第一篇：解析安徽省人民政府辦公廳關于進一步做好依法處置非法集資活動的緊急通知

安徽省人民政府辦公廳關于進一步做好依法處置非法集資活動的緊急通知

(皖政辦明電[2007]20號)

各市人民政府，省直有關部門：

中共安徽省委辦公廳、安徽省人民政府辦公廳《關于依法處置非法集資活動的通知》(皖辦電〔2006〕8號)印發后，各地、各有關部門采取一系列措施打擊非法集資。但由于多種原因，非法集資活動并沒有從根本上得到有效遏制，部分地區還呈現出擴大化苗頭，非法集資手法也不斷翻新和變換，如不及時依法嚴厲打擊，將嚴重危害地方經濟安全和社會穩定。針對當前非法集資出現的新動向，根據省政府領導要求，現就進一步做好依法處置非法集資工作緊急通知如下：

一、高度重視，認清非法集資的危害性

據有關部門不完全統計，截至2007年3月末，我省涉嫌非法集資活動已涉及到17個市，集資額20億元左右，少數企業非法集資活動跨至多省市。非法集資企業多以農產品種養、開發等名義，采用投資入股、承諾高額回報等方式，在宣傳上營造多種氛圍，對社會不特定群體進行非法集資。參與集資的人員結構復雜，大多數是中老年人、農民以及文化程度較低、自我保護意識較差的群體。少數不明真相的群眾，受高額回報的影響，不顧客觀經濟規律，為非法集資企業做宣傳。相當一部分群眾由于缺乏市場調查，盲目投資。隨著這些企業集資規模的不斷擴大，需要支付的股息、紅利不斷增加，企業本身沒有加工、銷售的產業鏈，不可能通過正常的生產獲得高額利潤來回報投資者，只有依靠不斷募集資金來維持。集資企業中相當一部分管理混亂，對募集的資金不作任何投資，同時通過多種手段大量轉移或藏匿資金，甚至當作個人財產揮霍亂用。由于沒有經濟實體做支撐，這些企業沒有任何償債能力。目前部分企業已基本停止集資款的兌付，絕大部分企業資金鏈隨時可能斷裂。一旦企業崩盤或企業高管攜款外逃，極易造成社會不穩，甚至引發群體性事件，給當地社會穩定帶來極大的風險。各地、各有關部門要進一步統一思想，從構建和諧社會、保護好群體利益的高度出發，切實提高對非法集資危害性的認識，克服畏難情緒和等待觀望的思想，加強對處置非法集資工作的統一領導，建立專門的工作班子，果斷處置非法集資活動，堅決把非法集資猖獗的勢頭壓下去。

二、明確職責，進一步完善工作機制

處置非法集資是一項綜合性的系統工程，各級銀監、公安、工商、財政、稅務、新聞宣傳等部門要在當地政府統一領導下，按照皖辦電〔2006〕8號中明確的職責分工，堅持“打防并舉、綜合治理、標本兼治”方針，統一組織，加強配合。各地要按照《安徽省人民政府關于建立安徽省處置非法集資聯席會議制度的

通知》(皖政秘〔2007〕43號)要求，抓緊建立有效的工作機制，形成及時靈敏的信息報送體系、齊抓共管的監測預警體系、準確有效的性質認定體系、穩妥有力的善后處置體系、上下聯動的宣傳教育體系，切實做到“反應靈敏、配合密切、應對有力”。特別是要加大監測預警力度，通過建立健全群眾舉報、新聞監督、監管和職能部門查處等信息采集渠道，及時發現非法集資苗頭，以防事態擴大。

三、區別對待，依法堅決打擊非法集資活動

各地要對本地涉嫌非法集資企業的基本情況進行一次全面摸排，準確掌握集資企業動向。區別涉嫌非法集資企業的不同情況，根據集資規模、性質和經營狀況，按照“打早、打小”的指導思想，打擊一批，取締一批，規范一批，有效控制非法集資蔓延的勢頭。

對少數集資規模較大的重點企業，要進一步加強監控，逐一研究和制定工作方案，擇機處置，堅決依法予以嚴厲打擊。對事實清楚、證據確鑿、政策界限清晰的，各地要制定詳細的打擊方案，不要等待觀望，立即予以取締。

對有實業支撐、有較為明確發展方向并符合產業政策的企業，如果出現集資苗頭，各地要加強指導，督促有關部門對其經營模式、發展的可行性進行科學論證，督促整改，規范其經營行為，并幫助企業解決融資難問題，切實做到“打防結合、堵疏結合”，促進企業合法經營，不能任集資苗頭發展。

對跨區經營、定性較為困難的集資企業，各地要搜集整理有關證據材料，及時上報省處置非法集資聯席會議辦公室。

四、進一步做好應急準備工作，切實維護社會穩定

非法集資一經認定，各地要及時成立專案處置領導小組，建立有效的處置工作機制。要事先制定應急預案和處置善后方案。在處置非法集資過程中，一旦出現突發事件征兆，要立即根據其性質和危害程度，及時啟動本地區突發事件應急預案，組織有關責任部門及時實施緊急處置行動，及時控制事態的發展和蔓延，切實維護社會穩定。

五、加強領導，形成打擊非法集資的合力

各級政府要切實負起打擊非法集資的責任，要明確一名政府分管領導專門負責處置非法集資工作，要充實處置非法集資的人員力量，落實辦案經費。要進一步加強部門之間配合，建立聯動機制，構建暢通的信息交流渠道，實現信息共享。要共同加強對涉嫌非法集資企業的監管，一旦發現問題，各部門之間要進行風險提示，防止風險的擴大與蔓延。

六、加大宣傳，凈化環境

各地要進一步加大處置非法集資活動的宣傳力度，及時宣傳報道非法集資行為的新動向、新特征、新手法和危害性，及時報道一批典型案例，大力宣傳非法

集資活動不受法律保護，由此帶來的損失，政府不予代償，消除部分群體仍然存在的僥幸心理，鏟除滋生非法集資活動的土壤。各地要進一步加強對廣告宣傳的監督檢查，嚴格紀律，各有關新聞媒體要嚴格把關，不得刊登有非法集資傾向的企業圖片和報道。要在新聞宣傳深度和宣傳形式上下功夫，采取群眾喜聞樂見的形式，讓有關法律法規和基本經濟常識深入人心，積極引導和提醒群眾培養投資風險意識，提高群眾對非法集資行為的識別能力，創造一個合規經營、理性投資、規范發展的社會環境。

安徽省人民政府辦公廳

二○○七年五月八日

文章來源：中顧法律網(免費法律咨詢，就上中顧法律網）

第二篇：安徽省人民政府辦公廳關于進一步做好依法處置非法集資活動的緊急

【發布單位】安徽省

【發布文號】皖政辦明電〔2007〕20號 【發布日期】2007-05-08 【生效日期】2007-05-08 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】安徽省

安徽省人民政府辦公廳關于進一步做好依法處置非法集資活動的緊急通知

(皖政辦明電〔2007〕20號)

各市人民政府，省直有關部門：

中共安徽省委辦公廳、安徽省人民政府辦公廳《關于依法處置非法集資活動的通知》（皖辦電〔2006〕8號）印發后，各地、各有關部門采取一系列措施打擊非法集資。但由于多種原因，非法集資活動并沒有從根本上得到有效遏制，部分地區還呈現出擴大化苗頭，非法集資手法也不斷翻新和變換，如不及時依法嚴厲打擊，將嚴重危害地方經濟安全和社會穩定。針對當前非法集資出現的新動向，根據省政府領導要求，現就進一步做好依法處置非法集資工作緊急通知如下：

一、高度重視，認清非法集資的危害性

據有關部門不完全統計，截至2007年3月末，我省涉嫌非法集資活動已涉及到17個市，集資額20億元左右，少數企業非法集資活動跨至多省市。非法集資企業多以農產品種養、開發等名義，采用投資入股、承諾高額回報等方式，在宣傳上營造多種氛圍，對社會不特定群體進行非法集資。參與集資的人員結構復雜，大多數是中老年人、農民以及文化程度較低、自我保護意識較差的群體。少數不明真相的群眾，受高額回報的影響，不顧客觀經濟規律，為非法集資企業做宣傳。相當一部分群眾由于缺乏市場調查，盲目投資。隨著這些企業集資規模的不斷擴大，需要支付的股息、紅利不斷增加，企業本身沒有加工、銷售的產業鏈，不可能通過正常的生產獲得高額利潤來回報投資者，只有依靠不斷募集資金來維持。集資企業中相當一部分管理混亂，對募集的資金不作任何投資，同時通過多種手段大量轉移或藏匿資金，甚至當作個人財產揮霍亂用。由于沒有經濟實體做支撐，這些企業沒有任何償債能力。目前部分企業已基本停止集資款的兌付，絕大部分企業資金鏈隨時可能斷裂。一旦企業崩盤或企業高管攜款外逃，極易造成社會不穩，甚至引發群體性事件，給當地社會穩定帶來極大的風險。各地、各有關部門要進一步統一思想，從構建和諧社會、保護好群體利益的高度出發，切實提高對非法集資危害性的認識，克服畏難情緒和等待觀望的思想，加強對處置非法集資工作的統一領導，建立專門的工作班子，果斷處置非法集資活動，堅決把非法集資猖獗的勢頭壓下去。

二、明確職責，進一步完善工作機制

處置非法集資是一項綜合性的系統工程，各級銀監、公安、工商、財政、稅務、新聞宣傳等部門要在當地政府統一領導下，按照皖辦電〔2006〕8號中明確的職責分工，堅持“打防并舉、綜合治理、標本兼治”方針，統一組織，加強配合。各地要按照《安徽省人民政府關于建立安徽省處置非法集資聯席會議制度的通知》（皖政秘〔2007〕43號）要求，抓緊建立有效的工作機制，形成及時靈敏的信息報送體系、齊抓共管的監測預警體系、準確有效的性質認定體系、穩妥有力的善后處置體系、上下聯動的宣傳教育體系，切實做到“反應靈敏、配合密切、應對有力”。特別是要加大監測預警力度，通過建立健全群眾舉報、新聞監督、監管和職能部門查處等信息采集渠道，及時發現非法集資苗頭，以防事態擴大。

三、區別對待，依法堅決打擊非法集資活動

各地要對本地涉嫌非法集資企業的基本情況進行一次全面摸排，準確掌握集資企業動向。區別涉嫌非法集資企業的不同情況，根據集資規模、性質和經營狀況，按照“打早、打小”的指導思想，打擊一批，取締一批，規范一批，有效控制非法集資蔓延的勢頭。

對少數集資規模較大的重點企業，要進一步加強監控，逐一研究和制定工作方案，擇機處置，堅決依法予以嚴厲打擊。對事實清楚、證據確鑿、政策界限清晰的，各地要制定詳細的打擊方案，不要等待觀望，立即予以取締。

對有實業支撐、有較為明確發展方向并符合產業政策的企業，如果出現集資苗頭，各地要加強指導，督促有關部門對其經營模式、發展的可行性進行科學論證，督促整改，規范其經營行為，并幫助企業解決融資難問題，切實做到“打防結合、堵疏結合”，促進企業合法經營，不能任集資苗頭發展。

對跨區經營、定性較為困難的集資企業，各地要搜集整理有關證據材料，及時上報省處置非法集資聯席會議辦公室。

四、進一步做好應急準備工作，切實維護社會穩定

非法集資一經認定，各地要及時成立專案處置領導小組，建立有效的處置工作機制。要事先制定應急預案和處置善后方案。在處置非法集資過程中，一旦出現突發事件征兆，要立即根據其性質和危害程度，及時啟動本地區突發事件應急預案，組織有關責任部門及時實施緊急處置行動，及時控制事態的發展和蔓延，切實維護社會穩定。

五、加強領導，形成打擊非法集資的合力

各級政府要切實負起打擊非法集資的責任，要明確一名政府分管領導專門負責處置非法集資工作，要充實處置非法集資的人員力量，落實辦案經費。要進一步加強部門之間配合，建立聯動機制，構建暢通的信息交流渠道，實現信息共享。要共同加強對涉嫌非法集資企業的監管，一旦發現問題，各部門之間要進行風險提示，防止風險的擴大與蔓延。

六、加大宣傳，凈化環境

各地要進一步加大處置非法集資活動的宣傳力度，及時宣傳報道非法集資行為的新動向、新特征、新手法和危害性，及時報道一批典型案例，大力宣傳非法集資活動不受法律保護，由此帶來的損失，政府不予代償，消除部分群體仍然存在的僥幸心理，鏟除滋生非法集資活動的土壤。各地要進一步加強對廣告宣傳的監督檢查，嚴格紀律，各有關新聞媒體要嚴格把關，不得刊登有非法集資傾向的企業圖片和報道。要在新聞宣傳深度和宣傳形式上下功夫，采取群眾喜聞樂見的形式，讓有關法律法規和基本經濟常識深入人心，積極引導和提醒群眾培養投資風險意識，提高群眾對非法集資行為的識別能力，創造一個合規經營、理性投資、規范發展的社會環境。

安徽省人民政府辦公廳

二○○七年五月八日

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第三篇：安徽省人民政府辦公廳轉發國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關

【發布單位】安徽省

【發布文號】皖政辦明電〔2007〕39號 【發布日期】2007-08-02 【生效日期】2007-08-02 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】安徽省

安徽省人民政府辦公廳轉發國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關問題的通知

(皖政辦明電〔2007〕39號)

各市、縣人民政府，省政府各部門、各直屬機構：

經省政府同意，現將《國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關問題的通知》（國辦發明電〔2007〕34號）轉發給你們，同時提出以下意見，請一并貫徹執行。

一、加強組織領導，明確職責分工

各地、各有關部門要進一步提高對非法集資危害性的認識，按照國辦發明電〔2007〕34號和《安徽省處置非法集資工作機制》、《安徽省處置非法集資工作方案》要求，從維護群眾利益、確保社會穩定、保持社會主義市場經濟正常秩序的高度出發，切實增強責任感和緊迫感，進一步加強處置非法集資工作，不回避矛盾，不等待觀望。各級政府是維護本地金融安全和社會穩定的第一責任主體，要盡快建立健全本地區處置非法集資組織領導體制和工作機制，認真組織本地區非法集資活動查處工作，依法加大打擊力度，有效遏制非法集資蔓延趨勢。對因工作不力造成嚴重后果、影響社會穩定的，要嚴肅追究領導責任和有關工作人員責任。

各地要建立依法處置非法集資的長效機制，要抽調政治和業務素質較高的人員組成專門的工作班子，在一段時間內集中辦公。各有關職能部門要加強協作，相互協調，形成處置打擊非法集資的合力。對涉及多個地市的非法集資活動，各地要加強溝通協調，共同做好處置工作。

二、加強監測預警，及時排查風險

各地、各有關部門要按照“打早、打小，把矛盾化解在當地，把問題解決在萌芽狀態”的指導思想，建立處置非法集資監測預警機制。農業、林業、銀監、工商等行業主管、監管部門要盡快向社會公布舉報電話、信箱和電子郵箱，收集信息，及時掌握涉嫌非法集資企業的動向。各有關部門要建立日常信息溝通渠道，實現信息共享，掌握全局動態。一旦發現問題，有關部門要及時相互提示風險，防止風險積累。

各地要立即組織開展涉嫌非法集資活動風險排查，全面摸清本地區涉嫌非法集資企業的集資方式、金額和參與人數等情況。發現有非法集資苗頭的企業，銀監、公安、工商、行業管理等部門要提前介入，及時調查取證。各級工商行政管理部門對涉嫌非法集資企業，在非法集資性質未最終認定前，可采取暫不予年檢、暫不予辦理公司登記事項變更登記、暫不批準設立分支機構等限制性措施，待有關部門作出是否構成非法集資的結論后，再按有關法律法規和政策規定執行。

三、突出打擊重點，依法穩妥處置

對事實清楚、證據確鑿、政策界限清晰的，要果斷采取措施，控制涉案人員和資產，依法妥善處置。同時，要按照《安徽省處置非法集資工作方案》要求，制定周密的應急處置預案，防止極少數不法分子煽動不明真相的群眾上訪，引發群體性事件。一旦出現突發事件征兆，迅速啟動本地區應急預案，采取有效措施，做好疏導勸阻工作，切實維護社會穩定。要認真做好非法集資處置善后工作，明確債權登記部門，清理債權債務，依據有關法律法規和政策規定做好清償工作，盡量減少群眾損失，切實維護群眾利益。

四、加強宣傳教育，開展廣告清查

各地要進一步加大宣傳工作力度，加強輿論引導，全方位，多角度，廣泛利用報紙、電視、廣播、宣傳欄等媒體，大力宣傳非法集資活動的基本特征、方式、危害性和典型案件的處置情況，宣傳國家處置非法集資的有關法規和政策。宣傳工作要深入社區，進村入戶，讓群眾準確了解有關金融法律法規和國家政策，提高風險意識和識別能力。

各相關部門要加強對廣告的監督管理，嚴格落實廣告審查制度。各有關新聞媒體要嚴格把關，嚴肅宣傳紀律，嚴禁刊登或通過網絡傳播涉嫌非法集資的報道和圖片。省工商部門要會同有關方面全面清理涉嫌非法集資企業的虛假宣傳廣告。清查結果于10 月底報送省處置非法集資聯席會議辦公室。

安徽省人民政府辦公廳

二○○七年八月二日

國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關問題的通知

國辦發明電〔2007〕34號

各省、自治區、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

近年來，非法集資在我國許多地區重新抬頭，并向多領域和職業化發展。2006年，全國公安機關立案偵查的非法集資案件1999起，涉案總價值296億元。2007年1至3月，僅非法吸收公眾存款、集資詐騙兩類案件就立案342起，涉案總價值59.8億元，分別較去年同期上升101.2%和482.3%。若不采取切實有效措施予以治理整頓，勢必造成更大的社會危害。為了維護正常的經濟社會秩序，保護人民群眾的合法權益，促進國民經濟又好又快發展，經國務院同意，現就依法懲處非法集資有關問題通知如下：

一、充分認識非法集資的社會危害性，堅決遏制非法集資案件高發勢頭

非法集資涉及面廣，危害極大。一是擾亂了社會主義市場經濟秩序。非法集資活動以高回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發展。二是嚴重損害群眾利益，影響社會穩定。非法集資有很強的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉移、隱匿，使受害者(多數是下崗工人、離退休人員)損失慘重，極易引發群體事件，甚至危害社會穩定。三是損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應國家林業政策”、“支持生態環境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。

為切實做好依法懲處非法集資工作，國務院批準建立了由銀監會牽頭的“處置非法集資部際聯席會議”(以下簡稱“聯席會議”)制度。地方各級人民政府、有關部門務必統一思想，提高認識，共同做好工作。要把思想和行動統一到國務院的部署和要求上來，統一到維護國家經濟安全、社會穩定與構建和諧社會的大局上來，充分認識非法集資的危害性，加強組織領導，周密部署，果斷處置，有效遏制非法集資案件高發勢頭。

二、當前非法集資的主要形式和特征

非法集資情況復雜，表現形式多樣。有的打著“支持地方經濟發展”、“倡導綠色、健康消費”等旗號，有的引用產權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發情況看，非法集資大致可劃分為債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。2006年，以生產經營合作為名的非法集資涉案價值占全部非法集資案件涉案價值的60%以上，需要引起高度關注。

非法集資的主要特征：一是未經有關監管部門依法批準，違規向社會(尤其是向不特定對象)籌集資金。如未經批準吸收社會資金；未經批準公開、非公開發行股票、債券等。二是承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產品等方式支付回報；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉讓等方式給予回報。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

三、地方人民政府要切實擔負起依法懲處非法集資的責任，確保社會穩定

省級人民政府要把依法懲處非法集資列入重要工作議程，加快建立健全本地區依法懲處非法集資的工作機制和工作制度，做好相關工作。一是加強監測預警。要對本地區的非法集資問題保持高度警惕，進行全程監測，主動排查風險，做到早發現，早預警，防患于未然。二是及時調查取證。發現問題后，要組織當地銀監、公安、工商等部門提前介入，開展調查取證工作。對社會影響大、性質惡劣的非法集資案件，要采取適當預防措施，控制涉案人員和資產，保護證據，防止事態擴大和失控。同時，要制定風險處置預案，防止引發群體性事件。三是果斷處置。對于事實清楚且可以定性的非法集資，要果斷采取措施，依法妥善處置；難以定性的，要及時上報“聯席會議”組織認定。涉及多個地區的，有關省級人民政府之間要加強溝通協調，共同做好相關工作。省級人民政府要及時總結經驗，依據國家法律法規，參照各行業主管、監管部門的政策規定，制定本地區相關規章，為依法懲處非法集資工作提供法制保障。

四、有關部門要加強協調，認真做好依法懲處非法集資工作

依法懲處非法集資工作政策性強，情況復雜，有關方面要加強協調，齊抓共管。有關部門要逐步建立健全反應靈敏、配合密切、應對有力的工作機制，增強工作的針對性和有效性。行業主管、監管部門要將防控本行業非法集資作為監督管理的重要內容，指定專門機構和人員負責，建立日常信息溝通渠道和工作協調機制，認真做好非法集資情況的監測預警工作。一旦發現非法集資苗頭，應及時商省級人民政府依法妥善處置，并通報“聯席會議”。要抓緊制定和完善本行業防范、監控和處置非法集資的規章及行業標準?！奥撓瘯h”要加大工作力度，對近年來非法集資案件進行深入分析，集中力量查處典型案件，嚴懲首惡，教育協從，維護人民群眾的權益。銀監會作為“聯席會議”的牽頭部門，要主動與有關部門和地方人民政府加強溝通，切實做好組織協調工作。

要堅持預防為主的方針，加大工作力度，加強宣傳教育，改善金融服務，逐步構建疏堵并舉、防治結合的綜合治理長效機制。對于近年來非法集資案件多發的行業，要主動開展風險排查，防止風險進一步積聚。有關行業主管、監管部門要盡快公布舉報電話、信箱和電子郵箱，通過有獎舉報等方式鼓勵公眾參與，在門戶網站上開辟專門的投資者教育園地，探索建立風險提示和預警的長效機制。要加強對廣告的監督管理，依法落實廣告審查制度，加強監督檢查，對檢查發現、群眾舉報、媒體披露的線索要及時調查核實，對發布非法集資廣告的當事人和有關責任人要嚴肅查處。

五、加強輿論引導和法制宣傳，提高公眾對非法集資的識別能力

銀監會要牽頭制訂宣傳教育規劃，充分利用報刊、電視、廣播、互聯網等傳媒手段，宣傳依法懲處非法集資的法律法規，通報非法集資的新形式和新特點，提示風險，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導其遠離非法集資。要加大對典型案件的公開報道力度，以專欄文章、專題節目等方式揭露犯罪分子的慣用伎倆，震懾犯罪分子，形成對非法集資的強大輿論攻勢。要在廣大農村、城市街道、社區、車站等公共場所設置宣傳欄，張貼宣傳畫，擴大覆蓋面，強化宣傳效果。要按照國務院的統一部署，組織協調相關部門開展宣傳教育活動，正確引導社會輿論。地方人民政府要進一步根據本地區的特點，加強輿論引導和法制宣傳。

國務院辦公廳

二○○七年七月二十五日

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第四篇：關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見

關于進一步做好防范和處置非法集

資工作的意見

目前，網絡平臺非法集資組織結構愈加嚴密、專業化程度更高，假借迎合國家政策，打著經濟新業態、金融創新等幌子，以具體項目、債權標的、擔保物為依托，業務流程、合同文本專業規范，噱頭更新穎，迷惑性更強，投資者辨別的難度加大。下面是小編整理的，歡迎大家閱讀!

關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見

各省、自治區、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

近年來，在處置非法集資部際聯席會議(以下簡稱部際聯席會議)成員單

位和地方人民政府的共同努力下，防范和處置非法集資工作取得積極進展。但是，當前非法集資形勢嚴峻，案件高發頻發，涉案領域增多，作案方式花樣翻新，部分地區案件集中暴露，并有擴散蔓延趨勢。按照黨中央、國務院決策部署，為有效遏制非法集資高發蔓延勢頭，加大防范和處置工作力度，切實保護人民群眾合法權益，防范系統性區域性金融風險，現提出以下意見：

一、充分認識當前形勢下做好防范和處置非法集資工作的重要性和緊迫性

長期以來，我國經濟社會保持較快發展，資金需求旺盛，融資難、融資貴問題比較突出，民間投資渠道狹窄的現實困難和非法集資高額回報的巨大誘惑交織共存。當前，經濟下行壓力較大，企業生產經營困難增多，各類不規范民間融資介入較深的行業領域風險集中暴露，非法集資問題日益凸顯。一些案件由于參與群眾多、財產損失大，頻繁引

發群體性事件，甚至導致極端過激事件發生，影響社會穩定。

防范和處置非法集資是一項長期、復雜、艱巨的系統性工程。各地區、各有關部門要高度重視，從保持經濟平穩發展和維護社會和諧穩定的大局出發，加大防范和處置力度，建立和完善長效機制，堅決守住不發生系統性區域性金融風險底線。

二、總體要求

(一)指導思想。深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神，認真落實黨中央、國務院決策部署，主動適應經濟發展新常態，堅持系統治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，進一步健全責任明確、上下聯動、齊抓共管、配合有力的工作格局，加大防范預警、案件處置、宣傳教育等工作力度，開正門、堵邪路，逐步建立防打結合、打早打小、綜合施策、標本兼治的綜合治理長效機制。

(二)基本原則。

一是防打結合，打早打小。既要解決好浮出水面的問題，講求策略方法，依法、有序、穩妥處置風險;更要做好防范預警，盡可能使非法集資不發生、少發生，一旦發生要打早打小，在苗頭時期、涉眾范圍較小時解決問題。

二是突出重點，依法打擊。抓住非法集資重點領域、重點區域、重大案件，依法持續嚴厲打擊，最大限度追贓挽損，強化跨區域、跨部門協作配合，防范好處置風險的風險，有效維護社會穩定。

三是疏堵結合，標本兼治。進一步深化金融改革，大力發展普惠金融，提升金融服務水平。完善民間融資制度，合理引導和規范民間金融發展。

四是齊抓共管，形成合力。地方各級人民政府牽頭，統籌指揮;中央層面，部際聯席會議頂層推動、協調督導，各部門協同配合，加強監督管理。強化宣傳教育，積極引導和發動廣大群眾參與到防范和處置非法集資工作中來。

(三)主要目標。非法集資高發勢頭得到遏制，存量風險及時化解，增量風險逐步減少，大案要案依法、穩妥處置。非法集資監測到位、預警及時、防范得力，一旦發現苗頭要及早引導、規范、處置。政策法規進一步完善，處置非法集資工作納入法治化軌道。廣大人民群眾相關法律意識和風險意識顯著提高，買者自負、風險自擔的意識氛圍逐步形成。金融服務水平進一步提高，投融資體系進一步完善，非法集資生存土壤逐步消除。

三、落實責任，強化機制

(四)省級人民政府是防范和處置非法集資的第一責任人。省級人民政府對本行政區域防范和處置非法集資工作負總責，要切實擔負起第一責任人的責任。地方各級人民政府要有效落實屬地管理職責，充分發揮資源統籌調動、靠近基層一線優勢，做好本行政區域內風險排查、監測預警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護穩定等工作，確保

本行政區域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機制健全、保障有力。建立目標責任制，將防范和處置非法集資工作納入領導班子和領導干部綜合考核評價內容，明確責任，表彰獎勵先進，對工作失職、瀆職行為嚴肅追究責任。進一步規范約束地方各級領導干部參與民間經濟金融活動。

(五)落實部門監督管理職責。各行業主管、監管部門要將防控本行業領域非法集資作為履行監督管理職責的重要內容，加強日常監管。按照監管與市場準入、行業管理掛鉤原則，確保所有行業領域非法集資監管防范不留真空。對需要經過市場準入許可的行業領域，由準入監管部門負責本行業領域非法集資的防范、監測和預警工作;對無需市場準入許可，但有明確主管部門指導、規范和促進的行業領域，由主管部門牽頭負責本行業領域非法集資的防范、監測和預警工作;對沒有明確主管、監管部門的行業領域，由地方各級人民政府組織

協調相關部門，充分利用現有市場監管手段，強化綜合監管，防范非法集資風險。

(六)完善組織協調機制。進一步完善中央和地方防范和處置非法集資工作機制。中央層面，充分發揮部際聯席會議作用，銀監會作為牽頭單位要進一步強化部門聯動，加強頂層推動，加大督促指導力度，增強工作合力。地方各級人民政府要建立健全防范和處置非法集資工作領導小組工作機制，由政府分管領導擔任組長，明確專門機構和專職人員，落實職責分工，優化工作程序，強化制度約束，提升工作質效。

四、以防為主，及時化解

(七)全面加強監測預警。各地區要建立立體化、社會化、信息化的監測預警體系，充分發揮網格化管理和基層群眾自治的經驗和優勢，群防群治，貼近一線開展預警防范工作。創新工作方法，充分利用互聯網、大數據等技術手段加強對非法集資的監測預警。部際聯

席會議要積極整合各地區、各有關部門信息資源，推動實現工商市場主體公示信息、人民銀行征信信息、公安打擊違法犯罪信息、法院立案判決執行信息等相關信息的依法互通共享，進一步發揮好全國統一的信用信息共享交換平臺作用，加強風險研判，及時預警提示。

(八)強化事中事后監管。行業主管、監管部門要加強對所主管、監管機構和業務的風險排查和行政執法，做到早發現、早預防、早處置。對一般工商企業，各地區要綜合運用信用分類監管、定向抽查檢查、信息公示、風險警示約談、市場準入限制等手段，加強市場監督管理，加強部門間信息共享和對失信主體的聯合懲戒，探索建立多部門聯動綜合執法機制，提升執法效果。對非法集資主體(包括法人、實際控制人、代理人、中間人等)建立經營異常名錄和信用記錄，并納入全國統一的信用信息共享交換平臺。充分發揮行業協會作用，加強行業自律管理，促進市場主體自我約

束、誠信經營。

(九)發揮金融機構監測防控作用。加強金融機構內部管理，確保分支機構和員工不參與非法集資。加強金融機構對社會公眾的宣傳教育，在營業場所醒目位置張貼警示標識。金融機構在嚴格執行大額可疑資金報告制度基礎上，對各類賬戶交易中具有分散轉入集中轉出、定期批量小額轉出等特征的涉嫌非法集資資金異動進行分析識別，并將有關情況及時提供給地方各級防范和處置非法集資工作領導小組辦公室。人民銀行、銀監會、證監會、保監會、外匯局要指導和督促金融機構做好對涉嫌非法集資可疑資金的監測工作，建立問責制度。

(十)發動群眾防范預警。充分調動廣大群眾積極性，探索建立群眾自動自發、廣泛參與的防范預警機制。加快建立非法集資舉報獎勵制度，強化正面激勵，加大獎勵力度，鼓勵廣大群眾積極參與，并做好保密、人身安全保護等

工作。部際聯席會議研究制訂舉報獎勵辦法，地方各級人民政府組織實施。

五、依法打擊，穩妥處置

(十一)防控重點領域、重點區域風險。各地區、各有關部門要堅決依法懲處非法集資違法犯罪活動，密切關注投資理財、非融資性擔保、P2P網絡借貸等新的高發重點領域，以及投資公司、農民專業合作社、民辦教育機構、養老機構等新的風險點，加強風險監控。案件高發地區要把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置，遏制案件高發態勢，消化存量風險，最大限度追贓挽損，維護金融和社會秩序穩定。公安機關要積極統籌調配力量，抓住重點環節，會同有關部門綜合采取措施，及時發現并快速、全面、深入偵辦案件，提高打擊效能。有關部門要全力配合，依法開展涉案資產查封、資金賬戶查詢和凍結等必要的協助工作。

(十二)依法妥善處置跨省案件。堅持統一指揮協調、統一辦案要求、統一資產處置、分別偵查訴訟、分別落實維穩的工作原則。牽頭省份要積極主動落實牽頭責任，依法合規、公平公正地制定統一處置方案，加強與其他涉案地區的溝通協調，定期通報工作進展情況。協辦省份要大力支持配合，切實履行協作義務。強化全局觀念，加強系統內的指揮、指導和監督，完善內部制約激勵機制，切實推動、保障依法辦案，防止遺漏犯罪事實;加強溝通、協商及跨區域、跨部門協作，共同解決辦案難題，提高案件查處效率。

(十三)堅持分類施策，維護社會穩定。綜合運用經濟、行政、法律等措施，講究執法策略、方式、尺度和時機，依法合理制定涉案資產的處置政策和方案，分類處置非法集資問題，防止矛盾激化，努力實現執法效果與經濟效果、社會效果相統一。落實維穩屬地責任，暢通群眾訴求反映渠道，及時回應群眾訴求，積極導入法治軌道，嚴格依法處置案件，切實有效維護社會穩定。

六、廣泛宣傳，加強教育

(十四)建立上下聯動的宣傳教育工作機制。建立部際聯席會議統一規劃，宣傳主管部門協調推動，行業主管、監管部門指導落實，相關部門積極參與，各省(區、市)全面落實，中央和地方上下聯動的宣傳教育工作機制。

(十五)加大頂層引領和推動力度。中央層面要加強頂層設計，制定防范和處置非法集資宣傳總體規劃，推動全國范圍內宣傳教育工作。部際聯席會議要組織協調中央媒體大力開展宣傳教育，加強輿論引導。行業主管、監管部門要根據行業領域風險特點，制定防范和處置非法集資法律政策宣傳方案，有針對性地開展本行業領域宣傳教育活動。

(十六)深入推進地方強化宣傳教育工作。地方各級人民政府要建立健全常態化的宣傳教育工作機制，貼近基層、貼近群眾、貼近生活，推動防范和處置非法集資宣傳教育活動進機關、進工廠、進學校、進家庭、進社區、進村屯，實現宣傳教育廣覆蓋，引導廣大群眾對非法集資不參與、能識別、敢揭發。充分運用電視、廣播、報刊、網絡、電信、公共交通設施等各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案件剖析、投資風險教育等方式，提高宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。加強廣告監測和檢查，強化媒體自律責任，封堵涉嫌非法集資的資訊信息，凈化社會輿論環境。

七、完善法規，健全制度

(十七)進一步健全完善處置非法集資相關法律法規。梳理非法集資有關法律規定適用中存在的問題，對罪名適用、量刑標準、刑民交叉、涉案財物處置等問題進行重點研究，推動制定和完善相關法律法規及司法解釋。建立健全非法集資刑事訴訟涉案財物保管移送、審前返還、先行處置、違法所得追繳、執行等制度程序。修訂《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》，研究地方各級人民政府與司法機關在案件查處

和善后處置階段的職責劃分，完善非法集資案件處置依據。

(十八)加快民間融資和金融新業態法規制度建設。盡快出臺非存款類放貸組織條例，規范民間融資市場主體，拓寬合法融資渠道。盡快出臺P2P網絡借貸、股權眾籌融資等監管規則，促進互聯網金融規范發展。深入研究規范投資理財、非融資性擔保等民間投融資中介機構的政策措施，及時出臺與商事制度改革相配套的有關政策。

(十九)完善工作制度和程序。建立健全跨區域案件執法爭議處理機制，完善不同區域間跨執法部門、司法部門查處工作的銜接配合程序。建立健全防范和處置非法集資信息共享、風險排查、事件處置、協調辦案、責任追究、激勵約束等制度，修訂完善處置非法集資工作操作流程。探索在防范和處置有關環節引進法律、審計、評估等中介服務。

八、深化改革，疏堵并舉

(二十)加大金融服務實體經濟力

度。進一步落實國務院決策部署，研究制定新舉措，不斷提升金融服務實體經濟的質量和水平。不斷完善金融市場體系，推動健全多層次資本市場體系，鼓勵、規范和引導民間資本進入金融服務領域，大力發展普惠金融，增加對中小微企業有效資金供給，加大對經濟社會發展薄弱環節的支持力度。

(二十一)規范民間投融資發展。鼓勵和引導民間投融資健康發展，大幅放寬民間投資市場準入，拓寬民間投融資渠道。完善民間借貸日常信息監測機制，引導民間借貸利率合理化。推進完善社會信用體系，逐步建立完善全國統一、公開、透明的信用信息共享交換平臺，營造誠實守信的金融生態環境。

九、夯實基礎，強化保障

(二十二)加強基礎支持工作。在當前非法集資高發多發形勢下，要進一步做好防范和處置非法集資的人員、經費等保障工作。各級人民政府要合理保障防范和處置非法集資工作相關經費，并納入同級政府預算。

各地區、各有關部門要認真落實本意見提出的各項任務，結合本地區、本部門實際，研究制定具體工作方案，采取切實有力措施。部際聯席會議要督促檢查本意見落實情況，重大情況及時向國務院報告。國務院

第五篇：的通知云南省人民政府辦公廳關于依法嚴厲打擊非法集資有關問題

云南省人民政府辦公廳關于依法嚴厲打擊非法集資有關問題的通知

(云政辦發[2007]294號)

各州、市、縣(區、市)人民政府，省直各委、辦、廳、局：

為貫徹落實《國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關問題的通知》(國辦發明電[2007] 34號，以下簡稱《通知》)精神，維護我省正常的經濟社會秩序和廣大人民群眾的合法權益，經省人民政府同意，現就我省依法嚴厲打擊非法集資有關問題通知如下：

一、提高認識，統一思想，高度重視做好依法嚴厲打擊非法集資工作

近年來，非法集資在我國許多地區重新抬頭，并向多領域和職業化發展。2006年，全國公安機關立案偵查的非法集資案件1999起，涉案總價值296億元。非法集資在我省也時有發生，2007年1至11月，全省公安機關立案偵查的非法集資案件21起，涉案總價值1億元。這些非法集資活動涉及面廣，危害極大。一是擾亂了社會主義市場經濟秩序。非法集資活動以高回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞金融秩序，影響金融市場的健康發展。二是嚴重損害群眾利益，影響社會穩定。非法集資隱蔽性強、欺騙性大，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉移、隱匿，使受害者損失慘重，極易引發群體性事件，甚至危害社會穩定。三是損害人民政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應國家林業政策”、“支持生態環境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執行，又嚴重損害人民政府的聲譽和形象。各級人民政府、各有關部門要把思想和行動統一到國務院、省人民政府的部署和要求上來，統一到維護國家經濟安全、社會穩定與構建和諧社會的大局上來，充分認識非法集資活動的社會危害性，增強緊迫感和責任感，高度重視做好依法打擊非法集資工作，把打擊工作列入重要工作議程，采取綜合措施嚴厲打擊非法集資活動，查處一批大案要案，依法追究有關人員的責任，建立健全防范和打擊非法集資活動的長效機制，從根本上遏制非法集資活動高發勢頭。

二、加強領導，密切配合，建立打擊非法集資活動的組織機構

為切實做好打擊非法集資工作，國務院批準建立了由中國銀監會牽頭的“處置非法集資部際聯席會議”制度。為加強對我省打擊非法集資工作的組織領導和協調配合，建立打擊非法集資工作的長效機制，經省人民政府同意，建立云南省處置非法集資部門聯席會議(以下簡稱“部門聯席會議”)制度。部門聯席會議成員單位為省委宣傳部(省政府新聞辦)，省法院，省檢察院，省發展改革委、公安廳、監察廳、財政廳、建設廳、農業廳、林業廳、商務廳、地稅局、工商局，省政府法制辦，省政府金融辦，云南銀監局、人民銀行昆明中心支行、云南證監局、云南保監局。召集人由省政府金融辦主任肖曉鵬擔任，各成員單位分管領導為成員。部門聯席會議負責領導、組織和協調全省打擊非法集資工作。部門聯席會議下設辦公室，辦公室設在云南銀監局，負責部門聯席會議日常工作。各成員單位指定1名處級領導為聯絡員。部門聯席會議各組成單位要明確分工，加強溝通，密切配合，形成應對有力的工作機制，確保打擊非法集資活動工作任務落到實處。

三、精心部署，措施到位，依法嚴厲打擊非法集資活動

非法集資情況復雜，表現形式多樣。有的以生產經營為名，有的打著“支持地方經濟發展”、“倡導綠色、健康消費”等旗號，有的引用產權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。非法集資的主要特征：一是未經有關監管部門依法批準，違規向社會(尤其是向不特定對象)籌集資金。如未經批準吸收社會資金;未經批準公開、非公開發行股票、債券等。二是承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產品等方式支付回報;有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉讓等方式給予回報。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，不法分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

各級人民政府、各有關部門要深入調查研究，廣開信息渠道，發現傾向性問題，采取預防性措施，提高快速反應能力，依托各職能部門之間的聯系和配合，嚴厲打擊非法集資活動，保持對非法證券活動露頭就打的高壓態勢。一是加強監測預警。要對本地區、本行業的非法集資問題保持高度警惕，進行全程監測，主動排查風險，做到早發現，早預警，防范于未然。二是及時調查取證。發現問題，銀監、公安、工商等部門應提前介入，開展調查取證工作。對社會影響大、性質惡劣的非法集資案件，要采取適當預防措施，控制涉案人員和資產，保護證據，防止事態擴大和失控。同時，要制定風險處置預案，防止引發群體性事件。三是果斷處置。對于事實清楚且可以定性的非法集資，要果斷采取措施，依法妥善處置;難以定性的，要及時上報省處置非法集資部門聯席會議組織認定。

四、加強宣傳，重在防范，形成打擊非法集資的強大聲勢

各級人民政府、各有關部門要加強對打擊非法集資活動的宣傳教育工作，按照處置非法集資部際聯席會議印發的有關處置非法集資宣傳教育材料，結合本地和本部門的實際情況，精心部署、加強協調，積極開展形式多樣、生動有效的宣傳教育工作，建立完善相應的宣傳教育工作機制。要廣泛利用報紙、電視、廣播、互聯網等傳媒手段，全方位、多角度地宣傳非法集資活動的表現形式及特征，曝光典型案例，揭穿騙局騙術。通過輿論宣傳，一方面震懾犯罪分子，形成強大的輿論攻勢，達到群防群治的目的;另一方面通過廣泛宣傳，讓越來越多的投資者意識到，非法集資不受法律保護，增強群眾的法律意識和自我保護意識，提高識別和防范非法集資活動的能力，預防非法集資活動的發生。

云南省人民政府辦公廳

二00七年十二月二十八日

文章來源：中顧法律網(免費法律咨詢，就上中顧法律網）