第一篇：關于開展郵政金融資金案件防控專項

關于開展郵政金融資金案件防控專項

檢查情況報告

市局、市分行：

按照黃郵銀聯【2011】57號《關于開展黃岡市郵政金融資金案件防控專項檢查的通知》要求，我局、行雙方領導非常重視，迅速部署安排，抽調金融業務局、銀行綜合管理部、財務會計部和個人業務部組成檢查專班，按照檢查內容于2011年11月14日至11月17日，對全縣11個網點和支行后臺相關控制崗位進行全面檢查，檢查面達到了100%。現將檢查情況報告如下：

一、規范了中間業務代收付款操作流程

（一）中間業務是通過中間業務平臺辦理，未發現通過郵儲存折、卡發放或歸集資金的問題（對歸集資金的存折、卡的管理情況）；5萬以下代發工資以現金方式發放；

（二）未發現中間業務代收付資金賬外循環情況。

（三）都與委托單位簽訂了合規、有效的中間業務代收付委托協議。

（四）對客戶資料和業務數據進行嚴格審核，接收中間業務批量數據時是做到雙人接收、雙人復核、雙人經辦。

（四）未發現代客戶保管存折/單、卡等情況。

（五）無代替客戶填寫憑單，代客戶輸入密碼現象。

二、監控人員堅持監督檢查工作

（一）儲蓄會計、中間業務會計和中間業務管理員堅持事前、事中、事后監控檢查。

（二）儲蓄會計與中間業務會計堅持每日對賬。

（三）中間業務對賬有專職對賬人員堅持對賬并簽字。

三、綜合管理與檢查。

（一）網點批量制卡數量與移交用戶的綠卡（含存折）是相符；基本是用戶本人簽字領取。

（二）未移交用戶的綠卡（含存折）是否賬實相符，是由支

局長（支行長）或綜合柜員專人保管，是按規定鎖存。

（三）市縣管理機構對網點上繳的綠卡（含存折）是按規定剪角銷毀。

（四）人員排查工作郵銀雙方都已進行，網點柜員輪崗已落實到位，堅持近親屬回避制度。

四、存在的問題

（一）網點上繳的綠卡剪角保管，但銷毀未逐張登記存檔。

（二）部分網點郵政金融從業人員配備不足，栗子坳（營業所）支局長，存在支局長代班復核員班情況。

（三）大崎、駱駝坳和匡河營業所支局長到期未輪崗。

五、下步整改工作打算

（一）對檢查發現的問題，屬現場整改的已現場落實整改。部分網點郵政金融從業人員配備不足情況，由局勞資部門安排調整。

(二)支局長到期未輪崗，局領導下步著手安排勞資部門提出輪崗方案。

（三）認真開展自查自糾工作。從嚴監控、從嚴檢查，嚴謹對賬，嚴密防范案件風險，確保中間業務代收付資金安全，將風險隱患消滅在萌芽狀態。

羅田縣郵政局羅田縣郵儲支行

二〇一一年十一月十八日

第二篇：金融案件防控專項治理活動

XX支行金融案件防控專項治理活動

信貸業務部自查報告

為進一步提升我行零售資產業務管理水平，及早發現信貸管理中的薄弱環節和風險隱患，有效防范內部管理風險、操作風險和道德風險，根據市分行《2012年洛陽郵政金融案件防控專項治理活動實施方案》，對我行信貸業務展開自查，現將自查結果匯報如下：

本次自查共分為九個項目。

一、貸前調查，我行信貸員嚴格落實雙人調查制度，主輔調明確自己的責任和義務；在現場調查過程中按照業務制度中要求的影像資料進行采集；對貸款客戶從老客戶、附近群眾打聽客戶人品等各項信息，對保證人通過114及網絡查詢核實是否為單位正式職工，并對保證人進行電話核實等；對于抵押類貸款由主輔調到抵押物進行現場調查，并留存影像資料。

二、貸中審查，審查崗對每筆小額貸款均通過電話方式就貸款申請和調查基本信息與借款人、保證人中的至少一人進行核實；每月抽查至少不低于4筆小額貸款在途業務進行現場審查；對每筆個人商務貸款的借款申請人進行電話核實，并通過電話詢問及核對調查報告形成交叉檢驗，驗證客戶不同信息的真實性；及時記錄電話核實記錄表，按月進行裝訂。

三、貸款審批，嚴格執行貸款審批程序，由審貸會成員對每一筆貸款把關，認真召開審貸會,并對款額較大的審貸會定期邀請正行長列席審貸會。

四、合同簽署，信貸人員嚴格執行面談面簽制度，并留存影像資料；我行合同簽署由主管副行長進行簽批。

五、抵押登記，我行安排專職抵押團隊的人持相應材料親自到當地房管部門辦理抵押登記手續；并在辦理完結時親自領取他項權證。

六、貸款發放，嚴格落實貸放分離；在合同簽署后，由信貸員向記賬崗提交《小額聯保借款合同》、《小額借款及擔保合同》、《個人貸款（手工）借據》等相應手續，記賬崗放款，并進行放款登記。

七、貸后檢查，雖然按照規定的頻次開展貸后首期檢查、貸后常規檢查和貸后特別檢查，但沒有留存相應的影像資料以支持貸后檢查真實性，貸后檢查系統錄入也不及時，如合同號為xxxxxxxxx的xxx。

八、員工管理，信貸人員嚴格執行信貸從業人員“八不準”紀律，不存在員工利用銀行操作平臺內外勾結盜用或挪用銀行客戶資金的行為；不存在員工利用銀行參與社會非法集資的行為。

九、監督檢查，我行嚴格按照《中國郵政儲蓄銀行河南省分行零售資產業務現場和非現場檢查管理辦法》中相關崗位人員對貸款進行檢查，并填寫回訪工作底稿，建立臺帳；行長、主管信

貸的副行長每月至少參加三次審貸會、每月至少抽查三到五份貸款檔案。

通過此次自查活動，充分認識到金融案件防控專項治理排查工作對于現階段信貸業務風險防控的重要意義，及早發現和防范各類風險隱患，查找管理薄弱環節，逐步提高合規經營意識和風險管理水平。

XXX支行信貸業務部

xxx年x月x日

第三篇：案件防控工作開展情況

關于***農村信用合作聯社 案件防控工作情況的報告

***聯社按照中國銀監會關于深化“銀行業內控和案防制度執行年”活動的總體要求和河北省銀監局《關于深化“銀行業內控和案防制度執行年”活動的實施方案的通知》（銀監銀監冀局發?2011?233號）文件精神，結合《***聯社開展合規管理和風險防控年活動實施方案》（深農信聯發?2011?44號），制定了《***農村信用合作聯社“銀行業內控和案防制度執行年活動”方案》，召開了動員大會，理事長王愛國在會上傳達了銀監部門關于“銀行業內控和案防制度執行年活動”的有關文件精神，強調了本次活動的重要意義。監事長李德玉就《***農村信用合作聯社“銀行業內控和案防制度執行年活動”方案》做了詳細的講解，確定了活動的具體實施步驟。

一、案件防控組織情況

（一）***聯社按照中國銀監會關于深化“銀行業內控和案防制度執行年”活動的總體要求和河北省銀監局《關于深化“銀行業內控和案防制度執行年”活動的實施方案的通知》（銀監銀監冀局發?2011?233號）文件精神以及《***聯社開展合規管理和風險防控年活動實施方案》（深農信聯發?2011?44號）文件要求，制定了《***農村信用合作聯社“銀行業內控和案防制度執行年”活動方案》，并與省聯社“合規管理和風險防控年”活動一起定位本年工作重點。

（二）***聯社成立“銀行業內控和案防制度執行年”活動領導小組。

組 長：理事長*** 副組長：聯社主任***、監事長*** 成 員：

領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，辦公室主任由監事長***擔任，成員有：。活動辦公室具體負責該項活動的日常工作，把各個步驟和環節抓細、抓實，形成一級抓一級、層層抓落實的局面，確保活動取得實效。

二、案件防控工作質量情況

（一）在信貸領域開展大額不良貸款的全覆蓋風險排查 根據我聯社實際情況，以風險全覆蓋為原則確定排查范圍和標準。對自查中暴露的問題，要依據問題性質采取果斷措施，防范信貸風險積累而演變為惡性案件。

（二）加大內控制度執行力突查力度

有針對性和突然性的通過整體移交、飛行檢查、暗訪暗查等靈活的方式，對基層網點和一線柜臺進行突襲。對重要崗位人員要專門部署員工行為排查活動。

（三）狠抓“防范操作風險13條”的落實

制定本“防范操作風險13條”的工作規劃，扎實推動“防范操作風險13條”的落實。

（四）認真開展安全保衛隱患排查

一是對各營業網點各類安保物防、技防設施以及自助設備的排查；二是對守押和槍彈管理制度落實情況的排查；三是對消防

安全隱患的排查。

三、內審稽核工作力度

***聯社設監事長1人，稽核經理1人，專職稽核員6人。制定有《***農村信用用合作聯社稽核處罰實施細則》、《***農村信用用合作聯社內部控制實施辦法》、《***農村信用用合作聯社稽核員考核辦法》、《***農村信用用合作聯社現場稽核操作流程》、《***農村信用用合作聯社稽核重大問題報告制度》等制度19項，并與市聯社簽訂了《稽核員責任書》，***聯社稽核監察部根據省聯社《二0一一年稽核工作要點》及全省農村信用社工作會議精神，結合我市實際情況，先后對我市*個信用社（部），*個分社,*個儲蓄所及計劃財務部、會計結算部、客戶部*個網點部門進行了全面序時稽核和全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達100％。今年一年來，我市聯社稽核監察部，通過對全轄所有營業網點會計、出納基本制度執行情況、結算業務合規性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現金管理和財務開支的合規性操作等方面進行了*次的序時稽核、*次突擊檢查，共檢查信用社現金尾箱*個，金額*萬元；檢查重要空白憑證*份；檢查抵（質）押物品*萬元；檢查費用開支*筆，金額*萬元。

進行專項稽核20次，包括會計基礎工作三十五條禁令專項稽核、大額存款往來業務專項稽核、新發放貸款手續專項稽核、調離審計專項稽核、清收不良貸款提取獎勵專項稽核、打折清收貸款專項稽核，稽核面達100％。通過一年稽核檢查，共發出《稽核通知書》*份，《離任稽核報告》*份，共發現問題*筆、金額*萬元，其中信貸方面問題*筆、金額*萬元；財務方面問題*筆、金額*萬元，已全部整改。處罰金額 *元。查出了部分信用社（部）、分社在會計出納、信貸、內控建設等方面存在的問題，聯社通過說服教育、經濟處罰、召開現場會議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規、違紀和不良行為的錯誤作法,規范了各營業機構的業務操作，解決了業務操作中的實際困難，提高了依法經營意識，增強了管理制約機制，從而***聯社業務發展奠定了良好的基礎。

四、內控執行力建設

高管人員應交流*人，實際交流*人，交流面100%；重要崗位人員應輪崗人數*人，實際輪崗*人；近親屬回避人數*人。

今年合規管理和風險防控年活動中，聯社要求各信用社成立檢查小組按照活動方案規定的自查內容、規定的時間段，認真開展對重點區域、重點業務、重點環節和重點部門的自查自糾活動。并要求各部室、信用社要在自查自糾階段建立自查問題整改臺賬，每一名員工及部門都要寫出本人及部門的自查報告，明確存在的問題和整改措施，層層簽訂整改承諾責任書。

為確保活動方案落到實處，活動期間聯社“銀行業內控和案防制度執行年活動”領導小組組織相關部室人員，深入基層方案要求進行全面排查，確保活動嚴格按方案要求落實各項工作。

聯社按照方案要求自*月*日開始，抽調聯社相關部室、信用社業務主干*人組成*個檢查小組，對信用社及聯社進行全面排查。

在全面排查階段，我聯社按照方案要求做到了邊排查問題邊排除問題，不能隨時排除的問題，建立了排查問題整改臺賬，詳細記載了問題的出處、原因、責任人、整改措施等，截止到*月底所排查出的問題已全部整改完畢。

第四篇：開展案件防控工作匯報

****2011年案件防控開展情況匯報

今年以來，我行認真貫徹落實十七屆中央紀委第六次全會和2011年總行、省、市分行紀檢監察工作會議精神和“基礎管理提升年”活動要求，全面落實案件防控各項措施，持續開展案件專項治理活動，進一步明確案防主體、突出案防重點，查防并舉，標本兼治，建立健全教育、制度、監督并重的案防長效機制，取得了明顯成效。現將近階段活動開展情況匯報如下：

一、認真落實防控案件各項措施，建立防控案件的長效機制。

1、扎實抓好基層營業單位負責人“十親自”制度的落實。通過在線監測督促基層營業單位負責人按規定錄入，并按季組織考評小組開展檢查、考評，及時跟蹤解決“十親自”執行中出現的新問題，對制度落實不到位的網點進行通報，對防范和化解經營風險起到積極的促進作用。

2、組織召開案件分析會。多形式、多層次、多角度地分析多發、高發違規違紀問題的規律和特征及全市農行系統案件形勢，揭示風險點，研究部署案件防控工作的措施和對策，提高案防工作的針對性和有效性。

4、突出案件防控措施的貫徹落實。有針對性地對銀監會有關案件防控措施落實情況，重點業務、重點環節治理情況，操作

1類案件防范方案落實情況的執行情況，員工行為排查制度落實情況及對2010年各類案件和重大違規問題整改“回頭看”情況等重點環節進行了自查，特別是對柜臺業務操作、信貸業務、大額現金收付、大額資金轉賬、存貸款賬戶內外對賬、員工思想行為傾向等重點環節、重點業務進行了重點檢查。對于內外部檢查發現問題的整改“回頭看”工作，我行在深入分析原因的基礎上，制定了整改措施并抓好落實，同時跟蹤檢查整改效果，杜絕風險隱患的余留。

5、開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動，加大案防宣傳力度。為推動案件防控工作長效機制的建立，我行從今年4月份起，開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動。以案件防控工作為主題，以各單位辦公場所樓道走廊為載體，采取宣傳欄、懸掛牌匾或LED電子顯示屏等形式，運用格言警句、圖片、文件摘錄等方式，創建文化走廊，在全行形成遵章守紀的良好氛圍。

6、認真開展重點行治理工作。我行黨委高度重視，將重點行案件專項治理活動納入黨委的議事日程，行長親自過問并合理地調集了各方面力量，成立了活動領導小組，于6月13日組織相關人員召開專門會議落實該項工作，結合本行實際制定了本行的具體治理方案，明確各職能部門負責人為本部門案件專項治理工作的主責任人，按照職責分工分別制定本條線的檢查方案，落實檢查責任和重點檢查事項，按業務條線分別組織了信貸業務、財會業務、個人業務、國際業務等四個專業檢查組，根據職責分工和治理方案，分別制定出各條線的檢查方案,明確檢查責任，重點治理的內容和措施，結合本行業務部門自律監管,采取現場檢查與非現場檢查相結合的方式, 對重點行案件專項治理活動三大項內容中，涉及到本單位本部門落實的事項組織進行了本部門自查并對基層營業網點進行了檢查。

在開展重點行案件專項治理同時，我行繼續開展案件風險排查活動，排查以重點業務、重點賬戶、重點交易、重點人員為主要內容，以非現場分析核查為主要手段，主動發現，及時終止、處置案件問題和重大風險隱患。

第五篇：金融案件防控學習心得體會

案件學習心得體會

近幾年，銀行業金融機構不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行業金融機構的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業金融機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行和農村信用社的管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進行，銀監會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行業金融機構案件專項治理工作，經過第一階段的學習，現將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發生的主要原因

縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過近段時間的學習，我們發現這些案件除暴露銀行業金融機構內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。主要存在的問題有：

一是員工整體素質不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負責。案件防范不到位導致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時由于社會風氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質差、道德敗壞、作風卑劣、無視黨紀國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發了作案的主要因素。

二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追求幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下，學習教育走過場。

俗話說“十案九違規”，不按規章制度辦事，為案件產生埋下禍根。一方面，無視規章制度，有規章不執行，頒布的法令、制定的規章流于形式，沒有發揮應有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規程辦理業務，導致案件發生。對案件防范工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。

二、預防案件發生的對策建議

通過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規和農村信用社規章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農村信用社違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。我個人認為，要做好案防工作，關鍵是人，農村信用社務必牢固樹立人本觀念。

一是要經常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

二是抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。

三是抓苗頭，抓落實，抓薄弱環節，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現場稽核，重點審查和非現場監督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

四是建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

總之，通過本次學習，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結合本崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘長鳴，提高防范意識，相信我們的信合明天會更美好！

XXX

20XX年X月XX日