第一篇：xx支行關于開展郵政金融資金安全專項政治活動自查報告

河曲縣支行關于開展郵政金融資金安全專項政

治活動自查報告

根據《關于開展郵政金融資金安全專項整治活動的通知》（忻郵銀聯發[2012]22號）的要求，我行對開展資金安全專項政治活動工作進行了全面部署，并按照要求進行了自查，就檢查整改情況匯報如下：

一、三個規定落實情況

網點人員熟悉“三個規定”，并嚴格按照“三個規定”內容履行職責。

二、網點業務操作合規性

（1）權限管理

網點按照規定配備人員，系統中柜員注冊信息與柜員實際情況相符，柜員密碼定期修改，不存在單人臨柜、一人掌握多級權限、使用他人工號辦理業務，辦理需授權的業務時綜柜現場授權并簽章。

（2）崗位間互控

營業前雙人進入網點，營業終了雙人進行機構簽退，支票印鑒進行分管，業務審核授權規范，柜員尾箱設置符合規定，每天交叉領用，網點不存在崗位不相容、柜員自辦業務或使用他人工號/密碼辦理業務等現象。

（3）現金、憑證管理

網點現金、空白憑證帳實相符，交接班在監控下進行現金、憑證的交接并實行雙人眼同清點，繳撥款合規，不存在空繳、空協、橫向調劑現金現象。

（4）業務操作合規性

1、開戶處理。網點開戶實名制執行到位，按照規定對客戶本人及代理人進行身份識別，進行ＰＣ聯網核查，開戶資料齊全。

2、存取款和轉賬處理。網點柜員按規定使用鑒別儀鑒別存單/折的真偽，辦理大額取款業務執行雙人復核，按照規定對客戶進行身份識別，不存在刻意拆分辦理大額交易規避授權的現象，不存在高息攬存或變相高息攬存等違規行為。

3、特殊業務處理。網點不存在賬戶密碼變更、解鎖定、掛失后續處理等業務非客戶本人辦理的現象，辦理大額掛失或憑證密碼雙掛失后，進行大額掛失核保，辦理儲蓄業務的掛失補發、掛失清戶、掛失撤銷憑證、解掛失、密碼重置、重新寫磁、隨機換折等業務進行聯網核查。

（5）綜合管理

1、網點管理人員履職。網點負責人檢查職責履行到位，對上級機構檢查發現的問題及時督促落實整改，每周組織員工進行業務制度學習，不存在違規授意指使柜員辦理業務的情況。

2、ATM管理。網點ATM鑰匙、密碼雙人管理，ATM加配鈔雙人進行，ATM扎帳、差錯處理、吞沒卡處理等操作合規，ATM巡查不達頻次。

3、其他管理。嚴格落實網點人員輪崗制度，執行異常情況舉報制度；現金柜臺區域不存放私人物品，不存在替客戶保管存單、存折等現象。

3、安全保衛

（1）網點安全管理

網點制定突發事件處置預案，組織演練，安裝防尾隨門，隨時關閉通勤門，現金業務區和ATM機安裝監控設備，監控設備運行正常，錄像資料保存符合規定。

三、存在的問題

1、營業部營業場所無衛生設施。

2、未安裝與公安110聯網緊急報警裝置。

通過此次資金安全自查活動，我行將繼續加強安全管理，落實安全責任，真正把安全生產工作落到實處，規范業務操作手續，杜絕重大問題發生。

二〇一二年十月十八日

第二篇：關于開展郵政金融資金案件防控專項

關于開展郵政金融資金案件防控專項

檢查情況報告

市局、市分行：

按照黃郵銀聯【2011】57號《關于開展黃岡市郵政金融資金案件防控專項檢查的通知》要求，我局、行雙方領導非常重視，迅速部署安排，抽調金融業務局、銀行綜合管理部、財務會計部和個人業務部組成檢查專班，按照檢查內容于2011年11月14日至11月17日，對全縣11個網點和支行后臺相關控制崗位進行全面檢查，檢查面達到了100%。現將檢查情況報告如下：

一、規范了中間業務代收付款操作流程

（一）中間業務是通過中間業務平臺辦理，未發現通過郵儲存折、卡發放或歸集資金的問題（對歸集資金的存折、卡的管理情況）；5萬以下代發工資以現金方式發放；

（二）未發現中間業務代收付資金賬外循環情況。

（三）都與委托單位簽訂了合規、有效的中間業務代收付委托協議。

（四）對客戶資料和業務數據進行嚴格審核，接收中間業務批量數據時是做到雙人接收、雙人復核、雙人經辦。

（四）未發現代客戶保管存折/單、卡等情況。

（五）無代替客戶填寫憑單，代客戶輸入密碼現象。

二、監控人員堅持監督檢查工作

（一）儲蓄會計、中間業務會計和中間業務管理員堅持事前、事中、事后監控檢查。

（二）儲蓄會計與中間業務會計堅持每日對賬。

（三）中間業務對賬有專職對賬人員堅持對賬并簽字。

三、綜合管理與檢查。

（一）網點批量制卡數量與移交用戶的綠卡（含存折）是相符；基本是用戶本人簽字領取。

（二）未移交用戶的綠卡（含存折）是否賬實相符，是由支

局長（支行長）或綜合柜員專人保管，是按規定鎖存。

（三）市縣管理機構對網點上繳的綠卡（含存折）是按規定剪角銷毀。

（四）人員排查工作郵銀雙方都已進行，網點柜員輪崗已落實到位，堅持近親屬回避制度。

四、存在的問題

（一）網點上繳的綠卡剪角保管，但銷毀未逐張登記存檔。

（二）部分網點郵政金融從業人員配備不足，栗子坳（營業所）支局長，存在支局長代班復核員班情況。

（三）大崎、駱駝坳和匡河營業所支局長到期未輪崗。

五、下步整改工作打算

（一）對檢查發現的問題，屬現場整改的已現場落實整改。部分網點郵政金融從業人員配備不足情況，由局勞資部門安排調整。

(二)支局長到期未輪崗，局領導下步著手安排勞資部門提出輪崗方案。

（三）認真開展自查自糾工作。從嚴監控、從嚴檢查，嚴謹對賬，嚴密防范案件風險，確保中間業務代收付資金安全，將風險隱患消滅在萌芽狀態。

羅田縣郵政局羅田縣郵儲支行

二〇一一年十一月十八日

第三篇：郵政金融資金安全專項整治情況報告_0

郵政金融資金安全專項整治情況報

告

郵政金融資金安全專項整治情況報告 為進一步加強郵政金融資金案件防控治理工作，推進案件防控長效機制建設，根據市局和市分行制定的《全市郵政金融資金安全專項整治活動實施方案》文件精神，縣郵政局和縣郵政儲蓄銀行立即召開了聯系會議，通過組織學習、領會文件精神，結合不規范經營專項整治和內控強化年的活動，我縣支行與縣郵政局組成郵政金融資金安全專項整治檢查組，成立了以縣郵政局程峰局長和縣支行朱奇行長為組長，郵政局李斌副局長、殷光軍行長助理、郵政局安全保衛、金融業務代理部和縣支行安全保衛、會計結算部、審計派駐組人員為成員的聯合檢查組，制定聯合檢查方案，同時按照文件要求，對轄內自營和代理24個網點及縣支行業務庫開展檢查，檢查小組從內控制度落實、規章制度執行、員工教育培訓、監督整改落實等環節入手，全面對全縣的各業務單元的資金安全情況進行檢查，具體檢查情況如下：

一、存在問題： 自營網點方面：

1、網點業務操作合規性

辦理業務時未使用身份證鑒別儀、存折鑒別儀，如：、田集、營業部。

atm保險柜密碼未定期更換，如：、田集、營業部。

網點未按規定懸掛消防合格證、安防合格證，如：。

網點營業員的儲蓄系統密碼沒有定期修改，如：邢璐、許威，田集王尋硯、李婷。

2、安全保衛

網點未建立處置突發事件預案，如：。運鈔車現金交接時是未停在交接區域，如：營業部。

營業人員對緊急情況處置預案不熟悉或未進行分工、演練，如：。

網點未進行定期安全教育學習，如：。網點業務庫達不到公安安防要求的，如：田集。

業務庫各類電源安裝不符合要求，未安裝金屬管，如：田集。

營業室防彈玻璃達不到安防要求的，如：營業部。

3、監督整改落實情況

網點存在相同的問題屢查屢犯的現象，如：田集支行的實物尾箱管理，經督促仍未執行雙人互控落鎖保管鑰匙的現象；支行從業人員許威的臨時離柜章戳、現金仍未妥收；營業部早晨接送款箱時緩沖門使用全開。

二類和代理網點方面：

1、網點業務操作合規性

儲蓄柜員工號密碼未定期修改，如：朱

寨蘇玉強、段郢蘇英、張會會。

支局儲蓄綜柜權限存在代授權現象，如：黃崗支局綜柜權限交予營業員李娜使用、城北所丁寧代綜柜授權。

網點柜員間尾箱未做到每日交叉領用，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、曹集、中崗、于集、地城。

進入營業室未執行三同制度，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、公橋、段郢、于集、中崗、曹集、洪河橋、焦陽、城北、淮東。午休時間未落實資金憑證監督盤核制度，而是營業人員各自盤核賬務。單人與收支員進行現金交接，并單人開啟款箱清點現金，如：會龍、柴集、許堂、朱寨、黃崗、于集、曹集、中崗、地城。

重空使用銷號登記簿不完整，存在漏登記現象，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、曹集、段郢、焦陽。

大額預約手工登記與系統登記不相符，如：朱寨、柴集、會龍。存在資金互用的現象，如：柴集支局曾憲東存在儲蓄款墊付匯兌資金的現象。辦理業務未使用身份證鑒別儀、存折鑒別儀，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、公橋、段郢、淮西、城北、洪河橋、地城、于集、中崗、曹集、焦陽、淮東、城郊。掛失申請書填寫要素不完整，未對核保情況進行登記，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、淮西、城北、于集、曹集。

網點未按規定懸掛消防合格證、安防合格證，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、段郢、公橋、淮西、城北、洪河橋、地城、于集、曹集、中崗、焦陽、淮東、城郊。對檢查發現的問題未及時整改，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦坡、朱寨、黃崗、苗集、段郢、公橋、淮西、城北、地城、于集、曹集、中崗、淮東。

atm鑰匙和密碼未雙人分管，如：許堂、柴集、朱寨。

atm保險柜密碼未定期更換，如：柴集、會龍、三塔、趙集、許堂、朱寨、黃崗、段郢、曹集、地城、洪河橋、淮東、城郊。

atm加鈔未執行雙人辦理，如：許堂、柴集、朱寨、淮東、城郊。

未建立鑰匙交接登記簿，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦坡、朱寨、黃崗、苗集、公橋、段郢、地城、洪河橋、于集、中崗、曹集。

系統中柜員信息與網點人員信息不相符，如：淮西保險系統中劉振已調離，柜員號3436845未及時注銷，保險綜柜3405245仍是苗杰；淮東保險和匯兌系統中郭？z柜員號未及時注銷；焦陽保險系統中綜柜仍是朱敏，柜員號3405257未及時調整；于集儲蓄系統中陳剛已轉崗，柜員號3405313未及時注銷，支局長柜員號3405312顯示已注銷，匯兌系統中無楊揚柜員號；段郢匯兌系統中劉振已

調離，柜員號3419291未及時注銷；地城儲蓄系統和保險系統中劉雪珂已調離，儲蓄3423274和保險3436846柜員號未及時注銷，匯兌系統中無陳慧娟柜員號。

臨時離柜物品未妥善保管，如：公橋、段郢、地城、曹集、淮東、城北、城郊、于集。

2、安全保衛

網點未建立處置突發事件預案，如：黃崗、朱寨、許堂、苗集、會龍。

網點未制定安全責任制，如：趙集、苗集、會龍。

二層以下窗戶未安裝防護欄，如：柴集、焦陂、許堂、朱寨、會龍、苗集。

營業室防彈玻璃達不到安防要求的，如：苗集、會龍、焦陂。

營業場所衛生間不能正常使用，如：柴集、焦陂、會龍、苗集。

運鈔車現金交接時是未停在交接區域，如：三塔、朱寨、苗集。

營業人員對緊急情況處置預案不熟悉

或未進行分工、演練，如：會龍、苗集、朱寨、許堂、柴集。

網點未進行定期安全教育學習，如：趙集、會龍。

網點業務庫達不到公安安防要求的，如：焦陂、趙集、柴集、苗集、三塔、會龍。

業務庫各類電源安裝不符合要求，未安裝金屬管，如：三塔、柴集、會龍、趙集、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集。農村網點的四類業務庫，存在著夜間有單人值守現象，部分網點值班室沒有電話。個別網點有單人入庫現象，如公橋，段郢、地城；公橋的庫房墻體、門均不合格。

運鈔車已交保安公司，但由于時間短，保安人員對業務不熟悉，站位警戒有不到位現象，款箱交接手續不完善；在槍支管理上存在領交槍支時，發槍人員與押運員，在開啟槍彈保險柜密碼時不回避。

3、規章制度執行及員工教育培訓

經現場口頭測試21個網點人員對《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》基本不太熟悉。員工對《代理營業機構業務管理制度選編》初步知曉，不太熟悉。員工對《代理營業機構員工讀本》內容熟悉度不高。

基層員工對業務流程操作風險識別方法沒有全面掌握的網點：段郢、公橋、于集、地城、城北。員工對于“五十嚴禁”、本崗位“十嚴禁”不熟知。公橋、段郢、曹集三個網點管理人員不能全面深刻了解全行金融案件治理政策、風險管理制度、案件風險防控措施和突發應急處置等內容，也不是全面熟悉業務流程操作風險及防控措施，以及相關規章制度和工作要求等內容。

網點負責人未認真對網點進行資金安全檢查，如：于集、曹集、許堂、會龍、公橋、淮西、淮東、城北、城郊。

4、監督整改落實情況

網點存在相同的問題屢查屢犯的現象，如：許堂支局從業人員蔡蒙蒙的臨時離柜，章戳、現金仍未妥收，網點的緩沖門鑰匙管理有待加強，存在每人一把緩沖門鑰匙隨身攜帶的現象；柴集支局atm機鑰匙管理仍未入保險柜保管，而是放置在營業室抽屜內，未落鎖管理，現場檢查劉影保管的保險重空放在臨臺保險柜內，而保險柜鑰匙由劉昌新保管，且未辦理交接手續；趙集支局atm機鑰匙管理仍未入保險柜保管，而是放置在營業室抽屜內，未落鎖管理，網點的緩沖門鑰匙管理有待加強，存在每人一把緩沖門鑰匙隨身攜帶的現象；朱寨支局atm機鑰匙管理仍未入保險柜保管，而是放置在營業室抽屜內，未落鎖管理；焦陂支局現場檢查3號實物尾箱未落鎖管理，存放在營業室與金庫之間的過道內，且未辦理交接手續；金庫管理工作有待加強；黃崗支局的實物尾箱仍未執行逐日交換使用，交換使用的記錄不齊全；苗集支局早晨接送款箱時緩沖門使用全

開，業務章戳日終未上繳金庫管理；段郢三級權限仍得不到很好落實。對日常管理檢查、業務檢查、風險排查、審計監督發現問題未認真落實整改的網點：地城、于集、段郢、公橋、城北整改流于形式。

網點存在問題隱患未整改的現象，如：地城支局9月26日柜員唐倩倩離柜尾箱不交接，款箱不上鎖，不入移動金庫，只放入門內；于集所日終未執行雙人互控落鎖制度，協款未執行雙人開鎖制度，調閱9月21日錄像，劉豐產一人打開款箱；段郢支局重要空白憑證使用不登記，未執行雙人互控落鎖制度，臨時離柜不簽退；城北所人員請假，使用他人工號辦理業務，臨時離柜重要物品未妥善保管；公橋所聯動門密碼器鍵盤失靈未及時修理，營業室桌面堆放大量零食。

二、整改建議 各部門、網點要通過此次資金安全專項整治活動與今年上級行布置的“內控強化年”、“操作風險排查”等活動有機結合

起來，建立資金風險管控的長效機制，發揮各級管理人員的能動性，齊抓共管，履行“三個規定”賦予的各自職責。

此次檢查發現的問題，各業務管理部門、網點要認真分析形成原因，查找制度執行不到位的成因，特別是對屢查屢犯的問題，要認真進行分析。以此次專項檢查為鍥機，發動全方位的員工大練兵、大學習的浪潮，全面提升全員的業務素養，提升我轄內的郵政金融案件防控能力及業務制度執行力。針對專項檢查發現屢查屢犯的責任人，要按照相關業務規定進行責任追究，杜絕屢查屢犯的現象存在。年十月八日

第四篇：縣郵政金融資金安全目標責任書

xx縣郵政金融資金安全目標責任書

為了進一步落實崗位職責，明確責任，加強考核，嚴格獎懲，有效防范和控制郵政金融資金案件發生，確保企業財產和職工生命安全，用責任查究制度，保證郵政金融資金全安和管理制度的落實。現根據國家有關金融法律、法規和《國家郵政局郵政儲匯資金全安管理責任查究規定》、《xx省郵政儲

匯資金票款安全連鎖責任制》及《xx州郵政局金融檢查考核辦法》的要求，結合xx縣郵政局金融資金安全管理實際情況，特制定《xx縣郵政金融資金安全目標責任書》。

一、目標：

本縣郵政局不能發生金融資金案件，保證企業金融資金和票款安全。

二、責任人（簽字人）職責：

各相關管理部門（綜合辦、市場部、金融業務發展部、監督檢查部）、支局（所）和班組負責人是該單位負責金融資金安全的第一責任人，負責組織郵政金融資金安全內控管理制度的實施，應履行以下責任：

1、負責將此項工作納入議事日程和目標管理，做到有部署、有措施、有檢查、有總結，確保落到實處。

2、定期對所屬的相關崗位人員履職情況進行檢查、考核。

3、組織力量對上級監管部門以及相關專業人員檢查發現的金融資金安全隱患進行整改。

三、相關要求：

1、保證各項規章制度的貫徹落實。并落實儲匯資金安全管理責任制，對職工進行安全教育。

2、督促檢查人員（包括監察、人事、財務、保衛、視察、儲匯稽查、儲匯業務、儲匯會計等人員）認真按照《xx省郵政金融資金安全檢查

處罰試行辦法》、《xx州郵政儲匯業務稽查方案》、《xx州郵政金融資金內控制度檢查評價、現場處罰標準》履行職責，并按規定完成檢查任務。

3、保證儲匯資金專款專用，不得拆借、挪用；必須堅持合規經營，不得默許和指令下屬違規經營或違規使用、占用儲匯資金。

四、責任考核

1、不履行以上職責而被各級管理部門檢查發現的，按照相關規定

進行處罰，并在年終管理獎中考核。

2、由于管理人員和重點崗位人員工作不到位，檢查不落實、有章不循，因失職、瀆職致使資金案件發生，并造成經濟損失的，根據損失和影響程度，追究行政、經濟責任并嚴肅處理，直至移交司法機關追究刑事責任。

五、本責任書自2008年3年1日起至2009年2月28日止。

xx縣郵政局（蓋章）責任單位：

責任人（簽章）： 責任人（簽章）：

第五篇：郵政金融資金安全知識測試題

郵政金融資金安全知識測試題

一、單項選擇題（52題，每題1分）

（一）郵政金融資金安全檢查規定部分

★1.郵政金融資金安全檢查規定適用于各級郵政企業和郵政儲蓄銀行對郵政金融業務和（）等安全防范工作的檢查。

A.網點、金庫、運鈔、自助機具、槍支彈藥 B.郵政金融從業人員 C.郵政金融營業網點 ★2.違規違紀考核,，根據違規違紀責任的大小，按規定扣減相關責任人（）。A.績效獎金或基本工資 B.績效獎金 C.基本工資

3.企業和銀行安全檢查部門因處理發生爭議的，由同級（）裁決。

A.郵政金融資金安全管理領導小組 B.郵政企業分管領導 C.郵儲銀行分管領導 4.對報告或者舉報的違規違紀行為，安全檢查部門（）受理。A.酌情 B.應當 C.移交紀檢部門

5.市局人力資源部門應（）對縣局綜合檢查一次。A.每年 B.每半年 C.每季度

6.縣局人力資源部門應（）對所屬網點綜合檢查一次。A.每年 B.每半年 C.每季度

7.各級金融資金安全管理領導小組應督促郵政企業和郵政儲蓄銀行按照責任，按照規定的（）組織安全檢查，對檢查發現的重大安全隱患及問題應及時研究整改。A.檢查人員和內容 B.檢查地點和時限 C.頻次、內容、標準

8.各級郵政企業和郵政儲蓄銀行領導、安全保衛、審計稽查部門應（）安全檢查和業務稽查情況，督促相關部門落實隱患整改措施。

A.及時互相通報 B.及時向上級有關部門匯報 C.發出整改通知書

9.各級檢查職能管理部門對下一級的檢查報告書，應每年至少調審（），并做好審核情況記錄。A.一次 B.兩次 C.三次

★10.安全檢查人員在實施檢查時，必須出示（）郵政企業或銀行統一制作的有效檢查證件和身份證。A.省級以上 B.集團公司 C.本級

★11.郵政企業對一類網點和點鈔室、金庫內進行檢查時，應有（）人員陪同。A.安全保衛 B.郵政儲蓄銀行 C.郵政企業領導

★12.郵政儲蓄銀行在對二類和代辦儲蓄網點檢查時，應有（）陪同。A.郵政企業人員 B.網點負責人 C.二人以上

13.郵政儲蓄銀行人員對進入金庫和對運鈔過程中的運鈔車進行安全檢查時，必須出示（）統一制作的檢查證。

A.集團公司 B.省級郵政企業 C.省級郵政儲蓄銀行

★14.對違規違紀人員給予的行政處理由違規違紀人員所在單位按照（）依據本規定做出。A.職工大會意見 B.紀檢部門意見 C.人事管理權限

★15.對違規違紀行為實施行政處理，應與違規違紀行為的（）以及危害程度相當，應遵循公平、公正、公開的原則。

A.造成的經濟損失 B.不良社會影響 C.事實、性質、情節

（二）郵政金融資金安全監督管理規定部分

16.遇有公檢法等機關依法查詢郵政儲蓄賬戶資料時，應由（）負責協助查詢。A.郵政企業安全保衛部門 B.郵政儲蓄銀行相關業務部門 C.郵政儲蓄銀行審計部門 17.維修點鈔室或金庫內部時，須經（）同意。A.郵政企業 B.郵政儲蓄銀行 C.安全保衛部門

18.維修人員憑本局安全保衛部門審查后發給的（）進入庫區。A.維修許可證 B.臨時出入證（件）C.介紹信

19.維修人員進入庫區，必須有本局或郵政儲蓄銀行（）在現場監督，并做好詳細記錄，相關資料存檔備查。

A.保衛人員 B.領導 C.管理人員

20.取送款員由郵政企業員工擔任的，運鈔中現金款袋或款箱歸（）負責管理。A.運鈔車駕駛員 B.押款員 C.郵政企業取送款員

21.取送款員由郵儲銀行員工擔任的，運鈔中現金款袋或箱包歸（）負責管理。A.運鈔車駕駛員 B.押款員 C.郵儲銀行取送款員

22.取送款員由金融護衛中心人員擔任的，運鈔中現金款袋或箱包由（）負責管理。A.金融護衛中心取送款員 B.郵政企業取送款員 C.郵儲銀行取送款員

23.郵儲銀行向郵政企業提出押運時間及線路安排，對押運時間及線路安排作出調整時，應至少提前（）書面通知郵政企業。A.12小時 B.24小時 C.48小時

★24.發生金融資金案件必須對（）進行責任追究。

A.責任人、直接責任人 B.相關責任人、直接責任人 C.責任人、相關責任人、直接責任人 ★25.對相關人員的責任追究，應在結案后（）完成。A.半個月內 B.一個月內 C.二個月內

★26.對于一時難以破案的搶劫盜竊、攜款潛逃、外部詐騙案件不需結案，對相關責任人員的責任追究，應在責任查清后（）完成。A.一個月內 B.二個月內 C.三個月內

（三）郵政金融資金案件責任查究規定部分

27.各級郵政企業和郵政儲蓄銀行的行政主要領導是本單位郵政金融資金安全的（），對本單位郵政金融資金安全負總責。

A.第一責任人 B.唯一責任人 C.重要責任人

28.凡發生郵政金融資金案件被查究責任被行政處理的，從作出查究決定之日起，（）取消被評為先進、模范的各種榮譽稱號的資格，并不得晉升職務。A.半年內 B.一年內 C.二年內

（四）郵政金融安全操作流程和應急預案部分

★29.雙人以上提早到達營業場所，到達后環顧四周，檢查局所（）是否正常完好。A.門、窗、鎖具、ATM機 B.護欄、攝像頭 C.周邊墻體和營業大廳

★30.到達營業所，外部察看確認安全后，開啟門鎖，進入營業大廳，并立即（），將110入侵報警器撤防。

A.打掃衛生 B.測試設備 C.將門關好

★31.進入營業場所，營業人員將（）放在現金業務區以外。A.消防器材 B.私人物品 C,暫時不用的空白憑證

★32.營業前，進入營業所后，應開啟電視監控系統，檢查（）等設備是否在正常工作狀態，填寫好檢查日志。

A.監控、報警、電源 B.備用電源 C.防尾隨聯動門

★33.做好日常交接和安全檢查登記，如發現問題應立即采取有效措施處理，并及時（）。A.補充登記并追究責任 B.登記備案 C.上報有關部門

★34.遇有故障應當及時排除，無法排除的（）并做好記錄，發現可疑情況應報告相關部門。A.關閉并報告上級部門 B.暫時停業 C.及時報修

★35.檢查現金業務區周圍是否有異常現象，室內的（）是否放置在規定位置，工作設備微機、保險柜等是否齊全完好。

A.自衛器材、防火器材 B.保險柜 C.監控主機

★36.營業場所有業務庫的，局所負責人要向值守人員詢問（）情況。A.夜間值班 B.夜間睡眠 C.周邊居民情況 ★37.營業場所實行取送款的，要堅持（）制度。A.迎送運鈔車 B.在現金業務區等待 C.自行取送款

★38.在運鈔車到達之前派人觀察營業網點周圍是否有（）。

A.妨礙運鈔車出入的障礙物 B.爆炸物等危險物品 C.可疑人員、車輛或物品

★39.提款箱交接應在（）視頻監控能監視到的指定位置與取送款員辦理接款手續，并將票款及時鎖入保險柜。

A.押款車邊上 B.營業大廳內 C.現金業務區內

★40.檢查ATM（包括隨機視頻監控設備）是否運行正常，查看（）設施是否正常。A.振動報警、入侵報警探測器 B.監控錄像 C.鈔箱現金

★41.在給ATM裝填鈔時，必須將裝填區的防盜門關閉后，（）裝填。A.經批準后單人 B.雙人 C.單人

★42.未設獨立裝填區的在行、離行式ATM裝填鈔，應（）后，在監控環境下雙人裝填鈔，嚴禁單人裝鈔。

A.在客戶較少 B.無陌生人在場 C.清場確認安全后

★43.正確使用防尾隨聯動門，在確認（）的情況下，內門通過現金業務區內人員（可作指定）按鍵開啟，嚴禁不觀察隨意開啟。

A.無搶劫發生 B.無陌生人員 C.沒有被尾隨

★44.遇有上級或公安、銀監部門檢查，必須由（），并檢查相關證明、證件，嚴禁擅自接受檢查。A.出示證件 B.上級批準 C.領導陪同

★45.營業柜臺桌面不得存放現金，備用金和收取的大額現金必須及時存入（），保險柜鎖要隨時鎖定。

A.保險柜內 B.抽屜內 C.款箱內

★46.嚴格執行交接班制度，工作人員當班期間不得（）。A.吸煙 B.吃零食 C.擅自離崗

★47.實行午休制的營業場所，午休時應當將（）系統設防，鎖閉營業廳大門。A.防尾隨聯動門 B.入侵報警系統 C.電視監控系統

★48.按規定的頻次對在行和離行的自助服務區進行巡查登記，檢查機器是否正常運作，機具是否（），有否張貼虛假提示等。

A.被安裝了異物 B.損壞 C.正常工作

★49.嚴格執行（）在指定區域封存提款箱制度 A.單人 B.一人以上 C.雙人

★50.交接提款箱必須在現金業務區內（）的指定位置進行 A.視頻監控下 B.營業大廳內 C.押款車附近★51.嚴禁在現金業務區外（）等候運鈔車。A.放置提款箱 B.自行 C.未采取防護措施

★52.凡有夜間值守的儲蓄網點，營業人員需與值守人員（）后，方可離開營業場所。A.雙方見面 B.辦理交接 C.開始值班

二、多項選擇題（48題，每題1分）

（一）郵政金融資金安全檢查規定部分

★53.郵政金融資金安全檢查規定所稱的安全檢查部門，是指郵政企業的（）。

A.安全保衛部門 B.人力資源部門 C.審計部門 D.服務質量監督部門（金融業務管理部門）E.市場部門

★54.郵政金融資金安全檢查規定所稱的安全檢查部門是指郵政儲蓄銀行的（）。

A.個人業務部門、代理業務部門 B.會計部門、審計部門 C.國際業務部門、信貸業務部門 D.人力資源部門 E.計劃財務部門

★55.對違規違紀人員的行政處理分為（）。

A.誡勉談話 B.通報批評 C.扣減相關責任人績效獎金或基本工資 D.調離關鍵崗位 E.解除勞動合同 ★56.郵政企業安全保衛部門對一類網點的檢查內容（）。

A.網點及ATM、POS等自助機具的防盜、防搶設施達標和使用情況 B.網點及ATM、POS等自助機具的防盜、防搶防范制度、措施執行情況 C.防搶劫預案演練情況 D.防盜、防搶隱患整改情況 E.對職工安全防范教育培訓情況

★57.郵政企業安全保衛部門對二類和代理網點的檢查內容（）。

A.網點及ATM、POS等自助機具防盜、防搶設施的建設、使用、管理、維護保養情況 B.網點及ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度、措施制定、執行情況，ATM裝、取鈔安全防范情況 C.對職工安全防范教育培訓情況，防搶劫預案制定、組織演練情況 D.網點過夜現金的安全保管情況，防盜、防搶隱患整改情況 E.儲蓄人員配備和人員輪崗執行情況 58.郵政企業安全保衛部門對金庫的檢查內容（）。

A.金庫（包括：守庫室、點鈔室、庫內）安全防范設施安裝、維護和管理情況 B.金庫各項安全管理制度制定、執行情況。金庫門鎖具改造、使用和維護情況 C.金庫守護和進出查驗管理，進出金庫人員登記，進庫人員攜帶物品檢查情況。對有權進入金庫人員、提款手續的檢驗審核情況。對金庫入侵報警布防、撤防，以及與公安機關聯網報警情況的檢查 D.守庫人員的安全教育、培訓、審查情況。防搶劫預案的制定和演練情況 E.點鈔作業現場安全守護情況。點鈔室、金庫內部設備維修手續的履行情況

59.郵政企業安全保衛部門對運鈔的檢查內容（）。

A.運鈔工作管理情況，運鈔車、押運員配備情況，運鈔全過程的安全保衛情況，運鈔時間、時限、線路安排情況 B.取送款員在運鈔途中，對提款箱、運鈔艙鑰匙的保管情況 C.防搶、防盜應急預案演練情況，押運人員審核和管理情況 D.押運槍彈管理，防彈服、防彈頭盔配備情況 E.運鈔車乘員防彈衣、防彈頭盔穿戴情況。對委托運鈔工作進行監督檢查 ★60.檢查人員進行監督檢查，行使（）職權。

A.進入生產經營單位進行檢查，調閱有關資料、測試安全防范設施、設備，向有關單位和人員了解情況 B.對檢查中發現的違章行為或隱患，應當場予以糾正或者要求限期改正 C.對重大隱患應及時下發隱患整改通知書，明確隱患的性質、整改的依據、整改的期限等 D.對違反規定的人員進行現場處理或者提出處理意見 E.上級檢查部門對下級進行安全檢查時，有權調閱資金安全領導小組會議紀要、安全檢查記錄和報告書、隱患整改通知書和整改情況回單、領導對整改建議的批示等。

（二）郵政金融資金安全監督管理規定部分

★61.郵政儲蓄一類網點安全管理，郵政企業的責任劃分（）。

A,檢查營業場所安全防范設施達標和使用情況 B.檢查營業場所安全防范規章制度執行情況 C.按照稽核檢查規定，對業務進行稽核檢查 D.對營業場所安全防范存在的隱患提出整改意見，并復查整改情況 E.協助郵政儲蓄銀行制定防搶劫預案

★62.郵政儲蓄一類網點安全管理，郵政儲蓄銀行的責任劃分（）。

A.安全防范設施建設、維護保養和管理 B.對職工進行安全防范教育、培訓，以及合規經營教育制定防搶劫預案，并組織演練 C.按照稽核監察規定，對業務進行稽核檢查 D.核定網點過夜現金限額，網點過夜現金的安全保管 E.按照郵政企業隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業 ★63.郵政儲蓄二類和代理網點安全管理，郵政企業的責任劃分（）。

A.安全防范設施建設、維護保養和管理，安全防范設施達標和使用情況檢查 B.制定安全防范規章制度，對執行情況進行檢查 C.對職工進行安全防范、合規經營教育、培訓 D.落實資金安全內控制度，網點過夜現金的安全保管，制定防搶劫預案，并組織演練 E.按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政儲蓄銀行

★64.郵政儲蓄二類和代理網點安全管理，郵政儲蓄銀行的責任劃分（）。

A.對郵政金融業務、賬務進行稽核檢查。B.協助郵政企業制定現金、空白憑證安全管理等規章制度，對執行情況進行檢查。C.協助郵政企業制定內控制度，并對執行情況進行檢查。協助郵政企業制定合規經營要求，核定網點過夜現金限額。D.對職工進行安全防范、合規經營教育、培訓 E.對合規經營、內部控制存在的隱患提出整改意見，對整改情況進行復查。65.金庫安全管理，郵政企業的責任劃分（）。

A.金庫（包括：守庫室、點鈔室、庫內）安全防范設施安裝、維護和管理。B.制定金庫各項安全管理制度，并檢查執行情況。金庫的守護和進出查驗管理，進出金庫人員的登記，進庫人員攜帶物品的檢查。C.金庫門鎖具改造和維護。守庫室門鑰匙的管理與使用。守庫人員的安全教育、培訓、審查。D.緊急情況處置預案的制定和演練。E.對點鈔室、庫內安防設施進行檢查。對點鈔作業進行安全守護。

66.金庫安全管理，郵政儲蓄銀行的責任劃分（）。

A.庫內現金區（點鈔室和現金存放室）的內部管理，承擔相應內部控制責任。B.審批庫內工作人員，向郵政企業請領進出金庫許可證。庫內工作人員崗位變更時，應及時通知郵政企業。C.銀行人員持錢箱出庫時，須向守庫人員交驗“錢箱出庫通知單”，在守庫員核對、登記，出納員簽名后方準出庫。D.銀行檢查人員需進入金庫檢查時，須事先經郵政企業安保部門或分管安全的領導批準后，憑稽查證入庫檢查。E.銀行庫內工作人員帶進金庫的錢箱等物品必須經守庫員確定屬金庫日常用品方可進入，無關物品不得帶進庫房。

67.金庫安全管理，郵政儲蓄銀行的責任劃分（）。

A.負責機械密碼鎖的管理和密碼的更新。負責應急庫門機械密碼鎖密碼的管理。B.負責指紋鎖管理（有權進入金庫人員指紋的登記、刪除和開啟時間的設置、讀取使用記錄等）。C.負責金庫、點鈔室入侵報警器的設防、撤防，發現電視監控和報警設施故障時，及時告知郵政企業。D.按照日常開啟金庫的實際需要，合理設置正常開啟時間，并通知郵政企業保衛部門。非正常時間開啟金庫，應由市縣郵政儲蓄銀行領導授權。E.核準庫存備用金限額。68.運鈔的安全管理，郵政企業的責任劃分（）。

A.配備符合規定的運鈔車，每臺車應配備2名專職押運員 B.運鈔全過程的安全保衛 C.按照運鈔時間及線路安排行程，確保各營業網點按時正常營業 D.建立防搶、防盜應急預案，押運人員的審核和管理 E.押運槍彈管理，防彈服配備

69.運鈔的安全管理，郵政儲蓄銀行的責任劃分（）。

A.向郵政企業提出押運時間及線路安排，對押運時間及線路安排作出調整時，應至少提前48小時書面通知郵政企業 B.對郵政企業的運鈔車（包括：車型、牌照等）、押運人員（包括：單位、姓名、照片等）進行備案，并在實施中進行核對 C.監督郵政企業取送款員穿著防彈衣 D.在規定的時間、地點與郵政企業辦理押運款箱、款袋或物品交接 E.負責對運鈔車及押運工作進行監督和檢查 ★70.一類網點金融自助機具安全管理郵政企業的責任劃分（）。A.對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶設施達標情況和使用情況進行檢查 B.對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶防范制度、措施執行情況進行檢查 C.ATM、POS等自助機具的日常檢查、運維監控 D.對存在的隱患提出整改意見，復查整改情況 E.ATM裝、取鈔過程的安全防范 ★71.一類網點金融自助機具安全管理郵政儲蓄銀行的責任劃分（）。

A.ATM、POS等自助機具防盜、防搶設施的建設、維護保養和管理。B.ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度的貫徹執行。C.ATM、POS等自助機具的日常檢查、運維監控 D.ATM裝、取鈔過程的安全防范。E.按照郵政企業隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業。★72.二類和代理網點金融自助機具安全管理郵政企業的責任劃分（）。

A.ATM、POS等自助機具防盜、防搶設施的建設、維護保養和管理。對達標情況和使用情況進行檢查 B.落實并檢查ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度，及時整改隱患 C.ATM裝、取鈔過程的安全防范 D.按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況告知郵政儲蓄銀行 E.入網資質審查、運維監控

★73.二類和代理網點金融自助機具安全管理郵政儲蓄銀行的責任劃分（）。

A.入網資質審查、運維監控 B.ATM裝、取鈔過程的安全防范 C.對存在的隱患提出整改意見，復查整改情況 D.落實并檢查ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度，及時整改隱患 E.ATM、POS等自助機具防盜、防搶設施的建設、維護保養和管理。對達標情況和使用情況進行檢查

（三）郵政金融資金案件責任查究規定部分

★74.郵政企業和郵政儲蓄銀行各相關崗位人員對（）郵政金融資金案件的發生負有責任的，依照本規定給予行政處理、經濟賠償；構成犯罪的依法追究刑事責任。

A.貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件 B.盜竊、搶劫郵政金融資金案件 C.郵政從業人員發生刑事案件 D.其他郵政金融資金案件 E.郵政較大以上安全事故 ★75.實施責任查究的原則（）。

A.堅持盡職免責、失職問責的原則 B.堅持制度面前人人平等的原則 C.堅持懲前毖后，治病救人的原則 D.堅持公開、公平、公正的原則 E.堅持教育為主，懲治為輔的原則

（四）郵政金融安全操作流程和應急預案部分 ★76.辦理外來人員進入現金業務區的操作流程（）。

A.核對身份 B.觀察來人是否和證件一致 C.登記進入者證件信息 D.進入者自行簽名 E.盤問來訪者進入的目的

★77.現金業務區工作人員在辦理業務時要提高警惕，（）遇有突發事件，按照應急預案處置。A.注意觀察客戶舉止、神態 B.嚴格核查憑證，大額交易 C.聯網核查身份證件 D.注意識別偽鈔、偽票、偽證 E.大廳內有無危險物品

★78.交接班時應當場打印軋賬單，清點核對交接的（）以及保險柜和ATM鑰匙，并登記簽章。A.現金 B.重要空白憑證 C.有價證券 D.儲蓄卡 E.章戳

★79.實行午休制的營業場所，午休時應當將（）等入柜（庫）保管。A.現金 B.有價證券 C.重要空白憑證 D.印鑒 E.章戳

★80.在離開營業場所時應進行安全檢查，檢查（）并將防盜報警系統設防。A.監控設備運行情況 B.關閉電源 C.填寫安全日志 D.鎖定門窗 E.門鎖裝置全部鎖閉 ★81.發生持槍械搶劫時，營業人員要（）。

A.立即啟動110緊急報警裝置 B.使用電話或手機向110報警 C.將現金及重要憑證等鎖入保險柜 D.將現金及重要憑證等轉移至安全區域 E.可多次、少量給予現金，穩住對方 ★82.如犯罪分子已進入現金業務區，營業人員要（）。

A.盡最大可能保護自身安全 B.采取正當防衛手段 C.尋找有利時機隱秘報警 D.將現金及重要憑證等轉移至安全區域 E.可多次、少量給予現金，穩住對方

★83.發生持棍棒、鐵錘砸防彈玻璃搶劫時，營業人員要（）。A.立即啟動110緊急報警裝置 B.迅速轉移現金，撤離人員 C.持自衛器材保護自身安全 D.將現金鎖入保險柜，打亂保險柜密碼 E.視情況轉移不法分子的注意力，擇機撤離 ★84.發生搶劫、搶奪情況時，主要是（）。

A.持自衛器材保護自身安全 B.營業員不得打開柜臺通勤門 C.防犯罪分子進入柜臺進行搶劫、行兇 D.爭取時間、盡快報警和穩住犯罪分子。E.配合公安機關進行打擊處置 ★85.庫管員必須堅持（）。

A.同開庫，同進庫 B.同在庫，同出庫 C.同鎖庫 D.最少要留一人在庫房 E.可以單人在庫 ★86.對業務庫的安全檢查，主要是檢查業務庫、守庫室的防范設施（）是否符合規范要求。A.場地是否符合管理要求 B.安裝是否符合規范要求 C.結構是否符合規范要求 D.功能是否符合規范要求 E.人員是否符合有關要求

★87.對守庫制度的執行情況檢查內容（）。

A.是否配備專職守庫員，實行雙人24小時守護。B.守庫員是否在崗并履行值守職責。C.是否制定緊急情況應急處置預案。D.夜間對防護區域是否全面布防。E.各種登記制度落實情況。★88.業務庫安全值守接班的內容（）。

A.守護人員按時到崗，做好上崗的準備工作 B.檢查守庫室的各種安全防范設施，是否完好正常 C.對防護區域進行巡查和清場 D.辦理接班手續，在值班登記簿上登記簽名 E.對交班人員的值守情況予以評價

★89.業務庫安全值守的要求（）。

A.堅守崗位，履行職責 B.嚴格按規章操作 C.提高警惕，隨時注意周圍情況 D.發現情況及時報告并按規定預案處置 E.可以在值守期間適當飲酒或開展其他娛樂活動 ★90.業務庫交班（）。

A.值班結束，按規定程序進行交接班 B.按規定進行護衛器械的交接登記 C.辦理接班手續，在值班登記簿上登記簽名 D.接班人員辦理上崗手續后，交班人員方可下崗 E.清點現金、槍彈并登記交接 ★91.上級或有關部門對業務庫進行安全檢查時，必須同時具備（）條件，守護人員方可接受檢查。A.有本單位領導或保衛部門人員陪同 B.有能確認系上級有關部門工作人員的身份證件 C.持有上級或本單位簽發的《安全檢查介紹信》 D.自稱是上級或公安部門人員 E.有本單位其他部門人員陪同 ★92.值班期間發生火災時，應按（）步驟操作。

A.立即切斷電源 B.向119報警 C.視火情發展和單位救援人員到位情況組織撲救 D.向上級主管部門報告 E.火情消除后，封鎖現場

93.到網點送款運鈔車停靠到位后（）。

A.車長先下車觀察、警戒 B.另一名押運員后下車，在無異常情況下示意取送款員下車 C.取送款員下車，打開鈔艙門取出提款箱后鎖好鈔艙門 D.押運員護送取送款員進入網點 E.車長在目送取送款員進入網點的同時警戒運鈔車

94.在運鈔途中，當遇到犯罪分子持槍攔截或設置路障準備搶劫時（）。

A.運鈔車上安裝聲光報警裝置的要立即啟動 B.駕駛員立即尋找安全路線撤離 C.立即使用隨車攜帶的通訊工具向公安110報警 D.立即鳴槍示警，車上其他人員要沉著冷靜，協助押運員向單位領導和安保部門報告情況。E.運鈔車能夠行駛的，要邊還擊邊前進，迅速擺脫被劫現場。95.當運鈔車正在執行任務途中駕駛員發現前方有交警示意停車檢查時（）。

A.駕駛員應判明情況，減慢車速，暫時不能停車 B.車長立即向安保部門報告 C.停車通過射擊孔接受檢查，但車不熄火 D.允許檢查人員上車，放行后應及時報告安保部門 E.按要求靠邊停車，下車接受檢查

96.當運鈔車在途中遇有前方肇事無法改變路線繼續前行，在等候期間（）。

A.車輛不準熄火 B.車上人員不準下車 C.要保持戒備狀態 D.根據道路交通狀況可以繞行 E.隨時與單位保持通信聯系 97.當運鈔車在押運途中遇到交通事故時（）。

A.駕駛員要立即停車，觀察周圍情況 B.押運員立即進入實戰狀態,但不得下車 C.車長下車查看車損情況后，報告單位領導和安保部門 D.在等候期間，押運人員不準下車，要保持戒備狀態 E.犯罪分子故意制造交通事故，實施搶劫時，車組人員要按照防搶劫預案處置。98.當運鈔車在押運途中突然起火時（）。

A.駕駛員要立即停車、熄火、打開車門、切斷電源 B.火勢較小時由駕駛員、取送款員負責用隨車滅火器撲救 C.押運員立即下車警戒 D.車長立即報告安保部門 E.可向路邊車輛和行人求助 99.當運鈔車正在執行押運任務途中突然發生故障時（）。

A.駕駛員要減速停靠在右側空曠堅實的路面上 B.車長應立即向安保部門報告 C.把警示標志牌放在50—100米的安全距離以外，立即進行檢修。D.下車警戒的押運員站位不能遠離車門或做其他活動 E.車上人員不得下車

100.當運鈔車在途中遇到自然災害和災害性天氣時（）。

A.單位領導酌情下達運鈔車停運、緩運或正常運行的命令 B.車長可直接下令把運鈔車開到安全地方暫避 C.駕駛員要視其路況，嚴格按照安全時速行駛，確保人員、車輛、資金的安全。D.在躲避災害期間，車不可熄火 E.車組人員原則上不要下車