第一篇：風控部各崗位職責(定稿)

風控部總經理崗位職責

1、總體目標：根據公司風險管理工作安排，建立有效機制督促經營機構排查、化解潛在風險，促進公司發生的各類業務資金、資產質量的改善。

2、研究資產處置、資本運轉行業有關的法律和政策，指導公司開展業務工作；

3、組織本部門人員參與公司的資本運營，特別是收購、租賃等項目前期的風險考查及預評估，參與其它重大經濟活動的談判，落實相關業務標準和風險控制措施，并做好風險預警工作。

4、落實融資資金的準入、退出及日常管理工作，嚴把進出的同時，為公司的各項資金業務提供風險保障服務；

5、組織本部門人員對公司每項業務的實際操作過程及法律文件進行風險分析與評估，并全程監督執行情況，針對可能出現的風險，提出化解和處置措施，事后完成風險分析評估報告向總經辦及董事長匯報。

6、組織本部門人員對公司各項業務進行成本的預算、決算、控制、審計工作。

7、組織本部門人員對公司各項業務及內部管理提供最優納稅方案、規范各類經濟合同中的涉稅事項，為公司提供正確的財稅處理。

8、對下屬履行職責情況進行指導、監督；

9、管理整個部門工作的正常運行及所有相關工作，并對下屬員工的工作進行有效監督與管理，并對下屬進行有效培訓；

10、全面負責風控部隊伍建設，建立風險管理專業人才培養機制，指導與培訓下級風控人員；

11、根據合規部所做合同范本，會同各部門完成公司各種合同的簽定。

12、對各部門的工作進展情況進行跟蹤、督查，整理匯總各類問題并提出書面的意見匯報總經辦及董事長。

13、會同合規審查部定期對融資、財務數據進行抽查、審計。

14、會同合規審查部對公司各項工程完工后進行驗收，并出具驗收報告。

15、配合公司的有關安排，在公司內普及風控相關知識，增強員工的風險意識。

16、協助公司與相關政府部門維持良好關系；

17、參與本部門與其他部門的溝通工作；

18、分析、評價業務部門的風險管理情況；

19、處理業務開展中的有關投訴事項 20、根據公司需要，臨時安排的其他工作。

1、協助總經理建設和完善公司風險控制體系，起草公司業務風險控制和內部管理風險控制的相關工作流程、制度，并對相關的制度提出改進意見。

2、根據公司安排，參與公司的資本運營，特別是收購、租賃等項目前期的風險考查及預評估，參與其它重大經濟活動的談判，落實相關業務標準和風險控制措施，并做好風險預警工作。

3、對公司每項業務的實際操作過程及法律文件進行風險分析與評估，并全程監督執行情況，針對可能出現的風險，提出化解和處置措施，事后完成風險分析評估報告向總經理匯報。

4、協助總經理根據合規部所出合同范本，會同各部門完成公司各種合同的簽定。

5、協助總經理對公司各項業務的實際操作過程及法律文件進行風險分析與評估、并全程監督執行情況。

6、協助總經理對各部門的工作進展情況進行跟蹤監督，并提出書面的修正意見。

7、協助總經理會同合規審查部對公司各項工程完工后的驗收工作。

8、負責收集整理風險控制情況，完成業務風險分析評估報告，及時向上級報告。

9、時刻關注宏觀經濟、微觀經濟形式和市場變化對投資風險的影響，為業務部門提供操作信息支持。

10、配合公司的有關安排，協助總經理在公司內普及相關風險控制知識，增強職員的風險意識。

11、根據公司需要，臨時安排的其他工作。風控部專員（資金風控）崗位職責

1、協助總經理建設和完善公司風險控制體系，起草公司業務風險控制和內部管理風險控制的相關工作流程、制度，并對相關的制度提出改進意見。

2、對公司同業資金拆借業務的實際操作過程及法律文件進行風險分析與評估，并全程監督執行情況，針對可能出現的風險，提出化解和處置措施，事后完成風險分析評估報告向總經理匯報。

3、對擬進行合作或者正在合作的平臺公司現場調查，收集相關業務信息，核實資料，并制作現場調查報告，進行基本風險點的揭示；

4、對規定范圍內的以平臺公司名義擔保的客戶或關聯企業調查，揭示并分析風險點并進行資信評級；

5、負責收集整理風險控制情況，完成業務風險分析評估報告，及時向上級報告。

6、時刻關注宏觀經濟、微觀經濟形式和市場變化對投資風險的影響，為業務部門提供操作信息支持。

7、配合公司的有關安排，協助總經理在公司內普及相關風險控制知識，增強職員的風險意識。

8、根據公司需要，臨時安排的其他工作。

風控部專員（綜合管理）崗位職責

1、收集各部門風險管理工作信息，分析、評價部門風險管理運作情況；

2、協助總經理根據合規部所出合同范本，會同各部門完成公司各種合同的簽定。

3、撰寫部門會議記錄，考勤等；

4、牽頭負責本部門對內協調、對外公關聯絡、考核培訓等綜合性事務；

6、參與本部門或者人力資源部組織的各種培訓活動。

7、積極參與本部門與其他部門的溝通工作；

8、完成領導交代的其他工作

第二篇：風控部崗位職責

風險控制部崗位職責

風險控制部按照部門職責及定位，設置部門經理一名，風控專員若干，法務專員一名。

部門經理崗位職責

1.協助公司領導層完善公司全面風險管理目標；

2.正確掌握和執行外部監管政策，制定及優化公司風險管理制度，風險控制流程；

3.組織實施公司內部風險管理評估，對公司風險管理工作提出改進方案；

4.建立完整的風險管理體系，涵蓋公司調查、審查、擔保（抵質押、保證）、放款、貸后檢查、清收、處置等；

5.對公司規定必須由風險管理經理實地審驗的項目進行實地審驗； 6.對風控專員出具的貸款審查意見進行復審，簽字確認后上報業務副總；

7.組織審計與風控委員會、貸款審查委員會會議的材料的準備、組織落實上述委員會審議事項的實施及執行。

8.根據情況，適時組織政策法規、經濟政策及業務規程的學習； 9.完成公司領導交辦的其他工作。

風控專員崗位職責

1.負責對貸款項目進行合法性、合規性和真實性的審查，主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續的合法合規性及項目調查崗意見的準確性和合理性等；

2.根據項目調查的材料、實地核查的資料，分析借款人及貸款項目的優勢和存在的風險，并提出風險控制措施；

3.根據公司貸款審查委員會議事流程，負責貸款項目的審查情況介紹、會議記錄及貸款審議批復結論的擬定；

4.貸款審批后，及時通知業務部門辦理放款手續的準備，對提交的放款資料進行合規、合法性審核，包括但不限于借款人股東會或董事會決議、借款合同及擔保合同、抵質押手續、公證手續等，審核通過后，填制放款通知書，經領導審批后后提交財務部放款； 5．按規定做好貸款臺帳登記，并對合同編號進行統一管理； 6.對審查的貸款項目資料按規定進行保存及管理； 7.督促業務部門按規定做好貸后檢查及貸款本息催收；

8.按月編寫公司《風險管理報告》，并負責準備審計與風控委員會與貸款審查委員會會議材料的準備及會務的服務； 9.完成部門領導交辦的其他工作

法務專員崗位職責

1.負責協助起草、審查和修改公司各類法律文件文書及合同，對公司規章制度進行法律審核；

2.公司重大法律關系的清理及法律糾紛的協助處理，司法部門、仲裁部門、律師的聯絡溝通。

3.完善并推行公司法務管理體系，跟蹤法律政策變動，4.協助公司領導正確執行國家的法律、法規，對公司的重大經營決策活動提供法律意見；

5.參與公司貸款審查委員會審議，并對貸款項目提出法律意見 6.負責貸款發放手續的法律審核，包括合同文本的面簽、抵押質押及公證手續的監督辦理。

7.完成公司領導交付的其他任務。

第三篇：風控部崗位職責

風險控制部崗位職責說明（部門總經理）

負責主持風控部的全面工作。

負責貫徹落實總行的有關方針、政策、計劃、制度規定、工作措施等。負責分行授信項目審查的管理工作，包括授信審查的制度建設、權限內授信項目的審批、需上報總行審批授信項目的復審及對分行審查員審批權限項目的事后核查，及其他與授信有關的管理工作。

負責分行押品的鑒價管理，包括對入圍評估機構資質核查、審核權限內審批項目的押品鑒價及上報總行項目鑒價的合理性審核，以及其他鑒價有關的管理工作。負責分行放款審查的管理，包括放款審查的制度建設、日常操作管理、事后監督管理、例外事項的審批及其有關的管理工作。負責授信合同用印的審批。

組織開展與分行授信相關的合規工作，包括組織本部門人員開展相關制度學習、督促開展合規檢查和整改，確保分行授信工作合規有序開展。負責分行授信及非授信法律文書會簽的審批。

負責組織開展分行不良信貸資產的清收及管理，包括組織相關人員商討解決方案、確定清收方案并報總行審批、按總行審批的方案組織開展清收工作等。負責分行授信業務的貸后管理，包括落實貸款條件的達成、授信客戶經營情況的跟進管理、信貸資產的分類管理等以及相關制度建設。

負責分行操作風險的綜合管理，包括審定操作風險定期報告；審閱《操作風險事件通報單》并呈報總行風險總監。

負責本部門員工的日常業務培訓，不斷提升本部員工的各項工作技能。負責完成上級領導交辦的其他各項工作。（授信審查崗）

負責分行的授信審查，包括審閱調查報告、對授信企業進行實地走訪、審批權限內的授信項目和對上報上級審批的授信項目提出自己的審查意見。根據審批意見出具授信審批通知書，并在信貸系統錄入審批意見。負責分行客戶經理對信貸政策、信貸審查的咨詢解答。

負責信貸審查員權限內的擔保品鑒價，出具鑒價意見并根據需要進行現場核查；對權限外的擔保品負責提交鑒價崗鑒價。

負責所審查項目的貸后管理有關工作，指導客戶經理貸后檢查工作，并審查貸后檢查報告、訪客報告、預警報告，提出信用評級、風險分類調整建議等。兼任押品保管員，在押品保管員A角不在崗時，臨時掌管押品保險柜的密碼或鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。協助部門總經理工作并做好部門總經理交辦的其他事項。（放款審查崗）

兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。按月制作放款月報，匯總放款數據，上報總行。

兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。部門總經理交辦的其他事項。（放款審查復核崗）

兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。

兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。

負責分行對公授信材料與總行的轉遞工作，登記授信送審臺賬。

負責保管分行授信審批通知書專用章，在對公、零售審批通知書中加蓋專用章，并登記審批臺賬。負責保管分行信貸審查檔案，并定期裝訂成冊移交檔案管理員。負責復核報送監管機關的各類報表。

負責部門工作周報，匯總每周工作事項、數據，經部門總經理確認后及時報送相關部門。

部門總經理交辦的其他事項。（綜合崗）

兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。

兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。

負責每月、每季報送監管機關的各類報表，按實填報，確保數據的準確性。擔任分行押品評估專崗，對權限內的擔保品進行價值認定，視情況對抵押物進行實地考察。負責對入圍評估機構的管理，記錄評估機構信用狀況，對信用不佳的機構及時報告予部門總經理并提出處理意見。擔任押品保管員，保管押品保險柜的鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。

擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的鑰匙，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。

擔任印章保管B崗角色，在A崗不在崗時，負責授信專用章、放款通知書專用章的保管，根據用印審批臺賬在法律文書中用印； 擔任檔案保管的B角，在A崗不在時，負責檔案的保管。部門總經理交辦的其他事項。（法務崗）

負責分行合規管理，檢查分行經營活動是否符合法律法規、規則和準則，執行總行制定合規風險管理政策，向監管單位及總行相應職能部門報告合規風險事宜。負責分行法律事務管理，對分行各單位提供日常法律咨詢；分行授信法律文書初審和非授信法律文書審查及會簽工作；不定期舉辦法律知識培訓；負責分行不良貸款的清收工作，參與訴訟、強制執行等工作；為本行各項業務和管理活動提供法律支持和服務。

負責分行操作風險綜合管理具體事務，按照總行的要求進行分行的操作風險日常報告和不定期培訓。

擔任部門OA系統管理員，負責及時轉發部門文件、催促部門人員收閱，完成后歸檔保管。

擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的密碼，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。擔任押品保管員，保管押品保險柜的密碼，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。

負責保管檔案室，保管授信業務二級檔案，做好二級檔案出入庫、借閱等

第四篇：風控部崗位職責

崗位職責: 1.負責公司風控體系建設，制定相應政策、流程和程序。

2.根據項目資料進行項目立項前的風險咨詢及評估，出具書面風險評估意見，并進行項目事中風險監控、檢測及事后的風險評估。

3.對公司的決策和主要業務活動進行合規審核；組織協調和督導各部門的運行符合法律法規及監管部門政策的要求；對日常的合規風險進行識別，檢查和報告。

4.監督各業務部門對風控制度及流程的執行情況，完成風險自我評估報告等監管機構要求的各項工作，及時向公司領導上報已識別的風險。5.負責部門團隊建設和人員日常管理。6.公司領導交辦的其他任務。

任職資格:

1、法學、金融學、經濟學碩士以上學歷,優秀院校MBA,EMBA優先

2、具有扎實的理論基礎，較強的風控管理能力，優秀的協調溝通能力

3、具備一定的風險評估能力，熟悉企業的運營流程，具有風險控制的實操經驗

4、有三年以上銀行、信托、基金風控崗位，或金融行業風控經驗

5、具備較強的信息采集和分析判斷能力，對項目風險分析有豐富的經驗

6、具有優秀的分析、解決問題能力、思路清晰、考慮問題細致；有較強的工作責任心和事業心、團隊精神

7、有信托、投行、投資基金、金融律師等相關工作經驗優先

第五篇：風控部崗位職責[定稿]

風控部經理職責

1、認真貫徹落實公司制定的風控制度，加強風控部管理建設。

2、對風控項目及時安排風控專員進入風控流程，督促風控專員按時完成項目風控方案，上風控會研討。

3、對不符合風控條件的項目，在風控會結果后，以文字形式通知項目部。

4、對符合風控條件的項目，及時協調風控專員、項目經理做二次核查及風控方案落實工作，限時辦完。

5、根據項目不同、風控難易程度及時與總經理溝通協調確認。

6、項目落地后，及時安排專職人員做好項目檔案歸檔工作。

7、貸中檢查對每個項目每月檢查一次，由風控專員及本項目經理參與并填寫貸后檢查表，由風控經理負責督導。

8、到期清收協調風控專員及項目經理，落實清收計劃及時實施。

9、完成總經理交辦的工作任務。

風控專員崗位職責

1、嚴格執行公司各項風控制度，強化風控意識，確保公司項目安全穩健運營。

2、對風控部經理安排的項目及時進入風控流程，能當天完成工作考察的必須在次日上午前向風控部經理匯報檢查情況，提出明確意見。

3、對于不符合公司條件的要文字提出意見，由風控專員和項目經理結合進行溝通。

4、對符合公司業務條件的，風控專員要在規定的時間內完成風控方案落實。

5、對難度不大的項目二個工作日，拿出風控結果。難度大的不好判斷的項目，由風控經理向總經理匯報探討后進行，要求三日內由風控專員拿出風控結果。

6、對已經辦理的項目，要組織每月貸后檢查工作，風控專員協調項目經理合理安排工作。

7、完成領導交辦的其他工作。