第一篇：風控部崗位職責

風控部崗位職責

一、內部管理制度

1.負責對公司項目進行合法性、合規性和真實性的審查。主要審查借款人提供的完整性，貸款手續的合法性、合規性及項目調查崗位意見的準確性和合理性等。

2.根據項目的調查材料，實地核查，分析借款人及貸款項目的優勢和存在的風險，并提出風險控制措施，寫出《風險調查報告》。

3.負責擔保和反擔保措施的設置。

4.對擔保項目承保與不承保及貸款種類、金額、期限、相關費率、還款方式等提出建議。

5.對借款客戶本金及利息進行催繳。

二、崗位職責

1.負責制定公司項目風險控制指導原則，不斷檢查審批細節和審查內容，并提出完善建議。

2.負責對公司業務及項目進行綜合評估，填寫《風險控制評估報告》，明確風險防控措施。

3.根據公司業務的流程，做好“事前介入，事中參與，事后復核”的工作。即在公司業務初步受理階段，對擔保和承保及反承保措施提供法律建議；在業務調查階段，參與相關合同的起草、談判、修改、簽訂、公證、登記等過程，對客戶提供的相關資料進行真實性和合法性的審核工作；在放款階段，做好相關流程和手續的復核；防止錯漏；對客戶的借款本息及時進行催促。

4.協助公司領導正確執行國家法律、法規，對公司的重大經營決策活動提供法律意見。

5.根據公司的安排，參與公司的資本運營，特別是租賃、招標、投標等重大經濟活動，草擬相關合同文件參與相關的談判，提出相關的風險意見。

6.撰寫風險評估報告，召開項目評審會，對公司業務項目進行審查，對同意或有條件同意承保或擔保等項目，待評審后簽字連同相關資料上交總經理，董事長最后審批決定。

7.風險評估報告要求明確提出該筆業務存在的風險點及相應的風險控制措施。8.風險控制部門在收到公司業務及項目后，最終審批批復后，按項目評審會方案要求與客戶及擔保或反擔保人簽訂有關合同，并完成相關抵（質）押手續。

第二篇：風控部崗位職責

崗位職責: 1.負責公司風控體系建設，制定相應政策、流程和程序。

2.根據項目資料進行項目立項前的風險咨詢及評估，出具書面風險評估意見，并進行項目事中風險監控、檢測及事后的風險評估。

3.對公司的決策和主要業務活動進行合規審核；組織協調和督導各部門的運行符合法律法規及監管部門政策的要求；對日常的合規風險進行識別，檢查和報告。

4.監督各業務部門對風控制度及流程的執行情況，完成風險自我評估報告等監管機構要求的各項工作，及時向公司領導上報已識別的風險。5.負責部門團隊建設和人員日常管理。6.公司領導交辦的其他任務。

任職資格:

1、法學、金融學、經濟學碩士以上學歷,優秀院校MBA,EMBA優先

2、具有扎實的理論基礎，較強的風控管理能力，優秀的協調溝通能力

3、具備一定的風險評估能力，熟悉企業的運營流程，具有風險控制的實操經驗

4、有三年以上銀行、信托、基金風控崗位，或金融行業風控經驗

5、具備較強的信息采集和分析判斷能力，對項目風險分析有豐富的經驗

6、具有優秀的分析、解決問題能力、思路清晰、考慮問題細致；有較強的工作責任心和事業心、團隊精神

7、有信托、投行、投資基金、金融律師等相關工作經驗優先

第三篇：風控部崗位職責

風控部崗位職責

一、風控部主要職責

1、負責公司整體風險控制，參與經營業務決策，提出相關專業意見；

2、制定公司風控制度及確定相關業務流程風控節點；

3、審核公司對外合作協議、文件及公司部門、所屬公司提交的其他文件；

4、負責對公司進行內部風控監督、風險排查；

5、負責對上級領導匯報風控工作、提出風控建議；

6、參與對擬投資項目進行財務方面盡職調查；

7、負責組織并參與風控委會議；

8、負責風控委日常工作；

9、配合資產部進行資產處置；

10、配合公司安排，對公司員工進行風險知識培訓；

11、負責辦理公司領導交付的其他任務。

二、風控部經理 1人

1、主持風控部全面工作；

2、根據公司戰略規劃制定公司風控工作方向、指導原則，部署風控部工作任務；

3、根據上級指導思想及公司工作要求制定并完善風控制度，如重要事項匯報、投融資流程等；

4、負責對風控部員工進行工作任務的分配；

5、負責對上級領導匯報風控工作、提出風控建議、接受指導意見；

6、負責開展不良資產處置業務；

7、負責提高風控部員工的專業素質；

8、負責與其他部門的工作協調；

9、協助組織開展公司黨支部工作；

10、負責辦理公司領導交付的其他任務。

二、風控部副經理1人

1、受公司風控部經理領導；

2、協助風控部經理制定并完善風控制度；

3、對風控部經理提出風控部建設意見；

4、負責統領對公司風險點的排查；

5、負責統領對外部投資項目的跟蹤盡調；

6、統領公司基金備案工作；

7、協助風控部經理進行不良資產處置；

8、協助負責提高風控部員工的專業素質；

9、協助負責與其他部門的工作協調；

10、協助組織開展公司黨支部工作；

11、負責辦理公司領導交付的其他任務。

三、風控部職員（法律合規崗）2人

1、受風控部經理領導；

2、負責參與風控制度的制定；

3、負責審核對公司對外合作協議及各部門、所屬公司提交風控部審核的其他文件，并歸檔審核文件；

4、負責對投資項目進行法律盡調，并書寫法律盡調報告；

5、負責對擬投資公司法律問題進行指導；

6、負責對公司法律風險點的排查；

7、負責對接外部律師；

8、負責參與風控部對接資產管理部資產處置中法律問題的分析；

9、負責對各部門及所屬公司提出的法律問題進行指導；

10、根據風控部工作，對公司員工進行法律普及。

11、負責辦理風控部經理及公司領導交付的其他任務

四、風控部職員（財務控制崗）2人

1、負責參與風控制度的制定；

2、負責對投資項目進行財務盡調，并書寫財務盡調報告；

3、負責對擬投資公司財務問題進行指導；

5、負責對公司財務風險點進行排查并提出完善建議；

6、負責參不良資產業務處置中財務問題的分析；

7、負責對各部門及所屬公司提出的財務問題進行指導；

8、根據風控部工作，對公司員工進行財務知識普及；

9、負責辦理風控部經理及公司領導交付的其他任務。

五、風控部職員（綜合崗）1人

1、負責參與風控制度制定、簽發；

2、配合黨支部黨務工作；

3、負責配合擬定風控部責任目標、崗位責任目標；

4、負責協調綜合部組織風控委會議召開，按程序記錄會議結果、明確領導簽字、歸檔會議資料；

5、處理風控委、風控部日常事宜；

6、負責風控部對外文件的起草、審核、歸檔工作；

7、負責風控部制度、通知、通報等文件的下達工作；

8、協調內部審計工作；

9、協調項目盡調工作；

10、協調溝通資產管理部資產處置工作；

11、負責組織公司員工風控知識普及培訓工作，如PPT文稿的編輯等；

12、負責風控部職員專業素質提高培訓的相關事宜；

13、負責辦理風控部經理及公司領導交付的其他任務。

第四篇：風控部崗位職責

風險控制部崗位職責

風險控制部按照部門職責及定位，設置部門經理一名，風控專員若干，法務專員一名。

部門經理崗位職責

1.協助公司領導層完善公司全面風險管理目標；

2.正確掌握和執行外部監管政策，制定及優化公司風險管理制度，風險控制流程；

3.組織實施公司內部風險管理評估，對公司風險管理工作提出改進方案；

4.建立完整的風險管理體系，涵蓋公司調查、審查、擔保（抵質押、保證）、放款、貸后檢查、清收、處置等；

5.對公司規定必須由風險管理經理實地審驗的項目進行實地審驗； 6.對風控專員出具的貸款審查意見進行復審，簽字確認后上報業務副總；

7.組織審計與風控委員會、貸款審查委員會會議的材料的準備、組織落實上述委員會審議事項的實施及執行。

8.根據情況，適時組織政策法規、經濟政策及業務規程的學習； 9.完成公司領導交辦的其他工作。

風控專員崗位職責

1.負責對貸款項目進行合法性、合規性和真實性的審查，主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續的合法合規性及項目調查崗意見的準確性和合理性等；

2.根據項目調查的材料、實地核查的資料，分析借款人及貸款項目的優勢和存在的風險，并提出風險控制措施；

3.根據公司貸款審查委員會議事流程，負責貸款項目的審查情況介紹、會議記錄及貸款審議批復結論的擬定；

4.貸款審批后，及時通知業務部門辦理放款手續的準備，對提交的放款資料進行合規、合法性審核，包括但不限于借款人股東會或董事會決議、借款合同及擔保合同、抵質押手續、公證手續等，審核通過后，填制放款通知書，經領導審批后后提交財務部放款； 5．按規定做好貸款臺帳登記，并對合同編號進行統一管理； 6.對審查的貸款項目資料按規定進行保存及管理； 7.督促業務部門按規定做好貸后檢查及貸款本息催收；

8.按月編寫公司《風險管理報告》，并負責準備審計與風控委員會與貸款審查委員會會議材料的準備及會務的服務； 9.完成部門領導交辦的其他工作

法務專員崗位職責

1.負責協助起草、審查和修改公司各類法律文件文書及合同，對公司規章制度進行法律審核；

2.公司重大法律關系的清理及法律糾紛的協助處理，司法部門、仲裁部門、律師的聯絡溝通。

3.完善并推行公司法務管理體系，跟蹤法律政策變動，4.協助公司領導正確執行國家的法律、法規，對公司的重大經營決策活動提供法律意見；

5.參與公司貸款審查委員會審議，并對貸款項目提出法律意見 6.負責貸款發放手續的法律審核，包括合同文本的面簽、抵押質押及公證手續的監督辦理。

7.完成公司領導交付的其他任務。

第五篇：風控部崗位職責

風險控制部崗位職責說明（部門總經理）

負責主持風控部的全面工作。

負責貫徹落實總行的有關方針、政策、計劃、制度規定、工作措施等。負責分行授信項目審查的管理工作，包括授信審查的制度建設、權限內授信項目的審批、需上報總行審批授信項目的復審及對分行審查員審批權限項目的事后核查，及其他與授信有關的管理工作。

負責分行押品的鑒價管理，包括對入圍評估機構資質核查、審核權限內審批項目的押品鑒價及上報總行項目鑒價的合理性審核，以及其他鑒價有關的管理工作。負責分行放款審查的管理，包括放款審查的制度建設、日常操作管理、事后監督管理、例外事項的審批及其有關的管理工作。負責授信合同用印的審批。

組織開展與分行授信相關的合規工作，包括組織本部門人員開展相關制度學習、督促開展合規檢查和整改，確保分行授信工作合規有序開展。負責分行授信及非授信法律文書會簽的審批。

負責組織開展分行不良信貸資產的清收及管理，包括組織相關人員商討解決方案、確定清收方案并報總行審批、按總行審批的方案組織開展清收工作等。負責分行授信業務的貸后管理，包括落實貸款條件的達成、授信客戶經營情況的跟進管理、信貸資產的分類管理等以及相關制度建設。

負責分行操作風險的綜合管理，包括審定操作風險定期報告；審閱《操作風險事件通報單》并呈報總行風險總監。

負責本部門員工的日常業務培訓，不斷提升本部員工的各項工作技能。負責完成上級領導交辦的其他各項工作。（授信審查崗）

負責分行的授信審查，包括審閱調查報告、對授信企業進行實地走訪、審批權限內的授信項目和對上報上級審批的授信項目提出自己的審查意見。根據審批意見出具授信審批通知書，并在信貸系統錄入審批意見。負責分行客戶經理對信貸政策、信貸審查的咨詢解答。

負責信貸審查員權限內的擔保品鑒價，出具鑒價意見并根據需要進行現場核查；對權限外的擔保品負責提交鑒價崗鑒價。

負責所審查項目的貸后管理有關工作，指導客戶經理貸后檢查工作，并審查貸后檢查報告、訪客報告、預警報告，提出信用評級、風險分類調整建議等。兼任押品保管員，在押品保管員A角不在崗時，臨時掌管押品保險柜的密碼或鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。協助部門總經理工作并做好部門總經理交辦的其他事項。（放款審查崗）

兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。按月制作放款月報，匯總放款數據，上報總行。

兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。部門總經理交辦的其他事項。（放款審查復核崗）

兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。

兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。

負責分行對公授信材料與總行的轉遞工作，登記授信送審臺賬。

負責保管分行授信審批通知書專用章，在對公、零售審批通知書中加蓋專用章，并登記審批臺賬。負責保管分行信貸審查檔案，并定期裝訂成冊移交檔案管理員。負責復核報送監管機關的各類報表。

負責部門工作周報，匯總每周工作事項、數據，經部門總經理確認后及時報送相關部門。

部門總經理交辦的其他事項。（綜合崗）

兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。

兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。

負責每月、每季報送監管機關的各類報表，按實填報，確保數據的準確性。擔任分行押品評估專崗，對權限內的擔保品進行價值認定，視情況對抵押物進行實地考察。負責對入圍評估機構的管理，記錄評估機構信用狀況，對信用不佳的機構及時報告予部門總經理并提出處理意見。擔任押品保管員，保管押品保險柜的鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。

擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的鑰匙，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。

擔任印章保管B崗角色，在A崗不在崗時，負責授信專用章、放款通知書專用章的保管，根據用印審批臺賬在法律文書中用印； 擔任檔案保管的B角，在A崗不在時，負責檔案的保管。部門總經理交辦的其他事項。（法務崗）

負責分行合規管理，檢查分行經營活動是否符合法律法規、規則和準則，執行總行制定合規風險管理政策，向監管單位及總行相應職能部門報告合規風險事宜。負責分行法律事務管理，對分行各單位提供日常法律咨詢；分行授信法律文書初審和非授信法律文書審查及會簽工作；不定期舉辦法律知識培訓；負責分行不良貸款的清收工作，參與訴訟、強制執行等工作；為本行各項業務和管理活動提供法律支持和服務。

負責分行操作風險綜合管理具體事務，按照總行的要求進行分行的操作風險日常報告和不定期培訓。

擔任部門OA系統管理員，負責及時轉發部門文件、催促部門人員收閱，完成后歸檔保管。

擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的密碼，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。擔任押品保管員，保管押品保險柜的密碼，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。

負責保管檔案室，保管授信業務二級檔案，做好二級檔案出入庫、借閱等