第一篇：做合規員工 辦合規業務

做合規員工 辦合規業務

尊敬的各位領導、各位同事：

大家好！

我叫趙婧，來自八公山支行。合規文化是金融企業文化的重要組成部分，今天有機會同大家一起交流學習，我感到十分榮幸。我演講的題目是《做合規員工 辦合規業務》。

合規，貫穿于銀行工作人員辦理業務的各個環節，與每個員工乃至顧客，息息相關。尤其是對于柜面人員來說，好的業務操作習慣能夠提高效率，為銀行帶來效益。反面，業務操作不規范，案件防控意識不強，不僅會葬送了自己的職業生涯，還有可能給銀行帶來不可挽回的損失。這就要求我們都要做合規員工、辦合規業務。

做合規員工、辦合規業務，不僅是對思想道德素質的要求，更是對綜合業務素質的要求。

從宏觀來說，合規要求我們牢記每一項業務的操作流程及制度，在平時的工作中，不斷總結學習。但是，業務種類和規章制度不是一成不變的，隨著通商銀行的不斷發展，我們會面對很多新的業務，而每一項新業務的出臺又會產生一些新制度。所以，作為柜面人員的我們要及時學習新的業務及制度。總而言之，只有不斷加強學習，不斷提高自己的綜合素質，才能不斷適應合規文化建設的新要求，才能真正做到合規辦理業務。

從細節來說，合規體現在我們加蓋的每一個名章，填寫的每一個要素，服務的每一個細節。細節決定成敗，往往一個細節的疏忽就埋下了風險的隱患，甚至會形成重大的案件。所以，我們作為銀行從業人員一定要做到嚴謹。要嚴格按照規章制度，對每筆業務的每一個環節進行認真細致的審查。

此外，我們力求以客戶為中心，做到三聲服務，微笑服務，便捷服務。急客戶之所急，想客戶之所想，竭盡所能服務三農。但我們絕不能為了給客戶提供方便就違規操作。證件不齊全，手續不完備，我們一定要堅持原則，不能用感情代替制度，不能用靈活性代替原則性。只有堅持制度，才能真正做到合規辦理每筆業務。只有堅持制度，我們才能更好地保護銀行和廣大客戶的利益，實現雙贏。

不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海。合規創建不止在一朝一夕，更是一個循序漸進的過程，這要靠我們每一個人的共同努力。我們要長久堅持，不能滿足于一時的成效，將合規操作、風險防控的理念融入到我們的日常工作當中，形成合規創建的良好氛圍，使得我們通商銀行獲得更長久和更良性的發展！

謝謝大家！

第二篇：信用社做合規員工辦合規業務演講稿

尊敬的各位領導、各位同事：

大家好！

今天，有機會同大家一起交流學習企業合規文化，我感到十分榮幸。

馬掌和合規文化有什么關系呢？請大家先聽我講個小故事。在十五世紀的英國，國王查理三世正在和蓄意叛亂的亨利公爵打一場決定生死的戰爭。在決戰當天的早上，國王突然想起自己心愛的戰馬沒有釘馬掌，這對戰馬殺傷力的發揮可至關重要。于是，國王找來鐵匠，讓他馬上辦。鐵匠慌慌張張地開始忙碌起來。當鐵匠釘好三個馬掌時，發現已經沒有鐵釘來釘第四個馬掌了。在一旁的國王出戰心切，他讓鐵匠將第四個馬掌直接掛在馬蹄上就匆忙上陣了。在兩軍交戰的關鍵時刻，國王率領軍隊沖殺在最前面。但就在這時不幸發生了。那支只是掛著的馬掌脫落絆住了馬蹄，戰馬跌倒在地，國王也被掀翻到地上。還沒等國王抓住韁繩，受驚的戰馬已經掙脫跑掉。而國王身后的軍隊一看國王突然落馬，也不知就里，一片嘩然，紛紛掉頭撤退。

大家看！少了一個鐵釘，丟了一只馬掌。少了一只馬掌，丟了一匹戰馬。少了一匹戰馬，敗了一場戰役。敗了一場戰役，丟了一個國家。由此可見，忽略一些細小而關鍵的因素，有時候會帶來巨大的風險和損失。聯系到我們的行業，銀行業是經營風險的特殊行業，而合規就是我們防范風險的“馬掌”。銀行業的每一項規章制度，都是防范銀行業經營風險的重要手段，也都是銀行業實踐和廣大銀行業從業人員為之付出血淚的結果。縱觀銀行業的大小案件，“十案九違規”，無不與違規經營有著千絲萬縷的聯系。所以要做到有效防范風險，我們就必須不折不扣地執行每一項規章制度。“做合規員工、辦合規業務”，這是每一名銀行業從業人員所應具備的基本職業素養。為此，必須把合規文化的理念牢牢根植于我們的思想與行為之中。

常修合規之德：就是要牢固樹立“誠實守信、遵紀守法”的職業道德。作為一名銀行業從業人員，必須嚴守道德底線，必須具備依法合規辦理各項業務的企業文化理念。人們常說：有才無德干壞事、有德無才干蠢事、德才兼備干好事。加強職業道德的修養，樹立正確的人生觀、價值觀，是“做合規員工、辦合規業務”的前提。

常懷合規之心：就是要始終保持“愛崗敬業、盡職盡責”的事業心。只有熱愛本職工作的人，才會深刻去學習制度、理解制度、執行制度；只有對自己從事的事業具有強烈的事業心和責任感的人，才會把嚴格執行制度、依法合規辦理業務當成自己的職業生命。

常練合規之能：就是要不斷提高“業務素質、業務技能”的從業能力。一個人對自己從事的事業只有抱負、只有滿腔的熱血，而沒有具備相應的業務能力，那是空想主義。我們不僅要想干事，而且更重要的是能干事。做合規員工、辦合規業務，不僅是對思想道德素質的要求，也是對業務綜合素質的要求。

常行合規之為：就是要一以貫之“堅持原則、依法辦事”的從業行為。在這里，我想給大家講一個真實的故事。在我剛參加工作的那一年，由于沒有參加過正式培訓，一切業務以及規章制度都是由我所在的分社負責人一手指教。而在這個分社，除了負責人以外，都是新進員工。大家都憑借著對這位負責人的信賴辦理業務。在她面前失去了原則性的我們，私章混用，在當時只有手工帳本的情況下不去復核她辦理的業務，甚至在做月報的時候，也聽信她為了完成存款任務而做假帳的理由。最后釀成的悲劇是客戶儲蓄存款被她非法侵占30萬元，前后所發生虛假帳目多達一百多筆！這個案件給我很大的震撼，讓我覺得在人生的道路上狠狠地摔了一交！也從此讓我警醒，在此后辦理銀行業務的實際工作中，我便常常提醒自己，不能放棄根本原則，不能用感情代替制度，不能用靈活性代替原則性。只有堅持制度，才能真正做到合規辦理每筆業務。另外要注重細節。細節決定成敗，往往一個細節的疏漏就埋下了風險的隱患，甚至會形成重大的案件和風險。

親愛的朋友們，軍隊的戰斗力來自于鐵的紀律，企業的競爭力來源于嚴格的規章制度，我們農村信用社的生命力則來自于良好的合規文化。“不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江河”，合規文化是金融企業文化的重要組成部分，合規文化的建設是一個循序漸進的過程。

第三篇：合規業務說明

業務說明

合規稽核是交易所對會員單位及其工作人員的經營行為進行監督檢查，對違規行為予以規范糾正，促使會員單位遵守法律法規、規章及交易所各項管理制度，維護交易市場規范、有序、穩定、健康發展。

天津貴金屬交易所合規稽核部作為承擔交易所合規工作的部門，承擔以下職能工作：

（1）制定合規政策

負責推動交易所全體員工、各會員單位認識和嚴格遵循交易所頒布的各種規章制度，制定適當處罰措施和合規調查程序以落實交易所的制度執行情況；同時，負責及時增補或修訂《合規管理辦法》的內容。

（2）合規咨詢職能。

負責對各會員單位的合規問題提供咨詢意見。

（3）監察職能。

負責監察交易所規章制度的實施；監察及檢查各主要部門、各會員單位合規政策實施情況并提出改善建議；督促各部門、各會員單位檢查各項規章制度是否合規，確保現有規章制度符合交易所要求，處理及調查客戶有關違規事項的投訴。

（4）合規調查與處罰職能。

負責按照合規稽核的種類對會員單位進行定期檢查、專項檢查與日常核查，并提出整改意見；對存在違規行為的會員單位的定性與處罰；向相關單位與領導作出通報；以及處罰的監督與實施。

第四篇：合規

最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實再現了案例中那些曾經事業飛黃騰達而得意忘形的同行，面對權力和金錢，未經得住誘-惑與考驗，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進高墻、受到法律懲制的過程。

影片剖析了他們的違法違紀行為給國家、社會、家庭及個人所帶來的嚴重后果，具有很強的警示教育效果和震撼力，增強了教育的實效性，營造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強烈震撼和警示。“遠離違規、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達到預防犯罪、遠離犯罪的目的。

感受體現：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預防職務犯罪思想道德防線的有效形式，通過采取多種形式，扎扎實實抓好預防從業人員職務犯罪工作，努力營造從嚴治行、廉潔從業、依法合規的和-諧發展環境。要關心、關愛我們的干部，領導要把企業文化作為自身言行的自覺行動、身體力行。使大眾心態失衡而激發出不滿情緒而導致案件發生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點理解風險防范、提高警示性，自覺提高依法合規意識，要更新觀念，勤奮學習，爭做與時俱進的干部。及時更新知識結構，不斷強化政治理論、專業技能和業務知識的學習，形成“建設學習型社會、爭當知識型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時刻保持清醒頭腦，面對權力和金錢，要經得住誘-惑，要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，在思想上警鐘常鳴，增強遵紀守法意識和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業生命。自覺提高依法合規意識。自覺做到自重、自盛自警、自勵，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風險和操作風險，確保不發生任何案件事故。

五是要嚴以律己，要教育干部自覺養成良好的生活習慣，要依法合規辦事，自覺防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

通過觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進一步增強了依法合規的意識，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業、遵章守紀、規范操作、恪盡職守的自覺性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進一步增強了教育的說服力，制度的約束力和監督的威懾力。更加堅定了做人自強不息、不爭名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習慣；保持經濟量入為出、不攀比、不參預高消費的生活習性；以平常心、做平常人，干平常事、過平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂的人生價值觀。

第五篇：合規

建設合規文化，打造合規光大

合規經營管理是銀行生存與發展的根基，合規管理作為商業銀行一項核心風險管理活動在商業銀行中的地位日趨重要，合規創造價值的理念正逐步被認知，無論在任何時候都要將合規經營擺在重要戰略位置，不斷普及合規知識、推進合規經營管理、培育合規經營文化。

對于合規管理，總行曾下發了《中國光大銀行”十個嚴禁”行為規范》，包括柜員“十個嚴禁”、柜臺經理“十個嚴禁”、營業機構負責人“十個嚴禁”及客戶經理“十個嚴禁”(含對公、個貸、理財)，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機，有針對性地加大案防力度，培養員工合規意識、守法意識、案防意識，做到“知而避之則安”。

目前光大銀行已經建立成了有特色的合規管理體系：第一是合規綱領：根據銀監會《商業銀行內部控制指引》等相關法律法規，制定了《中國光大銀行內部控制管理制度》，作為合規管理的綱領性文件，指導全行內控合規管理工作；第二是合規內容：經過細化的《合規執行與承諾書》、各崗位條規卡、《中國光大銀行員工合規手冊》等共同構成合規具體內容；第三是合規預警：制定了《中國光大銀行內控合規預警管理辦法》，并成立了內控合規預警委員會，定期召集合規預警會議，通報合規預警信息，做到防患于未然；第四是合規報告：制定了《中國光大銀行合規風險報告制度》，作為常規合規管理工作，定期報告各單位、各條線在內外部監管檢查及日常工作中發現的合規風險，進一步完善內控合規制度；第五是合規考核：《中國光大銀行全員問責暫行辦法》及《經營單位合規運營百基分考核管理辦法》形成互補，“案件問責”與“違規問責”相結合，共同構成合規考核體系；第六是合規評價：制定了《中國光大銀行內部控制綜合評價辦法》，根據該辦法對全行各條線內控合規執行情況進行客觀評價，總結經驗、查找不足、改進制度、完善內控。