第一篇：《法律的經(jīng)濟(jì)分析》讀后感

一、簡(jiǎn)介

《法律的經(jīng)濟(jì)分析》這部享譽(yù)世界的法律經(jīng)濟(jì)學(xué)著作，將經(jīng)濟(jì)學(xué)運(yùn)用于許多非市場(chǎng)的行為，如，犯罪、起訴、離婚、意外事故、反種族歧視法等等，從而為我們提供了一種有全新的、廣闊的、全方位的視角。效益被看作是法律的基本價(jià)值，法律的效益價(jià)值理論和經(jīng)濟(jì)分析方法是法學(xué)研究理論領(lǐng)域和方法論上的重大突破。

作者理查德?A?波斯納（Richard Allen Posner，1939－－）是70年代以來(lái)最為杰出的法律經(jīng)濟(jì)學(xué)家之一。他將人們從互相自愿的交易中各自獲得利益的簡(jiǎn)明經(jīng)濟(jì)理論和與經(jīng)濟(jì)效率有關(guān)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)原理應(yīng)用于法律制度和法學(xué)理論研究，為法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究奠定了理論基礎(chǔ)，從而對(duì)法學(xué)一般理論的發(fā)展做出了卓越的貢獻(xiàn)。

二、法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的概念

但究竟什么是法律經(jīng)濟(jì)學(xué)？在文章的序言部分，譯者就給出了自己的見(jiàn)解。這也就作為我學(xué)習(xí)法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的第一步。

法律經(jīng)濟(jì)學(xué)是用經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法和理論，而且主要是運(yùn)用價(jià)格理論（或稱微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)），以及運(yùn)用福利經(jīng)濟(jì)學(xué)、公共選擇理論及其他有關(guān)實(shí)證和規(guī)范方法考察、研究法律和法律制度的形成、結(jié)構(gòu)、過(guò)程、效果、效率及未來(lái)發(fā)展的學(xué)科。它是法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)科際整合的邊緣學(xué)科。

在剛剛接觸到這本書(shū)的時(shí)候，不禁懷疑經(jīng)濟(jì)學(xué)工具對(duì)法律研究的可能性和有效性，但同時(shí)也對(duì)這種新穎的思想有著強(qiáng)大的興趣——法律與經(jīng)濟(jì)，兩個(gè)強(qiáng)大領(lǐng)域的交叉學(xué)科，究竟有著怎樣神奇的力量。

在第一篇，作者就首先給出了廣泛的經(jīng)濟(jì)學(xué)定義。經(jīng)濟(jì)學(xué)，不再僅僅局限于研究通貨膨脹、失業(yè)、商業(yè)周期和其他神秘莫測(cè)的宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。他認(rèn)為，“經(jīng)濟(jì)學(xué)是人類在一個(gè)資源有限、不敷需要的世界中進(jìn)行選擇的科學(xué)”，將經(jīng)濟(jì)學(xué)看成是一門關(guān)于我們這個(gè)世界的理性選擇的科學(xué)，即在這個(gè)世界，資源相對(duì)于人類欲望是有限的――資源具有稀缺性。它的假設(shè)是：人是對(duì)自己的生定目標(biāo)，自己的滿足，也即我們通常所講的“自我利益”的理性的、最大限度的追求者。而“人是其自利的理性最大化者”這一概念暗示，人們會(huì)對(duì)激勵(lì)做出反應(yīng)，即，如果一個(gè)人的環(huán)境發(fā)生變化，而他通過(guò)改變其行為就能增加他的滿足，那他就會(huì)這樣去做。這就是法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的邏輯起點(diǎn)。

當(dāng)然法律經(jīng)濟(jì)學(xué)視野中的法律基本概念，也和傳統(tǒng)的法律基本概念有所不同。他認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)法律進(jìn)行規(guī)范分析是一個(gè)有力的工具，在一個(gè)資源稀缺的世界，效率是一個(gè)公認(rèn)的價(jià)值，表明一種行為比另一種更有效當(dāng)然是制定公共政策的一個(gè)重要因素。我們要了解法律經(jīng)濟(jì)學(xué)，就不得不重新對(duì)一系列的法律概念進(jìn)行認(rèn)識(shí)，法律表現(xiàn)出來(lái)的特征是實(shí)用性。在傳統(tǒng)的視角里面，法律都是處在消極的地位，一般都是進(jìn)行事后的調(diào)整，缺乏前瞻性；法律的改變多是隨社會(huì)的變化而變化。法律經(jīng)濟(jì)學(xué)卻認(rèn)為，法律除了事后的調(diào)整外，更多的應(yīng)該注重事前的預(yù)防。因?yàn)閾p失的發(fā)生在很多情況下是難以彌補(bǔ)的。而關(guān)于權(quán)利，傳統(tǒng)的法學(xué)理論習(xí)慣于從權(quán)利的靜態(tài)，至多是從它的排他性出發(fā)，認(rèn)為權(quán)利與權(quán)利之間是可以劃清界限的，當(dāng)嚴(yán)格依法界定并保護(hù)一個(gè)人的合法權(quán)利時(shí)，實(shí)際上也就界定和保護(hù)了他人的權(quán)利?？扑拐J(rèn)為權(quán)利具有“相互性”（reciprocal nature），紛爭(zhēng)的產(chǎn)生源自社會(huì)資源的有限，問(wèn)題不在誰(shuí)對(duì)誰(shuí)應(yīng)付賠償責(zé)任或免除損害責(zé)任，而是如何減少損害，只有從雙方性的觀點(diǎn)去看損害賠償?shù)膯?wèn)題，才能真正達(dá)到社會(huì)財(cái)富最大化的目的，社會(huì)資源才能獲得最有效率的運(yùn)用。

在對(duì)第一篇有了初步的認(rèn)識(shí)后，就已經(jīng)感覺(jué)踏入了法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的門檻，了解了學(xué)習(xí)法律

經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本方法。接著就由簡(jiǎn)入繁，用這種方法一步一步分析、解釋社會(huì)認(rèn)識(shí)的深層次。第二篇到第七篇，從最簡(jiǎn)單的普通法律、市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)管制一直深入到法律程序和憲法、聯(lián)邦制度。用經(jīng)濟(jì)的手段，分析法律的內(nèi)在。通過(guò)這種理性的分析，讓我對(duì)現(xiàn)實(shí)中的法律有了更深刻的認(rèn)識(shí)。

三、民事訴訟的法律經(jīng)濟(jì)學(xué)分析

民事訴訟是我們生活中經(jīng)常會(huì)遇到的，具有一定的代表性。因此民事訴訟的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析不僅更直觀使我們理解法律經(jīng)濟(jì)學(xué)而且更能給我的們生活以啟迪。

波斯納認(rèn)為，思想是一種商品。在一個(gè)自由的思想市場(chǎng)里面，各種思想會(huì)相互充分競(jìng)爭(zhēng)，希望能獲得消費(fèi)者（社會(huì)大眾）的購(gòu)買（接受）。在這里，波斯納將市場(chǎng)的概念引入到思想領(lǐng)域。

從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度看，訴訟制度的目的就是要使兩類成本之和最小化。

第一類成本是錯(cuò)誤的司法判決的成本。假設(shè)某一類事故的預(yù)期成本是100美元，而潛在加害人避免事故的成本是90美元（我們假定受害人避免事故的成本高于100美元）。如果潛在加害人受制于過(guò)失或嚴(yán)格責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)，而且假設(shè)這一標(biāo)準(zhǔn)能得到準(zhǔn)確的執(zhí)行，那么他就會(huì)去避免這一事故。但假如在事故案中以下情況的幾率為15％，即加害人可能希望由訴訟制度造成的錯(cuò)誤性事實(shí)判斷而規(guī)避責(zé)任。那么，加害人的預(yù)期事故成本就降至85美元，而且由于對(duì)他而言這一費(fèi)用要低于避免事故的成本（90美元），所以事故就得不到防止。

第二類成本是訴訟制度的運(yùn)行成本。假設(shè)有這么一個(gè)問(wèn)題：將一輛明顯被棄置的汽車拖走并作廢品賣掉之前，我們是否要將此通知車主并聽(tīng)取他的意見(jiàn)。如果汽車不是真正被棄置而是壞了或被盜了，那么爭(zhēng)議還不很大，聽(tīng)取車主意見(jiàn)的成本相對(duì)于汽車的價(jià)值而言也是合適的；所以，也許像大多數(shù)法院所認(rèn)定的那樣，車主應(yīng)該有權(quán)得到通知并提出意見(jiàn)。但假設(shè)我們不談棄置車輛而討論違法停放的車輛。由于汽車不可能被當(dāng)成廢物毀掉，所以剝奪的可能性就比棄置車輛情況下小得多。由于通常判決汽車是否違法停放是很清楚的，所以錯(cuò)誤的幾率也就小得多。然而，剝奪前聽(tīng)取意見(jiàn)的成本卻是很高的。如果在拖走汽車之前必須通知車主，那么他就會(huì)在汽車被拖走之前將之移至他處，拖走汽車的威懾效果也就被消除了。所以，法院認(rèn)為，在違法停放車輛的案件中，正當(dāng)程序并不要求剝奪前的聽(tīng)證。

在民事訴訟中，選擇訴訟還是和解，原告和被告究竟是以什么樣的方式在選擇呢？和解好像更符合雙方的利益。而用訴訟而非和解處理案件好像違反了以下原則：在交易成本很低的情況下，如果能達(dá)成對(duì)雙方都有益的交易，那么雙方當(dāng)事人就應(yīng)該進(jìn)行交易。于是在現(xiàn)實(shí)生活中，大量的法律爭(zhēng)議并沒(méi)有訴諸法庭而是以和解處理的。這也就最大程度上符合了雙方的利益。

但是正如任何契約一樣，談判成功的必要條件就是，存在著一個(gè)雙方當(dāng)事人能依之認(rèn)識(shí)到協(xié)議會(huì)增加他們福利的價(jià)格。由此，只有當(dāng)原告在其損害賠償妥協(xié)中愿接受的最低價(jià)格高于被告在其履行的損害賠償義務(wù)中愿支付的最高價(jià)格時(shí)，和解談判才會(huì)失敗，從而只能進(jìn)入訴訟程序。

雖然雙方當(dāng)事人間最低條件或保留價(jià)格——我們稱之為和解有效范圍——重疊區(qū)域的存在是和解的必要條件，但它并不是一個(gè)充分條件。和解談判是一個(gè)典型的雙邊壟斷的例證。

訴訟發(fā)生的條件可概括為不等式。J是原告勝訴情況下判決確定的數(shù)額。Pp是原告估計(jì)的自己勝訴幾率，Pd是被告估計(jì)的原告勝訴幾率。C和S分別是每方當(dāng)事人的訴訟和解成本。由于這一模型假設(shè)雙方當(dāng)事人都是風(fēng)險(xiǎn)中立，而且案件中的利益、訴訟成本和和解成本都是雙方對(duì)等的，所以它是非常簡(jiǎn)單的。

訴訟的條件是：

PpJ-C＋S＞PdJ＋C-S，（1）

我們可以將之改寫(xiě)成：

（Pp一Pd）J＞2（C-S）。（2）

如果雙方當(dāng)事人對(duì)在訴訟情況下原告勝訴的幾率有共識(shí)，那么不等式（2）的左邊就等于零，案件就得到和解，因?yàn)樵谶@種條件下的訴訟成本高于和解成本；更不容置疑的是，如果一方當(dāng)事人比另一方當(dāng)事人較為悲觀而使（Pp－Pd）呈負(fù)數(shù)，那么案件也能得到和解。總之，只有雙方當(dāng)事人都對(duì)訴訟抱有樂(lè)觀態(tài)度時(shí)，訴訟才可能發(fā)生。

那么，訴訟規(guī)則如果用這個(gè)公式去解釋，它對(duì)和解的影響呢？

審判前得文據(jù)披露，如果雙方當(dāng)事人能夠掌握的信息能夠充分交流而不是在法庭上才被披露出來(lái)的話，那么雙方就會(huì)對(duì)案件的結(jié)果形成更準(zhǔn)確的范圍更小的估計(jì)。

確實(shí)，在大多數(shù)民事案件中，雙方都在竭力的隱藏自己的有利條件。這就像談判一樣，出其不意總是具有很大策略意義的。而且，原被告雙方也盡可能的將事情往有利于自己的一方面努力，以至于發(fā)生虛假信息，不愿意公開(kāi)不利信息等。例如在我所知道的意見(jiàn)房產(chǎn)爭(zhēng)端案件中，就出現(xiàn)過(guò)，利用人際關(guān)系，臨時(shí)辦理虛假的房產(chǎn)證，以混淆視聽(tīng)，以換得勝訴。這其實(shí)就又增加了第二類成本即訴訟制度的運(yùn)行成本，法院需要更多的調(diào)查這些信息的真?zhèn)?，并且在一些案件中需要使用?qiáng)制手段使雙方公開(kāi)一些信息。而造成這些情況的根本原因其實(shí)本質(zhì)還就是第一類成本，錯(cuò)誤的司法判決的成本。被告提供虛假信息的花費(fèi)，將遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于其敗訴后的賠償，因此當(dāng)有可能勝訴的話，就會(huì)不惜一切代價(jià)爭(zhēng)取。

最后的問(wèn)題是，什么時(shí)候才會(huì)發(fā)生和解？它可能發(fā)生在法律爭(zhēng)端過(guò)程中的任何時(shí)間，包括提起訴訟之前和初審法院作出判決之后。許多案件事實(shí)上是在審判的前夜達(dá)成和解的。似乎是隨著案件通過(guò)文據(jù)披露、其他準(zhǔn)備階段和開(kāi)庭的進(jìn)展，和解的可能將會(huì)上升，因?yàn)楫?dāng)事人會(huì)得到越來(lái)越多的有關(guān)審判可能產(chǎn)生的結(jié)果的信息，他們對(duì)結(jié)果的估計(jì)會(huì)越來(lái)越集中。但這忽視了這一事實(shí)，即隨著案件的進(jìn)展，訴訟成本的增加會(huì)使和解成本下降。所以說(shuō)，隨著事情的發(fā)展，公式中的各個(gè)變量都是在不斷變化的。作為一個(gè)動(dòng)態(tài)的數(shù)據(jù)，這正好符合了人的思想是隨著事情的進(jìn)展發(fā)生變化的。

在法律經(jīng)濟(jì)學(xué)中，人并不是某種純粹意義上的理性人，而只是一個(gè)普通人。人們也許并不會(huì)上升到非常理性的分析一些事情，甚至有時(shí)候還會(huì)分析錯(cuò)誤，但是現(xiàn)實(shí)是生活中的人們確實(shí)對(duì)每件事情都有自己的估計(jì)，并且這種估計(jì)都是在圍繞著某些利益進(jìn)行的。并且，這個(gè)估計(jì)將影響到我們事情的抉擇。也許法律的目的是盡量減少社會(huì)的凈損失，盡可能的資源充分利用。但是顧及到每個(gè)人還是具有很大的現(xiàn)實(shí)意義。也許公式化的分析，有一定的偏頗之處，但是這樣能夠更加直觀、理性的分析，對(duì)于研究者來(lái)說(shuō)是有相當(dāng)?shù)姆奖阒?。這里僅僅只是說(shuō)了民事訴訟，但是對(duì)于其他法律來(lái)說(shuō)，也是有一定的相通之處。

四、結(jié)語(yǔ)

波斯納的經(jīng)濟(jì)分析法學(xué)強(qiáng)調(diào)從資源、效用、效率等經(jīng)濟(jì)觀點(diǎn)分析法律，彌補(bǔ)了傳統(tǒng)上只片面的關(guān)注生產(chǎn)關(guān)系與法律的關(guān)系的局限。同時(shí)，該學(xué)說(shuō)以定量分析為方法補(bǔ)充了習(xí)慣上的定性分析的不足，對(duì)某些特殊的法律部門和制度（如合同法、公司法等）的經(jīng)濟(jì)分析極具參考價(jià)值，為法學(xué)研究提供了新的視角。尤其在當(dāng)今中國(guó)的大背景之下，“效率”仍然是主旋律，減少法律制度運(yùn)行中產(chǎn)生的成本和最大限度增加社會(huì)財(cái)富同樣重要。借鑒國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)有著重要的意義，可以更理性直觀的分析法律，使中國(guó)的法律能更健全的發(fā)展。

當(dāng)然這本書(shū)，和我從小就有的，法律即道德的強(qiáng)制形式有著必然的沖突。也許在人類社會(huì)中資源的合理利用有著非常重要的一部分，但是，我覺(jué)得，幸福不僅僅是物質(zhì)，精神層面也很重要，傳統(tǒng)的道德和傳統(tǒng)法律的精神意義還是很重要的。資源最大化不一定是幸福最大

化，注重人內(nèi)在的心理，還是有一定的現(xiàn)實(shí)意義。

法律經(jīng)濟(jì)學(xué)不僅僅是讓我對(duì)經(jīng)濟(jì)和法律有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更讓我對(duì)分析事物的方式方法有了全新的認(rèn)識(shí)。

第二篇：《法律的經(jīng)濟(jì)分析》讀書(shū)筆記

《法律的經(jīng)濟(jì)分析》讀書(shū)筆記

《法律的經(jīng)濟(jì)分析》是美國(guó)著名學(xué)者理查德?波斯納的著作。該書(shū)成書(shū)時(shí)間雖然較早，但是一直保持更新，至今已經(jīng)是第四版了。作為一本面向法學(xué)院學(xué)生的法經(jīng)濟(jì)學(xué)教材，本書(shū)語(yǔ)言淺顯，盡量減少了數(shù)學(xué)公式的推演過(guò)程，同時(shí)內(nèi)容也十分的全面，涉及的領(lǐng)域包括財(cái)產(chǎn)法、合同法、侵權(quán)法、家庭法等領(lǐng)域。讀完本書(shū)，筆者對(duì)法經(jīng)濟(jì)學(xué)的思考方式有了一個(gè)初步的了解?，F(xiàn)就法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的關(guān)系做一個(gè)概括性的認(rèn)識(shí)，同時(shí)發(fā)表自己的一些心得體會(huì)。

一、法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的產(chǎn)生為法學(xué)研究開(kāi)拓了新的領(lǐng)域

法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的產(chǎn)生是世界范圍內(nèi)法學(xué)理論研究的重大成就，為法學(xué)研究開(kāi)拓了新的領(lǐng)地，使整個(gè)法學(xué)理論進(jìn)入了一個(gè)新階段。法律經(jīng)濟(jì)學(xué)在美國(guó)已成為顯學(xué)。法律經(jīng)濟(jì)學(xué)產(chǎn)生，基于兩個(gè)前提條件：

一、法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)在研究主題和價(jià)值觀上有相當(dāng)?shù)墓餐?，二、分析方法上?jīng)濟(jì)學(xué)提供了一套分析人類行為完整的架構(gòu)，這種架構(gòu)正是傳統(tǒng)法學(xué)所缺少的。法學(xué)理論中稱理想的決策為合理的，經(jīng)濟(jì)學(xué)稱理想的決策為理性的。合理和理性的區(qū)別是哲學(xué)的一個(gè)著名論題。經(jīng)濟(jì)分析的基本假定是，法律是理性的，因而可以對(duì)法學(xué)用經(jīng)濟(jì)方法加以分析。

法律經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的核心在于，所有法律活動(dòng)，包括一切立法、司法以及整個(gè)法律制度事實(shí)上是在發(fā)揮著分配稀缺資源的作用。因此所有法律活動(dòng)都要以資源的有效配置和合理利用——即效率最大化為目的，所有的法律活動(dòng)基于此論斷都可以用經(jīng)濟(jì)的方法來(lái)分析和指導(dǎo)。

二、法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)在“個(gè)體”和“個(gè)體與個(gè)體之間”的問(wèn)題上存在共同的特征

通常來(lái)看，法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的交叉點(diǎn)一般在于財(cái)稅法和反托拉斯法等經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的法律規(guī)范（皆為制定法）。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，這種交叉就是用用法律來(lái)管理經(jīng)濟(jì)，而經(jīng)濟(jì)的自身規(guī)律又使得法律盡量的合理化。這種表面上的交叉只是法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)具有相似性的一個(gè)表象，并未很好的反映出二者的共同特征。事實(shí)上，二者的共同特征主要體現(xiàn)在對(duì)“個(gè)體”和“個(gè)體與個(gè)體之間”問(wèn)題的關(guān)注上。

首先，法學(xué)研究對(duì)象與經(jīng)濟(jì)學(xué)研究對(duì)象中進(jìn)行選擇并做出行為的“個(gè)體”都?xì)w結(jié)為活生生的個(gè)人或多人的結(jié)合。這個(gè)研究對(duì)象內(nèi)涵豐富并且非常具體，研究

者可以很方便地把自己的生活經(jīng)驗(yàn)作為研究的出發(fā)點(diǎn)。

其次，法學(xué)研究對(duì)象與經(jīng)濟(jì)學(xué)研究對(duì)象中個(gè)體之間的關(guān)系都表現(xiàn)為簡(jiǎn)單明了，利益直接沖突的“個(gè)體與個(gè)體之間”的互動(dòng)模式。為了便于研究，兩個(gè)學(xué)科的研究者都把復(fù)雜的利益沖突轉(zhuǎn)化為多個(gè)單一的利益沖突。在經(jīng)濟(jì)學(xué)里這種單一的沖突一般表現(xiàn)為價(jià)格的變動(dòng)。在法學(xué)里這種單一的沖突一般表現(xiàn)為權(quán)利和義務(wù)的增減損益，訴訟的勝負(fù)成敗。

進(jìn)一步而言，這兩個(gè)學(xué)科對(duì)利益直接沖突的“個(gè)體與個(gè)體之間”的互動(dòng)關(guān)系，分析的重點(diǎn)都是在于博弈雙方利益的分割。同一次交易中的獲利總量是不可能被雙方同時(shí)占有的。訴訟中涇渭分明的“勝訴”和“敗訴”同樣也是如此。但是，利益的分割并不是絕對(duì)的、走極端的；相反，利益的天平可以做出各種適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。經(jīng)濟(jì)學(xué)家鼓吹的經(jīng)濟(jì)政策，法官做出的最終判決，都是在權(quán)衡各方利益基礎(chǔ)上作出的一種分割方案。

再次，就研究方法而言，經(jīng)濟(jì)學(xué)與法學(xué)也有相當(dāng)大的共性，那就是“參照系法”。在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中，“均衡”是一個(gè)基本的參照系。經(jīng)濟(jì)學(xué)中的均衡指經(jīng)濟(jì)學(xué)研究對(duì)象各方面的力量達(dá)到相互制約和相互抵消，在此狀態(tài)中各方面的愿望都能得到最大滿足，比如某一商品市場(chǎng)中需求價(jià)格和供給價(jià)格一致，現(xiàn)實(shí)需求量與供給量也一致時(shí)，商品生產(chǎn)成本最低，供求相等，資源利用達(dá)到最大化的狀態(tài)，其標(biāo)志為該商品最低價(jià)格，即均衡價(jià)格的出現(xiàn)。這就是一種局部均衡，當(dāng)每個(gè)市場(chǎng)都達(dá)到均衡時(shí)，一般均衡也就達(dá)到了。一般均衡理論中有五個(gè)假定，而每一種假定可能都有五種不同的原因使它與現(xiàn)實(shí)不符，但是這一理論仍然最有用的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論之一，提供了一個(gè)有用的參照系，所以，均衡帶來(lái)的“帕累托最優(yōu)”狀態(tài)使它成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)家構(gòu)建其理論的重要指針。由于“均衡”的參照系地位，雖然在“均衡”這一概念中包含了現(xiàn)實(shí)性，穩(wěn)定性，效率性等重要的價(jià)值取向，但確切地說(shuō)，均衡只是一個(gè)常用的工具性概念，本身并不是經(jīng)濟(jì)學(xué)所追求的基本價(jià)值，效率才是。當(dāng)然，從均衡這個(gè)基本的參照系可以演繹出其他的參照系，對(duì)于科斯，是“零交易成本”。而就波斯納而言，“財(cái)富最大化”是他對(duì)法律展開(kāi)經(jīng)濟(jì)分析的參照系。他說(shuō)，“財(cái)富最大化”學(xué)說(shuō)是一種超越古典功利主義的道德學(xué)說(shuō)，它主張判斷行為和制度是否正義或善的標(biāo)準(zhǔn)就是它們能否使社會(huì)財(cái)富實(shí)現(xiàn)最大化。這種態(tài)度容許效用、自由以及平等這些相互斗爭(zhēng)的倫理原則之間的協(xié)調(diào)。他又補(bǔ)充

說(shuō)，“財(cái)富最大化”并不是影響法律的善或正義的唯一概念，還有其他的因素。相對(duì)與經(jīng)濟(jì)學(xué)，傳統(tǒng)法學(xué)的參照系是更為明顯的。這種參照系在法學(xué)里通常被表述為一定的法的基本價(jià)值，如我們熟知的正義、自由、秩序、公平、效率等。依據(jù)法學(xué)家們價(jià)值序列的選擇不同，產(chǎn)生出“功利主義”、“實(shí)證主義”等諸多學(xué)術(shù)立場(chǎng)和它們堅(jiān)持的原則和研究方法。這種建立、選擇、運(yùn)用參照系的研究方法和經(jīng)濟(jì)學(xué)是很相接近的。

三、法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)在參照系和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的特征和性質(zhì)上存在一定的差別 雖然在很大程度上，經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)都是采用參照系法作為基本的研究方法，但兩者的參照系和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)在特征和性質(zhì)上卻有著一定的差別。

首先，對(duì)于“效率”“公平”價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)推導(dǎo)的過(guò)程不同。在經(jīng)濟(jì)學(xué)里由均衡狀態(tài)參照系推導(dǎo)出的是“效率”，“公平”價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)，它是從人的行為中歸納出來(lái)的，性質(zhì)上是自然而然的，也是強(qiáng)實(shí)證性的。然而在法學(xué)里，從道德哲學(xué)、法治思想、條文規(guī)范歸納出來(lái)各種參照系，性質(zhì)上是人為的，是剛性的和規(guī)范性的，是弱實(shí)證性的。

其次，對(duì)人的實(shí)際選擇行為的關(guān)注度不同。既然經(jīng)濟(jì)學(xué)是主要是實(shí)證性的，所以對(duì)人的理性選擇進(jìn)行了較深入的探討，因此對(duì)人類行為具有較深刻的掌握并發(fā)展出了一套相對(duì)完整的理論。道德和法律的由來(lái)，變遷和性質(zhì)都可以用經(jīng)濟(jì)來(lái)探討，因?yàn)檫@也是人類理性行為的一部分。而法律主要是規(guī)范性的，所以法學(xué)研究的材料主要是法條、判例和以前法學(xué)家的思想，加上法律自身濃郁的政治屬性，法學(xué)重在討論如何安排制度，人的實(shí)際行為選擇并不是法學(xué)研究的重點(diǎn)。

再次，參照系復(fù)雜程度不同。雖然經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)的參照系都不是一成不變的，但是經(jīng)濟(jì)學(xué)的參照系是比較單一的，集中的和穩(wěn)定的。而法學(xué)的參照系是相當(dāng)復(fù)雜的，分散的，易變化的。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，各個(gè)市場(chǎng)有效率配置資源的根本要求與各個(gè)經(jīng)濟(jì)個(gè)體對(duì)自身利益最大化的根本追求之間的互動(dòng)，使經(jīng)濟(jì)學(xué)家不得不尋找在各個(gè)經(jīng)濟(jì)因素的不斷無(wú)序運(yùn)動(dòng)中使經(jīng)濟(jì)世界保持相對(duì)的靜止的狀態(tài)的那些條件，即達(dá)到均衡，實(shí)現(xiàn)“帕累托最優(yōu)”狀態(tài)的條件。所以經(jīng)濟(jì)學(xué)中，“均衡” 既是一個(gè)基本的參照系，又是一個(gè)單一的參照系。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的高度競(jìng)爭(zhēng)性，幾乎使所有的經(jīng)濟(jì)學(xué)家都把“效率”作為絕對(duì)的價(jià)值評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)然出于社會(huì)福利的考慮，經(jīng)濟(jì)學(xué)家也關(guān)注“公平”

標(biāo)準(zhǔn)，即社會(huì)資源的第二次分配，當(dāng)然在關(guān)注時(shí)他們還是在思考“如何能更有效率地實(shí)現(xiàn)“公平”這一價(jià)值。這一簡(jiǎn)潔的，以效率為根本追求的價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)是經(jīng)濟(jì)學(xué)家研究所有問(wèn)題的出發(fā)點(diǎn)。

由于法律的調(diào)整對(duì)象——社會(huì)關(guān)系的混合性、復(fù)雜性，使得建立一個(gè)像經(jīng)濟(jì)學(xué)那樣主旨明確、功能強(qiáng)大的單一性“均衡”參照系成為不可能。前文提到的“參照系在法學(xué)里通常被表述為一定的價(jià)值序列，依據(jù)歷代法學(xué)家們價(jià)值序列的不同選擇，產(chǎn)生出諸多學(xué)術(shù)立場(chǎng)和它們堅(jiān)持的原則和研究方法”，就是說(shuō)的這種情況。最后，二者的思維方式也有所不同。從兩個(gè)學(xué)科研究方法的思維方式來(lái)看，經(jīng)濟(jì)學(xué)和傳統(tǒng)法學(xué)也是不同的。

在經(jīng)濟(jì)學(xué)中我們常見(jiàn)的是“條件式的敘述”，即特定的結(jié)果只是在給定的條件下成立；當(dāng)條件改變時(shí)，結(jié)論也會(huì)隨之改變。因此，經(jīng)濟(jì)學(xué)家總是在不同的目標(biāo)和手段之間不斷的做出取舍，“替代方案”的可能性是經(jīng)濟(jì)學(xué)家永遠(yuǎn)的討論話題。加上現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)數(shù)學(xué)工具的借重，使得“條件式的敘述”、“替代方案的尋找”更加精細(xì)，更加具有科學(xué)性。

相形之下，在傳統(tǒng)法學(xué)往往存在著這樣一種傾向：每個(gè)學(xué)派常常認(rèn)為，法律本質(zhì)上畢竟可以歸結(jié)為一種行為規(guī)范，所以社會(huì)關(guān)系的狀態(tài)“應(yīng)該”依照它提出的參照系來(lái)進(jìn)行規(guī)范，并且據(jù)此創(chuàng)設(shè)的法律關(guān)系應(yīng)該是穩(wěn)定的。而對(duì)于其參照系賴以建立的社會(huì)基礎(chǔ)和成立條件本身，以及這些基礎(chǔ)和條件變化時(shí)對(duì)其參照系的影響，卻很少受到這個(gè)學(xué)派主動(dòng)的嚴(yán)格的檢驗(yàn)。在西方法律思想史上，這件極其重要的工作往往由學(xué)派之間的論戰(zhàn)來(lái)附帶地得到解決的。

可以說(shuō)，在一個(gè)相對(duì)穩(wěn)定、相對(duì)封閉的社會(huì)里，經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)向政府提供的法律或者公共政策的建議可能是相似的?？墒牵?dāng)社會(huì)變革加快，新的社會(huì)問(wèn)題層出不窮的時(shí)候，法學(xué)對(duì)于這種變化如果反應(yīng)遲緩時(shí)，經(jīng)濟(jì)學(xué)的思維模式的優(yōu)勢(shì)就開(kāi)始展現(xiàn)出來(lái)。

四、結(jié)語(yǔ)

波斯納在書(shū)中寫(xiě)道，經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)法律進(jìn)行分析是一個(gè)有力的工具，在這個(gè)資源有限的世界中“效益”必然是一個(gè)公認(rèn)的價(jià)值。能表明一種行為比另一種行為更有效，當(dāng)然是政府制定公共政策時(shí)要考慮的一個(gè)重要因素?？梢?jiàn)，法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的興起從根本上來(lái)說(shuō)是適應(yīng)了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的背景下，對(duì)法律問(wèn)題更有“效率”的進(jìn)行研究，能更快更好的對(duì)其加以解決的需求。同時(shí)，經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)研究方法上的差異，使得經(jīng)濟(jì)學(xué)向法學(xué)的移植使法學(xué)獲得了其傳統(tǒng)中所欠缺的“一整套分析人類行為的較為完整的構(gòu)架”。應(yīng)該說(shuō)，作為邊緣學(xué)科的法律經(jīng)濟(jì)學(xué)雖然發(fā)展歷史不長(zhǎng)，但其勢(shì)頭方興未艾，可以預(yù)見(jiàn)的是，在今后，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論和工具乃至其他學(xué)科來(lái)研究法律問(wèn)題將成為法學(xué)研究的一個(gè)新的方向，也將為法學(xué)的發(fā)展注入生機(jī)！

第三篇：關(guān)于公證法律的經(jīng)濟(jì)分析

關(guān)于公證法律的經(jīng)濟(jì)分析_知方論文網(wǎng)

法律與經(jīng)濟(jì)的聯(lián)姻并不是一件十分新鮮的事情，即便是市場(chǎng)以外的人類行為的經(jīng)濟(jì)分析也不是什么標(biāo)新立異的東西。但是，法學(xué)研究與經(jīng)濟(jì)學(xué)研究無(wú)論在方法論上，還是在技術(shù)基礎(chǔ)上都是不同的。本文通過(guò)對(duì)公證法律市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)分析，了解公證法律供給與公證法律需求的關(guān)系，并試圖提出一些有現(xiàn)實(shí)意義的建議。

公證（notary）一詞來(lái)源于拉丁語(yǔ)nota一詞?！皀ota”指的是古羅馬“書(shū)記”們用來(lái)迅速抄錄文書(shū)的一種速記符號(hào)。后來(lái)，“公證”被用來(lái)表達(dá)為國(guó)家或?yàn)樯鐣?huì)公證的證明活動(dòng)。在我國(guó)，公證是指國(guó)家專門設(shè)立的公證機(jī)關(guān)代表國(guó)家進(jìn)行證明活動(dòng)，公證制度是國(guó)家司法制度的重要組成部分?！吨腥A人民共和國(guó)公證暫行條例》第２條規(guī)定：“公證是國(guó)家公證機(jī)關(guān)根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)，依法證明法律行為、有法律意義的文書(shū)和事實(shí)的真實(shí)性、合法性，以保護(hù)公共財(cái)產(chǎn)、保護(hù)公民身份上、財(cái)產(chǎn)上的權(quán)利和合法權(quán)益”。當(dāng)前，有必要借助經(jīng)濟(jì)分析法學(xué)對(duì)中國(guó)公證進(jìn)行研究，把有限的公證資源如何在相抗衡的目標(biāo)之間進(jìn)行配置，也即個(gè)人和他們所組成的社會(huì)如何在這些目標(biāo)之間進(jìn)行選擇。

一、公證法律市場(chǎng)

㈠ 求規(guī)律

供給和需求的分析工具是掌握和分析微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的各個(gè)部分的重要工具，正如薩謬爾泰和諾德豪斯所言：“供給和需求分析是經(jīng)濟(jì)學(xué)所提供的最有用的工具之一。它和瑞士軍刀一樣幾乎可以完成任何簡(jiǎn)單的任務(wù)。”正因?yàn)槿绱?，波斯納的《法律的經(jīng)濟(jì)分析》把供求分析工具作為主要的經(jīng)濟(jì)分析工具。如波斯納的經(jīng)濟(jì)分析所依據(jù)的經(jīng)濟(jì)學(xué)基本原理的第一項(xiàng)就是需求規(guī)律（the law of demand），即所支付的價(jià)格和所需求的數(shù)量呈反比例關(guān)系。本文認(rèn)為，法律也是個(gè)市場(chǎng)，也存在供給與需求關(guān)系。我們把需求規(guī)律運(yùn)用到公證法律領(lǐng)域，就可發(fā)現(xiàn)，需求規(guī)律不僅對(duì)具有明確價(jià)格的物品奏效，而且對(duì)非金錢價(jià)格的行為也有效。經(jīng)濟(jì)學(xué)家將非金錢價(jià)格稱為“影子價(jià)格”。

㈡ 證法律市場(chǎng)的價(jià)格

與物質(zhì)產(chǎn)品市場(chǎng)價(jià)格的貨幣性特征相比，法律市場(chǎng)價(jià)格的最大特征在于非貨幣性與貨幣性并存。根據(jù)科斯定律，法律在現(xiàn)代市場(chǎng)交易過(guò)程中能夠?qū)ι唐返慕粨Q亦即資源的配置發(fā)揮重要的作用，所有法律對(duì)市場(chǎng)的介入，會(huì)影響到作為資源配置市場(chǎng)功能重要內(nèi)容之一的價(jià)格功能的發(fā)揮。一旦公證法律作為價(jià)格宏觀調(diào)控的經(jīng)濟(jì)政策手段被依法運(yùn)用時(shí)，它就成為市場(chǎng)價(jià)格構(gòu)成中的一個(gè)重要變量，假定其他價(jià)格因素不變的情況下，公證法律的價(jià)格就可以通過(guò)相關(guān)的市場(chǎng)價(jià)格也即“影子價(jià)格”或“參照價(jià)格”得以認(rèn)識(shí)和度量。

法律責(zé)任所表現(xiàn)出的人們違反公證法律的代價(jià)，實(shí)為公證法律的價(jià)格。它對(duì)于人們采用何種方式購(gòu)買公證法律，起著舉足輕重的作用。公證法律價(jià)格過(guò)高，人們通過(guò)違法方式購(gòu)買法律責(zé)任的“需求”就降低，違法的可能性就會(huì)減少。公證法律責(zé)任的價(jià)格與違法需求的負(fù)相關(guān)關(guān)系，如同市場(chǎng)價(jià)格與商品需求的負(fù)相關(guān)關(guān)系一樣在公證法律實(shí)踐中，人們不僅通過(guò)違法來(lái)購(gòu)買公證法律，而且通過(guò)守法來(lái)購(gòu)買公證法律。人們守法也要付出一定代價(jià)的，而人們守法所付出的代價(jià)與人們守法所得到的利益差別，正是人們是否守法的重要誘因。例如《安徽省公證條例》第53條規(guī)定：“違反本條例第十五條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)公證而未進(jìn)行公證，給國(guó)家、集體財(cái)產(chǎn)造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任?！边@里，如果人們遵守《安徽省公證條例》所得的的利益大于守法代價(jià)的話，人們就會(huì)通過(guò)守法的方式來(lái)購(gòu)買公證法律。守法代價(jià)的公證法律價(jià)格的高低與人們以守法形式購(gòu)買公證法律的“需求”，也呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。

㈢守法的機(jī)會(huì)成本

守法的機(jī)會(huì)成本是指守法者因守法而放棄的利益或損失，該成本可以用來(lái)認(rèn)識(shí)購(gòu)買法律的價(jià)格。這一失去的好處即利益代表購(gòu)買法律者愿意接受法律的最高價(jià)格，因?yàn)槿绻诖俗罡邇r(jià)格之上，則用于購(gòu)買法律的資源被用于其他場(chǎng)合。例如，在涉及國(guó)有企業(yè)的租賃、聯(lián)營(yíng)、兼并、產(chǎn)權(quán)出售及拍賣的處理過(guò)程中，假設(shè)一方當(dāng)事人拒不遵守《安徽省公證條例》第14條的規(guī)定，造成國(guó)有企業(yè)租賃失敗，國(guó)有資產(chǎn)嚴(yán)重流失，據(jù)此再?zèng)Q定國(guó)家投入的時(shí)間和其他投入因素（文化、教育、衛(wèi)生）等資源的機(jī)會(huì)成本，這些價(jià)格的總量即是違反《安徽省公證條例》的當(dāng)事人以違法形式購(gòu)買公證法律的價(jià)格。

如果用Ｆ表示公證法律價(jià)格，Ａ表示購(gòu)買公證法律的人數(shù)，Ｒ表示公證法律的產(chǎn)品數(shù)。

公證法律價(jià)格的一般函數(shù)式可以表述如下：Ｆ＝Ｒ／Ａ

公證法律價(jià)格與公證法律購(gòu)買者人數(shù)（需求）成反比，而與公證法律產(chǎn)品數(shù)（供給）成正比。

二、公證法律供給

㈠ 給供給是廠商在某一時(shí)期、某種價(jià)格水平時(shí)，計(jì)劃出售的產(chǎn)品與勞務(wù)的數(shù)量。供給量不是廠商想要出售的量，而是確定的計(jì)劃出售量。但是，供給量也不一定等于實(shí)際出售量。如果消費(fèi)者不想購(gòu)買廠商計(jì)劃出售量，廠商的銷售計(jì)劃就會(huì)受挫。與需求量一樣，供給量也是每單位時(shí)間內(nèi)的供給量，供給的基本要素有兩個(gè)：一個(gè)是意愿；二是能力。

㈡公證法律供給的特征

１、公證法律的生產(chǎn)要素的多樣性

公證法律是一種稀缺的資源，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)生變量，能夠給人們帶來(lái)利潤(rùn)，因此，也是一種生產(chǎn)要素，是一種財(cái)富，能夠作為交換的客體，基于公證法律與普通市場(chǎng)產(chǎn)品的相似性，可以將公證法律發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展相類比。公證法律的生產(chǎn)要素主要有：立法要素、執(zhí)法要素、守法要素。公證法律生產(chǎn)要素資源的稀缺性，是制約供給能力的根本原因。公證法律供給能力的大小，取決于公證法律生產(chǎn)要素的狀況和生產(chǎn)要素的配置即資源配置狀況兩個(gè)方面，另外公證法律技術(shù)增強(qiáng)、公證人員的素質(zhì)的提高、社會(huì)物質(zhì)財(cái)富的增長(zhǎng)，都會(huì)擴(kuò)大公證法律的供給能力，而在特定的歷史階段，公證法律生產(chǎn)要素的狀況為即定的情況，公證法律供給能力的提高，則完全取決于公證法律生產(chǎn)要素的合理配置。

２、國(guó)家機(jī)關(guān)供給公證法律帶有強(qiáng)制性

國(guó)家機(jī)關(guān)使用強(qiáng)制力制度供給時(shí)，體現(xiàn)出于規(guī)模經(jīng)濟(jì)的效用，作為公證法律制度供給的壟斷者，國(guó)家機(jī)關(guān)能以比其他競(jìng)爭(zhēng)性政治集團(tuán)較低的費(fèi)用為人們提供一定的公證法律制度服務(wù)，并可降低供給成本。公證法律的供給，根據(jù)投票規(guī)則的不同，其強(qiáng)制程序有所不同。按照一致同意規(guī)則通過(guò)的公證法律，只體現(xiàn)參與者中屬于多數(shù)派的利益，屬于少數(shù)派的利益往往被忽略，因而不符合帕雷托最優(yōu)狀態(tài)。例如，《安徽省公證條例》僅以一票的微弱多數(shù)于2000年月11月18日通過(guò)，反映不了所有參與者的真實(shí)愿望，不能使每個(gè)人的偏好都達(dá)到最大限度的滿足，甚至可能使一部分人的利益受損?；诠C法律制度的強(qiáng)制性，使得公證法律常常具有“制度非中性”的屬性，就是說(shuō)一部分人有利另一部分人不利，從而出現(xiàn)“公證法律尋租”現(xiàn)象。

第四篇：觀后感《法律經(jīng)濟(jì)分析》

《法律的經(jīng)濟(jì)分析》觀后話

對(duì)于中國(guó)普通大學(xué)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，這本書(shū)應(yīng)該是挺難讀的，盡管開(kāi)篇作者自序中稱，這本書(shū)是“一本自成體系且易于讀懂的小冊(cè)子”，可是讀這本書(shū)需要兩方面的知識(shí)儲(chǔ)備：法律和經(jīng)濟(jì)學(xué)。但是從另一方面來(lái)說(shuō)，這本書(shū)對(duì)于“不管是否是法律人都會(huì)大有裨益”。

哈佛大學(xué)的法學(xué)院教授斯蒂文·薩維爾的《法律的經(jīng)濟(jì)分析》，是一本關(guān)于法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的書(shū)。作者運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)方法，簡(jiǎn)單地分析了“財(cái)產(chǎn)權(quán)”“侵權(quán)”“公共執(zhí)法和刑法”等幾個(gè)具體法律規(guī)則和法律現(xiàn)象以及這些規(guī)則和現(xiàn)象如何影響人們的行為。

經(jīng)濟(jì)學(xué)方法，用門外漢的話說(shuō)，就是是將各方面考慮因素按“成本—收入”的模式計(jì)算出來(lái)的方法。也許有人只要看到“運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)方法”，立馬想到了那些企業(yè)家們?yōu)榱诉_(dá)到“用最低的成本獲得最大的經(jīng)濟(jì)利益”的目的而不擇手段的丑惡嘴臉。這樣的邏輯，等同于“加減法只能用在數(shù)學(xué)上，而不能用來(lái)數(shù)你有多少個(gè)大腦”，只能說(shuō)他們把“利”想得非常狹隘，腦門被錢幣給夾了。雖然法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的早期學(xué)者波斯納在研究時(shí)，確實(shí)是以“最大化利益”為目標(biāo)，但是隨著社會(huì)的發(fā)展和研究的深入，更多人認(rèn)識(shí)到，薩維爾教授也主張這種觀點(diǎn)：法律經(jīng)濟(jì)學(xué)方法要計(jì)算的，是法律規(guī)則的社會(huì)欲求性（social desirability）?！吧鐣?huì)欲求”是一個(gè)邊界模糊的概念，當(dāng)然不只包含金錢欲求，還包括了廣泛人身權(quán)利和個(gè)人欲求，個(gè)人的“感情”不可避免，如書(shū)中舉的例子，說(shuō)的人們對(duì)談判心理上是“厭煩的”，這是“所面臨的極其難以克服的‘成本’”。因此法律經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的，并不是單純的運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)方法計(jì)算金錢數(shù)字的“成本—收入”，更多的是探究法律規(guī)則的有效性，對(duì)制定法律和理解法律規(guī)則有重要意義，也是一

種重要的思考問(wèn)題的方法。要運(yùn)用上經(jīng)濟(jì)學(xué)方法，就要懂得建立經(jīng)濟(jì)學(xué)模型。首先確定要研究的對(duì)象的變量和定量，然后確定總成本，觀察邊際成本的變化情況??經(jīng)濟(jì)學(xué)上的一大堆術(shù)語(yǔ)魚(yú)貫而出，思維方式也和平時(shí)生活不太一樣，至少和在普通大學(xué)里的，整日埋頭習(xí)題的大學(xué)生的思維大相徑庭，對(duì)于沒(méi)有學(xué)習(xí)過(guò)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理的人來(lái)說(shuō)，要看懂《法律的經(jīng)濟(jì)分析》確實(shí)不容易。若想真看懂這本“易于讀懂的小冊(cè)子”，建議最好有學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)的友人可以指導(dǎo)，或者學(xué)習(xí)過(guò)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理

薩維爾的這本小冊(cè)子，似乎很好的說(shuō)明了一個(gè)道理：真正的知識(shí)是不分文科理工的。既要有社科類的知識(shí)儲(chǔ)備，才能知道如何確定變量與定量的內(nèi)容，又要有經(jīng)濟(jì)計(jì)算和分析能力，才能建立公式（雖然在薩維爾的“小冊(cè)子”中的數(shù)學(xué)都挺簡(jiǎn)單）如，在第六章討論“公共執(zhí)法與刑法”的嚴(yán)格責(zé)任時(shí)，舉了這樣的例子：確定了定量為1.引起損害而需交納罰款的概率為50%，2.損害大小為1000美元，3.罰款原則：罰款必須比被罰行為造成的損害更高，才能起到威懾作用。推出罰款需等于1000美元，所以這個(gè)人被繩之以法的時(shí)候要罰款2000美元，但是那個(gè)人的預(yù)期罰款為1000美元，即0.5x2000=1000，最后推出公式：相稱的罰款=傷害成本x（1/制裁概率）。這個(gè)例子體現(xiàn)了降低執(zhí)法密度，也有可能達(dá)到想要的“人們不違法”的社會(huì)欲求。這個(gè)推理過(guò)程包含了社科和經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)容。對(duì)于今天文理“涇渭分明”的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，有多少人能靜下心來(lái)看呢？總是閉門造車，最后落得文科學(xué)得滿嘴道德，實(shí)踐無(wú)能，理科生“大膽”嘗試，道德淪喪。當(dāng)然，更多的大學(xué)生可能養(yǎng)的一身的“天之驕子”的貴氣，卻還沒(méi)有民工的生存能力。

我們?cè)谙笱浪锩媪R污染環(huán)境的工廠廠主，但是有朝一日自己當(dāng)了廠主，又干起了“泯滅人性”的勾當(dāng)——“肆無(wú)忌憚”地污染環(huán)境。為什么會(huì)這樣，真的只是廠主“利字當(dāng)頭”么？在《法律的經(jīng)濟(jì)分析》中，薩維爾認(rèn)為產(chǎn)生外部性（一個(gè)人對(duì)他人的福利產(chǎn)生影響，就稱為產(chǎn)生了外部性）的原因包括，“對(duì)外部影響缺乏了解”：如果污染是一種無(wú)色無(wú)味，而且僅僅在一段時(shí)間之后才導(dǎo)致?lián)p害，廠主也許完全意識(shí)不到污染和它的長(zhǎng)期影響。而廠主也不會(huì)制造這樣的成本：為了查清楚自己的廠會(huì)給周圍居民多大的污染，而進(jìn)行一向長(zhǎng)達(dá)3年或5年，甚至的30年的科研調(diào)查工作。這樣的調(diào)查成本要是降到了工廠的頭上，是不公平的。

《法律的經(jīng)濟(jì)分析》不僅僅給我們打開(kāi)了另外一扇看事物的窗口，還在提醒我們，做人別太片面。不管從知識(shí)上還是道德上，這本書(shū)都值得讀一讀，學(xué)一學(xué)。

第五篇：經(jīng)濟(jì)法律基礎(chǔ)

形成性考核（經(jīng)濟(jì)法律基礎(chǔ)《工商管理》）答案 職業(yè)技能實(shí)訓(xùn)

編者說(shuō)明： 1.2.3.4.5.做題時(shí) Ctrl+F 調(diào)出“查找和替換”對(duì)話框，使用自動(dòng)查找功能可節(jié)省時(shí)間。查找內(nèi)容時(shí)，請(qǐng)復(fù)制連續(xù)的一小節(jié)文字，不要復(fù)制標(biāo)點(diǎn)、字母、括號(hào)，這可能影響搜索結(jié)果。如果第一次查找完成，沒(méi)找到對(duì)應(yīng)項(xiàng)，建議再次查找。兩次查找都無(wú)結(jié)果，則可能是關(guān)鍵詞對(duì)應(yīng)不準(zhǔn)確，可刪除部分文字再查找，二是沒(méi)有該題的答案。該答案僅供參考，不保證 100%正確（特別是紅色字體部分）。單項(xiàng)選擇題

因違法違紀(jì)行為被吊銷會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)的人員，自被吊銷會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)之日起不得重新取得會(huì)計(jì) 從業(yè)資格證書(shū)的時(shí)間是()。年】 【5 從事會(huì)計(jì)工作的人員必須取得【從業(yè)資格證書(shū)】 設(shè)立仲裁委員會(huì)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省、自治區(qū)、直轄市的()登記。【司法行政部門】 我國(guó)實(shí)行()終審制，當(dāng)事人不服地方各級(jí)人民法院或?qū)ｉT法院第一審判決、裁定的，可以向上一級(jí)人民 法院提起上訴。【兩審】 勞動(dòng)合同的下列條款中，不屬于勞動(dòng)法規(guī)定的法定條款的是【試用期條款】 我國(guó)勞動(dòng)法禁止用人單位招用未成年人，未成年人的法定年齡是【16 周歲】 不是稅率的基本形式的是【浮動(dòng)稅率】 我國(guó)目前的財(cái)政監(jiān)督機(jī)關(guān)是【審計(jì)機(jī)關(guān)】 經(jīng)營(yíng)者的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為給被侵害的經(jīng)營(yíng)者造成的損失難以計(jì)算的，向被侵害人賠償?shù)馁r償額為【受害 人在被侵權(quán)期間因侵權(quán)所獲得的利潤(rùn)】 不平等競(jìng)爭(zhēng)是指因經(jīng)營(yíng)者所造成的，原因是【外部條件的不平等，不公平】 我國(guó)商標(biāo)法規(guī)定，自核準(zhǔn)之日起計(jì)算，注冊(cè)商標(biāo)的有效期為【10 年】 知識(shí)產(chǎn)權(quán)是一種【無(wú)形財(cái)產(chǎn)權(quán)】 國(guó)有獨(dú)資公司章程由【國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定】 有限責(zé)任公司的法人代表是【董事長(zhǎng)】 在合伙企業(yè)中，合伙人對(duì)合伙企業(yè)的債務(wù)【承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任】 國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)的核心是【生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)決策權(quán)】 按份共有人對(duì)共有財(cái)產(chǎn)【分享權(quán)利、分擔(dān)義務(wù)】 李某因長(zhǎng)期不向借款人要求還款，導(dǎo)致訴訟時(shí)效期間屆滿，李某因此喪失了【勝訴權(quán)】 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)法律是【民法】

法的淵源指的是【國(guó)家制定和認(rèn)可的法的各種具體表現(xiàn)形式】 在活動(dòng)定義中，工作包被有計(jì)劃的分解為更小的組成部分，叫做： 【計(jì)劃活動(dòng)（schedule activity）】 進(jìn)度控制的工具除了進(jìn)度報(bào)告外，還包括： 【業(yè)績(jī)衡量】 一般情況下，資源平衡會(huì)： 【延長(zhǎng)工期】 某活動(dòng)在關(guān)鍵路徑上，其總浮動(dòng)時(shí)間： 【等于 0】 修訂根據(jù)實(shí)際可提供之資源的進(jìn)度計(jì)劃的過(guò)程被稱為資源： 【平衡】 批準(zhǔn)的變更請(qǐng)求是： 【范圍控制的輸入】 請(qǐng)求的變更和推薦的糾正措施是： 【范圍控制的輸出】 以下都是工作分解結(jié)構(gòu)詞典的內(nèi)容，除了：

【資源分解結(jié)構(gòu)】 下列關(guān)于分解的說(shuō)法都正確，除了： 【工作分解結(jié)構(gòu)分解的越細(xì)，H 資源 H 利用效率超高】 產(chǎn)品分析屬于哪個(gè)過(guò)程的工具： 【范圍定義】 在正式范圍核查(scope verification)過(guò)程中使用的以下工具中何種最有用？【項(xiàng)目審查】 以下所有關(guān)于工作分解結(jié)構(gòu)的說(shuō)明均正確，除了： 【它是一種進(jìn)度計(jì)劃制訂方法】 規(guī)定按合同提供產(chǎn)品或服務(wù)的文件稱作： 【工作描述】 在下列當(dāng)中，對(duì)承包商風(fēng)險(xiǎn)最高的合同種類是： 【固定價(jià)格】 在項(xiàng)目范圍未充分界定的情況下，進(jìn)度計(jì)劃需要工程在若干部分齊頭并進(jìn)，而業(yè)主希望實(shí)行較高程度的 控制，最適合賣方的簽約方法是： 【成本加成】 你對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目的哪一個(gè)階段最有影響力： 【概念階段】 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的目的： 【把全部發(fā)生的不利事件—影響降低到最小】 風(fēng)險(xiǎn)量化包括： 【評(píng)估發(fā)生的概率和影響】 您要確定全套結(jié)果的預(yù)期價(jià)值。您會(huì)運(yùn)用以下哪一種技術(shù)： 【決策樹(shù)】 當(dāng)項(xiàng)目經(jīng)理發(fā)現(xiàn)一位組員無(wú)法確定如何履行其有關(guān)項(xiàng)目的職責(zé)時(shí)，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)首先： 【對(duì)該組員重新分 配更適合的任務(wù)】 項(xiàng)目專業(yè)人士能夠通過(guò)以下方式增加其個(gè)人能力： 【增加他們的知識(shí)和實(shí)踐技能】 為了增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)能力，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)首先： 【評(píng)估個(gè)人優(yōu)缺點(diǎn)】 你的項(xiàng)目需要對(duì)項(xiàng)目所用的設(shè)備進(jìn)行一項(xiàng)重大變更。你知道有一種產(chǎn)品可以滿足你的需求，但你擔(dān)心的 是你的兄弟是生產(chǎn)這種產(chǎn)品那家公司的老板。你應(yīng)怎樣做？【讓客戶知道這件事】 在共同完成一個(gè)令你的客戶滿意的項(xiàng)目后，你項(xiàng)目的一個(gè)供應(yīng)商送給你一封感謝信和一瓶香檳酒。你應(yīng) 該： 【向該供應(yīng)商表達(dá)你自己的感謝，然后在項(xiàng)目后慶祝與你的團(tuán)隊(duì)一起打開(kāi)那瓶香檳酒】 您的一位項(xiàng)目班子員懷孕了。她預(yù)計(jì)在項(xiàng)目完成兩個(gè)月分娩。她的醫(yī)生建議辭職，以便避免旅行造成的 緊張。她的工作可通過(guò)中等難度的招聘努力取而代之。您建議她繼續(xù)外出工作。為什么？【她的項(xiàng)目經(jīng) 驗(yàn)非常寶貴，如有可能應(yīng)當(dāng)挽留】

承包商的工作在哪方面明確： 【SOW】 下列哪一種是量化定性數(shù)據(jù)，以將個(gè)人對(duì)供方選擇的偏見(jiàn)減到最小的一個(gè)方法？【加權(quán)系統(tǒng)】 下列哪項(xiàng)不是合同的基本要素？【價(jià)格結(jié)構(gòu)】 下列哪項(xiàng)是進(jìn)展報(bào)告規(guī)則中最保守的一種？【0—100 法則】 在開(kāi)始執(zhí)行項(xiàng)目費(fèi)用的 3 個(gè)過(guò)程工作前，還有一個(gè)由項(xiàng)目團(tuán)隊(duì) H 完成的規(guī)劃過(guò)程在制定項(xiàng)目計(jì)劃中編 制，是： 【成本計(jì)劃】 掙值是： 【完成工作預(yù)算成本】 類比法類似于

【自上而下】 為了制訂預(yù)算，以下都需要評(píng)價(jià)，除了： 【沉沒(méi)成本】 項(xiàng)目估算總成本為 200000 美元，允許范圍是 180000－250000 美元，這屬于哪一類成本估算？ 【預(yù)算】 如果（BCWP）已完成工作預(yù)算費(fèi)用＝350，（ACWP）已完成工作實(shí)際費(fèi)用＝400 和（BCWS）計(jì)劃工作 預(yù)算費(fèi)用＝325，（SPI）進(jìn)度業(yè)績(jī)指標(biāo)為何？【1.077】 如果掙得值 EV（BCWP）＝350，實(shí)際費(fèi)用支出已完成工作實(shí)際費(fèi)用 AC（ACWP）＝400，規(guī)劃價(jià)值計(jì)劃 工作預(yù)算費(fèi)用 PV（BCWS）＝325，成本偏差和成本業(yè)績(jī)指標(biāo)為何？

【-50；0.875】 H 資源 H 分解結(jié)構(gòu)、資源日歷（更新）屬于哪個(gè)過(guò)程的產(chǎn)出： 【活動(dòng)資源估算】 自下而上的估算除了成本估算外，還屬于哪個(gè)過(guò)程的工具： 【活動(dòng) H 源源 H 估算】 項(xiàng)目進(jìn)度網(wǎng)絡(luò)圖屬于哪個(gè)過(guò)程的產(chǎn)出： 【活動(dòng)排序】 依賴關(guān)系和提前量、滯后量屬于哪個(gè)過(guò)程的工具： 【活動(dòng)排序】 滾動(dòng)式規(guī)劃是哪個(gè)時(shí)間過(guò)程的工具： 【活動(dòng)定義】 以下說(shuō)法都正確，除了： 【項(xiàng)目范圍是否完成要以產(chǎn)品要求作為衡量標(biāo)準(zhǔn)】 控制帳目（Control Account）主要用于： 【工作分解結(jié)構(gòu)中的各元素】 以下可以作為項(xiàng)目范圍是否完成的衡量 H 標(biāo)準(zhǔn) H，除了： 【客戶的反饋意見(jiàn)】 有關(guān)項(xiàng)目生命周期的說(shuō)法都正確，除了

【項(xiàng)目執(zhí)行階段投入人力和費(fèi)用最高，所以此時(shí)項(xiàng)目干系人對(duì)項(xiàng) 目的影響力最強(qiáng)】 在項(xiàng)目周期的何種階段結(jié)束時(shí)，通常作出“繼續(xù)、不繼續(xù)”決定。【可行性】 以下關(guān)于項(xiàng)目的說(shuō)法都正確，除了： 【項(xiàng)目可以由一個(gè)人組成】 以下都是日常運(yùn)作和項(xiàng)目的共同之處，除了： 【受制于有限的 H 資源 H 和時(shí)間】 漸進(jìn)明細(xì)的特征常常和那個(gè)項(xiàng)目過(guò)程聯(lián)系起來(lái)： 【范圍定義】 以下關(guān)于項(xiàng)目特征的說(shuō)法都正確，除了： 【漸進(jìn)明細(xì)的結(jié)果常常會(huì)導(dǎo)致范圍漸變】 你作為一個(gè)項(xiàng)目經(jīng)理要為政府建造一個(gè)保齡球運(yùn)動(dòng)的紀(jì)念碑。這個(gè)紀(jì)念碑預(yù)期能夠持續(xù)幾個(gè)世紀(jì)。在這 種情況下，認(rèn)為項(xiàng)目是暫時(shí)性的這種說(shuō)法： 【不適合要建造的產(chǎn)品】 以下哪一項(xiàng)最能表現(xiàn)某個(gè)項(xiàng)目的特征： 【確定期限】

要求賠償權(quán), 申請(qǐng)仲裁權(quán)、經(jīng)濟(jì)訴訟權(quán)屬于【經(jīng)濟(jì)職權(quán)】 甲國(guó)有企業(yè)職工張某在本職工作中完成一項(xiàng)新的外觀設(shè)計(jì)，甲企業(yè)申請(qǐng)并獲得了外觀設(shè)計(jì)專利權(quán)。根據(jù) 專利法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的是 【甲企業(yè)應(yīng)當(dāng)自專利權(quán)公告之日起點(diǎn)個(gè)月內(nèi)發(fā)給張某獎(jiǎng)金，資金最低不少于 1000 元】 下列規(guī)范性用語(yǔ)中屬于任意性規(guī)范的是【“當(dāng)事人訂立合同可以采取書(shū)面形式、口頭形式或其他形式”】 根據(jù)《反壟斷法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)事先向商務(wù)部申報(bào)的有【參與集中的所有經(jīng)營(yíng)者上 一會(huì)計(jì)在中國(guó)境內(nèi)的營(yíng)業(yè)額合計(jì)超過(guò) 20 億元人民幣，并且其中至少兩個(gè)經(jīng)營(yíng)者上一會(huì)計(jì)在中 國(guó)境內(nèi)的營(yíng)業(yè)額均超過(guò) 4 億元人民幣】 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)匯票背書(shū)的表述中，正確的是【出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字 樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓】 對(duì)省級(jí)人民政府的具體行政行為不服的, 行政復(fù)議機(jī)關(guān)是【省級(jí)人民政府】 公民、法人或其他組織對(duì)具體行政行為申請(qǐng)行政復(fù)議, 申請(qǐng)期限一般是【60 日】 下列有關(guān)票據(jù)行為有效要件的表述中，不符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有【票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系涉及的行為不合 法，則票據(jù)行為也不合法】 法律部門的劃分標(biāo)準(zhǔn)主要是【】 下列各項(xiàng)中, 屬于行政法規(guī)的是【 《企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告條例》 】 人民法院審理下列案件, 不適用調(diào)解的是【行政案件】 仲裁協(xié)議必須具備（）內(nèi)容, 才為有效?！居姓?qǐng)求仲裁的意思表示】 甲公司獲得一項(xiàng)外觀設(shè)計(jì)專利。乙公司未經(jīng)甲公司許可，以生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為目的制造該專利產(chǎn)品。丙公司未 經(jīng)甲公司許可以生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為目的所為的下列行為中，構(gòu)成專利侵犯的是【購(gòu)買乙公司制造的該專利產(chǎn)品 銷售給丁公司】 美國(guó)某公司于 2004 年 12 月 1 日在美國(guó)就某口服藥品提出專利申請(qǐng)并被受理，2005 年 5 月 9 日就同一 藥品向中國(guó)專利局提出專利申請(qǐng)，要求享有優(yōu)先權(quán)并及時(shí)提交了相關(guān)證明文件。中國(guó)專利局于 2008 年 4 月 1 日授予其專利。關(guān)于該中國(guó)專利，下列表述中，正確的是【2008 年 4 月 1 日起計(jì)算】 李某在 2005 年 3 月 12 日接到法院的民事判決書(shū), 其如果上訴, 則應(yīng)當(dāng)在（）提出。月 27 日前】 【3 下列適用訴訟時(shí)效期間為 3 年的是【因環(huán)境污染損害賠償提起的訴訟】 經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系發(fā)生、變更和消滅的直接原因是【法律事實(shí)】 國(guó)家機(jī)關(guān)行使經(jīng)濟(jì)管理職權(quán)是依法享有多種經(jīng)濟(jì)職權(quán).下列各項(xiàng)權(quán)利中, 屬于國(guó)家機(jī)關(guān)享有的經(jīng)濟(jì)職權(quán) 的是【經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)權(quán)】 修訂根據(jù)實(shí)際可提供之資源的進(jìn)度計(jì)劃的過(guò)程被稱為資源： 【平衡】

多項(xiàng)選擇題

●經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系的構(gòu)成要素包括 【經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系的內(nèi)容】

【經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系的主體】 【經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系的客體】 ●法人具有的特征是 【獨(dú)立的責(zé)任】 【獨(dú)立的組織】

【獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)】 ●股份有限公司的主要特征包括 【設(shè)立要求相對(duì)嚴(yán)格】 【股東數(shù)額的廣泛性】 【股份集資的公開(kāi)性】 【股份的等額性】 【股份可自由轉(zhuǎn)讓性】 ●政府及其所屬部門，不得濫用行政權(quán) 【限制其他經(jīng)營(yíng)者正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)】 【限制本地商品流向外地市場(chǎng)】 【限制外地商品進(jìn)入本地商場(chǎng)】 【限定他人購(gòu)買其指定經(jīng)營(yíng)者的商品】 ●勞動(dòng)爭(zhēng)議解決方式主要涉及 【和解】 【調(diào)解】 【訴訟】 【仲裁】 ●房地產(chǎn)投資信托(REITs)是指通過(guò)發(fā)行信托受益憑證等方式受托投資者的資金，然后進(jìn)行房地產(chǎn)或者 房地產(chǎn)抵押貸款(MortgAge)投資，并委托或聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施具體的經(jīng)營(yíng)管理的一種資金信托 投資方式。它應(yīng)當(dāng)遵循信托的基本原則和精神： 【信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)和利益權(quán)相要離，財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)屬于受托人，利益權(quán)屬于受托人】 【設(shè)立的基礎(chǔ)是充分信任】 【信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立，從委托人、受托人和受益人的自有財(cái)產(chǎn)中分離出來(lái)成為獨(dú)立的動(dòng)作財(cái)產(chǎn)】 ●影響不動(dòng)產(chǎn)價(jià)格主要是經(jīng)濟(jì)因素，包括經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，儲(chǔ)蓄、消費(fèi)和投資的水平。那么，除了經(jīng)濟(jì)因 素以外，不動(dòng)產(chǎn)價(jià)格還受哪些因素的影響： 【社會(huì)因素】 【行政和政策因素】 【環(huán)境因素】 【心理因素】 【物理因素】 ●不動(dòng)產(chǎn)投資雖然收益穩(wěn)定，保值性能好，但任何投資都有一定的風(fēng)險(xiǎn)，以下屬于不動(dòng)產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的有： 【政策性風(fēng)險(xiǎn)】 【自然風(fēng)險(xiǎn)】 【社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)】 【流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)】 【經(jīng)濟(jì)性風(fēng)險(xiǎn)】

●不動(dòng)產(chǎn)投資作為一種重要的投資品種，與其他的金融產(chǎn)品投資不同，以下屬于不動(dòng)產(chǎn)投資特點(diǎn)的是： 【資金量相對(duì)較大】 【不動(dòng)產(chǎn)投資收益穩(wěn)定，保值性能好】 【長(zhǎng)期收益較高】 ●不動(dòng)產(chǎn)（房地產(chǎn)）一向是一種重要的投資品種，它與()并稱為全球三大投資品，是適合長(zhǎng)期投資的 工具。期貨交易放大了金融資產(chǎn)的杠桿效應(yīng)，但在套期保值，投機(jī)方面都起到重要的作用。下面關(guān)于期貨雙 向交易機(jī)制，正確的是： 【如果市場(chǎng)看跌，可以先賣出再買入】 【如果市場(chǎng)看漲，可以先買進(jìn)再賣出】 ●以下屬于貨幣政策工具是 【轉(zhuǎn)移支付】 【存款準(zhǔn)備金率】 【貼現(xiàn)率】 ●客戶的投資目標(biāo)可以劃分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)。對(duì)于客戶的長(zhǎng)期投資目標(biāo)，在資產(chǎn)配置 上應(yīng)該側(cè)重于 【房產(chǎn)】 【古董和藝術(shù)品收藏】 【股票】 ●在資產(chǎn)配置上，期權(quán)的交易行為與期貨頭寸有一定的相關(guān)性。下列策略中期權(quán)執(zhí)行后可以轉(zhuǎn)換為期貨 空頭部位的是 【買進(jìn)看跌期權(quán)】 【賣出看漲期權(quán)】 ●期權(quán)是一種有助于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的理想工具。依照?qǐng)?zhí)行價(jià)格，期權(quán)的狀態(tài)可分為價(jià)內(nèi)期權(quán)(inofmoriey)和平價(jià)期權(quán)(Atmoney)三種。以下屬于價(jià)內(nèi)期 權(quán)的是： 【執(zhí)行價(jià)格 200，市場(chǎng)價(jià)格 250 的看漲期權(quán)】 【執(zhí)行價(jià)格 250，市場(chǎng)價(jià)格 200 的看跌期權(quán)】 ●戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是長(zhǎng)期投資的組合選擇，用以確定最能滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合，是實(shí)現(xiàn) 投資計(jì)劃長(zhǎng)期目標(biāo)的最重要決策，該過(guò)程包括四個(gè)核心要素 【投資者需要些合適的資產(chǎn)在持有期間或計(jì)劃范圍的預(yù)期回報(bào)率】 【在可容忍的風(fēng)險(xiǎn)水平上選擇能提供最優(yōu)回報(bào)率的投資組合】

【投資者需要確定投資組合中合適的資產(chǎn)】 【運(yùn)用最優(yōu)化技術(shù)找出在每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)水平上能提供最高回報(bào)率的投資組合】 ●在資產(chǎn)組合和資產(chǎn)定價(jià)理論中，通常用β 值和標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)衡量風(fēng)險(xiǎn)。以下關(guān)于這兩種指標(biāo)的區(qū)別，說(shuō)法 正確的是： 【β 值衡量系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，標(biāo)準(zhǔn)差衡量整體風(fēng)險(xiǎn)】 【β 值僅反映市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，標(biāo)準(zhǔn)差還反映特有風(fēng)險(xiǎn)】

●下面關(guān)于這兩只基金的收益一風(fēng)險(xiǎn)，下說(shuō)法正確的是： 【ShArpe 指數(shù)是以資本市場(chǎng)線 CML 為基準(zhǔn)來(lái)評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的，度量單位總風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的超額回報(bào)】 【基金 A 的波動(dòng)性小于基金 B】 【基金 A 的收益率明顯高于基金 B】 ●兩只基金的 ShArp 比率分別為 【0.6071】 【0.7869】 ●C 股票的β 值和標(biāo)準(zhǔn)差分別是 【0.5】 【0.25】 ●利用β 的定值公式，可以得到 A 股的標(biāo)準(zhǔn)差和 B 股與市場(chǎng)組合的相關(guān)系數(shù)分別為 【0.2】 【0.6】 ●關(guān)于表中市場(chǎng)組合的相關(guān)系數(shù)以及β 值，說(shuō)法正確的是： 【市場(chǎng)組合的β 值為 1】 【市場(chǎng)組合的相關(guān)系數(shù)為 1】 【市場(chǎng)組合的相關(guān)系數(shù)以及β 值均為 1】 ●王某買入股票 A，此時(shí)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為 5%，市場(chǎng)資產(chǎn)組合的期望收益率為 15%，股票的 j3 系數(shù)為 1.5，紅利分配率為 50%，最近一次的收益為每股 5 元，預(yù)計(jì) A 公司所有再投資的股權(quán)收益率(ROE)為 20%。投資者對(duì) A 公司的預(yù)期收益率為()，預(yù)期股票的價(jià)值為（）?！?5 元】 【20%】 ●兩種證券之間的關(guān)系對(duì)投資者進(jìn)行投資組合選擇是有很重要的影響。假設(shè)ρ 表示兩種證券之間的相關(guān) 關(guān)系。以下結(jié)論準(zhǔn)確的是： 【p 的取值一般介于-1 和 1 之間】 【ρ >0，表示兩種證券之間同方向變動(dòng)】 【ρ <0，表示兩種證券之間反方向變動(dòng)】 ●風(fēng)險(xiǎn)和收益始終是投資者需要權(quán)衡的問(wèn)題，下列關(guān)于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是：

【非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)只對(duì)單個(gè)證券有影響，是單個(gè)證券的特有風(fēng)險(xiǎn)】 【系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)所有證券的影響差不多是相同的】 【非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)證券分散化來(lái)消除】 ●A 公司今年的每股股利為 0.4 元，固定增長(zhǎng)率為 6%，現(xiàn)行國(guó)庫(kù)券的收益率為 7%，股票的必要報(bào)酬率為 9%，β 系數(shù)等于 1.8，則 【股票價(jià)格為 9.2174 元】

【股票收益率為 10.6%】 ●5 年的零息債券面值 1000 元，發(fā)行價(jià)格為 821 元，則到期收益率為()。另一同期限同級(jí)別的債券面 值 1000 元，票面利率 6%，每年付息，則發(fā)行價(jià)格為 【1089】 【4.02%】 ●關(guān)于零息債券的說(shuō)法不正確的是：

【該債券的再投資風(fēng)險(xiǎn)最大】 【可以折價(jià)、平價(jià)或溢價(jià)發(fā)行】 ●(2006.5)某公司在一項(xiàng)重大訴訟中敗訴，在這一消息刺激下，隨后很可能發(fā)生的事件組合是 【可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換需求下降】 【公司新發(fā)行債券的到期收益率上升】 【公司債券價(jià)格上升】 【公司股份下降】 ●接上題，以上模型中，描述證券或組合的收益與風(fēng)險(xiǎn)之間均衡關(guān)系的有： 【資本市場(chǎng)線】 【套利定價(jià)模型】 【證券市場(chǎng)線】 ●證券組合是指?jìng)€(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者所持有的各種有價(jià)證券的總稱，通常包括各種類型的債券、股票及存 款單等。現(xiàn)代證券組合定價(jià)理論的內(nèi)容包括 【均值一方差模型】 【套利定價(jià)模型】 【因素模型】 【資本資產(chǎn)定價(jià)模型】 ●在資產(chǎn)組合理論中，對(duì)投資組合進(jìn)行分析時(shí)，通常可以將單項(xiàng)資產(chǎn)的收益率分解為 【系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)收益率】 【受個(gè)別因素影響的收益率】 【無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率】 ●REITs 具有其他投資產(chǎn)品所不具有的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，REITs 的投資優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在： 【REITs 具有抵抗通貨膨脹的能力】 【與其他金融資產(chǎn)的相關(guān)度較低，有相對(duì)較低的波動(dòng)性】 【資產(chǎn)流動(dòng)性、變現(xiàn)性高】 【與股票或債券的相關(guān)系數(shù)較低，分散投資組合風(fēng)險(xiǎn)】 ●下列關(guān)于封閉式 REITs 與開(kāi)放式 REITs 的說(shuō)法，正確的是： 【封閉式 REITs 成立后不得再募集資金】 【開(kāi)放式 REITs 的發(fā)行規(guī)?？梢栽鰷p】 【封閉式 REITs 發(fā)行規(guī)模固定】 【開(kāi)放式 REITs 成立后不得再募集資金】 ●下列關(guān)于權(quán)益型 REITs（股權(quán)型）與抵押權(quán)型 REITs 的說(shuō)法，正確的是： 【抵押權(quán)型 REITs 主要收入來(lái)源為貸款利息】 【抵押權(quán)型 REITs 是間接參與房地產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，而非直接投資房地產(chǎn)】 【權(quán)益型 REITs 資產(chǎn)組合中房地產(chǎn)實(shí)質(zhì)資產(chǎn)投資應(yīng)超過(guò) 75%】 ●房地產(chǎn)投資信托(REITs)作為一種重要的資金信托投資方式，按照投資標(biāo)的分類，可分為： 【抵押權(quán)型 REITs】 【混合型 REITs】 【權(quán)益型 REITs】 ●下列各項(xiàng)中，關(guān)于權(quán)利人行使取回權(quán)的表述正確的有

【法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，債務(wù)人為他人保管的財(cái)產(chǎn)，財(cái)產(chǎn)的權(quán)利人有權(quán)行使取回權(quán)】 【法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)時(shí)，出賣人已將買賣標(biāo)的物向作為買受人的債務(wù)人發(fā)運(yùn)，債務(wù)人尚未收到且未付 清全部?jī)r(jià)款的，出賣人可以取回在運(yùn)途中的標(biāo)的物】 ●根據(jù)破產(chǎn)法規(guī)定，下列項(xiàng)目中，屬于管理人職權(quán)的有（）【決定債務(wù)人的日常開(kāi)支和其他必要開(kāi)支】 【提議召開(kāi)債權(quán)人會(huì)議】 【管理和處分債務(wù)的財(cái)產(chǎn)'】 ●下列各項(xiàng)中，屬于破產(chǎn)費(fèi)用的是 【破產(chǎn)案件的訴訟費(fèi)用】 【管理、變價(jià)和分配債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的費(fèi)用】 【管理人執(zhí)行職務(wù)的費(fèi)用、報(bào)酬】 ●人民法院受理債務(wù)人的破產(chǎn)申請(qǐng)后，下列各項(xiàng)中，債權(quán)人可以申報(bào)債權(quán)的是 【附條件、附期限的債權(quán)】 【訴訟、仲裁未決的債權(quán)】 【未到期的債權(quán)】 ●債務(wù)人甲企業(yè)破產(chǎn)，乙企業(yè)依法對(duì)甲企業(yè)的機(jī)器設(shè)備享有抵押權(quán)，乙企業(yè)未放棄優(yōu)先受償權(quán)利。根據(jù) 企業(yè)破產(chǎn)法律制度的規(guī)定，在債權(quán)人會(huì)議上，乙企業(yè)可以行使表決權(quán)的事項(xiàng)有 【決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營(yíng)業(yè)】 【通過(guò)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的管理方案】 ●根據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于共益?zhèn)鶆?wù)的是 【因管理人請(qǐng)求對(duì)方當(dāng)事人履行雙方均未履行完畢的合同產(chǎn)生的債務(wù)】 【因債務(wù)人不當(dāng)?shù)美a(chǎn)生的債務(wù)】 【為債務(wù)人繼續(xù)營(yíng)業(yè)而應(yīng)支付的勞動(dòng)報(bào)酬和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用】 ●下列各項(xiàng)中，適用有關(guān)提存規(guī)定的有 【債權(quán)人未受領(lǐng)的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配額，管理人應(yīng)當(dāng)提存】 【破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配時(shí)，對(duì)于訴訟或者仲裁未決的債權(quán)，管理人應(yīng)當(dāng)將其分配額提存】 ●下列各項(xiàng)中屬于債權(quán)人會(huì)議職權(quán)的是 【審查管理人的費(fèi)用】 【監(jiān)督管理人】 【通過(guò)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配方案】 ●人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，作為債務(wù)人的債務(wù)人，下列做法不正確的有 【向人民法院清償債務(wù)】 【向債務(wù)人的債權(quán)人清償債務(wù)】 【向債務(wù)人清償債務(wù)】 ●下列各項(xiàng)中，破產(chǎn)程序應(yīng)當(dāng)終結(jié)的是 【債務(wù)人財(cái)產(chǎn)不足以清償破產(chǎn)費(fèi)用的，管理人應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)人民法院終結(jié)破產(chǎn)程序】 【人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，債務(wù)人與全體債權(quán)人就債權(quán)債務(wù)的處理自行達(dá)成協(xié)議的，可以請(qǐng)求人民 法院裁定認(rèn)可，并終結(jié)破產(chǎn)程序】 【破產(chǎn)人無(wú)財(cái)產(chǎn)可供分配的，管理人應(yīng)當(dāng)請(qǐng)求人民法院裁定終結(jié)破產(chǎn)程序】 【管理人在最后分配完結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向人民法院提交破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配報(bào)告，并提請(qǐng)人民法院裁定終結(jié)

破產(chǎn)程序】 ●下列各項(xiàng)中，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定終止和解程序，并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)的情形有 【和解協(xié)議草案經(jīng)債權(quán)人會(huì)議表決未獲得通過(guò)】 【債權(quán)人會(huì)議通過(guò)和協(xié)議但未獲得人民法院認(rèn)可的】 【債務(wù)人未提出和

解協(xié)議草案的】 ●根據(jù)破產(chǎn)企業(yè)法的規(guī)定，債權(quán)人會(huì)議的一般決議通過(guò)需要 【出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人過(guò)半數(shù)通過(guò)】 【同意的債權(quán)人所代表的債權(quán)額占無(wú)財(cái)產(chǎn)但保債權(quán)總額的半數(shù)以上】 ●下列有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)程序中，受理破產(chǎn)案件人民法院對(duì)下列事項(xiàng)具有裁定權(quán)的有 【對(duì)破產(chǎn)申請(qǐng)有權(quán)裁定宣告破產(chǎn)，也有權(quán)裁定駁回破產(chǎn)申請(qǐng)】 【重整計(jì)劃需經(jīng)人民法院裁定批準(zhǔn)】 【債權(quán)人與債務(wù)人達(dá)成的破產(chǎn)和解協(xié)議，須經(jīng)人民法院裁定才能生效】 【破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配完畢后，終結(jié)破產(chǎn)程序須經(jīng)人民法院裁定】 ●下列各項(xiàng)中，根據(jù)《破產(chǎn)法》的規(guī)定，人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，所產(chǎn)生的法律效力的表述中正確的 有 【債務(wù)人對(duì)個(gè)別債權(quán)人的債務(wù)清償無(wú)效】 【有關(guān)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的保全措施應(yīng)當(dāng)解除，執(zhí)行程序應(yīng)當(dāng)中止】 【有關(guān)債務(wù)人的民事訴訟，只能向受理破產(chǎn)申請(qǐng)的人民法院提起】 ●下列各項(xiàng)中，屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的有 【破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)屬于債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)】 【債務(wù)人企業(yè)對(duì)其債務(wù)人 A 享有債權(quán)，因 A 無(wú)力償還，又怠于向自己的債務(wù)人 B 主張債權(quán)，債務(wù)人企 業(yè)為此行使代位權(quán)對(duì) B 享有的債權(quán)】 【債務(wù)人在破產(chǎn)申請(qǐng)受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前從聯(lián)營(yíng)企業(yè)分得的利潤(rùn)】 ●第一次債權(quán)人會(huì)議由人民法院召集，以后的債權(quán)人會(huì)議的召開(kāi)，應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定，下列各項(xiàng)中，應(yīng) 當(dāng)召開(kāi)債權(quán)人會(huì)議的是 【管理人向債權(quán)人會(huì)議主席提議時(shí)】 【人民法院認(rèn)為必要時(shí)】 【占債權(quán)總額三分之一以上的債權(quán)人向債權(quán)人會(huì)議主席提議時(shí)】 【占債權(quán)總額半數(shù)以上的債權(quán)人向債權(quán)人會(huì)議主席提議時(shí)】 ● 【】 【】 【】 【】

判斷題

無(wú)權(quán)代理行為經(jīng)本人追認(rèn)后，本人一般不能反悔?！菊_】 國(guó)有獨(dú)資公司的董事會(huì)是股東會(huì)的常設(shè)執(zhí)行機(jī)關(guān)。【錯(cuò)誤】 凡是不為公眾所知悉的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息都屬商業(yè)秘密?！惧e(cuò)誤】 社會(huì)保險(xiǎn)具有國(guó)家強(qiáng)制性。【正確】

仲裁委員會(huì)是民間性的事業(yè)單位法人，它獨(dú)立于行政機(jī)關(guān)，與行政機(jī)關(guān)沒(méi)有隸屬關(guān)系。但仲裁委員會(huì)之 間有隸屬關(guān)系，各自不能獨(dú)立從事仲裁業(yè)務(wù)?！惧e(cuò)誤】