第一篇：經紀合規制度測試題
經紀業務事業部 合規制度測試題
一、單項選擇（以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內）
1、銷售適用性是指在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的（）不同，銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
A 投資偏好 B 銷售需求 C 投資經歷 D風險承受能力 出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：D
2、（）負責下屬營業部IB業務的開通、備案、協調、管理。A公司信息技術總部 B 期貨業務部 C營業部 D 總部
出處：中間介紹業務管理辦法 答案：B
3、一個客戶（自然人或機構）原則上可以在每個基金公司開立（）個投資基金賬戶。
A 1 B 2 C 3 D 4 出處：開放式基金操作細則 答案：A
4、（）與期貨公司風控部為證券公司與期貨公司間的中間介紹業務風險管理工作的對接部門。
A 證券公司信息技術總部 B 證券公司財務部 C 證券公司風險監督管理部門 D證券公司稽核部 出處：中間介紹業務對接操作規程 答案：C
5、以下對證券公司與期貨公司間的中間介紹業務中交易風險控制對接的說法中，不正確的是（）。
A 期貨公司負責發送客戶追加保證金通知和執行強行平倉。B 證券公司可以協助期貨公司提示客戶交易風險，包括根據客戶賬戶的風險情況及時提醒客戶控制交易風險
C 證券公司可以協助期貨公司對被追加保證金和被強行平倉的客戶，做好提示、溝通和解釋工作。
D 證券公司可以指導客戶辦理資金存取手續。出處：中間介紹業務對接操作規程 答案：D
6、在中間介紹業務中，（）負責決定介紹業務機構的設臵，對公司建立及維持適當而有效的內部控制負最終責任。
A 公司董事會 B 經營層 C 稽核部 D 經理層 出處：中間介紹業務風險隔離辦法 答案: A
7、在中間介紹業務中，（）負責公司在經營管理中的風險管理工作，落實風險管理工作。
A 經紀業務事業部 B 期貨部 C 經營層 D 經理層 出處：中間介紹業務風險隔離辦法 答案：C
8、在中間介紹業務中，公司在經紀業務事業部下成立（），在營業部分別設立協助開戶崗位和協助風險控制崗位，在介紹業務方面接受期貨部的業務指導和協調。
A 資產管理部 B 期貨部 C 稽核部 D 財務部 出處：中間介紹業務的業務規則 答案：B
9、風險管理監督部門定期對介紹業務規則、內部控制、風險隔離等制度的執行情況和營業部介紹業務的開展情況進行檢查，每（）向中國證監會派出機構報送合規檢查報告。A 季度 B半年 C 一年 D 月 出處：中間介紹業務管理辦法 答案：B
10、中間介紹業務的合規檢查中，風險監督管理部門、稽核部和（）為中間介紹業務的合規檢查部門。
A 期貨部 B 經紀業務事業部 C 資產管理部 D 風險監督管理部門
出處：中間介紹業務合規檢查辦法 答案：D
11、跨市場轉托管業務按固定手續費收取（）元每次。A 20 B 25 C 30 D 35 出處：開放式基金操作細則 答案：C
12、營業部受理非交易過戶業務，審驗申請資料符合辦理條件的，在客戶申請日起的（）月內予以辦理，并按規定的非交易過戶收費標準通知申請人劃付手續費。
A 1 B 2 C 3 D 4 出處：開放式基金操作細則 答案：B
13、公司經紀業務事業部每月（）日前匯總上月的投訴接受及處理情況，并針對情況分別報送基金管理公司。
A 5 B 10 C 15 D 20 出處：開放式基金操作細則 答案：B
14、風險控制指標標準中對外擔保及其他形式的或有負債之和不高于凈資產的（），但因證券公司發債提供的反擔保除外。A 40% B 30% C 20% D10％ 出處：中間介紹業務合規檢查辦法 答案：D
15、雙方關于IB業務的信息原則上由對接部門之間通過（）的方式傳遞。
A電子郵件 B 電話 C 快遞 D 傳真 出處：中間介紹業務對接操作規程 答案：A
16、客戶通過期貨行情網上交易終端方式自行進行銀期轉賬，銀期轉賬出入金的時間為期貨交易工作日（）。
A 8:30-15:30
B 8:35-15:30
C 8:35-15:35
D 8:25-15:30 出處：中間介紹業務的業務規則 答案：B
17、公司從事介紹業務，堅持（）原則，并由經紀業務事業部下設的期貨業務部對營業部開展的介紹業務實行統一管理。
A 審慎經營 B 公平、公開 C 誠實守信 D 勤勉盡職
出處：中間介紹業務的業務規則 答案：A
18、公司（）負責制定介紹業務的內部控制制度，確保介紹業務經營活動合法、合規、平穩、高效運行。
A 經理層 B風險監督管理部門 C 經營層 D 董事會 出處：中間介紹業務內部控制指引 答案：A
19、在中間業務中，風險控制指標標準為凈資本不低于（）億元。A 6 B 12 C 18 D 24 出處：中間介紹業務合規檢查辦法 答案：B
20、客戶通過期貨行情網上交易終端方式自行進行銀期轉賬，客戶每日最高出金限額暫定為（）萬元。A 50 B 100 C 150 D 200 出處：中間介紹業務的業務規則 答案：B
21、公司總部客戶咨詢服務熱線和委托電話分別是（）。
A 都是96288
B 88066 和96288
C 33396288和96288
D 65588788 和96288
出處：**證券有限責任公司證券營業部標準化服務規范 答案：C
22、客戶服務中心初步制定了八項主動回訪業務，其中哪項業務是每周一由客戶服務中心統一分配名單按時由營業部完成的。
A新開戶回訪 B長期無交易客戶回訪 C持倉股風險提示 D權證通知回訪
出處：**證券有限責任公司呼叫中心遠程座席的工作制度 答案：A
23、下列哪項屬于遠程座席業務考核項目，除了（）。
A錄音質檢
B話術制定
C業務培訓 D回訪成功率
出處：**證券有限責任公司呼叫中心遠程座席的工作制度 答案：B
24、遠程座席對大額資金轉出客戶回訪，是建設對（）萬以上資金轉出的客戶電話回訪（新股資金除外）。
A10萬
B20萬
C30萬 D50萬
出處：**證券有限責任公司呼叫中心遠程座席的工作制度 答案：D
25、回訪業務中長期無交易的客戶是指（）未有交易行為發生的客戶。
A 連續六個月 B 一年 C 兩年 D 三年 出處：**證券有限責任公司客戶回訪制度 答案：A
26、使用公司平臺發送小靈通短信，單條字數應不超過（）字，該字數包含標點符號、后綴等，超過上述字數系統將自動分條發出。A 55 B 58 C 69 D 70 出處：《**證券有限責任公司客戶服務中心短信業務規范流程》 答案：B
27、工作人員回答客戶問題，實行（）制。
A 快速解答 B 有問必答 C 首問負責 D 誠實守信 出處：**證券有限責任公司證券營業部標準化服務規范 答案：C
28、公司收費及免費短信平臺共提供（）項短信產品。A 66 B 75 C 84 D 88 出處：《**證券有限責任公司客戶服務中心短信業務規范流程》 答案：C
29、受理客戶投訴原則上不超過（）個工作日處理完畢。A.3 B.5 C.7 D.10 出處：**證券有限責任公司受理客戶投訴管理辦法 答案：B
30、以下不屬于營業部投訴受理崗位職責的是（）。
A.耐心、認真、熱情的受理與接待客戶投訴，虛心傾聽客戶意見，弄清問題的本質及事實
B.妥善處理客戶因代理業務所產生的信訪、投訴，及時化解相關矛盾糾紛
C.受理客戶投訴并按本管理辦法處理完畢后，應向客戶反饋處理意見
D.對受理的投訴事項應及時報告風險監督管理部門 出處：**證券有限責任公司受理客戶投訴管理辦法 答案：D
31、處理客戶投訴應以()為原則。
A.國家有關法律、法規、政策 B.盡量與客戶達成共識 C.最終協商解決 D.化解相關矛盾糾紛
出處：**證券有限責任公司受理客戶投訴管理辦法 答案：C
32、營業部應讓投資者了解和區分不同產品和不同業務的風險特征，理解()原則。
A買賣自由 B買者自負 C分散投資 D公平競爭
出處：**證券有限責任公司投資者教育工作內部檢查制度 答案：B
33、風險識別與評估:及時識別、確認證券公司在實現經營目標過程中的風險, 并通過合理的制度安排和風險度量方法對經營環境（）變化所產生的風險及證券公司的承受能力進行適時評估。（答案A.出處：證券公司內控指引）A.持續 B當前 C將來 D經營
34、控制環境是指主要包括證券公司所有權結構及（）、法人治理結構、組織架構與決策程序、經理人員權力分配和承擔責任的方式、經理人員的經營理念與風險意識、證券公司的經營戰略與經營風格、員工的誠信和道德價值觀、人力資源政策等。（）（答案A.出處：證券公司內控指引）
A實際控制人
B所有權人 C董事會 D監事會
35、營業部考核小組由（）部門牽頭，會同信息技術總部和公司風險監督管理部門等相關部門聯合組成。（答案A。出處：證券營業部經營考核管理辦法）
A經紀業務事業部 B公司人力資源部 C公司辦公室 D公司財務部
36、營業部綜合管理不包括以下哪項內容。（）（答案D。出處：營業部管理辦法）
A文檔管理 B合同管理 C安全管理 D資產管理
37、在公司授權體系下，由清算中心代表公司負責與中國證券登記結算有限責任公司，基金公司等結算主體實行()，完成證券和開放式基金的清算交收業務，并負責對公司所屬各營業部的清算方面問題進行解釋。
A法人結算制度 B柜臺結算制度 C經紀結算制度 D風險控制結算制度
答案：A 出處:《**證券有限責任公司集中清算業務管理辦法》
38、（）負責與各家存管銀行進行轉賬數據、日終清算結果數據的核對工作，并對不平數據進行統一協調處理。A 財務中心 B運行中心 C信息技術中心 D清算中心 答案：D 出處:《**證券有限責任公司集中清算業務管理辦法》
39、經紀業務事業部運行清算中心在()最后月20號夜間清算前數據核對無誤后，進行客戶資金季度結息。如結息日是非交易日，結息工作可提前至上一交易日清算前進行，在進行前通知信息技術部對數據服務器時間進行調整。A 每月 B 每季 C 每半年 D每年
答案 B 出處《**證券有限責任公司集中交易系統清算業務流程》
40、一級成交統計表和二級成交統計表核對要素中下列說法錯誤的是（）
A 滬A合計買入金額，賣出金額，印花稅都要一致 B 深A合計買入金額，賣出金額，印花稅都要一致 C 人民幣合計買入金額，賣出金額，印花稅都要一致 D開放式基金合計買入金額，賣出金額，印花稅都要一致
答案：D 出處《**證券有限責任公司集中交易系統清算業務流程》
41、在客戶存取人民幣交易結算保證金可采取的方式。（）答案：A 出處：《**證券有限責任公司經紀基礎業務操作管理辦法》 A.第三方存管 B.現金 C.支票 D.存折存取
42、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，不包括（）。
答案：B 出處：《證券法》
A.證券登記結算公司、證券投資咨詢公司和資產評估機構 B.會計師事務所和律師事務所 C.證券信用評級機構 D.證券公司
43、我國的股票發行實行（）。答案：B 出處《證券法》 A.核準制 B.審核制度 C.注冊制
D.核準制并配之以發行審核制度和保薦制度
44、一個投資者可以開設（）個上海股東賬戶。
答案：A 出處：《**證券有限責任公司經紀基礎業務操作管理辦法》 A.一個 B.二個 C.三個 D.四個
45、證券公司經紀業務的主要收入在于。（）答案：A 出處： 《證券法》 A.傭金 B.價差收益 C.利差收益 D.紅利所得
46、單頁申請表掃描的圖像文件的文檔大小必須小于。()答案：C 出處：《**證券有限責任公司證券賬戶登記業務操作細則》 A.20KB B.30KB C.40KB D.50KB
47、三板確權委托回報時間是。()答案：B 出處：《**證券有限責任公司代辦股份轉讓業務柜臺操作規程》 A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3
48、三板股東賬戶開戶費用。（）
答案：B 出處：《**證券有限責任公司代辦股份轉讓業務柜臺操作規程》
A.境內個人每戶50元人民幣，境內機構每戶500元人民幣 B.境內個人每戶30元人民幣，境內機構每戶100元人民幣 C.境內個人每戶400元人民幣，境內機構每戶400元人民幣 D.境內個人每戶30元人民幣，境內機構每戶300元人民幣
49、老三板的競價方式是什么。（）
答案：B 出處：《**證券有限責任公司代辦股份轉讓業務柜臺操作規程》
A.上午9：30-11：30，下午1：00-3：00 時間內連續競價方式 B.上午9：30-11：30，下午1：00-3：00 采取虛擬集合競價，下午3點后以集合競價的方式配對撮合成交。C.意向申報 D.過戶申報
50、我國證券交易所目前采取的組織形式是：（）A、公司制； B、會員制； C、合伙制； D、事業單位制。出處：《證券法》 答案：B
51、權證實行（）交易。
A、T＋0交易 B、T＋1交易 C、T＋2交易 D、T＋3交易
出處：《滬深證券交易規則》 答案：A
52、電話自助委托的身份確認由（）控制。
A、委托人 B、密碼 C、營業部 D、受托人 出處：經紀基礎業務操作管理辦法 答案：B
53、在（）情況下，成交價格與債券的應計利息時分解的。A、全價交易 B、市價交易 C、凈價交易 D、買賣價交易 出處：上海證券交易所債券凈價交易投資者問答 答案：C
54、開立股票賬戶的時候必須攜帶的證件是（）。A、身份證 B、駕駛證 C、戶口本 D、居留證 出處：證券賬戶登記業務操作細則 答案：A
55、目前我國對（）實行T+3交割、交收方式。A、B股 B、A股 C、基金 D、債券 出處：《滬深證券交易規則》 答案：A
56、滬、深證券交易所現行的集合競價時間為每個交易日上午（）A、9：00~ 9：30 B、9：15~ 9：25 C、9：25~ 9：30 D、9：10~ 9：25 出處：《滬深證券交易規則》 答案：B
57、股份公司公開發行股票并上市交易，必須經（）核準。A、交易所 B、中國證監會 C、登記結算公司 D、國資委 出處：《證券法》 答案：B
58、通過滬、深證券交易所系統進行網絡投票，其操作類似于（）。A、股票買賣 B、申購配股權證 C、現金紅利發放 D、新股申購
出處：《上市公司股東大會網絡投票業務實施細則》 答案：D
59、“買者自負”是指在市場上通過自己的行為獲得收益，同時（）要承擔相應的風險。
A、投資者自己 B、交易所 C、證券公司
D、上市公司
出處：關于進一步加強投資者教育、強化市場監管有關工作的通知 答案：A
60、《證券投資基金法》于（）正式施行。
A、2003年1月1日 B、2004年1月1日 C、2004年6月1日 D、2006年4月1日
出處：中華人民共和國證券投資基金法 答案：C
61、《證券投資基金銷售管理辦法》規定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的（）
A、1% B、2% C、3% D、5% 出處：開放式基金操作細則 答案：D
62、開放式基金的申購贖回采用（）方式。
A、金額申購、份額贖回 B、份額申購、金額贖回 C、金額申購、金額贖回 D、份額申購、份額贖回 出處：開放式基金操作細則 答案：A
63、根據《證券投資基金運作管理辦法》規定。開放式基金成立初期，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過（）
A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、6個月 出處：中國證券投資基金銷售管理辦法 答案：C
64、客戶通過網上交易申購基金，申購費率打折最低不能低于（），且最低收取費用不得低于0.6% A、三折 B、四折 C、五折 D、六折 出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：B
65、公司開放式基金系統場外銷售代碼為：（）A、96288 B、680628 C、628 D、28600 出處：開放式基金操作細則 答案：C
66、一個客戶原則上在每個基金公司可以開立（）個投資基金賬戶。A、1個 B、2個 C、3個 D、4個 出處：開放式基金操作細則 答案：A
67、根據中國證監會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產投資于股票的為股票基金。
A、50% B、60% C、70% D、80% 出處：中國證券投資基金運作管理辦法 答案：B
68、債券型基金對應的風險等級是（）
A、高風險等級 B、中高風險等級 C、中低風險等級 D、低風險等級
出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：C
69、投資者將上市開放式基金份額從證券登記系統轉入TA系統、自（）日始，投資者可以在轉入方代銷機構基金管理人處申報贖回基金份額。
A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3 出處：證監會《上市開放式基金業務指引》 答案：C
70、營業部受理非交易過戶業務，審驗申請資料符合辦理條件的，在客戶申請日起的（）內予以辦理，并按規定的非交易過戶收費標準通知申請人劃付手續費
A、10天 B、30天 C、45天 D、2個月 出處：開放式基金操作細則 答案：D
71、退市基金如轉至場內中登“上證基金通”或“深圳LOF基金”，需以退市前與退市后市場是否為同一市場為判斷條件，如是同一市場，將（）
A、自動確權 B、人工手動確權 C、通過系統確權 D、無法確權
出處：開放式基金操作細則 答案：A
72、以下哪一個機構依法對全國證券市場實行集中統一監督管理。（）
A、國務院證券監督管理機構 B、上海交易所 C、深圳交易所 D、證券業協會
答案：A 出處：《中華人民共和國證券法》
73、在國家對證券發行、交易活動實行集中統一監督管理的前提下，依法設立證券業協會，實行（）。
A、自律管理 B、國家管理 C、證監會管理 D、交易所管理 答案：A 出處：《中華人民共和國證券法》
74、股票發行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量未達到擬公開發行股票數量百分之七十的，為發行失敗。發行人應當按照發行價并加算銀行同期存款利息返還股票認購人。（）A、百分之八十 B、百分之七十 C、百分之六十 D、百分之五十 答案：B 出處：《中華人民共和國證券法》
75、證券交易的收費項目、收費標準和管理辦法由（）統一規定。A、國務院有關主管部門 B、交易所 C、證券業協會 D、證監會 答案：A 出處：《中華人民共和國證券法》
76、證券營業部是經（）批準的，具有《證券經營許可證》的證券分支機構，在公司授權范圍內依法開展經營活動.A、上海、深圳證券交易所 B、中國證券業協會 C、中國證券監督管理委員會 D、中國證券登記結算公司 出處：營業部管理制度 答案：C 77、營業部對不合格賬戶恢復交易應嚴格按照()執行。A、《**證券有限責任公司新開不合格賬戶風險防范及問責處理處罰辦法》
B、《**證券有限責任公司不合格賬戶日常管理辦法》 C、《**證券有限責任公司賬戶規范工作應對訴訟預案》 D、《**證券有限責任公司小額休眠賬戶激活業務流程》 出處：營業部管理制度 答案：B
78、營業部應加強銀行賬戶管理，開立銀行賬戶必須報公司（）審批。
A、財務部門 B、經紀業務事業 C、信息技術總部 D、風險管理部 出處：營業部管理制度 答案：A
79、營業部應按規定加強對經紀人的管理，禁止將()設臵在經紀人名下。
A、自然人客戶 B、機構客戶 C、市值超過1000萬的客戶 D、市值為0的客戶 出處：營業部管理制度 答案：B
80、營業部薪酬管理要求以崗定薪，崗變薪變、與業績掛鉤。營業部總經理由公司考核后定薪，其他員工根據公司授權管理辦法由營業部定薪，并報備公司經紀業務事業部和（）。
A、辦公室 B、稽核部
C、信息技術總部 D、人力資源部 出處：營業部管理制度 答案：D
81、有限責任公司注冊資本的最低限額為人民幣()A、一萬元 B、三萬元 C、五萬元 D、十萬元 出處：公司法 答案：B
82、全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責任公司注冊資本的（）
A、百分之十 B、百分之二十 C、百分之三十 D、百分之四十 出處：公司法 答案：C
83、以募集設立方式設立股份有限公司的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的()A、百分之二十五 B、百分之三十 C、百分之三十五 D、百分之四十 出處：公司法 答案：C
84、監事會至少多長時間召開一次會議。()A、每三個月 B、每六個月 C、每十二個月 D、每個月 出處：公司法 答案B
85、公司法自()起施行。
A、2006年1月1日 B、2006年7月1日 C、2007年1月1日 D、2007年7月1日 出處：公司法 答案A
86、發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起()內不得轉讓。
A、三個月 B、六個月 C、一年 D、三年 出處：公司法 答案C
87、公司董事、監事、高級管理人員應當向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數的()A、百分之十 B、百分之十五 C、百分之二十五 D、百分之三十 出處：公司法 答案C
二、多項選擇（以下各小題所給出的4個選項中，至少有一項最符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內）
1、基金銷售人員從事基金銷售活動，應當遵循以下原則（）。A勤勉盡職原則 B誠實守信原則 C投資者利益優先原則 D公開、公平、公正的原則
出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：ABC
2、新設營業網點需對所在地經濟狀況分析，它包含以下（）。A 人口數量 B券商分布及競爭情況 C財政收入 D經濟發展狀況出處：營業網點建設指引 答案：ACD
3、公司基金代銷風險控制執行委員會由（）相關人員組成。A 經紀業務事業部 B研究所 C 風險管理部門 D 稽核部 出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：ABC
4、對新成立基金或成立不足一年的基金產品根據《證券時報基金評級》進行評級，評級等級分為（）。
A 低風險等級 B中低風險等級 C中高風險等級 D高風險等級
出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：ABCD
5、中間介紹業務內部控制應當遵循以下原則（）。
A健全性原則 B有效性原則 C審慎性原則 D防火墻原則
出處：中間介紹業務內部控制指引 答案：ABCD
6、在中間業務中，風險監督管理部門負責對介紹業務的（）進行合規檢查。
A 完整性 B 真實性 C 合理性 D 合法合規性 出處：中間介紹業務合規檢查辦法 答案：BD
7、銷戶時，營業部協助開戶人員請客戶提供期貨賬號和出金額。營業部協助開戶人員提醒客戶，在下列情況下，客戶不得撤銷賬戶：（）A 期貨賬戶上持有未平倉合約或存在交割遺留問題尚未解決 B客戶與期貨公司有未清償的債權、債務關系 C客戶與期貨公司有交易糾紛尚未解決的 D客戶權益未清零
出處：中間介紹業務的業務規則 答案：ABCD
8、中間介紹業務內部控制組織架構的主體包括（）、稽核部、經紀業務事業部、期貨部以及其他相關部門。A 公司董事會 B經營層 C經理層 D經理層包括風險監督管理部門
出處：中間介紹業務風險隔離辦法 答案：ABCD
9、培訓的考核是指對參訓學員在參加本培訓活動或項目的綜合表現情況進行評價，評價內容包括（）等項。
A出勤 B培訓過程中表現 C考試成績 D 后續表現 出處：營銷業務管理辦法 答案：ABCD
10、基金賬戶類業務包括開放式基金的基金賬戶（）、基金賬戶凍結、解凍以及查詢賬戶資料等業務。
A 開戶 B銷戶 C補辦 D基金賬戶資料變更 出處：開放式基金操作細則 答案：ABCD
11、經紀業務事業部對各類專項營銷活動的項目管理包括（）。A 調研、策劃 B評估、立項 C 實施 D 風險控制及事后分析
出處：營銷業務管理辦法 答案：ABCD。
12、經紀條線員工指在公司經紀業務系統的員工，包括（）。A 公司總部層面經紀業務事業部營銷管理中心員工 B 各營業部營銷管理中心員工 C營業部（服務部）前臺員工 D 從事經紀業務的所有員工
出處：營銷業務管理辦法 答案：AC
13、退市基金如轉至場外其它基金公司時需辦理確權手續，確權手續的辦理以基金公司公告為準。目前使用的確權模式有（）。A 場外確權 B 系統確權 C 手工確權 D自動確權 出處：開放式基金操作細則 答案：BCD
14、突發事件是指公司的介紹業務受到影響甚至無法繼續經營，公司財產、人員以及投資者利益受到損失或可能受到損失的風險事件，包括但不限于：（）
A公司從事介紹業務的人員或其他人員涉及重大違規、違法行為 B期貨交易系統因不可抗力或人為因素導致交易持續中斷引發的風險事件
C市場出現暴漲暴跌的極端行情，客戶出現大面積的穿倉、棄倉事件 D因各種原因，出現的群體性或惡性上訪投訴事件 出處：中間介紹業務的業務規則 答案：ABCD
15、為了保證介紹業務和公司其他各項經營業務的順利開展，防止內幕交易和操縱市場行為的發生，公司設臵了以下（）方面組成內部防火墻機制。
A組織機構防火墻 B規章制度防火墻 C資金財務防火墻 D信息傳播防火墻
出處：中間介紹業務風險隔離辦法 答案：ABCD
16、客戶回訪的方式包括（）。
A 電話回訪 B 短信回訪 C 電郵回訪 D 現場回訪 出處：**證券有限責任公司客戶回訪制度 答案：ABCD
17、新開戶客戶電話回訪任務包括（）。
A確認客戶真實身份 B了解客戶服務需求 C告知客戶轉賬和交易流程 D 適當向客戶揭示風險
出處：**證券有限責任公司呼叫中心遠程座席的工作制度 答案：ABCD
18、公司為福神卡客戶及員工提供的免費短信有（）等30項產品。A 財經早餐 B 牛股快報 C 新股提示 D 基金凈值 出處：《**證券有限責任公司客戶服務中心短信業務規范流程》 答案：ABCD
19、公司現已擁有的短信平臺為（）。
A 移動SP、CP收費短信 B 聯通SP、CP收費短信 C 電信SP、CP收費短信 D 企信通免費短信
出處：《**證券有限責任公司客戶服務中心短信業務規范流程》 答案：ACD
20、公司受理客戶投訴職能部門為（）。
A.營業部 B.經紀業務事業部客戶服務中心 C.辦公室 D.風險管理部
出處：**證券有限責任公司受理客戶投訴管理辦法 答案：AB
21、按投訴處理性質識別可分為（）投訴。
A.系統故障投訴 B.交易問題投訴 C.清算問題投訴 D.人為因素投訴
出處：**證券有限責任公司受理客戶投訴管理辦法 答案：ABCD
22、下列屬于總部投訴受理崗崗位職責的是（）。
A.耐心、認真、熱情的受理與接待客戶投訴，虛心傾聽客戶意見，弄清問題的本質及事實
B.受理客戶投訴時，應盡量與客戶達成共識，并向客戶解釋政策法規、行業規則、交易及清算制度，不得與客戶發生爭執導致矛盾進一步激化
C.受理客戶投訴后，應按“投訴受理流程”，填制《**證券有限責任公司投訴受理登記表》
D.及時向營業部總經理反饋公司相關管理部門的投訴處理意見 出處：**證券有限責任公司受理客戶投訴管理辦法 答案：ABC
23、營業部應調查投資者對于證券公司風險的承受能力，包括但不限于證券公司的（）。
A.各類證券投資產品的市場風險和收益特點 B.主要業務合同、協議及雙方的權利和義務 C.收費標準
D.投訴的渠道和方式 出處：**證券有限責任公司投資者教育工作內部檢查制度 答案：ABCD
24、以下屬于在投資者開戶時未進行投資者風險揭示的情況：（）A.未在投資者開戶時揭示“買者自負”的原則 B.未揭示投資者“股市有風險，入市須謹慎”的警示 C.未要求投資者閱讀風險揭示書并在風險揭示書上簽字確認 D.未向客戶介紹證券交易規則
出處：**證券有限責任公司投資者教育的責任追究辦法 答案： ABC
25、內部控制應充分考慮 監督與評價等要素。（）（答案ABCD。出處：證券公司內控指引）
A控制環境 B 風險識別與評估 C控制活動與措施 D 信息溝通與反饋
26、證券公司對于下列哪些緊急情況,應制定和定期修訂災難恢復和應急處理預案,建立應急演習機制,確保及時有效地處理各種故障和危機。（）
（答案ABCD。出處：證券公司內控指引）
A委托中斷 B客戶數據丟失 C交易服務器故障 D銀證轉賬故障
27、證券營業部可以開展的業務范圍包括以下哪幾項內容：（）（答案BCD。出處：營業部管理辦法）
A代客理財 B代理還本付息 C證券代保管 D證券鑒證
28、證券公司內部控制應當貫徹
的原則,確保內部控制有效。（）
（答案ABC。出處：證券公司內控指引）A健全性 B合理性 C制衡性 D全面性
29、營業部的“三防一保”工作是指
和保證資金安全工作到位。（）
（答案ABC。出處：營業部管理辦法）A防詐騙 B防搶劫 C防盜竊 D防火
30、經紀業務事業部綜合管理部是經紀業務事業部印章的管理部門，除保管、及外，還應對經手下發給地區總部及直屬營業部的印章登記印模。（）
（答案ABCD。出處：經紀業務印章管理辦法）
A經紀業務事業部印章 B地區總部章 C直屬營業部公章 D外地營業部公章
31、印章的各類有哪些？（）
（答案ABCD。出處：經紀業務印章管理辦法）A公章 B財務專用章 C黨團工會章 D業務印章
32、營業部考核體系由以下哪些指標構成。（）（答案CD。出處：經紀業務考核管理辦法）A利潤指標 B銷售指標 C定量指標 D定性指標
33、營業部考核體系中的定性指標是以下哪些情況。（）答案ABCD。出處：經紀業務考核管理辦法）A人事 B合規 C信息技術 D客戶投訴
34、為切實保護投資者利益，規范公司證券清算業務管理，完善證券清算行為，現根據中國證監會()和中國證券登記結算有限責任公司《結算參與人管理規則》的有關清算業務規定，結合《**證券有限責任公司集中交易系統管理辦法》的有關內容，制定本辦法 A《客戶交易結算資金管理辦法》 B《證券登記結算管理辦法》C《結算會員管理辦法》 D《**證券有限責任公司分散交易系統管理辦法》 答案A,B 出處《**證券有限責任公司集中清算業務管理辦法》
35、集中交易系統清算所涉及內容包括（）、回購、LOF基金、ETF基金、B股、開放式基金等公司集中交易清算品種的夜間清算、手工權益處理、客戶資金定期結息、股權對賬、存管銀行日間轉賬對賬和日終清算結果對賬。A、A股 B國債 C企債 D權證
答案：ABCD 出處《**證券有限責任公司集中交易系統清算業務流程》
36、在信息技術部做清算前備份之前，由經紀業務事業部運行清算中心清算人員完成當天的與存管銀行清算前日間轉賬對賬工作，具體操作包括（）
A在清算室專用的清算機上，打開IE瀏覽器，登陸KVM B輸入用戶名及密碼后顯示出每個存管銀行對應機器的鏈接 C按照“存管銀行核對工作表”逐一完成每個存管銀行的日間轉賬對賬工作
D完成上述工作后，登陸集中交易柜臺系統，在存管銀行批量調賬菜單下，對有不平記錄的數據進行自動調賬。完成批量調賬后及時通知信息技術部做清算前數據備份
答案：ABCD 出處《**證券有限責任公司集中交易系統清算業務流程》
37、柜臺開設資金命名規則是什么。（）
答案：ABC 出處：《**證券有限責任公司經紀基礎業務操作管理辦法》 A.客戶號+01 B.客戶號+02 C.客戶號+03 D.客戶號+04
38、證券的發行、交易活動，必須實行（）的原則。答案：ABC 出處：《證券法》 A.公開 B.公平C.公正 D.公示
39、現在證券交易有哪幾種方式。（）
答案：ABCD 出處：《**證券有限責任公司經紀基礎業務操作管理辦法》 A.網上交易 B.電話 C.柜臺 D.熱鍵
40、證券登記結算機構履行下列職能（）答案：ABCD 出處：《證券法》 A.證券賬戶、結算賬戶的設立 B.證券的存管 C.證券持有人名冊登記
D.證券交易所上市證券交易的清算和交收
41、投資者可以采取（）收購上市公司。答案：ABC 出處：《證券法》 A.要約收購 B.協議收購 C.其他合法方式 D.股份收購
42、證券市場的基本經濟功能是（）。答案：ABD 出處：證券法 A.籌資 B.資本配臵 C.企業轉制 D.資本定價
43、測試過程中，屬于高風險的有哪幾種（）。答案：ABD 出處：經紀業務運行清算測試規程》 A.網上交易測試 B.電話委托測試 C.頂點測試 D.三方存管測試
44、綜合類證券公司可以經營（）證券業務。答案：ABCD 出處：《證券法》 A 證券經紀業務 B 證券自營業務 C 證券承銷業務
D 經國務院證券監督管理機構核定的其他證券業務
45、證券發行市場的基本功能（）。答案：ABC 出處：《證券法》 A 為資金需求者提供籌措資金的渠道
B 為資金供應者提供投資和獲利的機會，實現儲蓄向投資轉化 C 形成資金流動的收益導向機制，促進資源配臵的不斷優化 D 為企業和投資者提供規避風險的途徑
46、證券交易必須遵循的原則是（）。A、公開 B、誠信 C、公平D、公正 出處：《滬深證券交易規則》 答案：ACD
47、證券營業部的業務差錯，其類型可分為（）。
A、違規違章差錯 B、業務操作差錯
C、事故性差錯
出處：經紀業務差錯處理辦法 答案：ABC
48、集合競價的成交價格必須同時滿足（）條件。A、有利于買方 B、成交量最大
C、高于選取價格的所有買方有效委托和低于選取價格的所有賣方有效委托全部成交
D、與該價格相同的委托一方全部成交。出處：《滬深證券交易規則》 答案：BCD
49、目前，證券交易所一般采用兩種競價方式，即（）。
A、集合競價方式 B、連續競價方式 C、單線競價方式 D、多線競價方式
出處：《滬深證券交易規則》 答案：AB
50、在我國，證券交易所編制的股價指數有（）。A、綜合指數 B、成分指數 C、分類指數 D、合成指數 出處：《滬深證券交易規則》 答案：ABC
51、采用限價委托方式要求經紀商必須幫助投資者以（）。A、限價賣出證券 B、高于限價賣出證券 C、低于限價賣出證券 D、限價買入證券
出處：《滬深證券交易規則》 答案：ABD
52、我國綜合類證券公司可以從事（）。
A、經紀業務 B、自營業務 C、承銷業務 D、證監會核定的其他證券業務
出處：《證券法》 答案：ABCD
53、證券服務部不得有以下行為中的（）。
A、按國家規定提供信息咨詢服務 B、直接為客戶辦理開戶 C、在經營中向客戶直接收費 D、辦理柜臺委托和交割 出處：《滬深證券交易規則》 答案：BCD
54、基金賬戶類業務包括：（）。A、基金賬戶開戶、銷戶 B、基金賬戶資料修改 C、基金賬戶凍結、解凍 D、基金份額凍結、解凍
出處：開放式基金操作細則 答案：ABC
55、基金交易類業務包括：（）。A、基金的認購、申購 B、基金的贖回 C、基金轉換、轉托管 D、基金分紅
出處：開放式基金操作細則 答案：ABCD
56、個人客戶臨柜辦理確權業務，經辦柜員需要核驗以下材料：（）A、B、C、D、本人有效身份證件原件（必須提供）及復印件 證券賬戶卡原件（必須提供）及復印件 客戶收入證明 填妥的確權申請表
出處：開放式基金操作細則 答案：ABD
57、基金轉換必須滿足以下（）方能進行。A、B、C、D、轉出基金必須為可申購狀態 轉出基金必須為可贖回狀態 轉入基金必須為可申購狀態 轉入基金必須為可贖回狀態
出處：開放式基金操作細則 答案：BC
58、定期定額的申購、贖回原則有（）
A、“未知價”交易原則 B、“已知價”原則 C、“金額申購、份額贖回”原則 D、“份額申購、金額贖回”原則 出處：開放式基金操作細則 答案：AC
59、因（）原因導致的基金非交易過戶需向基金銷售網點申請辦理。（）
A、繼承 B、司法判決 C、捐贈 D、私下達成協議 出處：開放式基金操作細則 答案：ABC
60、投資者申請開立基金賬戶，一般需提供的資料有（）A、個人客戶的法定身份證件及復印件、機構客戶的營業執照（副本）或注冊登記證書、組織代碼證和加蓋公章的復印件 B、委托他人代為開戶的，代辦人須攜帶授權委托書、代辦人有效身份證件。C、D、填妥的《客戶文本》 填妥的開戶申請表
出處：開放式基金操作細則 答案：ABCD
61、注銷基金賬戶必須保持（）
A、賬戶狀態正常
B、賬戶內沒有基金單位份額 C、當日沒有交易類委托
D、申請注銷賬戶提交的資料與所記錄的基金賬戶資料保持一致。出處：開放式基金操作細則 答案：ABCD
62、下列（）情形之一的上市開放式基金份額不得辦理跨系統轉托管。
A、處于募集期內的上市開放式基金份額 B、處于封閉期內的上市開放式基金份額 C、分紅派息前R-1日至R日（R日為權益登記日）的上市開放式基金份額
D、處于質押、凍結狀態的上市開放式基金份額 出處：證監會《上市開放式基金業務指引》 答案：ABD
63、以下哪幾項適用《中華人民共和國證券法》。（）
A、在中華人民共和國境內股票 B、公司債券 C、政府債券 D、證券投資基金
答案：ABCD 出處：《中華人民共和國證券法》
64、證券的發行、交易活動，必須實行以下哪幾項原則。（）A、公開 B、公平C、公正 D、公允
答案：ABC 出處：《中華人民共和國證券法》
65、證券發行、交易活動的當事人具有平等的法律地位，應當遵守以下哪幾項原則。（）
A、自愿 B、有償 C、誠實 D、信用
答案：ABCD 出處：《中華人民共和國證券法》 66、4、在中國目前情況下，證券業和銀行業、信托業、保險業實行、，證券公司與銀行、信托、保險業務機構分別設立。（）A、分業經營 B、分業管理 C、混業經營 D、混業管理 答案：AB 出處：《中華人民共和國證券法》
67、以下哪些須經國家審計機關依法進行審計監督。（）A、證券交易所 B、證券公司 C、證券登記結算機構 D、證券監督管理機構
答案：ABCD 出處：《中華人民共和國證券法》
68、股票發行采取溢價發行的，其發行價格由以下機構確定。（）A、上市公司 B、承銷的證券公司 C、交易所 D、證券市場 答案：AB 出處：《中華人民共和國證券法》
69、以下哪些人員，在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。（）A、證券交易所的從業人員 B、證券公司的從業人員 C、證券登記結算機構的從業人員 D、證券監督管理機構的工作人員 答案：ABCD 出處：《中華人民共和國證券法》
70、股份有限公司申請股票上市，應當符合以下哪些下列條件：（）A、經國務院證券監督管理機構核準 B、公司股本總額不少于人民幣三千萬元 C、公開發行的股份達到公司股份總數的百分之三十以上 D、公司股本總額超過人民幣四億元的，公開發行股份的比例為百分之十以上 答案：ABD 出處：《中華人民共和國證券法》
71、上市公司的年度報告內容至少應該包括以下哪幾項。（）A、公司概況 B、董事、監事、高級管理人員簡介及其持股情況 C、公司債券情況 D、公司的實際控制人
答案：ABCD 出處：《中華人民共和國證券法》
14、上市公司重大事件是指：（）
A、公司的經營方針的重大變化 B、公司監事涉嫌犯罪被司法機關采取強制措施 C、公司減資 D、購臵重大財產 答案：ABCD 出處：《中華人民共和國證券法》
72、證券交易內幕信息的知情人包括：
A、發行人的董事、監事、高級管理人員 B、發行人控股公司的有關人員 C、承銷的證券公司的有關人員 D、持有公司百分之十以上股份的股東
答案：ABC 出處：《中華人民共和國證券法》
73、下列哪些信息屬于內幕信息：
A、公司分配股利 B、公司債務擔保 C、公司營業用主要資產出售或者報廢一次超過該資產的百分之十 D、公司的董事可能依法承擔重大損害賠償責任 答案：ABD 出處：《中華人民共和國證券法》
74、投資者可以采取以下哪幾種方式收購上市公司。（）A、要約收購 B、協議收購 C、買賣交易 D、非交易過戶 答案：ABC 出處：《中華人民共和國證券法》
75、經國務院證券監督管理機構批準，證券公司可以經營下列部分或者全部業務：（）
A、證券投資咨詢 B、證券資產管理 C、財務顧問 D、證券承銷 答案：ABCD 出處：《中華人民共和國證券法》
76、證券登記結算機構履行下列職能：（）
A、結算賬戶的設立 B、證券的存管 C、證券持有人登記 D、證券權益查詢
答案：ABCD 出處：《中華人民共和國證券法》
77、營業部的信息系統重大改造應向（）報告，經必要的立項、評估、論證、批準后方可實施。
A、經紀業務事業部 B、風險管理部
C、信息技術總部 D、稽核部 出處：營業部管理制度 答案：AC 78、營業部在為客戶辦理各項業務時應做到（）：
A、按規定對客戶身份進行審核，了解客戶的風險承受能力和投資偏好
B、根據客戶類別、資金量大小等實際情況，可以走優先通道，不按相關業務流程辦理
C、嚴格執行相關業務流程，按要求履行復核審批手續 D、向客戶充分揭示有關風險
出處：營業部管理制度 答案：ACD
79、營業部應加強對證券經紀業務的管理，嚴禁以下行為的發生（）：
A、違規為客戶股票申購和交易提供融資融券，從事信用交易 B、代為客戶決定證券買賣方向、品種、數量、時間的全權委托 C、在規定的營業場所之外接受客戶委托和進行清算、交收 D、以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失 出處：營業部管理制度 答案：ABCD
80、營業部應加強IB業務管理，嚴禁以下行為的發生()： A、代理客戶進行期貨交易、結算或交割 B、收付、存取或者劃轉期貨保證金 C、為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保 D、代客戶下達交易指令 出處：營業部管理制度 答案：ABCD
81、營業部（）實行公司委派制，并由公司相關職能部門負責安排崗位輪換。
A、客服經理 B、財務經理 C、電腦經理 D、營銷經理 出處：營業部管理制度 答案： BC
82、營業部在聘免和行政獎懲員工時，必須上報經紀事業部和公司人力資源部。
A、經紀事業部 B、人力資源部 C、財務部 D、稽核部 出處：營業部管理制度 答案： AB
83、營業部考核小組由經紀業務事業部牽頭，會同公司()和公司風險監督管理部門等相關部門聯合組成。
A、人力資源部 B、辦公室 C、財務部 D、信息技術總部 出處：營業部管理制度 答案： ABCD
84、營業部綜合管理包括()、信息系統管理及應急處理等。A、文檔管理 B、合同管理 C、印章管理 D、安全管理 出處：營業部管理制度 答案： ABCD
85、為加強營業部信息系統的安全管理，營業部信息系統嚴禁以下行為發生()：
A、營業部電腦部經理從事業務操作 B、在內網使用無線網絡
C、營業部內網機器與其它網絡連接，一機雙網卡跨接兩個不同的網絡
D、非營業場所設備接入營業部信息系統網絡 出處：營業部管理制度 答案： ABCD
86、對違反《**證券有限責任公司營業部管理制度》、從事有損公司聲譽的活動和由于經營管理不善，造成重大損失的營業部，視情節輕重，分別給予以下處罰（）：
A、通報批評 B、追究有關責任人責任 C、責令整頓 D、停業 出處：營業部管理制度 答案： ABC
87、股份有限公司的發起人應當承擔下列責任（）A、公司不能成立時，對設立行為所產生的債務和費用負連帶責任 B、公司不能成立時，對認股人已繳納的股款，負返還股款并加算銀行同期存款利息的連帶責任
C、在公司設立過程中，由于發起人的過失致使公司利益受到損害的，應當對公司承擔賠償責任 D、公司發起人可以起草公司章程 出處：公司法 答案：ABC
88、公司應當定期向股東披露哪些人員從公司獲得報酬的情況。（）
A、董事長 B、董事 C、監事 D、高級管理人員 出處：公司法 答案：ABCD
89、以下哪些人員不得兼任監事。（）A、董事 B、高級管理人員 C、董秘 D、本公司職工 出處：公司法 答案ABC
90、某股份公司有限公司預發行股票，票面金額為一元，其股票發行價格可以為：()。
A、0.9元 B、1元 C、2元 D、3元 出處：公司法 答案BCD
91、高級管理人員，是指公司（）和公司章程規定的其他人員。A、經理 B、副經理 C、財務負責人 D、上市公司董事會秘書 出處：公司法 答案ABCD
92、公司營業執照應當載明公司的（）、經營范圍、法定代表人姓名等事項。
A、名稱 B、住所 C、注冊資本 D、實收資本 出處：公司法 答案ABCD
93、公司法定代表人依照公司章程的規定，由（），并依法登記。公司法定代表人變更，應當辦理變更登記。
A、董事長 B、獨立董事 C、執行董事 D、經理 出處：公司法 答案ACD
三、判斷題（判斷以下各小題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示）
1、對基金產品的風險評價，由公司研究部門完成，或由第三方的基金評級與評價機構提供。（）
出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：A
2、對成立一年或一年以上的基金產品參考《證券時報基金評級》進行評級。（）
出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：B
3、在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品前對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價；對已經購買了基金產品的基金投資人，不需要追溯調查。（）
出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：B
4、在開放式基金操作細則中，客戶如需變更資料，可由他人攜帶客戶身份證等相關證件委托辦理。（）出處：開放式基金操作細則 答案：B
5、在基金認購中，客戶可以通過柜臺系統、電話委托和網上交易進行基金的認購。（）
出處：開放式基金操作細則 答案：A
6、通過柜臺系統認購基金的，經辦人員需要驗核投資人有效身份證件并填妥《開放式基金交易業務申請書》即可。（）出處：開放式基金操作細則 答案：B
7、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足六個月的除外。（）出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：A
8、基金交易類業務包括開放式基金的認購、申購、定期定額申購計劃、贖回、基金轉換、基金分紅、轉托管、基金份額凍結/解凍和非交易過戶等業務。（）
出處：開放式基金操作細則 答案：A
9、各營業機構可在營銷管理中心授權范圍內開展營銷渠道的拓展工
第二篇：合規測試題3及答案
一、填空題（每空1分，共60分）
1、《中國農業發展銀行違反業務規章制度行為經濟處罰規定》適用于對農發行員工和各級機構在辦理業務中違反規章制度的行為實施的經濟處罰。
2、《中國農業發展銀行違反業務規章制度行為經濟處罰規定》對經辦人員違規操作、責任崗位明確的一般性違規行為,直接對有關責任人給予經濟處罰;對因管理不到位或多個崗位失誤形成的一般性違規行為,對責任單位給予經濟處罰。
3、《中國農業發展銀行違反業務規章制度行為經濟處罰規定》包括了9大類違反業務規章制度行為經濟處罰，即：①違反資金計劃、中間業務管理規章制度行為的經濟處罰，②違反信貸經營管理規章制度行為的經濟處罰，③違反信貸風險管理規章制度行為的經濟處罰，④違反會計管理規章制度行為的經濟處罰，⑤違反結算管理規章制度行為的經濟處罰，⑥違反財務管理規章制度行為的經濟處罰，⑦違反固定資產管理及大宗物品集中采購規章制度行為的經濟處罰，⑧違反有關業務系統管理規章制度行為的經濟處罰，⑨違反國際業務規章制度行為的經濟處罰。
4、《中國農業發展銀行信貸基本制度》是信貸營運與管理的基本準則，是制定信貸制度、辦法、操作流程、實施辦法、實施細則的基本依據，所稱信貸指為客戶提供的各種本外幣貸款類信用業務和非貸款類信用業務。
5、農發行信貸營運與管理的基本原則是：認真貫徹執行國家方針政策，圍繞農發行總體經營目標和發展戰略，堅持依法合規經營，堅持履行政策職能，堅持信貸營運的安全性、流動性、效益性原則，堅持政策性業務與商業性業務分開管理, 建立健全信貸管理組織體系和信貸政策制度體系，實現信貸業務的有效發展。
6．根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，對于一家銀行來講，合規是指銀行及其員工必須遵守外部法規，即其經營所在司法轄區內的包括憲法、法律、法規、規章、命令等規范性文件的規定、國際慣例及當地監管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規章制度、操作流程等內部規范。
7.合規工作是指為加強員工合規意識，保障全行合規經營，實現對違規行為的早期預警，防范或降低經營風險、法律風險、道德風險和信譽風險，各級法律與合規部門在其職權范圍內開展的規章制度建設、合規監督檢查、合規培訓、咨詢、調研、宣傳及反洗錢等工作。8.合規是每個員工及各級管理層共同的責任。
9.根據《中國銀行合規工作管理辦法（試行）》的規定，業務部門在開發新產品時必須獲得法律與合規部門的意見
10.合規工作具有建設性、預警性、獨立性、外部性、動態性的特點。11．?通過一系列合規措施和合規程序，實現早期預警，在事前預防違規行為的發生，在早期階段發現違規行為或使違規行為提前暴露，最大限度減少違規行為發生的可能性。?以上內容體現了合規工作的預警性。
12．下級分行總經理對本行法律與合規部門或合規員呈報給上級法律與合規部門的報告持有異議，但法律與合規部門或合規員仍認為應該向上級分行法律與合規部門匯報時，其有權直接將有關報告呈送上級直至總行法律與合規部，并說明具體理由。這一規定體現了合規工作的獨立性。
13．?銀行所面臨的法律環境處于變化之中，因此合規工作的每一環節皆須根據法律環境的變化作出實時的反應和調整；銀行合規工作須與銀行的日常經營管理工作相互結合、滲透，從而保證銀行的日常經營活動的合規。?以上內容體現了合規工作的獨立性。
14.?合規的工作重點應在于通過建立有效的合規工作機制，加強行內規章制度和操作流程的建設，努力使其符合外部法規規定，消除其盲區，彌補其缺陷，實現行內規章制度和操作流程的合規性、充分性和完整性。? 以上內容體現了合規工作的建設性。
15．?法律與合規部門是銀行與外部法律環境的‘接口’，是將外部法律環境轉化成為內部法律環境的倡導者和實施者，是對外部監管者的重要報告人和溝通人。? 以上內容體現了合規工作的外部性。16.根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，合規風險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規章、行為準則和慣例標準而可能導致的法律或監管懲罰風險、財務損失、信譽損失。
17.巴塞爾委員會將銀行的合規職能定義為：?一種判別、評估、咨詢、監控并報告銀行合規風險的獨立職能。?
18．根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，銀行高級管理層負責在銀行內部確立起本行一種永久、有效并有充足資源保障的合規職能。19．?授權有限?、?審核監督?、?互相牽制?是 內部控制 的三條重要原則。
20.服務態度是銀行聯系客戶的?紐帶?，服務規范是優質服務的保證。21.重大經濟損失指違規造成 500萬 元以上經濟損失。22.單位定期存單質押貸款活動應當遵守國家法律、行政法規，遵循平等、自愿、誠實信用的原則。
23.經確認后的單位定期存單用于貸款質押時，其質押的貸款數額一般不超過確認數額的90%。
24.貸款人從事項目融資，應當以償債能力分析為核心，重點從項目技術可行性、財務可行性、還款來源可靠性等方面評估項目風險，充分考慮政策變化、市場波動等不確定因素對項目的影響，審慎預測項目未來收益和現金流。
25.貸款人從事項目融資，應當充分識別和評估融資項目中存在的建設期風險和經營期風險。
26.多家銀行業機構參與同一項目融資的，原則上應當采用銀團貸款方式。
27.固定資產貸款中，貸款人應按照審貸分離、分級審批的原則，規范固定資產貸款審批流程，明確貸款審批權限，確保審批人員按照授權獨立審批貸款。
28.貸款人發放貸款應當遵循依法合規、審慎經營、平等自愿、公平誠信的原則。
29.貸款人開展固定資產貸款業務應當遵循依法合規、審慎經營、平等自愿、公平誠信的原則。
30.貸款人應將固定資產貸款納入對借款人及借款人所在集團客戶的統一授信額度管理，并按區域、行業、貸款品種等維度建立固定資產貸款的風險限額管理制度。二．選擇題（每題1分，共20分）
1.下列選項中，屬于合規部門職能的是。A.對全行經營活動進行審計 B.直接對違規人員進行處理 C.對員工的工作效率進行監督檢查
D.對各部門制定的規章制度的合規性進行審查 [ D ] 2.下列選項中不屬于合規建設關鍵方面的是。A.完善合理的規章制度 B.獨立有序的組織機構 C.形式多樣的市場調研
D.及時有效的培訓 [ C ] 3.下列事項不屬于合規部門職能的是。
A.對各部門制定的規章制度和操作流程的合規性進行審查 B.進行合規培訓
C.就合規工作問題與監管部門進行溝通
D.對全行經營管理活動及各項業務執行情況進行事中、事后的審計監督 [ D ] 4.關于規章制度合規性審查等相關工作，下列表述錯誤的是。A.未經合規性審查的規章制度不能發布實施 B.只需審查規章制度是否符合國家的法律和政策
C.保證規章制度的合規性是合規部門和業務部門共同的責任 D.法律與合規部門有權對本行各部門規章制度和操作流程的合規性、充分性和完善性進行監督 [ B ]
5．如果主管口頭交辦一件違反我行規章制度的工作，員工應該。A.按領導的要求去辦理
B.請領導以書面形式下達該要求后按其要求辦理 C.按照規章制度的要求去做
D.將規章制度的要求告訴領導，如果領導仍堅持，則按照領導的要求去做 [ C ] 6．下列表述錯誤的是。
A.全行員工均應遵守各項外部法規和行內規章制度、操作流程，并對違反相關規定的行為承擔責任
B.各部門的負責人對本部門的經營管理或業務操作是否合規承擔責任
C.各級分行的行長（或總經理）對本行的經營管理和業務操作是否合規承擔責任
D.確保銀行依法合規經營只是管理層的職責 [ D ] 7．關于分行法律與合規部門向總行法律與合規部門提交合規工作報告的內容，下列表述錯誤的是。A.報告內容包括當地法律環境的變化情況 B.報告內容包括當地市場風險的變化情況 C.報告內容包括違規及監管機構制裁情況
D.報告內容包括重大訴訟情況 [ B ] 8.下列表述錯誤的是。
A.如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權對該違規事件進行了解
B.如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權參與對該違規事件的處理過程
C.合規部門不參與對違規事件的處理
D.負責處理違規事件的行內有關部門在處理工作結束后應對該違規[ C ] 9．商業銀行未經批準辦理結匯、售匯的，由（）責令改正。A.中國銀監會 B.中國財政部 C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局 10.商業銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合 的條件。事件的經驗教訓進行總結，并提出合規建議。A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超過50% D.不得超過75% [ D ] 11.任何單位和個人購買商業銀行股份總額為 以上的，應當事先經國務院銀行業監督管理機構批準。A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ] 12.在 情況下，國務院銀行業監督管理機構可以對商業銀行實施接管。A.嚴重違法經營 B.重大違約行為
C.可能發生信用危機,嚴重影響存款人利益
D.擅自開辦新業務 [ C ] 13.授要求關信，于決
商策
業和
銀盡
行職
下列表述錯誤的是。
A.商業銀行授信決策應依據規定的程序進行，不得違反程序或減少程序進行授信。
B.商業銀行在授信決策過程中，應嚴格要求授信工作人員遵循客觀、公正的原則，獨立發表決策意見，不受任何外部因素的干擾。C.對于嚴格按照授信業務流程及有關法規，在客戶調查和業務受理、授信分析與評價、授信決策與實施、授信后管理和問題授信管理等環節都勤勉盡職地履行職責的授信工作人員，授信一旦出現問題，可視情況免除相關責任。[ D ] 14．商業銀行在貸款時，流動性資產余額與流動性負債余額的比例不D.商業銀行可根據情況決定是否設立獨立的授信工作盡職調查崗位。得低于。A.10% B.15% C.20% D.25% [ D ] 14.根據《銀行業監督管理法》的規定，銀行業金融機構違反審慎經營規則且逾期未改正的，國務院銀行業監督管理機構可以對其采取下列措施，其中不包括。A．限制資產轉讓 B．限制分配紅利 C．責令暫停部分業務
D．促成機構重組 [ D ] 15.娃哈哈公司以娃哈哈的商標權為擔保，向銀行貸款1000萬元。這種擔保屬于。A.動產質押 B.權利抵押 C.不動產抵押
D.權利質押 [ D ] 16.下列事項中不屬于商業銀行市場風險管理職責的是。A.擬定市場風險管理政策和程序，提交高級管理層和董事會審查批準 B.監測相關業務經營部門和分支機構對市場風險限額的遵守情況，報告超限額情況
C.識別、評估新產品、新業務中所包含的市場風險，審核相應的操作和風險管理程序
D.識別、評估新產品、新業務中所包含的法律風險和道德風險，及時向董事會和高級管理層提供獨立的報告 [ D ] 17.關于商業銀行的市場風險報告制度，下列說法錯誤的是。A.商業銀行應當及時向銀監會報告出現超過本行內部設定的市場風險限額的嚴重虧損 B.商業銀行應當及時向銀監會報告國內、國際金融市場發生的引起市場較大波動的重大事件將對本行市場風險水平及其管理狀況產生的影響
C.商業銀行應當及時向銀監會報告交易業務中的違法行為 [ D ] 18.票據上的簽章只能采取 的形式。A.簽名 B.蓋章
C.簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章
D.簽名加蓋章 [ C ] 19.屬于我國《票據法》規定的匯票必須記載事項。A.付款地 B.付款日期 C.出票日期
D.用途 [ C ] 20.我國《票據法》規定，背書人應記載背書日期，背書人未記載背書日期的。A.背書無效
B.背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C.不影響背書效力，視為在票據到期日前背書 [ C ] 21.根據我國《票據法》的規定，下列票據記載事項中，可以更改的事項是。A.票據金額 B.出票日期 C.用途
D.收款人名稱 [ C ] 22.依據我國《票據法》，下列有關本票與支票的表述中不正確的D.商業銀行應當制定市場風險重大事項報告制度，并須報銀監會批準
D.不影響背書效力，視為在票據提示付款期限內背書 是。
A.我國《票據法》所稱本票指銀行本票
B.我國《票據法》所稱本票包括銀行本票和商業本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉讓 [ B ] 23.我國《票據法》規定，票據上金額大小寫不一致時。A.以大寫金額為準 B.以小寫金額為準 C.以兩者中金額小者為準
D.票據無效 [ D ]
三．判斷題（每題1分，共10分）
1．商業銀行經國家外匯管理局批準，可以經營結匯、售匯業務。（√）
2．商業銀行應當依照法律、行政法規的規定使用經營許可證。禁止偽造、變造、轉讓、出租、出借經營許可證。（√）
3．銀行業金融機構的審慎經營規則，只能由國務院銀行業監督管理機構依照法律制定。（Х）
4．商業銀行不能支付到期債務時，經銀行業監督管理機構同意并由其依法宣告破產。（Х）
5．商業銀行更換董事、高級管理人員時，應當報經國務院銀行業監督管理機構審查其任職資格。（√）
6．貸款人可以根據項目融資在不同階段的風險特征和水平，采用不同的貸款利率。（√）
7．固定資產貸款采用貸款人受托支付的，貸款人審核同意后，將貸款資金直接支付給借款人交易對象，并應做好有關細節的認定記錄。（Х）
8．對確實無法收回的不良流動資金貸款，貸款人按照相關規定對貸款進行核銷后，應立即進行市場化處臵。（Х）9.銀監會2009年頒布的《項目融資業務指引》規定，貸款人應當根據項目預測產生的銷售收入、補貼收入或其他收入，合理確定貸款期限和還款計劃。（Х）
10.商業銀行更換董事、高級管理人員時，應當報經國務院銀行業監督管理機構審查其任職資格。（√）
四．簡答題（每題5分，共10分）
1、金融機構走出中國人民銀行批準的業務范圍從事金融業務活動的，會受到的處罰措施有哪些？
答：金融機構走出中國人民銀行批準的業務范圍從事金融業務活動的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予記過直至開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證；構成非法經營罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
2、金融機構弄虛作假，出具與事實不符的信用證、保函、票據、存單、資信證明等金融票證的，將會受到什么處分？
答：金融機構弄虛作假，出具與事實不符的信用證、保函、票所、存單、資信證明等金融票證的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予開除的紀律處分；構成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第三篇：2016年合規測試題及答案
1:農作物損失率在多大比例以上應視為全部損失？ 答：C 80%（含）
2:問：中國保監會對經檢查發現內部控制存在___的保險公司，應當下發監管意見函，要求公司限期整改并反饋。
答：D
重大缺陷及實質性漏洞。3:應集中在什么層級進行集中管控？ 答：A 總公司。
4:病毒能不能通過手機短信彩信傳播 答：A
能
5：在沒有附條件和附期限的情況下，保險合同自何時生效？ 答：A
成立時
6：微博安全防護建議錯誤的是：
答:D 可在任意公共電腦或移動終端登錄
7：對試點地區個人購買符合規定的商業健康保險產品的支出，允許在當年（月）計算應納稅所得額時予以稅前扣除，扣除限額 答：A
2400元/年（200/月）
8：根據交強險條例，保險公司應當自收到被保險人提供的證明和資料之日起___內，對是否屬于保險責任作出核定，并將結果通知被保險人。答：B
5日
9：木馬的危害錯誤說法是：
答：B 傳播其他大型病毒程序或安裝廣告軟件
10：保監會對于保險公司分支機構財務經理管理有何要求？ 答：A 應實行委派制 多選
1:怎樣加強保險公司內控監管？
答 ：ABCD 第一，全面和重點相統一
第二，制衡和協作相統一
第三，權威性和適應性相統一。
第四，有效控制和合理成本相統一
2：保險中介市場的不規范主要表現為以下幾個方面 答：ABC 一是業務不真實
二是銀郵兼業代理和營銷員進行銷售誤導，容易引發集體退保和群體性事件的風險。
三是內生發展質量不強，多數保險中介只進行簡單的產品銷售，提供風險管理、專業服務等比較少，提供增值服務能力更弱。3：如何建立健全互聯網保險監管制度？ 答：ABC
一是結合互聯網保險業務特點，系統梳理現有監管規定，以保護消費者權益和防范系統性風險為重點，在信息披露、服務質量、信息安全等方面細化監管要求，明確監管措施，抓緊出臺互聯網保險業務監管辦法。
二是立足行業自律，構建促進互聯網保險發展的長效機制。三是推進互聯網金融監管協作和溝通。4：公司治理的監管內容？？？？ 答：ABCD 5:我國保險監管的目標是什么？
答：ABC第一，保護保險消費者權益。
第二，維護保險市場穩定。
第三，促進保險市場繁榮。6：為什么要推進費率市場化改革？
答：ABCD第一，費率改革有利于保險業持續健康發展。
第二，費率改革有利于形成充滿活力的市場體系。
第三，費率改革有利于提升行業風險管理水平。
第四，費率改革有利于提高監管能力。
7：有下列哪些情形之一導致第三人人身損害，當事人請求保險公司在交強險責任限額范圍內予以賠償，人民法院應予支持？
答：ABC 駕駛人未取得駕駛資格或者未取得相應駕駛資格的醉酒、服用國家管制的精神藥品或者麻醉藥品后駕駛機動車發生交通事故的駕駛人故意制造交通事故的。8： 答ABC
9：發展現代保險服務業要堅持市場主導、政策引導的主要內容是什么？
答：ABC 一是對于純商業化業務，重點在于營造公平競爭的市場環境，減少政府對產品、業務的過多審批和不合理干預。
二是對具有社會公益性、關系國計民生的政策性業務，重點在于創造低成本的政策環境，給予必要扶持。
三是對具有積極作用但基礎薄弱的業務，需要政府更多發揮引導作用，推動其更好發揮服務經濟提質增效升級的作用
10：保險公司治理監管重點針對以下哪些風險？？ 答：ABCD 11各國加強保險公司治理結構建設和監管往往采取如下哪些措施？ 答：ABCD
12:發展現代保險服務業，必須要把防范風險放到重要的位置上，具體內涵是什么？ 答：ABCD
13:保險案件風險監管的主要內容 答：ABCD一是基礎管理方面
二是案件風險預防與警示教育方面
三是風險處置方面
四是督促問責與整改方面
14：如何強化內部控制在保險公司治理中的基礎地位？ 答：ABCD
15:如何理解加強保險消費者合法權益保護的重要意義？
答：ABCD第一，保護保險消費者合法權益是保險業踐行為人民群眾服務的宗旨、落實以人為本理念的具體體現。
第二，保護保險消費者合法權益是法律對保險業提出的明確要求。
第三，保護保險消費者合法權益是保險業服務國家治理體系和治理能力現代化的現實需要。
第四，保護保險消費者合法權益是保險業可持續發展的戰略選擇。16:保險服務經濟社會發展的作用體現在哪些方面？ 答：ABCD
17:監管機構對農險業務的監管重點包括哪些？ 答：ABCD“五公開、三到戶”落實情況
承保理賠環節是否遵守相關要求
是否存在侵害投保農戶合法權益的行為
農業保險條款費率執行情況。
18：國家對現代保險服務業的定位是什么？
答：ABC 一是《若干意見》提出保險是現代經濟的重要產業和風險管理的基本手段。
二是《若干意見》提出保險是社會文明進步、經濟發達程度、社會治理能力的重要標志。
三是《若干意見》提出保險服務國家治理體系和治理能力現代化。19:商業健康保險包括哪些主要內容？
答：ABCD 醫療保險、疾病保險、失能收入損失保險、護理保險等，以及相關的醫療意外保險、醫療責任保險等醫療執業保險。
20:如何強化董事會在保險公司治理中的核心地位？ 答：AB
21：我國已形成以《保險法》為核心的、由以下哪幾個層次構成的保險監管法制體系？ 答：ABCD 由法律、行政法規、行政規章、規范性文件 22:“保險信用信息基礎設施”包含哪些具體內容？ 答：ABCD
23：在我國，可考慮在與社會民生關系密切的責任保險領域積極探索開展強制責任保險 答：ABCD 比如食品安全、醫療事故、安全生產、環境污染等重點領域。24：堅持深化保險行業改革主要體現在哪些方面？ 答：ABC
25：推動保險公司加快轉變發展方式要實現的“三個轉變”的總體目標是什么？ 答：ABC
26:根據新國十條，保監會下一步市場退出的總體思路是什么？ 答：ABC
27：我國保險法制體系中，國務院制定的行政法規有3部 答：ABC 《中華人民共和國外資保險公司管理條例》
《機動車交通事故責任強制保險條例》
《農業保險條例》
28：我國要發展的現代保險服務業有哪些基本特征？
答：ABC 基本建成保障全面、功能完善、安全穩健、誠信規范
29:單獨承保首臺（套）重大技術裝備保險的保險公司應滿足以下哪些條件？
答：ABCD 應滿足如下條件：注冊資本金應不低于50億元；近三年償付能力均不低于150%；風險管理能力強、機構網絡健全、承保理賠服務優質、具備首臺（套）重大技術裝備保險項目相關經驗；保險監督管理機構要求的其他條件。30： 保險消費者包括哪些人？
答：ABC 投保人、被保險人和受益人
第四篇：合規制度學習心得
合規制度學習心得
近期，總行組織開展了合規制度學習活動，通過一系列的制度學習、心得交流、考試，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業、無私奉獻。在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們長安銀行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是長安銀行存在和發展的必需。長安銀行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為長安銀行人，為了我行的前途，為了我行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在長安銀行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對長安銀行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個長安銀行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
第五篇：A 合規制度試題)
一、填空題
1、有價單證、重要空白憑證應嚴格管理，實行、統一管理、的原則。答案：統一印制、統一式樣
2、有價單證、重要空白憑證的領（使）用應堅持“專人管理、手續嚴密、、、入庫保管、、”的原則。答案：總量控制、印、押、證分離、定期核對、交接清楚”
3、反洗錢工作應遵循的原則有、、全面合作原則。答案：合法審慎原則、保密原則。
4、蘭州市七里河區農村信用合作聯社網點庫存限額核定包括、尾箱現金、、離行式ATM現金。答案：金庫現金、ATM機現金
5、信用社主任、網點負責人對本網點的庫存占用額負有檢查、管理責任。信用社主任對轄內網點每月 ；網點負責人每周查庫1次。
答案：查庫1次；每月至少查庫4次
6、委派會計實行崗位輪換、和親屬回避制度，實行一年一聘，三年一輪換。委派會計與被委派單位員工有親屬關系的，不得在所在單位擔任會計職務。答案：強制休假
7、押品管理是指對押品分類、價值評估、、押品和權屬證書保管、、風險預警、押品返還與處臵等全流程管理。答案：抵（質）押擔保設立與變更、貸后監管
8、《貸款通則》中的貸款種類有自營貸款、和。答案：委托貸款、特定貸款
9、保證擔保的范圍包括主債權及、、損害賠償金和。保證合同另有約定的，按照約定。答案：利息、違約金、實現債權的費用
10、商業銀行以安全性、流動性、為經營原則，實行 自
負盈虧，自我約束。
答案：效益性；自主經營，自擔風險
二、多項選擇題
1、《商業銀行合規風險管理指引》所稱合規，是指使商業銀行的經營活動與（）、（）和（）相一致。A: 法律 B:規則C：法規D:準則
答案：A: 法律 B:規則D:準則
2、合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動。商業銀行應綜合考慮（A）與信用風險、（B）、（C）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。答案：A合規風險B市場風險C操作風險
3、合規風險是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受（A）、監管處罰、（B）和(C)的風險。答案：A法律制裁B重大財務損失C聲譽損失。
4、《支付結算辦法》中支付結算是指（A）、個人在社會經濟活動中使用(B)、信用卡和(C)、托收承付、委托收款等結算方式進行(D)及其資金清算的行為。
答案：A單位B票據C匯兌D貨幣給付
5、單位、個人和銀行辦理支付結算必須遵守下列原則（）A、恪守信用，履約付款；B、誰的錢進誰的賬，由誰支配；
C、銀行不墊款。
6、《中華人民共和國擔保法》擔保方式為保證、（A）、（B）、（C）和定金。
A抵押、B質押C留臵
7、保證的方式有：（）、（）。A一般保證B連帶責任保證C永久保證 答案：A,B A一般保證B連帶責任保證
8、信用社辦理信用發放、展期、重組、擔保方案變更等業務時，要確保抵（質）押擔保的()和有效性，防止發生脫保。A連續性 B合法性 C安全性 答案：A
9、《蘭州市七里河區農村信用合作聯社財務管理暫行辦法》規定： 抵債資產取得的審批權限：對涉及貸款本金 萬元以下的由聯社研究審批； 萬元以上的報省聯社審批。A:40，； B：50，；C：60,； 答案：B
10、信貸檔案的銷毀，由()提出申請，()審查，聯社主任批準，()銷毀。未經批準的，信貸檔案不得銷毀。A檔案保管部門B稽核部門C辦公室D市場部F安全保衛部 答案：A B C
三、單項選擇題
1、商業銀行應加強（），并將合規文化建設融入企業文化建設全過程。
A ：法律法規B：內控制度學習C：安全知識D：合規文化建設 答案：D合規文化建設
2、銀行是支付結算和資金清算的()。A：辦理機構B：中介機構C：固定機構 答案：B中介機構
3、信用社辦理信用發放、展期、重組、擔保方案變更等業務時，要確保抵（質）押擔保的（）和（），防止發生脫保。A：連續性和有效性 B：合法性和有效性C：連續性和合法性 答案：A
4、根據貸款新規規定，貸款申請應遵循“ ”的基本要求： A誠實守信B誠信申貸C真實有效 答案：B誠信申貸
5、一般準備金以信用社承擔風險和損失的資產余額的一定比例為基礎，從稅后利潤中提取。一般準備金余額不得低于風險資產期末余額的 % A:2%、B:1%、C:3%。正確答案：B:1%。
6、一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起 個月。A：三 B：六 C：二十四 答案：B六
7、銀行接到存款人的變更通知后，應及時辦理變更手續，并于（）工作日內向中國人民銀行報告。A：5個B：3個 C：2個 答案：C2
8、貸款人在短期貸款到期（）之前、中長期貸款到期（）之前，應當向借款人發送還本付息通知單
A：2個星期、2個月；B：1個星期、1個月C：15天、30天
9、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（）年。
A：5年B：2年C：10年 答案：C10年
10、審貸分離一般可以采取三種方式：（）、（）、地區分離。
A:崗位分離、部門分離 B機構分離、人員分離 C崗位分離、人員分離
答案：A:崗位分離、部門分離
四、判斷：
1、合規是商業銀行所有高管的共同責任，并應從商業銀行高層做起。答案：錯。
正確答案：合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行高層做起。
2、銀行是支付結算和資金清算的中介機構。答案：正確
3、未使用按中國人民銀行統一規定印制的票據，票據無效；未使用中國人民銀行統一規定格式的結算憑證，銀行不予受理。答案：正確
4、銀行以善意且符合規定和正常操作程序審查，對偽造、變造的票據和結算憑證上的簽章以及需要交驗的個人有效身份證件，未發現異常而支付金額的，對出票人或付款人不再承擔受委托付款的責任，對持票人或收款人不再承擔付款的責任。答案：正確
5、票據的簽發、取得和轉讓，必須具有真實的交易關系和債權債務關系。答案：正確
6、學校、幼兒園、醫院等以公益為目的的事業單位、社會團體不得為保證人。答案：正確
7、企業法人的分支機構、職能部門可以為保證人。答案：錯
正確答案：企業法人的分支機構、職能部門不得為保證人。
8、抵（質）押有價單證或權屬證書入庫后，由信貸人員保管并定期或不定期進行核對或檢查，會計人員至少每3個月參與一次。答案：錯
正確答案：抵（質）押有價單證或權屬證書入庫后，會計人員要定期或不定期進行核對或檢查（客戶部門至少每3個月參與一次），確保有價單證或權屬證書的安全與完整。
9、承兌申請人應提前按規定比例，逐筆對應相應的承兌金額，將保證金存入承兌匯票保證金專用賬戶 答案：對
10、銀行承兌匯票貼現必須堅持“先審后付”原則。答案：對
五、簡答：
1、客戶經理交接應遵循什么原則？
答案：客戶經理手續交接應堅持移交及時、責任明確、手續嚴密，交接清楚的原則。
2、客戶經理不良貸款管理的接交的具體內容有哪些？
答案：客戶經理接交時，要嚴格審查不良貸款的催收及管理情況。以接交日為時點，對不良貸款催收不真實的，對借款已喪失訴訟時效或超過保證期間的，移交客戶經理承擔貸款最終清收責任，接交人承擔貸款后續管理責任。貸款手續齊全，貸款已逾期但未喪失訴訟時效或超過保證期間的，由接受人核對后對貸款風險作出評估，對不存在償還風險的，由接任客戶經理承擔清收管理責任，存在較大償還風險的，由移交客戶經理承擔最終清收責任，接任客戶經理承擔清收管理責任。
3、《蘭州市七里河區農村信用合作聯社抵（質）押品管理辦法》中押品管理遵循的原則有哪些？
答案：合法性原則：指押品選用、擔保設立和變更、押品處臵等活動要符合國家法律、法規的規定。有效性原則：指擔保設定手續必須完備，押品確有變現能力并且易于實現。審慎性原則：指在押品管理各個環節中，要充分考慮使用押品可能帶來的各種風險因素，審慎估計押品的可行性和價值。
4、信用社辦理貸款業務的基本流程是什么？
貸款申請→受理與調查→風險評價→貸款審批→合同簽訂→貸款發放→貸款支付→貸后管理→貸款回收與處臵。
六、論述題：
1、結合自身崗位，談談如何在自己的工作崗位上防控風險。
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