第一篇：質量合規發展主題教育實施方案

“深化質量

合規發展”主題教育總結

通過“深化質量、合規發展”主題教育，使我本人的合規意識、服務意識、創新意識、品牌意識不斷地增強，各項工作質量得到了全面提升。更加有效推進東港聯社經營管理水平和質量效益水平持續提升，進一步打造科學、穩健、快速、高效的企業發展模式，加快實現我市農村信用社業務發展三年規劃。

一、加強學習

深入學習省聯社部署“大學習、大練兵”活動，樹立終身學習觀念，加強政治思想和理論知識學習外，還廣泛學習市場營銷、法律法規及專業理論知識，不斷吸取新的知識，以更好地適應信用社改革發展需要。

二、認真做好筆記

在開展“質量提升，從我做起”大討論活動中，能夠認真做好筆記，在鞏固“質量年”活動成效的基礎上，認真分析農村信用社各項工作質量現狀，理清進一步提升質量的思路，研究探索建立工作質量標準體系、評價體系、監控體系和安全保障體系。既立足當前，又著眼長遠，使 “深化質量，合規發展”主題教育，成為東港聯社促進農信質量全面提升的過程、深入調研和探索農金服務質量的過程，使合規意識、服務意識、創新意識、品牌意識進一步增強，管理機制進一步完善，管理措施更加到位，風險防范、案件防范更加有效，各項業務持續、快速、健康發展，企業文化建設彰顯特色。

三、提高政治素質。

1、加強政治理論學習，具有堅定的理想信念和良好的道德素養；

2、認真貫徹執行黨的路線方針政策和國家的法律法規，嚴格履行行業管理制度及規定；

3、有良好的個人品行和職業操守，思想端正，誠實守信，愛崗敬業，無私奉獻；

4、有高度的事業心和責任感，謙虛謹慎，勤勉盡責，嚴以律已，按章辦事；

5、有進取創新精神，合規開拓、守法展業，推陳出新，締造品牌；

6、有團結協作精神，精誠合作，并肩攜手，群策群力，團結奮進，把自身工作放到農村信用社發展的大局中去謀劃、去推進。

四、提高業務本領

1、熟知并掌握本專業法律法規；

2、全面掌握本專業規章制度和操作規程；

3、具有較高的專業技術水平和業務操作能力，能夠勝任崗位工作并具有解決疑難問題的能力；

4、能夠適應新業務發展的需要。

五、加強廉政勤政

1、認真貫徹落實各級黨委、政府及上級管理部門關于黨風廉政建設的部署和要求，結合實際研究制定黨風廉政建設工作計劃、目標和要求并組織實施；

2、加強思想政治建設，強化黨性黨風黨紀和廉政教育，大力宣傳勤政廉潔先進人物的先進事跡，弘揚正氣，打擊腐??；

3、從嚴律己，做到自重、自省、自警、自勵，管好配偶、子女，發揮表率作用。

六、做好優質服務

按照《中國銀行業協會優質文明服務規范》和《遼寧省農村信用

社營業網點優質文明服務規范》的要求，做到①堅持 “五個規范”，即職業道德規范:做到尊重客戶，愛崗敬業，恪守信用，嚴謹高效，文明禮貌;服務語言規范:使用文明用語，杜絕服務禁語;服務態度規范:做到熱情主動，心貼心服務;服務行為規范:做到“四個站立”、“四個一樣”、“四個主動”、“五不計較”、“八個不準”;服務形象規范:統一著裝，掛牌服務，精神飽滿，舉止端莊。②嚴肅服務紀律，做到按章操作，內控優先;③提升工作效率，限時服務，準確快捷。

七、提升合規文化建設

1、樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，忠誠敬業、勇敢堅韌、恪盡職守、自律守法的工作態度。

2、更新觀念，開闊視野，突破陳舊落后的服務思維。遵守市場法律法規，強化服務手段，提高服務檔次。

3、規范操作行為、遏制案件發生。④激發工作積極性、創造性和團結協作精神。⑤堅持 “統籌兼顧、合理安排”的原則，有的放矢地開展案防工作，堅決糾正經營活動中違反道德和市場規則、影響公平競爭等不正當行為，依法查處各類案件，推動合規文化建設取得顯著成效;

王守永

2011年12月23日

第二篇：從業人員合規教育實施方案

××農村信用合作聯社

從業人員合規教育實施方案

按照銀監會《關于開展銀行業從業人員合規教育暨從業人員行為準則貫徹落實檢查的通知》（內銀監辦發[2010]98號和內農信函[2010]239號文件要求，為了進一步完善我轄農村信用社的合規風險管理機制，提升我轄員工的合規意識，促進我轄農村信用社持續健康發展，確保我聯社合規教育工作順利開展，特制定本實施方案。

一、工作目的通過組織開展全轄從業人員合規教育及從業人員行為準則貫徹落實，引領全轄員工認真貫徹落實科學發展觀，加強合規建設，規范員工行為，全面提升行業競爭力，促進我轄農村信用社健康發展。具體要做到：

一是使我轄農村信用社合規風險管理機制更加完善，內部控制更加嚴密，合規文化更加成熟，激勵考核制度更加科學，違規問題持續減少，案件得到全面遏制，各種風險得到有效控制。

二是使全轄員工全面掌握行為準則內容、基本準則和禁止規定，加大全轄員工對行為準則的貫徹執行力度，打造良好的行業廉政文化，加強隊伍建設，建立健全全轄反腐倡廉的長效機制。

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二、工作原則

（一）教育與檢查相結合。要將對全轄員工的合規教育、行為準則教育貫穿活動始終，同時要邊教育、邊檢查機構合規風險和員工行為規范。

（二）學習與測試相結合。在教育與檢查工作結束后聯社將組織工作組對全體員工學習筆記進行檢查，并就相關內容進行考試，以檢驗和鞏固教育效果。

三、組織領導

為了確保合規教育工作順利開展，經聯社會議研究決定，成立伊金霍洛旗農村信用合作聯社銀行業從業人員合規教育領導小組，具體組成人員如下：

組長：

副組長：

成員：

領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合管理部，具體負責做好學習動員、自查、整改完善等各個環節工作，并具體負責各階段的總結上報工作。

四、工作步驟

（一）學習動員與自查階段（2010年5月5日－5月20日）一是聘請檢察院預防職務犯罪專業人員對員工經濟犯罪、職務犯罪等知識進行授課；同時聯社紀委書記做動員講話，分管領—2—

導進行案例分析，部門經理提示業務操作風險、案件風險、職業道德風險等，特別要對新員工的道德風險、職務犯罪行為進行重點講授，同時觀看典型案例警示片。

二是組織全體員工開展學習以銀監會《商業銀行合規風險管理指引》、《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》和銀監分局《內蒙古銀行業金融機構員工職業道德手冊》等為主要內容的全員學習活動；組織員工學習以《貪與悔》、《代價》等內蒙古銀行業金融機構從業人員警示教育讀本，以案施教，以案示警，同時將2010年內蒙古銀行業從業人員合規教育測試題編制成冊，下發各網點，各網點要認真學習，在學習階段進行測試，測試不及格的員工要補學補考，采取邊學習邊排查邊測試的方式，查找合規管理漏洞，充分揭示業務經營中存在的機制落后、制度缺失、執行偏差、監督缺位等問題。

三是通過學習及時開展自查，主要檢查各社（分社）、各部管理人員是否發揮了帶頭作用，自覺遵守各項行為準則，是否對本社員工經常性進行行為排查，內部監督制約是否有效；員工是否存在挪用公款、客戶資金和用個人消費貸款買賣股票等違法違規行為，是否存在有從事與本機構有利害關系的第二職業的行為，是否有黃、賭、毒以及其他違反行為準則的行為。

（二）整改完善階段（2010年5月21日－5月31日）根據合規風險排查情況、從業人員行為準則貫徹落實情況，—3—

對各項管理制度、從業人員行為規范及管理措施進行全面清理、修訂、補充，開展糾偏、整改工作，規范操作程序，加強內部監督，嚴格崗位制約，堵塞各種風險漏洞。

（三）總結評價與提高（2010年6月1日－6月30）

合規教育結束后，要對此次活動進行全面總結回顧，提出建立合規建設長效機制三年規劃和實施方案。

五、相關要求

（一）加大宣傳力度。在開展合規教育期間，要以報刊、雜志、電臺、營業機構宣傳欄為平臺，進一步廣泛宣傳開展合規教育和貫徹落實《操守指引》的重要意義。

（二）加強信息反饋。各網點負責人要做好本社員工排查工作，形成排查報告，于5月20日前上報辦公室。合規教育工作辦公室要加強日常工作信息的反饋，按時報送相關總結、報告。

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第三篇：堅持合規管理 提升發展質量

堅持合規管理

提升發展質量

╳╳銀行╳╳╳市支行

20╳╳年，我們╳╳╳市支行作為全省崗位廉政風險防控管理試點行，在省行和市分行的正確領導下，以“合規管理年”和創先爭優為主線，以實施“兩輪”驅動戰略為契機，圍繞中心，常規工作抓落實，重點工作抓突破，難點工作抓攻堅，全行上下齊唱合規管理之歌，實現“四無”目標，業務穩健發展。年末各項貸款余額╳╳╳億元，比年初增加╳╳╳億元；日均存款余額╳╳╳億元，日均增量╳╳╳萬元，人均存款突破千萬元大關，人均余額和人均增量雙雙進入全省前╳名。年末實現利潤╳╳╳萬元，同比增加╳╳╳萬元，超利潤計劃╳╳╳萬元，完成任務的╳╳╳%，人均利潤╳╳╳萬元，創歷史最高。

一、無縫覆蓋抓防控，合規管理強基礎

合規管理是促進銀行業健康持續發展的前提。我行把崗位廉政風險防控管理作為開展“合規管理年”活動的有效載體，抓合規、控風險、強基礎、促發展，筑牢合規管理基礎。

（一）搞好廉政“體檢”，構筑崗位廉政建設“防火墻”。按照省行《崗位廉政風險等級管理實施意見》和《二級分行崗位廉政風險防范管理工作操作規程》要求，我們以黨風廉政建設責任制為總抓手，以健全完善懲治和預防腐敗體系為重點，以規范和制約崗位履職為核心，立足超前預防、務求實效，做到“五個結合”：即崗位廉政風險防范教育與“合規管理年”教育有機結合，建立崗位廉政風險防控機制與完善經營風險管控機制有機結合，崗位廉政風險防范監督檢查與日常行為管理有機結合，廉政風險預警管理與風險排查有機結合，崗位廉政風險考核獎懲與績效考核有機結合。支行每個部室設立廉政賬臺，懸掛廉政風險防范提示、崗位廉政風險警示牌，并采取干部員工定期自查、內外部民主測評、測算“廉潔指數”等監控監督措施，將崗位廉政風險防范機制滲透到業務經營全過程。通過“自身找、領導提、部門幫、群眾議、會議審、集體定”等方式，從全行╳╳╳個主崗位、╳╳╳個子崗位中梳理出領導干部、各部室及員工基本風險點、崗位潛在風險點╳╳╳個，制定自我防控措施╳╳╳條。風險點的確立和自我防控措施的制定，如同為每位員工進行了一次全面的“廉政體檢”，并有針對性地開出 “處方藥”，注射 “預防針”，增加自身“抗體”，實現關口前移，變事后查處為事前防控，提高了干部員工崗位廉政風險防范的“免疫力”和制度執行力。

（二）完善運行機制，把崗位廉政管理融入業務經營全過程。在搞好崗位廉政風險防控管理的同時，我們從細化量化責任抓起，建機制、強獎懲、抓落實，將風險管理融入業務經營全過程。一是將風險管理納入黨風廉政建設責任制考核。為確保業務操作過程的連續性，我們根據業務量大、人員相對較少的現狀，對各部室、崗位、人員的職責進行再梳理，進一步規范業務流程，所有崗位全部實施AB崗制度，一人多崗、崗位互補，做到相互補充、相互監督，既有效防止了崗位權力應用上的“自留地”問題，又保證了執行過程“不短路”。二是通過員工個人簽訂《崗位承諾書》、《廉潔從業責任書》、《目標責任書》，與所轄22家貸款客戶簽訂了《銀企廉政共建協議書》，每個客戶聘請1—2名社會監督員。支行每個月到企業進行回訪，并將崗位廉政風險管理情況在行務公開欄進行公開，在月度分析例會上進行通報，促使員工主動對照標準規范行為，重點對貸款發放、支付結算、零星采購和財務開支等環節進行專項監督，并通過落實崗位輪換、強制休假、完善辦事公開機制等措施規避各類風險，真正將風險管理滲透到業務管理操作的各個環節和各個崗位。三是狠抓合規文化建設。結合實際，突出地域特色，把推進合規文化建設作為╳╳企業文化的重要組成部分常抓不懈，通過文化的影響力，潛移默化地引導干部員工自覺落實風險防控措施，用實際行動踐行“忠誠事業、埋頭苦干、嚴細管理”的管理文化，確保了“合規管理年”活動的扎實深入開展。

二、齊頭并進抓業務，合規經營促發展

通過開展“合規管理年”活動，強化崗位廉政風險管理，不僅為我行業務經營發展的車輪上安裝了“防滑鏈”，使我們在發展的道路上走得更加穩健，也為我們營造了更加良好的外部金融環境。

（一）新農村建設項目營銷實現新突破。近年來，╳╳╳經濟總量膨脹較快，發展勢頭強勁。我們緊緊抓住新農村建設“三化同步”和建設“幸福╳╳╳”的機遇，把抓好新農村建設項目貸款作為營銷的重點目標，在市分行的幫助支持下，大力開展高端營銷，在搞好先期投放的╳╳╳萬元農村水利基礎設施中長期項目貸款、╳╳╳萬元農村流通體系中長期項目貸款管理的同時，積極向地方政府匯報政策，與上級行溝通，通過╳╳╳平臺，成功營銷了╳╳╳有限公司╳╳╳億元╳╳╳中長期貸款項目，目前到位╳╳╳億元。該項目是政府主導的╳╳╳改造工程。項目建成后，不僅能很好地改善農民的生產生活條件，還能極大地促進相關產業的發展，拉動經濟增長，加快新農村建設步伐。同時，積極支持龍頭企業技術改造，重點營銷了╳╳╳生物科技╳╳╳萬元“╳╳╳”中長期貸款，該公司通過╳╳╳這一終端產品，不僅可以大大提高我國╳╳╳的技術水平，還可以帶動當地和周邊縣市╳╳╳產業鏈發展，吸納當地大批大中專畢業生就業，經濟效益和社會效益十分明顯。年末，我行各項貸款余額╳╳╳億元，其中，中長期貸款達╳╳╳億元，占比達到30%，比年初提高╳╳╳個百分點。╳╳╳╳年，我行累計發放各類貸款╳╳╳億元，有力地支持了企業健康運營和地方經濟率先跨越發展，樹立了╳╳良好形象，贏得了各方的高度評價，創造了寬松的業務發展環境。

（二）攻克難點抓存款，負債增盈促穩健發展。新年伊始，我行結合╳╳╳客戶資源實際，要求全員牢固樹立“負債增盈”的經營理念，抓住一個“早”字，突出一個“實”字，采取積極措施，全力以赴營銷存款。一是抓住新農村建設這個“熱點”，大力開展高端營銷。每年年初，都及早將上級行的會議精神和相關政策要求向地方黨、政、領導匯報，提出我們的建議和工作思路，并懇請政府協調有關部門支持和幫助╳╳的工作。1月份，通過市長介紹，支行行長帶領相關人員先后4次到╳╳╳市投資最大的╳╳╳有限集團公司開展營銷，最終該公司同意在我行開立存款賬戶，并一次性存入2億元。3月份我們又成功營銷財政性存款╳╳╳萬元，實現了首季開門紅。二是搞好服務，提高貸款企業貨款回籠比例。我們根據貸款企業近幾年業務經營、貨款回籠等情況，逐企業簽訂《企業貨款回籠協議書》，嚴格按照“三個辦法”“一個指引”監督貸款支付。同時，加強與客戶的溝通交流，合理設計客戶用信方案，進一步擴大對客戶的融資支持力度，并通過優質的前臺服務、上門服務等，贏得了客戶的理解和信任，去年企業銷售貨款回籠歸行率同比提高╳個百分點。三是全行動員，全力以赴抓存款。根據每個員工的公眾存款客戶資源狀況，發揮“人熟、地熟、情況熟”的優勢, 通過“親情”、“友情”吸收縣域公眾存款，努力使一切潛在的資源成為現實的增長點。年末，我行共設立存貸款賬戶╳╳╳余家，其中開立公眾存款賬戶單位達到╳╳╳家，占╳╳╳%。年內營銷存款╳╳╳億元。四是開展突擊活動和專題分析。先后開展了一月份、六月份“存款突擊月”和一季度“存款營銷突擊季”活動，確保了存款余額持續增長。同時認真落實周調度月例會制度，專題分析研究存款工作。在客戶資源有限、存款競爭異常激烈的大環境下，我行實現全年日均存款余額╳╳╳億元，人均存款突破╳╳╳萬元，實現了負債業務的大發展。

（三）抓好中間業務，收入來源渠道進一步拓寬。一是確立營銷目標。通過分析當地客戶資源狀況，實行高端對接、主動出擊，在穩定國際結算業務的基礎上，努力拓寬中間業務品種，增加中間業務收入。二是積極開辦咨詢顧問業務。把業務合規性放在第一位，嚴格規范業務操作程序，為轄內╳╳╳個貸款企業客戶提供個性化的咨詢業務，實現收入╳╳╳萬元。三是銀保聯動，上門營銷，積極開辦“╳╳安心綜合保障”系列保險代理業務。自10月中旬開始，我行按照規范化要求，從抓實業務宣傳、產品營銷、人員培訓、規范流程、單證管理各個環節、各個方面的工作做起，有針對性地推介保險產品，共吸引╳╳家企業客戶為╳╳╳名員工簽訂人壽保險保單╳╳╳筆，收交保費╳╳╳萬元，保險代理營銷推介業務開局良好，在提高客戶服務水平的同時，提高了╳╳的社會影響力和美譽度。20╳╳年實現中間業務收入╳╳╳萬元，超額完成市分行下達的任務目標。

三、凝心聚力謀發展，以人為本促和諧

一個集體就是一個大家庭，只有關愛家庭中的每個成員，員工才會珍愛這個大家庭，煥發出激情與活力。工作中，我們始終堅持“嚴肅不乏活潑，原則蘊含民主”的管理模式，在充分發揮每名黨員領導干部表率作用的同時，注重與員工真誠交流。經常與員工開展面對面談心活動，全面掌握員工的思想狀況，傾聽意見、溝通思想。結合創先爭優，倡導全員開展“行興我榮，行衰我恥，我為╳╳做什么”的大討論，讓每位員工暢所欲言，交流心得。牢固樹立群眾觀念，真心實意為大家辦事。根據職工大會征集到的意見建議和員工關心的難點、熱點、焦點問題，在力所能及的前提下努力解決。近年來，先后投資╳╳多萬元，對單位職工食堂、家屬樓電路、集中供暖、庭院綠化美化等進行改建修繕，每年給員工進行一次健康查體，職工過生日、子女升學、就業，支部成員親自到門祝賀，家庭成員生病上門慰問，遇有重大事情，第一時間趕到現場參與，組織人員幫扶，誠心誠意地為大家辦實事，盡心竭力地解難題。每逢重大節日，對困難職工、離退休老同志進行走訪慰問，并積極組織員工參與地方慈善活動，展示╳╳員工的良好精神風貌。通過實實在在的行動，凝聚了全行員工的心氣，激發了全行員工的工作熱情，全行上下圍繞全行工作部署，腳踏實地學習新知識、掌握新技能，勵精圖治抓營銷，齊心協力防風險，精細管理謀發展，呈現出風正、心齊、氣順、勁足、績優的和諧局面。

過去一年，我們雖然取得了一定成績，但與上級行要求還有很大差距。新的一年，我們將認真學習借鑒兄弟行好的經驗和做法，以更加飽滿的熱情、昂揚的斗志、創新的精神、務實的作風，銳意進取，為全行改革和發展做出新的更大貢獻。

第四篇：合規主題教育學習心得體會

“ 學禁令、守禁令、做合規員工”主題教育 學習心得之一 根據上級行開展“學禁令、守禁令、做合規員工”主題教育精神，我認真組織、參加了這次活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了學禁令、守禁令、做合規員工的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活 動的意義和重要性。本人認真學習員工從業行為禁令、員工不正當交易行為、《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》必學目錄內容。通過學習進一步認識到做合規員工、依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。作為一名管理人員，我深知做合規員工、依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須夯實依法合規經營的基礎性工作，才能確保支行各項工作的健康發展。夯實依法合規經營的基礎性工作，首先是要提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念。加強員工的法律法規、規章制度學習。加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。

第五篇：合規與發展

合規與發展

——合規操作是一切發展的重要前提

合規是銀行業穩健運行的一個基本內在要求和基礎，是規范商業銀行經營行為、有效防范風險的重要前提，也是衡量商業銀行經營管理水平的一個重要標志。

然而，在日常工作中，我們很容易就忽視了合規操作的重要性，在日常服務工作中忽視了合規操作，從而造成了客戶的損失和銀行聲譽的巨大損失。2007年1月15日，客戶林某（臺灣籍）向某支行查詢其銀行卡內的50萬元左右的人民幣時發現其卡內余額僅有133.34元，同時銀行告知客戶此卡已于2006年12月12日掛失后換卡，但客戶稱自己從未掛失換卡。經支行調查后發現，該客戶的銀行卡是由其公司財務人員代填，掛失申請書也是由該名財務人員代填?？ㄆ瑨焓Ш笤撁攧杖藛T到支行代理領取客戶卡片，經辦員由于經常為改名財務人員辦理業務與其較熟，因此喪失了警惕，違規為其辦理了領卡業務。案發后，銀行查詢到該客戶的卡片已在其他網點被人持卡多筆取現，卡內資金已被提取一空。后支行立即向公安機關報案，涉嫌詐騙的財務人員在逃。

近年來，商業銀行不斷發生因內部人員違規操作導致的重大案件和監管處罰，造成了銀行的巨額經濟損失和巨大的聲譽危機，因此，加強內部的自律性合規管理提高商業銀行核心競爭力的關鍵所在。在此案例中，經辦員的違規操作導致了客戶的巨大損失，也給銀行的聲譽帶來了極為嚴重的影響，這是違反我行制度要求的。經辦員在受理業務期間，經辦員缺乏應有的謹慎，片面的追求客戶服務，在客戶的要求下對各項制度要求一再退讓，在滿足客戶需求和遵守規章制度之間發生沖突時，舍棄了銀行從業人員應有的職業操守，一味客戶服務，最終結果不僅僅是沒有做好客戶服務，反而給客戶、銀行造成了巨大的損失。

因此，我們在日常工作當中應當做好客戶服務與合規經營的統籌兼顧?，F實工作中常常會遠道客戶需求與制度的沖突，這個時候就需要我們具備有較強的員工風險意識，在工作當中保持應有的職業謹慎，從而嚴格自身對制度的執行。還需要我們加強自身風險意識的培養，只有具備了較強的風險意識，才能養成我們對待職業的謹慎的態度。

合規是發展的基石，合規是商業銀行持續健康發展的前提和基礎，因此，在我們日常工作當中開展業務與合規要求發生沖突時，應以首先遵從合規要求為我們的必然選擇，不以犧牲合規要求為代價換取短期發展的利益。這種追求短期利益的發展是不良的發展，對我們的日常工作也是非常不利的。這就需要我們在日常工作當中立足與合規操作這一大前提，將合規操作與日常工作結合起來，只有合規操作才能讓我們的工作正常健康的發展。

在我們的日常工作中，我們應當將合規操作放在我們的行動中，并不是將合規操作掛在口頭上，或者將合規當作在培訓中的一項內容，培訓結束就忘卻了合規操作的要求。我們應當將合規操作引入到我們日常的工作當中去，將合規操作作為我們的一項職責，在日常工作中通過我們的積極行動來落實的一項職責。這就要求我們在日常工作當中充分認識到合規的重要性，并做到合規操作人人有責這一目標，這樣才能使我們做到全員合規，從而使我們的工作和我們的銀行健康有序的發展。因此，合規是招商銀行所有干部員工的共同責任，我們要認識到只有合規才能創造價值，只有合規才是我們工作健康有序發展的重要前提，只有合規能讓招行在良好的風險定價策略下獲得更大的收益，從而使我們為招行創造更多的價值，也使招行能創造更多的價值。

所以，建立一個有效的合規風險管理機制才能更好的促進和完善內部控制，這樣才能確保本行合規經營、穩健發展。因此我行建立并健全了我行的合規風險管理機制、內部控制管理機制和全面風險管理機制，從而對我們的日常工作和業務操作進行了有效識別和管理合規風險，從外部監督我行員工合規操作并對我行整個經營過程進行監督和風險控制，促進我行正常健康發展。

因此，我們在日常工作當中應當持續倡導一切經營管理活動必須合規，堅持合規才能創造價值這一的經營發展理念，將合規操作與自身工作相結合，努力提升我們自身的工作素質，只有才能通過我們自身的努力把我們的招行建設成為具有國際競爭力的中國最佳商業銀行，從而實現“力創股市藍籌，打造百年招銀”的愿景。