第一篇：郵政金融資金案件責任查究規(guī)定(2010年9月修訂版)

郵政金融資金案件責任查究規(guī)定

（２０１０年９月修訂）

第一章 總 則

第一條 為有效預防郵政金融資金案件，保證郵政金融資金安全管理制度的落實，防范和控制郵政金融資金風險，促進郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、快速、健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，郵政企業(yè)、郵政儲蓄銀行有關(guān)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。

第二條 各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的行政主要領(lǐng)導是本單位郵政金融資金安全的第一責任人，對本單位郵政金融資金安全負總責。

第三條 郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行各相關(guān)崗位人員對下列郵政金融資金案件的發(fā)生負有責任的，依照本規(guī)定給予行政處理、經(jīng)濟賠償；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責任：

(一)貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件。(二)盜竊、搶劫郵政金融資金案件。(三)其他郵政金融資金案件。

第四條 郵政金融資金案件分為特別重大案件、特大案件、重大案件、較大案件和一般案件。

1、特別重大案件，是指涉案金額500萬元以上的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額100萬元以上，或者傷5人以上，或者亡3人以上的搶劫、盜竊案件。

2、特大案件，是指涉案金額300萬元以上，500萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額50萬元以上，100萬元以下，或者傷3人以上，5人以下，或者亡1人以上，3人以下的搶劫、盜竊案件。

3、重大案件，是指涉案金額100萬元以上，300萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額30萬元以上，50萬元以下，或者傷1人以上，3人以下的搶劫、盜竊案件。

4、較大案件，是指涉案金額50萬元以上，100萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額10萬元以上，30萬元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。

5、一般案件，是指涉案金額50萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額10萬元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。

本條所稱的“以上”包括本數(shù)，所稱的“以下”不包括本數(shù)。第五條 對失職人員的責任查究分為：

（一）行政處理。警告、記過、記大過、降職、撤職、解除勞動合同。

（二）經(jīng)濟賠償。賠償金額可從責任人工資性收入中扣除，但每月扣除的部分不得超過責任人上一年度工資性收入（包括全年工資和全年績效獎金）月平均數(shù)的20％。若扣除后的剩余工資部分低于當?shù)卦伦畹凸べY標準，則按最低工資標準支付。

第六條 實施責任查究的原則：

(一)堅持盡職免責，失職問責的原則。實施責任查究，應當 2 以事實為依據(jù)，根據(jù)案件的種類、發(fā)案部位、業(yè)務(wù)種類、以及相關(guān)人員在郵政金融資金安全管理中的責任區(qū)別不同情況，認定相關(guān)人員的責任，依照本規(guī)定，給予恰當?shù)奶幚恚瑢μ貏e重大案件，應當“上追兩級”。

(二)堅持制度面前人人平等的原則。應將各崗位人員履行責任情況，列入日常的政績、工作質(zhì)量考核，凡有失職行為（包括原崗位人員在任期間的失職行為）的，都必須依照本規(guī)定給予相應的處理，不允許有不受本規(guī)定約束的特殊人員。

（三）堅持懲前毖后，治病救人的原則。查究失職人員，要實行處罰與教育相結(jié)合。

第七條 根據(jù)企業(yè)有關(guān)規(guī)定，有下列情形之一的，應予以解除勞動合同的處理：

（一）貪污、挪用、冒領(lǐng)、騙取、竊取郵儲資金的；

（二）被勞動教養(yǎng)或被依法追究刑事責任的；

（三）受到違規(guī)違紀處理，經(jīng)批評教育仍然無效，再次發(fā)生違規(guī)違紀行為的；

第八條 有下列情形之一的，應當從重處理：

（一）未按規(guī)定保證安全防范設(shè)施所需的資金投入，安全防范設(shè)施不達標，導致案件發(fā)生的。

（二）郵政企業(yè)未按規(guī)定落實安全保衛(wèi)工作職能和配備安全保衛(wèi)人員的，郵政儲蓄銀行未按規(guī)定設(shè)立內(nèi)控機構(gòu)和內(nèi)控人員的，致使郵政金融安全檢查不落實的。

（三）對各項規(guī)章制度宣傳不到位，執(zhí)行不到位，檢查不到位的。

（四）明知或應知他人有嚴重違規(guī)違紀行為，仍為作案人提供便利條件的。

（五）發(fā)生案件遲報、漏報、謊報或隱瞞不報的。

（六）阻撓、抗拒案件調(diào)查和處理的。

（七）隱瞞事實真相，偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的。

（八）對檢舉人員、檢查人員、調(diào)查人員打擊報復的。

（九）阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的。

（十）對發(fā)現(xiàn)的隱患，未落實整改措施和要求的。

（十一）的。

第九條

有下列情形之一的，可從輕或者免于查究：(一)積極組織破案，并追回大部（涉案金額的80%）或全部損失的。

(二)自查發(fā)現(xiàn)案件并及時報告的。

(三)檢舉、揭發(fā)他人嚴重違規(guī)違紀行為的。(四)有其他立功表現(xiàn)的。

第十條

從輕、從重處理，是指在本規(guī)定中的責任查究幅度以內(nèi)，給予較輕或者較重的處理。同一縣局或同一級支行一年內(nèi)發(fā)生兩起以上案件 4 第十一條 發(fā)生特大、特別重大案件，影響惡劣，后果嚴重的，對發(fā)案單位的主要領(lǐng)導應調(diào)整工作崗位，不得易地同級任職。涉及違法犯罪的，應及時移送司法機關(guān)追究刑事責任。

第十二條 凡發(fā)生郵政金融資金案件被查究責任受到行政處理的，從做出查究決定之日起，一年內(nèi)取消被評為先進、模范等各種榮譽稱號的資格，并不得晉升職務(wù)。

已經(jīng)取得過先進、模范稱號的，要嚴格按照《全國郵政系統(tǒng)勞動模范（先進個人）管理辦法》，取消其榮譽稱號。

第二章 郵政企業(yè)各級領(lǐng)導責任和責任查究

第十三條 省（區(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局領(lǐng)導在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）依法合規(guī)經(jīng)營各項郵政金融業(yè)務(wù)，嚴格執(zhí)行郵政金融資金專款專用規(guī)定，不得拆借、挪用；不得默許和指令下屬違規(guī)經(jīng)營或違規(guī)使用、占用郵政金融資金。

（二）負責建立、健全郵政金融資金安全管理責任制，并考核相關(guān)部門（或工作）負責人和下級單位領(lǐng)導郵政金融資金安全管理責任落實情況。

（三）負責建立安全保衛(wèi)機構(gòu)，選好配齊安全保衛(wèi)人員，保證安全保衛(wèi)工作的有效實施。

（四）負責組織落實上級有關(guān)部門對郵政金融資金安全管理工作的部署和提出的整改意見。

（五）保證郵政金融安全防范設(shè)施建設(shè)、維護保養(yǎng)所必須的資金投入。組織制定安全防范設(shè)施達標計劃并組織實施，保證防范設(shè)施達標。

（六）負責組織召開郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議，分析、布臵、督促、檢查郵政金融資金安全管理工作。會議應當作出決定并形成紀要，督促會議所確定的各項工作的落實。

（七）對有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事安全保衛(wèi)、儲蓄業(yè)務(wù)的人員及時調(diào)離崗位。

（八）按規(guī)定時限如實報告郵政金融資金案件，及時對案件責任人進行責任查究。

（九）組織對郵政金融資金安全管理工作和安全管理制度、措施落實情況的檢查，督促隱患整改。

（十）組織對郵政金融資金案件的調(diào)查處理，落實“五不放過”原則。

（十一）無銀行機構(gòu)的市、縣局領(lǐng)導負責金庫門密碼鎖的管理和密碼的更新、指紋鎖管理、應急門密碼的管理。

第十四條 本章所列人員責任查究

（一）省（區(qū)、市）郵政公司領(lǐng)導未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：

1．發(fā)生特大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償3萬元至5萬元。

2．發(fā)生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng) 6 濟賠償5萬元至7萬元。

（二）市（地）郵政局領(lǐng)導未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：

1．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償1000元至5000元。

2．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償3萬元至5萬元。

3．發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。

4．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償6萬元至8萬元。

（三）縣郵政局領(lǐng)導未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：

1．發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟賠償5000元至15000元。

2．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償15000元至25000元。

3．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。

4．發(fā)生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。

5．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同 7 處理，經(jīng)濟賠償7萬元至9萬元。

第三章 郵政企業(yè)各級相關(guān)部門負責人責任和責任查究

第十五條 省（區(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局安全保衛(wèi)部門負責人或安全保衛(wèi)工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。

（二）負責郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組的日常協(xié)調(diào)工作。

（三）組織對儲蓄一類、二類和代理網(wǎng)點及自助機具，金庫、運鈔等的安全防范檢查，及時提出整改意見，并對整改情況進行復查。

（四）負責按照安全防范設(shè)施建設(shè)標準，制定并落實本單位的建設(shè)規(guī)劃；負責二類及代理儲蓄網(wǎng)點、金庫等防范設(shè)施建設(shè)年度計劃的制定，組織設(shè)備選型和竣工驗收；負責制定運鈔車輛新增、更換計劃和選型。

（五）負責二類及代理儲蓄網(wǎng)點、金庫、運鈔車、槍支彈藥等的安全管理。

（六）負責對職工進行安全防范教育、培訓，組織制定郵政金融資金防盜、防搶等規(guī)章制度，并監(jiān)督落實。

（七）負責配合公檢法機關(guān)查處郵政金融資金案件。

（八）負責調(diào)查盜竊、搶劫郵政金融資金案件，分析發(fā)案原因，界定案件責任，提出防范意見建議；參與對郵政金融資金案件失職人員的責任查究。

（九）負責制定金庫、運鈔防搶、防盜應急預案，并組織演練；審核網(wǎng)點防搶、防盜應急預案，督促演練。

（十）負責考核金庫值守、鈔車押運、網(wǎng)點守護等人員，對不適宜人員及時提出調(diào)離建議。

若二類及代理儲蓄網(wǎng)點、運鈔車、金庫等防范設(shè)施建設(shè)年度計劃由企業(yè)發(fā)展部門負責的，責任由其承擔。并按照本規(guī)定進行責任查究。

第十六條 省（區(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局人力資源部門負責人或人力資源工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。

（二）負責按照規(guī)定和要求配備郵政金融業(yè)務(wù)人員和安全保衛(wèi)人員。

（三）負責制定儲蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強制休假制度、警示教育制度，儲蓄人員準入、退出等制度和儲蓄人員培訓計劃，并組織落實。

（四）了解掌握郵政金融崗位人員的日常表現(xiàn)，對有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事守押、金融業(yè)務(wù)的人員，及時調(diào)離相關(guān)崗位，或及時提出調(diào)離崗位的建議。

（五）參與對郵政金融資金安全管理失職人員的責任查究。

第十七條 省（區(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局財務(wù)部門負責人或財務(wù)工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，具體落實會議確定的相關(guān)工作。

（二）負責按照安全防范設(shè)施建設(shè)計劃，保證資金的落實。

（三）負責對案件所造成的損失，按規(guī)定完成或督促發(fā)案單位完成帳務(wù)處理。

第十八條 省（區(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局代理業(yè)務(wù)部門負責人或代理業(yè)務(wù)工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。

（二）負責檢查儲蓄業(yè)務(wù)各崗位人員履行職責情況。

（三）負責組織二類和代理網(wǎng)點貪污、挪用、詐騙案件的調(diào)查。

（四）組織檢查郵政金融資金安全管理規(guī)章制度的落實情況。

（五）參與對郵政金融資金安全管理失職人員的責任查究。

（六）負責監(jiān)督隱患的整改，及時將郵政儲蓄銀行檢查發(fā)現(xiàn)隱患的整改情況向同級銀行反饋。

第十九條 本章所列人員根據(jù)履職情況及在郵政金融資金安全管理中的責任區(qū)別不同情況，進行責任查究。

（一）省（區(qū)、市）郵政公司相關(guān)部門負責人未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：

1.發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償2000元至6000元。

2．發(fā)生重大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償2萬元至3萬元。

3．發(fā)生特大案件的，給予警告、記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償3萬元至5萬元。

4．發(fā)生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。

（二）市郵政局相關(guān)部門負責人或相關(guān)工作負責人未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：

1．發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟賠償1000元至5000元。

2．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償5000元至15000元。

3．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償3萬元至4萬元。

4．發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。

5．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。

（三）縣郵政局相關(guān)部門負責人或相關(guān)工作負責人未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：

1．發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟賠償5000元至15000元。

2．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償15000元至25000元。

3．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至5萬元。

4．發(fā)生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。

5．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。

第四章 郵政儲蓄銀行各級領(lǐng)導責任和責任查究 第二十條 郵政儲蓄銀行一級分行、市（地）分行領(lǐng)導和一級支行領(lǐng)導在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）依法合規(guī)經(jīng)營各項郵政金融業(yè)務(wù)，嚴格執(zhí)行郵政金融資金專款專用規(guī)定，不得違規(guī)拆借、挪用；不得默許和指令下屬違規(guī)經(jīng)營或違規(guī)使用、占用郵政金融資金。

（二）負責建立、健全郵政金融資金安全管理責任制，并考核相關(guān)部門負責人和下級單位領(lǐng)導郵政金融資金安全管理責任落實情況。

（三）負責按照金融法律法規(guī)和總行規(guī)定建立相應的組織機構(gòu)，按照內(nèi)部控制和崗位制約的要求配備從業(yè)人員。

（四）負責組織落實上級及相關(guān)部門對郵政金融資金安全管理工作的部署和提出的整改意見。

（五）負責組織制定安全防范設(shè)施建設(shè)規(guī)劃，并組織實施。保證郵政金融安全防范設(shè)施建設(shè)、維護保養(yǎng)所必須的資金投入。

（六）負責組織制定和落實郵政金融業(yè)務(wù)管理各項規(guī)章制度。

（七）每月組織分析、布臵、督促、檢查郵政金融資金安全管理工作，研究制定防范和整改措施，并組織實施。

（八）組織召開郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議，分析、布臵、督促、檢查郵政金融資金安全管理工作。會議應當作出決定并形成紀要，督促會議所確定的各項工作的落實。

（九）對郵政企業(yè)儲蓄業(yè)務(wù)的檢查情況，及時通報同級郵政企業(yè)。

（十）負責按規(guī)定時限如實報告郵政金融資金案件，督促有關(guān)部門對案件責任人員進行責任查究,組織對郵政金融資金案件的調(diào)查處理，落實“五不放過”原則。

（十一）負責金庫門密碼鎖的管理和密碼的更新、指紋鎖管理、應急門密碼的管理。負責對金庫鎖具使用情況的檢查，發(fā)現(xiàn)故障及時告知郵政企業(yè)。

第二十一條 本章所列人員責任查究：

（一）一級分行領(lǐng)導未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：

1．發(fā)生特大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償3萬元至5萬元。

2．發(fā)生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。

（二）市（地）分行領(lǐng)導未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：

1．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償1000元至5000元。

2．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償3萬元至5萬元。

3．發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。

4．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同 14 處理，經(jīng)濟賠償6萬元至8萬元。

（三）一級支行領(lǐng)導未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：

1．發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟賠償5000元至15000元。

2．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償15000元至25000元。

3．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。

4．發(fā)生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。

5．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償7萬元至9萬元。

第五章 郵政儲蓄銀行各級相關(guān)部門

負責人責任和責任查究

第二十二條 一級分行、市（地）分行和一級支行郵政金融各業(yè)務(wù)部門負責人或業(yè)務(wù)工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。

（二）負責組織落實各項郵政金融規(guī)章制度，并結(jié)合本省實際，制定實施細則。

（三）負責對銀行職工進行安全防范教育培訓，制定轄屬一類網(wǎng)點的防搶劫預案，并組織演練。

（四）負責檢查轄屬機構(gòu)落實郵政金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度情況，對檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞，及時報告、制定整改措施，督促隱患整改。對屬于二類和代理網(wǎng)點的，要及時通報同級郵政企業(yè)。

（五）負責組織對一類網(wǎng)點、二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點郵政金融業(yè)務(wù)及自助機具的使用情況進行檢查，及時將檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和問題通報同級郵政企業(yè)。

（六）負責審查轄屬一類、二類和代理網(wǎng)點ATM、POS的入網(wǎng)資質(zhì)。

（七）對檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，及時向相關(guān)領(lǐng)導報告。對屬于二類和代理網(wǎng)點的，要及時通報同級郵政企業(yè)。

（八）負責具體組織郵政金融業(yè)務(wù)培訓。

（九）負責配合查處郵政金融資金案件并認真分析發(fā)案原因，提出改進建議。

（十）負責一類網(wǎng)點的安全管理，安全防范設(shè)施建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。督促郵政企業(yè)通報隱患的整改，并將整改情況告知同級郵政企業(yè)。

第二十三條 一級分行、市（地）分行和一級支行會計核算部門或會計核算工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。

（二）負責組織落實各項郵政金融會計規(guī)章制度，并結(jié)合工作實際，制定實施細則。

（三）負責按照規(guī)定對轄屬機構(gòu)落實郵政金融會計規(guī)章制度情況進行檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞，督促和落實整改。

（四）負責對檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，及時向相關(guān)領(lǐng)導報告。對屬于二類和代理網(wǎng)點的，要及時通報同級郵政企業(yè)。

（五）負責具體組織郵政金融會計培訓。

（六）核準庫存?zhèn)溆媒鹣揞~。

（七）負責金庫內(nèi)（點鈔室和現(xiàn)金存放室）的安全管理；審批庫內(nèi)工作人員，向郵政企業(yè)請領(lǐng)進出金庫許可證。

（八）負責配合查處郵政金融資金案件并認真分析發(fā)案原因，提出改進建議。

第二十四條 一級分行和市（地）分行風險合規(guī)部門負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。

（二）負責全方位地督導各項政策、規(guī)章制度的制定和執(zhí)行符合內(nèi)控要求。

（三）負責全行內(nèi)部控制體系建設(shè)的統(tǒng)籌管理。

（四）負責根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞及時組織完善相應的規(guī)章制度。

（五）負責組織各業(yè)務(wù)條線和職能部門實施對各類風險的監(jiān)測、分析和評估。

（六）負責確立本行風險管理的目標政策和管理要求。

（七）負責制定郵政金融從業(yè)人員警示教育制度，并組織落實。

（八）負責業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)的授信審查和授信后管理工作。

（九）負責組織全行學習新頒布法律法規(guī)、條例等。

（十）負責本行反洗錢工作的組織、指導、檢查和管理工作。

（十一）負責承擔本行法律事務(wù)和授權(quán)管理。

（十二）負責及時向本單位領(lǐng)導和上級主管部門報告風險信息。

第二十五條 一級分行、市（地）分行和一級支行審計部門負責人或?qū)徲嫻ぷ髫撠熑嗽卩]政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議，報告郵政金融資金安全檢查工作有關(guān)情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。

（二）負責郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組的日常協(xié)調(diào)工作。

（三）負責組織落實各項審計規(guī)章制度，完成上級部署的審計任務(wù)。

（四）負責制定審計工作計劃，并組織實施。對本部門審計報告負責。

（五）負責檢查并考核審計人員的工作質(zhì)量。

（六）負責組織對轄屬機構(gòu)和二類、代理網(wǎng)點郵政金融工作進行檢查，及時將檢查情況通報同級郵政企業(yè)。

（七）負責對本部門審計人員檢查發(fā)現(xiàn)的重大資金安全隱患及時下發(fā)整改通知書。

（八）負責組織對資金安全隱患整改情況進行復查。

（九）負責采取書面等方式及時向郵政企業(yè)通報對二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點金融業(yè)務(wù)審計情況，督促相關(guān)部門落實整改工作。

（十）負責組織對審計（稽查）人員進行審計業(yè)務(wù)培訓。

（十一）負責配合查處郵政金融資金案件，提出改進建議。

第二十六條 一級分行、市（地）分行和一級支行人力資源部門負責人或人力資源工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議，報告對郵政金融業(yè)務(wù)人員履職考核情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。

（二）負責按照金融法律法規(guī)和總行規(guī)定建立相應的組織機構(gòu)，按照內(nèi)部控制和崗位制約的要求配備從業(yè)人員。

（三）制定并落實儲蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強制休假制度，儲蓄人員準入、退出制度和儲蓄人員培訓計劃，并組織落實。

（四）負責對有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事郵政金融業(yè)務(wù)崗位的人員，及時調(diào)離郵政金融相關(guān)崗位或及時提出調(diào)離郵政金融相關(guān)崗位的建議。

（五）參與對郵政金融資金安全管理失職人員的責任查究。

第二十七條 一級分行、市（地）分行和一級支行財務(wù)部門負責人或財務(wù)工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。

（二）負責按照郵政金融安全防范設(shè)施建設(shè)計劃，保證資金的落實。

（三）負責對案件所造成的損失，按規(guī)定完成或督促發(fā)案單位完成帳務(wù)處理。

第二十八條 本章所列人員根據(jù)履職情況及在郵政金融資金安全管理中的責任區(qū)別不同情況，進行責任查究。

（一）一級分行相關(guān)部門負責人未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：

1.發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償2000元至6000元。

2．發(fā)生重大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償2萬元至3萬元。

3．發(fā)生特大案件的，給予警告、記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償3萬元至5萬元。

4．發(fā)生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。

（二）市（地）分行相關(guān)部門負責人或相關(guān)工作負責人未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：

1．發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟賠償1000元至5000元。

2．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償5000元至15000元。

3．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償3萬元至4萬元。

4．發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。

5．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。

（三）一級支行相關(guān)部門負責人或相關(guān)工作負責人未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：

1．發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟賠償5000元至15000元。

2．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償15000元至25000元。

3．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至5萬元。

4．發(fā)生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。

5．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。

第六章 郵政金融相關(guān)操作人員責任和責任查究

第二十九條 業(yè)務(wù)管理員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）執(zhí)行各項郵政金融業(yè)務(wù)制度。

（二）檢查轄屬機構(gòu)落實郵政金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度情況，對檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞，及時報告、制定整改措施，督促隱患整改。

（三）負責組織對一類網(wǎng)點、二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點郵政金融業(yè)務(wù)及自助機具的使用情況進行檢查，并將檢查情況告知郵政企業(yè)。

（四）負責對本業(yè)務(wù)條線各類風險的監(jiān)測、評估和報告。

（五）負責具體組織郵政金融業(yè)務(wù)培訓。

（六）負責對發(fā)現(xiàn)的重大問題，及時向相關(guān)領(lǐng)導報告。對屬于二類和代理網(wǎng)點的，要及時通報同級郵政企業(yè)。

第三十條 會計人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）嚴格遵守國家相關(guān)法律、法規(guī)，按照郵政金融業(yè)務(wù)會計核算制度進行核算工作。

（二）負責核對本單位及下屬金融會計單位的單證、賬款，監(jiān)督各項業(yè)務(wù)資金的安全與完整。

（三）嚴格執(zhí)行專款專用制度，抵制違規(guī)拆借、挪用金融資金；及時清理懸記賬款。

（四）每日核點出納現(xiàn)金結(jié)余，核對 “現(xiàn)金登記簿”、現(xiàn)金日記賬，并記錄核對情況。

（五）審核檢查所轄機構(gòu)金融業(yè)務(wù)開立的所有銀行賬戶情況，核定備用金限額，并監(jiān)督網(wǎng)點和出納員按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒稹?/p>

（六）負責對網(wǎng)點的超限額撥款，出納的超限額提款，確認有主管人員審批后辦理。

（七）負責監(jiān)督網(wǎng)點及時上繳款、出納員及時下?lián)芸睿粐澜該芸畹掷U款。

（八）定期與出納核對資金變動情況，按規(guī)定進行銀郵對帳，逐筆挑對銀行存款日記賬（包括轄屬網(wǎng)點開立的銀行結(jié)算賬戶）、現(xiàn)金日記賬。

（九）每日逐筆挑對內(nèi)部往來賬目；每旬至少進行一次會業(yè)對賬。

（十）會計檢查員要不定期查庫，每月至少一次。

（十一）嚴格執(zhí)行支票印鑒分管制度，保管好印鑒，對出納員填制的支票各項目審核無誤后加蓋印鑒，不得在空白支票上提前加蓋。

（十二）按規(guī)定管理使用金融會計計算機操作員權(quán)限，按規(guī)定更改密碼，密碼不得泄露。

（十三）對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、隱患和案件，及時報告；對二類和代理網(wǎng)點的重大差錯、隱患要及時報告同級郵政企業(yè)。

第三十一條 出納人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）嚴格執(zhí)行郵政金融業(yè)務(wù)會計核算制度。

（二）按照規(guī)定保管各項業(yè)務(wù)資金，保障其安全與完整。

（三）登記現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬，做到賬實相符。

（四）定期與會計核對資金變動情況。

（五）按照取送款額度申請相應的押運措施。

（六）負責妥善保管分管的金庫密碼和保險柜鑰匙，雙人進出金庫。

（七）及時、準確地調(diào)撥資金，合理配臵備用金留存。

（八）負責將郵政金融資金及時送存銀行，按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒鸩⑺徒饚毂９埽徊坏梦兴颂崛　⑺痛妗y帶、保管金融現(xiàn)金。

（九）嚴格執(zhí)行各項交接制度。

（十）妥善保管空白支票，并順號登記使用。

（十一）對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、隱患和案件及時報告。

第三十二條 事后監(jiān)督人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

(一)負責清點網(wǎng)點送達的憑證袋個數(shù)，并檢查憑證袋封裝是否完好，勾挑核對清單與網(wǎng)點上報的各類報表、憑證張數(shù)是否相符，發(fā)現(xiàn)漏登清單或單證表不符的，向封發(fā)網(wǎng)點繕發(fā)驗單，查明原因。

(二)負責對網(wǎng)點辦理的超過起督金額的基本交易、特殊交易進行監(jiān)督。對當天送達的憑證應在收到當天監(jiān)督完畢，因憑證送達時間較遲無法在收到當天監(jiān)督完畢的，最遲不可超過次日。

25(三)對發(fā)現(xiàn)憑證、單冊、帳表或前后臺賬目不符的，應認真查找原因，嚴重不符的及時向領(lǐng)導報告。

(四)負責對網(wǎng)點的重要憑證、網(wǎng)點長短款等風險點進行監(jiān)督。

(五)對前臺操作員部分特殊業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額進行分析，及時發(fā)現(xiàn)風險點。

(六)負責登記差錯交易信息，下發(fā)差錯通知單，督促所屬機構(gòu)查驗和更改。

(七)負責辨別網(wǎng)點憑證的異常跡象，審核有無涂改、補寫、挖補、浸蝕、偽造印章等。如有異常，登記差錯登記簿，并報告監(jiān)督組長。

(八)按規(guī)定管理使用事后監(jiān)督計算機操作員權(quán)限，按規(guī)定更改密碼，密碼不得泄漏。

（九）發(fā)現(xiàn)重大異常情況或隱患及時報告，屬于二類和代理網(wǎng)點的，要報告郵政企業(yè)。

第三十三條 電子稽查系統(tǒng)值機人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

(一)負責每日監(jiān)控本級及其轄屬營業(yè)機構(gòu)的實時預警、非實時預警信息。

(二)編寫協(xié)查任務(wù)書送交相關(guān)部門和崗位。(三)負責非現(xiàn)場核查風險預警信息。(四)負責督促核查人員及時反饋核查結(jié)果。

26(五)對風險監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的異常情況，及時向主管領(lǐng)導報告，屬于二類和代理網(wǎng)點的，要報告郵政企業(yè)。

(六)負責風險預警信息的核銷工作。

(七)及時查看上級下發(fā)的電子稽查信息通知，并及時傳達到相關(guān)人員。

(八)每日填寫值機工作記錄并做好交接工作。

（九）對電子稽查系統(tǒng)運行中出現(xiàn)的問題，及時向上級部門書面報告。

第三十四條 電子稽查系統(tǒng)風險預警核銷人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）負責按照規(guī)定時限對風險預警信息進行核查，并將核查結(jié)果反饋電子稽查系統(tǒng)值機人員。

（二）對核查發(fā)現(xiàn)的重大問題和風險隱患，及時向相關(guān)領(lǐng)導報告，屬于二類和代理網(wǎng)點的，要報告郵政企業(yè)。

第三十五條

審計（稽查）人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）按要求完成審計任務(wù)，對本人已實施的審計內(nèi)容負責。

（二）按照規(guī)定記錄審計情況，填寫工作底稿、審計報告書等，并按規(guī)定時間上報。對二類和代理網(wǎng)點的審計情況，及時報告郵政企業(yè)。

（三）按要求對審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為填寫整改通知書，并督促整改。

（四）對整改情況進行復查，做好復查記錄。

（五）及時報告審計發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題。

（六）及時向有關(guān)領(lǐng)導報告案件（事件）情況，屬于二類和代理網(wǎng)點的，應報告郵政企業(yè)。

第三十六條 儲蓄網(wǎng)點（一類、二類和代理網(wǎng)點）負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）負責建立并落實郵政金融資金安全管理責任制。

（二）嚴格執(zhí)行郵政金融資金安全管理各項規(guī)章制度。

（三）嚴格執(zhí)行日常對相關(guān)交易的授權(quán)，并落實三級權(quán)限管理。

（四）嚴禁委托任何單位和個人代辦郵政儲蓄業(yè)務(wù)；嚴禁持儲蓄重要空白憑證、戳記外出收儲。

（五）嚴格執(zhí)行運鈔的相關(guān)規(guī)定，向郵政企業(yè)提供押運時間及線路安排，對郵政企業(yè)的運鈔車、押運人員進行備案，做好與郵政企業(yè)押運提款箱或物品的交接。

（六）對各級機構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改措施，并落實整改工作。

（七）負責檢查本網(wǎng)點員工履行職責情況。

（八）及時向員工傳達上級機構(gòu)的各項制度、文件。

（九）對職工進行安全防范教育、培訓，以及合規(guī)經(jīng)營教育。

（十）負責組織防搶劫應急預案的演練。

（十一）對有黃、賭、毒等劣跡的人員，及時提出調(diào)離建議。

（十二）負責保證本網(wǎng)點不違規(guī)使用郵政金融資金。

（十三）及時、如實報告郵政金融資金案件。

第三十七條 網(wǎng)點營業(yè)人員（包括綜合柜員和普通柜員）在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）嚴格按照業(yè)務(wù)制度規(guī)定辦理郵政金融業(yè)務(wù)。

（二）及時上繳超限資金。

（三）落實錢帳分管、支票印鑒分管、取送款等制度。

（四）負責日終核點現(xiàn)金及重要空白憑證的實際數(shù)量，嚴格執(zhí)行交接制度。

（五）負責辨別儲蓄存單、存折真?zhèn)危瑢徍藘π畲鎲巍⒋嬲塾袩o涂改、挖補現(xiàn)象。

（六）嚴格執(zhí)行各項登記制度、交接制度。

（七）嚴格管理電腦口令、密碼，按規(guī)定更改密碼，密碼不得泄露。

第三十八條 金庫守護人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）不得擅離崗位，不得擅自進入金庫內(nèi)，不得進行與值守任務(wù)無關(guān)的其他活動。

（二）認真做好出入庫人員登記和交接班登記，嚴禁任何無關(guān)人員進入守庫室。

（三）熟練掌握和正確使用護衛(wèi)器械、通信工具及報警、監(jiān)控、消防等設(shè)施。

（四）發(fā)生異常情況立即報警，并向領(lǐng)導報告。

第三十九條 運鈔車駕駛員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，認真檢查車況，加足油料，檢查車窗、鎖定裝臵、報警裝臵、消防器材等是否完好。

（二）不得擅自變動、泄露運送款時間和路線。

（三）運款途中不準隨意停留或辦理其他事情，不準搭乘無關(guān)人員或捎帶其他物品。

（四）接送款單位有院落的，運鈔車必須駛?cè)朐簝?nèi)裝卸；無院落的，運鈔車應盡可能停靠營業(yè)網(wǎng)點辦理交接。

第四十條 押運人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，應認真檢查隨身攜帶的護衛(wèi)器械、通信設(shè)備及必備的證件等。

（二）運款途中發(fā)生車輛故障或其他事故，應當加強警戒，及時與附近公安機關(guān)或保衛(wèi)部門聯(lián)系，采取必要的保護措施。

（三）運款途中遭搶劫時，應當迅速報警，正確果斷地使用防爆槍等護衛(wèi)器械。

（四）在辦理交接時，對現(xiàn)場作業(yè)過程和周圍環(huán)境要進行警戒；在確認押運的款箱（包）安全送入并辦理交接后方可解除警 30 戒。

（五）不得泄露運送款時間和路線。

（六）在執(zhí)行取送款任務(wù)中，不得參與點數(shù)和搬運現(xiàn)金。

（七）執(zhí)行取送款任務(wù)后，負責填寫押運日志。

第四十一條 取送款員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：

（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，負責清點款箱（包）數(shù)量，發(fā)現(xiàn)不符或封裝不合格，立即報告。

（二）不得泄露運送款時間、路線和數(shù)額。

（三）負責辦理交接手續(xù)。

第四十二條 本章所列相關(guān)操作人員未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：

（一）發(fā)生一般案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償15000元至25000元。

（二）發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過、調(diào)離關(guān)鍵崗位處理，經(jīng)濟賠償25000元至35000元。

（三）發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、調(diào)離關(guān)鍵崗位處理，經(jīng)濟賠償4萬元至5萬元。

（四）發(fā)生特大案件的，給予記大過至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。

（五）發(fā)生特別重大案件的，給予解除勞動合同處理。

第七章 責任查究程序

第四十三條 發(fā)生郵政金融資金案件后，按照下列規(guī)定組織調(diào)查組對案件進行調(diào)查。案件調(diào)查工作應當在發(fā)現(xiàn)案件之日起30日內(nèi)完成。

第四十四條 一類網(wǎng)點案件調(diào)查。一類網(wǎng)點和郵政儲蓄銀行系統(tǒng)內(nèi)部發(fā)生貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件，由郵政儲蓄銀行負責組織對案件進行調(diào)查；發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政儲蓄銀行負責組織、郵政企業(yè)參與，共同對案件進行調(diào)查。

（一）發(fā)生特別重大、特大案件的調(diào)查：

1．貪污、挪用、詐騙案件，由郵政儲蓄銀行總行組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進行調(diào)查；

2．盜竊、搶劫案件，由郵政集團公司與郵政儲蓄銀行總行共同組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進行調(diào)查。

（二）發(fā)生重大、較大、一般案件的調(diào)查：

1．貪污、挪用、詐騙案件，由郵政儲蓄銀行一級分行組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進行調(diào)查；

2．盜竊、搶劫案件由郵政儲蓄銀行負責組織、郵政企業(yè)參與，共同對案件進行調(diào)查。

第四十五條 二類和代理網(wǎng)點案件調(diào)查。二類和代理網(wǎng)點發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)負責組織對案件進行調(diào)查；發(fā)生貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件，由郵政企業(yè)負責組織、郵政儲蓄銀行參與，共同對案件進行調(diào)查。

（一）發(fā)生特別重大、特大案件的調(diào)查：

1．盜竊、搶劫案件，由郵政集團公司組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進行調(diào)查；

2．貪污、挪用、詐騙案件，由郵政集團公司與郵政儲蓄銀行總行共同組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進行調(diào)查。

（二）發(fā)生重大、較大、一般案件的調(diào)查：

1．盜竊、搶劫案件由省郵政公司組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進行調(diào)查；

2．貪污、挪用、詐騙案件，由郵政企業(yè)負責組織、郵政儲蓄銀行參與，共同對案件進行調(diào)查。

第四十六條 郵政企業(yè)調(diào)查組由郵政企業(yè)領(lǐng)導負責，監(jiān)察、人力資源、財務(wù)、保衛(wèi)、代理業(yè)務(wù)等相關(guān)部門人員組成；郵政儲蓄銀行調(diào)查組由郵政儲蓄銀行領(lǐng)導負責，人力資源、業(yè)務(wù)部門、風險合規(guī)、監(jiān)察保衛(wèi)、審計等相關(guān)部門人員組成；郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行聯(lián)合調(diào)查組由監(jiān)察、人力資源、保衛(wèi)、代理業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)部門、風險合規(guī)、審計等相關(guān)部門人員組成。

第四十七條 案件調(diào)查組履行下列職責：

（一）查明案件發(fā)生的經(jīng)過、原因、人員傷亡情況及直接經(jīng)濟損失。

（二）認定案件的性質(zhì)和案件責任。

（三）提出對案件責任者的查究意見。

（四）總結(jié)案件教訓，提出防范和整改措施。

（五）提交案件調(diào)查報告。

分析貪污、挪用、詐騙案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政儲蓄銀行負責；分析搶劫、盜竊案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負責。

第四十八條 調(diào)查組應對下列內(nèi)容進行調(diào)查，并形成調(diào)查報告書：

（一）案件情況。主要包括：發(fā)案單位概況。作案人基本情況。案件發(fā)生的時間、地點以及發(fā)案現(xiàn)場情況。案件的簡要經(jīng)過。案件發(fā)生的直接原因和作案手段。涉案金額和人員傷亡情況。案件偵破進展及損失追繳情況。

（二）已經(jīng)采取的措施，案件防范和整改措施。

（三）案件責任認定及對責任人的查究建議。

案件調(diào)查報告應當附具有關(guān)證據(jù)材料。案件調(diào)查組成員應當在案件調(diào)查報告上簽名。

第四十九條 調(diào)查組必須調(diào)閱以下資料，并作為案件責任查究的基本依據(jù)：

（一）郵政金融資金安全領(lǐng)導小組會議記錄和會議紀要。

（二）郵政金融資金安全檢查記錄和報告書。

（三）郵政金融資金安全隱患整改通知書，隱患整改情況回單，隱患整改復查記錄。

（四）安全檢查報告書調(diào)審情況記錄，領(lǐng)導對隱患整改建議的有關(guān)批示等相關(guān)材料。

第五十條

案件調(diào)查組有權(quán)向有關(guān)單位和個人了解與案件有關(guān)的情況，并要求其提供相關(guān)文件、資料，有關(guān)單位和個人不得拒絕。

案件發(fā)生單位的負責人和有關(guān)人員在案件調(diào)查期間不得擅離職守，并應當隨時接受案件調(diào)查組的詢問，如實提供有關(guān)情況。

第五十一條 案件調(diào)查組成員在案件調(diào)查工作中應當誠信公正、恪盡職守，遵守案件調(diào)查組的紀律，保守案件調(diào)查的秘密。

第五十二條 對責任人的處理，應當自調(diào)查報告提交之日起30日內(nèi)，分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行按照人事管理權(quán)限依據(jù)本規(guī)定做出處理決定。必要時，上級單位可直接對責任人做出處理決定。對責任人的查究處理決定應予以通報。

第五十三條 郵政企業(yè)、郵政儲蓄銀行對案件責任人進行行政處理或者要求責任人經(jīng)濟賠償?shù)模瑧敃嫱ㄖ救恕１救藢μ幚硪庖娪挟愖h的，應在接到通知后10日內(nèi)，向上一級機構(gòu)提出書面申訴。但在上一級機構(gòu)未作出改變原處理決定以前，仍然按原決定執(zhí)行。

第五十四條 責任人經(jīng)濟賠償超過案件損失部分作為郵政金融安全管理獎勵基金。

第五十五條 責任查究的督辦：

（一）發(fā)生一般、較大、重大案件，由省郵政公司、郵政儲蓄銀行一級分行進行督辦。

（二）發(fā)生特大、特別重大案件，由集團公司、中國郵政儲蓄銀行進行督辦。

第五十六條

督辦的內(nèi)容：

（一）督促發(fā)案單位積極協(xié)助公安、檢察機關(guān)查破案件、追繳損失。

（二）督促發(fā)案單位分析發(fā)案原因、總結(jié)案件教訓，制定防范和整改措施。

（三）督促發(fā)案單位對相關(guān)責任人的責任查究。

第五十七條

省（區(qū)、市）郵政公司和郵政儲蓄銀行一級分行應建立郵政金融資金案件責任查究檔案，并于每年一月底前，將上年度查究處理情況匯總分別報郵政集團公司和中國郵政儲蓄銀行。

第八章 附 則

第五十八條

本規(guī)定術(shù)語解釋

網(wǎng)點：包括一類網(wǎng)點、二類和代理網(wǎng)點。

業(yè)務(wù)部門：包括個人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、代理業(yè)務(wù)部、國際業(yè)務(wù)部、信貸業(yè)務(wù)部、渠道管理部和直屬營業(yè)部等部門。

案件調(diào)查處理“五不放過”原則：是指責任沒查清不放過，責任人沒處理不放過，損失沒挽回不放過，整改沒到位不放過，教訓沒吸取不放過。

案件種類：盜竊、搶劫、貪污、挪用、詐騙及其他金融資金案件。

部位：包括一類網(wǎng)點、二類和代理網(wǎng)點以及金庫、運鈔車等。

業(yè)務(wù)種類：包括儲蓄業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)、保險、代理業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等金融業(yè)務(wù)。

第五十九條 本規(guī)定由集團公司負責解釋和修訂、補充。第六十條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行，集團公司此前制定的郵政金融資金管理的有關(guān)規(guī)定與本規(guī)定不一致和未作規(guī)定的，以本規(guī)定為準。

第二篇：《郵政金融資金案件責任查究規(guī)定》試題1范文

《郵政金融資金案件責任查究規(guī)定》試題

姓名：___________單位：____________成績：__________

一、填空題（每個空格1分，共10分）

1、對失職人員的責任查究分為_____________、____________。

2、郵政金融資金案件分為特別重大案件、特大案件、_____________、___________和一般案件。

3、省（區(qū)、市）郵政公司相關(guān)部門負責人未按本規(guī)定履行責任的，發(fā)生較大案件的，給予________、________處理，經(jīng)濟賠償2000元至6000元。

4、發(fā)生一般、較大、重大案件，由省郵政公司、郵政儲蓄銀行___________進行督辦。

5、_______、_______、_______案件，由郵政企業(yè)負責組織、郵政儲蓄銀行參與，共同對案件進行調(diào)查。

二、單項選擇題（每小題2分，共10分）

1、二類和代理網(wǎng)點發(fā)生盜竊、搶劫案件，由（）負責組織對案件進行調(diào)查。

A．郵政企業(yè)B.公安局C.法院D.檢察院

2、郵政企業(yè)、郵政儲蓄銀行對案件責任人進行行政處理或者要求責任人經(jīng)濟賠償?shù)模瑧敃嫱ㄖ救恕１救藢μ幚硪庖娪挟愖h的，應在接到通知后（）日內(nèi)，向上一級機構(gòu)提出書面申訴。

A.30B.60C.20D.103、發(fā)生特大、特別重大案件，由（）進行督辦。

A.省郵政公司、郵政儲蓄銀行一級分行B.集團公司、中國郵政儲蓄銀行

C.公安局D.檢察院

4、取送款員在郵政金融資金安全管理中不得（）

A.負責辦理交接手續(xù)B.負責清點款箱（包）數(shù)量

C．泄露運送款時間、路線和數(shù)額。D．搭乘無關(guān)人員或捎帶其他物品

5、根據(jù)企業(yè)有關(guān)規(guī)定，有下列情形之一的，應予以解除勞動合同的處理（）

A．貪污、挪用、冒領(lǐng)、騙取、竊取郵儲資金的；

B．未按規(guī)定保證安全防范設(shè)施所需的資金投入，安全防范設(shè)施不達標，導致案件發(fā)生的。

C．對各項規(guī)章制度宣傳不到位，執(zhí)行不到位，檢查不到位的。

D．阻撓、抗拒案件調(diào)查和處理的三、多項選擇題（每小題4分，共20分）

1、郵政金融資金案件中的特大案件，是指（）

A．涉案金額300萬元以上，500萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；

B．涉案金額50萬元以上，100萬元以下，或者傷3人以上，5人以下，或者亡1人以上，3人以下的搶劫、盜竊案件。

C．涉案金額30萬元以上，50萬元以下，或者傷2人以上，4人以下，或者亡1人以上，3人以下的搶劫、盜竊案件；

D．是指涉案金額50萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額10萬元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。

2、市（地）郵政局領(lǐng)導未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究（）

A．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償1000元至5000元。

B．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償3萬元至5萬元。

C．發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。

D．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償6萬元至8萬元。

3、市郵政局相關(guān)部門負責人或相關(guān)工作負責人未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：（）

A．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償5000元至15000元。

B．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償3萬元至4萬元。

C．發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。

D．發(fā)生特別重大案件的，給予警告處理，經(jīng)濟賠償1000元至5000元。

4、一級分行、市（地）分行和一級支行財務(wù)部門負責人或財務(wù)工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：（）

A．參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。

B．負責按照郵政金融安全防范設(shè)施建設(shè)計劃，保證資金的落實。

C.負責對案件所造成的損失，按規(guī)定完成或督促發(fā)案單位完成帳務(wù)處理。

D.負責對有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事郵政金融業(yè)務(wù)崗位的人員，及時調(diào)離郵政金融相關(guān)崗位或及時提出調(diào)離郵政金融相關(guān)崗位的建議。

5、儲蓄網(wǎng)點（一類、二類和代理網(wǎng)點）負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：（）

A．負責建立并落實郵政金融資金安全管理責任制。

B．嚴格執(zhí)行日常對相關(guān)交易的授權(quán)，并落實三級權(quán)限管理。

C．嚴格執(zhí)行運鈔的相關(guān)規(guī)定，向郵政企業(yè)提供押運時間及線路安排，對郵政企業(yè)的運鈔車、押運人員進行備案，做好與郵政企業(yè)押運提款箱或物品的交接。

D．對各級機構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改措施，并落實整改工作。

四、判斷題（每小題3分，共30分）

1、網(wǎng)點營業(yè)人員（包括綜合柜員和普通柜員）負責辨別儲蓄存單、存折真?zhèn)危瑢徍藘π畲鎲巍⒋嬲塾袩o涂改、挖補現(xiàn)象。（）

2、一級分行、市（地）分行和一級支行審計部門負責人或?qū)徲嫻ぷ髫撠熑嗽卩]政金融資金安全管理中，負責根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞及時組織完善相應的規(guī)章制度。（）

3、市（地）分行相關(guān)部門負責人或相關(guān)工作負責人未按本規(guī)定履行責任的，發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償3萬元至4萬元。（）

4、會計人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任是負責核對本單位及下屬金融會計單位的單證、賬款，監(jiān)督各項業(yè)務(wù)資金的安全與完整。嚴格執(zhí)行專款專用制度，抵制違規(guī)拆借、挪用金融資金；及時清理懸記賬款。（）

5、事后監(jiān)督人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任是及時、準確地調(diào)撥資金，合理配置備用金留存。（）

6、電子稽查系統(tǒng)值機人員負責每日監(jiān)控本級及其轄屬營業(yè)機構(gòu)的實時預警、非實時預警信息。（）

7、電子稽查系統(tǒng)風險預警核銷人員及時查看上級下發(fā)的電子稽查信息通知，并及時傳達到相關(guān)人員。（）

8、金庫守護人員執(zhí)行取送任務(wù)前，認真檢查車況，加足油料，檢查車窗、鎖定裝置、報警裝置、消防器材等是否完好。（）

9、押運人員在辦理交接時，對現(xiàn)場作業(yè)過程和周圍環(huán)境要進行警戒；在確認押運的款箱（包）安全送入并辦理交接后方可解除警戒。（）

10、發(fā)生特別重大、特大貪污、挪用、詐騙案件時，調(diào)查由郵政儲蓄銀行總行組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進行調(diào)查。（）

四、問答題（每小題10分，共30分）

1、出納人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任是什么？

2、網(wǎng)點營業(yè)人員（包括綜合柜員和普通柜員）在郵政金融資金安全管理中的主要責任有什么？

3、郵政儲蓄銀行調(diào)查組由哪些部門組成？案件調(diào)查組主要履行哪些職責？

第三篇：郵政金融資金安全檢查規(guī)定

郵政金融資金安全檢查規(guī)定

（試行）

第一章 總則

第一條 為了切實加強郵政金融安全管理，明確檢查責任，規(guī)范檢查流程，及時查處違規(guī)違紀行為，確保郵政金融資金安全管理制度的落實，有效預防郵政金融資金案件發(fā)生，制訂本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定適用于各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行對郵政金融業(yè)務(wù)和網(wǎng)點、金庫、運鈔、自助機具、槍支彈藥等安全防范工作的檢查（以下簡稱安全檢查）。

第三條 安全檢查部門應當按照本規(guī)定，在各自的職責范圍內(nèi)進行安全檢查。對違規(guī)違紀行為實施行政處理，應與違規(guī)違紀行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及危害程度相當，應遵循公平、公正、公開的原則。

本規(guī)定所稱的安全檢查部門，是指郵政企業(yè)的安全保衛(wèi)部門、人力資源部門、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督部門（金融業(yè)務(wù)管理部門）等；郵政儲蓄銀行的個人業(yè)務(wù)部門、代理業(yè)務(wù)部門、國際業(yè)務(wù)部門、信貸業(yè)務(wù)部門、會計部門、審計部門、人力資源部門等。

第四條 對違規(guī)違紀人員的處理分為：

（一）行政處理：誡勉談話（領(lǐng)導人員適用）、通報批評、調(diào)離關(guān)鍵崗位、解除勞動合同。

（二）違規(guī)違紀考核。根據(jù)違規(guī)違紀責任的大小，按本規(guī)定扣減相關(guān)責任人績效獎金或基本工資，扣除后當月績效獎金或基 本工資低于當?shù)卦伦畹凸べY標準的，則按最低工資標準支付，當月不夠扣除的可分月進行。

以上處理可并處。

第五條 企業(yè)和銀行安全檢查部門因處理發(fā)生爭議的，由同級郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組裁決。

第六條 對報告或者舉報的違規(guī)違紀行為，安全檢查部門應當受理；發(fā)現(xiàn)不屬于自己管轄的，應當及時移送有管轄權(quán)的部門。

第二章 郵政企業(yè)各部門檢查頻次和內(nèi)容

第七條 省（區(qū)、市）郵政公司安全保衛(wèi)部門應每半年、市局安全保衛(wèi)部門應每季度、縣局安全保衛(wèi)部門應每兩月組織對下列內(nèi)容至少檢查一次。

一、對一類網(wǎng)點的檢查內(nèi)容：

（一）網(wǎng)點及ATM、POS等自助機具的防盜、防搶設(shè)施達標和使用情況。

（二）網(wǎng)點及ATM、POS等自助機具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情況。

（三）防搶劫預案演練情況。

（四）防盜、防搶隱患整改情況。

二、對二類和代理網(wǎng)點的檢查：

（一）網(wǎng)點及ATM、POS等自助機具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、使用、管理、維護保養(yǎng)情況。

（二）網(wǎng)點及ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度、措施制定、執(zhí)行情況，ATM裝、取鈔安全防范情況。

（三）對職工安全防范教育培訓情況。

（四）防搶劫預案制定、組織演練情況。

（五）網(wǎng)點過夜現(xiàn)金的安全保管情況。

（六）防盜、防搶隱患整改情況。

三、對金庫的檢查：

（一）金庫（包括：守庫室、點鈔室、庫內(nèi)）安全防范設(shè)施安裝、維護和管理情況。

（二）金庫各項安全管理制度制定、執(zhí)行情況。

（三）金庫門鎖具改造、使用和維護情況。

（四）守庫人員的安全教育、培訓、審查情況。

（五）防搶劫預案的制定和演練情況。

（六）金庫守護和進出查驗管理，進出金庫人員登記，進庫人員攜帶物品檢查情況。

（七）對有權(quán)進入金庫人員、提款手續(xù)的檢驗審核情況。

（八）點鈔作業(yè)現(xiàn)場安全守護情況。

（九）點鈔室、金庫內(nèi)部設(shè)備維修手續(xù)的履行情況。

（十）對金庫入侵報警布防、撤防，以及與公安機關(guān)聯(lián)網(wǎng)報警情況的檢查。

四、對運鈔的檢查：

（一）運鈔工作管理情況，運鈔車、押運員配備情況。

（二）運鈔全過程的安全保衛(wèi)情況。

（三）運鈔時間、時限、線路安排情況。

（四）取送款員在運鈔途中，對提款箱、運鈔艙鑰匙的保管情況。

（五）防搶、防盜應急預案演練情況，押運人員審核和管理情況。

（六）押運槍彈管理，防彈服、防彈頭盔配備情況。

（七）運鈔車乘員防彈衣、防彈頭盔穿戴情況。

（八）對委托運鈔工作進行監(jiān)督檢查。

五、檢查保衛(wèi)人員履職情況。

第八條 省（區(qū)、市）郵政公司人力資源部門應每年對市局綜合檢查一次；市局人力資源部門應每半年對縣局綜合檢查一次；縣局人力資源部門應每季度對所屬網(wǎng)點綜合檢查一次。檢查的主要內(nèi)容：

（一）郵政企業(yè)金融業(yè)務(wù)人員和安全保衛(wèi)人員按規(guī)定配備情況。

（二）郵政企業(yè)儲蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強制休假制度、警示教育制度，儲蓄人員準入、退出等制度的制定、執(zhí)行情況。

（三）郵政企業(yè)儲蓄人員培訓計劃的制定、執(zhí)行情況。

（四）了解和掌握郵政企業(yè)金融從業(yè)人員日常表現(xiàn)情況。

（五）郵政企業(yè)金融資金安全管理失職人員的責任查究情 況。

第九條 省（區(qū)、市）郵政公司服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門應每年對市局綜合檢查一次；市局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門應每半年對縣局綜合檢查一次；縣局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門每季度對所屬網(wǎng)點綜合檢查一次。檢查的主要內(nèi)容：

（一）郵政企業(yè)儲蓄業(yè)務(wù)、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查各崗位人員履行職責的情況。

（二）二類和代理網(wǎng)點貪污、挪用、詐騙案件調(diào)查情況。

（三）郵政金融資金安全管理制度落實情況。

（四）郵政儲蓄銀行提出的隱患整改落實情況。設(shè)立金融業(yè)務(wù)管理部門的，本條所列責任由其負責。

第三章 郵政儲蓄銀行各部門檢查頻次和檢查內(nèi)容 第十條 審計部門檢查頻次及檢查范圍、內(nèi)容：

（一）檢查頻次

1．省一級分行對所轄市（地）分行和未設(shè)市（地）分行的市（地）郵政局的郵政金融工作每年至少檢查一次；對一級支行、未設(shè)一級支行的縣郵政局及全省網(wǎng)點進行抽查。

直轄市和計劃單列市一級分行對所轄一級支行每半年至少檢查一次；并對網(wǎng)點每季至少檢查一次。

2．市（地）分行審計部門對所轄一級支行和未設(shè)一級支行的縣（市）郵政局的郵政金融工作每半年至少檢查一次； 實行全市集中式稽查方式的市（地）分行，對全市轄屬網(wǎng)點每季至少檢查一次。

未實行全市集中式稽查方式的市（地），其所轄縣（區(qū)）已設(shè)郵儲銀行一級支行的，對本行及網(wǎng)點郵政金融工作每季至少檢查一次；其所轄縣（區(qū)）未設(shè)郵儲銀行一級支行的，所轄網(wǎng)點由縣（區(qū)）郵政局每季至少檢查一次，郵儲銀行市（地）分行對網(wǎng)點進行抽查。

3.未設(shè)市（地）分行的市（地），市（地）郵政局對所轄縣（區(qū)）郵政局郵政金融工作每半年至少檢查一次；縣（區(qū)）郵政局對轄屬網(wǎng)點每季至少檢查一次。郵儲銀行一級分行對市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局和網(wǎng)點郵政金融工作進行抽查。

（二）檢查范圍及內(nèi)容

1．檢查范圍包括郵政儲蓄業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)等郵政金融業(yè)務(wù)。

2．檢查必須包括以下內(nèi)容:（1）業(yè)務(wù)準入和ATM、POS入網(wǎng)資質(zhì)的審查是否符合規(guī)定。

（2）儲蓄人員配備和人員輪崗的執(zhí)行情況。

（3）權(quán)限管理、賬戶掛失等方面制度、措施的執(zhí)行情況。（4）庫存現(xiàn)金盤點、資金劃撥等制度、措施的執(zhí)行情況。（5）重要空白憑證的管理和使用情況。

第十一條 一級分行人力資源部門對市（地）分行每年至 少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網(wǎng)點的檢查頻次由各一級分行自定。檢查的主要內(nèi)容：

（一）郵儲銀行金融業(yè)務(wù)人員按規(guī)定配備情況。

（二）郵儲銀行金融從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強制休假制度、警示教育制度，儲蓄人員準入、退出等制度的制定、執(zhí)行情況。

（三）郵儲銀行金融從業(yè)人員培訓計劃的制定、執(zhí)行情況。

（四）了解和掌握郵儲銀行金融從業(yè)人員日常表現(xiàn)情況。

（五）郵儲銀行金融資金安全管理失職人員的責任查究情況。

第十二條 個人業(yè)務(wù)部門檢查頻次及檢查范圍、內(nèi)容

（一）檢查頻次

一級分行個人業(yè)務(wù)部門對市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網(wǎng)點的檢查頻次由各一級分行自定。

（二）檢查范圍及內(nèi)容

1．檢查范圍：儲蓄業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、代收付中間業(yè)務(wù)等。

2．檢查內(nèi)容

（1）權(quán)限管理、授權(quán)制度的執(zhí)行情況。

（2）《中國郵政儲蓄業(yè)務(wù)制度》、《中國郵政儲蓄銀行郵 政匯兌業(yè)務(wù)制度》等有關(guān)個人業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)章制度的執(zhí)行情況。

（3）儲蓄營業(yè)人員是否按照業(yè)務(wù)制度的規(guī)定辦理儲蓄業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)；是否做到日終核點網(wǎng)點現(xiàn)金及重要空白憑證；是否做到對儲蓄存單、存折和卡的真?zhèn)蔚冗M行審核辨別；是否嚴格執(zhí)行各項登記制度、交接制度等；是否嚴格執(zhí)行授權(quán)制度等。

（4）是否嚴格執(zhí)行“商易通”業(yè)務(wù)的有關(guān)辦法和規(guī)定；是否配備專門的客戶經(jīng)理；是否嚴格客戶的準入條件；是否對客戶的大額交易和可疑交易進行監(jiān)控等。

（5）儲蓄事后監(jiān)督人員是否對超過起督金額的基本交易和特殊交易進行監(jiān)督；是否對網(wǎng)點的重要憑證、網(wǎng)點長短款等風險點進行監(jiān)督；是否對網(wǎng)點前臺操作員部分特殊業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額等進行分析，查找原因等。

第十三條 代理業(yè)務(wù)部門檢查頻次及檢查內(nèi)容

（一）檢查頻次

一級分行代理業(yè)務(wù)部門對市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網(wǎng)點的檢查頻次由各一級分行自定。

（二）檢查內(nèi)容 1．合規(guī)性檢查

（1）業(yè)務(wù)開辦是否有上級審批授權(quán)。（2）代理保險是否按照規(guī)定簽訂合作協(xié)議。（3）是否按照規(guī)定要求報批報備。（4）各種證照是否符合規(guī)定要求。2．履職檢查

（1）是否轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度文件。（2）制定實施細則是否向上級報批或報備。

（3）是否按檢查頻次和覆蓋面對下級機構(gòu)進行檢查。（4）是否按照規(guī)定組織對下級機構(gòu)人員進行培訓。3．操作性檢查

（1）業(yè)務(wù)處理流程是否統(tǒng)一，是否符合制度規(guī)定。（2）產(chǎn)品宣傳是否合規(guī)，有無自行印制。（3）業(yè)務(wù)報表是否按規(guī)定打印、裝訂成冊。（4）印章、會計檔案管理是否符合規(guī)定。（5）銀行存款、現(xiàn)金管理是否符合規(guī)定。（6）重要空白憑證管理是否符合規(guī)定。（7）網(wǎng)點銷售人員是否持證上崗。

第十四條 國際業(yè)務(wù)部門檢查頻次及檢查范圍、內(nèi)容

（一）檢查頻次

一級分行國際業(yè)務(wù)部門對市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網(wǎng)點的檢查頻次由各一級分行自定。

（二）檢查范圍及內(nèi)容 1.檢查范圍：國際匯款業(yè)務(wù)、外幣儲蓄業(yè)務(wù)、結(jié)售匯業(yè)務(wù)、外幣理財業(yè)務(wù)、歐元退稅業(yè)務(wù)。

2.檢查內(nèi)容

（1）前臺檢查內(nèi)容：

1）業(yè)務(wù)印章使用是否符合規(guī)定。2）重要空白憑證管理是否符合規(guī)定。3）業(yè)務(wù)檔案管理是否規(guī)范。（2）后臺檢查內(nèi)容：

1）各項會計制度、辦法、規(guī)定的貫徹與執(zhí)行。2）內(nèi)部賬戶管理。

3）外匯業(yè)務(wù)重要空白憑證管理。4）檢查業(yè)務(wù)印章管理。5）檢查現(xiàn)金管理。6）檢查資金往來管理。

7）檢查操作手續(xù)及事權(quán)劃分管理。8）檢查參數(shù)設(shè)臵情況。9）檢查會計檔案管理。10）檢查會計交接管理。

11）檢查會計核算準確性與及時性。

12）檢查和監(jiān)督總賬與明細賬的核算與核對，是否總分相符。

13）檢查和監(jiān)督明細賬與其包含的分戶賬、內(nèi)部分戶、清算賬戶的核算與核對。

14）檢查和監(jiān)督銀行賬務(wù)與郵政外匯業(yè)務(wù)賬務(wù)的核對情況。

15）檢查和監(jiān)督會計記錄與業(yè)務(wù)記錄的核對情況。16）檢查和監(jiān)督應收款清單和應付款清單的登記和清理情況。

17）檢查上下級賬務(wù)核對情況。第十五條 信貸業(yè)務(wù)部門檢查頻次及內(nèi)容

檢查頻次：一級分行信貸部門對市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網(wǎng)點的檢查頻次由各一級分行自定。

一、小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容

檢查的內(nèi)容包括重點檢查內(nèi)容和一般檢查內(nèi)容兩部分，重點檢查內(nèi)容應以逐筆現(xiàn)場檢查的方式進行，一般檢查內(nèi)容可不采取逐筆檢查的方式。

（一）重點檢查內(nèi)容：

1.郵政職工和小額質(zhì)押貸款從業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的情況：重點檢查郵政職工和小額質(zhì)押貸款從業(yè)人員作為借款人和出質(zhì)人辦理的業(yè)務(wù)，借款用途是否可信，是否有自審自貸情況，若是他人質(zhì)押貸款，是否相關(guān)人本人簽字（必須通過調(diào)閱監(jiān)控錄像或電話聯(lián)系相關(guān)人進行核實）；是否組織或倡導多名（指三人及三人以上）郵政企業(yè)職工集中為他人提供存單質(zhì)押擔保或集中申請本 人質(zhì)押貸款。

2.是否存在以變通的方式規(guī)避相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為；是否存在以變通的方式違反單戶貸款限額的規(guī)定，將貸款直接或間接地向大客戶集中；是否與郵政其他業(yè)務(wù)捆綁銷售。

3.人員準入情況：辦理業(yè)務(wù)的各級質(zhì)貸人員是否經(jīng)過地市級以上機構(gòu)組織的培訓；經(jīng)辦人員是否經(jīng)過考試合格，取得一級分行頒發(fā)的合格證書。

4.貸款單據(jù)管理審核情況：申請審批表、借款合同、借款借據(jù)、貸款聲明、質(zhì)押品還款申請表等手工單據(jù)填寫是否規(guī)范有效。機打單據(jù)是否齊全，簽章情況是否符合要求。其中對于他人質(zhì)押貸款，要進行詳細檢查，認真核對借款人與出質(zhì)人的簽字、共有聲明等。

5.質(zhì)押物存單的管理情況：是否存在質(zhì)押存單丟失的情況，是否存在提前解止付的情況，質(zhì)押存單交接和保管是否符合規(guī)定，質(zhì)押存單是否存在網(wǎng)點滯留的情況。

6.貸款檔案管理情況:貸款檔案是否齊全，管理是否符合規(guī)定。

（二）一般檢查內(nèi)容：

1.業(yè)務(wù)準入情況：已開辦的各級質(zhì)押貸款機構(gòu)是否滿足業(yè)務(wù)準入的條件；是否進行了有效的授權(quán)；是否向當?shù)乇O(jiān)管部門做了報備。

2.人員管理情況：人員配臵是否到位，是否滿足三級管理 的要求；是否存在質(zhì)貸主管與質(zhì)貸管理員、綜合柜員與所主任等不同崗位相互兼職行為；是否建立從業(yè)人員資料檔案。

3.貸款的對象、貸款用途、貸款期限、貸款額度、利率、質(zhì)押存單最短開戶天數(shù)，是否滿足郵儲銀行規(guī)章制度以及授權(quán)書的要求。

4.業(yè)務(wù)發(fā)展情況：業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、激勵機制是否科學；是否存在通過非市場化手段推進業(yè)務(wù)，導致業(yè)務(wù)波動過大的行為；是否存在違反《關(guān)于進一步做好存單小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)發(fā)展和管理工作的通知》中業(yè)務(wù)紀律的行為。

5.業(yè)務(wù)管理情況：是否存在貸款審批效率和發(fā)放效率較低的情況；小額質(zhì)押貸款印章使用是否規(guī)范統(tǒng)一，是否逐級進行印模的備案；逾期貸款催收是否及時有效。

6.業(yè)務(wù)檢查情況：業(yè)務(wù)部門和審計部門是否按照要求的頻次對業(yè)務(wù)進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題是否采取了有效的措施進行處理。

二、小額信貸業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容

（一）業(yè)務(wù)準入情況

1.已開辦小額貸款的機構(gòu)是否滿足業(yè)務(wù)準入的條件。2.業(yè)務(wù)開辦是否進行了有效的授權(quán)。

（二）人員管理情況

1.相關(guān)人員是否經(jīng)過總行或一級分行培訓并取得上崗培訓證書。

2.人員歸屬是否清晰，是否滿足最低配備要求，崗位人員是 否沖突，實際人員及其崗位是否與計算機系統(tǒng)中的一致。

（三）內(nèi)部管理

1.是否及時轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度文件。2.制定的實施細則是否及時向上級報批或報備。3.是否制定科學的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和績效考評制度。4.是否建立和執(zhí)行在崗培訓和學習制度。

5.是否按檢查頻次和覆蓋面對下級機構(gòu)進行檢查。

（四）業(yè)務(wù)操作 1.貸前調(diào)查質(zhì)量

（1）是否按要求進行實地調(diào)查。

（2）貸款的對象、貸款用途、貸款期限、貸款額度、建議利率，是否滿足郵儲銀行規(guī)章制度的要求。

（3）貸款調(diào)查分析是否全面，是否囊括了整個經(jīng)濟單位當前的財務(wù)和家庭狀況，信貸歷史和其它重要事項。

（4）是否對客戶關(guān)鍵信息進行充分的交叉檢驗和核實。（5）調(diào)查報告是否全面準確地記錄了分析的所有信息。（6）對客戶的還款意愿、還款能力和風險點的分析是否客觀、準確。

2.個人征信系統(tǒng)運用

（1）是否取得客戶及其關(guān)聯(lián)人的授權(quán)。（2）是否對所有關(guān)聯(lián)人進行查詢。（3）是否按要求打印征信報告并標注。（4）是否妥善報告征信報告。3.貸款審批

（1）所有貸款文件是否被依據(jù)決策和貸款批準授權(quán)程序確定的授權(quán)人正確簽署。

（2）是否全面記錄審貸會內(nèi)容。4.貸款發(fā)放

（1）是否所有放款文件被依據(jù)決策和貸款批準授權(quán)程序確定的授權(quán)人正確簽署。

（2）是否存在借款合同及借據(jù)涂改、借款合同未加蓋騎縫章，借款合同及借據(jù)要素填寫錯誤。

（3）已發(fā)放貸款的金額、期限、還款方式是否與終審結(jié)果一致，是否與合同、手工借據(jù)的相關(guān)要素一致。

（4）是否存在逆程序放款行為。5.信貸系統(tǒng)錄入和維護

（1）是否及時錄入客戶信息（包括批準和拒絕的客戶）。（2）系統(tǒng)信息是否與檔案一致。6.貸后檢查

（1）是否按要求及時進行貸后檢查。（2）是否及時全面地填寫檢查報告。（3）對異常情況，是否及時通報上級。

（4）對逾期貸款是否及時發(fā)現(xiàn)，及時分析，及時處理。

（五）檔案管理 1．是否有專人進行檔案管理。2．檔案是否保管在安全的地方。3．是否有健全的檔案借閱制度并執(zhí)行。

4．檔案是否包括了貸款相關(guān)的所有文件，是否符合總行相關(guān)規(guī)定。

5．檔案是否建立了良好的索引，方便查閱。第十六條 會計部門檢查頻次及內(nèi)容

（一）一級分行及直屬分行檢查內(nèi)容和頻次

1．檢查所轄行的銀行存款賬戶余額情況，每月至少進行三次。

2．檢查所轄行交、提銀行款情況，每月至少進行三次。3．檢查所轄行與聯(lián)行賬務(wù)核對情況，每月進行一次。4．檢查所轄行的現(xiàn)金、重要憑證相關(guān)登記簿情況，每月至少進行五次。

5．檢查所轄行內(nèi)部資金往來情況，每月至少進行五次。6．檢查所轄行繳撥款管理情況，每月至少進行五次。7．檢查所轄行相關(guān)核對登記簿和應收、付款清單情況，每月至少進行五次。

8．檢查所轄行賬務(wù)核查情況，每月至少進行五次。9．檢查所轄行參數(shù)設(shè)臵情況，不定期檢查。

10．檢查所轄行交易、記賬憑證、賬簿、報表情況，不定期檢查。11．檢查所轄行各項資產(chǎn)入賬手續(xù)齊全情況，不定期檢查。

12．檢查所轄行預算執(zhí)行情況，每月進行一次。13．檢查所轄行專項資金使用情況，每月進行一次。14．檢查所轄行會計檔案管理情況，每月至少進行一次。15．檢查所轄金庫的管理情況，每月至少進行五次。16．檢查所轄行會計交接管理情況，每月至少進行一次。17．檢查所轄行稅款繳納是否及時足額，每月至少進行一次。

（二）市（地）分行檢查內(nèi)容和頻次: 1．檢查所轄行銀行存款賬戶余額情況，每日進行。2．檢查所轄行交、提銀行款情況，每日進行。3．檢查所轄行與聯(lián)行賬務(wù)核對情況，每月進行一次。4．檢查所轄行現(xiàn)金、重要憑證相關(guān)登記簿情況，每日進行。

5．檢查所轄行內(nèi)部資金往來情況，每日進行。6．檢查所轄行繳撥款管理情況，每日進行。

7．檢查所轄行相關(guān)核對登記簿和應收、付款清單情況，每日進行。

8．檢查所轄行賬務(wù)核查情況，每日進行。9．檢查所轄行參數(shù)設(shè)臵情況，不定期檢查。

10．檢查所轄行交易、記賬憑證、賬簿、報表情況，不 定期檢查。

11．檢查所轄行各項資產(chǎn)入賬手續(xù)齊全情況，不定期檢查。

12．檢查所轄行預算執(zhí)行情況，每月進行一次。13．檢查所轄行專項資金使用情況，每月進行一次。14．檢查所轄行會計檔案管理情況，每月至少進行一次。15．檢查所轄行會計交接管理情況，每月至少進行一次。16．檢查所轄行稅款繳納是否及時足額，每月至少進行一次。

對于市（地）分行下直接掛網(wǎng)點的，還應包括： 1．檢查所轄網(wǎng)點銀行存款賬戶余額情況，每旬至少檢查一次。

2．檢查所轄網(wǎng)點交、提銀行款情況，每日進行。3．檢查所轄網(wǎng)點與聯(lián)行賬務(wù)核對情況，每月進行一次。4．檢查所轄網(wǎng)點現(xiàn)金、重要空白憑證相關(guān)登記簿情況，每日進行。

5．檢查內(nèi)部資金往來情況，每日進行。6．檢查所轄網(wǎng)點繳撥款管理情況，每日進行。7．檢查所轄網(wǎng)點長短款管理情況，每日進行。8．檢查所轄網(wǎng)點支票收取管理情況，每日進行。9．檢查所轄網(wǎng)點異常支付登記管理情況，每日進行。10．檢查所轄網(wǎng)點相關(guān)核對登記簿和應收、付款清單情 況，每旬至少檢查一次。

11．檢查所轄網(wǎng)點賬務(wù)核查情況，每旬至少檢查一次。

（三）一級支行檢查內(nèi)容和頻次

1．檢查所轄網(wǎng)點銀行存款賬戶余額情況，每旬至少檢查一次。

2．檢查所轄網(wǎng)點交、提銀行款情況，每日進行。3．檢查所轄網(wǎng)點與聯(lián)行賬務(wù)核對情況，每月進行一次。4．檢查所轄網(wǎng)點現(xiàn)金、重要空白憑證相關(guān)登記簿情況，每日進行。

5．檢查內(nèi)部資金往來情況，每日進行。6．檢查所轄網(wǎng)點繳撥款管理情況，每日進行。7．檢查所轄網(wǎng)點長短款管理情況，每日進行。8．檢查所轄網(wǎng)點支票收取管理情況，每日進行。9．檢查所轄網(wǎng)點異常支付登記管理情況，每日進行。10．檢查所轄網(wǎng)點相關(guān)核對登記簿和應收、付款清單情況，每旬至少檢查一次。

11．檢查所轄網(wǎng)點賬務(wù)核查情況，每旬至少檢查一次。

第四章 責任與處理

第十七條 省（區(qū)、市）郵政公司領(lǐng)導有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；對有可能導致案件發(fā)生的重大隱患，沒有及時采取措施整改的，扣減績效獎金或基本工資100元至 300元。

市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局領(lǐng)導有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對明知是重大隱患并有可能導致發(fā)生案件，仍不采取措施整改的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）違規(guī)經(jīng)營郵政金融業(yè)務(wù)，拆借、挪用或違規(guī)使用、占用郵政金融資金的。

（二）未按規(guī)定建立郵政企業(yè)金融資金安全管理責任制或者未認真檢查（考核）相關(guān)人員和下級單位領(lǐng)導責任落實情況的。

（三）單位安全保衛(wèi)機構(gòu)不健全，安全檢查不落實的。

（四）對上級郵政金融資金安全管理工作部署和整改意見落實不到位的。

（五）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護資金投入不足，安全防范設(shè)施不達標或者因故障不能使用的。

（六）未按規(guī)定組織召開郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議或者會議未形成紀要的。

（七）未按規(guī)定配備郵政金融和安全保衛(wèi)人員，未及時將有黃、賭、毒等劣跡人員調(diào)離儲蓄、保衛(wèi)崗位的。

（八）未按規(guī)定時限如實報告郵政金融資金案件或者未及時對案件責任人進行責任查究的。

（九）未組織對郵政金融資金安全管理工作和安全管理制度、措施落實情況進行檢查，督促隱患整改的。

（十）無銀行機構(gòu)的市、縣局領(lǐng)導未按規(guī)定管理金庫門鎖具的。

第十八條 省（區(qū)、市）郵政公司安全保衛(wèi)部門負責人或安全保衛(wèi)工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；對有可能導致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導匯報，或者未按規(guī)定對銀行進行安全防范檢查或情況通報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局安全保衛(wèi)部門負責人或安全保衛(wèi)工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導匯報，或者未按規(guī)定對銀行進行安全防范檢查或情況通報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未落實郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議確定的相關(guān)工作的。

（二）未按規(guī)定頻次、內(nèi)容組織對儲蓄網(wǎng)點及自助機具，金庫、運鈔等進行安全防范檢查，或者檢查不認真未能及時發(fā)現(xiàn)隱患，或者未提出整改意見和對整改情況進行復查的。

（三）不了解掌握本單位二類和代理儲蓄網(wǎng)點、金庫等防范設(shè)施達標情況，未及時提出防范設(shè)施建設(shè)計劃，未按規(guī)定組 織設(shè)備選型和竣工驗收的。

（四）未組織制定郵政金融資金防盜、防搶等規(guī)章制度或者未監(jiān)督落實的。

（五）未按規(guī)定組織對盜竊、搶劫郵政金融資金案件責任進行調(diào)查，或者界定案件責任不清的。

（六）未組織制定金庫、運鈔防搶、防盜緊急處臵預案或者未組織演練的；沒有及時審核網(wǎng)點防搶、防盜緊急處臵預案，督促演練的。

（七）未對金庫值守、鈔車押運、網(wǎng)點守護等人員進行考核，或者對不適宜人員未及時提出調(diào)離建議的。

（八）對檢查發(fā)現(xiàn)一類網(wǎng)點的重大問題，未及時通報同級郵政儲蓄銀行的。

第十九條 省（區(qū)、市）郵政公司人力資源部門負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；對有可能導致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市郵政局、縣郵政局人力資源部門負責人或人力資源工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500 元。

（一）未落實郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議確定的相關(guān)工作的。

（二）未按規(guī)定配備郵政金融業(yè)務(wù)人員和安全保衛(wèi)人員的。

（三）未按規(guī)定制定郵政企業(yè)儲蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強制休假制度、警示教育制度、儲蓄人員準入、退出等制度的，或有制度未落實的。

（四）未制定郵政企業(yè)儲蓄人員培訓計劃或者培訓計劃不落實的。

（五）不了解和掌握郵政企業(yè)金融人員的日常表現(xiàn)，未及時將有黃、賭、毒等劣跡人員調(diào)離守押、金融業(yè)務(wù)崗位，或者未及時提出調(diào)離建議的。

（六）對郵政企業(yè)金融資金安全管理失職人員未按規(guī)定處理的。

（七）未按規(guī)定的頻次、內(nèi)容進行檢查的。

第二十條 省（區(qū)、市）郵政公司、市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局財務(wù)部門負責人或財務(wù)工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至500元。

（一）未落實郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議確定的相關(guān)工作的。

（二）未按照已確定的郵政企業(yè)金融安全防范設(shè)施建設(shè)計劃 落實資金的。

（三）未及時處理案件損失賬務(wù)的。

第二十一條 省（區(qū)、市）郵政公司服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門負責人或服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；對銀行通報的有可能導致案件發(fā)生的重大隱患未及時向有關(guān)領(lǐng)導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門負責人或服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對銀行通報的有可能導致案件發(fā)生的重大隱患未及時向有關(guān)領(lǐng)導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未落實郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議確定的相關(guān)工作的。

（二）未按規(guī)定檢查郵政企業(yè)儲蓄業(yè)務(wù)各崗位人員履行職責情況的。

（三）未及時對二類和代理網(wǎng)點貪污、挪用、詐騙案件進行調(diào)查的。

（四）未及時對郵政儲蓄銀行檢查發(fā)現(xiàn)隱患整改情況進行督促，或者未及時將整改情況向同級銀行反饋的。

（五）未按規(guī)定的頻次、內(nèi)容進行檢查的。設(shè)立金融業(yè)務(wù)部的，本條所列責任由其負責。

第二十二條 郵政儲蓄銀行一級分行領(lǐng)導有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，對有可能導致案件發(fā)生的重大隱患，沒有及時采取措施整改的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

郵政儲蓄銀行市（地）分行領(lǐng)導和一級支行領(lǐng)導有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對明知是重大隱患并有可能導致發(fā)生案件，仍不采取措施整改的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定依法合規(guī)經(jīng)營各項郵政金融業(yè)務(wù)，或者拆借、挪用違規(guī)使用、占用郵政金融資金的。

（二）未建立郵政金融資金安全管理責任制，或者未對相關(guān)部門人員和下級單位領(lǐng)導落實責任制情況進行檢查考核的。

（三）未按照金融法律法規(guī)和總行規(guī)定建立內(nèi)部控制組織機構(gòu)，不能保證金融管理工作落實的。

（四）對上級郵政金融資金安全管理工作部署和整改意見落實不到位的。

（五）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護資金投入不足，安全防范設(shè)施不達標或者因故障不能使用的。

（六）未按規(guī)定組織召開郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議或者會議未形成紀要的。

（七）未按規(guī)定配備審計人員，未及時將有黃、賭、毒等劣 跡人員調(diào)離儲蓄崗位的。

（八）未按規(guī)定時限如實報告郵政金融資金案件或者未及時對案件責任人進行責任查究的。

（九）未組織對郵政金融資金安全管理工作和安全管理制度、措施落實情況進行檢查，督促隱患整改的。

（十）市（地）分行、一級支行領(lǐng)導未按規(guī)定管理金庫門鎖具的。

（十一）未按規(guī)定組織制定轄屬一類網(wǎng)點的防搶劫預案或者未組織演練的。

第二十三條 一級分行業(yè)務(wù)部門負責人未按本規(guī)定所列的頻次、范圍、內(nèi)容進行檢查的，給予誡勉談話、通報批評；對有可能導致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導匯報，或者未對郵政企業(yè)金融業(yè)務(wù)進行檢查和情況通報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）分行和一級支行業(yè)務(wù)部門負責人或業(yè)務(wù)工作負責人有未按本規(guī)定所列的頻次、范圍、內(nèi)容進行檢查的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導匯報，或者未對郵政企業(yè)金融業(yè)務(wù)進行檢查和情況通報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。第二十四條 一級分行風險合規(guī)部門負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；對有可能導致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）分行風險合規(guī)部門負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未落實郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議確定的相關(guān)工作的。

（二）未按規(guī)定全方位督導各項政策、規(guī)章制度的制定和執(zhí)行符合內(nèi)控要求的。

（三）行內(nèi)部控制體系建設(shè)統(tǒng)籌管理不到位的。

（四）未能根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞及時組織完善相應的規(guī)章制度的。

（五）未能及時組織各業(yè)務(wù)條線和職能部門對各類風險的監(jiān)測、分析和評估的。

（六）未按規(guī)定確立本行風險管理的目標政策和管理要求的。

（七）業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)的授信審查和授信后管理工作落實不 到位的。

第二十五條 一級分行審計部門負責人或?qū)徲嫻ぷ髫撠熑擞邢铝行袨橹坏模o予誡勉談話、通報批評；對有可能導致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）分行和一級支行審計部門負責人或?qū)徲嫻ぷ髫撠熑擞邢铝行袨橹坏模o予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未落實郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議確定的相關(guān)工作的。

（二）對郵政金融審計各項規(guī)章制度和上級部署審計任務(wù)落實不到位的。

（三）未按規(guī)定組織安排審計工作或者未逐份審閱本行審計報告書的。

（四）未按規(guī)定檢查考核審計員工作的。

（五）未按規(guī)定檢查一類網(wǎng)點、二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點郵政金融業(yè)務(wù)各崗位人員履行職責情況的或者未作書面記錄的。

（六）未按規(guī)定對檢查發(fā)現(xiàn)的重大隱患及時下發(fā)隱患整改通知書的或者未對隱患的整改情況進行抽查的。

（七）未及時向郵政企業(yè)通報對二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)各崗位人員履行職責審計情況的。

第二十六條 一級分行人力資源部門負責人或人力資源工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；對有可能導致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）分行和一級支行人力資源部門負責人或人力資源工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導匯報，或者未對隱患整改情況進行復查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議或者未認真落實會議確定的相關(guān)工作的。

（二）未按規(guī)定配備郵政金融業(yè)務(wù)人員的。

（三）未按規(guī)定制定儲蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強制休假制度、警示教育制度，儲蓄人員準入、退出等制度的。

（四）未制定儲蓄人員培訓計劃或者培訓計劃不落實的。

（五）不了解和掌握郵政金融人員的日常表現(xiàn)，未及時將有黃、賭、毒等劣跡人員調(diào)離守押、金融業(yè)務(wù)崗位或者或未及時提 出調(diào)離建議的。

（六）對郵政金融資金安全管理失職人員未按規(guī)定處理的。

第二十七條 一級分行、市（地）分行和一級支行財務(wù)部門負責人或財務(wù)工作負責人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報批評；并扣減績效獎金或基本工資100元至500元。

（一）未參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導小組會議或者未認真落實會議確定相關(guān)工作的。

（二）未按照已確定的安全防范設(shè)施建設(shè)計劃落實資金的。

（三）未及時處理案件損失賬務(wù)的。

第五章 郵政金融相關(guān)操作人員檢查內(nèi)容與處理

第二十八條 業(yè)務(wù)管理員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定檢查轄屬機構(gòu)落實郵政金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度情況或者未對檢查發(fā)現(xiàn)的隱患及時報告、制定整改措施、并對整改情況進行復查的。

（二）未對網(wǎng)點郵政金融業(yè)務(wù)及自助機具的使用情況進行檢查，或未將檢查情況告知郵政企業(yè)的。

（三）未對本業(yè)務(wù)條線各類風險進行監(jiān)測、評估和報告的。

（四）未組織郵政金融業(yè)務(wù)培訓的。

（五）對屬于二類和代理網(wǎng)點的，未及時通報同級郵政企業(yè)的。

第二十九條 會計人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定核對本單位及下屬金融會計單位的單證、資金、賬款的。

（二）未嚴格執(zhí)行專款專用制度或者未堅決抵制拆借、挪用金融資金，或者未及時清理懸記賬款的。

（三）未按規(guī)定每日核點出納現(xiàn)金結(jié)余或者未與出納進行“現(xiàn)金登記簿”、現(xiàn)金日記賬記錄核對的。

（四）未按規(guī)定審核檢查所轄機構(gòu)金融業(yè)務(wù)開立的所有銀行賬戶情況或者未核定備用金限額或者未監(jiān)督網(wǎng)點和出納員是否按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒鸬摹?/p>

（五）未對網(wǎng)點的超限額撥款、出納的超限額提款進行確認的或者未對網(wǎng)點及時上繳、出納員及時下?lián)芙鹑谫Y金進行監(jiān)控的。

（六）未定期與出納核對資金變動情況或者未按規(guī)定進行銀郵對賬、逐筆挑對銀行存款日記賬、現(xiàn)金日記賬的。

（七）未按規(guī)定每日逐筆挑對內(nèi)部往來賬目、每旬進行會業(yè)對賬的。

（八）會計主管未做到每月至少一次查庫的。

（九）未按規(guī)定嚴格執(zhí)行支票印鑒分管制度或者未對出納員填制的支票各項目審核無誤后加蓋印鑒的或者在空白支票上提前加蓋印鑒的。

（十）未按規(guī)定管理使用金融會計計算機操作員權(quán)限或者未按規(guī)定更改密碼的。

（十一）對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、隱患和案件未及時報告的，或者對二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的重大差錯、隱患未及時通知同級郵政企業(yè)的。

（十二）未按二十三條所規(guī)定的內(nèi)容、頻次進行會計業(yè)務(wù)檢查的。

第三十條 出納人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未嚴格執(zhí)行郵政儲蓄銀行會計制度的。

（二）未按照規(guī)定管理金融業(yè)務(wù)資金的。

（三）未按規(guī)定登記現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬賬實不相符的。

（四）未按規(guī)定定期與會計核對資金變動情況的。

（五）未按規(guī)定保管金庫密碼和保險柜鑰匙或者單人進出金庫的。

（六）未及時、準確調(diào)撥所轄金融機構(gòu)資金或者未按規(guī)定檢查所轄金融機構(gòu)的繳撥款入賬情況的。

（七）未按規(guī)定將郵政金融資金及時送存銀行或者未按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒鸩⑺徒饚毂９芑蛘呶兴颂崛　⑺痛妗y帶、保管金融現(xiàn)金的。

（八）未嚴格執(zhí)行各項交接制度的或者未按規(guī)定保管空白支票和順號登記使用的。

（九）對發(fā)現(xiàn)重大差錯、隱患和案件未及時報告的，或者對二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的重大差錯、隱患未及時通知同級郵政企業(yè)的。

第三十一條 事后監(jiān)督人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

(一)未按規(guī)定清點網(wǎng)點送達的憑證袋個數(shù)并檢查憑證袋封裝是否完好的，未勾挑核對清單與網(wǎng)點上報的各類報表、憑證張數(shù)是否相符的或者未對發(fā)現(xiàn)漏登清單或單證表不符的情況查明原因的。

(二)未對網(wǎng)點辦理的超過起督金額的基本交易、特殊交易進行監(jiān)督的。

(三)對發(fā)現(xiàn)憑證、單冊、賬表或前后臺賬目不符情況未做到認真查找原因或者發(fā)現(xiàn)嚴重不符的未及時向領(lǐng)導報告的。

33(四)未對網(wǎng)點的重要憑證、網(wǎng)點長短款等風險點進行監(jiān)督的。

(五)未對前臺操作員部分特殊業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額進行分析及時發(fā)現(xiàn)風險點的。

(六)未按規(guī)定登記差錯交易信息下發(fā)差錯通知單督促所屬機構(gòu)查驗和更改的。

(七)未按規(guī)定對網(wǎng)點憑證的異常跡象進行辨別或者未及時發(fā)現(xiàn)有涂改、補寫、挖補、浸蝕、偽造印章等情況或者發(fā)現(xiàn)異常未登記和報告監(jiān)督組長。

(八)未按規(guī)定管理使用事后監(jiān)督計算機操作員權(quán)限和更改密碼或者泄漏密碼的。

(九)發(fā)現(xiàn)重大異常情況或者隱患未及時報告，對屬于二類和代理網(wǎng)點的重大異常情況、隱患未及時告知同級郵政企業(yè)的。第三十二條 電子稽查系統(tǒng)值機人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

(一)未按規(guī)定每日監(jiān)控本級及其轄屬營業(yè)機構(gòu)的實時預警和非實時預警信息的。

(二)未按規(guī)定編寫協(xié)查任務(wù)書送交相關(guān)部門和崗位的。(三)未及時核查風險預警信息或者發(fā)現(xiàn)異常未及時報告的。

34(四)未按規(guī)定督促核查人員及時反饋核查結(jié)果的。(五)對風險監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的異常情況未及時向主管領(lǐng)導報告的，對屬于二類和代理網(wǎng)點的異常情況未及時報告同級郵政企業(yè)的。

(六)未及時查看上級下發(fā)通知，并及時傳達到相關(guān)人員的。

(七)未按規(guī)定填寫每日值機工作記錄的。

(八)對電子稽查系統(tǒng)運行中出現(xiàn)的問題未及時向上級部門書面報告的。

第三十三條 電子稽查系統(tǒng)風險預警核查人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按照規(guī)定時限對風險預警指標進行核查或者未將核查結(jié)果反饋電子稽查系統(tǒng)值機人員的；

（二）對核查發(fā)現(xiàn)的重大問題和風險隱患未及時向相關(guān)領(lǐng)導報告的，屬于二類和代理網(wǎng)點的未及時報告同級郵政企業(yè)的。

第三十四條

審計（稽查）人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定檢查本行及轄屬機構(gòu)郵政金融業(yè)務(wù)各崗位履

行職責情況的。

（二）未按規(guī)定對現(xiàn)場檢查的情況進行記錄，填寫工作底稿、稽查報告書的或者未按規(guī)定時間上報的，或者未及時將二類和代理網(wǎng)點審計情況報告同級郵政企業(yè)的。

（三）對審計（稽查）發(fā)現(xiàn)的違紀違規(guī)行為和各種隱患、漏洞未及時下發(fā)整改通知或者未對整改落實情況進行監(jiān)督的。

（四）未按規(guī)定對隱患的整改情況進行抽查或者沒有復查記錄的。

（五）未按規(guī)定及時向上級稽查機構(gòu)及時報告重大違規(guī)問題或者對發(fā)現(xiàn)的重大隱患和案件未及時向有關(guān)領(lǐng)導報告的。第三十五條 儲蓄網(wǎng)點負責人有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定建立并落實郵政金融資金安全管理責任制的。

（二）未嚴格執(zhí)行儲匯資金安全管理各項規(guī)章制度的。

（三）未嚴格執(zhí)行日常對相關(guān)交易的授權(quán)和三級權(quán)限管理的。

（四）有委托單位和個人代辦郵政儲蓄業(yè)務(wù),或者持儲蓄重要空白憑證、戳記外出收儲的。

（五）未嚴格執(zhí)行運鈔交接相關(guān)規(guī)定的。

（六）對各級機構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的問題未制定整改措施、落實整改的。

（七）未按規(guī)定檢查本網(wǎng)點員工履行職責情況或者未及時向員工傳達上級機構(gòu)的各項制度、文件的。

（八）未對職工進行安全防范教育、培訓和合規(guī)經(jīng)營教育的或者未組織防搶劫預案的應急演練的。

（九）對有黃、賭、毒等劣跡的人員未及時提出調(diào)離建議的。

（十）未及時、如實報告郵政金融資金案件的。

（十一）未及時報告網(wǎng)點安防設(shè)施故障情況或正確使用和操作監(jiān)控錄像的。

（十二）未落實全員接送款制度的。

（十三）過夜現(xiàn)金嚴重超限的。

第三十六條 網(wǎng)點營業(yè)人員（包括綜合柜員和普通柜員）有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

(一)未按照業(yè)務(wù)制度規(guī)定辦理郵政金融業(yè)務(wù)的。(二)未按規(guī)定及時上繳超限資金的。

(三)未執(zhí)行錢賬分管、支票印鑒分管、取送款等制度的。(四)未做到日終核點現(xiàn)金及重要空白憑證和嚴格執(zhí)行交接制度的。

(五)未對儲蓄存單、存折的真?zhèn)魏陀袩o涂改、挖補現(xiàn)象進

行審核辨別的。

(六)未嚴格執(zhí)行各項登記制度、交接制度的。

(七)未嚴格管理電腦口令、密碼或者未按規(guī)定更改密碼的。

(八)未及時對防盜報警設(shè)施實施撤、布防和電視監(jiān)控開（關(guān)）機的，或者未及時報告技防、物防設(shè)施故障的。

(九)不熟悉防盜、防搶預案的。

（十）未按規(guī)定開啟網(wǎng)點防尾隨通勤門的。

第三十七條 金庫守護人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）酒后上崗，擅離崗位，擅自進入金庫內(nèi)，進行與值守任務(wù)無關(guān)的其他活動的。

（二）未登記出入庫、交接班情況，允許無關(guān)人員進入守庫室的。

（三）不會正確使用護衛(wèi)器械、通信工具及報警、監(jiān)控、消防等設(shè)施的。

（四）發(fā)現(xiàn)異常情況未立即報警、報告的。

第三十八條

金融資金運鈔車駕駛員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績

效獎金或基本工資300元至500元。

（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，不認真檢查車況，未加足油料，不檢查車窗、鎖定裝臵、報警裝臵、消防器材的。

（二）擅自變動、泄露運送款時間和路線的。

（三）運款途中，隨意停留或辦理其他事情，允準搭乘無關(guān)人員或捎帶其他物品的。

（四）接、取款單位有院落的，運款車未駛?cè)朐簝?nèi)裝卸；無院落的，運款車停靠位臵遠離營業(yè)網(wǎng)點辦理交接或不停靠在電視監(jiān)控交接區(qū)域內(nèi)的。

（五）運鈔車在執(zhí)行任務(wù)時，車輛隨意熄火、停靠時擅離駕駛室，或允許提款箱放在駕駛室的。

（六）未及時報告運鈔車故障情況的。

第三十九條 押運人員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，未認真檢查隨身攜帶的護衛(wèi)器械、通信設(shè)備及必備的證件等的。

（二）運款途中發(fā)生車輛故障或其他事故，警戒不力，未及時報警，未采取必要的保護措施的。

（三）辦理交接時，對現(xiàn)場作業(yè)過程和周圍環(huán)境警戒不力的。

（四）泄露運送款時間和路線的。

（五）執(zhí)行押運任務(wù)時，參與點數(shù)和搬運現(xiàn)金的。

（六）執(zhí)行押運任務(wù)中，未隨時手持護衛(wèi)器械，離開提款箱的。

（七）執(zhí)行押運任務(wù)后，未及時填寫押運日志的。

（八）執(zhí)行押運任務(wù)時，酒后上崗、不攜帶護衛(wèi)器械、不穿防彈衣、不帶防彈頭盔的。

第四十條 取送款員有下列行為之一的，通報批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，未清點提款箱數(shù)量，對數(shù)量不符或封裝不合格，未當即報告的。

（二）泄露運送款時間、路線和數(shù)額的。

（三）未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的。

（四）將提款箱放在駕駛室的。

（五）執(zhí)行任務(wù)中，鈔艙不鎖或密碼盤密碼未打亂的。

第六章 檢查與處理程序

第四十一條

各級金融資金安全管理領(lǐng)導小組應督促郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行按以上責任，按照規(guī)定的頻次、內(nèi)容、標準組織安全檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的重大安全隱患及問題應及時研究整

改。

第四十二條 各級郵政企業(yè)和各級郵政儲蓄銀行對檢查人員履行檢查職責，應當予以配合，不得拒絕、阻撓。檢查人員應當忠于職守，堅持原則，秉公執(zhí)法。

第四十三條 檢查人員進行監(jiān)督檢查，行使以下職權(quán)：

（一）進入生產(chǎn)經(jīng)營單位進行檢查，調(diào)閱有關(guān)資料、測試安全防范設(shè)施、設(shè)備，向有關(guān)單位和人員了解情況。

（二）對檢查中發(fā)現(xiàn)的違章行為或隱患，應當場予以糾正或者要求限期改正。

（三）對重大隱患應及時下發(fā)隱患整改通知書，明確隱患的性質(zhì)、整改的依據(jù)、整改的期限等。

（四）對違反規(guī)定的人員進行現(xiàn)場處理或者提出處理意見。

（五）上級檢查部門對下級進行安全檢查時，有權(quán)調(diào)閱資金安全領(lǐng)導小組會議紀要、安全檢查記錄和報告書、隱患整改通知書和整改情況回單、領(lǐng)導對整改建議的批示等。

第四十四條

檢查人員應當將檢查的時間、地點、內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及其處理情況，作出書面記錄，并由檢查人員和被檢查單位的負責人簽字；被檢查單位的負責人拒絕簽字的，檢查人員應當將情況記錄在案，并向有關(guān)部門報告。

第四十五條

被檢查單位對查出的問題應立即落實整改；不能立即整改的隱患，要采取有效安全防護措施，并按照檢查人員提出的整改意見和期限，制定整改計劃，落實整改部門、責任

人、時間和措施，認真組織整改，并將整改情況及時報送檢查部門；對于隱患整改通知書限期整改的隱患，整改后要書面向檢查部門報送整改情況。

檢查部門應在隱患整改通知書規(guī)定時限內(nèi)對整改情況進行復查，做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。

對可能導致案件發(fā)生的重大隱患，上級檢查部門應予以督辦，并實時跟蹤隱患整改情況，直至隱患整改完畢。

第四十六條 安全檢查情況互通

(一)各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行領(lǐng)導、安全保衛(wèi)、審計稽查部門應及時互相通報安全檢查和業(yè)務(wù)稽查情況，督促相關(guān)部門落實隱患整改措施。

（二）郵政企業(yè)或郵政儲蓄銀行發(fā)現(xiàn)有下列情況時，必須立即向?qū)Ψ较嚓P(guān)領(lǐng)導及有關(guān)部門通報情況：

1．發(fā)生郵政金融資金案件或重大突發(fā)事件時。

2．有明顯的安全防范漏洞，如不及時采取控制措施，隨時可能出現(xiàn)較為嚴重的后果時。

3．出現(xiàn)資金差錯，需要立即查清或?qū)ο嚓P(guān)賬目采取控制措施時。

4．出現(xiàn)違規(guī)違紀行為或作案嫌疑，需要對當事人或資金賬目進行控制時。

5．發(fā)生有必要通報對方的其他情況時。

第四十七條 隱患整改情況反饋

（一）市（地）、縣（區(qū)）郵政局領(lǐng)導應對銀行檢查部門下發(fā)的隱患整改通知書及時批復整改意見和措施，督促隱患整改，并將整改情況報同級銀行檢查部門。郵政企業(yè)由市（地）、縣（區(qū)）局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門（或金融業(yè)務(wù)管理部門）具體負責將隱患整改情況向銀行反饋。

（二）郵儲銀行市（地）、縣（區(qū)）支行領(lǐng)導應對郵政企業(yè)檢查部門下發(fā)的隱患整改通知書及時批復整改意見和措施，督促隱患整改，并將整改情況報同級郵政企業(yè)檢查部門。郵儲銀行由市（地）、縣（區(qū)）支行審計部門或負責審計工作的部門具體負責將隱患整改情況向企業(yè)反饋。

第四十八條 檢查人員未認真履行職責，未能發(fā)現(xiàn)隱患或發(fā)現(xiàn)隱患未提出整改要求，而導致案件發(fā)生的，應按照《郵政金融資金案件責任查究規(guī)定》追究檢查人員的責任。

對檢查人員發(fā)現(xiàn)隱患并提出整改要求，隱患單位未及時采取措施整改隱患而導致案件發(fā)生的，應按照《郵政金融資金案件責任查究規(guī)定》追究單位相關(guān)人員的責任。

第四十九條 檢查結(jié)束后，檢查人員應編制檢查報告書，向主管領(lǐng)導報告檢查情況、發(fā)現(xiàn)的隱患以及整改情況；主管領(lǐng)導應認真審核檢查報告書，對檢查人員的檢查工作和報告的隱患情況進行批示。

第五十條 各級檢查職能管理部門對下一級的檢查報告書，應每年至少調(diào)審一次，并做好審核情況記錄。

第五十一條 同級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應將各自的檢查人員向?qū)Ψ酵▓髠浒福藛T變動時及時通知對方。

第五十二條 安全檢查人員在實施檢查時，必須出示省級以上郵政企業(yè)或銀行統(tǒng)一制作的有效檢查證件和身份證，郵政企業(yè)對一類網(wǎng)點和點鈔室、金庫內(nèi)進行檢查時，應有郵政儲蓄銀行人員陪同。郵政儲蓄銀行在對二類和代辦儲蓄網(wǎng)點檢查時，應有郵政企業(yè)人員陪同。其中對進入金庫和對運鈔過程中的運鈔車進行安全檢查時，必須出示集團公司統(tǒng)一制作的檢查證。

第五十三條 安全檢查部門依照本規(guī)定給予處理，應當制作處理決定書。處理決定書應當載明下列事項：

（一）當事人的姓名或者名稱。

（二）違規(guī)違紀事實和證據(jù)。

（三）處理的種類和依據(jù)。

（四）處理的履行方式和期限。

（五）做出處理決定的安全檢查部門的名稱和做出決定的日期。

第五十四條 檢查人員對違規(guī)違紀人員做出的扣減績效獎金或基本工資處理，由違規(guī)違紀人員所在單位從本人績效獎金或基本工資中扣繳，列入所在單位相關(guān)財物科目。對違規(guī)違紀人員給予的行政處理由違規(guī)違紀人員所在單位按照人事管理權(quán)限依據(jù)本規(guī)定做出。

第五十五條 扣減的績效獎金或基本工資作為郵政金融資

金安全管理獎勵基金，具體辦法由省（區(qū)、市）郵政公司與郵政儲蓄銀行一級分行制定。

第七章 附 則

第五十六條 安全檢查部門所用的檢查記錄、檢查報告書、處理文書、隱患整改通知書、隱患整改回單等檢查工具的式樣，由省（區(qū)、市）郵政公司統(tǒng)一制定。檢查證件由集團公司統(tǒng)一印制。

第五十七條 本規(guī)定術(shù)語解釋

業(yè)務(wù)部門：包括個人業(yè)務(wù)部、代理業(yè)務(wù)部、國際業(yè)務(wù)部、信貸業(yè)務(wù)部、會計部門等部門。

網(wǎng)點：包括一類網(wǎng)點、二類和代理網(wǎng)點。

第五十八條 本規(guī)定由集團公司負責解釋和修訂、補充。第五十九條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行，集團公司、郵政儲蓄銀行此前制定的郵政金融資金安全檢查規(guī)定與本規(guī)定不一致和未作規(guī)定的，以本規(guī)定為準。

第四篇：關(guān)于開展郵政金融資金案件防控專項

關(guān)于開展郵政金融資金案件防控專項

檢查情況報告

市局、市分行：

按照黃郵銀聯(lián)【2011】57號《關(guān)于開展黃岡市郵政金融資金案件防控專項檢查的通知》要求，我局、行雙方領(lǐng)導非常重視，迅速部署安排，抽調(diào)金融業(yè)務(wù)局、銀行綜合管理部、財務(wù)會計部和個人業(yè)務(wù)部組成檢查專班，按照檢查內(nèi)容于2011年11月14日至11月17日，對全縣11個網(wǎng)點和支行后臺相關(guān)控制崗位進行全面檢查，檢查面達到了100%。現(xiàn)將檢查情況報告如下：

一、規(guī)范了中間業(yè)務(wù)代收付款操作流程

（一）中間業(yè)務(wù)是通過中間業(yè)務(wù)平臺辦理，未發(fā)現(xiàn)通過郵儲存折、卡發(fā)放或歸集資金的問題（對歸集資金的存折、卡的管理情況）；5萬以下代發(fā)工資以現(xiàn)金方式發(fā)放；

（二）未發(fā)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)代收付資金賬外循環(huán)情況。

（三）都與委托單位簽訂了合規(guī)、有效的中間業(yè)務(wù)代收付委托協(xié)議。

（四）對客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行嚴格審核，接收中間業(yè)務(wù)批量數(shù)據(jù)時是做到雙人接收、雙人復核、雙人經(jīng)辦。

（四）未發(fā)現(xiàn)代客戶保管存折/單、卡等情況。

（五）無代替客戶填寫憑單，代客戶輸入密碼現(xiàn)象。

二、監(jiān)控人員堅持監(jiān)督檢查工作

（一）儲蓄會計、中間業(yè)務(wù)會計和中間業(yè)務(wù)管理員堅持事前、事中、事后監(jiān)控檢查。

（二）儲蓄會計與中間業(yè)務(wù)會計堅持每日對賬。

（三）中間業(yè)務(wù)對賬有專職對賬人員堅持對賬并簽字。

三、綜合管理與檢查。

（一）網(wǎng)點批量制卡數(shù)量與移交用戶的綠卡（含存折）是相符；基本是用戶本人簽字領(lǐng)取。

（二）未移交用戶的綠卡（含存折）是否賬實相符，是由支

局長（支行長）或綜合柜員專人保管，是按規(guī)定鎖存。

（三）市縣管理機構(gòu)對網(wǎng)點上繳的綠卡（含存折）是按規(guī)定剪角銷毀。

（四）人員排查工作郵銀雙方都已進行，網(wǎng)點柜員輪崗已落實到位，堅持近親屬回避制度。

四、存在的問題

（一）網(wǎng)點上繳的綠卡剪角保管，但銷毀未逐張登記存檔。

（二）部分網(wǎng)點郵政金融從業(yè)人員配備不足，栗子坳（營業(yè)所）支局長，存在支局長代班復核員班情況。

（三）大崎、駱駝坳和匡河營業(yè)所支局長到期未輪崗。

五、下步整改工作打算

（一）對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，屬現(xiàn)場整改的已現(xiàn)場落實整改。部分網(wǎng)點郵政金融從業(yè)人員配備不足情況，由局勞資部門安排調(diào)整。

(二)支局長到期未輪崗，局領(lǐng)導下步著手安排勞資部門提出輪崗方案。

（三）認真開展自查自糾工作。從嚴監(jiān)控、從嚴檢查，嚴謹對賬，嚴密防范案件風險，確保中間業(yè)務(wù)代收付資金安全，將風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

羅田縣郵政局羅田縣郵儲支行

二〇一一年十一月十八日

第五篇：縣郵政金融資金安全目標責任書

xx縣郵政金融資金安全目標責任書

為了進一步落實崗位職責，明確責任，加強考核，嚴格獎懲，有效防范和控制郵政金融資金案件發(fā)生，確保企業(yè)財產(chǎn)和職工生命安全，用責任查究制度，保證郵政金融資金全安和管理制度的落實。現(xiàn)根據(jù)國家有關(guān)金融法律、法規(guī)和《國家郵政局郵政儲匯資金全安管理責任查究規(guī)定》、《xx省郵政儲

匯資金票款安全連鎖責任制》及《xx州郵政局金融檢查考核辦法》的要求，結(jié)合xx縣郵政局金融資金安全管理實際情況，特制定《xx縣郵政金融資金安全目標責任書》。

一、目標：

本縣郵政局不能發(fā)生金融資金案件，保證企業(yè)金融資金和票款安全。

二、責任人（簽字人）職責：

各相關(guān)管理部門（綜合辦、市場部、金融業(yè)務(wù)發(fā)展部、監(jiān)督檢查部）、支局（所）和班組負責人是該單位負責金融資金安全的第一責任人，負責組織郵政金融資金安全內(nèi)控管理制度的實施，應履行以下責任：

1、負責將此項工作納入議事日程和目標管理，做到有部署、有措施、有檢查、有總結(jié)，確保落到實處。

2、定期對所屬的相關(guān)崗位人員履職情況進行檢查、考核。

3、組織力量對上級監(jiān)管部門以及相關(guān)專業(yè)人員檢查發(fā)現(xiàn)的金融資金安全隱患進行整改。

三、相關(guān)要求：

1、保證各項規(guī)章制度的貫徹落實。并落實儲匯資金安全管理責任制，對職工進行安全教育。

2、督促檢查人員（包括監(jiān)察、人事、財務(wù)、保衛(wèi)、視察、儲匯稽查、儲匯業(yè)務(wù)、儲匯會計等人員）認真按照《xx省郵政金融資金安全檢查

處罰試行辦法》、《xx州郵政儲匯業(yè)務(wù)稽查方案》、《xx州郵政金融資金內(nèi)控制度檢查評價、現(xiàn)場處罰標準》履行職責，并按規(guī)定完成檢查任務(wù)。

3、保證儲匯資金專款專用，不得拆借、挪用；必須堅持合規(guī)經(jīng)營，不得默許和指令下屬違規(guī)經(jīng)營或違規(guī)使用、占用儲匯資金。

四、責任考核

1、不履行以上職責而被各級管理部門檢查發(fā)現(xiàn)的，按照相關(guān)規(guī)定

進行處罰，并在年終管理獎中考核。

2、由于管理人員和重點崗位人員工作不到位，檢查不落實、有章不循，因失職、瀆職致使資金案件發(fā)生，并造成經(jīng)濟損失的，根據(jù)損失和影響程度，追究行政、經(jīng)濟責任并嚴肅處理，直至移交司法機關(guān)追究刑事責任。

五、本責任書自2008年3年1日起至2009年2月28日止。

xx縣郵政局（蓋章）責任單位：

責任人（簽章）： 責任人（簽章）：