第一篇：加強(qiáng)合規(guī)意識增強(qiáng)制度執(zhí)行力

加強(qiáng)合規(guī)意識增強(qiáng)制度執(zhí)行力

“無規(guī)矩，不以成方圓”，意思是沒有規(guī)則的約束，人的行為就會陷入混亂。也就是制度高于一切。銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)，要在工作中有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，從領(lǐng)導(dǎo)到員工都必須一絲不茍的執(zhí)行制度。相對而言，銀行自身的規(guī)章制度比較完善，如果每位員工都能嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，那么，完全可以實(shí)現(xiàn)程序可簡、成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、責(zé)任可分。但是，為什么在金融系統(tǒng)內(nèi)部仍然時(shí)有金融案件發(fā)生呢？歸根結(jié)底還是制度的執(zhí)行力問題。

古人云：“徒法，不足以自行”，意思就是光有好的規(guī)章制度是不夠的，還要看在實(shí)際情況下能否得到好的執(zhí)行和貫徹。

執(zhí)行制度首先要加強(qiáng)合規(guī)意識。加強(qiáng)合規(guī)意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。正如1.31事件在中所提及的違規(guī)行為，如果不是柜員未下賬而先蓋章，如果不是柜員不認(rèn)真復(fù)核憑證，如果不是柜員在發(fā)現(xiàn)錯誤后不積極主動坦白，就不會造成如此惡劣的影響，不僅讓自己丟了飯碗，還讓商行蒙受經(jīng)濟(jì)和名譽(yù)的雙重?fù)p失。

“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”是銀行的三鐵。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不循是各行業(yè)之大忌。車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，要從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事，制度高于一切。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。

銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度是用血的教訓(xùn)換來的。一線柜員作為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，應(yīng)該規(guī)范操作，忠于職守，堅(jiān)持不懈、不折不扣的把每一項(xiàng)制度都落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節(jié)，做到令行禁止，提高制度的執(zhí)行力，加強(qiáng)合規(guī)意識，杜絕制度執(zhí)行力不強(qiáng)、操作不盡職、不全面的問題，提高執(zhí)行制度的自覺性。如此，我們個(gè)人業(yè)務(wù)水平才會得到提高，我們商行才會得到發(fā)展。制度高于一切，如果大家都加強(qiáng)自身的合規(guī)意識，提高制度執(zhí)行力，我們商行將迎

來一個(gè)美好的明天！

第二篇：增強(qiáng)合規(guī)意識

增強(qiáng)合規(guī)意識，培育合規(guī)文化

銀行是一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進(jìn)行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風(fēng)險(xiǎn)。我們農(nóng)村信用社的宗旨很明確，就是為“三農(nóng)”服務(wù)。不過現(xiàn)實(shí)工作中，從意識上認(rèn)定每個(gè)農(nóng)民就是我們的發(fā)展對象和業(yè)務(wù)壯大的源泉的員工，恐怕并不是很多。在大力創(chuàng)建合規(guī)文化的過程中，將有效增強(qiáng)員工服務(wù)意識，進(jìn)一步推進(jìn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動，從而提高我社的服務(wù)水平和服務(wù)能力?！皼]有規(guī)矩，不成方圓”。合規(guī)是一種文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。規(guī)矩即系合規(guī)，即要求每個(gè)成員都應(yīng)遵守的用來約束自己行為的規(guī)則、條文等。合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。

首先，我們從了解合規(guī)文化的內(nèi)涵。

“合規(guī)文化”的主要內(nèi)涵為堅(jiān)持誠信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)監(jiān)管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范的行為。

第二，我們要從合規(guī)文化的特點(diǎn)出發(fā)。

合規(guī)是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規(guī)本身就是銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守的基本要求，合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行中各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)更和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)意識觀念滲透到每個(gè)員工的血液中，在全社積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規(guī)文化的熏陶。只有這樣才能達(dá)到全社員工合規(guī)，也就可以有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此，銀行及銀行人員在日常經(jīng)營管理活動中應(yīng)主動遵守上述規(guī)范，使自己的行為符合上述規(guī)范的要

求，才能確保銀行的經(jīng)營不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營價(jià)值的最大化。

第三，分析當(dāng)前銀行業(yè)合規(guī)文化的現(xiàn)狀。

近年來，銀行里的金融案件頻頻發(fā)生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。我們奢求規(guī)矩如何完美，好似歐美這些經(jīng)歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內(nèi)幕交易，也不能讓金融行業(yè)進(jìn)入完善的不出錯的規(guī)章制度下進(jìn)行管理。所以我們只能在不斷地建設(shè)銀行的合規(guī)文化，把傷害減到最少，防范于末然。

第四，要努力建設(shè)銀行的合規(guī)文化。

1、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

大力創(chuàng)建合規(guī)文化,提升每個(gè)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。當(dāng)合規(guī)文化深入人心，那力量將會無窮，制度和道德將能有機(jī)地結(jié)合，在每一個(gè)員工的行動中體現(xiàn)出來。人有時(shí)候具有海綿的特質(zhì)，處在合規(guī)文化的氛圍中，吸收那些積極向上的合規(guī)細(xì)胞，并在實(shí)際工作中自然而然地表現(xiàn)出來，這就形成了好的員工素質(zhì)，進(jìn)而決定我們的服務(wù)品質(zhì)。這其實(shí)就是創(chuàng)建合規(guī)文化的目標(biāo)所在，效果所在。

2、合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。

合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系，所以要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于信用社內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在與各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門息息相關(guān)。因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，每個(gè)部門或崗位都會有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，作為銀行的員工，每個(gè)人都有責(zé)任和義

務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來，從而將自己置身于合規(guī)文化的氛圍當(dāng)中。我們農(nóng)村合作銀行服務(wù)質(zhì)量則取決于對相關(guān)服務(wù)規(guī)則的遵循。這種規(guī)則應(yīng)是科學(xué)的、簡單的、有章可依的，而且有一個(gè)條件，應(yīng)該極具操作性的。如果一位經(jīng)常來我們農(nóng)村合作銀行辦同一類業(yè)務(wù)的客戶發(fā)現(xiàn)，操作人員對同一類業(yè)務(wù)的操作并不相同，上次是這樣做，下次那樣做。客戶會對此作何感想呢？這份服務(wù)在客戶心中將會失去信賴和尊重。在金融市場競爭日益白熱化的今天，想要以這樣的服務(wù)留住回頭客簡直是天方夜譚。合規(guī)文化要求我們尊重操作中的每一步程序并嚴(yán)格執(zhí)行，為客戶提供整齊劃一的服務(wù)程序，才能保證我們的服務(wù)質(zhì)量始終如一，才能贏得客戶對服務(wù)的信賴和尊重。

3、要創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。

要科學(xué)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從信用社整體的企業(yè)文化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化信用社的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。

4、將合規(guī)文化實(shí)施到方方面面。

要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

總之，“合規(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅(jiān)持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，在全社積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，使其“合規(guī)”成為信用社

一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范行為，也只有這樣，我們才能將風(fēng)險(xiǎn)減到最低。只要每個(gè)人邁出一小步，就會使我社邁出一大步。

第三篇：增強(qiáng)合規(guī)意識_培育合規(guī)文化

增強(qiáng)合規(guī)意識 培育合規(guī)文化

農(nóng)村合作金融事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴，而推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)”，必將為農(nóng)信社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能。信用社作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，只有在控制好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展。合規(guī)文化應(yīng)被視為農(nóng)村信用社內(nèi)部的一項(xiàng)核心管理活動，對農(nóng)村信用社控制風(fēng)險(xiǎn)具有很大的作用，對促進(jìn)農(nóng)村信用社合規(guī)文化的建設(shè)和員工合規(guī)意識的提高具有重要的意義，下面就合規(guī)文

化建設(shè)談一下自己的看法。

一、構(gòu)建信用社合規(guī)文化的重要性

培育合規(guī)文化對農(nóng)村信用社的發(fā)展有著積極深遠(yuǎn)的意義，可以概括總結(jié)

以下三點(diǎn)：

㈠合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化重要的組成部分。一個(gè)企業(yè)要有良好的發(fā)展、要有較強(qiáng)的競爭實(shí)力就必須要有自己的企業(yè)文化，而合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化最關(guān)鍵、最重要的部分。合規(guī)文化包含職業(yè)道德、價(jià)值觀念、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象等內(nèi)容，它對信用社企業(yè)文化系統(tǒng)的建設(shè)、整體價(jià)值趨向的構(gòu)建和核心競爭力的形成都起著不可替

代的作用。

㈡合規(guī)文化是防范案件、降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的根本手段?？v觀全省信用社歷年來發(fā)生的案件，深入分析其產(chǎn)生的原因就是員工職業(yè)道德缺失、合規(guī)

意識淡漠、合規(guī)操作不到位。在合規(guī)文化建設(shè)中，通過完善制度、規(guī)范操作、培育合規(guī)理念，使員工自覺地、習(xí)慣地遵規(guī)守紀(jì)，這樣案件的發(fā)

生、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生就從可以從根本上得到控制。

㈢合規(guī)文化是農(nóng)村信用社穩(wěn)健長遠(yuǎn)發(fā)展的根本保障。目前我省農(nóng)村信用社正處在發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，我們要快速的發(fā)展、科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展。合規(guī)文化不僅能推進(jìn)信用社改革的進(jìn)一步深化，降低風(fēng)險(xiǎn)控制成本，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，而且能統(tǒng)一思想、凝聚合力，加強(qiáng)信用社員工隊(duì)伍建設(shè)，提升經(jīng)營管理水平。只有大力大力發(fā)展合規(guī)文化，才能使農(nóng)村信用社這

趟列車安全快速地駛向更遠(yuǎn)的地方。

二、對增強(qiáng)員工合規(guī)意識的幾點(diǎn)思考

目前，農(nóng)村信用社在合規(guī)管理方面仍存在不少不容忽視的問題，如一些營業(yè)機(jī)構(gòu)仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營的做法。加強(qiáng)合規(guī)管理重點(diǎn)在于增強(qiáng)全體員工的合規(guī)意識，那么到底該如何增強(qiáng)員工的合規(guī)意識呢，我認(rèn)為應(yīng)從以下幾個(gè)方面努力：

㈠立足學(xué)習(xí)教育平臺，提升合規(guī)操作意識

認(rèn)識是行動的先決條件，有了正確的認(rèn)識，才會有正確的行動。一是要積極開展合規(guī)文化知識學(xué)習(xí)。各級聯(lián)社應(yīng)在全社范圍內(nèi)，組織全體員工參加對適用于農(nóng)村信用社的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及農(nóng)村信用社自身制定的有關(guān)規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則的學(xué)習(xí)，讓員工首先了解合規(guī)的“規(guī)”的內(nèi)容，同時(shí)要求理論與實(shí)踐相結(jié)合，把合規(guī)文化學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)操作結(jié)合起來，思考怎樣做才能合法合規(guī)，并且通過自查，查找違法違規(guī)的漏洞，采取有效措施去堵截漏洞，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。定期對員工進(jìn)行系統(tǒng)性、針對性、專業(yè)性的合規(guī)培訓(xùn)，如反洗錢、案件專項(xiàng)治理講評、新業(yè)務(wù)操作等培訓(xùn)活動，使員工及時(shí)了解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)，掌握規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的方法，逐步在農(nóng)村信用社范圍內(nèi)形成合規(guī)文化的氛圍，從而規(guī)范經(jīng)營行為，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)綜合競爭力，為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)提供重要保障；二是要積極開展典型案件警示教育。各聯(lián)社應(yīng)經(jīng)常性地組織職工開展典型案件教育活動，通過典型案例分析，撰寫心得體會，促進(jìn)員工樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識。通過多種方式學(xué)習(xí)，使合規(guī)的觀念和意識滲透到每個(gè)員工觀念、意識、思想、行為之中，努力營造“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，社社重合規(guī)”的良好氛圍，使合規(guī)

成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動。

㈡構(gòu)筑制度建設(shè)平臺，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)

由于“合規(guī)”對農(nóng)村信用社來說尚屬新生事物，各級管理人員對其認(rèn)識還較模糊，因此各農(nóng)村信用社應(yīng)從制度建設(shè)入手，積極探索建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效運(yùn)行機(jī)制，不斷培育良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化。一是要圍繞各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控管理，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和完善，重點(diǎn)完善授權(quán)分責(zé)、成本費(fèi)用控制、財(cái)務(wù)分配、不良貸款問責(zé)、勞動用工制度等規(guī)章制度，使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，從而規(guī)范員工業(yè)

務(wù)操作行為，進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)控制度體系建設(shè)的完整與統(tǒng)一，確保內(nèi)控管理不留死角；二是要建立激勵考核機(jī)制。將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理納入績效考核范圍，確保業(yè)務(wù)拓展和遵循合規(guī)的良好平衡，發(fā)揮有效的指導(dǎo)作用，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)，懲處違規(guī)，獎勵優(yōu)秀的理念，將合規(guī)轉(zhuǎn)化為競爭優(yōu)勢，同時(shí)完善合規(guī)問責(zé)制度，對違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和追究；三是要建立誠信舉報(bào)制度，各信用社應(yīng)向通過向社會公開服務(wù)承諾，設(shè)立服務(wù)監(jiān)督臺、舉報(bào)箱，公布舉報(bào)電話等途徑來暢通舉報(bào)通道，鼓勵員工與社會各界舉報(bào)信用社在經(jīng)營活動中的違法、違規(guī)行為，充分利用公眾的外部監(jiān)

督作用，從而促進(jìn)了自身服務(wù)水平和社會形象的提升。

㈢依托檢查監(jiān)督平臺，營造合規(guī)文化氛圍

制度是根本，執(zhí)行是關(guān)鍵。在合規(guī)文化建設(shè)活動實(shí)施過程中，各信用社應(yīng)從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)文化建設(shè)活動與經(jīng)營管理目標(biāo)、道德風(fēng)險(xiǎn)防范、案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合進(jìn)行，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是要加強(qiáng)對重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查。要采用常規(guī)性檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式，對基層信用社的財(cái)務(wù)管理、信貸管理、計(jì)算機(jī)管理等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行全方位檢查，對違規(guī)違紀(jì)的行為給予一定的處罰并制定切實(shí)可行的整改措施，努力營造一種合規(guī)文化的氛圍；二是要加強(qiáng)對重點(diǎn)崗位和重點(diǎn)人員的檢查。對重要崗位人員和省聯(lián)社規(guī)定的“十種人”以及有其他不良傾向的員工，要為他們建立從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營檔案，將他們參與合規(guī)學(xué)習(xí)、守法經(jīng)營和違規(guī)行為等情況記錄在案，按月報(bào)送上級管理部門，同時(shí)對

思想上有不良傾向的員工落實(shí)“一對一”幫扶人員，力求將各種違規(guī)隱患消滅在萌芽狀態(tài)，使每位員工思想上能樹立合規(guī)操作意識，工作中能依

法合規(guī)操作，營造良好合規(guī)氛圍。

第四篇：增強(qiáng)合規(guī)意識 培育合規(guī)文化

增強(qiáng)合規(guī)意識 培育合規(guī)文化

農(nóng)村合作金融事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴，而推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)”，必將為農(nóng)信社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能。信用社作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，只有在控制好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展。合規(guī)文化應(yīng)被視為農(nóng)村信用社內(nèi)部的一項(xiàng)核心管理活動，對農(nóng)村信用社控制風(fēng)險(xiǎn)具有很大的作用，對促進(jìn)農(nóng)村信用社合規(guī)文化的建設(shè)和員工合規(guī)意識的提高具有重要的意義，下面就合規(guī)文

化建設(shè)談一下自己的看法。

一、構(gòu)建信用社合規(guī)文化的重要性

培育合規(guī)文化對農(nóng)村信用社的發(fā)展有著積極深遠(yuǎn)的意義，可以概括總結(jié)

以下三點(diǎn)：

㈠合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化重要的組成部分。一個(gè)企業(yè)要有良好的發(fā)展、要有較強(qiáng)的競爭實(shí)力就必須要有自己的企業(yè)文化，而合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化最關(guān)鍵、最重要的部分。合規(guī)文化包含職業(yè)道德、價(jià)值觀念、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象等內(nèi)容，它對信用社企業(yè)文化系統(tǒng)的建設(shè)、整體價(jià)值趨向的構(gòu)建和核心競爭力的形成都起著不可替

代的作用。

㈡合規(guī)文化是防范案件、降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的根本手段。縱觀全省信用社歷年來發(fā)生的案件，深入分析其產(chǎn)生的原因就是員工職業(yè)道德缺失、合規(guī)意識淡漠、合規(guī)操作不到位。在合規(guī)文化建設(shè)中，通過完善制度、規(guī)范操作、培育合規(guī)理念，使員工自覺地、習(xí)慣地遵規(guī)守紀(jì)，這樣案件的發(fā)生、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生就從可以從根本上得到控制。

㈢合規(guī)文化是農(nóng)村信用社穩(wěn)健長遠(yuǎn)發(fā)展的根本保障。目前我省農(nóng)村信用社正處在發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，我們要快速的發(fā)展、科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展。合規(guī)文化不僅能推進(jìn)信用社改革的進(jìn)一步深化，降低風(fēng)險(xiǎn)控制成本，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，而且能統(tǒng)一思想、凝聚合力，加強(qiáng)信用社員工隊(duì)伍建設(shè)，提升經(jīng)營管理水平。只有大力大力發(fā)展合規(guī)文化，才能使農(nóng)村信用社這趟列車安全快速地駛向更遠(yuǎn)的地方。

二、對增強(qiáng)員工合規(guī)意識的幾點(diǎn)思考

目前，農(nóng)村信用社在合規(guī)管理方面仍存在不少不容忽視的問題，如一些營業(yè)機(jī)構(gòu)仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營的做法。加強(qiáng)合規(guī)管理重點(diǎn)在于增強(qiáng)全體員工的合規(guī)意識，那么到底該如何增強(qiáng)員工的合規(guī)意識呢，我認(rèn)為應(yīng)從以下幾個(gè)方面努力： ㈠立足學(xué)習(xí)教育平臺，提升合規(guī)操作意識

認(rèn)識是行動的先決條件，有了正確的認(rèn)識，才會有正確的行動。一是要積極開展合規(guī)文化知識學(xué)習(xí)。各級聯(lián)社應(yīng)在全社范圍內(nèi)，組織全體員工參加對適用于農(nóng)村信用社的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及農(nóng)村信用社自身制定的有關(guān)規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則的學(xué)習(xí)，讓員工首先了解合規(guī)的“規(guī)”的內(nèi)容，同時(shí)要求理論與實(shí)踐相結(jié)合，把合規(guī)文化學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)操作結(jié)合起來，思考怎樣做才能合法合規(guī)，并且通過自查，查找違法違規(guī)的漏洞，采取有效措施去堵截漏洞，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。定期對員工進(jìn)行系統(tǒng)性、針對性、專業(yè)性的合規(guī)培訓(xùn)，如反洗錢、案件專項(xiàng)治理講評、新業(yè)務(wù)操作等培訓(xùn)活動，使員工及時(shí)了解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)，掌握規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的方法，逐步在農(nóng)村信用社范圍內(nèi)形成合規(guī)文化的氛圍，從而規(guī)范經(jīng)營行為，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)綜合競爭力，為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)提供重要保障；二是要積極開展典型案件警示教育。各聯(lián)社應(yīng)經(jīng)常性地組織職工開展典型案件教育活動，通過典型案例分析，撰寫心得體會，促進(jìn)員工樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識。通過多種方式學(xué)習(xí)，使合規(guī)的觀念和意識滲透到每個(gè)員工觀念、意識、思想、行為之中，努力營造“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，社社重合規(guī)”的良好氛圍，使合規(guī)成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動。㈡構(gòu)筑制度建設(shè)平臺，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)

由于“合規(guī)”對農(nóng)村信用社來說尚屬新生事物，各級管理人員對其認(rèn)識還較模糊，因此各農(nóng)村信用社應(yīng)從制度建設(shè)入手，積極探索建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效運(yùn)行機(jī)制，不斷培育良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化。一是要圍繞各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控管理，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和完善，重點(diǎn)完善授權(quán)分責(zé)、成本費(fèi)用控制、財(cái)務(wù)分配、不良貸款問責(zé)、勞動用工制度等規(guī)章制度，使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，從而規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)控制度體系建設(shè)的完整與統(tǒng)一，確保內(nèi)控管理不留死角；二是要建立激勵考核機(jī)制。將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理納入績效考核范圍，確保業(yè)務(wù)拓展和遵循合規(guī)的良好平衡，發(fā)揮有效的指導(dǎo)作用，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)，懲處違規(guī)，獎勵優(yōu)秀的理念，將合規(guī)轉(zhuǎn)化為競爭優(yōu)勢，同時(shí)完善合規(guī)問責(zé)制度，對違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和追究；三是要建立誠信舉報(bào)制度，各信用社應(yīng)向通過向社會公開服務(wù)承諾，設(shè)立服務(wù)監(jiān)督臺、舉報(bào)箱，公布舉報(bào)電話等途徑來暢通舉報(bào)通道，鼓勵員工與社會各界舉報(bào)信用社在經(jīng)營活動中的違法、違規(guī)行為，充分利用公眾的外部監(jiān)督作用，從而促進(jìn)了自身服務(wù)水平和社會形象的提升。

㈢依托檢查監(jiān)督平臺，營造合規(guī)文化氛圍

制度是根本，執(zhí)行是關(guān)鍵。在合規(guī)文化建設(shè)活動實(shí)施過程中，各信用社應(yīng)從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)文化建設(shè)活動與經(jīng)營管理目標(biāo)、道德風(fēng)險(xiǎn)防范、案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合進(jìn)行，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是要加強(qiáng)對重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查。要采用常規(guī)性檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式，對基層信用社的財(cái)務(wù)管理、信貸管理、計(jì)算機(jī)管理等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行全方位檢查，對違規(guī)違紀(jì)的行為給予一定的處罰并制定切實(shí)可行的整改措施，努力營造一種合規(guī)文化的氛圍；二是要加強(qiáng)對重點(diǎn)崗位和重點(diǎn)人員的檢查。對重要崗位人員和省聯(lián)社規(guī)定的“十種人”以及有其他不良傾向的員工，要為他們建立從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營檔案，將他們參與合規(guī)學(xué)習(xí)、守法經(jīng)營和違規(guī)行為等情況記錄在案，按月報(bào)送上級管理部門，同時(shí)對思想上有不良傾向的員工落實(shí)“一對一”幫扶人員，力求將各種違規(guī)隱患消滅在萌芽狀態(tài)，使每位員工思想上能樹立合規(guī)操作意識，工作中能依法合規(guī)操作，營造良好合規(guī)氛圍。

第五篇：增強(qiáng)合規(guī)意識 遠(yuǎn)離違規(guī)行為

增強(qiáng)合規(guī)意識 遠(yuǎn)離違規(guī)行為

增強(qiáng)財(cái)會人員責(zé)任意識、風(fēng)險(xiǎn)意識和履職能力，充分發(fā)揮財(cái)會人員監(jiān)督職能，扎實(shí)推進(jìn)全行財(cái)會工作合規(guī)，切實(shí)防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。今年以來，我行組織開展了財(cái)會基礎(chǔ)工作專項(xiàng)整治、員工行為管理年活動，重溫各項(xiàng)制度、辦法、規(guī)定，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了近年來各類典型案件處理情況通報(bào),利用晨會宣講各類案件事故發(fā)生的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，深刻認(rèn)識銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法,強(qiáng)化過程控制，嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)。

一、認(rèn)真吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，引以為戒

各類典型案件通報(bào)學(xué)習(xí)，對照制度總結(jié)，不嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度是導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的主要原因，在業(yè)務(wù)經(jīng)營和內(nèi)部管理上存在的偏差，形成執(zhí)行制度上的一些真空地帶和薄弱環(huán)節(jié)，給犯罪分子以可乘之機(jī)，概括如下：

一是學(xué)習(xí)制度辦法不認(rèn)真、不踏實(shí)。各類案件總結(jié)，凡發(fā)生案件的單位，基本存在學(xué)習(xí)制度辦法不認(rèn)真、不踏實(shí)的情況，以致對政策規(guī)章和制度辦法不掌握，對崗位知識和操作技能不了解；缺乏基本的責(zé)任意識、風(fēng)險(xiǎn)意識、內(nèi)控意識，以致規(guī)章制度無法真正落實(shí)到位。不善于從大量的案例中汲取教訓(xùn)。

二是學(xué)習(xí)法律、規(guī)章不夠。以至員工法紀(jì)觀念淡薄，對 自己的行為所要承擔(dān)的后果沒有足夠認(rèn)識，對犯罪分子作案缺乏應(yīng)有的警惕。各個(gè)環(huán)節(jié)的責(zé)任人都存在有制度不執(zhí)行、有制度假執(zhí)行的情況，對內(nèi)控制度熟視無睹，讓風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口形同虛設(shè)，憑經(jīng)驗(yàn)辦事，人情大于制度，憑熟人辦事，而不是按制度辦事。

三是檢查督導(dǎo)不到位。日常檢查督導(dǎo)明顯存在流于形式、走過場的情況。凡檢查都想方設(shè)法回避和應(yīng)付，大事化小，小事化了，不敢暴露和解決問題，導(dǎo)致思想麻痹，助長了歪風(fēng)邪氣。對違規(guī)失職行為不愿追究、不敢問責(zé)，熱衷于“好人主義”。

沉重的代價(jià)再一次告誡我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，讓遵章守紀(jì)，合規(guī)經(jīng)營形成習(xí)慣。

二、認(rèn)真總結(jié)、增強(qiáng)合規(guī)意識

僅管我行尚未發(fā)現(xiàn)員工有違法違紀(jì)違規(guī)行為和違反職業(yè)道德操守，員工能堅(jiān)守道德底線，遵章守紀(jì)，能管好自己、約束規(guī)范自己的行為。但合規(guī)經(jīng)營要警鐘常在。

一是強(qiáng)化對員工的思想教育。要重視和加強(qiáng)對員工，包括各級領(lǐng)導(dǎo)干部的思想政治教育，加強(qiáng)法律教育，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑牢思想政治防線，增強(qiáng)拒腐防變的抵御能力。持續(xù)推進(jìn)法治文化、內(nèi)控文化、合規(guī)文化、廉政文化建設(shè)，大力培育遵紀(jì)守法、合規(guī)優(yōu)先、依法經(jīng)營、廉潔自律的觀念 意識，使其內(nèi)化于心、固化于規(guī)、外化于行，教育引導(dǎo)廣大干部員工爭做忠誠、干凈、擔(dān)當(dāng)?shù)暮脝T工，遵法律、守紀(jì)律、講規(guī)矩的好員工，以實(shí)際行動踐行“三嚴(yán)三實(shí)”的好員工。

二是正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系。做到兩手都要硬，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓內(nèi)控建設(shè)，抓規(guī)章的執(zhí)行，以管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。要認(rèn)真反思，到底在管理上還存在什么漏洞，應(yīng)該如何著手去堵漏建制，防患于未然。在業(yè)務(wù)發(fā)展中，一定要按規(guī)章制度辦事，不能用違反規(guī)章制度的做法去拓展業(yè)務(wù)，必須牢牢樹立風(fēng)險(xiǎn)防范是第一責(zé)任的意識。

三是隨時(shí)掌握每個(gè)職工的思想動態(tài)。實(shí)行部門負(fù)責(zé)制，部門負(fù)責(zé)人要及時(shí)掌握本部門員工的生活、工作、學(xué)習(xí)、交友等情況，了解他們的思想動態(tài)，做到管好自己的人，看好自己的門，做好自己的事，做到誰主管誰負(fù)責(zé)。

四是強(qiáng)化內(nèi)控檢查。職能部門負(fù)責(zé)全行檢查計(jì)劃管理，從檢查對象、時(shí)間、方式、內(nèi)容以及參加人員等方面深度統(tǒng)籌檢查工作。加強(qiáng)對合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況的檢查；要結(jié)合工作實(shí)際，采取“不打招呼”方式，對重點(diǎn)區(qū)域、重要崗位、重要環(huán)節(jié)及屢查屢犯、案件頻發(fā)機(jī)構(gòu)和部門，提高檢查實(shí)效、及時(shí)堵塞漏洞。

二〇一五年十月一日