第一篇：為增強郵政金融業務合規經營管理意識

為增強郵政金融業務合規經營管理意識，培育良好的合規文化，2009年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

一、正視問題，構建金融合規管理體系。

郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規防控體系：一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。

二、建章立制，構建金融合規制度體系。

銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。

1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、ATM機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

第二篇：增強合規意識

增強合規意識，培育合規文化

銀行是一種高風險的行業，由于銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險。我們農村信用社的宗旨很明確，就是為“三農”服務。不過現實工作中，從意識上認定每個農民就是我們的發展對象和業務壯大的源泉的員工，恐怕并不是很多。在大力創建合規文化的過程中，將有效增強員工服務意識，進一步推進優質服務活動，從而提高我社的服務水平和服務能力。“沒有規矩，不成方圓”。合規是一種文化，強調的是人人合規。規矩即系合規，即要求每個成員都應遵守的用來約束自己行為的規則、條文等。合規，它是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。

首先，我們從了解合規文化的內涵。

“合規文化”的主要內涵為堅持誠信正直準則、提倡合規人人有責、高管人員帶頭合規、合規有理、違規有害、實現合規創造價值、合規監管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業務操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規操作是崗位工作的第一要義的理念，使其“合規”成為銀行一切經營活動的自覺規范的行為。

第二，我們要從合規文化的特點出發。

合規是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規本身就是銀行從業人員的職業操守的基本要求，合規絕不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行中各個流程、各個工作環節更和每個銀行員工都息息相關。讓合規意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全社積極倡導合規文化和合規理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規文化的熏陶。只有這樣才能達到全社員工合規，也就可以有效控制合規風險。因此，銀行及銀行人員在日常經營管理活動中應主動遵守上述規范，使自己的行為符合上述規范的要

求，才能確保銀行的經營不偏離目標，實現銀行經營價值的最大化。

第三，分析當前銀行業合規文化的現狀。

近年來，銀行里的金融案件頻頻發生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。隨著銀行業監管部門不斷加大監管力度，銀行內部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規風險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂觀。我們奢求規矩如何完美，好似歐美這些經歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內幕交易，也不能讓金融行業進入完善的不出錯的規章制度下進行管理。所以我們只能在不斷地建設銀行的合規文化，把傷害減到最少，防范于末然。

第四，要努力建設銀行的合規文化。

1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

大力創建合規文化,提升每個從業人員的業務素質。當合規文化深入人心，那力量將會無窮，制度和道德將能有機地結合，在每一個員工的行動中體現出來。人有時候具有海綿的特質，處在合規文化的氛圍中，吸收那些積極向上的合規細胞，并在實際工作中自然而然地表現出來，這就形成了好的員工素質，進而決定我們的服務品質。這其實就是創建合規文化的目標所在，效果所在。

2、合規文化建設必須以人為本。

合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的聯系，所以要建立“人人有責”的合規文化。由于信用社內部風險存在與各個環節、各個部門息息相關。因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義

務在自己的崗位上和部門內有效防范合規風險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，從而將自己置身于合規文化的氛圍當中。我們農村合作銀行服務質量則取決于對相關服務規則的遵循。這種規則應是科學的、簡單的、有章可依的，而且有一個條件，應該極具操作性的。如果一位經常來我們農村合作銀行辦同一類業務的客戶發現，操作人員對同一類業務的操作并不相同，上次是這樣做，下次那樣做。客戶會對此作何感想呢？這份服務在客戶心中將會失去信賴和尊重。在金融市場競爭日益白熱化的今天，想要以這樣的服務留住回頭客簡直是天方夜譚。合規文化要求我們尊重操作中的每一步程序并嚴格執行，為客戶提供整齊劃一的服務程序，才能保證我們的服務質量始終如一，才能贏得客戶對服務的信賴和尊重。

3、要創建科學的合規管理機制。

要科學建立合規風險管理機制，就必須從信用社整體的企業文化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化信用社的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

4、將合規文化實施到方方面面。

要將合規文化理念滲透到業務條線和基層崗位員工之中去。加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。

總之，“合規文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴肅謹慎的工作作風，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘。加強合規文化建設，在全社積極倡導合規文化和合規理念，使其“合規”成為信用社

一切經營活動的自覺規范行為，也只有這樣，我們才能將風險減到最低。只要每個人邁出一小步，就會使我社邁出一大步。

第三篇：郵政合規經營管理的心得體會

為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，2015年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

一、正視問題，構建金融合規管理體系。

郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距：

一是風險意識淡保經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。

二是不合規的現象較為嚴重。

無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。

三是一、二級條線風險防范流于形式。

前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。

針對這些差距應該采取積極的對策和措施：

一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;

二是建立“三條線”的合規防控體系：一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。

三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆-綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。

第四篇：增強合規意識_培育合規文化

增強合規意識 培育合規文化

農村合作金融事業的成長離不開合規經營，更是與防控金融風險相伴，而推進“合規文化建設”，必將為農信社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現“長治久安”的工作局面成為了可能。信用社作為高風險行業，只有在控制好風險的基礎上才能談發展。合規文化應被視為農村信用社內部的一項核心管理活動，對農村信用社控制風險具有很大的作用，對促進農村信用社合規文化的建設和員工合規意識的提高具有重要的意義，下面就合規文

化建設談一下自己的看法。

一、構建信用社合規文化的重要性

培育合規文化對農村信用社的發展有著積極深遠的意義，可以概括總結

以下三點：

㈠合規文化是農村信用社企業文化重要的組成部分。一個企業要有良好的發展、要有較強的競爭實力就必須要有自己的企業文化，而合規文化是農村信用社企業文化最關鍵、最重要的部分。合規文化包含職業道德、價值觀念、企業制度、企業環境、企業形象等內容，它對信用社企業文化系統的建設、整體價值趨向的構建和核心競爭力的形成都起著不可替

代的作用。

㈡合規文化是防范案件、降低經營風險的根本手段。縱觀全省信用社歷年來發生的案件，深入分析其產生的原因就是員工職業道德缺失、合規

意識淡漠、合規操作不到位。在合規文化建設中，通過完善制度、規范操作、培育合規理念，使員工自覺地、習慣地遵規守紀，這樣案件的發

生、經營風險的產生就從可以從根本上得到控制。

㈢合規文化是農村信用社穩健長遠發展的根本保障。目前我省農村信用社正處在發展的關鍵時期，我們要快速的發展、科學的發展、穩健的發展。合規文化不僅能推進信用社改革的進一步深化，降低風險控制成本，促進業務發展，而且能統一思想、凝聚合力，加強信用社員工隊伍建設，提升經營管理水平。只有大力大力發展合規文化，才能使農村信用社這

趟列車安全快速地駛向更遠的地方。

二、對增強員工合規意識的幾點思考

目前，農村信用社在合規管理方面仍存在不少不容忽視的問題，如一些營業機構仍存在重業務拓展，輕合規經營的做法。加強合規管理重點在于增強全體員工的合規意識，那么到底該如何增強員工的合規意識呢，我認為應從以下幾個方面努力：

㈠立足學習教育平臺，提升合規操作意識

認識是行動的先決條件，有了正確的認識，才會有正確的行動。一是要積極開展合規文化知識學習。各級聯社應在全社范圍內，組織全體員工參加對適用于農村信用社的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則以及農村信用社自身制定的有關規章制度和行為準則的學習，讓員工首先了解合規的“規”的內容，同時要求理論與實踐相結合，把合規文化學習與業務操作結合起來，思考怎樣做才能合法合規，并且通過自查，查找違法違規的漏洞，采取有效措施去堵截漏洞，防范合規風險的產生。定期對員工進行系統性、針對性、專業性的合規培訓，如反洗錢、案件專項治理講評、新業務操作等培訓活動，使員工及時了解合規風險動態，掌握規避合規風險的方法，逐步在農村信用社范圍內形成合規文化的氛圍，從而規范經營行為，全面防范風險，提升經營管理水平，增強綜合競爭力，為實現經營目標提供重要保障；二是要積極開展典型案件警示教育。各聯社應經常性地組織職工開展典型案件教育活動，通過典型案例分析，撰寫心得體會，促進員工樹立“內控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓，增強風險防范意識。通過多種方式學習，使合規的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中，努力營造“人人講合規，處處顯合規，社社重合規”的良好氛圍，使合規

成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動。

㈡構筑制度建設平臺，夯實合規管理基礎

由于“合規”對農村信用社來說尚屬新生事物，各級管理人員對其認識還較模糊，因此各農村信用社應從制度建設入手，積極探索建立合規風險管理的有效運行機制，不斷培育良好的合規風險管理文化。一是要圍繞各項業務流程及內控管理，對現有的規章制度進行梳理和完善，重點完善授權分責、成本費用控制、財務分配、不良貸款問責、勞動用工制度等規章制度，使每一個崗位、每一個環節都有章可循，從而規范員工業

務操作行為，進一步促進內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角；二是要建立激勵考核機制。將合規風險管理納入績效考核范圍，確保業務拓展和遵循合規的良好平衡，發揮有效的指導作用，體現倡導合規，懲處違規，獎勵優秀的理念，將合規轉化為競爭優勢，同時完善合規問責制度，對違規行為進行責任認定和追究；三是要建立誠信舉報制度，各信用社應向通過向社會公開服務承諾，設立服務監督臺、舉報箱，公布舉報電話等途徑來暢通舉報通道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經營活動中的違法、違規行為，充分利用公眾的外部監

督作用，從而促進了自身服務水平和社會形象的提升。

㈢依托檢查監督平臺，營造合規文化氛圍

制度是根本，執行是關鍵。在合規文化建設活動實施過程中，各信用社應從檢查監督入手，將合規文化建設活動與經營管理目標、道德風險防范、案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是要加強對重點業務的檢查。要采用常規性檢查和專項檢查相結合的方式，對基層信用社的財務管理、信貸管理、計算機管理等重點業務進行全方位檢查，對違規違紀的行為給予一定的處罰并制定切實可行的整改措施，努力營造一種合規文化的氛圍；二是要加強對重點崗位和重點人員的檢查。對重要崗位人員和省聯社規定的“十種人”以及有其他不良傾向的員工，要為他們建立從業人員合規經營檔案，將他們參與合規學習、守法經營和違規行為等情況記錄在案，按月報送上級管理部門，同時對

思想上有不良傾向的員工落實“一對一”幫扶人員，力求將各種違規隱患消滅在萌芽狀態，使每位員工思想上能樹立合規操作意識，工作中能依

法合規操作，營造良好合規氛圍。

第五篇：增強合規意識 培育合規文化

增強合規意識 培育合規文化

農村合作金融事業的成長離不開合規經營，更是與防控金融風險相伴，而推進“合規文化建設”，必將為農信社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現“長治久安”的工作局面成為了可能。信用社作為高風險行業，只有在控制好風險的基礎上才能談發展。合規文化應被視為農村信用社內部的一項核心管理活動，對農村信用社控制風險具有很大的作用，對促進農村信用社合規文化的建設和員工合規意識的提高具有重要的意義，下面就合規文

化建設談一下自己的看法。

一、構建信用社合規文化的重要性

培育合規文化對農村信用社的發展有著積極深遠的意義，可以概括總結

以下三點：

㈠合規文化是農村信用社企業文化重要的組成部分。一個企業要有良好的發展、要有較強的競爭實力就必須要有自己的企業文化，而合規文化是農村信用社企業文化最關鍵、最重要的部分。合規文化包含職業道德、價值觀念、企業制度、企業環境、企業形象等內容，它對信用社企業文化系統的建設、整體價值趨向的構建和核心競爭力的形成都起著不可替

代的作用。

㈡合規文化是防范案件、降低經營風險的根本手段。縱觀全省信用社歷年來發生的案件，深入分析其產生的原因就是員工職業道德缺失、合規意識淡漠、合規操作不到位。在合規文化建設中，通過完善制度、規范操作、培育合規理念，使員工自覺地、習慣地遵規守紀，這樣案件的發生、經營風險的產生就從可以從根本上得到控制。

㈢合規文化是農村信用社穩健長遠發展的根本保障。目前我省農村信用社正處在發展的關鍵時期，我們要快速的發展、科學的發展、穩健的發展。合規文化不僅能推進信用社改革的進一步深化，降低風險控制成本，促進業務發展，而且能統一思想、凝聚合力，加強信用社員工隊伍建設，提升經營管理水平。只有大力大力發展合規文化，才能使農村信用社這趟列車安全快速地駛向更遠的地方。

二、對增強員工合規意識的幾點思考

目前，農村信用社在合規管理方面仍存在不少不容忽視的問題，如一些營業機構仍存在重業務拓展，輕合規經營的做法。加強合規管理重點在于增強全體員工的合規意識，那么到底該如何增強員工的合規意識呢，我認為應從以下幾個方面努力： ㈠立足學習教育平臺，提升合規操作意識

認識是行動的先決條件，有了正確的認識，才會有正確的行動。一是要積極開展合規文化知識學習。各級聯社應在全社范圍內，組織全體員工參加對適用于農村信用社的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則以及農村信用社自身制定的有關規章制度和行為準則的學習，讓員工首先了解合規的“規”的內容，同時要求理論與實踐相結合，把合規文化學習與業務操作結合起來，思考怎樣做才能合法合規，并且通過自查，查找違法違規的漏洞，采取有效措施去堵截漏洞，防范合規風險的產生。定期對員工進行系統性、針對性、專業性的合規培訓，如反洗錢、案件專項治理講評、新業務操作等培訓活動，使員工及時了解合規風險動態，掌握規避合規風險的方法，逐步在農村信用社范圍內形成合規文化的氛圍，從而規范經營行為，全面防范風險，提升經營管理水平，增強綜合競爭力，為實現經營目標提供重要保障；二是要積極開展典型案件警示教育。各聯社應經常性地組織職工開展典型案件教育活動，通過典型案例分析，撰寫心得體會，促進員工樹立“內控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓，增強風險防范意識。通過多種方式學習，使合規的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中，努力營造“人人講合規，處處顯合規，社社重合規”的良好氛圍，使合規成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動。㈡構筑制度建設平臺，夯實合規管理基礎

由于“合規”對農村信用社來說尚屬新生事物，各級管理人員對其認識還較模糊，因此各農村信用社應從制度建設入手，積極探索建立合規風險管理的有效運行機制，不斷培育良好的合規風險管理文化。一是要圍繞各項業務流程及內控管理，對現有的規章制度進行梳理和完善，重點完善授權分責、成本費用控制、財務分配、不良貸款問責、勞動用工制度等規章制度，使每一個崗位、每一個環節都有章可循，從而規范員工業務操作行為，進一步促進內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角；二是要建立激勵考核機制。將合規風險管理納入績效考核范圍，確保業務拓展和遵循合規的良好平衡，發揮有效的指導作用，體現倡導合規，懲處違規，獎勵優秀的理念，將合規轉化為競爭優勢，同時完善合規問責制度，對違規行為進行責任認定和追究；三是要建立誠信舉報制度，各信用社應向通過向社會公開服務承諾，設立服務監督臺、舉報箱，公布舉報電話等途徑來暢通舉報通道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經營活動中的違法、違規行為，充分利用公眾的外部監督作用，從而促進了自身服務水平和社會形象的提升。

㈢依托檢查監督平臺，營造合規文化氛圍

制度是根本，執行是關鍵。在合規文化建設活動實施過程中，各信用社應從檢查監督入手，將合規文化建設活動與經營管理目標、道德風險防范、案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是要加強對重點業務的檢查。要采用常規性檢查和專項檢查相結合的方式，對基層信用社的財務管理、信貸管理、計算機管理等重點業務進行全方位檢查，對違規違紀的行為給予一定的處罰并制定切實可行的整改措施，努力營造一種合規文化的氛圍；二是要加強對重點崗位和重點人員的檢查。對重要崗位人員和省聯社規定的“十種人”以及有其他不良傾向的員工，要為他們建立從業人員合規經營檔案，將他們參與合規學習、守法經營和違規行為等情況記錄在案，按月報送上級管理部門，同時對思想上有不良傾向的員工落實“一對一”幫扶人員，力求將各種違規隱患消滅在萌芽狀態，使每位員工思想上能樹立合規操作意識，工作中能依法合規操作，營造良好合規氛圍。