第一篇：貴陽人民政府辦公廳關于轉發貴陽市處置非法集資聯席會議制度的通

【發布單位】貴陽市人民政府 【發布文號】筑府辦發〔2009〕162號 【發布日期】2009-10-10 【生效日期】2009-10-10 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】貴陽市

貴陽人民政府辦公廳關于轉發貴陽市處置非法集資聯席會議制度的通知

(筑府辦發〔2009〕162號)

各區（市、縣）人民政府、市政府有關工作部門：

《貴陽市處置非法集資聯席會議制度》已經市人民政府研究同意，現印發給你們，請認真抓好落實。

二○○九年十月十日

貴陽市處置非法集資聯席會議制度

根據《國務院關于同意建立處置非法集資聯席會議制度的批復》（國函〔2007〕4號）精神，為切實做好貴陽市處置非法集資相關工作，加強各有關部門和各區（市、縣）人民政府間的協調配合，經市人民政府同意，建立貴陽市處置非法集資聯席會議（以下簡稱聯席會議）制度。

一、主要職責

（一）貫徹落實黨中央、國務院處置非法集資的方針政策，按照“地方為主、部門配合、明確職責、打防并舉、綜合治理、重在治本”的工作思路，在市人民政府的統一領導下,會同有關部門和各區（市、縣）人民政府建立“疏堵并舉、防治結合”的綜合治理長效機制。

（二）結合貴陽市實際，研究完善處置非法集資的相關政策措施，及時、準確、有效地預防、認定和處置非法集資。

（三）制定處置非法集資的工作制度和工作程序，建立“反應靈敏、配合密切、應對有力”的工作機制、上下聯動的宣傳教育體系、齊抓共管的監測預警體系、準確有效的性質認定體系、穩妥有力的處置善后體系和及時靈敏的信息匯總報告體系。

（四）組織有關部門對涉嫌非法集資案件進行性質認定，由有關部門依法作出認定結論。重大案件的認定意見按程序報批。

（五）指導、配合各區（市、縣）人民政府建立處置非法集資組織協調機制，督促、協調各區（市、縣）人民政府按照市處置非法集資工作機制和工作程序要求，開展相關工作。

（六）匯總各區（市、縣）人民政府、各行業主管部門、金融監管部門報送的處置非法集資工作情況，并報市人民政府及省處置非法集資聯席會議辦公室。

（七）完成市人民政府交辦的其他工作。

二、聯席會議組成人員

召 集 人：申振東（市委常委、常務副市長）

副召集人：楊 青（市政府常務副秘書長）

李懷舟（市政府金融辦主任）

羅 霞（貴州銀監局現場檢查二處處長）

成 員：令狐兵（人民銀行貴陽中心支行金融穩定處處長）

溫麗萍（貴州證監局稽查處副處長）

許炳剛（貴州保監局法制處副處長）

楊 宇（市紀委常委、秘書長）

高 艷（市委宣傳部常務副部長）

翟曉輝（市中級人民法院常務副院長）

何志堅（市人民檢察院常務副檢察長）

周 翔（市發改委常務副主任）

余永貴（市公安局副局長）

張海濤（市財政局常務副局長）

陽筑翠（市建設局機關黨委書記）

余永貴（市農業局紀委書記）

肖建華（市商務局副局長）

孫惟謙（市林業綠化局紀委書記）

朱啟檣（市法制辦副主任）

王運生（市工商局副局長）

王家義（市應急辦副主任）

鄧德明（市信訪局副局長）

聯席會議下設辦公室，設在市政府金融辦，承擔聯席會議日常工作，落實聯席會議的有關決定。市政府金融辦主任李懷舟兼任聯席會議辦公室主任。聯席會議辦公室設聯絡員，由成員單位有關處（室）負責人擔任。聯席會議成員因工作變動需要調整的，由所在單位提出，報聯席會議審批，按程序報備。聯席會議可根據工作需要，通知相關部門參加。

三、工作規則

聯席會議不定期召開，由召集人負責召集，特殊情況，受召集人委托，可由副召集人召集開會。根據工作需要，可以召集全體會議或部分成員單位會議。

（一）研究重要政策事項、工作機制以及重大非法集資案件時，召集全體會議。

（二）研究非法集資處置事項時，視具體情況召集有關部門成員參加會議。

聯席會議議定的事項，以聯席會議紀要形式印發有關方面，并報送市人民政府；對議定的重大事項，按程序報批。

四、工作要求

各成員單位要按照職責分工，主動研究處置非法集資工作，切實履行本部門職責；要積極參加聯席會議，認真落實聯席會議議定事項；要互通信息，互相配合，齊抓共管，形成合力，充分發揮聯席會議的作用。

各成員單位提出的議題，需提前報聯席會議辦公室，并根據需要做好保密工作。

五、各成員單位分工

（一）市政府金融辦：負責組織召集成員單位相關會議，承辦聯席會議的日常具體工作，負責聯席會議制度、工作機制等相關制度的起草工作，負責組織情況分析通報、案件排查、信息反饋等工作。

（二）人行貴陽中心支行：參與對非法集資活動的調查及相關工作。

（三）貴州銀監局：負責收集、提供銀行業系統內非法集資活動的各種信息、資料、情況，做好涉及本行業非法集資行為的性質認定和處置善后工作；參與聯席會議制度、工作機制等相關制度的起草工作，參與組織情況分析通報、案件排查、信息反饋等工作，參與市處置非法集資聯席會議組織的案件性質認定工作等。

（四）貴州證監局：負責收集、提供證券系統內非法集資活動的各種信息、資料、情況，做好涉及本行業非法集資行為的性質認定和處置善后工作。

（五）貴州保監局：負責收集、提供保險系統內非法集資活動的各種信息、資料、情況，做好涉及本行業非法集資行為的性質認定和處置善后工作。

（六）市委宣傳部：負責處置非法集資的宣傳教育和輿論引導工作，以及新聞媒體涉及打擊非法集資宣傳的管理。

（七）市中級人民法院：配合行業主管、監管部門，制定完善處理非法集資行業管理制度；配合制定宣傳教育規劃，開展宣傳教育活動；依法審理涉及非法集資的犯罪案件。

（八）市人民檢察院：配合行業主管、監管部門，制定完善處理非法集資行業管理制度；配合制定宣傳教育規劃，開展宣傳教育活動；對涉及非法集資的犯罪案件依法批捕、提起公訴。

（九）市發改委：負責處置非法集資涉及相關產業政策、辦法的制訂、修改和協調工作，以及非法發行企業債券等行為的性質認定和處置善后工作。

（十）市公安局：配合和協助聯席會議辦公室組織日常工作，負責依法對非法集資案件進行偵查、打擊和處理，負責非法集資活動引發的群體性事件現場秩序和安全的維護工作等。

（十一）市監察局：負責對參與、支持非法集資活動的涉案機關和公職人員的查處工作等。

（十二）市財政局：負責財政系統內非法集資活動的前期調查和認定工作，完成市人民政府交辦的處置非法集資活動的有關事項。

（十三）市建設局：負責收集、報告城建系統內非法集資活動的各種信息、資料、情況，做好涉及本行業非法集資行為的性質認定和處置善后工作。

（十四）市農業局：負責收集、報告農業系統內非法集資活動的各種信息、資料、情況，做好涉及本行業非法集資行為的性質認定和處置善后工作。

（十五）市商務局：負責收集、報告商務系統內非法集資活動的各種信息、資料、情況，做好涉及本行業非法集資行為的性質認定和處置善后工作。

（十六）市林業綠化局：負責收集、報告林業系統內非法集資活動的各種信息、資料、情況，做好涉及本行業非法集資行為的性質認定和處置善后工作。

（十七）市法制辦：負責配合相關部門做好本市非法集資處置工作相關規章制度的起草、審查、修改工作。

（十八）市工商局：負責對涉及非法集資活動廣告和非法金融廣告的監管、查處工作，參與查處利用公司名義進行的非法集資活動等。

（十九）市應急辦：負責指導相關部門編制本市涉及非法集資的突發公共事件應急預案，并負責應急預案的審核；協調指導應急預案體系和應急體制、機制、法制建設；指導各區（市、縣）政府、市政府有關工作部門應急體系和應急信息平臺建設等工作；協助處置非法集資突發公共事件。

（二十）市信訪局：負責本市涉及非法集資信訪工作，收集、報送非法集資信訪信息。

附件：貴陽市處置非法集資聯席會議工作機制附件：

貴陽市處置非法集資聯席會議工作機制

為充分發揮市處置非法集資聯席會議（以下簡稱聯席會議）的作用，加強市直有關部門和各區（市、縣）人民政府的協調配合，對非法集資實施綜合治理，加大打擊力度，維護正常的經濟金融秩序，經市人民政府同意，制定貴陽市處置非法集資聯席會議工作機制。

一、建立健全監測預警體系

各區（市、縣）人民政府和行業主管、監管部門負責對本地區、本行業非法集資的監測預警。要建立本地區、本行業處置非法集資監測預警制度和防范預警體系，指定相關機構和專門人員，通過建立健全群眾舉報、新聞監督、監管和查處等信息采集渠道，加強日常監管，把好一線關，盡早發現問題，及時作出處理。一旦發現非法集資苗頭，行業主管、監管部門要及時通報各區（市、縣）人民政府和聯席會議。各區（市、縣）人民政府要做好前期調查取證工作，對社會影響較大、性質惡劣的，應先行采取必要措施，防止事態進一步擴大。

對監測預警中發現的跨地區非法集資案件，由聯席會議負責協調確定主辦區（市、縣）。其他有關區（市、縣）要在主辦區（市、縣）人民政府的組織協調下，負責本轄區案件調查取證及相關處置工作。

二、及時準確認定案件性質

各區（市、縣）人民政府和各有關部門對政策界限清楚的非法集資案件，要果斷處置，做到防微杜漸；對認定存在困難的，按程序報聯席會議。

（一）對涉嫌非法集資案件性質的認定，按照以下原則進行：

1．事實清楚、證據確鑿、政策界限清晰的，由案發區（市、縣）人民政府組織當地銀監、公安、行業主管或監管等部門進行認定。性質認定后，由案發區（市、縣）人民政府組織進行查處和后續處置。

2．重大案件，跨區（市、縣）且達到一定規模的案件，前期調查取證事實清楚且證據確鑿，但因現行法律法規界定不清而難以定性的，由案發區（市、縣）人民政府提出初步認定意見，上報聯席會議，由聯席會議組織認定，由有關部門依法作出認定結論。

3．經公安部門立案偵查，事實清楚、證據確鑿且觸犯刑法的案件，可直接進入刑事訴訟程序。

（二）對區（市、縣）人民政府上報的案件，按照以下程序處理：

1．區（市、縣）人民政府提出案件性質認定申請，連同初步認定意見、處置預案和有關調查取證材料，報聯席會議。

2．聯席會議對區（市、縣）人民政府上報案件進行初步審查。初審不符合有關要求的，應補充完善后重新上報。初審符合要求的，聯席會議組織有關部門對案件進行認定，由有關部門依法作出認定結論，并及時將認定意見反饋區（市、縣）人民政府。重大案件的認定意見按程序報批。

市公安局專項立案偵查的案件，需要由聯席會議組織性質認定的，按照區（市、縣）人民政府上報案件性質認定程序進行。

三、穩妥做好處置善后工作

非法集資一經認定，區（市、縣）人民政府要負責做好本地區處置非法集資案件的組織查處和債權債務清理清退等處置善后與維護穩定工作，聯席會議及有關行業主管、監管部門要積極配合、協調和監督指導。

區（市、縣）人民政府要建立有效的后續處置工作機制，堅持公平、公開、公正、透明的原則，做好處置善后工作。非法集資案件有行業主管、監管部門、組建單位或批準單位的，由區（市、縣）人民政府會同行業主管、監管部門、組建單位或批準單位負責債權債務清理清退等工作；沒有行業主管、監管部門、組建單位或批準單位的，由區（市、縣）人民政府組織工商等有關部門負責債權債務清理清退等工作。對跨區（市、縣）的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區的，由公司注冊地的區（市、縣）人民政府牽頭負責；公司注冊地不在涉案地區的，由金額最多的區（市、縣）人民政府牽頭負責，組織協調其他涉案區（市、縣），制定統一的債權債務清理清退原則和方案，相關區（市、縣）人民政府要積極配合，并負責做好本地區工作，保證處置工作順利進行。

為加強信息互通與共享，確保市人民政府全面掌握全市處置非法集資工作情況，聯席會議建立處置非法集資信息匯總報告制度，各成員單位和區（市、縣）人民政府要建立本部門、本地區日常報告制度。聯席會議負責督促各成員單位和區（市、縣）人民政府做好信息報告工作，并負責向市人民政府、省處置非法集資聯席會議辦公室提交貴陽市處置非法集資工作的相關報告。

四、加強對社會公眾的宣傳教育

要加強宣傳教育，引導社會公眾增強法律意識和識別能力，自覺遠離非法集資，從源頭遏制非法集資蔓延。

聯席會議負責制定、組織實施打擊非法集資的宣傳教育規劃，對成員單位和區（市、縣）人民政府開展此項工作進行督促和指導，并負責組織協調新聞單位開展全市范圍內的宣傳教育活動。要廣泛利用報紙、電視、廣播、互聯網等媒體，多方位、多角度地宣傳非法集資的表現形式和特點，剖析典型案例，增強公民的風險意識和辨別能力。各區（市、縣）人民政府要按照宣傳教育規劃，結合本地區實際，制訂相應的宣傳計劃，切實抓好落實。

對各區（市、縣）人民政府和行業主管、監管部門發現并通報的涉嫌非法集資的案件，聯席會議應及時通報宣傳主管部門。宣傳主管部門要積極采取有效措施，正確引導社會輿論，防止虛假宣傳誤導社會公眾。

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第二篇：福建省人民政府辦公廳關于轉發有關處置非法集資宣傳教育材料的通

【發布單位】福建省

【發布文號】閩政辦〔2007〕184號 【發布日期】2007-09-14 【生效日期】2007-09-14 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】福建省

福建省人民政府辦公廳關于轉發有關處置非法集資宣傳教育材料的通知

(閩政辦〔2007〕184號)

各市、縣（區）人民政府，省人民政府各部門、各直屬機構，各大企業，各高等院校：

非法集資活動具有很大的社會危害性，它一旦發生，當地政府為妥善處置需要開展大量艱巨的工作。處置非法集資工作重在預防，首要是加強宣傳。為了從政策法規及技術層面進一步統一處置非法集資工作操作標準和宣傳教育口徑，經國務院批準，國家處置非法集資部際聯席會議印發了有關處置非法集資宣傳教育材料（處非聯發〔2007〕3號）。經省人民政府同意，現將該宣傳教育材料轉發給你們，請結合實際，積極開展形式多樣、生動有效的宣傳教育工作。同時，請各設區市人民政府盡快建立處置非法集資工作聯席會議，并及時將當地開展宣傳教育的情況反饋省處置非法集資工作聯席會議。

福建省人民政府辦公廳

二○○七年九月十四日

處置非法集資部際聯席會議關于印發有關處置非法集資宣傳教育材料的通知

處非聯發〔2007〕3號

各省、自治區、直轄市人民政府：

近日，國務院已批準發布由處置非法集資部際聯席會議起草的《堅決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動―――全國人大常委會法制工作委員會和國務院法制辦公室負責人答新華社記者問》（以下簡稱《答記者問》）。新華社以《權威部門介紹防范和打擊非法集資違法犯罪活動背景知識》（以下簡稱《背景知識》）為題發出通稿，同時公布了五起非法集資典型案例。

《答記者問》和《背景知識》的發布，從政策法規及技術層面進一步統一了處置非法集資工作的操作標準和宣傳教育口徑。為穩步推進處置非法集資宣傳教育工作奠定了重要基礎。

現將《答記者問》、《背景知識》及相關非法集資典型案例印發給你們，請你們以此為藍本和契機，結合當地實際情況，精心部署、加強協調，積極開展形式多樣、生動有效的宣傳教育工作，建立完善相應宣傳教育工作機制。處置非法集資部際聯席會議將適時抽查部分?。▍^、市）宣傳教育工作開展情況，總結、交流和推廣各地先進工作經驗。各地要不斷總結實際工作中出現的新問題、新情況并及時反饋處置非法集資部際聯席會議。

聯系人：郭修瑞 電話：（010）66279427

附件：1．堅決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動―――全國人大常委會法制工作委員會和國務院法制辦公室負責人答新華社記者問

2．權威部門介紹防范和打擊非法集資違法犯罪活動背景知識及相關典型案例

處置非法集資部際聯席會議

（中國銀監會代章）

二○○七年九月三日

附件1

堅決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動

――全國人大常委會法制工作委員會和國務院法制辦公室

負責人答新華社記者問

新華社北京7月9日電題：堅決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動―――全國人大常委會法制工作委員會和國務院法制辦公室負責人答新華社記者問

新華社記者

全國人大常委會法制工作委員會、國務院法制辦公室負責人近日就防范和打擊非法集資、非法從事金融業務活動、傳銷活動等問題，回答了新華社記者的提問。

問：非法集資活動有哪些常見種類和形式?非法集資活動有哪些基本特征?

國務院法制辦公室負責人答：非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣。從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類，主要表現有以下幾種形式：

（1）借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資；

（2）以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；

（3）通過認領股份、入股分紅進行非法集資；

（4）通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

（5）以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；

（6）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；

（7）利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；

（8）對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；

（9）以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；

（10）利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

（11）利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；

（12）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

非法集資活動主要有以下四個方面的基本特征：一是未經有權機關依法批準；二是向社會不特定對象即社會公眾籌集資金；三是承諾在一定期限內給出資人貨幣、實物、股權等其他形式的還本付息；四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。

問：非法集資活動對社會有什么危害？

國務院法制辦公室負責人答：非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當事人會遭受經濟損失，甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節衣縮食省下來的，也可能是養命錢，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序，引發風險。三是非法集資容易引發社會不穩定，引發大量社會治安問題，甚至造成局部地區社會治安動蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當事人自己承擔，因此，希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。

問：什么是非法金融業務活動?

國務院法制辦公室負責人答：非法金融業務活動是指未經有關金融監管機構批準，擅自從事金融活動，包括非法從事銀行類業務、非法從事證券類業務和非法從事保險類業務活動等。

根據《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》規定，非法從事銀行類業務活動是指未經銀監會或人民銀行、外匯管理局批準，擅自從事的下列活動：（1）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（2）未經依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；（3）非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；（4）銀監會或人民銀行、外匯管理局依法認定的其他非法銀行類業務活動。

非法從事證券類業務活動是指未經證監會批準，擅自從事的下列活動：（1）證券、期貨經紀；（2）證券、證券投資基金、期貨投資咨詢；（3）與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；（4）證券承銷與保薦；（5）證券資產管理；（6）證券投資基金募集、管理；（7）證監會依法認定的其他非法證券類業務活動。

非法從事保險類業務活動是指未經保監會批準，擅自從事的下列活動：（1）保險、再保險；（2）保險代理；（3）保險經紀；（4）保監會依法認定的其他非法保險類業務活動。

非法集資是非法金融業務的一種，盡管非法集資的名義變化多樣，但其實質仍屬于非法金融業務活動。

問：什么是非法吸收公眾存款行為?

國務院法制辦公室負責人答：非法吸收公眾存款，是指未經國家管理部門批準，向社會不特定對象吸收資金，出具存款憑證，承諾在一定期限內還本付息的行為。

問：如何識別非法公開發行股票和證券投資基金的行為，避免上當受騙?

全國人大常委會法制工作委員會、國務院法制辦公室負責人答：非法公開發行股票或發售證券投資基金份額的行為，嚴重擾亂證券市場秩序，會給上當購買者造成很大的經濟損失。為維護證券市場的正常秩序，保護公眾投資者的利益，我國公司法、證券法、證券投資基金法等法律、行政法規對公開發行股票或發售證券投資基金份額的條件、審批程序、發行方式、信息披露等都作了嚴格規定。依照公司法、證券法、證券投資基金法的規定，公開發行股票（包括向不特定對象發行股票和向200人以上的特定對象發行股票等），發售證券投資基金份額，必須符合法定條件，且經證監會核準。凡未經核準，任何單位和個人都不得公開發行股票和證券投資基金份額。公開發行股票必須公告其招股說明書等信息，由依法設立的證券公司承銷；公眾購買股票應通過合法的證券公司申購和交易。發售證券投資基金份額必須公告招募說明書等信息，由依法設立的作為該支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商業銀行、證券公司等經證監會認定的機構發售；公眾應當通過這些合法的機構申購。一些非法從事證券業務的人員和機構，通過小廣告、信函、網絡信息、手機短信、推介會、自行或者雇人游說等方式，散布所銷售是即將上市的公司“原始股”或證券投資基金份額，購買后可獲得高額回報等謊言，誘騙公眾購買。對這些非法的證券活動，公眾務必提高警惕，不要上當受騙，避免使自己的財產遭受損失。

問：股市熱引發了所謂的“地下基金”流行，請介紹一下“地下基金”有什么特征?

國務院法制辦公室負責人答：從公安機關和有關部門已查處的案件看，“金匯基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等所謂的“基金”都是以基金的形式進行斂財活動，它們大都無固定場所、地點，主要以網絡、電話等媒介，以發展會員傳銷等方式進行地下犯罪活動，資金存取、轉移全都通過“一卡通”銀行賬戶進行。其突出特征是：以高額回報為誘餌，有的以傳銷為手段，以境外“基金”為幌子，以互聯網為載體，是一種新形式的違法犯罪活動。

問：從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰?

全國人大常委會法制工作委員會、國務院法制辦公室負責人答：對進行非法集資活動的，除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業監督管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究刑事責任。例如：依照我國刑法規定，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節嚴重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經批準擅自發行股票，情節嚴重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財產。

問：目前國家對社會造林是如何規定的?其本質含義是什么?

國務院法制辦公室負責人答：《中共中央 國務院關于加快林業發展的決定》鼓勵各種社會主體憑借自身的經濟實力，依法直接從事林業建設，特別是鼓勵宜林荒山荒地造林，從而加快國土綠化步伐，改善生態狀況和人的生產生活環境。

在林業建設活動中，經營主體必須遵守林業社會融資、廣告宣傳等有關法律法規的規定，依法經營，并自覺接受國家林業和工商管理等有關部門的監管。國家對林權證、土地使用權證、種植、伐林、林木營銷等各個環節均有相應的管理規定。

問：什么是傳銷?

國務院法制辦公室負責人答：根據《禁止傳銷條例》的規定，傳銷是指組織者或者經營者發展人員，通過對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據計算和給付報酬，或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經濟秩序，影響社會穩定的行為。主要包括“拉人頭”傳銷、騙取入門費的傳銷和團隊計酬式傳銷三種形式。

問：傳銷屬于國家禁止的行為，那么，傳銷主要有哪些危害呢?

國務院法制辦公室負責人答：傳銷主要有以下三方面的危害：

（1）嚴重擾亂市場經濟秩序。傳銷涉及地區廣、人員多、資金大，有的還伴有非法集資、制售假冒偽劣商品、侵害消費者權益等大量違法行為，誘騙了大量社會人力資源，吸納了大量社會資金，破壞了市場經濟的健康和諧發展。

（2）擾亂社會治安秩序，嚴重影響群眾的正常生活秩序和生命財產安全。傳銷違法活動具有很強的繼發性，由此引發了大量刑事案件以及擾亂社會治安秩序案件。據統計，2006年，全國由傳銷引發的殺人、搶劫等暴力刑事案件100多起，其他治安案件660多起。同時，因傳銷引起的夫妻反目、父子相向，甚至家破人亡的慘劇時有發生，給不少家庭造成巨大傷害，動搖社會穩定的基礎。

（3）危害國家安全和政治穩定。被騙參與傳銷者多為城市退休、下崗或無業人員、農民等，在校學生、少數民族群眾等被騙參與傳銷的情況也日益突出。傳銷組織者對參與人員反復“洗腦”，進行精神控制，唆使參與人員阻撓、對抗執法部門，圍攻、打傷工商、公安執法人員的事件時有發生，對抗性日益加劇，而且不斷引發群體性事件。傳銷不但極大損害群眾利益，還進一步激化社會矛盾，危害國家安全和社會和諧穩定。

附件2

權威部門介紹防范和打擊非法集資違法犯罪活動

背景知識及相關典型案例

新華社北京7月26日電（記者劉詩平）為揭露非法集資給社會和人民群眾造成的危害，引導群眾增強法律意識、風險意識和識別能力，有效遏制非法集資犯罪活動，維護社會穩定，新華社記者近日就防范和打擊非法集資違法犯罪活動采訪了權威部門有關負責人，他們介紹了相關背景知識。

問：社會公眾如何識別和防范非法集資活動?

答：社會公眾識別和防范非法集資，應注意以下四個方面：

一要認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。

二要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。

三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，一定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。

四要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。

問：目前證券類的非法金融業務活動主要表現為哪些?主要有哪些形式?

答：目前非法證券活動主要是指非法發行股票和非法經營證券業務。非法發行股票，是指未經證券監管部門批準而擅自公開、變相公開發行股票的行為。擅自公開發行股票是指未依法報經證監會核準，向不特定對象發行股票或向特定對象發行股票后股東累計超過200人的行為。變相公開發行股票是指未依法報經證監會核準，采用廣告、公告、電話、信函等公開方式或變相公開方式向社會公眾發行股票，以及公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉讓股票的行為。如果是向特定對象轉讓股票，未經證監會批準，股票轉讓后，公司股東不得超過200人，違反這一法律規定的行為也是變相發行股票。非法經營證券業務，是指未經證監會批準的機構和個人從事的證券承銷、經紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業務。

非法證券活動表現形式主要有：誘騙社會公眾購買所謂原始股或各類基金份額，謊稱這些證券將在海內外證券交易所上市；兜售所謂原始股或基金份額；以所謂投資咨詢機構、產權經紀公司、國外投資公司駐華代表處，甚至產權交易所、證券交易所的名義，未經證監會批準，非法向社會公眾推銷或代理買賣未上市公司股票；以高額回報為誘餌，以證券投資為名，詐騙群眾錢財。

問：公眾如何識別和防范非法證券活動?

答：社會公眾可從兩方面來識別非法證券活動：一是從證券的發行方式識別，無論是股權（股票）、債券還是基金，其發行方式是不是采取了前面提到的公開發行的方式，如果采取了這種方式，就要看是否取得國家有關部門的相關批準，可以判別它是否是非法的行為。二是從發行證券的中介機構識別，看中介機構從事證券承銷、代理買賣活動，是否取得了證監會批準，如果沒獲批準，就可判別是一種非法證券業務。

根據《證券法》規定，依法公開發行的股票、公司債券及其他證券，應當在依法設立的證券交易所上市交易或在國務院批準的其他證券交易場所轉讓。那些所謂的“原始股”、“將在海外上市的股票”及“金匯基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等完全是騙局，投資者一定要有自我保護意識，千萬不要抱僥幸心理。

問：“托管造林”的造林方式存在哪些隱患和風險?

答：“托管造林”是近兩三年出現的現象，其基本運作方式一般是通過租賃、承包或其他方式獲取林地使用權及林木所有權，再轉讓給社會零散投資者，然后投資者再將林地和林木委托給公司經營。這種轉讓與托管為一體的經營模式，風險極大。目前，已經暴露出一些公司在運作過程中存在不法行為，并給投資者造成了極大的經濟損失。這些“托管造林”公司主要采用了以下幾種欺騙手段：

一是為公司披上合法外衣，一般極力宣傳“托管造林”模式是響應中央9號文件精神，是國家鼓勵社會主體參與林業建設和投資的新模式，欺騙投資者。

二是以林權證為幌子，博取投資者信任?！巴泄茉炝帧惫驹S諾購買林木后將轉交或幫助投資者辦理由國家林業局統一印制的林權證，使投資者相信林木是真實存在的、權益是有保障的，而實際情況并非如此。

三是夸大林木生長量及林業投資回報率?！巴泄茉炝帧惫径鄶翟谛麄髦性S諾很高的投資回報率或出材量，甚至宣傳投資林業零風險。而實際上，林木生長受自然條件、品種選擇、經營措施、自然災害等多方面因素影響，“托管造林”公司在宣傳中，向投資者隱瞞投資林業所要承擔的風險。

四是承諾有專業的管護隊伍和機械設備，負責對投資者購買的林木進行精心管護。實際上，這種承諾是否履行很難監督，有些公司根本沒有所謂的專業管護隊伍，也沒有實施正常的營林和管護措施，林木生長狀況也很差。

五是宣傳林木采伐不受采伐限額指標的控制。這與現行法律法規的規定嚴重不符?！渡址ā芬幎?，除農村居民采伐自留地和房前屋后個人所有的零星林木以外，采伐林木必須申請采伐許可證，按許可證規定的面積、株數、樹種、期限、采伐方式等進行采伐。而一些“托管造林”公司以“誰造誰有”為借口，宣稱當事人想采伐就可以采伐，實際上在欺騙投資者。

六是裝扮公司經營形象，贏得投資者的好感：在重要的商業地段租用高檔寫字樓作為公司的經營場所，打造具有經營實力的形象；宣稱擁有一批經驗豐富的專業技術管理人員，打造專業性；組建各種類型的監督委員會等，體現投資者對公司的監督權。而實際上，這正是騙局的一部分。

問：國家現行法律法規對森林、林木和林地使用權流轉作了哪些規定?林木是否可以按照林木所有者的意愿進行采伐?

答：《森林法》規定，用材林、經濟林、薪炭林及其林地使用權，用材林、經濟林、薪炭林的采伐跡地、火燒跡地的林地使用權，國務院規定的其他森林、林木和其他林地的使用權可依法轉讓。除此之外，其他森林、林木和其他林地使用權不得轉讓。目前國家尚未制定具體的流轉辦法，有的省份制定了地方性法規，可按照地方性法規進行流轉。

國家尊重森林經營者的經營目標，保障森林經營者的合法權益，但在林木采伐上有具體的法律和政策規定。按照《森林法》的規定，特種用途林中的名勝古跡和革命紀念地的林木、自然保護區的森林，嚴禁采伐；除農村居民采伐自留地和房前屋后個人所有的零星林木外，采伐林木必須申請采伐許可證，按許可證的規定進行采伐。按照《森林法》及其實施條例的規定，申請采伐林木者，需向當地縣級以上林業主管部門提交包括采伐的目的、地點、林種、林況、面積、蓄積、方式和更新措施等內容的申請文件，由縣級以上林業主管部門按照法定的發證權限，在批準的采伐限額和木材生產計劃內審核發放林木采伐許可證。

問：當前傳銷組織慣用的欺騙手段有哪些?

答：傳銷組織慣用的欺騙手段有以下五種：一是傳銷組織往往利用人們急于發財致富的心理，許諾高額回報，引誘參加者交納一定費用或購買產品，以此作為加入該組織的條件；二是打著“直銷”、“連鎖經營”、“特許加盟經營”等幌子，打著已注銷或并不存在的企業旗號，進行虛假宣傳，誘騙群眾參加傳銷；三是傳銷目標瞄準身邊的親朋好友，即“殺熟”，以介紹工作、從事經營活動、職業介紹、招聘兼職為名，欺騙他人離開居所地后非法聚集，限制其自由，通過利誘、威逼、暴力等手段脅迫其從事傳銷活動；四是傳銷組織采取開會、培訓、上課等方式，強行對新加入者進行上課、“洗腦”，灌輸嚴重背離社會道德和法律的致富理念，不少人被“洗腦”后，從受騙者變成騙人者，形成“滾雪球”式的惡性循環；五是利用互聯網從事傳銷活動的行為也愈演愈烈，不少傳銷還涉及非法集資、集資詐騙等違法犯罪行為。

【典型案例】

億霖集團涉嫌非法經營案

新華社北京7月26日電

【案情】2004年初，趙鵬運服刑期間（2002年7月因涉嫌非法經營犯罪被判刑2年，2004年6月刑滿釋放）。

趙代虹利用探獄之機同趙鵬運商議決定利用自己和趙鵬運在20世紀90年代中期成立沈陽大安珠寶有限公司（以下簡稱大安公司）做傳銷時形成的團隊資源，開展林地傳銷，以牟取暴利。2004年4月，趙鵬運出獄后，伙同趙代虹、屠曉斌等人先后成立了億霖集團、北京億霖林業服務有限公司等，以原大安公司傳銷骨干為主組建了營銷隊伍，由趙鵬運等人設計了以團隊計酬、收取入門費為主要內容的銷售和提成制度，在北京、沈陽、上海、重慶、廣州等地開展林地傳銷。趙鵬運等人在經營中打著招聘的幌子，通過不斷發展城市零散投資者加入，從上至下形成銷售部長、銷售經理、銷售主管、銷售代表四級具有典型的“金字塔”結構的上下線關系，采取團隊計酬的方式，以下線的銷售業績為依據給付上線報酬，并對加入人員收取入門費，經營數額達16?郾8億余元，涉嫌非法經營罪。

2006年1月16日，公安機關對億霖集團涉嫌非法經營犯罪立案偵查。

2006年6月1日，公安機關對億霖集團主要犯罪嫌疑人展開抓捕工作，并全面查封了億霖集團在京的四處經營場所。截至2007年7月中旬，億霖專案已抓獲犯罪嫌疑人65名；共收繳、凍結涉案資金2?郾92億余元，扣押轎車19輛，查封房產26處（約折合人民幣3000萬元），并對億霖集團投資7000余萬元在北京密云、寧夏等地購買的旅游、油井等資產采取了監管措施。2007年4月29日，公安機關將趙鵬運、屠曉斌、趙代虹等9名犯罪嫌疑人移送檢察機關審查起訴，截至目前，移送檢察機關審查起訴的犯罪嫌疑人已達28名。

【點評】對投資者來說，市場有輸贏，投資有盈虧。但一些不規范的經濟活動特別是非法集資蘊藏著巨大的投資風險。構成投資風險的客觀原因是不成熟的市場經濟體制和不健全的信用機制，主觀原因是投資者的非理性行為。廣大人民群眾一定要善于透過現象看本質，識別非法集資的陷阱，謹防上當受騙；同時增強合法和理性投資觀念，趨利避害，防范風險。

遼寧營口東華集團非法吸收公眾存款案

新華社北京7月27日電

【案情】2005年6月，遼寧省公安機關破獲了營口東華集團非法吸收公眾存款案。經查，2002年7月至2004年12月間，營口東華集團以養殖螞蟻為名，以給予投資者35％―60％不等的高額利息為誘餌，通過設立的13家分公司及代辦點，向3萬余名群眾非法集資近30億元。2007年2月，營口市中級人民法院一審宣判，主犯汪振東犯集資詐騙罪，判處死刑，其余案犯，以犯非法吸收公眾存款罪分別判處有期徒刑。

【點評】營口東華集團的非法集資活動主要是以虛擬騙局為載體、高額回報為誘餌、宣傳造勢為助力向社會公眾募集資金。該犯罪之所以能得逞的主要原因是：首先，公司的工商執照、司法公證樣樣俱全，為其非法活動披上了“合法”的外衣；其次，部分群眾缺乏法律觀念和理性心態，易受犯罪嫌疑人的欺騙。也有少數人明知是投資陷阱，仍抱有僥幸、賭博心理，冒險參與。廣大人民群眾應通過學習法律知識，認識集資類犯罪的嚴重危害性，識破非法集資者的欺騙伎倆，增強識假防騙的意識和能力。

云南曲靖戴雁、梁莉等人非法吸收公眾存款案

新華社北京7月28日電

【案情】自1997年8月至2005年5月，戴雁、梁莉等人以支付高額利息為誘餌，采用民間“攏會”的方式，先后“攏會”41個，向900余名群眾非法集資4000多萬元，嚴重擾亂了當地金融秩序，對社會穩定造成了極大危害。2006年12月，云南省高級人民法院終審裁定，維持曲靖市中級人民法院的判決，以非法吸收公眾存款罪，判處戴雁、梁莉有期徒刑4年至7年。

【點評】戴雁、梁莉案的發生，明顯暴露出一些地區仍然存在著地下金融活動滋生和蔓延的土壤。公安等執法機關要保持高度的警惕，不斷提升發現、預警、打擊此類違法犯罪活動的能力，特別是加大對非法集資等地下金融活動社會危害性的宣傳力度，使廣大人民群眾逐步樹立防范意識，做到不受誘惑，不參與類似的活動。

成都麗金花公司亳州分公司非法吸收公眾存款案

新華社北京7月29日電

【案情】2006年1月10日，安徽省公安機關對成都麗金花玫瑰生物科技有限公司亳州分公司（以下簡稱麗金花公司）法人代表王振華涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案偵查。經查，麗金花公司以種植玫瑰、投資建設“麗金花萬畝玫瑰生態園”“麗金花公園”為名與投資戶訂合同，非法吸收公眾存款。主要采取以下四種方式：第一種是1年期合同，逐月返還，1年后還本和41％的利息；第二種是3年期合同，第一年返還本金和41％的利息，第二年有20％的分紅，第三年有10％的分紅；第三種是10年期合同，回報利潤每年60％；第四種是20年合同，首年最高利潤可達80％，平均每年利潤30％。麗金花公司自2004年成立以來，先后非法吸收公眾存款9523萬余元，涉及群眾2900余人，涉及安徽省亳州、阜陽、宿州、淮北以及山東、河南等十余個市縣。

【點評】麗金花公司這類涉嫌非法集資的企業，往往打著政府支持的旗號，巧立名目，通過報紙、電視等新聞媒介，大肆進行廣告宣傳，極具誘惑力；同時以高額回報為誘餌，迎合人們快速發財致富心理，麻痹人們的思想，具有隱蔽性、偽裝性和欺騙性。廣大人民群眾必須認識到，廣告宣傳只是一種商業行為，要增強自我保護意識，提高識別非法集資的能力，依法保護自身權益。

湖南長沙中天行房車俱樂部有限公司集資詐騙案

新華社北京7月30日電

【案情】2005年9月，湖南長沙市公安局經偵支隊破獲了中天行房車俱樂部有限公司集資詐騙案。經查，2004年8月，犯罪嫌疑人高大慶等人注冊成立長沙市中天行房車俱樂部有限公司，以高額固定回報并逐月兌付現金的委托租賃會員制的方式向社會集資1?郾67億元。目前該案已一審判決。

長沙市中天行房車俱樂部有限公司涉嫌集資詐騙案中，“中天行”公司采取虛增公司注冊資本、提供虛假擔保、捏造和虛夸投資項目、承諾高額回報等手段，借助宣傳媒體造勢，以委托租賃及發行體驗卡、貴賓卡、至尊卡、鴻?？?、博頤卡等類卡向社會公眾特別是有一定積蓄且急于尋找投資渠道的中老年群體進行非法集資活動，涉案金額1?郾67億元，受害群眾7000余人，是一起涉案金額巨大、涉及人員眾多、經濟損失嚴重、社會影響惡劣的涉眾型經濟犯罪案件。

【點評】由于受害者防范意識淡薄，投資風險意識不強，犯罪的隱蔽性和欺騙性強，相關職能部門的監管防控措施不完善和監管力度不夠等原因，此類犯罪容易坐大成勢。投資者一定要增強投資風險意識和防范犯罪意識，避免賭博式投資心理和從眾心理，不要奢望出現“天上掉餡餅”的奇跡。

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第三篇：和平縣處置非法集資聯席會議制度

各鄉鎮人民政府，縣府直屬有關單位：

為加強全縣處置非法集資工作的組織領導，進一步明確工作職責，有效防范和打擊非法集資活動，維護和促進全縣經濟金融穩定和發展，根據省、市關于處置非法集資問題的有關精神，縣政府決定建立和平縣處置非法集資聯席會議制度?，F將有關事項通知如下：

一、聯席會議組成

負責人：縣政府分管金融工作副縣長 召集人：縣政府辦負責同志

成員單位：縣政府辦、縣法院、縣公安局、縣財政局、縣經信局、縣法制局、縣地稅局、縣工商局、人行和平縣支行

聯席會議下設辦公室，辦公地點設在縣政府辦，負責同志兼任辦公室主任，各成員單位指定1名聯絡員為辦公室成員。

二、聯席會議職責

（一）制定處置非法集資的政策措施，建立“疏堵并舉、防治結合”的處置非法集資綜合治理長效機制。

（二）組織各鄉鎮政府和縣政府有關部門貫徹落實處置非法集資的方針、政策。

（三）領導全縣處置非法集資工作，制定處置非法集資的工作制度、工作程序和工作方案。

（四）組織有關部門對涉嫌非法集資案件進行性質認定。

（五）指導、督促有關部門對非法集資活動進行查處。

三、成員單位職責

縣政府辦：承擔聯席會議的日常工作，負責聯席會議制度、工作機制等相關文件制度的起草，負責非法集資情況的分析通報、信息反饋，負責承辦相關會議，負責涉嫌非法集資案件的調查、認定、查處和善后工作的綜合協調。

縣法院：負責非法集資訴訟案件的審判工作；充分利用刑罰手段嚴厲打擊非法集資犯罪行為；在訴訟活動中做好處置非法集資的宣傳教育工作。

縣公安局：負責依法對非法集資活動進行偵查、打擊和處理；負責非法集資活動引發的群體性事件現場秩序和安全維護工作，協助縣政府做好維護穩定工作。

縣財政局：負責非法集資活動查處工作經費保障與善后處置相關工作。

縣經信局：負責對工業、信息產業、能源、醫藥、高新技術等行業涉嫌非法集資活動進行排查；加強對中小企業的監督管理，嚴防中小企業非法集資行為；協助做好對非法集資活動的處置工作。

縣法制局：負責參與涉及非法集資處置相關的規范性文件的審查、起草及有關規章制度的制定；研究處置過程中涉及的法律問題，與有關司法部門協商提出解決辦法。

縣地稅局：負責征管范圍內涉嫌非法集資的納稅人的情況及財務核算情況等的查處工作。

縣工商局：負責涉及非法集資活動廣告和非法金融廣告的監管、查處工作，參與查處利用公司名義進行的非法集資；負責對從事投資管理、投資咨詢、貸款咨詢等業務的中介機構的監管，依法查處利用中介機構名義從事非法集資活動。

人行和平縣支行：負責金融管理職能范圍內涉嫌非法集資案件的調查、認定、查處和善后等工作。

四、聯席會議辦公室職責

（一）加強對非法集資活動方式、規律、特點和對策的研究,就制定處置非法集資工作規劃、措施、工作指導意見向聯席會議提出建議和方案。

（二）督促落實聯席會議作出的各項決定,及時通報處置非法集資工作情況。

（三）協調各部門、各行業處置非法集資工作,并督辦落實。

（四）接收各成員單位報送的非法集資案件信息,按程序將非法集資案件向各相關行業主管部門進行交辦。

（五）推廣交流各成員單位處置非法集資工作情況及經驗,指導、推動工作。

（六）做好聯席會議的會務工作。根據各成員單位意見和建議提出會議議題,經召集人批準組織召開聯席會議。

五、工作規則

（一）聯席會議原則上每半年召開一次全體會議，經聯席會議負責人批準或全體聯絡員會議研究同意后組織召開。根據工作需要，可以隨時召集全體會議或部分成員單位會議。

（二）研究重要政策事項、工作機制和重大非法集資案件時，召開全體會議。

（三）研究非法集資處置事項時，視具體情況召集有關成員單位召開會議。

（四）聯席會議議定的事項，以聯席會議紀要形式印發有關方面，并抄報縣委、縣政府。聯席會議形成的決議，按成員單位職責分工負責落實。

六、工作機制

根據聯席會議成員單位職責分工和處置工作流程，按照各司其職、各負其責的原則，形成全縣處置非法集資工作機制。

（一）預警排查。聯席會議各成員單位要指定專門人員和機構，建立健全本部門、本行業和全縣范圍內“反應靈敏、預警及時、配合密切、應對有力”的監控預警工作體系，切實做好非法集資活動的防范預警工作。對可能發生非法集資的業務領域和區域，要定期組織排查，并將排查情況及時通報聯席會議辦公室。對可能發生的非法集資行為，要積極采取相應的管理、控制措施。

（二）發現報告。聯席會議各成員單位要加強信息交流和協調溝通，分析非法集資活動的方式、特點及規律，拓寬信息渠道，及時發現非法集資活動。經預警、排查、分析或接到有關報告和群眾舉報后，對已發現、掌握的涉嫌非法集資情況和可能發生非法集資行為的動向和信息，要及時報告聯席會議辦公室。對已發現的非法集資活動，要做好相關的前期調查取證工作。

（三）立案交辦。聯席會議辦公室在接到相關成員單位的報告或群眾舉報及新聞媒體的報道后，對涉嫌非法集資的案件，應按規定程序予以立案、登記。涉嫌重大非法集資案件，在立案的同時，要及時報告縣政府。根據非法集資活動所涉部門、行業的具體情況，按照聯席會議成員單位職責分工，對屬于系統內的非法集資案件，聯席會議辦公室及時移送、交辦給相關成員單位。

（四）性質認定。相關成員單位接到聯席會議辦公室交辦的涉嫌非法集資案件，要立即調查，并依法作出性質認定。調查認定情況，要及時通報聯席會議辦公室。對自身難以認定或認定不準的非法集資案件，上報聯席會議研究認定，聯席會議要及時組織全體或部分成員單位會議研究認定。

（五）依法處置。對已經認定的非法集資案件，聯席會議辦公室要及時向縣政府報告，并向公安等相關成員單位移送、交辦。聯席會議各成員單位要在縣政府統一領導和組織下，按照國務院處置非法集資部際聯席會議確定的處置原則，依法及時查處并負責做好債權債務的清理清退和善后處置工作。處置工作的進展情況及結果要及時通報聯席會議辦公室。

（六）督辦通報。各成員單位應將處置非法集資工作的政策措施、工作進展、處置結果及案例材料等相關信息，及時向聯席會議辦公室通報。聯席會議辦公室對立案交辦的非法集資案件，要加強指導、協調、督辦。對相關工作信息和非法集資案例要及時進行匯總分析，認真研究非法集資活動的特點及動向，將非法集資的有關案例及查處情況及時向縣政府報告，同時通報聯席會議各成員單位。

（七）宣傳教育?？h委宣傳部等成員單位要加大宣傳教育力度，引導社會公眾增強法律意識和識別能力，促使社會公眾自覺遠離非法集資，從源頭遏制非法集資蔓延。要廣泛利用報紙、電視、廣播、互聯網等媒體，全方位、多角度宣傳非法集資的表現形式和特點，剖析典型案例，增強公民的風險意識和辨別能力。

七、工作要求

聯席會議在縣政府領導下，負責全縣非法集資工作的組織、指導和推動。各鄉鎮政府主要領導是處置轄區內非法集資工作第一責任人，要切實加強風險預警和監測，積極穩妥抓好防范和打擊非法集資工作。各成員單位要遵循“明確職責、加強協調、打防結合、重在治本”的工作原則，按照縣政府的工作安排及要求，加強行業主管、監管部門的一線把關作用，將本行業處置非法集資工作納入監督管理的重要內容，明確職責、機構和人員，切實履行職責，加強日常監管，形成打防并舉、疏堵并重、各負其責、齊抓共管的工作機制和工作格局，進一步促進社會經濟和諧穩定發展。

第四篇：青海省人民政府辦公廳關于建立青海省處置非法集資聯席會議制度和工作機制的通知

青海省人民政府辦公廳 關于建立青海省處置非法集資聯席 會議制度和工作機制的通知

西寧市、各自治州人民政府，海東行署，省政府各委、辦、廳、局：

為進一步加強對全省處置非法集資工作的組織領導，做好處置非法集資相關工作，有效預防和打擊非法集資活動，維護正常的經濟金融秩序和社會和諧發展，省政府決定建立“青海省處置非法集資聯席會議制度”和“青海省處置非法集資聯席會議工作機制”。現將聯席會議成員名單通知如下：

主 席：徐福順

副省長

副主席：徐連生

省政府副秘書長

安 寧

青海銀監局局長

何再貴

省公安廳副廳長

成 員：王向明

省委宣傳部副部長

高家寧

青海銀監局副局長

賈小煜

省政府法制辦副主任

張守成省發展改革委副主任

謝官太

省公安廳副廳長

程麗華

省財政廳副廳長

王新宇

省商務廳副廳長

于 楊

省建設廳副廳長

楊有林

省農牧廳紀委書記

黨少云

省監察廳副廳長

鄭 杰

省林業局副局長

達建寧

省工商局副局長

侯志勝

省地稅局副巡視員

丁志武

省高級人民法院副院長

多 旦

省檢察院副檢察長

王建軍

青海證監局局長

承 列

人行西寧中心支行副行長

趙衍亮

青海保監局局長助理

聯席會議下設辦公室，辦公室設在青海銀監局。青海銀監局政策法規處處長何代英任辦公室主任，省政府辦公廳工業流通處副處長馬鐵峰任副主任，辦公室成員由省委宣傳部新聞出版處處長李志雄、省政府法制辦法規處副處長丁劍銘、省公安廳經偵總隊總隊長鄭治軍、省發展改革委外資利用處處長張季青、省財政廳經濟建設處處長李積慶、省商務廳規劃財務處副調研員朱德順、省建設廳綜財處副處長郭云方、省農牧廳監察處處長楊應秀、省監察廳執法監察室副主任王育宏、省林業局計資處調研員董昕、省工商局公平交易處處長陳志勇、省地稅局稽查局局長楊敬秀、省高級人民法院刑庭庭長韓幸生、省檢察院偵查監督處處長賈湟川、人行西寧中心支行穩定處處長孫勇、青海證監局稽查處處長曹遠宏、青海保監局辦公室副主任李錦軍等組成。

附件：

1、青海省處置非法集資聯席會議工作制度

2、青海省處置非法集資聯席會議工作機制

青海省人民政府辦公廳 二〇〇七年五月三十一日

附件1：

青海省處置非法集資聯席會議工作制度

一、聯席會議工作原則

聯席會議在省委、省政府和國家部際聯席會議領導下，負責全省處置非法集資工作的指導，制定處置非法集資的政策、措施，協調各部門開展工作。

聯席會議成員單位應遵循“明確職責、加強協調、疏堵并舉、打防結合、重在治本”的工作原則，在規定的處置非法集資工作機制框架內，開展相關工作。

二、主要職責

（一）聯席會議主要職責

1、在省政府領導下會同有關部門，建立“疏堵并舉、防治結合”的綜合治理長效機制，切實有效地貫徹落實黨中央、國務院處置非法集資的方針和政策。

2、制定處置非法集資的工作制度和工作程序，建立“反應靈敏、配合密切、應對有力”的工作機制，上下聯動的宣傳教育體系，齊抓共管的監測預警體系，準確有效地性質認定體系，穩妥有力的處置善后體系和及時靈敏的信息匯總報告體系。

3、組織有關部門對涉嫌非法集資案件進行性質認定，由有關部門依法作出認定結論，重大案件的認定意見按程序報批。

4、指導、配合各州（地）、市人民政府建立處置非法集資組織協調機制，提示、督促各州（地）、市人民政府按照處置非法集資工作機制和工作程序要求，做好相關工作。

5、匯總各部門，各州（地）、市人民政府報送的處置非法集資工作情況，并及時上報省政府。

（二）聯席會議辦公室的主要職責

聯席會議辦公室是聯席會議的日常辦事機構，其主要職責：加強對非法集資活動方式、規律、特點和對策的研究，就制訂處置非法集資工作規劃、措施、工作指導意見向聯席會議提出建議和方案；籌備聯席會議的召開，督促落實聯席會議作出的各項決定，及時通報處置非法集資工作情況；統一協調各部門、各行業開展處置非法集資工作，并督辦落實；接收各成員單位報送的非法集資案件信息，按程序將非法集資案件向省直各相關行業主管部門進行交辦；編發《處置非法集資工作動態》，交流各成員單位處置非法集資工作情況及經驗，指導、推動各部門工作。

組織做好聯席會議的會務工作。根據各成員單位意見和建議提出會議議題，經召集人批準或全體聯絡員會議研究同意后組織召開聯席會議。經聯席會議通過的處置非法集資工作措施、計劃、決定等以適當方式印發各成員單位，并督促落實相關工作。

（三）各成員單位主要職責

1、青海銀監局:負責承辦聯席會議的日常工作，負責聯席會議制度、工作機制等相關文件的起草工作；負責組織情況分析通報、案件排查、信息反饋等工作，及時參與銀行業系統內有關非法集資案件的調查、取證、查處等工作。

2、省委宣傳部：負責處置非法集資的宣傳教育和輿論引導工作。

3、省政府法制辦：配合和協助省政府相關部門，做好涉及非法集資的地方性法規、省政府規章以及相關規范性文件起草、修改等工作。

4、省公安廳：配合和協助聯席會議辦公室組織日常工作，負責依法對非法集資活動進行偵查、打擊和處理，負責非法集資活動引發的群體性事件現場秩序和安全的維護工作等。

5、省發展改革委：負責固定資產投資項目審批或核準過程中資金來源的監督工作，配合相關部門做好企業債券領域涉嫌非法集資案件的性質認定，嚴格發行審核，完善企業債券管理機制。

6、省法院：負責非法集資案件的審判、執行工作。

7、省檢察院：負責對非法集資案件涉案犯罪人員的審查批捕和審查起訴工作。

8、省監察廳：負責對參與、支持非法集資活動的涉案行政機關以及工作人員的查處工作等。

9、省財政廳：負責財政系統內非法集資活動的查處工作，完成省政府交辦的處置非法集資活動的有關事項。

10、省建設廳：負責建設系統內非法集資活動的查處工作。

11、省農牧廳：負責農牧系統內非法集資活動的查處工作。

12、省林業局：負責林業系統內非法集資活動的查處工作。

13、省工商局：負責對涉及非法集資活動廣告和非法金融廣告的監管、查處工作，參與查處利用公司名義進行的非法集資活動等。

14、省地稅局：負責對涉嫌非法集資的單位和個人納稅情況及賬務核算等查處工作。

15、省商務廳：負責商務系統內非法集資活動的查處工作。

16、人行西寧中心支行：參與對非法集資活動調查及相關工作。

17、青海證監局：負責證券系統內非法集資活動的查處工作。

18、青海保監局：負責保險系統內非法集資活動的查處工作。

三、工作規則

聯席會議不定期召開，由召集人負責召集，如有需要，經成員單位提議，可臨時召開全體或部分成員會議。聯席會議的議題包括：傳達、貫徹國務院部際聯席會議和省委、省政府關于處置非法集資工作的指示精神；聯席會議辦公室定期不定期組織召開工作會議，研究、制訂工作計劃和工作方案。

四、工作要求

各成員單位要按照職責分工，主動研究處置非法集資工作，切實履行職責；要積極參加聯席會議，認真落實聯席會議議定事項；聯席會議形成的決議，各部門按職能分工負責落實；要互通信息，互相配合，齊抓共管，形成合力，充分發揮聯席會議的作用。各成員單位提出的議題，需提前報聯席會議辦公室，并做好保密工作。

附件2：

青海省處置非法集資聯席會議工作機制

為充分發揮省處置非法集資聯席會議的作用，加強各有關部門的協調配合，對非法集資活動實施綜合治理，加大打擊力度，維護正常的經濟、金融秩序，特制定青海省處置非法集資聯席會議工作機制。

根據部門職責分工和處置工作流程，按照各司其職、各負其責的原則，處置非法集資工作機制由預警排查、發現報告、立案交辦、性質認定、善后處置、督辦通報、宣傳教育等各相關環節組成。

一、預警排查

聯席會議各成員單位要指定專門機構和人員，建立健全本部門、本行業和全省范圍內“反應靈敏、配合密切、應對有力”的監控預警工作體系，加強日常監管，把好一線關，盡早發現問題，及時作出處理。一經發現非法集資苗頭，行業主管、監管部門要及時通報省政府和聯席會議辦公室，切實做好非法集資活動的防范預警工作。對可能發生的非法集資活動的業務領域和區域，要定期組織排查，并將排查情況及時通報聯席會議辦公室。對可能發生的非法集資行為，要積極采取相應的管理、控制措施。對社會影響較大、性質惡劣的，應先行采取必要措施，防止事態進一步擴大。

對監測預警中發現的跨州、地、市非法集資案件，由聯席會議負責協調確定主辦地區。其他有關地區應在主辦地區人民政府的組織協調下，負責本地區案件調查取證及相關處置工作。

各州（地）、市人民政府和行業主管、監管部門負責對本地區、本行業非法集資的監測預警，建立相應的工作機制，切實做好非法集資活動的防范預警工作。

二、發現報告

聯席會議各成員單位要加強信息交流和協調溝通，分析非法集資活動的方式、特點及規律，拓寬信息采集渠道，及時發現省內發生的非法集資活動。經預警、排查、分析或接到有關報告及群眾舉報后，要及時書面報告聯席會議辦公室。對已發現的非法集資活動，要做好相關的前期調查取證工作。

三、立案交辦

聯席會議辦公室在接到成員單位的報告或群眾舉報及新聞媒體報道后，應按規定的程序予以立案、登記。重大非法集資案件，在立案的同時要及時向省政府報告。根據非法集資活動所涉部門、行業的具體情況，按照部門職責分工，對屬于系統內的非法集資案件，及時向相關成員單位進行交辦。

四、性質認定

相關成員單位在接到聯席會議辦公室交辦的非法集資案件后，要立即進行調查，并依法作出性質認定。對政策界限清楚的非法集資案件，果斷處置，做到防微杜漸；對難以認定或認定不準的非法集資案件，按程序報聯席會議集體研究認定。

各州（地）、市人民政府負責組織當地銀監、公安、行業主管或監管部門對事實清楚、證據確鑿、政策界限清晰的進行性質認定。性質認定后，由各州（地）、市人民政府組織進行查處和后續處置工作。經公安部門立案偵查，事實清楚、證據確鑿且觸犯刑法的案件，可直接進入刑事訴訟程序。

對前期調查取證事實清楚且證據確鑿、但因現行法律法規界定不清而難以定性的跨地區重大案件，由州（地）、市人民政府提出初步認定意見后按要求上報。聯席會議對各州、地、市上報案件進行初步審查。初審不符合有關要求的，應補充完善后重新上報。初審符合要求的，聯席會議組織相關部門對案件進行認定，由有關部門依法作出認定結論，并及時將認定意見反饋各州（地）、市人民政府。重大案件的認定意見按程序報批。

省公安廳專項立案偵查的案件，需要由聯席會議組織性質認定的，按照各州（地）、市人民政府上報案件性質認定程序進行。

五、善后處置

非法集資案件一經認定，各州（地）、市人民政府要負責做好本地區非法集資案件的組織查處和債權債務清理清退等處置善后與維護穩定工作，聯席會議及有關行業主管、監管部門要積極配合、協調和監督指導。

各州（地）、市人民政府要建立有效的后續處置工作機制。堅持公平、公開、公正、透明原則，做好處置善后工作。非法集資案件有行業主管、監管部門、組建單位或批準單位的，由州（地）、市人民政府會同行業主管、監管部門、組建單位或批準單位負責債權債務清理清退等工作；沒有行業主管、監管部門、組建單位或批準單位的，由州（地）、市人民政府組織工商等有關部門負責債權債務清理清退等工作。對跨州（地）、市的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區的，由公司注冊地州（地）、市人民政府牽頭負責；公司注冊地不在涉案地區的，由涉案金額最多的州（地）、市人民政府牽頭負責，相關州（地）、市人民政府積極配合并負責做好本地區工作。負責牽頭的州（地）、市人民政府要組織協調其他涉案地區，制定統一的債權債務清理清退原則和方案，保證處置工作順利進行。其他情形的跨地區案件，由涉案金額最多的地區牽頭，按照統一的原則和方案做好處置善后工作。

為加強信息互通與共享，確保省政府全面掌握全省處置非法集資工作情況，聯席會議建立處置非法集資信息匯總報告制度，各成員單位和各州（地）、市人民政府要建立本部門、本地區日常報告制度。聯席會議辦公室負責督促各成員單位和州（地）、市人民政府做好信息報告工作，并負責向省政府提交處置非法集資工作的報告。

六、督辦通報

聯席會議各成員單位應將處置非法集資工作的政策措施、工作進展、處置結果及案件材料等相關信息，及時向聯席會議辦公室通報。聯席會議辦公室對立案交辦的非法集資案件，要加強指導、協調、督辦。對相關工作信息和非法集資案例要及時進行匯總分析，認真研究非法集資活動的特點及動向，將非法集資活動的有關案情及查處情況及時向省政府報告并通報聯席會議各成員單位。

七、宣傳教育

要加強宣傳教育，引導社會公眾增強法律意識和識別能力，自覺遠離非法集資，從源頭遏制非法集資蔓延。

聯席會議辦公室負責制定、組織實施打擊非法集資的宣傳教育規劃，對成員單位和各州（地）、市人民政府開展此項工作進行監督和指導，并負責組織協調新聞單位開展全省范圍內的宣傳教育活動。要加大宣傳力度和宣傳覆蓋面，開展多層面、多角度的宣傳工作，發揮各級政府和基層組織的作用，深入社區、村組開展宣傳活動，廣泛宣傳相關的法律法規和非法集資的社會危害性，做到家喻戶曉，防微杜漸，切實提高群眾的法制意識和風險意識。

對各州（地）、市人民政府和行業主管、監管部門發現并通報的涉嫌非法集資的案件，聯席會議辦公室應及時通報宣傳主管部門。宣傳主管部門要積極采取有效措施，正確引導社會輿論，防止虛假宣傳誤導社會公眾。

第五篇：安徽省人民政府辦公廳轉發國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關

【發布單位】安徽省

【發布文號】皖政辦明電〔2007〕39號 【發布日期】2007-08-02 【生效日期】2007-08-02 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】安徽省

安徽省人民政府辦公廳轉發國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關問題的通知

(皖政辦明電〔2007〕39號)

各市、縣人民政府，省政府各部門、各直屬機構：

經省政府同意，現將《國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關問題的通知》（國辦發明電〔2007〕34號）轉發給你們，同時提出以下意見，請一并貫徹執行。

一、加強組織領導，明確職責分工

各地、各有關部門要進一步提高對非法集資危害性的認識，按照國辦發明電〔2007〕34號和《安徽省處置非法集資工作機制》、《安徽省處置非法集資工作方案》要求，從維護群眾利益、確保社會穩定、保持社會主義市場經濟正常秩序的高度出發，切實增強責任感和緊迫感，進一步加強處置非法集資工作，不回避矛盾，不等待觀望。各級政府是維護本地金融安全和社會穩定的第一責任主體，要盡快建立健全本地區處置非法集資組織領導體制和工作機制，認真組織本地區非法集資活動查處工作，依法加大打擊力度，有效遏制非法集資蔓延趨勢。對因工作不力造成嚴重后果、影響社會穩定的，要嚴肅追究領導責任和有關工作人員責任。

各地要建立依法處置非法集資的長效機制，要抽調政治和業務素質較高的人員組成專門的工作班子，在一段時間內集中辦公。各有關職能部門要加強協作，相互協調，形成處置打擊非法集資的合力。對涉及多個地市的非法集資活動，各地要加強溝通協調，共同做好處置工作。

二、加強監測預警，及時排查風險

各地、各有關部門要按照“打早、打小，把矛盾化解在當地，把問題解決在萌芽狀態”的指導思想，建立處置非法集資監測預警機制。農業、林業、銀監、工商等行業主管、監管部門要盡快向社會公布舉報電話、信箱和電子郵箱，收集信息，及時掌握涉嫌非法集資企業的動向。各有關部門要建立日常信息溝通渠道，實現信息共享，掌握全局動態。一旦發現問題，有關部門要及時相互提示風險，防止風險積累。

各地要立即組織開展涉嫌非法集資活動風險排查，全面摸清本地區涉嫌非法集資企業的集資方式、金額和參與人數等情況。發現有非法集資苗頭的企業，銀監、公安、工商、行業管理等部門要提前介入，及時調查取證。各級工商行政管理部門對涉嫌非法集資企業，在非法集資性質未最終認定前，可采取暫不予年檢、暫不予辦理公司登記事項變更登記、暫不批準設立分支機構等限制性措施，待有關部門作出是否構成非法集資的結論后，再按有關法律法規和政策規定執行。

三、突出打擊重點，依法穩妥處置

對事實清楚、證據確鑿、政策界限清晰的，要果斷采取措施，控制涉案人員和資產，依法妥善處置。同時，要按照《安徽省處置非法集資工作方案》要求，制定周密的應急處置預案，防止極少數不法分子煽動不明真相的群眾上訪，引發群體性事件。一旦出現突發事件征兆，迅速啟動本地區應急預案，采取有效措施，做好疏導勸阻工作，切實維護社會穩定。要認真做好非法集資處置善后工作，明確債權登記部門，清理債權債務，依據有關法律法規和政策規定做好清償工作，盡量減少群眾損失，切實維護群眾利益。

四、加強宣傳教育，開展廣告清查

各地要進一步加大宣傳工作力度，加強輿論引導，全方位，多角度，廣泛利用報紙、電視、廣播、宣傳欄等媒體，大力宣傳非法集資活動的基本特征、方式、危害性和典型案件的處置情況，宣傳國家處置非法集資的有關法規和政策。宣傳工作要深入社區，進村入戶，讓群眾準確了解有關金融法律法規和國家政策，提高風險意識和識別能力。

各相關部門要加強對廣告的監督管理，嚴格落實廣告審查制度。各有關新聞媒體要嚴格把關，嚴肅宣傳紀律，嚴禁刊登或通過網絡傳播涉嫌非法集資的報道和圖片。省工商部門要會同有關方面全面清理涉嫌非法集資企業的虛假宣傳廣告。清查結果于10 月底報送省處置非法集資聯席會議辦公室。

安徽省人民政府辦公廳

二○○七年八月二日

國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關問題的通知

國辦發明電〔2007〕34號

各省、自治區、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

近年來，非法集資在我國許多地區重新抬頭，并向多領域和職業化發展。2006年，全國公安機關立案偵查的非法集資案件1999起，涉案總價值296億元。2007年1至3月，僅非法吸收公眾存款、集資詐騙兩類案件就立案342起，涉案總價值59.8億元，分別較去年同期上升101.2%和482.3%。若不采取切實有效措施予以治理整頓，勢必造成更大的社會危害。為了維護正常的經濟社會秩序，保護人民群眾的合法權益，促進國民經濟又好又快發展，經國務院同意，現就依法懲處非法集資有關問題通知如下：

一、充分認識非法集資的社會危害性，堅決遏制非法集資案件高發勢頭

非法集資涉及面廣，危害極大。一是擾亂了社會主義市場經濟秩序。非法集資活動以高回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發展。二是嚴重損害群眾利益，影響社會穩定。非法集資有很強的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉移、隱匿，使受害者(多數是下崗工人、離退休人員)損失慘重，極易引發群體事件，甚至危害社會穩定。三是損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應國家林業政策”、“支持生態環境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。

為切實做好依法懲處非法集資工作，國務院批準建立了由銀監會牽頭的“處置非法集資部際聯席會議”(以下簡稱“聯席會議”)制度。地方各級人民政府、有關部門務必統一思想，提高認識，共同做好工作。要把思想和行動統一到國務院的部署和要求上來，統一到維護國家經濟安全、社會穩定與構建和諧社會的大局上來，充分認識非法集資的危害性，加強組織領導，周密部署，果斷處置，有效遏制非法集資案件高發勢頭。

二、當前非法集資的主要形式和特征

非法集資情況復雜，表現形式多樣。有的打著“支持地方經濟發展”、“倡導綠色、健康消費”等旗號，有的引用產權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發情況看，非法集資大致可劃分為債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。2006年，以生產經營合作為名的非法集資涉案價值占全部非法集資案件涉案價值的60%以上，需要引起高度關注。

非法集資的主要特征：一是未經有關監管部門依法批準，違規向社會(尤其是向不特定對象)籌集資金。如未經批準吸收社會資金；未經批準公開、非公開發行股票、債券等。二是承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產品等方式支付回報；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉讓等方式給予回報。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

三、地方人民政府要切實擔負起依法懲處非法集資的責任，確保社會穩定

省級人民政府要把依法懲處非法集資列入重要工作議程，加快建立健全本地區依法懲處非法集資的工作機制和工作制度，做好相關工作。一是加強監測預警。要對本地區的非法集資問題保持高度警惕，進行全程監測，主動排查風險，做到早發現，早預警，防患于未然。二是及時調查取證。發現問題后，要組織當地銀監、公安、工商等部門提前介入，開展調查取證工作。對社會影響大、性質惡劣的非法集資案件，要采取適當預防措施，控制涉案人員和資產，保護證據，防止事態擴大和失控。同時，要制定風險處置預案，防止引發群體性事件。三是果斷處置。對于事實清楚且可以定性的非法集資，要果斷采取措施，依法妥善處置；難以定性的，要及時上報“聯席會議”組織認定。涉及多個地區的，有關省級人民政府之間要加強溝通協調，共同做好相關工作。省級人民政府要及時總結經驗，依據國家法律法規，參照各行業主管、監管部門的政策規定，制定本地區相關規章，為依法懲處非法集資工作提供法制保障。

四、有關部門要加強協調，認真做好依法懲處非法集資工作

依法懲處非法集資工作政策性強，情況復雜，有關方面要加強協調，齊抓共管。有關部門要逐步建立健全反應靈敏、配合密切、應對有力的工作機制，增強工作的針對性和有效性。行業主管、監管部門要將防控本行業非法集資作為監督管理的重要內容，指定專門機構和人員負責，建立日常信息溝通渠道和工作協調機制，認真做好非法集資情況的監測預警工作。一旦發現非法集資苗頭，應及時商省級人民政府依法妥善處置，并通報“聯席會議”。要抓緊制定和完善本行業防范、監控和處置非法集資的規章及行業標準?！奥撓瘯h”要加大工作力度，對近年來非法集資案件進行深入分析，集中力量查處典型案件，嚴懲首惡，教育協從，維護人民群眾的權益。銀監會作為“聯席會議”的牽頭部門，要主動與有關部門和地方人民政府加強溝通，切實做好組織協調工作。

要堅持預防為主的方針，加大工作力度，加強宣傳教育，改善金融服務，逐步構建疏堵并舉、防治結合的綜合治理長效機制。對于近年來非法集資案件多發的行業，要主動開展風險排查，防止風險進一步積聚。有關行業主管、監管部門要盡快公布舉報電話、信箱和電子郵箱，通過有獎舉報等方式鼓勵公眾參與，在門戶網站上開辟專門的投資者教育園地，探索建立風險提示和預警的長效機制。要加強對廣告的監督管理，依法落實廣告審查制度，加強監督檢查，對檢查發現、群眾舉報、媒體披露的線索要及時調查核實，對發布非法集資廣告的當事人和有關責任人要嚴肅查處。

五、加強輿論引導和法制宣傳，提高公眾對非法集資的識別能力

銀監會要牽頭制訂宣傳教育規劃，充分利用報刊、電視、廣播、互聯網等傳媒手段，宣傳依法懲處非法集資的法律法規，通報非法集資的新形式和新特點，提示風險，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導其遠離非法集資。要加大對典型案件的公開報道力度，以專欄文章、專題節目等方式揭露犯罪分子的慣用伎倆，震懾犯罪分子，形成對非法集資的強大輿論攻勢。要在廣大農村、城市街道、社區、車站等公共場所設置宣傳欄，張貼宣傳畫，擴大覆蓋面，強化宣傳效果。要按照國務院的統一部署，組織協調相關部門開展宣傳教育活動，正確引導社會輿論。地方人民政府要進一步根據本地區的特點，加強輿論引導和法制宣傳。

國務院辦公廳

二○○七年七月二十五日

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