第一篇：銀企對賬操作流程-智博版

銀企對賬操作流程

——智博版

一、溫馨提示

（一）申請開通企業網銀智博版的銀企對賬功能，需到企業網銀注冊行申請辦理。若已通過柜面開通網銀對賬功能，則可通過網上銀行“銀企對賬在線簽約”功能將其非網銀對賬方式的賬單改為網銀對賬，但若需將網銀對賬方式更改為其他方式，需柜面辦理。

（二）企業使用銀企對賬網銀客戶端對賬前，需先由管理員維護操作員權限，即先維護操作員功能權限后，再維護操作員銀企對賬權限即可。（具體步驟詳見“對賬流程”）

（三）使用前的準備工作

1、“網上銀行證書管理工具”軟件（證書K寶驅動）下載

持有我行無驅型K寶（包括飛天誠信、旋極、握奇和天地融四個品牌），連接計算機后會自動安裝驅動程序。

若程序未自動安裝或持有有驅型K寶，當在您的電腦上第一次使用農行企業網上銀行系統（智博版）前，首先需要安裝“網上銀行證書管理工具”軟件，此工具軟件在同一臺電腦上安裝一次即可。

具體操作：

（1）登錄農行官方網站（www.tmdps.cn），點擊主頁左側，“企業網上銀行登錄”右下側的“安裝”。

（2）選擇相應品牌K寶，點擊“驅動程序下載”，并安裝。

2、證書K寶密碼修改

（1）以華大K寶為例，其他品牌K寶可參照操作。點擊“開始—所有程序—中國農業銀行網上銀行證書工具軟件—中國華大—管理工具”。

（2）插入K寶，選擇“密碼操作→修改K寶密碼”。分別輸入原K寶密碼和新K寶密碼，密碼可由數字和字母組成，字母區分大小寫，共8位。

（四）“銀企對賬業務提醒”功能：如存在未對賬的賬單，操作人員登錄網銀后，登錄區首頁即有紅字提醒，可點擊提醒文字進行查看并對賬，系統將自動顯示待對賬對賬單，供客戶選擇、確認。

二、對賬流程

（一）操作員權限設臵（管理員模塊）

步驟一：使用管理員K寶登錄網上銀行www.tmdps.cn，選擇“智博版網上銀行”，選擇證書、輸入K寶口令進入網上銀行。

步驟二：點擊“賬戶管理”——“操作員功能權限管理”，點開“賬戶管理”前的“”—點開“銀企對賬”前的“”，將銀企對賬下所有功能進行勾選，以開通操作員此項設臵。

步驟三：因銀企對賬時需一名操作員錄入，另一名操作員復核方可完成對賬，所以需點擊“賬戶管理”——“操作員對賬權限管理”，對操作員分配“對賬錄入”或“對賬復核”權限，以開通操作員此項功能。

步驟四：如企業客戶為雙管理員模式，上述功能權限設臵完成后需另一位管理員登錄后選擇“系統配臵”——“管理員”復核，方可完成管理權限設臵。

（二）余額對賬錄入

步驟一：使用錄入員K寶，登錄網上銀行“智博版企業網上銀行”，點擊賬戶管理”，選擇“銀企對賬” ——“余額對賬錄入”，頁面顯示對賬期內對賬單列表，選擇其中一個對賬單編號。

圖

步驟二：客戶對對賬單內賬戶余額進行對賬，選擇“相符”或者“不相符”進入下一環節可選擇“提交”，不想進入下一環節，可選擇“暫存”，選擇暫存”賬單只能由原操作員再次錄入。注：若賬戶余額不相符，可選擇“不符”，“不符”的對賬結果可再次對賬，直至修改為“相符”。“相符”的對賬結果一經提交，不可更改；

（三）余額對賬復核

步驟一：使用復核員K寶，登陸網上銀行“智博版企業網上銀行”點擊“賬戶管理”，選擇“銀企對賬”——“余額對賬復核” 點擊選擇“對賬單編號”鏈接

步驟二：進入對賬單復核頁面, 企業復核員查看錄入結果，選擇“通過”或者“拒絕”，“拒絕”需寫拒絕原因。

三、常見問題

（一）如何查詢對賬單的對賬狀態？ 答：客戶可選擇“賬戶管理”，點擊“銀企對賬” ——“對賬記錄查詢”點擊“詳細”鏈接，可查看相應對賬單詳細信息，對“已對賬”對賬單增加“中國農業銀行股份有限公司網上銀行對賬專用章”，可供客戶進行“打印”和“下載”。

如下圖所示：

（二）對賬單保留時限？

答：企業客戶可通過“對賬記錄查詢”功能查詢未對賬的對賬單和已對賬的對賬單，并可對對賬單進行打印、下載。對賬單的保留期限為一年，同時客戶可查詢、打印、下載6個月以內的“已對賬賬單”。

（三）已經設臵了銀企對賬權限仍然看不到銀企對賬的菜單怎么辦？ 答：由于未設臵操作員功能權限導致，具體設臵方法詳見“對賬流程——操作員權限設臵（管理員模塊）”

（四）銀企對賬操作員錄入提交時，頁面返回錯誤提示“333008對賬交易錄入操作失敗”？

答：原因1：雙管理員模式，只有一個管理員做了分配，另外一個管理員未做復核。解決方法為另外一個管理員再做復核。

原因2：管理員只配臵了功能權限管理，未分配對賬權限。解決方式為分配對賬權限。

原因3：由分配對賬復核的操作員做了對賬錄入。解決方式為建議使用正確的操作員。

（五）銀企對賬管理員進行對賬權限分配時，頁面返回錯誤“333014該交易沒有開通” 應如何處理？

答：遇上述情況，建議聯系經辦行核實銀企對賬簽約狀態。

北京分行客戶服務中心 二〇一一年九月十五日

第二篇：銀行對賬操作流程

銀行對賬

操作員：出納

一、銀行對賬期初錄入

注：（1）只在第一次啟用銀行對賬時錄入，以后每月不需要錄入

（2）銀行對賬期初錄入是用于錄入上個月手工對賬的未達賬項

步驟：總賬——>出納——>銀行對賬——>銀行對賬期初錄入——>選擇銀行——>確定——>錄入對賬單和日記賬的調整前余額——>單擊對賬單期初未達項或日記賬期初未達項——>增加

二、銀行對賬單錄入

步驟：總賬——>出納——>銀行對賬——>銀行對賬單——>選擇銀行，月份——>確定——>增加

三、銀行對賬

步驟：總賬——>出納——>銀行對賬——>銀行對賬——>選擇銀行，月份——>確定——>對賬——>確定對賬日期，對賬條件——>確定

四、余額調節表查詢

步驟：總賬——>出納——>銀行對賬——>余額調節表查詢——>選擇銀行——>查看

五、反對賬

步驟：總賬——>出納——>銀行對賬——>銀行對賬——>選擇銀行，月份——>確定——>反對賬——>確定反對賬日期——>確定

六、核銷銀行賬

步驟：總賬——>出納——>銀行對賬——>核銷銀行賬——>選擇銀行——>確定

第三篇：智銳版企業網銀銀企對賬流程 - 中國農業銀行_19862

銀企對賬操作流程

——智銳版

一、溫馨提示

（一）申請開通企業網銀智銳版的銀企對賬功能，需到企業網銀注冊行申請辦理。若已通過柜面開通網銀對賬功能，則可通過網上銀行“銀企對賬在線簽約”功能將其非網銀對賬方式的賬單改為網銀對賬，但若需將網銀對賬方式更改為其他方式，需柜面辦理。

（二）使用前的準備工作

1、“網上銀行證書管理工具”軟件（證書K寶驅動）下載

持有我行無驅型K寶（包括飛天誠信、旋極、握奇和天地融四個品牌），連接計算機后會自動安裝驅動程序。

若程序未自動安裝或持有有驅型K寶，當在您的電腦上第一次使用農行企業網上銀行系統（智銳版）前，首先需要安裝“網上銀行證書管理工具”軟件，此工具軟件在同一臺電腦上安裝一次即可。

具體操作：

（1）登錄農行官方網站（www.tmdps.cn），點擊主頁左側，“企業網上銀行登錄”右下側的“安裝”。

（2）選擇相應品牌K寶，點擊“驅動程序下載”，并安裝。

2、證書K寶密碼修改

（1）以華大K寶為例，其他品牌K寶可參照操作。點擊“開始—所有程序—中國農業銀行網上銀行證書工具軟件—中國華大—管理工具”。

（2）插入K寶，選擇“密碼操作→修改K寶密碼”。分別輸入原K寶密碼和新K寶密碼，密碼可由數字和字母組成，字母區分大小寫，共8位。

（三）企業網銀智銳版可以實現主操作員單人通過網銀進行銀企對賬，需柜面開通主操作員制單權限。

（四）“銀企對賬業務提醒”功能：如存在未對賬的賬單，操作人員登錄網銀后，登錄區首頁即有紅字提醒，可點擊提醒文字進行查看并對賬，系統將自動顯示待對賬對賬單，供客戶選擇、確認。

（五）如存在未對賬的賬單，客戶登錄網上銀行選擇銀企對賬功能后，系統將自動顯示待對賬對賬單，供客戶選擇、確認。

二、對賬流程

（一）登錄

步驟一：將K寶正確連接電腦USB接口，登錄農行網上銀行www.tmdps.cn，點擊“企業網上銀行登陸”；

步驟二：進入下一頁面，點擊左右“智銳版客戶登陸”；

步驟三：選擇證書，輸入K寶口令后，進入“智銳版網上銀行”；

（二）單人對賬流程：主操作員（柜面開通制單）對賬 步驟一：點擊“賬戶管理”，選擇“銀企對賬” ——“賬戶余額對賬”，系統自動顯示待對賬對賬單，請點擊“對賬單編號”

步驟二： 進入下一頁面，核對賬單內容后選擇“相符”或“不相符”，點擊“提交”后，完成對賬操作。

圖一：

圖二：

（三）雙人對賬流程：制單員錄入、復核員（或者主操作員）復核 步驟一：擊“賬戶管理”，選擇“銀企對賬” ——“賬戶余額對賬”，系統自動顯示待對賬對賬單，請點擊“對賬單編號”

步驟二： 進入下一頁面，核對賬單內容后選擇“相符”或“不相符”，點擊“提交”后，完成對賬錄入操作。

圖一：

圖二：

步驟三：更換復核員（或者主操作員）登錄網上銀行智銳版，點擊“業務復核”，點擊“銀企對賬” ——“銀企對賬復核”，點擊“對賬單編號”。

步驟四：在對賬單復核頁面，企業復核員查看錄入結果，選擇“通過”或者“拒絕”，“拒絕”需寫拒絕原因。

選擇“通過”，“提交”后完成對賬。

選擇“拒絕”，“提交”后需重新對賬。

三、常見問題

（一）對賬信息復核提交后，是否還可以修改？ 答：若賬戶余額不相符，可選擇“不符”，“不符”的對賬結果可再次對賬，直至修改為“相符”。“相符”的對賬結果一經提交，不可更改；如果您本次需對對賬結果進行修改，也可選擇“暫存”。可選擇“暫存”，選擇暫存”賬單只能由原操作員再次錄入。

（二）對賬錄入后是否必須進行復核后才可提交銀行？ 答：主操作員對賬后可直接提交銀行，制單員對賬后需要由有復核權限的操作員復核后提交成功。

（三）如何將非網銀對賬方式修改為網銀對賬？

答：使用“銀企對賬”-“銀企對賬在線簽約”功能（如下圖），該功能權限僅主操作員具備，無需復核。

（四）對賬單保留時限？

答：企業客戶可通過“對賬記錄查詢”功能查詢未對賬的對賬單和已對賬的對賬單，并可對對賬單進行打印、下載。對賬單的保留期限為一年，同時客戶可查詢、打印、下載6個月以內的“已對賬賬單”。

北京分行客戶服務中心 二〇一一年九月十五日

第四篇：銀企對賬工作總結

支行加強銀企對賬管理不斷提高工作質量和效率

銀企對賬是銀行在日常會計核算工作中，完善內控體系，防范金融風險的有效手段之一。為了切實做好銀企對賬工作，不斷提高對賬工作質量和效率，保障客戶資金安全，我行從對賬的組織、人員配備入手，精心組織、扎扎實實地搞好對賬的各項工作，對賬質量和效率明顯提高, 有效地防范了結算風險。在2010年第四季度銀企對賬工作獲得第二名的好成績的基礎上，今年第一季度，我行又以對賬率99.42%（重點賬戶對賬率100%，非重點賬戶對賬率99.42.×%）、綜合考評×分的好成績獲得寧夏銀行銀企對賬綜合考評第二名。我行的主要做法是:

一、建立完善的對賬組織體系，本著一個“責”字。

為了保障銀企對賬工作的順利進行，有效的保障客戶資金安全，防范結算風險，我行成立了以主管行長任組長、各網點負責人為成員的對賬工作領導小組，配備一名工作責任心強的同志擔任對賬人員，負責日常的對賬管理工作。通過完善領導小組崗位責任制，明確對賬人員崗位職責，把銀企對賬工作作為一項長期的事務性工作，確保了對賬工作的組織領導。

二、完善銀企對賬臺賬的登記，突出一個“全”字

1、開戶單位基本信息全面。建立完善的單位基本情況臺賬,做到對賬人員心中有數,提高了對賬工作的主動性。開戶單位基本信息主要包括單位地址，單位對賬人員姓名，單位對賬人員的電話及手機聯系方式等等。

2、全部簽訂了結算賬戶協議。為了建立銀企對賬工作的規范化，督促企業按時對賬，我行與企業簽訂《單位銀行結算賬戶管理辦法》，明確對賬方式。

3、對賬單簽章齊全。對賬時，該行要求企業在銀企帳務核對相符的同時，除加蓋單位財務專用章或行政公章外，注明“核對相符”。

三、銀企對賬期間，體現一個“勤”字

銀企對賬是一項工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實有效的做好銀企對賬工作，提到對賬收回率，我行領導小組要求對賬人員做到: 三勤。

1、勤和企業溝通、聯系，主動為企業宣傳銀企對賬的重要性，著重于宣講政策、增強宣傳的滲透力，使客戶對銀企對賬工作給予理解和支持，取得客戶的積極配合，變單方對賬為銀企雙方主動對賬，使銀企對賬工作順利開展。

2、勤于整理各項資料，注重單位信息和企業對賬人員的變更，及時修改單位信息資料，做到對賬期間，能夠及時與企業對賬人員取得聯系，保證對賬工作的順利進行。

3、勤于總結對賬工作中存在的問題，每次對賬對存在未達賬項的賬戶，對賬人員及時與企業相互配合，查找原因，直至帳務核對相符。對賬結束后，認真記載對賬工作記錄，總結經驗。

四、因地制宜，多策并舉，保證銀企對賬的質量。

由于我行轄屬范圍太大，開戶企業地理位置分散，而且各企業經營情況不一，給銀企對帳帶來非常大的難度，實際對賬工作中,我行主要采取5種對帳方式：

1、對日常業務比較頻繁，經常來銀行的企業單位，實行在柜臺提前通知及詢問對帳情況。

2、對業務發生比較少，而且企業比較遠的單位采取電話通知及咨詢對帳情況。

3、在無法及時與企業取得聯系，支行出車派專人到企業上門對帳。

4、對有的企業財務人員素質低、帳務記載混亂的情況，對帳人員采取主動提供滿頁賬，耐心細致協助企業做好銀企對帳工作的方法。

5、每月的重點客戶對賬，對賬人員集中時間，提前與企業預約，上門對賬。有效的提高了銀企對賬質量和收回率

銀企對賬的主體是銀行和企業，它既不是銀行為企業對賬，也不是企業為銀行對賬，而是銀行與企業之間相互對賬，銀企雙方都應切

實把它當作進行會計核算的重要監督、制約措施，使銀行和客戶之間共同構筑的這面防火墻發揮應有的功效。

第五篇：銀企對賬實施細則

銀企對賬工作實施細則

第一條 為規范我行與單位客戶（在本行開立各類存貸款賬戶的非自然人客戶）的對賬工作，根據《XX銀行賬務核對暫行管理辦法》、《XX銀行與單位客戶對賬工作實施細則》，結合總行實際情況，特制定本實施細則。

第二條 對賬工作的組織管理與分工

一、總行會計結算部設立對賬管理崗，負責總行各營業機構銀企對賬工作的組織、協調及相關事宜（工作流程詳見附件一）。

二、各機構營業部設立對賬崗，負責本機構銀企對賬的回收、統計、核對等工作。賬務經辦人員不得辦理所經辦業務的賬務核對，客戶經理不得辦理賬務核對。

第三條

對賬單的種類

一、單位客戶對賬單分為月結對賬單和余額對賬單。

二、月結對賬單按賬號生成，提供賬戶的交易明細和賬單期間每個交易日的余額，供客戶核對賬戶交易明細和賬單期間的每個交易日的余額，向本行查核未達款項和不符款項。

三、余額對賬單僅提供賬戶余額，供客戶核對賬戶余額并向本行查核和確認。余額對賬單按賬號生成（一份對賬單上只體現一個賬戶的時點余額），包括客戶留存聯和回執聯兩部分內容（格式詳見附件二），其中紙質回執聯要求開戶單位加蓋預留簽章后返

—1— 還本行，網銀回執要求客戶通過網銀發送。

第四條 單位對賬信息的維護

各機構應認真對開戶單位的對賬信息（地址、郵編、電話）進行維護：

1、對新開存貸款賬戶柜員應于次日使用（7067-單位對賬客戶信息查詢）交易與客戶印鑒卡上注明的聯系方式進行核對，發現信息有誤的，應立即使用（7068-單位對賬客戶信息修改）交易進行修改。

2、收到單位地址變更通知后，柜員應立即使用（7068-單位對賬客戶信息修改）交易進行修改。

3、季末前二個工作日，應對單位存貸款賬戶對賬信息進行一次全面核對，確保對賬單能正確送達。

第五條 對賬單打印和發送的要求

一、月結對賬單由總行信息科技部統一打印，各機構領回后發送。

二、余額對賬單由總行集中組織打印、統一發送。余額對賬單的打印發送工作采取外包方式，由總行選擇資質好、內部控制嚴格、處理能力強的郵政公司，簽訂委托協議和保密協議，明確雙方的權利和義務，由其完成對賬單的打印、封裝、掛號郵寄，并在數據傳送、打印、封裝時由總行對賬管理人員全程監督，防止客戶信息泄露。

每年總行至少組織一次集中上門面對面對賬工作，由總行選 —2— 擇資質好、內部控制嚴格、處理能力強的遞送公司，簽訂委托代收協議，明確受托方的責任和義務，由其指派專人將郵政公司打印封裝的余額對賬單和總行統一印制的告客戶書送至指定單位，告知客戶必須將回執聯密封后交代收人員當場收回，及時送交開戶機構。

第六條 對賬單的發出時限

月結對賬單和余額對賬單應在對賬時點后5個工作日內發出。

第七條 對賬單的發送頻率

一、活期存款（不含保證金）賬戶，每月必須發送月結對賬單（當月未發生的除外）。

二、活期存款（含保證金）賬戶、定期（通知）存款賬戶和貸款（不含貼現）賬戶每季至少發送一次余額對賬單。

第八條 重點客戶的認定

對賬時點在單個營業機構的存款總額或貸款總額達到50萬元等值人民幣的客戶必須列為重點客戶。

第九條 對賬單回收率的要求

一、余額對賬單發出當月月末，重點客戶的對賬單回收率應達到100%，一般客戶的對賬單回收率應達到80%。

二、對賬單回收率=有效的對賬回執（含網銀對賬回執）份數÷（客戶數或賬戶數－地址信息錯誤仍未更新的客戶數或賬戶數）×100％

—3—

三、每年2月、5月、8月、11月15日前，各機構應將12月、3月、6月、9月末的《銀企對賬情況統計分析表》（詳見附件三）報總行會計結算部。

第十條 余額對賬單回執聯的回收及其有效性的審核

一、對賬回執聯可以通過下列途徑收回：

1、客戶送達至開戶行；

2、客戶使用隨余額對賬單一并寄出的“收件人總付郵資”專用回函郵寄至開戶行；

3、客戶使用掛號信或平信郵寄至開戶行；

4、客戶使用企業網銀發送并由開戶行使用（1234-網上銀行企業對賬單回執打印）交易打印；

5、總行組織集中上門面對面對賬的，通過指定速遞公司上門代收。

二、余額對賬單回執聯的回收和審核工作由各機構營業部負責。對賬人員應核驗回執聯上加蓋的印章是否為單位預留簽章，并簽章確認。

第十一條 不符款項的處理

賬戶不符款項的處理由機構營業部對賬人員負責處理。對于單位客戶返回的對賬回執聯上列明的不符款項，對賬人員應查明原因并將核實結果填寫在對賬回執聯上，并將核實情況通知客戶。如發現異常款項，應報告會計主管并向總行會計結算部報告。

第十二條 對賬單無法投遞時應采取的措施

—4— 對于客戶地址變更未及時通知本行更改，導致本行寄出的對賬單被退回，應依次采取下列方式處理：

一、對賬人員電話通知客戶；

二、客戶經理負責通知客戶；

三、通過上述兩種方式均無法解決的，如屬久懸戶的應及時轉久懸不動戶處理，直至該客戶辦理賬戶信息變更或銷戶手續。

第十三條 對賬資料的保管

單位客戶對賬回執視同會計檔案管理，保管期限為五年。因客戶遷址、地址有誤等原因被退回的對賬單無法聯系到客戶重新寄出對賬的，應做好記錄，并妥善保管至少二年。二年后可予以銷毀。

第十四條 檢查、考核與獎懲

一、與單位客戶對賬工作作為各機構會計工作檢查與考核的重點。檢查與考核內容包括賬務核對資料的發送與回收、對賬結果的處理、對賬資料的保管等。

二、對通過與單位客戶對賬發現重大風險隱患或堵截案件、挽回或減少我行損失的有關機構和有關人員，總行將給予通報表揚和獎勵。

三、對違反本實施細則，違規操作、弄虛作假，產生較大風險隱患的有關責任人員，應嚴格按照《XX銀行會計責任追究制度》（興銀[2004]153號）及有關規定嚴肅處理。

第十五條 本實施細則自下發之日起執行。

—5— 附件一

XX銀行銀企余額對賬工作基本流程

一、對賬準備

總行會計結算部對賬管理人員應提前做好各項余額對賬準備工作：

1、擬定委托協議和保密協議，經總行法規部門審定后與郵局簽訂協議；

2、提前一個月與郵局商定信封、信紙印數（填制《收件人總付郵費郵件登記表》）；

3、提前五個工作日提醒各支行核對對賬信息；

4、提前三個工作日將提取對賬數據的聯系單書面交總行信息科技部。

二、數據核對

總行會計結算部對賬管理人員收到總行信息科技部提取的對賬數據EXCEL表后進行數據檢核：

1、各應對賬科目合計余額是否與統一報表系統一致；

2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上海”等明顯不符的情況；

3、單位戶名明顯有缺漏的及時予以修改（例如**公，實際應為**公司）；

4、增加特殊賬戶單位名稱欄，對保證金賬戶、證券資金賬戶、財政專戶等特殊賬戶的單位名稱進行修改；

5、刪除無須發出余額對賬單的賬戶；

6、核對對賬標志是否與支行的書面說明相符，并修改相應地址、—6— 郵編；

7、增加總序號欄位；

8、統計應發對賬單數量及各機構應發對賬單明細表，將對賬單明細分機構另存為EXCEL文檔，通過NOTES系統單獨下發相應機構。

三、交付數據

1、總行會計結算部對賬管理人員寫明轉換數據及打印郵寄時的注意事項，攜帶數據盤赴郵局，做好打印、封裝的監督工作；

2、對賬管理人員應及時將各機構余額對賬明細交總行檢查輔導員，憑以現場檢查時統計實際回收情況。

四、費用結算

每年2月、5月、8月、11月下旬，總行本幣結算中心根據郵局交來的發票統一扣收各機構的郵費劃至郵局指定賬戶，并將郵局返回的掛號清單通過NOTES系統分別下發各機構。

五、檢查考評

總行會計檢查輔導員檢查對賬單回收情況時，應按總行發出對賬單明細作為檢查考評依據，并對重點客戶的對賬單回收情況加強監控。

六、上門對賬

1、總行會計結算部對賬管理人員提前二個月與遞送公司擬定委托協議，經總行法規部門審定后正式簽訂協議；

2、郵局打印封裝好余額對賬單信封后連同統一印制的《告客戶書》直接交遞送公司，并做好交接工作（收件人地址非本市的余額對

—7— 賬單仍采用掛號信方式寄出）。

3、遞送公司收到客戶封好的對賬回執后，及時送交開戶機構，并做好簽收。

4、各機構根據遞送公司開具的發票核對量無誤后按時付款。

附：流程圖

10.分解清單，現場考核8.郵寄11.統計報送1.提醒清理數據2.提取數據5.交付數據4.補正地址3.數據檢核、統計、調整、判斷、補充9.掛號清單網點分行會計結算部分行信息科技部郵局6.轉換格式，修改郵編，7-1.郵寄回函打印、分裝、掛號郵寄(平信或專用信封)7-2.自送開戶行客戶

—8—