第一篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育測試題(B卷)

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育測試題（B卷）

區(qū)縣分公司：部門、支局（網(wǎng)點(diǎn)）：姓名：成績：

一、單選題（每題1分，共計(jì)40題）

1、上海郵政代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理實(shí)施細(xì)則中處理種類-經(jīng)濟(jì)處罰金額為（C）

A、200-1000元 B、100-5000元 C、200-10000元 D、100-10000元

2、上海郵政員工抵制、檢舉和堵截金融違法違紀(jì)違規(guī)行為獎(jiǎng)勵(lì)辦法中上海市公司舉報(bào)電話為（D）

A、021-36535172 B、021-36535175 C、021-36535171 D、021-36535173

3、積分周期內(nèi)，個(gè)人違規(guī)積分累計(jì)達(dá)到（C）分以上（含）的，由區(qū)縣分公司分管領(lǐng)導(dǎo)約見談話，給予記過處分，待崗學(xué)習(xí)不少于10個(gè)工作日，經(jīng)區(qū)縣分公司人力資源部考核合規(guī)后方可重新上崗

A、12 B、18 C、21 D、24

4、國內(nèi)匯兌系統(tǒng)內(nèi)的差錯(cuò)處理不包括 C A、更正 B、取消 C、改匯 D、沖正

5、章戳管理的規(guī)定不包括（B）

A、現(xiàn)場查看當(dāng)班柜員的抽屜，是否有其他柜員（休息）的名章 B、是否在經(jīng)辦業(yè)務(wù)的單據(jù)上正確加蓋章戳

C、調(diào)閱柜員臨時(shí)離柜錄像資料，是否將名章、日戳鎖入抽屜內(nèi)，抽屜鑰匙是否隨身攜帶

D、查看柜員休息交接班登記簿，是否對日戳進(jìn)行交接

6、每日營業(yè)前，押款員將現(xiàn)金押送至郵政儲蓄支局（行）后，人員較多的郵政儲蓄支局（行）營業(yè)柜臺內(nèi)應(yīng)至少保留（B）名柜員，其他隨支局長或綜合柜員接款 A、1 B、2 C、3 D、4

7、對于設(shè)有簡易金庫的網(wǎng)點(diǎn)，一級支行應(yīng)嚴(yán)格核定其過夜現(xiàn)金留存量，原則上只能留存硬幣零鈔，最高限額不得超過（C）元

A、500 B、1000 C、2000 D、3000

8、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有重要單證（B）進(jìn)行一次全面核查，（）至少抽查核點(diǎn)一個(gè)尾箱，確保賬實(shí)相符、使用規(guī)范

A、每月，每周 B、每月，每天 C、每周，每天 D、每季，每周

9、網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)稽核差錯(cuò)的期限為（D）天

A、10 B、3 C、7 D、5

10、下列關(guān)于辦理個(gè)人人民幣儲蓄業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置條件錯(cuò)誤的是（B）A、熟悉儲蓄業(yè)務(wù)的人員不少于4人 B、營業(yè)時(shí)間內(nèi)必須確保兩個(gè)窗口對外營業(yè)

C、從業(yè)人員接受不少于1個(gè)月的上崗前培訓(xùn)并考核合格 D、營業(yè)時(shí)間內(nèi)應(yīng)確保雙人臨柜

11、下列哪項(xiàng)信息不屬于客戶九項(xiàng)基本信息（C）

A、性別 B、證件到期日 C、學(xué)歷 D、證件類型

12、下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)無密戶能在同縣（市）網(wǎng)點(diǎn)辦理（B）

A、取款 B、補(bǔ)登折 C、密碼修改 D、查詢

13、儲蓄業(yè)務(wù)系統(tǒng)中可完整輸入（C）位字符長的戶名

A、20 B、30 C、40 D、50

14、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一般按不超過（B）的實(shí)際使用量為宜

A、10天 B、15天 C、20天 D、30天

15、下列不屬于客戶身份識別要求“出示”有效實(shí)名證件時(shí)，柜員應(yīng)該進(jìn)行的操作的是（B）

A、查看證件所記載的信息是否清晰、完整，鑒別證件的防偽標(biāo)記是否真實(shí) B、對證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查

C、查看證件性別、照片是否與客戶本人一致 D、鑒別證件的防偽標(biāo)記是否真實(shí)

16、客戶辦理存折存款時(shí)，金額在（D）以上需使用專業(yè)儀器鑒別真?zhèn)巍、5000（不含）B、5000（含）C、1萬（不含）D、1萬（含）

17、下列業(yè)務(wù)可免填單的是（B）

A、開戶 B、存款5000元 C、存款50000元 D、掛失

18、定活兩便存款（D）元起存，金額上限為（）萬元（含）

A、5,200 B、5,500 C、50,200 D、50,500

19、同一筆存款，可應(yīng)客戶需求在同一時(shí)間出具最多（B）份個(gè)人存款證明 A、10份 B、20份 C、25份 D、30份 20、批量開戶成功后，柜員應(yīng)在（B）日內(nèi)批量領(lǐng)取存款憑證

A、5 B、15 C、20 D、10

21、我行IC卡通過他行設(shè)備進(jìn)行圈存的單筆限額為（A）A、最低為10元（含），最高為1000元（含）B、最低為10元（含），最高為1000元（不含）C、最低為1元（含），最高為1000元（含）D、最低為1元（含），最高為1000元（不含）

22、電子渠道臨時(shí)掛失的人工解掛失辦理范圍為（A）

A、全國任一網(wǎng)點(diǎn) B、省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn) C、同地市任一網(wǎng)點(diǎn) D、同縣市任一網(wǎng)點(diǎn)

23、無密戶定期提前支取金額在（B）以上的，需支行（局）長授權(quán) A、5萬元（含5萬元）B、10萬元（含10萬元）C、20萬元（含20萬元）D、50萬元（含50萬元）

24、下列不屬于電子現(xiàn)金特征的是（D）

A、不計(jì)息 B、不掛失 C、不透支 D、不記名

25、下列業(yè)務(wù)不允許代辦的是（B）

A、開戶 B、打印客戶查詢結(jié)果 C、無密戶取款 D、憑證正式掛失

26、下列掛失的后續(xù)處理必須7天后才能辦理的是（D）

A、密碼掛失 B、憑證正式掛失 C、大額憑證正式掛失 D、憑證密碼雙掛失

27、凍結(jié)的最長期限（C）

A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、12個(gè)月 D、24個(gè)月

28、超過（C）天的未登折明細(xì)均壓縮打印

A、90天 B、91天 C、92天 D、93天

29、下列選項(xiàng)中不符合綜合柜員職責(zé)的是（B）

A、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)管理。熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，提高服務(wù)水平，協(xié)助或輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題，協(xié)助支行（局）長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作；負(fù)責(zé)柜員管理、報(bào)表管理和檔案管理等

B、負(fù)責(zé)營業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理。定期對營業(yè)現(xiàn)金、庫存現(xiàn)金、重要單證、業(yè)務(wù)印章等進(jìn)行安全管理檢查，組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并對檢查整改效果負(fù)責(zé)

C、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)授權(quán)和監(jiān)督。按照儲蓄業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員權(quán)限，履行授權(quán)職責(zé)，負(fù)責(zé)對普通柜員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督

D、負(fù)責(zé)營業(yè)機(jī)構(gòu)日常安全管理，報(bào)告有關(guān)異常情況和提出對風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議 30、客戶連續(xù)累計(jì)輸錯(cuò)賬戶密碼達(dá)（A）次，密碼自動(dòng)鎖定 A、3 B、4 C、6 D、2

31、修改賬戶存款期限只能在開戶后（C）個(gè)月內(nèi)辦理，且只能辦理一次 A、半個(gè)月 B、1個(gè)月 C、3個(gè)月 D、6個(gè)月

32、客戶從存款賬戶一次性提取現(xiàn)金在（C）萬元以上（含），應(yīng)請取款人提前一天及以上向網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約，以便準(zhǔn)備現(xiàn)金。

A、50 B、20 C、10 D、5

33、下面哪個(gè)儲種不屬于綠卡通卡內(nèi)儲種(D)A、整存整取 B、定活兩便 C、通知存款 D、零存整取

34、網(wǎng)點(diǎn)的查凍扣登記簿至少保存（B）年 A、1 B、5 C、10 D、15

35、網(wǎng)點(diǎn)主任輪崗期限為（C）

A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

36、綜合柜員（A）必須組織柜員互盤尾箱，并抽查一個(gè)普通柜員尾箱。A、每天 B、每周 C、每旬 D、每月

37、郵政金融資金案件責(zé)任查究的原則不包括（C）

A、盡職免責(zé)，失職問責(zé) B、制度面前人人平等 C、行政處理為主，經(jīng)濟(jì)賠償為輔 D、懲前毖后，治病救人

38、郵政儲蓄網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)前，營業(yè)人員針對現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的檢查內(nèi)容不包括（D）A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)周圍是否有異?，F(xiàn)象

B、室內(nèi)的自衛(wèi)器械、防火器材是否放置在規(guī)定位置 C、工作設(shè)備（微機(jī)、保險(xiǎn)柜等）是否齊全完好 D、網(wǎng)點(diǎn)周圍有無異常

39、下列選項(xiàng)中，（C）是郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)資金安全、風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人 A、普通柜員 B、綜合柜員 C、網(wǎng)點(diǎn)主任 D、業(yè)務(wù)管理員 40、下列情況可以說明網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金重空調(diào)撥操作不規(guī)范的有(D)A、調(diào)閱錄像發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)柜員雙人與押運(yùn)人員交接

B、調(diào)閱業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)支行下?lián)芫W(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金，網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天收妥入賬 C、調(diào)閱業(yè)務(wù)憑證發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對撥款申請單均簽字審批 D、調(diào)閱交接登記簿發(fā)現(xiàn)柜員尚未進(jìn)行交接前預(yù)先簽章

二、多選題（每題2分，共計(jì)10題）

1、上海郵政代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理實(shí)施細(xì)則中有下列情形（ABCD）之一的，可在規(guī)定的處理幅度內(nèi)從輕處理 A、初次或者過失違規(guī)，情節(jié)較輕的

B、認(rèn)錯(cuò)態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的 C、主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人的違規(guī)行為，并且查證屬實(shí)的

D、有證據(jù)證明，對授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級報(bào)告的

2、保險(xiǎn)銷售人員有下列情形(ABC)之一的，給予警告至降級處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分，或者解除勞動(dòng)合同 A、指導(dǎo)或代替客戶在投保時(shí)留存非真實(shí)的聯(lián)系電話 B、在系統(tǒng)中錄入非投保人真實(shí)聯(lián)系電話 C、代替客戶接受保險(xiǎn)公司電話回訪

D、以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、送實(shí)物和搭售產(chǎn)品等方式進(jìn)行誤導(dǎo)或誘導(dǎo)銷售產(chǎn)品的

3、業(yè)務(wù)印章包括（ABCD）

A、專用印章 B、業(yè)務(wù)戳記 C、業(yè)務(wù)用個(gè)人名章 D、以上都是

4、營業(yè)柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”有（ABCD）

A、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人現(xiàn)金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金 B、嚴(yán)禁私自手工填寫或涂改機(jī)用存單/折等憑證

C、嚴(yán)禁在非營業(yè)時(shí)間辦理各項(xiàng)柜臺業(yè)務(wù)，或以各種理由單獨(dú)滯留或進(jìn)入營業(yè)場所 D、嚴(yán)禁代替客戶簽字

5、會(huì)計(jì)稽核中，嚴(yán)禁使用（ABCD）等介質(zhì)來粘連和裝訂憑證

A、膠水 B、大頭針 C、回形針 D、訂書針

6、當(dāng)客戶的姓名、證件類型和證件號碼對應(yīng)的客戶號同時(shí)滿足以下哪些條件時(shí)，將自動(dòng)注銷對應(yīng)的客戶信息（ABCD）

A、個(gè)人存款賬戶數(shù)為零 B、客戶名下無信用卡賬戶協(xié)議

C、客戶名下無保險(xiǎn)協(xié)議 D、客戶名下無個(gè)貸協(xié)議及個(gè)貸歷史協(xié)議

7、下列關(guān)于存款證明的說法正確的是（ABC）

A、在時(shí)段存款證明有效期內(nèi)，客戶可申請撤銷存款證明

B、撤銷個(gè)人存款證明，需出示客戶個(gè)人存款證明書原件和有效實(shí)名證件向原受理網(wǎng)點(diǎn)提出申請

C、申請開立和撤銷個(gè)人存款證明均允許代辦 D、時(shí)點(diǎn)存款證明允許增開及撤銷

8、副卡可辦理下列哪些業(yè)務(wù)（ACD）

A、消費(fèi) B、理財(cái)業(yè)務(wù) C、取款 D、存款

9、下列關(guān)于吞沒卡領(lǐng)取，描述正確的是（BCD）

A、柜員在核對客戶有效實(shí)名證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面姓名字母（拼音）或背面簽名一致，否則則不能領(lǐng)取 B、吞沒卡領(lǐng)取允許代辦

C、吞沒卡認(rèn)領(lǐng)期滿后，客戶如需再次使用綠卡，必須先辦理掛失，然后再重新申領(lǐng)綠卡

D、對吞卡認(rèn)領(lǐng)期滿無人認(rèn)領(lǐng)的卡片或按發(fā)卡行吞卡指令吞沒的卡片，應(yīng)剪卡或在磁條、芯片上打洞作廢

10、郵政儲蓄網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間外來人員進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)時(shí)，需要做的工作不包括（ABC）

A、核對身份，觀察來人是否和證件一致 B、登記進(jìn)入者證件信息 C、登記完畢后，由進(jìn)入者自行簽名 D、開啟營業(yè)廳大門

三、判斷題（每題1分，共計(jì)10題）(A表示正確，B表示錯(cuò)誤）

1、客戶在辦理客戶資料更改、理財(cái)類業(yè)務(wù)解約，理財(cái)類交易賬號密碼掛失/密碼重置、密碼更改，理財(cái)類交易賬戶解掛失，資金賬號變更、資金賬號加辦時(shí)，須由客戶本人親自辦理，并出具系統(tǒng)預(yù)留的有效身份證件，不得代辦。(A)

2、保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售中，銷售人員不得以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、送實(shí)物、送保險(xiǎn)、產(chǎn)品停售等方式進(jìn)行誤導(dǎo)或誘導(dǎo)銷售。(A)

3、基金成立后客戶申請購買基金份額的行為稱為申購。

(B)

4、業(yè)務(wù)人員在營業(yè)時(shí)間內(nèi)臨時(shí)離柜，應(yīng)做到“人在章在、人走章收”。(A)

5、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重要單證非營業(yè)時(shí)間原則上應(yīng)寄庫保管。確實(shí)不能寄庫保管的，須放置于網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)專用的保險(xiǎn)箱（柜），妥善保管，無須配備守衛(wèi)人員或具備其他安保措施。(B)7

6、柜員可以為自己辦理補(bǔ)登折業(yè)務(wù)。(B)

7、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理批量業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)事先與單位客戶簽訂協(xié)議。(A)

8、卡密碼跨省掛失后的掛失事項(xiàng)更改可在原掛失網(wǎng)點(diǎn)辦理。(B)

9、網(wǎng)點(diǎn)遇不會(huì)簽字的客戶，在簽名確認(rèn)處仿照本人簽名，并在簽名上加蓋指印。(A)

10、營業(yè)機(jī)構(gòu)普通柜員之間可自行進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)劑。(B)四 簡述題（30分），本題得分少于25分，視為本次考試不合格。

請簡述《中國郵政儲蓄銀行員工行為十條禁令》的內(nèi)容？代理金融從業(yè)人員違反《十條禁令》將受到什么處罰？

一、嚴(yán)禁以任何形式參與或介紹他人參與非法吸收公眾存款、集資詐騙、民間借貸等活動(dòng)。

二、嚴(yán)禁參與涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷和洗錢等活動(dòng)。

三、嚴(yán)禁挪用、盜取銀行或客戶資金，嚴(yán)禁空存空取、空繳空撥，嚴(yán)禁以個(gè)人賬戶過渡銀行或客戶資金。

四、嚴(yán)禁偽造、擅自印制、套用重要空白憑證。

五、嚴(yán)禁私刻、盜用、出借銀行或客戶印章、印鑒卡，嚴(yán)禁在與業(yè)務(wù)無關(guān)的賬、表、簿、證等上蓋章，嚴(yán)禁在空白紙張、空白介紹信、空白合同、空白票證、空白賬簿/表等上預(yù)留印章。

六、嚴(yán)禁代客戶保管存單、卡、折、現(xiàn)金、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、支付設(shè)備、身份證件或身份證件復(fù)印件等重要物品，嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)。

七、嚴(yán)禁盜用、超權(quán)限持有系統(tǒng)工號、智能令牌、口令、密碼，嚴(yán)禁復(fù)制指紋、嚴(yán)禁密碼“公開化”。

八、嚴(yán)禁弄虛作假為本人或他人套取銀行信用，嚴(yán)禁發(fā)放頂冒名貸款，嚴(yán)禁違背信用卡申請人真實(shí)意愿實(shí)施虛假進(jìn)件，嚴(yán)禁泄露信用卡申請人敏感關(guān)鍵信息。

九、嚴(yán)禁預(yù)簽借款合同、貸款借據(jù)、受托支付申請書、借款支用單等信貸單證。

十、嚴(yán)禁授意、指使、強(qiáng)令他人違規(guī)操作，或接受他人授意、指使、強(qiáng)令違規(guī)操作且不舉報(bào)。

凡員工行為違反以上禁令，屬于合同用工的，給予開除處分；屬于勞務(wù)派遣用工的，給予退回派遣單位，并建議給予開除處分。

第二篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好。我是支行的出納李鵬，我演講的題目是“立足本職，踐行合規(guī)”。

今年，2012年是我行的“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)年”，是我行大力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，全面加強(qiáng)合規(guī)理念建設(shè)的一年，是營造良好穩(wěn)健的軟環(huán)境的一年。眾所周知，合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。合規(guī)文化是金融戰(zhàn)場上必不可少的一面抵擋風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)的盾牌。根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來的銀行合規(guī)文化是對銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。合規(guī)文化就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)確立合規(guī)的理念，倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，加強(qiáng)合規(guī)的管理，營造合規(guī)的氛圍，制造一種良好的軟環(huán)境。

“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，既是一種意識，更是一種責(zé)任；構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于夠建和諧的金融秩序。目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導(dǎo)合規(guī)文化，要求員工嚴(yán)格按照本系統(tǒng)規(guī)章制度辦理好每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。合規(guī)是一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的好習(xí)慣，它既不是呆板的印刷物，也不是宣傳品，而是需要我們銘記于心并身先力行的一種精神和信念。在我們實(shí)際工作中，稽核檢查，常規(guī)審計(jì)、突擊檢查等各種形式的檢查之下，發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題比比皆是，我往往對發(fā)現(xiàn)的問題沒有足夠的重視，總是在同一個(gè)地方會(huì)犯好幾次相同的錯(cuò)誤或失誤，沒有及時(shí)針對存在的問題制定整改措施并落實(shí)下去，致使有的檢查成為形式，治標(biāo)不治本，幾次檢查下來，違規(guī)行為仍然存在，雖然短時(shí)間內(nèi)沒有給行內(nèi)工作帶來重大損失，但并不代表不存在安全隱患，“千里之堤毀于蟻穴”要徹底杜絕大錯(cuò)不犯小錯(cuò)不斷！只有消除違規(guī)行為，嚴(yán)格按照合乎規(guī)定的程序去處理，問題才能得到解決，不會(huì)留下毒瘤。

行千里始有道，作為單位的出納員，將合規(guī)文化理念與自身崗位職責(zé)密切結(jié)合，牢固樹立“合規(guī)操作時(shí)崗位工作的第一要義”的思想，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)制度，安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章制度辦事，堅(jiān)持合規(guī)從我做起。明確執(zhí)行法規(guī)制度不僅僅是個(gè)人行為，更是一種企業(yè)行為，不僅僅是個(gè)人的需要，更是社會(huì)的責(zé)任，不僅僅關(guān)系到個(gè)人的前途，更是關(guān)系到事業(yè)的興衰。

銀行本身所具有的特征決定了要想平穩(wěn)地開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)既定的發(fā)展目標(biāo)，必須有一套完整，有效、合理的內(nèi)部控制體系。當(dāng)前，我們郵政儲蓄銀行正處在蓬勃發(fā)展的重要時(shí)期，合規(guī)文化是我們的護(hù)航艦，更是我們穩(wěn)健發(fā)展的保護(hù)傘，使我們前進(jìn)的步伐更加穩(wěn)健，踏實(shí)。“幸福是棵樹，合規(guī)是沃土“，合規(guī)文化既可以幫我們抵御外來風(fēng)險(xiǎn)，也可以讓我們在前進(jìn)中不至于飄飄然，積極倡導(dǎo)全體員工爭做合規(guī)文化的倡導(dǎo)者、踐行者、開拓者，努力讓合規(guī)文化內(nèi)化于心、外化于形、固化于制，使內(nèi)控制度更加健全、操作流程更加規(guī)范，在當(dāng)代社會(huì)中穩(wěn)中有進(jìn)地向前邁步，逐漸向正規(guī)的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)自身的價(jià)值。

最后，我用諸葛亮的一句話結(jié)束我的演講“有制之兵，無能之將，不可以??；無制之兵，有能之將，不可以勝?！碑?dāng)制度和規(guī)范充斥在我們工作每一個(gè)角落時(shí)，當(dāng)每個(gè)員工都把規(guī)范和制度牢牢的執(zhí)行下去時(shí)，這個(gè)集體，會(huì)是一支戰(zhàn)無不勝、攻無不取、牢不可破的有制軍隊(duì)。點(diǎn)滴合規(guī)，從我做起；全程合規(guī)，從小做起。合規(guī)，讓我們的工作更加嚴(yán)謹(jǐn)、更加和諧，更加美好。

我演講到此結(jié)束。謝謝大家！

第三篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)

打造文化巨輪 揚(yáng)起合規(guī)風(fēng)帆

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好！

孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的典型代表，對規(guī)矩的重要性更是了然于胸。

近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個(gè)又一個(gè)法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進(jìn)入了一個(gè)合規(guī)時(shí)代。

對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚。然而，“1000個(gè)讀者心目中有1000個(gè)哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個(gè)人都有自己的心得體會(huì)。借這個(gè)機(jī)會(huì)，我愿意和大家分享我的一點(diǎn)看法。

第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應(yīng)盡的義務(wù)，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強(qiáng)，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會(huì)給個(gè)人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個(gè)人做點(diǎn)好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事。”在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，以便及時(shí)整改。堅(jiān)持細(xì)致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯(cuò)這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務(wù)，一定要嚴(yán)格遵照業(yè)務(wù)流程，檢查好每一個(gè)數(shù)字，每一枚章印，每一項(xiàng)要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅(jiān)持學(xué)習(xí)。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。

第二，合規(guī)是郵儲銀行健康發(fā)展的定心丸。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風(fēng)險(xiǎn)，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因?yàn)閱T工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅(jiān)持“先訂制度再運(yùn)作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。需要強(qiáng)調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會(huì)所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失的可能性；堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價(jià)值和社會(huì)地位，增強(qiáng)銀行持續(xù)競爭力，帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值。可以說，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價(jià)值源泉。

第三，合規(guī)是郵儲銀行企業(yè)文化建設(shè)的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財(cái)富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個(gè)所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個(gè)人，大到一個(gè)群體、甚至一個(gè)國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲銀行目前雖然算不上一個(gè)偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨(dú)特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當(dāng)務(wù)之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當(dāng)我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價(jià)值觀在日常經(jīng)營活動(dòng)中得到實(shí)際地運(yùn)用和充分的體現(xiàn)，那么，一個(gè)活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設(shè)的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵(lì)約束機(jī)制，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過獎(jiǎng)勵(lì)合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)懲違規(guī)行為的條件反射作用，進(jìn)一步加強(qiáng)塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎(chǔ)上鞏固合規(guī)文化的建設(shè)。

合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風(fēng)險(xiǎn)很大。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導(dǎo)的更替、人員的高頻率流動(dòng)、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴(kuò)張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵(lì)機(jī)制等，都隨時(shí)威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應(yīng)的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。

要想感動(dòng)他人，先要感動(dòng)自己。每一位郵儲員工都應(yīng)用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當(dāng)這股溫暖傳遞到神舟大地的各個(gè)角落的時(shí)候，郵儲銀行就能起錨揚(yáng)帆，急速向前！

第四篇：遵章守紀(jì)合規(guī)經(jīng)營主題教育知識測試B卷

遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營主題教育知識測試B卷

單位 部門 姓名 得分

1.《黨章》規(guī)定，中國共產(chǎn)黨代表（），代表（），代表（）。

7.2.《黨章》規(guī)定，黨的建設(shè)必須堅(jiān)決實(shí)現(xiàn)的四項(xiàng)基本要求是：（）；（）；（）；（）。8.3.《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，對嚴(yán)重違犯黨紀(jì)的黨組織的紀(jì)律處理措施有（）和（）。

4.《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，組織、利用宗教活動(dòng)反對黨的路線、方

9.針、政策，煽動(dòng)騷亂鬧事，破壞國家統(tǒng)一和民族團(tuán)結(jié)的，對策劃者、組織者和骨干分子，給予（）處分。

10.5.《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，黨紀(jì)處分決定作出后，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)向受處分黨員所在黨的基層組織中的全體黨員及其本人宣布，并按照干部11.管理權(quán)限和組織關(guān)系將處分決定材料歸入受處分者檔案。

6.中紀(jì)委關(guān)于國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員嚴(yán)格自律“七個(gè)不準(zhǔn)”包括：不準(zhǔn)

12.（）；不準(zhǔn)（）；不準(zhǔn)（）；不準(zhǔn)（）；不準(zhǔn)（）；不準(zhǔn)（）；不準(zhǔn)（）。

公司《員工行為守則》規(guī)定，公司員工與公眾、客戶、未來客戶、股東、員

工等其他成員交往時(shí)必須表現(xiàn)出（）、（）、（）和（）。公司《員工行為守則》規(guī)定，公司致力于（）客戶和競爭對手。任何

員工不得通過操縱、濫用職權(quán)、謠傳的行為或其他任何不公平的事情而不公平地對待任何人。公司《員工行為守則》規(guī)定，對于與公司相關(guān)的問題，公司（）才有權(quán)對媒體發(fā)表評論。

公司《員工行為守則》規(guī)定，本公司員工對外贈(zèng)送禮品時(shí)，必須符合（）。

業(yè)務(wù)招待依據(jù)公司有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

公司《員工行為守則》規(guī)定，為避免利益沖突，公司禁止有（）、（）

等關(guān)系的員工在公司直屬上下級任職。

根據(jù)公司《關(guān)于規(guī)范公司系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)人員職務(wù)消費(fèi)行為暫行規(guī)定》，因工作需

要，領(lǐng)導(dǎo)人員當(dāng)年宣傳費(fèi)、招待費(fèi)消費(fèi)金額超過預(yù)算的，須經(jīng)本級公司（）批準(zhǔn)。

13.公司《嚴(yán)肅經(jīng)營紀(jì)律加強(qiáng)內(nèi)部管理的“十二條禁令”》規(guī)定，嚴(yán)禁虛增、（）、20.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，處分分為（）、（）、（）、（）、（）五個(gè)種類。

21.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，受到（）處分的，扣發(fā)六個(gè)月（）保費(fèi)收入。

14.公司《嚴(yán)肅經(jīng)營紀(jì)律加強(qiáng)內(nèi)部管理的“十二條禁令”》規(guī)定，嚴(yán)禁（）

22.及掛賬；嚴(yán)禁擴(kuò)大（）開支范圍、違規(guī)支付手續(xù)費(fèi)。

15.公司《嚴(yán)肅經(jīng)營紀(jì)律加強(qiáng)內(nèi)部管理的“十二條禁令”》規(guī)定，嚴(yán)禁違反

23.（）、保密管理規(guī)定。

16.公司《嚴(yán)肅經(jīng)營紀(jì)律加強(qiáng)內(nèi)部管理的“十二條禁令”》規(guī)定，嚴(yán)禁違反規(guī)定

24.制發(fā)、（）、使用公章或偽造、（）、（）公章。

17.公司《嚴(yán)肅經(jīng)營紀(jì)律加強(qiáng)內(nèi)部管理的“十二條禁令”》規(guī)定，嚴(yán)禁偽造、違規(guī)印制和使用（）及重要空白單證。

25.18.公司《嚴(yán)肅經(jīng)營紀(jì)律加強(qiáng)內(nèi)部管理的“十二條禁令”》規(guī)定，嚴(yán)禁（）、欺騙客戶。

26.19.公司《嚴(yán)肅經(jīng)營紀(jì)律加強(qiáng)內(nèi)部管理的“十二條禁令”》規(guī)定，嚴(yán)禁違規(guī)（）、賠款和（），嚴(yán)禁虛假賠案。

27.的績效工資。

根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，受到撤職處分的，扣發(fā)（）的績效工資。

根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，受到撤職處分的，按新任職務(wù)、崗位確定工資，（）內(nèi)不得聘任為與原任職務(wù)相當(dāng)或高于原任職務(wù)的職務(wù)。根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，因故意犯罪被依法判處《中華人

民共和國刑法》規(guī)定的主刑（含宣告緩刑）和因過失犯罪被判處三年以上（不含三年）有期徒刑的，給予（）處分。

根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，依法被勞動(dòng)教養(yǎng)的，給予（）

處分。

根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》對責(zé)任人的劃分，（）責(zé)任人是

指違規(guī)違紀(jì)行為人或?qū)`規(guī)違紀(jì)行為造成的損失或后果起決定性作用的人。根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，給予員工處分及追究經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)

任由（）部門承辦。

28.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，對受處分人員的職級、工資待遇變更，扣發(fā)績效工資和給予免職、調(diào)離工作崗位、解聘、解除勞動(dòng)合同等處33.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，與公司進(jìn)行競爭，損害公司利益，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。

34.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，利用公司非公開信息進(jìn)行內(nèi)部交理，由（）部門承辦。

29.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，在經(jīng)營活動(dòng)中虛增保費(fèi)收入的，35.對直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人，涉及金額50萬元以上100萬元以下的，給予（）處分。

36.30.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，在經(jīng)營活動(dòng)中做假賠案或虛假給付保險(xiǎn)金的，對直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人，涉及金額50萬元（含50萬元）37.以上的，給予（）處分。

31.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，在經(jīng)營活動(dòng)中截留、坐支保費(fèi)收

38.入的，對直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人，涉及金額10萬元以上50萬元以下的，給予（）處分。

39.32.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，違反保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證印制、管理規(guī)定，偽造、變造保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證的，給予直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人（）處分。

40.易的，給予（）或（）處分。

根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，操縱或從事干預(yù)證券、期權(quán)、期

貨或其他金融票據(jù)市場（或價(jià)格），情節(jié)較重的，給予（）處分。根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，泄露公司商業(yè)秘密或擅自對外披

露公司信息造成不良影響的，給予（）或（）處分。

根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，弄虛作假騙取榮譽(yù)或物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)的，給予（）或（）處分，并取消騙取的榮譽(yù)，責(zé)令退還物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，對誤導(dǎo)性的、不完整的、虛假的財(cái)務(wù)、審計(jì)信息知情不舉的，給予（）處分。

根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，對依法履行職責(zé)、抵制違反法律

法規(guī)行為的會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)、審計(jì)、監(jiān)察等人員實(shí)行打擊報(bào)復(fù)或陷害的,給予（）或（）處分。

根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，利用職務(wù)上的便利，擴(kuò)大或故意

編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金歸個(gè)人所有，除收繳非法所得外，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。

41.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，發(fā)生各類違規(guī)違紀(jì)違法案件隱瞞不報(bào)或不查的，給予（）或（）處分。

48.根據(jù)公司《貫徹執(zhí)行黨的民主集中制監(jiān)督檢查暫行規(guī)定》，各級黨委、紀(jì)委

要充分發(fā)揮廣大員工的監(jiān)督作用，把（）作為檢查領(lǐng)導(dǎo)班子及其成員貫徹執(zhí)行民主集中制的重要依據(jù)。

49.根據(jù)公司《貫徹執(zhí)行黨的民主集中制監(jiān)督檢查暫行規(guī)定》，對違反民主集中42.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，拒不執(zhí)行公司決議、決定、規(guī)章制度，拒不服從公司管理的，給予（）或（）處分。

50.43.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，參加賭博的,給予（）或（）處分。

44.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀(jì)處理暫行規(guī)定》，對處分決定不服的，可自收到處分決定之日起（）內(nèi)向作出處分決定的公司申請復(fù)審。

45.根據(jù)公司《案件防范工作責(zé)任制暫行規(guī)定》，縣級支公司主要領(lǐng)導(dǎo)須每（）對員工執(zhí)行規(guī)章制度情況進(jìn)行一次檢查。

46.根據(jù)公司《案件防范工作責(zé)任制暫行規(guī)定》，各級公司對落實(shí)本規(guī)定情況每年進(jìn)行一次檢查，由（）部門組織實(shí)施。

47.根據(jù)公司《貫徹執(zhí)行黨的民主集中制監(jiān)督檢查暫行規(guī)定》，監(jiān)督方式主要有（）、（）和（）。

制原則情節(jié)輕微的，由上級紀(jì)委進(jìn)行（）。

根據(jù)公司《治本抓源頭責(zé)任制暫行辦法》，責(zé)任內(nèi)容包括

（），（），（），（），（），（），（），（）八個(gè)方面。

第五篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)試題

填空：

1、目前商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型有市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。（答案：信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)）

2、銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)有內(nèi)控制度執(zhí)行、賬戶管理、特殊業(yè)務(wù)、單位預(yù)留印鑒卡及客戶簽章管理、驗(yàn)印系統(tǒng)、現(xiàn)金、憑證、重控管理、銀企對賬。

（答案：賬戶管理；現(xiàn)金、憑證、重控管理；銀企對賬）

3、客戶經(jīng)理的主要工作有 聯(lián)系客戶、開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品。（答案：聯(lián)系客戶、開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品）

單選題

1、以下哪項(xiàng)不是大堂經(jīng)理崗位的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（）（答案：B）A、客戶疏導(dǎo)不及時(shí) B、未及時(shí)進(jìn)行身份核查 C、服務(wù)糾紛處理不恰當(dāng) D、廉政風(fēng)險(xiǎn)

2、現(xiàn)金管理不規(guī)范不包括以下哪一項(xiàng)？（）（答案：A）A、非管庫人員進(jìn)入現(xiàn)金區(qū) B、空存空取

C、現(xiàn)金收款先記賬后清點(diǎn) D、現(xiàn)金付款先付款后記賬

多選題

1、大堂經(jīng)理的崗位職責(zé)有（）（答案：ABCD）A、分流、引導(dǎo)客戶 B、識別優(yōu)質(zhì)客戶、推介潛在優(yōu)質(zhì)客戶

C、為客戶提供簡單業(yè)務(wù)咨詢，宣傳我行各類產(chǎn)品，了解客戶需求 D、指導(dǎo)客戶使用自助機(jī)具和網(wǎng)上銀行等，培養(yǎng)客戶使用自助渠道的習(xí)慣

2、客戶經(jīng)理崗位的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）（答案：ABD）A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、道德風(fēng)險(xiǎn) C、市場風(fēng)險(xiǎn) D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

3、在賬戶管理方面，銀行人員應(yīng)該對存款人開戶資料的（）進(jìn)行審查。

A、真實(shí)性 B、完整性 C、合規(guī)性 D、合法性

判斷題

1使用電子驗(yàn)印系統(tǒng)對客戶印鑒進(jìn)行驗(yàn)印時(shí)可以使用他人操作號。（X）

2、憑證審核風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在對憑證要素審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全、賬號戶名不符、大小寫不符、上下聯(lián)次不符等現(xiàn)象。（√）

3、客戶經(jīng)理的操作風(fēng)險(xiǎn)是指客戶經(jīng)理在辦理業(yè)務(wù)時(shí)因業(yè)務(wù)素質(zhì)不高或執(zhí)行制度不嚴(yán)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。（√）