第一篇：合規(guī)風(fēng)控制度

合規(guī)風(fēng)控制度

一、總則

為規(guī)范公司網(wǎng)下打新業(yè)務(wù)，防止利益輸送，現(xiàn)制定以下制度對網(wǎng)下申購業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)控。

二、管理細(xì)則

（一）公司申購新股須確保與項(xiàng)目發(fā)行人或者主承銷商不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，關(guān)聯(lián)關(guān)系包括以下情況：

1、公司發(fā)行人股東或者發(fā)行人為本公司股東

2、發(fā)行人、發(fā)行人股東或者其董監(jiān)高能夠?qū)Ρ竟局苯踊蛘唛g接實(shí)施控制或者重大影響。

3、其他證監(jiān)會和證券業(yè)協(xié)會認(rèn)定的通過配售可能導(dǎo)致不當(dāng)行為或者不正方利益的關(guān)系。新股申購運(yùn)作小組將在每次詢價(jià)過程結(jié)束后，申購開始前進(jìn)行核查，若發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為，及時(shí)終止申購，并對新股申購小組追究相關(guān)責(zé)任。

（二）申購報(bào)價(jià)審查

公司遵循獨(dú)立、客觀、誠信的原則根據(jù)估值模型計(jì)算，合理報(bào)價(jià)，確保不出現(xiàn)協(xié)商報(bào)價(jià)、故意壓低或者抬高報(bào)價(jià)，提供有效報(bào)價(jià)單未參與申購、參與網(wǎng)下詢價(jià)有關(guān)行為不具有邏輯一致性等情形，確保本機(jī)構(gòu)報(bào)價(jià)與申購行為嚴(yán)格符合《證券發(fā)行與承銷管理辦法》、《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》以及公司內(nèi)部制度。

新股申購小組所有詢價(jià)申購行為均需要按照投資決策委員會出具的《申購報(bào)價(jià)策略單》嚴(yán)格執(zhí)行，劃款依據(jù)《申購報(bào)價(jià)策略單》和已簽字的《新股申購劃款單》操作，所有單據(jù)須保留歸檔。合規(guī)風(fēng)控專員將定期或者不定期抽查申購流程以及報(bào)價(jià)的規(guī)范性，并底違規(guī)操作行為追究當(dāng)事人責(zé)任。

第二篇：2011年風(fēng)控合規(guī)工作總結(jié)

2011年風(fēng)控合規(guī)個人工作總結(jié)

2011年，可以說是YZ證券經(jīng)營管理轉(zhuǎn)變年。在新經(jīng)營管理層及部門領(lǐng)導(dǎo)的指引下，風(fēng)控合規(guī)部嚴(yán)格加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)，防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞、優(yōu)化流程，穩(wěn)步開展了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。我很欣慰作為風(fēng)控合規(guī)部的一員，參與了各項(xiàng)工作的開展?；仡欉@一年來的點(diǎn)滴歷程，真可謂“新穎、困惑、充實(shí)、欣慰”。

一、清理歷史自營賬戶

2011年3月公司申請取消業(yè)務(wù)資格限制有所進(jìn)展，為自營業(yè)務(wù)重新開展做鋪墊，領(lǐng)導(dǎo)安排我對公司歷史自營賬戶進(jìn)行清理。由于YZ證券以前證投部人員全部離職，只留下2鐵皮柜的自營資料。我結(jié)合實(shí)際情況制定了《自營賬戶進(jìn)行初步清理方案》，按照清理方案排查歷史自營資金賬戶64個，自營股東賬戶126個，經(jīng)過清理核實(shí)，劃回資金5.7萬余元。

賬戶清理完成后，所有自營股東賬戶辦理了注銷手續(xù)。同時(shí)，重新開立了規(guī)范的自營股東賬戶20個，并按照規(guī)定進(jìn)行了報(bào)備。

二、自營相關(guān)制度建設(shè)

為推進(jìn)自營業(yè)務(wù)順利開展，賬戶清理過后，馬上開始著手制定自營業(yè)務(wù)相關(guān)制度，包括：投資管理委員會工作細(xì)則、投資自營業(yè)務(wù)管理規(guī)定、證券投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控實(shí)施辦法。在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，上述3個制度先后推出，自營業(yè)務(wù)的開展有了制度的保證。雖然時(shí)間倉促，相關(guān)條款有所欠缺，但現(xiàn)在看來制度的操作層面強(qiáng)，很好的指導(dǎo)了自營業(yè)務(wù)的開展。

三、資產(chǎn)管理系統(tǒng)的建立及維護(hù)

在賬戶清理及制度建設(shè)后，為確保自營業(yè)務(wù)的開展及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控落實(shí)到位，技術(shù)平臺馬上提上日程。在確定軟件功能后，恒生公司的資產(chǎn)管理系統(tǒng)立即上線，整個系統(tǒng)的搭建（非技術(shù)部分）、參數(shù)設(shè)置、系統(tǒng)試運(yùn)行評估都是由我主導(dǎo)負(fù)責(zé)，最終保證了新股申購4月底在新的資產(chǎn)管理系統(tǒng)的順利展開。

資產(chǎn)管理系統(tǒng)正式上線后，發(fā)現(xiàn)了部門功能問題，如，新股申購不能足額申購。由我協(xié)調(diào)，提出了解決方案。新會計(jì)準(zhǔn)則出來后，我一直督促資產(chǎn)管理系統(tǒng)的會計(jì)準(zhǔn)則升級工作，為財(cái)務(wù)系統(tǒng)與資產(chǎn)管理系統(tǒng)對接做好基礎(chǔ)工作。

四、自營日常監(jiān)控及對賬機(jī)制的建立

自營業(yè)務(wù)全流程屬于我的監(jiān)控范圍，股票池的建立、投資方案的形成、投資管理委員會會議、資金的調(diào)撥、股票的買賣我都全程參與監(jiān)督。2011年進(jìn)行了7次股票買入監(jiān)控，33次新股申購監(jiān)控，58次股票賣出監(jiān)控，3次債券買入監(jiān)控，2次債券賣出監(jiān)控，42次債券回購監(jiān)控。

公司投資業(yè)務(wù)操作均在控制范圍內(nèi)，并嚴(yán)格按照相關(guān)制度運(yùn)行，未出現(xiàn)違規(guī)情況。本公司的自營股票投資、債券投資均控制在風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)范圍內(nèi)，單個債券投資成本未超過凈資本的30%，自營業(yè)務(wù)規(guī)模未超過凈資本的200%，也未超過公司20個億的投資規(guī)模。

在監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)的問題我逐一提出改進(jìn)要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使相關(guān)部門人員能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，心悅誠服的接受意見并及時(shí)改進(jìn)。這樣，保證了監(jiān)控的效果。如新股申購時(shí)發(fā)現(xiàn)申購超限額情況，我及時(shí)提出交易員應(yīng)加強(qiáng)新股申購規(guī)則及股票交易規(guī)則的學(xué)習(xí)。

自營業(yè)務(wù)開展以來，自營柜臺、財(cái)務(wù)賬、結(jié)算備付金對帳機(jī)制沒有建立，柜臺資金、財(cái)務(wù)賬沒有一一對應(yīng)關(guān)系，自營賬務(wù)處理延遲，財(cái)務(wù)部難以對自營進(jìn)行監(jiān)控。為了扭轉(zhuǎn)局面，我積極溝通，梳理了對帳流程，初步獲得效果。本年后2個月對賬相符，對帳機(jī)制初步建立。

五、內(nèi)控平臺及凈資本監(jiān)控

我在2011年7月正式接手內(nèi)控平臺的實(shí)時(shí)監(jiān)控，負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)監(jiān)控、獨(dú)立存管核對監(jiān)控及凈資本的實(shí)時(shí)監(jiān)控。10年10月份后經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控、獨(dú)立了存管監(jiān)控移交劉剛進(jìn)行。在此期間，我部對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)各出示了1份風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告，提示的風(fēng)險(xiǎn)得到了很好的控制。通過3個月的監(jiān)控，我對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、存管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有了進(jìn)一步的深刻認(rèn)識。

內(nèi)控平臺凈資本監(jiān)控雖然沒有發(fā)生任何風(fēng)險(xiǎn)，但通過監(jiān)控讓我了解凈資本、風(fēng)控指標(biāo)的作用及計(jì)算方法，特別是系統(tǒng)進(jìn)行新會計(jì)準(zhǔn)則升級時(shí)，我參與分析討論，讓我熟悉了凈資本監(jiān)控流程，為我勝任對監(jiān)管報(bào)表審核工作提供了理論基礎(chǔ)。

六、監(jiān)管報(bào)表的審核

因?yàn)槲矣胸?cái)務(wù)工作背景，監(jiān)管報(bào)表審核工作主要由我承載。審核工作沒有既定的規(guī)范，必須自己摸索，經(jīng)過4個月的審核，我逐步了解監(jiān)管報(bào)表的勾稽關(guān)系。另外由于填報(bào)部門對于報(bào)表欄目的填報(bào)流程及審核流程不熟悉，審核工作發(fā)生過

一些失誤，為此我重新認(rèn)真學(xué)習(xí)了編報(bào)指引，加強(qiáng)相互溝通、相互配合，對監(jiān)管報(bào)表項(xiàng)目填報(bào)內(nèi)容及要求的認(rèn)識和理解形成一致意見，保證填報(bào)工作的準(zhǔn)確與高效。

制度的建立、系統(tǒng)的架設(shè)、對帳機(jī)制的建立都是我以前沒有經(jīng)歷過的工作，新穎的同時(shí)讓我感到了前所未有的壓力。審核監(jiān)管報(bào)表遇到的問題、部門領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常更替，風(fēng)險(xiǎn)管理工作范圍的界定或多或少讓我困惑；除了自營監(jiān)控工作外，還有內(nèi)控平臺凈資本監(jiān)控、審核監(jiān)管報(bào)表、梳理流程、簽報(bào)分析總結(jié)等方面的工作充實(shí)我自己。風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到了更為廣泛的理解和支持，我部與各部門日益協(xié)調(diào)、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞。

2011年的工作我收益頗豐，在下一年，我認(rèn)為我應(yīng)該在以下方面進(jìn)行深入，推進(jìn)我的投資風(fēng)險(xiǎn)管理工作：

1、自營業(yè)務(wù)中的債券回購業(yè)務(wù)、固定收益業(yè)務(wù)如何進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，行業(yè)內(nèi)也沒有相關(guān)的先例，2012年，我將積極開展研究，爭取有個成文東西出來。

2、自營風(fēng)險(xiǎn)如何量化，數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)雖有固定的模型，但如何實(shí)際運(yùn)用，如何指導(dǎo)自營投資我沒有看到成功應(yīng)用的實(shí)例。我想2012年結(jié)合我的工作，對此進(jìn)行研究。

在今后的工作中，我會更加努力，顧全整體，盡職盡責(zé)，腳踏實(shí)地，皆盡全力的開展工作。

第三篇：合規(guī)風(fēng)控管理年知識競賽

合規(guī)風(fēng)控管理年知識競賽

單選題：

1.公司在處理和預(yù)防流動性危機(jī)過程中，以下那種描述不正確？C.由于公司?

2.在一個創(chuàng)業(yè)板上市公司中擁有股份已達(dá)該公司總股本5%以上的股東或公司的實(shí)際控制人通過深交所交易系統(tǒng)買賣該上市公司股票，其每增加或減少股份數(shù)達(dá)到該上市公司總股本的（）時(shí)，應(yīng)委托上市公司在該事實(shí)發(fā)生之日起兩個交易日內(nèi)作出公告，公告內(nèi)容包括股份變動的數(shù)量、平均價(jià)格、股份變動前后持股情況等。A.1%

3.證券公司委托專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對公司合規(guī)管理有效性進(jìn)行評估，每（）年至少進(jìn)行一次。B.3年

4.任何情況下，不得向境外傳遞（）秘密載體。C.絕密級

5.對黨員的紀(jì)律處分，必須經(jīng)過（）討論決定，報(bào)黨的基層委員會批準(zhǔn)。C.支部大會

6.在《股票質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)協(xié)議》中，下列（）不屬于融入方的權(quán)利。C.待購回期間，依據(jù)業(yè)務(wù)協(xié)議的約定支付利息

7.各單位如果發(fā)生或發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)在當(dāng)日立即將相關(guān)情況和擬采取的應(yīng)對措施口頭向分管領(lǐng)導(dǎo)、公司主要領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，如果發(fā)生或發(fā)現(xiàn)一般風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)在當(dāng)日立即將相關(guān)情況口頭或郵件向分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。同時(shí)告知合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理中心操作風(fēng)險(xiǎn)與流程管理部。在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生或發(fā)現(xiàn)后的（）內(nèi)向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理中心報(bào)送《風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告表》。C.3個工作日

8.公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)發(fā)行完畢。C.一年，兩年

9.（），是勞動爭議仲裁委員會和法院容易采納的最有力證據(jù)。D.違紀(jì)員工簽字的書面材料

10.根據(jù)《深證交易所上市公司股東及董事、監(jiān)事、高級管理人員減持股份實(shí)施細(xì)則》，董監(jiān)高在任期屆滿前離職的，在其就任時(shí)確定的任期內(nèi)和任期屆滿后的（）個月內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持該公司的股份。B.6

11.證券公司在與證券營業(yè)部之間應(yīng)采用至少（）不同運(yùn)營商或不同介質(zhì)的通信線路，建立安全、可靠通訊連接，且線路帶寬能夠滿足營業(yè)部業(yè)務(wù)需要并留有冗余。B.2條 12.在深交所中小板和創(chuàng)業(yè)板首次公開發(fā)行股票，都必須具備的發(fā)行條件是（）。A發(fā)行人都應(yīng)當(dāng)是合法存續(xù)三年以上的股份有限公司

13.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行更新。客戶沒有在（）天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與客戶事先約定，對客戶采取限制措施。C.90天

14.勞動合同終止和勞動合同解除一樣是勞動關(guān)系的終結(jié)，所不同的是（）。A勞動合同終止不是出于

15.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，下列哪一種說法正確？D．經(jīng)濟(jì)、自營

16.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循（），勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問業(yè)務(wù)。B．誠實(shí)信用原則

17.監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不低于（）。監(jiān)事會中的職工代表由公司職工通過職工代表大會、職工大會或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。B．1/3

18.A型和B型證券營業(yè)部應(yīng)至少配備（）持續(xù)供電方式。A一種

19.股票類結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃，是根據(jù)資產(chǎn)管理合同設(shè)定的投資范圍，投資于股票或股票型基金等股票類資產(chǎn)比率不低于（）的結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃。C．80%

20.針對重要事項(xiàng)提出的合規(guī)咨詢，應(yīng)采?。ǎ┑男问?。A書面咨詢

21.公司無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)屬于以下哪種風(fēng)險(xiǎn)？D．流動性風(fēng)險(xiǎn)

22.證券公司應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)將簽訂的定向資產(chǎn)管理合同報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會備案，同時(shí)抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。B．5日

23.證券公司不采納合規(guī)總監(jiān)審查意見的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項(xiàng)提交（）決定。A董事會

24.證券公司分支機(jī)構(gòu)被證券期貨行業(yè)自律組織采取書面紀(jì)律處分的，每次扣（）分。B．0.25

25.證券公司向客戶提供的《客戶須知》用來向客戶介紹其應(yīng)當(dāng)了解的內(nèi)容，下列不屬于其內(nèi)容的是（）。D．全權(quán)委托投資

26.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理方法》，證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率必須持續(xù)不得低于（）。C．100%

27.各部門為客戶開立賬戶或者辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶是否屬于下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)通過電話等方式在第一時(shí)間向合規(guī)部門報(bào)告，病最遲應(yīng)在相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)正式報(bào)告合規(guī)部門。合規(guī)部門在接到報(bào)告后最遲應(yīng)在不超過業(yè)務(wù)發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告，同時(shí)以電子形式或書面形式向人民銀行上海報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。A．

6、24

28.在我國，證券公司應(yīng)當(dāng)委托（）維護(hù)其客戶及自有證券賬戶。B．中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

29.證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)（）至少強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于（）。B．每3年；10個工作日

30.證券公司合規(guī)總監(jiān)對高級管理人員和下屬各單位的合規(guī)性專項(xiàng)考核占總考核結(jié)果的比例不得低于（）。B．15%

31.一般情況下，股票質(zhì)押回購的回購期限不超過（）。C．3年

32.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入（）。C．基金財(cái)產(chǎn)

33.公司與關(guān)聯(lián)自然人發(fā)生的應(yīng)當(dāng)提交董事會審議的關(guān)聯(lián)交易為（）。A交易金額在三十萬元以上的關(guān)聯(lián)交易

34.（）是研究報(bào)告質(zhì)量的第一責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)基于客觀、扎實(shí)的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)和事實(shí)依據(jù)，采用科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)难芯糠椒ê头治鲞壿?，審慎提出研究結(jié)論。A署名的證券分析師

35.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償按勞動者在本單位工作的年限，六個月以上半滿一年的，按一年計(jì)算；不滿六個月的，向勞動者支付（）工資的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。A半個月

36.以下關(guān)于投資冷靜期的說法正確的是？（）A私募證券投資基金合同應(yīng)當(dāng)

37.下列不屬于掛牌流程的是（）。C．股票發(fā)行

38.私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的個人（）。B

39.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》，下列哪項(xiàng)是資產(chǎn)管理合同所允許的（）。C．結(jié)構(gòu)化

40.證券公司應(yīng)編制報(bào)告，并在每個會計(jì)結(jié)束之日起（）個月內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)送。C．4

41.上市公司大股東的股權(quán)被質(zhì)押的，該股東應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起（）日內(nèi)通知上市公司，并按交易所有關(guān)股東股份質(zhì)押事項(xiàng)的披露要求予以公告。B．2

42.各級紀(jì)律檢查委員會要把處理特別重要或復(fù)雜的案件中的問題和處理的結(jié)果，向（）黨的委員會報(bào)告。A同級

43.證券公司應(yīng)指定公司內(nèi)部審計(jì)部門或者委托外部審計(jì)機(jī)構(gòu)，定期對公司及分支機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理工作進(jìn)行審計(jì)，公司總部接受信息技術(shù)審計(jì)的頻率不低于（）。C．每年一次

44.以下哪些是私募投資基金募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)允許的行為？D．節(jié)選

45.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，公開側(cè)業(yè)務(wù)的工作人員需參加保密側(cè)業(yè)務(wù)并接觸內(nèi)幕信息的，或公開側(cè)業(yè)務(wù)的工作人員被動接觸到保密側(cè)業(yè)務(wù)的接觸內(nèi)幕信息的，應(yīng)當(dāng)履行（）程序。C．跨墻審批

46.對個人購買符合規(guī)定的商業(yè)健康保險(xiǎn)產(chǎn)品的支出，允許在當(dāng)年（月）計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)予以稅前扣除，扣除限額為（）。B．2400元／年

47.以下選項(xiàng)中，關(guān)于證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范的禁止性要求表述錯誤的是（）。D禁止證券從業(yè)人員及直系

48.各單位應(yīng)在每季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，匯總本季度所有關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)報(bào)法律部門。A 5

49.獲得融資融券業(yè)務(wù)批準(zhǔn)的證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向（）申請換發(fā)《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》。B．公司登記機(jī)關(guān)

50.下列是勞動爭議調(diào)解組織的有（）。A企業(yè)勞動爭議調(diào)解委員會

51.依據(jù)協(xié)會《發(fā)布證券研究報(bào)告執(zhí)業(yè)規(guī)范》第七條，可以使用的信息來源不包括（）。A上市公司董秘微信朋友圈發(fā)布的傳聞信息

52.以下關(guān)于投資冷靜期的說法正確的是？A私募證券投資基金

53.以下哪一項(xiàng)不屬于持續(xù)督導(dǎo)工作底稿的內(nèi)容（）。D行業(yè)研究報(bào)告

54.證券公司應(yīng)確保證券營業(yè)部關(guān)鍵系統(tǒng)和關(guān)鍵設(shè)備的管理員用戶密碼實(shí)行專人管理，采用不低于8位的復(fù)合密碼，每（）至少更換一次。A半年

55.公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。前款所稱公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象資金累計(jì)超過（），以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。C200人

56.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者分為（）。B普通投資者和專業(yè)投資者

57.關(guān)于證券研究報(bào)告發(fā)布的合規(guī)要求，下列說法錯誤的是（）。C證券研究報(bào)告正式發(fā)布前，制作

58.下列各項(xiàng)不屬于內(nèi)幕信息的是（）。D公司營業(yè)

59.（）負(fù)責(zé)證券公司與客戶之間的資金結(jié)算，（）負(fù)責(zé)托管機(jī)構(gòu)與所托管集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或定向資產(chǎn)管理客戶之間的資金結(jié)算。D證券公司；托管機(jī)構(gòu)

60.用人單位在制定、修改或者決定有關(guān)勞動報(bào)酬、工作時(shí)間、休息休假、勞動安全衛(wèi)生、保險(xiǎn)福利、職工培訓(xùn)、勞動紀(jì)律以及勞動定額管理等直接涉及勞動者切身利益的規(guī)章制度或者重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）討論，與工會或者職工代表平等協(xié)商確定。D 職工代表大會或者全體職工討論

61.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司已經(jīng)或可能掌握敏感信息的，應(yīng)當(dāng)將該敏感信息所涉及公司或證券列入（）。A觀察名單

62.代銷R5（高風(fēng)險(xiǎn)）等級的私募類金融產(chǎn)品，除公司客服中心對客戶進(jìn)行回訪外，分支機(jī)構(gòu)還需按要求，在（）對客戶進(jìn)行回訪。D產(chǎn)品銷售期結(jié)束后

63.固定資產(chǎn)是指單位價(jià)值在（）元（含）以上、使用年限在一年以上的物品。C 5000

64.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，下列哪一種說法正確？（）D經(jīng)紀(jì)、自營

65.風(fēng)險(xiǎn)偏好是根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)、外部市場環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、股東的價(jià)值回報(bào)要求等因素確定的公司對待風(fēng)險(xiǎn)和收益的基本態(tài)度以及愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)總量。目前，公司整體的風(fēng)險(xiǎn)偏好為（）。C愿意承受中等的風(fēng)險(xiǎn)

66.關(guān)于發(fā)布證券研究報(bào)告，下列說法正確的是（）。B證券投資咨詢機(jī)構(gòu)授權(quán)其他機(jī)構(gòu)刊載

67.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)所接受的單只擔(dān)保股票市值與該股票總市值的比例的監(jiān)管預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)值為（）。D20%

68.以下不是我國休假制度的是（）。D調(diào)休

69.公司與關(guān)聯(lián)人發(fā)生的應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會審議通過后提交股東審議的關(guān)聯(lián)交易為（）。D且，凈資產(chǎn)5%以上

70.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》，以下（）不屬于證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)。C信托公司

71.根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶業(yè)務(wù)指南》的相關(guān)要求，開戶代理機(jī)構(gòu) 件資料，確保憑證真實(shí)、有效、完整、便于檢索。證券賬戶業(yè)務(wù)紙質(zhì)憑證資料自證券賬戶注銷之 件資料應(yīng)（）。C不得少于20年；長期保存

72.各分支機(jī)構(gòu)可以通過國家企業(yè)信用公示系統(tǒng)網(wǎng)站www.tmdps.cn或者（）對客戶注冊信息，完成普通機(jī)構(gòu)信息核查。A全國組織機(jī)構(gòu)代碼

73.《勞動合同法》第9條第三款規(guī)定，對規(guī)章制度或重大事項(xiàng)，工會或者職工認(rèn)為不適當(dāng)?shù)?協(xié)商予以修改完善，并由（）進(jìn)行監(jiān)督檢查。A工會

74.各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗錢要求妥善保存反洗錢工作檔案，保存期限應(yīng)不少于：（）。C 5年

75.證券公司經(jīng)紀(jì)客戶開展債券質(zhì)押式融資回購交易的，回購標(biāo)準(zhǔn)券使用率不得超過（）。B 90%

76.證券公司不采納合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項(xiàng)提交（）決定。A董事會

77.對于每筆股票質(zhì)押回購初始交易，融出方初始交易應(yīng)付金額為（）。A初始交易成交金額

78.證券公司提供證券投資顧問服務(wù)時(shí)與客戶簽訂的證券投資顧問服務(wù)協(xié)議不包括（）內(nèi)容。A證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格編碼

79.公司內(nèi)幕知情人登記表（檔案）至少保存（）年，供公司自查和相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)查詢。D 10年

80.內(nèi)幕消息知情人發(fā)生對外泄露公司內(nèi)幕信息、利用公司內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易、建議他人利用 造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)（）。C給予當(dāng)事人解除

81.證券公司資本充足、公司治理與合規(guī)管理、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、信息系統(tǒng)安全、客戶權(quán)益保護(hù)和 一定問題，按具體評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)每項(xiàng)扣（）分。B 0.5分

82.港股通投資者T日賣出港股的資金，（）日可取。C T+2

83.關(guān)于境外個人投資者開立B股賬戶時(shí)“證件類別”的選擇，臺灣個人投資者選擇“通行證”，港澳 外個人投資者選擇“護(hù)照”。A身份證 84.受托證券公司保存合格投資者的委托記錄，交易等資料的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于（C）年。C.20年

85.所有境外投資者持有同一上市公司A股數(shù)額合計(jì)達(dá)到或超過該公司股份總數(shù)的（C）%時(shí)，深交所于次一交易日開市前通過該所網(wǎng)站公布境外投資者已持有該公司A股的總數(shù)及其占公司股份總數(shù)的比例。C.26%

86.合格投資者的投資本金鎖定期為(C)。上述所稱本金鎖定期是指禁止合格投資者將投資本金匯出境外的期限。C.3個月

87.本金鎖定期自合格投資者累計(jì)匯入投資本金達(dá)到等值(B)美元之日起計(jì)算。B.2000萬

88.當(dāng)日交易結(jié)束后，單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票超過限定比例的，合格投資者應(yīng)當(dāng)在(D)交易日內(nèi)對超過限制的部分予以減持，并按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)履行信息披露義務(wù)。D.5天

89.境外投資者的境內(nèi)證券投資，應(yīng)當(dāng)遵循下列持股比例限制：單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的(B).B.10%

90.境外投資者的境內(nèi)證券投資，應(yīng)當(dāng)遵循下列持股比例限制：所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的(C)。C.30%

91.中國證監(jiān)會自收到完整的申請文件之日起(D)個工作日內(nèi)，對申請材料進(jìn)行審核，并征求國家外匯局意見，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)證券投資業(yè)務(wù)許可證；決定不批準(zhǔn)的，書面通知申請人。D.20

92.申請人應(yīng)當(dāng)在取得證券投資業(yè)務(wù)許可證之日起(D)內(nèi)，通過托管人向國家外匯局提出投資額度申請。D.1年內(nèi)

93.國家外匯局自收到完整的申請文件之日起(D)個工作日內(nèi)，對申請材料進(jìn)行審核，并征求中國證監(jiān)會意見，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，作出書面批復(fù)并頒發(fā)外匯登記證；決定不批準(zhǔn)的，書面通知申請人。D.20

94.證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄和內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項(xiàng)資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或毀損。上述資料的保存期新不少于（）年。D 20

95.證券公司分支機(jī)構(gòu)被證券期貨行業(yè)自律組織采取書面紀(jì)律處分的，每次扣（）分。C 0.5

96.根據(jù)《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資證券交易問題的通知》相關(guān)規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資證券應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的決策程序，不得通過過度交易等方式，向服務(wù)券商輸送利益。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分配給有關(guān)聯(lián)關(guān)系的服務(wù)券商交易傭金，不得超過總交易傭金的（）。B 30%

97.關(guān)于健全的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，下述描述正確的是（）。D以上全對

98.一般情況下，股票質(zhì)押回購的回購期限不超過（）。C 3年

99.黨組織對違犯黨的紀(jì)律的黨員，應(yīng)當(dāng)本著懲前毖后、治病救人的精神，按照錯誤性質(zhì)和情節(jié)輕重，給以（）。B 批評教育直至紀(jì)律處分

100.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年一次開展對客戶和員工的反洗錢政策和知識宣傳，至少每年一次對本部門員工進(jìn)行一次全面培訓(xùn)。C 1年；1年

101.因信息技術(shù)管理制度不健全、違反信息技術(shù)管理制度及操作流程、操作失誤、應(yīng)急處置不當(dāng)?shù)仍蛟斐傻男畔踩鹿蕦儆谛畔踩?zé)任事故。對信息安全責(zé)任事故進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究，并在采取內(nèi)部責(zé)任追究措施的（）個工作日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告證券公司住所地證監(jiān)局。B 10

102.下面關(guān)于證券公司分類評價(jià)中市場競爭力指標(biāo)說法錯誤的有（）。B代理買賣證券業(yè)務(wù)收入

103.業(yè)務(wù)部門提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）個月提交一次接續(xù)報(bào)告。B 3個月

104.用人單位自用工之日起滿（）不與勞動者訂立書面勞動合同的，視為雙方已訂立了無固定期限勞動合同。B一年

105.證券公司合規(guī)總監(jiān)對高級管理人員和下屬各單位的合規(guī)性專項(xiàng)考核占總考核結(jié)果的比例不得低于（）。B 15% 106.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過（）人。C 200 107.向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告。C每半年

108.證券公司專職合規(guī)管理人員由（）考核。B合規(guī)總監(jiān) 109.下列哪一項(xiàng)不是市場風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量指標(biāo)：（）。D違約概率

110.合規(guī)總監(jiān)應(yīng)具備中國證監(jiān)會規(guī)定的資質(zhì)條件，由（）聘任或者解聘。合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)，不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門。A 董事會

111.發(fā)行后股東人數(shù)累計(jì)不超過（）的定向發(fā)行需要到證監(jiān)會核準(zhǔn)。C 200 112.客戶申請轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易和銷戶的，應(yīng)當(dāng)接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算后（）交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)等另有規(guī)定的從其規(guī)定。A 2個 113.（）依法對證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。B中國證監(jiān)會

114.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)禁利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，下列說法中不屬于內(nèi)幕交易行為的是（）。D自營業(yè)務(wù)

115.收發(fā)涉密載體，應(yīng)當(dāng)履行（）手續(xù)。A清點(diǎn) 116.基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。B發(fā)放紅利

117.（）對本單位的會計(jì)工作和會計(jì)資料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。A單位負(fù)責(zé)人

118.證券公司資本杠桿率不得低于（）。C 8% 119.下列選項(xiàng)錯誤的是（）。D私募基金管理人

120.以下（）屬于持續(xù)督導(dǎo)對掛牌公司治理情況的關(guān)注內(nèi)容。D以上都是

多選題：

1.致使勞動合同終止的情形包括：ABCDE全選

2.合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（簡稱合格投資者）在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列人民幣金融工具：ABD

3.私募基金募集期間，應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料（如招募說明書）中向投資者披露如下信息：ABC

4.根據(jù)證券法的規(guī)定，證券公司為了有效防范公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突，必須將（）業(yè)務(wù)分開辦理。不得混合操作。ABCD全選

5.下列主體中，屬于證券期貨專業(yè)投資者的有（）。ABCD全選

6.證券公司應(yīng)當(dāng)樹立（）的合規(guī)管理理念。ABCD全選

7.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃不得投資于不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)境保護(hù)政策的項(xiàng)目（證券市場投資除外），包括以下哪些情形：ABC

8.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告，應(yīng)該載明的事項(xiàng)有（）。ABCD全選

9.證券投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見時(shí)，下列做法錯誤的是（）。ABCD全選

10.下列關(guān)于要約收購的說法，正確的有（）。A收購要約約定C出現(xiàn)競爭D在要約收購

11.市場風(fēng)險(xiǎn)識別活動包括但不限于以下方面：（）ABCD全選

12.以下從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的費(fèi)用是（）。BCD 13.證券公司因違法違規(guī)行為被中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰、監(jiān)管措施或者被司法機(jī)關(guān)刑事處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)扣分，以下關(guān)于扣分說法正確的是（）。ABCD全選

14.掛牌盡職調(diào)查在公司治理方面主要關(guān)注（）。ABCD全選

15.2016年12月9日，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、上海證券交易所、深圳證券交易所共同發(fā)布了《債券質(zhì)押式回購交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)控制指引》，該指引中規(guī)定了相關(guān)風(fēng)控指標(biāo)包括（）。BC

16.對存在以下情形之一的客戶，業(yè)務(wù)部門應(yīng)拒絕為其開立賬戶或者辦理其他業(yè)務(wù)：ABCD全選

17.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，下列說法正確的是（）。ABCD全選

18.免于按關(guān)聯(lián)交易履行審批報(bào)送義務(wù)的事項(xiàng)包括（）。ABCD全選

19.證券公司對單一客戶融資（含融券）業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本的比例不得超過5%，其中，單一客戶融資（含融券）業(yè)務(wù)包括以下哪幾項(xiàng)業(yè)務(wù)（）。ACD

20.保薦機(jī)構(gòu)的下列人員需要同時(shí)在發(fā)行保薦書和發(fā)行保薦工作報(bào)告上簽字的有（）。AC

21.下列債券中僅限合格投資者中的機(jī)構(gòu)投資者認(rèn)購或交易的是（）。ACD

22.證券公司應(yīng)加強(qiáng)重要信息系統(tǒng)及關(guān)鍵設(shè)備的日志管理，設(shè)置必要的日志記錄模塊并建立定期分析日志的工作機(jī)制。其中，（）。ABC

23.以下關(guān)于證券公司各層級合規(guī)管理職責(zé)說法正確的是（）。ABCD

24.以下屬于內(nèi)幕消息的有：（）。ABC

25.客戶開戶時(shí)二代證無法識別，可請客戶提供以下（）身份證明材料之一作為身份證明輔助材料。ABC

26.證券公司開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持客戶利益至上原則，并遵守的基本要求有（）。ABCD全選

27.受托證券公司應(yīng)當(dāng)委托代理協(xié)議中與合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（簡稱合格投資者）合格投資者約定，如果合格投資者違法違規(guī)使用賬戶，或者存在可能嚴(yán)重影響正常交易秩序的其他異常交易行為，受托證券公司可以（）。ABCD全選 28.公眾投資者可以認(rèn)購及交易的債券品種是（）。ABCD全選

29.證券公司應(yīng)配備專職合規(guī)管理人員的部門有（）。ABC

30.私募基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括：（）。ABC

31.合規(guī)審查的對象包括（）。ABCD全選

32.關(guān)于掛牌公司的監(jiān)管體系，以下正確的是（）。BCD

33.非公開發(fā)行公司債券，可以申請?jiān)冢ǎ┺D(zhuǎn)讓。ABCD全選

34.國家秘密的密極分為三種，分別為（）。ABC

35.代銷私募類金融產(chǎn)品時(shí)應(yīng)做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、（）三匹配。BD

36.證券投資顧問向客戶提供投資建議的依據(jù)，包括（）。AD

37.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門和證券交易所的要求報(bào)送自營業(yè)務(wù)信息，報(bào)告內(nèi)容包括：（）。ABCD全選

38.某主板上市公司向下列對象非公開發(fā)行股票，則需要鎖定36個月的情形有（）。ABCD全選

39.代銷私募類金融產(chǎn)品簽約的雙錄的影音資料，應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：（）。ACD

40.根據(jù)《深圳證券交易所上市公司股東及董事、監(jiān)事、高級管理人員減持股份實(shí)施細(xì)則》，具有下列情形之一的，上市公司大股東不得減持股份：（）。ABD

41.證券公司應(yīng)建立數(shù)據(jù)管理制度，包括不限于分級管理、訪問控制、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)備份等內(nèi)容，并充分利用成熟的安全技術(shù)確保數(shù)據(jù)的（）。ABCD全選

42.以下哪些屬于公司信息披露義務(wù)人？A高級管理人員C實(shí)際控制人、控股股東

43.以下哪些屬于存續(xù)期內(nèi)需要及時(shí)披露臨時(shí)報(bào)告的重大事項(xiàng)？ABCD全選

44.重大信息是指對集團(tuán)公司股票及其衍生品種交易價(jià)格可能或者已經(jīng)產(chǎn)生較大影響的信息，包括：（）。ABCD全選

45.全面風(fēng)險(xiǎn)管理，是指證券公司董事會、經(jīng)理層以及全體員工共同參與，對公司經(jīng)營中的以下哪些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確識別、審慎評估、動態(tài)監(jiān)控、及時(shí)應(yīng)對及全程管理？（）ABCD 46.關(guān)于員工證券賬戶管理，下列說法錯誤的是（）。全選A員工部門負(fù)責(zé)人B員工任職C在全國中小D員工不得

47.關(guān)于協(xié)助執(zhí)法業(yè)務(wù)，以下說法正確的是：（）。A執(zhí)法機(jī)關(guān)B已凍結(jié)C未指定

48.關(guān)于限制清單標(biāo)的，下列說法正確的是（）。全選A不得發(fā)布B不得發(fā)布C不得開展D不得開展

49.公眾投資者可以認(rèn)購及交易的債券品種是（）。ABCD全選

50.根據(jù)《上海證券交易所上市公司股東及董事、監(jiān)事、高級管理人員減持股份實(shí)施細(xì)則》所稱股份總數(shù)，是指：（）。ABC

51.應(yīng)當(dāng)提交公司董事會審議的關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)包括（）。AC

52.根據(jù)《勞動合同法》規(guī)定，勞動者有（）情形的，用人單位提前三十日以書面形式通知勞動者本人或者額外支付勞動者一個月工資后，可以解除勞動合同。ABC

53.證券公司分類評價(jià)指標(biāo)主要包括（）。ABD

54.關(guān)于掛牌公司的監(jiān)管體系，以下正確的是（）。BCD

55.下列屬于《資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單》規(guī)定的資產(chǎn)為：（）。ABCD全選

56.證券公司備案發(fā)起設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)提交（）材料。ABCD全選

57.根據(jù)證監(jiān)會和財(cái)政部《證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》的規(guī)定，證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金用于（）造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失，其來源之一是結(jié)算參與人按照相關(guān)證券品種成交金額的一定比例繳納的資金。ABCD全選

58.《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》規(guī)定的掛牌條件包括（）。ABCD全選

59.保險(xiǎn)資金管理人開展產(chǎn)品業(yè)務(wù)，禁止出現(xiàn)的情形包括：（）。ABCDE在產(chǎn)品下設(shè)立

60.代銷金融產(chǎn)品簽約專員應(yīng)滿足以下幾項(xiàng)條件：（）。BD

61.自營業(yè)務(wù)中涉及（）的重大決策應(yīng)當(dāng)經(jīng)過集體決策并采取書面形式，由相關(guān)人員簽字確認(rèn)后存檔。ABC

62.我國勞動法規(guī)定的基本社會保險(xiǎn)有（）。ABCDE全選 63.關(guān)于私募基金備案，下列說法正確的是：（）。AC

64.證券公司應(yīng)當(dāng)建立并實(shí)施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員（）。ABC

65.對于存在下列（）情形的客戶，證券公司不得為其開立融資融券信用賬戶。BCD

66.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)將公司基本信息通過（）進(jìn)行公示，方便投資者查詢、監(jiān)督。ABD

67.股票質(zhì)押回購待購回期間，標(biāo)的證券產(chǎn)生的（），一并予以質(zhì)押。ABC

68.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列哪些行為？（）ABDE

69.黨的紀(jì)律處分有五種：（）。ACDE

70.內(nèi)幕信息知情人是指內(nèi)幕信息公開前直接或者間接獲取內(nèi)幕信息的人，包括但不限于（）。ABCD全選

71.根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶業(yè)務(wù)指南》的相關(guān)要求，各開戶代理結(jié)構(gòu)應(yīng)定期對投資者賬戶信息進(jìn)行核對，并保存工作底稿。以下說法正確的有（）。ABCD全選

72.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立下列（）賬戶。ABCD全選

73.下列說法不正確的是（）。全選A涉密人員B無線電話C U盤D緊急情況下

74.根據(jù)《勞動合同法》規(guī)定，勞動者有（）情形，用人單位可以解除勞動合同。A在試用期B嚴(yán)重違反C嚴(yán)重失職

75.證券公司被中國證監(jiān)會授權(quán)履行相關(guān)職責(zé)的單位采取措施的，比照自律組織執(zhí)行分類評價(jià)扣分。下面屬于證監(jiān)會授權(quán)履行相關(guān)職責(zé)的單位包括（）。ABCD全選

76.證券公司應(yīng)將各層級子公司的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系，具體事項(xiàng)包括（）。ABC

77.以下屬于內(nèi)幕信息的有：（）。全選A公司的經(jīng)營B公司的重大投資C公司生產(chǎn)經(jīng)營D公司營業(yè)用

78.營業(yè)部在客戶開戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶身份存疑的，應(yīng)當(dāng)要求客戶補(bǔ)充下列（）材料。ABC

79.公司反洗錢工作管理體系組成包括：（）。ABCD全選

80.公司反洗錢工作應(yīng)遵循以下原則：（）。ABCD全選

81.根據(jù)中國結(jié)算要求，自2016年5月3日起，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在為私募基金管理人開戶前核實(shí)其“私募基金管理人編碼”時(shí)，可通過以下哪些途徑進(jìn)行查詢（）。AD

82.公司股東享有的權(quán)利包括（）。全選A決定公司B審議批準(zhǔn)C審議批準(zhǔn)D對公司

83.以下哪些是私募基金的合格投資者？AB

84.涉及掛牌公司的，可能因信息披露違規(guī)或不及時(shí)面臨（）。ABCD

85.《上海證券交易所公司債券存續(xù)期信用風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》規(guī)定了哪些機(jī)構(gòu)的存續(xù)期管理職責(zé)？（）。AB

86.關(guān)于使用新媒體工具從事發(fā)布研究報(bào)告業(yè)務(wù)的各項(xiàng)合規(guī)管理要求，下列說法正確的是（）。CD

87.以下有關(guān)虛開發(fā)票的描述正確的有（）。ABCD全選

88.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司的業(yè)務(wù)部門需要其他部門派員跨墻 請，并經(jīng)其審批同意。AB

89.根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶業(yè)務(wù)指南》的相關(guān)要求，各開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng) 并保存工作底稿。以下說法正確的有（）。ABCD全選

90.業(yè)務(wù)部門有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng) B中國政府C聯(lián)合國安理會D中國人民銀行

91.以下有關(guān)上市公司定期報(bào)告披露的描述正確的有（）。全選A一季度報(bào)告B半C三季度D

92.特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶的開立、信息變更、關(guān)聯(lián)關(guān)系維護(hù)、休眠賬戶激活業(yè)務(wù)，可以在 A北京B上海C深圳

93.客戶臨柜開戶的，營業(yè)部柜臺經(jīng)辦人員應(yīng)履行必要的身份驗(yàn)證程序。下面選項(xiàng)中，屬于客戶 A采用身份證B通過公安身份

94.證券公司應(yīng)當(dāng)對在經(jīng)營管理及執(zhí)業(yè)過程中違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的責(zé)任人或責(zé)任單位進(jìn)行合規(guī)問責(zé) A建議C知情D檢查

95.存在以下（）情形的，債券受托管理人應(yīng)當(dāng)召集債券持有人會議。A擬變更BCD全選

96.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，穩(wěn)健型普通投資者可以直接購買下述哪些風(fēng)險(xiǎn) A R1 B R2 C R3

97.業(yè)務(wù)部門在識別或者重新識別客戶身份時(shí)，可以采取以下措施：（）。全選A要求客戶B回訪C實(shí)地D向公安

98.申請合格投資者資格的，應(yīng)當(dāng)達(dá)到下列資產(chǎn)規(guī)模等條件(ACD): A.資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)C.證券公司D.商業(yè)銀行

99.合格投資者出現(xiàn)下列情形之一的，其托管人應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)上交所備案(ABCD全選)

100.當(dāng)日交易結(jié)束后，如遇所有境外投資者持有同一上市公司A股數(shù)額合計(jì)超過限定比例的，滬深兩交易所將按照后買先賣的原則，向合格投資者委托的證券公司及托管人發(fā)出平倉通知。合格投資者應(yīng)當(dāng)自接到通知之日起的5個交易日內(nèi)，對超過限制的部分，根據(jù)股份類別按照正確順序予以平倉(DBAC)：

101.合格投資者有下列行為之一的，國家外匯管理局依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定予以處罰，并可調(diào)減其投資額度直至取消(ABCD)：

102.合格投資者有下列情形之一的，應(yīng)在1個月內(nèi)變現(xiàn)資產(chǎn)并關(guān)閉其外匯賬戶，其相應(yīng)的投資額度同時(shí)作廢(AC)：A.證監(jiān)會已撤銷其資格許可；C.國家外匯管理局依法取消合格投資者投資額度；

103.國家外匯管理局可以根據(jù)我國經(jīng)濟(jì)金融形勢、外匯市場供求關(guān)系和國際收支狀況，對合格投資者(ACD)予以調(diào)整。A.資金匯出時(shí)間、C.匯出金額、D.匯出資金的期限。

104.合格投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于在本所交易或者轉(zhuǎn)讓的以下證券品種(ABD)：A.權(quán)證、B.資產(chǎn)支持證券(ABS)、D.新股發(fā)行申購。

105.合格投資者可以自行或委托托管人、境內(nèi)證券公司、上市公司董事會秘書、上市公司獨(dú)立董事或其名下的境外投資者等行使股東權(quán)利。合格投資者行使股東權(quán)利時(shí)，應(yīng)向上市公司出示下列證明文件(全選ABCD)106.證券公司為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分了解并向客戶披露（）等相關(guān)重大事項(xiàng)。全選A基礎(chǔ)資產(chǎn)B基礎(chǔ)資產(chǎn)C有無擔(dān)保D投資目標(biāo)

107.除下列情形外，任何人不得動用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金：（）。全選ABCD 108.公司的關(guān)聯(lián)人包括（）。全選A集團(tuán)B集團(tuán)C公司D公司

109.根據(jù)信息安全事件對投資者合法權(quán)益造成損害，或者對證券期貨市場造成不良影響的程度，信息安全事件分為（）。全選A特別重大B重大C較大D一般

110.關(guān)于私募基金備案，下列說法正確的是：（）。A私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在各類私募基金募集完畢后辦理基金備案手續(xù)C私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)

111.根據(jù)《勞動合同法》規(guī)定，用人單位出現(xiàn)（）情形之一的，勞動者可以立即解除勞動合同。ABCD 112.關(guān)于掛牌公司的信息披露，以下正確的是（）。A掛牌公司B主辦券商D掛牌公司

113.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息（）。B證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式C投資決策

114.證券公司主要依據(jù)下列哪些情況對客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估（）。全選A財(cái)務(wù)與收入B專業(yè)知識C經(jīng)驗(yàn)和偏好D年齡 115.PB系統(tǒng)需符合的合規(guī)要求包括（）。A關(guān)閉B對客戶

116.進(jìn)行債券交易，應(yīng)訂立書面形式的合同。合同應(yīng)對（）等要素做出明確的約定，其書面形式包括同業(yè)中心交易系統(tǒng)生成的成交單、電報(bào)、電傳、傳真、合同書和信件等。全選ABCD 117.分支機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)消防安全管理切實(shí)提高“整改火災(zāi)隱患能力，撲救初起火災(zāi)能力，引導(dǎo)人員疏散能力，消防安全知識宣傳教育培訓(xùn)能力”的同時(shí)，要讓員工知曉的消防設(shè)施、設(shè)備包括（）。ABCD 118.印章作為公司對外行使權(quán)力的重要工具，應(yīng)當(dāng)給予高度的重視和保護(hù)。印章管理人員應(yīng)履行以下義務(wù)（）。ABC 119.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理原則包括：（）。全選A全面B審慎C動態(tài)D職責(zé)落實(shí) 120.基金募集機(jī)構(gòu)向投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，禁止出現(xiàn)以下行為：（）ABC 121.公司開展場外期權(quán)業(yè)務(wù)，嚴(yán)格禁止與符合以下條件之一的交易對手建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系。對于已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的交易對手，應(yīng)立即中止后續(xù)業(yè)務(wù)合作，并向合規(guī)部門報(bào)告。（）ABCD全選

122.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)按照需知原則管理敏感信息，確保敏感信息僅限于（）知悉。BD 123.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和其他財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)不得擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問的情形包括（）。BCD 124.照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司的業(yè)務(wù)部門需要其他部門派員跨墻協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向（）提出申請，并經(jīng)其審批同意。AB 125.私募基金運(yùn)行期間，發(fā)生以下哪些事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報(bào)告？（）全選ABCD 126.根據(jù)《深圳證券交易所上市公司股東及董事、監(jiān)事、高級管理人員減持股份實(shí)施細(xì)則》，董監(jiān)高在任期屆滿前離職的，在其就任時(shí)確定的任期內(nèi)和任期屆滿后（）個月內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持該公司的股份。B 6 127.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)就下列事項(xiàng)聘請具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責(zé)（）。ABD 128.以下選項(xiàng)中，屬于開戶有效身份證明文件的是（）ABD 129.劃分證券產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)應(yīng)當(dāng)綜合考慮以下因素（）。130.稅收具有（）。ABC 131.實(shí)際從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，并符合下列條件的公司員工，可申請證券投資咨詢業(yè)務(wù)(投資顧問)執(zhí)業(yè)資格類別：（）。全選ABCDE 判斷題：

1.同一用人單位與同一勞動者只能約定一次試用期。對

2.作為一線業(yè)務(wù)員，應(yīng)當(dāng)自覺履行一線的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，落實(shí)和執(zhí)行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理制度。對

3.公司開展自營業(yè)務(wù)，應(yīng)加強(qiáng)自營業(yè)務(wù)資金的調(diào)度管理和自營業(yè)務(wù)的會計(jì)核算，由非自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營業(yè)務(wù)所需資金的調(diào)度。對

4.證券公司告知投資者不適合購買相關(guān)產(chǎn)品后，投資者主動要求購買風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，證券公司在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者后，應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品高于其承受能力進(jìn)行特別的書面風(fēng)險(xiǎn)警示，投資者仍堅(jiān)持購買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品。對

5.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。對

6.證券公司設(shè)合規(guī)總監(jiān)。合規(guī)總監(jiān)是高級管理人員，直接向董事會負(fù)責(zé)，對本公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。對

7.黨員受到開除黨籍處分，三年內(nèi)不得重新入黨。錯

8.證券公司分支機(jī)構(gòu)禁止從事資金拆借、借貸、擔(dān)保以及自營債券回購。對

9.就同一事項(xiàng)對證券公司實(shí)施多項(xiàng)行政處罰、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分、自律監(jiān)管措施的，按最低分扣分。錯

10.禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動、泄漏內(nèi)幕信息，或者建議他人買賣該證券。對

11.非公開發(fā)行公司債券的，不得采取公開或者變相公開方式進(jìn)行推介。對

12.客戶的資金賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營業(yè)部現(xiàn)場開立，證券賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營業(yè)部或者證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)現(xiàn)場開立，法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定的從其規(guī)定。對

13.用人單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制勞務(wù)派遣用工數(shù)量，使用的被派遣勞動者數(shù)量不得超過其用工總量的10%。對

14.使用微信等自媒體工具發(fā)布、刊載或轉(zhuǎn)發(fā)證券研究報(bào)告和研究分析人員發(fā)表評論意見或者解讀證券研究報(bào)告等行為，視同發(fā)布證券研究報(bào)告進(jìn)行統(tǒng)一管理。對

15.證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式要求由中國證監(jiān)會制定。錯

16.公司對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，并對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級劃分。客戶風(fēng)險(xiǎn)等級由高到低分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三級。錯

17.對兼職合規(guī)管理人員進(jìn)行考核時(shí)，合規(guī)總監(jiān)所占權(quán)重應(yīng)當(dāng)不超過50%。錯

18.對私募證券投資基金在2018年1月1日前運(yùn)營過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，未繳納增值稅的，應(yīng)當(dāng)補(bǔ)繳。錯

19.任何部門和個人不得偽造、涂改、出借、轉(zhuǎn)讓證照。對

20.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)對掌握敏感信息的業(yè)務(wù)部門的辦公場所人員進(jìn)出情況進(jìn)行監(jiān)控。對

21.非公開發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)向合格投資者發(fā)行，每次發(fā)行對象不得超過二百人。對

22.在內(nèi)幕信息披露前按照相關(guān)法律政策要求需經(jīng)常性向相關(guān)行政管理部門報(bào)送信息的，在報(bào)送部門、內(nèi)容未發(fā)生重大變化的情況下，必須以一事一記的方式填寫內(nèi)幕信息知情人檔案。對

23.根據(jù)國家關(guān)于檔案保管期限的規(guī)定，各類檔案的保管期限分為永久、30年、10年三種，劃分時(shí)凡介于兩種保管期限之間的，一律按“就高不就低”的原則執(zhí)行。對

24.私募證券投資基金管理人可以為主要投資于非標(biāo)資產(chǎn)的資產(chǎn)管理計(jì)劃提供投資建議服務(wù)。錯

25.合規(guī)總監(jiān)不能履行職務(wù)或缺位時(shí)，應(yīng)當(dāng)由證券公司董事長或經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人代行其職務(wù)，代行職務(wù)時(shí)間不得超過一年。錯

26.公司應(yīng)將各部門反洗錢工作情況納入各部門合規(guī)管理目標(biāo)考核范圍。各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作情況納入本部門員工考核范圍，考核結(jié)果與員工的崗位聘用、薪酬分配等有機(jī)結(jié)合。對

27.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資主辦人可以兼任其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資主辦人。錯

28.證券期貨普通投資者和專業(yè)投資者一旦確認(rèn)，不可以互相轉(zhuǎn)化。錯

29.各單位如果發(fā)生或發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件屬于重大事項(xiàng)，即應(yīng)按照《申萬宏源證券有限公司重大事項(xiàng)報(bào)告規(guī)定》相關(guān)要求向辦公室報(bào)告，也應(yīng)按照《風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告工作指引》要求向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理中心報(bào)告。對

30.公司將風(fēng)險(xiǎn)管理工作納入對各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司的績效考核內(nèi)容，但是對各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司的獎懲和員工的薪酬待遇與風(fēng)險(xiǎn)管理考核結(jié)果不掛鉤。錯

31.印章使用遵守審批程序、管理程序，無手續(xù)或手續(xù)不全不得使用。可以在空白的介紹信、合同、公文用紙上用印。錯

32.合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以轉(zhuǎn)讓投資額度給其他機(jī)構(gòu)和個人使用。錯

33.由簽約資格的員工本人直接營銷和管理的客戶，須由簽約人員本人完成代銷金融產(chǎn)品的簽約工作。錯

34.股東人數(shù)未超過200人的公司申請其股票公開轉(zhuǎn)讓，中國證監(jiān)會豁免批準(zhǔn)，由全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進(jìn)行審查。對

35.根據(jù)年報(bào)披露，某客戶（持股5%以上的股東，上市公司第3大股東）與上市公司第1大股東為一致行動人。該客戶以其所持股份在我司開展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)，進(jìn)行違約處置時(shí)，其一致行動人的減持行為會影響對該客戶的違約處置進(jìn)度。對

36.參與媒體咨詢活動的人員，可以不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。錯

37.根據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，基金募集機(jī)構(gòu)要按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力，可以將普通投資者由低到高分為三級：C1、C2、C3三種類型。錯

38.證券公司應(yīng)做好客戶資料、交易數(shù)據(jù)等電子信息的分類、發(fā)布、使用、保存、歸檔和銷毀等安全管理工作，防范敏感信息數(shù)據(jù)的外泄和不正當(dāng)使用的事件發(fā)生。對

39.在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司可以發(fā)行優(yōu)先股。對

40.會計(jì)檔案的保管期限分為永久、定期兩類，定期保管期限一般分為10年和30年。會計(jì)檔案調(diào)閱、復(fù)制、借出，應(yīng)履行登記手續(xù)，嚴(yán)禁篡改或損壞。對

41.董監(jiān)高因違反上海證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，被上海證券交易所公開譴責(zé)未滿6個月的；根據(jù)《上海證券交易所上市公司股東及董事、監(jiān)事、高級管理人員減持股份實(shí)施細(xì)則》，上市公司董監(jiān)高不得減持股份。錯

42.我國勞動法的勞動標(biāo)準(zhǔn)包括：工作時(shí)間、最低工資標(biāo)準(zhǔn)、最低就業(yè)年齡、法定經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)、勞動保護(hù)。對

43.各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職的反洗錢崗位人員。反洗錢崗位人員應(yīng)至少具備3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。對

44.相對于專業(yè)投資者，普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。對

45.證券公司應(yīng)采取部署防火墻設(shè)備、安裝安全軟件等措施防范信息系統(tǒng)受到病毒等惡意軟件的感染和破壞，并指定專人定期維護(hù)安全設(shè)備或軟件，確保其安全可靠。對

46.董事、高級管理人員違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，損害股東利益的，股東不可以向人民法院提起訴訟。錯

47.勞動保護(hù)包括安全生產(chǎn)、女工保護(hù)、未成年人保護(hù)等。對

48.掛牌公司報(bào)送股票發(fā)行備案材料，中介機(jī)構(gòu)只需要對本次公司股票發(fā)行的認(rèn)購對象中私募投資基金管理人或私募投資基金的備案情況進(jìn)行核查。錯

49.《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》是專門針對領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政而制定的法規(guī)。錯

50.公司開展場外期權(quán)業(yè)務(wù)，針對每一筆期權(quán)交易都需要與對手簽訂SAC主協(xié)議或補(bǔ)充協(xié)議。對

51.公司開展新三板做市業(yè)務(wù)，為提高做市服務(wù)質(zhì)量，可與伙伴做市商進(jìn)行報(bào)價(jià)溝通并交換做市策略。對

52.2017年7月1日起，購買方為企業(yè)的，取得增值稅普通發(fā)票上必須填寫購買方的納稅人識別號或統(tǒng)一社會信用代碼。不符合規(guī)定的發(fā)票，不得作為收稅憑證。對

53.接受合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（簡稱合格投資者）委托的證券公司應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，加強(qiáng)對合格境外機(jī)構(gòu)投資者交易行為的管理。如發(fā)現(xiàn)合格投資者的證券交易活動存在或者可能存在違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)予以制止并及時(shí)向證券交易所報(bào)告。對

54.中國結(jié)算以實(shí)現(xiàn)每項(xiàng)交易如期交收為原則，對每一交易日的B股實(shí)施T+3滾動式交收。對

55.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。對 56.公司與關(guān)聯(lián)法人發(fā)生的交易金額在三百萬元以上的關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)提交董事會審議。錯

57.目前我司面向機(jī)構(gòu)客戶提供的算法交易策略即可以幫助客戶形成選股、擇時(shí)等投資決策，也可以幫助客戶優(yōu)化母單拆分、減少市場沖擊等交易執(zhí)行效果。對

58.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，跨墻人員在獲取的敏感信息已公開后即可回墻。錯

59.某客戶（非上市公司持股5%以上的股東）在我司開展股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)，將其持有的上市公司定向增發(fā)股票（占總股本0.5%）作為標(biāo)的券全部質(zhì)押在我司，該股份2017年12月29日解除限售。若客戶違約，股份解除限售前，質(zhì)押券不可在二級市場賣出；股份解除限售后，質(zhì)押券在二級市場賣出時(shí)將不受減持限制。對

60.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)設(shè)立結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃，該資產(chǎn)管理計(jì)劃可嵌套投資其他結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品劣后級份額。錯

61.在全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行交易本金和利息的支付都必須以轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行，不得收付現(xiàn)金。對

62.直接持有或者租用交易所交易單元的合格投資者無須簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，可以直接參與債券的認(rèn)購和交易。對

63.按照《外國人在中國就業(yè)管理規(guī)定》，外國人在中國就業(yè)，應(yīng)當(dāng)持職業(yè)簽證入境，憑職業(yè)簽證辦理《外國人就業(yè)證》，辦理外國人居留手續(xù)。對

64.在全國銀行間同業(yè)市場交易的債券可以在中央結(jié)算公司托管和結(jié)算，也可以托管到證券交易所。錯

65.證券賬戶開立后的當(dāng)天可用于申報(bào)證券交易和非交易業(yè)務(wù)。錯

66.A型證券營業(yè)部應(yīng)設(shè)機(jī)房。B型和C型證券營業(yè)部可不設(shè)機(jī)房，但網(wǎng)絡(luò)及通信等設(shè)備應(yīng)集中放置 對

67.投資者信息發(fā)生重大變化的，基金募集機(jī)構(gòu)要及時(shí)更新投資者信息，重新評估投資者風(fēng)險(xiǎn)承 能力告知投資者。對

68.公司進(jìn)行收購、重大資產(chǎn)重組、發(fā)行證券、合并、分立、回購股份等重大事項(xiàng)，除按照本制度 外，還應(yīng)當(dāng)制作重大事項(xiàng)進(jìn)程備忘錄并妥善保存，并督促備忘錄涉及的人員在備忘錄上簽字 對

69.證券公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料，對匹配方案、告知 報(bào)告等的保存期限不得少于10年。錯

70.分支機(jī)構(gòu)在辦理遺產(chǎn)繼承非交易過戶時(shí)，如果繼承人能夠臨柜簽署《資產(chǎn)權(quán)屬承諾函》，則 明或判決材料，即可辦理股份和資金的非交易過戶。錯

71.根據(jù)2014年中國證券監(jiān)督管理委員會下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范證券公司客戶交易結(jié)算資金存放管 公司挪用客戶交易結(jié)算資金。但證券公司可以以“保客戶取款”，“保結(jié)算交收”使用其他客戶或者 錯

72.中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）大類11個級別。對

73.《證券公司信息隔離墻制度指引》中所稱信息隔離墻制度，是指證券公司為控制內(nèi)幕消息及 采取的一系列管理措施。對

74.中國證監(jiān)會可以委托中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力、合規(guī)管理能力、社會 對

75.掛牌公司進(jìn)行股票發(fā)行時(shí)，股票認(rèn)購期結(jié)束之后即可使用募集資金。錯

76.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)就同一問題向不同客戶提供的投資分析或者建議應(yīng)當(dāng)一致。對

77.董事為履行職責(zé)，有權(quán)及時(shí)獲得公司經(jīng)營管理信息，有權(quán)閱知總經(jīng)理辦公會議紀(jì)要和相關(guān)資料 務(wù)會議。對

78.合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者原則上在我國境內(nèi)辦理證券交易業(yè)務(wù)所委托的境內(nèi)證券公司最多不超過3家。(錯)

79.合格投資者開立多個證券賬戶參與深交所證券交易的，一個證券賬戶只能指定在一家境內(nèi)證券公司。(錯)

80.接受合格投資者委托的證券公司應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，加強(qiáng)對合格投資者交易行為的管理。如發(fā)現(xiàn)合格投資者的證券交易活動存在或者可能存在違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)予以制止并及時(shí)向本所報(bào)告。(對)

81.受托證券公司應(yīng)當(dāng)在委托代理協(xié)議中與合格投資者約定，如果合格投資者違法違規(guī)使用賬戶，或者存在可能嚴(yán)重影響正常交易秩序的其他異常交易行為，受托證券公司可以拒絕其申報(bào)委托、并實(shí)施平倉，或者終止雙方的委托關(guān)系。(錯)

82.當(dāng)日交易結(jié)束后，如遇所有境外投資者持有同一上市公司A股數(shù)額合計(jì)超過限定比例的，本所將按照后買先賣的原則，向合格投資者委托的證券公司及托管人發(fā)出平倉通知。(對)

83.合格投資者可以轉(zhuǎn)讓投資額度給其他機(jī)構(gòu)和個人使用。(錯)84.合格投資者投資額度自備案或批準(zhǔn)之日起半年未能有效使用的，國家外匯管理局有權(quán)收回全部或部分未使用的投資額度。(錯)

85.合格投資者可在投資本金鎖定期滿后，分期、分批匯出相關(guān)投資本金和收益。合格投資者每月累計(jì)凈匯出資金（本金及收益）不得超過其上年底境內(nèi)總資產(chǎn)的25%。(錯)

86.境外主權(quán)基金、央行及貨幣當(dāng)局等機(jī)構(gòu)的投資額度不受資產(chǎn)規(guī)模比例限制，可根據(jù)其投資境內(nèi)證券市場的需要獲取相應(yīng)的投資額度。(對)

87.合格投資者出現(xiàn)異常交易行為，上交所或深交所對其采取口頭警示、書面警示或者其他監(jiān)管措施和紀(jì)律處分的，會員應(yīng)當(dāng)及時(shí)與合格投資者取得聯(lián)系，轉(zhuǎn)告本所相關(guān)監(jiān)管信息，督促其配合兩所進(jìn)行相關(guān)調(diào)查，并保留相關(guān)證據(jù)。(對)88.公司每一名員工對風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)勤勉盡責(zé)、有效防范、及時(shí)報(bào)告的責(zé)任。包括但不限于：通過學(xué)習(xí)、經(jīng)驗(yàn)積累提高風(fēng)險(xiǎn)意識；妥善處理工作中涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素；發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)主動應(yīng)對并及時(shí)履行報(bào)告義務(wù)。對 89.證券研究報(bào)告可以由該篇報(bào)告的署名分析師進(jìn)行質(zhì)量審核。錯

90.證券公司在代理客戶通過大宗交易方式開展上市公司股東及董事、監(jiān)事、高級管理人員減持股份業(yè)務(wù)時(shí)，證券公司需確保實(shí)時(shí)處理投資者大宗交易申報(bào)的股份數(shù)量或資金金額，確保人工申報(bào)數(shù)據(jù)及時(shí)納入交易管理系統(tǒng)，嚴(yán)防清算交收違約風(fēng)險(xiǎn)。對

91.由于目前數(shù)據(jù)調(diào)閱需求較多，調(diào)閱緊急程度不一，復(fù)雜程度不同，其中客戶需求類數(shù)據(jù)調(diào)閱和內(nèi)部調(diào)閱優(yōu)先級高于司法監(jiān)管類調(diào)閱。錯

92.證券投資顧問人員通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布署名文章，可以不注明所在機(jī)構(gòu)名稱和個人執(zhí)業(yè)證書編號。錯

93.客戶身份資料和交易記錄的保存期限不得少于10年。錯

94.公司自營股票規(guī)模(公司持有的股票投資按成本價(jià)計(jì)算的總金額)不得超過凈資本的100%；自營業(yè)務(wù)規(guī)模(持有的股票投資和證券投資基金投資按成本價(jià)計(jì)算的總金額)不得超過凈資本的200%；持有一種非債券類證券的成本不得超過凈資本的30%。對

95.留黨察看期限最長不得超過二年。對

96.公司按照人民銀行的規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)，并向人民銀行上海分行報(bào)送可疑交易報(bào)告。錯

97.客戶購買私募基金類產(chǎn)品時(shí)，若已自行在線完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評的，無需再填寫私募產(chǎn)品配套的書面風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷。錯

98.用人單位單方面解除勞動合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)依《勞動合同法》的規(guī)定，事先將解除理由通知工會或職工代表。錯

99.私募資產(chǎn)管理計(jì)劃不得通過銀行委托貸款、信托計(jì)劃、受讓資產(chǎn)收(受)益權(quán)等方式向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資，用于支付土地出讓價(jià)款或補(bǔ)充流動資金。對

100.掛牌公司前一次股票發(fā)行新增股份沒有登記完成前，不得啟動下一次股票發(fā)行的董事會決策程序。

101.公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)全面了解并在決策中充分考慮與業(yè)務(wù)相關(guān)的各類風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)識別、評估、應(yīng)對、報(bào)告相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任。對

102.證券公司市場競爭力主要根據(jù)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、綜合實(shí)力、創(chuàng)新能力等方面的情況進(jìn)行評價(jià)。對

103.我國勞動法規(guī)定了四項(xiàng)強(qiáng)制性的基本社會保險(xiǎn)：養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)。錯

104.對于首次公開發(fā)行的股票業(yè)務(wù)，申購資金為T+2解凍，其中T為網(wǎng)上申購日及網(wǎng)下繳款日。錯

105.在全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行交易本金和利息的支付都必須以轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行，不得收付現(xiàn)金。對

106.公司開展場外期權(quán)業(yè)務(wù),交易對手僅限機(jī)構(gòu)投資者,個人投資者不得參與。對

107.證券公司向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)。對

108.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施。對

109.僅受同一國有資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)控制而不存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系的企業(yè)，構(gòu)成公司的關(guān)聯(lián)人。錯

110.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，則公司最近5年內(nèi)不可存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。錯 111.證券公司應(yīng)依法合規(guī)辦理“港股通”交易清算交收,防止出現(xiàn)客戶資金賬戶透支等問題,嚴(yán)禁挪用客戶資金。因風(fēng)球

112.等原因?qū)е路ㄈ速Y金延遲交收或客戶資金賬戶出現(xiàn)透支時(shí),證券公司應(yīng)采取有效措施保證客戶交易結(jié)算資金安全完整。對

113.證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和下屬各單位應(yīng)當(dāng)支持和配合合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門及本單位合規(guī)管理人員的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門和合規(guī)管理人員履行職責(zé)。對 114.政府和社會資本合作(PPP)項(xiàng)目專項(xiàng)債券是指，由PPP項(xiàng)目公司或社會資本方發(fā)行，募集資金主要用于以特許經(jīng)營、購買服務(wù)等PPP形式開展項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營的企業(yè)債券。對

115.2018年1月1日起，資管產(chǎn)品管理人運(yùn)營資管產(chǎn)品過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，暫用簡易計(jì)稅方法，按照3%的征收率繳納增值稅。對

116.港股通投資者在港股通交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，即等于最終結(jié)算匯率。錯

117.從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動。對

118.《勞動合同法》規(guī)定，女職工在孕期、產(chǎn)期、哺乳期的，除非勞動者有嚴(yán)重過錯，否則單位不得解除勞動合同。對

119.自然人不得用籌集的他人資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。對 120.黨員受到留黨察看處分，其黨內(nèi)職務(wù)保留一年。錯

第四篇：合規(guī)制度學(xué)習(xí)心得

合規(guī)制度學(xué)習(xí)心得

近期，總行組織開展了合規(guī)制度學(xué)習(xí)活動，通過一系列的制度學(xué)習(xí)、心得交流、考試，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)。在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們長安銀行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是長安銀行存在和發(fā)展的必需。長安銀行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為長安銀行人，為了我行的前途，為了我行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價(jià)值。我現(xiàn)在正在長安銀行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對長安銀行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個長安銀行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

第五篇：A 合規(guī)制度試題)

一、填空題

1、有價(jià)單證、重要空白憑證應(yīng)嚴(yán)格管理，實(shí)行、統(tǒng)一管理、的原則。答案：統(tǒng)一印制、統(tǒng)一式樣

2、有價(jià)單證、重要空白憑證的領(lǐng)（使）用應(yīng)堅(jiān)持“專人管理、手續(xù)嚴(yán)密、、、入庫保管、、”的原則。答案：總量控制、印、押、證分離、定期核對、交接清楚”

3、反洗錢工作應(yīng)遵循的原則有、、全面合作原則。答案：合法審慎原則、保密原則。

4、蘭州市七里河區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社網(wǎng)點(diǎn)庫存限額核定包括、尾箱現(xiàn)金、、離行式ATM現(xiàn)金。答案：金庫現(xiàn)金、ATM機(jī)現(xiàn)金

5、信用社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對本網(wǎng)點(diǎn)的庫存占用額負(fù)有檢查、管理責(zé)任。信用社主任對轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)每月 ；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每周查庫1次。

答案：查庫1次；每月至少查庫4次

6、委派會計(jì)實(shí)行崗位輪換、和親屬回避制度，實(shí)行一年一聘，三年一輪換。委派會計(jì)與被委派單位員工有親屬關(guān)系的，不得在所在單位擔(dān)任會計(jì)職務(wù)。答案：強(qiáng)制休假

7、押品管理是指對押品分類、價(jià)值評估、、押品和權(quán)屬證書保管、、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、押品返還與處臵等全流程管理。答案：抵（質(zhì)）押擔(dān)保設(shè)立與變更、貸后監(jiān)管

8、《貸款通則》中的貸款種類有自營貸款、和。答案：委托貸款、特定貸款

9、保證擔(dān)保的范圍包括主債權(quán)及、、損害賠償金和。保證合同另有約定的，按照約定。答案：利息、違約金、實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用

10、商業(yè)銀行以安全性、流動性、為經(jīng)營原則，實(shí)行 自

負(fù)盈虧，自我約束。

答案：效益性；自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

二、多項(xiàng)選擇題

1、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與（）、（）和（）相一致。A: 法律 B:規(guī)則C：法規(guī)D:準(zhǔn)則

答案：A: 法律 B:規(guī)則D:準(zhǔn)則

2、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮（A）與信用風(fēng)險(xiǎn)、（B）、（C）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。答案：A合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B市場風(fēng)險(xiǎn)C操作風(fēng)險(xiǎn)

3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（A）、監(jiān)管處罰、（B）和(C)的風(fēng)險(xiǎn)。答案：A法律制裁B重大財(cái)務(wù)損失C聲譽(yù)損失。

4、《支付結(jié)算辦法》中支付結(jié)算是指（A）、個人在社會經(jīng)濟(jì)活動中使用(B)、信用卡和(C)、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行(D)及其資金清算的行為。

答案：A單位B票據(jù)C匯兌D貨幣給付

5、單位、個人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則（）A、恪守信用，履約付款；B、誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配；

C、銀行不墊款。

6、《中華人民共和國擔(dān)保法》擔(dān)保方式為保證、（A）、（B）、（C）和定金。

A抵押、B質(zhì)押C留臵

7、保證的方式有：（）、（）。A一般保證B連帶責(zé)任保證C永久保證 答案：A,B A一般保證B連帶責(zé)任保證

8、信用社辦理信用發(fā)放、展期、重組、擔(dān)保方案變更等業(yè)務(wù)時(shí)，要確保抵（質(zhì)）押擔(dān)保的()和有效性，防止發(fā)生脫保。A連續(xù)性 B合法性 C安全性 答案：A

9、《蘭州市七里河區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社財(cái)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定： 抵債資產(chǎn)取得的審批權(quán)限：對涉及貸款本金 萬元以下的由聯(lián)社研究審批； 萬元以上的報(bào)省聯(lián)社審批。A:40，； B：50，；C：60,； 答案：B

10、信貸檔案的銷毀，由()提出申請，()審查，聯(lián)社主任批準(zhǔn)，()銷毀。未經(jīng)批準(zhǔn)的，信貸檔案不得銷毀。A檔案保管部門B稽核部門C辦公室D市場部F安全保衛(wèi)部 答案：A B C

三、單項(xiàng)選擇題

1、商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)（），并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。

A ：法律法規(guī)B：內(nèi)控制度學(xué)習(xí)C：安全知識D：合規(guī)文化建設(shè) 答案：D合規(guī)文化建設(shè)

2、銀行是支付結(jié)算和資金清算的()。A：辦理機(jī)構(gòu)B：中介機(jī)構(gòu)C：固定機(jī)構(gòu) 答案：B中介機(jī)構(gòu)

3、信用社辦理信用發(fā)放、展期、重組、擔(dān)保方案變更等業(yè)務(wù)時(shí)，要確保抵（質(zhì)）押擔(dān)保的（）和（），防止發(fā)生脫保。A：連續(xù)性和有效性 B：合法性和有效性C：連續(xù)性和合法性 答案：A

4、根據(jù)貸款新規(guī)規(guī)定，貸款申請應(yīng)遵循“ ”的基本要求： A誠實(shí)守信B誠信申貸C真實(shí)有效 答案：B誠信申貸

5、一般準(zhǔn)備金以信用社承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和損失的資產(chǎn)余額的一定比例為基礎(chǔ)，從稅后利潤中提取。一般準(zhǔn)備金余額不得低于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)期末余額的 % A:2%、B:1%、C:3%。正確答案：B:1%。

6、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起 個月。A：三 B：六 C：二十四 答案：B六

7、銀行接到存款人的變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于（）工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告。A：5個B：3個 C：2個 答案：C2

8、貸款人在短期貸款到期（）之前、中長期貸款到期（）之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單

A：2個星期、2個月；B：1個星期、1個月C：15天、30天

9、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。

A：5年B：2年C：10年 答案：C10年

10、審貸分離一般可以采取三種方式：（）、（）、地區(qū)分離。

A:崗位分離、部門分離 B機(jī)構(gòu)分離、人員分離 C崗位分離、人員分離

答案：A:崗位分離、部門分離

四、判斷：

1、合規(guī)是商業(yè)銀行所有高管的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。答案：錯。

正確答案：合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

2、銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。答案：正確

3、未使用按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的票據(jù)，票據(jù)無效；未使用中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定格式的結(jié)算憑證，銀行不予受理。答案：正確

4、銀行以善意且符合規(guī)定和正常操作程序?qū)彶?，對偽造、變造的票?jù)和結(jié)算憑證上的簽章以及需要交驗(yàn)的個人有效身份證件，未發(fā)現(xiàn)異常而支付金額的，對出票人或付款人不再承擔(dān)受委托付款的責(zé)任，對持票人或收款人不再承擔(dān)付款的責(zé)任。答案：正確

5、票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。答案：正確

6、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體不得為保證人。答案：正確

7、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門可以為保證人。答案：錯

正確答案：企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門不得為保證人。

8、抵（質(zhì)）押有價(jià)單證或權(quán)屬證書入庫后，由信貸人員保管并定期或不定期進(jìn)行核對或檢查，會計(jì)人員至少每3個月參與一次。答案：錯

正確答案：抵（質(zhì)）押有價(jià)單證或權(quán)屬證書入庫后，會計(jì)人員要定期或不定期進(jìn)行核對或檢查（客戶部門至少每3個月參與一次），確保有價(jià)單證或權(quán)屬證書的安全與完整。

9、承兌申請人應(yīng)提前按規(guī)定比例，逐筆對應(yīng)相應(yīng)的承兌金額，將保證金存入承兌匯票保證金專用賬戶 答案：對

10、銀行承兌匯票貼現(xiàn)必須堅(jiān)持“先審后付”原則。答案：對

五、簡答：

1、客戶經(jīng)理交接應(yīng)遵循什么原則？

答案：客戶經(jīng)理手續(xù)交接應(yīng)堅(jiān)持移交及時(shí)、責(zé)任明確、手續(xù)嚴(yán)密，交接清楚的原則。

2、客戶經(jīng)理不良貸款管理的接交的具體內(nèi)容有哪些？

答案：客戶經(jīng)理接交時(shí)，要嚴(yán)格審查不良貸款的催收及管理情況。以接交日為時(shí)點(diǎn)，對不良貸款催收不真實(shí)的，對借款已喪失訴訟時(shí)效或超過保證期間的，移交客戶經(jīng)理承擔(dān)貸款最終清收責(zé)任，接交人承擔(dān)貸款后續(xù)管理責(zé)任。貸款手續(xù)齊全，貸款已逾期但未喪失訴訟時(shí)效或超過保證期間的，由接受人核對后對貸款風(fēng)險(xiǎn)作出評估，對不存在償還風(fēng)險(xiǎn)的，由接任客戶經(jīng)理承擔(dān)清收管理責(zé)任，存在較大償還風(fēng)險(xiǎn)的，由移交客戶經(jīng)理承擔(dān)最終清收責(zé)任，接任客戶經(jīng)理承擔(dān)清收管理責(zé)任。

3、《蘭州市七里河區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社抵（質(zhì)）押品管理辦法》中押品管理遵循的原則有哪些？

答案：合法性原則：指押品選用、擔(dān)保設(shè)立和變更、押品處臵等活動要符合國家法律、法規(guī)的規(guī)定。有效性原則：指擔(dān)保設(shè)定手續(xù)必須完備，押品確有變現(xiàn)能力并且易于實(shí)現(xiàn)。審慎性原則：指在押品管理各個環(huán)節(jié)中，要充分考慮使用押品可能帶來的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，審慎估計(jì)押品的可行性和價(jià)值。

4、信用社辦理貸款業(yè)務(wù)的基本流程是什么？

貸款申請→受理與調(diào)查→風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)→貸款審批→合同簽訂→貸款發(fā)放→貸款支付→貸后管理→貸款回收與處臵。

六、論述題：

1、結(jié)合自身崗位，談?wù)勅绾卧谧约旱墓ぷ鲘徫簧戏揽仫L(fēng)險(xiǎn)。