第一篇：結合平時在工作中實際情況談合規操作體會

結合平時在工作中實際情況談合規

操作體會

結合平時在工作中實際情況談合規操作體會

結合平時在工作中實際情況談合規操作體會

近期，我行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動中，我結合平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。沒有規矩，不成方圓。合規是銀行職業者的生命線。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。遠的不說，從河北邯鄲農行金庫被盜5100萬到德州平原支行綜合柜員刁娜挪

用、盜用銀行資金逾萬元,銀行員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在建設銀行股份制改革和發展取得顯著成績的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一

顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失。各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，正如《銀行業典型案例》中所提及的案例，如果都能夠按規操作按章辦事，一切的違規行為也就不能得逞。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是金融行業之大忌。車行千里始有道，對于規章制度的執行，要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。要堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對建行改革的信心，增強維護建行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。誠然，我們誰也不希望，一場運動式的學習教育活動之后，違規操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。因此，每一位員工應該從現在做起,從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業務做起，做一名合規守紀的員工。

合規是銀行職業者的生命線，合規操作是崗位工作的第一要義。只有做到人人主動合規，事事處處合規，才能將各種隱患永永遠遠地消滅在萌芽狀態，鑄就建行事業成功的基石。

第二篇：談銀行合規操作

近幾年來，金融系統發生的多起案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。如何讓合規變成我們的一種習慣，我認為需做好以下幾方面的培養：

一、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

我覺得加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執行。

二、要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們的工作中。風險的防范與控制，是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，風險就會得到的遏制。讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的心中，滲透到每個崗位，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準，努力培育員工的合規意識，在全行上下推行“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，倡導誠實、守信、正直的道德價值標準或行為操守準則和企業文化。

三、找準自己的不足。對于從事銀行一線工作的我們，因為從事的工作的特殊性，要求我們要更多的注意自己的言行舉止，以防控風險。每天在開始工作之前，都要把看到的、記得的合規守則先在心里默一遍，在工作中，做每一件事之前，都先在心理提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以。例如，營業中途，需要離開自己的座位，這之前，必須先將公章、私章、現金及蓋有公章的憑證入箱上鎖，將自己所用的屏幕退至臨時退出界面后，方可離開座位。以前有些同志在辦理業務時，很多時候因為在合規意識不強的時候養成的習慣，會在空白憑證上預先加蓋公章，后來知道這種做法不合規后，每次在辦業務之前都特別注意了一下，有哪些業務是自己會經常先加蓋公章的，在下次辦這種業務的時候就會更加仔細，提醒自己要合規，時間久了也就改了過來，等等。

第三篇：合規操作

合規操作心得

看了昆明正義支行的合規操作錄像后，我明白了加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

第四篇：合規操作

“木受繩則直，金就礪則利。”兩千多年前，中國大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規矩行事，沒有什么好討價還價的。老百姓說的更加直白：“沒有規矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規”。可見合規風險是銀行的最大風險。防范合規風險，建設文明合規文化，人人有責，與企業存亡關系密切，與每位職工關系密切。

根據省分行《嚴格履職、防控案件，堅決打擊違規操作行為風暴》實施方案的安排部署，作為一名普通員工，我深深感到了合規操作的重要性。“風險防范，人人有責，合規操作，從我做起”，這十六個字把合規的含義透徹了。有人說合規是一種責任，有人說是一種工作，是一種意識，是一個很廣泛的詞，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多、點點滴滴的有序環節和規定組成，但它就是一種習慣，一種在工作中的習慣。在平凡的工作崗位上，大家都在不斷學習，不斷改進，不斷進步，都在讓自己走向合規之路，也就嚴格要求我們網點前臺在日常工作中對每一個細節都不能疏忽，如：離柜鎖屏、收章、鎖箱，妥善保管會計印章和個人名章，不得提供給他人使用，不得自辦業務等。這些已讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。從現在起，不違合規，我們已經開始做了，現在是要更進一步加強合規的必要性！要讓合規操作成為大家的習慣動作，成為大家的工作習慣，也成為大家避風的港灣。

規范就像紅綠燈，你遵守它，它才會保護你，稍有不慎可能出事故。當然合規操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規章制度的建立，是經歷了許許多多血的教訓總結出來的。一個個案件告訴我們只有嚴格按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自己、保護單位和廣大客戶的利益。而要長期一貫按規章制度辦事，確實不是一件輕而易舉的事，要與毅力為伴，把合規操作當成紀律，養成言行一致、表里如

一、規范從業、恪盡職守的習慣。

合規操作不僅僅是一種制度，一種紀律，更是我們的希望，我們的使命。時間在變，習慣不變，合規不變，只有我們加強合規操作，主動合規，讓合規創造價值，合規保護員工，我們的各項業務才能得以健康的向前發展。

第五篇：從我做起 合規操作

從我做起 合規操作

當“合規”二字出現在我們腦海中時，不禁要想一系列問題：如何合規？柜臺每一筆業務操作？反洗錢系統客戶的盡職調查？等以上答案恐怕都不全面。從巴賽爾銀行監管委員會關于合規風險的界定來看，銀行的合規特指遵守法律,法規,監管規則和標準。在我看來它是我的保護傘，是我的紅綠的，像一個鐵面的判官，在約束著我們的同時，給予我們愛護，它需要的是你將它深深根植于心，然后實踐于行。

翻閱一頁頁案例，觀看一篇篇警示教育片及警示教育動畫片，學習員工行為規范的各項制度，為了就是讓我們能更深刻牢記于心，刻在自己腦海中，在平日的工作中嚴格要求自己，不管是哪方面的要求，要拿出行為規范時刻提醒自己。

回想我們觀看的各類教育片，類似的案例或其他違規行為為我們再一次敲響了警鐘。一個個鮮活的案例，讓我們在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于合規文化與個人名利，職業道德與個人行為規范的思索。這些人本該繼續在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續前行，然而，他們的光榮，前途，事業乃至家人的幸福生活都因為合規意識不足戛然而止。

作為一名郵儲工作人員，從進入銀行的那一刻起，就應該有一份在金融戰線上的擔當。只有樹立正確的合規理念，強化合規意識，時時合規，事事合規，方能和諧發展。從小事做起，從我做起，將“合規”意識置入腦與心，把員工行為的各項操作貫穿于業務經營全程，積極爭做自重，自省，自警的合規員工，用實際行動為自己負責，為家人負責，為企業負責！