第一篇：合規(guī)操作違規(guī)行為檢討書

此刻我懷著萬分愧疚和懊悔的心情下了這份檢討書，以表示我對這種違規(guī)行為的深刻認(rèn)識以及改正的決心。

發(fā)生此事以后，我認(rèn)真反思，深刻自剖，為自己的行為感到了深深地愧疚和不安。這件事并不是偶然發(fā)生的，而是我對建行規(guī)章制度忽視的必然結(jié)果。我對自己進(jìn)入建行以來的工作成長經(jīng)歷進(jìn)行了詳細(xì)回憶和分析。從進(jìn)入建行以來，我對自己的要求比較高，時時處處也都能遵守相關(guān)規(guī)章制度，從而努力完成各項工作。但近來由于盲目投資交易，我慢慢開始放松緊繃的神經(jīng)，放松了對自己的要求，導(dǎo)致了此次違規(guī)事件的發(fā)生。我感到對不起建行長久的培養(yǎng)，愧對領(lǐng)導(dǎo)對我的關(guān)心。

通過此次違規(guī)問題的自我反省，我進(jìn)一步提高了對違規(guī)行為的認(rèn)識，也加強了認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度的認(rèn)識，同時，我還認(rèn)識到，加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我職業(yè)生涯健康發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的前提。我今后將從以下幾個方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和改正。

一、加強學(xué)習(xí)，認(rèn)真履行工作職責(zé)。一定要加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)、特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)分析能力。要從小處做起，將各項制度落實到業(yè)務(wù)中去。

二、從思想上高度重視。要自覺遵守各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及操作流程，堅守合規(guī)底線，避免觸碰“紅線”、逾越“底線”的行為出現(xiàn)。切實提高我在工作中的合規(guī)意識，杜絕自認(rèn)為沒有風(fēng)險，而對違規(guī)視而不見。

三、堅持合規(guī)操作，防范操作風(fēng)險。通過員工違規(guī)行為處理辦法及員工行為積分管理辦法的學(xué)習(xí)，看到了總行懲戒違規(guī)行為的決心和力度，從內(nèi)心深刻的認(rèn)識到，在從事日常工作的每一天、每一個環(huán)節(jié)，都必須在業(yè)務(wù)合規(guī)操作的要求下進(jìn)行，決不能心存僥幸。

第二篇：合規(guī)操作

合規(guī)操作心得

看了昆明正義支行的合規(guī)操作錄像后，我明白了加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

第三篇：合規(guī)操作

“木受繩則直，金就礪則利。”兩千多年前，中國大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規(guī)矩行事，沒有什么好討價還價的。老百姓說的更加直白：“沒有規(guī)矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規(guī)”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規(guī)行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規(guī)”。可見合規(guī)風(fēng)險是銀行的最大風(fēng)險。防范合規(guī)風(fēng)險，建設(shè)文明合規(guī)文化，人人有責(zé)，與企業(yè)存亡關(guān)系密切，與每位職工關(guān)系密切。

根據(jù)省分行《嚴(yán)格履職、防控案件，堅決打擊違規(guī)操作行為風(fēng)暴》實施方案的安排部署，作為一名普通員工，我深深感到了合規(guī)操作的重要性。“風(fēng)險防范，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起”，這十六個字把合規(guī)的含義透徹了。有人說合規(guī)是一種責(zé)任，有人說是一種工作，是一種意識，是一個很廣泛的詞，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多、點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成，但它就是一種習(xí)慣，一種在工作中的習(xí)慣。在平凡的工作崗位上，大家都在不斷學(xué)習(xí)，不斷改進(jìn)，不斷進(jìn)步，都在讓自己走向合規(guī)之路，也就嚴(yán)格要求我們網(wǎng)點前臺在日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽，如：離柜鎖屏、收章、鎖箱，妥善保管會計印章和個人名章，不得提供給他人使用，不得自辦業(yè)務(wù)等。這些已讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。從現(xiàn)在起，不違合規(guī)，我們已經(jīng)開始做了，現(xiàn)在是要更進(jìn)一步加強合規(guī)的必要性！要讓合規(guī)操作成為大家的習(xí)慣動作，成為大家的工作習(xí)慣，也成為大家避風(fēng)的港灣。

規(guī)范就像紅綠燈，你遵守它，它才會保護(hù)你，稍有不慎可能出事故。當(dāng)然合規(guī)操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立，是經(jīng)歷了許許多多血的教訓(xùn)總結(jié)出來的。一個個案件告訴我們只有嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護(hù)自己、保護(hù)單位和廣大客戶的利益。而要長期一貫按規(guī)章制度辦事，確實不是一件輕而易舉的事，要與毅力為伴，把合規(guī)操作當(dāng)成紀(jì)律，養(yǎng)成言行一致、表里如

一、規(guī)范從業(yè)、恪盡職守的習(xí)慣。

合規(guī)操作不僅僅是一種制度，一種紀(jì)律，更是我們的希望，我們的使命。時間在變，習(xí)慣不變，合規(guī)不變，只有我們加強合規(guī)操作，主動合規(guī)，讓合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)保護(hù)員工，我們的各項業(yè)務(wù)才能得以健康的向前發(fā)展。

第四篇：增強合規(guī)意識 遠(yuǎn)離違規(guī)行為

增強合規(guī)意識 遠(yuǎn)離違規(guī)行為

增強財會人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識和履職能力，充分發(fā)揮財會人員監(jiān)督職能，扎實推進(jìn)全行財會工作合規(guī)，切實防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的發(fā)生。今年以來，我行組織開展了財會基礎(chǔ)工作專項整治、員工行為管理年活動，重溫各項制度、辦法、規(guī)定，重點學(xué)習(xí)了近年來各類典型案件處理情況通報,利用晨會宣講各類案件事故發(fā)生的經(jīng)驗總結(jié)，深刻認(rèn)識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法,強化過程控制，嚴(yán)控操作風(fēng)險。

一、認(rèn)真吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，引以為戒

各類典型案件通報學(xué)習(xí)，對照制度總結(jié)，不嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度是導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的主要原因，在業(yè)務(wù)經(jīng)營和內(nèi)部管理上存在的偏差，形成執(zhí)行制度上的一些真空地帶和薄弱環(huán)節(jié)，給犯罪分子以可乘之機(jī)，概括如下：

一是學(xué)習(xí)制度辦法不認(rèn)真、不踏實。各類案件總結(jié)，凡發(fā)生案件的單位，基本存在學(xué)習(xí)制度辦法不認(rèn)真、不踏實的情況，以致對政策規(guī)章和制度辦法不掌握，對崗位知識和操作技能不了解；缺乏基本的責(zé)任意識、風(fēng)險意識、內(nèi)控意識，以致規(guī)章制度無法真正落實到位。不善于從大量的案例中汲取教訓(xùn)。

二是學(xué)習(xí)法律、規(guī)章不夠。以至員工法紀(jì)觀念淡薄，對 自己的行為所要承擔(dān)的后果沒有足夠認(rèn)識，對犯罪分子作案缺乏應(yīng)有的警惕。各個環(huán)節(jié)的責(zé)任人都存在有制度不執(zhí)行、有制度假執(zhí)行的情況，對內(nèi)控制度熟視無睹，讓風(fēng)險關(guān)口形同虛設(shè)，憑經(jīng)驗辦事，人情大于制度，憑熟人辦事，而不是按制度辦事。

三是檢查督導(dǎo)不到位。日常檢查督導(dǎo)明顯存在流于形式、走過場的情況。凡檢查都想方設(shè)法回避和應(yīng)付，大事化小，小事化了，不敢暴露和解決問題，導(dǎo)致思想麻痹，助長了歪風(fēng)邪氣。對違規(guī)失職行為不愿追究、不敢問責(zé)，熱衷于“好人主義”。

沉重的代價再一次告誡我們必須增強風(fēng)險防范意識，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，讓遵章守紀(jì)，合規(guī)經(jīng)營形成習(xí)慣。

二、認(rèn)真總結(jié)、增強合規(guī)意識

僅管我行尚未發(fā)現(xiàn)員工有違法違紀(jì)違規(guī)行為和違反職業(yè)道德操守，員工能堅守道德底線，遵章守紀(jì)，能管好自己、約束規(guī)范自己的行為。但合規(guī)經(jīng)營要警鐘常在。

一是強化對員工的思想教育。要重視和加強對員工，包括各級領(lǐng)導(dǎo)干部的思想政治教育，加強法律教育，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑牢思想政治防線，增強拒腐防變的抵御能力。持續(xù)推進(jìn)法治文化、內(nèi)控文化、合規(guī)文化、廉政文化建設(shè)，大力培育遵紀(jì)守法、合規(guī)優(yōu)先、依法經(jīng)營、廉潔自律的觀念 意識，使其內(nèi)化于心、固化于規(guī)、外化于行，教育引導(dǎo)廣大干部員工爭做忠誠、干凈、擔(dān)當(dāng)?shù)暮脝T工，遵法律、守紀(jì)律、講規(guī)矩的好員工，以實際行動踐行“三嚴(yán)三實”的好員工。

二是正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防控的關(guān)系。做到兩手都要硬，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓內(nèi)控建設(shè)，抓規(guī)章的執(zhí)行，以管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。要認(rèn)真反思，到底在管理上還存在什么漏洞，應(yīng)該如何著手去堵漏建制，防患于未然。在業(yè)務(wù)發(fā)展中，一定要按規(guī)章制度辦事，不能用違反規(guī)章制度的做法去拓展業(yè)務(wù)，必須牢牢樹立風(fēng)險防范是第一責(zé)任的意識。

三是隨時掌握每個職工的思想動態(tài)。實行部門負(fù)責(zé)制，部門負(fù)責(zé)人要及時掌握本部門員工的生活、工作、學(xué)習(xí)、交友等情況，了解他們的思想動態(tài)，做到管好自己的人，看好自己的門，做好自己的事，做到誰主管誰負(fù)責(zé)。

四是強化內(nèi)控檢查。職能部門負(fù)責(zé)全行檢查計劃管理，從檢查對象、時間、方式、內(nèi)容以及參加人員等方面深度統(tǒng)籌檢查工作。加強對合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況的檢查；要結(jié)合工作實際，采取“不打招呼”方式，對重點區(qū)域、重要崗位、重要環(huán)節(jié)及屢查屢犯、案件頻發(fā)機(jī)構(gòu)和部門，提高檢查實效、及時堵塞漏洞。

二〇一五年十月一日

第五篇：從我做起,合規(guī)操作

從我做起，合規(guī)操作

一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。當(dāng)前正值我行改革發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動對我行的合規(guī)文化建設(shè)有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄銀行的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。

一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

五要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制。其一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。其二是建立獎罰并重的專項考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。其三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。其四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實現(xiàn)郵政儲蓄銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！