第一篇：業務流程總結

堅定“我能行”的信念；

熟悉公司概況及其業務流程與業務知識；（現在國家大力推廣黃金和外匯品種，已經在天津濱海特區推廣試點了，在2011年中國央行的國際金融總結報告中就已經說明并多次提到要大力推廣和引進交易平臺。其實在沿海地區，黃金外匯投資已經做了一二十年了，只是近幾年才才向大陸延伸。濱聯投資咨詢有限公司的是經過國家工商局批準，專業針對個人和企業投資理財的公司，成立于2010年，主營黃金、外匯等投資咨詢服務。）

轉變以自我為中心的思想； 學習溝通技能； 加深對溝通的認識；

拜訪準備：自身形象、名片、宣傳資料以及自信； 主動與人交往、對失敗進行總結；

以市場調查的方式進行溝通（店鋪運營——商店產品——資本收益——金融投資）； 可嘗試請客戶到公司參觀了解，和專業老師聊天，即使不投資也會受益匪淺的。

電話營銷：

1、技術誘導型 先生（女士），您好！請問您是xx嗎？我是濱聯投資咨詢有限公司的特別顧問XX，請允許我耽誤您寶貴的2分鐘時間好嗎？我們公司是專門為客戶提供優良的投資理財服務的，這段時間，我們公司特別推出一個免費的學習理財的推廣計劃，請問您有時間學習這樣一個投資技術、理財方法嗎？約時間安裝模擬盤，并加以解釋。

2、利潤誘導型 先生（女士），您好！請問您是xx嗎？我是濱聯投資咨詢有限公司常德分公司的投資顧問，我們公司是金融投資服務的專業公司，我們主營黃金、外匯投資產品，請問您有過相關的投資嗎？直接約時間來公司。

3、再次拜訪 一種是直接見面型；一種是間接拜訪型：XX先生(女士)您好，我是濱聯投資咨詢有限公司的小XX。

4、轉介紹型 XXX先生，你好！我是濱聯投資的YYY，你的好友ZZZ叫我打電話給你。你現在方便接電話嗎？他覺得我們公司的服務很好，而且認為您可能會對我們的服務感興趣，所以今天打電話給你。請問現在你有什么投資渠道嗎？

針對做過股票投資的潛在客戶，分析股票與外匯的優勢、劣勢

交易機制：股票今天買了但是今天不能賣，采取的是T+1交易機制，造成今天賬戶即使賺錢了，但是今天不能交易獲利出來，而明天開盤可能會低開，也許前一天賺的錢就化為烏有了，甚至肯能還要虧損，而黃金、外匯投資當天可以交易無數次，隨時可以平倉出來，因為匯市和黃金是周一至周五全天二十四小時不間斷交易，采取的是T+0交易模式，建議每天控制您的操作在2-4次；

交易方式：股市只能買漲，跌了投資者就會出現虧損，而黃金、外匯投資，他們是可以雙向交易的，也就是可以買漲也可以買跌，要么是買漲，要么買跌，通俗的講，就像是去澳門大賭場買大買小一樣，那么我們的成功率是百分之五十，對吧！那么，當你什么都不懂的情況下投資黃金、外匯的成功率也就是百分之五十，而如果再加上公司的技術分析指導，那么，這個成功率你可能會達到百分之六十，甚至是百分之七十，對吧！也就是說，我們操作10次也許不能每次都能賺錢，我們只需要6、7次就可以出現整體的資金盈利；

控盤情況：在這個市場每天完成的交易量高達三萬億美金左右，很難受主力機構的操控。投資過外匯，或者了解過的，認為黃金外匯風險太大

搞金融投資的，心態比技術還重要，如果你擁有一個良好的心態，而且遵循我們公司的操作指導和建議，那么，您一般都會出現盈利，即使出現虧損也就是很小幅度的虧損。十個傳統步驟：

一、客戶在哪里？——公司的市場定位（現在，未來）

二、我們去找客戶——我們銷售自己的品牌給目標客戶？銷售需要戰略以及一連串戰術的配合

三、我們要找的客戶愈大愈好——我們需要適合公司經營的客戶

四、準備做一個提案給客戶——表現對客戶生意的深度了解，并提出最佳的解決方案

五、要將最好的一面，在提案的時候表現出來

六、只要老總（某某人）出面就搞定了——整個團隊才是與客戶在未來朝夕相處的人；清楚地將每位隊員的角色扮演分配妥當

七、等最后結果告知——在決定公布前，還有機會銷售自己；在提案后，迅速擬定相應的策略，繼續與客戶保持高度的聯系；不要讓開發客戶成為“不實廣告”的例子

八、有了新客戶真好——現有客戶的經營比開發新客戶更重要；注意現有客戶的情緒

九、走！我們慶功去——邀請客戶一塊兒同慶；“合作伙伴”是對客戶最貼切的定義；是“合作”而非“乞討”；是商量“市場對策”而非“取悅上帝”

十、下一個新客戶在哪兒？——真正的成長：在于更進一步了解客戶的生意（市場）；真正的成功：建立于客戶對公司一日不可缺的依賴

第二篇：近期業務流程總結

理財池業務流程總結

票據收益權業務（我行）：推廣產品→支行咨詢產品報價并上報業務的金額→客戶經理收集業務資料并初步審核→發送資料到營業部、票據中心以核實資料真實性→業務風險通過嚴格把控后，營業部在票據收益權轉讓合同、票據質押合同上簽字蓋章→投行團隊進一步把控風險點，并出活利寶投資決議→經公司業務部、財管部、產研部與金融機構部同意后，在決議和相關附件資料上蓋上業務章→將決議和合同、票據附件送往金融機構部劉毅→托管負責人劃款到客戶賬戶→業務臺帳錄入與業務短信發送。

票據收益權業務（系統他行）：收到他行委托和總行協調指令→盡職審核業務風險點和資料完備真實性→出中銀集富投資劃款指令→三級審批→將指令書傳真到托管同事并電話確認。債券逆回購：總行委托中銀國際資產管理→總行預先通知當天要的資產投資概況→向中銀國際詢價，并反饋總行→總行委托我們出債券逆回購指令→三級審批簽字→指令蓋章→將指令傳真到中銀國際洪燁云，并電話確認→業務臺帳錄入。

資金歸集：上X-PAD系統查詢產品并導出產品信息→確認產品資金歸集到位→出傳票將資金從8331賬戶轉到4號戶。

上周主要工作：

（1）完成 “集富專享”系列理財產品從60期到88期銷售量的統計、銷售費用的劃分，制作交易總結表格。

（2）完成向人行上報的“集富專享”系列理財產品的錄入工作。

（3）完成委托中銀國際證券進行的有關債券逆回購、投資利益分配的業務。

（4）協助同事完成目標發債上市公司財務資料補充、片區歸類工作。

（5）協助同事維護中銀集富理財池的日常運作。

下周工作計劃

（1）繼續輔助同事完成好“中銀集富”理財池操作方面的經辦，結合產品研發的要求，思考資本市場類產品的業務機會。

（2）認真參加培訓，全面學習和了解投行業務知識，力所能及完成好工作。

第三篇：供應鏈供銷業務流程總結

供應鏈指導書供銷業務流程總結

《采購管理》

普通采購 流程：

1、請購單

2、采購訂單

3、到貨單

4、采購入庫單（如果和庫存一起使用時，入庫單在庫存系統里生成和審核）

5、采購發票

6、采購結算

7、正常單據記賬

8、生成憑證

9、審核發票

10、制單處理（生成憑證）

總結：第六步“采購結算”需要有“采購入庫單”和“采購發票”兩張單據才能結算。結算完成后，“采購入庫單”到《存貨核算》里面記賬，然后生成憑證?！安少彴l票”則到《應付款管理》審核，然后制單。也就是說，“采購入庫單”與“采購發票”在采購結算時合在一起，之后分開，分別到《存貨核算》、《應付款管理》系統中處理。

暫估業務 流程：

1、采購入庫單（只填數量，因為沒有發票）

2、暫估成本錄入

3、正常單據記賬

4、生成憑證（次月收到發票以后，再執行采購結算）

5、采購發票

6、采購結算

7、結算成本處理

8、生成憑證

9、審核發票

10、制單

總結：暫估業務的基本流程與普通采購業務是基本相同的，普通采購業務的“采購入庫單”在暫估業務中分成了兩部分——“采購入庫單”（只填數量）跟“暫估成本錄入”（錄入金額）。第三與第四步同樣是在《存貨核算》里面完成，等次月收到發票后，同樣是“采購入庫單”和“采購發票”放在一起結算，暫估業務結算完成后比普通采購多了一步“結算成本處理”，生成了紅字回沖單、藍字回沖單，少了一步“正常單據記賬”，可以理解為前面的暫估錄入已經記賬了（也就是上面的第三步），“執行結算成本處理”調整了前面“采購入庫單”的數量與金額，到這里就只需直接到《存貨核算》里生成憑證就可以了。剩下的就跟普通采購業務相同了，到《應付款管理》審核發票跟制單就OK了。

《銷售管理》

普通銷售 流程：

1、報價單

2、銷售訂單

3、發貨單

4、銷售發票

5、審核出庫單

6、審核發票

7、制單（生成憑證）

8、正常單據記賬

9、生成憑證

總結：1、2、3、4這四個步驟都是在《銷售管理》完成的，供應鏈指導書的賬套中，“發貨單”一旦生成并審核后，“銷售出庫單”自動由電腦生成，只需到《庫存管理》審核就行了。銷售業務比采購業務少了“結算”步驟。

6、7兩個操作都在《應收款管理》完成，8、9兩個操作都在《存貨核算》里面進行，可以發現，步驟與采購業務基本相同。

委托代銷 流程：

1、委托代銷發貨單

2、審核出庫單

3、發出商品記賬

4、生成憑證

5、委托代銷結算單（自動生成發票）

6、復核銷售發票

7、審核發票

8、制單

9、發出商品記賬

10、生成憑證

總結：供應鏈指導書的賬套中，“發貨單”一旦生成并審核后，“銷售出庫單”自動由電腦生成，只需到《庫存管理》審核就行了。所以，第二步不需自己填制“出庫單”。委托代銷業務的單據記賬不同于普通銷售的“正常單據記賬”，而是“發出商品記賬”，因為，商品是代銷，并沒有真正銷售出去。記賬之后，同樣要生成憑證。當商品真正銷售出去，就需要生成“委托代銷結算單”，并去“復核銷售發票”，這兩步都在《銷售管理》完成。

7、8兩個步驟是在《應收款管理》進行。

9、10兩個步驟都是在《存貨核算》完成?？梢钥吹?，委托代銷業務需要兩次在《存貨核算》生成憑證，第一次是發出商品時，第二次是委托代銷結算后。普通銷售在《存貨核算》里面只生成一次憑證。同樣委托代銷業務需要兩次進行“發出商品記賬”，第一次是在發出商品時，第二次是委托代銷結算后。

采購、銷售業務的對比：這兩種業務都有一個共同點，都要在《存貨核算》里面進行單據的記賬跟生成憑證。也就是說，不管是銷售還是采購，只要是企業的倉庫庫存發生變動，就要到《存貨核算》記賬跟生成憑證。這兩種業務還有一個相似點，就是采購業務要到《應付款管理》進行發票審核跟制單，而銷售業務則是到《應收款管理》進行發票審核跟制單。

遇到的問題與解決辦法：

1、凡是由電腦生成的單據一般無法修改，比如當銷售選項中設置了生成審核發貨單后自動生成出庫單的話，那么由電腦生成的出庫單的日期是無法修改的。（經常會遇到會員要求修改）

2、刪除單據要到生成單據的系統中刪除，比如在《存貨核算》中生成的憑證是無法在《總賬》中刪除的，只能回到《存貨核算》刪除。

3、生成的“發貨單”或是其他單據沒有價格，那是因為前面漏做了庫存管理參數的設置“自帶出單價的單據”。

4、系統一旦啟用，做了業務，一般無法修改初始數據，只能把做過的刪掉，比如期初庫存計算機單價錄錯了，做了跟《庫存管理》有關的業務，那么計算機的單價就無法修改了。

5、退貨業務與普通業務其實大同小異，除了單據改成紅字外，其他步驟基本相同。

第四篇：電銷業務流程總結

開發客戶的流程

一、找資源

1、一般在網上相關的招聘網站上搜索客戶資源，比如58同城，趕集網等 關鍵字包括股票配資，期貨，股指，貴金屬，金融投資等

2、想辦法讓客戶幫忙介紹資源，畢竟有錢大家賺嘛；多方引導，其身邊是不是也有做同類行業的朋友，幫忙介紹

3、還有一些專門搜索資源的軟件，比如卓迅云客寶等

4、還可以在QQ群或者貼吧中發一些我們的招商廣告，不過這個比較被動，只能等有意向的客戶自己找上門來了，反正發廣告也花不了多少時間，做了總比不做好

二、聯系客戶，發現意向客戶

1、通過電話或者QQ、微信等方式初步聯系客戶（主要還是電話），詢問客戶現在所做的項目，有效互動；介紹我們的項目，詢問其是否有興趣，并為其講解；找客戶要郵箱或者QQ。

2、一般愿意聽我介紹，并且愿意留下郵箱給我，想繼續了解的，我將判斷其為意向客戶；將了解到的情況記錄下來，制成表格，以備后面使用。主要就是確定意向、了解情況。

三、發資料

將公司的相關資料發送給客戶，讓客戶對我們的公司和產品能夠有一個更加深入的了解。一般是QQ和郵箱里都發一份，這樣客戶可以確保客戶能夠收到我們發的資料；而且在QQ上接收的話，我們自己還可以收到提示。

這就要求我們給客戶發的資料最好是比較的有針對性，不能對所有人發的資料都是同樣的東西。目前想著是不是可以針對不同類型的客戶做出不同的資料介紹，主體部分可以相同，只需在針對不同產品的對比方面有所偏重即可！

四、跟蹤客戶

1、跟蹤客戶的話，我以為可以通過電話和QQ等多種途徑來操作，不必局限于某一種。當然電話溝通起來的效率還是比較高的，而且可以通過說話簡單判斷這個人的身份和性格特點；在電話打不通時，可以選擇QQ留言。主要就是把握主動性，不能寄希望于客戶主動的聯系我們。

2、詢問客戶是否看過我們的資料，有沒有什么問題之類的

A、還沒看過；你現在可不可以耽誤你幾分鐘時間，我來幫你說明一下我們的產品

B、已經看過；那您還存在什么問題或者沒看明白的地方嗎？對我們的產品是如何考慮的，還有哪方面的顧慮？

3、下一次再聯系

我們之前談的項目現在市場上是相當火爆的，如果你這邊沒有問題的話，我們趁現在行情好的時候把合作落實一下吧？可以舉出具體的實例來排除顧慮或者以利誘之。

就說上周剛簽的那個江西的姓李的客戶吧，不到兩個星期的時間，交易了400多手恒指，不到100手的A50，原油大概有300手，這樣算下來他的盈利就可以達到10萬多。

具體如下：400*150=6萬港幣 也就是49200人民幣

100*11.5+300*25=8650美金 也就是56225人民幣 合計約10.5萬元

五、邀約客戶

1、對于意向比較大，而且現在仍然存在一些顧慮，比如資金安全等問題，可以邀約其來公司，以安其心；對于距離較近的江浙滬地區，判斷出其中比較靠譜的，盡量邀約到公司來，這樣可以堅定其對我們的信任，以便長久的展開合作！

2、當遇到事情況一時解決不了，或者條件一時難以達到之時，可以說先去請示一下領導，或者約其到公司來和老總面談。

3、在邀約的時候可以透露出我們老總比較忙，并不是客戶隨時過來都可以見得到的意思。比如說我們這邊因為這段時間恒指生意比較好，我們老總也經常出差；下周將會到湖北去出趟差，你這邊如果過來的話，請你先確定好時間，我這邊好跟老總去說，提前做好準備，看看是不是要改行程；而且酒店住宿的話；我也需要提前幫你預定；你這邊如果訂好票的時候提前跟我說一下。

六、客戶到公司洽談

1、相互之間更深入的了解一下，明確對方現在所做的項目，以及現在所處的發展狀態

2、簡單的介紹一下我們公司的實力以及現在的經營規模，和我們在行業中的優勢，我們提供直播室，風控，員工培訓等配套服務

3、從我們產品的交易規則入手，慢慢講解，可以對比一下和對方現在所做項目的各自優勢，包括從宏觀層面上來說明現在的政策及金融行情對于各自項目的影響；微觀層面上介紹具體的哪一家代理做的如何，有多少收益

4、帶客戶去體驗我們的交易軟件，并且一一為其講解，為客戶解惑

5、在雙方有一定的了解和信任之后，開始談條件手續費，返傭等問題，如果客戶覺得有問題，可以從成本的角度為其分析，比如我們的直播室服務，我們如此大的辦公場地的費用，我們的員工成本等，只有保證我們有盈利，才能更好的為客戶提供服務，才能長期發展，長期合作；才能有長遠的利益存在

6、當然還可以多了解些客戶當地的風土人情，多一些可以交流的話題，也可以讓客戶感到更親切，活躍聊天的氣氛

六、簽訂合約

來公司的客戶可以當場簽訂合約；未來公司的客戶，我們可以先簽訂好之后通過郵寄合同給他簽訂，或者讓客戶自己打印出來，簽訂好寄給我們

當合約簽訂好之后，客戶就可以入金操作了；如果客戶還是由于的話，可以經常打電話聯系一下感情，并說說我們這邊的某某代理今天又交易了多少手，以利誘導。

七、維護客戶

在客戶的操作當中，會遇到各種各樣的問題，我們需要耐心為其解答。后期可以由我們的客服端負責維護，但是我們也需要不定期的電話溝通，維持相互信任度。還可以通過這個代理去發掘其他的代理商，充分利用客戶資源，爭取可以良性循環，星星之火必成燎原之勢！

普上金融--蔡經理 QQ:2662254281

2015/10/23

第五篇：業務流程

中、小企業從創業到業務發展穩定，逐漸形成自身的業務管理流程。業務管理流程是指在組織內部“流轉”的一系列相關的活動，它不僅僅限于一個單一的功能或者單一的部門，貫穿始終的反映企業經營情況。這也是我們通常所說的工作流（WorkFlow）。不同的企業對自身業務有不同的規則定義，即使是同一個企業在不同階段、不同環境下其業務規則也可能會發生變化，這就決定了企業工作流的多樣性與多變性。

舉理論的產品銷售流程：銷售代表（支持流程：銷售人員的招聘、培訓）接觸客戶、推介產品，客戶作出購買判斷，雙方商務談判，確定產品價格、付款條件、售后服務、運輸方法等，簽署、執行合同。而在實際的企業經營管理過程中，不同的企業對業務流程有著不同的規定。還以銷售為例，有些企業需要財務部門的介入對客戶進行信用評估，以確定客戶的支付能力(比如大型設備的分期付款)；而有些企業就不需要這一環節(比如日用消費品的現金銷售)。

我國中、小企業主要由國有企業、集體企業、外商及港澳臺投資企業、個體私營企業構成。其劃分標準主要是企業從業人數、銷售額、資產總額等數據并結合行業特點。中、小企業占了我國企業總量的十之九九，這也符合經濟發展的大數定律。國家扶持企業其出發點就是考慮中小企業的就業貢獻及創新特點。

二○○三年國家正式實施《中小企業促進法》，讓我們對這一特殊群體格外關注。市場經濟條件下中、小企業的出生率高，死亡率也不低。中、小企業的主要問題是對企業內部風險不能及時發現，待到發現時，往往來不及采取應變措施。對于中、小企業來說，“成長的關鍵不是經濟環境，也不是市場條件，而是企業自身的管理條件”一位倫敦商學院的學者如是說。

中、小企業開業前三年的風險主要出現在資金上面。此后中、小企業問題集中在授權風險和領導風險方面，具體表現為：

企業發展到一定規模后，由企業一把手管理全部業務的局面難以為繼，然而由于缺乏組織上的準備，沒有系統地計劃及在關鍵崗位上培養對象，管理團隊薄弱，業務流程模糊，領導人長期事必躬親，其他員工難以分擔職責，嚴重影響企業發展后勁。

從另一個角度來看。企業發展靠兩條腿，一是經營，二是管理。不同階段的企業，經營和管理的比重是不一樣的。初創企業經營是第一位的，首先要做生意，管理可以先不重視。因為管理是一個打基礎的工作，是怕丟失什么的一個命題。初創企業，本來什么都沒有，也不怕丟什么，那么主要是生存問題。發展到一定階段的中、小企業最重要的就是管理。因為已經是有產階級了，有了一定的營業規模和資源，首先考慮的是，先把目前的經營業績保住，因為一旦出問題，第一，談不上發展，第二，出任何的小問題，企業可能就經受不起，尤其是成長中的企業。所以說，初創企業重經營，成長型企業重管理。

在討論成長型中、小企業管理的問題之前，首先給成長型企業下一個定義，因為討論的不是一般中、小型企業的管理問題。負增長的企業，不能叫成長企業，它叫衰退企業。還有一類企業，它是以常規速度發展的企業，每年遞增30%，像IBM，或者是聯想，每年以一個可控制的理想的增長速度在增長，是一個成熟企業，這是所有企業都期望達到的一個境界。所以說，成長型企業應該是以非常規的速度增長的企業，非常規的速度發展的企業。

成長型企業定義為超速發展的企業。超速發展是一把雙刃劍，有好的一面，也有令人擔憂的一面。

一方面，發展是硬道理，不發展就不能生存，這是毋庸置疑的。如果發展慢就難以生存，生存得就不那么舒服，所以要快發展。

另外一方面，也就是劍的另外一個刃是什么呢？超速發展往往是特定歷史階段、特定經濟環境下的產物，這個特定階段和環境不會持續存在。為什么成熟企業都追求一個穩定的發展呢，正常情況下，大多數企業家不愿意以百分之幾百的速度增長，是因為快速增長的另一

面就是面臨的風險和付出的代價比常規發展的企業要大。所以把發展速度與風險和代價這兩者平衡好，既要快速發展又要減低風險，少付出代價，這是成長企業能否持續發展的重中之重，這就是管理。

管理有五個載體：

第一是理念。要想管理，必須有一個明確的管理理念。管理應該建立在嚴格的制度之上，沒有制度，空談管理，是不可能的。所以管理理念是管理的出發點。

第二是結構。采取什么樣的管理結構、管理的架構，決定了管理的內容和管理的效果。第三是工作流。流程制度好比法律，可以起到強制性......好的管理在于好的流程

創業企業在摸索中發展，疏于流程管理，當成長型企業發展到一定階段，經營積累下來的經驗曲線就會固化為一定的業務管理規程。如批發性企業通常有簡單的進銷存流程，洗衣連鎖店常有收貨、干洗、交貨規章，然而此時這些企業在內部管理方面同樣存在諸多盲點：不充分的放權難以保障企業內部責權相配，管理流程模糊，人員培養斷層等等。比如對于一個工業品銷售型的企業，老板按照創業初期的分配方式考核新老員工，對于公司招聘的新員工，雖然該企業對其進行了業務培訓，使之能了解所負責的銷售流程，但事實上由于對業務的不熟悉，通常在一段時間銷售能力有限。不在同一起點的競爭往往使新人處于劣勢。從而造成企業一方面缺人，一方面新人流動率高。更糟糕的結果是，有可能該新員工在熟悉業務過程中逐漸形成一些不規范的做法，而又得不到及時發現和糾正，在以后的業務過程中形成潛在的危害。

從單純的業務流程升級為管理流程是提升企業水平的重要一步。管理流程的制定水平成為影響成長型中、小企業生存的又一關鍵要素。

好的流程在于好的執行

在中、小企業傳統的手工業務處理過程中，經過定義的工作流（通常是一些規章制度）是否能夠按照預定的業務規則良好的執行取決于參與流程的人的自覺性以及領導管理的尺度，也就是說人是流程執行中最善變的因素，這就決定了在業務執行過程中由于人為因素造成業務流程與預先規定的不一樣。領導人在其中起著重要的表率作用。當然對于執行流程過程中的一些客觀因素（如參與流程的某一人員外出）造成業務流程在特定的環節脫節，也會影響企業的工作效率。

信息化革命給我們提供了更好執行......我們把計算機技術在企業工作流程管理中的應用稱為工作流技術。目前典型的應用包括：產品數據管理(PDM)、辦公自動化(OA)、企業資源計劃(ERP)等領域。

產品數據管理中工作流管理是為了規范產品設計、工程變更等活動的流程，達到對產品數據有效管理的目的。

辦公自動化的工作流管理領域目前主要涉及辦公事務處理流程如費用管理、知識管理、會議管理、人事管理等等。

工作流在ERP中的應用主要是通過與ERP的業務功能進行有效地集成，使ERP的應用具有更強的靈活性。

應用工作流技術，可以為成長型中、小企業的經營管理提供以下支持：

提供方便靈活的流程定義工具；按照既定的業務規則管理和監督業務的運行；及時發現業務瓶頸，并進行有效疏導或改善業務流程；提高工作效率，有效縮短業務處理周期；避免傳統處理方式中的隨意性造成業務流程混亂；減少或避免人為因素造成的原則性錯誤及由此帶來的損失；增強業務各環節的協作能力，使業務運做更加順暢；有利于業務的評估和業績考核；新員工可以迅速適應本職工作；高效率的業務處理有助于提高客戶服務水平和企業競爭能力。

面對今天知識經濟市場的挑戰，企業信息化建設的重要性日益被大家認同，尤其是成長型中、小企業，如何在激烈的市場競爭中求得發展和壯大，僅靠產品價格、質量、服務已無法贏得優勢，只有在企業管理方面多下功夫，通過逐步建立和完善企業的信息化，引入先進的工作流管理理念，向管理變革要效益，才能在......工作流是針對工作中具有固定程序的常規活動而提出的一個概念。通過將工作活動分解成定義良好的任務、角色、規則和過程來進行執行和監控，從而達到提高生產組織水平和工作效率的目的。相對于“工作流”，業務流程是一個更一般化的統稱，而工作流這個詞，則已經不能僅從字面含義或原理上去理解，它已經被賦予了更深一層的特定含義——專指基于信息技術規劃、運作、管理的業務過程。