第一篇：財(cái)務(wù)崗位日常工作指引

財(cái)務(wù)崗位日常工作指引（出納部分）

出納崗位每天必做：

1、早上9點(diǎn)前提交資金日?qǐng)?bào)表、承兌明細(xì)表、信用證未付明細(xì)表

2、上午將本日須付款憑單交主管審核簽字，下午3點(diǎn)前付款

3、下班前將本日現(xiàn)金、承兌匯票進(jìn)行盤點(diǎn)核對(duì)

4、將下午將銀行結(jié)算憑證取回交制證人員制證

5、對(duì)票據(jù)進(jìn)行審核將票據(jù)及時(shí)托收

6、關(guān)注外匯匯率、銀行利率變動(dòng)及外匯管理政策

7、根據(jù)業(yè)務(wù)情況更新借款明細(xì)表、應(yīng)付票據(jù)明細(xì)表

出納崗位每周必做：

1、每周一將上周付匯資料進(jìn)行核對(duì)，及時(shí)收集報(bào)關(guān)單、付匯核銷單、合同等進(jìn)行外匯核銷

2、每周將外匯資金與信用證未付情況進(jìn)行對(duì)比分析，提醒主管關(guān)注外匯收付匯款變動(dòng)

3、及時(shí)安排工作，做好每周四的現(xiàn)金報(bào)銷工作

4、根據(jù)資金月度計(jì)劃及用款申請(qǐng)單（審批后）安排材料付款

出納人員每月必做：

1、月末及時(shí)提交月度利息、應(yīng)付票據(jù)、信用證付款計(jì)劃

2、每月20日前及時(shí)將利息付款至指定帳戶

3、月末將貨幣資金、票據(jù)盤點(diǎn)數(shù)與帳面進(jìn)行核對(duì)接受公司抽盤

4、對(duì)連續(xù)3個(gè)月未用帳戶采用適當(dāng)方式提醒集團(tuán)財(cái)務(wù)及部門主管注意

5、關(guān)注公司資金變動(dòng)每月7日提交上月資金運(yùn)用報(bào)表

出納人員每年必做：

1、根據(jù)日常業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析，編制日常存量資金預(yù)測(cè)數(shù)

2、做好每年的工作總結(jié)，提交資金管理及運(yùn)用建議

重點(diǎn)工作：

利息、應(yīng)付票據(jù)、信用證、借款的跟蹤 進(jìn)出口收付匯的核銷 資金的安全

財(cái)務(wù)工作崗位日常工作指引（稅務(wù)部分）

稅務(wù)會(huì)計(jì)每天必做：

1、關(guān)注稅收政策的變動(dòng)及新政策對(duì)公司的影響，及時(shí)提醒公司領(lǐng)導(dǎo)

2、協(xié)助解決外部門提出的稅務(wù)問題，為公司內(nèi)部需要提供咨詢服務(wù)

3、根據(jù)銷售管理部門的申請(qǐng)，及時(shí)開具增值稅發(fā)票（次日上午前）

4、每日上午將上日開票情況輸入銷售管理系統(tǒng)

5、每日關(guān)注出口開票及單據(jù)是否過期是否需要延期，及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)

6、核對(duì)各單位的發(fā)貨、來款情況，督促下游客戶開票資料的完善，提供各合同單位已發(fā)貨未開票信息。

稅務(wù)會(huì)計(jì)每周必做：

1、每周關(guān)注進(jìn)項(xiàng)稅額、銷項(xiàng)稅額注意交稅情況

2、及時(shí)將出口退稅申報(bào)資料收集申報(bào)結(jié)束，防止過期

3、關(guān)注國產(chǎn)設(shè)備的稅款抵扣事宜并及時(shí)處理

稅務(wù)會(huì)計(jì)每月、季必做：

1、及時(shí)完成相關(guān)稅務(wù)申報(bào)及稅款的用款申請(qǐng)劃撥

2、及時(shí)完成地稅季度小稅種的申報(bào)及用款申請(qǐng)

3、及時(shí)完成季度所得部申報(bào)

4、月底前完成本月增值稅發(fā)票、運(yùn)費(fèi)發(fā)票的認(rèn)證

稅務(wù)會(huì)計(jì)每年必做：

1、三月份前完成資產(chǎn)損失、壞帳損失等申報(bào)鑒定工作

2、三月份前完成年度所得稅申報(bào)及匯算清繳工作

3、完成年度小稅種的匯算清繳

4、完成年度納稅等級(jí)的評(píng)定申報(bào)工作

重點(diǎn)工作：

出口退稅的處理 發(fā)票認(rèn)證 年度匯算清繳

財(cái)務(wù)工作崗位日常工作指引（成本部分）

成本會(huì)計(jì)每天必做：

1、關(guān)注每日水、電、汽消耗情況，出現(xiàn)異常及時(shí)報(bào)告

2、關(guān)注每日加工質(zhì)量，出現(xiàn)成品率、優(yōu)級(jí)率異常應(yīng)及時(shí)報(bào)告

3、關(guān)注每日生產(chǎn)產(chǎn)量，出現(xiàn)異常停機(jī)時(shí)應(yīng)及時(shí)報(bào)告

4、關(guān)注每日質(zhì)量成本的發(fā)生，出現(xiàn)2000元以上質(zhì)量成本時(shí)應(yīng)及時(shí)報(bào)告

成本會(huì)計(jì)每周必做：

1、核對(duì)成品倉庫出入庫明細(xì)帳與T3系統(tǒng)是否相符

2、登記外銷發(fā)出商品明細(xì)帳及發(fā)出未能確認(rèn)收入商品明細(xì)帳（合同號(hào)、數(shù)量、日期、發(fā)票號(hào)）

3、每周負(fù)責(zé)退庫產(chǎn)品的登記退庫產(chǎn)品明細(xì)帳并與倉庫臺(tái)帳核對(duì)，跟蹤退庫產(chǎn)品的處理情況

成本會(huì)計(jì)每月必做：

1、每月4日前結(jié)轉(zhuǎn)生產(chǎn)成本、銷售成本

2、每月3日負(fù)責(zé)檢查制造費(fèi)用、人工成本發(fā)生額是否合理，發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)調(diào)查原因并及時(shí)報(bào)告主管

3、每月8日前提交本月產(chǎn)品毛利分析表，對(duì)重點(diǎn)產(chǎn)品的毛利波動(dòng)找出合理解釋

4、每月10日前完成各膜種的成本分析及毛利年度比較分析

5、每月15日前完成成本的灌數(shù)據(jù)工作

成本會(huì)計(jì)每年必做：

1、負(fù)責(zé)編制成本倒軋表，協(xié)助稅務(wù)會(huì)計(jì)完成年度所得稅申報(bào)

2、負(fù)責(zé)年度成本預(yù)算的編制與調(diào)整

重點(diǎn)工作：成本核算 成本分析報(bào)告

財(cái)務(wù)工作崗位日常工作指引（銷售管理部分）

銷售管理會(huì)計(jì)每天必做：

1、及時(shí)審核銷售合同價(jià)格是否符合公司政策，并將生效合同錄入銷售管理系統(tǒng)

2、檢查每天的電匯傳真、卡現(xiàn)金、承兌匯票來款情況，確認(rèn)來款單位，錄入銷售管理系統(tǒng)承兌、卡現(xiàn)金同時(shí)登記備查帳

3、根據(jù)來款情況，編制收款憑證，做到日清月結(jié)

4、外銷合同發(fā)貨需與業(yè)務(wù)員確認(rèn)收匯，查詢收匯是否入帳；確認(rèn)信用證，查看發(fā)貨情況與信用證是否相符；確認(rèn)TT支付方式定金是否到帳；跟蹤信用證的來款期限發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)及時(shí)報(bào)告銷售、財(cái)務(wù)主管

5、根據(jù)銷售部發(fā)貨通知，查看銷售管理系統(tǒng)，與業(yè)務(wù)員確認(rèn)來款，與銀行確認(rèn)貨款到帳情況，簽發(fā)發(fā)貨通知。遇到特殊情況，需請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)。

6、根據(jù)倉庫的出庫單、出門證登記銷售管理系統(tǒng)，并且核對(duì)發(fā)貨員所發(fā)的貨數(shù)量與簽發(fā)的數(shù)量是否一致，金額有無超出

7、每天查看銷售合同客戶余額，有無不正常，如有不正常數(shù)據(jù)，要及時(shí)與業(yè)務(wù)員聯(lián)系，及時(shí)對(duì)帳

8、每天查看到期貨款，及時(shí)通知業(yè)務(wù)員回收，并通過發(fā)貨及時(shí)控制到期未收應(yīng)收款；對(duì)于特殊情況，領(lǐng)導(dǎo)簽字同意發(fā)貨的欠款和承兌復(fù)印件款以及不符合公司規(guī)定的承兌款，及時(shí)跟蹤，并上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)結(jié)果

9、追蹤由于質(zhì)量和其他原因引起的退貨、換貨、當(dāng)?shù)靥幚怼①r償?shù)仁马?xiàng)，最終歸集所有單據(jù)，錄入銷售管理系統(tǒng)，同時(shí)將相關(guān)單據(jù)轉(zhuǎn)給成本會(huì)計(jì)記帳

10、復(fù)核客戶退貨款申請(qǐng)，確認(rèn)退款；復(fù)核外銷傭金，歸集收匯單據(jù)

銷售管理會(huì)計(jì)每月必做：

1、月末協(xié)助其他人員進(jìn)行銷售出庫匯總并與銷售合同數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，檢查合同輸入是否正確，試用膜有無全部登記備查帳，質(zhì)量成本單據(jù)有無全部轉(zhuǎn)交成本會(huì)計(jì)

2、每月復(fù)核承運(yùn)單位開具的運(yùn)費(fèi)發(fā)票是否與合同發(fā)貨一致，計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否符合招標(biāo)約定

3、每月月初編制銷售分公司銀行存款余額調(diào)節(jié)表；月初按時(shí)與出納人員核對(duì)承兌余額；查看用友銷售公司科目余額有無不正常現(xiàn)象，及時(shí)調(diào)整

財(cái)務(wù)工作崗位日常工作指引（材料部分）

材料會(huì)計(jì)每天必做：

1、審核原材料入庫單、出庫單，定期出收發(fā)存報(bào)表

2、登記原材料采購合同臺(tái)帳，審核合同生效是否符合公司規(guī)定

3、關(guān)注原輔料的庫存情況，出現(xiàn)異常應(yīng)及時(shí)匯報(bào)主管

4、及時(shí)將采購發(fā)票制證入庫，并將發(fā)票與采購合同、訂購單進(jìn)行核對(duì)

5、關(guān)注原料價(jià)格變動(dòng)信息，分析原料市場(chǎng)趨勢(shì)，提供采購策略建議

材料會(huì)計(jì)每月必做：

1、關(guān)注各材料的入庫情況，對(duì)已付款未收貨及運(yùn)輸短缺情況進(jìn)行追蹤及時(shí)查明原因。

2、及時(shí)將增值稅票抵扣聯(lián)交稅務(wù)會(huì)計(jì)認(rèn)證，關(guān)注進(jìn)口增值稅票、運(yùn)費(fèi)發(fā)票的抵扣時(shí)限是否超三個(gè)月

3、對(duì)暫估入庫的材料進(jìn)行跟蹤，及時(shí)向相關(guān)部門催要發(fā)票

4、復(fù)核每月廢膜銷售出庫單，注意出門證的連續(xù)性，分析每月廢膜中的垃圾膜、珠光膜、消光膜比例是否合理并及時(shí)報(bào)告財(cái)務(wù)主管

5、按時(shí)審核用友庫存管理系統(tǒng)的材料入庫單，出庫單，完成月末記帳、結(jié)帳工作，每月3日出材料成本報(bào)表

6、按合同號(hào)完成各合同資料的歸檔工作

7、分析各月材料消耗是否正常，出現(xiàn)異常時(shí)應(yīng)與相關(guān)部門分析確認(rèn)原因并報(bào)告主管

材料會(huì)計(jì)每年必做：

1、指導(dǎo)倉庫保管員完成年度采購計(jì)劃價(jià)格的調(diào)整及帳務(wù)處理

2、負(fù)責(zé)年度原輔材料的盤點(diǎn)工作，配合事務(wù)所的抽盤

3、年度末對(duì)存貨的減值情況進(jìn)行測(cè)試，計(jì)提存貨跌價(jià)準(zhǔn)備

重點(diǎn)工作：價(jià)格的審核 在途材料的跟蹤 年度盤點(diǎn)

財(cái)務(wù)工作崗位日常工作指引（綜合會(huì)計(jì)部分）

綜合會(huì)計(jì)每天必做：

1、根據(jù)銀行單據(jù)及時(shí)對(duì)銀行憑證進(jìn)行帳務(wù)處理，做到日清月結(jié)

2、不定期從集團(tuán)采購中心獲取公司各類原料、輔料采購合同，并登記臺(tái)賬（舒康合同、雙良合同），結(jié)合付款、入庫關(guān)注采購流程

3、財(cái)務(wù)主管安排的其他事項(xiàng)

綜合會(huì)計(jì)每周必做：

1、按周從T3數(shù)據(jù)庫導(dǎo)出出庫單，進(jìn)行銷售匯總，并且與倉庫周報(bào)、銷售合同核對(duì)，每周將銷售匯總送成本會(huì)計(jì)結(jié)轉(zhuǎn)成本，月底調(diào)節(jié)后交集團(tuán)開票

2、每周將低值易耗品登記臺(tái)帳、固定資產(chǎn)輸入固定資產(chǎn)管理系統(tǒng)

綜合會(huì)計(jì)每月必做：

1、每月根據(jù)大酒店與銷售公司送達(dá)的賬單，編制酒店消費(fèi)明細(xì)表，進(jìn)行車輛費(fèi)用的歸集，同時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理

2、月底，編制工資福利計(jì)提表，完成當(dāng)月人力成本的核算及計(jì)提；根據(jù)固定資產(chǎn)、在建工程明細(xì)表進(jìn)行當(dāng)月固定資產(chǎn)折舊及預(yù)提費(fèi)用的計(jì)提

3、每月編制舒康、恒創(chuàng)及恒創(chuàng)科技三個(gè)公司的銀行存款余額調(diào)節(jié)表

4、每月15日左右，關(guān)注供應(yīng)商往來，結(jié)合相關(guān)賬期，關(guān)注往來賬余額是否存在異常，并分析原因，報(bào)財(cái)務(wù)經(jīng)理處理

5、核對(duì)A、B、C及集團(tuán)銷售內(nèi)部往來，金額無誤后再與集團(tuán)內(nèi)部各子公司核對(duì)往來

6、編制財(cái)務(wù)信息表報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)；編制每月各部門管理費(fèi)用營業(yè)費(fèi)用明細(xì)分析表，并關(guān)注是否存在異常

7、月末及時(shí)計(jì)提銀行借款利息，及時(shí)完成待攤費(fèi)用、低值易耗品的攤銷工作

8、每月月末編制合同匯總表，報(bào)告馬總公司基建、設(shè)備合同付款及尾款情況

9、對(duì)采購等用款部門的用款申請(qǐng)進(jìn)行應(yīng)付款審核

重點(diǎn)工作：應(yīng)付款往來戶的核對(duì) 銀行存款余額調(diào)節(jié)表的編制 費(fèi)用分析

第二篇：美容院店長日常工作指引

美容院店長日常工作指引

一、院長工作重點(diǎn)：

1、增加美容師的數(shù)量（主動(dòng)出擊非常規(guī)的手段尋找美容師、聯(lián)系以前的離職的同事，從其它美容院挖人、大力發(fā)動(dòng)美容師推薦學(xué)員，壯大學(xué)校的隊(duì)伍）

2、加強(qiáng)美容師的培訓(xùn)（1、沒信心、沒能力

2、有信心、沒能力

3、沒信心、有能力有信心、有能力）制定培訓(xùn)計(jì)劃（信心、心態(tài)、專業(yè)知識(shí)）

3、新顧客業(yè)績

A、老帶新是長期工程，篩選可以老帶新的顧客人選，每個(gè)分院向市場(chǎng)部申請(qǐng)卡片，發(fā)給美容師，每月發(fā)展2個(gè)老帶新，制定老帶新的目標(biāo)、激勵(lì)美容師發(fā)展老帶新（老帶新的獎(jiǎng)勵(lì)、業(yè)績來得快、消費(fèi)的潛力

B、重視導(dǎo)購帶進(jìn)的新顧客，不要篩選顧客，培訓(xùn)美容師做新顧客的能力 4服務(wù)質(zhì)量：

A、跟蹤顧客表，記載跟蹤情況

B、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化的流程（重申從接待顧客~~送走顧客的服務(wù)）

C、生日問候、節(jié)日的問候、平時(shí)的生活小常識(shí)

5、顧客的消費(fèi)頻率

A、擬訂消費(fèi)計(jì)劃（每個(gè)月那些顧客消費(fèi)，金額多少）

（每月篩選20%的顧客產(chǎn)生80%的業(yè)績）

（開發(fā)不消費(fèi)顧客）

6、晨會(huì)質(zhì)量：（晨會(huì)記錄本，記載晨會(huì)內(nèi)容）

二、院長具備要素：

1、凝聚團(tuán)隊(duì)的力量，培養(yǎng)美容師，人均達(dá)到1.5萬以上的目標(biāo)（20%人達(dá)到1.5萬、80%人達(dá)到1萬以上）

A、利用木桶原理：取決最短的那塊木塊（幫助分院做業(yè)績最少的美容師成長）

B、利用漏桶原理：把團(tuán)隊(duì)緊緊捆綁在一起，取決鐵箍的松緊

2、內(nèi)部的良性競(jìng)爭(zhēng)，給每個(gè)美容師找到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，相互激勵(lì)

3、主動(dòng)尋找別人的幫助

4、沒有任何借口，執(zhí)行力第一

5、嚴(yán)格要求自己，樹立榜樣力量

6、合理的授權(quán)，做好時(shí)間管理

7、目標(biāo)管理（明確化、具體化）

8、每日總結(jié)、每日計(jì)劃（注意每天聽、看、記）及時(shí)表揚(yáng)和及時(shí)糾正

9、消極思想不下傳

10、常抱一顆平常心

用平常心去面對(duì)分院的前臺(tái)、美容師、宣傳員，而不是凌駕于她們之上，或是刻意擺出一副冷面孔，讓她們敬而遠(yuǎn)之。關(guān)心她們，切實(shí)站在她們的角度去看問題，不斷幫助美容師的銷售工作，你才會(huì)深得人心，更受她們的歡迎。

11、律已足以服人

一個(gè)成功的分店院長，懂得嚴(yán)格的要求自已，懂得自律，在團(tuán)隊(duì)中樹立起良好的自我形象，讓每個(gè)成員心服口服。

12、勇于認(rèn)錯(cuò)，心胸要寬

“你的胸襟有多大，你的事業(yè)就會(huì)有多大”當(dāng)你能接納犯了錯(cuò)的美容師，她們才能接納你，這是建構(gòu)安全感與自我價(jià)值的起碼基礎(chǔ)。

13、永遠(yuǎn)要將想成功的人員放在首位

多花一些時(shí)間在那些想做好的人員身上是值得的，有渴望成功之心，獲得成功的幾率一定大過那些沒有抱負(fù)的美容師，院長要善于發(fā)現(xiàn)她們身上的潛質(zhì)。

這此特質(zhì)具體表現(xiàn)在：

對(duì)現(xiàn)在的工作充滿信心和熱忱，相信自已一定會(huì)成功，并把想法付諸行動(dòng)。

學(xué)習(xí)欲望很強(qiáng)烈，對(duì)公司的每一次培訓(xùn)機(jī)會(huì)都不放過，不斷尋找新的知識(shí)武裝自已。主動(dòng)性非常強(qiáng)，配合度較高，積極參與團(tuán)隊(duì)的每一項(xiàng)活動(dòng)。

認(rèn)識(shí)到自身的缺點(diǎn)和不足，積極要求改變

對(duì)事業(yè)與產(chǎn)品有強(qiáng)烈的興趣，不斷去分享，并且不斷的渴望得到更多的信息。

目標(biāo)清晰，不斷去挑戰(zhàn)并實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。

有計(jì)劃的向前發(fā)展。

不斷擴(kuò)大潛在群體的工作，從不間斷。

有合作的心態(tài)，與團(tuán)隊(duì)每一個(gè)成員關(guān)系融洽。

14、批評(píng)也要講方法

如果真的覺得有必要批評(píng)下屬時(shí)，要講究方法，應(yīng)含蓄中包含真誠。總之，人格魅力、親情般的鼓勵(lì)和激勵(lì)，一定勝過指責(zé)和抱怨。

15、想好的、說好的、聽好的、做好的一個(gè)團(tuán)隊(duì)天天都處地極積的環(huán)境里，銷售業(yè)績就會(huì)不斷和上升。因此，院長一定要往好的方面去想，滿口好話的對(duì)待顧客和美容師，使消極言論到你這里為止，院長做到了，你的團(tuán)隊(duì)才能健康成長。

16、不斷去表揚(yáng)和肯定美容師

對(duì)分院員工，同樣給予鼓勵(lì)和表揚(yáng)，把她們的價(jià)值放大出來，幫助 她們樹立更高的斗志，讓她們?nèi)巳硕汲?為“銷售天才”

17、體貼入微的關(guān)懷必不可少

你能以愛心來帶動(dòng)你的美容師，就不必愁銷售業(yè)績上不來。

18、探討業(yè)績不能老是“告誡”

院長沒有必要老是“告誡”美容師，這種教育會(huì)令人反感，讓你與美容師之間關(guān)系疏遠(yuǎn)。

19、決不放縱低潮人員的情緒

院長一方面要不斷的建立美容師的信心與堅(jiān)強(qiáng)的信念，另一方面也要提高警覺性，特別注意并防止低潮人員情緒波動(dòng)。

20、腳踏實(shí)地，穩(wěn)扎穩(wěn)打做業(yè)績速度快當(dāng)然好，但如果光求速度快，不能一步一個(gè)腳印，根基沒有打牢，分院的銷售業(yè)績終究是不會(huì)穩(wěn)定的。

21、永遠(yuǎn)都是積極的心態(tài)

美容師的心情會(huì)受到院長的影響，你極枳了，她們也會(huì)跟著極積；你一旦消沉了，她們會(huì)比你更頹廢。

22、搞好公司與分院人員的關(guān)系

要讓你的團(tuán)隊(duì)凝聚力更強(qiáng)，院長就要充當(dāng)起上下級(jí)之間的橋梁作用，讓分院人員與公司之間有良好和互動(dòng)、溝通的交流，有利于你的工作更好的于展。

23、.與你的團(tuán)隊(duì)抱成一團(tuán)

作為院長，你要永遠(yuǎn)讓院長們感覺到，你是與她們站在同一個(gè)戰(zhàn)壕里，無論發(fā)生什么狀況，你都與她們一道作戰(zhàn)。這樣你會(huì)獲得她們的信賴。

24、絕對(duì)的一視同仁

對(duì)你團(tuán)隊(duì)里的每一位人員都必須做到人人平等，一視同仁的對(duì)待她們。每一個(gè)成員都是團(tuán)隊(duì)的一份子，都很重要。

25、有必要設(shè)立定期匯報(bào)系統(tǒng)

最好的方法就是建立分院的定期匯報(bào)體系，讓她們定期匯報(bào)自已的工作情況，收集并整理問題，采取相應(yīng)措施，讓團(tuán)隊(duì)更穩(wěn)健發(fā)展。

26、發(fā)揮團(tuán)隊(duì)杠桿力量

團(tuán)隊(duì)是一個(gè)幫助分院人員借力使力的好地方，當(dāng)分院人員在團(tuán)隊(duì)里得到一分幫助時(shí)，就會(huì)使她們創(chuàng)造出更大的效益。她們就會(huì)對(duì)團(tuán)隊(duì)合作充滿信心，并且和團(tuán)隊(duì)更緊密的結(jié)合。

27、讓她心醉不要讓她心碎

28、院長要盡量減少團(tuán)隊(duì)人員間的“摩擦”不斷將大家引向正確的軌道，讓團(tuán)隊(duì)形成一種好的風(fēng)尚，讓每一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的人都得到一份力量。

28、院長要盡量減少團(tuán)隊(duì)人員間的“摩擦”不斷將大家引向正確的軌道，讓團(tuán)隊(duì)形成一種好的風(fēng)尚，讓每一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的人都得到一份力量。

第三篇：客戶經(jīng)理日常工作管理指引

客戶經(jīng)理日常存、貸款客戶管理方案

客戶經(jīng)理日常工作管理，是通過加強(qiáng)客戶經(jīng)理工作的計(jì)劃性、科學(xué)性，幫助客戶經(jīng)理形成有效的工作模式，培養(yǎng)自我管理能力，提高客戶拜訪效率、客戶開發(fā)效率及客戶服務(wù)效率，以保持客戶經(jīng)理業(yè)績的穩(wěn)定、持續(xù)增長。同時(shí)，建立客戶經(jīng)理日常工作模式，也為各級(jí)管理人員提供管理依據(jù)。

客戶經(jīng)理的主要工作是開發(fā)客戶和服務(wù)客戶，其日常工作主要包括三個(gè)部分，即：潛在客戶管理、目標(biāo)客戶開發(fā)管理和客戶關(guān)系維護(hù)管理。具體工作表格有：

1、客戶檔案表；

2、月計(jì)劃任務(wù)分解表；

3、每周工作計(jì)劃和客戶拜訪計(jì)劃表；

4、客戶拜訪記錄表；

5、月計(jì)劃達(dá)成檢查表；

6、周計(jì)劃達(dá)成檢查表；

7、重點(diǎn)客戶服務(wù)計(jì)劃表等。

一、潛在客戶管理

目標(biāo)：廣泛收集潛在客戶資料，尋找有開發(fā)價(jià)值的目標(biāo)客戶

（一）收集資料，建立潛在客戶名冊(cè)

主要途徑：行業(yè)協(xié)會(huì)、產(chǎn)業(yè)活動(dòng)、現(xiàn)有客戶介紹、朋友或熟人介紹、電話黃頁、行業(yè)名錄等渠道獲得。客戶經(jīng)理應(yīng)努力收集盡量多的線索客戶名單和信息，并及時(shí)將有關(guān)信息資料錄入潛在客戶名冊(cè)。

（二）分析資料，分類建立客戶檔案 完善客戶各級(jí)檔案，并確定拜訪次序和拜訪計(jì)劃。

（三）聯(lián)絡(luò)客戶，并進(jìn)行初次拜訪

1、訪前預(yù)約。拜訪前，首先與潛在客戶進(jìn)行電話預(yù)約，確認(rèn)拜訪時(shí)間，然后準(zhǔn)備各種資料（名片、服務(wù)產(chǎn)品資料等），按時(shí)赴約。

對(duì)于企業(yè)客戶，要重點(diǎn)拜訪：財(cái)務(wù)總監(jiān)及相關(guān)財(cái)務(wù)人員、原料采購或銷售主管、產(chǎn)品生產(chǎn)主管、決策者、上級(jí)主管等；

2、收集了解潛在客戶相關(guān)信息。對(duì)企業(yè)客戶重點(diǎn)了解：生產(chǎn)規(guī)模，企業(yè)性質(zhì)（國有/民營），原料消耗量，進(jìn)貨渠道/銷貨渠道等。可以登錄企業(yè)網(wǎng)站，或者以客戶的身份了解企業(yè)的相關(guān)信息。

3、準(zhǔn)備并熟悉與潛在客戶相關(guān)的產(chǎn)品品種的基本分析及相關(guān)交易背景材料。

4、逐步完善客戶資料各級(jí)檔案。

（四）整理客戶資料并制定服務(wù)方案和跟進(jìn)落實(shí)。

二、目標(biāo)客戶開發(fā)管理

目標(biāo)：針對(duì)有潛在銀行產(chǎn)品需求的目標(biāo)客戶，展開系列開發(fā)活動(dòng)，促成開戶及各項(xiàng)業(yè)務(wù)交易。

基本步驟：進(jìn)行客戶拜訪、細(xì)分客戶需求、伺機(jī)促成開戶和進(jìn)一步業(yè)務(wù)敘作。

第三步：制作開發(fā)計(jì)劃。

1、制定《潛在客戶名冊(cè)》。

2、填有目標(biāo)客戶名單的《月計(jì)劃分解表》、《每周客戶聯(lián)絡(luò)計(jì)劃表》和《客戶拜訪記錄表》，并于每月末提交本月計(jì)劃分解表和上月計(jì)劃達(dá)成檢查表；每周一例會(huì)提交本周計(jì)劃工作計(jì)劃和客戶拜訪計(jì)劃表及上周計(jì)劃達(dá)成檢查表。

（二）進(jìn)行客戶拜訪

按照拜訪計(jì)劃，與客戶進(jìn)行接觸（電話溝通或上門拜訪），了解潛在客戶狀態(tài)，了解企業(yè)重點(diǎn)人員的綜合情況，并視情況進(jìn)行接觸，多層次探測(cè)客戶需求，與我行產(chǎn)品對(duì)接。

要求：

1、接觸客戶時(shí)應(yīng)注意著裝大方得體、話術(shù)得當(dāng)；形象專業(yè)、謙虛謹(jǐn)慎；

2、初次拜訪或一般客戶拜訪可由客戶經(jīng)理獨(dú)立進(jìn)行；

3、重要客戶回訪，視情況可由主任或行長參與。須事先進(jìn)行目標(biāo)客戶專項(xiàng)分析，針對(duì)客戶需求確定服務(wù)方案。

（三）細(xì)分客戶需求

通過上述接觸，初步判別出客戶的基本需求類型，建立客戶檔案，完善客戶資料。

依據(jù)判定的客戶類型，分析客戶潛在需求。并通過今后的活動(dòng)建立與客戶定期的聯(lián)系和溝通，不斷挖掘客戶需求，并實(shí)時(shí)補(bǔ)充客戶資料信息，調(diào)整自己的工作計(jì)劃，排除各種開發(fā)障礙，促成客戶開戶和各項(xiàng)業(yè)務(wù)敘作。

（四）伺機(jī)促成業(yè)務(wù)合作

1、要做到開發(fā)流程的連續(xù)性。從第一見面起，就要確保對(duì)客戶開發(fā)各個(gè)環(huán)節(jié)的工作不間斷。但要注意把握節(jié)奏。

2、要做到開發(fā)動(dòng)作的及時(shí)性。對(duì)于拜訪效果較好的客戶要盡快回訪，多次回訪；對(duì)反應(yīng)平平的客戶也要定期拜訪，維持聯(lián)系，伺機(jī)拉近關(guān)系。

3、要把握好合作時(shí)機(jī)。如了解企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)情況，引入更多共同話題，從交談互動(dòng)中了解客戶多方面需求，針對(duì)需求對(duì)接我行產(chǎn)品，促進(jìn)有效合作。

三、客戶關(guān)系維護(hù)管理

1、要求客戶經(jīng)理對(duì)所管理客戶最少每月上門拜訪一次，每周電話訪談一次。向企業(yè)了解信息，確定服務(wù)產(chǎn)品，及時(shí)跟進(jìn)客戶資金使用情況，有效落實(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)及解決客戶問題；

2、實(shí)時(shí)關(guān)注客戶的資金往來情況，對(duì)客戶資金大宗進(jìn)出行為進(jìn)行分析，經(jīng)常與客戶交流；

3、密切關(guān)注流失、休眠客戶，及時(shí)采取措施。

第四篇：客戶經(jīng)理日常工作管理指引

客戶經(jīng)理日常管理方案

客戶經(jīng)理日常工作管理，是通過加強(qiáng)客戶經(jīng)理工作的計(jì)劃性、科學(xué)性，幫助客戶經(jīng)理形成有效的工作模式，培養(yǎng)自我管理能力，提高客戶拜訪效率、客戶開發(fā)效率及客戶服務(wù)效率，以保持客戶經(jīng)理業(yè)績的穩(wěn)定、持續(xù)增長。同時(shí)，建立客戶經(jīng)理日常工作模式，也為管理人員提供管理依據(jù)。

客戶經(jīng)理的主要工作是開發(fā)客戶和服務(wù)客戶，其日常工作主要包括三個(gè)部分，即：潛在客戶管理、目標(biāo)客戶開發(fā)管理和客戶關(guān)系維護(hù)管理。具體工作表格有：

1、客戶檔案表；

2、月計(jì)劃任務(wù)分解表；

3、每周工作計(jì)劃和客戶拜訪計(jì)劃表；

4、客戶拜訪記錄表；

5、月計(jì)劃達(dá)成檢查表；

6、周計(jì)劃達(dá)成檢查表；

7、重點(diǎn)客戶服務(wù)計(jì)劃表等。

一、潛在客戶管理

目標(biāo)：廣泛收集潛在客戶資料，尋找有開發(fā)價(jià)值的目標(biāo)客戶

（一）收集資料，建立潛在客戶名冊(cè)

主要途徑：行業(yè)協(xié)會(huì)、產(chǎn)業(yè)活動(dòng)、現(xiàn)有客戶介紹、朋友或熟人介紹、電話黃頁、行業(yè)名錄等渠道獲得。客戶經(jīng)理應(yīng)努力收集盡量多的線索客戶名單和信息，并及時(shí)將有關(guān)信息資料錄入潛在客戶名冊(cè)。

（二）分析資料，分類建立客戶檔案 完善客戶各級(jí)檔案，并確定拜訪次序和拜訪計(jì)劃。

（三）聯(lián)絡(luò)客戶，并進(jìn)行初次拜訪

1、訪前預(yù)約。拜訪前，首先與潛在客戶進(jìn)行電話預(yù)約，確認(rèn)拜訪時(shí)間，然后準(zhǔn)備各種資料（名片、服務(wù)產(chǎn)品資料等），按時(shí)赴約。

對(duì)于企業(yè)客戶，要重點(diǎn)拜訪：財(cái)務(wù)總監(jiān)及相關(guān)財(cái)務(wù)人員、原料采購或銷售主管、產(chǎn)品生產(chǎn)主管、決策者、上級(jí)主管等；

2、收集了解潛在客戶相關(guān)信息。對(duì)企業(yè)客戶重點(diǎn)了解：生產(chǎn)規(guī)模，企業(yè)性質(zhì)（國有/民營），需求點(diǎn)，進(jìn)貨渠道/銷貨渠道等。可以登錄企業(yè)網(wǎng)站，或者以客戶的身份了解企業(yè)的相關(guān)信息。

3、準(zhǔn)備并熟悉與潛在客戶相關(guān)的產(chǎn)品品種的基本分析及相關(guān)交易背景材料。

4、逐步完善客戶資料各級(jí)檔案。

（四）整理客戶資料并制定服務(wù)方案和跟進(jìn)落實(shí)。

二、目標(biāo)客戶開發(fā)管理

目標(biāo)：針對(duì)有潛在產(chǎn)品需求的目標(biāo)客戶，展開系列開發(fā)活動(dòng)，促成開戶及各項(xiàng)業(yè)務(wù)交易。

基本步驟：進(jìn)行客戶拜訪、細(xì)分客戶需求、伺機(jī)促成開戶和進(jìn)一步業(yè)務(wù)敘作。

第三步：制作開發(fā)計(jì)劃。

1、制定《潛在客戶名冊(cè)》。

2、填有目標(biāo)客戶名單的《月計(jì)劃分解表》、《每周客戶聯(lián)絡(luò)計(jì)劃表》和《客戶拜訪記錄表》，并于每月末提交本月計(jì)劃分解表和上月計(jì)劃達(dá)成檢查表；每周一例會(huì)提交本周計(jì)劃工作計(jì)劃和客戶拜訪計(jì)劃表及上周計(jì)劃達(dá)成檢查表。

（二）進(jìn)行客戶拜訪

按照拜訪計(jì)劃，與客戶進(jìn)行接觸（電話溝通或上門拜訪），了解潛在客戶狀態(tài)，了解企業(yè)重點(diǎn)人員的綜合情況，并視情況進(jìn)行接觸，多層次探測(cè)客戶需求，與我行產(chǎn)品對(duì)接。

要求：

1、接觸客戶時(shí)應(yīng)注意著裝大方得體、話術(shù)得當(dāng)；形象專業(yè)、謙虛謹(jǐn)慎；

2、初次拜訪或一般客戶拜訪可由客戶經(jīng)理獨(dú)立進(jìn)行；

3、重要客戶回訪，視情況可由幾人共同參與。須事先進(jìn)行目標(biāo)客戶專項(xiàng)分析，針對(duì)客戶需求確定服務(wù)方案。

（三）細(xì)分客戶需求

通過上述接觸，初步判別出客戶的基本需求類型，建立客戶檔案，完善客戶資料。

依據(jù)判定的客戶類型，分析客戶潛在需求。并通過今后的活動(dòng)建立與客戶定期的聯(lián)系和溝通，不斷挖掘客戶需求，并實(shí)時(shí)補(bǔ)充客戶資料信息，調(diào)整自己的工作計(jì)劃，排除各種開發(fā)障礙，促成客戶開戶和各項(xiàng)業(yè)務(wù)敘作。

（四）伺機(jī)促成業(yè)務(wù)合作

1、要做到開發(fā)流程的連續(xù)性。從第一見面起，就要確保對(duì)客戶開發(fā)各個(gè)環(huán)節(jié)的工作不間斷。但要注意把握節(jié)奏。

2、要做到開發(fā)動(dòng)作的及時(shí)性。對(duì)于拜訪效果較好的客戶要盡快回訪，多次回訪；對(duì)反應(yīng)平平的客戶也要定期拜訪，維持聯(lián)系，伺機(jī)拉近關(guān)系。

3、要把握好合作時(shí)機(jī)。如了解企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)情況，引入更多共同話題，從交談互動(dòng)中了解客戶多方面需求，針對(duì)需求對(duì)接我行產(chǎn)品，促進(jìn)有效合作。

三、客戶關(guān)系維護(hù)管理

1、要求客戶經(jīng)理對(duì)所管理客戶最少每月上門拜訪一次，每周電話訪談一次。向企業(yè)了解信息，確定服務(wù)產(chǎn)品，及時(shí)跟進(jìn)客戶資金使用情況，有效落實(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)及解決客戶問題；

2、實(shí)時(shí)關(guān)注客戶的日常業(yè)務(wù)往來情況，對(duì)客戶業(yè)務(wù)行為進(jìn)行分析，經(jīng)常與客戶交流；

3、密切關(guān)注流失、休眠客戶，及時(shí)采取措施。

第五篇：財(cái)務(wù)日常工作要求

財(cái)務(wù)日常工作要求

一、出納：當(dāng)天的業(yè)務(wù)當(dāng)天結(jié)清，單據(jù)與款項(xiàng)核對(duì)完畢，單據(jù)整理完畢交給會(huì)計(jì)；

二、會(huì)計(jì)：對(duì)出納交付的單據(jù)進(jìn)行審核、制單，當(dāng)天交付的單據(jù)最遲于次日處理完畢；有問題的單據(jù)及時(shí)與相關(guān)人員溝通，處理日期不能超過三日；需要重新辦理的經(jīng)出納回退給經(jīng)辦人員；會(huì)計(jì)憑證原則上每天將已制單憑證打印出來粘貼整齊，按序號(hào)排放，交付給會(huì)計(jì)師審核；

三、會(huì)計(jì)師：對(duì)已制單并粘貼整齊憑證進(jìn)行審核，有問題憑證及時(shí)退回會(huì)計(jì)或出納進(jìn)行重新處理，無問題憑證加蓋手章表示審核完畢；

四、財(cái)務(wù)經(jīng)理：不定期對(duì)以上人員的工作狀況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正。

每月各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作節(jié)點(diǎn)：

（一）需完成上期工作：

一、當(dāng)月月末最后一日：出納盤點(diǎn)現(xiàn)金，核對(duì)銀行賬務(wù)；會(huì)計(jì)處理單據(jù)，將全部單據(jù)進(jìn)行賬務(wù)處理；

有問題不能做賬的單據(jù)必須及時(shí)向會(huì)計(jì)師和財(cái)務(wù)經(jīng)理匯報(bào)，會(huì)計(jì)師和財(cái)務(wù)經(jīng)理決定單據(jù)是否能在當(dāng)月進(jìn)行處理，是否需要回退經(jīng)辦人重新辦理；

二、次月1日對(duì)上月單據(jù)和賬務(wù)處理情況進(jìn)行全面檢查，同時(shí)計(jì)提稅金，核對(duì)往來，做結(jié)賬前的準(zhǔn)備工作；

三、次月2日完成效益考核數(shù)據(jù)的填報(bào)和匯總，發(fā)起審批；

四、次月4日中午下班前完成財(cái)務(wù)分析，發(fā)起審批；

五、每月7日前發(fā)起上月稅務(wù)分析；

六、每月7號(hào)完成上月賬套結(jié)賬工作，8號(hào)出財(cái)務(wù)報(bào)表，會(huì)計(jì)師和財(cái)務(wù)經(jīng)理審批完畢；有匯總報(bào)表的公司，每月9號(hào)前將匯總報(bào)表發(fā)送至集團(tuán)財(cái)務(wù)總經(jīng)理和會(huì)計(jì)師審批；

七、每月11號(hào)必須發(fā)起納稅審批；有匯總納稅的公司，匯總納稅審批13號(hào)上午必須發(fā)起；如果當(dāng)月納稅截止期有順延，發(fā)起日期同樣順延；

八、每月14號(hào)完成上月憑證的裝訂工作；

九、最晚在納稅截止日期下班前完成納稅付款，如果不能成功付款，及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)；未能及時(shí)匯報(bào)的，按公司規(guī)定處罰；

（二）當(dāng)月業(yè)務(wù)工作節(jié)點(diǎn)：

一、每月在納稅后三日內(nèi)將納稅憑證處理完畢；

二、每月20號(hào)前計(jì)提固定資產(chǎn)折舊，分?jǐn)傞L期待攤費(fèi)用；

三、每月22號(hào)前將繳納、計(jì)提員工各項(xiàng)保險(xiǎn)、住房公積金憑證處理完畢；

四、每月26號(hào)前將工資發(fā)放、計(jì)提憑證處理完畢；

五、每月末分?jǐn)偀o形資產(chǎn)攤銷業(yè)務(wù)。