第一篇：外幣兌換業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及操作流程(代兌點(diǎn))

辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理辦法

根據(jù)中國(guó)人民銀行《個(gè)人外匯管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2006］第3號(hào)）、國(guó)家外匯管理局《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)[2007]1號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于改進(jìn)外幣兌換機(jī)構(gòu)外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2007]48號(hào)）以及中國(guó)工商銀行股份有限公司《代兌機(jī)構(gòu)本外幣兌換業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定，特制定本內(nèi)部管理辦法。

第一條 本辦法所稱(chēng)“本外幣兌換業(yè)務(wù)”，僅限于外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)。外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)是指為境內(nèi)外個(gè)人辦理的可自由兌換的外幣現(xiàn)鈔及旅行支票與人民幣之間的兌換業(yè)務(wù)。

第二條 辦理外幣現(xiàn)鈔兌換和旅行支票兌付業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家外匯管理局有關(guān)外匯管理政策、法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)工商銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度。

第三條 根據(jù)中國(guó)工商銀行股份有限公司海寧支行授權(quán)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目的位置懸掛或設(shè)置個(gè)人本外幣兌換服務(wù)標(biāo)識(shí)。

第四條 本外幣兌換工作人員實(shí)行執(zhí)證上崗。辦理外幣兌換人員必須是經(jīng)過(guò)中國(guó)工商銀行股份有限公司海寧支行培訓(xùn)合格的正式員工，并持有該行頒發(fā)的上崗證。如更換、調(diào)離本外幣兌換工作人員，應(yīng)以書(shū)面方式及通知中國(guó)工商銀行股份有限公司海寧支行。

第五條 本外幣兌換業(yè)務(wù)的兌換牌價(jià)按中國(guó)工商銀行股份有限公司當(dāng)天發(fā)布的《中國(guó)工商銀行人民幣外匯牌價(jià)》辦理，中國(guó)工商銀行股份有限公司海寧支行負(fù)責(zé)將每天《中國(guó)工商銀行人民幣外匯牌價(jià)》以傳真方式發(fā)送本公司，本外幣兌換經(jīng)辦人員每日必須做好《中國(guó)工商銀行人民幣外匯牌價(jià)》接收工作。

第六條 我公司經(jīng)辦人員每天根據(jù)中國(guó)工商銀行股份有限公司提供的人民幣外匯牌價(jià)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置進(jìn)行公布，并嚴(yán)格按照當(dāng)日的人民幣外匯牌價(jià)辦理本外幣兌換業(yè)務(wù)。在法定休假日辦理的兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)使用最近一個(gè)營(yíng)業(yè)日的人民幣外匯牌價(jià)。

第七條 辦理外幣現(xiàn)鈔兌換及旅行支票業(yè)務(wù)，必須在指定的專(zhuān)用柜臺(tái)，并在監(jiān)控設(shè)備有效監(jiān)測(cè)下進(jìn)行，實(shí)行雙人操作制度，交叉復(fù)核。

第八條 辦理的外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)僅限于以下幣種：美元、日元、英磅、港幣、歐元、韓元、澳元、加元。旅行支票僅限于： 運(yùn)通公司。

第九條 辦理外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)時(shí)，必須認(rèn)真鑒別外幣現(xiàn)鈔的真?zhèn)巍＾k理旅行支票時(shí)，除了按規(guī)定鑒別旅行支票的真假外，還須要求持票人在已有初簽的旅行支票上當(dāng)面進(jìn)行復(fù)簽，并對(duì)初簽與復(fù)簽核對(duì)無(wú)誤后方能辦理兌付。在辦理兌換業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)假鈔、假旅行支票后，應(yīng)及時(shí)通知中國(guó)工商銀行股份有限公司海寧支行，由銀行開(kāi)具收繳假鈔憑證給兌換人。

第十條 代兌點(diǎn)辦理兌換業(yè)務(wù)時(shí)，因誤碼率收假鈔或外幣旅行支票，致使銀行無(wú)法托收回來(lái)造成經(jīng)濟(jì)損失，由我公司自行承擔(dān)。

第十一條 辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用《中國(guó)工商銀行嘉興分行專(zhuān)用外匯兌換水單》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)兌換水單），不得以其他單證代替兌換水單。作廢的水單要標(biāo)明“作廢”字樣整套保存。外幣現(xiàn)鈔兌換水單要按照重要憑證妥善保管，不得轉(zhuǎn)借或出售，并建立登記簿，領(lǐng)用、使用、作廢的水單要逐筆登記，做好業(yè)務(wù)記載和報(bào)表的統(tǒng)計(jì)，保證賬賬、賬實(shí)、賬款相符。兌換水單的領(lǐng)取須持本公司介紹信到中國(guó)工商銀行股份有限公司海寧支行營(yíng)業(yè)部辦理。

第十二條 兌換水單應(yīng)當(dāng)套寫(xiě)，一式四聯(lián)。第一聯(lián)為銀行留存聯(lián)，第二聯(lián)為代兌點(diǎn)留存聯(lián)，第三聯(lián)為客戶留存聯(lián)，第四聯(lián)為代兌點(diǎn)留底聯(lián)（用于財(cái)務(wù)部門(mén)賬務(wù)處理）。兌換業(yè)務(wù)辦理完畢后，應(yīng)在兌換水單各聯(lián)上加蓋“外幣現(xiàn)鈔兌換專(zhuān)用章”。代兌點(diǎn)留存聯(lián)須專(zhuān)夾保管（以備外匯局檢查），保存期限為五年。外幣代兌點(diǎn)留存聯(lián)須經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認(rèn)。

第十三條 辦理外幣代兌業(yè)務(wù)實(shí)行單獨(dú)核算。兌進(jìn)的外幣現(xiàn)鈔、外幣旅行支票、兌換業(yè)務(wù)憑證、兌換業(yè)務(wù)匯總清單等應(yīng)及時(shí)放入保險(xiǎn)箱存放，原則上每日營(yíng)業(yè)終了前送中國(guó)工商銀行股份有限公司海寧支行營(yíng)業(yè)部結(jié)算，如營(yíng)業(yè)終了前無(wú)法送交銀行，則應(yīng)于次日9：30前送達(dá)。當(dāng)天直至次日上午9：30前送銀行結(jié)算的按兌換當(dāng)天人民幣外幣牌價(jià)結(jié)算。在休假日辦理的本外幣兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)在休假日結(jié)束后第一個(gè)工作日送交。由于送交不及時(shí)，外匯牌價(jià)期間變動(dòng)造成的損失，由外幣代點(diǎn)自行承擔(dān)。

第十四條 認(rèn)真遵守外幣的保管、上繳、庫(kù)存限額的管理規(guī)定。每個(gè)營(yíng)業(yè)日終了，外幣庫(kù)存限額不得超過(guò)等值一萬(wàn)美元。

第十五條 建立統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，外幣現(xiàn)鈔兌換人員做好每日的外幣現(xiàn)鈔兌換日?qǐng)?bào)表，月末根據(jù)日?qǐng)?bào)表編制外幣代兌月報(bào)表，并月后二天內(nèi)上報(bào)中國(guó)工商銀行股份有限公司海寧支行。

第十六條 辦理兌換業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)生下列差錯(cuò)情況，其損失由當(dāng)值辦理外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)人員全額賠償。

1、誤收假幣、假票據(jù)或停止流通的貨幣。

2、收兌的外匯旅行支票，如因初、復(fù)簽不一致，或缺少初、復(fù)簽等原因，在銀行辦理托收時(shí)遭到拒付的。

3、在辦理外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)生外匯牌價(jià)用錯(cuò)、算錯(cuò)、外幣現(xiàn)金收錯(cuò)或人民幣現(xiàn)金付錯(cuò)等情況的。

第十七條 妥善保管外幣兌換業(yè)務(wù)印章，業(yè)務(wù)辦理完畢，及時(shí)入庫(kù)保管。

第十八條 辦理外幣兌換業(yè)務(wù)人員交接班時(shí)，應(yīng)做好相關(guān)賬款、外幣現(xiàn)鈔兌換水單及業(yè)務(wù)印章的交接記錄。

第十九條 加強(qiáng)辦理外幣兌換人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高兌換人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)意識(shí)，及時(shí)掌握國(guó)家外匯管理、反洗錢(qián)、反假幣的相關(guān)政策，合規(guī)辦理外幣現(xiàn)鈔兌換工作，有效防范本外幣代兌業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第二十條 本辦法自獲得辦理本外幣兌換資格起執(zhí)行。

第二篇：外幣兌換業(yè)務(wù)操作規(guī)程

外幣兌換業(yè)務(wù)操作規(guī)程

一、范圍：所有住店客人。

二、外幣兌換操作規(guī)程

（一）兌換外幣現(xiàn)鈔的基本操作規(guī)程

1．顧客交來(lái)外幣和有效身份證件，前臺(tái)經(jīng)辦人需鑒定外幣幣種并核點(diǎn)金額，審定幣種是否是中國(guó)銀行可兌換的現(xiàn)鈔外幣，外幣鑄幣不予收兌，停止流通的外幣現(xiàn)鈔，止付的旅行支票不予收兌，經(jīng)鑒定流通情況、識(shí)別真?zhèn)螣o(wú)誤后，填寫(xiě)一式三聯(lián)“外幣兌換水單”（簡(jiǎn)稱(chēng)兌換水單），并復(fù)印顧客有效身份證件。然后將兌換水單交給顧客簽名確認(rèn)，經(jīng)辦人加蓋本人名章（或簽名），經(jīng)值班經(jīng)理復(fù)核并清點(diǎn)現(xiàn)金及加蓋兌換業(yè)務(wù)公章后，發(fā)給顧客兌換水單第二聯(lián)，并要求顧客當(dāng)面清點(diǎn)人民幣。

2．填制“外幣兌換水單”時(shí)必須清晰填寫(xiě)③國(guó)籍、⑤護(hù)照或身份證件號(hào)碼、⑧日期、⑥姓名及簽字、住址（酒店）、⑨外幣幣別、⑩金額、⑾扣貼息（旅行支票必須填）、凈額、⑿牌價(jià)、⒀實(shí)付人民幣金額、摘要等內(nèi)容，填制《非居民個(gè)人外匯收支情況表》詳細(xì)內(nèi)容包括①姓名、③國(guó)別、在境住址、聯(lián)系電話、⑤身份證件名稱(chēng)號(hào)碼、入境目的（商務(wù)/旅游/探親三選一）、資金使用方式（結(jié)匯）、資金使用性質(zhì)（其它經(jīng)常項(xiàng)目）、⑦填報(bào)人簽字（收銀員）、⑧填報(bào)日期等并復(fù)印顧客有效身份證件留存。（詳細(xì)填寫(xiě)見(jiàn)附件）

3．外幣兌換實(shí)行單人操作的經(jīng)辦人自行承擔(dān)復(fù)核職責(zé)，大額外幣兌換（等值美元1000元以上）要經(jīng)他人復(fù)核、復(fù)點(diǎn)。

4．經(jīng)辦人辦理居民個(gè)人代兌業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范居民個(gè)人外匯結(jié)匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》的要求，即每一筆兌換業(yè)務(wù)都應(yīng)該驗(yàn)居民個(gè)人提供的有效身份證件，并復(fù)印留底身份證件作水單附件，另將目前整套水單印刷文字“請(qǐng)妥善保存，在六個(gè)月內(nèi)出境時(shí)可憑本人護(hù)照和此水單兌回外匯”劃去，在水單第二聯(lián)上加蓋“不可兌回外幣”字樣的戳記。

5．居民、非居民個(gè)人外幣現(xiàn)鈔每天兌換額最高為等值5000美元（含），超過(guò)此限額應(yīng)到銀行辦理。

（二）、兌換外幣旅行支票（T/C）的基本操作規(guī)程

1．顧客持外幣旅行支票要求兌換人民幣，前臺(tái)經(jīng)辦人應(yīng)先審查是否屬于可兌入的外幣旅行支票（可買(mǎi)入旅行支票幣種為美元、日元、加拿大元、澳大利亞元、英磅、歐元、港幣、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗，可買(mǎi)入的旅行支票品牌公限于運(yùn)通、ＶＩＳＡ、萬(wàn)事達(dá)、通濟(jì)隆），進(jìn)行幣別、金額、支付范圍、有效期及真?zhèn)巍⒊质У惹闆r的鑒別，符合兌換條件方可受理。確認(rèn)可兌換后，請(qǐng)持票人在支票指定復(fù)簽位置上當(dāng)面復(fù)簽。經(jīng)辦人要認(rèn)真核對(duì)支票的初、復(fù)簽是否相符。如對(duì)復(fù)簽有懷疑或持票人事先已經(jīng)復(fù)簽，必須要求持票人在支票背面再行復(fù)簽名。確認(rèn)初、復(fù)簽完全一致后，請(qǐng)顧客出示身份證件查驗(yàn)，并將其證件名稱(chēng)、號(hào)碼摘抄在兌換水單上，復(fù)印顧客有效身份證件留存。

2．填制一式三聯(lián)兌換水單，實(shí)付人民幣金額的計(jì)算按支票外幣金額先扣除千分之七點(diǎn)五的貼息，計(jì)算出外幣凈值后按當(dāng)天現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)計(jì)算應(yīng)付人民幣金額予以填列，其他要素及《非居民個(gè)人外匯收支情況表》內(nèi)容的填列同兌換外幣（詳細(xì)填寫(xiě)見(jiàn)附件）。填制完畢，請(qǐng)顧客簽名確認(rèn)，經(jīng)辦人加蓋本人名章（或簽名），經(jīng)值班經(jīng)理復(fù)核并清點(diǎn)現(xiàn)金及加蓋兌換業(yè)務(wù)公章后，發(fā)給顧客兌換水單第二聯(lián)，并要求顧客當(dāng)面清點(diǎn)人民幣。

3．居民、非居民個(gè)人旅行支票每天兌換額最高為等值10,000美元（含），超過(guò)此限額應(yīng)到銀行辦理。

4．旅行支票初、復(fù)簽字母大小寫(xiě)必須相同，字跡相同，可使用中文簽名，但不能使用印章；初、復(fù)簽字體粗細(xì)不同的不予兌付，個(gè)人旅行支票不可轉(zhuǎn)讓。

三、“外匯兌換水單”及業(yè)務(wù)公章的管理、使用要求。

(一)針對(duì)中行對(duì)我酒店多次專(zhuān)項(xiàng)檢查，存在空白兌換水單預(yù)先加蓋“兌換業(yè)務(wù)公章”的情況，現(xiàn)把外幣兌換業(yè)務(wù)公章交給前臺(tái)值班經(jīng)理保管，外幣兌換水單由總出納從銀行領(lǐng)出專(zhuān)人保管，前臺(tái)經(jīng)兌主管從總出納處領(lǐng)用水單，使用時(shí)經(jīng)值班經(jīng)理復(fù)點(diǎn)單、款后加蓋公章。

（二）設(shè)立“外匯兌換水單交接登記簿”，前臺(tái)經(jīng)兌主管交班時(shí)，交接雙方應(yīng)在交接簿上登記，并列名交接憑證的數(shù)量和號(hào)碼、交接時(shí)間、移交人、接收人。每天營(yíng)業(yè)結(jié)束后進(jìn)行兌換水單盤(pán)點(diǎn)，核對(duì)實(shí)物是否帳實(shí)相符。

（三）經(jīng)兌主管領(lǐng)用的水單及業(yè)務(wù)公章要妥善保管，丟失水單或公章要及時(shí)查找并向經(jīng)理報(bào)告。“外幣兌換水單”必須順號(hào)使用，并于交班時(shí)作交接記錄（值班經(jīng)理保管的公章在交班時(shí)好要作交接記錄）。因填錯(cuò)或其它原因作廢的水單，應(yīng)整套保留，不得自行銷(xiāo)毀。對(duì)作廢的水單應(yīng)注明作廢原因并加簽業(yè)務(wù)經(jīng)辦人名字，在各聯(lián)水單上加蓋“作廢”字樣的戳記，并交回總出納處。

（四）填寫(xiě)水單必須準(zhǔn)確、清晰、內(nèi)容齊全，加蓋經(jīng)辦人名章，交顧客留存的第二聯(lián)必須加蓋兌換業(yè)務(wù)公章。填寫(xiě)水單時(shí)，貨幣符號(hào)與金額之間不要留空擋，以防有人添加數(shù)字套匯。兌換水單必須套寫(xiě)，嚴(yán)禁單聯(lián)更改。貨幣符號(hào)或金額若寫(xiě)錯(cuò)，不能涂改，須重新填制正確水單，填錯(cuò)的水單按作廢水單處理。

在上繳的外幣兌換業(yè)務(wù)完成后發(fā)現(xiàn)假鈔，不合規(guī)票據(jù)，水單填寫(xiě)不規(guī)范等業(yè)務(wù)差錯(cuò)，受到國(guó)家外匯管理局罰款，有關(guān)的損失、費(fèi)用及責(zé)任由相關(guān)經(jīng)辦人員自行承擔(dān)。

中山香格里拉大酒店有限公司財(cái)務(wù)部

2006年06月14日 填寫(xiě)外幣兌換水單及收支情況表代碼注釋?zhuān)?/p>

1客人姓名； ○2客人出生地點(diǎn)； ○3客人國(guó)籍； ○4客人出生日期； ○5客人護(hù)照號(hào)碼； ○6客人簽名； ○7收銀員簽名； ○8兌換日期及時(shí)間； ○9外幣兌換幣種； ○10兌換金額； ○11扣貼息（旅行支票必須填）； ○12兌換牌價(jià)； ○13實(shí)付人民幣金額 ○有關(guān)外幣兌換水單的填寫(xiě)及注意事項(xiàng)詳細(xì)見(jiàn)附件。

第三篇：申請(qǐng)外幣兌換業(yè)務(wù)

申請(qǐng)外幣代兌業(yè)務(wù)辦理程序

申請(qǐng)辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)，要以與中國(guó)銀行股份有限公司北京市分行友好合作為基礎(chǔ)，以完善境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)的服務(wù)項(xiàng)目為目的。

自2003年11月1日起申請(qǐng)辦理外幣代兌業(yè)務(wù)實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入制度，申請(qǐng)辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)，由中國(guó)銀行股份有限公司北京市分行負(fù)責(zé)初審，國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部負(fù)責(zé)審批市場(chǎng)準(zhǔn)入資格，待國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部核準(zhǔn)市場(chǎng)準(zhǔn)入后，中國(guó)銀行股份有限公司北京市分行授權(quán)境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)以中國(guó)銀行的名義對(duì)外辦理外幣代兌業(yè)務(wù)。

一、申請(qǐng)代辦外幣兌換業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)，必須具備以下條件：

1、在北京市工商行政管理局注冊(cè)有企業(yè)法人資格且年檢合格的服務(wù)性行業(yè)。辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的場(chǎng)所，需地處非居民個(gè)人集中的消費(fèi)場(chǎng)所、旅游點(diǎn)，有接待非居民個(gè)人能力的賓館、酒店等。

2、管理規(guī)范，財(cái)務(wù)制度健全；必須建立外幣代兌業(yè)務(wù)有關(guān)帳簿（外幣代兌業(yè)務(wù)量帳、外幣兌換備用金帳、現(xiàn)金交接登記簿、外匯兌換水單領(lǐng)用/交回登記簿、外匯牌價(jià)登記簿、文件登記簿、自查記錄）。

3、有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，設(shè)置封閉、獨(dú)立、固定、安全可靠的外幣代兌業(yè)務(wù)專(zhuān)用柜臺(tái)，柜臺(tái)要配置牢固、加鎖的外幣代兌業(yè)務(wù)專(zhuān)用抽屜。配置外幣代兌業(yè)務(wù)專(zhuān)用的錄像監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警設(shè)備、聯(lián)系電話。

4、在企業(yè)法人機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置懸掛“中國(guó)銀行外幣代兌機(jī)構(gòu)”銘牌。在外幣代兌業(yè)務(wù)柜臺(tái)里面或左右兩側(cè)的墻面上，必須張掛外匯牌價(jià)公示牌（尺寸不得小于55公分╳80公分），外匯牌價(jià)公示牌上必須標(biāo)有中國(guó)銀行總行規(guī)定統(tǒng)一標(biāo)識(shí)的“中國(guó)銀行”行徽和中英文字樣【“中國(guó)銀行”字樣和行徽必須符合我行統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，未經(jīng)我行許可不得繪制對(duì)外張掛】為維護(hù)我行的整體形象，申請(qǐng)辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)，制做外匯牌價(jià)公示牌必須經(jīng)我行審核。外匯牌價(jià)公示牌中的幣種，以中國(guó)銀行對(duì)外公布外匯牌價(jià)列示幣種為準(zhǔn)，不得增加或減少。

5、有四名以上由境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)推薦的，經(jīng)中國(guó)銀行股份有限公司北京市分行培訓(xùn)合格取得“外幣兌換代兌員證”的本企業(yè)法人機(jī)構(gòu)的工作人員從事外幣代兌工作；配備責(zé)任心強(qiáng)、經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的專(zhuān)職外幣代兌業(yè)務(wù)管理人員。

6、配備接收中國(guó)銀行外匯牌價(jià)的設(shè)備和外幣代兌業(yè)務(wù)專(zhuān)用雙鎖保險(xiǎn)柜。

7、遵守國(guó)家金融政策、外匯管理、財(cái)務(wù)制度等有關(guān)法規(guī)，信守《中國(guó)銀行股份有限公司北京市分行外幣代兌業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則（試行）》和“代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議”及相關(guān)文件規(guī)定。

8、外幣代兌業(yè)務(wù)和從事外幣代兌業(yè)務(wù)的工作人員隸屬財(cái)務(wù)部門(mén)直接管理。

9、建立外幣代兌業(yè)務(wù)相關(guān)制度和突發(fā)事件、搶劫、詐騙等情況的防范預(yù)案。

10、從事外幣代兌業(yè)務(wù)的其他條件。

以上外幣代兌業(yè)務(wù)所需的設(shè)施、設(shè)備、外匯牌價(jià)公示牌、業(yè)務(wù)單據(jù)、業(yè)務(wù)用具等，由申請(qǐng)辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)出資配置。

二、如申請(qǐng)外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)具備和接受上述條件，請(qǐng)?zhí)峁┮韵沦Y料：

1、加蓋公章的北京市工商行政管理局核發(fā)的“企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照”正本復(fù)印件2份。

2、加蓋公章的“企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照”副本復(fù)印件3份。

3、加蓋公章的組織機(jī)構(gòu)代碼正本復(fù)印件2份

4、加蓋公章的組織機(jī)構(gòu)代碼副本復(fù)印件2份

5、加蓋公章的法定代表人身份證件復(fù)印件2份。

6、、申請(qǐng)機(jī)構(gòu)管理外幣代兌業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)章制度一式二份。

7、開(kāi)給北京市公安局特行科的刻制“外匯兌換專(zhuān)章”介紹信（樣本附后）

如申請(qǐng)單位經(jīng)營(yíng)實(shí)體是分支機(jī)構(gòu)，必須由其上級(jí)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)給分支機(jī)構(gòu)出具授權(quán)書(shū)（樣本附后），除提供企業(yè)法人機(jī)構(gòu)資料外，分支機(jī)構(gòu)還需出具以下資料：

1、加蓋公章的“分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照”正本復(fù)印件2份。

2、加蓋公章的“分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照”副本復(fù)印件3份。

3、加蓋公章的“分支機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu)代碼證”正本復(fù)印件2份。

4、加蓋公章的“分支機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu)代碼證副本”復(fù)印件2份。

5、加蓋公章的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人身份證件復(fù)印件2份。

6、開(kāi)給北京市公安局特行科的刻制“外匯兌換專(zhuān)章”介紹信（注：若申請(qǐng)單位是分支機(jī)構(gòu)，只需分支機(jī)構(gòu)出具刻制“外匯兌換專(zhuān)章”介紹信，樣本附后）

申請(qǐng)辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)，需分別向“中國(guó)銀行股份有限公司北京市分行”和“國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部”，出具加蓋企業(yè)法人機(jī)構(gòu)公章的正式《辦理外幣代兌業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》。

【申請(qǐng)書(shū)中請(qǐng)如實(shí)寫(xiě)明：企業(yè)法人機(jī)構(gòu)的成立日期、登記日期、注冊(cè)資本、經(jīng)濟(jì)性質(zhì)及年檢情況、上級(jí)主管部門(mén)或股東方或投資方或合作方、中外方合資的單位、合資或合作期限、經(jīng)營(yíng)實(shí)體的資金投入金額、地理位置、周邊環(huán)境、占地面積、建筑面積、建筑層數(shù)、客房間數(shù)、客房分類(lèi)（客房配置的特點(diǎn)）、餐廳設(shè)置（風(fēng)味、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、同時(shí)就餐人數(shù)）、會(huì)議室的功能設(shè)置（同時(shí)接待的人數(shù)、設(shè)備的配置）、相關(guān)服務(wù)配套設(shè)施的規(guī)模、功能及特點(diǎn)介紹、詳細(xì)說(shuō)明客源的措施（如同那些旅行社簽定了接待協(xié)議，預(yù)計(jì)每年接待外賓的人數(shù)、預(yù)計(jì)客房入住比率、客源結(jié)構(gòu)）、外幣代兌業(yè)務(wù)柜臺(tái)的設(shè)置及監(jiān)控設(shè)施的配置情況、合規(guī)外匯牌價(jià)顯示屏的配置情況、專(zhuān)用保險(xiǎn)柜的配置和放置地點(diǎn)情況、財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)外幣代兌工作如何監(jiān)督管理的具體措施、外幣代兌工作的管理架構(gòu)和工作人員安排及外幣兌換工作人員的培訓(xùn)情況、外幣代兌業(yè)務(wù)管理制度的建立情況、申請(qǐng)辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的原因及一些需要特殊說(shuō)明的情況（如企業(yè)文化、管理理念、經(jīng)營(yíng)策略）、表明是否能遵守國(guó)家外匯管理政策、條例、法規(guī)和國(guó)家相關(guān)的財(cái)務(wù)政策制度及能否能信守《中國(guó)銀行股份有限公司北京市分行外幣代兌業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則（試行）》和“代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議”及相關(guān)文件規(guī)定。企業(yè)法人機(jī)構(gòu)地址全稱(chēng)、郵政編碼、企業(yè)法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人及聯(lián)系人、聯(lián)系電話號(hào)碼、傳真電話號(hào)碼】。

以上材料請(qǐng)報(bào)送一式兩份，一份“中國(guó)銀行股份有限公司北京市分行”留存，一份報(bào)備“國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部”。

三、具體辦理程序：

1、申請(qǐng)辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)，將所需資料送交中國(guó)銀行股份有限公司北京市分行后，五日內(nèi)由我行個(gè)人金融部派專(zhuān)人實(shí)地審核申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況和辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的條件，根據(jù)審核情況確定是否報(bào)送國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部辦理市場(chǎng)準(zhǔn)入手續(xù)。

2、經(jīng)審核符合辦理外幣代兌業(yè)務(wù)條件后，由我行個(gè)人金融部工作人員寫(xiě)出報(bào)告，上報(bào)部領(lǐng)導(dǎo)審批，經(jīng)部領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后簽定“代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議”和補(bǔ)充協(xié)議一式三份，填制代兌機(jī)構(gòu)一覽表兩份。

【注：“代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議”必須在收到國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部的“外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入核準(zhǔn)件”后方可生效。】

3、“代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議”簽定后，由我行負(fù)責(zé)將境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的申請(qǐng)資料和已簽定的“代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議”，報(bào)送國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部審批市場(chǎng)準(zhǔn)入資格。

4、國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部相關(guān)部門(mén)，根據(jù)境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)《辦理外幣代兌業(yè)務(wù)申請(qǐng)》，指派專(zhuān)職工作人員采取實(shí)地審核驗(yàn)收，確定是否符合市場(chǎng)準(zhǔn)入條件。

【國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部審核驗(yàn)收內(nèi)容：審核《辦理外幣代兌業(yè)務(wù)申請(qǐng)》是否真實(shí)，驗(yàn)收辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的柜臺(tái)、外匯牌價(jià)公示牌、兌換業(yè)務(wù)專(zhuān)用保險(xiǎn)柜、外幣兌換業(yè)務(wù)應(yīng)建立的表格和帳簿、現(xiàn)場(chǎng)口試外幣兌換工作人員掌握外匯管理政策和兌換業(yè)務(wù)能力，與財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人座談外幣兌換業(yè)務(wù)的管理情況等】

5、中國(guó)銀行股份有限公司北京市分行在收到國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部“外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入核準(zhǔn)件”后，二日內(nèi)由我行個(gè)人金融部給申請(qǐng)辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)，簽發(fā)授權(quán)“辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的授權(quán)書(shū)”，正式成為中國(guó)銀行股份有限公司北京市分行的外幣代兌機(jī)構(gòu)。

6、代兌機(jī)構(gòu)攜帶：

⑴給北京市公安局治安管理總隊(duì)特行科聯(lián)系刻制“外匯兌換專(zhuān)用”章的介紹信。

⑵、代兌機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。⑶、經(jīng)辦人身份證復(fù)印件。

⑷、中國(guó)銀行股份有限公司北京市分行簽發(fā)的“辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的授權(quán)書(shū)”。

到北京市公安局治安管理總隊(duì)特行科辦理刻制“外匯兌換專(zhuān)用”章手續(xù)。

7、“外匯兌換專(zhuān)用”章刻好后，送交我行個(gè)人金融部檢驗(yàn)并留樣，同時(shí)領(lǐng)取旅行支票劃線章一枚。

8、我行根據(jù)代兌機(jī)構(gòu)的要求或所處地理位置，向我行的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)出“結(jié)匯通知書(shū)”確定結(jié)匯地點(diǎn)，并領(lǐng)取“非居民個(gè)人外匯收支情況表”樣表。

9、代兌機(jī)構(gòu)持“結(jié)匯通知書(shū)”到指定的結(jié)匯機(jī)構(gòu)領(lǐng)取“代兌業(yè)務(wù)現(xiàn)鈔／旅行支票結(jié)匯匯總單”、“匯兌業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表”，按規(guī)定價(jià)格購(gòu)買(mǎi)空白“外匯兌換水單”。

10、每日上午八點(diǎn)三十分到中國(guó)銀行的網(wǎng)站（www.tmdps.cn）下載八點(diǎn)三十分時(shí)點(diǎn)的外匯牌價(jià)后即可對(duì)外辦理外幣代兌業(yè)務(wù)。

辦公地址：朝陽(yáng)區(qū)朝陽(yáng)門(mén)橋西南角中國(guó)銀行北京分行12層1210室

郵政編碼： 100020 聯(lián) 系 人： 李文宗

電 話： 8512.1296 8680.5552 傳真電話： 8512.1263 中國(guó)銀行股份有限公司

北京市分行

個(gè)人金融部

二○○五年三月一日 附件一：授權(quán)書(shū)樣本

授 權(quán) 書(shū)

北京海冠酒店有限公司北京海冠建國(guó)酒店。

北京海冠酒店有限公司北京海冠建國(guó)酒店，在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)增加為居民、非居民提供外幣兌換服務(wù)，授權(quán)北京海冠酒店有限公司北京海冠建國(guó)酒店負(fù)責(zé)人杜維賓，與中國(guó)銀行股份有限公司北京市分行簽定《代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議》及從中國(guó)銀行股份有限公司北京市分行借用用于辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的人民幣備用金。

法人公章： 北京海冠酒店有限公司

法定代表人簽字：

授權(quán)日期：

被授權(quán)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)： 北京海冠酒店有限公司北京海冠建國(guó)酒店

被授權(quán)人簽字：

附件二：刻制“外匯兌換專(zhuān)用章”介紹信樣本

介 紹 信

北京市公安局治安管理總隊(duì)特行科：

今介紹我單位：杜維賓到你處聯(lián)系刻制“外匯兌換專(zhuān)用章”事宜。

請(qǐng)接洽

聯(lián) 系 人：杜維賓

聯(lián)系電話：*** 公司電話：68876688轉(zhuǎn)財(cái)務(wù)部

單位全稱(chēng)并加蓋公章

年 月 日

第四篇：外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法

【發(fā)布單位】中國(guó)人民銀行

【發(fā)布文號(hào)】中國(guó)人民銀行令〔2003〕第6號(hào) 【發(fā)布日期】2003-10-08 【生效日期】2003-11-01 【失效日期】

【所屬類(lèi)別】國(guó)家法律法規(guī) 【文件來(lái)源】中國(guó)法院網(wǎng)

外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法

(中國(guó)人民銀行令〔2003〕第6號(hào))

《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》已經(jīng)2003年5月28日中國(guó)人民銀行第3次行長(zhǎng)辦公會(huì)討論通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2003年11月1日起施行。

行長(zhǎng)：周小川

二○○三年十月八日

外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法

第一條 為規(guī)范外幣代兌機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外幣兌換業(yè)務(wù)行為,維護(hù)市場(chǎng)秩序,根據(jù)《 中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《 中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》、《 結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》及《 外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)外幣代兌機(jī)構(gòu),是指與具有外幣兌換(或結(jié)售匯)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)商業(yè)銀行及其分支行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行)簽訂協(xié)議,經(jīng)銀行授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)代兌機(jī)構(gòu))。

第三條 外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理的外幣兌換業(yè)務(wù)的品種限于可自由兌換貨幣的現(xiàn)鈔及旅行支票。

外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)限于境內(nèi)居民個(gè)人及非居民個(gè)人用外幣和外幣旅行支票兌換人民幣的單方面兌換業(yè)務(wù)。

非居民個(gè)人若將在外幣代兌機(jī)構(gòu)兌換所得的人民幣兌回外幣,需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機(jī)構(gòu)的授權(quán)銀行辦理,兌回金額不得超過(guò)原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起6個(gè)月內(nèi)。

居民個(gè)人不得辦理兌回業(yè)務(wù)。

第四條 國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、管理。

第五條 銀行總行需制定統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

授權(quán)銀行需根據(jù)總行的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度制定管理規(guī)定及操作規(guī)程,內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括:外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換牌價(jià)管理、代兌業(yè)務(wù)的結(jié)算管理、外幣兌換水單的領(lǐng)用、使用、作廢、核對(duì)等管理、因兌換而產(chǎn)生的虧損的風(fēng)險(xiǎn)控制及責(zé)任分擔(dān)、糾紛處理管理、辦理兌換業(yè)務(wù)的幣種管理、人民幣和外幣庫(kù)存限額管理、代兌人員管理等。

第六條 銀行授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù),必須與代兌機(jī)構(gòu)簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書(shū)面協(xié)議,明確雙方的權(quán)利義務(wù)以及糾紛處理原則.并向國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。書(shū)面協(xié)議應(yīng)包括本辦法第五條規(guī)定的管理規(guī)定及操作規(guī)程的主要內(nèi)容。在備案確認(rèn)前,代兌機(jī)構(gòu)不得辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。

第七條 授權(quán)銀行辦理備案手續(xù)需報(bào)送以下材料:

(一)總行制定的統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

(二)授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)；

(三)代兌機(jī)構(gòu)的基本情況說(shuō)明；

(四)授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

(五)己簽訂的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書(shū)面協(xié)議；

(六)外幣代兌機(jī)構(gòu)結(jié)匯水單和業(yè)務(wù)用章樣本；

(七)國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)要求的其他材料。

國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到上述材料之日起30日內(nèi)給予確認(rèn)或不予確認(rèn)復(fù)函,如不予確認(rèn),需在復(fù)函中說(shuō)明不予確認(rèn)原因。授權(quán)銀行如獲國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)不予確認(rèn)的復(fù)函,自收到復(fù)函之日起半年內(nèi)不得再次提出同樣內(nèi)容的備案申請(qǐng)。

第八條 代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換的業(yè)務(wù)場(chǎng)所,原則上須地處人流稠密的口岸、機(jī)場(chǎng)、車(chē)站、碼頭、旅游點(diǎn)、邊境口岸地區(qū)、主要商業(yè)區(qū)、涉外賓館酒店等。

第九條 代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備以下條件:

(一)有境內(nèi)企業(yè)法人資格；

(二)有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

(三)不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員；

(四)具備能夠準(zhǔn)確、及時(shí)接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價(jià)的設(shè)備或相應(yīng)設(shè)施；

(五)授權(quán)銀行要求的其他條件。

第十條 代兌機(jī)構(gòu)只能與同城的一家銀行簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議,不得與多家銀行或異地的銀行簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。

代兌機(jī)構(gòu)可以與簽約銀行協(xié)議約定設(shè)置多家外幣兌換業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。

第十一條 銀行終止與代兌機(jī)構(gòu)的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議,應(yīng)在協(xié)議終止后10日內(nèi)向國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。

第十二條 外幣代兌機(jī)構(gòu)實(shí)行掛牌經(jīng)營(yíng)。辦理外幣兌換業(yè)務(wù)時(shí),必須在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置懸掛“××銀行(授權(quán)銀行名稱(chēng))外幣代兌機(jī)構(gòu)”銘牌。銘牌樣式由授權(quán)銀行負(fù)責(zé)規(guī)范。

第十三條 外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照授權(quán)銀行制定的外幣兌換牌價(jià)管理規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù),并在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公布外幣兌換牌價(jià)。

第十四條 外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)需單獨(dú)核算。

第十五條 外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣兌換水單,不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由授權(quán)銀行負(fù)責(zé)提供并管理。

外幣兌換水單需記載以下內(nèi)容,內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容:客戶姓名、客戶國(guó)籍、證件種類(lèi)及號(hào)碼、兌換日期、外幣幣種、外幣和人民幣金額、外匯牌價(jià)等。

外幣代兌機(jī)構(gòu)留存的外幣兌換水單應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認(rèn)。外幣代兌機(jī)構(gòu)使用外幣兌換水單應(yīng)當(dāng)套寫(xiě),一式不得少于三聯(lián),一聯(lián)交客戶留存,一聯(lián)送授權(quán)銀行留存,一聯(lián)由外幣代兌機(jī)構(gòu)留存做賬使用。授權(quán)銀行和外幣代兌機(jī)構(gòu)須保留外幣兌換水單5年備查。

外幣代兌機(jī)構(gòu)在辦理境內(nèi)居民個(gè)人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)在外幣兌換水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣。

第十六條 外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守授權(quán)銀行制定的收兌外幣的保管、上繳、庫(kù)存限額的管理制度。

外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的外幣庫(kù)存限額,由其授權(quán)銀行核定,原則上在每個(gè)營(yíng)業(yè)日終了時(shí)不得超過(guò)等值1萬(wàn)美元。

第十七條 授權(quán)銀行負(fù)責(zé)對(duì)外幣代兌機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

外幣代兌機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員必須具備以下條件:

(一)鑒別外幣現(xiàn)鈔和外幣旅行支票的能力；

(二)相應(yīng)的外匯管理法規(guī)知識(shí)；

(三)授權(quán)銀行內(nèi)控制度要求具備的其他能力。

第十八條 授權(quán)銀行應(yīng)當(dāng)按照《 國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》及有關(guān)規(guī)定、銀行結(jié)售匯有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度,將與其授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理的兌換業(yè)務(wù)內(nèi)容合并報(bào)送,履行統(tǒng)計(jì)申報(bào)義務(wù)。

第十九條 授權(quán)銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督外幣代兌機(jī)構(gòu)按雙方簽訂的業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù),發(fā)現(xiàn)外幣代兌機(jī)構(gòu)未按規(guī)定使用外幣兌換水單、違反外幣兌換牌價(jià)管理規(guī)定及其他違反國(guó)家外匯管理法規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)糾正并向國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十條 授權(quán)銀行和外幣代兌機(jī)構(gòu)有以下行為之一的,由國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰:

(一)未將外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的有關(guān)資料送國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案,外幣代兌機(jī)構(gòu)開(kāi)辦外幣兌換業(yè)務(wù)的,由國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十一條的規(guī)定對(duì)授權(quán)銀行和外幣代兌機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。

(二)違反匯率管理規(guī)定制定外幣兌換牌價(jià)的,由國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十三條的規(guī)定進(jìn)行處罰。

(三)授權(quán)銀行未按照規(guī)定監(jiān)督外幣代兌機(jī)構(gòu)使用外幣兌換水單辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的,由國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十二條和《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第四十條的規(guī)定對(duì)授權(quán)銀行進(jìn)行處罰。

(四)授權(quán)銀行和外幣代兌機(jī)構(gòu)有其他違反外匯管理規(guī)定的行為的,由國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定處罰。

第二十一條 本辦法施行前設(shè)立的外幣代兌機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)在本辦法施行之日起兩個(gè)月內(nèi),由其授權(quán)銀行按本辦法規(guī)定的要求向國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)補(bǔ)辦備案手續(xù)。

第二十二條 本辦法自2003年11月1日起施行。

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第五篇：陽(yáng)江市十一郎酒店外幣兌換業(yè)務(wù)操作程序

十一郎連鎖酒店

外幣兌換業(yè)務(wù)操作程序

1、根據(jù)飯店與銀行簽訂的代兌外幣業(yè)務(wù)協(xié)議內(nèi)容規(guī)定，銀行向提供一定數(shù)額的兌換周轉(zhuǎn)金，由外幣兌換專(zhuān)人管理。單設(shè)保險(xiǎn)柜并建立嚴(yán)格的交接制度。

2、兌換員每天早上要按下載的銀行公布的外匯牌價(jià)及時(shí)更換顯示牌上的牌價(jià)表。

3、準(zhǔn)備好當(dāng)天使用的《外幣兌換證明》，檢查是否聯(lián)號(hào)，有無(wú)缺號(hào)現(xiàn)象。

4、當(dāng)客人辦理兌換時(shí)，經(jīng)辦員必須請(qǐng)客人填寫(xiě)《外幣兌換證明》。填寫(xiě)內(nèi)容必須齊全完整一致，不得涂改。

5、經(jīng)辦員接過(guò)客人所要兌換的外幣現(xiàn)鈔或旅行支票和填寫(xiě)齊全的，合規(guī)的《外幣兌換證明》及有效證件后，審核《外幣兌換證明》的填寫(xiě)內(nèi)容是否與客人的證件相符。核點(diǎn)外幣現(xiàn)鈔或旅行支票的金額，幣種與《外幣兌換證明》上的外幣金額欄內(nèi)的金額數(shù)字，貨幣符號(hào)是否相符。鑒別外幣現(xiàn)鈔或旅行支票的真?zhèn)危瑢徍耸欠駥儆趦稉Q范圍。

6、辦理旅行支票兌付業(yè)務(wù)時(shí)，必須要求客人在柜臺(tái)上當(dāng)面進(jìn)行復(fù)簽，并認(rèn)真核對(duì)旅行支票的初簽、復(fù)簽是否一致，初復(fù)簽與客人證件上的簽字及《外幣兌換證明》上的簽字是否一樣。

7、經(jīng)審核上述內(nèi)容符合要求后，經(jīng)辦人在牌價(jià)欄內(nèi)寫(xiě)上當(dāng)日人民幣市場(chǎng)現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)，計(jì)算出兌換人民幣的數(shù)額，填寫(xiě)在實(shí)付人民幣金額欄內(nèi)。兌換旅行支票時(shí)，將外幣金額扣除貼息數(shù)額，得出

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凈額寫(xiě)在凈額欄內(nèi)，乘以外匯買(mǎi)入價(jià)，得出實(shí)付人民幣數(shù)額，填寫(xiě)在實(shí)付人民幣金額欄內(nèi)。在摘要欄內(nèi)注明現(xiàn)鈔（CASH）或旅行支票（T/C），在《外幣兌換證明》一式三欄加蓋經(jīng)辦人個(gè)人名章，經(jīng)復(fù)核員符合無(wú)誤后，加蓋清晰的外匯兌換專(zhuān)用章。

8、將應(yīng)付人民幣連同《外幣兌換證明》第二欄、可認(rèn)證件一同交予客人復(fù)點(diǎn)。

9、兌換員在兌換過(guò)程中，必須查閱銀行發(fā)送的緊急通告。

10、所有外幣兌換員必須經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，持證上崗。