第一篇：自考倉儲管理復習總結小抄版

第一章 倉儲管理綜述

1． 倉儲的定義：倉儲是指通過倉庫對商品進行儲存和保管。2． 倉儲管理的內容、特點、功能？

內容：倉庫的選址與建設；倉庫的機械作業的選擇與配置；倉庫作業組織和流程；倉庫管理技術的應用；倉庫的作業管理；倉儲綜合成本的控制。

特點：經濟性、技術性、綜合性。

功能：儲存功能、組合功能、分類與轉運功能、其他增值服務功能

3． 倉庫管理的發展方向？

倉儲社會化 產業化 標準化 現代化。

5． 物流中心的功能與傳統的倉庫的區別？（1）綜合服務功能；（2）客戶服務功能；(3)存貨控制功能；(4)分揀配送功能；(5)信息處理功能。第二章 倉儲作業組織及流程

1． 倉儲作業組織的目標、原則？

目標：快進、快出、高效、保質、低成本。原則：倉儲作業的連續性；倉儲作業的節奏性。2． 物流中心的組織形式？（1）直線制形式；（2）職能制形式；（3）直線職能制形式；（4）事業部組織結構形式；（5）連鎖業物流組織形式。3． 倉儲的要求、流程？

要求：及時、準確、嚴格、經濟

流程：訂單處理 采購 入庫 盤點 揀貨 出貨送貨 4． 物流標準化的定義、要求？

定義：物流標準化是指在運輸、配送、包裝、裝卸、保管、流通加工、資源回收及信息管理等環節，對重復性事物和概念通過制定、發布和實施各類標準，達到協調統一，以獲得最佳秩序和社會效益。

要求：簡化、統一化、系列化、通用化、組合化。

第三章 倉儲作業管理

1． 影響入庫作業的因素、原則、流程、問題？

因素：供應商的送貨方式；商品的種類、特性、數量；人力資源；設備及存貨方式。

原則：集中作業；保持順暢；合理安排。

流程：編制入庫作業計劃；入庫前的準備；單據核對；初步檢查驗收；辦理交接手續；商品驗收；信息處理。問題：數量不符；質量問題；單貨不符或單證不全。2． 出庫作業的流程、要求、問題？

流程：訂單審核；出庫信息處理；揀貨；發貨檢查；裝車；發貨信息處理。

要求：嚴格執行出庫作業程序；準確；及時；

問題：出庫單據問題；出庫數量差異；裝車錯誤 ；包裝破漏；賬物處理。

3． 揀貨作業方式、績效分析？方式：按訂單揀貨；批量揀貨分析：揀貨效率和揀貨準確度

揀貨效率是單位時間內揀貨作業所能處理的商品數量，可以用三個指標來衡量：單位時間訂單處理效率/揀貨品種數/揀貨效率。

揀貨準度可以用兩個指標衡量：揀貨差異率訂單準確率 4． 搬運作業管理的目的、特點、要求、分類？

目的：提高生產率；提高庫存周轉率，減少作業成本；降低搬運成本；促進有效配送；保證產品質量；改善工作環境，增加人員安全、商品搬運安全。

特點：搬運對象復雜；搬運作業量大；搬運作業不均衡；搬運對安全性要求高。要求：力求裝卸設備、設施、工藝等標準化；提高貨物集裝化或散裝化作業水平；提高搬運的連續性；做好裝卸現場組織工作。

分類：單件搬運、集裝搬運、散裝作業法 5． 倉儲盤點的方法、流程？

方法：賬面盤點；現貨盤點（期末盤點法，循環盤點法）流程：盤點前的準備工作；確定盤點時間；確定盤點方法； 培訓盤點人員；盤點作業。6． 退貨作業程序、原因？

程序：接受退貨；貨品檢驗；重新入庫；財務結算；跟蹤處理。

原因：協議退貨；有質量問題的退貨；搬運途中損壞退貨；商品過期退貨；商品送錯退貨。

第四章 倉儲設備 1． 貨架的概念、作用？

概念：貨架是為了節省貨品存放空間，增加庫房利用效率，用支架、隔板或托架組成的立體儲存貨物的設施。作用：（1）充分利用空間，提高庫容利用率；（2）保證貨物儲存狀態，減少貨品損失；（3）提高存取、揀選作業的效率（4）有利于實現機械化、自動化管理 2． 托盤單貨架的優缺點？

優點：（1）存取方便，揀取效率高；

（2）可適應各種類型的貨物，可以按貨物尺寸要求調整橫梁高度；

（3）配套設備簡單，成本低，能快速安裝及拆除；（4）貨物存取較快，適用于整托盤出入庫或手工揀選的場合。缺點：（1）庫房利用率相對較低；（2）貨架高度有一定的限制

3． 駛入式貨架的優缺點？優點：（1）庫房利用率較高；

（2）可適應各類類型的貨物，可按貨物尺寸要求調整橫梁高度；

（3）貨架整體結構強度較好。缺點：（1）適用于批量貨品的存取，對先進先出的要求較高、批量小、品種多的貨品不適應 4． 推回式貨架優缺點、優點？

優點：（1）庫房利用率較高；（2）利于貨品先進先出；（3）貨架整體結構強度較好；（4）選擇叉車較容易。缺點：（1）貨架成本較高；（2）對貨架高度及承載力有限制；

（3）對環境清潔要求較高 5． 滑過式貨架的優缺點？優點：

（1）庫房利用率較高；（2）利于貨品先進先出；（3）貨架整體結構強度較好；（4）選擇叉車較容易。缺點：（1）貨架成本較高；（2）貨架高度及承載力有限制；（3）對環境清潔要求較高

6． 自動式貨架系統的優缺點？優點：

（1）庫房的空間利用率高；

（2）倉庫的運作效率較高，節省人力；

（3）可以任意存取每一板貨品，沒順序限制；（4）可以及時掌握貨位利用率和庫存信息。缺點：（1）投資及運作成本較高；（2）對貨品的包裝及碼放要求嚴格

7． 貨架選擇的原則、考慮的因素？原則：適應性、經濟性、先進性

因素：物品特性；存取性；出入庫量；搬運設備；廠房結構 8． 叉車的概念與叉車的種類？

概念：叉車是專門設計用于物品搬運的機械工具。種類：

（1）按結構特點分：平衡重式叉車；前移式叉車；電動式叉車

（2）按動力裝置分：內燃動力叉車；電動叉車 9． 叉車的主要技術參數？

（1）額定起升重量；（2）載荷中心距；（3）門架傾角；（4）最大起升高度；（5）最大起升速度；（6）最大運行速度；

（7）滿載最大爬坡度；（8）最小外側轉彎半徑；（9）最小離地間隙

10． 自動分揀設備的類型？

擋板型自動分揀機；浮出型自動分揀機； 傾斜型自動分揀機；滑塊型自動分揀機

第五章倉庫規劃與布局 1． 倉庫的分類？

（1）按用途分：采購供應倉庫；批發倉庫；零售倉庫；儲備倉庫；

中轉倉庫；加工倉庫；保稅倉庫

（2）按保管貨物的特性分：通用倉庫；專用倉庫；特種倉庫； 冷凍倉庫；化學危險品倉庫

（3）按倉庫的建筑模式分：平面倉庫；樓庫；立體庫 2． 倉庫選址需要考慮的因素？

（一）經濟環境因素：（1）貨流量的大小；（2）貨物的流和銷貨成本的存貨計價方法 向； 8.移動加權平均法：是指平時入庫存貨就根據當時庫存存

（3）城市的擴張與發展；（4）交通便利 貨總成本與總數量計算平均單位成本，作為下一次收入

（二）自然環境因素：（1）地理因素（2）氣候因素 存貨以前發出存貨時的單位成本的存貨計價方法

（三）政策環境因素：（1）企業優惠措施；（2）城市規劃；9.先進先出法：是指假定先購進的存貨先耗用或先銷售，（3）地區產業 期末存貨就是最近入庫的存貨10.后進先出法：是指假定后入庫的存貨先耗用或先銷售 第六章 商品的保管與儲存 簡答

1.商品的物理變化：是指商品的外表形態發生了變化，而其成分沒有發生變化，1.倉儲成本由哪幾部分構成？沒有新物質的生成，并且有可能反復進行的質量變化現象。2.商品的化學變化:它是構成商品的物質發生變化后，不僅改變了商品的外表形態，也改變了商品的本質，并且有新物質生成，且不能恢復原狀的變化現象 3.商品的生化變化：是指有生命活動的有機體商品，在生長發育過程中，為了維持其生命，本身所進行的一系列生理變化 4.銹蝕：是指在金屬或金屬合金同周圍的介質相接觸時，相互間發生了某種反應，而逐漸遭到破壞的過程 5.呼吸作用：是指有機商品在生命活動過程中，不斷地進行呼吸，分解體內有機物質，產生熱量，維持其本身的生命或定的現象 6.溶化：是指有些固體商品在保管過程中，能吸收空氣或環境中的水分，當吸收數量達到一定程度時，就會溶化成液體 7.熔化：是指低熔點的商品受熱后發生軟化以致化為液體的現象 8.冷藏溫度儲存：是指將商品儲存環境設定在較低的溫度下，使商品保持較低的溫度狀態，以達到安全儲存的目的 簡答 1.商品常發生的物理變化有哪些？ 揮發溶化熔化滲透串味沉淀沾污破碎與變形 2.商品常發生的化學變化有哪些？氧化水解化合 聚合 裂解老化曝光銹蝕3.商品常發生的生化變化有哪些？呼吸作用發芽胚胎發育后熟作用霉腐蟲蛀4.在倉庫商品保管中應遵循的原則有哪些？A 先進先出原則 B.零數先出原則 C.重上輕下原則D.A、B、C分類規劃原則 E.按照貨品類別存放 5.影響商品質量變化的內在及外在因素有哪些?內在：1.商品的物理性質 2.商品的機械性質 3.商品的化學性質 4.商品的結構 外在：1.空氣中的氧 2.日光 3.微生物和倉庫害蟲 4.溫度5.空氣的濕度 6.衛生條件7.有害氣體 6.控制倉庫的溫濕度有哪些方法？1.密封 2.通風 3.吸潮7.商品保管的原則有哪些？ 1．先進先出原則2.零數先出原則3.重上輕下原則4.ABC分類規劃原則 5.按照貨品類別存放第七章 倉儲成本管理 名詞解釋: 1.倉儲成本：是發生在貨物儲存期間的各種費用支出。其中一部分是用于倉儲的設施，設備投資和維護以及貨物本身的自然損耗，另一部分則是用于倉儲作業所消耗的物化勞動和活勞動，還有一部分是貨物存量增加所消耗的資金成本和風險成本 2.倉儲運作成本：是發生在倉儲過程中，為保證商品合理儲存，正常出入庫而發生的與儲存商品運作有關的費用 3.倉儲存貨成本：是由于存貨而發生的除運作成本以外的各種成本 4.倉儲缺貨成本：它不是倉庫發生的成本支出項目，而是作為一項平衡庫存大小，從而進行庫存決策的一種成本比較方法 5.存貨風險成本：是發生在貨品持有期間的，由于市場變化，價格變化，貨品質量變化所造成的企業無法控制的商品貶值，損壞，丟失，變質等成本 6.個別認定法：也稱個別計價法，分批認定法，具體辨認法，是指以某批材料購入時的實際單位成本作為該批材料發出時的實際成本的存貨的計價方法 7.加權平均法：是指期末用期初結存和本期入庫存貨的實際成本之和，據以計算加權平均成本作為期末存貨成本 A 倉儲運作成本 1.固定成本（A.庫房折舊B.設備折舊C.庫房租金D.庫房固定人工工資）2.倉儲運作成本的計算（A.固定成本的計算 B.變動成本的計算）B倉儲存貨成本（1.訂貨成本2.資金占用成本3.存貨風險成本 2.發生外部缺貨，將導致哪些情況發生？

A 延期交貨 B.失銷 C.失去客戶 3.建立倉儲管理指標體系的原則？1.科學性 2.標準性 3.綜合性 4.可比性

4.倉儲管理指標體系？1.貨物儲存的效益指標 2.貨物儲存的質量指標

3.貨物儲存的效率指標 4.貨物儲存的經濟性指標5.貨物儲存的安全性指標

第八章 現代倉儲管理技術名詞解釋 1.條形碼：是由一組寬度不同，反射率不同的條、空及對應

字符按規定的編碼規則組合起來，用以表示一組數據和一信息的符號

2.RFID（無線電射頻技術）：利用無線電波對記錄媒體進行讀寫，射頻識別的距離可達幾十厘米至幾米，且根據讀寫的方式，可以輸入數千字節信息，同時，還具有極高的保密性 3.WMS(倉庫管理系統)4.JIT(準時制)1.一個完整的條形碼符號由哪幾部分組成？靜區 起始字符 數據字符 校驗字符 終止字符 靜區2.條形碼的種類？ 按碼制分類： 1.UPC碼 2.EAN碼 3.交叉25碼 4.39碼 5.庫徳巴碼6.128碼 7.93碼 8.49碼 9.其他碼制按維數分類：1.普通的一維條碼2.二維條碼3.多維條形碼 3.條形碼的選擇1.應用系統的類別（1.開環系統 2.閉關系統）2.條形碼的字符集3.條形碼的密度4.條形碼的安全可靠性 5.其他因素 4.條形碼閱讀設備的分類及選擇？分類：A.光筆條形碼掃描器 B.手持式槍型條形碼掃描器C.臺式條形碼自動掃描器 D.激光自動掃描器 E.卡式條形碼閱讀器 F.便攜式條形碼閱讀器選擇：1.適用范圍 2.譯碼范圍 3.接口能力 4.對首讀率等參數的要求5.分辨率 6.掃描屬性 7.條形碼符號長度 8.閱讀器的價格 9.特殊功能 5.條形碼技術的特點？A.簡單 B.信息采集速度快 C.可靠性高 D.靈活、實用 E.自由度大 F.成本低 6.物流條碼的特點？

A.儲運單元的惟一標識 B.服務于供應鏈全過程C.信息多D.可變性 E.維護性7．條形碼在倉儲管理中的應用？A.訂貨環節 B.收貨環節 C.入庫環節 D.入位環節 E.配貨環節

F.補貨環節 G.經營管理過程 8．RFID（無線電射頻技術）的優點？

可以非接觸識讀，可識別高速運動物體，可抗惡劣環境，保密性強，高準確性和安全性，無法偽造，可同時識別多個

識別對象，還可以識別“運動中”的物品，它的標簽要比條碼標簽更具有放置方面的靈活性 9．RFID系統的分類？

A.EAS系統 B.便攜式數據采集系統 C.定位系統10.RFID系統的構成？1.信號發射機 2.信號接收機3.發射接收天線

11.標簽的分類？A.按照標簽獲取電能的方式不同：主動式標簽被動式標簽B.按照內部使用存儲器類型不同：只讀標簽（ROM RAM）可

讀寫標簽（ROM RAM 緩沖存儲器非活動可編程記憶存儲器）

12.WMS（倉庫管理系統）的構成？

A.入庫管理子系統 B.出庫管理子系統 C.數據管理子系統 D.系統管理子系統（系統管理設置數據庫備份 系統通訊管理系統使用管理）13.WMS系統的功能？

A.WMS的計劃功能 B.WMS的執行功能 C.WMS查詢、管理功能 14.WMS在庫存管理中的作用？

A.及時的信息溝通和反饋 B.異常情況的發現和處理C.WMS系統的庫存計劃功能 D.WMS的庫存監控功能15．JIT（準時制）的構成？

平準生產看板方式消除浪費目標管理16.JIT系統的特點？

A.有質量問題的零件不轉移到后道工序B.由后道工序啟動前道工序

C.后道工序只生產所轉移的零件數量 D.是一種微調整手段E.能均衡生產F.生產過程穩定，組織合理 17.JIT系統的目的？

零庫存零交易零缺陷 杜絕浪費18.JIT系統的實施條件？

A.需求均衡化 B.質量穩定 C.有可供選擇的供應商 D.管理水平高

18.應用JIT時需要注意的問題？

A.嚴格拉動的概念 B.高效率、低成本的物流運輸方式C.與供應商長期、可靠的伙伴關系 D.決策層的支持E.重視人力資源的開發和利用

第九章 冷庫庫房管理名詞解釋

1.冷凍鏈管理：是指需要溫度控制的商品在生產、儲藏、運輸、銷售直至消費前的各個環節中始終處于規定的低溫環境下，以保證食品質量，減少食品損耗的一系列管理措施和方法。

2.冷凍鏈：是一種在低溫條件下的物流過程，因此，要求把所涉及的生產、運輸、銷售、經濟性和技術性等各種問題集中起來考慮，協調他們之間的關系

3.冷庫：是指有溫度控制的，主要用于儲存和簡單加工貨品的庫房 4.后熟

5.儲藏性簡答

1.為了保持食品的質量，在冷庫內儲藏食品時，應遵守哪些原則？

A.食品入庫前必須進過嚴格的檢驗，適合冷凍冷藏的產品才能入庫

B.嚴格按照食品儲存要求的溫度條件進行儲存

C.有揮發性和有異味的食品應分別儲藏，否則會造成串味并影響食品質量

D.食品嚴格按照先進先出的原則進行管理 2.冷凍鏈的內容？A冷凍鏈設備的選擇

B冷凍鏈溫度的檢驗與跟蹤 C冷凍鏈控制技術

3．食品低溫儲藏的原理？

食品的生化反應速度會減慢，使食品儲存較長時間而不變質A動物性食品低溫儲藏原理 B植物性食品低溫儲藏原理 4.冷庫的分類？按使用性質分：

1）生產性冷庫2)流通儲存性冷庫3）周轉性冷庫4）零售端冷庫5）綜合性冷庫按設計溫度分：1）高溫庫2）低溫庫按結構分：A.1）混凝土結構冷庫2）鋼架結構冷庫3）其他結構冷庫

B.冷庫輔助功能房（預冷站臺樓梯、電梯間檢查、過秤間）

C.辦公用房（辦公室員工更衣室和休息室衛生間）D.冷庫附屬設施房（制冷機房變電間維修充電房）6.冷庫的貨品管理一般應注意哪些方面？

A.嚴格控制庫房溫度、濕度、滿足貨品儲存特性要求 B.降低貨品干耗 C.合理堆放

D定期經常檢查 E減少貨品搬動次數 7.冷庫人員的管理應注意哪些？

A加強防護，避免凍傷 B防止人員缺氧窒息C避免人員被封閉庫內 D加強培訓，安全作業E妥善使用設備

8.冷庫管理在冷凍鏈中的作用？

冷凍鏈貨品的儲存和中轉地點 冷凍鏈的控制和信息收集地含冷凍鏈管理的大部分技術 成本的重要組成部分 9.冷庫的選址和設計?A庫存選擇的基本條件

（1.經濟分析2.交通條件3.周邊環境4.地下地質5.水電供應）

B平面設計的基本要求

（1.貨品流通順暢、不交叉；生產和進出庫運輸暢通，作業不干擾，路線短

2.符合廠（庫）區總平面布局的要求，與其他生產環節和進庫貨品流向銜接協調3.高低溫分區明確，盡可能各自分開4.在溫度分區明確、內部間隔合理的前提下，縮小絕熱圍護層的面積。

5.庫房立柱分布整齊，間距一致，結構簡單。6.庫房維修方便，并留有庫房擴建預留地）

第十章 倉儲相關法規及管理規定 名詞解釋

2.勞動保護：是指為了保護勞動者在勞動生產過程中的安全與健康，預防和消除工傷事故及職業病，改善勞動條件等而進行的工作和措施的總稱 4保稅倉庫：是為適應國際貿易中的時間和空間差異的需要而設置的特殊庫區 5自由港：是指在一國土地上劃定的一塊由海關監管的特別區域 簡答

1滅火的基本方法有哪幾種？

A冷卻滅火法 B.隔離滅火法 C.窒息滅火法 D.抑制滅火法 2常見的火險隱患？

A電氣設備方面B儲存方面（1.不執行分區分類儲存貨物的規定，將易燃、易爆品等危險品存入一般庫房2.儲存場所溫度超過物品規定的極限3.庫區內的燈具不符合要求4.庫區內使用的照明燈為非冷光燈5.易燃液體揮發滲漏6可自然物品堆碼過實）

C機具方面D火種管理方面 滅火劑和消防器材？A水 B砂土 C滅火器（1干粉滅火器2二氧化碳滅火器3泡沫滅火器）D自動消防設備

4倉庫作業過程中應該做好哪幾方面的安全事項？

A.強化安全意識 B.提高操作技能 C.建立安全檢查制度 5．勞動保護制度應包含哪些內容？

A.職工勞動保護的意識 B.勞動保護的組織機構的設立 C.勞動保護的規章 D.勞動保護措施的計劃制定和總結 6.建立海關監管下的保稅倉庫具有哪些方面的優越性？

A.有利于促進對外貿易B.有利于提高進口原材料的使用效益 C.有利于通過多種貿易方式發展外向型經濟D.有利于加強海關的監督E.有利于促進一國經濟的發展 7.保稅倉庫存放的商品范圍？

A.緩辦納稅手續的進口商品B.需要做進口技術處理的商品 C.加工貿易D.過境轉口的商品.8.保稅倉庫的類型？

A.按照保稅倉庫的服務對象（1.公共保稅倉庫。2.專業保稅倉庫）

B.按照保稅倉庫儲存貨物的用途分

（1.維修技術服務中心（站）寄售零配件保稅倉庫；2.國際航行船舶備用零配件、燃料保稅倉庫；3.轉口貿易貨物保稅倉庫；4.加工貿易備用料件保稅倉庫；5.免稅外匯商品保稅倉庫；6.船員自用物品保稅倉庫；7.外籍人員生活用品保稅倉庫）公式：

1.倉儲存貨成本 = 訂貨成本+資金占用成本+風險成本 2.本期銷售成本 = 期初成本+本期進貨成本-期末存貨成本 4.加權平均單價的存貨成本 =(期初結貨金額+本區進貨金額)/（期初結數量+本期進貨數量合計）

5.期末存貨成本 = 加權平均單價 * 期末結存數量

6.移動加權平均單價=（新購進金額+原結存金額）/（新購進數量+原結存數量）

第二篇：自考 金融市場學 復習小抄

第一章 金融市場概述

金融市場：是指以金融資產為交易對象 以金融資產的供給方與需求方為交易主體形成的交易機制以及關系的總和。

證券資產化：是指吧流動性比較差的資產，如金融機構的長期固定利率貸款，企業的應收賬款等，通過商業銀行貨投資銀行的集中以及從新組合，以這些資產做抵押發行證券，以實現相關債權的流動化。

貨幣市場：又名短期金融市場 短期資金市場，是指融資期限在一年或一年以下，也即作為交易對象的金融資產期限在一年或一年以下的金融市場。

回購協議：指的是在出售證券的同時，與證券的購買商達成協議，約定在一定期限后按原定價格購回所賣證券，從而獲取即時可用資金的一種交易行為

資本市場：又名長期金融市場、長期資金市場是指融資期限在一年以上，也即作為交易對象的金融資產期限在一年以上的金融市場。

直接融資：是指資金需求方直接從資金供給方獲得資金的方式，反過來說，就是投資者不通過信用中介機構直接向籌資者進行投資的資金融通形式。

間接融資：是指資金需求方通過銀行等信用中介機構籌集資金的方式。聚斂功能：就是金融市場能夠引導小額分散資金，匯聚成能夠投入社會再生產的資金集合功能。

配置功能：是指金融市場促使資源從低效率的部門轉移到高效率低部門，從而使整個社會的資源利用效率得到提高。

第二章 同業拆借市場

同業拆借市場：也看稱之為同業拆放市場，是指具有準入資格的金融機構間，為彌補短期資金不足 票據清算差額以及解決臨時性資金短缺需要，以貨幣借貸方式進行短期資金的融通的市場。

有形拆借市場：主要是指有固定的交易場所，有專門的中介機構作為媒體，媒介資金供求雙方資金融通的拆借市場。

無形拆借市場：主要是指沒有固定場所，不通過專門的拆借中介機構，而是通過現代化的通訊手段所建立的同業拆借網，或者通過兼營或代理中介機構進行資金拆借的市場。有擔保的拆借市場：是指以擔保人或擔保物作為安全或防范風險的保障而進行資金拆借的市場。

無擔保拆借市場：是指拆借期限較短，資金拆入方資信較高，可以通過在中央銀行的賬戶直接轉賬的拆借市場

頭寸拆借市場：是指金融機構為了扎平票據交換頭寸 補足存款準備金和票據清算資金或減少超額存款準備金而進行短期資金融通的市場。同業借貸市場：源于商業銀行等金融機構直接因為臨時性或季節性的資金余缺而進行相互融通調劑，以利業經營，它與頭寸拆借以調整頭寸為目的不同。隔夜拆借市場：一般是頭天清算時拆入，次日清算之前償還。半天拆借市場：具體又可分為午前和午后兩種。

指定日拆借市場：一般是2~30天，但市場上也有1個月以上（1年以內）的拆借交易品種。同業債券：是拆入單位向拆出單位發行的一種債券，主要用于拆借期限超過4個月或者資金數額較大的拆借。在金融機構直接可以轉讓。

SHIBOR:是以位于上海的全國銀行間同業拆借中心為技術平臺受權進行計算 發布并命名，由信用等級較高的銀行組成報價團自主報出的人民幣同業拆出利率計算確定的算術平均利率，是單利 無擔保 批發性利率。

LIBOR:是倫敦銀行同業拆放利率的縮寫，由倫敦銀行家協會負責對外公布，是國際貨幣市場最為重要的短期參考利率。

第三章 票據市場

票據：是指具有流通性的書面債權債務憑證，是以書面形式載明債務人按照規定條件（期限，方式等）向債權人（或債權人制定人活持票人）支付一定金額貨幣的義務。

匯票：是由出票人簽名出具，要求受票人（付款人）與見票是或于到期日，向收款人或持票人無條件支付一定金額貨幣的書面支付命令。

本票：又稱期票，是出票人約定于見票時或于一定日期，無條件支付給收款人或其指定人或持票人一定金額的書面憑證。

支票：是出票人委托銀行或其他法定金融機構于見票時無條件支付一定金額給收款人的票據。

融資性票據：主要是指市場主體之間在沒有真實貿易背景的情況下，純粹以融資為目的的憑發行主體本身信譽向其他市場主體發行的商業票據。

背書：是指持票人在票據背面簽名該票據權利轉讓給受讓人的票據行為。

匯票承兌：是指匯票的付款人在持票人作出承兌提示后，同意承擔支付匯票金額的義務，并在匯票上做到期付款的承諾記載。

貼現：是一種票據轉讓的方式，是指匯票持有人為了取得現款，講未到期的商業票據轉讓給銀行，銀行在扣除一定貼息之后將余額支付給持票人的票據行為。

轉貼現：又稱重貼現，是指辦理貼現的商業銀行需要資金時，將已貼現的未到期商業票據以支付自貼現日起至票據到期日止的利息為條件，將其轉讓給其他金融機構，已滿足其資金需求的行為。再貼現：是指在中央銀行開立賬戶的銀行在需要資金時，將其持有的貼現收到的未到期的票據轉讓給中央銀行進行資金融通的行為。保證：是指匯票債務人以外的第三人，擔保特定的票據債務人能夠履行票據債務的票據行為。追索權：是指持票人在遭到拒付（拒絕承兌或拒絕付款）時，有權向前背書人以及出票人請求償還票據上的金額。

商業票據：是指以大型企業為出票人 到期按票面金額向持票人付現而發行的無抵押擔保的承諾憑證，它是一種商業證券。短期融資券：是指具有法人資格的非金融企業，在銀行間債券市場發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券，其最長期限一般不超過一年。銀行承兌匯票：是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請并經銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金融給收款人或持票人的票據。

第四章 債券市場

債券：是債券的發行人為了籌措資金向債券投資者出具的，承諾在未來按照約定的日期和利率支付利息，并按照約定的日期償還本金的一種債務憑證。政府債券：是政府為了籌措資金而向債券投資者出具的，承諾在未來按約定的日期和利率支付支付利息，并按照約定的日期償還本金的一種債務憑證。公司債券：是公司為了籌措資金而向債券投資者出具的，承諾在未來按約定的日期和利率支付支付利息，并按照約定的日期償還本金的一種債務憑證。

國內債券：指得是，由本國政府或本國公司發行的債券，如由中央政府發行的國債，地方政府發行的地方政府債券 各類公司債券（含金融機構）發行的公司債券（含金融債券）等。國際債券：是國際機構 外國政府或外國公司發行的的債券，其主要特點是債券發行人與債券發行市場部不在同一個國家或地區。國際債券包括外國債券和歐洲債券。

外國債券：指的是，由國際機構 外國政府或外國公司在某國債券市場上發行的，以該國貨幣作為計價貨幣的債券。

歐洲債券：歐洲債券指的是，由國際機構 外國政府或外國公司在某國債券市場發行的，以第三國貨幣作為計價貨幣的債券。

可轉換公司債券：是指在一定條件下可以按照一定的轉股比例轉換成債券發行人股票的債券。

可分離交易公司債券：的全程是“認股權和債權分離交易的可轉換公司債券”，這是一種特殊的可轉換公司債券，它與普通的可轉換公司債券的本質的區別在于，其投資者在行使認股權利后，該債券依然存在，其持有者仍看將該債券持有到期獲得本金以及相應的利息，而普通的可轉換公司債券的投資者一旦行使了認股權利，該債券就不存在了。商業銀行次級債：是由商業銀行發行的，本金和利息的清償順序位于股權資本之前但卻位于一般負債之后的債券。

混合資本債券：是由商業銀行發行的 本金和利息的清償順序位于股權資本之前但卻位于一般債務和次級債務之后的債券。

信貸資產支持證券：是由在中國境內的銀行金融機構作為發起人，將信貸資產交于受托機構，由受托機構以資產支持證券的形式向投資機構發行受益證券，以該財產所產生的現金來支付資產證券收益的一種結構性融資工具。

企業債：是由我國境內具有法人資格的非金融企業依照法定程序發行的 約定在一定期限內還本付息的有價證券。

中期票據：是一種較為特殊的債券，該種債券在監管機構批準之后，可以在注冊期限內分期發行。中期票據的期限一般都在5-10年之間，符合中期債券的期限范圍。

債券發行市場：就是債券發行人向債券投資者發行債券的市場，也可稱為債券一級市場。債券流通市場：就是債券投資者在進行債券交易的市場，也可稱為債券二級市場。

債券的贖回：是一種權利，它賦予了債券發行人提前贖回債券的權利，這意味著債券發行人在需要的時候，可以提前償還與債券相關的債務，從而主動地調整自身的債務機構，提高經營效益。

債券的回售：也是一種權利，與債券贖回所不同的是，它是一種面向債券持有人的權利，它賦予了債券持有人要求提前獲得本息償付的權利，這這意味著債券持有人在需要的時候，可以要求債券發行人提前償還債券本金和利息。價格招標：的標是債券的發行價格，即通過投標人各自報出債券的認購價格來確定債券最終的發行價格。收益率招標：的標是債券的利率，即通過投入各自報出債券的利率來確定債券最終的票面利率。

荷蘭式招標：是以募集完發行額為止的所有投標者報出的最低中標價（或最高的中標利率）作為債券最終的發行價格（或票面利率）

美國式招標：是一募集完發行額為止的所有中標者各自報出的中標價格（或中標利率）作為各個中標者認購債券的價格（或利率）。

混合式招標：具有荷蘭式招標和美國式招標的雙重特征，按照這種招標規則，全場加權平均中標價格（中標利率）即為債券的發行價格（或票面利率）。債券的回購交易：就是債券的交易雙方在進行債券交易的同時約定在未來某一日期以約定的價格進行反向交易。

質押式回購：就是正回購方（資金融入方）在將債券出質給逆回購方（資金融出方）融入資金的同時，雙方約定在將來某一日起由正回購方向逆回購方返還本金和按約定回購利率計算的利息，逆回購方則向正回購方返還之前出質的債券。買斷式回購：就是正回購方先將債券出售給逆回購方，并約定在將來某一日期向逆回購方返還本金和按約定回購利率計算利息，以購回之前出售的債券。

第五章 股票市場

股票：是一種有價證券，是股份有限公司在籌集資本向出資人發行的，用以證明出資人的股東身份和權力，并根據股票持有人所持有的股份數享有權益和承擔義務的書面憑證。普通股：是指在公司的經營管理 贏利以及財產分配上享有普通權力的股票，它構成公司資本的基礎，是股票的一種基本形式。

優先股：與普通股票對應，是指股東享有某些優先權利的股票。累積優先股：是指當公司經營狀況不好，無力支付優先股固定股息時，可以將股息累積下來，待公司經營好轉，盈余增多的時候，在補發這些股息。

非累積優先股:是僅用當年利潤分發股息，而不予以累積補發，也就是說如果當年贏利水平差，利潤不足以分配優先股股息，則公司當年就不必分派股息，以后亦無需補發。參與優先股：是指不僅能取得固定股息，還有權和普通股一同參與利潤分配的股票。可贖回優先股：是指股份有限公司可以按照一定的價格贖回的優先股。不可贖回優先股：是指不能贖回的優先股。可轉換優先股：是指股東可以在一定時期內按照事先確定的一定比例將優先股轉換成普通股票的優先股。

無面額股票：又稱之為比例股票、份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。

B股：又稱為境內上市外資股，原本是指人民幣標明票面全額，由我國境內公司發行，在深圳、上海證券交易所上市，供境外或港澳臺投資者以外幣認購和交易的股票。國有股：是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產身份向公司投資形成的股份，包括以公司現有國有資產折算成的股份。法人股：指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法經營的資產向公司投資所形成的股份。

社會公眾股：是指我國境內個人和機構，以其合法財產向公司投資所形成的股份。股票價格指數：是由證券交易所或金融服務機構編制的，用來描述股票行市的價格水平變化的指標。

股票市場：是股票發行和交易的場所，是資本市場的重要組成部分，是公司籌集資金的主要場所之一，在整個國民經濟中處于非常重要的地位。

創業板市場：又稱二板市場，是指主板之外的，專為暫時無法上市的中小企業和新型高科技公司提供融資途徑和成長空間的證券交易市場，是對主板市場的有效補充，是多層次股票市場的重要組成部分，在資本市場中占據著重要的位置。

股票發行市場：實際就是指發行人在申請發行股票時遵循的一系列程序化的規范。

核準制：是指發行人在發行證券時，不僅要充分公開企業的真實信息，而且還必須符合有關法律和證券管理機構規定的必要條件。

注冊制：是指發行人在準備發行證券時，必須將依法公開的各種資料完全、準確地向證券主管機關呈報并申請注冊。詢價：是指交易的一方為購買或出售某種商品，向詢價對象口頭或書面發出的探詢交易條件的過程。初步詢價：是指發行人以及其保薦機構向詢價對象進行詢價，并根據詢價對象的報價結果確定發行價格區間以及相應的市盈率。包銷：是指證券公司將發行方的股票按照協議全部購入，或者在承銷期結束時將售后剩余股票全部自行購入的承銷方式。余額包銷：是指承銷商先按照規定的發行額和發行條件，在約定的期限內向投資者發售股票，到銷售截止日，如果投資者實際認購總額低于預定發行總額，則未出售的股票由承銷商負責認購，并按約定向發行人支付全部款項的承銷方式。

全額包銷：是指承銷商先全額購買發行人該次發行的股票，再向投資者發售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式。

代銷：是指證券公司代發行人發售股票，在承銷期結束時，將未售出的股票全部退還給發行人的一種承銷方式。

證券交易所：是由證券管理部門批準的，為證券的集中交易提供固定場所和有關設施，并制定各項規則以形成公正合理的價格和有條不絮的秩序的正式組織。

做市商交易制度：又被稱之為報價驅動制度，是一種市場交易制度，其核心是做市商以其自有資金和證券與投資者進行雙向交易，從而為市場提供即時性和流動性，并通過買賣價差獲取利潤。

競價交易機制：又被稱之為委托驅動制度，其特征是：開市價格由集合競價形式，隨后交易系統對不斷進入的投資者交易指令，按價格優先與實踐優先原則排序，將買賣指令配對競價成交。市價委托：是指定交易數量而不給出具體的交易價格，但要求按該委托進入交易大廳或交易撮合系統時以市場上最有利的價格進行交易。

限價委托：是指客戶向證券經紀商發出買賣某種股票的指令時，對買賣的價格做出限定。停止損失委托：又稱停止委托，在金融投資市場中，為減少可能損失或保護其未實現的利潤。看漲時以比目前市場較高的價格買進，或看跌時以比目前市場較低的價格賣出的委托，以期損失達到最小。

停止損失限價委托：是停止損失委托和限價委托的結合，當時價達到指定價格時，該委托就自動變成限價委托。

第三市場：是指在證券交易所上市的證券但是在場外市場進行交易而形成的市場。第四市場：是指一些較大的機構投資者不需經過經紀人或做市商，而只是彼此之間利用電子通訊網絡直接進行的大宗股票買賣所形成的市場。股票上市：是指公開發行的股票經過證券交易所批準在交易所內公開掛牌買賣，又稱交易上市。

撮合成交：是指由券商將買方和賣方的競爭性報價分別輸入電腦主機，由電腦主機按照價格優先，時間優先的原則進行排序并撮合成交的方式。

競價成交：是指通過買方或者賣方的競爭性報價達成股票交易契約的方式。

清算：是指在股票成交后買賣各方通過證券交易所的系統所進行的股票和資金的軋差和結算。

交割：是指股票買賣雙方相互交付資金和股份的行為。

保證金交易：又稱為信用交易和墊頭交易，是指證券交易的當事人在買賣證券是，只向證券公司交付一定的保證金，或者只向證券公司交付一定的證券，而證券公司提供融資或者融券進行交易。

保證金買長交易：是指投資者買進價格看漲的某種股票，但只支付一部分保證金，其余的由經紀人墊付，并收取墊款利息，同時掌握這些股票的抵押權。保證金買短交易：是指投資者看跌某種股票，繳納給經紀人一部分保證金，通過經紀人借入這種股票，并同時賣出。

第六章 證券投資基金

證券投資基金：是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由證券托管人托管，基金管理人管理，并以證券投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

封閉式基金：是指基金的發起人在設立基金時，限定了基金單位的發行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進行封閉，在一定期限內不再接受新的投資。

開放式基金：是指基金發起人在設立基金時，基金單位或股份總規模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或股份，并可應投資者的要求贖回發行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。

契約型基金：是指把投資者、管理人、托管人三者作為當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金。

公司型基金：是按照公司法，以發行股份的方式募集資金而組成的公司形態的基金，認購基金股份的投資者即為公司股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。股票基金：是指以股票為主要投資對象的基金。

債券基金：以國債、金融債等固定收益類金融工具為主要投資對象的基金成為債券基金。貨幣市場基金：是以貨幣市場金融工具為投資對象的一種基金，其投資對象為期限在一年以內的金融工具。

混合基金：是指可以投資股票、債券和貨幣市場工具，沒有明確投資方向的基金。成長型基金：是以資本長期增值為投資目標，其投資對象主要是市場中有較大升值潛力的小公司股票和一些新興行業的股票。

收入型基金：是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要投資對象是那些績優股、債券、可轉讓大額存單等收入比較穩定的有價證券。

平衡型基金：是既追求長期資本增值，又追求當期收入的基金，這類基金主要投資對象是那些績優、優先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩定的組合比例，一般是把資產總額的25%~50%用于優先股和債券，其余的用于普通股投資。主動型基金：是以尋求取得超越市場表現為目標的一種基金。

被動型基金：與其對應的是被動型基金，往往選取特定的指數成份股作為投資對象，不主動尋求超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。公募基金：是向不特定投資者公開發行受益憑證的證券投資基金，這些基金在法律的嚴格監管下，有著嚴格的信息披露制度、利潤分配和運行限制等行業規范。

私募基金：是指通過非公開方式，面向少數投資者募集資金而設立的基金。在岸基金：我指在本國籌集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金：是指一國的證券基金組織在他國發行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。

系列基金：又被稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

基金中的基金：專門投資與其他證券投資基金的基金被稱為“基金中的基金”，它是一種結合了基金產品創新和銷售渠道創新的基金品種。保本基金：是指通過采用投資組合技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。

交易型開放式指數基金：通常又被稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。交易所交易的開放式基金：是把封閉式基金的交易便利性與開放式基金可贖回性相結合的一種新型基金。

上市開放式基金（LOF）：上市型開放式基金發行結束后，投資者既可以在指定網點申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。

基金份額持有人：即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益人。

基金管理人：是基金產品的募集者和基金的管理者，其主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。基金的托管人：就是負責托管基金的依法設立并取得基金托管資格的商業銀行，基金托管人負債基金資產的保管、基金資產的清算。會計復核及對基金投資運作的監督的等方面。

基金的變更：是指基金在運作過程中，基金當事人依據有關法律和基金公司章程或信托契約的規定，在履行規定的審批手續之后，更改對基金以各當事人影響重大的基本事項的行為。基金的終止：是指投資基金在符合一定的條件之后，基金當事人依據有關法律和基金公司章程或信托契約的規定辦理基金的清算、解決當事人債權債務關系及基金持有人的資產分配，終止基金運作的行為。

第七章 外匯市場

外匯：是指以外幣表示的可用于對外支付的金融資產，通常指以外國貨幣表示的可用于國際債權債務結算的各種支付手段。

自由兌換外匯：是在國際結算中用的最多、在國際金融市場上可以自由買賣、在國際經濟中可以用于償清債權債務、并可以自由兌換成其他國家貨幣的外匯。

有限自由兌換外匯：是指對國際性經常往來的付款和資金轉移有一定限制的貨幣。記賬外匯：亦稱：“ 協定外匯”、“雙邊外匯”，這種外匯如果不經過外匯當局的批準，不能自由兌換為其他國家貨幣，記賬外匯只能根據協定在兩國間使用。貿易外匯：是指因商品的進口和出口而發生的支出和收入的外匯，包括對外貿易中因收付貿易貨款、交易傭金。運輸費和保險費等發生的那部分外匯。

非貿易外匯：是指貿易外匯以外的一切外匯，即一切非來源于或用于進出口貿易的外匯。即期外匯：是指買賣成交后，交易雙方于當天或兩個交易日內辦理交割手續的外匯。

遠期外匯：是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時間等交易條件，到期才進行實際交割的外匯。外匯市場：是指有各國中央銀行、外匯銀行、外匯經紀人和客戶組成的買賣外匯的交易系統。匯率：是外匯市場的價格，是一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率，是以一種貨幣表示另一種貨幣的價格。

直接標價發：是以本國貨幣表示一定單位的外國貨幣的匯率表示方法。

間接標價法：又稱為數量標價法，是以外國貨幣來表示一定單位本國貨幣的匯率表示方法。基準匯率：是指通常選擇一種國際經濟交易中最常使用、在外匯儲備中所占比重最大的可自由兌換的關鍵貨幣作為主要對象，與本國貨幣對比確定的匯率。

交叉匯率：基本匯率制定后，本幣對其他外國貨幣的匯率就可以通過基本匯率加以套算，這樣得出的匯率就是交叉匯率。

固定匯率：是指一國貨幣同另一國貨幣的匯率基本固定，匯率波動幅度很小。浮動匯率：是指一國貨幣當局不規定本國貨幣對其他貨幣的官方匯率，也無任何匯率波動幅度的上下限，本幣由外匯市場的供求關系決定，自由漲落。買入匯率：又叫買入價，是外匯銀行向客戶買進外匯時使用的價格。賣出匯率：又稱外匯賣出價，是指銀行向客戶賣出外匯時所使用的匯率。中間匯率： 是買入價與賣出價的平均數。

電匯匯率：是銀行賣出外匯后，以電報為傳遞工具，通知其國外分行或代理行付款給收款人所使用的一種回匯率。信匯匯率：是在銀行賣出外匯后，用信函方式通知付款地銀行付款給收款人的一種匯款方式。匯票匯率：是指銀行在賣出外匯時，開立一張由其國外分支機構或代理行付款的匯票交給匯款人，有其自帶或寄往國外取款。

即期匯率：是指即期外匯買賣使用的匯率，即外匯買賣成交后，買賣雙方在當天或在幾個營業日內進行交割所使用的匯率。

遠期匯率：是以即期匯率為基礎的，即用即期匯率的“升水”“貼水”“平價”來表示。名義匯率：是兩種貨幣的相對價格，也是市場所報出的匯率。實際匯率：是在名義匯率基礎上根據本國和外國物價指數調整得到的匯率，能夠更好地反映兩種貨幣的實際價值。匯率制度：又稱匯率安排，是指一國家的貨幣當局對本國貨幣匯率變動的基本方式所做出的規定。

固定匯率制度：是指兩國貨幣的比價基本固定，匯率只能在很小的范圍內上下波動的匯率制度。

浮動匯率制度：是指現實匯率不受平價的限制，隨外匯市場供求狀況變動而波動的匯率制度。聯合浮動：又稱共同浮動，是指國際集團在成員國之間實行固定匯率，同時對非成員國貨幣采取共同浮動的方法。

釘住浮動匯率制：是指一國貨幣與外幣保持固定比價關系，隨外幣的浮動而浮動。

聯系匯率制度：是特殊釘住匯率制，在這種匯率制度下，貨幣當局通過將貨幣匯率與另一國家貨幣固定而穩定幣值。

即期外匯交易：又稱為現匯交易，是指買賣雙方以即期匯率成交，成交后在幾個營業日內進行交割的外匯買賣。

遠期外匯交易：又稱期匯交易，是指買賣雙方就貨幣交易種類、匯率、數量以及交割期限等達成協議，然后在規定的交割日由雙方履行合約，即結清有關貨幣金額。

套匯交易：是指利用同一時間、不同地點、同種貨幣匯率的不一致。以低價買入某種貨幣的同時再以高價賣出，以謀取利潤的一種外匯交易。直接套匯：是指利用同一時間兩個外匯市場之間存在的匯率差異進行貨幣的買賣。從中賺取利潤的行為。

間接套匯：是指利用同一時間三個以上外匯市場上的匯率差異，進行賤買貴賣，從中賺取匯率差額的外匯交易。時間套匯：是指套匯者利用不同交割期限所造成的外匯匯率差異，在買入或賣出即期外匯的同時，賣出或買入遠期外匯；或者在買入或賣出遠期外匯的同時，賣出或買入期限不同的遠期外匯，通過時間差來賺取利潤的套匯方式。

套利交易：也稱利息套匯，是指兩個國家短期利率存在差異時，投資者將資金從低利率國家調往高利率國家，以賺取利差的外匯交易。

掉期交易：是指外匯交易者在外匯市場上買進或者賣出某種外匯的同時賣出（或買進）相同金額、但期限不同的同種外幣的交易活動。

外匯期貨：是交易雙方約定在未來某一時間，依據現在約定的比例，一種貨幣交換另一種貨幣標準化合約的交易，是以匯率為標的物的期貨合約，主要用來回避匯率風險。

外匯期權：又稱貨幣期權，是一種選擇契約，其持有人即期權買方有在契約屆期或之前以規定的價格購買或銷售一定數額某種外匯資產的權利。

第八章 黃金市場

黃金市場：是黃金供求雙方進行黃金交易的交易機制、交換關系以及交換場所的總和。廣義的黃金市場：包括黃金制品市場、黃金投資市場和黃金信貸市場；狹義的黃金市場主要是指黃金投資市場。黃金的現貨交易：是指交易雙方在成交后兩個營業日內完成交割、清算等一切手續的一種交易方式。

黃金期貨交易：是指現貨交易的基礎上，為克服現貨交易的不足而逐漸發展起來的一種交易方式，即交易雙方先簽訂買賣黃金期貨的合約并交付保證金，規定所買賣黃金的標準量、價格以及到期日，然后再于約定的日期辦理交割。黃金期權交易：是指買賣雙方簽訂合同后，買方就收到了在規定期限內按照合同規定的遠期價格，買進規定數量的黃金的權利。

紙黃金業務：是我國商業銀行面向普通投資者開辦按期的最主要的黃金投資業務。

第九章 金融市場學

金融衍生品：又稱金融衍生工具，是指其于價值依賴基本標的資產價格的金融工具或金融合約，如金融遠期合約、金融期貨合約，金融期權合約、金融互換合約等。

股權式衍生工具：是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股指期權、股票指數期貨、股票指數期權以及上述合約的混合交易合約。

貨幣衍生工具：是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。利率衍生工具：是指以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協議、利率期貨、利率互換以及上述合約的混合交易合約。金融遠期合約：是指交易雙方約定在未來的某一確定時間。按確定的價格買賣一定數量的某種金融資產的合約。遠期利率協議：我買賣雙方同意從未來某一商定的時間開始在某一特定時期內按協議利率借貸一筆數額確定、以具體貨幣表示的名義本金協議。

遠期外匯合約：又稱期匯交易，是指買賣雙方就貨幣交易種類、匯率、數量以及交割期限等達成書面協議，然后在規定的交割日由雙方履行合約，即結清有關貨幣金額。金融期貨合約：是指協議雙方同意在約定的將來某個日期按約定的條件買入或者賣出一定標準數量的某種標的金融資產的標準化協議。

外匯期貨：是交易雙方約定在未來某一時間，依據現在約定的比例，一種貨幣交換另一種貨幣的標準化合約的交易，是以匯率為標的物的金融期貨合約，用來規避匯率風險。

利率期貨：是指由交易雙方簽訂的，約定在將來某一時間按雙方事先商定的價格，交割一定數量與利、率相關的金融資產的標準化合約。

股指期貨：的全程是股票價格指數期貨，是指以股價指數為標的物的標準化金融期貨合約，雙方約定在未來的某一個特定日期，可以按照事先確定的股價指數的大小，進行標的指數的買賣。

金額期權合約：是指賦予其購買方在規定期限內按買賣雙方約定的價格購買或出售一定數量某種金融資產全力的合約。期權費：金融期權合約是其賣方將一定的權利賦予買方而自己承擔相應義務的一種交易，作為金融期權合約出售方承擔義務的報酬，金融期權合約買方必然要支付給金融期權合約賣方一定的費用，稱為期權費或期權價格。

看漲期權：賦予期權買者購買標的資產的權利。看跌期權：賦予期權買者出售標的資產的權利。

歐式期權：的買者只能在期權到期日才能執行期權。美式期權：允許買者在期權到期前的任何時候執行期權。

金融互換合約：是兩個或兩個以上當事人按照商定條件，在約定的時間內，交換一系列現金流的合約。

貨幣互換：又稱為外匯互換，是交易雙方之間達成的一種協議或合約，合約中交易雙方承諾在一定期限內互相交換約定的不同貨幣的金額以及相同或不同性質的利息。利率互換：是指雙方同意在未來的一定期限內根據同種貨幣同樣的名義本金交換現金流，其中一方的現金流根據浮動利率計算出來，而一方的現金流根據固定利率計算。

第十章 國際金融市場

國際金融市場：是指在居民和非居民之間或非居民和非居民之間，運用各種技術手段與通信工具，按照市場機制進行的貨幣資金融通以及各種金融工具或金融資產交易以及其機制的總和。

國際金融市場客體：是指國際金融市場上所交易的對象或標的。國際金融市場主體：是指國際金融市場的交易者或參與者。離岸金融市場：是交易對手雙方均為非居民的國際金融市場，即非居民資金需求方和非居民資金供給方之間的資金融通行為。倫敦型離岸金融市場：也稱為內外一體型或內外混合型離岸金融市場，即在倫敦型離岸金融市場上，各種金融業務融為一體非居民至今的交易和居民與非居民之間的交易沒有嚴格的界限。

紐約型離岸金融市場：是指對居民的存放業務與對非居民的存放業務分開，離岸金融業務與國內金融業務分開的離岸金融市場，因此也稱為內外分離型離岸金融市場。

避稅港型離岸金融市場：是另一種離岸金融市場，其特點有：首先，資金流動幾乎不受任何限制，且免征有關稅收；其次，資金來源于非居民，也流向非居民，再次市場上幾乎沒有實際的交易，而只是起著其他金融市場資金交易的記賬和轉賬作用。

歐洲貨幣：有兩種表述：一種表述是指貨幣發行國境外存放和借貸的該國貨幣，另一種表述是指市場所在國存放和借貸的外國貨幣，即境外貨幣。歐洲貨幣市場：是指非居民與非居民之間以歐洲貨幣為載體的貨幣資金進行借貸所形成的市場，因此也稱之為境外貨幣市場。

亞洲貨幣：亞洲國際存放和交易的境外貨幣。亞洲貨幣市場：是指亞洲國際非居民和非居民之間以亞洲貨幣為載體的貨幣資金進行借貸所形成的市場。

第十一章 金融資產定價與市場行為

貨幣的時間價值：是指在社會生產和再生產的過程中，貨幣經過一定時間的投資和再投資后所增加的價值，也成為資金的時間價值。

現值：又稱為本金，是指一筆或多筆發生在未來的現金流量相當于現在的時刻的價值。終值：又稱為本利和，在指現在或即將發生的一筆或多筆現金流量的相當于未來某一時刻的價值。復利：相對于單利，它是指在一定期間按一定利率將本金所生利息加入本金再計利息的一種計息方式。

名義利率：是政府官方制定或銀行公布的利率，是包含信用風險與通貨膨脹風險的利率。實際利率：是在通貨膨脹條件下，名義利率扣除物價變動率后的利率。

現金流量貼現定價法：是運用收入的資本定價方法來決定普通股票內在價值的方法。股利零增長模型：假定股利增長率等于零，即g=0, 也就是說未來的股利按一個固定數額支付。

市盈率：又稱價格收益率，它是每股價格與每股收益之間的比率。

有效市場：證券的價格對新信息作出迅速、全面、準確的反應，若投資者按照當前的價格簡單的買入或賣出一項金融資產，他將不能獲得任何套利利潤。弱式有效市場：市場的價格已充分反應出所有過去歷史的證券價格信息，股票的技術分析失去作用，基本面分析還可能幫助投資者獲得超額利潤。半強式有效市場：資產的價格不僅反映了歷史信息，還反應了所有與公司證券有關的公開信息。

強式有效市場：若市場價格充分反應了有關公司的一切可得信息，從而使任何獲得內幕消息的人也不能憑此而獲得超額利潤是，市場即為強式有效市場。

第十二章 金融市場監管

金額市場監管：是有金融監管當局指定并執行的、直接干預金融市場配置機制，或間接改變金融業務和金融產品消費者提供需決策的一般規則或特殊行為。

非現場檢查監管：又稱非現場監測，是按照審慎性原則進行監管的重要方式之一。是指監管機構通過收集金融市場機構的經營管理和財務數據，運用一定的技術方法，研究分析金融市場機構經營的總體狀況、風險管理狀況、合規情況等，發現其風險管理中存在的問題，對其穩健性經營情況進行評價。

現場檢查監管：是由金融市場監管當局指派監管人員進入金融市場機構經營場所，通過 查閱各類財務報表、文件檔案、原始憑證和規章制度等業務資料，核實、檢查和評價金融市場機構的合法經營情況等.簡答論述

第一章金融市場的功能與構成要素

1、金融市場的涵義是什么？ Answer：金融市場的涵義有廣義和狹義之分。廣義的金融市場泛指資金供求雙方運用各種金融工具通過各種途徑進行的全部金融性交易活動。狹義的金融市場是指資金供求雙方以票據和有價證券為金融工具的貨幣資金交易、黃金外匯買賣和金融機構間的同業拆借等活動的總稱。

2、什么是直接融資？什么是間接融資？ Answer：直接融資是指資金供求者與資金需求者通過一定的金融工具，直接形成債權債務關系的金融行為。間接融資是指資金供求者與資金需求者通過金融中介機構間接實現資金融通的金融行為。

3、直接融資與間接融資的區別標準是什么？它們的關系是什么?Answer：直接融資與間接融資的區別標準在于債權、債務關系的形成方式。直接融資活動先于間接融資而出現、直接融資是間接融資的基礎，而間接融資又大大的促進了直接融資的發展。在現代市場經濟中，直接融資與間接融資是并行發展，互相促進的。

4、直接融資的優缺點是什么？ Answer：直接融資優點是（1）資金供求雙方聯系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高。（2）籌資的成本較低而投資收益較大。直接融資的缺點是（1）直接融資雙方在資金數量、期限、利率等方面受到的限制多。（2）直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現能力較低。（3）直接融資的風險較大

5、間接融資的優缺點是什么 Answer：間接融資的優點（1）靈活方便。（2）安全性高。（3）提高了金融的規模經濟。間接融資的缺點是（1）資金供求雙方的直接聯系被割斷了，會在一定程度上降低投資者對企業生產的關注與籌資者對使用資金的壓力和約束力。（2）中介機構提供服務收取一定費用增加了籌資的成本。

6、金融市場的功能是什么?Answer：（1）便利投資和籌資。（2）促進資本集中。（3）方便資金的靈活轉換。（4）合理引導資金流向和流量，促進資本向高效益單位轉移。（5）有利于增強中央銀行宏觀調控的靈活性。（6）有利于加強部門間、地區間、國家間的經濟聯系。

7、金融市場應具備哪些基本要素？Answer：金融市場應具備四個要素：（1）交易對象。金融市場的交易對象是貨幣資金，交易的目的是為了實現貨幣資金的轉移。（2）交易主體。即金融 市場的參加者。（3）交易工具。金融市場的交易工具又叫金融工具或融資工具。它是證明債權債務關系并據以進行貨幣資金交易的合法憑證。其共性有三：

一、規 范化的書寫格式。

二、廣泛的社會可接受性或可轉讓性。

三、具有法律效力。（4）交易價格。金融市場的貨幣資金交易只是交易對象的使用權的轉移，所以交易價 格是利率。貨幣資金交易價格一方面取決于社會資金平均盈利率，另一方面取決于貨幣資金供求狀態。

8、金融工具具有哪些基本特征？Answer：金融工具一般具有四個基本特征：（1）期限性。是指金融工具一般都規定的交易市場。（3）以證券的新舊為標準，分為證券發行市場（一級市場）和證券轉讓市場（二級市場）。（4）按交易的標的分為票據市場、證券市場、外匯市場、黃金市場等。（5）按地理范圍分為地方性、全國性、區域性、國際性金融市場等。

11、金融市場中最主要的和最常用的是哪些市場？它們的主要地區別是什么？ nswer：金融市場中最主要和最常用的是貨幣市場和資本市場。貨幣市場的交易工具是較短期（1年以內）的票據的有價證券，一般具有“準貨幣”的性 質，流通性強，安全性大。但收益較資本市場的交易低。貨幣市場的功能主要是進行短期資金融通，貨幣市場主要包括：同業拆借市場、票據市場、國庫券市場，可 轉讓大額定期存單市場、回購協議市場等。資本市場的交易工具是較長期的有價證券如股票、債券等。長期的有價證券大都具有投資性質，所以資本市場主要以籌集 運用長期資金為特點。資本市場主要分為股票市場和債券市場。

12、在現代市場經濟條件下金融市場的作用是什么？Answer：市場經濟是高度發達的商品經濟，在現代市場經濟條件下，金融市場與商品市場、勞動力市場、技術市場、信息市場等一起構成市場有機整體。在 這個統一的市場體系中，金融市場不但通過自身功能的發揮對經濟發展起著重工業要的推動作用，而且還是將其它要素市場聯結為一體的紐帶。

第二章貨幣市場

1、為什么貨幣市場具有風險低和流動性高的特征？ Answer：因為貨幣市場主要是進行短期資金融通的市場，因此具有風險低和流動性高的特征。貨幣市場風險低，是指市場價格波動的范圍較小，投資者形成 資本損失的可能性較低，在短期內各種導致市場價格波動的因素發生的頻率較小，因而市場價格表現得相對平穩。貨幣市場流動性高，是指貨幣市場上金融工具容易 變現，并且投資者的本金不易遭到損失。貨幣市場流動性高是和其風險低的特點相聯系的。正是由于風險低，才使投資者將金融工具變現時不易遭受市場價格波動引 起的損失。

2、商業銀行參與貨幣市場的主要目的是什么？ Answer：商業銀行參與貨幣市場的主要目的是為了進行頭寸管理。銀行調度頭寸的重要途徑是參與貨幣市場的交易，以借貸和買賣短期證券的方式取得或售出頭寸。

3、政府參與貨幣市場主要目的是什么？政府在貨幣市場的活動主要集中在哪一級市場？ Answer：政府參與貨幣市場的主要目的是籌集資金以彌補財政赤字，以及解決財政收支過程中短期資金不足的困難。政府在貨幣市場的活動主要集中在發行市場（一級市場）。

4、中央銀行參與貨幣市場的主要目的是什么？其活動主要集中在哪一級市場？中央銀行在貨幣市場的舉動會對市場有何影響？Answer：中央銀行參與貨幣市場的主要目的是通過公開的市場交易，實現貨幣政策目標。其活動主要集中在二級交易市場。出于貨幣政策的考慮，中央銀行在貨幣市場的活動往往十分頻繁并且規模較大，其的一舉一動會對市場的價格、收益率、利率的變化有舉足輕重的影響。

5、非銀行金融機構參與貨幣市場的主要目的是什么？在貨幣市場上這類機構主要關注點是什么?Answer：非銀行金融機構參與貨幣市場的主要目的，是希望利用貨幣市場提供的風險低和流動性高的金融工具，實現最佳投資組合。他們更看中的是這個市場的低風險性和高流動性，而非盈利性

6、非金融企業參與貨幣市場的主要目的是什么？在貨幣市場上非金融企業主要關注的對象是什么？Answer：非金融企業參與貨幣市場的主要目的，是調整流動性資產比重、取得短期投資收益。因此，貨幣市場流動性高低和收益水平高低，都是非金融企業關注的對象。

7、為什么貨幣市場宜于無形市場而不是有形市場？ Answer：貨幣市場的基本特征決定了貨幣市場的主要參與者是機構而非個人。其有三個特點：a、每筆交易規模大。b、客戶數量較少，交易對手間基本了解。c、交易頻繁。這些使得市場參與者們完全可以借助于電腦通訊網絡進行交易，從而形成無形市場。

8、什么是同業拆借市場？同業拆借市場的功能是什么Answer：同業拆借市場是指由各類金融機構間進行短期資金拆借活動形成的市場。各類金融機構，尤其是銀行在日常經營活動中出現頭寸不足或盈余時，可以通過同業拆借完成資金的相互融通。

9、簡述同業拆借市場的交易方式Answer：同業拆借市場的交易可以由借貸雙方直接進行，也可以通過經紀人進行。無經紀人參與的同業拆借市場形成初期的主要形式。但若對市場不熟悉，沒有固定的交易對手，尋求經紀人的幫助是必不可少的。

10、同業拆借市場的交易價格是如何形成？其交易價格對貨幣市場和金融市場有何影響？ Answer：同業拆借市場的交易價格，若不考慮傭金支付，即指拆借利率。拆借利率，尤其是日拆借利率變化十分頻繁，并且是促使市場其它利率變化的重要依據。我國同業拆借市場利率基本由中央銀行限定。

11、同業拆借市場的資金劃撥方法是什么Answer：同業拆借市場的資金劃撥是通過雙方在中央銀行的有關賬戶，借助現代設施，迅速完成清算過程。

12、在票據市場中符合票據定義的票據有哪些Answer：票據是具有法定票式，表明債權債務關系的一種有價憑證。符合此定義的票據有本票和匯票。本票是由債務人開出，允諾一定時間，以一定金額支 付給債權人的債務憑證。匯票是由債權人對債務人發生的無條件支付命令書。命令付款人按照指定的日期、金額向債權人或其它受款人付款。匯票有遠期匯票和即期 匯票，遠期匯票需先經過付款人承兌，即辦理付款人承認匯票的內容、保證按指定內容付款的手續。承兌人可以和真正債務人不是同一人。經過承兌的匯票稱為承兌 匯票。承兌人是個人、工商企業的承兌匯票為商業承兌匯票。承兌人是銀行的承兌匯票為銀行承兌匯票。

13、什么是票據貼現和票據貼現市場？Answer：票據貼現，是持票人將未到期票據以低于票面金額的價格售出，取得貨幣收入的行為。票據貼現市場是銀行、貼現公司等金融機構以買進未到期票據的方式，對持票人提供短期資金的市場。

14、簡述銀行承兌匯票的業務操作過程Answer：先由銀行將銀行承兌匯票售給貨幣市場的投資者，銀行取得資金。匯票到期后，貨幣市場的投資者向銀行收款，銀行付款給貨幣市場的投資者。銀行承兌匯票的交易價格低于面值。價格與面值差額大小取決于貼現率

15、在銀行承兌匯票市場上銀行承兌匯票有什么優點？Answer：銀行承兌匯票期限短，一般為30-180天，多為90天，并且有銀行承擔付款保證，因此是風險很低，收益率很高的短期金融工具。銀行承兌 匯票往往比直接貸款有利。因為用銀行承兌匯票的方法為客戶提供資金，銀行可以用本身的信用為擔保，從市場上迅速籌集資金，不致降低自身的放款能力。

16、什么是商業票據？商業票據市場的參與者有哪些？其目的是什么？Answer：商業票據是商業本票，是由債務人開出的，到期支付一定金額的付款承諾書。商業票據是出票人（債務人）出于融資的目的，直接對市場發行的金 融工具。商業票據市場的參與者主要是工商企業和各種金融機構。商業票據的發行人，主要是信譽卓著、規模巨大的國內金融和非金融公司、外國公司。商業票據的 投資者主要是一些投資公司、銀行、保險公司、養老基金等。

17、什么是再貼現？中央銀行如何制定和實施貨幣政策？Answer：商業銀行將未到期的通過貼現持有的各類票據向中央銀行申請再貼現，以取得中央銀行的短期貸款。中央銀行通過調整對商業銀行的再貼現利率，調節市場利率和貨幣供應總量。

18、什么是國庫券？國庫券有何特征？國庫券是政府發行的短期債券。具有風險最低、流動性最高的特點。

19、簡述國庫券的發行方式。Answer：國庫券的市場發行一般采取拍賣的方式。

20、簡述中央銀行在國庫券市場的活動。Answer：中央銀行往往是國庫券市場的重要參與者。中央銀行進行公開市場業務時，要有數量足夠大、風險足夠低的金融工具作為操作對象。國庫券是相當理想的迭擇。中央銀行根據擴張的或緊縮的貨幣政策，買進或賣出國庫券。

21、什么是可轉讓大額定期存單？為什么說存單對投資人和銀行是一種很好的金融工具？ Answer：可轉讓大額定期存單是由商業銀行發行的，可以在市場上轉讓的存款單據。可轉讓存單有特定的金額、利息率和期限。存單對投資人和銀行來說，是一種很好的金融工具：（1）存單使商業銀行可以采取主動出擊的方式，在市場上發行存單籌集資金，這樣，商業銀行可以更主動地進行負債管理和資產管理。（2）存單使投資人可隨時根據資金周狀況，買進或賣出存單，調節自己的資產組合。3）存單使商業銀行的資金來源的穩定性提高。

22、可轉讓大額定期存單的發行和交易價格？Answer：存單發行采取批發和零售兩種方式。

23、什么是回購協議？回購協議的實質是什么？nswer：回購協議是關于賣出后在未來將同一份內容的資產再買進的合約。回購協議實質是一種有抵押品的短期借貸。第三章資本市場——股票市場

1、什么是股份公司？廣義的股份公司的涵義是什么？股份公司是一種特定的企業組織形式。公司的資本不是由一個人而是由許多人共同出資形成的，公司的所有權屬于所有出資認購股份的股東。廣義的股份公司，分無限責任公司和有限責任公司.無限責任公司指公司股東對債務負連帶無限責任。有限責任公司指公司股東對債務所承擔的責任僅以出資額為限。有限責任公司的組織形式有兩種，（1）由若干 股東共同出資，不發行股票，一次認足全部股份而設立的“有限責公司”。（2）是將資本劃為等額股份，并通過發行股票籌集資本而設立的“股份有限公司”

2、股份公司的基本特征是什么？nswer：1>公司是獨立的經濟法人；2>公司的資本總額平分為金額相等的股份；3>公司可以向社會公開發行股票，對認購人沒有 資格限制；4>股東以其所認購的股份對公司債務承擔責任，最大責任限度是出資額；5>股票可以交易或轉讓，但不能退股；6>股東人數不 得少于法律規定的數目，但沒有上限；7>股東的表決權按一股一票的原則；8>股東以其持有的股份享受權利，承擔義務；9>公司賬目向社 會公開。

3、股東的權力和義務是什么Answer：股東的權力：（1）公司事務參與權，對公司管理機構有選舉權和被選舉權。（2）公司盈利分配參與權。（3）新股認購權。（4）清算財產分配權。股東的義務：1>按時繳股款。2>不能隨意退股，對公司債務承擔有限責任，以繳納股本為限。3>執行股東大會和董事會按規程作出的各項決議。4>按規定依法納稅。

4、股票的性質是什么？Answer：股票是股份公司發行的證明股東在公司中投資入股并據此享有股東權利和承擔義務的書面法律憑證。

5、股票有什么特點？Answer：（1）股票是一種所有權憑證，是代表投入股份資產的證書

（2）股票是沒有償還期限的永久性證券。（3）股票的收益具有較大的不確定性。

6、普通股票的涵義和特征是什么？Answer：普通股票是股份公司發行的一種基本股票，通常不加任何限制詞的股票。

7、什么是特殊股票？特殊股票的類型有哪些？ Answer：特殊股票是相對普通股票而言的，它與普通股票相比，在持有人權利和義務上附加了一些特別的規定條件。分為優先股票、后配股票、多權股票、限制表決權股票、無表決權股票等。

8、什么是優先股票？優先股票的特點是什么Answer：優先股票是特殊股票中最主要的一種，優先股票在公司盈利和剩余財產的分配上享有優先權。優先股票的股息是固定的，但股東權利也受到一些限 制。優先股票的特點：1>股息事先確定，不隨公司盈利多少而變化。2>股利分派先于普通股。3>在公司破產清算時對剩余財產的分配順序 先于普通股。

9、什么是有面額股票？什么是無面額股票？Answer：有面額股票是在股票票面上標明每股金額和股數的股票。無面額股票在股票票面上不記載金額度，而只在票面上標明每股占公司總額的比例。又稱“份額度股票”。

10、什么是記名股票和無記名股票？Answer：記名股票在票面上記載股東的姓名，同時也在股份公司的股東名冊登記。無記名股票在票面上不記載股東的姓名，股票的實際持有人就是股份公司的股東，誰知得到股票，誰就可以行使股權。

11、什么是藍籌股票？有什么特點？Answer：藍籌股票是指一些信譽卓著、資本雄厚、經營效果好，事業處于穩定上升階段的大公司發行的股票。其安全性、流動性、收益性都較高，被眾人看好，人們快樂于接受。

12、周期性股票有什么特點？Answer：周期性股票是指那些經營受經濟周期波動影響較大的公司所發行的股票。

13、什么是成長型股票？什么是防守型股票？什么是投機性股票？Answer：成長型股票是指正處于飛速發展時期的公司所發行的股票.防守型股票是指事業發展比較平穩的公司所發行的股票。投機性股票是指那些價格很不穩定或公司前景很不確定的股票。

14、股票發行的目的是什么？Answer：股份公司發行股票的目的有兩類：一是為股份公司的成立而發行股票；二是已成立的公司為改善經營或滿足某種特定需要而發行的股票。

15、什么是公開發行與不公開發行？Answer：公開發行，是指不限定認購對象而向社會公眾公開推銷股票的發行方式。不公開發行又叫私募發行，是指發行者只對特定的發行對象推銷股票的發行方式。

16、什么是直接發行與間接發行？Answer：直接發行是指股份公司自己承股票發行的一切事物和風險，直接向認購者推銷出售的方式.間接發行是指股份公司委托金融中介機構推銷股票的發行方式。

17、什么是有償增資、無償增資和搭配增資？Answer：有償增資是指認購者必須按股票的某種發行價格支付現款，方能獲得股票的一種發行方式。無償增資是指認購者不必向股份公司繳納現金就可以獲得股票的發行方式，發行對象僅限于原股東。搭配增資是指股份公司向原股東分攤新股時，僅讓股東支付發行價格的一部分就可獲得一定數額股票的方式。

19、股票流通市場的功能是什么？Answer：股票流通市場將長期固定投資憑證變成了可流動的金融資產。對股份公司來說，由于股票流通市場的存在解除了投資者的后顧之憂，為股票的發行 提供了條件，把短期投資者的資金變成了公司的長期固定資本。對全社會來說，股票流通市場還能夠對優化投資結構起到推動作用。

20、簡述股票流通市場的組織形式？Answer：股票流通市場的組織形式有兩種，證券交易所內的股票交易組織形式和證券交易所外的股票交易組織形式。

21、簡述證券交易所交易組織形式，我國證券交易所交易組織形式是什么 nswer：證券交易所交易組織形式分為會員制和公司制。會員制是證券交易所的主要組織形式。我國上海、深圳證券交易所均采用會員制。

22、證券交易所的組織功能是什么？Answer：證券交易所的組織功能體現在以下三方面。（1）證券交易所要為交易者提供公開交易的場所、設備、電話、電傳等。要提供交易需要的清算和結 算系統，以及交易需要的服務人員和附屬設施，使證券交易能正常進行。（2）證券交易所要提供多方面的信息。（3）證券交易所在組織證券交易過程中要履行管 理的職責。

23、場外交易的特點有哪些？Answer：（1）交易對象比較廣泛。（2）雙方議定交易價格。（3）交易方式較靈活。（4）交易場所分散。

24、股票收益的特點有哪些？Answer：與債券相比，股票收益的特點有兩個：（1）不穩定性。股票收益隨公司的經營狀況和股價的波動而變化。（2）不固定性。標準的股票其收益上不封頂，下不保底。

第四章資本市場——債券市場

1、什么是債券？債券特點是什么？Answer：債券是一種由債務人向債權人出具的在約時間承擔還本付息義務的書面憑證。債券的特點有三個；1>安全性。由于一般債券的利率事先確 定的，持有者收益相對固定，不受市場利率變動的影響，也不隨發行者經營收益的變動而變動。2>流動性。指債券具有及時轉換成現金而不在價值上受損的 能力。3>收益性。指債券具有給投資者帶來一定收益的能力。

2、債券與股票的區別是什么？Answer：主要區別是：（1）表明的關系不同。債券是債務憑證，表明債券購買者和發行者間的債權債務關系；股票是股權證書，表明股東對股份公司的所有權關系。（2）投資者的權利和義務不同。3）收益的決定不同。債券的票面收益由其利率決定，與發行者的經營狀沒有直接聯系；股票收益的多少主要取決于發行公司的經營狀況。

3、債券是如何分類的？債券都分為哪些種？Answer：可分為：（1）按發行主體不同，可分為政府債券、公司債券、金融債券。（2）按發行方式不同，可分為公募債券和私募債券。（3）按券面是否記名，可分為記名債券和無記名債券。（4）按償還期限不同，可分為1年以內的短期債券、1-5年的中期債券、5年以上的長期債券。（5）按有無抵押品或擔保，可分為抵押債券、擔保債券、信用債 券。（6）按受益方式不同，可分為固定利率債券、浮動利率債券、貼現債券、轉換公司債券、附新股認購權債券等。（7）按發行地區不同，可分為國內債券和國 際債券。（8）按不同幣種分類，可分為本幣債券和外幣債券。最常見、最主要的分類是按發行主體不同，分為政府債券、公司債券、金融債券。

4、什么是政府債券？政府債券又如何分類Answer：政府債券是政府為籌集資金，根據信用原則以承擔還本付息責任為前提發行的債券憑證。政府債券按發行主體不同，分為中央政府債券和地方政府債券兩類。

5、什么是國庫券？其特點是什么？Answer：國庫券是政府為彌補國庫資金臨時不足而發行的短期債務憑證。標準的國庫券期限均在一年以內，以3、6、9個月居多，故屬于貨幣市場上的金融工具。

6、什么是中期國債？我國的中期國債有哪些？Answer：中期國債是為某種特定的目的而發行的期限為1-5年的政府債券。我國的中期國債有1>國家重點建設債券；2>財政債券；3>國家建設債券；4>特種國債；5>保值公債。

7、什么是長期國債？其特點是什么Answer：長期國債是政府為了籌措長期資金而發行期限在5年以上的政府債券。長期國債與中期國債在用途和票面格式、發行方式、發行價格、利率、付息 方式等方面基本相同。它們的區別是：一期限不同，長期國債期限至少5年以上。二償還方式不同，中期國債一般在到期后一次性償還，而長期國債既可到期后一次 性償還，也可定期分次償還，還可不定期不定額地隨時償還。

8、什么是地方政府債券？國外政府債券有哪些種？Answer：地方政府債券，是地方政府為了滿足地方經濟與社會公益事業的發展需要而發行的一種債務憑證。國外政府債券主要有普通債券、收益債券、有限責任公債、地方公營企業債券。

9、什么是企業債券？其特征是什么？swer：企業債券是企業按法定程序發行，在約定日期還本付息的債務憑證。與其他債券相比，企業債券的收益較高，但風險也較大。

10、國外公司債券的種類有哪些？我國有哪些種企業債券？Answer：國外公司債券有抵押公司債、信用公司債、轉換公司債、附新股認購權公司債、重整公司債、償債基金公司債；我國的企業債券有一般企業債券、企業短期債券、企業內部債券。

11、什么是金融債券？其特征是什么Answer：金融債券是銀行與非銀行金融機構為了籌措資金，按國家有關證券法律和證券發行程序，利用自身的信譽向社會公開發行的一種債券。由于銀行和金融機構的信譽低于國家但高于一般企業，因此，金融債券的券面利率要比企業債券低，比國家債券高。

12、金融債券有哪些種？Answer：金融債券主要有1>普通金融債券。這是一種定期存單式的到期一次還本付息的債券。2>累進利率債券。這是一種采取分段累進的計息方式平價發行的債券。3>貼現金融債券。這是一種按一定貼現率以低于債券面額的價格折價發行的債券。

13、金融債券與存款相比較其特點是什么？Answer：發行金融債券和吸收存款都是金融機構的籌資方式，都可以增加金融機構的負債，擴大信貸資金來源，但二者又有不同（1）發行金融債券是為了解決特定用途的資金需要。（2）籌資主動性強。（3）資金穩定性高。（4）籌資成本高。

14、債券發行市場的主要參與者有哪些？Answer：有發行人、投資人、中介機構、簽證人、保證人。

15、債券信用等級評定的原則是什么Answer：第一，發行者的償債能力，重點考慮發行者的預期盈利、負債比率，能否按期還本付息。第二，發行者的資信，重點考慮發行者在市場上的聲譽，歷次發行及償債情況。第三，投資者承擔的風險，根據對發行者破產可能性分析，預計一旦發生償債風險，債權人所能受到的法律保護程度和投資補償程度。

16、進行債券評級時分析的依據包括哪些方面？ Answer：（1）發行公司的概況。（2）資產流動性。（3）負債比率。4）金融風險。（5）資本效益。（6）公司債務的法律性質。

17、債券發行方式有哪些Answer：（1）按是否限定發行對象分公募發行和私募發行。（2）按是否通過中介機構分為直接發行和間接發行。（3）按是否通過投標決定發行條件分為招標發行和非招標發行。

18、債券還本都包括哪些償還方式？Answer：（1）期滿償還。（2）期中償還。（3）延期償還。（4）轉期償還。轉期償還通常的做法是發行一種新債券來贖回債券。（5）轉換償還。指發行公司用本公司的股票來兌換債券持有人手中的可轉換債券，從而將債務轉換成資本。

19、什么是債券的票面利率？確定債券的票面利率的依據是什么？Answer：債券的票面利率是指債券發行時在票面上載明的利率。其確定依據是：1>債券期限的長短。2>債券的信用級別3>支付利息次數。4>銀行同期利率水平和現行市場利率水平。5>投資者接受程度。6>債券主管當局對債券的票面利率的現行規定。

20、什么是債券的轉讓價格？轉讓價格形成的依據是什么？Answer：債券的轉讓價格是指在流通市場買賣雙方的成交價格。其依據債券的理論價格

第五章黃金外匯市場

1、黃金市場上的供給者、需求者及參與者都指哪些人？Answer：供給者主要是為解決本國外匯短缺的各國中央銀行、產金國生產黃金的企業、預測金價下跌做空頭的投機商等；需求者包括為增加本國的黃金儲備 而購買的中央銀行、預測金價上漲而做多頭的投機商及為保值、投資或生產的目的而購買的企業或個人。一些國際金融組織如國際貨幣基金組織也是黃金市場的參與 者。

2、除了供求關系外，影響黃金價格的因素有哪些？Answer：除了供求關系外，還有（1）世界經濟周期發展趨勢的影響。（2）通貨膨脹與利率對比關系的影響。（3）外匯價格變化的影響。（4）政治局勢與事件的影響。（5）石油價格變動的影響

3、黃金市場上交易方式有哪些？在黃金期貨市場上，投機商如何進行投機交易？

Answer：黃金市場可分為現貨市場和期貨市場。在歐洲型市場，以現貨交易為主；在美國型市場，以期貨交易為主。黃金期貨市場上的投機交易，是投機商根據自己對金價波動的判斷而買空、賣空，從中盈利。

4、外匯市場的涵義是什么？

Answer：外匯是指與外國進出口貿易及資本交易所發生的借貸的結算手段，包括外幣、外幣支付憑證和外幣有價證券。外匯市場是指由外匯需求者、外匯供給者以及買賣中介機構所構的在國際閘從事外匯買賣的交易所或交易網絡。

5、簡述外匯市場的產生。Answer：外匯市場是適應國際清償和國際貨幣支付的需要而產生，并隨著國際貿易的迅猛發展而發展起來的，同時各國的外匯管制的放松也促進了它的活 躍。國際貿易的結果產生了國際間商品和勞務價格的收付；國際借貸的結果產生了國際間資本的流動，它們都存在將本國貨幣兌換成外幣，以清償外國債務或輸出資 本；或者將收到的外幣兌換成本國貨幣在國內使用的問題，從而產生了外匯買賣及其市場。

6、什么是即期外匯市場？其主要功能是什么？Answer：即期外匯市場，是指辦理即期外匯交易的市場，是外匯市場最重要的組成部分。其主要功能是進行國際間的貨幣兌換，實現購買力的轉移。

7、什么是遠期外匯市場？其主要功能是什么Answer：遠期外匯市場。遠期外匯交易發生時，雙方并無本幣或外幣的實際收付，而是在將來某一時日進行交割，所以稱為期匯，遠期外匯市場也就稱為期匯市場。其功能是避免匯率變動的風險，固定貿易和融資的成本。

8、什么是外匯期貨市場和外匯期權市場？Answer：外匯期貨交易是指投資者交納一定的保證金，購買或售出交易所規定的標準化合約，可以在到期前進行反向交易平倉，也可在到期日進行清算，但 一般不涉及實物的交割。外匯期權交易，是指交易雙方按照約定的匯價就將來是否買入或賣出某種外匯資產選擇權達成的合約（就是外匯期權）。期權的買方獲得的 是一種權利而不是義務，他可以選擇執行或不執行合約。

9、按外匯交易市場的性質劃分，外匯市場分哪些類？Answer：分為（1）國內外匯市場。是指由本國貨幣當局嚴格管制的外匯市場2）國際性外匯市場。是指基本上不受政府管制的自由外匯市場。

10、按外匯交易方式劃分，外匯市場分為哪些類？Answer：按外匯交易方式劃分，外匯市場分為（1）歐洲大陸式外匯市場，是指具體存在的外匯交易場所。（2）英美式外匯市場，即“無形市場”。該市場沒有固定的場所，所有交易都是通過通訊設備來完成的，因而較有形市場更迅速、便利。

11、影響外匯供求變動的主要因素有哪些？Answer：1>國民收入的增減。2>利率的變化。3>物價水平的漲跌。4>一國對外國商品與勞務的偏好變化。5>一些偶然因素也會引起外匯供求的變動，如戰亂、政變、外匯政策等。

12、外匯匯率是如何影響外匯供給和外匯需求的？Answer：外匯供給指的是在一定的匯率下，人們所愿意提供的外匯數量是多少。當外幣價格上升時，外匯供給量也趨于上升；其價格下降時，外匯供給量也下降。外匯需求是指在一定匯率下，人們根據其購買力所愿意兌入的外匯數量。外匯需求量與外匯匯率呈反方向變動。

13、什么是外匯市場的有效性？Answer：外匯市場的有效性的大小，指的是匯率能夠反應的相關信息的程度。所謂強式的市場有效性，指市場當前的價格反映了所有可能知通的信息，投資者通過準確預測未來的匯價而獲取利潤的機會均等。

14、簡述外匯市場的主體結構？nswer：其主要參加者是（1）外匯指定銀行。（2）外匯經紀人。（3）外匯交易員。（4）顧客。（5）中央銀行。

15、在外匯市場上，中央銀行如何發揮它的監督和干預作用？Answer：中央銀行除了作市場的監督者，還要干預市場，這是它的兩大職能。它的監督主要在于通過制訂和頒布條例和法令，防止違法行為，維護外匯市場的正常運轉；它干預市場，主要通過吸納或拋售外匯來控制本國的貨幣供給量和穩定本中貨幣。

16、什么是匯率？匯率有幾種標價方法？我國采用哪種？Answer：匯率，指一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率，或是用一國貨幣表示另一國貨幣的價格。匯率有兩種標價方法，一是直接標價法，一是間接標價法。我國是用直接標價法。

17、即期匯率、遠期匯率和互換匯率間的關系是什么？Answer：即期匯率是外匯市場上外匯銀行報出的與顧客進行即期交易時使用的匯率。遠期匯率是銀行進行遠期交易時使用的匯率。銀行根據遠期交易的期限，制定相應的遠期匯率。互換匯率指的是遠期匯率與即期匯率間的差異。由升水或貼水來表示。

18、外匯市場上的交易模式有幾種？Answer：<1>國際性外匯市場交易模式。在這種市場上，外匯交易是在銀行間直接進行的，一般不通過經紀人。<2>國內外匯市場交易模式。在這種市場上，外匯交易通常都是通過經紀人進行的。

19、外匯市場的功能是什么？Answer：（1）形成外匯匯率。（2）實現購買力的國際轉移。（3）降低外匯風險。4）提供借貸融通。5）縮短遠地支付時間。（6）作為國際金融活動的樞紐，反映外匯資金動態。第六章金融期貨市場

1、簡述期貨市場的風險回避所包含的二層內容。Answer：第一，交易者可以事先明確商品的交易價格，并且當他認為這一價格對自己已經有利時，他完全可以鎖定價格，排除價格變化對自己的任何影響。第二，期貨市場為交易者減少損失，降低風險提供了可能，當商品交易價格由于受供求關系影響發生了不利于某一交易者時，他可以做與原來相反的交易，從而減少 損失

2、在期貨交易中為何說保證金制度是最為重要的財務制度？Answer：由于期貨交易不必支付期貨合約的全部金額，為防止客戶在發生虧損時拒絕付款，經紀行規定客戶在交易時必須向經紀行交納一定的保證金，目的是在客戶支付不起時，經紀行可以用保證金來補償，保證金的多少主要決定于合約價值與當時的市場狀況。

3、簡述經紀人的主要責任。Answer：代理客戶辦理買賣期貨的手續；向客戶介紹和翻譯期貨合約的內容和交易規則；向客戶通報市場信息并在可能的情況下提出有利的交易機會；報告合約的完成情況及盈虧結果。

4、當會員發生破產或因其它原因無法履約時，結算所會采取哪些措施？Answer：將該會員的合約平倉；用該會員的開倉押金支付；用其存于結算所的保證金支付；動用結算所的資金；必要時，可要求全體會員增繳保證金。

5、簡述期貨交易者參加期貨交易的目的。Answer：期貨交易者將期貨市場當作轉移價格風險的場所，利用期貨合約作為將來在現貨市場買賣商品的代替物。他們利用期貨市場進行兌沖交易，以減少價格風險，另外也有人參加期貨交易的目的是要承擔風險，以獲得更大的利潤。

6、簡述經紀人應具備的條件。nswer：經紀人必須是期貨交易的專家，他必須了解客戶的興趣、需要、財務狀況。他必須確定地知道客戶要做什么，以最快的速度執行客戶的委托。由于經紀人不能保證獲利，他在向客戶說明獲利機會時，必須提到可能遭受的損失。

7、簡述經紀人或經紀行的服務內容。Answer：（1）盡量提供快速、正確的買賣交易。（2）向結算所保證自己的客戶對期貨合約的履行，并代理客戶保管資金、交收貨款、記錄盈余。3）向客戶提供有效的市場信息。

8、簡述制定交易策略的三個方面。Answer：第一，期貨商品的選擇。不同的期貨商品有不同的風險，交易者應選擇熟悉的期貨商品。第二，期貨交易時機的選擇。這是期貨交易中最重要，也是最難把握的。期貨交易者應在充分分析和判斷后才做出決定。第三，合約持有期的選擇。合約到期的時間是由市場決定的，由于很多交易者不愿持有合約到交收月份，因此，交易者必須考慮到持有合約的期限。

9、簡述外匯期貨市場的作用。Answer：（1）提供了保值工具。（2）消除了信用風險。（3）提供了有效率的中心市場。

10、簡述股票指數期貨的特點。Answer：1>股票指數期貨不能用實物交割，而只能用現金進行結算。2>股票指數期貨具有高杠桿作用。

11、簡述股票指數期貨合約的內容。Answer：（1）合約價格。股票指數期貨合約的報價采用指數點，其價格是由指數點與一個固定的金額相乘而得到的。2）價位變動。一般情況下，交易所對股票指數期貨合約交易的價位變動都有規定3）結算方式。所有股票指數期貨交易都以現金交收，與實際的股票無關4）保證金。股票指數期貨的最小初始保證金為合約價值的10%，做套期保值和套期獲利的初始保證金較低，一般由交易所規定。

12、簡述期權交易的特點。Answer：（1）期權交易的買方所購買的僅是一種權利，而不是義務。也就是說，買方不承擔必須買進或賣出的義務。2）賣方必須承擔期權到期時買或者賣的義務。3）由于期權的買方有了選擇權，因此，其風險是一定的。4）期權的賣方所承受的風險是很大的，理論上說是無窮的。

13、簡述期權交易的種類Answer：<1>看漲期權。是期權購買者可以在規定的時間內，有權利按協議價格從期權出售者那里購買一定數量的證券。<2>看跌期權。是期權購買者可以在規定的時間內，有權利按協議價格向期權出售者賣出一定數量的證券。<3>雙重期權。是指期權的買方在同一時間內既買了某種證券的看漲期權，又買了這種證券的看跌期權。

14、簡述決定期權費的因素。Answer：期權合約的有效期。有效期越長，期權買方的獲利機會越大，因此，期權費也就越高。協議價格的高低。看漲期權費隨著協議價格的升高而減少，而看跌期權費隨協議價格的下降而下降。證券市場行情。在證券價格趨于上漲時，看漲期權費將增加；如是下降趨勢時，看跌期權費將會上升。證券自身的特點。不活躍的證券的期權費要比活躍的證券的期權費低。

15、期權交易的作用是什么？Answer：（1）期權購買者的風險是一定的。投資者可以通過購買期權的方式進行保值，并可用較小的投資獲得較大收益。（2）期權可用于保值。（3）期權交易可用于投機。第七章金融市場投資

1、個人投資者在證券交易中獲得資金融通的途徑。Answer：（1）是以交納保證金的方式由證券經紀商貸付所認購股票的其余價款。（2）向商業銀行貸款。（3）向人壽保險公司請求貸款。

2、個人投資者和機構投資者的異同點。Answer：機構投資者和個人投資者的性質不同，他們在資金來源、投資目標、投資方向上明顯不同，但在投資的過程中所考慮的因素和投資的步驟很接近。對機構投資者的投資政策必須在法律上加以適當的規定和限制。不同的機構，法律對他管理的寬嚴不同。且機構投資者的資金實力一般大于個人投資者。

3、簡述流動性原則的重要性。Answer：首先，減少風險。金融投資風險一般高于其他實物投資風險。投資者所持的證券如失去流動性，這部資金就會長久固定在證券形態上。其次，便于投資資金的轉移。再次，保證支付準備。

4、股票市場投資的特點。Answer：第一，技術性強。第二，資本數量要求大。第三，預期收益率較高且風險較大。

5、何謂有效債券組合，其形式有哪些？Answer：所謂有效債券組合，是指在債券總額一定的條約下的如下組合形式<1>風險相同，預期收益較高的債券組合<2>預期收益相同，風險較低的債券組合。

6、個人投資者在投資過程中所考慮的因素。Answer：本金的安全。資本增值。收入的保證。通貨膨脹補償。納稅的考慮。

7、簡述安全性原則、流動性原則、收益性原則間的聯系。Answer：從根本上講，三原則是統一的，相互依存的。三原則間，安全性是前提，只用保證投資資金安全無損，才能談到資金的流動性和正常收益的獲得。流動性是條件，在具備投資對象正常流動的條件下，才能及時規避風險，增加收入。收益性是目的，金融投資所以要保證安全性和流動性，目的就是為了得到投資收 益。

8、股票投資風險的種類。Answer：（1）市場風險。（2）貨幣風險。（3）企業風險。（4）財務風險。

9、風險分散策略。Answer：（1）行業分散，不集中買同一行業的股票，以免碰上行業不景氣。（2）企業單位分散。3）投資時間上分散。（4）投資區域分散。

10、從哪些方面分析債券的償還能力是否可靠？Answer：（1）債券集資項目的效益是否可靠。（2）債券產生效益的期限與債券期限是否一致。3）債券清償與其債務歸還是否妥當。（4）債券償還擔保是否落實。

11、投資基金的特點。Answer：投資基金的顯著特點是風險小、資本要求低，收益較穩定。具體表現為：<1>分散投資分散風險。<2>專家經營科 學化管理。<3>在通貨膨脹條件下，人們可通過購買貴重金屬如黃金、鉆石，房地產前進行保值。<4>規模經營降低成本。

12、封閉型基金與開放型基金的區別。nswer：兩者主要不同點在于基金持有份額的發行方式，封閉型為固定的，開放型為不固定的。在變現方式上，封閉型基金投資者只能到證券交易所委托經紀商賣出手中持有的份額；而開放型基金可直接向經理公司申請買回。在買賣價格上，封閉型基金的 持份價格可能會高于或低于其凈資產價值；而開放型基金的持份一定是等于其凈資產價值。在投資比例上，封閉型基金可以100%地用于投資；而開放型基金必 須保留一定比例的現金，以備投資隨時申請買回。在投資績效上，封閉型基金即無保留現金的需要也無贖回的壓力，可貫徹投資策略，長期績效較好；而開放型基 金無法保證全部資金用于投資，因而影響長期績效。

13、資本增值與資本利得的區別。Answer：資本利得是由投資基金所賺取的，其多少取決于基金管理機構的判斷和運作。資本增值一方面取決于基金經營狀況，另一方面取決于投資者進入基金和退出基金的時機是否合適。第八章金融市場管理

1、金融市場管理的主要內容Answer：主要內容：制定金融市場法規；審定金融市場參與者的資格和條件；檢查與監督金融市場的交易活動；維護金融市場的秩序等。

2、行業協會組織的主要職責。Answer：（1）維護所屬各會員的權益；（2）在貨幣信貸、資本市場事務及公共關系方面給政府有關當局提供建議和咨詢；（3）改進業務經營，研究實 施對策，協調各會員行動；（4）組織金融同業人員的業務培訓教育；（5）與其它有關經濟團體加強聯系，搞好協調；（6）與外國金融業協會進行聯系。

3、國務院證券委員會的主要職能。Answer：主要職能是：負責組織擬定有關證券市場的法律、法規；制定有關證券市場的方針政策；指導、協調、督查證券各部門的工作；對設立新的證券交易所行使審核權，報國務院批準。

4、中國證券業協會的主要職責。Answer：根據國家有關政策法規，擬定自律性規章制度，加強對證券業的管理；協調會員間、證券業與國家有關管理部門間的關系；集中反映會員的要求和 愿望，維護會員的合法權益，搜集、整理國內外證券業信息，向會員提供服務；開展有關證券市場業務，理論研究，提出證券業發展規劃；組織業務經驗交流，人材 培訓，組織證券業的對外聯絡與合作；接受政府交辦的以及其它部門委托的有關證券事宜。

5、金融市場管理的手段。Answer：管理的手段有經濟手段、法律手段、行政手段。經濟手段主要體現為中央銀行通過自己的政策措施影響金融市場的活動。法律手段主要體現在各類 法規的制定和執行上。行政手段主要體現為金融方針政策、原則、制度等方面，它是由管理機構依靠行政組織，按照一定程序直接對金融市場加以監督和貫徹落實。

6、簡述對票據簽發的一般要求Answer：規范票據的簽發是維護票據市場穩定與貨幣流通正 常的前提；其要求是：<1>使用票據的單位必須在銀行開立賬戶。<2>簽發商業票據必須以合法的商品交易為基礎，禁止簽發無商品 交易的商業票據。<3>銀行票據的簽發必須在自身的信用能力以內。

7、簡述票據轉讓的基本法律與管理要求。Answer：票據轉讓后，讓入人仍是票據的債務人之一，如遇最終付款人拒絕付款，持票人有權向其追索。票據轉讓必須由原持票人“背書”，背書中的 被背書人不受任何限制。背書可以連續進行，被背書人依靠背書取得票據后，可以再通過背書將票據轉讓給第三人，直至票據到期為止向最終付款人收款。背書 不得附有條件，否則，其條件記載視為無記載，背書仍然有效。背書必須全額轉讓票據權利，部分轉讓、或將票據權利分割轉讓兩個或兩個以上者，不發生法律效 力。

8、在美國發行大額存單的機構Answer：（1）聯邦儲備體系的國民銀行，發行美國國內的大額存單；（2）美國銀行在海外的機構，主要發行歐洲大額存單；（3）外國銀行在美國的分支機構，發行楊基大額存單；（4）美國的儲備與貸款協會及儲蓄銀行發行的大額存單。

9、〈大額可轉讓定期存單管理辦法〉的要點。Answer：（1）CD的發行單位限于各類銀行；（2）各類銀行發行CD，要事先制定發行辦法或章程，報中國人民銀行省級或計劃單列市分行審批；（3）CD分記名和不記名兩種；（4）各銀行均不辦理自己發行的CD轉讓業務；（5）經辦轉讓業務的機構必須是經中國人民銀行批準許可經營證券交易業務的 金融機構；（6）其它規定，如面額、期限、式樣等。

10、在西方發達國家，發行國庫券的原因。Answer：一是財政中收入發生在后而支出在前時，為滿足資金暫時需要而發行；二是由于預算執行過程中發生臨時事變，導致支出增加而收入難以跟上 時，發行國庫券以應急需；三是當政府欲發行長期公債時，因市場利率過高導致付息負擔過重，故先發行國庫券，待他日市場利率變化再發行長期低利率公債，以圖 調整。

11、以美國為例，簡述國庫券發行實施程序的管理。Answer：（1）認購者索取投標單；（2）聯邦儲備銀行接受投標單；（3）決定中標者或中標價格；（4）財政部宣布投標結果；（5）財政部正式發行國庫券與收款。

12、簡述證券發行的公開制度。nswer：公開制度包括兩部分：一是發行公開。即公司在發行新證券時，要提供詳細的有關公司狀況的資料。二是持續公開。即公司在證券發行后，每年仍然要向證券主管機關定期提供有關本公司經營及財務狀況的報告和報表資料并公布于眾。

13、簡述我國股票發行的上市條件。Answer：股票已公開發行；發行后股本總額不少于人民幣5000萬元；持有面值人民幣1000元以上的個人股東人數不少于1000人，個人持有的股票面值總額不少于人民幣1000萬元；公司有最近三年連續盈利記錄；證券委規定的其它條件。

14、證券場內交易管理的特點。Answer：特點是：交易集中，社會各界都要很關注，交易行為、交易價格及一切有關交易的重要信息都要及時公開，因而在管理上要求十分嚴格具體，規范化程度極高。

15、證券買賣事后監督的內容。Answer：包括兩方面：一是證券價格執行的監督，主要審核自營買賣的成交價是否與制定的牌價一致；客戶委托的價格是否與成交價相符。二是證券成交情況的監督，即成交單價和數量與成交總額是否一致，成交總額與實收實付金額是否一致等等。

16、簡述外匯市場管理的必要性Answer：一是為了防止資本外逃或盲目性流進，從而保證本國國際收支平衡；二是為了維護外匯市場的正常秩序，保證公平交易的實現。

17、簡述外匯市場對地區管理的對象。Answer：一是以本國作為外匯管理的地區，對國外的外匯收支不加管理；二是為吸引外資，在本國某些地方開辟出口加工區、自由貿易區、自由港等，在這些地區基本不實行外匯管制；三是對不同的國家和地區實行不同的外匯管理政策。

18、簡述資本的輸出入管理。Answer：資本輸出管理，主要指對購買外匯作為資本輸出國、本國貨幣、投資利潤和股息的匯出以及有價證券和基金的輸出等方面的管理；資本輸入管理則主要指對外幣流入和非居民購買可國有價證券的管理。

19、非貿易外匯收入管理的主要方式。Answer：<1>許可證制度。<2>按期結匯制度。<3>外匯留成制度。<4>開立外幣帳戶和免征利息收入稅。20、我國外匯市場管理的重點環節nswer：（1）對外匯指定銀行的管理。（2）對外資金融機構的管理。（3）對外匯零售市場的管理。4）對外匯調劑市場的管理。（5）銀行間外匯市場的管理。

第三篇：自考心理學史總結小抄

1.哲學是父親，生理學是母親，生物學是媒境。人。12.詹姆斯認為心理學的研究方法有三種：2.人類心理學思想最早萌發于原始社會末內省法、實驗法、比較法。

期的萬物有靈論的觀點。古希臘、羅馬時期13.詹姆斯認為本能是無需經過教育就能自的心理學思想沿著三條線索進行：一是原子動產生的一種動作機能，其被掩蓋有兩種情論的心理學思想，以德謨克利特為創始者，況：①被習慣壓抑了②本能的表現具有暫時以伊壁鳩魯、盧克萊修為系統化者，經歷了性的特點。

萌芽、奠基、發展、形成四個時期。二是理14.詹姆斯認為情緒實質上是對于身體所發念論的心理學思想，最遠可追溯到畢達哥拉生變化的感覺。

斯對數的思考，集大成者是柏拉圖。三是升15.詹姆斯認為經驗的自我主要有三種：物級論的心理學思想，代表人物是亞里士多質的自我、社會的自我、精神的自我。純粹德。主要代表人物有：柏拉圖，把靈魂分為的自我指能知道一切的那種東西。

理性、勇氣和情欲三部分，是歐洲心理學史16.霍爾采用問卷法提出了采用生物進化論上最早的知、情、義三分法；亞里士多德，觀點說明個體心理發展的復演論。

被馬克思稱為古代最偉大的思想家，著《論17.卡特爾的研究主要包括：①關于反應時靈魂》，認為靈魂有兩種功能，即認知功能的研究②關于個別差異和心理測驗的研究和動求功能，提出了西方心理學史上最早的(心理測驗一詞在其一論文中首次使用并成知與義二分法，把感覺分為觸味嗅聽視五為心理學的一個專業名詞。在1902年發明種，認識到觸覺是一種復合的感覺;中世紀了次序評量法)③關于心理物理學的研究④的奧古斯丁,是教父哲學的最高權威，認為關于知覺和閱讀過程的研究。

自我審視和啟示是獲取真諦的兩個途徑;中18.鮑德溫的理論包括三方面：①個體和種世紀的阿奎那發展了亞里士多德學說的消系發展論②認知理論(個體認知發展是有基極方面，對心理學的發展帶來了消極的影本機制的)③人格發展理論(人格的內部包響。文藝復興時期有產生于英法的經驗主義括自我和他人關系兩個部分)。

思想，代表人物是笛卡爾和洛克，笛卡爾認19.芝加哥機能主義心理學：①杜威，認為為心身交互作用是通過松果體來實現的，洛反射弧只是一個回路或者器官②安吉爾③克提出白板說，認為觀念來自感覺和反省；卡爾，把心理活動所表現出來的行為稱為適文藝復興時期還有產生于荷蘭和德國的理應性行為，就是有機體對于具有能滿足其動性主義，代表人物是威廉萊布尼茨和克里斯機條件的那種特定的物理環境或社會環境提安沃爾夫，威廉強調心理的活動性、自因的反應。

性、發展性和統一性，在歐洲心理學史上有20.哥倫比亞機能主義心理學：①桑代克，相當的貢獻；克里斯提安沃爾夫則把心靈分利用迷香實驗提出了嘗試錯誤學習論，用實為人之官能和欲求官能。驗的方法代替自然觀察來研究動物，為動物3.西方心理學的科學起源：①在天文學中，心理學的研究開辟了新的研究思路。②伍德德國天文學家貝塞爾于1823年計算出人差沃斯，認為心理學的研究對象是人的全部活方程式。②生理學在腦機能的研究方面和對動，包括人的意識和行為，還認為刺激和反神經生理學、感覺生理學的研究對心理學的應之間的模式是S-O-R模式，S代表刺激，O獨立做出貢獻。③物理學在直接和間接兩方代表機體，R代表反應。他還把心理動力學面對心理學的誕生起到作用。思想引入心理學研究中。

4.馮特的《對感知覺理論的貢獻》和費西納21.行為主義是西方心理學的第一勢力，產的《心理物理學綱要》一起被視為促進心理生背景：①時代的呼喚②哲學的源泉(i英法學誕生的標志性著作。唯物主義哲學的影響，ii實證主義哲學的影5.約翰內斯謬論被譽為生理學之父，概括出響，這一理論把科學階段即實證階段稱為人八條感覺的一般規律。赫爾姆霍次發展了視類知識發展的最高階段：新的科學任務在于覺三色說。韋伯打破了前人對于閾限的哲學描述一切可觀察到的事物，然后揭示事物的思辨，關于最小可覺察的研究，韋伯定律的一般規律，達到預測和控制自然的目的，iii發現有重要意義。費西納發現了身心之間的實用主義和新在論的影響，實用主義的基本函數關系，提出了費西納定律，還在心理物綱領是：把確定信念作為基本出發點，把采理學中首次使用最小可覺差、正誤法、均差取行動當做主要手段，把獲得實際效果當做法，把物理學的數量化測量引入心理學，提最高目標。)③自然科學之壤(i物理學的楷供了感覺測量和心理實驗的方法和理論。模作用ii進化論的催化作用iii俄國學派6.馮特最大的功績就是把生理學和心理物的奠基作用。謝切諾夫是反射學的俄國先理學的一套實驗方法引入心理學，他設定了驅，別赫切列夫提出了客觀心理學思想。)心理學的任務：對經驗或意識的元素進行分④心理學之乳(i動物心理學的哺育ii機能析和結合，研究心理復合體的元素及其構造主義心理學的滋養：安吉爾真正使機能主義方式和規律。馮特提出了情感三維說：運動成為一個實際性學派iii內省心理學的不愉快；緊張，松弛；興奮，沉靜。他認為困境)。

情感是動態的，每一特定的情感都是這三個22、1913年華生發表在《心理學評論》上的維度以不同的方式組合而成的，既可以在單《行為主義者心目中的心理學》一文，正式一的維度上發生變化，也可能在三個維度之宣告行為主義心理學的誕生，標志著行為主間發生變化，情感的這三個維度是彼此獨立義革命的開始。華生認為心理學的任務或目而不相同的。標是查明刺激與反應之間的規律性關系，從7.心理復合體的形成：聯想和統覺。心理復而根據刺激預知反應，或者根據反應-推知合的規律：①創造性綜合原則或心理產物的刺激，以預測和控制人的行為。原則；②心理關系的原則；

23、華生認為心理學研究的方法：①觀察法8.馮特的貢獻和局限：貢獻：①馮特最大的（無幫助的觀察，借助儀器的觀察）②條件貢獻是使心理學成為一門獨立的學科；②馮反射法（用以獲得分泌條件反射的方法，用特培養出一批國際心理學專業隊伍，為心理于獲得運動條件反射的方法）③言語報告法學在世界范圍內的發展奠定了基礎；③馮特（又稱口頭報告發，是正常人觀察自己身體在心理學問題上也有獨特的見解。局限：①內部所發生的變化并對其進行口頭報告的馮特把經驗作為一切科學的研究對象犯了一種方法）④測驗法⑤社會實驗法（兩種一主觀唯心主義錯誤；②馮特的內省法限定了般的程序：改變或操縱社會情境，考察人們他的研究課題；③馮特的理論體系既龐雜有行為的變化；社會實驗是知道了反應，并且混亂。此反應也為社會所認可，反過來考察引起該9.機能主義心理學產生的背景：①機能主義反應的社會情境或刺激）心理學產生的社會歷史條件：19世紀后期一

24、華生關于具體問題的理論：①習慣論，批來自歐洲的移民來到美國，為了能夠給自習慣是一系列復雜的反射，兒童或成人遇著己的生存方式找一個哲學的解釋，創立了美相當的刺激時順次的活動。他將習慣分為兩國式的哲學-實用主義哲學。美國的心理學大類：外顯的習慣，內隱的習慣。后來又以研究者學習了馮特的新心理學不知不覺就習慣系統的不同將習慣分為肺腑的習慣即將其發展成美國特色的機能主義心理學。②情緒，喉頭的習慣即思維，肢體的習慣即動進化論思想的影響；③實用主義哲學思想的作。②人格論。人格指一個人在反應方面的影響。全部資產而言。這些資產包括：已被組成的10.詹姆斯于1875年開設了《生理學與心理各種習慣的總體，可塑性和保持性。用另一學的關系》這一課程，是美國人開設的第一種方式看，資產就是個人的資具中使他當前門心理學課程，并建立了美國第一個供教學的環境內得以保持順應和平衡并且當環境用的心理學實驗室。發生改變時得以重新進行順應的一部分。③11.詹姆斯認為意識有五個特征：①意識是本能論。認為兒童心理的發展教育和早期訓私人的；②意識是變化的；③意識是連續不練功不可沒。④情緒論。實驗發現重行條件斷的；④意識具有選擇性；⑤意識的機能或作用法或解除條件作用法是消除不良情緒目的是使人能夠進行選擇而較好的適應環反應最有效的方法。⑤思維論。提出了邊緣

思維論。將思維分為三類：問答式思維，習慣性無聲思維，構造計劃性思維。

25、華生的其他心理學應用研究：①進行了一些廣告及消費行為的研究。②對于性行為的研究。③行為治療。《行為與精神疾病的概念》一文奠定了行為治療的理論基礎。他認為精神病癥狀是不適當條件作用下的條件反射。他提出的語言訓練法是支持心理療法的雛形。他認為改變病態人格就是以新的習慣系統代替舊的紊亂的習慣系統。④涉足自殺領地。預防自殺的兩種方法：培養積極反應，改變生活條件。⑤兒童行為教育。持自然主義的兒童教育觀，認為應培養兒童獨立自主的習慣。⑥作為心理學界的普羅米修斯。

26、華生心理學的功過：影響①客觀心理學的建立。I竭力主張將可觀察和控制的人與動物的外顯行為作為研究對象。II華生堅持客觀的方法，明確將條件反射作為心理學的主要研究方法。III華生主張以預測和控制人的行為作為心理學的目標的任務，預測和控制則通過S-R公式實現，這體現了嚴格的客觀主義原則。IV華生是樂于檢驗自己觀點的務實者。②心理學領域的拓展。③心理學應用的深化。不足：①對人非人化的處理 ②研究問題與途徑的萎縮 ③主題性的迷失 ④個體性的喪失。

27、對華生心理學的修正與發展：反對觀點①麥獨孤：對不使用內省的發難，對環境決定論的發難。②格式塔心理學分析主要在研究對象和學習理論方面。修正①赫爾引入定義系統②托爾曼認為行為有目的性，選擇性，順序性，可教性等特征。③斯金納認為研究行為只需直接觀察和研究行為本身，并且對行為進行分析，發現規律。他選擇了一種保持行為的自然連續性的實驗情景，不僅描述行為，并且想控制和預測行為。④班杜拉認為觀察學習由四個子過程組成：注意，保持，動作復現，動機過程。

28、其他的早期行為主義者：①魏斯的生物社會行為主義，激進的行為主義者，主張心理學是研究人的行為形成的生物的和社會的過程。心理學的主要任務是追尋人類從嬰兒發展為社會成人的過程。②亨特的人類行為學，第一次使用時間迷津來研究動物的運動學習過程。③拉施里的大腦機制論，他以對動物的腦摘除的實驗研究聞名于世，并在該實驗的基礎上提出大腦活動的均勢原則和整體活動原則。主張用科學的方法和客觀的表達對內省加以改造。他認為連結概念不能夠說明全部事實。

29、新行為主義產生的條件：①第一次世界大戰的影響②心理學自身發展的要求③邏輯實證主義的影響。（20世紀30年代，心理學家吸收了邏輯實證主義的形式公理和理論數據的操作定義，找到了心理學走向科學的新思路；首先，其次，將理論以一組理論公示表達出來，由此到處預測；再次，從事實驗，檢驗這些預測，用操作性定義把理論與觀察串聯起來；最后，依據觀察結果對理論進行修正。30、托爾曼的認知行為主義：托爾曼提出目的行為主義，把行為區分為整體的行為和分子的行為。作為整體的行為是具有目的性和認知性的，行為的目的性是指由于嘗試錯誤而帶來的學習進步，行為的認知性是指目標的性質、位置以及刺激情景等先決條件的變更對習得行為的影響。整體的行為有以下可描述的特征：他總是指向一定的目標，它總是利用環境的幫助作為達到目的的方法和手段，它總是選擇那些較短的路徑或較容易的手段。

31、1932年，為了彌補華生的刺激反應公式的不足，托爾曼提出了中介變量的概念。他認為行為主義的最終目的是去描述因變量與自變量連接起來的函數形式。他認為中介變量就是推斷出來的處于自變量和因變量之間的過程。最初，托爾曼認為人和動物有兩種中介變量：需求變量，實質上就是動機;認知變量，決定行為的知識能力。1951年受格式塔的影響，提出了三種中介變量：需要系統，指生理需要與內驅力；信念價值符號排列矩陣圖，指選擇某種目的物的欲望的強度和這些目的物在滿足需要中的相對力量；行為空間，指行動者在某一時刻內所感知到的，含有不同位置的物體并具有距離和方向的空間。

32、學習的“符號格式塔”模式是托爾曼全部學習理論中最基本的概念，可以說明行為的目的性、整體性、行為的期望和預見性。

托爾曼提出的期待，位置學習，潛伏學習的概念：期待是指有機體關于目標的意義的知識或信念；動物不僅習得關于目的物的意義，也習得關于刺激情景的意義，這就是位置學習（根據位置學習的幾個實驗，托爾曼闡明學習者從起點奔向目標，是根據對情景的認知，在所有選擇點建立了一個完整的認識地圖）；潛伏學習是指由機體在學習的過程中，每一步都在學習，只是在某一階段學習活動處于潛伏狀態，學習效果并未明確顯示。

33、對托爾曼的評價：最有用貢獻是提出中介變量。托爾曼的整體行為模式和中介變量等概念都使行為主義多樣化了，彌補了華生行為主義的缺點。同時，托爾曼從行為主義的基本立場和方法出發研究動物和人類的認知學習，為認知行為主義的研究開辟了道路。他兼收并蓄，對一切新見解都保持他特有的友好態度，這是他成績斐然，也使他未能建立一個嚴密的理論體系。托爾曼的記憶性期待和推理性期待。

34、新托爾曼的認知行為理論：主要代表人物有塞爾曼。加西亞、波利斯。波利斯提出了有機體學習的三類事件，構成了兩種期待：S-S*期待，是認知活動；R-S*期待，個體預示著在生物學上有意義的后果行為。

35、赫爾的邏輯行為主義：赫爾的研究包括兩個方面，一方面是他試圖產生一種能夠思維的心理機，另一方面他試圖建立一種科學的理論體系，使心理學成為一門自然科學。他的著作包括1940年的《機械學習的數學—演繹的理論：科學方法論的研究》和《行為原理》。

36、赫爾將內驅力分為兩種：原始內驅力和繼起內驅力，原始內驅力同生物需要相伴隨，是維持生命所必需的。繼起內驅力是指某一中性刺激由于曾伴隨的原始內驅力的降低因而也就具有內驅力的性質。這兩種內驅力實際上就是條件反射和無條件反射。

37、赫爾的學習理論：赫爾認為學習的性質是刺激與反應的聯結。在進化過程中有機體產生兩種不同的手段，一種是應激狀態時的順應機制，用S-R表示；另一種是有機體去自動獲得具有適應性作用的感受器，效應器的鏈接即學習。赫爾提出學習的基本條件是接近和強化原則。習慣強度指感受沖動與反應發生間的聯結力量，它的形成受到兩方面因素的影響，一方面試刺激與反應在時間上的接近，另一方面是受強化的程度和強化與反應之間的時間間隔所制約的，兩者成負相關。赫爾將強化分為初級強化和次級強化兩類，初級強化是內驅力降低的過程。可見蹙額系進行的基本條件就是在強化條件下的刺激與反應的接近，這是赫爾學習理論的核心。

38、赫爾提出影響反應發生的因素包括：一，抑制和消退率，消退現象指一個反應在未強化的情況下組建消弱以致消失。抑制分為兩種，一種是反應抑制，另一種是條件抑制；二，反應閾限和不相容反應，反應閾限指恰能引發某種反應的臨界狀態。不相容反應指個體無法同時表現出兩種反應。

39、對赫爾的邏輯行為主義的簡評：一，他希望提出一種無所不包的關于行為的學說并以此作為社會科學的基礎，他力求精確和數量化，他的體系既有注重理論又注重經驗的數量化；二，他的理論體系缺乏概括性，數量化的術語也容易失去精確性。

40、赫爾的繼承者：斯彭斯，米勒多拉德，莫勒

41、斯金納的操作行為體系：行為的真正原因應該從環境中尋找，他主張把內驅力簡單的當做一種環境因素的效果。他認為發現環境條件與行為之間的函數關系的最佳方式是運用實驗，他認為控制是一種最后的檢驗標準。

42、斯金納的操作性條件作用包括：一，反應性行為和操作性行為；二，強化，它是操作性條件作用的中心概念，分為正強化和負強化，正強化是指對一種情景做出反應后相應的增加某種東西，負強化是一個反應發生后從情境中撇走某種東西。懲罰的一般結果是抑制一個在前發生的行為。三，條件性強化物指如果一個中性刺激和基本強化刺激相匹配聯系，那么它也具備了強化物的性質。條件強化物的強化力量與相匹配的原始強化物的配對次數成正比；四，強化程序分為連續強化和間斷強化，間斷強化分為固定強化和非固定強化，固定強化分為定時強化和定比強化。研究指出將固定強化和非固定強化混合使用效果更好。

43、操作性條件作用的規律：一，操作條件56似動現象的關鍵在于兩個刺激在時間上反射的建立，二操作條件反射的消退，如果發生了一種動的互交作用。整體先于部分，原來反應非常固定，那么消退的時間較長。且大于部分之和，并決定著個部分的性質。三，分化。四，泛化，指當行為在一個特定57格式塔心理學的研究對象:①直接經驗的刺激下出現時，它也被具有相似屬性的其（直接經驗就是主體直接感受到或體驗到他刺激控制。的知識，它是一切科學研究的來源和基礎。

44、操作強化原理的應用：一，言語行為，他又把直接經驗分為兩種:客觀經驗，主觀二，有機控制方案；三，理想社會；四，程經驗。）②行為（考夫卡將環境分為兩類:地序教學和未來的學校，五，行為矯正，行為理環境，行為環境。他又將行為分為三類:矯正技術就是使用操作條件作用的強化和真正的行為外顯的行為，現象的行為，第三消退原理消除個體的不適當行為。種是格式塔心理學的主要研究對象。）

45、班杜拉的社會學習理論：班杜拉的交互58格式塔的研究方法:格式塔采取的是一種決定論用三合一的交互因果關系解釋了心純粹的經驗觀察法，要求對特定時間內主體理社會的作用，認為個人的內部因素處于其所觀察到的經驗材料不加任何粉飾，力求如中的環境和從事的行為都作為交互決定因實詳盡地進行描述。考夫卡認為存在著兩種素而雙向的相互影響：首先，行為傾向和環觀察:客觀的觀察和經驗的觀察。

境之間是相互決定的只有在特定的行動使59同型論就是認為生理歷程與意識歷程在之現實化后才起作用；其次，人的內部因素結構的形式方面彼此完全等同。由海林和馬與行為作為交互決定因素而相互起作用；最赫提出，認為心理、生理、物理現象之間是后，人的因素與環境也是相互作用的。同型的，即相互符合，彼此統一。

46、班杜拉的觀察學習（替代學習）60格式塔的組織原則:圖形——背景原則直接觀察學習，抽象性觀察學習，創造性觀（圖形與背景差別越大越容易被感知）；接察學習。近原則；相似原則；閉合原則（人們的知覺47觀察學習的心理過程:一注意過程，（影響對殘缺不完滿的圖形，有一種填補缺口使其觀察學習的速度和水平的因素①相關的示完滿的傾向）；完全趨向原則（把不完全的范行為②不同原型的示范行為③示范形式圖形視為完全的圖形）；共同原則；簡單原的獎賞功能）二保持過程；則連續原則。

四動機過程（操作是在動機的激勵作用下出61苛勒的實驗類型:迂回實驗，利用現成工現的，在這方面有三種誘因:直接誘因，替具實驗，代性誘因，自我誘因。）建筑實驗，利用中介物的迂回實驗，格式塔48班杜拉認為，自我調節就是一個自我強化操縱實驗。的過程，人們認為自己確定某些行為標準，62格式塔對試誤說的批判:桑代克設計的實以自我獎賞或自我懲罰的方式對自己的行驗情景過于復雜，反對桑代克的練習率和效為做出反應。他認為自我調節分為三個過程果率，指出桑代克把學習看作是一種漸進的操作，判斷過程，自我反應。自我調節機制變量過程是錯誤的。的形成一般有兩個途徑:標準內化；模仿，63格式塔的頓悟學習的特點:①問題解決前模仿個人向社會情境中某個人或團體行為有一個困惑或沉靜的時期②從問題解決前學習的過程，模仿的對象稱為榜樣。到問題解決之間的過度是一個突發性的質49班杜拉認為影響自我效能的因素有:一行變的過程③在問題解決階段，行為操作是一為成就，指通過操作獲得的信息或直接經個順利的不間斷的過程，形成一個連續的完驗。二替代性學習，指個體從觀察他人的行整體④由頓悟獲得的問題解決方法能在記為中獲得關于行為的認識。三社會的勸說和憶中保持較長的時間⑤由頓悟而掌握的學鼓勵，是指他人的勸告或自我規勸說服個體習原則有利于適應新的情境，解決新的問相信自己的能力去執行某種行為而達到確題。定的結果。四情緒喚起。64遷移是由頓悟產生的解決問題的方法能50對班杜拉社會學習的評價:他的觀察學習印刻在大腦之中，當以后面臨類似情境時，模式是他對心理學的杰出貢獻，并同經典條記憶痕跡就會影響個體的心理活動，使之選件反射一起被稱為解釋學習的三大工具；他擇類似的方法來解決問題。遷移并非共同要形成了開放的理論框架，也導致了他未能建素的遷移而是整體關系的遷移。構一個有內在邏輯體系的大理論框架。65惠特海默將思維分為三類:①a型思維，51格式塔心理學產生的背景:①社會歷史條分聚焦和在聚焦兩個階段。②y思維階段，件②哲學背景（1康德的先驗論，康德把客盲目嘗試錯誤的思維。③b思維階段，介于觀世界分為現象的此岸世界和物體的彼岸a和y之間的，是一半有步驟有計劃，一半世界，而且兩者之間存在著不可逾越的鴻盲目的。

溝；2胡賽爾的現象學的主要特征是一種新66格式塔的考夫卡將心理發展分為四個方的、描述性的哲學方法，它包括兩種含義:面:運動方面的發展，感覺方面的發展，感一種先驗的心理學，一種普遍的哲學。現象覺運動的發展，觀念的、行為的發展。考夫學包括三個方面:卡認為行為場有兩級:自我和環境。

觀察的方式即直覺。要想憑直覺掌握本質，67對格式塔的評價:貢獻①整體觀具有重要要經過以下步驟:把歷史的觀點擱置起來，的方法論意義②格式塔學派引發了知覺領把存在的知識擱置起來，感性的還原，本質域研究的核心③獨具特色的學習理論的建的還原，先驗的還原，3懷特海和摩爾根的立④人本主義心理學受益匪淺⑤現代認知影響，懷特海主張有兩個世界，摩爾根的突心理學的先驅。局限與不足①陷于主觀唯心創進化論）③物理學中的場論（場是一個限主義境地②理論觀點和術語含糊不清③對定的域，是一種新的力學結構和實體，是一其他學派的批評有失公允④實驗不夠嚴謹。種整體的存在。）④心理學內部的影響（1馬68勒溫把人的需求分為兩種：客觀的心理需赫的影響，宣稱感覺是一切存在的基礎，是求和準需求。

一切科學研究的對象；2形質是存在于人腦69.勒溫的場論：①心里緊張系統，（是勒溫之中，獨立于個體感覺之外，屬于另一種組心理學中的基本動力概念）②人的生活空間織形式的新的性質，即為整體所具有的形式（人和環境共同組成了他的生活空間。心理和性質。3狄爾泰等人的影響）動力場中的三種沖突情景：趨近——趨近沖52格式塔主要代表人物:惠特海默，突，回避——回避沖突，苛勒。他還提出個體的行為將隨著人與環境的變53格式塔的性質:既不是相加成的事物，也化而變化，還提出了一個基本動力原則，“實不是混沌的現象；格式塔的性質不含在其部在的即是有影響的”意思是存在于生活空間分里；格式塔各部分具有功能上的聯結；不中的事物或因素，都必然對個體當時的行為是一切格式塔都具有移位不變的性質；格式產生實際的影響。以此為原則，他提出了生塔為其周圍的事物所影響；格式塔指具體的活空間中的三種事實：準無力的.準社會的事物；格式塔不限于知覺領域。和準概念的事實）③人格組織（勒溫認為人54似動現象是指先后出現的兩個刺激，被個格在場理論中這很大的作用，人和環境一起體知覺為從前一個刺激的位置向后一個刺構成了場，人是場的一部分，而且是場的中激的位置運動的現象。這個實驗是惠特海默心部分。

建立格式塔心理學的主要實驗依據，也是格70．團體動力學的基本含義是把團體作為一式塔學派創立的開端和標志。種心理學的有機整體，并在這種整體的水平55惠特海默對似動現象提出了一種新的觀上來探求團體行為和團體過程，或人的社會點:似動現象不能用眼球運動來解釋，似動行為的潛在動力。其根本目的是要科學的研現象不可能由推理產生，似動現象不能用錯究和理解團體生活的本質。

覺來解釋，似動現象也不是由于后像所致，71.貝克認為團體實在三種基礎上形成的對似動現象也不是被試注意點由一處轉移到其他團體成員的喜愛，由于團體成員資格富另一處所致，似動現象不是因為被試對兩條裕成員 聲望而喜愛團體，由于團體是達到線之間的空隙沒有加以注意引起的。個人目標的手段而喜愛團體。

72遵從與交往是影響凝聚力的重要變量。如

果要改變個體，通過改變其所在的社會團體要比直接改變個體容易的多。高度內聚的團體可以有哪些對團體活動具有中度到高度興趣的參與者組成。

73勒溫認為改變社會最好分三個階段；①解凍，減少與團體過去標準有關的聯結②引進新標準③堅實的建立在新標準上的在解凍過程。

74對勒溫的評價；貢獻①創造了一種獨具特色的心理學體系②用嚴格的實驗實證方法研究問題，使他們常為實驗心理學的合法研究領域③創立了團體動力學④是一位實踐理論家。不足；①混淆了客觀世界和主觀世界之間的界限②濫用了自然科學的概念③忽視了個體過去的歷史④理論缺乏精確性，統一性差。

75認知平衡論；還得提出了P-O-X模型，P是認知主體，O是作為P人質對象的另外一個人，X則是與P和O海德認為，這個模型中存在著單元關系和情感關系這兩種關系。單元關系表示單元內兩個或兩個以上的對象由于相似，接近，因果的形成的關系。單元關系又分為兩個類型，即接近，所有，情感關系也分為正向情感關系和負向情感關系

76海德認為認知結構是否平衡取決于情感關系是否一致，以及情感關系與單元關系之間是否一致。在P-O-X模型中，有四種不平衡狀態，尋求平衡的途徑有兩種；改變其與O聲望情感聯系，改變其與X的單元關系。77認知失調論；費斯汀格提出，他認為認知系統是個體對環境，他人及自身行為的看法，信念，知識和態度的總合。把基本的認知元素之間的關系分為以下三種可能性；協調，不相干，不協調。78減少認知失調的方式：改變本身行為，使主體對行為的認知符合態度的認知：改變態度，使主體的態度符合他的行為：引進新的認知元素，使之與原有的認知元素協調一致。79卡特萊特的社會權利場論：將權利定義為個體b通過一種心理的力量對另一個體a產生感應力而個體a設法抗拒這種感應。一個人發生影響的權利部分取決于以下因素：o能夠表現出的行為，o與pp的動機基礎，p的生活空間的認知內容。80精神分析的主要特點：①從產生條件看，精神分析是在精神病治療實踐中產生的。②從研究對象上來看，是治療失常的人。③從研究內容上看，注重探討潛意識、情欲、動機及人格等更深一層的內容。④從研究方法上看，運用臨床觀察法。81精神分析包含的主要內容：①以潛意識為基礎的人格結構說（弗洛伊德主張人的心理由潛意識、前意識和意識三個層次結構組成。潛意識是指壓抑的欲望、本能沖動以及替代物。前意識是潛意識中可招回的部分，人們能夠回憶起來的經驗。意識是同外界接觸直接感知到的一縱即逝的心理現象。他還提出了人格的本我自我超我的理論，本我按照快樂原則行事，自我按照現實原則行事，超我按照道德原則行事）②以性欲論為基礎的人格發展論（廣義的性包括三點：從概念上來看，除包括許多涉生殖器方面的活動以外還有更廣泛的內涵；從范圍來看，它是從嬰兒出生便已經開始；從功能上看，性還包括從身體其他區域獲得的快感。力比多是人類與生俱來的一種沖動，它是推動個體一切行為的原始內動力。弗洛伊德把人格發展分為五個時期I口腔期，自信而不依賴別人，易于與人和諧相處的特點，發育不好則易形成口欲綜合型性格和口欲施虐狂性格。II肛門期，整潔、吝嗇、固執。III性器期，易形成戀母情結和戀父情結。IV性潛伏期V弗洛伊德人格發展思想的兩個特點：把性欲要求與養育方式之間的相互作用看成是人格發展的決定性原因，極其強調嬰幼兒時期的發展狀況在人格形成中的作用。）③本能論（本能是人的生命與生活中的基本要求、原始沖動和內驅力。主要有四個基本特點：本能的根源性、目的性、對象性、動力性。早期認為人有兩種本能：自我本能和性本能。后期對本能劃分改變為生的本能和死的本能，生的本能包括自我本能和性本能。弗洛伊德提出本能論的意義在于：他提出本能論的新視角和新建解，他提出具有辯證思想的本能二分法，在重視和維護人的本能作用方面有一定的合理性；他的根本錯誤在于夸大人的自然性、貶低人的社會性，陷入生物

主義的本能決定論。）④焦慮論（弗洛伊德前后期對焦慮的不同解釋：前期的，早期焦慮論，本我是焦慮的根源，神經癥首先出現為因，焦慮癥出現后為果；后期的，自我焦慮是根源，焦慮先存在為因，其他癥狀為果。根據焦慮來源的不同，將焦慮分為三種：現實性焦慮，神經癥焦慮和道德焦慮。為了緩解和防治焦慮，弗洛伊德提出了防衛機制，主要包括以下幾種：壓抑、投射、內向③射、反向形成、升華、認同、合理化、解脫、固著、退行。）⑤夢論（夢是被壓抑的愿望偽裝的滿足，人的夢境分為顯性夢境和潛在夢境。夢的工作方式有四種：凝縮，幾種隱義用一種象征表示出來；移置，一個不重要的觀念或小事在夢中卻變成的大事或占據重要地位;象征化，以具體的思想代替抽象的思想；潤飾，把夢中無條理的材料在醒后加以系統化來掩蓋真相。）

82.阿德勒的個體分析學：①追求優越（是阿德勒個體心理學的核心，也是支配個體行為的總目標。）②自卑與補償③生活風格（重視家庭行第、出生順序、家庭氣氛對于生活風格形成的影響。晚年又提出創造性的概念。）④社會興趣(人的社會興趣最初是由兒童同其父母間的早期相互作用而產生的。)83.阿德勒的心理整體論，主觀目的論和社會文化定向，對后來西方心理學的發展具有重要的意義。

84.榮格的分析心理學：①人格整體理論（榮格分析心理學的核心。榮格認為，心靈或人格結構是由意識、個體潛意思和集體潛意識三個層面構成。意識是人格結構的最頂層，是心靈中能夠被人直覺的部分。自我是意識的中心、自覺意識和個體化的目的所在。個體潛意識主要由具有情緒色彩的情結所構成。集體潛意識是人格或心靈結構最底層的潛意識部分，是在生物進化和文化歷史發展過程中所獲得的沉淀物，與個體潛意識有兩點區別：是種族先天遺傳的，是個體始終意識不到的東西。集體潛意識的內容由全部本能和它相聯系的原型所組成，主要的原型有四種：人格面具，人格最外層的那種掩蓋真我的假象；阿尼瑪，男人身上具有的女性基本特征或特質；阿尼姆斯，女性中的陽性原則；陰影，具有獸性的低級種族遺傳。另外榮格體系中還有兩個促進整合原則：自我和曼達拉，自我指先天潛在的整體和代表人格部分的平衡發展、意識和潛意識的相互滲透。曼達拉指在不同文化中反復出現的一種象征。）

②人格動力說（把力比多分為性和營養兩大類。后來逐漸用心理能代替了力比多，指出心理能主要服從于物理學和力學兩大定律：能量定律和熵定律。

③人格類型說(可分為內傾和外傾，內傾的心理能量常常指向內心世界，外傾則指向外部世界，提出人格的功能類型：外傾直覺型，外傾感覺型，外傾思維型，外傾情感型，內傾感覺型，內傾直覺型，內傾情感型，內傾思維型。

新精神分析產生的條件：美國本土對弗洛伊德精神分析的承認，新一代精神分析學家對于弗洛伊德理論的修正。

“耶魯小組”是站在美國學院心理學家的立場上對弗洛伊德精神分析的行為主義進行綜合的最為系統和最有影響的嘗試。對傳統精神分析的修正主要是針對弗洛伊德的本能決定論和泛性論。人格的房展階段 87 霍妮的主要貢獻是神經癥的理論和她的女性心理學。她認為競爭導致人與人之間的緊張，導致恐懼。神經癥是偏離了社會文化所規定的正常行為模式。霍妮神經癥理論的核心是基本焦慮。基本焦慮和基本敵意交織在一起，形成產生神經癥的溫床。

神經癥人格包括：順從型，攻擊型，退縮型三種。與此形成的三種交往方式：接近人，對抗人和回避人。89 霍妮將自我分為四種：⑴真實的自我（個性潛在的可能性，也成為可能的自我）⑵理想化的自我（個性憑空在頭腦中設想的理想形象，是不可能實現的純粹虛幻的想象）⑶可鄙的自我（個體產生的有關自已的那些不符合理性化形象的可鄙形象，他與理想化自我一樣不現實）⑷現實自我（個體此時存在的總和）。

霍妮解釋神經癥的過程：一切神經癥發展的過程中核心問題都是脫離自我。

霍妮重視早期的親自關系，主張把分析治療集中于病人的神經癥需要與人格結構，實現與他人和自我的和諧關系。倡導自我分析霍妮你精神分析的的一大貢獻。霍妮認為

女性嫉妒的是男性的特權，男人和女人的人在與社會的環境的互動過程中，一方面是自格差別是社會環境造成的。我成長的需求，另一方面又不得不受社會的92 霍妮學說的影響：創建了一種新的神經要求和限制。)(3)人格發展八階段:基本的癥病理學，倡導自我分析與自我實現和女性信任對不信任，自主對羞怯和疑慮，主動對心理學理論為精神分析和女權主義思想做內疚，勤奮對自卑，統一性對角色混亂，親出了重要貢獻。密對孤獨，繁殖對停滯，自我整合對絕望。93 沙利文的精神醫學的人際理論：⑴人格97.埃里克森自我心理學的貢獻:(1)埃里克動力觀，森強調社會環境在自我形成和發展中的作這種模式重復出現，成為有機體的生存特用(2)把以自我為中心的人格發展階段擴展征。兒童的基本傾向是回避焦慮，到整個生命周期，突破了其他自我心理學家⑵自我系統，（是兒童在與環境相互作用中僅僅描述幼兒早期人格發展的局限性。第一形成的，用于避免焦慮程度提高的經驗組個提出全面的生命周期觀并為精神分析所織，它主要是一種防御機制。有好我，壞我接受。(3)提出的自我同一性和同一性危機和非我組成。焦慮的本質是個體滿足需要的等概念已成為人們日常使用的概念。

方式受到重要他人的譴責）⑶人格形象（指98.人本主義心理學是心理學的第三勢力。人們在與環境的相互作用中形成的對自己，99.馬斯洛的人本主義心理學觀點:(1)動機他人及各種事物的心理意象。人格的意象主論(驅力說明了需要一個方面的特征，體內要包括：對自己的意象，對他人的意象，對平衡的失調。一種需要一旦滿足，就不在有事物的意象，對某種觀念的意象）⑷經驗模人的動機的力量。他將需要分為5種層次，式（經驗模式是個體的認知方式。兒童先后生理需要，安全需要，愛和歸屬的需要，尊獲的以下三種經驗模式：原始的經驗模式，重的需要，自我實現的需要。低層次需要是并列的經驗模式，綜合的經驗模式）⑸人格高層次需要的基礎。)(2)自我實現論(自我的發展階段（Ⅰ嬰兒期，口腔是嬰兒與環境實現是人本主義心理學的基本理論的核心交互作用的主要部位，哺乳提供了最初未分自我實現有兩個方面的含義:完美人性的實化的人際關系經驗。Ⅱ兒童期，從掌握語言現，個人潛能或特性的實現。自我實現者大到尋求玩伴需求的產生，主要掌握的人際關都是中年人或較成熟的人。最有效的教育是系是家庭關系，會發揮防御焦慮的功能。Ⅲ一定限度內的自由。馬斯洛描述了自我實現少年期，尋求同性同伴，具備初步的經驗綜者的特征:1能認清現實并保持與現實的良合模式，自我系統在支配行為過程中能習慣好關系2能接受自然、他人和自己3自發、性的避免焦慮。Ⅳ前青春期，在9到12單純和自然4以問題為中心的態度5有獨處突出特征是結交同性密友。Ⅴ青春期初期，和獨立的需要6能欣賞生活，對生活有持續需要異性間的親密接觸。Ⅵ青春后期，需要的新鮮感7自主而不依賴環境8關心社會，發展長期的性關系。Ⅶ成年期，建立自己的熱愛他人9民主的特性10富有創造性。六職業生涯，發展成人間的友誼。沙利文認為條自我實現的途徑:1自我實現意味著充分在人格發展中有三種過程起著作用：動力的、活躍的無我的體驗生活，全身心的獻身論，人格意象論，認知過程。）于某一件事而忘懷一切。2自我實現是一個94 沙利文認為精神分裂是有失敗的人際關連續的過程。3要勇于承擔責任4自我實現系造成的。是在任何時刻、在任何程度上實現一個人的95 沙利文理論的影響：證明精神分裂癥是潛能的過程5高峰體驗是自我實現的短暫時可治愈的，強調了迄今認為人所忽視的作為刻6通過努力發現自己的生物學本性。馬斯人格重要方面的自我系統。洛對自我實現的類型作出兩種區分:一是健93卡丁納的精神分析人類文化學：卡丁納提康型自我實現，主要指更實務、更能干的自出了基本人格結構，是指同一文化或制度背我實現的人。二是超越型自我實現，主要指景下的每個人都具有共同的人格特征。性格更經常意識到內外價值、生活存在水平或目是指同一文化或制度中的個人獨有的文化的而具有更豐富超越體驗的人)(3)價值論特征。他將制度分為初級制度和次級制度。(馬斯洛對價值體系失敗做過三種解釋:一初級制度是指兒童出生后既面臨的基本規是從人自身的外部去尋求價值觀念或道德范。塑造一個社會的基本人格的基礎。次級意識的來源;二是把社會文化和個人對立起制度是基本人格結構的投射物。來;三是雖然意識到人的內在德性，但這些因此，基本人格結構是初級制度和次級制度理論是不科學的。馬斯洛用潛能來說明人的之間的一個中介而能動的環節。(1)初級制內在價值，他的目標是建立規范生物學和規度塑造基本人格結構，(初級制度的執行者范社會心理學，他的價值論大致可以概括為主要是父母，人對挫折的反應方式構成基本以下幾點:@人的本性是好的;@在生物進化的人格結構。)(2)基本人格結構構造創造次的階梯上，心理潛能高于生理潛能;@人的需級制度，(基本人格結構能夠創造和影響次要和動機有高低不同的層次結構，高級動機級制度或適應性的文化。投射作用就是主體的出現有賴于低級需要的基本滿足;@高級無意識地將自己的過失或不能滿足的欲望需要包括愛的需要或社會的需要;@健康的歸咎于某一客體，以便減輕內心焦慮的過人有自發追求潛能實現的內在傾向，并有以程。)此為依據的自我評價能力;@人的潛能和價95.卡丁納理論的影響:(1)卡丁納的文化與值與社會環境的關系是內因和外因的關系)人格相互作用的理論，強調文化因素特別是100.羅杰斯的人本主義理論：①人本主義現社會的初級制度對人格形成的決定作用，對象學（人類趨向于實現自然傾向，理解人類弗洛伊德的本能論進行了突破性的修正。行為需要了解這些個體對現實的感悟）②健卡丁納的文化與人格的相互作用論，具有較康人格的特征（以開放的態度對待經驗，這多的合理性。(3)在基本人格結構與初、次類開放的經驗都是個體能夠意識到的，這種級人格關系上，卡丁納重視的是單向投射的人更加自覺的獲得與現實相一致的經驗，他關系，忽視了次級制度對基本人格結構的影的自我概念與他的整個經驗是和諧一致的，響。(4)完全接受弗洛伊德的早期經驗論。經驗到一種無條件的自尊，以一種獨創的方96.埃里克森的自我心理學:(1)自我及其統式適應每時每刻發生的新經驗，能夠做到同一性。(2)人格發展漸成的原則(個人出生后別人和諧共處，相信自己的機會評價是指導

其滿意的行為的可以信得過的依據）③患者中心療法④教育改革論（強調過程的學習方式。學習理論內容：學習是有意義的心理過程，學習是學習者內在潛能的自我發揮，學習本身對學習者來說是有用的，有價值經驗的學習，最有用的學習是學會如何學習。）101.羅洛梅的人本主義心理學理論：①存在主義觀點②焦慮理論（焦慮所威脅的是人的存在和與之有關的價值，愛是兩性之間一種成熟的關系，它包括關心對方和對方承擔責任，空虛和孤獨也是產生焦慮的重要原因，將焦慮劃分為正常焦慮和神經性焦慮。）③人格理論（將人分為四個階段：天真階段，嬰兒期。反抗階段，2-3歲和青少年階段。自我意識發展階段。自我創造階段。）102.皮亞杰理論的來源：①受到早期德國的哲學家康德的認識論思想的影響。②受結構主義哲學思想影響較深（心理發展與有機體之間的關系除了表現出同型性質以外，還表現在作為認知發展基礎的動作對神經系統的依賴。）③還深受恩師克拉帕德瑞的生物學和機能主義觀點的影響。

103.皮亞杰認為兒童心理的發展是內因與外因的相互作用，在相互作用過程中兒童心理不斷產生量變與質變。兒童心理起源于主體的動作，這種動作的本質是主體對客體的適應。皮亞杰認為適應是通過兩種途徑實現的：一是同化，把外界元素整合于一個正在形成或已經形成的結構之中，以加強和豐富主體的動作。二是順應，即同化性的格式或結構受到它所同化的元素的影響而發生變化。平衡——不平衡——平衡是兒童心理發展的本質和原因。同化和順應是對立統一的關系。

104.皮亞杰的發展的結構：圖式，同化，順應，平衡。

105.圖式是動作的結構或組織，就是在同一活動中各種重復和運用中保持共性的那種結構。

106.同化是個體以其已有的圖式或認識結構為基礎去吸收新經驗的過程。同化有三種形式：再生性同化，再認性同化，概括性同化。

107.順應是指同化性的圖式或結構受到它所同化的元素的影響而發生的改變，也就是說順應是改變原有的圖式或建立一個新的圖式以容納一個新鮮刺激的過程。108.平衡認知發展的動力因素。

109.皮亞杰認為支配兒童心理發展的因素有四個：①成熟（有機體的成長，特別是神經系統和內分泌系統的成熟）②物理環境（個體對物體做出動作的練習和習得經驗。包括物理的經驗和邏輯數理的經驗）③社會環境（兒童主動的同化作用是以兒童是否具有適當的運算結構作為前提的）④平衡（不斷成熟的內部組織和外部環境的相互作用，是一種動態的平衡）。

110.皮亞杰認為兒童心理發展的階段特征：①可以分為幾個具有質的差異的連續階段②階段的先后順序是恒定不變的③認知結構的發展是一個連續構造的過程④發展的階段不是階梯式的，而是具有一定程度的交叉重疊。

111.皮亞杰兒童心理發展的四個階段：①感知運動智力階段——兒童思維的萌芽，（0-2歲）②前運算階段（有了質的飛躍，有表象性思維，表象性思維的特點：具體形象性，不可逆性，刻板性）③具體運算階段（7-12歲，具有守恒性和可逆性，在水平上掌握了數的概念，并使空間和時間的測量活動成為

可能。物質守恒在7-8歲，重量守恒在9-10歲，容積守恒在11-12歲）④形式運算思維階段。

112.皮亞杰的發生認知理論：①認知的心理發生論（認知是主客體之間相互作用的產物，動作既是感知的源泉又是思維的基礎）②認知的生物發生論（皮亞杰認為內源性認知標志著認知結構的發展層次，其基本觀點是內源性重構取代了外源性認知）③認知的結構論（廣義的發生學問題有兩個方面，一是認識的事實問題，一是認識的有效性問題。）

113.1879年，馮特在德國萊比錫大學創立了第一個心理學實驗室，他指出內省是指被訓練過的觀察者仔細地，小心地休息自己的感覺，精確的辨別這些感覺，并盡可能客觀的報告這些感覺。

114.認知心理學發展的影響因素：①心理學家對統治心理學的行為主義的觀點越來越不滿意。②語言學家拒絕語言獲得和行為主義的途徑，強調心理過程。③人類記憶研究開始興旺起來。④皮亞杰構建了新的心理學發展理論。⑤信息加工的發展。

115.現代認知心理學的特點：強調知識對認知行為的決定作用，強調認知結構和歷程的整體性，強調發生式系統，強調表征的重要性，強調揭示認知歷程的內部心理機制。116.表征指的是在心理活動中的表現和記載方式，也稱心里表征。

117.現代認知心理學的研究方法：①實驗法（包括反應時是指從刺激呈現到作出明顯反應之間的時間間隔。眼動實驗的原理是通過記錄的分析被試在完成某項作業時眼睛活動的情況來探討人腦內部的思維過程）②言語報告法③計算機模擬的方法。

118.神經生理學是研究神經系統的結構和生理功能的學科。包括外周神經生理學，中樞神經系統生理學，感覺器官神經生理學。119.腦功能研究的重要內容與成果：①反射學說的發展（謝靈頓的研究，巴甫洛夫的條件反射新概念，維納的反饋）②功能區定位（機能系統即不僅以它結構的復雜性為特點，而且以它所包含的組成部分含有的機動性為特點。腦的三個基本機能聯合區：調節緊張和覺醒狀態的聯合區，接受加工和儲存來自外界信息的聯合區，規劃調節和控制復雜心理活動的聯合區）③感覺的研究（三個方面的成果：側抑制，感受閾和功能柱）④學習和記憶的研究⑥生物反饋的研究和應用（生物反饋是借助現代電子儀器，把我們通常覺查不到的身體內部生理活動信息加以放大，并轉換為視覺或聽覺的信號，從而使我們有可能直觀的了解我們自己的機體狀態，并設法學會隨意控制和矯正不正常的生理反應。現代生理學中第一個提出生物反饋概念的人是拉茲倫）⑦某些高級心理過程的生理機制（人的大腦在功能上高度分化，各司其職。許多重要的高級功能集中在右半球。）

120.遺傳學發展的簡況：①遺傳學的初期（分離定律和自由組合定律）②遺傳學在20世紀的發展歷程（細胞遺傳學時期，微生物遺傳學時期，分子遺傳學時期）③遺傳學的重要成果（三個里程碑，第三個是脫氧核糖核酸結構模型）

121.行為遺傳學的主要研究內容包括：行為的結構遺傳學，行為的結構生理遺傳學，心理遺傳學，行為發展遺傳學。

122.遺傳學與心理學的關系：優生學，學習與記憶在分子水平上的研究。

第四篇：自考人力資源與管理小抄

（一）古代的重人思想：1人為萬物之靈2以人為本，仁者愛人3得人心者得天下4人才乃國家之珍；古代的育人思想：1學而知之2有教無類3百年樹人4學無止境5因材施教；古代的選人思想;1德才兼備2良才難令3以禮招才4不課不用；古代的用人思想:1為政之要，惟在得人2選賢任能3知人善任4用人不疑；古代的管人思想:1給人以“求”，以“禮”節欲2心智九竅，合理分工3剛柔相濟，恩威并用4以身先之，以道御之

（二）西方國家人力資源開發與管理的理論流派：

一、X理論-經濟人(麥格雷戈-泰羅制)

1、泰羅制的主要內容a工時定額制b程序標準化c管理職能制d量才分工e差別分配

2、X理論主要管理方式的特點a任務管理b強制勞動c物質刺激d嚴肅律己。

二、行為科學理論-社會人（霍桑實驗），其主要管理方式的特點：a注重滿足組織成員的社會性需要b努力形成融洽的人際關系c因勢利導做好非正式組織工作d提高組織管理者的素質。

三、Y理論-自動人(麥格雷戈-馬斯洛)

1、Y理論的研究基礎-馬斯洛關于人的需要層次論：生理的需要、安全的需要、歸屬和愛的需要、尊重的需要、自我實現的需要

2、Y理論主要管理方式的特點：a創造適宜的工作環境b促進組織成員自我實現c充分利用內在激勵d建立能夠保證滿足組織成員自我實現需要的管理制度。

四、超Y理論-復雜人，其主要管理方式的特點：a樹立權變的管理觀念b采用 權變的管理模式c運用權變的管理方法。

五、Z理論由威廉.大內提出，1、其核心觀點是要在組織中建立起一種“彼我一體”，“信誠統一”，休戚與共的人際關系

2、Z理論的主要管理措施:a注重目標溝通b力求整體評價c協調人際關系(三)馬克思與恩格斯的人性論：

一、馬克思、恩格斯關于人的一般屬性的認識：1人具有自然屬性：第一，人屬于自然界；第二，人依賴于自然界；第三，人統治自然界2人具有社會屬性：第一，人的生存具有社會性，第二，人的需要具有社會性，第三，人的活動具有社會性，第四，人的發展具有社會性3人具有精神屬性。

二、馬克思、恩格斯關于人的本質屬性的認識(本質屬性是指事物的根本性質或事物存在和發展的內在根據)

三、馬克思、恩格斯關于人的主體性的認識：1人的主體性是指人作為活動主體的能動性，2人的主體性是指人作為活動主體的自主性3人的主體性是指人作為活動主體的自為性。

四、對人力資源開發管理的指導意義：首先，應考慮人的自然屬性，關心人體健康，滿足其必要的生理需要與物質生活需要；其次，要充分認識人的社會屬性，要深入研究、合理引導和努力滿足人們符合時代要求的社會需要；其三，要特別注重人的精神屬性，要注重對人的理想、信念、價值觀和道德觀的教育，激發人自身潛在的巨大的精神力量，進而轉化為巨大的物質力量

（四）毛澤東的人力資源思想：1人是第一個可寶貴的2崇教育以培國本3干部是決定的因素4任人唯賢的干部路線5革命需要知識份子6婦女是一種偉大的人力資源7人民群眾有著無限的創造力8公私兼顧，調動人的積極性(五)鄧小平的人才觀：1科學技術是第一生產力2國力強弱取決于人力資源的優劣3發揮人力資源優勢不抓教育不行4有理想、有道德、有文化、有紀律的新人標準5尊重知識，尊重人才6按“四化”標準，選賢任能（年輕化、知識化、專業化、革命化）7大膽使用，嚴格管理

（六）現代人力資源開發與管理的基本原理：

一、要素有用原理1人是最活躍的要素2其主要內容：a堅持人人有才b承認人才各異c生才貴在適用。

二、系統優化原理1“系統”的類型與特征：系統是指由相互作用和相互依賴的若干（兩個以上）有區別的子系統組合而成，并具有特定功能和共同目的的有機集合體。特征包括a關聯性b目的性c多重歸屬性d有序性e適應性f冗余性2系統優化原則的主要內容：a系統的整體功能不是簡單地等于部分功能的代數和b系統的整體功能必須大于最大，也就是在大于部分功能只和的各職中取其最優c系統的內部消耗必須達到最小d系統內人員狀態必須達到最佳f系統對外的競爭能力必須最強。

三、能級對應原理，其主要內容包括：1人與人之間具有能級差異2管理的能級必須分序列、按層次設置，不同的級次有不同的規范與標準3人的能級與管理級次的相互對應程度標志著社會的進步與人才使用的合理程度4不同的管理能級應表現為不同的責任、權力與利益5人的能級具有動態性、可變性與開放性6人的能級必須與其所處的管理級次動態對應。

四、互補增值原理，其內容有1知識互補2氣質互補3能力互補4性別互補5年齡互補6關系互補。

五、激勵強化原理，其主要內容：1激勵是人力資源開發與管理的重要職能，其目的是為激發組織成員的工作積極性、創造性，尤其是為形成組織成員的主人翁精神提供系統動力2系統動力既包括物質動力、精神動力和信息動力三大方面，也包括正激勵與負激勵兩大類型3激勵手段必須綜合運用才能獲得最佳效果。

六、反饋控制原理，(反饋控制是指在管理活動中，決策者根據反饋信息的偏差程度采取相應的措施，使輸出量與給定目標的偏差保持在允許的范圍內)，其主要內容：1人力資源開發與管理是一個綜合運動過程，它包括由培養、選拔、配置、使用、管理等多個相互聯結的環節，各個環節之間存在著因果關系2人力資源開發與管理活動應有預定的目標，也就是要有衡量活動實際結果的標準3建立靈敏、準確、有效的信息反饋機構，以反饋實際結果與預期目標之間的偏差的信息，并分析和說明實際情況偏離預期目標的程度及原因4建立自我調控、高效運作的管理體制，能及時采取有效措施糾正偏差，防止失控。

七、彈性冗余原理，其內容：1必須考慮勞動者體制的強弱，使勞動強度具有彈性2必須考慮勞動者智力的差異，使勞動分工具有彈性3必須考慮勞動者年齡、性別的差異，使勞動時間有適度的彈性4必須考慮勞動者性格、氣質的差異，使工作定額有適度彈性5必須考慮行業的差異，使工作負荷有彈性6必須重視彈性的研究，努力創造一個有利于促進勞動者身心健康，提高勞動效能的工作環境。

八、競爭協作原理，其主要內容：1競爭在人力資源的綜合運動過程中普遍存在2合理競爭有利于人力資源開發與管理效益的提高3合理競爭就是競爭與協調共存的競爭

（七）早期人力資本理論：

一、古典經濟學中人力資本思想的萌芽(代表人物有威廉·配弟、亞當·斯密、李嘉圖、薩伊、馬歇爾)。

二、馬克思的人力資本論：1馬克思繼承和發展了古典政治經濟學關于勞動創造價值的理論2馬克思論述了復雜勞動比簡單勞動可以創造更多的社會財富3馬克思提出了勞動力的價值構成理論4馬克思明確論述了教育在勞動力在生產中的重要地位

（八）現代人力資本理論：

一、舒爾茨的人力資本理論（西方經濟學界公認的人力資本理論之父），其主要內容有1人力資本在經濟增長中的重要作用2人力資本的核心是提高人口質量，教育投資是人力投資的主要部分3教育投資應以市場供求關系為依據，以人力價格的浮動為衡量符號4拜托一國貧困狀況的關鍵是人力資本投資，提高人口質量。

二、其他代表人物的人力資本理論：加里·貝克爾、愛德華·丹尼森

（九）人力資本理論

研究深入發展的一個重要標志是衍生出大量分支學科，其中最重要的有教育經濟學、衛生經濟學、家庭經濟學和人力資源會計學(十)具有中國特色的人力資源開發理論體系包括：1人力資源所有理論2人力資源你形成和投資理論3人力資源成本理論和投入使用收入理論4人力資源配置理論5人力資源市場理論和流動理論6人力資源價格理論7人力資源保護理論8人力資源發展理論

（十一）經濟增長：是指一國或一地區在一定時間內所生產的商品和勞務總量的增加 人力資本對經濟增長的重要作用表現在：1在現代社會，人力資本對經濟增長的作用，遠遠大于物質資本的作用2現階段，人力資本收益率遠遠高于物質資本收益率3技術進步要求人力資本和物質資本相配合 人力資本對未來經濟增長的意義：1中國經濟增長受資源稀缺因素的約束2中國經濟增長所需資本供給是短缺的3充分利用人力資源、開發人力資本是中國未來經濟增長的關鍵 要依靠人力資源推動中國未來經濟增長，必須解決的問題：1控制人口增長，解決勞動力資源供求平衡問題，使經濟增長與充分就業相協調2提高勞動力素質，積累人力資本3建立高效運行的勞動力市場 勞動力市場制度體系應包括：1人力資源開發制度2人力資源流動制度3人力資源使用制度

（十二）人力資源開發目標的特性：

一、多元性，1從適應社會多方面需要的角度看目標的多元性2從促進人的發展的角度看目標的多元性。

二、層次性，1從開發主體的角度看目標的層次性2從開發對象的角度看目標的層次性。

三、整體性，1目標制定的整體性2目標實施的整體性/人力資源開發的整體目標：

一、促進人的發展（是人力資源開發的最高目標）。從教育學的角度看，人的發展包括全面發展與個性發展。全面發展是指人的體力和智力的充分發展，以及人的活動能力與道德品質的多方面的發展。個性發展是指基于個性差異基礎上的個人的興趣、特長的形成與發展。人的發展具有以下特性：1充分發展的可能性2發展方向的多樣性3發展結果的差異性。

二、提高國民素質（是人力資源開發的重要任務）。國民素質是指在一個國家長期歷史發展過程中形成和積淀的一個國家大多數國民所共同的較為穩定的素養與品質。/人力資源開發的具體目標：

一、發覺人的潛能1開發人的體力潛能2開發人的智力潛能（是人力資源開發的核心）3開發人的創造力潛能4開發人的精神潛能。

二、提高人的使用價值1重視機會成本，追求最佳的人力資源個體使用效益2研究邊際效用，追求最大的人力資源群體使用效益3改革用人機制，追求人力資源的最佳效益。

三、增加人的主體性1幫助人樹立崇高的人生理想引導人確立正確的價值觀念3增強主人翁意識。

（十三）人力資源開發的理論系統：

一、體力開發的相關理論1優生學、人口學等學科與人的遺傳素質2生理學、衛生學等學科與人的健康水平3勞動生理學、勞動社會學等學科與人的勞動保護(勞動保護有三層涵義：a對勞動者的生理保護b經濟保護c社會利益保護)。

二、知識、技能開發的相關理論1普通教育學與基本知識、技能開發2職業技術教育學與一般職業技術知識、技能開發3繼續教育學與高層次專門知識、技能的開發(知識與技能開發是指根據人獲得的知識與形成技能的特點與規律，運用教育科學的相關理論與方法，促使人獲得更多的知識，形成更高的技能，不斷增加人力資源的知識與技能存量，更好地實現對智力與創造力潛能的開發。其三個層次：1基本知識與技能開發2一般勞動技術知識與技能開發3高層次的專門知識與技能開發)。

三、智力開發的相關理論1腦科學與智力開發2心理學與智力開發①智力結構理論②特殊智力理論③智力動作按階段形成理論a動作的定向階段b物質或物質化動作階段c有聲的外部言語階段d無聲的外部言語階段e內部言語階段.四.創造力開發的相關理論1關于創造力的結構2關于創造的原理a綜合原理b還原原理c移植原理d分離原理e強化原理f換元原理g迂回原理h組合原理i逆反原理j群體原理3關于創造力開發的原則a普遍性原則b可開發性原則c壓力驅動原則d轟擊拓展原則e流動促進原則.四.關于創造力開發的方法1實施創造教育2訓練創造性思維3加強創造技法的學習和運用4培養創造的個性與素質.五.精神力開發的相關理論1人生哲學與理想信念開發2勞動倫理學與職業道德開發3行為科學與積極性調動(行為科學研究的內容a個人行為b群體行為c領導行為d組織開發./調動積極性的途徑a需要激勵b目標激勵c行為激勵d綜合激勵).（十四）人力資源開發的方法系統：一.教育與培訓開發系統1教育與培訓開發的形式a家庭教育b普通學校教育c職業教育d成人教育e社會教育2教育與培訓在人力資源開發中的作用a家庭教育是人力資源開發的奠基工程b學校教育是人力資源開發的有效途徑c職業教育是人力資源開發的關鍵措施d成人教育是人力資源開發的重要手段e社會教育是人力資源的必要補充3教育與培訓開發的改革趨勢。

二、配置與使用開發系統1配置與使用開發的方式a不同經濟體制下的人力資源配置與使用方法b不同管理模式下的人力資源配置與使用方法c不同發展階段中的人力資源配置與使用方法2配置與使用開發中的問題a宏觀調控不力，人力資源配置總量失衡，結構不合理b管理程序不規范，機構濫設，人浮于事，內耗嚴重c運行機制不健全，缺乏活力，效率低下3配置與使用開發的改革對策a深入勞動人事制度改革，規范配置與使用人力資源程序b堅持市場配置為主，同時加強宏觀調控c遵循目標一致與統籌優化原則d健全運行機制（流動機制、競爭機制、激勵機制）。

三、環境開發系統1環境開發的類型與作用a人力資源開發需要良好的自然環境b人力資源開發需要良好的社會環境c人力資源開發需要良好的勞動環境d人力資源開發需要良好的人際環境2我國人力資源環境開發的成績與問題a政策失誤給環境開發造成損失b某些不良的文化氛圍對環境開發產生負面影響c片面的經濟發展造成生態破壞給環境開發帶來的威脅3優化我國環境開發的思考與對策①從政府的角度講，主要是優化政策環境a制定合理的人口政策b優化人力資源開發政策c完善人力資源配置政策d調整人力資源的就業政策②從組織的角度講,主要是優化工作環境③從個人的角度講,主要是優化人際關系a要認識人際關系的特點,把握建立和諧人際關系的規律b要培養個人健康的情緒c要學會自我制約d要心胸豁達,能悅納他人e要謙虛謹慎,以誠待人/我國在通過教育與培訓開發人力資源上取得了個很大的成績,但也存在著問題:1對教育與培訓的投資比例偏低2教育與培訓結構不合理3重數量擴張,輕質量提高,使得我國人力資源的質量狀況令人擔憂4受高度集中的管理體制與大一統的辦學體制的制約,使教育與培訓實體普遍缺乏辦學自主權,缺乏生機與活力,難于主動形成適應勞務市場需求的機制./針對上述問題,今后我國教育與培訓開發的改革方向1破除陳腐觀念,從時代的高度認識教育與培訓的重要意義2切實保障對教育與培訓的經費投入3構建多元化的教育與培訓模式4調整教育結構,大力發展職業教育與成人教育,穩步發展高等教育./營造良好的組織氛

圍,組織領導成員需要:1要樹立以人為本的管理觀念,充分尊重組織成員的思想、感情與個性2要充分調動組織成員的工作的主動性、積極性與創造性，使他們感受到自己是組織的真正主人3要淡化等級觀念，平等對待組織的每一個成員，反對特殊化4要創造團結協作氛圍，促進組織成員之間的相互交往、相互了解，不斷增進組織成員的友誼和凝聚力5要樹立服務于社會的價值觀，將社會需要、組織需要與個人需要有機結合起來，組織既要關心個人，也要真誠的回報社會；要按照競爭協作、互惠互利的原則，妥善處理好同社會各方面的關系。

（十五）一、人力資源的規劃：就是一個組織科學地預測和分析自己在環境變化中的人力資源供給和需求，確定人力資源發展目標以及達成目標的措施的過程。

二、人力資源規劃的主要內容：1人力資源更新規劃2人力資源發展規劃a規劃期內人力資源需要量b效率提高規劃c人力資源增補規劃d全員培訓規劃e專題培訓規劃f職業轉移培訓規劃g重點培訓規劃h人力資源經費預算3職業轉移規劃4人力資源保障規劃a安全生產規劃b工業衛生規劃c員工保健規劃d員工福利規劃。

三、人力資源規劃的作用：1有利于組織制定戰略目標和發展規劃2有利于改變內部人力分配不合理狀態3為組織的發展提供了人力保證4有利于指導職業轉移。

四、人力資源規劃的原則1合法原則2客觀性原則3服務性原則4效益原則5綜合平衡原則。

五、人力資源規劃制定的程序1收集信息a外部信息b內部信息2預測供求a預測供給b預測需求3制定規劃4規劃的貫徹執行(貫徹執行過程中要注意:1規劃一旦開始執行,不得隨意修改2規劃執行的信息應及時反饋到人力資源管理部門,以便對規劃實施監控3規劃執行完畢后,要進行審核、評估，看看規劃是否科學，是否符合組織的實際情況，是否嚴格執行等。

六、人力資源規劃的編制1中長期人力資源規劃的編制：要注意a要有完備的中長期人力資源預測資料b中長期人力資源規劃的目標和措施、方案應在反復論證的基礎上確立c中長期人力資源規劃應留有余地（在編制中需要解決的問題：①人力資源規劃目標的決策②中長期人力資源規劃措施、方案的決策）。2短期人力資源規劃的編制：包括a人力資源數量計劃b人力資源質量計劃c勞動生產率計劃（在確定勞動生產率指標時采用的方法①典型對比法②動態分析法③因素分析法）。

七、人力資源需求預測：1德爾非法（采用此法應遵循的原則a給專家充分的信息使其能夠做出判斷b所有的問題應是被問者都能回答的問題c不要求精確，允許專家們估計數字，并讓他們說明預計數字的肯定程度d盡量簡化，特別是不要問那些沒有必要問的問題e保證所有專家能從同一角度去理解人員的分類和其他定義f向高層領導部門和決策者說明預測的益處，以爭取他們的支持）2人力資源現狀規劃法3分合性預測法4回歸分析法。

八、人力資源供求綜合平衡：1當需求大于供求時可采取的調節方法和措施a培訓本組織員工，對受過培訓的員工根據需要擇優提升補缺，并相應提高其工資待遇b進行平衡性崗位調動，適當進行崗位培訓c延長員工工作時間或增加工作負荷量，給予超時超工作負荷的獎勵d重新設計工作以提高員工的工作效率e雇用全日制臨時工或非全日制臨時工f改進技術或進行超前生產g制定招聘政策，向組織外招聘h激勵員工的積極性和創造性。2當供給大于需求時采取的調節方法和措施a永久性的裁剪或辭退員工b關閉一些不盈利的分廠或車間，或臨時性關閉c允許提前退休d通過人力消耗縮減人員e重新培訓，調往新的崗位，或適當儲備一些人員f減少工作時間，隨之亦減少相應的工資g由兩個或兩個以上工作人員分擔一個工作崗位，并相應減少工資。（十六）

一、人力資本投資：是指投入到勞動者身上的，能夠提高勞動者知識與技能，并能影響勞動者未來貨幣收入和物質收入的各種投入。其主要內涵有：1人力資本投資概念的重點是具有投資，在一定程度上可以看作是個人和企業雙方的投資行為。

二、人力資本投資的內容1教育和培訓的投資2衛生保健投資3人力資本流動投資。

三、人力資本投資的收益：1教育投資的非經濟收益2教育投資的個人經濟收益a個人未來較高的收入b個人未來較合理的支出c個人未來較健康的身體d個人未來較大的職業機動性3教育投資的社會收益。

四、人力資本投資的均衡點1人力資本需求曲線2人力資本投資供給曲線3人力資本投資的均衡。

四、政府教育投資的主要形式：1財政撥款2用于教育的稅費3專項補助4對學生的補助5科研撥款。

五、在職培訓，又稱在職教育，是指對已經受過一定學校教育，并已在工作崗位上從事有酬勞動的各類人員進行的再教育活動。(十七)

一、人力資源配置：是指人力資源要素在地區、部門、職業間的分配及其流動的排列組合。

二、人力資源配置的類型1技術進步型人力資源配置2產業結構調整型人力資源配置非均衡型人力資源配置。

三、人力資源配置的內容1地區配置2部門配置3職業配置。

四、人力資源配置的模式1“行政配置”型模式2“市場配置”型模式3“混合配置”型模式。

五、人力資源市場構成要素：1勞動力2用人單位3人力資源市場機構4價格5供求關系。

六、人力資源市場體系包括：1就業服務體系2勞動關系調整體系3職業技能開發體系4社會保障體系5宏觀調整體系6勞動法制體系。

七、人力資源市場機構1城鄉機構2區域結構3國際結構。

八、人力資源市場配置的內在機制1價格機制2競爭機制3供求機制。

九、人力資源流動:是指因改變工作崗位、職業、單位或工作區域而產生的人力資源移動，之中移動一般具有非重復性和相對穩定性的特點。其類型1崗位之間的流動2職業之間的流動3單位之間的流動4產業之間的流動5地區之間的流動6國際間的流動。其方式：1以個人決策為基礎的自由流動2以政府決策為基礎的計劃流動3混合決策型的人力資源流動。其影響因素：1個人因素的影響2職業因素的影響a職業評價因素對人力資源流動的影響b職業技術水平對人力資源流動的影響c勞動者對職業投入的多少對人力資源流動的影響3環境因素的影響。（十八）招聘的基本程序：

一、招聘計劃1確定招聘機構2分析與招聘有關的信息a分析企業的人力資源需求b分析外部勞動力市場的供求關系c分析招聘時間d分析招聘的區域3制定招聘方案a需招聘人員的層次、類別、數量及錄用條件b招聘的區域范圍和招聘的起止時間c招聘的主要形式及運用何種渠道發布招聘的信息d招聘的程序及各階段時間安排e招聘測試的方法和基本內容f招聘的費用開支預算。

二、發布招聘信息1發布招聘信息的原則a覆蓋面要廣b發布要及時c要分層次2發布招聘信息的渠道①內部招聘的形式a內部提升b內部調動c內部招標②外部招聘的形式a直接申請b熟人推薦c職業介紹機構和勞動力市場招聘（優點：1應聘者范圍較廣2可公事公辦，以需求公開考核，擇優錄取3可直接獲得應聘者的有關資料，節省招聘費用，縮短招聘周期；缺點：1必須給這些機構中介費，增加了招聘成本2對應聘者的情況不夠了解3應聘人員的素質參差不齊）d校園招聘e廣告招聘（其內容：

1招聘企業的介紹2應聘者的資格條件3招聘職位或工作種類及其特點4招聘工作的工資等報酬待遇5報名時間、地點及方式6報名需要的證件材料以及其他有關信息）。

三、招聘測試1申請表a基本信息b教育狀況c工作能力d穩定性e生活能力2招聘測試的類型a心理測試：是指通過一系列的心理學方法來測量被試者基本能力素質和個性特征。b知識考試：是指通過筆試測驗的形式來了解被試者的知識廣度、知識深度和知識結構。c情景模擬：是指根據被試者可能擔任的職務，編制一套與該職務實際情況相識的測試項目，將被試者安排在模擬的、逼真的工作環境中，要求被試者處理可能遇到的各種問題，用多種方法來測評其心理素質和潛在能力的一系列方法。d面試：是指要求被試者用口頭語言回答主試者提問，以了解被試者心理素質和潛在能力的一種方法。3測試的技術指標a信度b效度。

四、錄用決策1錄用決策的制定2簽訂勞動合同。

五、招聘測試的方法：1心理測試①分類：a一般能力測試b個性測試c特殊能力測試②其優點：a可以在短時間內迅速了解一個人的心理素質、潛在能力和其他指標，給招聘工作帶來許多方便b心理測試在目前能夠比較科學的了解一個人的基本素質c員工智商的高低通過智力測試以后，他們的測試結果可以比較，而其他的方法往往在不同的場合，不同的地點，沒有可比性。③其缺點：a心理測試雖然是一種科學的測試手段，但是也可能被人濫用b心理測試結果的解釋是一項嚴肅的工作，如果不能準確的解釋，會造成很大的危害性。2知識考試①定義：是指通過紙筆測試的形式對被試者的知識廣度、知識深度和知識結構進行了解的一種方法②種類a綜合考試b深度考試c結構考試。3情景模擬：其內容①文件處理②與人談話③無領導群體討論④角色扮演⑤即席發言4面試①其分類a平時面談b正式面世c隨即問答d論文答辯②面試的優點a可以進行雙向溝通b有利于收集被試者多方面的信息c可以多渠道的獲得被試者的信息③面試的缺點a面試中由于人的主觀判斷造成的偏見是不可能完全排除的b面試的時間不定，效果不理想c面試需要請專家，耗時長，比其他的測試方式的費用高。

六、招聘成本評估：指的是調查、核實招聘中的費用，并對照預算進行評價的過程。

七、影響招聘預算的因素1招聘方法的選擇2該項工作具備資格的申請人的可獲得性3工作的類型和在組織中的地位4該項工作應付的報酬5要考慮是否需要調動等等。

八、招聘核算：指的是對招聘經費使用的情況進行度量、審計、計算、記錄等的總稱。

九、撰寫招聘報告的原則1如實的反映招聘的全過程2由招聘主要負責人撰寫3明確指出招聘的成功之處與失敗之處。(十九)

一、定編定員的范圍1普通職工2工程技術人員3管理人員4其他人員。

二、定編定員的內容：1標準的適用范圍和使用說明2種類人員劃分范圍3崗位設置及其工作量4各崗位的工作方法及程序5各崗位的定員人數6各崗位應具有的人員素質要求。

三、定編定員的方法1勞效定員法2設備定員法3崗位定員法4比例定員法5職責定員法。

四、定編：是指一切法定社會組織、機構的設置、組織形式及其工作人員的數量、結構和職務的分配。定員：就是在定邊的前提下，確定人數的數量和質量的要求界限。

五、職務：就是規定擔任的工作或實現某一目的而從事的明確的工作行為。職務分析：就是全面了解每一項職務的管理活動，是對該項職務的工作內容和職務規范的描述和研究過程。

六、個性：是指在一定的社會條件和教育影響下形成的一個人的比較固定的特征。個性的特點1獨特性2自主性3創造性4和諧性。

七、能力在人力資源管理中的應用：1能力分析和測定可以為員工招聘和選擇提供客觀的標準2能力分析和測定可以了解員工具備什么樣的能力，以便安排適合他的能力的工作和任務3能力分析和測定為員工的培訓和發展提供了方向4能力的分析和測定還可以幫助員工個人制定更客觀的職業發展計劃。

八、員工職務調配的程序1員工本人提出申請或同意；并填寫員工調動申請表2組織審核批準3調出調入單位雙方協商同意4辦理正式調動手續。

九、員工的職務升遷，又稱晉升，是員工的職務或級別提升的稱謂。

十、員工職務升遷的方式1常規晉升和破格晉升2年資晉升、功績晉升、考試晉升與綜合晉升。

十一、員工培訓：是指企業通過各種教導或經驗的方式，為改變本企業員工的價值觀、工作態度、知識、技能和工作行為等方面所作的努力，使員工能在自己現在或未來工作崗位上的工作表現達到組織的要求而進行的培訓及訓練。

十二、員工培訓的方法1講授法2演示法3討論法4試聽教學法5目標競賽法6角色扮演法7個案研究法8網絡空間培訓法。（二十）、員工培訓與開發系統：

一、培訓準備階段1培訓需求分析a組織的需求分析b工作的需求分析c個人需求分析2培訓目標的確定。

二、培訓實施階段1培訓計劃的擬定2培訓的實施a選擇好培訓教師2選擇好培訓教材3選擇好培訓場所4準備好培訓的設備5確定培訓時間6確定培訓的方式。

三、培訓評估階段1確定評估標準2參訓者的預先測試3培訓控制4培訓的評估5效果的評估a測試比較評估b工作績效考察評估c工作態度考查評估d工作標準對照評估e同類員工的比較評估。

四、培訓反饋階段1培訓效果的的測定2培訓效果測定方法a直接收益法b間接受益法3培訓的反饋。

五、激勵的理論：1馬斯洛的需要層次理論2赫茲伯格的“雙因素”理論3麥克利蘭的成就理論4麥格雷戈的X理論與Y理論5弗隆姆的期望理論6亞當斯的公平理論7斯金納的強化理論。（二十一）

一、工作績效：是指員工在一定時間與條件下完成某一任務所表現出的工作行為和所取得的工作結果。

二、績效評估，又稱績效考評，是指考評主體對照工作目標或績效標準，采用科學的考評方法，評定員工的工作任務完成情況、工作職責履行程度和自身發展情況，并將上訴評定結果反饋給員工的過程。

三、績效評估系統：是指在實施績效評估過程中由考評主題、考評對象、考評要素、考評標準、考評方法、考評程序等組成的一個相互聯系的整體。包括：效度、信度、敏感性、可接受性、實用性。

四、績效評估的特點：表現在考評目的、考評方法、員工權利、主管地位、考評結果等方面不同。

五、人力資源績效評估方法：核查表法又稱清單法、量表考績法、關鍵事件法、行為鏢定評價量表法、交替排序法、配對比較法、強制分布法、目標管理法。

六、績效評估的主體1員工的直接上級2員工的同事3員工的下屬4員工自己5外界考績專家。

六、工資：是薪酬系統中一個主要組成部分，是指企業根據國家法律規定和勞動合同，以貨幣形式支付給員工的勞動報酬。薪酬管理：是指為了達成組織的目標，主要由人力資源部負責、其他職能部門參與、涉及薪酬系統的一切管理工作。薪酬系統結構：1以基本工資為主的薪酬結構2以輔助工資為主的薪酬制度3以效益工資為主的工資制度。

七、獎金：是對員工超額勞動或增收節支的一種報酬形式，是企業激勵員工的重要手段。1勞動保護：就是為了保護勞動者在勞動過程中的安全和健康所采取的各種技術措施和組織措施的總稱2勞動保護的基本任務：第一，保證安全生產；第二，實行女工保護；第三，預防職業病；第四，實現勞逸結合3勞動保護的主要內容：

（一）安全生產技術，是指在生產過程中，為了預防傷亡事故，保障職工人身安全和改善勞動條件所采取的各種技術措施總稱。發生事故的直接原因：機械性作用；電的作用；爆炸的作用；化學物質作用；溫度作用；與地面位置差的作用預防的技術措施：①改進生產工藝，實現機械化，自動化②設置安全裝置③預防性實驗和檢驗④有計劃地對機械設備進行維護，保養和維修，使之保持良好狀態⑤工作場合的合理布局和整潔⑥采取個人防護措施；

（二）勞動衛生，是指勞動中為了改善勞動條件，保護勞動者健康，避免有毒、有害物質的危害，防止發生職業病和職業中毒而采取措施的總稱。職業毒害的種類：與生產過程有關的毒害；與勞動過程有關的毒害；與作業場所的一般衛生條件，衛生技術及生產工藝設備的缺陷有關的蘇海。預防措施：組織措施；技術措施；醫療措施；加強個人防護；

（三）建立和健全勞動保護制度；4為了做好勞動保護工作，企業需要進行大量的組織管理工作，其主要內容包括以下幾個方面：①搞好安全衛生教育；②建立健全安全衛生生產責任制；③編制安全衛生技術措施計劃；④安全衛生生產的監督檢查工作；⑤認真做好傷亡事故的調查和統計分析工作；5社會保障的特征：強制性；社會性；福利性；公平性；6社會保障的功能：①穩定功能②優化配置人力資源③調節功能④資金集中功能；7社會保障的內容：

（一）養老保險我國養老保險制度存在的問題：①養老保險實施范圍狹窄②養老保險的社會化程度不高③籌資渠道單一④管理機構多元話。我國養老保險制度改革的基本內容是：①建立基本養老保險與企業補充養老保險和個人儲蓄性養老保險相結合的制度②進一步擴大養老保險的覆蓋面③建立基本養老保險個人賬戶④基本養老保險計發；

（二）失業保險失業保險適用對象：①依法宣告破產的企業職工②瀕臨破產的企業在整頓期間被精減的員工③按國家有關規定被撤銷、解散企業職工④按照國家有關規定停產整頓企業被精減的職工⑤終止或者解除勞動合同職工⑥企業辭退、除名或者開除職工⑦依照法律、法規享受待業保險的其他職工。喪失領取失業救濟金權利的情形：①領取期限屆滿②參軍或出國定居③重新就業④無正當理由⑤領取期限內被勞動教養或被判刑；

（三）醫療保險；

（四）工傷保險；(五)生育保險；8社會保障制度改革原則：①政策、機構統一的原則②政事分開的原則③服務社會化的原則④普遍覆蓋原則⑤城鄉有別原則⑥逐步建立的原則⑦多方共協的原則。9勞動法區別于資本主義國家的勞動法，具有自身的特點：

（一）體現了社會主義制度的優越性

（二）突出對勞動者的保護

（三）實行統一的基本標準和法律規范

（四）實行全員勞動合同制

（五）確認在企業實行集體合同制度

（六）肯定了工會在調整勞動關系中的地位和職權

（七）加強勞動法制，依法追究違反《勞動法》的法律責任10勞動關系：廣義是指社會分工協作關系，狹義是指勞動者與用人單位之間由于交易所形成的關系。11企業勞動關系具有以下的特點：①企業勞動者是企業與員工之間的利益關系，二者是通過勞動交易聯系起來的，一方是雇主，一方是雇員；②企業勞動關系式圍繞有償勞動發生的關系，具有特定的范圍，員工利益很多③企業勞動關系是與勞動關系有關的關系，常常通過勞動過程體現出來，在企業生產經營活動中，管理是必要條件；12勞動關系在企業管理中具有非常重要的作用：第一，保障企業與職工的選擇權，實現生產要素優化配置；第二，保障企業內各方面的正當權益，調動各方面的積極性；第三，改善企業內部勞動關系，維護安定團結，確保企業改革和轉換經營機制的順利進行。13企業改善內部勞動關系可以通過以下幾條途徑：第一，立法；第二，發揮工會及企業黨組織的作用；第三，培訓主管人員；第四，職工參與民主管理；第五，提高職工的工作生活質量，這是改善勞動關系的根本途徑，也是人力資源管理的目標之一14工會：是職工自愿結合的工人階級的群眾組織15工會的任務：①代表和組織職工參與國家社會事務管理和參加企事業單位的民主管理；②維護職工的合法權益；③代表和組織實施民主監督；④協助政府開展工作，鞏固人民民主專政和支持企業的經營管理；⑤動員和組織職工參加經濟建設；⑥教育職工不斷提高思想政治覺悟和文化技術素質；16工會的職權：①通過職工大會、職工代表大會等形式或參與民主管理或與用人單位進行平等協商②代表職工與企業談判和簽訂集體合同③對勞動合同的簽訂和履行進行監督④對企業延長勞動者工作時間進行監督⑤參與勞動爭議的調解和仲裁⑥對用人單位遵守勞動紀律、法規的情況進行監督；17勞動爭議又稱勞動糾紛，是勞動關系雙方在勞動過程中因為權利和義務發生的糾紛。勞動爭議具有兩個特點：一是爭議雙方只能是用人單位與勞動者。二是爭議內容只能是勞動關系雙方的有關權利義務內容。勞動爭議種類：①終止勞動關系的勞動爭議②執行勞動法規的勞動爭議③履行勞動合同的勞動爭議④其他勞動爭議18解決勞動爭議的基本原則：①著重調解和及時處理原則②在查清事實的基礎上，依法處理原則③當事人在適用法律上一律平等的原則勞動爭議解決辦法：①勞動爭議調解委員會②勞動爭議仲裁委員會③人民法院19人力資源素質測評，是指測評主體針對特定的人力資源管理目的如招聘、培訓、安置、考核、晉升等，運用各種測量技術，收集受測人在主要活動領域中的表征信息，對人的素質進行全面系統的評價，以求對人有客觀、全面、深入的了解，從而為人力資源開發和管理提供科學的決策依據。人力資源測評由兩部分組成：一是測評主體采用科學的方法，收集被測評者在主要活動領域中的表征信息；二是采用科學的方法，針對人力資源管理的某一目標做出量值與價值判斷，或者直接從表征信息中引發和推斷出某些素質特性。20人力資源測評的要素：①行為樣本；②標準化；③難度；④信度，是指測評結果反映受測人素質的可靠性和穩定性，即測評結果是否反映了受測人的穩定性、一貫的真實特征⑤效度，是指測評結果反映受測人素質的真實程度。21人力資源測評的功能：①為員工招聘提供依據②為員工安置提供依據③為員工培訓提供依據④為員工晉升提供依據22實施測評操作的要領：采用標準化指示語；確定恰當的測評時限；創造適宜的測評環境；選派經驗豐富的主試人。23人力資源測評程序：①確定測評內容②確定測評的基本形式和測評工具③測評的實施與數據采集④分析測評結果⑤根據分析做出人事決策或建議⑥跟蹤檢驗和反饋24人力資源測評的理論基礎：

（一）個體素質差異

（二）崗位差異

（三）人崗匹配，是指按照人適其事、事宜其人的原則，根據個體間不同的素質將其安排在各自最合適的崗位上，即保持個體素質與工作崗位的同構性，從而做到人盡其才、物盡其用。25人力資源測評工具：

（一）卡特爾16因素人格測驗測驗的特點：優點是測驗高度結構化，實施簡便，計分、解釋都比較客觀、容易。其缺點是受測人常因情境的改變而做出不同的反映，測驗的信度不高；受測人對問卷的回答不一定能反映其真實情況，測驗的效度受到影響；個體的反應定勢和反應風格常影響測驗的結果

（二）職業興趣測驗測驗的特點：①根據中國人和中國職業的特點設計，符合中國的國情②題目的設計具有隱蔽性，盡量避免誤導受測人③各維度的題目混合編排，降低了測驗題目維度量屬性的可猜測性④可區分管理人員和非管理人員的職業興趣維度定義：藝術取向；事務取向；經營取向；研究取向；技能取向；社交取向

（三）能力測驗測驗的特點：①測驗高度結構化，實施較簡便，結果較客觀②可以以紙筆方式作答，也可在計算機上進行，能方便地進行團體施測③測量結果是一組不同能力傾向的分數，顯示了個體在以上六項能力上的強弱分布④根據能力的強弱分布，可給出適宜的職業排序，并指出最適宜的職業。維度定義：語言理解和組織能力；概念類比能力；數學運算能力；抽象推理能力；空間推理能力；機械推理能力

（四）公文筐測驗測驗的特點;①情景性強②綜合性強③靈活性強維度定義：工作條理性；計劃能力；預測能力；決策能力；溝通能力

（五）無領導小組討論測驗的特點：①具有生動的人際互動性，能觀察到受測人的相互反應②能看到許多筆試和面試看不到的現象，檢測出筆試和單一面試所能檢測出的能力或者素質③是一種對受測人進行集體測試的方法④受測者存在做戲、表演或者偽裝的可能維度的定義：組織行為；洞察力；傾聽；說服力；感染力；團隊意識；成熟度

（六）結構化面試測試特點：①具有客觀性和科學性②具有可比性，結構化面試對所有應聘者均用統一格式進行問話、統一標準加以評價，在比較評價受測人時效度較高③具有雙向溝通性26薪酬：是指企業對員工為企業所作出的貢獻，包括他們的績效、付出的努力、時間學識、技能、經驗與創造等所付給相應的報酬或答謝，是員工從事所需要的勞動而得到的貨幣或非貨幣形式的補償27薪酬管理的基本術語：

（一）工資

（二）獎金

（三）津貼

（四）補貼

（五）福利

（六）薪酬管理，是指為了達成組織的目標，主要由人力資源部負責、其他職能部門參與、涉及薪酬系統的一切管理工作。薪酬管理包括以下方面內容：①薪酬總額管理②企業內部各層次人員的薪資水平的管理③確定內部薪資制度以及薪資形式④企業的日常薪資工作27企業薪酬具有以下特征：①薪酬是企業員工以勞動關系為基礎所得的勞動報酬，是企業對員工履行勞動義務的物質補償形式②薪酬額以國家現行的勞動法規、勞動政策、集體合同和勞動合同為確定的依據③薪酬是以法定貨幣和法定方式定期支付給企業員工的勞動報酬28薪酬功能：補償功能；激勵功能；調節功能29薪酬系統結構：①以基本工資為主的薪酬結構②以輔助工資為主的薪酬制度③以效益工資為主的工資制度30薪酬制度設計的原則：公平性；競爭性；激勵性；經濟性；合法性31影響薪酬制度的因素：

（一）企業外部的影響因素 ①社會經濟發展狀況與勞動生產率②勞動力市場的供求狀況③政府的政策調節④物價變動⑤當地的生活水平⑥行業薪酬水平的變化

（二）企業的內部影響因素 ①企業經濟效益②企業的發展階段③企業管理哲學或企業文化④勞動差別因素；

第五篇：管理經濟學自考復習總結

第五章

1、相關成本

2、非相關成本

3、增量成本

4、沉沒成本

5、變動成本

6、固定成本

7、成本函數

8、邊際成本

9、長期

10、貢獻

11、盈虧平衡的產量

簡單題

1、簡述總成本曲線與總變動曲線之間的關系？

2、簡述正確使用盈虧分界點分析必須具備的兩個條件？

3、邊際分析法和盈虧分界點分析法的聯系和區別是什么？

4、怎樣根據邊際收入和邊際成本之間的大小關系來決定增加還是減少產品產量？

5、短期邊際成本曲線和短期平均成本曲線為什么都呈u形？

6、在已經學習過的各種成本概念中，哪些屬于相關成本，哪些屬于非相關成本？

第六章

1、完全競爭

2、完全競爭條件下企業的長期均衡

3、完全壟斷

4、壟斷利潤

5、非價格競爭

6、壟斷性競爭條件下企業的長期均衡

7、寡頭壟斷

8、曲折的需求曲線模式

9、價格領導行為模式

10、科特爾行為模式

11、純寡頭壟斷

12、有差別的寡頭壟斷

簡答題

1、完全競爭的市場結構必須備哪些條件？

2、簡述完全競爭條件下企業行為的特點？

3、簡述在完全壟斷市場里主要的幾種市場進入障礙？

4、簡述壟斷企業的弊端和積極的一面？

5、政府主要從那些方面來對壟斷企業進行干預？

6、簡述壟斷競爭條件下，企業的長期均衡過程？

7、簡述寡頭壟斷條件下企業行為的三種模式？

第七章

1、成本價成定價法

2、最大利潤定價法

3、目標投資回報率定價法

4、增量分析定價法

5、隨行就市定價法

6、產品組合定價策略

7、差別定價策略

8、撇油定價策略

9、滲透定價策略

10、折扣定價策略

11、功能折扣策略

12、付現折扣策略

13、心理定價策略

14、尾數定價法

15、招徠定價法

16、轉移價格

17、互補產品定價策略

18、雙重定價法

19、中間產品

簡單題

1、企業的定價目標有哪些？

2、企業定價時應考慮哪些因素？

3、成本定價法與目標投資回報率定價法有何異同？

4、增量分析法適用于哪些情況？

5、差別價格的存在需要什么條件？

6、差別定價有哪幾種？

7、新產品定價策略有哪些？

8、滲透定價策略有哪些種類？

9、折扣定價策略有哪些種類？

10.策略有哪些？

11、人們為什么要以成本為基礎定價？

12、成本加成定價法有哪些步驟？

13、以競爭為基礎的定價有哪些？

14、產品組合定價策略包括那些？

15、為什么對中間產品應實行雙重定價的方法？

第八章

1．投資

2.邊際資金成本

3.凈現金效益量

4.稅后債務成本

5.加權平均資金成本

6.凈現值法

7.企業兼并

8.邊際投資回報率

9.凈現金投資量

10.貨幣的時間價值

11.權益資金成本

12.返本期法

13.內部回報率法

簡單題

1、投資決策與經營決策相比的重要特點是什么？

2、投資建議一般分為哪幾類？

3、凈現金投資量一般包括那幾個部分？

4、為什么經營費用的增加量中不應包括折舊？

5、資金成本一般有哪幾類？

6、投資方案的評價方法都有幾類？

7、為什么說凈現值法比內部回報率法要好？

8、企業兼并的動機有哪幾方面？

9、用兼并擴大生產規模比企業自身內部投資擴大生產規模有哪些優點？

第九章

1.策略

2.自然狀態

3.結果

4.風險

5.收益矩陣

6.確定條件下的決策

7.有風險條件下的決策

8.不確定條件下的決策

9.敏感性分析

10.信息的搜集成本

11.最小最大遺憾決策法

12.信息的價值

簡單題

1、簡述人們對待風險的三種態度及不同態度的不同表現？

2、請用錢的邊際效用遞減規律來說明人們為什么厭惡風險？

3、請分別畫出低風險承擔著、個人風險偏好和高風險承擔者曲線，并加以說明？

4、簡述降低風險都有哪些途徑？

5、怎樣識別各個變量敏感性的大小？