第一篇：《郵政金融資金案件責任查究規定》試題1范文

《郵政金融資金案件責任查究規定》試題

姓名：___________單位：____________成績：__________

一、填空題（每個空格1分，共10分）

1、對失職人員的責任查究分為_____________、____________。

2、郵政金融資金案件分為特別重大案件、特大案件、_____________、___________和一般案件。

3、省（區、市）郵政公司相關部門負責人未按本規定履行責任的，發生較大案件的，給予________、________處理，經濟賠償2000元至6000元。

4、發生一般、較大、重大案件，由省郵政公司、郵政儲蓄銀行___________進行督辦。

5、_______、_______、_______案件，由郵政企業負責組織、郵政儲蓄銀行參與，共同對案件進行調查。

二、單項選擇題（每小題2分，共10分）

1、二類和代理網點發生盜竊、搶劫案件，由（）負責組織對案件進行調查。

A．郵政企業B.公安局C.法院D.檢察院

2、郵政企業、郵政儲蓄銀行對案件責任人進行行政處理或者要求責任人經濟賠償的，應當書面通知本人。本人對處理意見有異議的，應在接到通知后（）日內，向上一級機構提出書面申訴。

A.30B.60C.20D.103、發生特大、特別重大案件，由（）進行督辦。

A.省郵政公司、郵政儲蓄銀行一級分行B.集團公司、中國郵政儲蓄銀行

C.公安局D.檢察院

4、取送款員在郵政金融資金安全管理中不得（）

A.負責辦理交接手續B.負責清點款箱（包）數量

C．泄露運送款時間、路線和數額。D．搭乘無關人員或捎帶其他物品

5、根據企業有關規定，有下列情形之一的，應予以解除勞動合同的處理（）

A．貪污、挪用、冒領、騙取、竊取郵儲資金的；

B．未按規定保證安全防范設施所需的資金投入，安全防范設施不達標，導致案件發生的。

C．對各項規章制度宣傳不到位，執行不到位，檢查不到位的。

D．阻撓、抗拒案件調查和處理的三、多項選擇題（每小題4分，共20分）

1、郵政金融資金案件中的特大案件，是指（）

A．涉案金額300萬元以上，500萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；

B．涉案金額50萬元以上，100萬元以下，或者傷3人以上，5人以下，或者亡1人以上，3人以下的搶劫、盜竊案件。

C．涉案金額30萬元以上，50萬元以下，或者傷2人以上，4人以下，或者亡1人以上，3人以下的搶劫、盜竊案件；

D．是指涉案金額50萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額10萬元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。

2、市（地）郵政局領導未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究（）

A．發生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經濟賠償1000元至5000元。

B．發生重大案件的，給予記過、記大過處理，經濟賠償3萬元至5萬元。

C．發生特大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經濟賠償4萬元至6萬元。

D．發生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經濟賠償6萬元至8萬元。

3、市郵政局相關部門負責人或相關工作負責人未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究：（）

A．發生較大案件的，給予警告、記過處理，經濟賠償5000元至15000元。

B．發生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經濟賠償3萬元至4萬元。

C．發生特大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經濟賠償4萬元至6萬元。

D．發生特別重大案件的，給予警告處理，經濟賠償1000元至5000元。

4、一級分行、市（地）分行和一級支行財務部門負責人或財務工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：（）

A．參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關工作。

B．負責按照郵政金融安全防范設施建設計劃，保證資金的落實。

C.負責對案件所造成的損失，按規定完成或督促發案單位完成帳務處理。

D.負責對有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事郵政金融業務崗位的人員，及時調離郵政金融相關崗位或及時提出調離郵政金融相關崗位的建議。

5、儲蓄網點（一類、二類和代理網點）負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：（）

A．負責建立并落實郵政金融資金安全管理責任制。

B．嚴格執行日常對相關交易的授權，并落實三級權限管理。

C．嚴格執行運鈔的相關規定，向郵政企業提供押運時間及線路安排，對郵政企業的運鈔車、押運人員進行備案，做好與郵政企業押運提款箱或物品的交接。

D．對各級機構檢查發現的問題，制定整改措施，并落實整改工作。

四、判斷題（每小題3分，共30分）

1、網點營業人員（包括綜合柜員和普通柜員）負責辨別儲蓄存單、存折真偽，審核儲蓄存單、存折有無涂改、挖補現象。（）

2、一級分行、市（地）分行和一級支行審計部門負責人或審計工作負責人在郵政金融資金安全管理中，負責根據檢查發現的隱患和漏洞及時組織完善相應的規章制度。（）

3、市（地）分行相關部門負責人或相關工作負責人未按本規定履行責任的，發生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經濟賠償3萬元至4萬元。（）

4、會計人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任是負責核對本單位及下屬金融會計單位的單證、賬款，監督各項業務資金的安全與完整。嚴格執行專款專用制度，抵制違規拆借、挪用金融資金；及時清理懸記賬款。（）

5、事后監督人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任是及時、準確地調撥資金，合理配置備用金留存。（）

6、電子稽查系統值機人員負責每日監控本級及其轄屬營業機構的實時預警、非實時預警信息。（）

7、電子稽查系統風險預警核銷人員及時查看上級下發的電子稽查信息通知，并及時傳達到相關人員。（）

8、金庫守護人員執行取送任務前，認真檢查車況，加足油料，檢查車窗、鎖定裝置、報警裝置、消防器材等是否完好。（）

9、押運人員在辦理交接時，對現場作業過程和周圍環境要進行警戒；在確認押運的款箱（包）安全送入并辦理交接后方可解除警戒。（）

10、發生特別重大、特大貪污、挪用、詐騙案件時，調查由郵政儲蓄銀行總行組織或授權有關部門組織案件調查組進行調查。（）

四、問答題（每小題10分，共30分）

1、出納人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任是什么？

2、網點營業人員（包括綜合柜員和普通柜員）在郵政金融資金安全管理中的主要責任有什么？

3、郵政儲蓄銀行調查組由哪些部門組成？案件調查組主要履行哪些職責？

第二篇：郵政金融資金案件責任查究規定(2010年9月修訂版)

郵政金融資金案件責任查究規定

（２０１０年９月修訂）

第一章 總 則

第一條 為有效預防郵政金融資金案件，保證郵政金融資金安全管理制度的落實，防范和控制郵政金融資金風險，促進郵政金融業務持續、穩定、快速、健康發展，根據國家有關法律法規，郵政企業、郵政儲蓄銀行有關規章制度，制定本規定。

第二條 各級郵政企業和郵政儲蓄銀行的行政主要領導是本單位郵政金融資金安全的第一責任人，對本單位郵政金融資金安全負總責。

第三條 郵政企業和郵政儲蓄銀行各相關崗位人員對下列郵政金融資金案件的發生負有責任的，依照本規定給予行政處理、經濟賠償；構成犯罪的依法追究刑事責任：

(一)貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件。(二)盜竊、搶劫郵政金融資金案件。(三)其他郵政金融資金案件。

第四條 郵政金融資金案件分為特別重大案件、特大案件、重大案件、較大案件和一般案件。

1、特別重大案件，是指涉案金額500萬元以上的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額100萬元以上，或者傷5人以上，或者亡3人以上的搶劫、盜竊案件。

2、特大案件，是指涉案金額300萬元以上，500萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額50萬元以上，100萬元以下，或者傷3人以上，5人以下，或者亡1人以上，3人以下的搶劫、盜竊案件。

3、重大案件，是指涉案金額100萬元以上，300萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額30萬元以上，50萬元以下，或者傷1人以上，3人以下的搶劫、盜竊案件。

4、較大案件，是指涉案金額50萬元以上，100萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額10萬元以上，30萬元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。

5、一般案件，是指涉案金額50萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額10萬元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。

本條所稱的“以上”包括本數，所稱的“以下”不包括本數。第五條 對失職人員的責任查究分為：

（一）行政處理。警告、記過、記大過、降職、撤職、解除勞動合同。

（二）經濟賠償。賠償金額可從責任人工資性收入中扣除，但每月扣除的部分不得超過責任人上一工資性收入（包括全年工資和全年績效獎金）月平均數的20％。若扣除后的剩余工資部分低于當地月最低工資標準，則按最低工資標準支付。

第六條 實施責任查究的原則：

(一)堅持盡職免責，失職問責的原則。實施責任查究，應當 2 以事實為依據，根據案件的種類、發案部位、業務種類、以及相關人員在郵政金融資金安全管理中的責任區別不同情況，認定相關人員的責任，依照本規定，給予恰當的處理，對特別重大案件，應當“上追兩級”。

(二)堅持制度面前人人平等的原則。應將各崗位人員履行責任情況，列入日常的政績、工作質量考核，凡有失職行為（包括原崗位人員在任期間的失職行為）的，都必須依照本規定給予相應的處理，不允許有不受本規定約束的特殊人員。

（三）堅持懲前毖后，治病救人的原則。查究失職人員，要實行處罰與教育相結合。

第七條 根據企業有關規定，有下列情形之一的，應予以解除勞動合同的處理：

（一）貪污、挪用、冒領、騙取、竊取郵儲資金的；

（二）被勞動教養或被依法追究刑事責任的；

（三）受到違規違紀處理，經批評教育仍然無效，再次發生違規違紀行為的；

第八條 有下列情形之一的，應當從重處理：

（一）未按規定保證安全防范設施所需的資金投入，安全防范設施不達標，導致案件發生的。

（二）郵政企業未按規定落實安全保衛工作職能和配備安全保衛人員的，郵政儲蓄銀行未按規定設立內控機構和內控人員的，致使郵政金融安全檢查不落實的。

（三）對各項規章制度宣傳不到位，執行不到位，檢查不到位的。

（四）明知或應知他人有嚴重違規違紀行為，仍為作案人提供便利條件的。

（五）發生案件遲報、漏報、謊報或隱瞞不報的。

（六）阻撓、抗拒案件調查和處理的。

（七）隱瞞事實真相，偽造、隱匿、篡改、毀滅證據的。

（八）對檢舉人員、檢查人員、調查人員打擊報復的。

（九）阻止他人揭發檢舉、提供證據材料的。

（十）對發現的隱患，未落實整改措施和要求的。

（十一）的。

第九條

有下列情形之一的，可從輕或者免于查究：(一)積極組織破案，并追回大部（涉案金額的80%）或全部損失的。

(二)自查發現案件并及時報告的。

(三)檢舉、揭發他人嚴重違規違紀行為的。(四)有其他立功表現的。

第十條

從輕、從重處理，是指在本規定中的責任查究幅度以內，給予較輕或者較重的處理。同一縣局或同一級支行一年內發生兩起以上案件 4 第十一條 發生特大、特別重大案件，影響惡劣，后果嚴重的，對發案單位的主要領導應調整工作崗位，不得易地同級任職。涉及違法犯罪的，應及時移送司法機關追究刑事責任。

第十二條 凡發生郵政金融資金案件被查究責任受到行政處理的，從做出查究決定之日起，一年內取消被評為先進、模范等各種榮譽稱號的資格，并不得晉升職務。

已經取得過先進、模范稱號的，要嚴格按照《全國郵政系統勞動模范（先進個人）管理辦法》，取消其榮譽稱號。

第二章 郵政企業各級領導責任和責任查究

第十三條 省（區、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局領導在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）依法合規經營各項郵政金融業務，嚴格執行郵政金融資金專款專用規定，不得拆借、挪用；不得默許和指令下屬違規經營或違規使用、占用郵政金融資金。

（二）負責建立、健全郵政金融資金安全管理責任制，并考核相關部門（或工作）負責人和下級單位領導郵政金融資金安全管理責任落實情況。

（三）負責建立安全保衛機構，選好配齊安全保衛人員，保證安全保衛工作的有效實施。

（四）負責組織落實上級有關部門對郵政金融資金安全管理工作的部署和提出的整改意見。

（五）保證郵政金融安全防范設施建設、維護保養所必須的資金投入。組織制定安全防范設施達標計劃并組織實施，保證防范設施達標。

（六）負責組織召開郵政金融資金安全管理領導小組會議，分析、布臵、督促、檢查郵政金融資金安全管理工作。會議應當作出決定并形成紀要，督促會議所確定的各項工作的落實。

（七）對有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事安全保衛、儲蓄業務的人員及時調離崗位。

（八）按規定時限如實報告郵政金融資金案件，及時對案件責任人進行責任查究。

（九）組織對郵政金融資金安全管理工作和安全管理制度、措施落實情況的檢查，督促隱患整改。

（十）組織對郵政金融資金案件的調查處理，落實“五不放過”原則。

（十一）無銀行機構的市、縣局領導負責金庫門密碼鎖的管理和密碼的更新、指紋鎖管理、應急門密碼的管理。

第十四條 本章所列人員責任查究

（一）省（區、市）郵政公司領導未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究：

1．發生特大案件的，給予警告、記過處理，經濟賠償3萬元至5萬元。

2．發生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經 6 濟賠償5萬元至7萬元。

（二）市（地）郵政局領導未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究：

1．發生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經濟賠償1000元至5000元。

2．發生重大案件的，給予記過、記大過處理，經濟賠償3萬元至5萬元。

3．發生特大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經濟賠償4萬元至6萬元。

4．發生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經濟賠償6萬元至8萬元。

（三）縣郵政局領導未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究：

1．發生一般案件的，給予警告處理，經濟賠償5000元至15000元。

2．發生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經濟賠償15000元至25000元。

3．發生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經濟賠償4萬元至6萬元。

4．發生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經濟賠償5萬元至7萬元。

5．發生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同 7 處理，經濟賠償7萬元至9萬元。

第三章 郵政企業各級相關部門負責人責任和責任查究

第十五條 省（區、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局安全保衛部門負責人或安全保衛工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關工作。

（二）負責郵政金融資金安全管理領導小組的日常協調工作。

（三）組織對儲蓄一類、二類和代理網點及自助機具，金庫、運鈔等的安全防范檢查，及時提出整改意見，并對整改情況進行復查。

（四）負責按照安全防范設施建設標準，制定并落實本單位的建設規劃；負責二類及代理儲蓄網點、金庫等防范設施建設計劃的制定，組織設備選型和竣工驗收；負責制定運鈔車輛新增、更換計劃和選型。

（五）負責二類及代理儲蓄網點、金庫、運鈔車、槍支彈藥等的安全管理。

（六）負責對職工進行安全防范教育、培訓，組織制定郵政金融資金防盜、防搶等規章制度，并監督落實。

（七）負責配合公檢法機關查處郵政金融資金案件。

（八）負責調查盜竊、搶劫郵政金融資金案件，分析發案原因，界定案件責任，提出防范意見建議；參與對郵政金融資金案件失職人員的責任查究。

（九）負責制定金庫、運鈔防搶、防盜應急預案，并組織演練；審核網點防搶、防盜應急預案，督促演練。

（十）負責考核金庫值守、鈔車押運、網點守護等人員，對不適宜人員及時提出調離建議。

若二類及代理儲蓄網點、運鈔車、金庫等防范設施建設計劃由企業發展部門負責的，責任由其承擔。并按照本規定進行責任查究。

第十六條 省（區、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局人力資源部門負責人或人力資源工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關工作。

（二）負責按照規定和要求配備郵政金融業務人員和安全保衛人員。

（三）負責制定儲蓄從業人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強制休假制度、警示教育制度，儲蓄人員準入、退出等制度和儲蓄人員培訓計劃，并組織落實。

（四）了解掌握郵政金融崗位人員的日常表現，對有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事守押、金融業務的人員，及時調離相關崗位，或及時提出調離崗位的建議。

（五）參與對郵政金融資金安全管理失職人員的責任查究。

第十七條 省（區、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局財務部門負責人或財務工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關工作情況，具體落實會議確定的相關工作。

（二）負責按照安全防范設施建設計劃，保證資金的落實。

（三）負責對案件所造成的損失，按規定完成或督促發案單位完成帳務處理。

第十八條 省（區、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局代理業務部門負責人或代理業務工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關工作。

（二）負責檢查儲蓄業務各崗位人員履行職責情況。

（三）負責組織二類和代理網點貪污、挪用、詐騙案件的調查。

（四）組織檢查郵政金融資金安全管理規章制度的落實情況。

（五）參與對郵政金融資金安全管理失職人員的責任查究。

（六）負責監督隱患的整改，及時將郵政儲蓄銀行檢查發現隱患的整改情況向同級銀行反饋。

第十九條 本章所列人員根據履職情況及在郵政金融資金安全管理中的責任區別不同情況，進行責任查究。

（一）省（區、市）郵政公司相關部門負責人未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究：

1.發生較大案件的，給予警告、記過處理，經濟賠償2000元至6000元。

2．發生重大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經濟賠償2萬元至3萬元。

3．發生特大案件的，給予警告、記過、記大過、降職處理，經濟賠償3萬元至5萬元。

4．發生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職處理，經濟賠償4萬元至6萬元。

（二）市郵政局相關部門負責人或相關工作負責人未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究：

1．發生一般案件的，給予警告處理，經濟賠償1000元至5000元。

2．發生較大案件的，給予警告、記過處理，經濟賠償5000元至15000元。

3．發生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經濟賠償3萬元至4萬元。

4．發生特大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經濟賠償4萬元至6萬元。

5．發生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經濟賠償5萬元至7萬元。

（三）縣郵政局相關部門負責人或相關工作負責人未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究：

1．發生一般案件的，給予警告處理，經濟賠償5000元至15000元。

2．發生較大案件的，給予警告、記過處理，經濟賠償15000元至25000元。

3．發生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經濟賠償4萬元至5萬元。

4．發生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經濟賠償4萬元至6萬元。

5．發生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經濟賠償5萬元至7萬元。

第四章 郵政儲蓄銀行各級領導責任和責任查究 第二十條 郵政儲蓄銀行一級分行、市（地）分行領導和一級支行領導在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）依法合規經營各項郵政金融業務，嚴格執行郵政金融資金專款專用規定，不得違規拆借、挪用；不得默許和指令下屬違規經營或違規使用、占用郵政金融資金。

（二）負責建立、健全郵政金融資金安全管理責任制，并考核相關部門負責人和下級單位領導郵政金融資金安全管理責任落實情況。

（三）負責按照金融法律法規和總行規定建立相應的組織機構，按照內部控制和崗位制約的要求配備從業人員。

（四）負責組織落實上級及相關部門對郵政金融資金安全管理工作的部署和提出的整改意見。

（五）負責組織制定安全防范設施建設規劃，并組織實施。保證郵政金融安全防范設施建設、維護保養所必須的資金投入。

（六）負責組織制定和落實郵政金融業務管理各項規章制度。

（七）每月組織分析、布臵、督促、檢查郵政金融資金安全管理工作，研究制定防范和整改措施，并組織實施。

（八）組織召開郵政金融資金安全管理領導小組會議，分析、布臵、督促、檢查郵政金融資金安全管理工作。會議應當作出決定并形成紀要，督促會議所確定的各項工作的落實。

（九）對郵政企業儲蓄業務的檢查情況，及時通報同級郵政企業。

（十）負責按規定時限如實報告郵政金融資金案件，督促有關部門對案件責任人員進行責任查究,組織對郵政金融資金案件的調查處理，落實“五不放過”原則。

（十一）負責金庫門密碼鎖的管理和密碼的更新、指紋鎖管理、應急門密碼的管理。負責對金庫鎖具使用情況的檢查，發現故障及時告知郵政企業。

第二十一條 本章所列人員責任查究：

（一）一級分行領導未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究：

1．發生特大案件的，給予警告、記過處理，經濟賠償3萬元至5萬元。

2．發生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經濟賠償5萬元至7萬元。

（二）市（地）分行領導未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究：

1．發生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經濟賠償1000元至5000元。

2．發生重大案件的，給予記過、記大過處理，經濟賠償3萬元至5萬元。

3．發生特大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經濟賠償4萬元至6萬元。

4．發生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同 14 處理，經濟賠償6萬元至8萬元。

（三）一級支行領導未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究：

1．發生一般案件的，給予警告處理，經濟賠償5000元至15000元。

2．發生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經濟賠償15000元至25000元。

3．發生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經濟賠償4萬元至6萬元。

4．發生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經濟賠償5萬元至7萬元。

5．發生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經濟賠償7萬元至9萬元。

第五章 郵政儲蓄銀行各級相關部門

負責人責任和責任查究

第二十二條 一級分行、市（地）分行和一級支行郵政金融各業務部門負責人或業務工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關工作。

（二）負責組織落實各項郵政金融規章制度，并結合本省實際，制定實施細則。

（三）負責對銀行職工進行安全防范教育培訓，制定轄屬一類網點的防搶劫預案，并組織演練。

（四）負責檢查轄屬機構落實郵政金融業務規章制度情況，對檢查發現的隱患和漏洞，及時報告、制定整改措施，督促隱患整改。對屬于二類和代理網點的，要及時通報同級郵政企業。

（五）負責組織對一類網點、二類網點和代理網點郵政金融業務及自助機具的使用情況進行檢查，及時將檢查發現的隱患和問題通報同級郵政企業。

（六）負責審查轄屬一類、二類和代理網點ATM、POS的入網資質。

（七）對檢查發現的重大問題，及時向相關領導報告。對屬于二類和代理網點的，要及時通報同級郵政企業。

（八）負責具體組織郵政金融業務培訓。

（九）負責配合查處郵政金融資金案件并認真分析發案原因，提出改進建議。

（十）負責一類網點的安全管理，安全防范設施建設、維護保養和管理。督促郵政企業通報隱患的整改，并將整改情況告知同級郵政企業。

第二十三條 一級分行、市（地）分行和一級支行會計核算部門或會計核算工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關工作。

（二）負責組織落實各項郵政金融會計規章制度，并結合工作實際，制定實施細則。

（三）負責按照規定對轄屬機構落實郵政金融會計規章制度情況進行檢查，對檢查發現的隱患和漏洞，督促和落實整改。

（四）負責對檢查發現的重大問題，及時向相關領導報告。對屬于二類和代理網點的，要及時通報同級郵政企業。

（五）負責具體組織郵政金融會計培訓。

（六）核準庫存備用金限額。

（七）負責金庫內（點鈔室和現金存放室）的安全管理；審批庫內工作人員，向郵政企業請領進出金庫許可證。

（八）負責配合查處郵政金融資金案件并認真分析發案原因，提出改進建議。

第二十四條 一級分行和市（地）分行風險合規部門負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關工作。

（二）負責全方位地督導各項政策、規章制度的制定和執行符合內控要求。

（三）負責全行內部控制體系建設的統籌管理。

（四）負責根據檢查發現的隱患和漏洞及時組織完善相應的規章制度。

（五）負責組織各業務條線和職能部門實施對各類風險的監測、分析和評估。

（六）負責確立本行風險管理的目標政策和管理要求。

（七）負責制定郵政金融從業人員警示教育制度，并組織落實。

（八）負責業務授權范圍內的授信審查和授信后管理工作。

（九）負責組織全行學習新頒布法律法規、條例等。

（十）負責本行反洗錢工作的組織、指導、檢查和管理工作。

（十一）負責承擔本行法律事務和授權管理。

（十二）負責及時向本單位領導和上級主管部門報告風險信息。

第二十五條 一級分行、市（地）分行和一級支行審計部門負責人或審計工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全檢查工作有關情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關工作。

（二）負責郵政金融資金安全管理領導小組的日常協調工作。

（三）負責組織落實各項審計規章制度，完成上級部署的審計任務。

（四）負責制定審計工作計劃，并組織實施。對本部門審計報告負責。

（五）負責檢查并考核審計人員的工作質量。

（六）負責組織對轄屬機構和二類、代理網點郵政金融工作進行檢查，及時將檢查情況通報同級郵政企業。

（七）負責對本部門審計人員檢查發現的重大資金安全隱患及時下發整改通知書。

（八）負責組織對資金安全隱患整改情況進行復查。

（九）負責采取書面等方式及時向郵政企業通報對二類網點和代理網點金融業務審計情況，督促相關部門落實整改工作。

（十）負責組織對審計（稽查）人員進行審計業務培訓。

（十一）負責配合查處郵政金融資金案件，提出改進建議。

第二十六條 一級分行、市（地）分行和一級支行人力資源部門負責人或人力資源工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告對郵政金融業務人員履職考核情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關工作。

（二）負責按照金融法律法規和總行規定建立相應的組織機構，按照內部控制和崗位制約的要求配備從業人員。

（三）制定并落實儲蓄從業人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強制休假制度，儲蓄人員準入、退出制度和儲蓄人員培訓計劃，并組織落實。

（四）負責對有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事郵政金融業務崗位的人員，及時調離郵政金融相關崗位或及時提出調離郵政金融相關崗位的建議。

（五）參與對郵政金融資金安全管理失職人員的責任查究。

第二十七條 一級分行、市（地）分行和一級支行財務部門負責人或財務工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關工作。

（二）負責按照郵政金融安全防范設施建設計劃，保證資金的落實。

（三）負責對案件所造成的損失，按規定完成或督促發案單位完成帳務處理。

第二十八條 本章所列人員根據履職情況及在郵政金融資金安全管理中的責任區別不同情況，進行責任查究。

（一）一級分行相關部門負責人未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究：

1.發生較大案件的，給予警告、記過處理，經濟賠償2000元至6000元。

2．發生重大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經濟賠償2萬元至3萬元。

3．發生特大案件的，給予警告、記過、記大過、降職處理，經濟賠償3萬元至5萬元。

4．發生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職處理，經濟賠償4萬元至6萬元。

（二）市（地）分行相關部門負責人或相關工作負責人未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究：

1．發生一般案件的，給予警告處理，經濟賠償1000元至5000元。

2．發生較大案件的，給予警告、記過處理，經濟賠償5000元至15000元。

3．發生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經濟賠償3萬元至4萬元。

4．發生特大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經濟賠償4萬元至6萬元。

5．發生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經濟賠償5萬元至7萬元。

（三）一級支行相關部門負責人或相關工作負責人未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究：

1．發生一般案件的，給予警告處理，經濟賠償5000元至15000元。

2．發生較大案件的，給予警告、記過處理，經濟賠償15000元至25000元。

3．發生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經濟賠償4萬元至5萬元。

4．發生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經濟賠償4萬元至6萬元。

5．發生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經濟賠償5萬元至7萬元。

第六章 郵政金融相關操作人員責任和責任查究

第二十九條 業務管理員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）執行各項郵政金融業務制度。

（二）檢查轄屬機構落實郵政金融業務規章制度情況，對檢查發現的隱患和漏洞，及時報告、制定整改措施，督促隱患整改。

（三）負責組織對一類網點、二類網點和代理網點郵政金融業務及自助機具的使用情況進行檢查，并將檢查情況告知郵政企業。

（四）負責對本業務條線各類風險的監測、評估和報告。

（五）負責具體組織郵政金融業務培訓。

（六）負責對發現的重大問題，及時向相關領導報告。對屬于二類和代理網點的，要及時通報同級郵政企業。

第三十條 會計人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）嚴格遵守國家相關法律、法規，按照郵政金融業務會計核算制度進行核算工作。

（二）負責核對本單位及下屬金融會計單位的單證、賬款，監督各項業務資金的安全與完整。

（三）嚴格執行專款專用制度，抵制違規拆借、挪用金融資金；及時清理懸記賬款。

（四）每日核點出納現金結余，核對 “現金登記簿”、現金日記賬，并記錄核對情況。

（五）審核檢查所轄機構金融業務開立的所有銀行賬戶情況，核定備用金限額，并監督網點和出納員按規定限額留存備用金。

（六）負責對網點的超限額撥款，出納的超限額提款，確認有主管人員審批后辦理。

（七）負責監督網點及時上繳款、出納員及時下撥款；嚴禁以撥款抵繳款。

（八）定期與出納核對資金變動情況，按規定進行銀郵對帳，逐筆挑對銀行存款日記賬（包括轄屬網點開立的銀行結算賬戶）、現金日記賬。

（九）每日逐筆挑對內部往來賬目；每旬至少進行一次會業對賬。

（十）會計檢查員要不定期查庫，每月至少一次。

（十一）嚴格執行支票印鑒分管制度，保管好印鑒，對出納員填制的支票各項目審核無誤后加蓋印鑒，不得在空白支票上提前加蓋。

（十二）按規定管理使用金融會計計算機操作員權限，按規定更改密碼，密碼不得泄露。

（十三）對發現的重大差錯、隱患和案件，及時報告；對二類和代理網點的重大差錯、隱患要及時報告同級郵政企業。

第三十一條 出納人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）嚴格執行郵政金融業務會計核算制度。

（二）按照規定保管各項業務資金，保障其安全與完整。

（三）登記現金日記賬和銀行存款日記賬，做到賬實相符。

（四）定期與會計核對資金變動情況。

（五）按照取送款額度申請相應的押運措施。

（六）負責妥善保管分管的金庫密碼和保險柜鑰匙，雙人進出金庫。

（七）及時、準確地調撥資金，合理配臵備用金留存。

（八）負責將郵政金融資金及時送存銀行，按規定限額留存備用金并送金庫保管；不得委托他人提取、送存、攜帶、保管金融現金。

（九）嚴格執行各項交接制度。

（十）妥善保管空白支票，并順號登記使用。

（十一）對發現的重大差錯、隱患和案件及時報告。

第三十二條 事后監督人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

(一)負責清點網點送達的憑證袋個數，并檢查憑證袋封裝是否完好，勾挑核對清單與網點上報的各類報表、憑證張數是否相符，發現漏登清單或單證表不符的，向封發網點繕發驗單，查明原因。

(二)負責對網點辦理的超過起督金額的基本交易、特殊交易進行監督。對當天送達的憑證應在收到當天監督完畢，因憑證送達時間較遲無法在收到當天監督完畢的，最遲不可超過次日。

25(三)對發現憑證、單冊、帳表或前后臺賬目不符的，應認真查找原因，嚴重不符的及時向領導報告。

(四)負責對網點的重要憑證、網點長短款等風險點進行監督。

(五)對前臺操作員部分特殊業務筆數、金額進行分析，及時發現風險點。

(六)負責登記差錯交易信息，下發差錯通知單，督促所屬機構查驗和更改。

(七)負責辨別網點憑證的異常跡象，審核有無涂改、補寫、挖補、浸蝕、偽造印章等。如有異常，登記差錯登記簿，并報告監督組長。

(八)按規定管理使用事后監督計算機操作員權限，按規定更改密碼，密碼不得泄漏。

（九）發現重大異常情況或隱患及時報告，屬于二類和代理網點的，要報告郵政企業。

第三十三條 電子稽查系統值機人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

(一)負責每日監控本級及其轄屬營業機構的實時預警、非實時預警信息。

(二)編寫協查任務書送交相關部門和崗位。(三)負責非現場核查風險預警信息。(四)負責督促核查人員及時反饋核查結果。

26(五)對風險監控中發現的異常情況，及時向主管領導報告，屬于二類和代理網點的，要報告郵政企業。

(六)負責風險預警信息的核銷工作。

(七)及時查看上級下發的電子稽查信息通知，并及時傳達到相關人員。

(八)每日填寫值機工作記錄并做好交接工作。

（九）對電子稽查系統運行中出現的問題，及時向上級部門書面報告。

第三十四條 電子稽查系統風險預警核銷人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）負責按照規定時限對風險預警信息進行核查，并將核查結果反饋電子稽查系統值機人員。

（二）對核查發現的重大問題和風險隱患，及時向相關領導報告，屬于二類和代理網點的，要報告郵政企業。

第三十五條

審計（稽查）人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）按要求完成審計任務，對本人已實施的審計內容負責。

（二）按照規定記錄審計情況，填寫工作底稿、審計報告書等，并按規定時間上報。對二類和代理網點的審計情況，及時報告郵政企業。

（三）按要求對審計發現的違規行為填寫整改通知書，并督促整改。

（四）對整改情況進行復查，做好復查記錄。

（五）及時報告審計發現的重大違規問題。

（六）及時向有關領導報告案件（事件）情況，屬于二類和代理網點的，應報告郵政企業。

第三十六條 儲蓄網點（一類、二類和代理網點）負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）負責建立并落實郵政金融資金安全管理責任制。

（二）嚴格執行郵政金融資金安全管理各項規章制度。

（三）嚴格執行日常對相關交易的授權，并落實三級權限管理。

（四）嚴禁委托任何單位和個人代辦郵政儲蓄業務；嚴禁持儲蓄重要空白憑證、戳記外出收儲。

（五）嚴格執行運鈔的相關規定，向郵政企業提供押運時間及線路安排，對郵政企業的運鈔車、押運人員進行備案，做好與郵政企業押運提款箱或物品的交接。

（六）對各級機構檢查發現的問題，制定整改措施，并落實整改工作。

（七）負責檢查本網點員工履行職責情況。

（八）及時向員工傳達上級機構的各項制度、文件。

（九）對職工進行安全防范教育、培訓，以及合規經營教育。

（十）負責組織防搶劫應急預案的演練。

（十一）對有黃、賭、毒等劣跡的人員，及時提出調離建議。

（十二）負責保證本網點不違規使用郵政金融資金。

（十三）及時、如實報告郵政金融資金案件。

第三十七條 網點營業人員（包括綜合柜員和普通柜員）在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）嚴格按照業務制度規定辦理郵政金融業務。

（二）及時上繳超限資金。

（三）落實錢帳分管、支票印鑒分管、取送款等制度。

（四）負責日終核點現金及重要空白憑證的實際數量，嚴格執行交接制度。

（五）負責辨別儲蓄存單、存折真偽，審核儲蓄存單、存折有無涂改、挖補現象。

（六）嚴格執行各項登記制度、交接制度。

（七）嚴格管理電腦口令、密碼，按規定更改密碼，密碼不得泄露。

第三十八條 金庫守護人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）不得擅離崗位，不得擅自進入金庫內，不得進行與值守任務無關的其他活動。

（二）認真做好出入庫人員登記和交接班登記，嚴禁任何無關人員進入守庫室。

（三）熟練掌握和正確使用護衛器械、通信工具及報警、監控、消防等設施。

（四）發生異常情況立即報警，并向領導報告。

第三十九條 運鈔車駕駛員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）執行取送任務前，認真檢查車況，加足油料，檢查車窗、鎖定裝臵、報警裝臵、消防器材等是否完好。

（二）不得擅自變動、泄露運送款時間和路線。

（三）運款途中不準隨意停留或辦理其他事情，不準搭乘無關人員或捎帶其他物品。

（四）接送款單位有院落的，運鈔車必須駛入院內裝卸；無院落的，運鈔車應盡可能停靠營業網點辦理交接。

第四十條 押運人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）執行取送任務前，應認真檢查隨身攜帶的護衛器械、通信設備及必備的證件等。

（二）運款途中發生車輛故障或其他事故，應當加強警戒，及時與附近公安機關或保衛部門聯系，采取必要的保護措施。

（三）運款途中遭搶劫時，應當迅速報警，正確果斷地使用防爆槍等護衛器械。

（四）在辦理交接時，對現場作業過程和周圍環境要進行警戒；在確認押運的款箱（包）安全送入并辦理交接后方可解除警 30 戒。

（五）不得泄露運送款時間和路線。

（六）在執行取送款任務中，不得參與點數和搬運現金。

（七）執行取送款任務后，負責填寫押運日志。

第四十一條 取送款員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）執行取送任務前，負責清點款箱（包）數量，發現不符或封裝不合格，立即報告。

（二）不得泄露運送款時間、路線和數額。

（三）負責辦理交接手續。

第四十二條 本章所列相關操作人員未按本規定履行責任的，依照下列規定進行責任查究：

（一）發生一般案件的，給予警告、記過處理，經濟賠償15000元至25000元。

（二）發生較大案件的，給予警告、記過、記大過、調離關鍵崗位處理，經濟賠償25000元至35000元。

（三）發生重大案件的，給予記過、記大過、調離關鍵崗位處理，經濟賠償4萬元至5萬元。

（四）發生特大案件的，給予記大過至解除勞動合同處理，經濟賠償5萬元至7萬元。

（五）發生特別重大案件的，給予解除勞動合同處理。

第七章 責任查究程序

第四十三條 發生郵政金融資金案件后，按照下列規定組織調查組對案件進行調查。案件調查工作應當在發現案件之日起30日內完成。

第四十四條 一類網點案件調查。一類網點和郵政儲蓄銀行系統內部發生貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件，由郵政儲蓄銀行負責組織對案件進行調查；發生盜竊、搶劫案件，由郵政儲蓄銀行負責組織、郵政企業參與，共同對案件進行調查。

（一）發生特別重大、特大案件的調查：

1．貪污、挪用、詐騙案件，由郵政儲蓄銀行總行組織或授權有關部門組織案件調查組進行調查；

2．盜竊、搶劫案件，由郵政集團公司與郵政儲蓄銀行總行共同組織或授權有關部門組織案件調查組進行調查。

（二）發生重大、較大、一般案件的調查：

1．貪污、挪用、詐騙案件，由郵政儲蓄銀行一級分行組織或授權有關部門組織案件調查組進行調查；

2．盜竊、搶劫案件由郵政儲蓄銀行負責組織、郵政企業參與，共同對案件進行調查。

第四十五條 二類和代理網點案件調查。二類和代理網點發生盜竊、搶劫案件，由郵政企業負責組織對案件進行調查；發生貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件，由郵政企業負責組織、郵政儲蓄銀行參與，共同對案件進行調查。

（一）發生特別重大、特大案件的調查：

1．盜竊、搶劫案件，由郵政集團公司組織或授權有關部門組織案件調查組進行調查；

2．貪污、挪用、詐騙案件，由郵政集團公司與郵政儲蓄銀行總行共同組織或授權有關部門組織案件調查組進行調查。

（二）發生重大、較大、一般案件的調查：

1．盜竊、搶劫案件由省郵政公司組織或授權有關部門組織案件調查組進行調查；

2．貪污、挪用、詐騙案件，由郵政企業負責組織、郵政儲蓄銀行參與，共同對案件進行調查。

第四十六條 郵政企業調查組由郵政企業領導負責，監察、人力資源、財務、保衛、代理業務等相關部門人員組成；郵政儲蓄銀行調查組由郵政儲蓄銀行領導負責，人力資源、業務部門、風險合規、監察保衛、審計等相關部門人員組成；郵政企業與郵政儲蓄銀行聯合調查組由監察、人力資源、保衛、代理業務、業務部門、風險合規、審計等相關部門人員組成。

第四十七條 案件調查組履行下列職責：

（一）查明案件發生的經過、原因、人員傷亡情況及直接經濟損失。

（二）認定案件的性質和案件責任。

（三）提出對案件責任者的查究意見。

（四）總結案件教訓，提出防范和整改措施。

（五）提交案件調查報告。

分析貪污、挪用、詐騙案件發案原因，提出防范和整改措施工作由郵政儲蓄銀行負責；分析搶劫、盜竊案件發案原因，提出防范和整改措施工作由郵政企業安全保衛部門負責。

第四十八條 調查組應對下列內容進行調查，并形成調查報告書：

（一）案件情況。主要包括：發案單位概況。作案人基本情況。案件發生的時間、地點以及發案現場情況。案件的簡要經過。案件發生的直接原因和作案手段。涉案金額和人員傷亡情況。案件偵破進展及損失追繳情況。

（二）已經采取的措施，案件防范和整改措施。

（三）案件責任認定及對責任人的查究建議。

案件調查報告應當附具有關證據材料。案件調查組成員應當在案件調查報告上簽名。

第四十九條 調查組必須調閱以下資料，并作為案件責任查究的基本依據：

（一）郵政金融資金安全領導小組會議記錄和會議紀要。

（二）郵政金融資金安全檢查記錄和報告書。

（三）郵政金融資金安全隱患整改通知書，隱患整改情況回單，隱患整改復查記錄。

（四）安全檢查報告書調審情況記錄，領導對隱患整改建議的有關批示等相關材料。

第五十條

案件調查組有權向有關單位和個人了解與案件有關的情況，并要求其提供相關文件、資料，有關單位和個人不得拒絕。

案件發生單位的負責人和有關人員在案件調查期間不得擅離職守，并應當隨時接受案件調查組的詢問，如實提供有關情況。

第五十一條 案件調查組成員在案件調查工作中應當誠信公正、恪盡職守，遵守案件調查組的紀律，保守案件調查的秘密。

第五十二條 對責任人的處理，應當自調查報告提交之日起30日內，分別由郵政企業和郵政儲蓄銀行按照人事管理權限依據本規定做出處理決定。必要時，上級單位可直接對責任人做出處理決定。對責任人的查究處理決定應予以通報。

第五十三條 郵政企業、郵政儲蓄銀行對案件責任人進行行政處理或者要求責任人經濟賠償的，應當書面通知本人。本人對處理意見有異議的，應在接到通知后10日內，向上一級機構提出書面申訴。但在上一級機構未作出改變原處理決定以前，仍然按原決定執行。

第五十四條 責任人經濟賠償超過案件損失部分作為郵政金融安全管理獎勵基金。

第五十五條 責任查究的督辦：

（一）發生一般、較大、重大案件，由省郵政公司、郵政儲蓄銀行一級分行進行督辦。

（二）發生特大、特別重大案件，由集團公司、中國郵政儲蓄銀行進行督辦。

第五十六條

督辦的內容：

（一）督促發案單位積極協助公安、檢察機關查破案件、追繳損失。

（二）督促發案單位分析發案原因、總結案件教訓，制定防范和整改措施。

（三）督促發案單位對相關責任人的責任查究。

第五十七條

省（區、市）郵政公司和郵政儲蓄銀行一級分行應建立郵政金融資金案件責任查究檔案，并于每年一月底前，將上查究處理情況匯總分別報郵政集團公司和中國郵政儲蓄銀行。

第八章 附 則

第五十八條

本規定術語解釋

網點：包括一類網點、二類和代理網點。

業務部門：包括個人業務部、公司業務部、代理業務部、國際業務部、信貸業務部、渠道管理部和直屬營業部等部門。

案件調查處理“五不放過”原則：是指責任沒查清不放過，責任人沒處理不放過，損失沒挽回不放過，整改沒到位不放過，教訓沒吸取不放過。

案件種類：盜竊、搶劫、貪污、挪用、詐騙及其他金融資金案件。

部位：包括一類網點、二類和代理網點以及金庫、運鈔車等。

業務種類：包括儲蓄業務、匯兌業務、保險、代理業務、國際業務、信貸業務等金融業務。

第五十九條 本規定由集團公司負責解釋和修訂、補充。第六十條 本規定自發布之日起施行，集團公司此前制定的郵政金融資金管理的有關規定與本規定不一致和未作規定的，以本規定為準。

第三篇：關于開展郵政金融資金案件防控專項

關于開展郵政金融資金案件防控專項

檢查情況報告

市局、市分行：

按照黃郵銀聯【2011】57號《關于開展黃岡市郵政金融資金案件防控專項檢查的通知》要求，我局、行雙方領導非常重視，迅速部署安排，抽調金融業務局、銀行綜合管理部、財務會計部和個人業務部組成檢查專班，按照檢查內容于2011年11月14日至11月17日，對全縣11個網點和支行后臺相關控制崗位進行全面檢查，檢查面達到了100%。現將檢查情況報告如下：

一、規范了中間業務代收付款操作流程

（一）中間業務是通過中間業務平臺辦理，未發現通過郵儲存折、卡發放或歸集資金的問題（對歸集資金的存折、卡的管理情況）；5萬以下代發工資以現金方式發放；

（二）未發現中間業務代收付資金賬外循環情況。

（三）都與委托單位簽訂了合規、有效的中間業務代收付委托協議。

（四）對客戶資料和業務數據進行嚴格審核，接收中間業務批量數據時是做到雙人接收、雙人復核、雙人經辦。

（四）未發現代客戶保管存折/單、卡等情況。

（五）無代替客戶填寫憑單，代客戶輸入密碼現象。

二、監控人員堅持監督檢查工作

（一）儲蓄會計、中間業務會計和中間業務管理員堅持事前、事中、事后監控檢查。

（二）儲蓄會計與中間業務會計堅持每日對賬。

（三）中間業務對賬有專職對賬人員堅持對賬并簽字。

三、綜合管理與檢查。

（一）網點批量制卡數量與移交用戶的綠卡（含存折）是相符；基本是用戶本人簽字領取。

（二）未移交用戶的綠卡（含存折）是否賬實相符，是由支

局長（支行長）或綜合柜員專人保管，是按規定鎖存。

（三）市縣管理機構對網點上繳的綠卡（含存折）是按規定剪角銷毀。

（四）人員排查工作郵銀雙方都已進行，網點柜員輪崗已落實到位，堅持近親屬回避制度。

四、存在的問題

（一）網點上繳的綠卡剪角保管，但銷毀未逐張登記存檔。

（二）部分網點郵政金融從業人員配備不足，栗子坳（營業所）支局長，存在支局長代班復核員班情況。

（三）大崎、駱駝坳和匡河營業所支局長到期未輪崗。

五、下步整改工作打算

（一）對檢查發現的問題，屬現場整改的已現場落實整改。部分網點郵政金融從業人員配備不足情況，由局勞資部門安排調整。

(二)支局長到期未輪崗，局領導下步著手安排勞資部門提出輪崗方案。

（三）認真開展自查自糾工作。從嚴監控、從嚴檢查，嚴謹對賬，嚴密防范案件風險，確保中間業務代收付資金安全，將風險隱患消滅在萌芽狀態。

羅田縣郵政局羅田縣郵儲支行

二〇一一年十一月十八日

第四篇：郵政金融資金安全檢查規定

郵政金融資金安全檢查規定

（試行）

第一章 總則

第一條 為了切實加強郵政金融安全管理，明確檢查責任，規范檢查流程，及時查處違規違紀行為，確保郵政金融資金安全管理制度的落實，有效預防郵政金融資金案件發生，制訂本規定。

第二條 本規定適用于各級郵政企業和郵政儲蓄銀行對郵政金融業務和網點、金庫、運鈔、自助機具、槍支彈藥等安全防范工作的檢查（以下簡稱安全檢查）。

第三條 安全檢查部門應當按照本規定，在各自的職責范圍內進行安全檢查。對違規違紀行為實施行政處理，應與違規違紀行為的事實、性質、情節以及危害程度相當，應遵循公平、公正、公開的原則。

本規定所稱的安全檢查部門，是指郵政企業的安全保衛部門、人力資源部門、服務質量監督部門（金融業務管理部門）等；郵政儲蓄銀行的個人業務部門、代理業務部門、國際業務部門、信貸業務部門、會計部門、審計部門、人力資源部門等。

第四條 對違規違紀人員的處理分為：

（一）行政處理：誡勉談話（領導人員適用）、通報批評、調離關鍵崗位、解除勞動合同。

（二）違規違紀考核。根據違規違紀責任的大小，按本規定扣減相關責任人績效獎金或基本工資，扣除后當月績效獎金或基 本工資低于當地月最低工資標準的，則按最低工資標準支付，當月不夠扣除的可分月進行。

以上處理可并處。

第五條 企業和銀行安全檢查部門因處理發生爭議的，由同級郵政金融資金安全管理領導小組裁決。

第六條 對報告或者舉報的違規違紀行為，安全檢查部門應當受理；發現不屬于自己管轄的，應當及時移送有管轄權的部門。

第二章 郵政企業各部門檢查頻次和內容

第七條 省（區、市）郵政公司安全保衛部門應每半年、市局安全保衛部門應每季度、縣局安全保衛部門應每兩月組織對下列內容至少檢查一次。

一、對一類網點的檢查內容：

（一）網點及ATM、POS等自助機具的防盜、防搶設施達標和使用情況。

（二）網點及ATM、POS等自助機具的防盜、防搶防范制度、措施執行情況。

（三）防搶劫預案演練情況。

（四）防盜、防搶隱患整改情況。

二、對二類和代理網點的檢查：

（一）網點及ATM、POS等自助機具防盜、防搶設施的建設、使用、管理、維護保養情況。

（二）網點及ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度、措施制定、執行情況，ATM裝、取鈔安全防范情況。

（三）對職工安全防范教育培訓情況。

（四）防搶劫預案制定、組織演練情況。

（五）網點過夜現金的安全保管情況。

（六）防盜、防搶隱患整改情況。

三、對金庫的檢查：

（一）金庫（包括：守庫室、點鈔室、庫內）安全防范設施安裝、維護和管理情況。

（二）金庫各項安全管理制度制定、執行情況。

（三）金庫門鎖具改造、使用和維護情況。

（四）守庫人員的安全教育、培訓、審查情況。

（五）防搶劫預案的制定和演練情況。

（六）金庫守護和進出查驗管理，進出金庫人員登記，進庫人員攜帶物品檢查情況。

（七）對有權進入金庫人員、提款手續的檢驗審核情況。

（八）點鈔作業現場安全守護情況。

（九）點鈔室、金庫內部設備維修手續的履行情況。

（十）對金庫入侵報警布防、撤防，以及與公安機關聯網報警情況的檢查。

四、對運鈔的檢查：

（一）運鈔工作管理情況，運鈔車、押運員配備情況。

（二）運鈔全過程的安全保衛情況。

（三）運鈔時間、時限、線路安排情況。

（四）取送款員在運鈔途中，對提款箱、運鈔艙鑰匙的保管情況。

（五）防搶、防盜應急預案演練情況，押運人員審核和管理情況。

（六）押運槍彈管理，防彈服、防彈頭盔配備情況。

（七）運鈔車乘員防彈衣、防彈頭盔穿戴情況。

（八）對委托運鈔工作進行監督檢查。

五、檢查保衛人員履職情況。

第八條 省（區、市）郵政公司人力資源部門應每年對市局綜合檢查一次；市局人力資源部門應每半年對縣局綜合檢查一次；縣局人力資源部門應每季度對所屬網點綜合檢查一次。檢查的主要內容：

（一）郵政企業金融業務人員和安全保衛人員按規定配備情況。

（二）郵政企業儲蓄從業人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強制休假制度、警示教育制度，儲蓄人員準入、退出等制度的制定、執行情況。

（三）郵政企業儲蓄人員培訓計劃的制定、執行情況。

（四）了解和掌握郵政企業金融從業人員日常表現情況。

（五）郵政企業金融資金安全管理失職人員的責任查究情 況。

第九條 省（區、市）郵政公司服務質量監督檢查部門應每年對市局綜合檢查一次；市局服務質量監督檢查部門應每半年對縣局綜合檢查一次；縣局服務質量監督檢查部門每季度對所屬網點綜合檢查一次。檢查的主要內容：

（一）郵政企業儲蓄業務、服務質量監督檢查各崗位人員履行職責的情況。

（二）二類和代理網點貪污、挪用、詐騙案件調查情況。

（三）郵政金融資金安全管理制度落實情況。

（四）郵政儲蓄銀行提出的隱患整改落實情況。設立金融業務管理部門的，本條所列責任由其負責。

第三章 郵政儲蓄銀行各部門檢查頻次和檢查內容 第十條 審計部門檢查頻次及檢查范圍、內容：

（一）檢查頻次

1．省一級分行對所轄市（地）分行和未設市（地）分行的市（地）郵政局的郵政金融工作每年至少檢查一次；對一級支行、未設一級支行的縣郵政局及全省網點進行抽查。

直轄市和計劃單列市一級分行對所轄一級支行每半年至少檢查一次；并對網點每季至少檢查一次。

2．市（地）分行審計部門對所轄一級支行和未設一級支行的縣（市）郵政局的郵政金融工作每半年至少檢查一次； 實行全市集中式稽查方式的市（地）分行，對全市轄屬網點每季至少檢查一次。

未實行全市集中式稽查方式的市（地），其所轄縣（區）已設郵儲銀行一級支行的，對本行及網點郵政金融工作每季至少檢查一次；其所轄縣（區）未設郵儲銀行一級支行的，所轄網點由縣（區）郵政局每季至少檢查一次，郵儲銀行市（地）分行對網點進行抽查。

3.未設市（地）分行的市（地），市（地）郵政局對所轄縣（區）郵政局郵政金融工作每半年至少檢查一次；縣（區）郵政局對轄屬網點每季至少檢查一次。郵儲銀行一級分行對市（地）郵政局、縣（區）郵政局和網點郵政金融工作進行抽查。

（二）檢查范圍及內容

1．檢查范圍包括郵政儲蓄業務、匯兌業務、代理業務、國際業務、信貸業務、公司業務等郵政金融業務。

2．檢查必須包括以下內容:（1）業務準入和ATM、POS入網資質的審查是否符合規定。

（2）儲蓄人員配備和人員輪崗的執行情況。

（3）權限管理、賬戶掛失等方面制度、措施的執行情況。（4）庫存現金盤點、資金劃撥等制度、措施的執行情況。（5）重要空白憑證的管理和使用情況。

第十一條 一級分行人力資源部門對市（地）分行每年至 少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網點的檢查頻次由各一級分行自定。檢查的主要內容：

（一）郵儲銀行金融業務人員按規定配備情況。

（二）郵儲銀行金融從業人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強制休假制度、警示教育制度，儲蓄人員準入、退出等制度的制定、執行情況。

（三）郵儲銀行金融從業人員培訓計劃的制定、執行情況。

（四）了解和掌握郵儲銀行金融從業人員日常表現情況。

（五）郵儲銀行金融資金安全管理失職人員的責任查究情況。

第十二條 個人業務部門檢查頻次及檢查范圍、內容

（一）檢查頻次

一級分行個人業務部門對市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網點的檢查頻次由各一級分行自定。

（二）檢查范圍及內容

1．檢查范圍：儲蓄業務、匯兌業務、銀行卡業務、代收付中間業務等。

2．檢查內容

（1）權限管理、授權制度的執行情況。

（2）《中國郵政儲蓄業務制度》、《中國郵政儲蓄銀行郵 政匯兌業務制度》等有關個人業務發展的規章制度的執行情況。

（3）儲蓄營業人員是否按照業務制度的規定辦理儲蓄業務、匯兌業務和銀行卡業務；是否做到日終核點網點現金及重要空白憑證；是否做到對儲蓄存單、存折和卡的真偽等進行審核辨別；是否嚴格執行各項登記制度、交接制度等；是否嚴格執行授權制度等。

（4）是否嚴格執行“商易通”業務的有關辦法和規定；是否配備專門的客戶經理；是否嚴格客戶的準入條件；是否對客戶的大額交易和可疑交易進行監控等。

（5）儲蓄事后監督人員是否對超過起督金額的基本交易和特殊交易進行監督；是否對網點的重要憑證、網點長短款等風險點進行監督；是否對網點前臺操作員部分特殊業務筆數、金額等進行分析，查找原因等。

第十三條 代理業務部門檢查頻次及檢查內容

（一）檢查頻次

一級分行代理業務部門對市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網點的檢查頻次由各一級分行自定。

（二）檢查內容 1．合規性檢查

（1）業務開辦是否有上級審批授權。（2）代理保險是否按照規定簽訂合作協議。（3）是否按照規定要求報批報備。（4）各種證照是否符合規定要求。2．履職檢查

（1）是否轉發有關業務的規章制度文件。（2）制定實施細則是否向上級報批或報備。

（3）是否按檢查頻次和覆蓋面對下級機構進行檢查。（4）是否按照規定組織對下級機構人員進行培訓。3．操作性檢查

（1）業務處理流程是否統一，是否符合制度規定。（2）產品宣傳是否合規，有無自行印制。（3）業務報表是否按規定打印、裝訂成冊。（4）印章、會計檔案管理是否符合規定。（5）銀行存款、現金管理是否符合規定。（6）重要空白憑證管理是否符合規定。（7）網點銷售人員是否持證上崗。

第十四條 國際業務部門檢查頻次及檢查范圍、內容

（一）檢查頻次

一級分行國際業務部門對市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網點的檢查頻次由各一級分行自定。

（二）檢查范圍及內容 1.檢查范圍：國際匯款業務、外幣儲蓄業務、結售匯業務、外幣理財業務、歐元退稅業務。

2.檢查內容

（1）前臺檢查內容：

1）業務印章使用是否符合規定。2）重要空白憑證管理是否符合規定。3）業務檔案管理是否規范。（2）后臺檢查內容：

1）各項會計制度、辦法、規定的貫徹與執行。2）內部賬戶管理。

3）外匯業務重要空白憑證管理。4）檢查業務印章管理。5）檢查現金管理。6）檢查資金往來管理。

7）檢查操作手續及事權劃分管理。8）檢查參數設臵情況。9）檢查會計檔案管理。10）檢查會計交接管理。

11）檢查會計核算準確性與及時性。

12）檢查和監督總賬與明細賬的核算與核對，是否總分相符。

13）檢查和監督明細賬與其包含的分戶賬、內部分戶、清算賬戶的核算與核對。

14）檢查和監督銀行賬務與郵政外匯業務賬務的核對情況。

15）檢查和監督會計記錄與業務記錄的核對情況。16）檢查和監督應收款清單和應付款清單的登記和清理情況。

17）檢查上下級賬務核對情況。第十五條 信貸業務部門檢查頻次及內容

檢查頻次：一級分行信貸部門對市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網點的檢查頻次由各一級分行自定。

一、小額質押貸款業務檢查內容

檢查的內容包括重點檢查內容和一般檢查內容兩部分，重點檢查內容應以逐筆現場檢查的方式進行，一般檢查內容可不采取逐筆檢查的方式。

（一）重點檢查內容：

1.郵政職工和小額質押貸款從業人員辦理業務的情況：重點檢查郵政職工和小額質押貸款從業人員作為借款人和出質人辦理的業務，借款用途是否可信，是否有自審自貸情況，若是他人質押貸款，是否相關人本人簽字（必須通過調閱監控錄像或電話聯系相關人進行核實）；是否組織或倡導多名（指三人及三人以上）郵政企業職工集中為他人提供存單質押擔保或集中申請本 人質押貸款。

2.是否存在以變通的方式規避相關業務規章制度的行為；是否存在以變通的方式違反單戶貸款限額的規定，將貸款直接或間接地向大客戶集中；是否與郵政其他業務捆綁銷售。

3.人員準入情況：辦理業務的各級質貸人員是否經過地市級以上機構組織的培訓；經辦人員是否經過考試合格，取得一級分行頒發的合格證書。

4.貸款單據管理審核情況：申請審批表、借款合同、借款借據、貸款聲明、質押品還款申請表等手工單據填寫是否規范有效。機打單據是否齊全，簽章情況是否符合要求。其中對于他人質押貸款，要進行詳細檢查，認真核對借款人與出質人的簽字、共有聲明等。

5.質押物存單的管理情況：是否存在質押存單丟失的情況，是否存在提前解止付的情況，質押存單交接和保管是否符合規定，質押存單是否存在網點滯留的情況。

6.貸款檔案管理情況:貸款檔案是否齊全，管理是否符合規定。

（二）一般檢查內容：

1.業務準入情況：已開辦的各級質押貸款機構是否滿足業務準入的條件；是否進行了有效的授權；是否向當地監管部門做了報備。

2.人員管理情況：人員配臵是否到位，是否滿足三級管理 的要求；是否存在質貸主管與質貸管理員、綜合柜員與所主任等不同崗位相互兼職行為；是否建立從業人員資料檔案。

3.貸款的對象、貸款用途、貸款期限、貸款額度、利率、質押存單最短開戶天數，是否滿足郵儲銀行規章制度以及授權書的要求。

4.業務發展情況：業務發展計劃、激勵機制是否科學；是否存在通過非市場化手段推進業務，導致業務波動過大的行為；是否存在違反《關于進一步做好存單小額質押貸款業務發展和管理工作的通知》中業務紀律的行為。

5.業務管理情況：是否存在貸款審批效率和發放效率較低的情況；小額質押貸款印章使用是否規范統一，是否逐級進行印模的備案；逾期貸款催收是否及時有效。

6.業務檢查情況：業務部門和審計部門是否按照要求的頻次對業務進行檢查，發現問題是否采取了有效的措施進行處理。

二、小額信貸業務檢查內容

（一）業務準入情況

1.已開辦小額貸款的機構是否滿足業務準入的條件。2.業務開辦是否進行了有效的授權。

（二）人員管理情況

1.相關人員是否經過總行或一級分行培訓并取得上崗培訓證書。

2.人員歸屬是否清晰，是否滿足最低配備要求，崗位人員是 否沖突，實際人員及其崗位是否與計算機系統中的一致。

（三）內部管理

1.是否及時轉發有關業務的規章制度文件。2.制定的實施細則是否及時向上級報批或報備。3.是否制定科學的業務發展計劃和績效考評制度。4.是否建立和執行在崗培訓和學習制度。

5.是否按檢查頻次和覆蓋面對下級機構進行檢查。

（四）業務操作 1.貸前調查質量

（1）是否按要求進行實地調查。

（2）貸款的對象、貸款用途、貸款期限、貸款額度、建議利率，是否滿足郵儲銀行規章制度的要求。

（3）貸款調查分析是否全面，是否囊括了整個經濟單位當前的財務和家庭狀況，信貸歷史和其它重要事項。

（4）是否對客戶關鍵信息進行充分的交叉檢驗和核實。（5）調查報告是否全面準確地記錄了分析的所有信息。（6）對客戶的還款意愿、還款能力和風險點的分析是否客觀、準確。

2.個人征信系統運用

（1）是否取得客戶及其關聯人的授權。（2）是否對所有關聯人進行查詢。（3）是否按要求打印征信報告并標注。（4）是否妥善報告征信報告。3.貸款審批

（1）所有貸款文件是否被依據決策和貸款批準授權程序確定的授權人正確簽署。

（2）是否全面記錄審貸會內容。4.貸款發放

（1）是否所有放款文件被依據決策和貸款批準授權程序確定的授權人正確簽署。

（2）是否存在借款合同及借據涂改、借款合同未加蓋騎縫章，借款合同及借據要素填寫錯誤。

（3）已發放貸款的金額、期限、還款方式是否與終審結果一致，是否與合同、手工借據的相關要素一致。

（4）是否存在逆程序放款行為。5.信貸系統錄入和維護

（1）是否及時錄入客戶信息（包括批準和拒絕的客戶）。（2）系統信息是否與檔案一致。6.貸后檢查

（1）是否按要求及時進行貸后檢查。（2）是否及時全面地填寫檢查報告。（3）對異常情況，是否及時通報上級。

（4）對逾期貸款是否及時發現，及時分析，及時處理。

（五）檔案管理 1．是否有專人進行檔案管理。2．檔案是否保管在安全的地方。3．是否有健全的檔案借閱制度并執行。

4．檔案是否包括了貸款相關的所有文件，是否符合總行相關規定。

5．檔案是否建立了良好的索引，方便查閱。第十六條 會計部門檢查頻次及內容

（一）一級分行及直屬分行檢查內容和頻次

1．檢查所轄行的銀行存款賬戶余額情況，每月至少進行三次。

2．檢查所轄行交、提銀行款情況，每月至少進行三次。3．檢查所轄行與聯行賬務核對情況，每月進行一次。4．檢查所轄行的現金、重要憑證相關登記簿情況，每月至少進行五次。

5．檢查所轄行內部資金往來情況，每月至少進行五次。6．檢查所轄行繳撥款管理情況，每月至少進行五次。7．檢查所轄行相關核對登記簿和應收、付款清單情況，每月至少進行五次。

8．檢查所轄行賬務核查情況，每月至少進行五次。9．檢查所轄行參數設臵情況，不定期檢查。

10．檢查所轄行交易、記賬憑證、賬簿、報表情況，不定期檢查。11．檢查所轄行各項資產入賬手續齊全情況，不定期檢查。

12．檢查所轄行預算執行情況，每月進行一次。13．檢查所轄行專項資金使用情況，每月進行一次。14．檢查所轄行會計檔案管理情況，每月至少進行一次。15．檢查所轄金庫的管理情況，每月至少進行五次。16．檢查所轄行會計交接管理情況，每月至少進行一次。17．檢查所轄行稅款繳納是否及時足額，每月至少進行一次。

（二）市（地）分行檢查內容和頻次: 1．檢查所轄行銀行存款賬戶余額情況，每日進行。2．檢查所轄行交、提銀行款情況，每日進行。3．檢查所轄行與聯行賬務核對情況，每月進行一次。4．檢查所轄行現金、重要憑證相關登記簿情況，每日進行。

5．檢查所轄行內部資金往來情況，每日進行。6．檢查所轄行繳撥款管理情況，每日進行。

7．檢查所轄行相關核對登記簿和應收、付款清單情況，每日進行。

8．檢查所轄行賬務核查情況，每日進行。9．檢查所轄行參數設臵情況，不定期檢查。

10．檢查所轄行交易、記賬憑證、賬簿、報表情況，不 定期檢查。

11．檢查所轄行各項資產入賬手續齊全情況，不定期檢查。

12．檢查所轄行預算執行情況，每月進行一次。13．檢查所轄行專項資金使用情況，每月進行一次。14．檢查所轄行會計檔案管理情況，每月至少進行一次。15．檢查所轄行會計交接管理情況，每月至少進行一次。16．檢查所轄行稅款繳納是否及時足額，每月至少進行一次。

對于市（地）分行下直接掛網點的，還應包括： 1．檢查所轄網點銀行存款賬戶余額情況，每旬至少檢查一次。

2．檢查所轄網點交、提銀行款情況，每日進行。3．檢查所轄網點與聯行賬務核對情況，每月進行一次。4．檢查所轄網點現金、重要空白憑證相關登記簿情況，每日進行。

5．檢查內部資金往來情況，每日進行。6．檢查所轄網點繳撥款管理情況，每日進行。7．檢查所轄網點長短款管理情況，每日進行。8．檢查所轄網點支票收取管理情況，每日進行。9．檢查所轄網點異常支付登記管理情況，每日進行。10．檢查所轄網點相關核對登記簿和應收、付款清單情 況，每旬至少檢查一次。

11．檢查所轄網點賬務核查情況，每旬至少檢查一次。

（三）一級支行檢查內容和頻次

1．檢查所轄網點銀行存款賬戶余額情況，每旬至少檢查一次。

2．檢查所轄網點交、提銀行款情況，每日進行。3．檢查所轄網點與聯行賬務核對情況，每月進行一次。4．檢查所轄網點現金、重要空白憑證相關登記簿情況，每日進行。

5．檢查內部資金往來情況，每日進行。6．檢查所轄網點繳撥款管理情況，每日進行。7．檢查所轄網點長短款管理情況，每日進行。8．檢查所轄網點支票收取管理情況，每日進行。9．檢查所轄網點異常支付登記管理情況，每日進行。10．檢查所轄網點相關核對登記簿和應收、付款清單情況，每旬至少檢查一次。

11．檢查所轄網點賬務核查情況，每旬至少檢查一次。

第四章 責任與處理

第十七條 省（區、市）郵政公司領導有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；對有可能導致案件發生的重大隱患，沒有及時采取措施整改的，扣減績效獎金或基本工資100元至 300元。

市（地）郵政局、縣（區）郵政局領導有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對明知是重大隱患并有可能導致發生案件，仍不采取措施整改的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）違規經營郵政金融業務，拆借、挪用或違規使用、占用郵政金融資金的。

（二）未按規定建立郵政企業金融資金安全管理責任制或者未認真檢查（考核）相關人員和下級單位領導責任落實情況的。

（三）單位安全保衛機構不健全，安全檢查不落實的。

（四）對上級郵政金融資金安全管理工作部署和整改意見落實不到位的。

（五）安全防范設施建設、維護資金投入不足，安全防范設施不達標或者因故障不能使用的。

（六）未按規定組織召開郵政金融資金安全管理領導小組會議或者會議未形成紀要的。

（七）未按規定配備郵政金融和安全保衛人員，未及時將有黃、賭、毒等劣跡人員調離儲蓄、保衛崗位的。

（八）未按規定時限如實報告郵政金融資金案件或者未及時對案件責任人進行責任查究的。

（九）未組織對郵政金融資金安全管理工作和安全管理制度、措施落實情況進行檢查，督促隱患整改的。

（十）無銀行機構的市、縣局領導未按規定管理金庫門鎖具的。

第十八條 省（區、市）郵政公司安全保衛部門負責人或安全保衛工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；對有可能導致案件發生的重大隱患，未能檢查發現，或者未及時向有關領導匯報，或者未按規定對銀行進行安全防范檢查或情況通報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）郵政局、縣（區）郵政局安全保衛部門負責人或安全保衛工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導致案件發生的重大隱患，未能檢查發現，或者未及時向有關領導匯報，或者未按規定對銀行進行安全防范檢查或情況通報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未落實郵政金融資金安全管理領導小組會議確定的相關工作的。

（二）未按規定頻次、內容組織對儲蓄網點及自助機具，金庫、運鈔等進行安全防范檢查，或者檢查不認真未能及時發現隱患，或者未提出整改意見和對整改情況進行復查的。

（三）不了解掌握本單位二類和代理儲蓄網點、金庫等防范設施達標情況，未及時提出防范設施建設計劃，未按規定組 織設備選型和竣工驗收的。

（四）未組織制定郵政金融資金防盜、防搶等規章制度或者未監督落實的。

（五）未按規定組織對盜竊、搶劫郵政金融資金案件責任進行調查，或者界定案件責任不清的。

（六）未組織制定金庫、運鈔防搶、防盜緊急處臵預案或者未組織演練的；沒有及時審核網點防搶、防盜緊急處臵預案，督促演練的。

（七）未對金庫值守、鈔車押運、網點守護等人員進行考核，或者對不適宜人員未及時提出調離建議的。

（八）對檢查發現一類網點的重大問題，未及時通報同級郵政儲蓄銀行的。

第十九條 省（區、市）郵政公司人力資源部門負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；對有可能導致案件發生的重大隱患，未能檢查發現，或者未及時向有關領導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市郵政局、縣郵政局人力資源部門負責人或人力資源工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導致案件發生的重大隱患，未能檢查發現，或者未及時向有關領導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500 元。

（一）未落實郵政金融資金安全管理領導小組會議確定的相關工作的。

（二）未按規定配備郵政金融業務人員和安全保衛人員的。

（三）未按規定制定郵政企業儲蓄從業人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強制休假制度、警示教育制度、儲蓄人員準入、退出等制度的，或有制度未落實的。

（四）未制定郵政企業儲蓄人員培訓計劃或者培訓計劃不落實的。

（五）不了解和掌握郵政企業金融人員的日常表現，未及時將有黃、賭、毒等劣跡人員調離守押、金融業務崗位，或者未及時提出調離建議的。

（六）對郵政企業金融資金安全管理失職人員未按規定處理的。

（七）未按規定的頻次、內容進行檢查的。

第二十條 省（區、市）郵政公司、市（地）郵政局、縣（區）郵政局財務部門負責人或財務工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至500元。

（一）未落實郵政金融資金安全管理領導小組會議確定的相關工作的。

（二）未按照已確定的郵政企業金融安全防范設施建設計劃 落實資金的。

（三）未及時處理案件損失賬務的。

第二十一條 省（區、市）郵政公司服務質量監督檢查部門負責人或服務質量監督檢查工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；對銀行通報的有可能導致案件發生的重大隱患未及時向有關領導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）郵政局、縣（區）郵政局服務質量監督檢查部門負責人或服務質量監督檢查工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對銀行通報的有可能導致案件發生的重大隱患未及時向有關領導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未落實郵政金融資金安全管理領導小組會議確定的相關工作的。

（二）未按規定檢查郵政企業儲蓄業務各崗位人員履行職責情況的。

（三）未及時對二類和代理網點貪污、挪用、詐騙案件進行調查的。

（四）未及時對郵政儲蓄銀行檢查發現隱患整改情況進行督促，或者未及時將整改情況向同級銀行反饋的。

（五）未按規定的頻次、內容進行檢查的。設立金融業務部的，本條所列責任由其負責。

第二十二條 郵政儲蓄銀行一級分行領導有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，對有可能導致案件發生的重大隱患，沒有及時采取措施整改的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

郵政儲蓄銀行市（地）分行領導和一級支行領導有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對明知是重大隱患并有可能導致發生案件，仍不采取措施整改的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規定依法合規經營各項郵政金融業務，或者拆借、挪用違規使用、占用郵政金融資金的。

（二）未建立郵政金融資金安全管理責任制，或者未對相關部門人員和下級單位領導落實責任制情況進行檢查考核的。

（三）未按照金融法律法規和總行規定建立內部控制組織機構，不能保證金融管理工作落實的。

（四）對上級郵政金融資金安全管理工作部署和整改意見落實不到位的。

（五）安全防范設施建設、維護資金投入不足，安全防范設施不達標或者因故障不能使用的。

（六）未按規定組織召開郵政金融資金安全管理領導小組會議或者會議未形成紀要的。

（七）未按規定配備審計人員，未及時將有黃、賭、毒等劣 跡人員調離儲蓄崗位的。

（八）未按規定時限如實報告郵政金融資金案件或者未及時對案件責任人進行責任查究的。

（九）未組織對郵政金融資金安全管理工作和安全管理制度、措施落實情況進行檢查，督促隱患整改的。

（十）市（地）分行、一級支行領導未按規定管理金庫門鎖具的。

（十一）未按規定組織制定轄屬一類網點的防搶劫預案或者未組織演練的。

第二十三條 一級分行業務部門負責人未按本規定所列的頻次、范圍、內容進行檢查的，給予誡勉談話、通報批評；對有可能導致案件發生的重大隱患，未能檢查發現，或者未及時向有關領導匯報，或者未對郵政企業金融業務進行檢查和情況通報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）分行和一級支行業務部門負責人或業務工作負責人有未按本規定所列的頻次、范圍、內容進行檢查的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導致案件發生的重大隱患，未能檢查發現，或者未及時向有關領導匯報，或者未對郵政企業金融業務進行檢查和情況通報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。第二十四條 一級分行風險合規部門負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；對有可能導致案件發生的重大隱患，未能檢查發現，或者未及時向有關領導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）分行風險合規部門負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導致案件發生的重大隱患，未能檢查發現，或者未及時向有關領導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未落實郵政金融資金安全管理領導小組會議確定的相關工作的。

（二）未按規定全方位督導各項政策、規章制度的制定和執行符合內控要求的。

（三）行內部控制體系建設統籌管理不到位的。

（四）未能根據檢查發現的隱患和漏洞及時組織完善相應的規章制度的。

（五）未能及時組織各業務條線和職能部門對各類風險的監測、分析和評估的。

（六）未按規定確立本行風險管理的目標政策和管理要求的。

（七）業務授權范圍內的授信審查和授信后管理工作落實不 到位的。

第二十五條 一級分行審計部門負責人或審計工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；對有可能導致案件發生的重大隱患，未能檢查發現，或者未及時向有關領導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）分行和一級支行審計部門負責人或審計工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導致案件發生的重大隱患，未能檢查發現，或者未及時向有關領導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未落實郵政金融資金安全管理領導小組會議確定的相關工作的。

（二）對郵政金融審計各項規章制度和上級部署審計任務落實不到位的。

（三）未按規定組織安排審計工作或者未逐份審閱本行審計報告書的。

（四）未按規定檢查考核審計員工作的。

（五）未按規定檢查一類網點、二類網點和代理網點郵政金融業務各崗位人員履行職責情況的或者未作書面記錄的。

（六）未按規定對檢查發現的重大隱患及時下發隱患整改通知書的或者未對隱患的整改情況進行抽查的。

（七）未及時向郵政企業通報對二類網點和代理網點儲蓄業務各崗位人員履行職責審計情況的。

第二十六條 一級分行人力資源部門負責人或人力資源工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；對有可能導致案件發生的重大隱患，未能檢查發現，或者未及時向有關領導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）分行和一級支行人力資源部門負責人或人力資源工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導致案件發生的重大隱患，未能檢查發現，或者未及時向有關領導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未參加郵政金融資金安全管理領導小組會議或者未認真落實會議確定的相關工作的。

（二）未按規定配備郵政金融業務人員的。

（三）未按規定制定儲蓄從業人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強制休假制度、警示教育制度，儲蓄人員準入、退出等制度的。

（四）未制定儲蓄人員培訓計劃或者培訓計劃不落實的。

（五）不了解和掌握郵政金融人員的日常表現，未及時將有黃、賭、毒等劣跡人員調離守押、金融業務崗位或者或未及時提 出調離建議的。

（六）對郵政金融資金安全管理失職人員未按規定處理的。

第二十七條 一級分行、市（地）分行和一級支行財務部門負責人或財務工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；并扣減績效獎金或基本工資100元至500元。

（一）未參加郵政金融資金安全管理領導小組會議或者未認真落實會議確定相關工作的。

（二）未按照已確定的安全防范設施建設計劃落實資金的。

（三）未及時處理案件損失賬務的。

第五章 郵政金融相關操作人員檢查內容與處理

第二十八條 業務管理員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規定檢查轄屬機構落實郵政金融業務規章制度情況或者未對檢查發現的隱患及時報告、制定整改措施、并對整改情況進行復查的。

（二）未對網點郵政金融業務及自助機具的使用情況進行檢查，或未將檢查情況告知郵政企業的。

（三）未對本業務條線各類風險進行監測、評估和報告的。

（四）未組織郵政金融業務培訓的。

（五）對屬于二類和代理網點的，未及時通報同級郵政企業的。

第二十九條 會計人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規定核對本單位及下屬金融會計單位的單證、資金、賬款的。

（二）未嚴格執行專款專用制度或者未堅決抵制拆借、挪用金融資金，或者未及時清理懸記賬款的。

（三）未按規定每日核點出納現金結余或者未與出納進行“現金登記簿”、現金日記賬記錄核對的。

（四）未按規定審核檢查所轄機構金融業務開立的所有銀行賬戶情況或者未核定備用金限額或者未監督網點和出納員是否按規定限額留存備用金的。

（五）未對網點的超限額撥款、出納的超限額提款進行確認的或者未對網點及時上繳、出納員及時下撥金融資金進行監控的。

（六）未定期與出納核對資金變動情況或者未按規定進行銀郵對賬、逐筆挑對銀行存款日記賬、現金日記賬的。

（七）未按規定每日逐筆挑對內部往來賬目、每旬進行會業對賬的。

（八）會計主管未做到每月至少一次查庫的。

（九）未按規定嚴格執行支票印鑒分管制度或者未對出納員填制的支票各項目審核無誤后加蓋印鑒的或者在空白支票上提前加蓋印鑒的。

（十）未按規定管理使用金融會計計算機操作員權限或者未按規定更改密碼的。

（十一）對發現的重大差錯、隱患和案件未及時報告的，或者對二類網點和代理網點的重大差錯、隱患未及時通知同級郵政企業的。

（十二）未按二十三條所規定的內容、頻次進行會計業務檢查的。

第三十條 出納人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未嚴格執行郵政儲蓄銀行會計制度的。

（二）未按照規定管理金融業務資金的。

（三）未按規定登記現金日記賬和銀行存款日記賬賬實不相符的。

（四）未按規定定期與會計核對資金變動情況的。

（五）未按規定保管金庫密碼和保險柜鑰匙或者單人進出金庫的。

（六）未及時、準確調撥所轄金融機構資金或者未按規定檢查所轄金融機構的繳撥款入賬情況的。

（七）未按規定將郵政金融資金及時送存銀行或者未按規定限額留存備用金并送金庫保管或者委托他人提取、送存、攜帶、保管金融現金的。

（八）未嚴格執行各項交接制度的或者未按規定保管空白支票和順號登記使用的。

（九）對發現重大差錯、隱患和案件未及時報告的，或者對二類網點和代理網點的重大差錯、隱患未及時通知同級郵政企業的。

第三十一條 事后監督人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

(一)未按規定清點網點送達的憑證袋個數并檢查憑證袋封裝是否完好的，未勾挑核對清單與網點上報的各類報表、憑證張數是否相符的或者未對發現漏登清單或單證表不符的情況查明原因的。

(二)未對網點辦理的超過起督金額的基本交易、特殊交易進行監督的。

(三)對發現憑證、單冊、賬表或前后臺賬目不符情況未做到認真查找原因或者發現嚴重不符的未及時向領導報告的。

33(四)未對網點的重要憑證、網點長短款等風險點進行監督的。

(五)未對前臺操作員部分特殊業務筆數、金額進行分析及時發現風險點的。

(六)未按規定登記差錯交易信息下發差錯通知單督促所屬機構查驗和更改的。

(七)未按規定對網點憑證的異常跡象進行辨別或者未及時發現有涂改、補寫、挖補、浸蝕、偽造印章等情況或者發現異常未登記和報告監督組長。

(八)未按規定管理使用事后監督計算機操作員權限和更改密碼或者泄漏密碼的。

(九)發現重大異常情況或者隱患未及時報告，對屬于二類和代理網點的重大異常情況、隱患未及時告知同級郵政企業的。第三十二條 電子稽查系統值機人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

(一)未按規定每日監控本級及其轄屬營業機構的實時預警和非實時預警信息的。

(二)未按規定編寫協查任務書送交相關部門和崗位的。(三)未及時核查風險預警信息或者發現異常未及時報告的。

34(四)未按規定督促核查人員及時反饋核查結果的。(五)對風險監控中發現的異常情況未及時向主管領導報告的，對屬于二類和代理網點的異常情況未及時報告同級郵政企業的。

(六)未及時查看上級下發通知，并及時傳達到相關人員的。

(七)未按規定填寫每日值機工作記錄的。

(八)對電子稽查系統運行中出現的問題未及時向上級部門書面報告的。

第三十三條 電子稽查系統風險預警核查人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按照規定時限對風險預警指標進行核查或者未將核查結果反饋電子稽查系統值機人員的；

（二）對核查發現的重大問題和風險隱患未及時向相關領導報告的，屬于二類和代理網點的未及時報告同級郵政企業的。

第三十四條

審計（稽查）人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規定檢查本行及轄屬機構郵政金融業務各崗位履

行職責情況的。

（二）未按規定對現場檢查的情況進行記錄，填寫工作底稿、稽查報告書的或者未按規定時間上報的，或者未及時將二類和代理網點審計情況報告同級郵政企業的。

（三）對審計（稽查）發現的違紀違規行為和各種隱患、漏洞未及時下發整改通知或者未對整改落實情況進行監督的。

（四）未按規定對隱患的整改情況進行抽查或者沒有復查記錄的。

（五）未按規定及時向上級稽查機構及時報告重大違規問題或者對發現的重大隱患和案件未及時向有關領導報告的。第三十五條 儲蓄網點負責人有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規定建立并落實郵政金融資金安全管理責任制的。

（二）未嚴格執行儲匯資金安全管理各項規章制度的。

（三）未嚴格執行日常對相關交易的授權和三級權限管理的。

（四）有委托單位和個人代辦郵政儲蓄業務,或者持儲蓄重要空白憑證、戳記外出收儲的。

（五）未嚴格執行運鈔交接相關規定的。

（六）對各級機構檢查發現的問題未制定整改措施、落實整改的。

（七）未按規定檢查本網點員工履行職責情況或者未及時向員工傳達上級機構的各項制度、文件的。

（八）未對職工進行安全防范教育、培訓和合規經營教育的或者未組織防搶劫預案的應急演練的。

（九）對有黃、賭、毒等劣跡的人員未及時提出調離建議的。

（十）未及時、如實報告郵政金融資金案件的。

（十一）未及時報告網點安防設施故障情況或正確使用和操作監控錄像的。

（十二）未落實全員接送款制度的。

（十三）過夜現金嚴重超限的。

第三十六條 網點營業人員（包括綜合柜員和普通柜員）有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

(一)未按照業務制度規定辦理郵政金融業務的。(二)未按規定及時上繳超限資金的。

(三)未執行錢賬分管、支票印鑒分管、取送款等制度的。(四)未做到日終核點現金及重要空白憑證和嚴格執行交接制度的。

(五)未對儲蓄存單、存折的真偽和有無涂改、挖補現象進

行審核辨別的。

(六)未嚴格執行各項登記制度、交接制度的。

(七)未嚴格管理電腦口令、密碼或者未按規定更改密碼的。

(八)未及時對防盜報警設施實施撤、布防和電視監控開（關）機的，或者未及時報告技防、物防設施故障的。

(九)不熟悉防盜、防搶預案的。

（十）未按規定開啟網點防尾隨通勤門的。

第三十七條 金庫守護人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）酒后上崗，擅離崗位，擅自進入金庫內，進行與值守任務無關的其他活動的。

（二）未登記出入庫、交接班情況，允許無關人員進入守庫室的。

（三）不會正確使用護衛器械、通信工具及報警、監控、消防等設施的。

（四）發現異常情況未立即報警、報告的。

第三十八條

金融資金運鈔車駕駛員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調離崗位直至解除勞動合同，并扣減績

效獎金或基本工資300元至500元。

（一）執行取送任務前，不認真檢查車況，未加足油料，不檢查車窗、鎖定裝臵、報警裝臵、消防器材的。

（二）擅自變動、泄露運送款時間和路線的。

（三）運款途中，隨意停留或辦理其他事情，允準搭乘無關人員或捎帶其他物品的。

（四）接、取款單位有院落的，運款車未駛入院內裝卸；無院落的，運款車停靠位臵遠離營業網點辦理交接或不停靠在電視監控交接區域內的。

（五）運鈔車在執行任務時，車輛隨意熄火、停靠時擅離駕駛室，或允許提款箱放在駕駛室的。

（六）未及時報告運鈔車故障情況的。

第三十九條 押運人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）執行取送任務前，未認真檢查隨身攜帶的護衛器械、通信設備及必備的證件等的。

（二）運款途中發生車輛故障或其他事故，警戒不力，未及時報警，未采取必要的保護措施的。

（三）辦理交接時，對現場作業過程和周圍環境警戒不力的。

（四）泄露運送款時間和路線的。

（五）執行押運任務時，參與點數和搬運現金的。

（六）執行押運任務中，未隨時手持護衛器械，離開提款箱的。

（七）執行押運任務后，未及時填寫押運日志的。

（八）執行押運任務時，酒后上崗、不攜帶護衛器械、不穿防彈衣、不帶防彈頭盔的。

第四十條 取送款員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）執行取送任務前，未清點提款箱數量，對數量不符或封裝不合格，未當即報告的。

（二）泄露運送款時間、路線和數額的。

（三）未按規定辦理交接手續的。

（四）將提款箱放在駕駛室的。

（五）執行任務中，鈔艙不鎖或密碼盤密碼未打亂的。

第六章 檢查與處理程序

第四十一條

各級金融資金安全管理領導小組應督促郵政企業和郵政儲蓄銀行按以上責任，按照規定的頻次、內容、標準組織安全檢查，對檢查發現的重大安全隱患及問題應及時研究整

改。

第四十二條 各級郵政企業和各級郵政儲蓄銀行對檢查人員履行檢查職責，應當予以配合，不得拒絕、阻撓。檢查人員應當忠于職守，堅持原則，秉公執法。

第四十三條 檢查人員進行監督檢查，行使以下職權：

（一）進入生產經營單位進行檢查，調閱有關資料、測試安全防范設施、設備，向有關單位和人員了解情況。

（二）對檢查中發現的違章行為或隱患，應當場予以糾正或者要求限期改正。

（三）對重大隱患應及時下發隱患整改通知書，明確隱患的性質、整改的依據、整改的期限等。

（四）對違反規定的人員進行現場處理或者提出處理意見。

（五）上級檢查部門對下級進行安全檢查時，有權調閱資金安全領導小組會議紀要、安全檢查記錄和報告書、隱患整改通知書和整改情況回單、領導對整改建議的批示等。

第四十四條

檢查人員應當將檢查的時間、地點、內容、發現的問題及其處理情況，作出書面記錄，并由檢查人員和被檢查單位的負責人簽字；被檢查單位的負責人拒絕簽字的，檢查人員應當將情況記錄在案，并向有關部門報告。

第四十五條

被檢查單位對查出的問題應立即落實整改；不能立即整改的隱患，要采取有效安全防護措施，并按照檢查人員提出的整改意見和期限，制定整改計劃，落實整改部門、責任

人、時間和措施，認真組織整改，并將整改情況及時報送檢查部門；對于隱患整改通知書限期整改的隱患，整改后要書面向檢查部門報送整改情況。

檢查部門應在隱患整改通知書規定時限內對整改情況進行復查，做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。

對可能導致案件發生的重大隱患，上級檢查部門應予以督辦，并實時跟蹤隱患整改情況，直至隱患整改完畢。

第四十六條 安全檢查情況互通

(一)各級郵政企業和郵政儲蓄銀行領導、安全保衛、審計稽查部門應及時互相通報安全檢查和業務稽查情況，督促相關部門落實隱患整改措施。

（二）郵政企業或郵政儲蓄銀行發現有下列情況時，必須立即向對方相關領導及有關部門通報情況：

1．發生郵政金融資金案件或重大突發事件時。

2．有明顯的安全防范漏洞，如不及時采取控制措施，隨時可能出現較為嚴重的后果時。

3．出現資金差錯，需要立即查清或對相關賬目采取控制措施時。

4．出現違規違紀行為或作案嫌疑，需要對當事人或資金賬目進行控制時。

5．發生有必要通報對方的其他情況時。

第四十七條 隱患整改情況反饋

（一）市（地）、縣（區）郵政局領導應對銀行檢查部門下發的隱患整改通知書及時批復整改意見和措施，督促隱患整改，并將整改情況報同級銀行檢查部門。郵政企業由市（地）、縣（區）局服務質量監督檢查部門（或金融業務管理部門）具體負責將隱患整改情況向銀行反饋。

（二）郵儲銀行市（地）、縣（區）支行領導應對郵政企業檢查部門下發的隱患整改通知書及時批復整改意見和措施，督促隱患整改，并將整改情況報同級郵政企業檢查部門。郵儲銀行由市（地）、縣（區）支行審計部門或負責審計工作的部門具體負責將隱患整改情況向企業反饋。

第四十八條 檢查人員未認真履行職責，未能發現隱患或發現隱患未提出整改要求，而導致案件發生的，應按照《郵政金融資金案件責任查究規定》追究檢查人員的責任。

對檢查人員發現隱患并提出整改要求，隱患單位未及時采取措施整改隱患而導致案件發生的，應按照《郵政金融資金案件責任查究規定》追究單位相關人員的責任。

第四十九條 檢查結束后，檢查人員應編制檢查報告書，向主管領導報告檢查情況、發現的隱患以及整改情況；主管領導應認真審核檢查報告書，對檢查人員的檢查工作和報告的隱患情況進行批示。

第五十條 各級檢查職能管理部門對下一級的檢查報告書，應每年至少調審一次，并做好審核情況記錄。

第五十一條 同級郵政企業和郵政儲蓄銀行應將各自的檢查人員向對方通報備案，人員變動時及時通知對方。

第五十二條 安全檢查人員在實施檢查時，必須出示省級以上郵政企業或銀行統一制作的有效檢查證件和身份證，郵政企業對一類網點和點鈔室、金庫內進行檢查時，應有郵政儲蓄銀行人員陪同。郵政儲蓄銀行在對二類和代辦儲蓄網點檢查時，應有郵政企業人員陪同。其中對進入金庫和對運鈔過程中的運鈔車進行安全檢查時，必須出示集團公司統一制作的檢查證。

第五十三條 安全檢查部門依照本規定給予處理，應當制作處理決定書。處理決定書應當載明下列事項：

（一）當事人的姓名或者名稱。

（二）違規違紀事實和證據。

（三）處理的種類和依據。

（四）處理的履行方式和期限。

（五）做出處理決定的安全檢查部門的名稱和做出決定的日期。

第五十四條 檢查人員對違規違紀人員做出的扣減績效獎金或基本工資處理，由違規違紀人員所在單位從本人績效獎金或基本工資中扣繳，列入所在單位相關財物科目。對違規違紀人員給予的行政處理由違規違紀人員所在單位按照人事管理權限依據本規定做出。

第五十五條 扣減的績效獎金或基本工資作為郵政金融資

金安全管理獎勵基金，具體辦法由省（區、市）郵政公司與郵政儲蓄銀行一級分行制定。

第七章 附 則

第五十六條 安全檢查部門所用的檢查記錄、檢查報告書、處理文書、隱患整改通知書、隱患整改回單等檢查工具的式樣，由省（區、市）郵政公司統一制定。檢查證件由集團公司統一印制。

第五十七條 本規定術語解釋

業務部門：包括個人業務部、代理業務部、國際業務部、信貸業務部、會計部門等部門。

網點：包括一類網點、二類和代理網點。

第五十八條 本規定由集團公司負責解釋和修訂、補充。第五十九條 本規定自發布之日起施行，集團公司、郵政儲蓄銀行此前制定的郵政金融資金安全檢查規定與本規定不一致和未作規定的，以本規定為準。

第五篇：縣郵政金融資金安全目標責任書

xx縣郵政金融資金安全目標責任書

為了進一步落實崗位職責，明確責任，加強考核，嚴格獎懲，有效防范和控制郵政金融資金案件發生，確保企業財產和職工生命安全，用責任查究制度，保證郵政金融資金全安和管理制度的落實。現根據國家有關金融法律、法規和《國家郵政局郵政儲匯資金全安管理責任查究規定》、《xx省郵政儲

匯資金票款安全連鎖責任制》及《xx州郵政局金融檢查考核辦法》的要求，結合xx縣郵政局金融資金安全管理實際情況，特制定《xx縣郵政金融資金安全目標責任書》。

一、目標：

本縣郵政局不能發生金融資金案件，保證企業金融資金和票款安全。

二、責任人（簽字人）職責：

各相關管理部門（綜合辦、市場部、金融業務發展部、監督檢查部）、支局（所）和班組負責人是該單位負責金融資金安全的第一責任人，負責組織郵政金融資金安全內控管理制度的實施，應履行以下責任：

1、負責將此項工作納入議事日程和目標管理，做到有部署、有措施、有檢查、有總結，確保落到實處。

2、定期對所屬的相關崗位人員履職情況進行檢查、考核。

3、組織力量對上級監管部門以及相關專業人員檢查發現的金融資金安全隱患進行整改。

三、相關要求：

1、保證各項規章制度的貫徹落實。并落實儲匯資金安全管理責任制，對職工進行安全教育。

2、督促檢查人員（包括監察、人事、財務、保衛、視察、儲匯稽查、儲匯業務、儲匯會計等人員）認真按照《xx省郵政金融資金安全檢查

處罰試行辦法》、《xx州郵政儲匯業務稽查方案》、《xx州郵政金融資金內控制度檢查評價、現場處罰標準》履行職責，并按規定完成檢查任務。

3、保證儲匯資金專款專用，不得拆借、挪用；必須堅持合規經營，不得默許和指令下屬違規經營或違規使用、占用儲匯資金。

四、責任考核

1、不履行以上職責而被各級管理部門檢查發現的，按照相關規定

進行處罰，并在年終管理獎中考核。

2、由于管理人員和重點崗位人員工作不到位，檢查不落實、有章不循，因失職、瀆職致使資金案件發生，并造成經濟損失的，根據損失和影響程度，追究行政、經濟責任并嚴肅處理，直至移交司法機關追究刑事責任。

五、本責任書自2008年3年1日起至2009年2月28日止。

xx縣郵政局（蓋章）責任單位：

責任人（簽章）： 責任人（簽章）：