第一篇：企業(yè)網(wǎng)銀銀企對(duì)賬操作細(xì)則-河北銀行

企業(yè)網(wǎng)銀電子對(duì)賬操作手冊(cè)2016版

為提升企業(yè)進(jìn)行電子對(duì)賬的體驗(yàn)，進(jìn)一步加強(qiáng)客戶資金風(fēng)

險(xiǎn)防控，我行對(duì)企業(yè)網(wǎng)銀電子對(duì)賬服務(wù)進(jìn)行了升級(jí)。

一、企業(yè)網(wǎng)銀基本介紹

我行企業(yè)網(wǎng)上銀行分為普通版和專業(yè)版兩個(gè)版本。普通版企業(yè)網(wǎng)銀無需實(shí)體USBKey，僅使用客戶號(hào)和登錄密碼即可使用，但僅限進(jìn)行賬務(wù)查詢及銀企對(duì)賬等操作。

專業(yè)版企業(yè)網(wǎng)銀需配合USBKey使用，客戶需指定2個(gè)或更多人員作為網(wǎng)銀的操作員。其中，擁有企業(yè)管理臺(tái)權(quán)限的操作員又稱為網(wǎng)銀管理員，其他均為普通操作員。

二、新簽約企業(yè)網(wǎng)銀

客戶新簽約我行普通版或?qū)I(yè)版企業(yè)網(wǎng)銀時(shí)，系統(tǒng)默認(rèn)開通電子對(duì)賬服務(wù)，且同一核心客戶號(hào)下所有符合對(duì)賬條件的賬戶（無論是否開通或下掛網(wǎng)銀）均默認(rèn)為電子對(duì)賬。

特殊客戶要求使用紙質(zhì)對(duì)賬的，需向賬戶開戶行申請(qǐng)，報(bào)經(jīng)分行主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后方可由分行對(duì)賬部門進(jìn)行調(diào)整。

三、銀企對(duì)賬頻率

銀企對(duì)賬（含電子對(duì)賬）頻率默認(rèn)為每季度一次，對(duì)賬單于每季度最后一天生成。網(wǎng)銀客戶應(yīng)在收到我行對(duì)賬提醒短信 1 通知后5個(gè)工作日內(nèi)通過企業(yè)網(wǎng)銀完成對(duì)賬。

特殊客戶要求調(diào)整對(duì)賬頻率的，需向賬戶開戶行申請(qǐng)，報(bào)經(jīng)分行主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后方可由分行對(duì)賬部門進(jìn)行調(diào)整。

四、對(duì)賬操作方式

普通版企業(yè)網(wǎng)銀中，客戶登錄后即可自行對(duì)賬。專業(yè)版企業(yè)網(wǎng)銀中，單一操作員即可完成電子對(duì)賬操作，無需其他操作員復(fù)核。

五、存量普通版企業(yè)網(wǎng)銀客戶

截止本次服務(wù)升級(jí)時(shí)，已開通普通版企業(yè)網(wǎng)銀的存量客戶均需根據(jù)系統(tǒng)提示在線補(bǔ)簽《河北銀行銀企對(duì)賬協(xié)議》，之后才能進(jìn)行正常對(duì)賬操作。

存量客戶補(bǔ)簽約步驟如下：

（一）登陸后，系統(tǒng)彈窗提示有未對(duì)賬賬單

（二）點(diǎn)擊窗口中的提醒鏈接，進(jìn)入?yún)f(xié)議補(bǔ)簽頁面

（三）點(diǎn)擊協(xié)議頁面“已閱讀”按鈕，進(jìn)入電子對(duì)賬簽約維護(hù)頁面。錄入聯(lián)系人信息并提交，則協(xié)議補(bǔ)簽約完成。

（四）補(bǔ)簽約完成后，即可通過余額對(duì)賬單功能進(jìn)行常規(guī)對(duì)賬操作。

六、企業(yè)網(wǎng)銀電子對(duì)賬操作流程

（一）登陸網(wǎng)銀檢測(cè)到未對(duì)賬賬單

登錄后，如果有未對(duì)賬賬單，可以通過以下三種方式進(jìn)入余額對(duì)賬單頁面：

1、系統(tǒng)自動(dòng)彈出對(duì)賬提醒窗口，點(diǎn)擊鏈接“您有未對(duì)賬賬單信息”可以進(jìn)入余額對(duì)賬單頁面，點(diǎn)擊“關(guān)閉”按鈕可以關(guān)閉窗口暫不對(duì)賬。

2、網(wǎng)銀登陸首頁“新消息”欄目，可以隨時(shí)點(diǎn)擊鏈接“您 4 有未對(duì)賬賬單信息”進(jìn)入余額對(duì)賬單頁面。

3、點(diǎn)擊菜單“余額對(duì)賬單”，進(jìn)入余額對(duì)賬單頁面。

（專業(yè)版）

（普通版）

（二）通過“余額對(duì)賬單”功能進(jìn)行對(duì)賬

1、系統(tǒng)默認(rèn)查詢“當(dāng)期未對(duì)賬”賬單

2、選擇“歷史未對(duì)賬”，可以查詢歷史未對(duì)賬賬單

3、選擇“不符再對(duì)賬”，可以查詢之前登記為不符的賬單

3、點(diǎn)擊對(duì)賬單編號(hào)鏈接可以查看對(duì)賬單詳細(xì)信息

4、點(diǎn)擊“明細(xì)”按鈕可以查看當(dāng)前賬單期間內(nèi)交易明細(xì)

5、點(diǎn)擊任一對(duì)賬單后的“對(duì)賬”按鈕可發(fā)起對(duì)賬。客戶可以選擇相符或不相符，不相符時(shí)可選擇填寫未達(dá)賬務(wù)調(diào)節(jié)表。

6、選中一條或多條記錄后點(diǎn)擊“批量對(duì)賬”按鈕可以進(jìn)行批量對(duì)賬

7、單條對(duì)賬或批量對(duì)賬確認(rèn)后即可對(duì)賬成功

（三）歷史對(duì)賬單查詢功能

通過該功能可以按照賬單狀態(tài)查詢某個(gè)賬戶在指定時(shí)間段內(nèi)的對(duì)賬單。可選的賬單狀態(tài)分別為未對(duì)賬、對(duì)賬相符、對(duì)賬不符，默認(rèn)為未對(duì)賬。

1、點(diǎn)擊任一記錄后的“查看”按鈕可以查看當(dāng)前對(duì)賬單詳細(xì)信息。

2、點(diǎn)擊任一記錄后的“打印”按鈕可以打印當(dāng)前對(duì)賬單。

（四）電子對(duì)賬簽約維護(hù)功能

通過該功能可以單獨(dú)或批量維護(hù)各電子對(duì)賬賬戶的聯(lián)系人信息。

（批量維護(hù)部分或全部分管賬戶的對(duì)賬聯(lián)系人信息）

11（點(diǎn)擊“修改”按鈕單獨(dú)維護(hù)某一賬戶的對(duì)賬聯(lián)系人信息）

七、專業(yè)版企業(yè)網(wǎng)銀電子對(duì)賬賬戶管理

專業(yè)版企業(yè)網(wǎng)銀中，管理員可通過企業(yè)管理臺(tái)為自己或普通操作員調(diào)整對(duì)賬功能（包括權(quán)限、菜單、分管賬戶）。企業(yè)管理臺(tái)中進(jìn)行的任何操作均需另一管理員復(fù)核通過后才能生效。

為某用戶增加電子對(duì)賬功能的步驟如下。

（一）進(jìn)入維護(hù)頁面：網(wǎng)銀管理員登陸后，點(diǎn)擊“企業(yè)管理臺(tái)-操作員管理-操作員管理”菜單，進(jìn)入操作員管理頁面。選中某個(gè)用戶點(diǎn)擊“修改”按鈕，即可進(jìn)入操作員維護(hù)頁面。

（二）對(duì)賬權(quán)限分配：在“基本信息修改”頁面，應(yīng)選中“錄入”權(quán)限，其他權(quán)限根據(jù)具體需要而定。

（三）對(duì)賬菜單分配：在“可操作業(yè)務(wù)修改”頁面，應(yīng)選中“轉(zhuǎn)賬服務(wù)”下的“余額對(duì)賬單”、“歷史對(duì)賬單查詢”、“電子對(duì)賬簽約維護(hù)”三個(gè)菜單。

（四）對(duì)賬賬戶分配：在“可操作銀企對(duì)賬修改”頁面，應(yīng)按實(shí)際情況選中該用戶應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)賬的各個(gè)賬戶。

特別地，任何賬戶必須有至少一個(gè)用戶負(fù)責(zé)對(duì)賬。系統(tǒng)將定期（每月一次）檢查，對(duì)于沒有任何用戶負(fù)責(zé)對(duì)賬的賬戶，系統(tǒng)將默認(rèn)將其分配給所有網(wǎng)銀管理員。

八、普通版企業(yè)網(wǎng)銀電子對(duì)賬賬戶管理

電子對(duì)賬賬戶維護(hù)功能用于對(duì)賬賬戶的分配。當(dāng)客戶在我行同時(shí)開通了多個(gè)企業(yè)網(wǎng)銀時(shí)，客戶可以通過該功能指定不同的網(wǎng)銀負(fù)責(zé)不同賬戶的對(duì)賬工作。該功能中未選中賬戶的對(duì)賬單將不再推送給當(dāng)前網(wǎng)銀。

特別地，任何賬戶必須有至少一個(gè)用戶負(fù)責(zé)對(duì)賬。如果某個(gè)賬戶沒有其他用戶負(fù)責(zé)對(duì)賬時(shí)，系統(tǒng)將不允許取消該賬戶的對(duì)賬權(quán)限。

第二篇：智銳版企業(yè)網(wǎng)銀銀企對(duì)賬流程 - 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行_19862

銀企對(duì)賬操作流程

——智銳版

一、溫馨提示

（一）申請(qǐng)開通企業(yè)網(wǎng)銀智銳版的銀企對(duì)賬功能，需到企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)行申請(qǐng)辦理。若已通過柜面開通網(wǎng)銀對(duì)賬功能，則可通過網(wǎng)上銀行“銀企對(duì)賬在線簽約”功能將其非網(wǎng)銀對(duì)賬方式的賬單改為網(wǎng)銀對(duì)賬，但若需將網(wǎng)銀對(duì)賬方式更改為其他方式，需柜面辦理。

（二）使用前的準(zhǔn)備工作

1、“網(wǎng)上銀行證書管理工具”軟件（證書K寶驅(qū)動(dòng)）下載

持有我行無驅(qū)型K寶（包括飛天誠(chéng)信、旋極、握奇和天地融四個(gè)品牌），連接計(jì)算機(jī)后會(huì)自動(dòng)安裝驅(qū)動(dòng)程序。

若程序未自動(dòng)安裝或持有有驅(qū)型K寶，當(dāng)在您的電腦上第一次使用農(nóng)行企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)（智銳版）前，首先需要安裝“網(wǎng)上銀行證書管理工具”軟件，此工具軟件在同一臺(tái)電腦上安裝一次即可。

具體操作：

（1）登錄農(nóng)行官方網(wǎng)站（www.tmdps.cn），點(diǎn)擊主頁左側(cè)，“企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄”右下側(cè)的“安裝”。

（2）選擇相應(yīng)品牌K寶，點(diǎn)擊“驅(qū)動(dòng)程序下載”，并安裝。

2、證書K寶密碼修改

（1）以華大K寶為例，其他品牌K寶可參照操作。點(diǎn)擊“開始—所有程序—中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行證書工具軟件—中國(guó)華大—管理工具”。

（2）插入K寶，選擇“密碼操作→修改K寶密碼”。分別輸入原K寶密碼和新K寶密碼，密碼可由數(shù)字和字母組成，字母區(qū)分大小寫，共8位。

（三）企業(yè)網(wǎng)銀智銳版可以實(shí)現(xiàn)主操作員單人通過網(wǎng)銀進(jìn)行銀企對(duì)賬，需柜面開通主操作員制單權(quán)限。

（四）“銀企對(duì)賬業(yè)務(wù)提醒”功能：如存在未對(duì)賬的賬單，操作人員登錄網(wǎng)銀后，登錄區(qū)首頁即有紅字提醒，可點(diǎn)擊提醒文字進(jìn)行查看并對(duì)賬，系統(tǒng)將自動(dòng)顯示待對(duì)賬對(duì)賬單，供客戶選擇、確認(rèn)。

（五）如存在未對(duì)賬的賬單，客戶登錄網(wǎng)上銀行選擇銀企對(duì)賬功能后，系統(tǒng)將自動(dòng)顯示待對(duì)賬對(duì)賬單，供客戶選擇、確認(rèn)。

二、對(duì)賬流程

（一）登錄

步驟一：將K寶正確連接電腦USB接口，登錄農(nóng)行網(wǎng)上銀行www.tmdps.cn，點(diǎn)擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行登陸”；

步驟二：進(jìn)入下一頁面，點(diǎn)擊左右“智銳版客戶登陸”；

步驟三：選擇證書，輸入K寶口令后，進(jìn)入“智銳版網(wǎng)上銀行”；

（二）單人對(duì)賬流程：主操作員（柜面開通制單）對(duì)賬 步驟一：點(diǎn)擊“賬戶管理”，選擇“銀企對(duì)賬” ——“賬戶余額對(duì)賬”，系統(tǒng)自動(dòng)顯示待對(duì)賬對(duì)賬單，請(qǐng)點(diǎn)擊“對(duì)賬單編號(hào)”

步驟二： 進(jìn)入下一頁面，核對(duì)賬單內(nèi)容后選擇“相符”或“不相符”，點(diǎn)擊“提交”后，完成對(duì)賬操作。

圖一：

圖二：

（三）雙人對(duì)賬流程：制單員錄入、復(fù)核員（或者主操作員）復(fù)核 步驟一：擊“賬戶管理”，選擇“銀企對(duì)賬” ——“賬戶余額對(duì)賬”，系統(tǒng)自動(dòng)顯示待對(duì)賬對(duì)賬單，請(qǐng)點(diǎn)擊“對(duì)賬單編號(hào)”

步驟二： 進(jìn)入下一頁面，核對(duì)賬單內(nèi)容后選擇“相符”或“不相符”，點(diǎn)擊“提交”后，完成對(duì)賬錄入操作。

圖一：

圖二：

步驟三：更換復(fù)核員（或者主操作員）登錄網(wǎng)上銀行智銳版，點(diǎn)擊“業(yè)務(wù)復(fù)核”，點(diǎn)擊“銀企對(duì)賬” ——“銀企對(duì)賬復(fù)核”，點(diǎn)擊“對(duì)賬單編號(hào)”。

步驟四：在對(duì)賬單復(fù)核頁面，企業(yè)復(fù)核員查看錄入結(jié)果，選擇“通過”或者“拒絕”，“拒絕”需寫拒絕原因。

選擇“通過”，“提交”后完成對(duì)賬。

選擇“拒絕”，“提交”后需重新對(duì)賬。

三、常見問題

（一）對(duì)賬信息復(fù)核提交后，是否還可以修改？ 答：若賬戶余額不相符，可選擇“不符”，“不符”的對(duì)賬結(jié)果可再次對(duì)賬，直至修改為“相符”。“相符”的對(duì)賬結(jié)果一經(jīng)提交，不可更改；如果您本次需對(duì)對(duì)賬結(jié)果進(jìn)行修改，也可選擇“暫存”。可選擇“暫存”，選擇暫存”賬單只能由原操作員再次錄入。

（二）對(duì)賬錄入后是否必須進(jìn)行復(fù)核后才可提交銀行？ 答：主操作員對(duì)賬后可直接提交銀行，制單員對(duì)賬后需要由有復(fù)核權(quán)限的操作員復(fù)核后提交成功。

（三）如何將非網(wǎng)銀對(duì)賬方式修改為網(wǎng)銀對(duì)賬？

答：使用“銀企對(duì)賬”-“銀企對(duì)賬在線簽約”功能（如下圖），該功能權(quán)限僅主操作員具備，無需復(fù)核。

（四）對(duì)賬單保留時(shí)限？

答：企業(yè)客戶可通過“對(duì)賬記錄查詢”功能查詢未對(duì)賬的對(duì)賬單和已對(duì)賬的對(duì)賬單，并可對(duì)對(duì)賬單進(jìn)行打印、下載。對(duì)賬單的保留期限為一年，同時(shí)客戶可查詢、打印、下載6個(gè)月以內(nèi)的“已對(duì)賬賬單”。

北京分行客戶服務(wù)中心 二〇一一年九月十五日

第三篇：建行企業(yè)網(wǎng)銀操作流程

建行企業(yè)網(wǎng)銀操作流程一、三個(gè)網(wǎng)銀盾原始口令統(tǒng)一為：123123。

二、登錄密碼、交易密碼、口令等密碼設(shè)置：

1、網(wǎng)銀盾最小號(hào)為管理卡，統(tǒng)一是6個(gè)9。

2、中間號(hào)為制單卡，統(tǒng)一是6個(gè)6；

3、最大號(hào)為復(fù)核卡，統(tǒng)一是：6個(gè)8。

三、將U盤中的建行網(wǎng)上銀行文件夾復(fù)制到桌面。

1、點(diǎn)擊安裝高級(jí)版簽名通軟件。

2、點(diǎn)擊安裝建行網(wǎng)銀客戶端系統(tǒng)通用版，桌面建立了“登陸中國(guó)建設(shè)銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)”快捷方式。

四、密碼修改方法：

1、修改網(wǎng)銀盾口令方法：點(diǎn)擊打開右下角建行標(biāo)記（藍(lán)色）—→修改網(wǎng)銀盾口令。

2、修改操作員卡密碼：插入管理卡—→管理設(shè)置—→操作員管理—→在制單、復(fù)核資料內(nèi)修改密碼。

五、轉(zhuǎn)賬操作流程：

1、插入制單卡：點(diǎn)擊打開“登陸中國(guó)建設(shè)銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)” —→顯示網(wǎng)銀證書號(hào)，點(diǎn)擊確認(rèn)—→輸入網(wǎng)銀盾密碼，點(diǎn)擊確認(rèn)、登陸，然后點(diǎn)擊確認(rèn)—→點(diǎn)擊轉(zhuǎn)賬制單—→點(diǎn)擊自由制單—→付款單位設(shè)置為默認(rèn)—→選擇收款單位是建行或收款單位是他行（帶*標(biāo)記為必錄項(xiàng)）—→輸入密碼、點(diǎn)擊確認(rèn)。

（收款單位是建行的個(gè)人客戶：點(diǎn)擊代發(fā)代扣—→單筆代發(fā)，然后填寫帶*標(biāo)記的事項(xiàng)。）

2、插入復(fù)核卡：點(diǎn)擊打開“登陸中國(guó)建設(shè)銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)” —→顯示網(wǎng)銀證書號(hào)，點(diǎn)擊確認(rèn)—→輸入網(wǎng)銀盾密碼，點(diǎn)擊確認(rèn)、登陸，然后點(diǎn)擊確認(rèn)—→點(diǎn)擊轉(zhuǎn)賬復(fù)核—→付款復(fù)核—→輸入密碼、點(diǎn)擊確認(rèn)

第四篇：銀行對(duì)賬操作流程

銀行對(duì)賬

操作員：出納

一、銀行對(duì)賬期初錄入

注：（1）只在第一次啟用銀行對(duì)賬時(shí)錄入，以后每月不需要錄入

（2）銀行對(duì)賬期初錄入是用于錄入上個(gè)月手工對(duì)賬的未達(dá)賬項(xiàng)

步驟：總賬——>出納——>銀行對(duì)賬——>銀行對(duì)賬期初錄入——>選擇銀行——>確定——>錄入對(duì)賬單和日記賬的調(diào)整前余額——>單擊對(duì)賬單期初未達(dá)項(xiàng)或日記賬期初未達(dá)項(xiàng)——>增加

二、銀行對(duì)賬單錄入

步驟：總賬——>出納——>銀行對(duì)賬——>銀行對(duì)賬單——>選擇銀行，月份——>確定——>增加

三、銀行對(duì)賬

步驟：總賬——>出納——>銀行對(duì)賬——>銀行對(duì)賬——>選擇銀行，月份——>確定——>對(duì)賬——>確定對(duì)賬日期，對(duì)賬條件——>確定

四、余額調(diào)節(jié)表查詢

步驟：總賬——>出納——>銀行對(duì)賬——>余額調(diào)節(jié)表查詢——>選擇銀行——>查看

五、反對(duì)賬

步驟：總賬——>出納——>銀行對(duì)賬——>銀行對(duì)賬——>選擇銀行，月份——>確定——>反對(duì)賬——>確定反對(duì)賬日期——>確定

六、核銷銀行賬

步驟：總賬——>出納——>銀行對(duì)賬——>核銷銀行賬——>選擇銀行——>確定

第五篇：簡(jiǎn)版企業(yè)網(wǎng)銀操作指南

簡(jiǎn)版企業(yè)網(wǎng)銀操作指南

一、簡(jiǎn)版證書下載

1、登錄建設(shè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行網(wǎng)址：www.tmdps.cnb.com/fj，點(diǎn)擊頁面左側(cè)的“企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄”。

2、點(diǎn)擊“企業(yè)網(wǎng)銀簡(jiǎn)版登錄”。

彈出證書驗(yàn)證窗口，確認(rèn)即可，若出現(xiàn)“安全警告”請(qǐng)點(diǎn)擊“是”。

3、進(jìn)入登錄頁面：選擇證書后客戶識(shí)別號(hào)會(huì)反顯，無需手工錄入，登錄密碼為下載證書時(shí)隨機(jī)生成。（登錄前會(huì)自動(dòng)下載簡(jiǎn)化版企業(yè)客戶簽名通，若未自動(dòng)下載，請(qǐng)至更多服務(wù)下下載）

4、交易明細(xì)查詢：直接點(diǎn)擊賬號(hào)。（若需要查詢余額，則在賬號(hào)名稱前勾選后選擇余額查詢。）

輸入查詢時(shí)間段，選擇查詢

查詢結(jié)果如下：（如需繼續(xù)查詢則選擇返回）