第一篇：信貸11月份業(yè)務(wù)工作開展情的報(bào)告[范文模版]

******聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)工作開展情況的報(bào)告 ******市辦：

根據(jù)《省聯(lián)社關(guān)于做好今年后幾月的信貸業(yè)務(wù)工作的通知》文件精神，******聯(lián)社認(rèn)真貫徹落實(shí)，緊緊圍繞全年工作目標(biāo)，以狠抓組織資金、大力營銷貸款、強(qiáng)力清收各類利息、實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步增盈為工作重點(diǎn)，在全縣干部職工的共同努力下，各項(xiàng)業(yè)務(wù)保持平穩(wěn)發(fā)展，現(xiàn)將11月份各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況報(bào)告如下：

一、組織存款情況

2011年11月底，各項(xiàng)存款余額178994萬元，較上月上升1026萬元，完成月計(jì)劃2000萬元的51.3%；較年初增加23022萬元，較上年同期相比多增加22464萬元，完成全年存款計(jì)劃33000萬元的69.76%；11月底低成本存款余額51852萬元，占各項(xiàng)存款余額的28.97%,較上月增加1022萬元，較年初的46698萬元上升5154萬元,低成本存款趨向合理。各項(xiàng)存款余額占全縣金融機(jī)構(gòu)存款市場份額的30.22%，居縣域各金融機(jī)構(gòu)首位

存款變化分析：當(dāng)月存款增加1026萬元，較年初增加23023萬元，較上年同期相比多增長22464萬元，保持持續(xù)穩(wěn)定增長勢頭。

存款上升原因分析：聯(lián)社及信用社兩級(jí)班子，身先士卒動(dòng)員全體員工，認(rèn)清組織存款形勢，層層下達(dá)任務(wù)，加壓驅(qū)動(dòng)，合理調(diào)整穩(wěn)存增存工作思路，調(diào)動(dòng)了全員組織資金工作積極性和主動(dòng)性；動(dòng)員全體職工，利用農(nóng)民糧食出售的黃金季節(jié)組織存款，確保存款穩(wěn)健增長，為支持******經(jīng)濟(jì)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)資金實(shí)力。

二、貸款營銷情況

11月底，******聯(lián)社各項(xiàng)貸款余額142555萬元，占全縣金融機(jī)構(gòu)貸款市場份額的49﹪，較上月增加1544萬元，較年初增加5222萬元，較上年同期相比少增加11188萬元。11月份新投放貸款2561萬元，全年累計(jì)投放各項(xiàng)貸款31903萬元，較上年同期多投放2939萬元，其中：新投放10萬元以下小額貸款占28.16%，主要投向農(nóng)民種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、加工業(yè)、收購糧食大戶、個(gè)體工商戶、城鄉(xiāng)居民消費(fèi)等，同時(shí)結(jié)合當(dāng)前實(shí)際有力支持農(nóng)村“三秋”農(nóng)民購買化肥、種子、農(nóng)藥、農(nóng)機(jī)具等貸款需求。

項(xiàng)目庫及信用戶建設(shè)情況：本月企業(yè)項(xiàng)目庫無入庫，累計(jì)完成企業(yè)項(xiàng)目庫61戶；本月新創(chuàng)建信用農(nóng)戶0戶，累計(jì)創(chuàng)建信用農(nóng)戶1588戶；本月新創(chuàng)建信用商戶0戶，累計(jì)創(chuàng)建信用商戶262戶。

“金燕快貸通”小額貸款試點(diǎn)情況：累計(jì)為14個(gè)試點(diǎn)村建立農(nóng)戶信用檔案并授信326戶。本月末留社正常貸款余額56912萬元，正常貸款當(dāng)月到期收回率為69.9%，累計(jì)到期收回率為93.3%，正常貸款利息當(dāng)月收回率92.7﹪。11月末，存貸款比例79.64%，較上月增加0.41個(gè)百分點(diǎn)，較年初88.05％下降8.41個(gè)百分點(diǎn)，較上年同期下降12.17個(gè)百分點(diǎn)。剔除在人民銀行申請(qǐng)支農(nóng)貸款20000萬元因素后，實(shí)際存貸款比例68.47％，較上月下降1.21個(gè)百分點(diǎn)，較年初78.75％下降10.28個(gè)百分點(diǎn)，較上年同期下降13.68個(gè)百分點(diǎn)。

三、不良資產(chǎn)變化情況

（一）不良貸款清收情況。11月底，全縣信用社按ABCD分類不良貸款余額94977萬元，占各項(xiàng)貸款余額的66.62%；當(dāng)月收回不良貸款294萬元，占當(dāng)月任務(wù)4000萬元的7.35%；全年累收不良貸款2947萬元，占全年任務(wù)7591萬元的38.82%。

四、落實(shí)銀監(jiān)會(huì)“三項(xiàng)重大監(jiān)管工作”情況

（一）政府平臺(tái)貸款情況。******縣******投資有限公司（借款人），于2009年6月30日以縣城供水管網(wǎng)改造為名，在******縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部（貸款人）貸款貳仟萬元整.期限2年,于2011年6月30日到期,該筆貸款分別于2011年1月份、5月份各歸還500萬元。到6月底由于******縣******投資有限公司下余1000萬元?dú)w還貸款款項(xiàng)未能及時(shí)到位，經(jīng)******縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、******縣******投資有限公司、******縣人民政府相關(guān)部門商談，重新簽訂如下還款協(xié)議：1.繼續(xù)將此筆貸款擬納入政府平臺(tái)貸款管理，借款人應(yīng)按此協(xié)議履行還本付息責(zé)任，必須保證按月清息，同時(shí)，自2011年7月份起，每月歸還貸款本金100萬元，歸還貸款本息應(yīng)于每月25日前到帳，至2012年4月底前結(jié)清貸款本息。2.******縣人民政府應(yīng)按******縣人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)（******人常[2009]8號(hào)文件）和縣政府（******政文[2009]14號(hào)文件），繼續(xù)履行責(zé)任，直至貸款本息收回為止。

截至2011年11月底，該公司按照協(xié)議，每月歸還本金100萬元，現(xiàn)余額500萬元。

（二）中長期合同整改情況。

中長期貸款合同修訂補(bǔ)正。2010年底，中長期貸款合同23500萬元，應(yīng)修訂補(bǔ)下中長期貸款合同1568份14100萬元，截至11月30日，已修訂補(bǔ)正中長期貸款合同772份15100萬元，較上一報(bào)告期無變化。

五、重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域情況

2011年11月底，全轄貸款十大戶貸款合計(jì)34844萬元，占貸款總額的24.44%,聯(lián)社分別制定了壓降計(jì)劃。房地產(chǎn)行業(yè)貸款余額5285萬元，比上季增加1500萬元，比去年增加4100萬元，占各項(xiàng)貸款的3.71%，目前我聯(lián)社還未與擔(dān)保公司合作。

六、盈虧狀況

11月份，全縣農(nóng)信社本月收支軋差后實(shí)現(xiàn)利潤10萬元；前11個(gè)月，全縣農(nóng)信社收支軋差后實(shí)現(xiàn)賬面利潤29萬元，較去年同期的123元減盈94萬元。實(shí)際經(jīng)營利潤為29萬元，較去年同期的17萬元減盈12萬元。

二〇一一年十二月七日

第二篇：網(wǎng)上信貸模擬業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)報(bào)告

這個(gè)暑期我參加為期50天的深圳大學(xué)和深圳智盛軟件公司的網(wǎng)上信貸模擬業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)。經(jīng)過這次網(wǎng)上的實(shí)習(xí)操作，我收獲良多。雖然和真正的銀行工作還是有很大區(qū)別，但是我還是在不同模塊的業(yè)務(wù)中體會(huì)到了銀行業(yè)務(wù)的一般流程。比起過去在學(xué)校里上課學(xué)到的基礎(chǔ)知識(shí)，這次實(shí)習(xí)讓我實(shí)實(shí)在在體會(huì)到了理論知識(shí)和實(shí)際操作相結(jié)合的經(jīng)歷。下面我就實(shí)習(xí)內(nèi)容、實(shí)習(xí)的體會(huì)與收獲和實(shí)習(xí)建議三個(gè)部分進(jìn)行介紹。

第一部分 實(shí)習(xí)內(nèi)容網(wǎng)上實(shí)習(xí)系統(tǒng)設(shè)有支行信貸員、支行信貸科長、支行分管行長、支行行長、總行審貸委、總行分管行長、總行行長、信貸部初審員、信貸部經(jīng)理、信貸部副經(jīng)理、系統(tǒng)管理員等角色。本系統(tǒng)的所有信貸業(yè)務(wù)操作均由支行信貸員發(fā)起，其他角色只能進(jìn)行審核操作。一項(xiàng)業(yè)務(wù)操作包括信貸員的申請(qǐng)，支行信貸科長、分管行長、行長的審批，總行信貸部門審批和支行信貸員最終確認(rèn)審批結(jié)果四大部分。

信貸業(yè)務(wù)包括授信業(yè)務(wù)、擔(dān)保模塊業(yè)務(wù)、企業(yè)貸款業(yè)務(wù)、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、信用評(píng)估、五級(jí)分類和呆賬認(rèn)定八部分，而我們實(shí)習(xí)主要涉及到單項(xiàng)授信、擔(dān)保模塊、企業(yè)流動(dòng)資金貸款、企業(yè)房地產(chǎn)貸款、企業(yè)按揭貸款、個(gè)人住房貸款、個(gè)人汽車消費(fèi)貸款、個(gè)人小額存單質(zhì)押貸款、個(gè)人商業(yè)用房貸款、全額保證金銀行承兌、敞口銀行承兌和信用評(píng)估。各個(gè)業(yè)務(wù)之間相互聯(lián)系，相互制約。貸款票據(jù)業(yè)務(wù)都需要授信一定的額度，并且需要進(jìn)行抵押擔(dān)保，只有這樣，業(yè)務(wù)才可以進(jìn)行申請(qǐng)。

同時(shí)，在進(jìn)行每項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，都需要進(jìn)行申請(qǐng)前的客戶調(diào)查。調(diào)查內(nèi)容涉及多方面，包括信用狀況、償還能力、企業(yè)或個(gè)人的詳細(xì)情況、國家政策等。貸款后，還需要進(jìn)行客戶及款項(xiàng)的應(yīng)用情況的調(diào)查，對(duì)客戶加強(qiáng)監(jiān)督，降低貸款的風(fēng)險(xiǎn)。

第二部分 實(shí)習(xí)體會(huì)與收獲

一、實(shí)習(xí)體會(huì)首先，實(shí)際操作流程總是很嚴(yán)密的。尤其是在做銀行授信業(yè)務(wù)時(shí)，申請(qǐng)內(nèi)容雖然簡單，但是審核的過程確實(shí)相當(dāng)嚴(yán)格的。作為銀行信貸業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容，如此嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牧鞒檀_實(shí)讓我感到銀行工作的謹(jǐn)慎。借貸是銀行的基本業(yè)務(wù)，所以銀行的內(nèi)部應(yīng)該對(duì)這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)相當(dāng)熟悉。對(duì)于資信狀況較好的貸款公司，其實(shí)并不用擔(dān)心還款的問題。但是審核的層層關(guān)卡體現(xiàn)了銀行工作的前瞻性，因?yàn)橐獙?duì)客戶做綜合評(píng)估已達(dá)到對(duì)客戶今后還款能力的估計(jì)。這里和以前在金融學(xué)課程學(xué)到的商業(yè)銀行的三個(gè)基本原則：流動(dòng)性，安全性，穩(wěn)定性相吻合了。一方面銀行希望盡可能招攬貸款者以增強(qiáng)流動(dòng)性，而另一方面，銀行則希望在擴(kuò)大業(yè)務(wù)的同時(shí)，保證其自有的安全性。對(duì)每一單授信業(yè)務(wù)的審核就是為保障銀行安全性的一個(gè)有效措施。

其次，這次實(shí)習(xí)讓我體會(huì)到了銀行業(yè)務(wù)的模塊的劃分是有嚴(yán)格的規(guī)定的。信貸二字并不僅僅是指信貸業(yè)務(wù)。它其實(shí)是一個(gè)很廣泛的概念，其中分為信貸業(yè)務(wù)管理、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸資產(chǎn)管理和信貸報(bào)表管理。這四個(gè)部分看似相互獨(dú)立，但又密不可分。比如說，信貸風(fēng)險(xiǎn)管理就是在信貸業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)上運(yùn)行的。每一個(gè)業(yè)務(wù)都要經(jīng)過支行信貸員甚至總行信貸員的層層審核和確認(rèn)才可通過。各個(gè)信貸員之間實(shí)際上在達(dá)到統(tǒng)一意見之前實(shí)際上也是相互牽制的二、實(shí)習(xí)收獲網(wǎng)上實(shí)習(xí)雖然操作簡單，但我還是學(xué)到了很多東西。從開始的懵懂到最后能熟練操作，我經(jīng)歷了一個(gè)摸索過程，在此過程里，我不僅完成了實(shí)習(xí)任務(wù)，更重要的是學(xué)會(huì)如何去發(fā)現(xiàn)問題，然后解決問題。發(fā)現(xiàn)問題需要認(rèn)真、細(xì)心，需要更多的時(shí)間去嘗試。而解決問題則需要耐心和能力，需要一種決心和信心。

經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，在信貸業(yè)務(wù)方面我知道了什么是授信業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)，并且知道了從信貸員申請(qǐng)、信貸經(jīng)理初審、支行、分行行長審批、總行行長審批到信貸員最終確認(rèn)的業(yè)務(wù)的辦理程序。同時(shí)知道每種業(yè)務(wù)的具體要求，例如抵押貸款需要擔(dān)保和授信，而信用貸款則不用。而且知道如何對(duì)一個(gè)企業(yè)和個(gè)人客戶的信息進(jìn)行查詢、評(píng)估等。

在能力方面我懂得了如何認(rèn)真、細(xì)心發(fā)現(xiàn)問題，如何耐心地解決問題等。例如班長開始只是給了我一個(gè)信貸員賬號(hào)，在做業(yè)務(wù)時(shí)，我審核不了，直接影響到我下面的工作，后來我就打電話到智盛技術(shù)有限公司尋求幫助，經(jīng)過一番折騰，我加入了qq討論群，搜集到很多信息，最后終于圓滿地完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。

第三部分 實(shí)習(xí)建議網(wǎng)上實(shí)習(xí)比較簡單并且能學(xué)到不少東西，但與實(shí)地實(shí)習(xí)還有一定的差距。網(wǎng)上實(shí)習(xí)是個(gè)人的工作，面對(duì)的對(duì)象很單一，就是電腦而已。而實(shí)地實(shí)習(xí)的同學(xué)能踏進(jìn)企業(yè)、社會(huì)，親身體驗(yàn)企業(yè)的文化生活，客觀認(rèn)識(shí)工作，為畢業(yè)后就業(yè)增加籌碼。我是修雙學(xué)位的同學(xué)，加入到數(shù)理金融班參加實(shí)習(xí)，由于此原因，給我造成了很多困難。班長只給我一個(gè)賬號(hào)，造成我審批不了信貸業(yè)務(wù)，實(shí)習(xí)工作無法進(jìn)行，而且遇到問題時(shí)不能和其他同學(xué)討論。對(duì)此我建議，每個(gè)班應(yīng)該建立討論群，并且重視實(shí)習(xí)工作。

第三篇：信貸工作述職報(bào)告

述職報(bào)告

Xxx年xx月，我滿懷著對(duì)金融事業(yè)的向往與追求走進(jìn)了xxxxx銀行xxxxx分行，在這里我將釋放青春的能量，點(diǎn)燃事業(yè)的夢(mèng)想。時(shí)光飛逝，在xxxx工作已經(jīng)二個(gè)年頭了，在這短短的二年中，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，無論是工作上，學(xué)習(xí)上，還是思想上都逐漸成熟起來。

面對(duì)信貸員這個(gè)崗位，開始我還真有些膽怯。得知信貸員需要三天兩頭跑到客戶家中，實(shí)地了解客戶的基本情況、經(jīng)營信息，調(diào)查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力。這些對(duì)于不善與人交流的我來說，實(shí)在是太難了。起初的一個(gè)月里，我總在心里想，把錢放出去還不上怎么辦？有時(shí)打起了退堂鼓。

行領(lǐng)導(dǎo)了解到信貸員們的普遍心態(tài)后，及時(shí)和大家座談，讓大家解放思想，放下包袱，說：“還沒干就不要輕易否定自己，你們一定會(huì)慢慢地喜歡上信貸這個(gè)崗位的。”領(lǐng)導(dǎo)的耐心開導(dǎo)和對(duì)發(fā)展前景的描繪，使大家對(duì)自己的工作漸漸鼓起了勇氣。思想顧慮消除了，整個(gè)隊(duì)伍開始有了活力。我和大家一樣，也受到了很大鼓舞，下定決心從零開始學(xué)起。通過專業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué)，漸漸地掌握了小額貸款業(yè)務(wù)和城市零售類業(yè)務(wù)和操作流程。通過近一年的信貸工作，我們得知銀行小額貸款如何融入當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)，成了支行信貸工作的重要突破點(diǎn)。在我們營業(yè)部主任的帶領(lǐng)下，我們通過掃街宣傳、新聞媒體、與xxxxx局合作等方式逐漸打開了xxxxx的金融市場，讓更多的有貸款需求的客戶了解到我行的貸款產(chǎn)品。受國家宏觀調(diào)控等因素影響，去年xxxx的貸款余額增長十分緩慢，組織工作一度陷入困境。面對(duì)種種困難，我始終和同事們保持團(tuán)結(jié)，彼此密切配合，共同扭轉(zhuǎn)了業(yè)務(wù)量增長緩慢的局面。在工作過程中，主要做到“嘴勤”、“腦勤”、“腿勤”。

不得不說，信貸員這項(xiàng)工作極其考驗(yàn)人的耐心及定力，在這里我學(xué)會(huì)了“堅(jiān)韌”；學(xué)會(huì)了“自律自強(qiáng)”，更懂得了郵儲(chǔ)人“五加二，白加黑”的工作精神。從xxx年xxx月份取得信貸員崗位資格證以來，調(diào)查貸款客戶達(dá)xxx位，成功放款xxx筆，發(fā)放貸款達(dá)xxx萬元，而且所有貸款均屬于正常類貸款。這些都為我在xxx年xxx月份走入后臺(tái)管理崗位打下了夯實(shí)的基礎(chǔ)。

半年的工作業(yè)績雖然不理想，但我深感自己的工作離不開領(lǐng)導(dǎo)和信貸部團(tuán)隊(duì)對(duì)我的關(guān)心和支持；同時(shí)，更感激一直默默無聞在背后支持我工作的家人。我要用“舍小家顧大家”的敬業(yè)精神，努力工作爭起做一名合格的xxx員工。

第四篇：信貸工作述職報(bào)告

述職報(bào)告

截止目前已經(jīng)過去了10個(gè)工作日，剩余12個(gè)工作日，交件27件，放款50萬，就以往的進(jìn)度來說，進(jìn)度有些落后，總結(jié)一下原因有以下幾點(diǎn)

第一：簽約率較低，共取消了4件，其中的11萬和2.5萬都是不符合條件簽約，9萬是客戶資金需求已經(jīng)解決，2萬是客戶接受不了2.5的利息。

第二：申請(qǐng)每天追的不是十分及時(shí)，每天基本是3個(gè)件的要求，所以導(dǎo)致申請(qǐng)差了3個(gè)件。

第三：近期組內(nèi)風(fēng)氣有些問題，考勤一塌糊涂，考勤不對(duì)所以業(yè)績肯定也不是最優(yōu)秀

第四：個(gè)別員工情緒波動(dòng)比較厲害，需要單獨(dú)處理。

針對(duì)這些問題：我組總結(jié)了一些解決問題的辦法，因?yàn)榻跊]有加班所以大家有些飄飄然，現(xiàn)在每天按照4個(gè)件來嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)并且每天嚴(yán)格追蹤展業(yè)，達(dá)不成嚴(yán)格執(zhí)行加班收手機(jī)制度。大家坐在一起將心比心的分析解決和解決問題。考勤遲到組內(nèi)也會(huì)罰款。另外鼓勵(lì)他們?nèi)プ鲆皇终箻I(yè)，展業(yè)群里必須發(fā)動(dòng)態(tài)，沒有動(dòng)態(tài)的第一時(shí)間致電客戶經(jīng)理。

另外對(duì)于情緒波動(dòng)比較厲害的客戶經(jīng)理，單獨(dú)分析他遇到的問題進(jìn)行情感疏導(dǎo)。幫助他走出困境重拾信心。組內(nèi)氣氛與團(tuán)隊(duì)榮譽(yù)感也是非常重要的，在個(gè)別員工情緒波動(dòng)的同時(shí)，本著不放任，也不狠批的原則，積極疏導(dǎo)，不給任何一個(gè)員工懈怠的機(jī)會(huì)。畢竟有點(diǎn)才會(huì)有線，有線才會(huì)有面，堅(jiān)決不讓一個(gè)員工的負(fù)面情緒，影響到整個(gè)組。從而拉下組里業(yè)績。

第五篇：企業(yè)貿(mào)易信貸報(bào)告業(yè)務(wù)操作指南

企業(yè)貿(mào)易信貸報(bào)告業(yè)務(wù)操作指南

一、預(yù)收貨款報(bào)告

預(yù)收貨款的概念：指國際收支申報(bào)的收匯日期早于預(yù)計(jì)出口日期的收匯；

應(yīng)當(dāng)報(bào)告的預(yù)收貨款：

A類企業(yè)，30天以上的預(yù)收貨款；（收匯日期早于預(yù)計(jì)出口日期30天以上的預(yù)收貨款）

B類企業(yè)和C類企業(yè)，在監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的全部預(yù)收貨款； 報(bào)告的時(shí)限：企業(yè)應(yīng)當(dāng)在收款之日起30日內(nèi)，通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端向外匯局報(bào)告，報(bào)告的內(nèi)容：該筆收匯的預(yù)計(jì)出口日期和對(duì)應(yīng)的預(yù)收金額。

二、預(yù)付貨款報(bào)告

預(yù)付貨款的概念：指國際收支申報(bào)的付匯日期早于預(yù)計(jì)進(jìn)口日期的收匯；

應(yīng)當(dāng)報(bào)告的預(yù)付貨款：

A類企業(yè)，30天以上的預(yù)付貨款；（付匯日期早于預(yù)計(jì)進(jìn)口日期30天以上的預(yù)付貨款）

B類企業(yè)和C類企業(yè)，在監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的全部預(yù)付貨款； 報(bào)告的時(shí)限：企業(yè)應(yīng)當(dāng)在付款之日起30日內(nèi)，通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端向外匯局報(bào)告，報(bào)告的內(nèi)容：該筆收匯的預(yù)計(jì)進(jìn)口日期和對(duì)應(yīng)的預(yù)付金額。

三、延期收款報(bào)告

延期收款的概念：指出口報(bào)關(guān)單的出口日期早于預(yù)計(jì)收匯日期的收匯；

應(yīng)當(dāng)報(bào)告的延期收款：

A類企業(yè)，90天以上的延期收款；（出口日期早于預(yù)計(jì)收匯日期 90天以上的延期收款）

B類企業(yè)和C類企業(yè)，在監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的30天以上的延期收款； 報(bào)告的時(shí)限：企業(yè)應(yīng)當(dāng)在出口之日起30日內(nèi)，通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端向外匯局報(bào)告，報(bào)告的內(nèi)容：該筆出口報(bào)關(guān)單的預(yù)計(jì)收匯日期和對(duì)應(yīng)的延期收款金額。

四、延期付款報(bào)告

延期付款的概念：指進(jìn)口報(bào)關(guān)單的進(jìn)口日期早于預(yù)計(jì)付匯日期的付匯；

應(yīng)當(dāng)報(bào)告的延期付款：

A類企業(yè)，90天以上的延期付款；（進(jìn)口日期早于預(yù)計(jì)付匯日期90天以上的延期付款）

B類企業(yè)和C類企業(yè)，在監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的30天以上的延期付款； 報(bào)告的時(shí)限：企業(yè)應(yīng)當(dāng)在進(jìn)口之日起30日內(nèi)，通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端向外匯局報(bào)告，報(bào)告的內(nèi)容：該筆出口報(bào)關(guān)單的預(yù)計(jì)付匯日期和對(duì)應(yīng)的延期付款金額。

對(duì)于上述應(yīng)當(dāng)報(bào)告的貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)，企業(yè)未在收付款業(yè)務(wù)或進(jìn)出口業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生之日起30天內(nèi)通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端向外匯局報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)材料到所在地外匯局現(xiàn)場報(bào)告。

現(xiàn)場報(bào)告需提供的材料包括：（1）情況說明（說明未能及時(shí)通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端網(wǎng)上報(bào)告的原因、需報(bào)告的事項(xiàng)和具體內(nèi)容）；（2）外匯局要求的相關(guān)證明材料。

? 外匯局對(duì)企業(yè)未按規(guī)定進(jìn)行貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)報(bào)告的處理原則

1、對(duì)于按規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)告而未報(bào)告的，若因企業(yè)自身原因造成，可按規(guī)定移交外匯檢查部門或?qū)⑵淞袨锽類企業(yè)；

2、對(duì)于因逾期（超過30天）到外匯局現(xiàn)場報(bào)告的，外匯局審核 2 相關(guān)材料無誤后將報(bào)告數(shù)據(jù)錄入監(jiān)測系統(tǒng)。若因企業(yè)自身原因造成逾期的，可按規(guī)定移交外匯檢查部門或?qū)⑵淞袨锽類企業(yè)；

3、對(duì)于企業(yè)報(bào)告信息錯(cuò)誤且嚴(yán)重影響其外匯收支與進(jìn)出口匹配情況的，可移交外匯檢查部門或?qū)⑵淞袨锽類企業(yè)。

? 善意提醒 為掌握主動(dòng)，防范貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)報(bào)告逾期造成的不利影響：

A類企業(yè)如果難以確定該筆預(yù)收貨款業(yè)務(wù)是否超過30天，可以先在監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端進(jìn)行網(wǎng)上報(bào)告，如果到預(yù)計(jì)出口時(shí)間仍未出口的，可通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端修改或調(diào)整預(yù)計(jì)出口時(shí)間；如果實(shí)際出口日期早于原先預(yù)收貨款報(bào)告的預(yù)計(jì)出口日期，可在實(shí)際出口時(shí)通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端修改或調(diào)整預(yù)計(jì)出口日期。

其他貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)報(bào)告同理。

? 問題解答

貿(mào)易信貸報(bào)告的“修改”模塊與“調(diào)整”模塊有什么區(qū)別？ 以預(yù)收貨款為例，“修改”的操作時(shí)間限制是：以收匯日期與當(dāng)前操作日期的時(shí)間間隔不超過30天（含），企業(yè)可向前或向后調(diào)整預(yù)收貨款報(bào)告的預(yù)計(jì)出口日期，增加或減少對(duì)應(yīng)的預(yù)收金額。

“調(diào)整”操作的時(shí)間限制是：收匯日期與當(dāng)前操作日期的時(shí)間間隔超過30天，且預(yù)計(jì)出口日期在操作當(dāng)月之后的，企業(yè)可向后調(diào)整預(yù)計(jì)出口日期。

? 個(gè)人觀點(diǎn)：

企業(yè)已報(bào)告貿(mào)易信貸報(bào)告業(yè)務(wù)信息修改問題：

1、預(yù)計(jì)進(jìn)出口或收付款時(shí)間不準(zhǔn)確，如果不涉及月份差異可不 3 作修改。以預(yù)收貨款報(bào)告為例，假設(shè)某筆預(yù)收貨款收匯日期為2011年12月1日，當(dāng)時(shí)預(yù)計(jì)出口日期為2012年2月1日，如果實(shí)際出口推遲，在2012年2月28日，因?yàn)轭A(yù)計(jì)出口日期與實(shí)際出口日期差異未涉及月份變動(dòng)，可以不作修改。因?yàn)橥鈪R總量核查是以月為單位，同一月內(nèi)的日期差異不影響出口與收匯的總量匹配。

2、預(yù)計(jì)進(jìn)出口或收付款時(shí)間不準(zhǔn)確，如果涉及月份差異應(yīng)當(dāng)修改報(bào)告中的預(yù)計(jì)日期信息。如果不作調(diào)整，會(huì)影響進(jìn)出口與收付匯的總量匹配。

臨海市支局 2012年1月10日