第一篇：合規回頭看學習心得

“合規回頭看”《警示教育片》心得體會

2015年11月4日晚，我和我縣支行全體員工觀看了由市分行組織觀看的“合規回頭看”《警示教育片》。此次教育片內容充實，有深刻的教育意義，讓我印象最深的是各地發生的違規案例篇和違規人員的懺悔篇。有的員工年紀輕輕，有著大好的前途，卻因一時的貪念毀了自己的前途，只能在牢獄中懺悔不已。

看完此次的教育片，我對這些違規事件的發生總結了幾個原因。

首先，是員工本身的素質思想不過關。那些違規人員鉆了管理的漏洞，新心起貪念，才會做出這些違規事件。有付出才會有回報，是自己努力所得的錢才會拿得安心。其次，是我們管理上的一些漏洞，比如合規管理制度存在缺陷，且執行不到位。有的規定較為原則，給基層留了過多的空間，但是各級管理機構執行時不做細化，造成基層無所適從。最后是責任追究不到位。由于制度的不完善，造成了問題出現之后不想追責，不愿追責，對責任人的處罰失之于寬，失之于軟，才會助長了違規之風。

作為一名老員工，我深知在銀行工作最重要的要有風險把控意識。銀行是經營風險的機構，員工自己要有風險控制的意識才能做好工作。上升到管理層面就是合規管理，如何通過合規管理加強員工的風險控制意識，同時防范違規事件的發生。我們要因地制宜，各機構要細化適合自己的合規管理制度，堅決守住風險底線。要樹立和強化按制度辦事的意識，對違規事件要嚴肅問責，提高制度的威懾力。

佛岡縣支行營業部：劉鳳英

2015年11月6日

第二篇：合規回頭看DOC

合規回頭看”心得體會

近期，我行開展了“合規建設回頭看”主題活動，在學習活動期間，我依照支行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立郵儲銀行改革發展的信心現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們中行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是中行存在和發展的必需。中行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為郵儲人，為了的前途，為了郵儲銀行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事中行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識?！皼]有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對郵儲銀行改革的信心，增強維護郵儲銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。真正承擔起“服務城鄉，普惠金融”的理念，向大型零售商業銀行的步伐邁進。

第三篇：合規回頭看心得體會

“合規管理回頭看”心得體會

為大力推行我行的合規管理工作，提升人員自我管理能力，加強我行服務體系，營造“人人合規，事事合規，時時合規”的工作環境，以此來提高郵政儲蓄工作的高質、高效，全行人員在09-11年開展了“合規管理年”和“業務行為規范年”等主題活動，均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規工作在我行的施行，我們開展了“合規管理回頭看”學習活動。通過這次活動的參與和學習，對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下：

?、響應大局、要求發展

“合規管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機會，更是一個自我升華的機會，在活動過程中，我學習了很多關于職員應該如何定位發展的知識，作為儲蓄銀行的一員，在著眼未來發展的時候，要和我行的發展方向保持一致，時時響應大局發展需求，進而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，發展自己，充實自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時等待被呼喚沖上戰場。在這個自我升華的過程中，合規管理是無比重要的，它是樹立我們踏上正確工作軌道的準則，更是嚴格規范我們工作道德的標桿，正所謂：“無規矩不成方圓”只有合規管理人人化，才能真正達到全員職工發展化。

?、以責為標、以任為尺

通過活動學習和規范，我更加知道了作為信貸員職責的重要性，作為儲蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責就是負責貸款業務的宣傳與營銷工作；負責貸款受理，對借款客戶進行貸前調查，簽署調查意見，并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調查意見負責；最為主要的是，嚴格把守信貸業務的風險掌控，專注信貸業務的服務質量，為我行的效益發展做好信貸業務的支撐，這是我必須完成的責任。所以在工作中我要做到“以責為標，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行創造價值。

?、清正廉風、光明前行

對警示教育活動的學習，給我心靈的觸動是巨大的，看著一幅幅圖文，看著一位位落馬的貪官，看著一個個活生生的教訓，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態。作為企業的一員，作為信貸的一員，我更應該堅持內心最深處的聲音，認真貫徹落實“三重一大”決策制度，嚴格執行工作中的“五十個嚴禁”，以“高標準、高要求、高謹慎”的態度對待工作，牢記信貸人員“八不準”，嚴格遵守我行規章制度，以道德規范自己，以責任衡量自身，抵制引導誘惑，堅持清正廉風。雖然我只是個信貸工作人員，但是我肩負的責任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風，才能得以光明前行。

三年來，在上級的支持和領導下，我行的文化建設和管理建設都取得了前所未有的成就，而在這樣優良的環境下，我更應該對自己嚴格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為我行創造價值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。

第四篇：合規建設回頭看

合規建設回頭看

為進一步增強合規經營意識,培育良好的內控合規文化,提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行改革與發展的順利推進，結合我行正開展的合規文化教育活動，制定本實施細則:

一、指導原則

開展建設“合規文化”活動,是當前農業銀行規范操作行為、遏制違紀違規問題和防范案件發生,加強合規管理,全面防范風險,提升經營管理水平的需要。活動要以“教育入腦、內控優先、問責從嚴”為主題，堅持“監管機構跟蹤督導，銀行業協會積極配合，銀行業機構組織落實”原則，建設良好合規經營文化，構建牢固的案件防線。

二、活動目標

合規文化建設是銀行業金融機構實施風險為本管理重要載體，是風險內控管理的重要抓手。要通過開展“合規文化”建設活動，進一步端正經營指導思想,增強合規經營意識,控制風險,穩健經營,實現四個確保：員工的合規經營意識和自覺性明顯增強，確保各項監督問責機制有效落實，確保各機構內控管理的執行力和控制力明顯強化，確保整體風險防范能力明顯提高，形成“人人講合規，處處顯合規，行行重合規”的良好氛圍，使每一位員工牢固樹立“合規操作是崗位工作的第一要義”的理念，促進監管理念與經營理念的良性互動。

三、組織領導

建設“合規文化年”活動在全行各部門、網點和全體員工中進行?；顒訒r間自2010年3月開始,至年底結束。分行成立建設“合規文化”活動領導小組，主要負責活動的組織協調工作。

四、主要內容

（一）抓員工教育，構建合規經營的思想防線。

一是開展典型案例分析。通過開展典型案例講座對員工開展防范操作風險警示教育，促進員工樹立“內控管理無小事”觀念。認真分析和吸取各類案件的教訓，警鐘長鳴，舉一反三，從管理體制和管理制度方面尋找案件發生的深層原因，結合本行業務發展狀況，分析研究本部門、本網點合規風險管理系統及流程。

二是開展監管法規、內部規章制度學習。學習內容主要包括：（1）《銀行業監督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業銀行法》及其他商業銀行監管法規文件；（2）《中國農業銀行領導干部道德風險防范指引》、《中國農業銀行防范案件工作指引》、《中國農業銀行查辦案件工作指引》；（3）與員工崗位相關的業務管理辦法與規章制度。通過學習，使員工時刻銘記和恪守自己必須遵守的基本行為準則。銀行業協會將通過組織知識競賽或從業人員資格考試，請各位員工認真做好準備。

三是開展新經營理論學習，樹立科學發展觀和正確的業績觀。牢固樹立科學的發展觀，堅持內控優先、審慎經營的理念，糾正片面追求業務發展的傾向，正確處理好短期效益與長期效益的關系、競爭與規范的關系、改革創新與防范風險的關系，高度重視銀行風險出現的新特點。建立科學、合理的績效考核制度，合理確定任務目標，把風險及內控管理納入考核體系，切實加強和改善銀行審慎經營和管理。

四是加強員工的職業道德教育。通過開展社會主義榮辱觀教育、案件專項治理和治理商業賄賂等活動，加強員工職業道德教育，在銀行內部樹立誠信和正直的道德觀念，強化“合規人人有責”、“主動合規”、“開放及誠實面對監管部門”等合規文化。

（二）抓制度監督，構建合規經營的制度防線。

一是開展內部合規制度再清理活動。結合案件專項治理“回頭看”檢查和合規文化教育活動，對業務流程、授權管理和規章制度進行全面梳理，檢查現有制度中是否存在疏漏及不適應、不合理的情況，對查找出來制度方面的問題,如該制度或操作辦法屬于本級行制定的,應立即進行修訂完善,如該制度或操作辦法屬于上級行制定的,應向上報告并提出修訂建議。使內控制度建設符合實際工作要求，避免管理失控、制度懸空現象的出現。

二是開展內控評價。合規性管理的規章制度一定要覆蓋到所有客戶、產品和服務，一定要涵蓋所有從業人員的行為操守和道德規范。

三是強化內審監督和員工行為排查。結合案件專項治理“回頭看”檢查和重點治理工作，加強對關鍵崗位、重要環節、重點業務的檢查，并重視突擊性檢查。加強對員工“八小時之內”和“八小時之外”的行為進行分析排查和報告，對不適宜在重要崗位的人員進行及時調整。要堅持“輪崗制度”、“干部交流制度”和“強制休假制度”，進一步加強對關鍵崗位人員的行為監管，完善和落實員工行為排查制度，對參與“黃、賭、毒”活動的員工要依法依紀嚴肅查處，對有經商辦企業、不正常交友現象的員工要予以密切實注，力求將各種發案隱患消滅在萌芽狀態。

（三）抓責任追究，構建合規經營的問責防線。

一是建立完善責任追究力度。要建立合規責任體系，進一步落實“一把手”的合規管理責任，明確管理層、業務部門、業務崗位的合規職責，構建一級管一級、一級抓一級、一級對一級負責的責任網絡。對于合規風險及違規問題，要落實“五問責”制度，包括經辦人職責、領導人職責、前任職責、檢查人員職責、用人職責等。

二是加強對已發案件的處理。對已發案件，在查清案件的基礎上，嚴肅追究有關人員的責任。對問題嚴重、性質惡劣、影響較大的案件，堅決追究發案單位負責人、職能部門負責人及其上級機構負責人、職能部門負責人的責任。

三是建立內控合規監督員制度。監督依法合規經營和執行規章制度情況。合規監督員應主動地識別、評估和監測合規風險，加強合規風險提示。

四是建立清晰的合規風險報告線路。根據業務管理垂直化和組織機構扁平化的趨勢，科學設定合規風險報告線路。進一步拓寬信息反饋渠道，增加和暢通基層員工直接向上層管理機構反映基層負責人或其他人員違規違法行為的渠道，確保事件得到盡早發現和處理。

五、活動步驟

建設“合規文化年”活動主要分五個階段進行： 第一階段：宣傳發動階段（3月至6月上旬）

認真組織學習的實施方案，將活動精神傳達到每一位員工，充分認識開展“合規文化年”建設活動的重要意義，統一思想，積極參與。成立由行長擔任組長、相關部門負責人為成員的活動領導小組，明確牽頭組織部門，加強組織領導。依據三明銀監分局實施方案和市分行實施細則，結合本行實際，研究制定具體實施細則。

第二階段：集中學習教育階段（6月上旬至6月底）

結合總行部署的合規文化教育活動，把握不同層次人員，各有側重地認真組織集中學習教育。學習采取集中學習與自學相結合的方式進行,領導干部要帶頭學習。集中學習時間不得少于一周，可以采取研讀文件、集中授課、流動輔導、觀看錄像、分組討論等靈活多樣的形式，并做好學習記錄。部門主要負責人為學習第一責任人，要結合本部門業務工作實際，認真收集學習資料，采取科學形式切實把學習抓緊抓好。學習期間,上級行要組織統一測試,對學習成效進行檢驗,參加測試面必須達到在職員工的100%。學習階段結束后，每位員工要結合崗位實際，撰寫一篇1000字以上的書面學習心得體會。

第三階段:查找問題和檢查排查階段(6月至8月)一是組織開展自我查找問題。查找問題分兩個層次進行:一是領導干部和全行員工要對照崗位職責和相關規章制度對自己的決策、管理、操作行為進行反思,查找是否存在違規違紀問題;二是要對規章制度進行梳理,查找存在的法律、法規、行業準則與實際工作相抵觸或存在漏洞的問題。要在對照自查、反思問題的基礎上，按部門和網點召開對照檢查分析會，分析合規操作中存在的不足，提出改進意見。對查找出來的一般問題,要組織整改;對查找出來違規違紀的問題,要依據有關規定對責任人進行糾正和處理;對查找出來制度方面的問題,如該制度或操作辦法屬于本級行制定的,應立即進行修訂完善,如該制度或操作辦法屬于上級行制定的,應逐級向上報告并提出修訂建議。在深入學習、認真自查的基礎上,主管部門負責人與分管行長之間、員工與單位領導之間都要簽訂《合規經營操作防范案件責任書》,做到責任落實到人。

二是要按照《中國銀行業監督管理委員會關于進一步開展案件專項治理工作的通知》精神和縣支行案件專項治理“回頭看”和重點治理工作實施方案要求，認真開展對重點區域、重點業務、重點環節和重點部門的治理檢查，促進各項規章制度落到實處。支行將在自查的基礎上，組織進行抽查。

三是開展員工行為排查。縣支行將對員工行為排查制度加以充實和完善，將于7月份組織一次全面的員工行為排查活動，及時發現、化解員工中存在的苗頭性、傾向性問題，對不適宜在重要崗位的人員及時予以調整輪換。

按照總行即將修訂的內控綜合評價辦法和操作規程，由審計部門牽頭組織開展2011內控綜合評價工作。

9月份，要對建設“合規文化”活動進行認真回顧，總結活動開展的經驗與取得成效，分析存在的不足，提出進一步加強合規文化建設的意見。

六、活動要求

(一)建立內控風險例會制度。內控風險例會可與案件分析會結合，定期總結分析合規風險情況、內控監督的隱患和缺失、通報違規違法案件，著力加強對內控合規監督檢查的重點和方式、方法進行研究，提高內控管理水平。

（二）建立高管責任制度，對領導不重視，活動組織實施不力的機構，分局將根據情況約見高管人員談話；對發生案件的，要嚴肅處理有關責任人；對案情嚴重、案件多發的機構要上追兩級管理責任和領導責任，并把發案數量、涉案金額、發案率等納入各機構內控評價、評級的重要內容。還將組織對高管人員進行以合規知識為重要內容的任職資格考核，作為高管任職的依據。

（三）建立舉報獎勵制度。機構營業網點顯目位置張貼舉報電話、地址、電子郵箱等聯系方式，方便群眾的監督舉報，并依法對舉報內容進行核查，對舉報屬實的給予適當獎勵。

（四）抓好結合，統籌安排。建設“合規文化年”活動要與當前正在開展案件專項治理“回頭看”檢查與重點治理工作、合規文化教育活動、治理商業賄賂專項工作有機結合，既把握好各自側重點，又通盤考慮、統籌兼顧、合理安排、共同推進。要正確處理好活動開展與業務經營的關系，做到“兩不誤，兩促進”。

（五）加強督促指導。通過現場檢查、非現場監管等方式加強對活動開展情況的督導。我行也將適時進行督導，各網點也要采取多種形式加強對本單位活動開展情況的檢查指導。

（六）加強與銀監部門的聯系溝通。在活動開展過程中，要加強與當地銀監部門的聯系溝通，主動匯報工作情況，取得銀監部門的指導和支持。要及時總結活動中的好經驗、好做法，加強宣傳報道，營造良好氛圍，推動活動扎實有效地開展。

農行佛山三水金城支行

2011-8-15

第五篇：合規建設回頭看

“合規建設回頭看”主題活動心得

近期，我行開展了“合規建設回頭看”主題活動，在學習活動期間，我依照支行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們中行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是中行存在和發展的必需。中行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為中行人，為了中行的前途，為了中行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事中行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識?！皼]有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對中行改革的信心，增強維護中行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。