第一篇：金融風控部風險合規部職責及崗位職責細分

風險合規部部門職責及崗位職責細分

一、風險合規部部門（該部門為風險控制模塊部門之一）職責

1、關注并持續跟蹤法律、規則和準則的最新變化，正確理解法律、規則和準則的規定和精神，準確把握法律、規則和準則的未來影響，為公司領導提供合規建議。

2、協助領導構建公司合規管理體系，制訂、修訂公司的合規手冊和其他合規風險管理規章制度，使合規工作順利開展。

3、負責公司在業務經營中貫徹執行有關法律、法規及公司重大決策及規章制度的落實；督促指導公司人員積極主動識別、規避經營管理中的風險，依法合規開展業務經營活動。

4、組織全轄合規檢查。主要包括：員工行為是否合規的分析和認定；重要文件及公司相關制度的傳達、學習、執行情況；主要業務操作流程執行情況；貸款管理、財務管理、員工管理、檔案管理、印鑒管理和合規管理體系建立和執行情況。

5、協同公司相關部門對合規風險進行持續監測和評估。如對公司重大經營活動的合規風險進行識別和評估，對公司的新產品、新業務的合規性，以及公司日常業務中需要出具合規性意見的問題進行審查和評估。

6、審查公司內部規章制度和業務操作規程，提供合規改進建議，使其符合法律、規則和準則的要求，為員工正確執行法律、規則和準則提供指導。同時收集有關規章制度在執行過程中遇到的問題，向公司領導提出改進意見和建議。

7、探索建立以人民銀行、證監會、中國證券投資基金業協會出臺的工具書籍、制度匯編、案例分析為主要內容的合規培訓資料庫，強化員工合規培訓，推動合規文化建設。

8、主動識別、評估、檢測和報告合規風險。

9、為公司有關重大經營決策提供合規建議及意見，為員工提供合規咨詢服務并負責組織開展合規信息宣傳、培訓工作。

10、與監管部門保持聯系，跟蹤、評估監管意見和監管要求的落實情況。

11、違規事件的調查處理、起草違規處理決定。

12、負責協調與證監會、中國證券投資基金業協會等監管機構與自律之的合規工作聯系。

13、負責牽頭法人授權管理工作，包括制作基本授權書，組織指導部門再轉授權工作，組織對法人授權情況的監督檢查等。

14、負責辦理公司的授權委托事宜。

15、組織實施反洗錢制度。

16、完成公司領導交辦的其他工作。

二、部門編制情況

部門主要設立：部門經理1名，法務專員2名，共三人

三、各崗位職責

（一）、風險合規部經理崗位職責

1、負責組織建立和完善內控合規管理及風險管理體系，協調各部門制訂各項業務的合規管理制度或流程；

2、負責對公司各項業務及操作進行合規性審查和監控，防范操作風險，保證各項業務的合規性和高效運營；

3、負責從公司層面對制度、流程等風險與合規問題進行梳理，并配合各業務部門實施風險與合規管理制度和流程。

4、負責組織定期檢查，對可能出現的合規法律風險問題提出預警，對已出現的風險問題，提出整改意見并監督相關部門落實。

5、負責審查公司內部規章制度和業務操作規程，提出合規改進建議，并匯總規章制度執行中遇到的問題，向領導提改進意見和建議。

6、主動識別、評估、監測和報告合規風險；

7、組織合規培訓并向公司員工提供合規咨詢；

8、負責本部門的日常管理工作。

（二）、合規專員崗位職責

1、協助合規總監擬定公司合規方面的政策、原則和程序。

2、識別和評估與公司經營活動相關的合規風險，包括為新產品 和新業務的開發提供必要的合規性審查，識別和評估新業務的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質發生重大變化等所產生的合 規風險；督導公司對合規風險采取必要的控制措施，并持續跟蹤公司 合規風險的變化情況。

3、對公司各項政策、規章制度、操作規程、重大決策、新業務 和新產品方案等組織合規審查，出具合規審查意見，并督促各業務部 門對各項政策、規章制度、操作規程進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作規程符合法律法規及監管部門政策的要求。

4、組織合規檢查，出具合規檢查報告；對出現違規的事項或隱 患出具整改意見書，并跟蹤整改的落實情況，對整改情況出具驗收報 告。

5、組織合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及在職員工的持 續合規培訓。

6、對公司員工開展文化教育合規工作，進行合規文化建設，推 行主動合規、合規創造價值的合規理念，提高員工的合規意識。

7、持續關注法律、法規和監管政策的最新發展，正確理解法律、法規和監管政策的規定及其精神，準確把握法律、法規和監管政策對 公司經營的影響，為管理層、業務部門、管理部門提供法律咨詢。

8、負責處理公司各部門的違規舉報工作。

9、組織實施反洗錢制度。

10、實施充分且具有代表性的合規風險評估和測試，包括通過現 場審核對各項政策和程序的合規性進行測試，詢問政策和程序存在的 缺陷，并進行相應的調查；對各部門運作及業務流程進行檢查。

11、負責通過合規風險管理信息系統對相關業務的合規性實施監 控與檢查。保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監管意見和 監管要求的落實情況；

12、監測員工執行法律、法規、準則和職業操守情況，并對違規 行為進行查處；

13、完成合規經理交辦的其他事宜。

四、合規專員崗位職責劃分

（一）A專員

1、對公司各項政策、規章制度、操作規程、重大決策、新業務 和新產品方案等組織合規審查，出具合規審查意見，并督促各業務部 門對各項政策、規章制度、操作規程進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作規程符合法律法規及監管部門政策的要求。

2、組織合規檢查，出具合規檢查報告；對出現違規的事項或隱 患出具整改意見書，跟蹤整改落實情況，對整改情況出具驗收報告。

3、負責處理公司各部門的違規舉報工作。

4、實施充分且具有代表性的合規風險評估和測試，包括通過現 場審核對各項政策和程序的合規性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查；對各部門運作及業務流程進行檢查。

5、持續關注法律、法規和監管政策的最新發展，正確理解法律、法規和監管政策的規定及其精神，準確把握法律、法規和監管政策對 公司經營的影響，為管理層、業務部門、管理部門提供法律咨詢。

（二）B專員

1、識別和評估與公司經營活動相關的合規風險，包括為新產品 和新業務的開發提供必要的合規性審查，識別和評估新業務的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質發生重大變化等所產生的合 規風險；督導公司對合規風險采取必要的控制措施，并持續跟蹤公司 合規風險的變化情況。

2、組織合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及在職員工的持 續合規培訓。

3、對公司員工開展文化教育合規工作，進行合規文化建設，推

行主動合規、合規創造價值的合規理念，提高員工的合規意識。

4、組織實施反洗錢制度。

5、負責通過合規風險管理信息系統對相關業務的合規性實施監 控與檢查。保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況；

6、監測員工執行法律、法規、準則和職業操守情況，并對違規 行為進行查處； 備注：

根據公司目前狀況，風險合規部經理由總經理兼任，風險合規專 員崗位暫定一人，配合風險合規部經理工作。可根據業務開展情況隨 時進行人員補充等調整。

第二篇：合規部崗位職責

合規部崗位職責：

1：在發展中心總經理領導下，負責相關區域分布式能源等項目并網工作，并主持并網日常管理工作。1.1：經理職責與工作任務：

1.1.1負責區域內新能源項目的并網工作，收集區域相關項目并網信息，及時過濾、歸納、整理。組織進行項目并網、布局、考察，與政府部門溝通工作，負責并網項目前期調查及并網情況評估，撰寫分析報告，配合各項目完成并網手續相關支持性文件。

1.1.2組織項目并網計劃制定項目并網實施方案，負責并跟進并網項目的談判以達成意向，組織編制起草項目并網協議、意向、合同等文件，組織項目合作協議的簽約并參與項目合作協議的簽署，制定項目實施方案。

1.1.3負責項目并網核準文件的行政報批工作，組織人員對決策機構批準的項目進行立項，辦理立項所需手續工作，組織項目可行性研究報告、環評報告等項目核準文件的委托、編制工作，跟蹤各項支持性文件的批復進展，直至獲得項目并網核準批文。

1.1.4完成上級交辦的其他工作

1.2合規專員職責與工作任務：

1.2.1 在部門領導下，負責相關區域光伏項目、分布式能源等項目并網工作的實施。

1.2.2.協助上級參與區域內新能源項目的并網工作，收集區域相關項目并網信息。與項目區域內相關政府部分洽談獲得項目并網權，參與項目并網項目現場踏勘，協助部門經理，指導，出來協調項目并網所出現的問題，參與編制項目并網計劃。

1.2.3協助上級參與項目并網計劃實施，協助組織跟進并網項目的談判以達成合作意向。協助組織編制起草項目并網協議、意向、合同等文件，協助組織項目合作協議的簽約并參與項目合作協議的簽署。制定項目實施方案。協助負責項目并網核準文件的行政報批工作，協助組織人員對決策機構批準的項目進行立項，辦理立項所需手續，協助組織項目可行性研究報告、環評報告等項目核準文件的委托、編制工作。協助跟蹤各項支持性文件的批復進展，直至獲得項目并網核準批文。

1.2.4完成上級交辦的其他工作。

目前工作分配：張鵬鵬負責鹽城項目并網手續資料整理工作，葉江南協助配合張鵬鵬完成，并完成公司高層領導直接下達的工作任務。.

第三篇：合規部職責

合規部職責：

1、協助領導構建公司合規管理體系，制訂、修訂公司的合規手冊和其他合規風險管理規章制度；

2、起草合規管理計劃；

3、主動識別、評估、監測和報告合規風險；

4、負責各項具體合規工作方案的擬定，使合規工作順利展開；

5、起草合規報告；

6、參與新產品的開發，識別、評估合規風險，提供合規支持；

7、違規事件的調查處理，起草違規處理決定；

8、梳理公司內控流程，提出相關改進建議；

9、審查公司內部管理制度、業務規程，提供合規改進建議；

10、開展反洗錢相關工作；

11、組織合規培訓并向公司員工提供合規咨詢；

12、跟蹤法律法規、監管規定和行業自律規則的變動、發展，并根據其有關要求提出制訂或者修改公司內部規章制度的建議。

13、領導指派的其他工作及其他相關輔助

西門子CFO說：我們大大強化了內部審計部門的職能，建立了一套嚴明的合規體系。整個體系由四個模塊組成，調查、補救、培訓以及內部和外部交流。

外國在美上市公司可能遇到的SOX合規性問題

1）公司層面控制和反欺詐控制

2）IT控制環境

3）財務報表結算流程

4）遵循SEC，GAAP會計準則和披露要求

5）所得稅

6）職責分離（尤其是小型公司）

7）與外部審計師協調

8）資源限制

9）低估所需的投入

第四篇：風控部崗位職責

風險控制部崗位職責

風險控制部按照部門職責及定位，設置部門經理一名，風控專員若干，法務專員一名。

部門經理崗位職責

1.協助公司領導層完善公司全面風險管理目標；

2.正確掌握和執行外部監管政策，制定及優化公司風險管理制度，風險控制流程；

3.組織實施公司內部風險管理評估，對公司風險管理工作提出改進方案；

4.建立完整的風險管理體系，涵蓋公司調查、審查、擔保（抵質押、保證）、放款、貸后檢查、清收、處置等；

5.對公司規定必須由風險管理經理實地審驗的項目進行實地審驗； 6.對風控專員出具的貸款審查意見進行復審，簽字確認后上報業務副總；

7.組織審計與風控委員會、貸款審查委員會會議的材料的準備、組織落實上述委員會審議事項的實施及執行。

8.根據情況，適時組織政策法規、經濟政策及業務規程的學習； 9.完成公司領導交辦的其他工作。

風控專員崗位職責

1.負責對貸款項目進行合法性、合規性和真實性的審查，主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續的合法合規性及項目調查崗意見的準確性和合理性等；

2.根據項目調查的材料、實地核查的資料，分析借款人及貸款項目的優勢和存在的風險，并提出風險控制措施；

3.根據公司貸款審查委員會議事流程，負責貸款項目的審查情況介紹、會議記錄及貸款審議批復結論的擬定；

4.貸款審批后，及時通知業務部門辦理放款手續的準備，對提交的放款資料進行合規、合法性審核，包括但不限于借款人股東會或董事會決議、借款合同及擔保合同、抵質押手續、公證手續等，審核通過后，填制放款通知書，經領導審批后后提交財務部放款； 5．按規定做好貸款臺帳登記，并對合同編號進行統一管理； 6.對審查的貸款項目資料按規定進行保存及管理； 7.督促業務部門按規定做好貸后檢查及貸款本息催收；

8.按月編寫公司《風險管理報告》，并負責準備審計與風控委員會與貸款審查委員會會議材料的準備及會務的服務； 9.完成部門領導交辦的其他工作

法務專員崗位職責

1.負責協助起草、審查和修改公司各類法律文件文書及合同，對公司規章制度進行法律審核；

2.公司重大法律關系的清理及法律糾紛的協助處理，司法部門、仲裁部門、律師的聯絡溝通。

3.完善并推行公司法務管理體系，跟蹤法律政策變動，4.協助公司領導正確執行國家的法律、法規，對公司的重大經營決策活動提供法律意見；

5.參與公司貸款審查委員會審議，并對貸款項目提出法律意見 6.負責貸款發放手續的法律審核，包括合同文本的面簽、抵押質押及公證手續的監督辦理。

7.完成公司領導交付的其他任務。

第五篇：風控部崗位職責

風險控制部崗位職責說明（部門總經理）

負責主持風控部的全面工作。

負責貫徹落實總行的有關方針、政策、計劃、制度規定、工作措施等。負責分行授信項目審查的管理工作，包括授信審查的制度建設、權限內授信項目的審批、需上報總行審批授信項目的復審及對分行審查員審批權限項目的事后核查，及其他與授信有關的管理工作。

負責分行押品的鑒價管理，包括對入圍評估機構資質核查、審核權限內審批項目的押品鑒價及上報總行項目鑒價的合理性審核，以及其他鑒價有關的管理工作。負責分行放款審查的管理，包括放款審查的制度建設、日常操作管理、事后監督管理、例外事項的審批及其有關的管理工作。負責授信合同用印的審批。

組織開展與分行授信相關的合規工作，包括組織本部門人員開展相關制度學習、督促開展合規檢查和整改，確保分行授信工作合規有序開展。負責分行授信及非授信法律文書會簽的審批。

負責組織開展分行不良信貸資產的清收及管理，包括組織相關人員商討解決方案、確定清收方案并報總行審批、按總行審批的方案組織開展清收工作等。負責分行授信業務的貸后管理，包括落實貸款條件的達成、授信客戶經營情況的跟進管理、信貸資產的分類管理等以及相關制度建設。

負責分行操作風險的綜合管理，包括審定操作風險定期報告；審閱《操作風險事件通報單》并呈報總行風險總監。

負責本部門員工的日常業務培訓，不斷提升本部員工的各項工作技能。負責完成上級領導交辦的其他各項工作。（授信審查崗）

負責分行的授信審查，包括審閱調查報告、對授信企業進行實地走訪、審批權限內的授信項目和對上報上級審批的授信項目提出自己的審查意見。根據審批意見出具授信審批通知書，并在信貸系統錄入審批意見。負責分行客戶經理對信貸政策、信貸審查的咨詢解答。

負責信貸審查員權限內的擔保品鑒價，出具鑒價意見并根據需要進行現場核查；對權限外的擔保品負責提交鑒價崗鑒價。

負責所審查項目的貸后管理有關工作，指導客戶經理貸后檢查工作，并審查貸后檢查報告、訪客報告、預警報告，提出信用評級、風險分類調整建議等。兼任押品保管員，在押品保管員A角不在崗時，臨時掌管押品保險柜的密碼或鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。協助部門總經理工作并做好部門總經理交辦的其他事項。（放款審查崗）

兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。按月制作放款月報，匯總放款數據，上報總行。

兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。部門總經理交辦的其他事項。（放款審查復核崗）

兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。

兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。

負責分行對公授信材料與總行的轉遞工作，登記授信送審臺賬。

負責保管分行授信審批通知書專用章，在對公、零售審批通知書中加蓋專用章，并登記審批臺賬。負責保管分行信貸審查檔案，并定期裝訂成冊移交檔案管理員。負責復核報送監管機關的各類報表。

負責部門工作周報，匯總每周工作事項、數據，經部門總經理確認后及時報送相關部門。

部門總經理交辦的其他事項。（綜合崗）

兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。

兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。

負責每月、每季報送監管機關的各類報表，按實填報，確保數據的準確性。擔任分行押品評估專崗，對權限內的擔保品進行價值認定，視情況對抵押物進行實地考察。負責對入圍評估機構的管理，記錄評估機構信用狀況，對信用不佳的機構及時報告予部門總經理并提出處理意見。擔任押品保管員，保管押品保險柜的鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。

擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的鑰匙，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。

擔任印章保管B崗角色，在A崗不在崗時，負責授信專用章、放款通知書專用章的保管，根據用印審批臺賬在法律文書中用印； 擔任檔案保管的B角，在A崗不在時，負責檔案的保管。部門總經理交辦的其他事項。（法務崗）

負責分行合規管理，檢查分行經營活動是否符合法律法規、規則和準則，執行總行制定合規風險管理政策，向監管單位及總行相應職能部門報告合規風險事宜。負責分行法律事務管理，對分行各單位提供日常法律咨詢；分行授信法律文書初審和非授信法律文書審查及會簽工作；不定期舉辦法律知識培訓；負責分行不良貸款的清收工作，參與訴訟、強制執行等工作；為本行各項業務和管理活動提供法律支持和服務。

負責分行操作風險綜合管理具體事務，按照總行的要求進行分行的操作風險日常報告和不定期培訓。

擔任部門OA系統管理員，負責及時轉發部門文件、催促部門人員收閱，完成后歸檔保管。

擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的密碼，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。擔任押品保管員，保管押品保險柜的密碼，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。

負責保管檔案室，保管授信業務二級檔案，做好二級檔案出入庫、借閱等