第一篇：超級復習小抄

1、1938年，毛澤東在黨的六屆六中全會上作的題為《論新階段》的政治報告最先提出了“馬克思主義中國化”這個命題。

2、馬克思主義中國化：就是把馬克思主義的基本原理更進一步地同中國實踐、中國歷史、中國文化結合起來，使馬克思主義在中國實現具體化。

3、馬克思主義中國化的重要意義：<1>、馬克思主義中國化的理論成果指引著黨和人民的偉大事業不斷取得勝利。<2>、馬克思主義中國化的理論成果提供了凝聚全黨和全國各族人民的強大精神支柱。<3>、馬克思主義中國化倡導和體現了對待馬克思主義的科學態度和優良學風，不斷開拓著馬克思主義在中國發展的新境界。

4、三個代表：代表中國先進生產力的發展要求，代表中國先進文化的前進方向，代表中國最廣大人民的根本利益。

5、科學發展觀主要內容：第一要義是發展，核心是以人為本，基本要求是全面協調可持續，根本方法是統籌兼顧。

6、實事求是思想路線的基本內容：黨的思想路線是一切從實際出發，理論聯系實際，實事求是，在實踐中檢驗真理和發展真理。

7、實事求是的含義： “實事”就是客觀村子啊的一切事物，“是”就是客觀事物的內部聯系，即規律性，“求”就是我們去研究。（實事求是是馬克思主義中國化理論成果的精髓）

8、新民主主義革命的動力：是工人階級、農民階級、城市小資產階級和民族資產階級。（中國無產階級是中國革命最基本的動力）

9、新民主主義革命的政治綱領：推翻帝國主義和封建主義的統治，建立一個無產階級領導的、以工農聯盟為基礎的、各革命階級聯合專政的新民主主義的共和國。

10、新民主主義革命的經濟綱領：沒收封建地主階級的土地歸農民所有，沒收官僚資產階級的壟斷資本歸新民主主義的國家所有，保護民族工商業。

11、新民主主義革命的文化綱領：新民主主義文化就是無產階級領導的人民大眾的反帝反封建的文化，即民族的科學的大眾的文化。

12、新民主主義革命的三大法寶：統一戰線、武裝斗爭、黨的建設。

13、黨在過渡時期的總路線主要內容：“一化三改”?！耙换奔瓷鐣髁x工業化，“三改”即對個體農業、手工業和資本主義工商業的社會主義改造。“一化”是主體，“三改”是兩翼。

14、社會主義本質：解放生產力，發展生產力，消滅剝削，消除兩極分化，最終達到共同富裕。

15、社會主義的根本任務：發展。

16、社會主義初級階段的科學含義：<1>、我國已是社會主義社會。我們必須堅持而不能離開社會主義。<2>、我國的社會主義還處在初級階段，我們必須從這個實際出發，而不能超過這個階段。

17、社會主義初級階段的主要矛盾：人民日益增長的物質文化需要同落后的社會生產間的矛盾。

18、判斷改革成敗的標準（三個有利于）：是否有利于發展社會主義社會的生產力；是否有利于增強社會主義國家的綜合國力；是否有利于提高人民的生活水平。

19、對外開放格局：全方位、多層次、由點到線到面、寬領域的開放。

20、改革是動力，發展史目的，穩定是前提。

21、社會主義市場經濟體制基本內容：建立現代企業制度、培育和發展市場體系、建立健全宏觀經濟調控體系、建立合理的個人收入分配和社會保障制度。

22、社會主義市場經濟體制的基本特征：

<1>、在所有制結構上，以公有制為主體、多種所有制經濟共同發展，一切符合“三個有利于”標準的所有制形式都可以用來為社會主義服務。<2>、在分配制度上，以按勞分配為主體、多種分配方式并存。<3>、在宏觀調控上，一實現廣大勞動人民利益為出發點和歸宿，社會主義國家能夠把人民當前利益與長遠利益、局部利益與整體利益結合起來使市場在社會主義國家宏觀調控下對資源配置起基礎性作用你，更好發揮計劃和市場兩種手段的長處。

23、社會主義初級階段的基本經濟制度：以公有制為主體、多種所有制經濟共同發展。

24、社會主義初級階段的基本經濟制度決定了與此相聯系的個人收入分配實行的是:按勞分配為主體、多種分配方式并存的分配制度。

25、按勞分配以外的多種分配方式的實質就是按對生產要素的占有狀況進行分配。

一、怎樣促進國民經濟的又好又快發展 1.國民經濟的又好又快發展，要求“好”與“好”快有機結合 2.提高自主創新能力，建設創新型國家 3.轉變經濟發展方式，堅持走中國特色新型工業化道路 4.建設社會主義新農村 5.統籌區域發展 6.建設資源節約型、環境友好型社會

二、建設創新型國家，科技是關鍵，人才是核心，教育是基礎

三、國體：人民民主專政。政體：人民代表大會制度

四、依法治國：廣大人群眾在黨的領導下，依照憲法和法律規定，通過各種途徑和形式管理國家事務，管理經濟文化事業，管理社會事務，保證國家各項工作都依法進行，逐步實現社會主義民主的制度化、法律化，使這種制度和法律部因領導人的改變而改變，不因領導人的看法和注意力的改變而改變

五、依法治國的主體：是黨領導下的人民群眾，也就是黨領導人民實行依法治國?？腕w：國家事務、經濟文化事業和社會事務。

六、加強社會主義法制建設的基本要求：有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究

七、社會主義核心價值體系：1.堅持馬克思主義指導思想2.樹立中國特色社會主義的共同理想

3、弘揚民族精神和時代精神

4、樹立社會主義榮辱觀

八、馬克思主義指導思想作為社會主義核心價值體系的靈魂

九、和諧社會：就是人與自然、人與社會、人與人之間和諧統一與協調發展的社會

十、我們所要建立的和諧社會應該是民主法治、公平正義、誠信友愛、充滿活力、安定有序、人與自然和諧相處的社會。

十一、構建社會主義和諧社會的要重意義：

1、提出建社會主義和諧社會，是對人類社會發展規律認識的深化，是對馬克思主義關于社會主義社會建設理論的豐富和發展

2、…..，是對社會主義建設規律認識的深化，豐富和發展了中國特色社會主義理論

3、…..，是對共產黨執政規律認識的深化，是黨執政理念的升華

4、構建社會主義和諧社會是中國特色社會主義事業“四位一體”總體布局的重要組成部分，及時對構建社會主義和諧社會作出部署，有利于全面推進中國特色社會主義事業

5、使社會更加和諧是全面建設小康社會的重要目標

6、促進社會和諧是中國最廣大人民的根本利益所在7、社會和諧是應對外部挑戰的重要條件，保持國內安定和諧的社會政治局面，有利于增強民族凝聚力和抗風險能力，更好地維護國家主權、安定和發展利益總之，構建社會主義和諧社會，是中國特色社會主義事業的有機組成部分，是推進全面建設小康社會的重大戰略舉措。它關系到最廣大人民的根本利益，關系到鞏固黨執政的社會基礎、實現黨執政的歷史任務，關系到全面建設小康社會的全局，關系到黨的事業興旺發達和國家的長治久安。

十二、怎樣推進以改善民生為重點的社會建設：1優先發出教育，建設人力資源強國

2、實施擴大就業的發展戰略，促進以創業帶動就業是

3、深化收入分配改革制度，增加城鄉居民收入

4、加快建立覆蓋城鄉居民的社會保障體系，保障人民基本生活

5、建設基本衛生醫療制度，提高全民健康水平、完善社會管理，維護社會安定團結

十三、和平與發展是當今時代的主題

十四、獨立自主和平外教政策的基本原則：

1、出發點：堅持獨立自主地處理一切國際事務的原則

2、基本準則：堅持和平共處五項原則為指導國間關系3：立足點：堅持同發展中國加強團結與合作的原則

4、重要原則：堅持愛國主義與履行國際義務相統一的原則5：重要目標：反對霸權主義，維護世界和平

第二篇：教育學超級無敵小抄-

經驗課程——杜威；范例方式課程論——瓦根舍因；大班上課小班討論——特朗普制；教學目標分類——布魯姆；教學的教育性原則——赫爾巴特；教育過程是一個特殊過程——王策三；高難度高速度——贊科夫；最優化理論——巴班斯基；道而弗牽——學記；道德討論法和公正團體法——杜威；道德灌輸——涂爾干；班級組織理論基礎——大教學論；班級授課制——16世紀；最早的學?！＜?2500；提高民族素質——1986 義務教育法；教師節 ——1985；教師視為專職職業——1966 聯合國 第一章：緒論與教育概念

教育：是培養人的一種社會活動，其職責是傳遞生產生活經驗，使他們身心得以發展；

教育學：研究教育各個方面的現象內容的一門科學； 教育規律：目的在于解釋學科基礎知識，原理的規律； 學校教育（狹義教育）：指專門組織的教育，根據一定的現實和要求，遵循受教育者身心發展規律，引導受教育者主動學習與改造自身，促使其提高素質健全人格的一種活動； 受教育者：是指在各種教育活動中從事學習的人，受教育者既是教育的對象又是學習的主體； 教育內容：是教育者用來作用于受教育者的影響物，它是根據教育目的，經過挑選和加工的，最有教育價值和適合受教育者身心發展水平的人類科學文化成果的結晶； 教育活動方式：設計教育基本要素的組合和教育工具和手段的應用的一個十分復雜的動態過程；

古、現代教育的特征是什么？古代：與生產勞動脫離；與社會生活脫離；只培養統治階級人才；教育內容主要是治人之術；教學組織是個別教育；現代：與生產勞動結合；與社會生活結合；培養各種人才；注重全面發展；教學組織是班級授課； 簡述現代教育的發展趨勢：全面發展；終身教育；教育與勞動相結合；人文教育與科學教育相結合；

為什么說教育產生于社會生產勞動？教育起源于生產勞動的需要；教育是人類特有的一種社會現象：教育產生于勞動是以語言和意識的發展為條件的；教育傳遞勞動過程中形成的經驗；教育形態受生產力與生產關系影響；什么是教育？把握其規定有何意義？意義：了解教育區別于其他事物現象的根本特征——是培養人的活動；

談談你對教育的認識（樹立什么教育觀）學生：知之為知之不知為不知，三人行必有我師；教師：君子既知教之所由興，又知教之所由廢，然后可以為人師也

第二章：教育與人的發展

為什么說教育對人的發展具有主導作用？如何充分發揮教育的主導作用？1有目的有計劃有組織的影響2教育者學有專攻教學有方3受教育者多為未成年人，可塑性大；人的發展的個別差異性要求教育必須做到因材施教，揚長避短，發展個性，促使其全面自由發展； 簡述人的發展的規律性1順序性與階段性2穩定性與可變性3連續性與不均衡性4共同性與個別差異性

為什么說個體的活動是個體發展的決定因素：1人的主觀能動性是通過人的活動表現出來的2是人的發展的內在動力3是影響人的自我設計和自我奮斗；

環境對個體發展的影響表現在哪些方面？1為個體的發展提供多種可能性2對個體發展影響有積極消極之分3人在接受環境的影響和作用時，不只是被動和消極的；

最近發展區理論的含義是什么？教育對兒童發展起主導作用和促進作用，但需要確定兒童發展的兩個水平：已達到的發展水平，在成年人幫助下可能達到的發展水平。在這兩者之間，就是最近發展區，把握它能加速學生的發展 第三章：教育與社會發展

教育社會制約性：教育目的、教育制度、教育內容、教育方法、教育發展的規模與速度，均受到一定社會生產力發展水平，經濟政治制度，科學文化等因素的影響和制約；

文化：廣義：人類在社會生產生活中創造的一切；中義：專指與政治經濟有別的全部精神生產的成果；狹義：文學藝術；

教育的社會變遷功能：指教育通過開發人的潛能，提高人的素質，促進人的社會化，引導人的社會實踐，不僅使人能夠適應社會發展，而且能夠推動社會的改革與發展； 教育的社會流動功能：指社會成員通過教育的培養，能夠在不同領域充分展現自己的才能，實現人生抱負； 簡述生產力對教育的制約作用：社會生產力發展制約著教育培養人的規模和速度；社會生產力發展制約著人才培養的規格和教育結構；社會生產力發展制約著教學內容、教學方法和教學組織形式的改革與發展；

怎樣理解教育的經濟功能：是勞動力和各種人員再生產的重要手段；是科學技術再生產的重要手段；可以直接生產科學技術；具有經濟效益；

怎樣理解教育的政治功能；通過培養人才為政治服務；傳播意識形態，促進新一代政治社會化；現代教育可以為政治制造輿論； 簡述教育的文化功能：教育對文化的傳遞、保存；教育對文化的傳播、交流；教育對文化的更新、創造； 簡述教育的相對獨立性：教育的相對獨立性是指作為社會一個子系統的教育，它對社會的能動作用具有自身的特點和規律性，它的發展也有其連續性和繼承性；主要體現：教育是培養人的活動；教育與社會發展的不平衡性；教育具有繼承性；

為什么要把教育擺在優先發展戰略地位？怎樣落實這一戰略地位？教育是增強我國綜合國力和國際競爭力的基礎性因素；教育對經濟和社會發展具有先導性，全局性的作用；教育的發展不適應經濟社會發展需要；基于以上三點，我國必須把教育擺在優先發展的戰略地位；要落實這一戰略地位，必須做到：1提高各級領導認識2把實施科教興國、人才強國作為發展先進生產力的第一要務3加大政府對教育投入 4建立多元化教育投資體制

5建立與完善國家助學貸款制度，6加快構建終生教育體系； 第四章：教育目的狹義教育的目的：是教育者根據一定的社會要求，有目的有計劃有組織的通過學校教育的工作，對受教育者的身心施加影響，促使他們朝著期望的方向變化的活動；

教育目的的價值取向：指教育目的的提出者或從事教育活動的主體依據自身需要對教育價值做出選擇時所持有的傾向；

教學目標：教育者在教育過程中，完成階段性工作后，希望受教育者達到的特定要求；培養目標：教育目的的具體化； 教育方針：國家根據政治經濟文化要求，為實現教育目的所規定的工作總方向；智育：授予學生系統的科學文化知識，技能和發展他們智力的教育；

素質教育：素質教育是以促進學生全面發展為目的，提高國民素質為宗旨的教育；教育目的：國家對把受教育者培養成什么樣的人的總的要求；

簡述“應然教育目的”與“實然教育目的”之間的關系：1應然教育目的（理論形態教育目的），是人們根據現存社會條件和教育目的的基本理論所提出的具有某種傾向性的教育目的2實然教育目的（實踐形態教育目的），是指教育的參與者在自己的教育行為中所實際追求的教育目的；

制定教育目的的基本依據是什么？符合社會政治經濟的需要；反映生產力和科學發展對人才的需要；符合受教育者身心發展規律；

簡述教育目的和教育方針之間的關系（聯系與區別）聯系：都由國家規定，全國統一執行；區別：教育方針是對教育工作的總體規定，包括教育性質和方向，教育目的和實現途徑的總的要求；教育目的僅是對人才的質量標準規格的專門規定；因此教育方針包括教育目的，教育目的是教育方針的重要內容； 簡評個人本位論與社會本位論：1個人本位論：主張教育目的應依據個人需求來確定，認為：教育目的由人的需要決定；教育目的在于使人自由發展；個人價值高于社會價值；2社會本位論：主張教育目的應根據社會需求來確定，認為：個體發展有賴于社會；教育結果的好壞取決于對社會的貢獻；教育應服從于社會需要；3總結：只有將社會發展和個人發展統一起來才是科學的；

試著論述馬克思主義關于人的全面發展學說以及對我國教育的現實意義：基本理論：1全面發展的人是精神和身體，個體性和社會性得到普遍充分自由的發展的人2人的發展取決于社會條件3人的發展受到社會分工的制約4現代大工業生產必然對人類提出全面發展的要求5人的全面發展只有在共產主義社會才能實現6教育與生產勞動相結合是實現全面發展的唯一方法；現實意義：社會主義制度的建立為人的全面發展開拓了道路1要依據我國國情，盡可能促進人的發展2人的全面發展是構建和諧社會的基本內涵3確立了科學的人的發展觀，指明了人的發展的必然規律，為我國教育目的提供了理論基礎

教育目的，培養目標，教學目標和教育方針之間的關系：教育目的與培養目標的關系：普遍與特殊的關系；教育目的與教學目標的關系：具體與抽象的關系；教育目的與教育方針的關系：教學方針包含著教育目的，但兩者角度不同； 簡述教育目的的作用：1教育目的的導向作用2教育目的的激勵作用3教育目的的評價作用；

關于確立教育目的的依據的兩種對立觀點是什么？代表人物？個體本位論：孟子、盧梭；社會本位論：荀子、柏拉圖； 簡述確立教育目的的科學依據：社會發展需求和個體發展需求的辯證統一；要依據社會政治經濟文化發展的需要；依據個體的身心發展要求；

我國確立教育目的的理論基礎是什么？馬克思的人的全面身心發展學說；

簡述我國教育學的基本精神：為社會主義建設事業服務；培養全面發展的人；教育目的的實現途徑是教育與生產勞動相結合； 我國高中階段的培養目標是什么：1熱愛社會主義國家，擁護中國共產黨2具有適應學習化社會所需要的文化科學知識3具有健康體魄和身心保健能力4樹立健康的審美觀，養成健康的審美情趣5具有與社會生活相適應的選擇能力；

論證全面發展教育的構成及其關系：全面發展教育由德育、智育、美育、體育、勞動技術教育構成。既具有相對獨立性：表現為各方面都有自己特定的內涵、內容、任務、方法；又相互聯系：各方面相互依存與制約，構成一個有機整體，促進人的全面發展。

簡述素質教育的基本內容。基本內容：素質教育是面向全體學生的教育；是促進學生全面發展的教育；是以培養創新精神和實踐能力為重點的教育；

論述創新教育及其在素質教育中的地位：創新教育是素質教育的核心，它是旨在激發學生創新意識，培養學生創新能力的教育。創新能力的培養是素質教育的核心，是素質教育區別于應試教育的根本所在。對于教育來說，培養創新能力是教育活動的根本追求。能不能培養創新能力是應試教育和素質教育的本質區別。

如何實施素質教育：1提高認識，更新觀念2素質教育是歷史發展必然選擇3樹立素質教育觀4建立素質教育的保障機制 5充分發揮政府作用6加強教育督導力度7提高教育評價的科學性8加強各級各類教育之間的溝通和銜接9建立素質教育的運行機制10改革內部管理體制11提高教育者素質12完善課程體系，優化教學過程；

實施素質教育應該避免那些誤區：1素質教育就是為了尖子生2素質教育就是要學生無所不能3素質教育就是要減負，不要留課后作業4素質教育就是不考試5素質教育會影響升學6素質教育就是要多上文體課；

各學校不得擇優選拔新生。問題：對此規定有何看法？請從全面發展的教育目的出發進行評價。促進全面發展教育目的的實現和社會主義教育目的的必然要求，必須注重各方面發展，不可只發展學生的智育，而忽略了其他方面的發展，這樣培養出來的學生是不健全的。第五章：教師

教師：具有一定的教育素養，對學生進行教育的人，承擔一定的社會職責。

教師權利：教師依法應該享有的各種權益，主要有以下幾方面：1獨立工作的權利2自我發展的權利3參與管理的權利4爭取合理報酬，享受各種待遇的權利；

簡述教師勞動的基本特征：教師勞動的復雜性、示范性、創造性、專業性、簡潔性、長期性；

簡述教師專業性：是指教師在整個職業生涯中，通過專門訓練和終身學習，逐步習得教育專業的知識與技能并在教育專業實踐中不斷提高自身的從教素質，從而成為一名合格的專業教育工作者的過程。簡述教師勞動的個人價值：在于這種活動能夠創造巨大的社會價值；在于這種活動比一般勞動更能實現自我價值；

簡述新課程對教師角色提出的新要求：傳授者成為促進者；管理者成為協助者；忠實的遵從者成為開發者；教書匠成為研究者；

論述一個合格教師應該具備的基本素養：高尚的師德，富有獻身精神和人文精神；寬厚的文化素養；專業的教育素養；健康的心理素質；綜上所述，教師的素質直接關系到教育工作的成敗，他不僅是教師在學生心目中樹立起威信的基礎，而且是造成教師勞動價值巨大差異的重要原因。

學生被三六九等，教師眼中只有好學生，試著評價這種教師的行為，談談應該建立什么師生關系？行為：這種教師的行為沒有把尊重信任和嚴格要求結合起來，使其無法使將教師提出的要求很好的轉化為學生的自覺行為，且這位老師沒有充分尊重學生，缺乏責任感。應建立如下師生關系：朋友、知己的角色；傳道授業解惑者的角色；管理者角色；心理調節者角色；研究者角色；

第六章：課程

課程：廣義，是所有學科的總和，狹義是指一門學科或一類活動；顯性課程和隱性課程：顯性課程是學校情境中以直接的、明顯的方式呈現的課程；隱性課程是學校情境以間接的，內隱的方式呈現的課程；

綜合課程：指運用兩種或以上學科的知識觀和方法論去考察和探究一個中心主題和問題的課程；

課程標準：指在一定課程理論指導下，依據培養目標和課程方案為綱要形式編制的關于教學科目內容、教學實施建議、課程資源開發等方面的指導性文件；

課程有什么作用？集中體現了教育思想和教育觀念；是培養目標的施工藍圖；是組織教育教學活動的最主要依據；

課程的內容主要包括什么？包括課程方案、課程標準、教材等；課程方案：是教育機構或學校為實現教育目的而制定的有關課程設置的文件；課程標準：根據課程計劃，以綱要形式確定的有關學科教育內容的指導性文件；教材：根據教學大綱編寫的教學用書；

我國當前課程改革的基本理念有哪些？倡導全面和諧發展的教育；重建新的課程結構；體現課程內容的現代化，與時俱進；倡導建構的學習，強調學習的主動性、合作性、探究性；形成正確的評價觀念；促進課程適應學生和社會發展需要； 第七章：教學實踐

教學方法：為完成教學任務而采取的方法；

講授法：教師通過語言系統連貫的向學生傳授知識理念，從而促進他們智能與品德發展的方法；

班級上課制：一種集體教學形式；按年齡知識程度分班，根據周課表和作息表，有計劃的給全班學生設置各門課程集體上課；

課的類型：根據教學主要任務劃分的課的種類，分為：新授課、鞏固課、技能課、檢查課或按其他分類方式分類。上課的常規要求有哪些？（一堂好課的標準）：教學目的明確、教學內容正確、教學結構合理、教學方法恰當、教學語言精妙、師生交往充分、板書有序、態度從容自如；

中小學常用的教學方法有哪些（簡述教學的幾種水平的特點）1語言為主：講授法、談話法、討論法、讀書指導法；2感知為主：演示法、參觀法3訓練為主：實驗法、練習法、實習作業法4探究為主：發現法、探究法5體驗為主：欣賞法，情景法； 為什么說上課是整個教學工作的中心環節：上課起著承接課前、課后各環節的重要作用；上課是師生雙邊活動最集中的體現，它最大程度的影響了教學的質量；

教師運用講授法的基本要求是什么？講課內容要有科學性、系統性、思想性、啟發性、趣味性；講究講授的策略、方法和語言藝術； 談話法是什么？運用此法的基本要求是什么？談話法是教師按一定要求向學生提出問題讓學生作答，并以此引發學生思考，獲取和鞏固知識，促進學生智能發展的方法；基本要求：要準備好問題和談話計劃，要善于發問，要善于啟發誘導，要做好歸納、小結；

為什么班級上課制一直是教學的基本組織形式？它有沒有不足之處？優點：1有利于經濟有效地大面積培養人才2有利于發揮教師的主導作用3有利于發揮學生集體的作用4有利于學生多方面發展；不足：學生的獨立性受到一定的限制；實踐性，探索性，創造性受到一定制約；難以照顧學生的個別差異；教學內容和方法的靈活性有限； 教師面臨課堂吵鬧問題，問題：如果你是老師，對于這種現象，你的基本態度和常規做法是什么？基本態度：課堂需要紀律，但課堂氣氛更重要，課堂紀律有助于營造一個良好的課堂氣氛；常規做法：不追求課堂的絕對安靜，改變課堂的權威結構和主體定位，使學生成為學習的主體，師生民主平等的權力結構的轉變 第八章：教學理論 教學：在一定教育目的規范下的，教師的教與學生的學共同組成的一種教育活動；教學原則：教師和學生在教學過程中處理與觀察教育問題時所必須遵循的準則。教學過程：教師引導學生逐步認識客觀世界的過程；

直觀性原則：指在教學活動中，盡可能利用學生的各種經驗，通過各種形式的感知，豐富學生的直接經驗和感性認識，使學生全面深刻的掌握知識。

簡述教學過程的基本階段：1引起求知欲2感知教材3理解教材4鞏固知識5運用知識6檢查學習效果；

教學活動中怎么準確理解直接經驗和間接經驗的作用？間接經驗：間接經驗是學生認識客觀世界的基本途徑，也是認識世界的捷徑；直接經驗：學生要把書本知識轉化為自己的知識，需要一定的直接經驗，有一定的感知認識做基礎；

談談教學活動中掌握知識與發展智力之間的關系：知識是發展智力的基礎；發展智力又是掌握知識的重要條件；傳授知識和發展智力是統一的；

中小學常用教學原則有哪些？科學性與教育性相結合；理論聯系實際原則；直觀性原則；啟發性原則；循序漸進原則；鞏固性原則；因材施教原則；

什么是啟發性原則？貫徹這一原則的基本要求是什么？啟發性原則是指教師在教學活動中突出重點，調動學生積極性，引導獨立思考，貫穿性的掌握知識和發展能力；要求：加強學習目的性教育，抓住重難點，啟發學生思考，培養學生良好的思維方式；

論述教學過程中如何處理好教師主導作用與學生主動性的關系：教學過程是教師教的過程，學生學的過程，是教和學的雙邊交往過程；教師是教學活動的領導者，組織者，對學生的學習過程起著關鍵性作用；學生是學習任務的承擔者，教師的一切教學活動都要通過學生落實；所以要處理好這兩者的關系，不能只重視教師的作用，認為學生只要服從教師就行，也不可只強調學生，讓學生陷入盲目的探索之中，學不到系統的知識。

分析應試教育造成的高分低能現象的教學原因（沒有處理好掌握知識和發展智力的關系或者談談教學活動中掌握知識與發展智力之間的關系）；

教師對學生各自提出不同要求，按程度提供不同的練習。因材施教原則；要求：堅持課程計劃和標準的統一要求；了解學生，從實際出發進行教學；正視個別差異，注意培養學生特長； 老師問學生，頭上面是什么（天花板），學生說是頭發。啟發性原則；要求：調動學生學習的主動性；善于提問，引導教學步步深入；注重從實際問題中啟發學生；發揚民主教學； 《魚》：理論聯系實際原則；要求：重視書本知識教育，使學生獲得系統的知識；傳授知識的過程中注意聯系實際；加強實踐環節； 教師幫助兒童形成動物植物初級概念的教學過程：啟發性原則； 教師發現學生學習不好孤言寡語，但有繪畫天賦，最終引導成功：因材施教；

第九章：學校德育

班主任：班級教育者和組織者，學校領導進行教導工作的得力助手； 班集體：有明確的奮斗目標，健全的組織系統，嚴格的規章制度與紀律，強有力的領導核心，正確的輿論和優良的作風傳統的集體； 非正式群體：學生自發形成或組織的群體；

為什么中小學特別重視班主任的工作？1班主任在學校，家庭和社會之間起紐帶作用，他按黨的教育目標，教育政策和學校的教育要求，協調各方面對學生的影響，負責把學生培養好2中小學生缺少生活經驗，獨立生活和工作的能力，需要有班主任的指導學習與生活上的問題，為他們排憂解難。3組織學生的活動，協調學生各方面的要求，對班集體的發展起主導作用；

一個班集體的形成一般要經歷哪幾個發展階段？組建階段、核心初步形成階段、集體自主活動階段；

班主任工作的內容和方法有哪些？內容：了解和研究學生；教導學生學好功課；組織班會；組織課外活動；組織學生勞動；協調各方面對學生的要求；評定學生操行；做好班主任工作計劃與總結；方法：情感陶冶法，實際鍛煉法；說理教育法；獎懲激勵法；目標管理法，因勢導利法，心理疏導法；

如何建立良好的班集體？了解研究班級情況，組織核心班干力量；設計奮斗目標，逐步實現目標；檢查工作效果，進行反饋信息研究，采取相應措施；通過各種方法培養建立良好的班集體；

班級投票選出壞學生，家長質疑，教師揚言：自尊是自己樹立的，請對該班主任的做法進行分析。

這位班主任用意是想以其嚴格要求學生，讓學生引以為戒，借此對學生進行教育，但卻違反了“以積極因素克服消極因素”的原則，使消極因素增長。身為一名教育工作者，應該在教育中，因勢利導，鼓勵好的，補救壞的，運用各種方法來強化發揚學生自身積極向上的一面，抑制或消除落后的一面

第三篇：毒理學備考復習小抄

外源化學物作用于毒效應譜spectrum of toxic effects表現：機體對外源化學物的負荷增加；意義不明的生理和生化改變；亞臨床改變；臨床中毒；死亡。

毒作用分類: 1.速發性或遲發性作用 2.局部或全身作用 3.可逆或不可逆作用 4.超敏反應 5.特異質反應

某特定器官成為靶器官的原因：1解剖位置和功能，毒物的吸收和排泄器官；2該器官的血液供應；3有特殊的攝入系統；4代謝毒物的能力和活化/解毒系統平衡；5存在特殊的酶或生化途徑；6毒物與特殊的生物大分子結合；7對損傷的修復能力；8對特異性損傷的易感性。

高危人群易感性生物學基礎：年齡、性別、遺傳因素、營養與膳食狀況、疾病、其他。

暴露特征包括暴露途徑、暴露期限、暴露頻率。

劑量-反應關系研究在毒理學的重要意義：1有助于發現化學物的毒效應性質；2所得到的有關參數可用于比較不同化學物的毒性；3有助于確定機體易感性分布；4是判斷某種化學物與機體出現某種損害作用存在因果關系的重要依據；5是安全性評價和危險性評價的重要內容。

觀察到有害作用的最低水平LOAEL;未觀察到有害作用水平NOAEL

觀察到作用的最低水平LOEL;未觀察到作用水平NOEL

主動轉運特點：1.，對結構具有特異選擇性透過2.載體具有容量，存在轉運極限3.競爭性抑制4.消耗能量。

生物轉化酶的基本特性：廣泛的底物特異性，多態性，立體選擇性。

研究外源化學物毒作用機制的意義：1闡明外源化學物毒作用機制，為更清楚地解釋描述性毒理學資料、評估特定外源化學物引起有害效應的概率、制定預防策略、涉及危害程度較小的藥物和工業化學物，以及開發對靶生物具有良好選擇毒性的殺蟲劑提供理論依據；2有利于人們對機體基本生理和生化過程以及人類某些重要疾病病理過程的進一步認識。

毒物發揮毒性需經歷4個過程：1經吸收進入機體的毒物通過多種屏障轉運至一個或多個靶部位；2進入靶部位的終毒物與內源靶分子發生交互作用；3毒物引起機體分子、細胞和組織水平功能和結構的紊亂；4機體啟動不同水平的修復機制應對毒物對機體的作用，當機體修復功能低下或毒物引起的功能和結構紊亂超過機體的修復能力時，機體出現組織壞死、癌癥和纖維化等毒性損害。

解毒過程失效原因：1解毒能力耗竭；2解毒酶失活；3某些結合反應可被逆轉；4解毒過程有時產生潛在有害副產物。

毒物對靶分子的影響:1引起靶分子功能失調（活化靶蛋白分子，抑制靶分子的功能；與靶分子結合致使蛋白質功能發生損害；可干擾DNA的模版功能）；2引起靶分子結構損壞（與內源性分子形成加合物、發生交聯和斷裂而改變內源性分子的一級結構；某些靶分子在外源化學物作用下引起自發性降解；可引起幾種形式的DNA斷裂）。

毒物引起細胞維持功能改變：細胞內部維持的損害 中毒性細胞死亡，ATP耗竭、Ca2+積蓄、ROS/RNS生成情況。原發性代謝紊亂之間互相影響。線粒體滲透性轉變及其后果。細胞外部維持的損害。

毒作用影響因素：化學物因素：1.化學結構2.理化性質3.不純物和外源化學物的穩定性；機體因素：1.物種、品系及個體的遺傳學差異2.宿主其他因素對于毒性作用敏感性的影響；外源化學物與機體所處的環境條件1.氣體條件2.季節和晝夜節律3.動物籠養形式4.外源化學物的接觸特征和賦形劑；化學物的聯合作用:1.非交互作用2.交互作用。

急性毒性實驗的目的：1通過試驗測定毒物的致死劑量以及其他急性毒性參數，以LD50為最主要的參數，并根據LD50值進行急性毒性分級；2通過觀察動物中毒表現、毒作用強度和死亡情況，初步評價毒物對機體的毒效應特征、靶器官、劑量-反應關系和對人體產生損害的危害性；3為后續的重復劑量、亞慢性、慢性毒性試驗研究以及其他毒理試驗提供接觸劑量設計依據，并為選擇觀察指標提出建議；4提供毒理學機制研究的初步線索。

急性毒性試驗的途徑：經口、經呼吸道、經皮、注射。急性毒性替代實驗：固定劑量法、急性毒性分級法、上-下移動法。

LD50的試驗意義：1標準化藥物毒作用強度，評價藥物對機體毒性的大小，比較不同藥物毒性的大小；2計算藥物的治療指數，藥效劑量和毒性劑量的距離；3為后續的重復給藥毒理學實驗劑量的選擇提供參考；4通過比較不同途徑的LD50值，獲得生物利用度的信息。5實驗結果可用來推測人類的致死劑量以及中毒后的體征，為臨床毒副作用提供監測參考。

影響皮膚刺激反應的因素：1皮膚的完整性受到破壞，皮膚吸收增強；2固態受試物的物理特性；3固態受試物于干燥及溶解狀態下試驗結果不同；4受試物可能用于人受損傷的皮膚，受試動物的皮膚也應做相應的處理；5受試物在動物皮膚表面封閉染毒的嚴密程度；6實驗動物的年齡性別以及不同受試部位；7個人主觀判斷的差異；8動物物種不同會造成皮膚反應的差異。

進行重復染毒毒性試驗、亞慢性毒性作用和慢性毒性作用的目的為：1觀察長期接觸受試物的毒性效應普、毒作用特點和毒作用靶器官，了解其毒性機制；2觀察長期接觸受試物毒性作用的可逆性；3研究重復接觸受試物毒性作用的劑量-反應關系，從初步了解到確定NOAEL和LOAEL，為制定人類接觸的安全限量提供參考值；4確定不同動物對受試物的毒效應差異，為將研究結果外推到人提供依據。外源化學物致突變的類型：1.基因突變：堿基置換、移碼突變;2.染色體畸變:缺失、重復、倒位、易位；3.染色體數目改變：非整倍體和多倍體。

外源化學物致突變作用的機制：1.引起突變的DNA變化：堿基損傷（堿基錯配、平面大分子嵌入DNA鏈、堿基類似物取代、堿基的化學結構改變或破壞）、DNA鏈受損（二聚體形成、DNA加合物形成、DNA-蛋白交聯物形成DPC）；2.引起突變的細胞分裂過程改變；3.其他改變：DNA復制的高保真性、修復。

DNA損傷的修復:直接修復；切除修復；錯配修復；雙鏈斷裂修復；交聯修復。

常用的致突變試驗：細菌回復突變試驗（Ames試驗）；微核試驗；染色體畸變分析；姐妹染色單體交換試驗；果蠅伴性隱性致死試驗；顯性致死試驗；程序外DNA合成試驗；單細胞凝膠電泳試驗。

化學致癌機制:體細胞突變學說：1致癌物代謝活化后生成的DNA加合物誘導基因突變；2大多數致癌物在致突變試驗中呈陽性；3DNA修復缺陷可以導致腫瘤發生；4在許多腫瘤組織中發生染色體畸變或基因組不穩定性；5腫瘤細胞來源于單細胞克隆；6癌基因的突變以及抑癌基因突變或缺失在腫瘤細胞中普遍存在，而且突變的基因型可以通過細胞分裂傳給子代細胞。非突變致癌機制：1表觀遺傳的調控失常導致腫瘤發生；2細胞異常增生；3免疫抑制；4內分泌激素失衡；5過氧化酶體增殖劑激活受體

化學致癌物的分類方法：根據對人類和動物的致癌性分類、根據作用機制進行分類。

致畸作用機制：基因突變和染色體畸變、干擾基因表達、細胞損傷與死亡、干擾細胞-細胞交互作用、通過胎盤毒性引起發育毒性、干擾母體穩態。

致畸(發育毒性)作用機制：1.基因突變與染色體畸變2.干擾基因表達3.細胞損傷與死亡4.干擾細胞-細胞交互作用5.通過胎盤毒性引起發育毒性6.干擾母體穩態

基因組學與轉錄組學技術平臺：差異顯示反轉錄PCR技術、基因表達序列分析、微陣列分析、RNA干涉技術、單核苷酸多態性檢測。蛋白質組學技術平臺：雙向凝膠電泳、生物質譜技術。

毒理基因組學研究內容：1毒作用機制研究；2化學物毒性預測；3比較毒理學研究；4混合物聯合毒作用研究；5危險度評定；6表型錨定；7信息整合安全性評價的基本內容：1.毒理學實驗前的準備工作：收集受試樣品的相關資料2.不同階段試驗項目:I階段為急性毒性試驗和局部毒性試驗；II階段為重復劑量毒性試驗、遺傳毒性試驗與發育毒性試驗；III階段為亞慢性毒性試驗、生殖毒性試驗與毒動學實驗；IV階段為慢性毒性試驗和致癌試驗3。人群暴露試驗

聯合作用：同時或先后接觸兩種或兩種以上外源化學物對機體產生的毒性效應被稱為聯合作用。

2.致突變作用：廣義概念是外來因素，特別是化學因子引起細胞核中的遺傳物質發生改變的能力，而且此種改變可隨同細胞分裂過程而傳遞。簡言之，突變的發生及其過程即為致突變作用。

3.遺傳毒理學：研究化學性和放射性致突變作用及人類接觸致突變物可能引起的健康效應；主要研究致突變的作用機制，應用檢測系統和探究致突變物，提出評價致突變物健康危害的方法。

4.染色體畸變：指染色體機構改變，是遺傳物質大的改變，一般可用光學顯微鏡適當的檢查細胞有絲分裂中期的染色體來發現。細胞學檢測可發現染色體斷裂和由斷裂所致的各種重排。作用在復制前（G1或G0期）---S期復制---染色體型畸變；作用在S期后及G2期---染色單體型畸變。5.遺傳多態性：是一個衡量遺傳變異的數據，即群體中多態基因的比例，多態性的標準是當一個基因座位的最常見的等位基因頻率不超過0.99時這個基因座位既是多態性。6.單核苷酸多態性（SNPS）：指染色體基因組水平上單個核苷酸變異引起DNA序列多態性，在人群中發生頻率大于1%。7.危險度評定：只特定的靶機體，系統或（亞）人群暴露于某一危害，考慮到有關因素，固有特征和特定靶系統的特征，計算或估計預期的危險的過程，包括確定伴隨的不確定性。

8.不確定性：是危險性表征的重要組成部分，它定量估計了一個結果的數值范圍，此種范圍來源于數據的變異性和不確定性，以及用來判定暴露與有害健康作用之間關系模型的結構的不確定性。

9..危險性管理：依據危險性評估的結果，權衡出管理決策的過程，必要時，選擇并實施適當的控制措施，包括制定法規等措施。

11.母體毒性（maternal toxicity）：是指化學毒性對妊娠母體的有害效應，表現為增重減慢、功能異常、臨床癥狀甚至死亡。在發育毒性實驗中常用母體增重減緩和死亡率來表示。

12.父源性發育毒性：引起父源性出生缺陷的因素通過父親對發育個體產生的不良影響。

15.堿基置換：某一堿基配對性能變化或脫落所致的突變。轉換：嘌呤-嘌呤、嘧啶-嘧啶；顛換：嘌呤-嘧啶。

19.基因庫：某一物種在特定時期中能將遺傳物質信息傳至下一代的處于發育年齡的群體所含有的基因總和。

20.遺傳負荷：某物種群體中每一個體攜帶的可遺傳給下一代的有害基因的平均水平.21.直接致癌物：本身直接具有致癌作用，在體內不需要經過代謝活化即可致癌。例如，各種烷化劑，其大多為親電子反應物。22.間接致癌物：本身并不直接致癌，必須在體內代謝轉化，其所形成的代謝產物才具有致癌作用。

23.無機致癌物質：有些可能是親電子劑，但有些是通過選擇性改變DNA復制保真性，導致DNA改變，如金屬鎳、鉻、鈦或它們的鹽類。

24.遺傳毒性致癌物：指進入細胞后與DNA共價結合，引起機體遺傳物質改變，導致癌變的化學物質。這類致癌物約占化學致癌物的大多數，因其作用機制是損傷遺傳物質，故可利用遺傳毒理學試驗來檢測這類致癌物。25.定量構效關系：就是用數學模型來定量地描述化學物的結構與生物活性的關系。

28..毒理學安全性評價：通過動物實驗和對人群的觀察，闡明某種物質的毒性及潛在危害，對該物質能否投放市場作出取舍決定，或提出人類安全的接觸條件，即對人類使用這種物質的安全性作出評價的研究過程。

29.脂水分配系數：指外源化學物質在脂相、水相中溶解分配率。其值越高，即脂溶性高，則易透過膜，易在脂肪組織中蓄積且易通過血腦屏障侵犯CNS；反之則水溶性高，易隨尿排出。

30.化學致畸作用：是指化學物質引起或誘導正常細胞發生惡性轉化并發展成為腫瘤的過程，具有這類作用的化學物質稱化學致癌作用。

34.胚體胎體毒性（胚體毒性）：胚體毒性：外源性理化因子對孕體著床前后知道器官形成結束時有害影響。胎體（胎兒）毒性：對孕體器官形成期結束以后的有害影響。最容易引起畸形的階段：器官形成期。

35.腫瘤發生：指致癌劑誘導細胞的基因突變或表觀遺傳變異，導致異常增生的單個克隆癌細胞的生成，從而引發致癌過程。

36.促長階段：是單克隆癌細胞在一種或多種促癌物質的不斷作用下表型發生了改變。惡性腫瘤細胞的各種性狀得以表達的過程。

37.進展階段：指由良性腫瘤轉變為惡性腫瘤，并進一步演變成更具惡性表型或具有侵襲特征的腫瘤的過程，主要表現是自主性和異質性增加生長加速，侵襲性加強，出現浸潤和轉移的惡性生物學特征。

38.基因多態性：指一個基因座位的最常見的等位基因頻率不超過0.99，則這個基因具有多態性，即在群體中＞1%的部分存在各自不同的等位基因形式，其基因產物的結構和活性不同。從而產生個體易感性差異。

39.聯合作用：是同時或者先后接觸二種或二種以上藥物對機體產生的毒性效應。

40.協同作用：指幾種藥物對機體的聯合毒作用大于各個化合物單獨對機體的毒作用的總和。如四氯化碳與乙醇對肝臟皆具有毒性，當兩者同時進入機體，所引起的肝臟損害作用遠比它們單獨進入機體時為重。

41.加強作用：若一種藥物本身對機體并無毒性，但與另一種藥物同時或先后存在時可使該物質的毒性效應增加。這種作用稱為加強作用。例如異丙醇對肝臟無毒性作用。但明顯增強四氯化碳的肝臟毒性作用，乙醇是促癌劑。42.拮抗作用：指幾種藥物對機體的聯合毒作用小于各個藥物單獨對機體的毒作用總和，凡能使另一種化學物的生物學效應減弱的物質稱為拮抗物。在毒理學或藥理學中，常以一種物質抑制另一種物質的毒性或生物學效應，這種作用也稱為抑制作用。

43.相加作用：指幾種藥物對機體的聯合毒作用等于每一種藥物單獨對機體毒作用的總和。對于化學結構比較接近，同系物，毒作用靶器官相同或作用機理類似的化學物同時存在時，易發生相加作用。

44.獨立作用：指幾種藥物分別各自對機體產生不同的效應，其作用方式，途徑和部位也不相同，彼此效應之間無影響。

45.急性毒性：機體一次或24H內多次接觸大劑量的藥物短期內所引起的毒性效應，毒效應包括一般行為，外觀改變，大體形態變化以及死亡效應。

46.亞慢性毒作用：實驗動物或人連續較長時間，接觸較大劑量藥物引起的中毒效應。一般為3m(1m~6m)。較大劑量應小于急性中毒的致死劑量，即最高劑量為1/20—1/5，LD50或急性闕劑量。

47.慢性毒作用：實驗動物或人長期甚至終身接觸低劑量的藥物引起的毒性效應。“長期”是一般兩年，大鼠相當于終身。

48.蓄積作用：指機體反復多次接觸外源化學物質后，吸收量超過機體代謝轉化量+排泄量時，則化學物或其代謝產物在體內潴留。是發生慢性毒性作用的基礎。

49.物質蓄積：機體反復多次接觸化學毒物后，可用化學分析方法在體內檢測出物質的原型或其代謝產物。

50.功能蓄積：機體反復多次接觸化學毒物后，雖不能測出物質的原型或其代謝產物，但出現了毒性作用，是機體多次接觸化學毒物引起損失效應累積的結果。與物質蓄積難以嚴格區分。

51.發育毒理學：研究出生前暴露于環境有害因子導致的異常發育結局及有關作用機制，發病原理，影響因素和毒性動力學等。

52.畸形：指發育生物體解剖學上形態結構的缺陷，可分嚴重畸形和輕微畸形，前者對外觀，生理功能和壽命有明顯影響，后者則只有輕微影響或沒有影響。

53.致畸作用：環境因素干擾胚胎或胎兒生長發育過程，影響其正常發育，以致胎兒在出生時，具有形態結構異常的作用，有化學物引起的先天畸形稱為化學致畸作用。54.致畸物質或致畸原：能引起畸形的環境因子。

55.化學致畸物：凡能通過母體干擾胚胎或胎兒正常發育，使其出生時具有畸形的化學物。

56.發育毒性：指出生前后接觸有害因素，子代個體發育為成體之前誘發的任何有害影響。

57.管理毒理學：是現代毒理學的重要組成部分，管理毒理學包括收集，處理和評價流行病學和實驗毒理學數據，以基于毒理學針對化學物有害效應保護健康和環境的決策。而且管理毒理學支持標準方案和新測試方法的發展，改進決策程序的科學基礎

58.GLP：英文Good Laboratory Practice的縮寫，是就實驗室實驗研究從計劃實驗、監督、記錄到實驗報告等一系列管理而制定的法規性文件，涉及到實驗室工作的所有方面。

59.安全性（safety）：即在規定條件下化學物暴露對人體和人群不引起健康有害作用的實際確定性

60.安全評價：是利用規定的毒理學程序和方法評價化學物對機體產生有害效應（損失、疾病或死亡），并外推和評價在規定條件下化學物暴露對人體和人群的健康是否安全。填空：

1.危險度評定的4個階段：危害識別、危害表征、暴露評定、危險度表征。

2.危險性管理的3要素：1，危險度評定（危險---效益評價）2，擴散和暴露控制 3，危險性監測。3.外源化學物發育毒性評價：（1.哺乳動物發育毒性試驗。（2.人群流行病學調查。（3.發育毒性替代試驗。（4.化學毒物結構與活性資料對完全性評價也有一定幫助。

4.根據染毒時間進行分段

5.發育毒性的初篩選和替代試驗：一.體外初篩選試驗方法（1.大鼠全胚胎培養（2胚胎細胞微團培養（3小鼠胚胎干細胞實驗。二體外初篩選試驗方法。6.致癌過程：（1引發initiation。(2促長promtion。(3進展progression。

7.化學致癌作用：是多因素、多基因參與的多階段復雜過程。

8.癌基因點突變是致癌基因活化的主要形式。

9.表現遺傳學：不涉及DNA序列改變（1變現遺傳調控失常導致腫瘤發生（2細胞異常增生（3免疫抑制（4內分泌激素失衡（5過氧化酶增殖劑激活受體。10.IARC將化學物對人類致癌性資料（流行病學調查和病例報告）和對試驗動物致癌性資料分四級：①致癌性證據充分②致癌性證據有限③致癌性證據不足④證據提示缺乏致癌性。

11.化學致癌物的分類：組1：對人類是致癌物。組2：對人類是很可能或可能致癌物（組2A：對人類很可能是致癌物指對人類致癌性證據有限多試驗動物是愛心證據充分。組2B對人類是可能致癌物，指對人類致癌性證據有限，對試驗動物致癌性證據并不充分；或指對人類致癌性證據不足，對實驗動物致癌性證據充分。）組3：現有的證據不能對類致癌性進行分類。組4：人類可能非致癌物。12.常用的致突變實驗：（1）細菌回復突變實驗，體內試驗首選，終點是基因突變。（2）微核實驗MNT是體外實驗首選，其終點是染色體畸變和染色體數目改變。

13.影響致癌物作用的遺傳多態性是個體腫瘤易感性的決定性因素。

14.微衛星不穩性（MSI）：可作為整個基因組中DNA復制錯誤增多的一種指標，是腫瘤細胞基團不穩定性一項靈敏的生物學標志。

15.基因的遺傳多態性的分子基礎：是單核苷酸多態性（SNP）指在基因組水平上由單個核苷酸的變異所引起的DNA序列多態性。

16.腫瘤流行病學調查時確定人類致癌物的唯一手段。17.哺乳動物長期致癌實驗是確認動物致癌物較為可靠的方法。

18..致癌過程分為引發，促長，進展三階段。

19.在毒理學研究中提倡的4R（或3R）原則：替代，減少，優化，(責任心)。

20.化學致突變模式：損傷一修復一突變。21.化學致癌篩選：（1）定量構效關系分析（2）遺傳毒性分析（3）細胞性轉化試驗（4）哺乳動物致癌試驗（5）促癌劑的檢測（6）轉基因或基因敲除動物在致癌物篩查中的應用（7）人群腫瘤流行病學研究

22.人體醫學科學研究的倫理學要求建立倫理審查委員會（IRB）和知情同意原則.23.毒理學安全性評價遵循分階段試驗的原則。24.致畸作用的毒理學特點：（1）.種屬、種間差異的明顯性（2）致畸效應對胚胎所處階段的依賴性（3）劑量—反應關系的復雜性。簡答：

1.毒理基因組學：是研究生物體的整個基因組如何對環境有害因素發生反應的一門科學。

研究內容：基因組學、轉錄組學、蛋白質組學、代謝組學、遺傳多態學以及生物信息學等。

研究任務：利用人類基因組的資料，幫助篩選和鑒別潛在的環境毒物病在基因組水平上闡明毒作用發生的機制。研究意義：為從傳統的遺傳毒性檢測方法到基因集群檢測方法的轉變提供了可能，同時將顯著提高遺傳損傷的檢測水平和降低檢測的閾值。

2.簡述急性/慢性/亞慢性毒性試驗的目的：㈠急性毒性實驗的目的：1）求出受試物致死劑量及其它急性毒性參數，并由LD50來進行毒性分級。2）評價毒物的毒作用特征、靶器官、劑量-反應關系及對人體健康損害的危險性 3）為亞慢性、慢性毒性等毒理學實驗的劑量設計和觀察指標的選擇等提供依據 4）為毒理學機制研究提供線索。㈡亞慢性：研究亞慢性毒性劑量-反應/效應關系，確定亞慢性毒性參數，提供安全限量參考值；觀察亞慢性毒性效應譜、毒作用特點、靶器官及毒作用的可逆性；為慢性毒性實驗及其他毒理學實驗的劑量設計、觀察指標選擇性提供依據；為受試物毒性機制研究和把研究結果外推的人提供依據。㈢慢性：研究慢性毒性劑量-反應/效應關系，確定慢性毒性參數：NOAEL、閾劑量/LOAEL等，為制定人類接觸時的安全限量標準提高依據；觀察慢性毒性效應譜、毒作用特點、靶器官及毒作用的可逆性；為受試物毒性機制研究和把研究結果外推的人提供依據。3.發育毒性的物種差異：（1）.發育毒性尤其是致畸作用與遺傳類型有關，存在明顯的物種差異。（2.）一種化學物不同物種致畸作用可能不一致，對不同動物并不一定都具有致畸作用，引起的類型也可能不同。（3）因此，在篩選致畸物時強調要用兩種動物進行試驗，一般選用一種嚙齒類和一種非嚙齒類，首選大鼠和家兔。

4.簡述急性實驗中的動物選擇原則和要求：原則：盡量選擇急性毒性反應與人近似的動物；易于飼養管理、試驗操作方便的動物；繁殖能力較強，數量較大能保障供應。價格較低，易于獲得的動物。要求：種屬及品系：首選哺乳動物，其中以大、小鼠常用。剛成年、健康、未曾交配和受孕的動物。性別：雌雄個半。體重/年齡：在合格的飼養條件下，小動物的年齡與體重相關性較好。大鼠180-240g（8w+-）、小鼠18-25g（4-7w）。一般要求同一次試驗同批動物體重變異范圍不超過該批動物平均體重的20%，組內個體間體重差異小于10%，組間體重差異小于5%。

5.藥物臨床前安全性評價結果有哪些不確定因素：動物與人的種屬差異，毒代學與毒效學不同；實驗室條件與人群實際接觸條件間的不一致，包括較短染毒時間向長期持續接觸外推、人多途徑、不同生命階段接觸量和種類等。從高劑量向低劑量外推的不準確:作用規律不一致；動物有體征無癥狀；實驗動物數量有限。6.何為LD50？LD50有什么毒理學意義？如何獲得LD50？LD50的局限性！

（1）意義：代表性好：動物死亡的頻數分布情況，60-70%的死亡動物集中在LD50附近，敏感性高：典型的劑量-反應曲線為S型，LD50斜度較大，50%劑量稍有變化，即可引起死亡率的明顯改變。重現性好：實驗證明死亡率50%出起致死量非常一致，與LD50和LD0等相比有更高的重現性。（2）獲得：了解受試化學結構和理化性質找出化學結構和基團相似的化合物毒性資料，確定預試劑量，3組動物、10/組、組距10倍，調整劑量。再次預試直至求出LD0和LD100.（3）局限性：①LD50值給予的有效信息少，實用性有限。②LD50的波動性很大③物種差異對LD50影響大。④經典急性毒性實驗消耗的動物量大

7.簡述藥物毒作用的影響因素？（1）.藥物因素：化學機構，理化性質，接觸特征（2）.機體因素：種屬差異，個體差異，年齡性別營養健康狀況。（3）環境因素：氣象條件：氣溫氣濕氣壓，晝夜與季節節律動物籠養。

8.遺傳學終點和成套試驗項目的入選原則：遺傳學終點：試驗觀察帶的現象所反應的各種事件統稱。ICPEMC于1983提出①DNA完整性改變②DNA重排或交換③DNA堿基序列改變④染色體完整性改變⑤染色體分離改變。2成套的觀察項目⑴包括5類遺傳學終點⑵包括多種進化程度不同的物種⑶體內和體外試驗配合⑷包括生殖細胞和體細胞。

9.致突變實驗與致癌試驗的關系：遺傳毒性致癌物：致癌、致突變；非遺傳毒性致癌物：非致突變、致癌；遺傳毒性非致癌物：致突變、非致癌；非遺傳毒性非致癌物：非致突變、非致癌。

10.新藥臨床前安全性評價的基本程序有哪些：第一階段：急性毒性試驗。指在通過致死的量效曲線計算出藥物的LD50、LC50或其近似值；初步篩出靶器官。第二階段：傳統致畸試驗和遺傳毒性試驗。目的是了解藥物與機體多次暴露后可能造成的潛在危害，并研究受試物是否具有遺傳毒性與致畸作用。第三階段：亞慢性毒性試驗和生殖毒性試驗。亞慢性毒性試驗目的是為了確定較長時間內重復暴露藥物所引起的毒性作用，獲得亞慢性暴露的LOAEL和NOAEL，也為慢性毒性試驗和致癌試驗的劑量設計和指標選擇提供依據。生殖毒性試驗用于觀察藥物對生殖過程的有害影響。第四階段：慢性毒性試驗和致癌試驗。目的分別是檢測藥物與機體長期暴露所致的一般毒性作用，以確定靶細胞，獲得那不行暴露的NOAEL和LOAEL；而致癌試驗檢測藥物有無致癌作用。

11.母體毒性與發育毒性之間的關系常見的有以下幾種：1.具有發育毒性，但無母體毒性，表示發育毒性有特定的機制，與母體毒性無關。如反應停。這類化學物最容易被忽略也是最危險。2.出現發育毒性也出現母體毒性，尤其是當發育毒性只在母體毒性存在時才被觀察到的時候，發育效益可能是間接的，往往不具有特定的致畸機制。3.具有母體但不具有致畸作用。這類物質在妊娠期容易引起警覺避而遠之。4.在一定劑量下，即無母體毒性，也不表現發育毒性。

12.生殖流行病學的意義：（1）尋找導致出生缺陷的原因，通常借助于對病例報道或對同類現象集中報道的分析獲得信息。（2）通過廣泛地監督世界各國的出身缺陷登記，了解出生缺陷發生的趨勢。（3）引起公眾關注，并保護公眾健康，13.致癌實驗陽性的判定標準：（1）對于對照組也出現的一種或數種腫瘤，實驗組腫瘤發生率增加。（2）實驗組發生對照組沒有的腫瘤類型。（3）實驗組腫瘤發生早于對照組。（4）與對照組比較，實驗組每個動物的平均腫瘤增加。14.接觸頻率和期限：① 急性 ：一次或24H內多次；②亞急性：≤1月；③亞慢性 ：3個月左右；④慢性： 6月一2年；⑤吸入與皮膚途徑：4h一24H。

15.化學毒物致突變的類型和后果：因突變，染色體畸變，非整倍體和多倍體。致突變的后果（1）體細胞：致癌、致畸、動脈粥樣硬化、衰老及未知疾病等。不遺傳。（2）生殖細胞：遺傳疾病、遺傳負荷增加和生殖發育毒性?？蛇z傳

16.發育各階段發育毒性作用的特點和致畸敏感期。（1）著床前期：又稱分化前期，從受精時算起，到完著床之前，其期限在人類為妊娠11-12天，嚙齒類動物為前6天。一般情況下，此時很少發生特異的致畸反應。通常是未分化細胞受化學毒性物質損傷而致胚胎泡死亡，稱為著床前丟失。（2）器官形成期：著床后孕體即進入器官形成期，知道硬腭閉合。人是妊娠3-8周，大鼠和小鼠是6-15天。家兔是6-18天，器官形成的迅速變化需要細胞增殖，移動，細胞與細胞間交互作用和形態發生的組織改造，其中細胞增殖速度極為重要。器官形成期市發生結構畸形的關鍵期，也叫致畸敏感期。（3）胎兒期：器官形成結束后即進入胎兒期，人類從妊娠56-58天開始，知道分娩。（4）圍生期和出生后的發育期：一些功能方面的缺陷出生時不易被察覺，需要出生后繼續觀察一段時間。研究較多的是發育免疫毒性，神經行為發育異常和兒童期腫瘤。17.腫瘤發展各階段的主要特征：（1）引發階段: 體細胞突變引發細胞，致癌物的代謝，dna的修復，細胞增殖。引發細胞不具生長自主性，不是腫瘤細胞。引發劑是致癌物，大多數是致突變物，無可檢測的闕劑量。作用靶主要是原癌基因和抑癌基因，引發作用不可逆且是累計的。（2）促長階段：引發細胞增殖成癌前病變或良性腫瘤的過程，促長劑通常是非致突變物，存在闕劑量，促長階段早期可逆，衰老，飲食，和激素可影響促長作用，可能機制：信號傳導，細胞周期，凋亡等遺傳外機制。（3）進展階段：從引發細胞群轉變成惡性腫瘤的過程。在進展期腫瘤獲得生長，侵襲和轉移。核型不穩定性。進展劑可引發染色體畸變，但不一定有引發活性。進展劑導致核型不穩定性機制包括：有絲分裂裝置混亂，端粒功能改變，DNA低甲基化，重組，基因異位和基因擴增。

18.發育毒性的主要表現：（1）發育生物體死亡：包括受精卵未發育即死亡或胚泡未著床即死亡（早早孕丟失），或著床后發育到某一階段死亡。早期死亡被吸收或自子宮排除（自然流產），晚期死亡成為死胎（2）.生長改變：一般指生長遲疑。當胚胎生成發育指標低于正常對照的均值2個標準差時，可認定為生長遲疑（3）.結構異常：指胎兒形態結構異常，即畸形（4）.功能缺陷：包括生理、生化、免疫、行為、智力等方面的異常。功能缺陷往往要在出生后經過相當時間才被發現，如聽力或視力障礙，生殖功能障礙等。另外，有時把子代對某些疾病的易感性增加也歸入發育毒性（5）.出生缺陷：指嬰兒出生前即已形成的發育障礙，包括畸形和功能障礙（6）.不良妊娠結局：指妊娠后不能產生外觀和機能正常的子代，包括所有的不良結果，如流產、死胎、死產、宮內生長遲疑、發育異常、新生兒和嬰幼兒期死亡等。

19.三段生殖毒性試驗分別為：1段：生育力和早期胚胎發育毒性試驗（一般生殖毒性試驗）2段：胚胎—胚體毒性試驗（致畸試驗）3段：出生前后發育毒性試驗（圍生期毒性試驗）。三段生殖毒性試驗的名稱主要根據給藥時間，而不是觀察的時間。設計的關鍵是各個生殖階段之間不留空隙，三段生殖毒性試驗受試藥物的暴露時間至少有一天的重疊，并能直接或間接地評價生殖發育過程的所有階段 20.確認人類致畸物的標準如下：（1）一種特殊的缺陷或幾種缺陷并發（綜合癥）的頻率突然增加（2）缺陷的增加與某種已知的環境改變(如一種新藥的廣泛使用)相關聯（3）在妊娠的特殊階段已知暴露于某種特殊環境的改變，產生有特征性缺陷的綜合癥（4）缺少妊娠時引起特征性缺陷嬰兒的其他共同的因子

21.致畸作用的機制：

一、基因突變于染色體畸變。

二、干擾基因的表達。

三、細胞損傷與死亡。

四、干擾細胞—細胞交互作用。

五、通過胎盤毒性引起發育毒性。

六、干擾母體穩態

第四篇：環境地學復習小抄

環境的特征 1.整體性和區域性2.變動性和穩定性3.資源性和價值型4.公益性

研究方法：野外調查魚定位觀測研究法 實驗分析與實驗模擬研究法 環境問題：原生環境問題。次生環境問題。第三環境問題。

太陽常數：日地平均距離出，地球大氣層頂垂直太陽光束方向的單位面積單位時間所接受的太陽輻射能。1373 行星：類地，巨行星，遠日行星。軌道：共面近園，同向

物質質量：物質質量是作為資源物質有用性的熾標，其主要依據物質的有效性和含量。

人類對地球環境系統的影響：有意識的：為了自身生存發展，從事的利用和改造區域環境的活動。無意識的：人類在利用自然資源進行生產活動的過程中所引起的環境惡化現象。

四種方式：改變區域環境的物質組成，系統結構，物質能量過程，人為釋放能量。

不利影響：生態破壞，環境污染，生物多樣性降低。

地球環境系統對人類社會的影響：①自然資源，自然資源是指那些廣泛存在于自然界的，能唄人類利用的自然要素，他是人類社會生產生活的原料和燃料的來源，或是社會生產力避居的必要條件和場所。②自然災害，自然災害是指發生在地球表層并給人類社會帶來重大損失與危害的各種自然變異過程和事件。③環境質量。環境質量是指區域地球環境系統對人群生產和生活的適宜程度，故環境質量對人類社會的生存和發展具有全方位持續性的影響。

大氣要素：氣溫，氣壓，濕度，降水量，風，云量，大氣能見度。到達地面的太陽輻射：太陽以平行光線的形式直接投射到地面上的輻射即太陽直接輻射；太陽輻射經過大氣層的散射之后自天空投射到地面的輻射即散射輻射。

大氣逆輻射指大氣輻射向下的部分。

熱量帶：熱帶，年均溫高于20，兩個溫帶，兩個寒帶，兩個多年冰凍區。

氣溫的時間變化：氣溫的時間變化主要包括日變化和年變化，其原因主要是地球自轉與公轉所致。氣溫的日變化：通常一天之內有一個最高值和一個最低值，最高值不出現在正午太陽高度角最大時，而是在午后二時前后，這事因為空氣主要吸收地面輻射而增溫，熱量由地面傳給大氣還要經歷一個過程。氣溫最低值不在午夜，而在日出前后。北半球一年中氣溫最高值在大陸上出現在7月，在海洋上出現在8月。氣溫最低值在大路上和海洋上分別出現在1月和2月。氣溫年較差大小與地理緯度，地表性質，地形等因素有關。

大氣運動：①氣壓梯度力：因氣壓在空間分布不均，便產生一個從高壓指向低壓的力，這是氣壓梯度力。②科里奧利力：地球自轉的叫速度分別為垂直和水平兩個方向的分量，水平方向分量對地球上任何做水平運動的物體產生一個與其運動方向相垂直的作用力，這就是科里奧利力或地轉偏向力。③慣性離心力，④摩擦力。

大氣環流：①行星風系：由于地球兩極與赤道之間存在巨大的熱力差異，在赤道地區近地層就形成了氣壓梯度力，這樣在此氣壓梯度力和地球自轉偏向力的共同作用下，氣流大規模運動就形成了4個不同的氣壓帶，即赤道低壓帶，副熱帶高壓帶，副極地低壓帶和極地高壓帶，同時還行程了3個風帶，即信風帶，盛行西風帶和極地東風帶。②季風：季風是指大范圍的具有顯著季節性變化的盛興風。③局地環流：水陸風，山谷風，梵風，龍卷。

蒸發及其影響因素：液態水吸熱轉化為水汽的過程叫蒸發。1蒸發面的溫度，空氣濕度和風，蒸發面的性質。凝結及其條件：水由氣態放熱轉化為液態水的過程，成為凝結。一是增加空氣中的水汽含量，二是使空氣溫度降到露點溫度以下。露與霜：氣溫降到露點以下時，水汽即凝結于地面或地面物體上，如果溫度在0以上，水汽凝結為液態水珠，這就是露，溫度在0以下，水汽凝結為固態-冰晶，這就是霜。降水類型：①對流雨：近地面氣層強烈受熱，造成不穩定的對流運動，水汽迅速達到飽和而產生對流雨。②地形雨：暖濕氣流在前進中，遇到山地阻礙被迫抬升，達到凝結高度時，便產生凝結降水。③鋒面雨：兩種物理性質不同的氣塊相接觸，暖濕氣流循交界面滑升，絕熱冷卻，達到凝結高度時便產生云雨。降水量：是指降落在地面的雨和融化后的雪，雹等，未經蒸發，滲透流失而積聚在水平面上的水層厚度mm。降水強度，是單位時間內降水量（mm/d）。

天氣：指某一地區，某一時刻，某一條件下的大氣物理狀況。氣候：指某地區平均大氣狀況，是該地區多年常見的和特有的天氣狀況的綜合，包括該地區經常出現的正常天氣狀況和特殊年份出現的極端天氣狀況。溫室氣體：大氣層中那些對太陽短波輻射透明，且能夠吸收地面和低層大氣長波輻射的氣體唄稱為溫室氣體。大氣污染：大氣污染是指大氣中一些物質的含量超過其正常本底值且持續的時間足以對人體，其它生物及材料產生不利的影響和危害，這時的大氣狀況就稱之為大氣污染，或稱為空氣污染。

影響大氣污染的環境因素：①大氣溫度層結：大氣溫度層結即大氣垂直方向上的溫度梯度。②風和湍流：輸送作用和沖淡稀釋作用。③地理因素：包括地形與地物，山谷風，海陸風及局部地區的水陸風，植物群落類型，人工建筑群及城市熱島環流。

人類活動對城市氣候的影響：①改變下店面的物質組成及其性質。②改變了區域大氣化學組成。③改變了城市氣候的熱狀況?！拔鍗u效應”：熱島，渾濁島，干濕島，靜風島，劣質島。

按優勢陰離子天然水劃分為：重碳酸鹽類、硫酸鹽類、氯化物類。優勢陽離子：鈣質、鎂質、鈉質。每組按粒子之間當量定理比例關系劃為：弱礦化水（總HCO3大于Ca和Mg的總量）、混合起源水（總

HCO3大于Ca和Mg的總量）、混合起源水（SO4和HCO3總量小于Ca和Mg.或者cl大于na）、酸性水分（缺少hco3）.水分循環：內因：水的相態變化、外因：太陽輻射能與地心引力。水分循環的資源環境意義：1.緩解地表濕度，溫度變化的時空梯度，微生物創造適宜的生存環境。2.是地球環境系統中營養循環的傳遞帶3.為人類社會的生存和發展提供水利和水資源4.是地表環境自凈過程的主要機制。5.是自然地理過程主要組成部分6.礦產資源形成的依賴。流域：河流或湖泊的集水區域，包括地面和地下集水區。河流：陸地表面經常和間歇有水流動的天然水道，是匯集和輸送水量及含于水中的泥沙、鹽類、有機物質進入海洋湖泊的主要通道。河流水情要素：水位（河流水體的自由水面高出某一基面以上的高程）、流速（河流水質點在單位時間內的移動距離）、流量（單位時間內流經某水斷面的水量）、洪水和枯水影響流域匯流的因素：1.降水特性的影響2.流域地形坡度的影響3.流域形狀的影響4.水利條件的影響。

湖泊的作用：1.攔蓄流域上游來水，減輕下游洪水壓力2.可分蓄江河洪水，降低干流河段的洪峰流量，滯緩洪峰發生時間，發揮調蓄作用3.調節和緩解區域自然環境變化幅度，為人類生產生活提供必要的物質資源。冰凍圈：最暖月平均氣溫低于10~14℃，并且地表有以固態水，多年凍土或苔原植被組成的區域。

豐度：從全球范圍看，某一圈層中化學元素的平均含量，又稱整體豐度和全球豐度

礦物力學性質：硬度、解理、斷口、相對密度、磁性巖石分為：巖漿巖、沉積巖（碎屑巖、黏土巖、化學巖和生物化學巖）、變質巖巖層：兩個平面的和近于平面的界面所限制的巖性相同或近似的層狀巖石。巖層產狀：巖層在地殼的空間方位（水平巖層、傾斜巖層、直立巖層、倒轉巖層）巖層產狀要素：巖層走向、傾向和傾角斷層幾何要素：斷層本身的基本組成部分以及與闡明斷層空間位置和運動性質有關的要素（斷層面、斷層線、斷盤、位移）巖石圈形態：1.構造地貌：在構造運動和地質構造控制下形成的地貌2.地貌外營力：外營力：由于太陽輻射、重力和日月引力等作用通過大氣、水體、生物的物理和化學作用而產生的各種營力（按作用方式分：風化作用、剝蝕作用、搬運、沉積和堆積。按性質分：流水作用、冰川、波浪、風沙、地下水潛蝕和寒凍）風化作用：物理，化學、生物風化。河床：河流平水期河水占據的河槽。河漫灘：洪水時期為洪水淹沒的河床側旁的谷底部分。凍融作用：溫度周期性的發生正負變化，凍土層中的地下冰和地下水不斷發生相變和位移，使土層產生凍脹、融沉、流變等一系列應力變形的過程。

巖石圈地貌變化驅動力：自然地貌內動力、自然地貌外動力、認人為作用的第三地貌動力。人為作用第三地貌動力特征：1.隨社會發展急劇增強、增加指數與人口增長指數基本一致2.人類活動與地貌關系具有以下法則：全球性、區域性的自然地貌制約人類活動，人類活動改變或者影響局地性、微域性的地貌演化3.具有顯著的時空差異性，通常在空間上呈現不連續點狀、條帶狀、面片狀分布。人為作用第三地貌動力按作用方式分：1.清除森林2.草場過度放牧3.農業耕作灌溉4.采礦5.修筑公路和鐵路6.城市建設

土壤剖面：從地面垂直向下至母質的土壤縱斷面。

土壤圈是地球環境系統的組成部分，它處于大氣圈、水圈、生物圈、巖石圈和智慧圈相互作用的交叉帶上，是聯系有機界與無機界的中心環節，也是聯系各環境要素的紐帶。

土壤圈對人類社會的發展有兩個主要功能：一是為綠色植物光合作用提供并協調水分、養分、溫度、空氣等營養條件，向人類和陸生動物提供食物、纖維物質，故土壤是人類社會發展的重要自然資源；二是土壤形成發育過程可以分解和凈化人類生存環境中的污染物，因而土壤既是陸地生態系統食物鏈的首端，又是維持生存環境質量的凈化器。土壤的自凈能力是指土壤對進入土壤中的污染物通過各種物理過程、化學過程及生物化學過程，使污染物的濃度降低、毒性減輕或者消失的性能。土壤自凈能力包括：①物理自凈②化學自凈③物理化學自凈④生物自凈。

溶度積是指在一定條件下飽和溶液中各離子物質的量濃度的乘積，用 表示。

在地球化學研究中，將化學元素劃歸為：太陽元素（氫和氦）、親氣元素、親石元素、親鐵元素、親銅元素五組。

土壤有機質可分為兩大類：非特異性土壤有機質和土壤腐殖質。土壤有機質的原始來源是植物組織，在自然條件下，樹木、灌叢、草類、苔蘚、地衣和藻類的軀體都可為土壤提供大量的有機殘體。土壤空氣來源于近地大氣層經過土壤微生物的改造，即土壤微生物生物呼吸過程及有機質分解過程均要消耗氧氣而釋放二氧化碳。土壤空氣成分取決于土壤有效孔隙度、生物化學反應速率和氣體交換速率。土壤與近地大氣之間的氧氣、二氧化碳擴散過程稱土壤呼吸作用。野外土壤熱量狀況決定于下面四個因素：①土壤所吸收的凈熱量②使土壤溫度產生一定幅度變化所需的熱量③土壤中水分相態轉化及其擴散過程所需的熱量④伴隨土壤物質遷移轉化過程所消耗或釋放的熱量。這構成了土壤的能量系統。

土壤熱量來源于太陽輻射、地熱、土壤物質轉化過程所釋放的化學能以及人們在耕作過程中所施加的化學能。太陽輻射能是土壤熱量的最主要來源。

土壤質地不僅是土壤分類的重要診斷指標，也是土壤水、肥、氣、熱狀況、物質遷移轉化及土壤污染物轉化的重要影響因素，是土壤環境研究，與農業生產相關的土壤改良、土建工程和區域水分循環過程等的研究重要內容。

中國土壤系統分類也是建立在發生學理論的基礎上的，它不同于土壤地理發生分類之處主要在于它依據單個土體本身所具有的診斷層和診

斷特性進行土壤類別的鑒定，通常稱該給深度范圍內的垂直切面為控制層段。

土壤質量或土壤健康是指土壤具有維持生態系統生產力和動植物健康而不發生土壤退化和其他生態環境問題的能力。

五界分類系統：地球上的全部生物劃分為原核生物界、原生生物界、真菌界、植物界、動物界

生物之間的關系有六種形式：①互助②互惠互生③共棲④競爭⑤捕食⑥寄生

生態系統指在一定地域空間內共同內共同棲居的所有生物與其環境之間通過物質的循環和能量的流動互相作用、相互依存而構成的一個生態學功能單位。

生態系統的組成：①非生物環境②生產者③消費者④分解者

能量流經生態系統最終以熱的形式消散，能量流動是單方向的，因此生態系統必須不斷地從外界獲得能量；而物質的流動是循環式的，各種物質都能以可被植物利用的形式重返環境。

當今人類活動對全球生物多樣性的影響極其評價指標可以歸為：①大規模農業生產導致了陸地生物資源的單一化②人類活動破壞了野生動植物的棲息地，使多種生物種群的生存受到威脅③外來物種的入侵加速了生物多樣性的減少

當前生物多樣性保育的措施主要有就地保護、遷地或移地保護、離體保護3種。

智慧圈：生物圈中受人類智力活動影響強烈的部分。

人類社會發展與環境的關系：人類的生存與發展離不開基本的物質條件和生存空間，即人類離不開生存環境，而人類又不像動物那樣單純地適應環境，人類社會與環境相互依存，相互制約，共同發展，形成了極為密切的關系。人類是在環境中產生和發展的，而人類的產生和發展又給環境以巨大的反作用。環境既是人類發生和發展的物質基礎，有事人類活動的制約因素，人類既是環境長期發展演化的產物，又是環境的塑造者。

循環經濟：循環經濟要求運用生態學規律而不是機械論規律來知道人類社會的經濟活動。循環經濟倡導的是一種與環境和諧的經濟模式。其特征是低開采，高利用，低排放。所有的物質和能源都要在這個不斷進行的經濟循環中得到合理和持久的利用，從而是經濟活動對自然環境的影響降低到盡可能小的程度。

清潔生產：清潔生產是20世紀末期發展起來的新型生產方式，它采用生產全過程削減廢棄物，達到資源優化利用，實現節能降耗減污的目的。農業清潔生產和工業清潔生產是實現可持續發展的重要途徑。

環境的特征 2.整體性和區域性2.變動性和穩定性3.資源性和價值型4.公益性

研究方法：野外調查魚定位觀測研究法 實驗分析與實驗模擬研究法 環境問題：原生環境問題。次生環境問題。第三環境問題。

太陽常數：日地平均距離出，地球大氣層頂垂直太陽光束方向的單位面積單位時間所接受的太陽輻射能。1373 行星：類地，巨行星，遠日行星。軌道：共面近園，同向

物質質量：物質質量是作為資源物質有用性的熾標，其主要依據物質的有效性和含量。

人類對地球環境系統的影響：有意識的：為了自身生存發展，從事的利用和改造區域環境的活動。無意識的：人類在利用自然資源進行生產活動的過程中所引起的環境惡化現象。

四種方式：改變區域環境的物質組成，系統結構，物質能量過程，人為釋放能量。

不利影響：生態破壞，環境污染，生物多樣性降低。

地球環境系統對人類社會的影響：①自然資源，自然資源是指那些廣泛存在于自然界的，能唄人類利用的自然要素，他是人類社會生產生活的原料和燃料的來源，或是社會生產力避居的必要條件和場所。②自然災害，自然災害是指發生在地球表層并給人類社會帶來重大損失與危害的各種自然變異過程和事件。③環境質量。環境質量是指區域地球環境系統對人群生產和生活的適宜程度，故環境質量對人類社會的生存和發展具有全方位持續性的影響。

大氣要素：氣溫，氣壓，濕度，降水量，風，云量，大氣能見度。到達地面的太陽輻射：太陽以平行光線的形式直接投射到地面上的輻射即太陽直接輻射；太陽輻射經過大氣層的散射之后自天空投射到地面的輻射即散射輻射。

大氣逆輻射指大氣輻射向下的部分。

熱量帶：熱帶，年均溫高于20，兩個溫帶，兩個寒帶，兩個多年冰凍區。

氣溫的時間變化：氣溫的時間變化主要包括日變化和年變化，其原因主要是地球自轉與公轉所致。氣溫的日變化：通常一天之內有一個最高值和一個最低值，最高值不出現在正午太陽高度角最大時，而是在午后二時前后，這事因為空氣主要吸收地面輻射而增溫，熱量由地面傳給大氣還要經歷一個過程。氣溫最低值不在午夜，而在日出前后。北半球一年中氣溫最高值在大陸上出現在7月，在海洋上出現在8月。氣溫最低值在大路上和海洋上分別出現在1月和2月。氣溫年較差大小與地理緯度，地表性質，地形等因素有關。

大氣運動：①氣壓梯度力：因氣壓在空間分布不均，便產生一個從高壓指向低壓的力，這是氣壓梯度力。②科里奧利力：地球自轉的叫速度分別為垂直和水平兩個方向的分量，水平方向分量對地球上任何做水平運動的物體產生一個與其運動方向相垂直的作用力，這就是科里奧利力或地轉偏向力。③慣性離心力，④摩擦力。

大氣環流：①行星風系：由于地球兩極與赤道之間存在巨大的熱力差異，在赤道地區近地層就形成了氣壓梯度力，這樣在此氣壓梯度力和地球自轉偏向力的共同作用下，氣流大規模運動就形成了4個不同的氣壓帶，即赤道低壓帶，副熱帶高壓帶，副極地低壓帶和極地高壓帶，同時還行程了3個風帶，即信風帶，盛行西風帶和極地東風帶。②季風：季風是指大范圍的具有顯著季節性變化的盛興風。③局地環流：水陸風，山谷風，梵風，龍卷。

蒸發及其影響因素：液態水吸熱轉化為水汽的過程叫蒸發。1蒸發面的溫度，空氣濕度和風，蒸發面的性質。凝結及其條件：水由氣態放熱轉化為液態水的過程，成為凝結。一是增加空氣中的水汽含量，二是使空氣溫度降到露點溫度以下。露與霜：氣溫降到露點以下時，水汽即凝結于地面或地面物體上，如果溫度在0以上，水汽凝結為液態水珠，這就是露，溫度在0以下，水汽凝結為固態-冰晶，這就是霜。降水類型：①對流雨：近地面氣層強烈受熱，造成不穩定的對流運動，水汽迅速達到飽和而產生對流雨。②地形雨：暖濕氣流在前進中，遇到山地阻礙被迫抬升，達到凝結高度時，便產生凝結降水。③鋒面雨：兩種物理性質不同的氣塊相接觸，暖濕氣流循交界面滑升，絕熱冷卻，達到凝結高度時便產生云雨。降水量：是指降落在地面的雨和融化后的雪，雹等，未經蒸發，滲透流失而積聚在水平面上的水層厚度mm。降水強度，是單位時間內降水量（mm/d）。

天氣：指某一地區，某一時刻，某一條件下的大氣物理狀況。氣候：指某地區平均大氣狀況，是該地區多年常見的和特有的天氣狀況的綜合，包括該地區經常出現的正常天氣狀況和特殊年份出現的極端天氣狀況。溫室氣體：大氣層中那些對太陽短波輻射透明，且能夠吸收地面和低層大氣長波輻射的氣體唄稱為溫室氣體。大氣污染：大氣污染是指大氣中一些物質的含量超過其正常本底值且持續的時間足以對人體，其它生物及材料產生不利的影響和危害，這時的大氣狀況就稱之為大氣污染，或稱為空氣污染。

影響大氣污染的環境因素：①大氣溫度層結：大氣溫度層結即大氣垂直方向上的溫度梯度。②風和湍流：輸送作用和沖淡稀釋作用。③地理因素：包括地形與地物，山谷風，海陸風及局部地區的水陸風，植物群落類型，人工建筑群及城市熱島環流。

人類活動對城市氣候的影響：①改變下店面的物質組成及其性質。②改變了區域大氣化學組成。③改變了城市氣候的熱狀況?！拔鍗u效應”：熱島，渾濁島，干濕島，靜風島，劣質島。

按優勢陰離子天然水劃分為：重碳酸鹽類、硫酸鹽類、氯化物類。優勢陽離子：鈣質、鎂質、鈉質。每組按粒子之間當量定理比例關系劃為：弱礦化水（總HCO3大于Ca和Mg的總量）、混合起源水（總HCO3大于Ca和Mg的總量）、混合起源水（SO4和HCO3總量小于Ca和Mg.或者cl大于na）、酸性水分（缺少hco3）.水分循環：內因：水的相態變化、外因：太陽輻射能與地心引力。水分循環的資源環境意義：1.緩解地表濕度，溫度變化的時空梯度，微生物創造適宜的生存環境。2.是地球環境系統中營養循環的傳遞帶3.為人類社會的生存和發展提供水利和水資源4.是地表環境自凈過程的主要機制。5.是自然地理過程主要組成部分6.礦產資源形成的依賴。流域：河流或湖泊的集水區域，包括地面和地下集水區。河流：陸地表面經常和間歇有水流動的天然水道，是匯集和輸送水量及含于水中的泥沙、鹽類、有機物質進入海洋湖泊的主要通道。河流水情要素：水位（河流水體的自由水面高出某一基面以上的高程）、流速（河流水質點在單位時間內的移動距離）、流量（單位時間內流經某水斷面的水量）、洪水和枯水影響流域匯流的因素：1.降水特性的影響2.流域地形坡度的影響3.流域形狀的影響4.水利條件的影響。

湖泊的作用：1.攔蓄流域上游來水，減輕下游洪水壓力2.可分蓄江河洪水，降低干流河段的洪峰流量，滯緩洪峰發生時間，發揮調蓄作用3.調節和緩解區域自然環境變化幅度，為人類生產生活提供必要的物質資源。冰凍圈：最暖月平均氣溫低于10~14℃，并且地表有以固態水，多年凍土或苔原植被組成的區域。

豐度：從全球范圍看，某一圈層中化學元素的平均含量，又稱整體豐度和全球豐度

礦物力學性質：硬度、解理、斷口、相對密度、磁性巖石分為：巖漿巖、沉積巖（碎屑巖、黏土巖、化學巖和生物化學巖）、變質巖巖層：兩個平面的和近于平面的界面所限制的巖性相同或近似的層狀巖石。巖層產狀：巖層在地殼的空間方位（水平巖層、傾斜巖層、直立巖層、倒轉巖層）巖層產狀要素：巖層走向、傾向和傾角斷層幾何要素：斷層本身的基本組成部分以及與闡明斷層空間位置和運動性質有關的要素（斷層面、斷層線、斷盤、位移）巖石圈形態：1.構造地貌：在構造運動和地質構造控制下形成的地貌2.地貌外營力：外營力：由于太陽輻射、重力和日月引力等作用通過大氣、水體、生物的物理和化學作用而產生的各種營力（按作用方式分：風化作用、剝蝕作用、搬運、沉積和堆積。按性質分：流水作用、冰川、波浪、風沙、地下水潛蝕和寒凍）風化作用：物理，化學、生物風化。河床：河流平水期河水占據的河槽。河漫灘：洪水時期為洪水淹沒的河床側旁的谷底部分。凍融作用：溫度周期性的發生正負變化，凍土層中的地下冰和地下水不斷發生相變和位移，使土層產生凍脹、融沉、流變等一系列應力變形的過程。

巖石圈地貌變化驅動力：自然地貌內動力、自然地貌外動力、認人為作用的第三地貌動力。人為作用第三地貌動力特征：1.隨社會發展急劇增強、增加指數與人口增長指數基本一致2.人類活動與地貌關系具有以下法則：全球性、區域性的自然地貌制約人類活動，人類活動改變或者影響局地性、微域性的地貌演化3.具有顯著的時空差異性，通常在空間上呈現不連續點狀、條帶狀、面片狀分布。人為作用第三地貌動力按作用方式分：1.清除森林2.草場過度放牧3.農業耕作灌溉4.采礦5.修筑公路和鐵路6.城市建設

土壤剖面：從地面垂直向下至母質的土壤縱斷面。

土壤圈是地球環境系統的組成部分，它處于大氣圈、水圈、生物圈、巖石圈和智慧圈相互作用的交叉帶上，是聯系有機界與無機界的中心環節，也是聯系各環境要素的紐帶。

土壤圈對人類社會的發展有兩個主要功能：一是為綠色植物光合作用提供并協調水分、養分、溫度、空氣等營養條件，向人類和陸生動物提供食物、纖維物質，故土壤是人類社會發展的重要自然資源；二是土壤形成發育過程可以分解和凈化人類生存環境中的污染物，因而土壤既是陸地生態系統食物鏈的首端，又是維持生存環境質量的凈化器。土壤的自凈能力是指土壤對進入土壤中的污染物通過各種物理過程、化學過程及生物化學過程，使污染物的濃度降低、毒性減輕或者消失的性能。土壤自凈能力包括：①物理自凈②化學自凈③物理化學自凈④生物自凈。

溶度積是指在一定條件下飽和溶液中各離子物質的量濃度的乘積，用 環境問題：原生環境問題。次生環境問題。第三環境問題。

太陽常數：日地平均距離出，地球大氣層頂垂直太陽光束方向的單位面積單位時間所接受的太陽輻射能。1373

行星：類地，巨行星，遠日行星。軌道：共面近園，同向

物質質量：物質質量是作為資源物質有用性的熾標，其主要依據物質的有效性和含量。

人類對地球環境系統的影響：有意識的：為了自身生存發展，從事的利用和改造區域環境的活動。無意識的：人類在利用自然資源進行生產活動的過程中所引起的環境惡化現象。

四種方式：改變區域環境的物質組成，系統結構，物質能量過程，人為釋放能量。

不利影響：生態破壞，環境污染，生物多樣性降低。

地球環境系統對人類社會的影響：①自然資源，自然資源是指那些廣泛存在于自然界的，能唄人類利用的自然要素，他是人類社會生產生活的原料和燃料的來源，或是社會生產力避居的必要條件和場所。②自然災害，自然災害是指發生在地球表層并給人類社會帶來重大損失表示。

在地球化學研究中，將化學元素劃歸為：太陽元素（氫和氦）、親氣元素、親石元素、親鐵元素、親銅元素五組。

土壤有機質可分為兩大類：非特異性土壤有機質和土壤腐殖質。土壤有機質的原始來源是植物組織，在自然條件下，樹木、灌叢、草類、苔蘚、地衣和藻類的軀體都可為土壤提供大量的有機殘體。土壤空氣來源于近地大氣層經過土壤微生物的改造，即土壤微生物生物呼吸過程及有機質分解過程均要消耗氧氣而釋放二氧化碳。土壤空氣成分取決于土壤有效孔隙度、生物化學反應速率和氣體交換速率。土壤與近地大氣之間的氧氣、二氧化碳擴散過程稱土壤呼吸作用。野外土壤熱量狀況決定于下面四個因素：①土壤所吸收的凈熱量②使土壤溫度產生一定幅度變化所需的熱量③土壤中水分相態轉化及其擴散過程所需的熱量④伴隨土壤物質遷移轉化過程所消耗或釋放的熱量。這構成了土壤的能量系統。

土壤熱量來源于太陽輻射、地熱、土壤物質轉化過程所釋放的化學能以及人們在耕作過程中所施加的化學能。太陽輻射能是土壤熱量的最主要來源。

土壤質地不僅是土壤分類的重要診斷指標，也是土壤水、肥、氣、熱狀況、物質遷移轉化及土壤污染物轉化的重要影響因素，是土壤環境研究，與農業生產相關的土壤改良、土建工程和區域水分循環過程等的研究重要內容。

中國土壤系統分類也是建立在發生學理論的基礎上的，它不同于土壤地理發生分類之處主要在于它依據單個土體本身所具有的診斷層和診斷特性進行土壤類別的鑒定，通常稱該給深度范圍內的垂直切面為控制層段。

土壤質量或土壤健康是指土壤具有維持生態系統生產力和動植物健康而不發生土壤退化和其他生態環境問題的能力。

五界分類系統：地球上的全部生物劃分為原核生物界、原生生物界、真菌界、植物界、動物界

生物之間的關系有六種形式：①互助②互惠互生③共棲④競爭⑤捕食⑥寄生

生態系統指在一定地域空間內共同內共同棲居的所有生物與其環境之間通過物質的循環和能量的流動互相作用、相互依存而構成的一個生態學功能單位。

生態系統的組成：①非生物環境②生產者③消費者④分解者

能量流經生態系統最終以熱的形式消散，能量流動是單方向的，因此生態系統必須不斷地從外界獲得能量；而物質的流動是循環式的，各種物質都能以可被植物利用的形式重返環境。

當今人類活動對全球生物多樣性的影響極其評價指標可以歸為：①大規模農業生產導致了陸地生物資源的單一化②人類活動破壞了野生動植物的棲息地，使多種生物種群的生存受到威脅③外來物種的入侵加速了生物多樣性的減少

當前生物多樣性保育的措施主要有就地保護、遷地或移地保護、離體保護3種。

智慧圈：生物圈中受人類智力活動影響強烈的部分。

人類社會發展與環境的關系：人類的生存與發展離不開基本的物質條件和生存空間，即人類離不開生存環境，而人類又不像動物那樣單純地適應環境，人類社會與環境相互依存，相互制約，共同發展，形成了極為密切的關系。人類是在環境中產生和發展的，而人類的產生和發展又給環境以巨大的反作用。環境既是人類發生和發展的物質基礎，有事人類活動的制約因素，人類既是環境長期發展演化的產物，又是環境的塑造者。

循環經濟：循環經濟要求運用生態學規律而不是機械論規律來知道人類社會的經濟活動。循環經濟倡導的是一種與環境和諧的經濟模式。其特征是低開采，高利用，低排放。所有的物質和能源都要在這個不斷進行的經濟循環中得到合理和持久的利用，從而是經濟活動對自然環境的影響降低到盡可能小的程度。

清潔生產：清潔生產是20世紀末期發展起來的新型生產方式，它采用生產全過程削減廢棄物，達到資源優化利用，實現節能降耗減污的目的。農業清潔生產和工業清潔生產是實現可持續發展的重要途徑。

環境的特征 3.整體性和區域性2.變動性和穩定性3.資源性和價值型4.公益性

研究方法：野外調查魚定位觀測研究法 實驗分析與實驗模擬研究法

與危害的各種自然變異過程和事件。③環境質量。環境質量是指區域地球環境系統對人群生產和生活的適宜程度，故環境質量對人類社會的生存和發展具有全方位持續性的影響。

大氣要素：氣溫，氣壓，濕度，降水量，風，云量，大氣能見度。到達地面的太陽輻射：太陽以平行光線的形式直接投射到地面上的輻射即太陽直接輻射；太陽輻射經過大氣層的散射之后自天空投射到地面的輻射即散射輻射。

大氣逆輻射指大氣輻射向下的部分。

熱量帶：熱帶，年均溫高于20，兩個溫帶，兩個寒帶，兩個多年冰凍區。

氣溫的時間變化：氣溫的時間變化主要包括日變化和年變化，其原因主要是地球自轉與公轉所致。氣溫的日變化：通常一天之內有一個最高值和一個最低值，最高值不出現在正午太陽高度角最大時，而是在午后二時前后，這事因為空氣主要吸收地面輻射而增溫，熱量由地面傳給大氣還要經歷一個過程。氣溫最低值不在午夜，而在日出前后。北半球一年中氣溫最高值在大陸上出現在7月，在海洋上出現在8月。氣溫最低值在大路上和海洋上分別出現在1月和2月。氣溫年較差大小與地理緯度，地表性質，地形等因素有關。

大氣運動：①氣壓梯度力：因氣壓在空間分布不均，便產生一個從高壓指向低壓的力，這是氣壓梯度力。②科里奧利力：地球自轉的叫速度分別為垂直和水平兩個方向的分量，水平方向分量對地球上任何做水平運動的物體產生一個與其運動方向相垂直的作用力，這就是科里奧利力或地轉偏向力。③慣性離心力，④摩擦力。

大氣環流：①行星風系：由于地球兩極與赤道之間存在巨大的熱力差異，在赤道地區近地層就形成了氣壓梯度力，這樣在此氣壓梯度力和地球自轉偏向力的共同作用下，氣流大規模運動就形成了4個不同的氣壓帶，即赤道低壓帶，副熱帶高壓帶，副極地低壓帶和極地高壓帶，同時還行程了3個風帶，即信風帶，盛行西風帶和極地東風帶。②季風：季風是指大范圍的具有顯著季節性變化的盛興風。③局地環流：水陸風，山谷風，梵風，龍卷。

蒸發及其影響因素：液態水吸熱轉化為水汽的過程叫蒸發。1蒸發面的溫度，空氣濕度和風，蒸發面的性質。凝結及其條件：水由氣態放熱轉化為液態水的過程，成為凝結。一是增加空氣中的水汽含量，二是使空氣溫度降到露點溫度以下。露與霜：氣溫降到露點以下時，水汽即凝結于地面或地面物體上，如果溫度在0以上，水汽凝結為液態水珠，這就是露，溫度在0以下，水汽凝結為固態-冰晶，這就是霜。降水類型：①對流雨：近地面氣層強烈受熱，造成不穩定的對流運動，水汽迅速達到飽和而產生對流雨。②地形雨：暖濕氣流在前進中，遇到山地阻礙被迫抬升，達到凝結高度時，便產生凝結降水。③鋒面雨：兩種物理性質不同的氣塊相接觸，暖濕氣流循交界面滑升，絕熱冷卻，達到凝結高度時便產生云雨。降水量：是指降落在地面的雨和融化后的雪，雹等，未經蒸發，滲透流失而積聚在水平面上的水層厚度mm。降水強度，是單位時間內降水量（mm/d）。

天氣：指某一地區，某一時刻，某一條件下的大氣物理狀況。氣候：指某地區平均大氣狀況，是該地區多年常見的和特有的天氣狀況的綜合，包括該地區經常出現的正常天氣狀況和特殊年份出現的極端天氣狀況。溫室氣體：大氣層中那些對太陽短波輻射透明，且能夠吸收地面和低層大氣長波輻射的氣體唄稱為溫室氣體。大氣污染：大氣污染是指大氣中一些物質的含量超過其正常本底值且持續的時間足以對人體，其它生物及材料產生不利的影響和危害，這時的大氣狀況就稱之為大氣污染，或稱為空氣污染。

影響大氣污染的環境因素：①大氣溫度層結：大氣溫度層結即大氣垂直方向上的溫度梯度。②風和湍流：輸送作用和沖淡稀釋作用。③地理因素：包括地形與地物，山谷風，海陸風及局部地區的水陸風，植物群落類型，人工建筑群及城市熱島環流。

人類活動對城市氣候的影響：①改變下店面的物質組成及其性質。②改變了區域大氣化學組成。③改變了城市氣候的熱狀況?！拔鍗u效應”：熱島，渾濁島，干濕島，靜風島，劣質島。

按優勢陰離子天然水劃分為：重碳酸鹽類、硫酸鹽類、氯化物類。優勢陽離子：鈣質、鎂質、鈉質。每組按粒子之間當量定理比例關系劃為：弱礦化水（總HCO3大于Ca和Mg的總量）、混合起源水（總HCO3大于Ca和Mg的總量）、混合起源水（SO4和HCO3總量小于Ca和Mg.或者cl大于na）、酸性水分（缺少hco3）.水分循環：內因：水的相態變化、外因：太陽輻射能與地心引力。水分循環的資源環境意義：1.緩解地表濕度，溫度變化的時空梯度，微生物創造適宜的生存環境。2.是地球環境系統中營養循環的傳遞帶

3.為人類社會的生存和發展提供水利和水資源4.是地表環境自凈過程的主要機制。5.是自然地理過程主要組成部分6.礦產資源形成的依賴。流域：河流或湖泊的集水區域，包括地面和地下集水區。河流：陸地表面經常和間歇有水流動的天然水道，是匯集和輸送水量及含于水中的泥沙、鹽類、有機物質進入海洋湖泊的主要通道。河流水情要素：水位（河流水體的自由水面高出某一基面以上的高程）、流速（河流水質點在單位時間內的移動距離）、流量（單位時間內流經某水斷面的水量）、洪水和枯水影響流域匯流的因素：1.降水特性的影響2.流域地形坡度的影響3.流域形狀的影響4.水利條件的影響。

湖泊的作用：1.攔蓄流域上游來水，減輕下游洪水壓力2.可分蓄江河洪水，降低干流河段的洪峰流量，滯緩洪峰發生時間，發揮調蓄作用3.調節和緩解區域自然環境變化幅度，為人類生產生活提供必要的物質資源。冰凍圈：最暖月平均氣溫低于10~14℃，并且地表有以固態水，多年凍土或苔原植被組成的區域。

豐度：從全球范圍看，某一圈層中化學元素的平均含量，又稱整體豐度和全球豐度

礦物力學性質：硬度、解理、斷口、相對密度、磁性巖石分為：巖漿巖、沉積巖（碎屑巖、黏土巖、化學巖和生物化學巖）、變質巖巖層：兩個平面的和近于平面的界面所限制的巖性相同或近似的層狀巖石。巖層產狀：巖層在地殼的空間方位（水平巖層、傾斜巖層、直立巖層、倒轉巖層）巖層產狀要素：巖層走向、傾向和傾角斷層幾何要素：斷層本身的基本組成部分以及與闡明斷層空間位置和運動性質有關的要素（斷層面、斷層線、斷盤、位移）巖石圈形態：1.構造地貌：在構造運動和地質構造控制下形成的地貌2.地貌外營力：外營力：由于太陽輻射、重力和日月引力等作用通過大氣、水體、生物的物理和化學作用而產生的各種營力（按作用方式分：風化作用、剝蝕作用、搬運、沉積和堆積。按性質分：流水作用、冰川、波浪、風沙、地下水潛蝕和寒凍）風化作用：物理，化學、生物風化。河床：河流平水期河水占據的河槽。河漫灘：洪水時期為洪水淹沒的河床側旁的谷底部分。凍融作用：溫度周期性的發生正負變化，凍土層中的地下冰和地下水不斷發生相變和位移，使土層產生凍脹、融沉、流變等一系列應力變形的過程。

巖石圈地貌變化驅動力：自然地貌內動力、自然地貌外動力、認人為作用的第三地貌動力。人為作用第三地貌動力特征：1.隨社會發展急劇增強、增加指數與人口增長指數基本一致2.人類活動與地貌關系具有以下法則：全球性、區域性的自然地貌制約人類活動，人類活動改變或者影響局地性、微域性的地貌演化3.具有顯著的時空差異性，通常在空間上呈現不連續點狀、條帶狀、面片狀分布。人為作用第三地貌動力按作用方式分：1.清除森林2.草場過度放牧3.農業耕作灌溉4.采礦5.修筑公路和鐵路6.城市建設

土壤剖面：從地面垂直向下至母質的土壤縱斷面。

土壤圈是地球環境系統的組成部分，它處于大氣圈、水圈、生物圈、巖石圈和智慧圈相互作用的交叉帶上，是聯系有機界與無機界的中心環節，也是聯系各環境要素的紐帶。

土壤圈對人類社會的發展有兩個主要功能：一是為綠色植物光合作用提供并協調水分、養分、溫度、空氣等營養條件，向人類和陸生動物提供食物、纖維物質，故土壤是人類社會發展的重要自然資源；二是土壤形成發育過程可以分解和凈化人類生存環境中的污染物，因而土壤既是陸地生態系統食物鏈的首端，又是維持生存環境質量的凈化器。土壤的自凈能力是指土壤對進入土壤中的污染物通過各種物理過程、化學過程及生物化學過程，使污染物的濃度降低、毒性減輕或者消失的性能。土壤自凈能力包括：①物理自凈②化學自凈③物理化學自凈④生物自凈。

溶度積是指在一定條件下飽和溶液中各離子物質的量濃度的乘積，用 表示。

在地球化學研究中，將化學元素劃歸為：太陽元素（氫和氦）、親氣元素、親石元素、親鐵元素、親銅元素五組。

土壤有機質可分為兩大類：非特異性土壤有機質和土壤腐殖質。土壤有機質的原始來源是植物組織，在自然條件下，樹木、灌叢、草類、苔蘚、地衣和藻類的軀體都可為土壤提供大量的有機殘體。土壤空氣來源于近地大氣層經過土壤微生物的改造，即土壤微生物生物呼吸過程及有機質分解過程均要消耗氧氣而釋放二氧化碳。土壤空氣成分取決于土壤有效孔隙度、生物化學反應速率和氣體交換速率。土壤與近地大氣之間的氧氣、二氧化碳擴散過程稱土壤呼吸作用。野外土壤熱量狀況決定于下面四個因素：①土壤所吸收的凈熱量②使土壤溫度產生一定幅度變化所需的熱量③土壤中水分相態轉化及其擴散過程所需的熱量④伴隨土壤物質遷移轉化過程所消耗或釋放的熱量。這構成了土壤的能量系統。

土壤熱量來源于太陽輻射、地熱、土壤物質轉化過程所釋放的化學能以及人們在耕作過程中所施加的化學能。太陽輻射能是土壤熱量的最主要來源。

土壤質地不僅是土壤分類的重要診斷指標，也是土壤水、肥、氣、熱狀況、物質遷移轉化及土壤污染物轉化的重要影響因素，是土壤環境研究，與農業生產相關的土壤改良、土建工程和區域水分循環過程等的研究重要內容。

中國土壤系統分類也是建立在發生學理論的基礎上的，它不同于土壤地理發生分類之處主要在于它依據單個土體本身所具有的診斷層和診斷特性進行土壤類別的鑒定，通常稱該給深度范圍內的垂直切面為控制層段。

土壤質量或土壤健康是指土壤具有維持生態系統生產力和動植物健康而不發生土壤退化和其他生態環境問題的能力。

五界分類系統：地球上的全部生物劃分為原核生物界、原生生物界、真菌界、植物界、動物界

生物之間的關系有六種形式：①互助②互惠互生③共棲④競爭⑤捕食⑥寄生

生態系統指在一定地域空間內共同內共同棲居的所有生物與其環境之間通過物質的循環和能量的流動互相作用、相互依存而構成的一個生態學功能單位。

生態系統的組成：①非生物環境②生產者③消費者④分解者

能量流經生態系統最終以熱的形式消散，能量流動是單方向的，因此生態系統必須不斷地從外界獲得能量；而物質的流動是循環式的，各種物質都能以可被植物利用的形式重返環境。

當今人類活動對全球生物多樣性的影響極其評價指標可以歸為：①大規模農業生產導致了陸地生物資源的單一化②人類活動破壞了野生動植物的棲息地，使多種生物種群的生存受到威脅③外來物種的入侵加速了生物多樣性的減少

當前生物多樣性保育的措施主要有就地保護、遷地或移地保護、離體保護3種。

智慧圈：生物圈中受人類智力活動影響強烈的部分。

人類社會發展與環境的關系：人類的生存與發展離不開基本的物質條件和生存空間，即人類離不開生存環境，而人類又不像動物那樣單純地適應環境，人類社會與環境相互依存，相互制約，共同發展，形成了極為密切的關系。人類是在環境中產生和發展的，而人類的產生和發展又給環境以巨大的反作用。環境既是人類發生和發展的物質基礎，有事人類活動的制約因素，人類既是環境長期發展演化的產物，又是環境的塑造者。

循環經濟：循環經濟要求運用生態學規律而不是機械論規律來知道人類社會的經濟活動。循環經濟倡導的是一種與環境和諧的經濟模式。其特征是低開采，高利用，低排放。所有的物質和能源都要在這個不斷進行的經濟循環中得到合理和持久的利用，從而是經濟活動對自然環境的影響降低到盡可能小的程度。

清潔生產：清潔生產是20世紀末期發展起來的新型生產方式，它采用生產全過程削減廢棄物，達到資源優化利用，實現節能降耗減污的目的。農業清潔生產和工業清潔生產是實現可持續發展的重要途徑。

第五篇：自考 金融市場學 復習小抄

第一章 金融市場概述

金融市場：是指以金融資產為交易對象 以金融資產的供給方與需求方為交易主體形成的交易機制以及關系的總和。

證券資產化：是指吧流動性比較差的資產，如金融機構的長期固定利率貸款，企業的應收賬款等，通過商業銀行貨投資銀行的集中以及從新組合，以這些資產做抵押發行證券，以實現相關債權的流動化。

貨幣市場：又名短期金融市場 短期資金市場，是指融資期限在一年或一年以下，也即作為交易對象的金融資產期限在一年或一年以下的金融市場。

回購協議：指的是在出售證券的同時，與證券的購買商達成協議，約定在一定期限后按原定價格購回所賣證券，從而獲取即時可用資金的一種交易行為

資本市場：又名長期金融市場、長期資金市場是指融資期限在一年以上，也即作為交易對象的金融資產期限在一年以上的金融市場。

直接融資：是指資金需求方直接從資金供給方獲得資金的方式，反過來說，就是投資者不通過信用中介機構直接向籌資者進行投資的資金融通形式。

間接融資：是指資金需求方通過銀行等信用中介機構籌集資金的方式。聚斂功能：就是金融市場能夠引導小額分散資金，匯聚成能夠投入社會再生產的資金集合功能。

配置功能：是指金融市場促使資源從低效率的部門轉移到高效率低部門，從而使整個社會的資源利用效率得到提高。

第二章 同業拆借市場

同業拆借市場：也看稱之為同業拆放市場，是指具有準入資格的金融機構間，為彌補短期資金不足 票據清算差額以及解決臨時性資金短缺需要，以貨幣借貸方式進行短期資金的融通的市場。

有形拆借市場：主要是指有固定的交易場所，有專門的中介機構作為媒體，媒介資金供求雙方資金融通的拆借市場。

無形拆借市場：主要是指沒有固定場所，不通過專門的拆借中介機構，而是通過現代化的通訊手段所建立的同業拆借網，或者通過兼營或代理中介機構進行資金拆借的市場。有擔保的拆借市場：是指以擔保人或擔保物作為安全或防范風險的保障而進行資金拆借的市場。

無擔保拆借市場：是指拆借期限較短，資金拆入方資信較高，可以通過在中央銀行的賬戶直接轉賬的拆借市場

頭寸拆借市場：是指金融機構為了扎平票據交換頭寸 補足存款準備金和票據清算資金或減少超額存款準備金而進行短期資金融通的市場。同業借貸市場：源于商業銀行等金融機構直接因為臨時性或季節性的資金余缺而進行相互融通調劑，以利業經營，它與頭寸拆借以調整頭寸為目的不同。隔夜拆借市場：一般是頭天清算時拆入，次日清算之前償還。半天拆借市場：具體又可分為午前和午后兩種。

指定日拆借市場：一般是2~30天，但市場上也有1個月以上（1年以內）的拆借交易品種。同業債券：是拆入單位向拆出單位發行的一種債券，主要用于拆借期限超過4個月或者資金數額較大的拆借。在金融機構直接可以轉讓。

SHIBOR:是以位于上海的全國銀行間同業拆借中心為技術平臺受權進行計算 發布并命名，由信用等級較高的銀行組成報價團自主報出的人民幣同業拆出利率計算確定的算術平均利率，是單利 無擔保 批發性利率。

LIBOR:是倫敦銀行同業拆放利率的縮寫，由倫敦銀行家協會負責對外公布，是國際貨幣市場最為重要的短期參考利率。

第三章 票據市場

票據：是指具有流通性的書面債權債務憑證，是以書面形式載明債務人按照規定條件（期限，方式等）向債權人（或債權人制定人活持票人）支付一定金額貨幣的義務。

匯票：是由出票人簽名出具，要求受票人（付款人）與見票是或于到期日，向收款人或持票人無條件支付一定金額貨幣的書面支付命令。

本票：又稱期票，是出票人約定于見票時或于一定日期，無條件支付給收款人或其指定人或持票人一定金額的書面憑證。

支票：是出票人委托銀行或其他法定金融機構于見票時無條件支付一定金額給收款人的票據。

融資性票據：主要是指市場主體之間在沒有真實貿易背景的情況下，純粹以融資為目的的憑發行主體本身信譽向其他市場主體發行的商業票據。

背書：是指持票人在票據背面簽名該票據權利轉讓給受讓人的票據行為。

匯票承兌：是指匯票的付款人在持票人作出承兌提示后，同意承擔支付匯票金額的義務，并在匯票上做到期付款的承諾記載。

貼現：是一種票據轉讓的方式，是指匯票持有人為了取得現款，講未到期的商業票據轉讓給銀行，銀行在扣除一定貼息之后將余額支付給持票人的票據行為。

轉貼現：又稱重貼現，是指辦理貼現的商業銀行需要資金時，將已貼現的未到期商業票據以支付自貼現日起至票據到期日止的利息為條件，將其轉讓給其他金融機構，已滿足其資金需求的行為。再貼現：是指在中央銀行開立賬戶的銀行在需要資金時，將其持有的貼現收到的未到期的票據轉讓給中央銀行進行資金融通的行為。保證：是指匯票債務人以外的第三人，擔保特定的票據債務人能夠履行票據債務的票據行為。追索權：是指持票人在遭到拒付（拒絕承兌或拒絕付款）時，有權向前背書人以及出票人請求償還票據上的金額。

商業票據：是指以大型企業為出票人 到期按票面金額向持票人付現而發行的無抵押擔保的承諾憑證，它是一種商業證券。短期融資券：是指具有法人資格的非金融企業，在銀行間債券市場發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券，其最長期限一般不超過一年。銀行承兌匯票：是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請并經銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金融給收款人或持票人的票據。

第四章 債券市場

債券：是債券的發行人為了籌措資金向債券投資者出具的，承諾在未來按照約定的日期和利率支付利息，并按照約定的日期償還本金的一種債務憑證。政府債券：是政府為了籌措資金而向債券投資者出具的，承諾在未來按約定的日期和利率支付支付利息，并按照約定的日期償還本金的一種債務憑證。公司債券：是公司為了籌措資金而向債券投資者出具的，承諾在未來按約定的日期和利率支付支付利息，并按照約定的日期償還本金的一種債務憑證。

國內債券：指得是，由本國政府或本國公司發行的債券，如由中央政府發行的國債，地方政府發行的地方政府債券 各類公司債券（含金融機構）發行的公司債券（含金融債券）等。國際債券：是國際機構 外國政府或外國公司發行的的債券，其主要特點是債券發行人與債券發行市場部不在同一個國家或地區。國際債券包括外國債券和歐洲債券。

外國債券：指的是，由國際機構 外國政府或外國公司在某國債券市場上發行的，以該國貨幣作為計價貨幣的債券。

歐洲債券：歐洲債券指的是，由國際機構 外國政府或外國公司在某國債券市場發行的，以第三國貨幣作為計價貨幣的債券。

可轉換公司債券：是指在一定條件下可以按照一定的轉股比例轉換成債券發行人股票的債券。

可分離交易公司債券：的全程是“認股權和債權分離交易的可轉換公司債券”，這是一種特殊的可轉換公司債券，它與普通的可轉換公司債券的本質的區別在于，其投資者在行使認股權利后，該債券依然存在，其持有者仍看將該債券持有到期獲得本金以及相應的利息，而普通的可轉換公司債券的投資者一旦行使了認股權利，該債券就不存在了。商業銀行次級債：是由商業銀行發行的，本金和利息的清償順序位于股權資本之前但卻位于一般負債之后的債券。

混合資本債券：是由商業銀行發行的 本金和利息的清償順序位于股權資本之前但卻位于一般債務和次級債務之后的債券。

信貸資產支持證券：是由在中國境內的銀行金融機構作為發起人，將信貸資產交于受托機構，由受托機構以資產支持證券的形式向投資機構發行受益證券，以該財產所產生的現金來支付資產證券收益的一種結構性融資工具。

企業債：是由我國境內具有法人資格的非金融企業依照法定程序發行的 約定在一定期限內還本付息的有價證券。

中期票據：是一種較為特殊的債券，該種債券在監管機構批準之后，可以在注冊期限內分期發行。中期票據的期限一般都在5-10年之間，符合中期債券的期限范圍。

債券發行市場：就是債券發行人向債券投資者發行債券的市場，也可稱為債券一級市場。債券流通市場：就是債券投資者在進行債券交易的市場，也可稱為債券二級市場。

債券的贖回：是一種權利，它賦予了債券發行人提前贖回債券的權利，這意味著債券發行人在需要的時候，可以提前償還與債券相關的債務，從而主動地調整自身的債務機構，提高經營效益。

債券的回售：也是一種權利，與債券贖回所不同的是，它是一種面向債券持有人的權利，它賦予了債券持有人要求提前獲得本息償付的權利，這這意味著債券持有人在需要的時候，可以要求債券發行人提前償還債券本金和利息。價格招標：的標是債券的發行價格，即通過投標人各自報出債券的認購價格來確定債券最終的發行價格。收益率招標：的標是債券的利率，即通過投入各自報出債券的利率來確定債券最終的票面利率。

荷蘭式招標：是以募集完發行額為止的所有投標者報出的最低中標價（或最高的中標利率）作為債券最終的發行價格（或票面利率）

美國式招標：是一募集完發行額為止的所有中標者各自報出的中標價格（或中標利率）作為各個中標者認購債券的價格（或利率）。

混合式招標：具有荷蘭式招標和美國式招標的雙重特征，按照這種招標規則，全場加權平均中標價格（中標利率）即為債券的發行價格（或票面利率）。債券的回購交易：就是債券的交易雙方在進行債券交易的同時約定在未來某一日期以約定的價格進行反向交易。

質押式回購：就是正回購方（資金融入方）在將債券出質給逆回購方（資金融出方）融入資金的同時，雙方約定在將來某一日起由正回購方向逆回購方返還本金和按約定回購利率計算的利息，逆回購方則向正回購方返還之前出質的債券。買斷式回購：就是正回購方先將債券出售給逆回購方，并約定在將來某一日期向逆回購方返還本金和按約定回購利率計算利息，以購回之前出售的債券。

第五章 股票市場

股票：是一種有價證券，是股份有限公司在籌集資本向出資人發行的，用以證明出資人的股東身份和權力，并根據股票持有人所持有的股份數享有權益和承擔義務的書面憑證。普通股：是指在公司的經營管理 贏利以及財產分配上享有普通權力的股票，它構成公司資本的基礎，是股票的一種基本形式。

優先股：與普通股票對應，是指股東享有某些優先權利的股票。累積優先股：是指當公司經營狀況不好，無力支付優先股固定股息時，可以將股息累積下來，待公司經營好轉，盈余增多的時候，在補發這些股息。

非累積優先股:是僅用當年利潤分發股息，而不予以累積補發，也就是說如果當年贏利水平差，利潤不足以分配優先股股息，則公司當年就不必分派股息，以后亦無需補發。參與優先股：是指不僅能取得固定股息，還有權和普通股一同參與利潤分配的股票?？哨H回優先股：是指股份有限公司可以按照一定的價格贖回的優先股。不可贖回優先股：是指不能贖回的優先股。可轉換優先股：是指股東可以在一定時期內按照事先確定的一定比例將優先股轉換成普通股票的優先股。

無面額股票：又稱之為比例股票、份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。

B股：又稱為境內上市外資股，原本是指人民幣標明票面全額，由我國境內公司發行，在深圳、上海證券交易所上市，供境外或港澳臺投資者以外幣認購和交易的股票。國有股：是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產身份向公司投資形成的股份，包括以公司現有國有資產折算成的股份。法人股：指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法經營的資產向公司投資所形成的股份。

社會公眾股：是指我國境內個人和機構，以其合法財產向公司投資所形成的股份。股票價格指數：是由證券交易所或金融服務機構編制的，用來描述股票行市的價格水平變化的指標。

股票市場：是股票發行和交易的場所，是資本市場的重要組成部分，是公司籌集資金的主要場所之一，在整個國民經濟中處于非常重要的地位。

創業板市場：又稱二板市場，是指主板之外的，專為暫時無法上市的中小企業和新型高科技公司提供融資途徑和成長空間的證券交易市場，是對主板市場的有效補充，是多層次股票市場的重要組成部分，在資本市場中占據著重要的位置。

股票發行市場：實際就是指發行人在申請發行股票時遵循的一系列程序化的規范。

核準制：是指發行人在發行證券時，不僅要充分公開企業的真實信息，而且還必須符合有關法律和證券管理機構規定的必要條件。

注冊制：是指發行人在準備發行證券時，必須將依法公開的各種資料完全、準確地向證券主管機關呈報并申請注冊。詢價：是指交易的一方為購買或出售某種商品，向詢價對象口頭或書面發出的探詢交易條件的過程。初步詢價：是指發行人以及其保薦機構向詢價對象進行詢價，并根據詢價對象的報價結果確定發行價格區間以及相應的市盈率。包銷：是指證券公司將發行方的股票按照協議全部購入，或者在承銷期結束時將售后剩余股票全部自行購入的承銷方式。余額包銷：是指承銷商先按照規定的發行額和發行條件，在約定的期限內向投資者發售股票，到銷售截止日，如果投資者實際認購總額低于預定發行總額，則未出售的股票由承銷商負責認購，并按約定向發行人支付全部款項的承銷方式。

全額包銷：是指承銷商先全額購買發行人該次發行的股票，再向投資者發售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式。

代銷：是指證券公司代發行人發售股票，在承銷期結束時，將未售出的股票全部退還給發行人的一種承銷方式。

證券交易所：是由證券管理部門批準的，為證券的集中交易提供固定場所和有關設施，并制定各項規則以形成公正合理的價格和有條不絮的秩序的正式組織。

做市商交易制度：又被稱之為報價驅動制度，是一種市場交易制度，其核心是做市商以其自有資金和證券與投資者進行雙向交易，從而為市場提供即時性和流動性，并通過買賣價差獲取利潤。

競價交易機制：又被稱之為委托驅動制度，其特征是：開市價格由集合競價形式，隨后交易系統對不斷進入的投資者交易指令，按價格優先與實踐優先原則排序，將買賣指令配對競價成交。市價委托：是指定交易數量而不給出具體的交易價格，但要求按該委托進入交易大廳或交易撮合系統時以市場上最有利的價格進行交易。

限價委托：是指客戶向證券經紀商發出買賣某種股票的指令時，對買賣的價格做出限定。停止損失委托：又稱停止委托，在金融投資市場中，為減少可能損失或保護其未實現的利潤?？礉q時以比目前市場較高的價格買進，或看跌時以比目前市場較低的價格賣出的委托，以期損失達到最小。

停止損失限價委托：是停止損失委托和限價委托的結合，當時價達到指定價格時，該委托就自動變成限價委托。

第三市場：是指在證券交易所上市的證券但是在場外市場進行交易而形成的市場。第四市場：是指一些較大的機構投資者不需經過經紀人或做市商，而只是彼此之間利用電子通訊網絡直接進行的大宗股票買賣所形成的市場。股票上市：是指公開發行的股票經過證券交易所批準在交易所內公開掛牌買賣，又稱交易上市。

撮合成交：是指由券商將買方和賣方的競爭性報價分別輸入電腦主機，由電腦主機按照價格優先，時間優先的原則進行排序并撮合成交的方式。

競價成交：是指通過買方或者賣方的競爭性報價達成股票交易契約的方式。

清算：是指在股票成交后買賣各方通過證券交易所的系統所進行的股票和資金的軋差和結算。

交割：是指股票買賣雙方相互交付資金和股份的行為。

保證金交易：又稱為信用交易和墊頭交易，是指證券交易的當事人在買賣證券是，只向證券公司交付一定的保證金，或者只向證券公司交付一定的證券，而證券公司提供融資或者融券進行交易。

保證金買長交易：是指投資者買進價格看漲的某種股票，但只支付一部分保證金，其余的由經紀人墊付，并收取墊款利息，同時掌握這些股票的抵押權。保證金買短交易：是指投資者看跌某種股票，繳納給經紀人一部分保證金，通過經紀人借入這種股票，并同時賣出。

第六章 證券投資基金

證券投資基金：是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由證券托管人托管，基金管理人管理，并以證券投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

封閉式基金：是指基金的發起人在設立基金時，限定了基金單位的發行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進行封閉，在一定期限內不再接受新的投資。

開放式基金：是指基金發起人在設立基金時，基金單位或股份總規模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或股份，并可應投資者的要求贖回發行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。

契約型基金：是指把投資者、管理人、托管人三者作為當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金。

公司型基金：是按照公司法，以發行股份的方式募集資金而組成的公司形態的基金，認購基金股份的投資者即為公司股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。股票基金：是指以股票為主要投資對象的基金。

債券基金：以國債、金融債等固定收益類金融工具為主要投資對象的基金成為債券基金。貨幣市場基金：是以貨幣市場金融工具為投資對象的一種基金，其投資對象為期限在一年以內的金融工具。

混合基金：是指可以投資股票、債券和貨幣市場工具，沒有明確投資方向的基金。成長型基金：是以資本長期增值為投資目標，其投資對象主要是市場中有較大升值潛力的小公司股票和一些新興行業的股票。

收入型基金：是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要投資對象是那些績優股、債券、可轉讓大額存單等收入比較穩定的有價證券。

平衡型基金：是既追求長期資本增值，又追求當期收入的基金，這類基金主要投資對象是那些績優、優先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩定的組合比例，一般是把資產總額的25%~50%用于優先股和債券，其余的用于普通股投資。主動型基金：是以尋求取得超越市場表現為目標的一種基金。

被動型基金：與其對應的是被動型基金，往往選取特定的指數成份股作為投資對象，不主動尋求超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。公募基金：是向不特定投資者公開發行受益憑證的證券投資基金，這些基金在法律的嚴格監管下，有著嚴格的信息披露制度、利潤分配和運行限制等行業規范。

私募基金：是指通過非公開方式，面向少數投資者募集資金而設立的基金。在岸基金：我指在本國籌集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金：是指一國的證券基金組織在他國發行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。

系列基金：又被稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

基金中的基金：專門投資與其他證券投資基金的基金被稱為“基金中的基金”，它是一種結合了基金產品創新和銷售渠道創新的基金品種。保本基金：是指通過采用投資組合技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。

交易型開放式指數基金：通常又被稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。交易所交易的開放式基金：是把封閉式基金的交易便利性與開放式基金可贖回性相結合的一種新型基金。

上市開放式基金（LOF）：上市型開放式基金發行結束后，投資者既可以在指定網點申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。

基金份額持有人：即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益人。

基金管理人：是基金產品的募集者和基金的管理者，其主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益?；鸬耐泄苋耍壕褪秦撠熗泄芑鸬囊婪ㄔO立并取得基金托管資格的商業銀行，基金托管人負債基金資產的保管、基金資產的清算。會計復核及對基金投資運作的監督的等方面。

基金的變更：是指基金在運作過程中，基金當事人依據有關法律和基金公司章程或信托契約的規定，在履行規定的審批手續之后，更改對基金以各當事人影響重大的基本事項的行為?；鸬慕K止：是指投資基金在符合一定的條件之后，基金當事人依據有關法律和基金公司章程或信托契約的規定辦理基金的清算、解決當事人債權債務關系及基金持有人的資產分配，終止基金運作的行為。

第七章 外匯市場

外匯：是指以外幣表示的可用于對外支付的金融資產，通常指以外國貨幣表示的可用于國際債權債務結算的各種支付手段。

自由兌換外匯：是在國際結算中用的最多、在國際金融市場上可以自由買賣、在國際經濟中可以用于償清債權債務、并可以自由兌換成其他國家貨幣的外匯。

有限自由兌換外匯：是指對國際性經常往來的付款和資金轉移有一定限制的貨幣。記賬外匯：亦稱：“ 協定外匯”、“雙邊外匯”，這種外匯如果不經過外匯當局的批準，不能自由兌換為其他國家貨幣，記賬外匯只能根據協定在兩國間使用。貿易外匯：是指因商品的進口和出口而發生的支出和收入的外匯，包括對外貿易中因收付貿易貨款、交易傭金。運輸費和保險費等發生的那部分外匯。

非貿易外匯：是指貿易外匯以外的一切外匯，即一切非來源于或用于進出口貿易的外匯。即期外匯：是指買賣成交后，交易雙方于當天或兩個交易日內辦理交割手續的外匯。

遠期外匯：是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時間等交易條件，到期才進行實際交割的外匯。外匯市場：是指有各國中央銀行、外匯銀行、外匯經紀人和客戶組成的買賣外匯的交易系統。匯率：是外匯市場的價格，是一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率，是以一種貨幣表示另一種貨幣的價格。

直接標價發：是以本國貨幣表示一定單位的外國貨幣的匯率表示方法。

間接標價法：又稱為數量標價法，是以外國貨幣來表示一定單位本國貨幣的匯率表示方法?；鶞蕝R率：是指通常選擇一種國際經濟交易中最常使用、在外匯儲備中所占比重最大的可自由兌換的關鍵貨幣作為主要對象，與本國貨幣對比確定的匯率。

交叉匯率：基本匯率制定后，本幣對其他外國貨幣的匯率就可以通過基本匯率加以套算，這樣得出的匯率就是交叉匯率。

固定匯率：是指一國貨幣同另一國貨幣的匯率基本固定，匯率波動幅度很小。浮動匯率：是指一國貨幣當局不規定本國貨幣對其他貨幣的官方匯率，也無任何匯率波動幅度的上下限，本幣由外匯市場的供求關系決定，自由漲落。買入匯率：又叫買入價，是外匯銀行向客戶買進外匯時使用的價格。賣出匯率：又稱外匯賣出價，是指銀行向客戶賣出外匯時所使用的匯率。中間匯率： 是買入價與賣出價的平均數。

電匯匯率：是銀行賣出外匯后，以電報為傳遞工具，通知其國外分行或代理行付款給收款人所使用的一種回匯率。信匯匯率：是在銀行賣出外匯后，用信函方式通知付款地銀行付款給收款人的一種匯款方式。匯票匯率：是指銀行在賣出外匯時，開立一張由其國外分支機構或代理行付款的匯票交給匯款人，有其自帶或寄往國外取款。

即期匯率：是指即期外匯買賣使用的匯率，即外匯買賣成交后，買賣雙方在當天或在幾個營業日內進行交割所使用的匯率。

遠期匯率：是以即期匯率為基礎的，即用即期匯率的“升水”“貼水”“平價”來表示。名義匯率：是兩種貨幣的相對價格，也是市場所報出的匯率。實際匯率：是在名義匯率基礎上根據本國和外國物價指數調整得到的匯率，能夠更好地反映兩種貨幣的實際價值。匯率制度：又稱匯率安排，是指一國家的貨幣當局對本國貨幣匯率變動的基本方式所做出的規定。

固定匯率制度：是指兩國貨幣的比價基本固定，匯率只能在很小的范圍內上下波動的匯率制度。

浮動匯率制度：是指現實匯率不受平價的限制，隨外匯市場供求狀況變動而波動的匯率制度。聯合浮動：又稱共同浮動，是指國際集團在成員國之間實行固定匯率，同時對非成員國貨幣采取共同浮動的方法。

釘住浮動匯率制：是指一國貨幣與外幣保持固定比價關系，隨外幣的浮動而浮動。

聯系匯率制度：是特殊釘住匯率制，在這種匯率制度下，貨幣當局通過將貨幣匯率與另一國家貨幣固定而穩定幣值。

即期外匯交易：又稱為現匯交易，是指買賣雙方以即期匯率成交，成交后在幾個營業日內進行交割的外匯買賣。

遠期外匯交易：又稱期匯交易，是指買賣雙方就貨幣交易種類、匯率、數量以及交割期限等達成協議，然后在規定的交割日由雙方履行合約，即結清有關貨幣金額。

套匯交易：是指利用同一時間、不同地點、同種貨幣匯率的不一致。以低價買入某種貨幣的同時再以高價賣出，以謀取利潤的一種外匯交易。直接套匯：是指利用同一時間兩個外匯市場之間存在的匯率差異進行貨幣的買賣。從中賺取利潤的行為。

間接套匯：是指利用同一時間三個以上外匯市場上的匯率差異，進行賤買貴賣，從中賺取匯率差額的外匯交易。時間套匯：是指套匯者利用不同交割期限所造成的外匯匯率差異，在買入或賣出即期外匯的同時，賣出或買入遠期外匯；或者在買入或賣出遠期外匯的同時，賣出或買入期限不同的遠期外匯，通過時間差來賺取利潤的套匯方式。

套利交易：也稱利息套匯，是指兩個國家短期利率存在差異時，投資者將資金從低利率國家調往高利率國家，以賺取利差的外匯交易。

掉期交易：是指外匯交易者在外匯市場上買進或者賣出某種外匯的同時賣出（或買進）相同金額、但期限不同的同種外幣的交易活動。

外匯期貨：是交易雙方約定在未來某一時間，依據現在約定的比例，一種貨幣交換另一種貨幣標準化合約的交易，是以匯率為標的物的期貨合約，主要用來回避匯率風險。

外匯期權：又稱貨幣期權，是一種選擇契約，其持有人即期權買方有在契約屆期或之前以規定的價格購買或銷售一定數額某種外匯資產的權利。

第八章 黃金市場

黃金市場：是黃金供求雙方進行黃金交易的交易機制、交換關系以及交換場所的總和。廣義的黃金市場：包括黃金制品市場、黃金投資市場和黃金信貸市場；狹義的黃金市場主要是指黃金投資市場。黃金的現貨交易：是指交易雙方在成交后兩個營業日內完成交割、清算等一切手續的一種交易方式。

黃金期貨交易：是指現貨交易的基礎上，為克服現貨交易的不足而逐漸發展起來的一種交易方式，即交易雙方先簽訂買賣黃金期貨的合約并交付保證金，規定所買賣黃金的標準量、價格以及到期日，然后再于約定的日期辦理交割。黃金期權交易：是指買賣雙方簽訂合同后，買方就收到了在規定期限內按照合同規定的遠期價格，買進規定數量的黃金的權利。

紙黃金業務：是我國商業銀行面向普通投資者開辦按期的最主要的黃金投資業務。

第九章 金融市場學

金融衍生品：又稱金融衍生工具，是指其于價值依賴基本標的資產價格的金融工具或金融合約，如金融遠期合約、金融期貨合約，金融期權合約、金融互換合約等。

股權式衍生工具：是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股指期權、股票指數期貨、股票指數期權以及上述合約的混合交易合約。

貨幣衍生工具：是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。利率衍生工具：是指以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協議、利率期貨、利率互換以及上述合約的混合交易合約。金融遠期合約：是指交易雙方約定在未來的某一確定時間。按確定的價格買賣一定數量的某種金融資產的合約。遠期利率協議：我買賣雙方同意從未來某一商定的時間開始在某一特定時期內按協議利率借貸一筆數額確定、以具體貨幣表示的名義本金協議。

遠期外匯合約：又稱期匯交易，是指買賣雙方就貨幣交易種類、匯率、數量以及交割期限等達成書面協議，然后在規定的交割日由雙方履行合約，即結清有關貨幣金額。金融期貨合約：是指協議雙方同意在約定的將來某個日期按約定的條件買入或者賣出一定標準數量的某種標的金融資產的標準化協議。

外匯期貨：是交易雙方約定在未來某一時間，依據現在約定的比例，一種貨幣交換另一種貨幣的標準化合約的交易，是以匯率為標的物的金融期貨合約，用來規避匯率風險。

利率期貨：是指由交易雙方簽訂的，約定在將來某一時間按雙方事先商定的價格，交割一定數量與利、率相關的金融資產的標準化合約。

股指期貨：的全程是股票價格指數期貨，是指以股價指數為標的物的標準化金融期貨合約，雙方約定在未來的某一個特定日期，可以按照事先確定的股價指數的大小，進行標的指數的買賣。

金額期權合約：是指賦予其購買方在規定期限內按買賣雙方約定的價格購買或出售一定數量某種金融資產全力的合約。期權費：金融期權合約是其賣方將一定的權利賦予買方而自己承擔相應義務的一種交易，作為金融期權合約出售方承擔義務的報酬，金融期權合約買方必然要支付給金融期權合約賣方一定的費用，稱為期權費或期權價格。

看漲期權：賦予期權買者購買標的資產的權利。看跌期權：賦予期權買者出售標的資產的權利。

歐式期權：的買者只能在期權到期日才能執行期權。美式期權：允許買者在期權到期前的任何時候執行期權。

金融互換合約：是兩個或兩個以上當事人按照商定條件，在約定的時間內，交換一系列現金流的合約。

貨幣互換：又稱為外匯互換，是交易雙方之間達成的一種協議或合約，合約中交易雙方承諾在一定期限內互相交換約定的不同貨幣的金額以及相同或不同性質的利息。利率互換：是指雙方同意在未來的一定期限內根據同種貨幣同樣的名義本金交換現金流，其中一方的現金流根據浮動利率計算出來，而一方的現金流根據固定利率計算。

第十章 國際金融市場

國際金融市場：是指在居民和非居民之間或非居民和非居民之間，運用各種技術手段與通信工具，按照市場機制進行的貨幣資金融通以及各種金融工具或金融資產交易以及其機制的總和。

國際金融市場客體：是指國際金融市場上所交易的對象或標的。國際金融市場主體：是指國際金融市場的交易者或參與者。離岸金融市場：是交易對手雙方均為非居民的國際金融市場，即非居民資金需求方和非居民資金供給方之間的資金融通行為。倫敦型離岸金融市場：也稱為內外一體型或內外混合型離岸金融市場，即在倫敦型離岸金融市場上，各種金融業務融為一體非居民至今的交易和居民與非居民之間的交易沒有嚴格的界限。

紐約型離岸金融市場：是指對居民的存放業務與對非居民的存放業務分開，離岸金融業務與國內金融業務分開的離岸金融市場，因此也稱為內外分離型離岸金融市場。

避稅港型離岸金融市場：是另一種離岸金融市場，其特點有：首先，資金流動幾乎不受任何限制，且免征有關稅收；其次，資金來源于非居民，也流向非居民，再次市場上幾乎沒有實際的交易，而只是起著其他金融市場資金交易的記賬和轉賬作用。

歐洲貨幣：有兩種表述：一種表述是指貨幣發行國境外存放和借貸的該國貨幣，另一種表述是指市場所在國存放和借貸的外國貨幣，即境外貨幣。歐洲貨幣市場：是指非居民與非居民之間以歐洲貨幣為載體的貨幣資金進行借貸所形成的市場，因此也稱之為境外貨幣市場。

亞洲貨幣：亞洲國際存放和交易的境外貨幣。亞洲貨幣市場：是指亞洲國際非居民和非居民之間以亞洲貨幣為載體的貨幣資金進行借貸所形成的市場。

第十一章 金融資產定價與市場行為

貨幣的時間價值：是指在社會生產和再生產的過程中，貨幣經過一定時間的投資和再投資后所增加的價值，也成為資金的時間價值。

現值：又稱為本金，是指一筆或多筆發生在未來的現金流量相當于現在的時刻的價值。終值：又稱為本利和，在指現在或即將發生的一筆或多筆現金流量的相當于未來某一時刻的價值。復利：相對于單利，它是指在一定期間按一定利率將本金所生利息加入本金再計利息的一種計息方式。

名義利率：是政府官方制定或銀行公布的利率，是包含信用風險與通貨膨脹風險的利率。實際利率：是在通貨膨脹條件下，名義利率扣除物價變動率后的利率。

現金流量貼現定價法：是運用收入的資本定價方法來決定普通股票內在價值的方法。股利零增長模型：假定股利增長率等于零，即g=0, 也就是說未來的股利按一個固定數額支付。

市盈率：又稱價格收益率，它是每股價格與每股收益之間的比率。

有效市場：證券的價格對新信息作出迅速、全面、準確的反應，若投資者按照當前的價格簡單的買入或賣出一項金融資產，他將不能獲得任何套利利潤。弱式有效市場：市場的價格已充分反應出所有過去歷史的證券價格信息，股票的技術分析失去作用，基本面分析還可能幫助投資者獲得超額利潤。半強式有效市場：資產的價格不僅反映了歷史信息，還反應了所有與公司證券有關的公開信息。

強式有效市場：若市場價格充分反應了有關公司的一切可得信息，從而使任何獲得內幕消息的人也不能憑此而獲得超額利潤是，市場即為強式有效市場。

第十二章 金融市場監管

金額市場監管：是有金融監管當局指定并執行的、直接干預金融市場配置機制，或間接改變金融業務和金融產品消費者提供需決策的一般規則或特殊行為。

非現場檢查監管：又稱非現場監測，是按照審慎性原則進行監管的重要方式之一。是指監管機構通過收集金融市場機構的經營管理和財務數據，運用一定的技術方法，研究分析金融市場機構經營的總體狀況、風險管理狀況、合規情況等，發現其風險管理中存在的問題，對其穩健性經營情況進行評價。

現場檢查監管：是由金融市場監管當局指派監管人員進入金融市場機構經營場所，通過 查閱各類財務報表、文件檔案、原始憑證和規章制度等業務資料，核實、檢查和評價金融市場機構的合法經營情況等.簡答論述

第一章金融市場的功能與構成要素

1、金融市場的涵義是什么？ Answer：金融市場的涵義有廣義和狹義之分。廣義的金融市場泛指資金供求雙方運用各種金融工具通過各種途徑進行的全部金融性交易活動。狹義的金融市場是指資金供求雙方以票據和有價證券為金融工具的貨幣資金交易、黃金外匯買賣和金融機構間的同業拆借等活動的總稱。

2、什么是直接融資？什么是間接融資？ Answer：直接融資是指資金供求者與資金需求者通過一定的金融工具，直接形成債權債務關系的金融行為。間接融資是指資金供求者與資金需求者通過金融中介機構間接實現資金融通的金融行為。

3、直接融資與間接融資的區別標準是什么？它們的關系是什么?Answer：直接融資與間接融資的區別標準在于債權、債務關系的形成方式。直接融資活動先于間接融資而出現、直接融資是間接融資的基礎，而間接融資又大大的促進了直接融資的發展。在現代市場經濟中，直接融資與間接融資是并行發展，互相促進的。

4、直接融資的優缺點是什么？ Answer：直接融資優點是（1）資金供求雙方聯系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高。（2）籌資的成本較低而投資收益較大。直接融資的缺點是（1）直接融資雙方在資金數量、期限、利率等方面受到的限制多。（2）直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現能力較低。（3）直接融資的風險較大

5、間接融資的優缺點是什么 Answer：間接融資的優點（1）靈活方便。（2）安全性高。（3）提高了金融的規模經濟。間接融資的缺點是（1）資金供求雙方的直接聯系被割斷了，會在一定程度上降低投資者對企業生產的關注與籌資者對使用資金的壓力和約束力。（2）中介機構提供服務收取一定費用增加了籌資的成本。

6、金融市場的功能是什么?Answer：（1）便利投資和籌資。（2）促進資本集中。（3）方便資金的靈活轉換。（4）合理引導資金流向和流量，促進資本向高效益單位轉移。（5）有利于增強中央銀行宏觀調控的靈活性。（6）有利于加強部門間、地區間、國家間的經濟聯系。

7、金融市場應具備哪些基本要素？Answer：金融市場應具備四個要素：（1）交易對象。金融市場的交易對象是貨幣資金，交易的目的是為了實現貨幣資金的轉移。（2）交易主體。即金融 市場的參加者。（3）交易工具。金融市場的交易工具又叫金融工具或融資工具。它是證明債權債務關系并據以進行貨幣資金交易的合法憑證。其共性有三：

一、規 范化的書寫格式。

二、廣泛的社會可接受性或可轉讓性。

三、具有法律效力。（4）交易價格。金融市場的貨幣資金交易只是交易對象的使用權的轉移，所以交易價 格是利率。貨幣資金交易價格一方面取決于社會資金平均盈利率，另一方面取決于貨幣資金供求狀態。

8、金融工具具有哪些基本特征？Answer：金融工具一般具有四個基本特征：（1）期限性。是指金融工具一般都規定的交易市場。（3）以證券的新舊為標準，分為證券發行市場（一級市場）和證券轉讓市場（二級市場）。（4）按交易的標的分為票據市場、證券市場、外匯市場、黃金市場等。（5）按地理范圍分為地方性、全國性、區域性、國際性金融市場等。

11、金融市場中最主要的和最常用的是哪些市場？它們的主要地區別是什么？ nswer：金融市場中最主要和最常用的是貨幣市場和資本市場。貨幣市場的交易工具是較短期（1年以內）的票據的有價證券，一般具有“準貨幣”的性 質，流通性強，安全性大。但收益較資本市場的交易低。貨幣市場的功能主要是進行短期資金融通，貨幣市場主要包括：同業拆借市場、票據市場、國庫券市場，可 轉讓大額定期存單市場、回購協議市場等。資本市場的交易工具是較長期的有價證券如股票、債券等。長期的有價證券大都具有投資性質，所以資本市場主要以籌集 運用長期資金為特點。資本市場主要分為股票市場和債券市場。

12、在現代市場經濟條件下金融市場的作用是什么？Answer：市場經濟是高度發達的商品經濟，在現代市場經濟條件下，金融市場與商品市場、勞動力市場、技術市場、信息市場等一起構成市場有機整體。在 這個統一的市場體系中，金融市場不但通過自身功能的發揮對經濟發展起著重工業要的推動作用，而且還是將其它要素市場聯結為一體的紐帶。

第二章貨幣市場

1、為什么貨幣市場具有風險低和流動性高的特征？ Answer：因為貨幣市場主要是進行短期資金融通的市場，因此具有風險低和流動性高的特征。貨幣市場風險低，是指市場價格波動的范圍較小，投資者形成 資本損失的可能性較低，在短期內各種導致市場價格波動的因素發生的頻率較小，因而市場價格表現得相對平穩。貨幣市場流動性高，是指貨幣市場上金融工具容易 變現，并且投資者的本金不易遭到損失。貨幣市場流動性高是和其風險低的特點相聯系的。正是由于風險低，才使投資者將金融工具變現時不易遭受市場價格波動引 起的損失。

2、商業銀行參與貨幣市場的主要目的是什么？ Answer：商業銀行參與貨幣市場的主要目的是為了進行頭寸管理。銀行調度頭寸的重要途徑是參與貨幣市場的交易，以借貸和買賣短期證券的方式取得或售出頭寸。

3、政府參與貨幣市場主要目的是什么？政府在貨幣市場的活動主要集中在哪一級市場？ Answer：政府參與貨幣市場的主要目的是籌集資金以彌補財政赤字，以及解決財政收支過程中短期資金不足的困難。政府在貨幣市場的活動主要集中在發行市場（一級市場）。

4、中央銀行參與貨幣市場的主要目的是什么？其活動主要集中在哪一級市場？中央銀行在貨幣市場的舉動會對市場有何影響？Answer：中央銀行參與貨幣市場的主要目的是通過公開的市場交易，實現貨幣政策目標。其活動主要集中在二級交易市場。出于貨幣政策的考慮，中央銀行在貨幣市場的活動往往十分頻繁并且規模較大，其的一舉一動會對市場的價格、收益率、利率的變化有舉足輕重的影響。

5、非銀行金融機構參與貨幣市場的主要目的是什么？在貨幣市場上這類機構主要關注點是什么?Answer：非銀行金融機構參與貨幣市場的主要目的，是希望利用貨幣市場提供的風險低和流動性高的金融工具，實現最佳投資組合。他們更看中的是這個市場的低風險性和高流動性，而非盈利性

6、非金融企業參與貨幣市場的主要目的是什么？在貨幣市場上非金融企業主要關注的對象是什么？Answer：非金融企業參與貨幣市場的主要目的，是調整流動性資產比重、取得短期投資收益。因此，貨幣市場流動性高低和收益水平高低，都是非金融企業關注的對象。

7、為什么貨幣市場宜于無形市場而不是有形市場？ Answer：貨幣市場的基本特征決定了貨幣市場的主要參與者是機構而非個人。其有三個特點：a、每筆交易規模大。b、客戶數量較少，交易對手間基本了解。c、交易頻繁。這些使得市場參與者們完全可以借助于電腦通訊網絡進行交易，從而形成無形市場。

8、什么是同業拆借市場？同業拆借市場的功能是什么Answer：同業拆借市場是指由各類金融機構間進行短期資金拆借活動形成的市場。各類金融機構，尤其是銀行在日常經營活動中出現頭寸不足或盈余時，可以通過同業拆借完成資金的相互融通。

9、簡述同業拆借市場的交易方式Answer：同業拆借市場的交易可以由借貸雙方直接進行，也可以通過經紀人進行。無經紀人參與的同業拆借市場形成初期的主要形式。但若對市場不熟悉，沒有固定的交易對手，尋求經紀人的幫助是必不可少的。

10、同業拆借市場的交易價格是如何形成？其交易價格對貨幣市場和金融市場有何影響？ Answer：同業拆借市場的交易價格，若不考慮傭金支付，即指拆借利率。拆借利率，尤其是日拆借利率變化十分頻繁，并且是促使市場其它利率變化的重要依據。我國同業拆借市場利率基本由中央銀行限定。

11、同業拆借市場的資金劃撥方法是什么Answer：同業拆借市場的資金劃撥是通過雙方在中央銀行的有關賬戶，借助現代設施，迅速完成清算過程。

12、在票據市場中符合票據定義的票據有哪些Answer：票據是具有法定票式，表明債權債務關系的一種有價憑證。符合此定義的票據有本票和匯票。本票是由債務人開出，允諾一定時間，以一定金額支 付給債權人的債務憑證。匯票是由債權人對債務人發生的無條件支付命令書。命令付款人按照指定的日期、金額向債權人或其它受款人付款。匯票有遠期匯票和即期 匯票，遠期匯票需先經過付款人承兌，即辦理付款人承認匯票的內容、保證按指定內容付款的手續。承兌人可以和真正債務人不是同一人。經過承兌的匯票稱為承兌 匯票。承兌人是個人、工商企業的承兌匯票為商業承兌匯票。承兌人是銀行的承兌匯票為銀行承兌匯票。

13、什么是票據貼現和票據貼現市場？Answer：票據貼現，是持票人將未到期票據以低于票面金額的價格售出，取得貨幣收入的行為。票據貼現市場是銀行、貼現公司等金融機構以買進未到期票據的方式，對持票人提供短期資金的市場。

14、簡述銀行承兌匯票的業務操作過程Answer：先由銀行將銀行承兌匯票售給貨幣市場的投資者，銀行取得資金。匯票到期后，貨幣市場的投資者向銀行收款，銀行付款給貨幣市場的投資者。銀行承兌匯票的交易價格低于面值。價格與面值差額大小取決于貼現率

15、在銀行承兌匯票市場上銀行承兌匯票有什么優點？Answer：銀行承兌匯票期限短，一般為30-180天，多為90天，并且有銀行承擔付款保證，因此是風險很低，收益率很高的短期金融工具。銀行承兌 匯票往往比直接貸款有利。因為用銀行承兌匯票的方法為客戶提供資金，銀行可以用本身的信用為擔保，從市場上迅速籌集資金，不致降低自身的放款能力。

16、什么是商業票據？商業票據市場的參與者有哪些？其目的是什么？Answer：商業票據是商業本票，是由債務人開出的，到期支付一定金額的付款承諾書。商業票據是出票人（債務人）出于融資的目的，直接對市場發行的金 融工具。商業票據市場的參與者主要是工商企業和各種金融機構。商業票據的發行人，主要是信譽卓著、規模巨大的國內金融和非金融公司、外國公司。商業票據的 投資者主要是一些投資公司、銀行、保險公司、養老基金等。

17、什么是再貼現？中央銀行如何制定和實施貨幣政策？Answer：商業銀行將未到期的通過貼現持有的各類票據向中央銀行申請再貼現，以取得中央銀行的短期貸款。中央銀行通過調整對商業銀行的再貼現利率，調節市場利率和貨幣供應總量。

18、什么是國庫券？國庫券有何特征？國庫券是政府發行的短期債券。具有風險最低、流動性最高的特點。

19、簡述國庫券的發行方式。Answer：國庫券的市場發行一般采取拍賣的方式。

20、簡述中央銀行在國庫券市場的活動。Answer：中央銀行往往是國庫券市場的重要參與者。中央銀行進行公開市場業務時，要有數量足夠大、風險足夠低的金融工具作為操作對象。國庫券是相當理想的迭擇。中央銀行根據擴張的或緊縮的貨幣政策，買進或賣出國庫券。

21、什么是可轉讓大額定期存單？為什么說存單對投資人和銀行是一種很好的金融工具？ Answer：可轉讓大額定期存單是由商業銀行發行的，可以在市場上轉讓的存款單據?？赊D讓存單有特定的金額、利息率和期限。存單對投資人和銀行來說，是一種很好的金融工具：（1）存單使商業銀行可以采取主動出擊的方式，在市場上發行存單籌集資金，這樣，商業銀行可以更主動地進行負債管理和資產管理。（2）存單使投資人可隨時根據資金周狀況，買進或賣出存單，調節自己的資產組合。3）存單使商業銀行的資金來源的穩定性提高。

22、可轉讓大額定期存單的發行和交易價格？Answer：存單發行采取批發和零售兩種方式。

23、什么是回購協議？回購協議的實質是什么？nswer：回購協議是關于賣出后在未來將同一份內容的資產再買進的合約?；刭弲f議實質是一種有抵押品的短期借貸。第三章資本市場——股票市場

1、什么是股份公司？廣義的股份公司的涵義是什么？股份公司是一種特定的企業組織形式。公司的資本不是由一個人而是由許多人共同出資形成的，公司的所有權屬于所有出資認購股份的股東。廣義的股份公司，分無限責任公司和有限責任公司.無限責任公司指公司股東對債務負連帶無限責任。有限責任公司指公司股東對債務所承擔的責任僅以出資額為限。有限責任公司的組織形式有兩種，（1）由若干 股東共同出資，不發行股票，一次認足全部股份而設立的“有限責公司”。（2）是將資本劃為等額股份，并通過發行股票籌集資本而設立的“股份有限公司”

2、股份公司的基本特征是什么？nswer：1>公司是獨立的經濟法人；2>公司的資本總額平分為金額相等的股份；3>公司可以向社會公開發行股票，對認購人沒有 資格限制；4>股東以其所認購的股份對公司債務承擔責任，最大責任限度是出資額；5>股票可以交易或轉讓，但不能退股；6>股東人數不 得少于法律規定的數目，但沒有上限；7>股東的表決權按一股一票的原則；8>股東以其持有的股份享受權利，承擔義務；9>公司賬目向社 會公開。

3、股東的權力和義務是什么Answer：股東的權力：（1）公司事務參與權，對公司管理機構有選舉權和被選舉權。（2）公司盈利分配參與權。（3）新股認購權。（4）清算財產分配權。股東的義務：1>按時繳股款。2>不能隨意退股，對公司債務承擔有限責任，以繳納股本為限。3>執行股東大會和董事會按規程作出的各項決議。4>按規定依法納稅。

4、股票的性質是什么？Answer：股票是股份公司發行的證明股東在公司中投資入股并據此享有股東權利和承擔義務的書面法律憑證。

5、股票有什么特點？Answer：（1）股票是一種所有權憑證，是代表投入股份資產的證書

（2）股票是沒有償還期限的永久性證券。（3）股票的收益具有較大的不確定性。

6、普通股票的涵義和特征是什么？Answer：普通股票是股份公司發行的一種基本股票，通常不加任何限制詞的股票。

7、什么是特殊股票？特殊股票的類型有哪些？ Answer：特殊股票是相對普通股票而言的，它與普通股票相比，在持有人權利和義務上附加了一些特別的規定條件。分為優先股票、后配股票、多權股票、限制表決權股票、無表決權股票等。

8、什么是優先股票？優先股票的特點是什么Answer：優先股票是特殊股票中最主要的一種，優先股票在公司盈利和剩余財產的分配上享有優先權。優先股票的股息是固定的，但股東權利也受到一些限 制。優先股票的特點：1>股息事先確定，不隨公司盈利多少而變化。2>股利分派先于普通股。3>在公司破產清算時對剩余財產的分配順序 先于普通股。

9、什么是有面額股票？什么是無面額股票？Answer：有面額股票是在股票票面上標明每股金額和股數的股票。無面額股票在股票票面上不記載金額度，而只在票面上標明每股占公司總額的比例。又稱“份額度股票”。

10、什么是記名股票和無記名股票？Answer：記名股票在票面上記載股東的姓名，同時也在股份公司的股東名冊登記。無記名股票在票面上不記載股東的姓名，股票的實際持有人就是股份公司的股東，誰知得到股票，誰就可以行使股權。

11、什么是藍籌股票？有什么特點？Answer：藍籌股票是指一些信譽卓著、資本雄厚、經營效果好，事業處于穩定上升階段的大公司發行的股票。其安全性、流動性、收益性都較高，被眾人看好，人們快樂于接受。

12、周期性股票有什么特點？Answer：周期性股票是指那些經營受經濟周期波動影響較大的公司所發行的股票。

13、什么是成長型股票？什么是防守型股票？什么是投機性股票？Answer：成長型股票是指正處于飛速發展時期的公司所發行的股票.防守型股票是指事業發展比較平穩的公司所發行的股票。投機性股票是指那些價格很不穩定或公司前景很不確定的股票。

14、股票發行的目的是什么？Answer：股份公司發行股票的目的有兩類：一是為股份公司的成立而發行股票；二是已成立的公司為改善經營或滿足某種特定需要而發行的股票。

15、什么是公開發行與不公開發行？Answer：公開發行，是指不限定認購對象而向社會公眾公開推銷股票的發行方式。不公開發行又叫私募發行，是指發行者只對特定的發行對象推銷股票的發行方式。

16、什么是直接發行與間接發行？Answer：直接發行是指股份公司自己承股票發行的一切事物和風險，直接向認購者推銷出售的方式.間接發行是指股份公司委托金融中介機構推銷股票的發行方式。

17、什么是有償增資、無償增資和搭配增資？Answer：有償增資是指認購者必須按股票的某種發行價格支付現款，方能獲得股票的一種發行方式。無償增資是指認購者不必向股份公司繳納現金就可以獲得股票的發行方式，發行對象僅限于原股東。搭配增資是指股份公司向原股東分攤新股時，僅讓股東支付發行價格的一部分就可獲得一定數額股票的方式。

19、股票流通市場的功能是什么？Answer：股票流通市場將長期固定投資憑證變成了可流動的金融資產。對股份公司來說，由于股票流通市場的存在解除了投資者的后顧之憂，為股票的發行 提供了條件，把短期投資者的資金變成了公司的長期固定資本。對全社會來說，股票流通市場還能夠對優化投資結構起到推動作用。

20、簡述股票流通市場的組織形式？Answer：股票流通市場的組織形式有兩種，證券交易所內的股票交易組織形式和證券交易所外的股票交易組織形式。

21、簡述證券交易所交易組織形式，我國證券交易所交易組織形式是什么 nswer：證券交易所交易組織形式分為會員制和公司制。會員制是證券交易所的主要組織形式。我國上海、深圳證券交易所均采用會員制。

22、證券交易所的組織功能是什么？Answer：證券交易所的組織功能體現在以下三方面。（1）證券交易所要為交易者提供公開交易的場所、設備、電話、電傳等。要提供交易需要的清算和結 算系統，以及交易需要的服務人員和附屬設施，使證券交易能正常進行。（2）證券交易所要提供多方面的信息。（3）證券交易所在組織證券交易過程中要履行管 理的職責。

23、場外交易的特點有哪些？Answer：（1）交易對象比較廣泛。（2）雙方議定交易價格。（3）交易方式較靈活。（4）交易場所分散。

24、股票收益的特點有哪些？Answer：與債券相比，股票收益的特點有兩個：（1）不穩定性。股票收益隨公司的經營狀況和股價的波動而變化。（2）不固定性。標準的股票其收益上不封頂，下不保底。

第四章資本市場——債券市場

1、什么是債券？債券特點是什么？Answer：債券是一種由債務人向債權人出具的在約時間承擔還本付息義務的書面憑證。債券的特點有三個；1>安全性。由于一般債券的利率事先確 定的，持有者收益相對固定，不受市場利率變動的影響，也不隨發行者經營收益的變動而變動。2>流動性。指債券具有及時轉換成現金而不在價值上受損的 能力。3>收益性。指債券具有給投資者帶來一定收益的能力。

2、債券與股票的區別是什么？Answer：主要區別是：（1）表明的關系不同。債券是債務憑證，表明債券購買者和發行者間的債權債務關系；股票是股權證書，表明股東對股份公司的所有權關系。（2）投資者的權利和義務不同。3）收益的決定不同。債券的票面收益由其利率決定，與發行者的經營狀沒有直接聯系；股票收益的多少主要取決于發行公司的經營狀況。

3、債券是如何分類的？債券都分為哪些種？Answer：可分為：（1）按發行主體不同，可分為政府債券、公司債券、金融債券。（2）按發行方式不同，可分為公募債券和私募債券。（3）按券面是否記名，可分為記名債券和無記名債券。（4）按償還期限不同，可分為1年以內的短期債券、1-5年的中期債券、5年以上的長期債券。（5）按有無抵押品或擔保，可分為抵押債券、擔保債券、信用債 券。（6）按受益方式不同，可分為固定利率債券、浮動利率債券、貼現債券、轉換公司債券、附新股認購權債券等。（7）按發行地區不同，可分為國內債券和國 際債券。（8）按不同幣種分類，可分為本幣債券和外幣債券。最常見、最主要的分類是按發行主體不同，分為政府債券、公司債券、金融債券。

4、什么是政府債券？政府債券又如何分類Answer：政府債券是政府為籌集資金，根據信用原則以承擔還本付息責任為前提發行的債券憑證。政府債券按發行主體不同，分為中央政府債券和地方政府債券兩類。

5、什么是國庫券？其特點是什么？Answer：國庫券是政府為彌補國庫資金臨時不足而發行的短期債務憑證。標準的國庫券期限均在一年以內，以3、6、9個月居多，故屬于貨幣市場上的金融工具。

6、什么是中期國債？我國的中期國債有哪些？Answer：中期國債是為某種特定的目的而發行的期限為1-5年的政府債券。我國的中期國債有1>國家重點建設債券；2>財政債券；3>國家建設債券；4>特種國債；5>保值公債。

7、什么是長期國債？其特點是什么Answer：長期國債是政府為了籌措長期資金而發行期限在5年以上的政府債券。長期國債與中期國債在用途和票面格式、發行方式、發行價格、利率、付息 方式等方面基本相同。它們的區別是：一期限不同，長期國債期限至少5年以上。二償還方式不同，中期國債一般在到期后一次性償還，而長期國債既可到期后一次 性償還，也可定期分次償還，還可不定期不定額地隨時償還。

8、什么是地方政府債券？國外政府債券有哪些種？Answer：地方政府債券，是地方政府為了滿足地方經濟與社會公益事業的發展需要而發行的一種債務憑證。國外政府債券主要有普通債券、收益債券、有限責任公債、地方公營企業債券。

9、什么是企業債券？其特征是什么？swer：企業債券是企業按法定程序發行，在約定日期還本付息的債務憑證。與其他債券相比，企業債券的收益較高，但風險也較大。

10、國外公司債券的種類有哪些？我國有哪些種企業債券？Answer：國外公司債券有抵押公司債、信用公司債、轉換公司債、附新股認購權公司債、重整公司債、償債基金公司債；我國的企業債券有一般企業債券、企業短期債券、企業內部債券。

11、什么是金融債券？其特征是什么Answer：金融債券是銀行與非銀行金融機構為了籌措資金，按國家有關證券法律和證券發行程序，利用自身的信譽向社會公開發行的一種債券。由于銀行和金融機構的信譽低于國家但高于一般企業，因此，金融債券的券面利率要比企業債券低，比國家債券高。

12、金融債券有哪些種？Answer：金融債券主要有1>普通金融債券。這是一種定期存單式的到期一次還本付息的債券。2>累進利率債券。這是一種采取分段累進的計息方式平價發行的債券。3>貼現金融債券。這是一種按一定貼現率以低于債券面額的價格折價發行的債券。

13、金融債券與存款相比較其特點是什么？Answer：發行金融債券和吸收存款都是金融機構的籌資方式，都可以增加金融機構的負債，擴大信貸資金來源，但二者又有不同（1）發行金融債券是為了解決特定用途的資金需要。（2）籌資主動性強。（3）資金穩定性高。（4）籌資成本高。

14、債券發行市場的主要參與者有哪些？Answer：有發行人、投資人、中介機構、簽證人、保證人。

15、債券信用等級評定的原則是什么Answer：第一，發行者的償債能力，重點考慮發行者的預期盈利、負債比率，能否按期還本付息。第二，發行者的資信，重點考慮發行者在市場上的聲譽，歷次發行及償債情況。第三，投資者承擔的風險，根據對發行者破產可能性分析，預計一旦發生償債風險，債權人所能受到的法律保護程度和投資補償程度。

16、進行債券評級時分析的依據包括哪些方面？ Answer：（1）發行公司的概況。（2）資產流動性。（3）負債比率。4）金融風險。（5）資本效益。（6）公司債務的法律性質。

17、債券發行方式有哪些Answer：（1）按是否限定發行對象分公募發行和私募發行。（2）按是否通過中介機構分為直接發行和間接發行。（3）按是否通過投標決定發行條件分為招標發行和非招標發行。

18、債券還本都包括哪些償還方式？Answer：（1）期滿償還。（2）期中償還。（3）延期償還。（4）轉期償還。轉期償還通常的做法是發行一種新債券來贖回債券。（5）轉換償還。指發行公司用本公司的股票來兌換債券持有人手中的可轉換債券，從而將債務轉換成資本。

19、什么是債券的票面利率？確定債券的票面利率的依據是什么？Answer：債券的票面利率是指債券發行時在票面上載明的利率。其確定依據是：1>債券期限的長短。2>債券的信用級別3>支付利息次數。4>銀行同期利率水平和現行市場利率水平。5>投資者接受程度。6>債券主管當局對債券的票面利率的現行規定。

20、什么是債券的轉讓價格？轉讓價格形成的依據是什么？Answer：債券的轉讓價格是指在流通市場買賣雙方的成交價格。其依據債券的理論價格

第五章黃金外匯市場

1、黃金市場上的供給者、需求者及參與者都指哪些人？Answer：供給者主要是為解決本國外匯短缺的各國中央銀行、產金國生產黃金的企業、預測金價下跌做空頭的投機商等；需求者包括為增加本國的黃金儲備 而購買的中央銀行、預測金價上漲而做多頭的投機商及為保值、投資或生產的目的而購買的企業或個人。一些國際金融組織如國際貨幣基金組織也是黃金市場的參與 者。

2、除了供求關系外，影響黃金價格的因素有哪些？Answer：除了供求關系外，還有（1）世界經濟周期發展趨勢的影響。（2）通貨膨脹與利率對比關系的影響。（3）外匯價格變化的影響。（4）政治局勢與事件的影響。（5）石油價格變動的影響

3、黃金市場上交易方式有哪些？在黃金期貨市場上，投機商如何進行投機交易？

Answer：黃金市場可分為現貨市場和期貨市場。在歐洲型市場，以現貨交易為主；在美國型市場，以期貨交易為主。黃金期貨市場上的投機交易，是投機商根據自己對金價波動的判斷而買空、賣空，從中盈利。

4、外匯市場的涵義是什么？

Answer：外匯是指與外國進出口貿易及資本交易所發生的借貸的結算手段，包括外幣、外幣支付憑證和外幣有價證券。外匯市場是指由外匯需求者、外匯供給者以及買賣中介機構所構的在國際閘從事外匯買賣的交易所或交易網絡。

5、簡述外匯市場的產生。Answer：外匯市場是適應國際清償和國際貨幣支付的需要而產生，并隨著國際貿易的迅猛發展而發展起來的，同時各國的外匯管制的放松也促進了它的活 躍。國際貿易的結果產生了國際間商品和勞務價格的收付；國際借貸的結果產生了國際間資本的流動，它們都存在將本國貨幣兌換成外幣，以清償外國債務或輸出資 本；或者將收到的外幣兌換成本國貨幣在國內使用的問題，從而產生了外匯買賣及其市場。

6、什么是即期外匯市場？其主要功能是什么？Answer：即期外匯市場，是指辦理即期外匯交易的市場，是外匯市場最重要的組成部分。其主要功能是進行國際間的貨幣兌換，實現購買力的轉移。

7、什么是遠期外匯市場？其主要功能是什么Answer：遠期外匯市場。遠期外匯交易發生時，雙方并無本幣或外幣的實際收付，而是在將來某一時日進行交割，所以稱為期匯，遠期外匯市場也就稱為期匯市場。其功能是避免匯率變動的風險，固定貿易和融資的成本。

8、什么是外匯期貨市場和外匯期權市場？Answer：外匯期貨交易是指投資者交納一定的保證金，購買或售出交易所規定的標準化合約，可以在到期前進行反向交易平倉，也可在到期日進行清算，但 一般不涉及實物的交割。外匯期權交易，是指交易雙方按照約定的匯價就將來是否買入或賣出某種外匯資產選擇權達成的合約（就是外匯期權）。期權的買方獲得的 是一種權利而不是義務，他可以選擇執行或不執行合約。

9、按外匯交易市場的性質劃分，外匯市場分哪些類？Answer：分為（1）國內外匯市場。是指由本國貨幣當局嚴格管制的外匯市場2）國際性外匯市場。是指基本上不受政府管制的自由外匯市場。

10、按外匯交易方式劃分，外匯市場分為哪些類？Answer：按外匯交易方式劃分，外匯市場分為（1）歐洲大陸式外匯市場，是指具體存在的外匯交易場所。（2）英美式外匯市場，即“無形市場”。該市場沒有固定的場所，所有交易都是通過通訊設備來完成的，因而較有形市場更迅速、便利。

11、影響外匯供求變動的主要因素有哪些？Answer：1>國民收入的增減。2>利率的變化。3>物價水平的漲跌。4>一國對外國商品與勞務的偏好變化。5>一些偶然因素也會引起外匯供求的變動，如戰亂、政變、外匯政策等。

12、外匯匯率是如何影響外匯供給和外匯需求的？Answer：外匯供給指的是在一定的匯率下，人們所愿意提供的外匯數量是多少。當外幣價格上升時，外匯供給量也趨于上升；其價格下降時，外匯供給量也下降。外匯需求是指在一定匯率下，人們根據其購買力所愿意兌入的外匯數量。外匯需求量與外匯匯率呈反方向變動。

13、什么是外匯市場的有效性？Answer：外匯市場的有效性的大小，指的是匯率能夠反應的相關信息的程度。所謂強式的市場有效性，指市場當前的價格反映了所有可能知通的信息，投資者通過準確預測未來的匯價而獲取利潤的機會均等。

14、簡述外匯市場的主體結構？nswer：其主要參加者是（1）外匯指定銀行。（2）外匯經紀人。（3）外匯交易員。（4）顧客。（5）中央銀行。

15、在外匯市場上，中央銀行如何發揮它的監督和干預作用？Answer：中央銀行除了作市場的監督者，還要干預市場，這是它的兩大職能。它的監督主要在于通過制訂和頒布條例和法令，防止違法行為，維護外匯市場的正常運轉；它干預市場，主要通過吸納或拋售外匯來控制本國的貨幣供給量和穩定本中貨幣。

16、什么是匯率？匯率有幾種標價方法？我國采用哪種？Answer：匯率，指一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率，或是用一國貨幣表示另一國貨幣的價格。匯率有兩種標價方法，一是直接標價法，一是間接標價法。我國是用直接標價法。

17、即期匯率、遠期匯率和互換匯率間的關系是什么？Answer：即期匯率是外匯市場上外匯銀行報出的與顧客進行即期交易時使用的匯率。遠期匯率是銀行進行遠期交易時使用的匯率。銀行根據遠期交易的期限，制定相應的遠期匯率。互換匯率指的是遠期匯率與即期匯率間的差異。由升水或貼水來表示。

18、外匯市場上的交易模式有幾種？Answer：<1>國際性外匯市場交易模式。在這種市場上，外匯交易是在銀行間直接進行的，一般不通過經紀人。<2>國內外匯市場交易模式。在這種市場上，外匯交易通常都是通過經紀人進行的。

19、外匯市場的功能是什么？Answer：（1）形成外匯匯率。（2）實現購買力的國際轉移。（3）降低外匯風險。4）提供借貸融通。5）縮短遠地支付時間。（6）作為國際金融活動的樞紐，反映外匯資金動態。第六章金融期貨市場

1、簡述期貨市場的風險回避所包含的二層內容。Answer：第一，交易者可以事先明確商品的交易價格，并且當他認為這一價格對自己已經有利時，他完全可以鎖定價格，排除價格變化對自己的任何影響。第二，期貨市場為交易者減少損失，降低風險提供了可能，當商品交易價格由于受供求關系影響發生了不利于某一交易者時，他可以做與原來相反的交易，從而減少 損失

2、在期貨交易中為何說保證金制度是最為重要的財務制度？Answer：由于期貨交易不必支付期貨合約的全部金額，為防止客戶在發生虧損時拒絕付款，經紀行規定客戶在交易時必須向經紀行交納一定的保證金，目的是在客戶支付不起時，經紀行可以用保證金來補償，保證金的多少主要決定于合約價值與當時的市場狀況。

3、簡述經紀人的主要責任。Answer：代理客戶辦理買賣期貨的手續；向客戶介紹和翻譯期貨合約的內容和交易規則；向客戶通報市場信息并在可能的情況下提出有利的交易機會；報告合約的完成情況及盈虧結果。

4、當會員發生破產或因其它原因無法履約時，結算所會采取哪些措施？Answer：將該會員的合約平倉；用該會員的開倉押金支付；用其存于結算所的保證金支付；動用結算所的資金；必要時，可要求全體會員增繳保證金。

5、簡述期貨交易者參加期貨交易的目的。Answer：期貨交易者將期貨市場當作轉移價格風險的場所，利用期貨合約作為將來在現貨市場買賣商品的代替物。他們利用期貨市場進行兌沖交易，以減少價格風險，另外也有人參加期貨交易的目的是要承擔風險，以獲得更大的利潤。

6、簡述經紀人應具備的條件。nswer：經紀人必須是期貨交易的專家，他必須了解客戶的興趣、需要、財務狀況。他必須確定地知道客戶要做什么，以最快的速度執行客戶的委托。由于經紀人不能保證獲利，他在向客戶說明獲利機會時，必須提到可能遭受的損失。

7、簡述經紀人或經紀行的服務內容。Answer：（1）盡量提供快速、正確的買賣交易。（2）向結算所保證自己的客戶對期貨合約的履行，并代理客戶保管資金、交收貨款、記錄盈余。3）向客戶提供有效的市場信息。

8、簡述制定交易策略的三個方面。Answer：第一，期貨商品的選擇。不同的期貨商品有不同的風險，交易者應選擇熟悉的期貨商品。第二，期貨交易時機的選擇。這是期貨交易中最重要，也是最難把握的。期貨交易者應在充分分析和判斷后才做出決定。第三，合約持有期的選擇。合約到期的時間是由市場決定的，由于很多交易者不愿持有合約到交收月份，因此，交易者必須考慮到持有合約的期限。

9、簡述外匯期貨市場的作用。Answer：（1）提供了保值工具。（2）消除了信用風險。（3）提供了有效率的中心市場。

10、簡述股票指數期貨的特點。Answer：1>股票指數期貨不能用實物交割，而只能用現金進行結算。2>股票指數期貨具有高杠桿作用。

11、簡述股票指數期貨合約的內容。Answer：（1）合約價格。股票指數期貨合約的報價采用指數點，其價格是由指數點與一個固定的金額相乘而得到的。2）價位變動。一般情況下，交易所對股票指數期貨合約交易的價位變動都有規定3）結算方式。所有股票指數期貨交易都以現金交收，與實際的股票無關4）保證金。股票指數期貨的最小初始保證金為合約價值的10%，做套期保值和套期獲利的初始保證金較低，一般由交易所規定。

12、簡述期權交易的特點。Answer：（1）期權交易的買方所購買的僅是一種權利，而不是義務。也就是說，買方不承擔必須買進或賣出的義務。2）賣方必須承擔期權到期時買或者賣的義務。3）由于期權的買方有了選擇權，因此，其風險是一定的。4）期權的賣方所承受的風險是很大的，理論上說是無窮的。

13、簡述期權交易的種類Answer：<1>看漲期權。是期權購買者可以在規定的時間內，有權利按協議價格從期權出售者那里購買一定數量的證券。<2>看跌期權。是期權購買者可以在規定的時間內，有權利按協議價格向期權出售者賣出一定數量的證券。<3>雙重期權。是指期權的買方在同一時間內既買了某種證券的看漲期權，又買了這種證券的看跌期權。

14、簡述決定期權費的因素。Answer：期權合約的有效期。有效期越長，期權買方的獲利機會越大，因此，期權費也就越高。協議價格的高低。看漲期權費隨著協議價格的升高而減少，而看跌期權費隨協議價格的下降而下降。證券市場行情。在證券價格趨于上漲時，看漲期權費將增加；如是下降趨勢時，看跌期權費將會上升。證券自身的特點。不活躍的證券的期權費要比活躍的證券的期權費低。

15、期權交易的作用是什么？Answer：（1）期權購買者的風險是一定的。投資者可以通過購買期權的方式進行保值，并可用較小的投資獲得較大收益。（2）期權可用于保值。（3）期權交易可用于投機。第七章金融市場投資

1、個人投資者在證券交易中獲得資金融通的途徑。Answer：（1）是以交納保證金的方式由證券經紀商貸付所認購股票的其余價款。（2）向商業銀行貸款。（3）向人壽保險公司請求貸款。

2、個人投資者和機構投資者的異同點。Answer：機構投資者和個人投資者的性質不同，他們在資金來源、投資目標、投資方向上明顯不同，但在投資的過程中所考慮的因素和投資的步驟很接近。對機構投資者的投資政策必須在法律上加以適當的規定和限制。不同的機構，法律對他管理的寬嚴不同。且機構投資者的資金實力一般大于個人投資者。

3、簡述流動性原則的重要性。Answer：首先，減少風險。金融投資風險一般高于其他實物投資風險。投資者所持的證券如失去流動性，這部資金就會長久固定在證券形態上。其次，便于投資資金的轉移。再次，保證支付準備。

4、股票市場投資的特點。Answer：第一，技術性強。第二，資本數量要求大。第三，預期收益率較高且風險較大。

5、何謂有效債券組合，其形式有哪些？Answer：所謂有效債券組合，是指在債券總額一定的條約下的如下組合形式<1>風險相同，預期收益較高的債券組合<2>預期收益相同，風險較低的債券組合。

6、個人投資者在投資過程中所考慮的因素。Answer：本金的安全。資本增值。收入的保證。通貨膨脹補償。納稅的考慮。

7、簡述安全性原則、流動性原則、收益性原則間的聯系。Answer：從根本上講，三原則是統一的，相互依存的。三原則間，安全性是前提，只用保證投資資金安全無損，才能談到資金的流動性和正常收益的獲得。流動性是條件，在具備投資對象正常流動的條件下，才能及時規避風險，增加收入。收益性是目的，金融投資所以要保證安全性和流動性，目的就是為了得到投資收 益。

8、股票投資風險的種類。Answer：（1）市場風險。（2）貨幣風險。（3）企業風險。（4）財務風險。

9、風險分散策略。Answer：（1）行業分散，不集中買同一行業的股票，以免碰上行業不景氣。（2）企業單位分散。3）投資時間上分散。（4）投資區域分散。

10、從哪些方面分析債券的償還能力是否可靠？Answer：（1）債券集資項目的效益是否可靠。（2）債券產生效益的期限與債券期限是否一致。3）債券清償與其債務歸還是否妥當。（4）債券償還擔保是否落實。

11、投資基金的特點。Answer：投資基金的顯著特點是風險小、資本要求低，收益較穩定。具體表現為：<1>分散投資分散風險。<2>專家經營科 學化管理。<3>在通貨膨脹條件下，人們可通過購買貴重金屬如黃金、鉆石，房地產前進行保值。<4>規模經營降低成本。

12、封閉型基金與開放型基金的區別。nswer：兩者主要不同點在于基金持有份額的發行方式，封閉型為固定的，開放型為不固定的。在變現方式上，封閉型基金投資者只能到證券交易所委托經紀商賣出手中持有的份額；而開放型基金可直接向經理公司申請買回。在買賣價格上，封閉型基金的 持份價格可能會高于或低于其凈資產價值；而開放型基金的持份一定是等于其凈資產價值。在投資比例上，封閉型基金可以100%地用于投資；而開放型基金必 須保留一定比例的現金，以備投資隨時申請買回。在投資績效上，封閉型基金即無保留現金的需要也無贖回的壓力，可貫徹投資策略，長期績效較好；而開放型基 金無法保證全部資金用于投資，因而影響長期績效。

13、資本增值與資本利得的區別。Answer：資本利得是由投資基金所賺取的，其多少取決于基金管理機構的判斷和運作。資本增值一方面取決于基金經營狀況，另一方面取決于投資者進入基金和退出基金的時機是否合適。第八章金融市場管理

1、金融市場管理的主要內容Answer：主要內容：制定金融市場法規；審定金融市場參與者的資格和條件；檢查與監督金融市場的交易活動；維護金融市場的秩序等。

2、行業協會組織的主要職責。Answer：（1）維護所屬各會員的權益；（2）在貨幣信貸、資本市場事務及公共關系方面給政府有關當局提供建議和咨詢；（3）改進業務經營，研究實 施對策，協調各會員行動；（4）組織金融同業人員的業務培訓教育；（5）與其它有關經濟團體加強聯系，搞好協調；（6）與外國金融業協會進行聯系。

3、國務院證券委員會的主要職能。Answer：主要職能是：負責組織擬定有關證券市場的法律、法規；制定有關證券市場的方針政策；指導、協調、督查證券各部門的工作；對設立新的證券交易所行使審核權，報國務院批準。

4、中國證券業協會的主要職責。Answer：根據國家有關政策法規，擬定自律性規章制度，加強對證券業的管理；協調會員間、證券業與國家有關管理部門間的關系；集中反映會員的要求和 愿望，維護會員的合法權益，搜集、整理國內外證券業信息，向會員提供服務；開展有關證券市場業務，理論研究，提出證券業發展規劃；組織業務經驗交流，人材 培訓，組織證券業的對外聯絡與合作；接受政府交辦的以及其它部門委托的有關證券事宜。

5、金融市場管理的手段。Answer：管理的手段有經濟手段、法律手段、行政手段。經濟手段主要體現為中央銀行通過自己的政策措施影響金融市場的活動。法律手段主要體現在各類 法規的制定和執行上。行政手段主要體現為金融方針政策、原則、制度等方面，它是由管理機構依靠行政組織，按照一定程序直接對金融市場加以監督和貫徹落實。

6、簡述對票據簽發的一般要求Answer：規范票據的簽發是維護票據市場穩定與貨幣流通正 常的前提；其要求是：<1>使用票據的單位必須在銀行開立賬戶。<2>簽發商業票據必須以合法的商品交易為基礎，禁止簽發無商品 交易的商業票據。<3>銀行票據的簽發必須在自身的信用能力以內。

7、簡述票據轉讓的基本法律與管理要求。Answer：票據轉讓后，讓入人仍是票據的債務人之一，如遇最終付款人拒絕付款，持票人有權向其追索。票據轉讓必須由原持票人“背書”，背書中的 被背書人不受任何限制。背書可以連續進行，被背書人依靠背書取得票據后，可以再通過背書將票據轉讓給第三人，直至票據到期為止向最終付款人收款。背書 不得附有條件，否則，其條件記載視為無記載，背書仍然有效。背書必須全額轉讓票據權利，部分轉讓、或將票據權利分割轉讓兩個或兩個以上者，不發生法律效 力。

8、在美國發行大額存單的機構Answer：（1）聯邦儲備體系的國民銀行，發行美國國內的大額存單；（2）美國銀行在海外的機構，主要發行歐洲大額存單；（3）外國銀行在美國的分支機構，發行楊基大額存單；（4）美國的儲備與貸款協會及儲蓄銀行發行的大額存單。

9、〈大額可轉讓定期存單管理辦法〉的要點。Answer：（1）CD的發行單位限于各類銀行；（2）各類銀行發行CD，要事先制定發行辦法或章程，報中國人民銀行省級或計劃單列市分行審批；（3）CD分記名和不記名兩種；（4）各銀行均不辦理自己發行的CD轉讓業務；（5）經辦轉讓業務的機構必須是經中國人民銀行批準許可經營證券交易業務的 金融機構；（6）其它規定，如面額、期限、式樣等。

10、在西方發達國家，發行國庫券的原因。Answer：一是財政中收入發生在后而支出在前時，為滿足資金暫時需要而發行；二是由于預算執行過程中發生臨時事變，導致支出增加而收入難以跟上 時，發行國庫券以應急需；三是當政府欲發行長期公債時，因市場利率過高導致付息負擔過重，故先發行國庫券，待他日市場利率變化再發行長期低利率公債，以圖 調整。

11、以美國為例，簡述國庫券發行實施程序的管理。Answer：（1）認購者索取投標單；（2）聯邦儲備銀行接受投標單；（3）決定中標者或中標價格；（4）財政部宣布投標結果；（5）財政部正式發行國庫券與收款。

12、簡述證券發行的公開制度。nswer：公開制度包括兩部分：一是發行公開。即公司在發行新證券時，要提供詳細的有關公司狀況的資料。二是持續公開。即公司在證券發行后，每年仍然要向證券主管機關定期提供有關本公司經營及財務狀況的報告和報表資料并公布于眾。

13、簡述我國股票發行的上市條件。Answer：股票已公開發行；發行后股本總額不少于人民幣5000萬元；持有面值人民幣1000元以上的個人股東人數不少于1000人，個人持有的股票面值總額不少于人民幣1000萬元；公司有最近三年連續盈利記錄；證券委規定的其它條件。

14、證券場內交易管理的特點。Answer：特點是：交易集中，社會各界都要很關注，交易行為、交易價格及一切有關交易的重要信息都要及時公開，因而在管理上要求十分嚴格具體，規范化程度極高。

15、證券買賣事后監督的內容。Answer：包括兩方面：一是證券價格執行的監督，主要審核自營買賣的成交價是否與制定的牌價一致；客戶委托的價格是否與成交價相符。二是證券成交情況的監督，即成交單價和數量與成交總額是否一致，成交總額與實收實付金額是否一致等等。

16、簡述外匯市場管理的必要性Answer：一是為了防止資本外逃或盲目性流進，從而保證本國國際收支平衡；二是為了維護外匯市場的正常秩序，保證公平交易的實現。

17、簡述外匯市場對地區管理的對象。Answer：一是以本國作為外匯管理的地區，對國外的外匯收支不加管理；二是為吸引外資，在本國某些地方開辟出口加工區、自由貿易區、自由港等，在這些地區基本不實行外匯管制；三是對不同的國家和地區實行不同的外匯管理政策。

18、簡述資本的輸出入管理。Answer：資本輸出管理，主要指對購買外匯作為資本輸出國、本國貨幣、投資利潤和股息的匯出以及有價證券和基金的輸出等方面的管理；資本輸入管理則主要指對外幣流入和非居民購買可國有價證券的管理。

19、非貿易外匯收入管理的主要方式。Answer：<1>許可證制度。<2>按期結匯制度。<3>外匯留成制度。<4>開立外幣帳戶和免征利息收入稅。20、我國外匯市場管理的重點環節nswer：（1）對外匯指定銀行的管理。（2）對外資金融機構的管理。（3）對外匯零售市場的管理。4）對外匯調劑市場的管理。（5）銀行間外匯市場的管理。