第一篇：合規操作

風險防范，人人有責——合規操作，從我做起

“木受繩則直，金就礪則利。”兩千多年前，中國大思想家荀子留下了精辟之至的論述。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規矩行事，沒有什么好討價還價的。俗話說：“沒有規矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規行事。而在當今的金融界就顯地更及其重要了，有一句老話“十案九違規”。可見合規風險是銀行的最大風險。防范合規風險，建設文明合規文化，人人有責，與銀行的存亡關系密切，與每位職工關系更加密切。

進入工行工作快一年了，剛進行的時候，聽到一些與“合規”一詞有關的字眼，但當時都是很膚淺的了解，沒有深刻的認識，僅限字面理解：“是指商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致”；隨著時間的推移，聽的多了，說的也多了，卻認為無非是形式主義罷了，只要按要求做好本職工作，不犯錯，不辦錯業務就是合規；再后來當我徹底融入了工行，合規融入了我的工作，我才真正意識到什么是合規，真正地對合規有了自己的認識和理解。

合規是快樂工作的需要，是同事之間協作、部門之間配合、工作績效提升的關鍵之一，同時也是生活幸福的必需前提。只有合規守法，工作才能問心無愧，才能安心工作，才能踏踏實實；合規是保護自己、保護家人的需要。合規免責，違規受罰，這是銀行業當前處理違規事件、實施問責的基本原則。要保護自己，保護家人，就必須合規，合規是每一位銀行從業人員必須堅持的基本原則；合規是職業道德操守的需要。作為金融行業的工作人員，合規是每一位銀行從業者的素質要求，是準入銀行的基本條件；合規是防止腐敗的需要。銀行業工作的特殊性條件，可使其成為腐敗的高發溫床。每一位從業者的操作行為合規、自律，是防止社會不良風氣的腐蝕的必然要求，是恪守職業操守、守住職業底線、防腐拒變的根本要求；合規是風險控制的需要。違規就是風險，安全就是效益。合規管理是對違規行為進行早期預警，防范、化解、控制風險的一整套管理活動和機制。只有主動合規，才能有效控制風險；合規是銀行經營發展的需要。銀行競爭力的一個核心部分就是駕馭風險的能力，而合規是有效防范風險管理的重要手段，是風險控制的必然要求。總而言之，只有合規才能自身安全，家庭才能幸福。

通過認真學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規操作是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是銀行自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。

我認為，要做到合規操作，就應該做到以下幾點：

一、立足平凡，踏實工作。

卓越源自平凡，完美始于認真。在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神。作為一名支行員工，特別是一線柜員，我能深刻地感受到自己的責任，柜員的服務是工行服務的“文明窗口”，所以，我每天都以滿腔的熱忱，用心服務，真誠服務，以積極的工作態度讓客戶滿意，贏得客戶的信任。

柜員是直接面對客戶的群體，更是銀行也服務的窗口，柜員的日常工作是冗長而單調的，面對各種客戶，各種不同的業務，柜員只有熟練操作，熱忱服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到工行的真誠，在工行辦理業務的溫馨。把這樣的工作做好是不平凡的。因此，我嚴格要求自己做到:1掌握過硬的業務本領，工作之余不放松對業務的學習；2保持良好的職業操守，恪守法規；3培養和諧的人際關系，與同事直接和睦相處；4清醒地開展自查自省，勝不驕，氣不餒。

二、加強業務知識學習，增強依法合規經營理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。組織學習規章制度。通過學習，各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效地事前防范和事中監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是首要環節。同時，可采取定期與不定期的自查、抽查、互查等方式方法，及時發現和糾正工作中的偏差，有效地控制、約束業務工作的各個環節。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識

車行千里始有道，對于規章制度執行，就一線員工而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規業務等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終按規章辦事。只有這樣，我們的制度才得以實施，我們的自己安全防范才有保障。

再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損壞了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。近年來，隨著金融危機的爆發，銀行業案件也不斷攀升，這給我們再一次敲響了警鐘，一個人不可能做好一個銀行，但可能擊垮一個銀行，巴林銀行倒閉就是一個佐證，正是交易員尼克?里森的違規，使這個英國百年老字號的銀行轟然倒塌；國家開發銀行副行長王益利用職務之便違規放貸，致使國家損失財產，國開行聲譽受損，也是一個有章不循的典型案例。歷史的教訓歷歷在目，它就像警示牌一樣，時刻提醒著我們要嚴格遵守國家法規，執行行業行規，因為，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規都可能帶來終身的悔恨。

合規人人有責，合規從點滴做起。作為員工就要不斷強化自身的合規意識，時時講合規，時時展合規，讓“合規從我做起，違規零容忍”等合規文化滲透到每個員工的血液中。“萬金手中過，合規心中留”，這是我們對社會的承諾，更是對自己的承諾。每一位員工，都應該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠；如果沒有以合規為前提，穩健經營就沒有立足點！“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”。合規二字，說出來容易，寫出來也不難，難就難在將合規操作堅持下去。“一花獨放不是春，百花齊放春滿園”，當我們每一名員工都堅持合規從我做起，從小事做起，以鍥而不舍的精神，反復實踐，便會營造出良好的經營環境，使合規蔚然成風，讓違規無處遁形。朋友們！讓我們用合規之盾，守衛你我心靈，讓我們這片沃土上揮灑汗水，播種激情；讓我們攜起手來讓合規意識入腦、入心，把合規操作融于業務經營全過程；讓我們人人以身作則，共同抵御經濟狂潮的沖擊與誘惑，依法合規經營，為我們的事業譜寫出更輝煌、更動人的旋律！

第二篇：合規操作

合規操作心得

看了昆明正義支行的合規操作錄像后，我明白了加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

第三篇：合規操作

“木受繩則直，金就礪則利。”兩千多年前，中國大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規矩行事，沒有什么好討價還價的。老百姓說的更加直白：“沒有規矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規”。可見合規風險是銀行的最大風險。防范合規風險，建設文明合規文化，人人有責，與企業存亡關系密切，與每位職工關系密切。

根據省分行《嚴格履職、防控案件，堅決打擊違規操作行為風暴》實施方案的安排部署，作為一名普通員工，我深深感到了合規操作的重要性。“風險防范，人人有責，合規操作，從我做起”，這十六個字把合規的含義透徹了。有人說合規是一種責任，有人說是一種工作，是一種意識，是一個很廣泛的詞，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多、點點滴滴的有序環節和規定組成，但它就是一種習慣，一種在工作中的習慣。在平凡的工作崗位上，大家都在不斷學習，不斷改進，不斷進步，都在讓自己走向合規之路，也就嚴格要求我們網點前臺在日常工作中對每一個細節都不能疏忽，如：離柜鎖屏、收章、鎖箱，妥善保管會計印章和個人名章，不得提供給他人使用，不得自辦業務等。這些已讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。從現在起，不違合規，我們已經開始做了，現在是要更進一步加強合規的必要性！要讓合規操作成為大家的習慣動作，成為大家的工作習慣，也成為大家避風的港灣。

規范就像紅綠燈，你遵守它，它才會保護你，稍有不慎可能出事故。當然合規操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規章制度的建立，是經歷了許許多多血的教訓總結出來的。一個個案件告訴我們只有嚴格按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自己、保護單位和廣大客戶的利益。而要長期一貫按規章制度辦事，確實不是一件輕而易舉的事，要與毅力為伴，把合規操作當成紀律，養成言行一致、表里如

一、規范從業、恪盡職守的習慣。

合規操作不僅僅是一種制度，一種紀律，更是我們的希望，我們的使命。時間在變，習慣不變，合規不變，只有我們加強合規操作，主動合規，讓合規創造價值，合規保護員工，我們的各項業務才能得以健康的向前發展。

第四篇：從我做起 合規操作

從我做起 合規操作

當“合規”二字出現在我們腦海中時，不禁要想一系列問題：如何合規？柜臺每一筆業務操作？反洗錢系統客戶的盡職調查？等以上答案恐怕都不全面。從巴賽爾銀行監管委員會關于合規風險的界定來看，銀行的合規特指遵守法律,法規,監管規則和標準。在我看來它是我的保護傘，是我的紅綠的，像一個鐵面的判官，在約束著我們的同時，給予我們愛護，它需要的是你將它深深根植于心，然后實踐于行。

翻閱一頁頁案例，觀看一篇篇警示教育片及警示教育動畫片，學習員工行為規范的各項制度，為了就是讓我們能更深刻牢記于心，刻在自己腦海中，在平日的工作中嚴格要求自己，不管是哪方面的要求，要拿出行為規范時刻提醒自己。

回想我們觀看的各類教育片，類似的案例或其他違規行為為我們再一次敲響了警鐘。一個個鮮活的案例，讓我們在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于合規文化與個人名利，職業道德與個人行為規范的思索。這些人本該繼續在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續前行，然而，他們的光榮，前途，事業乃至家人的幸福生活都因為合規意識不足戛然而止。

作為一名郵儲工作人員，從進入銀行的那一刻起，就應該有一份在金融戰線上的擔當。只有樹立正確的合規理念，強化合規意識，時時合規，事事合規，方能和諧發展。從小事做起，從我做起，將“合規”意識置入腦與心，把員工行為的各項操作貫穿于業務經營全程，積極爭做自重，自省，自警的合規員工，用實際行動為自己負責，為家人負責，為企業負責！

第五篇：合規操作心得

合規操作心得

進入建行3個月來，聽的最多就是要合規操作，風險防范。這其中肯定有它的正確性和預見性，是建行人通過不斷經驗總結提煉出來的一套規范化操作標準，通過學習了解，讓我知道了合規既是建行事業發展的“生命線”，更是效益創造的本源，合規既是基礎也是保障。而柜員是直接面向客戶的窗口，也是合規的第一站，這更要求我們要牢固樹立安全合規意識，努力拓展業務的同時，切實杜絕工作中的各種違規行為，實現風險最小化。

合規操作，說起來容易，做起來卻不是一件簡單的事。要按合規操作就必須嚴格要求自己，時刻提醒自己，哪些事可以做，哪些事不能為之，以及做了之后的后果和應受的處罰。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每筆操作每項規定背后的原理和風險，我們才能自覺地去遵守，化被動為主動，真正做到保護單位的利益的同時也保護了自己的切身利益。合規操作是我行合規化經營的根基，更是我們辦理每筆業務的堅強后盾。通過學習288條后，讓我認識到了合規操作、風險防范的重要性，在以后的工作中，我將繼續加強對合規制度的學習，規范自己的工作程序和行為，杜絕違規操作，做一名合格的建行員工。