第一篇：合規學習心得

從我做起，合規操作

—— “合規建制防風險”活動學習的心得體會

健全的合規風險管理機制，成熟的合規文化，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全銀行內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。至此要構建未來和諧的農行，就要積極倡導合規文化，認真學習“三個指引”做到“常練為政之功，常修為政之德，常思貪欲之害”，不斷提高自身綜合素質和執行能力。通過此次教育學習活動，使我對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結幾點體會。

一、愛崗敬業、無私奉獻。在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，作為信合人，為了聯社的前途，為了聯社的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應在自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事信合工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對信合工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是 1

我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個信合職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。

堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對聯社改革的信心，增強維護聯社利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

第二篇：合規學習心得（本站推薦）

“贏”與“輸”的區別

——合規風險案例學習心得

光大銀行廣州分行運營管理部唐耀國

前幾天，分行制定的“弘揚合規文化，不越合規底線，推動業務健康發展”系列活動正式開始，本部門領導組織大家深刻學習了《中國光大銀行合規風險案例匯編》，當中有兩個案例與本部門現行工作密切相關，也給了我很大的啟示。我想借此機會與大家一起分享自己的心得體會，希望能達到共同學習、共同思考、共同進步的良好效果。

標題所言的“贏”與“輸”其實分別代表兩個案例。前者說的是柜臺人員始終堅持合規操作最后識破詐騙犯的罪行，是“贏”；后者說的是柜臺人員未按業務操作流程操作，致使客戶重復劃款而銀行被迫賠付，是“輸”。扎一眼看上去兩個案例沒什么聯系，可能有人會說兩筆不同的業務沒法比較。其實不然，兩筆業務都不約而同地因為經辦人員在操作流程中是否堅持合規操作而產生了截然不同的結果。換句話來說，哪怕都是密碼變更業務，其中一名經辦員按照流程合規操作，通過聯網核查對客戶身份的真實性進行校驗，發現該客戶其實是冒充原件所有人，識破其犯罪行為，保護了原件所有人的資金安全，是“贏”；而另一名經辦員沒按流程操作，馬虎了事，沒有對該客戶的身份進行真實性核查就給他辦理密碼變更，結果呢？可想而知。又換成另一種業務來看看，一筆匯出匯款業務，收款人名稱錯了，對方銀行發來查詢。其中一名經辦員按照流程合規操作，通過查閱原始憑證信息來確認在款項匯出時我行是否按照客戶填寫情況如實發出，結果發現錄入信息與客戶填寫的一致，并如實回復對方行，因此對方行把款項退回，后通知客戶重新辦理匯款業務；而另一名經辦員沒有按流

程操作，未查閱原始憑證信息，未經原付款人同意，就憑個人對該客戶的了解擅自以正確的收款人名稱回復對方行，結果對方行照常入賬，并未把款項退回，而后又通知客戶重新填單辦理匯款業務，造成客戶重復劃款，是“輸”。

案例并不復雜，結果之所以不同，道理也很簡單。業務流程大家都不陌生，可總是有人把控不了風險點，往往使得一筆很普通很簡單的業務演變成銀行損失的引線。“精神狀態不佳”、“一時分心了”這些并不能成為風險產生的理由，責任心才是根本。

通過這一輪的合規學習，我的責任心更強了，并且相信大家都跟我一樣，認清了產生風險往往是因為人的態度，人的責任心，懂得了“贏”與“輸”的區別。暨這次合規學習的契機，我們一起弘揚合規文化，不越合規底線，推動業務健康發展。同時，我們的態度、我們的責任心責任感，時時刻刻都要端正，分分秒秒都要強烈。

第三篇：合規學習心得

合規農行，從我做起

—農行合規文化教育學習的心得體會

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，集中體現了農業銀行員工的價值準則，經營理念，行為規范是推動農行改革與發展的重要保證。

作為農行的員工, 首先要牢記誠信立業、穩健行遠的核心價值觀，將合規人人有責，合規創造價值的經營理念根植于心，不論辦什么事情,都要具備法律法規意識,時刻以制度和法律來衡量和約束自己,否則就要承擔由此引發的一切后果。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程是解決合規經營、防范風險的最有效方法，實踐證明，人治代替流程往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操 1 作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

-羅南分理處王夢佳

第四篇：合規學習心得

合規學習心得

合規是每一個銀行人必須遵循的法則。從各種案例可以清楚地看到，員工違規不僅在一定程度上干擾破壞經濟金融秩序，嚴重損害我行的社會信譽，同時，也是對自我極大不負責任的表現。就如何做一個合規的招行人，我認為需要認識到以下幾點。

首先，違規與否實則一步之遙，萬不可掉以輕心。忙碌的工作往往會讓我們產生麻痹心理，認為一點點的越雷池之舉興許無足輕重，興許不會記為過錯，甚至興許根本沒有人會發現......太多太多的僥幸讓我們無視危險。所以，必須認真對待工作中的每一個小細節，謹小慎微，時時牢記合規警鐘。

其次，學會每日自省吾身，戒驕戒躁。每天養成回顧、反思工作流程、細節的習慣，及早發現問題，正視問題，解決問題。不掩蓋不包庇，把失誤扼殺在萌芽狀態。

第三，時刻保持清醒頭腦，不為外界權利所惑。當前，我國正處于經濟轉型、社會轉軌和觀念轉變的歷史階段，新興媒體迅速發展，社會思想更加活躍，人們的價值觀念呈多元、多變、多樣態。在這樣一個紛繁復雜的大環境之下，我們更加需要合規護行。

最后，關心同事，相互提醒，并虛心聽取他人建議。君子不鏡于水而鏡于人，鏡于水，見面之容；鏡于人，則知吉與兇。故曰以人為鏡可控違規也。

我堅信腳踏實地的工作，是對社會、對單位負責，更是對家人、對自我負責。細掂腳下，眼觀前方，做一個有責任心的合規人，做一個充滿幸福感的招行人！

第五篇：合規學習心得

農村信用社合規知識教育學習活動學習心得

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性提出了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對信用社改革的信心，增強維護信用社利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們信用社，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是信用社存在和發展的必需。信用社要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為信用社人，為了信用社的前途，為了信用社的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事信用社工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對信用社工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個信用社職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

臥龍山信用社李佰爽

2010.2.2