第一篇：公司債發行承銷及風控合規培訓要點總結

公司債發行承銷及風控合規培訓要點總結

一、政策趨勢

1.2017年為公司債的“監管與發展年“，風控是重點，監管機構將強化監管力度、提高監管效能，進一步推動市場安全運行及穩健發展，建設高標準、高質量的債券市場體系；

2.證監會高度關注市場風險防范和加強行業監管，注意中介機構從業人員的自身的誠信問題，嚴格執行對各類違法違規行為的處罰標準（目前的處罰以處罰公司為主，今后將完善責任機制，處罰到個人），完善簿記建檔等方面制度，促進行業健康發展；

3.上交所已于2017年1月發布《公司債存續期間信用風險管理指引（征求意見稿）》，正式發布后將明確各中介機構在債券存續期內的風險管理職責，受托管理人根據債券信用風險監測和分析結果，可以將債券劃分為正常類、關注類、風險類及違約類，根據劃分類別對債券的信用風險及其風險程度進行排查，詳見附件； 4.公司債券預審核指南正在修訂，主要是對預審核指南

（一）申請文件及編制的修訂，將增加更新的審核要求；擬建立中介機構評價管理體系，強化自律監管，督促中介機構勤勉盡責；

5.交易所鼓勵申報綠色債（需進行綠色認證）、雙創債（尤其是新三板掛牌企業），可續期公司債試點期間以實體企業為主，對于房地產、產能過剩和市政建設類企業暫不受理；

6.交易所出具的自律監管函、警示函雖然不是行政處罰，但可能會對以后的申報有影響；券商的申報文件、臨時受托文件等報送至交易所的文件需要提高文件質量，基礎錯誤太多的話可能會影響券商的年度評分； 7.2016年9月完善了簿記建檔制度，今后證監會及派出機構與交易所會對簿記建檔相關情況開展現場檢查。

二、內控合規和監管要求

證監會在針對證券公司2015年公司債業務現場檢查中，發現如下具有代表性的問題，下次將重點檢查，一經發現嚴肅對待：

1.相關業務制度方面：未建立健全公司債業務體系、部分重要業務制度缺失（盡調制度、盡調底稿制度、風險管理制度、投資者適當性管理制度等）、已有業務制度但未及時修訂、公司層面缺乏統一制度或相關制度不完善（多部門承銷、規則不一致，導致質量參差不齊）；

處罰措施：對公司、公司負責人采取行政監管措施。

2.公司債券承銷業務方面：未按規定對債券項目立項和內核（簽訂承銷協議后才立項、內核早于立項、時間間隔短或同一天進行、內核會參與人數不達標等）、各業務部門承攬、立項、承做的執行標準不統一、未嚴格落實投資者適當性制度、可能存在利益沖突的債券業務之間缺乏必要的隔離墻設置、未嚴格按照規定保留承銷過程中的相關資料、簿記建檔不規范等；

處罰措施：對公司、公司負責人采取行政監管措施；檔案管理不規范、簿記建檔混亂還將對部門負責人、項目負責人采取行政監管措施。

3.盡職調查方面：盡調不充分、涵蓋范圍或時間不足（用發行人承諾代替盡調、財務分析過于依賴審計報告、違法違規查詢未涵蓋工商、水務、海關、國土、環保、安全生產等重要方面，未對擔保人訪談等）；留痕不充分（缺少查閱記錄、訪談記錄等，僅從檔案材料中無法還原項目組人員對收集材料進行主動分析的情況）；盡調底稿重要內容缺失（無主要業務、主要產品、經營模式、產能、產量、原材料及能源供應變動情況等核查底稿）；

處罰措施：對公司、公司負責人、部門負責人、項目負責人采取行政監管措施。4.受托管理方面：未勤勉盡責，未在債券存續期內監督發行人募集資金使用情況（發行人變更募集資金用途受托管理人未發現、底稿中未留存發行人募集資金專戶流水等）；未督促發行人規范使用募集資金專項賬戶、未持續關注發行人和擔保人的資信狀況、未督促發行人履行信息披露義務等。

處罰措施：對公司、公司負責人、部門負責人、項目負責人采取行政監管措施。

三、材料審核注意事項

1.對于房地產企業，募集資金用于補流的，需要明確用款主體，對流動資金進行測算并詳細披露測算依據，解釋說明測算選取增長率等指標的合理性； 2.對于來自政府收入的測算，注意以下幾點：

（1）符合條件的稅收返還、已注入企業土地使用權出讓收入可以不算政府收入，需要提供合法文件；

（2）政府收入包括保障房收入，募集資金用于省級保障房的暫不受50%限制（需要提供住建部出具的保障房文件），注意區分二者，不要混淆；

（3）不穿透計算，但要有合理的商業理由，不能為規避而特意引入第三方； 3.融資平臺子公司在平臺名單內，收入、總資產占比原則上不得超過50%（多個平臺內子公司需合并計算，報告期內加權平均）；

4.公開發行且計入權益的可續期債不納入證券法規定的凈資產及累計債券余額的計算范圍；公開發行且計入權益的可續期債累計余額不得超過公司凈資產的40%（單獨計算，不考慮其他公開發行的債券），私募可續期債無規模限制，一般不超過企業凈資產；

5.定期報告中對募集資金應詳細披露每一筆的使用情況、是否從專項賬戶支付，不能僅披露是否與募集說明書約定用途一致的結論（募集資金與發行人的自有資金不能混在一起，有些發行人直接將募集資金全部轉到一般戶或者直接轉給子公司說用于補流，都是不允許的）。

第二篇：合規風控制度

合規風控制度

一、總則

為規范公司網下打新業務，防止利益輸送，現制定以下制度對網下申購業務進行合規風控。

二、管理細則

（一）公司申購新股須確保與項目發行人或者主承銷商不存在關聯關系，關聯關系包括以下情況：

1、公司發行人股東或者發行人為本公司股東

2、發行人、發行人股東或者其董監高能夠對本公司直接或者間接實施控制或者重大影響。

3、其他證監會和證券業協會認定的通過配售可能導致不當行為或者不正方利益的關系。新股申購運作小組將在每次詢價過程結束后，申購開始前進行核查，若發現有違規行為，及時終止申購，并對新股申購小組追究相關責任。

（二）申購報價審查

公司遵循獨立、客觀、誠信的原則根據估值模型計算，合理報價，確保不出現協商報價、故意壓低或者抬高報價，提供有效報價單未參與申購、參與網下詢價有關行為不具有邏輯一致性等情形，確保本機構報價與申購行為嚴格符合《證券發行與承銷管理辦法》、《首次公開發行股票承銷業務規范》以及公司內部制度。

新股申購小組所有詢價申購行為均需要按照投資決策委員會出具的《申購報價策略單》嚴格執行，劃款依據《申購報價策略單》和已簽字的《新股申購劃款單》操作，所有單據須保留歸檔。合規風控專員將定期或者不定期抽查申購流程以及報價的規范性，并底違規操作行為追究當事人責任。

第三篇：2011年風控合規工作總結

2011年風控合規個人工作總結

2011年，可以說是YZ證券經營管理轉變年。在新經營管理層及部門領導的指引下，風控合規部嚴格加強內部控制制度建設，防范風險、堵塞漏洞、優化流程，穩步開展了各項風險管理工作。我很欣慰作為風控合規部的一員，參與了各項工作的開展。回顧這一年來的點滴歷程，真可謂“新穎、困惑、充實、欣慰”。

一、清理歷史自營賬戶

2011年3月公司申請取消業務資格限制有所進展，為自營業務重新開展做鋪墊，領導安排我對公司歷史自營賬戶進行清理。由于YZ證券以前證投部人員全部離職，只留下2鐵皮柜的自營資料。我結合實際情況制定了《自營賬戶進行初步清理方案》，按照清理方案排查歷史自營資金賬戶64個，自營股東賬戶126個，經過清理核實，劃回資金5.7萬余元。

賬戶清理完成后，所有自營股東賬戶辦理了注銷手續。同時，重新開立了規范的自營股東賬戶20個，并按照規定進行了報備。

二、自營相關制度建設

為推進自營業務順利開展，賬戶清理過后，馬上開始著手制定自營業務相關制度，包括：投資管理委員會工作細則、投資自營業務管理規定、證券投資風險監控實施辦法。在領導的關心下，上述3個制度先后推出，自營業務的開展有了制度的保證。雖然時間倉促，相關條款有所欠缺，但現在看來制度的操作層面強，很好的指導了自營業務的開展。

三、資產管理系統的建立及維護

在賬戶清理及制度建設后，為確保自營業務的開展及風險監控落實到位，技術平臺馬上提上日程。在確定軟件功能后，恒生公司的資產管理系統立即上線，整個系統的搭建（非技術部分）、參數設置、系統試運行評估都是由我主導負責，最終保證了新股申購4月底在新的資產管理系統的順利展開。

資產管理系統正式上線后，發現了部門功能問題，如，新股申購不能足額申購。由我協調，提出了解決方案。新會計準則出來后，我一直督促資產管理系統的會計準則升級工作，為財務系統與資產管理系統對接做好基礎工作。

四、自營日常監控及對賬機制的建立

自營業務全流程屬于我的監控范圍，股票池的建立、投資方案的形成、投資管理委員會會議、資金的調撥、股票的買賣我都全程參與監督。2011年進行了7次股票買入監控，33次新股申購監控，58次股票賣出監控，3次債券買入監控，2次債券賣出監控，42次債券回購監控。

公司投資業務操作均在控制范圍內，并嚴格按照相關制度運行，未出現違規情況。本公司的自營股票投資、債券投資均控制在風險指標范圍內，單個債券投資成本未超過凈資本的30%，自營業務規模未超過凈資本的200%，也未超過公司20個億的投資規模。

在監控過程中發現的問題我逐一提出改進要求，并將相關制度規定作明確描述，使相關部門人員能夠更直接的掌握相關業務操作規則，心悅誠服的接受意見并及時改進。這樣，保證了監控的效果。如新股申購時發現申購超限額情況，我及時提出交易員應加強新股申購規則及股票交易規則的學習。

自營業務開展以來，自營柜臺、財務賬、結算備付金對帳機制沒有建立，柜臺資金、財務賬沒有一一對應關系，自營賬務處理延遲，財務部難以對自營進行監控。為了扭轉局面，我積極溝通，梳理了對帳流程，初步獲得效果。本年后2個月對賬相符，對帳機制初步建立。

五、內控平臺及凈資本監控

我在2011年7月正式接手內控平臺的實時監控，負責經紀業務實時監控、獨立存管核對監控及凈資本的實時監控。10年10月份后經紀業務監控、獨立了存管監控移交劉剛進行。在此期間，我部對經紀業務、清算業務各出示了1份風險提示報告，提示的風險得到了很好的控制。通過3個月的監控，我對經紀業務、存管業務的風險點有了進一步的深刻認識。

內控平臺凈資本監控雖然沒有發生任何風險，但通過監控讓我了解凈資本、風控指標的作用及計算方法，特別是系統進行新會計準則升級時，我參與分析討論，讓我熟悉了凈資本監控流程，為我勝任對監管報表審核工作提供了理論基礎。

六、監管報表的審核

因為我有財務工作背景，監管報表審核工作主要由我承載。審核工作沒有既定的規范，必須自己摸索，經過4個月的審核，我逐步了解監管報表的勾稽關系。另外由于填報部門對于報表欄目的填報流程及審核流程不熟悉，審核工作發生過

一些失誤，為此我重新認真學習了編報指引，加強相互溝通、相互配合，對監管報表項目填報內容及要求的認識和理解形成一致意見，保證填報工作的準確與高效。

制度的建立、系統的架設、對帳機制的建立都是我以前沒有經歷過的工作，新穎的同時讓我感到了前所未有的壓力。審核監管報表遇到的問題、部門領導經常更替，風險管理工作范圍的界定或多或少讓我困惑；除了自營監控工作外，還有內控平臺凈資本監控、審核監管報表、梳理流程、簽報分析總結等方面的工作充實我自己。風險管理工作得到了更為廣泛的理解和支持，我部與各部門日益協調、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞。

2011年的工作我收益頗豐，在下一年，我認為我應該在以下方面進行深入，推進我的投資風險管理工作：

1、自營業務中的債券回購業務、固定收益業務如何進行實時監控，行業內也沒有相關的先例，2012年，我將積極開展研究，爭取有個成文東西出來。

2、自營風險如何量化，數量經濟學雖有固定的模型，但如何實際運用，如何指導自營投資我沒有看到成功應用的實例。我想2012年結合我的工作，對此進行研究。

在今后的工作中，我會更加努力，顧全整體，盡職盡責，腳踏實地，皆盡全力的開展工作。

第四篇：合規風控管理年知識競賽

合規風控管理年知識競賽

單選題：

1.公司在處理和預防流動性危機過程中，以下那種描述不正確？C.由于公司?

2.在一個創業板上市公司中擁有股份已達該公司總股本5%以上的股東或公司的實際控制人通過深交所交易系統買賣該上市公司股票，其每增加或減少股份數達到該上市公司總股本的（）時，應委托上市公司在該事實發生之日起兩個交易日內作出公告，公告內容包括股份變動的數量、平均價格、股份變動前后持股情況等。A.1%

3.證券公司委托專業資質的外部專業機構對公司合規管理有效性進行評估，每（）年至少進行一次。B.3年

4.任何情況下，不得向境外傳遞（）秘密載體。C.絕密級

5.對黨員的紀律處分，必須經過（）討論決定，報黨的基層委員會批準。C.支部大會

6.在《股票質押式回購交易業務協議》中，下列（）不屬于融入方的權利。C.待購回期間，依據業務協議的約定支付利息

7.各單位如果發生或發現重大風險事件，應在當日立即將相關情況和擬采取的應對措施口頭向分管領導、公司主要領導報告，如果發生或發現一般風險事件，應在當日立即將相關情況口頭或郵件向分管領導報告。同時告知合規與風險管理中心操作風險與流程管理部。在風險事件發生或發現后的（）內向合規與風險管理中心報送《風險事件報告表》。C.3個工作日

8.公開發行公司債券，可以申請一次核準，分期發行。自中國證監會核準發行之日起，發行人應當在（）內完成首期發行，剩余數量應當在（）內發行完畢。C.一年，兩年

9.（），是勞動爭議仲裁委員會和法院容易采納的最有力證據。D.違紀員工簽字的書面材料

10.根據《深證交易所上市公司股東及董事、監事、高級管理人員減持股份實施細則》，董監高在任期屆滿前離職的，在其就任時確定的任期內和任期屆滿后的（）個月內，不得轉讓其所持該公司的股份。B.6

11.證券公司在與證券營業部之間應采用至少（）不同運營商或不同介質的通信線路，建立安全、可靠通訊連接，且線路帶寬能夠滿足營業部業務需要并留有冗余。B.2條 12.在深交所中小板和創業板首次公開發行股票，都必須具備的發行條件是（）。A發行人都應當是合法存續三年以上的股份有限公司

13.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應當要求客戶進行更新。客戶沒有在（）天內更新且沒有提出合理理由的，應當按照法律規定或與客戶事先約定，對客戶采取限制措施。C.90天

14.勞動合同終止和勞動合同解除一樣是勞動關系的終結，所不同的是（）。A勞動合同終止不是出于

15.關于風險管理組織架構，下列哪一種說法正確？D．經濟、自營

16.證券公司、證券投資咨詢機構及其人員應當遵循（），勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問業務。B．誠實信用原則

17.監事會應當包括股東代表和適當比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不低于（）。監事會中的職工代表由公司職工通過職工代表大會、職工大會或者其他形式民主選舉產生。B．1/3

18.A型和B型證券營業部應至少配備（）持續供電方式。A一種

19.股票類結構化資產管理計劃，是根據資產管理合同設定的投資范圍，投資于股票或股票型基金等股票類資產比率不低于（）的結構化資產管理計劃。C．80%

20.針對重要事項提出的合規咨詢，應采取（）的形式。A書面咨詢

21.公司無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業務開展的資金需求的風險屬于以下哪種風險？D．流動性風險

22.證券公司應當在（）內將簽訂的定向資產管理合同報中國證券業協會備案，同時抄送證券公司住所地、資產管理分公司所在地中國證監會派出機構。B．5日

23.證券公司不采納合規總監審查意見的，應當將有關事項提交（）決定。A董事會

24.證券公司分支機構被證券期貨行業自律組織采取書面紀律處分的，每次扣（）分。B．0.25

25.證券公司向客戶提供的《客戶須知》用來向客戶介紹其應當了解的內容，下列不屬于其內容的是（）。D．全權委托投資

26.根據《證券公司風險控制指標管理方法》，證券公司風險覆蓋率必須持續不得低于（）。C．100%

27.各部門為客戶開立賬戶或者辦理其他業務時，應審查客戶是否屬于下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與名單相關的，應通過電話等方式在第一時間向合規部門報告，病最遲應在相關業務發生后（）小時內正式報告合規部門。合規部門在接到報告后最遲應在不超過業務發生后（）小時內向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告，同時以電子形式或書面形式向人民銀行上海報告，并按照相關主管部門的要求依法采取措施。A．

6、24

28.在我國，證券公司應當委托（）維護其客戶及自有證券賬戶。B．中國證券登記結算有限責任公司

29.證券營業部負責人應當（）至少強制離崗一次，強制離崗時間應當連續不少于（）。B．每3年；10個工作日

30.證券公司合規總監對高級管理人員和下屬各單位的合規性專項考核占總考核結果的比例不得低于（）。B．15%

31.一般情況下，股票質押回購的回購期限不超過（）。C．3年

32.基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入（）。C．基金財產

33.公司與關聯自然人發生的應當提交董事會審議的關聯交易為（）。A交易金額在三十萬元以上的關聯交易

34.（）是研究報告質量的第一責任人，應當基于客觀、扎實的數據基礎和事實依據，采用科學、嚴謹的研究方法和分析邏輯，審慎提出研究結論。A署名的證券分析師

35.經濟補償按勞動者在本單位工作的年限，六個月以上半滿一年的，按一年計算；不滿六個月的，向勞動者支付（）工資的經濟補償。A半個月

36.以下關于投資冷靜期的說法正確的是？（）A私募證券投資基金合同應當

37.下列不屬于掛牌流程的是（）。C．股票發行

38.私募基金的合格投資者是指具備相應的風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的個人（）。B

39.根據《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》，下列哪項是資產管理合同所允許的（）。C．結構化

40.證券公司應編制報告，并在每個會計結束之日起（）個月內向中國證監會報送。C．4

41.上市公司大股東的股權被質押的，該股東應當在該事實發生之日起（）日內通知上市公司，并按交易所有關股東股份質押事項的披露要求予以公告。B．2

42.各級紀律檢查委員會要把處理特別重要或復雜的案件中的問題和處理的結果，向（）黨的委員會報告。A同級

43.證券公司應指定公司內部審計部門或者委托外部審計機構，定期對公司及分支機構信息技術管理工作進行審計，公司總部接受信息技術審計的頻率不低于（）。C．每年一次

44.以下哪些是私募投資基金募集機構及其從業人員推介私募基金時允許的行為？D．節選

45.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，公開側業務的工作人員需參加保密側業務并接觸內幕信息的，或公開側業務的工作人員被動接觸到保密側業務的接觸內幕信息的，應當履行（）程序。C．跨墻審批

46.對個人購買符合規定的商業健康保險產品的支出，允許在當年（月）計算應納稅所得額時予以稅前扣除，扣除限額為（）。B．2400元／年

47.以下選項中，關于證券從業人員執業行為規范的禁止性要求表述錯誤的是（）。D禁止證券從業人員及直系

48.各單位應在每季度結束之日起（）個工作日內，匯總本季度所有關聯交易事項報法律部門。A 5

49.獲得融資融券業務批準的證券公司應當按照規定，向（）申請換發《經營證券業務許可證》。B．公司登記機關

50.下列是勞動爭議調解組織的有（）。A企業勞動爭議調解委員會

51.依據協會《發布證券研究報告執業規范》第七條，可以使用的信息來源不包括（）。A上市公司董秘微信朋友圈發布的傳聞信息

52.以下關于投資冷靜期的說法正確的是？A私募證券投資基金

53.以下哪一項不屬于持續督導工作底稿的內容（）。D行業研究報告

54.證券公司應確保證券營業部關鍵系統和關鍵設備的管理員用戶密碼實行專人管理，采用不低于8位的復合密碼，每（）至少更換一次。A半年

55.公開募集基金，應當經國務院證券監督管理機構注冊。未經注冊，不得公開或者變相公開募集基金。前款所稱公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象資金累計超過（），以及法律、行政法規規定的其他情形。C200人

56.根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》，投資者分為（）。B普通投資者和專業投資者

57.關于證券研究報告發布的合規要求，下列說法錯誤的是（）。C證券研究報告正式發布前，制作

58.下列各項不屬于內幕信息的是（）。D公司營業

59.（）負責證券公司與客戶之間的資金結算，（）負責托管機構與所托管集合資產管理計劃或定向資產管理客戶之間的資金結算。D證券公司；托管機構

60.用人單位在制定、修改或者決定有關勞動報酬、工作時間、休息休假、勞動安全衛生、保險福利、職工培訓、勞動紀律以及勞動定額管理等直接涉及勞動者切身利益的規章制度或者重大事項時，應當經（）討論，與工會或者職工代表平等協商確定。D 職工代表大會或者全體職工討論

61.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司已經或可能掌握敏感信息的，應當將該敏感信息所涉及公司或證券列入（）。A觀察名單

62.代銷R5（高風險）等級的私募類金融產品，除公司客服中心對客戶進行回訪外，分支機構還需按要求，在（）對客戶進行回訪。D產品銷售期結束后

63.固定資產是指單位價值在（）元（含）以上、使用年限在一年以上的物品。C 5000

64.關于風險管理組織架構，下列哪一種說法正確？（）D經紀、自營

65.風險偏好是根據公司發展戰略目標、外部市場環境、風險承受能力、股東的價值回報要求等因素確定的公司對待風險和收益的基本態度以及愿意承受的風險總量。目前，公司整體的風險偏好為（）。C愿意承受中等的風險

66.關于發布證券研究報告，下列說法正確的是（）。B證券投資咨詢機構授權其他機構刊載

67.證券公司開展融資融券業務所接受的單只擔保股票市值與該股票總市值的比例的監管預警標準值為（）。D20%

68.以下不是我國休假制度的是（）。D調休

69.公司與關聯人發生的應當經董事會審議通過后提交股東審議的關聯交易為（）。D且，凈資產5%以上

70.根據《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》，以下（）不屬于證券期貨經營機構。C信托公司

71.根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶業務指南》的相關要求，開戶代理機構 件資料，確保憑證真實、有效、完整、便于檢索。證券賬戶業務紙質憑證資料自證券賬戶注銷之 件資料應（）。C不得少于20年；長期保存

72.各分支機構可以通過國家企業信用公示系統網站www.tmdps.cn或者（）對客戶注冊信息，完成普通機構信息核查。A全國組織機構代碼

73.《勞動合同法》第9條第三款規定，對規章制度或重大事項，工會或者職工認為不適當的 協商予以修改完善，并由（）進行監督檢查。A工會

74.各總部、分支機構應按照反洗錢要求妥善保存反洗錢工作檔案，保存期限應不少于：（）。C 5年

75.證券公司經紀客戶開展債券質押式融資回購交易的，回購標準券使用率不得超過（）。B 90%

76.證券公司不采納合規總監的合規審查意見的，應當將有關事項提交（）決定。A董事會

77.對于每筆股票質押回購初始交易，融出方初始交易應付金額為（）。A初始交易成交金額

78.證券公司提供證券投資顧問服務時與客戶簽訂的證券投資顧問服務協議不包括（）內容。A證券投資顧問的執業資格編碼

79.公司內幕知情人登記表（檔案）至少保存（）年，供公司自查和相關監管機構查詢。D 10年

80.內幕消息知情人發生對外泄露公司內幕信息、利用公司內幕信息進行內幕交易、建議他人利用 造成嚴重后果的，應當（）。C給予當事人解除

81.證券公司資本充足、公司治理與合規管理、全面風險管理、信息系統安全、客戶權益保護和 一定問題，按具體評價標準每項扣（）分。B 0.5分

82.港股通投資者T日賣出港股的資金，（）日可取。C T+2

83.關于境外個人投資者開立B股賬戶時“證件類別”的選擇，臺灣個人投資者選擇“通行證”，港澳 外個人投資者選擇“護照”。A身份證 84.受托證券公司保存合格投資者的委托記錄，交易等資料的時間應當不少于（C）年。C.20年

85.所有境外投資者持有同一上市公司A股數額合計達到或超過該公司股份總數的（C）%時，深交所于次一交易日開市前通過該所網站公布境外投資者已持有該公司A股的總數及其占公司股份總數的比例。C.26%

86.合格投資者的投資本金鎖定期為(C)。上述所稱本金鎖定期是指禁止合格投資者將投資本金匯出境外的期限。C.3個月

87.本金鎖定期自合格投資者累計匯入投資本金達到等值(B)美元之日起計算。B.2000萬

88.當日交易結束后，單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票超過限定比例的，合格投資者應當在(D)交易日內對超過限制的部分予以減持，并按照有關規定及時履行信息披露義務。D.5天

89.境外投資者的境內證券投資，應當遵循下列持股比例限制：單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的(B).B.10%

90.境外投資者的境內證券投資，應當遵循下列持股比例限制：所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的(C)。C.30%

91.中國證監會自收到完整的申請文件之日起(D)個工作日內，對申請材料進行審核，并征求國家外匯局意見，作出批準或者不批準的決定。決定批準的，頒發證券投資業務許可證；決定不批準的，書面通知申請人。D.20

92.申請人應當在取得證券投資業務許可證之日起(D)內，通過托管人向國家外匯局提出投資額度申請。D.1年內

93.國家外匯局自收到完整的申請文件之日起(D)個工作日內，對申請材料進行審核，并征求中國證監會意見，作出批準或者不批準的決定。決定批準的，作出書面批復并頒發外匯登記證；決定不批準的，書面通知申請人。D.20

94.證券公司應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄和內部管理、業務經營有關的各項資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或毀損。上述資料的保存期新不少于（）年。D 20

95.證券公司分支機構被證券期貨行業自律組織采取書面紀律處分的，每次扣（）分。C 0.5

96.根據《關于保險機構投資證券交易問題的通知》相關規定，保險機構投資證券應當履行嚴格的決策程序，不得通過過度交易等方式，向服務券商輸送利益。保險機構分配給有關聯關系的服務券商交易傭金，不得超過總交易傭金的（）。B 30%

97.關于健全的全面風險管理體系，下述描述正確的是（）。D以上全對

98.一般情況下，股票質押回購的回購期限不超過（）。C 3年

99.黨組織對違犯黨的紀律的黨員，應當本著懲前毖后、治病救人的精神，按照錯誤性質和情節輕重，給以（）。B 批評教育直至紀律處分

100.各分支機構應至少每年一次開展對客戶和員工的反洗錢政策和知識宣傳，至少每年一次對本部門員工進行一次全面培訓。C 1年；1年

101.因信息技術管理制度不健全、違反信息技術管理制度及操作流程、操作失誤、應急處置不當等原因造成的信息安全事故屬于信息安全責任事故。對信息安全責任事故進行內部責任追究，并在采取內部責任追究措施的（）個工作日內將有關情況報告證券公司住所地證監局。B 10

102.下面關于證券公司分類評價中市場競爭力指標說法錯誤的有（）。B代理買賣證券業務收入

103.業務部門提交可疑交易報告后，應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續監測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經分析認為可疑特征沒有發生顯著變化的，應當自上一次提交可疑交易報告之日起每（）個月提交一次接續報告。B 3個月

104.用人單位自用工之日起滿（）不與勞動者訂立書面勞動合同的，視為雙方已訂立了無固定期限勞動合同。B一年

105.證券公司合規總監對高級管理人員和下屬各單位的合規性專項考核占總考核結果的比例不得低于（）。B 15% 106.集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過（）人。C 200 107.向投資者銷售證券期貨產品的機構應當（）開展一次適當性自查，形成自查報告。C每半年

108.證券公司專職合規管理人員由（）考核。B合規總監 109.下列哪一項不是市場風險的計量指標：（）。D違約概率

110.合規總監應具備中國證監會規定的資質條件，由（）聘任或者解聘。合規總監不得兼任與合規管理職責相沖突的職務，不得分管與合規管理職責相沖突的部門。A 董事會

111.發行后股東人數累計不超過（）的定向發行需要到證監會核準。C 200 112.客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的，應當接受客戶申請并完成其賬戶交易結算后（）交易日內辦理完畢，法律法規等另有規定的從其規定。A 2個 113.（）依法對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務實行監督管理。B中國證監會

114.證券公司從事自營業務時，嚴禁利用內幕信息進行交易，下列說法中不屬于內幕交易行為的是（）。D自營業務

115.收發涉密載體，應當履行（）手續。A清點 116.基金注冊登記機構的主要職責包括（）。B發放紅利

117.（）對本單位的會計工作和會計資料的真實性、完整性負責。A單位負責人

118.證券公司資本杠桿率不得低于（）。C 8% 119.下列選項錯誤的是（）。D私募基金管理人

120.以下（）屬于持續督導對掛牌公司治理情況的關注內容。D以上都是

多選題：

1.致使勞動合同終止的情形包括：ABCDE全選

2.合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者（簡稱合格投資者）在經批準的投資額度內，可以投資于下列人民幣金融工具：ABD

3.私募基金募集期間，應當在宣傳推介材料（如招募說明書）中向投資者披露如下信息：ABC

4.根據證券法的規定，證券公司為了有效防范公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突，必須將（）業務分開辦理。不得混合操作。ABCD全選

5.下列主體中，屬于證券期貨專業投資者的有（）。ABCD全選

6.證券公司應當樹立（）的合規管理理念。ABCD全選

7.證券期貨經營機構發行的資產管理計劃不得投資于不符合國家產業政策、環境保護政策的項目（證券市場投資除外），包括以下哪些情形：ABC

8.證券公司、證券投資咨詢機構發布的證券研究報告，應該載明的事項有（）。ABCD全選

9.證券投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時，下列做法錯誤的是（）。ABCD全選

10.下列關于要約收購的說法，正確的有（）。A收購要約約定C出現競爭D在要約收購

11.市場風險識別活動包括但不限于以下方面：（）ABCD全選

12.以下從基金財產計提的費用是（）。BCD 13.證券公司因違法違規行為被中國證監會及其派出機構實施行政處罰、監管措施或者被司法機關刑事處罰的，應當給予相應扣分，以下關于扣分說法正確的是（）。ABCD全選

14.掛牌盡職調查在公司治理方面主要關注（）。ABCD全選

15.2016年12月9日，中國證券登記結算有限責任公司、上海證券交易所、深圳證券交易所共同發布了《債券質押式回購交易結算風險控制指引》，該指引中規定了相關風控指標包括（）。BC

16.對存在以下情形之一的客戶，業務部門應拒絕為其開立賬戶或者辦理其他業務：ABCD全選

17.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，下列說法正確的是（）。ABCD全選

18.免于按關聯交易履行審批報送義務的事項包括（）。ABCD全選

19.證券公司對單一客戶融資（含融券）業務規模與凈資本的比例不得超過5%，其中，單一客戶融資（含融券）業務包括以下哪幾項業務（）。ACD

20.保薦機構的下列人員需要同時在發行保薦書和發行保薦工作報告上簽字的有（）。AC

21.下列債券中僅限合格投資者中的機構投資者認購或交易的是（）。ACD

22.證券公司應加強重要信息系統及關鍵設備的日志管理，設置必要的日志記錄模塊并建立定期分析日志的工作機制。其中，（）。ABC

23.以下關于證券公司各層級合規管理職責說法正確的是（）。ABCD

24.以下屬于內幕消息的有：（）。ABC

25.客戶開戶時二代證無法識別，可請客戶提供以下（）身份證明材料之一作為身份證明輔助材料。ABC

26.證券公司開展各項業務，應當合規經營、勤勉盡責，堅持客戶利益至上原則，并遵守的基本要求有（）。ABCD全選

27.受托證券公司應當委托代理協議中與合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者（簡稱合格投資者）合格投資者約定，如果合格投資者違法違規使用賬戶，或者存在可能嚴重影響正常交易秩序的其他異常交易行為，受托證券公司可以（）。ABCD全選 28.公眾投資者可以認購及交易的債券品種是（）。ABCD全選

29.證券公司應配備專職合規管理人員的部門有（）。ABC

30.私募基金信息披露義務人應當向投資者披露的信息包括：（）。ABC

31.合規審查的對象包括（）。ABCD全選

32.關于掛牌公司的監管體系，以下正確的是（）。BCD

33.非公開發行公司債券，可以申請在（）轉讓。ABCD全選

34.國家秘密的密極分為三種，分別為（）。ABC

35.代銷私募類金融產品時應做好客戶風險承受能力、（）三匹配。BD

36.證券投資顧問向客戶提供投資建議的依據，包括（）。AD

37.證券公司開展自營業務，應當按照監管部門和證券交易所的要求報送自營業務信息，報告內容包括：（）。ABCD全選

38.某主板上市公司向下列對象非公開發行股票，則需要鎖定36個月的情形有（）。ABCD全選

39.代銷私募類金融產品簽約的雙錄的影音資料，應做到以下幾點：（）。ACD

40.根據《深圳證券交易所上市公司股東及董事、監事、高級管理人員減持股份實施細則》，具有下列情形之一的，上市公司大股東不得減持股份：（）。ABD

41.證券公司應建立數據管理制度，包括不限于分級管理、訪問控制、數據安全、數據備份等內容，并充分利用成熟的安全技術確保數據的（）。ABCD全選

42.以下哪些屬于公司信息披露義務人？A高級管理人員C實際控制人、控股股東

43.以下哪些屬于存續期內需要及時披露臨時報告的重大事項？ABCD全選

44.重大信息是指對集團公司股票及其衍生品種交易價格可能或者已經產生較大影響的信息，包括：（）。ABCD全選

45.全面風險管理，是指證券公司董事會、經理層以及全體員工共同參與，對公司經營中的以下哪些風險進行準確識別、審慎評估、動態監控、及時應對及全程管理？（）ABCD 46.關于員工證券賬戶管理，下列說法錯誤的是（）。全選A員工部門負責人B員工任職C在全國中小D員工不得

47.關于協助執法業務，以下說法正確的是：（）。A執法機關B已凍結C未指定

48.關于限制清單標的，下列說法正確的是（）。全選A不得發布B不得發布C不得開展D不得開展

49.公眾投資者可以認購及交易的債券品種是（）。ABCD全選

50.根據《上海證券交易所上市公司股東及董事、監事、高級管理人員減持股份實施細則》所稱股份總數，是指：（）。ABC

51.應當提交公司董事會審議的關聯交易事項包括（）。AC

52.根據《勞動合同法》規定，勞動者有（）情形的，用人單位提前三十日以書面形式通知勞動者本人或者額外支付勞動者一個月工資后，可以解除勞動合同。ABC

53.證券公司分類評價指標主要包括（）。ABD

54.關于掛牌公司的監管體系，以下正確的是（）。BCD

55.下列屬于《資產證券化基礎資產負面清單》規定的資產為：（）。ABCD全選

56.證券公司備案發起設立的集合資產管理計劃，應當提交（）材料。ABCD全選

57.根據證監會和財政部《證券結算風險基金管理辦法》的規定，證券結算風險基金用于（）造成的證券登記結算機構的損失，其來源之一是結算參與人按照相關證券品種成交金額的一定比例繳納的資金。ABCD全選

58.《全國中小企業股份轉讓系統業務規則（試行）》規定的掛牌條件包括（）。ABCD全選

59.保險資金管理人開展產品業務，禁止出現的情形包括：（）。ABCDE在產品下設立

60.代銷金融產品簽約專員應滿足以下幾項條件：（）。BD

61.自營業務中涉及（）的重大決策應當經過集體決策并采取書面形式，由相關人員簽字確認后存檔。ABC

62.我國勞動法規定的基本社會保險有（）。ABCDE全選 63.關于私募基金備案，下列說法正確的是：（）。AC

64.證券公司應當建立并實施有效的管理制度，防范其從業人員（）。ABC

65.對于存在下列（）情形的客戶，證券公司不得為其開立融資融券信用賬戶。BCD

66.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務，應當將公司基本信息通過（）進行公示，方便投資者查詢、監督。ABD

67.股票質押回購待購回期間，標的證券產生的（），一并予以質押。ABC

68.證券公司從事客戶資產管理業務，不得有下列哪些行為？（）ABDE

69.黨的紀律處分有五種：（）。ACDE

70.內幕信息知情人是指內幕信息公開前直接或者間接獲取內幕信息的人，包括但不限于（）。ABCD全選

71.根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶業務指南》的相關要求，各開戶代理結構應定期對投資者賬戶信息進行核對，并保存工作底稿。以下說法正確的有（）。ABCD全選

72.證券公司經營融資融券業務，應在證券登記結算機構分別開立下列（）賬戶。ABCD全選

73.下列說法不正確的是（）。全選A涉密人員B無線電話C U盤D緊急情況下

74.根據《勞動合同法》規定，勞動者有（）情形，用人單位可以解除勞動合同。A在試用期B嚴重違反C嚴重失職

75.證券公司被中國證監會授權履行相關職責的單位采取措施的，比照自律組織執行分類評價扣分。下面屬于證監會授權履行相關職責的單位包括（）。ABCD全選

76.證券公司應將各層級子公司的合規管理納入統一體系，具體事項包括（）。ABC

77.以下屬于內幕信息的有：（）。全選A公司的經營B公司的重大投資C公司生產經營D公司營業用

78.營業部在客戶開戶時，發現客戶身份存疑的，應當要求客戶補充下列（）材料。ABC

79.公司反洗錢工作管理體系組成包括：（）。ABCD全選

80.公司反洗錢工作應遵循以下原則：（）。ABCD全選

81.根據中國結算要求，自2016年5月3日起，各營業網點在為私募基金管理人開戶前核實其“私募基金管理人編碼”時，可通過以下哪些途徑進行查詢（）。AD

82.公司股東享有的權利包括（）。全選A決定公司B審議批準C審議批準D對公司

83.以下哪些是私募基金的合格投資者？AB

84.涉及掛牌公司的，可能因信息披露違規或不及時面臨（）。ABCD

85.《上海證券交易所公司債券存續期信用風險管理指引（試行）》規定了哪些機構的存續期管理職責？（）。AB

86.關于使用新媒體工具從事發布研究報告業務的各項合規管理要求，下列說法正確的是（）。CD

87.以下有關虛開發票的描述正確的有（）。ABCD全選

88.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司的業務部門需要其他部門派員跨墻 請，并經其審批同意。AB

89.根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶業務指南》的相關要求，各開戶代理機構應 并保存工作底稿。以下說法正確的有（）。ABCD全選

90.業務部門有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與下列名單相關的，應當 B中國政府C聯合國安理會D中國人民銀行

91.以下有關上市公司定期報告披露的描述正確的有（）。全選A一季度報告B半C三季度D

92.特殊機構及產品證券賬戶的開立、信息變更、關聯關系維護、休眠賬戶激活業務，可以在 A北京B上海C深圳

93.客戶臨柜開戶的，營業部柜臺經辦人員應履行必要的身份驗證程序。下面選項中，屬于客戶 A采用身份證B通過公安身份

94.證券公司應當對在經營管理及執業過程中違反法律、法規和準則的責任人或責任單位進行合規問責 A建議C知情D檢查

95.存在以下（）情形的，債券受托管理人應當召集債券持有人會議。A擬變更BCD全選

96.根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規定，穩健型普通投資者可以直接購買下述哪些風險 A R1 B R2 C R3

97.業務部門在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下措施：（）。全選A要求客戶B回訪C實地D向公安

98.申請合格投資者資格的，應當達到下列資產規模等條件(ACD): A.資產管理機構C.證券公司D.商業銀行

99.合格投資者出現下列情形之一的，其托管人應當在該事實發生之日起5個工作日內將有關情況報上交所備案(ABCD全選)

100.當日交易結束后，如遇所有境外投資者持有同一上市公司A股數額合計超過限定比例的，滬深兩交易所將按照后買先賣的原則，向合格投資者委托的證券公司及托管人發出平倉通知。合格投資者應當自接到通知之日起的5個交易日內，對超過限制的部分，根據股份類別按照正確順序予以平倉(DBAC)：

101.合格投資者有下列行為之一的，國家外匯管理局依據《外匯管理條例》等相關規定予以處罰，并可調減其投資額度直至取消(ABCD)：

102.合格投資者有下列情形之一的，應在1個月內變現資產并關閉其外匯賬戶，其相應的投資額度同時作廢(AC)：A.證監會已撤銷其資格許可；C.國家外匯管理局依法取消合格投資者投資額度；

103.國家外匯管理局可以根據我國經濟金融形勢、外匯市場供求關系和國際收支狀況，對合格投資者(ACD)予以調整。A.資金匯出時間、C.匯出金額、D.匯出資金的期限。

104.合格投資者在經批準的投資額度內，可以投資于在本所交易或者轉讓的以下證券品種(ABD)：A.權證、B.資產支持證券(ABS)、D.新股發行申購。

105.合格投資者可以自行或委托托管人、境內證券公司、上市公司董事會秘書、上市公司獨立董事或其名下的境外投資者等行使股東權利。合格投資者行使股東權利時，應向上市公司出示下列證明文件(全選ABCD)106.證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務，應當充分了解并向客戶披露（）等相關重大事項。全選A基礎資產B基礎資產C有無擔保D投資目標

107.除下列情形外，任何人不得動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金：（）。全選ABCD 108.公司的關聯人包括（）。全選A集團B集團C公司D公司

109.根據信息安全事件對投資者合法權益造成損害，或者對證券期貨市場造成不良影響的程度，信息安全事件分為（）。全選A特別重大B重大C較大D一般

110.關于私募基金備案，下列說法正確的是：（）。A私募基金管理人應當在各類私募基金募集完畢后辦理基金備案手續C私募基金管理人應當向基金業協會辦理基金備案手續

111.根據《勞動合同法》規定，用人單位出現（）情形之一的，勞動者可以立即解除勞動合同。ABCD 112.關于掛牌公司的信息披露，以下正確的是（）。A掛牌公司B主辦券商D掛牌公司

113.證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶下列基本信息（）。B證券投資顧問服務的內容和方式C投資決策

114.證券公司主要依據下列哪些情況對客戶進行初次風險承受能力評估（）。全選A財務與收入B專業知識C經驗和偏好D年齡 115.PB系統需符合的合規要求包括（）。A關閉B對客戶

116.進行債券交易，應訂立書面形式的合同。合同應對（）等要素做出明確的約定，其書面形式包括同業中心交易系統生成的成交單、電報、電傳、傳真、合同書和信件等。全選ABCD 117.分支機構在加強消防安全管理切實提高“整改火災隱患能力，撲救初起火災能力，引導人員疏散能力，消防安全知識宣傳教育培訓能力”的同時，要讓員工知曉的消防設施、設備包括（）。ABCD 118.印章作為公司對外行使權力的重要工具，應當給予高度的重視和保護。印章管理人員應履行以下義務（）。ABC 119.風險控制指標管理原則包括：（）。全選A全面B審慎C動態D職責落實 120.基金募集機構向投資者銷售基金產品或者服務時，禁止出現以下行為：（）ABC 121.公司開展場外期權業務，嚴格禁止與符合以下條件之一的交易對手建立新的業務關系。對于已建立業務關系的交易對手，應立即中止后續業務合作，并向合規部門報告。（）ABCD全選

122.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司應當按照需知原則管理敏感信息，確保敏感信息僅限于（）知悉。BD 123.證券公司、證券投資咨詢機構和其他財務顧問機構不得擔任財務顧問的情形包括（）。BCD 124.照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司的業務部門需要其他部門派員跨墻協作的，應當事先向（）提出申請，并經其審批同意。AB 125.私募基金運行期間，發生以下哪些事項的，私募基金管理人應當在5個工作日內向基金業協會報告？（）全選ABCD 126.根據《深圳證券交易所上市公司股東及董事、監事、高級管理人員減持股份實施細則》，董監高在任期屆滿前離職的，在其就任時確定的任期內和任期屆滿后（）個月內，不得轉讓其所持該公司的股份。B 6 127.發行人應當就下列事項聘請具有保薦機構資格的證券公司履行保薦職責（）。ABD 128.以下選項中，屬于開戶有效身份證明文件的是（）ABD 129.劃分證券產品或者服務風險等級時應當綜合考慮以下因素（）。130.稅收具有（）。ABC 131.實際從事證券投資顧問業務，并符合下列條件的公司員工，可申請證券投資咨詢業務(投資顧問)執業資格類別：（）。全選ABCDE 判斷題：

1.同一用人單位與同一勞動者只能約定一次試用期。對

2.作為一線業務員，應當自覺履行一線的合規與風險管理職責，落實和執行合規與風險管理制度。對

3.公司開展自營業務，應加強自營業務資金的調度管理和自營業務的會計核算，由非自營業務部門負責自營業務所需資金的調度。對

4.證券公司告知投資者不適合購買相關產品后，投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品，證券公司在確認其不屬于風險承受能力最低類別的投資者后，應當就產品高于其承受能力進行特別的書面風險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關產品。對

5.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。對

6.證券公司設合規總監。合規總監是高級管理人員，直接向董事會負責，對本公司及其工作人員的經營管理和執業行為的合規性進行審查、監督和檢查。對

7.黨員受到開除黨籍處分，三年內不得重新入黨。錯

8.證券公司分支機構禁止從事資金拆借、借貸、擔保以及自營債券回購。對

9.就同一事項對證券公司實施多項行政處罰、監管措施、紀律處分、自律監管措施的，按最低分扣分。錯

10.禁止證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人利用內幕信息從事證券交易活動、泄漏內幕信息，或者建議他人買賣該證券。對

11.非公開發行公司債券的，不得采取公開或者變相公開方式進行推介。對

12.客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立，證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立，法律法規及中國證監會另有規定的從其規定。對

13.用人單位應當嚴格控制勞務派遣用工數量，使用的被派遣勞動者數量不得超過其用工總量的10%。對

14.使用微信等自媒體工具發布、刊載或轉發證券研究報告和研究分析人員發表評論意見或者解讀證券研究報告等行為，視同發布證券研究報告進行統一管理。對

15.證券投資風險揭示書內容與格式要求由中國證監會制定。錯

16.公司對客戶洗錢風險進行評估，并對客戶進行風險等級劃分。客戶風險等級由高到低分為高風險、中風險、低風險三級。錯

17.對兼職合規管理人員進行考核時，合規總監所占權重應當不超過50%。錯

18.對私募證券投資基金在2018年1月1日前運營過程中發生的增值稅應稅行為，未繳納增值稅的，應當補繳。錯

19.任何部門和個人不得偽造、涂改、出借、轉讓證照。對

20.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司應當對掌握敏感信息的業務部門的辦公場所人員進出情況進行監控。對

21.非公開發行公司債券應當向合格投資者發行，每次發行對象不得超過二百人。對

22.在內幕信息披露前按照相關法律政策要求需經常性向相關行政管理部門報送信息的，在報送部門、內容未發生重大變化的情況下，必須以一事一記的方式填寫內幕信息知情人檔案。對

23.根據國家關于檔案保管期限的規定，各類檔案的保管期限分為永久、30年、10年三種，劃分時凡介于兩種保管期限之間的，一律按“就高不就低”的原則執行。對

24.私募證券投資基金管理人可以為主要投資于非標資產的資產管理計劃提供投資建議服務。錯

25.合規總監不能履行職務或缺位時，應當由證券公司董事長或經營管理主要負責人代行其職務，代行職務時間不得超過一年。錯

26.公司應將各部門反洗錢工作情況納入各部門合規管理目標考核范圍。各總部、分支機構應將反洗錢工作情況納入本部門員工考核范圍，考核結果與員工的崗位聘用、薪酬分配等有機結合。對

27.定向資產管理業務的投資主辦人可以兼任其他資產管理業務的投資主辦人。錯

28.證券期貨普通投資者和專業投資者一旦確認，不可以互相轉化。錯

29.各單位如果發生或發現的風險事件屬于重大事項，即應按照《申萬宏源證券有限公司重大事項報告規定》相關要求向辦公室報告，也應按照《風險事件報告工作指引》要求向合規與風險管理中心報告。對

30.公司將風險管理工作納入對各部門、各分支機構、各子公司的績效考核內容，但是對各部門、各分支機構、各子公司的獎懲和員工的薪酬待遇與風險管理考核結果不掛鉤。錯

31.印章使用遵守審批程序、管理程序，無手續或手續不全不得使用。可以在空白的介紹信、合同、公文用紙上用印。錯

32.合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者可以轉讓投資額度給其他機構和個人使用。錯

33.由簽約資格的員工本人直接營銷和管理的客戶，須由簽約人員本人完成代銷金融產品的簽約工作。錯

34.股東人數未超過200人的公司申請其股票公開轉讓，中國證監會豁免批準，由全國中小企業股份轉讓系統進行審查。對

35.根據年報披露，某客戶（持股5%以上的股東，上市公司第3大股東）與上市公司第1大股東為一致行動人。該客戶以其所持股份在我司開展股票質押業務，進行違約處置時，其一致行動人的減持行為會影響對該客戶的違約處置進度。對

36.參與媒體咨詢活動的人員，可以不具有證券投資咨詢執業資格。錯

37.根據《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，基金募集機構要按照風險承受能力，可以將普通投資者由低到高分為三級：C1、C2、C3三種類型。錯

38.證券公司應做好客戶資料、交易數據等電子信息的分類、發布、使用、保存、歸檔和銷毀等安全管理工作，防范敏感信息數據的外泄和不正當使用的事件發生。對

39.在全國中小企業股份轉讓系統掛牌的公司可以發行優先股。對

40.會計檔案的保管期限分為永久、定期兩類，定期保管期限一般分為10年和30年。會計檔案調閱、復制、借出，應履行登記手續，嚴禁篡改或損壞。對

41.董監高因違反上海證券交易所業務規則，被上海證券交易所公開譴責未滿6個月的；根據《上海證券交易所上市公司股東及董事、監事、高級管理人員減持股份實施細則》，上市公司董監高不得減持股份。錯

42.我國勞動法的勞動標準包括：工作時間、最低工資標準、最低就業年齡、法定經濟補償標準、勞動保護。對

43.各總部、分支機構應根據業務實際和內部操作規程，配備專職或兼職的反洗錢崗位人員。反洗錢崗位人員應至少具備3年以上金融從業經歷。對

44.相對于專業投資者，普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。對

45.證券公司應采取部署防火墻設備、安裝安全軟件等措施防范信息系統受到病毒等惡意軟件的感染和破壞，并指定專人定期維護安全設備或軟件，確保其安全可靠。對

46.董事、高級管理人員違反法律、行政法規或者本章程的規定，損害股東利益的，股東不可以向人民法院提起訴訟。錯

47.勞動保護包括安全生產、女工保護、未成年人保護等。對

48.掛牌公司報送股票發行備案材料，中介機構只需要對本次公司股票發行的認購對象中私募投資基金管理人或私募投資基金的備案情況進行核查。錯

49.《中國共產黨廉潔自律準則》是專門針對領導干部廉潔從政而制定的法規。錯

50.公司開展場外期權業務，針對每一筆期權交易都需要與對手簽訂SAC主協議或補充協議。對

51.公司開展新三板做市業務，為提高做市服務質量，可與伙伴做市商進行報價溝通并交換做市策略。對

52.2017年7月1日起，購買方為企業的，取得增值稅普通發票上必須填寫購買方的納稅人識別號或統一社會信用代碼。不符合規定的發票，不得作為收稅憑證。對

53.接受合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者（簡稱合格投資者）委托的證券公司應當勤勉盡責，加強對合格境外機構投資者交易行為的管理。如發現合格投資者的證券交易活動存在或者可能存在違規行為，應當予以制止并及時向證券交易所報告。對

54.中國結算以實現每項交易如期交收為原則，對每一交易日的B股實施T+3滾動式交收。對

55.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。對 56.公司與關聯法人發生的交易金額在三百萬元以上的關聯交易，應當提交董事會審議。錯

57.目前我司面向機構客戶提供的算法交易策略即可以幫助客戶形成選股、擇時等投資決策，也可以幫助客戶優化母單拆分、減少市場沖擊等交易執行效果。對

58.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，跨墻人員在獲取的敏感信息已公開后即可回墻。錯

59.某客戶（非上市公司持股5%以上的股東）在我司開展股票質押式回購業務，將其持有的上市公司定向增發股票（占總股本0.5%）作為標的券全部質押在我司，該股份2017年12月29日解除限售。若客戶違約，股份解除限售前，質押券不可在二級市場賣出；股份解除限售后，質押券在二級市場賣出時將不受減持限制。對

60.證券期貨經營機構設立結構化資產管理計劃，該資產管理計劃可嵌套投資其他結構化金融產品劣后級份額。錯

61.在全國銀行間同業市場進行交易本金和利息的支付都必須以轉賬方式進行，不得收付現金。對

62.直接持有或者租用交易所交易單元的合格投資者無須簽署風險揭示書，可以直接參與債券的認購和交易。對

63.按照《外國人在中國就業管理規定》，外國人在中國就業，應當持職業簽證入境，憑職業簽證辦理《外國人就業證》，辦理外國人居留手續。對

64.在全國銀行間同業市場交易的債券可以在中央結算公司托管和結算，也可以托管到證券交易所。錯

65.證券賬戶開立后的當天可用于申報證券交易和非交易業務。錯

66.A型證券營業部應設機房。B型和C型證券營業部可不設機房，但網絡及通信等設備應集中放置 對

67.投資者信息發生重大變化的，基金募集機構要及時更新投資者信息，重新評估投資者風險承 能力告知投資者。對

68.公司進行收購、重大資產重組、發行證券、合并、分立、回購股份等重大事項，除按照本制度 外，還應當制作重大事項進程備忘錄并妥善保存，并督促備忘錄涉及的人員在備忘錄上簽字 對

69.證券公司應當按照相關規定妥善保存其履行適當性義務的相關信息資料，對匹配方案、告知 報告等的保存期限不得少于10年。錯

70.分支機構在辦理遺產繼承非交易過戶時，如果繼承人能夠臨柜簽署《資產權屬承諾函》，則 明或判決材料，即可辦理股份和資金的非交易過戶。錯

71.根據2014年中國證券監督管理委員會下發的《關于規范證券公司客戶交易結算資金存放管 公司挪用客戶交易結算資金。但證券公司可以以“保客戶取款”，“保結算交收”使用其他客戶或者 錯

72.中國證監會根據證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）大類11個級別。對

73.《證券公司信息隔離墻制度指引》中所稱信息隔離墻制度，是指證券公司為控制內幕消息及 采取的一系列管理措施。對

74.中國證監會可以委托中國證券業協會對證券公司的全面風險管理能力、合規管理能力、社會 對

75.掛牌公司進行股票發行時，股票認購期結束之后即可使用募集資金。錯

76.證券投資咨詢機構就同一問題向不同客戶提供的投資分析或者建議應當一致。對

77.董事為履行職責，有權及時獲得公司經營管理信息，有權閱知總經理辦公會議紀要和相關資料 務會議。對

78.合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者原則上在我國境內辦理證券交易業務所委托的境內證券公司最多不超過3家。(錯)

79.合格投資者開立多個證券賬戶參與深交所證券交易的，一個證券賬戶只能指定在一家境內證券公司。(錯)

80.接受合格投資者委托的證券公司應當勤勉盡責，加強對合格投資者交易行為的管理。如發現合格投資者的證券交易活動存在或者可能存在違規行為，應當予以制止并及時向本所報告。(對)

81.受托證券公司應當在委托代理協議中與合格投資者約定，如果合格投資者違法違規使用賬戶，或者存在可能嚴重影響正常交易秩序的其他異常交易行為，受托證券公司可以拒絕其申報委托、并實施平倉，或者終止雙方的委托關系。(錯)

82.當日交易結束后，如遇所有境外投資者持有同一上市公司A股數額合計超過限定比例的，本所將按照后買先賣的原則，向合格投資者委托的證券公司及托管人發出平倉通知。(對)

83.合格投資者可以轉讓投資額度給其他機構和個人使用。(錯)84.合格投資者投資額度自備案或批準之日起半年未能有效使用的，國家外匯管理局有權收回全部或部分未使用的投資額度。(錯)

85.合格投資者可在投資本金鎖定期滿后，分期、分批匯出相關投資本金和收益。合格投資者每月累計凈匯出資金（本金及收益）不得超過其上年底境內總資產的25%。(錯)

86.境外主權基金、央行及貨幣當局等機構的投資額度不受資產規模比例限制，可根據其投資境內證券市場的需要獲取相應的投資額度。(對)

87.合格投資者出現異常交易行為，上交所或深交所對其采取口頭警示、書面警示或者其他監管措施和紀律處分的，會員應當及時與合格投資者取得聯系，轉告本所相關監管信息，督促其配合兩所進行相關調查，并保留相關證據。(對)88.公司每一名員工對風險管理承擔勤勉盡責、有效防范、及時報告的責任。包括但不限于：通過學習、經驗積累提高風險意識；妥善處理工作中涉及的風險因素；發現風險隱患時主動應對并及時履行報告義務。對 89.證券研究報告可以由該篇報告的署名分析師進行質量審核。錯

90.證券公司在代理客戶通過大宗交易方式開展上市公司股東及董事、監事、高級管理人員減持股份業務時，證券公司需確保實時處理投資者大宗交易申報的股份數量或資金金額，確保人工申報數據及時納入交易管理系統，嚴防清算交收違約風險。對

91.由于目前數據調閱需求較多，調閱緊急程度不一，復雜程度不同，其中客戶需求類數據調閱和內部調閱優先級高于司法監管類調閱。錯

92.證券投資顧問人員通過網絡發布署名文章，可以不注明所在機構名稱和個人執業證書編號。錯

93.客戶身份資料和交易記錄的保存期限不得少于10年。錯

94.公司自營股票規模(公司持有的股票投資按成本價計算的總金額)不得超過凈資本的100%；自營業務規模(持有的股票投資和證券投資基金投資按成本價計算的總金額)不得超過凈資本的200%；持有一種非債券類證券的成本不得超過凈資本的30%。對

95.留黨察看期限最長不得超過二年。對

96.公司按照人民銀行的規定履行可疑交易報告義務，并向人民銀行上海分行報送可疑交易報告。錯

97.客戶購買私募基金類產品時，若已自行在線完成風險承受能力測評的，無需再填寫私募產品配套的書面風險承受能力調查問卷。錯

98.用人單位單方面解除勞動合同時，應當依《勞動合同法》的規定，事先將解除理由通知工會或職工代表。錯

99.私募資產管理計劃不得通過銀行委托貸款、信托計劃、受讓資產收(受)益權等方式向房地產開發企業提供融資，用于支付土地出讓價款或補充流動資金。對

100.掛牌公司前一次股票發行新增股份沒有登記完成前，不得啟動下一次股票發行的董事會決策程序。

101.公司各業務部門、分支機構及子公司負責人應當全面了解并在決策中充分考慮與業務相關的各類風險，及時識別、評估、應對、報告相關風險，并承擔風險管理的直接責任。對

102.證券公司市場競爭力主要根據證券公司經紀業務、投行業務、資產管理業務、綜合實力、創新能力等方面的情況進行評價。對

103.我國勞動法規定了四項強制性的基本社會保險：養老保險、醫療保險、失業保險、工傷保險。錯

104.對于首次公開發行的股票業務，申購資金為T+2解凍，其中T為網上申購日及網下繳款日。錯

105.在全國銀行間同業市場進行交易本金和利息的支付都必須以轉賬方式進行，不得收付現金。對

106.公司開展場外期權業務,交易對手僅限機構投資者,個人投資者不得參與。對

107.證券公司向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知可能直接導致超過原始本金損失的事項。對

108.證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施。對

109.僅受同一國有資產管理機構控制而不存在其他關聯關系的企業，構成公司的關聯人。錯

110.證券公司申請融資融券業務資格，則公司最近5年內不可存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處于整改期間的情形。錯 111.證券公司應依法合規辦理“港股通”交易清算交收,防止出現客戶資金賬戶透支等問題,嚴禁挪用客戶資金。因風球

112.等原因導致法人資金延遲交收或客戶資金賬戶出現透支時,證券公司應采取有效措施保證客戶交易結算資金安全完整。對

113.證券公司的董事、監事、高級管理人員和下屬各單位應當支持和配合合規總監、合規部門及本單位合規管理人員的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規總監、合規部門和合規管理人員履行職責。對 114.政府和社會資本合作(PPP)項目專項債券是指，由PPP項目公司或社會資本方發行，募集資金主要用于以特許經營、購買服務等PPP形式開展項目建設、運營的企業債券。對

115.2018年1月1日起，資管產品管理人運營資管產品過程中發生的增值稅應稅行為，暫用簡易計稅方法，按照3%的征收率繳納增值稅。對

116.港股通投資者在港股通交易時間內提交訂單依據的港幣買入參考匯率和賣出參考匯率，即等于最終結算匯率。錯

117.從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動。對

118.《勞動合同法》規定，女職工在孕期、產期、哺乳期的，除非勞動者有嚴重過錯，否則單位不得解除勞動合同。對

119.自然人不得用籌集的他人資金參與定向資產管理業務。對 120.黨員受到留黨察看處分，其黨內職務保留一年。錯

第五篇：風控視頻培訓考試復習資料第一部分-合規管理復習資料

合規管理復習資料

一、單項選擇題

1．保險公司的合規風險是指保險公司因不合規行為引發的： A．償付能力風險

B．法律責任、監管處罰、財務損失或聲譽損失的風險 C．投資風險 D．保險產品風險

2．合規管理的目的是：

A.通過建立一套機制，使公司能夠有效識別、評估、監測合規風險，主動避免違法違規行為發生，從而免受法律制裁或財務、聲譽等方面的損失。

B.依靠先進的管理手段和有效的組織形式，確保各項活動合乎內外部規則，最大限度地控制合規風險。

C.促進公司與外部環境的協調、持續發展，保障公司實現最大的利益。D.通過制定嚴格的規章制度，對公司發生的重大違規經營行為進行裁定和處罰。

3.公司合規部門/崗的角色定位是：

A．協助公司（各級）管理層建立/推廣合規文化。

B．作為公司風險管理的第二道防線，通過合規審閱、咨詢、監督檢查、評價、報告等手段。

C．為管理層有效識別和管理合規風險提供一層專業保障。D．以上都正確

4．合規工作的目標是： A．建立有效的合規管理體系；

B．開展合規審閱、咨詢、督導檢查、評價、報告等工作，強化合規風險管控； C．培育推廣合規文化；

D．與法律部門、風險管理部門協調配合，共同建立起公司風險防范的第二道防線。E．以上都是

5.公司合規管理的主要策略有： A．借鑒和引進國際先進合規管理經驗； B．建立健全合規管理組織架構和體系； C．健全和完善合規管理制度體系；

D．通過合規調研試點,研討分公司如何有效開展合規工作,在總結成功經驗基礎上,擴大試點并在全系統推廣；

E．開展合規審閱/咨詢、督導檢查、評價、報告等工作，強化合規風險管控。F．以上都是

6．以下哪項不是合規管理部門的職責。A．組織合規培訓，提供合規咨詢

B．實施合規風險監測，識別、評估和報告合規風險 C．制定公司合規政策與工作制度 D．開展日常合規管理與自查

7.關于合規職責的說法，下列哪一項是不正確的

A．合規不僅是合規管理部門、合規崗位以及專業合規人員的責任，更是保險公司每一位員工和營銷員的責任。保險公司各部門和分支機構對其職責范圍內的合規管理負有直接和第一位的責任。

B．保險公司各部門和分支機構應當主動進行日常的合規自查，定期向合規管理部門或者合規崗位提供合規風險信息或者風險點，支持并配合合規管理部門或者合規崗位的風險監測和評估。

C．合規完全是合規部門和風險管理部門的職責。

D．合規管理部門和合規崗位應當向公司各部門、分支機構及其員工和營銷員的業務活動提供合規支持，并幫助和指導公司各部門和分支機構制訂崗位合規手冊，進行合規管理。

8．合規不只是專業合規人員的責任，合規與公司的（）相關，是公司經營活動的組成部分。A．銷售人員 B．各級領導干部 C．內部審計人員 D．每一位員工

9．對保險公司的合規管理負有最終責任的是： A．公司董事會 B．公司董事會審計委員會

C．公司監事會 D．公司股東大會

10．保險公司各部門和分支機構對其職責范圍內的合規管理負有的責任是： A．間接責任 B．直接和第一位的責任 C．沒有責任 D．以上都不是

11．下列哪一項是構成企業合規文化基因，也是實現人人合規的首要前提 A.制定合規宣傳手冊 B.建立合規管理委員會

C.開展合規宣傳 D.領導帶頭垂范合規

12．保險公司應當倡導和培育良好的合規文化，將合規文化建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。其中主要通過以下哪種方式: A．組織合規培訓，貫徹員工和營銷員行為準則。

B．合規管理部與人力資源部建立協作機制，制訂合規培訓計劃，定期組織合規培訓工作。

C．針對公司董事、監事和高級管理人員開展與其職責相適應的合規培訓。D．組織員工新入司、晉升和轉崗的合規培訓。E．以上都是

13．以下哪部規范性文件中，首次對保險公司進行合規管理、設置合規負責人等方面提出了明確要求 A．《保險公司合規管理指引》

B．《關于規范保險公司治理結構的指導意見（試行）》 C．《保險公司財務制度》 D．《金融企業會計制度》

14.保險公司合規負責人對總經理和董事會負責,保險公司的監事和監事會有權向董事會提出撤換公司合規負責人的建議。A、是 B、不是 15．依據保監會《保險公司合規管理指引》，保險公司應當識別、評估和監測以下哪些合規風險: A.保險機構設立、變更、合并、撤銷以及戰略合作等行為 B.公司內部管理決策行為和規章制度執行行為

C.保險業務行為，包括廣告宣傳、產品開發、銷售、承保、理賠、保全、反洗錢、客戶服務、客戶投訴處理等

D.保險資金運用行為，包括擔保、融資、投資等 E．以上都是

16．保監會《保險從業人員行為準則》（保監發[2009]24號）具體規定了保險公司以下哪些人員的行為準則 A．高級管理人員

B．銷售、理賠和客戶服務人員 C．以上都不是 D．A和B

17．保監會《保險從業人員行為準則》（保監發[2009]24號）包括以下哪些內容 A．誠實守信，不損害投保人、被保險人和受益人權益。B．專業勝任，鉆研業務，不斷提高專業素養。C．保守秘密，不泄露商業秘密和客戶資料。D．公平競爭，自覺抵制不正當競爭。E．以上都是

18．關于壽險公司內控制度的理解，以下不正確的是： A、內控是壽險公司的一種自律行為。

B、建立和完善內控制度是改進公司治理機制的重要保證。

C、壽險公司的內控制度應覆蓋公司各個業務管理流程和環節、各個業務部門和崗位。

D、建立完善的內控制度的目的，就是要使董事長，總經理的命令能夠得到有效執行。

19.關于壽險公司內控制度的理解，以下不正確的是： A、內控是壽險公司的一種自律行為。

B、建立和完善內控制度是改進公司治理機制的重要保證。

C、壽險公司的內控制度應覆蓋公司各個業務管理流程和環節、各個業務部門和崗位。

D、建立完善的內控制度的目的，就是要使董事長，總經理的命令能夠得到有效執行。

20.數據安全關系著企業的生死存亡，尤其像金融、保險、電信這樣采用大集中模式建設核心業務系統的行為最為迫切。系統越集中，災難的損失就越大，為此，保險公司必須建立： A、災難備份 B、風險轉嫁 C、風險識別 D、風險監控

21.關于公司高級管理人員的任職問題，以下哪種說法不正確

A、總公司董事會秘書、合規負責人、總精算師、財務負責人任職資格審查適用核準制。

B、支公司、營業部經理任職資格審查適用報告制。

C、適用核準制的董事、高級管理人員，在任命后應當由任命機構向保監會或者其派出機構報告。

D、保險機構因特殊情況需要指定臨時負責人的，臨時負責時間不得超過3個月。

22．“合規管理部/崗應當獨立于業務部門、財務部門和內部審計部門”，這句話是否正確。A．正確 B．不正確

23．《公司問責管理辦法》（新保合［2009］4號）中的問責方式是： A．經濟處理類

B．誡勉提醒類 C．組織處理類 D．以上都是

24．《公司問責管理辦法》（新保合［2009］4號）文件中規定的問責對象是指： A．公司領導

B．各中心、部門負責人 C．分公司總經理室成員 D．以上都是

25．《公司問責管理辦法》（新保合［2009］4號）規定的15項問責事項中不包括以下哪項

A．機構和高級管理人員管理 B．銷售管理 C．公文管理 D．反洗錢和反商業賄賂管理

26．《公司問責管理辦法》（新保合［2009］4號）中的問責裁定機構是：（1）公司董事會（2）公司總裁辦公會（3）董事會辦公室（4）公司風險管控中心 A.（1）、（2）B.（1）、（3）C.（1）、（2）、（3）D.（2）、（4）

27.2009年上半年，公司投訴案件受理量快速增長，投訴案件的對象和主要類型無較大變化，投訴案件主因有以下： A．業務員品質問題 B．售后服務規則不滿 C．保險合同爭議 D．以上都是

28.保險公司重要的內部管理制度和業務規程在發布實施前，應當提交合規管理部門審查，并經合規負責人簽字認可。A.是 B.不是

二、簡答題

（一）公司面臨的重大合規風險是什么？（請列舉三個）

（二）分公司合規管理的主要職責有哪些？