第一篇：合規操作學習心得

合規操作學習心得

為進一步健全內控機制，全面加強合規建設，著力提高合規風險管控能力，實現全行科學穩健發展，我行根據省、市銀監局統一部署并結合我行的實際情況，在全行范圍內開展深入 “ 合規執行年 ” 活動。通過此次教育學習活動，使我對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結幾點體會。

一、加強業務知識學習、提升合規操作意識。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼

1絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。

二、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

第二篇：合規操作

合規操作心得

看了昆明正義支行的合規操作錄像后，我明白了加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

第三篇：合規操作

“木受繩則直，金就礪則利。”兩千多年前，中國大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規矩行事，沒有什么好討價還價的。老百姓說的更加直白：“沒有規矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規”。可見合規風險是銀行的最大風險。防范合規風險，建設文明合規文化，人人有責，與企業存亡關系密切，與每位職工關系密切。

根據省分行《嚴格履職、防控案件，堅決打擊違規操作行為風暴》實施方案的安排部署，作為一名普通員工，我深深感到了合規操作的重要性。“風險防范，人人有責，合規操作，從我做起”，這十六個字把合規的含義透徹了。有人說合規是一種責任，有人說是一種工作，是一種意識，是一個很廣泛的詞，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多、點點滴滴的有序環節和規定組成，但它就是一種習慣，一種在工作中的習慣。在平凡的工作崗位上，大家都在不斷學習，不斷改進，不斷進步，都在讓自己走向合規之路，也就嚴格要求我們網點前臺在日常工作中對每一個細節都不能疏忽，如：離柜鎖屏、收章、鎖箱，妥善保管會計印章和個人名章，不得提供給他人使用，不得自辦業務等。這些已讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。從現在起，不違合規，我們已經開始做了，現在是要更進一步加強合規的必要性！要讓合規操作成為大家的習慣動作，成為大家的工作習慣，也成為大家避風的港灣。

規范就像紅綠燈，你遵守它，它才會保護你，稍有不慎可能出事故。當然合規操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規章制度的建立，是經歷了許許多多血的教訓總結出來的。一個個案件告訴我們只有嚴格按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自己、保護單位和廣大客戶的利益。而要長期一貫按規章制度辦事，確實不是一件輕而易舉的事，要與毅力為伴，把合規操作當成紀律，養成言行一致、表里如

一、規范從業、恪盡職守的習慣。

合規操作不僅僅是一種制度，一種紀律，更是我們的希望，我們的使命。時間在變，習慣不變，合規不變，只有我們加強合規操作，主動合規，讓合規創造價值，合規保護員工，我們的各項業務才能得以健康的向前發展。

第四篇：合規學習心得（本站推薦）

“贏”與“輸”的區別

——合規風險案例學習心得

光大銀行廣州分行運營管理部唐耀國

前幾天，分行制定的“弘揚合規文化，不越合規底線，推動業務健康發展”系列活動正式開始，本部門領導組織大家深刻學習了《中國光大銀行合規風險案例匯編》，當中有兩個案例與本部門現行工作密切相關，也給了我很大的啟示。我想借此機會與大家一起分享自己的心得體會，希望能達到共同學習、共同思考、共同進步的良好效果。

標題所言的“贏”與“輸”其實分別代表兩個案例。前者說的是柜臺人員始終堅持合規操作最后識破詐騙犯的罪行，是“贏”；后者說的是柜臺人員未按業務操作流程操作，致使客戶重復劃款而銀行被迫賠付，是“輸”。扎一眼看上去兩個案例沒什么聯系，可能有人會說兩筆不同的業務沒法比較。其實不然，兩筆業務都不約而同地因為經辦人員在操作流程中是否堅持合規操作而產生了截然不同的結果。換句話來說，哪怕都是密碼變更業務，其中一名經辦員按照流程合規操作，通過聯網核查對客戶身份的真實性進行校驗，發現該客戶其實是冒充原件所有人，識破其犯罪行為，保護了原件所有人的資金安全，是“贏”；而另一名經辦員沒按流程操作，馬虎了事，沒有對該客戶的身份進行真實性核查就給他辦理密碼變更，結果呢？可想而知。又換成另一種業務來看看，一筆匯出匯款業務，收款人名稱錯了，對方銀行發來查詢。其中一名經辦員按照流程合規操作，通過查閱原始憑證信息來確認在款項匯出時我行是否按照客戶填寫情況如實發出，結果發現錄入信息與客戶填寫的一致，并如實回復對方行，因此對方行把款項退回，后通知客戶重新辦理匯款業務；而另一名經辦員沒有按流

程操作，未查閱原始憑證信息，未經原付款人同意，就憑個人對該客戶的了解擅自以正確的收款人名稱回復對方行，結果對方行照常入賬，并未把款項退回，而后又通知客戶重新填單辦理匯款業務，造成客戶重復劃款，是“輸”。

案例并不復雜，結果之所以不同，道理也很簡單。業務流程大家都不陌生，可總是有人把控不了風險點，往往使得一筆很普通很簡單的業務演變成銀行損失的引線。“精神狀態不佳”、“一時分心了”這些并不能成為風險產生的理由，責任心才是根本。

通過這一輪的合規學習，我的責任心更強了，并且相信大家都跟我一樣，認清了產生風險往往是因為人的態度，人的責任心，懂得了“贏”與“輸”的區別。暨這次合規學習的契機，我們一起弘揚合規文化，不越合規底線，推動業務健康發展。同時，我們的態度、我們的責任心責任感，時時刻刻都要端正，分分秒秒都要強烈。

第五篇：合規學習心得

合規農行，從我做起

—農行合規文化教育學習的心得體會

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，集中體現了農業銀行員工的價值準則，經營理念，行為規范是推動農行改革與發展的重要保證。

作為農行的員工, 首先要牢記誠信立業、穩健行遠的核心價值觀，將合規人人有責，合規創造價值的經營理念根植于心，不論辦什么事情,都要具備法律法規意識,時刻以制度和法律來衡量和約束自己,否則就要承擔由此引發的一切后果。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程是解決合規經營、防范風險的最有效方法，實踐證明，人治代替流程往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操 1 作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

-羅南分理處王夢佳