第一篇：財務日常工作管理

財務日常工作管理

第一章 總則

第一條為了規范集團和權屬公司的日常財務工作管理行為，強化對權屬公司日常財務工作的管理，實現財務工作高效、有序地開展，結合集團實際情況，特制定本制度，財務日常工作管理。

第二條各權屬公司日常財務工作應嚴格遵循國家相關法律法規、集團和權屬公司財務規章制度開展，日常財務管理工作應以國家財務法規和集團制度體系為準繩，規范和提高日常財務工作水平和效率為目的，按照集團和權屬公司的實際情況合理有效進行。

第三條本制度中除特殊注明之外，“集團”是指某院集團，“權屬公司”是指某院集團擁有實際控制權的權屬企業和公司。

第四條本制度適用于集團和權屬公司。

第二章 組織和職責

第五條集團財務部是進行集團日常財務工作管理的職能部門。

第六條集團財務部主要日常財務工作管理職責包括：

(1)制定完善集團的日常財務工作相關制度體系;

(2)進行日常財務工作的管理和協調;

(3)組織定期和不定期的財務檢查;

(4)對集團財務日常工作提出規范和提升要求;

(5)負責權屬公司日常財務工作的考核和培訓等。

第七條權屬公司經營層和績效考核部門負責在權屬公司股東大會和董事會授權范圍以內日常財務工作的管理和考核。

第八條外派財務監事負責對權屬公司日常財務工作進行監督、指導和宏觀協調。

第九條集團財務審計部門和權屬公司審計機構、人員負責對日常財務工作情況進行定期和不定期的審計。

第三章 日常財務工作管理原則

第十條各權屬公司日常財務工作應嚴格遵循國家相關法律法規、集團和權屬公司財務有關規章制度開展，并應以公司戰略規劃、財務規劃和財務工作計劃為工作指導。

第十一條集團財務制度體系主要有以下三種：第一種是由集團統一制定的制度，各公司遵照執行;第二種是權屬公司按照集團要求自行制定完善相關制度，報集團財務部門審批后執行;第三種是權屬公司自行根據工作需要制定和完善，報集團備案后遵照執行。

第十二條集團日常財務工作管理應以國家、集團和權屬公司的財務法規及制度體系為管理規范的準繩和問題處理的依據，并以規范和提高日常財務工作水平和效率為目的，按照集團和權屬公司的實際情況合理有效進行。

第四章 日常財務工作管理監督體系

第十三條集團應針對權屬公司的實際情況，以國家、集團和權屬公司的財務法規及制度體系為準繩，以考核為手段，建立多層次、多渠道、立體互動的日常財務管理監督體系。

第十四條日常財務管理監督體系可以包括但并不限于：

(1)集團財務部;

(2)集團審計部;

(3)外派財務監事;

(4)權屬公司審計機構或審計人員;

(5)外部審計機構;

(6)外部財務檢查機構和部門等。

第十五條日常財務管理監督體系建設和選擇應遵循以下原則：

(1)符合集團和權屬公司的實際情況，循序漸進地進行;

(2)能夠實現對集團總部和權屬公司日常財務工作有效、合理地管理和監督;

(3)管理的難度和實施的投入不能大于管理和監督加強帶來的收益;

(4)符合國家法律法規、相關政策和行業慣例;

(5)符合集團發展戰略和財務職能戰略的需要;

(6)與企業日常財務管理能力和企業業務開展情況相適應。

第十六條對個體權屬公司的日常財務工作管理監督體系可以是第十四條內容的一部分，也可以包括第十四條之外的內容，具體內容和模式選擇應以集團發展戰略、權屬公司的重要程度、權屬公司日常財務和管理工作現狀、人員構成和素質情況、公司業務開展情況等為依據。

第五章 日常財務工作管理和監督流程

第十七條集團日常財務工作管理和監督是一個可重復、動態發展的工作流程，本制度主要陳述核心相關機構和部門的主要工作流程，實際工作流程應參照核心流程進行豐富和調整。

第十八條集團日常財務工作管理和監督工作是一項系統工作，由相互影響和依賴的不同子流程構成;為明了起見，本制度將分各子流程進行具體內容描述。

第十九條集團日常財務工作管理和監督工作是一套循環往復的工作流程，并無嚴格意義上的開始和結束環節;為明了起見，本制度將根據各流程情況人為進行設定開始和結束環節。

第二十條權屬公司日常財務工作核心流程如下：

(1)權屬公司財務部門根據工作計劃、內外部財務法規制度和上級部門工作要求，完成、調整、提升日常工作;

(2)根據日常工作和工作改進情況定期撰寫工作總結并準備相應工作成果和附件;

(3)將相應工作成果和附件報送公司領導、集團財務部和財務監事;

(4)得到以集團財務部為主的各職能部門和財務監事的反饋信息和新的工作要求;

(5)按照工作計劃和各部門反饋信息進行新一輪的日常財務工作;

(6)定期參與部門和人員的考核，并根據考核結果開展新考核期或任期的日常財務工作，工作總結《財務日常工作管理》。

第二十一條外派財務監事對權屬公司日常財務工作管理和監控核心流程如下：

(1)遵循國家法規、集團和所在公司的財務制度，依據權屬公司的財務工作計劃和工作總結、相關報表資料、財務部和各級審計機構對財務部門提出的工作要求和整改要求，對財務部門日常工作情況和整改情況進行了解和檢查;

(2)根據日常工作和工作改進情況定期或不定期撰寫工作總結、工作改進意見并準備相應文件和附件;

(3)將相應工作成果和附件報送和送達集團財務部、權屬公司財務部門和權屬公司審計部門;

(4)將日常工作資料進行總結，整理歸檔，開始新一輪日常監督和指導工作;

(5)在對下屬公司財務部門和財務人員進行考核前，將自己的考核意見上報至集團財務部，并負責將財務部匯總后的結果提交權屬公司考核部門;

(6)集團財務部、外派財務監事對考核結果持重大不同意見時，負責向權屬公司考核部門提出異議和調整意見，如考核部門仍無法做出合理調整，負責向考核部門主管領導直至權屬公司董事會、股東會提出異議和調整意見，直至問題和異議得到合理處理為止。

第二十二條集團審計部門對權屬公司日常財務工作管理和監控核心流程如下：

(1)根據審計工作計劃和相關審計委托，遵循國家法規、集團和所在公司的財務制度，依據權屬公司的財務工作計劃、財務部、審計部和權屬公司審計機構對財務部門提出的工作要求和整改要求，對財務日常工作情況和整改情況進行審計;

(2)根據日常工作和工作改進情況撰寫審計報告、工作改進意見并準備相應文件和附件;

(3)將相應工作成果和附件分別報送集團財務部、外派財務監事和權屬公司財務部門，并提出限期整改要求;

(4)將日常工作資料進行總結，整理歸檔，進入下一輪審計和監督工作;

(5)在對財務部門和財務人員進行考核前，將本部門的考核意見送呈集團財務部。

第二十三條權屬公司審計部門對權屬公司日常財務工作管理和監控核心流程如下：

(1)根據外派財務監事的信息輸入，全面了解集團財務部、審計部、外派財務監事對公司日常財務工作的要求以及權屬公司自身財務工作情況，并根據審計工作計劃和相關審計委托，遵循國家法規、集團和所在公司的財務制度，依據權屬公司的財務工作計劃、財務部、集團審計部和外派財務監事對權屬公司財務部門提出的工作要求和整改要求，對財務日常工作情況和整改情況進行審計;

(2)根據權屬公司財務部門日常工作和工作改進情況撰寫審計報告、工作改進意見并準備相應文件和附件;

(3)將相應工作成果和附件報送集團財務部、外派財務監事、權屬公司財務部門以及審計委托部門，并提出限期整改要求;

(4)將日常工作資料進行總結，整理歸檔，進入下一輪審計和監督工作;

(5)在對財務部門和財務人員進行考核前，將考核意見送呈集團財務部和考核部門。

第二十四條通過各類財務檢查和外部審計對權屬公司日常財務工作管理和監控核心流程如下：

(1)集團財務部根據自身需要和相關部門的要求，以及各級審計部門和財務監事對財務部門提出的工作要求和整改要求，以國家法律法規，集團和所在公司的財務制度為依據，組織和積極參與對權屬公司日常財務工作的例行檢查，包括自察、互查、財務部檢查、各種外部檢查和外部審計等多種形式，對權屬公司財務部門的日常財務工作情況進行了解和檢查;

(2)根據權屬公司財務部門日常工作和工作改進情況撰寫檢查報告、工作改進意見并準備相應文件和附件;

(3)將相應工作成果和附件報送集團財務部、外派財務監事和權屬公司財務部門，提出限期整改要求;

(4)將日常工作資料進行總結，整理歸檔;進入下一輪管理和監督工作;

(5)在對財務部門和財務人員進行考核前，檢查負責部門將檢查內容整理成為考核意見，財務部負責匯總。

第二十五條集團財務部對權屬公司日常財務工作綜合管理和監控核心流程如下：

(1)集團財務部綜合分析本部門、各級審計部門和財務監事對下屬公司財務部門提出的工作反映和整改要求、日常財務工作檢查和外部審計對下屬公司日常財務工作的反映和整改要求，以及下屬公司財務部門的工作總結和相關資料，對權屬公司財務部門的日常財務工作情況進行綜合判斷和分析;

(2)撰寫分析結論、工作改進意見并準備相應文件和附件;

(3)將相應工作成果和附件送交外派財務監事和權屬公司財務部門，并提出限期整改要求;

(4)將日常工作資料進行總結，整理歸檔;進入下一輪管理和監督工作;

(5)在對財務部門和財務人員進行考核前，將本部門的考核意見加以整理和總結;

(6)匯總和綜合外派監事、集團審計部、權屬公司審計部門的考核意見，得出最終結論，并通過財務監事送交權屬公司考核部門;

(7)集團財務部、外派財務監事對考核結果持重大不同意見時，通過財務監事向權屬公司考核部門提出異議和調整意見，如考核部門仍無法做出合理調整，通過財務監事和集團相關部門向考核部門主管領導直至權屬公司董事會、股東會提出異議和調整意見，直至問題和異議得到合理處理為止。

第二篇：財務日常工作要求

財務日常工作要求

一、出納：當天的業務當天結清，單據與款項核對完畢，單據整理完畢交給會計；

二、會計：對出納交付的單據進行審核、制單，當天交付的單據最遲于次日處理完畢；有問題的單據及時與相關人員溝通，處理日期不能超過三日；需要重新辦理的經出納回退給經辦人員；會計憑證原則上每天將已制單憑證打印出來粘貼整齊，按序號排放，交付給會計師審核；

三、會計師：對已制單并粘貼整齊憑證進行審核，有問題憑證及時退回會計或出納進行重新處理，無問題憑證加蓋手章表示審核完畢；

四、財務經理：不定期對以上人員的工作狀況進行檢查，發現問題及時糾正。

每月各項財務工作節點：

（一）需完成上期工作：

一、當月月末最后一日：出納盤點現金，核對銀行賬務；會計處理單據，將全部單據進行賬務處理；

有問題不能做賬的單據必須及時向會計師和財務經理匯報，會計師和財務經理決定單據是否能在當月進行處理，是否需要回退經辦人重新辦理；

二、次月1日對上月單據和賬務處理情況進行全面檢查，同時計提稅金，核對往來，做結賬前的準備工作；

三、次月2日完成效益考核數據的填報和匯總，發起審批；

四、次月4日中午下班前完成財務分析，發起審批；

五、每月7日前發起上月稅務分析；

六、每月7號完成上月賬套結賬工作，8號出財務報表，會計師和財務經理審批完畢；有匯總報表的公司，每月9號前將匯總報表發送至集團財務總經理和會計師審批；

七、每月11號必須發起納稅審批；有匯總納稅的公司，匯總納稅審批13號上午必須發起；如果當月納稅截止期有順延，發起日期同樣順延；

八、每月14號完成上月憑證的裝訂工作；

九、最晚在納稅截止日期下班前完成納稅付款，如果不能成功付款，及時向上級領導匯報；未能及時匯報的，按公司規定處罰；

（二）當月業務工作節點：

一、每月在納稅后三日內將納稅憑證處理完畢；

二、每月20號前計提固定資產折舊，分攤長期待攤費用；

三、每月22號前將繳納、計提員工各項保險、住房公積金憑證處理完畢；

四、每月26號前將工資發放、計提憑證處理完畢；

五、每月末分攤無形資產攤銷業務。

第三篇：如何做好財務日常工作

如何做好財務日常工作

為了加強與規范前廳管理，切實把前廳服務提升到一個新的水平，充分體現獎罰分明的原則，制定制度如下：

一、條例部分

懲罰部分：

1、提前十分鐘到崗，要求儀容儀表符合酒店規定，女員工化淡汝、工服整潔、皮鞋光亮，每違反一次罰款5元(扣0.1分);

2、不得遲到、早退，每遲到、早退一次(5分鐘之內)罰款5元(扣0.1分)，超過5分鐘罰款10元;

3、不得無故空崗、串崗，每違反一次罰款5元(扣0.1分);

4、衛生工作必須一班一清，主管將班前檢查一次衛生、交接班時再檢查一次，如檢查兩次均不合格，當班人員每人罰款5元(扣0.1分);

5、不準帶情緒上班，班中不準無精打采，要為客人提供微笑服務，如何做好財務日常工作。不可在休息室內吃東西、看報紙，每違反一次罰款5元(扣0.1分);

6、嚴格準確的交接班，如由于交接班不清楚，導致客人不滿的對當班人罰款5元(扣0.1分)，如出現客人重大投訴，當事人罰款50元(取消參加“服務之星”評先資格)。

7、不得私自調班，如果確有需要必須事前申請，每人每月調班不得超過三次，如果私自調換班，對雙方當事人每人罰款5元(扣0.1分);

8、前臺工作人員嚴格按工作流程為客人辦理預訂、入住手續，熟悉協議價格及掛帳單位有效簽單人，每出現一次現金支取單，罰款10元(扣0.2分)。

9、接營銷辦的會議通知單時，要做到準確無誤，如因個人接單不清導致房間超額預訂，每違反一次罰款20元(扣0.5分)。

10、做好住客房及各相關辦公室的電話升降級工作，如班間連續兩次為及時為住客房升級，每違反一次罰款5元(扣0.1分)。

11、商務中心人員嚴格按工作流程為客人提供服務，杜絕無關人員在商務中心逗留，每違反一次罰款5元(扣0.1分)。

12、前廳各崗如被酒店、值班經理或部門通報，追查責任到人，一經查實，罰款30元(扣1分)。

13、外管登記單要符合公安局要求，并按規定由當值早班送到公安局外管科，如出現退單或退盤，每違反一次罰款10元(扣0.2分)。

14、嚴格按規定時間完成部門下達的任務指標，每拖延一天，罰款10元(扣0.2分)。

獎勵部分：

1、主動為客人服務，得到客人口頭表揚者，每次加獎勵10元(加0.2分)，受到客人書面表揚者，每次獎勵50元(加2分);

2、如有會議、團隊或重要接待，加班者，可以用下班次提前下班的方式補償。

3、受到酒店表揚者，每次獎勵50元(加2分);

二、執行方式

1、違反條例時，現金處罰與扣分同時進行，由部門開取罰款單，并請主管與當事人在罰款、扣分記錄上雙方簽字確認。

2、受到表揚獎勵時，現金獎勵與加分同時進行，由主管與當事人在獎勵、加分記錄上雙方簽字確認。

3、罰金(獎金)以現金的形式交納。

三、補充內容

1、本規定需不斷的完善，在日常工作中要根據實際情況進行增刪，需大家多提建議。

2、在日常工作中，相互監督，不斷的提高服務水平，把工作提高到一個新的水平。

3、本規定是評先“服務之星”日常行為規范類的考核依據。

【擴展閱讀篇】

工作總結格式一般分為：標題、主送機關、正文、署名四部分。

(1)標題。一般是根據工作總結的中心內容、目的要求、總結方向來定。同一事物因工作總結的方向——側重點不同其標題也就不同。工作總結標題有單標題，也有雙標題。字跡要醒目。單標題就是只有一個題目，如《我省干部選任制度改革的一次成功嘗試》。一般說，工作總結的標題由工作總結的單位名稱、工作總結的時間、工作總結的內容或種類三部分組成。如“××市化工廠1995生產工作總結”“××市××研究所1995工作總結”也可以省略其中一部分，如：“三季度工作總結”，省略了單位名稱，工作總結《如何做好財務日常工作》。毛澤東的《關于打退第二次反共高潮的總結》，其標題不僅省略了總結的單位名稱，也省略了時限。雙標題就是分正副標題。正標題往往是揭示主題——即所需工作總結提煉的東西，副標題往往指明工作總結的內容、單位、時間等。例如：辛勤拼搏結碩果——××縣氮肥廠一九九五年工作總結——

(2)前言。即寫在前面的話，工作總結起始的段落。其作用在于用簡煉的文字概括交代工作總結的問題;或者說明所要總結的問題、時間、地點、背景、事情的大致經過;或者將工作總結的中心內容：主要經驗、成績與效果等作概括的提示;或者將工作的過程、基本情況、突出的成績作簡潔的介紹。其目的在于讓讀者對工作總結的全貌有一個概括的了解、為閱讀、理解全篇打下基礎。

(3)正文。正文是工作總結的主體，一篇工作總結是否抓住了事情的本質，實事求是地反映出了成績與問題，科學地總結出了經驗與教訓，文章是否中心突出，重點明確、闡述透徹、邏輯性強、使人信，全賴于主體部分的寫作水平與質量。因此，一定要花大力氣把立體部分的材料安排好、寫好。正文的基本內容是做法和體會、成績和缺點、經驗和教訓。

1)成績和經驗這是工作總結的目的，是正文的關鍵部分，這部分材料如何安排很重要，一般寫法有二。一是寫出做法，成績之后再寫經驗。即表述成績、做法之后從分析成功的原因、主客觀條件中得出經驗教益。二是寫做法、成績的同時寫出經驗，“寓經驗于做法之中”。也有在做法，成績之后用“心得體會”的方式來介紹經驗，這實際是前一種寫法。成績和經驗是工作總結的中心和重點，是構成工作總結正文的支柱。所謂成績是工作實踐過程中所得到的物質成果和精神成果。所謂經驗是指在工作中取得的優良成績和成功的原因。在工作總結中，成績表現為物質成果，一般運用一些準確的數字表現出來。精神成果則要用前后對比的典型事例來說明思想覺悟的提高和精神境界的高尚，使精神成果在工作總結中看得見、摸得著，才有感染力和說明力。

2)存在的問題和教訓一般放在成績與經驗之后寫。存在的問題雖不在每一篇工作總結中都寫，但思想上一定要有個正確的認識。每篇工作總結都要堅持辯論法，堅持一分為二的兩點論，既看到成績又看到存在的問題，分清主流和枝節。這樣才能發揚成績、糾正錯誤，虛心謹慎，繼續前進。

寫存在的問題與教訓要中肯、恰當、實事求是。

(4)結尾一般寫今后努力的方向，或者寫今后的打算。這部分要精煉、簡潔。

(5)署名和日期。署名寫在結尾的右下方，在署名下邊寫上工作總結的年、月、日，如為突出單位，把單位名稱寫在標題下邊，則結尾只落上日期即可。

簡而言之：

總結，就是把某一時期已經做過的工作，進行一次全面系統的總檢查、總評價，進行一次具體的總分析、總研究;也就是看看取得了哪些成績，存在哪些缺點和不足，有什么經驗、提高。那么，工作總結怎么寫?個人工作總結的格式是怎樣的?詳情請看下文解析。

(一)基本情況

1.總結必須有情況的概述和敘述，有的比較簡單，有的比較詳細。這部分內容主要是對工作的主客觀條件、有利和不利條件以及工作的環境和基礎等進行分析。

2.成績和缺點。這是總結的中心。總結的目的就是要肯定成績，找出缺點。成績有哪些，有多大，表現在哪些方面，是怎樣取得的;缺點有多少，表現在哪些方面，是什么性質的，怎樣產生的，都應講清楚。

3.經驗和教訓。做過一件事，總會有經驗和教訓。為便于今后的工作，須對以往工作的經驗和教訓進行分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來認識。

今后的打算。根據今后的工作任務和要求，吸取前一時期工作的經驗和教訓，明確努力方向，提出改進措施等。具體可以參考部分工作總結范文。

(二)寫好總結需要注意的問題

1.一定要實事求是，成績不夸大，缺點不縮小，更不能弄虛作假。這是分析、得出教訓的基礎。

2.條理要清楚。總結是寫給人看的，條理不清，人們就看不下去，即使看了也不知其所以然，這樣就達不到總結的目的。

3.要剪裁得體，詳略適宜。材料有本質的，有現象的;有重要的，有次要的，寫作時要去蕪存精。總結中的問題要有主次、詳略之分，該詳的要詳，該略的要略。另外，在結尾處也可以附上下一步個人工作計劃。

第四篇：財務日常工作

財務日常工作

1、全面負責財務部的日常管理工作，財務日常工作。

2、制定財務方面的管理制度及有關規定、并監督執行。

3、組織財務預算和各項財務計劃的制定、分解、落實。

4、組織財務定額、費用開支標準的制定與調整修訂。

5、內部控制制度的制定與實施。

6、參與內部價格的制定。

7、組織融資、資金配置與調度。

8、稅收籌劃。

9、成本控制與管理。

10、財務活動控制、保障財務計劃的執行和完成。

11、財務考核與獎懲，工作總結《財務日常工作》。

12、會計核算制度、公司計劃統計制度的擬定和執行。

13、組織會計核算、報表編制和報表分析。

14、組織日常統計、統計分析統計預測、提供統計報表、統計分析報告和統計預測報告。

15、制定、維護、改進公司財務管理程序和政策。

16、負責編制月(季、??)度財務報告。

17、監控可能會對公司招成經濟損失的重大經濟活動。

18、維護和銀行及其他機構的關系。

19、協助財務總監開展財務部與內外的溝通與協調工作。

(www.tmdps.cn)

第五篇：財務日常工作要求

財務日常工作要求如下：

一、關于POS機的要求：

1、及時登記POS機刷卡登記簿，按年登記，按年裝訂，便于日后備查。

2、POS機刷卡小票必須要有持卡人簽字，要求字跡端正、工整、清晰、不得涂改和挖補必須使用藍黑墨水或碳素墨水填寫、簽字。

3、POS機刷卡小票要留商戶存根聯，和相對應的保險發票一同返回市公司，請大家按照市公司規定的粘貼方法整理發票和POS機小票。如發現POS機小票丟失請及時補打，若不會補打的工作人員請于吳艷聯系。

4、劃POS機時如不能生成保單號的，操作如下：

（1）、POS機刷卡小票已打印，顯示未到帳的情況：

請在POS交易管理中查到該筆業務，先選擇確認成功，若確認成功不能選擇的再選擇交易校驗。仍是不能生成保單的請和吳艷聯系。

（2）、POS機刷卡小票已打印，顯示已到帳的情況：

請出單員在投保單管理下的已核投保單轉保單中手工轉保單，若因系統信息傳遞錯誤、或錄入錯誤的，請和吳艷聯系把具體的信息提供給吳艷走見費出單退保流程，提供信息包括：劃卡人的姓名、卡號、開戶行、身份證正反面復印件、投保單號、被保險人、保費金額、未生成保單的原因。

二、關于發票的要求：

1、當天劃卡生效的保單必須當天打印發票如有明細的要打印明細，希望大家每天能及時打印保險發票避免產生應收。

2、貨險的發票也要及時打印，及時的存入公司賬戶，請大家使用現金存款單存入銀行。存款單和發票一起返回市公司。

3、請保持保險發票和POS機小票的干凈、工整。

4、財務聯的保險發票要按照日期的順序整齊的返回市公司交給吳艷。

5、請大家按照每月10號、20號及月末最后一天返發票，每次返回的發票必須到返發票的前一天，如不能請及時返發票的請和市公司吳艷聯系。

三、關于退保的要求：

（一）、被保險人與領款人一致時：

1、當被保險人是個人時，請提供如下材料：

退保申請復印件、被保險人正反面的身份證復印件、被保險人簽字的三聯單收據聯、退保發票、被保險人的卡號，如卡號不是工行的還應提供具體的開戶行。

2、當被保險人是法人時，有賬戶的請提供如下材料：

退保申請復印件、被保險人的組織機構代碼證復印件、被保險人簽章的三聯單收據聯、退保發票、被保險人賬戶、賬號、開戶行。

（二）、被保險人與領款人不一致時：（請先和市公司的趙曉龍聯系走退保流程，如趙曉龍還需其他材料請及時提供。）

1、當被保險人是法人時，無賬戶的請提供如下材料：

無賬戶證明（被法院凍結的應提供銀行凍結證明）、營業執照復印件、法人身份證正反面復印件、轉款授權書（參照賠款授權書自己寫）、法人的卡號、開戶行、退保申請復印件、被保險人的組織機構代碼證復印件、被保險人簽章的三聯單收據聯、退保發票。

四、關于賠款的要求：

（一）、被保險人與領款人一致時：

1、當被保險人是個人時，請提供如下材料：

被保險人正反面的身份證復印件、被保險人的卡號，如卡號不是工行的還應提供具體的開戶行。

2、當被保險人是法人時，有賬戶的請提供如下材料：

被保險人賬戶、賬號、開戶行。

（二）、被保險人與領款人不一致時：（請先和市公司的徐艷濤聯系走賠款流程，如徐艷濤還需其他材料請及時提供。）

1、當被保險人是個人時，請提供如下材料：

被保險人正反面的身份證復印件、被保險人提供的授權書、以及授權的原因、如被保險人死亡的應需供社區其家庭成員證明及除領款人外的其他人員的放棄索賠書、領款人的卡號，如卡號不是工行的還應提供具體的開戶行。

2、當被保險人是法人時，無賬戶的請提供如下材料：

無賬戶證明、營業執照復印件、法人身份證正反面復印件、法人的卡號、開戶行、被保險人的組織機構代碼證復印件。

五、關于其他方面的要求：

1、上述要求的復印件不允許用傳真件、掃描件及照片代替，復印件必須要保持其表面干凈、工整不得涂改，否則將不予以付款。

2、從今開始填寫退保的三聯單應新起一本，三聯單除收據聯外其他聯應連號留存便于日后備查。

3、如還有不懂的地方請及時和市公司溝通。

胡靜

2011年1月11日