責授信帳務處理的操作人員。（1）信貸帳務柜員負責處理本機構的信貸帳務，包括本金類交易、利息類交易、沖補帳交易以及自動交易復核。

（2）負責信貸系統OSF余額與會計系統帳戶核對，以保證余額一致。

（3）每日檢查系統自動交易記錄，對失敗交易查找原因，并根據具體原因進行相應處理。

（4）受理業務時，負責檢查借款借據等業務處理憑證是否經有權簽字人簽署，核對借款借據的主要要素與業務人員在信貸系統錄入的合同資料是否相符，經核對無誤后，在信貸系統中執行相應操作。帳務柜員接到信貸業務柜員為新客戶發放首筆貸款申請后，在新一代會計系統中開立正常本金、逾期本金、呆滯本金、呆帳本金、暫欠利息、逾期利息、催收利息等一整套核算各類本息狀態的帳戶，以確保自動交易順利實現。

（5）每個工作日結束，負責各類交易清單和憑證的核對，并按現行財會制度規定處理。

（6）負責檢查授信合同及OSF的利率信息，保證合同的利息匡算、計息、結息的結果正確。

四、新一代信貸系統信貸帳務管理柜員

信貸帳務管理柜員是指帳務部門主管具體帳務的負責人。（1）負責對本部門帳務柜員的有關特殊交易進行授權操作。（2）檢查及監督帳務人員的業務操作和數據核對，保證帳務處理在正常有序地進行。

五、新一代信貸系統信貸查詢柜員

信貸查詢柜員是指涉及信貸系統各項數據資料、不經辦具體業務錄入的管理人員。

（1）查詢相關信息，行使監督、管理職能。

（2）按時進行數據統計及報表打印工作，發現統計信息有誤應及時查找原因并通知相關業務部門進行修改。

六、貸后管理崗位職責

1、負責借款人的關系維護；

2、負責借款人、擔保人（指保證人、抵押人和質押人，下同）和關聯單位的年審營業執照等基本信息資料的收集，整理；

3、負責借款人、保證人財務報表的收集、核實；

4、負責借款人、保證人貸后管理期間信用評級和風險限額的動態調整；

5、負責借款人資金使用和回流的跟蹤、監控管理；

6、負責監控貸款項目自籌資金到位、工程施工進度等情況；

7、負責貸后管理的工作日志、貸款臺賬和資金流向監控表等管理信息的創建、記錄和維護；

8、負責對借款人、保證人經營、財務、行業等方面情況的貸后檢查、分析和研究；

9、負責集團客戶牽頭行與參與行之間信息的定期收集和反饋；

10、負責貸款跟蹤管理，定期形成貸后檢查報告；

11、負責及時提交重大突發事件報告；

12、負責提出貸后管理策略和建議，并及時組織實施；

13、負責借款人風險分類信息的初分、更新和維護；

14、負責借款人還本付息、貸款條件變更、貸款結清等工作；

15、負責移交前不良貸款管理；

16、負責各類擔保有效性和完整性的監控、維護；

17、負責將貸后管理過程中形成的檔案資料及時移交檔案管理部門；

18、負責配合做好各類內查外審工作；

19、負責組織監控、檢查、監督轄內行的貸后管理工作。相關規定

《中國銀行公司業務貸后管理操作手冊》 《中國銀行公司銀行承兌匯票業務管理辦法及操作規程》 《中國銀行公司銀行承兌匯票業務準入、退出管理辦法》 《中國銀行新一代信貸系統柜員管理辦法》 《中國銀行授信客戶準入與退出管理辦法》

《中國銀行集團客戶與關聯客戶授信風險管理辦法》 《中國銀行新一代信貸系統管理辦法》 《中國銀行資產風險分類工作指引》 《中國銀行授信檔案管理規范》 《中國銀行貸款風險分類指導原則》

《中國銀行國內機構客戶信用評級管理辦法》 《中國銀行貸款評估操作手冊》 《中國銀行授信抵/質押暫行規定》 《中國銀行授信業務授權管理辦法》 《中國銀行客戶信用評級辦法》 《中國銀行客戶統一授信管理辦法》 《中國銀行授信額度管理辦法》 《中國銀行異地授信管理辦法》

《中國銀行個人消費汽車貸款業務操作規程》 《中國銀行個人存單質押貸款業務操作辦法》 《中國銀行營運類汽車貸款管理辦法》

《中國銀行人壽保單質押貸款業務操作管理辦法》 《中國銀行個人經營貸款業務指導意見》 《中國銀行職工住房貸款管理辦法》 《中國銀行征信系統用戶管理辦法》 《中國銀行零售貸款管理辦法》

《中國銀行個人金融業務風險控制手冊》 《中國銀行長城電子借記卡章程》 《中國銀行中銀信用卡退卡管理辦法》

《中國銀行山西省分行項目庫管理系統使用管理辦法（暫行）》

《授后監控管理辦法》

《朔州市分行授信發放審核辦法》 《中國銀行對公網上銀行運營管理辦法》

營

業

部

職

責

對公和對私業務的柜面服務和營銷、非授信公司客戶的拓展、個人高端客戶的金融服務。

一、營業部主任崗位職責

1、負責對公業務的柜面服務和營銷非授信公司客戶；

2、負責對私業務的柜面服務和營銷個人高端客戶；

3、負責柜員管理的審批、登記工作；

4、負責監督檢查各個崗位業務操作執行情況，發現問題及時糾正；

5、監督檢查應計提的各種稅款、利息及費用等，并按時上繳。

6、準確、及時地報送各類報表，不得遲報或漏報。

7、認真完成領導交辦的其他工作。

二、零售專柜主任崗位職責

1、負責個人金融業務的柜面服務工作；

2、負責個人理財業務的營銷工作；

3、負責組織、檢查、考核柜員崗位職責執行情況；

4、負責本柜信息、帳物及安全保衛工作，每月做好查庫工作，并做好記錄。

三、零售柜員崗位職責

1、嚴格按照各級行制定的各項業務規定及操作流程辦理柜臺業務；

2、辦理業務時必須嚴格做好帳、折、現金的核對，認真自我復核，嚴禁辦理的無折取現業務；

3、對大額現金收付，轉帳交易及特殊業務（如：掛失、凍結等）必須經事中復核復核；

4、必須堅持簽到、簽退制度，中途離崗，必須簽退，鎖好尾箱和私章；

5、交接手續必須清楚，要求做到電腦數據、憑證、現金相符；

6、嚴格執行現金管理制度，現金超過核定庫存必須及時整點上繳；

7、凡發生長短款等業務事項，必須及時如實上繳負責人，不得隱瞞，并按有關規定及時處理；

8、嚴禁柜員為本人及其親屬辦理業務；

9、營業終了，清點現金及憑證，核實無誤后在日結單上加蓋私章，如有不符，及時查明；

10、柜員間現金調撥必須事中復核，或責任人核點確認。

四、零事中復核崗位職責

1、對當日發生的大額收付也及轉帳交易，應認真復核，領入和上繳現金應認真復點，并在交易憑證上簽字確認；

2、發生授權業務時，應現場直接授權，并對此業務仔細審查，認真核對并簽字確認；

3、對沖正業務，必須核對交易傳票，開戶沖正應檢查憑證狀態，對于涉及利息沖正的應復算利息；

4、每日營業終了，核點所有柜員現金及憑證，并與柜員共同加鎖封箱，對現金、憑證收支明細核對無誤后在日結單上簽章確認；

5、對柜員當日發生的全部交易必須根據流水號整理，并審核憑證的準確性、真實性、合規性，如發現問題，應通知柜員立即更正，并負責裝訂，保管網點報表及登記薄；

6、按照掛失的有關規定，同負責人做好大額掛失上門調查工作；

7、重點審查和關注：帳戶狀態的更改，客戶資料和帳戶資料的更改，同一帳戶同一網點，連續多筆取現，每日檢查本部門帳、帳表、帳實的平衡，如發現問題及時查找原因，并上報主管領導，對事后監督發出的查詢，及時查明原因并做出答復，并及時整改。

相關規定

《儲蓄管理條例》

《中國銀行代理保險業務客戶準入管理辦法》 《中國銀行教育儲蓄實施細則》

《中國銀行個人存款掛失業務管理辦法》 《個人存款帳戶實名制規定》 《中國銀行存款證明業務管理辦法》 《中國銀行儲蓄存款異托收辦法》 《中國銀行個人銀行結算帳戶實施細則》 《中國銀行跨省通存通兌柜臺業務管理辦法》 《中國銀行跨省通存通兌柜臺業務操作細則》 《中國銀行人民幣小額個人活期帳戶收費實施方案》 《中國銀行儲蓄國債（電子式）代銷試點管理辦法》 《中國銀行個人代收付業務管理暫行辦法》 《中國銀行開放式基金零售柜臺交易管理辦法》 《中國銀行憑證式國債業務管理辦法》 《中國銀行儲蓄國債業務培訓資料》

五、出納業務崗崗位職責

（一）、出納接柜人員崗位職責

1、接柜經辦職責

⑴負責收款的復核及付款的配款工作； ⑵負責現金收、付訖章的管理使用工作； ⑶負責殘幣兌換及假幣鑒別工作； ⑷負責現金尾箱的管理工作。

2、接柜復核職責

⑴負責付款的復核及收款的經辦工作； ⑵負責現金日記帳及登記簿的記載工作； ⑶負責柜臺現金的調撥工作。

（二）、出納大庫人員崗位職責

1、出納大庫經辦職責

⑴負責收款的復核及付款的配款工作； ⑵負責現金收、付訖帳管理及使用工作； ⑶及時整點及上繳庫存現金； ⑷負責現金尾箱的管理工作。

2、出納大庫復核職責

⑴負責收款的經辦及付款的復核工作； ⑵負責現金日記帳及登記簿的記載工作； ⑶負責現金的調撥工作；

⑷妥善保管票樣、假鈔及有價單證。

（三）、出納崗共同職責

⑴共同辦理好現金收、付、整點、剔殘等工作；

⑵大庫柜員應負責大庫現金的保管、調撥、運送及殘幣的回收、上繳工作；

⑶必須堅持錢帳分管、日清日結、帳款相符；

⑷收入現金堅持先收款后記帳，并在交款人目視情況下當面清點；付出現金先記帳后付款，付款必須憑會計人員審核記帳后的付款憑證辦理；

⑸出納柜員必須人離箱鎖，一筆業務尚未辦理完畢，不得中途離崗或換人；

⑹嚴禁挪用庫存現金，嚴禁白條抵庫，出入庫必須經復核后辦理；

⑺發現假幣一律予以收繳，并向持有人出具“假幣收繳憑證”； ⑻進出庫必須做到五同：同開庫、同進庫、同在庫內、同出庫、同鎖庫。

六、尾箱監管員崗位職責

1、營業終了對尾箱的現金核查大數，防止尾箱現金大額短缺或被挪用。

2、監督尾箱經管人盤點庫存、核對帳款，對尾箱加二鎖一封入庫保管。

3、堅持每星期尾箱現金、實物清查、保證帳款帳實相符。

4、督促尾箱經管人將超限額現金及時交庫房。

5、對尾箱交接予以監交。

6、督促尾箱經管人按規章制度辦理業務、糾正違規違紀行為。相關規定

《中國銀行出納制度》

《中國銀行出納業務操作規程》

《中國銀行山西省分行出納業務實施細則》 《中國銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》 《中國銀行金庫出納業務及調繳款管理辦法》 《中國銀行大額現金管理實施細則》

《中國銀行庫存現金限額管理暫行處罰辦法》

七、帳戶專管員崗位職責

1、帳戶專管員負責結算帳戶開立、變更、撤消等工作，對外部客戶帳戶進行全面監控管理。

2、帳戶專管員必須認真審核客戶提供的資料，在每份審核合規的帳戶資料上加蓋“此復印件與原件相符”章以及加蓋個人名章，確保真實合規，將符合開戶條件的帳戶申請書及變更、撤消書與帳戶資料交領導審批，審批同意后在帳戶管理系統中進行相應操作，帳戶資料按一戶一檔管理，所有帳戶資料必須放入保險柜保管。

3、綜合業務系統中帳戶信息必須與帳戶管理系統中帳戶信息一致，帳戶管理系統操作員必須將外部客戶開立、變更、撤消后的相關帳戶資料交綜合業務系統業務柜員，由綜合業務系統柜員進行相應操作。

4、帳戶專管員應建立登記制度，對領用開戶資料、調閱帳戶資料等登記備查。

相關規定

《中國銀行人民幣單位銀行結算帳戶管理實施細則》 《中國銀行單位銀行結算帳戶預留銀行簽章管理辦法》 《中國銀行自有銀行帳戶管理暫行辦法》

《中國銀行關于加強外部客戶帳戶預留印鑒內控規定》

八、柜員管理員崗位職責

1、柜員管理員負責柜員資料的增設、修改、刪除等工作并保管柜員資料。

2、柜員管理員憑經有權簽字人同意辦理的柜員審批表，報市分行辦理資料的變更工作。

3、柜員資料應視同會計檔案永久保存，以備查閱。相關規定

《中國銀行朔州市分行柜員內控管理辦法》

九、結算業務崗

1、認真做好結算工作，嚴格執行結算紀律“十不準”，杜絕壓票、頂票、退票、挪用客戶結算資金等現象。

2、認真執行結算原則，恪守信用，履約付款；誰的錢進誰的帳，由誰支配；銀行不墊款。

3、檢查、審核客戶填寫憑證的正確性及合規性，支票印鑒逐筆折角驗印，堅持轉帳支票先記帳再給付回單；現金支票先記帳后付款。

4、堅持大額票據特殊業務先審批后辦理的原則；

5、保管和正確使用柜臺領用的各類票據及印鑒卡，發出空白重要憑證及時銷號。

6、日終核對“9133、8535”等過度性科目余額是否相符。

7、票據交換業務提出不得延壓、遺漏，提入票據及時入帳。

8、嚴格執行反洗錢有關規定。相關規定

《中國銀行國內支付結算基本規定》

《中國銀行股份有限公司境內行主要業務帳務處理辦法》 《中國銀行股份有限公司會計專用章印管理辦法》 《中國銀行人民幣存貸款計結息管理辦法》

十、聯行清算崗

1、嚴格執行經辦、復核、發送“三級分管、授權有限、相互制約”制度，任何人不得兼有同系統兩種或以上級別柜員，柜員必須定期更換密碼，要做到離崗簽退，不得私自轉讓柜員卡、標識和密碼。

2、嚴格操作規程，認真審核、憑證、印鑒等要素，審核無誤后辦理。

3、選擇正確的匯劃系統，本系統匯劃業務遵循行內規定，非本系統匯劃根據金額不同按人民銀行現代化支付系統要求選擇大額實時支付系統或小額定時支付系統操作；

4、查詢執行“有疑必查、有查必復、復必詳盡、切實處理”原則；

5、每日核對“8321、8341、9053”帳戶是否存在非正常掛帳；

6、關注特殊業務，執行反洗錢規定。相關規定

《中國銀行國內分行資金結算業務管理辦法》

《中國銀行小額批量支付系統內接口業務系統業務管理與操作手冊》

《中國銀行省行集中清算系統管理辦法與操作手冊》

十一、業務復核崗

1、認真審核每一筆業務，熟練掌握操作流程，審核無誤后簽章；

2、對大額等特殊業務嚴格按要求復核，杜絕差錯事故；

3、堅持一筆一復，不走過場，堅持原則；

4、交換提入票據單證負責審核與匯總清算及人行往來軋差的正確性；

5、妥善保管日間已處理傳票，做好與事后監督的交接登記工作。

十二、票據交換崗

1、掌握好每天的頭寸，嚴禁開空頭支票；

2、按時執行交換任務，不得無故不到或推遲票據交換，延誤資金運轉；

3、提出提入票據應嚴格審查是否符合條件；

4、對于交換提入票據，應及時送交有關會計人員，不得積壓憑證。

十三、重要空白憑證管庫員崗位職責

1、認真做好庫存重要空白憑證的保管及領用工作。

2、庫存憑證不足時，應及時從市行領入，記載重要空白憑證登記簿，并在本行會計系統及中國銀行空白憑證管理系統中及時錄入，核對一致后入專庫專柜保管。

3、管庫員應不定期對空白重要憑證登記簿、空白重要憑證管理系統，會計系統庫存情況進行核對，三者必須相符。

4、所、柜領用憑證，必須由業務經辦人員憑蓋有印簽的領用單領取，管庫員要按憑證號碼起訖順序發出，不得跳號發出，并由領用人在登記簿上簽收。

5、待銷毀憑證應及時剪角及加蓋“作廢”標記，及時從重要空白憑證轉入待銷毀憑證核算，待市行通知后上繳。

6、做好憑證庫的安全工作。相關規定

《中國銀行重要空白憑證管理辦法》 《中國銀行有價單證管理辦法》

十四、授權柜員崗位職責

1、授權柜員是指新一代綜合業務系統中的5級柜員。

2、授權柜員必須使用本人真實姓名，不得兼做任何聯機業務，嚴禁有任何業務角色。

3、授權柜員應定期修改密碼并嚴格保密。

4、授權柜員必須按規定對本人授權級別范圍內的業務審核后進行授權，嚴禁跨級別授權，并對自己所辦理授權業務負責。

5、授權柜員在遇特殊情況，確實無法由本人持卡授權時，必須經上級主管人員批準，將授權卡交接給其他非操作柜員，不得移交給任何業務柜員，交接時間最長不得超過一個月。

6、授權柜員只能按規定對本人負責的業務進行授權，如因特殊情況對不屬于本人授權范圍的業務進行授權時，必須由上級主管批準，并建立手工登記簿進行逐筆登記，該登記簿作為會計檔案保管。

相關規定

《中國銀行朔州市分行關于柜員授權權限的管理辦法》 《中國銀行朔州市分行授權柜員內控管理辦法》

十五、會計檔案管理員崗位職責

1、會計檔案管理員要嚴格執行檔案庫安全和檔案保密制度。

2、對已入庫的會計憑證資料，做到存放有序，查找方便。

3、建立“已用傳票帳表登記簿”進行編號登記。

4、已裝訂成冊的傳票不得隨便調出庫外查閱，如確實需要查閱，必須填寫“調檔通知書”，經分管領導審批后方可查閱。

5、已裝訂成冊的傳票不得隨意拆封，如遇特殊原因，必須經分管領導批準后，將原件復制件抄本放入原處，并要注明理由及取出時間，由分管領導簽字證明。

6、會計檔案管理員應嚴格掌握調閱登記手續，建立“查閱會計檔案登記簿”，由查閱人簽字確認以備查考，調閱完畢及時歸檔。

7、對各類裝訂成冊的傳票和帳簿，要切實做到防火、防竊、防霉、防蛀等，以保證會計憑證及資料的完整無缺，對不屬于會計憑證和會計資料的任何物品雜物不得放入庫房。

相關規定

《中國銀行股份有限公司會計檔案管理辦法》

十六、銀企業務對帳員崗位職責

1、銀企業務對帳員負責銀企帳務核對工作，保證外部客戶資金安全。

2、銀企業務對帳員要按月抄列一式兩聯“銀企對帳表”，打印系統對帳單向所有開戶客戶發放。

3、對帳務核對存在未達帳務情況，要負責在兩個工作日內查清，帳務一致后將一聯“銀企對帳表”作為回執返還客戶。

4、按市分行規定，對月均余額50萬元（含）以上的，每月核對；對月均余額10-50萬元的，至少每半年必須核對相符一次，；月均余額10萬元以下的客戶，全年必須核對相符一次。

5、“銀企對帳表”各項要素必須填寫齊全并加蓋企業預留印鑒，由核印人員核對并簽章確認。

6、收回的“銀企對帳表”回執應作為會計檔案根據科目核算碼順序排列，按裝訂，負責歸檔保管，期限為三年。

相關規定

《中國銀行股份有限公司帳務核對辦法》

《中國銀行朔州市分行關于加強外部客戶對帳管理的暫行規定》

《中國銀行朔州市分行聯行及內部帳戶對帳內控管理辦法》

十七、計劃管理崗職責

1、負責行內資金調撥及上存工作

2、負責利率的執行情況檢督工作

3、負責現金的審批登記工作

4、負責市行日報、月報、季報及人民銀行報表工作