第一篇：合規風險排查

合規風險排查自查

為確保我社持續、合規穩健發展，根據上級領導的相關要求，我社利用十日的時間圍繞義馬市農村信用社朝陽分社業務經營風險排查工作實施方案，對我社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況進行了全面自查，現將自查情況匯報如下：

一、認識到位，精心組織

在接到業務經營風險排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，我們成立了風險查工作領導小組，由我社主任任組長，其他一線員工作為為成員確保風險排查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

工作小組到社后對對我社風險排查進行了分工，工作組的兩位成員負責排查表的登記、填制造冊。由會計組織信用社的全體職工對信用社的負債、資產、股本金、表外科目、安全等方面進行自我排查，并配合工作組搞好信貸資產和表外科目及安全的排查和日常業務的開展，每個人配合工作組搞好存款負債、股金、中間業務、現金、重空的排查和日常業務的開展。五個工作日內為職工開展自查暴露問題，十個工作日以內為單位綜合職工自查和實際工作中存在的問題進行暴露邊查邊整改。按照分工各自負責確保風險排查的順利實施。

三、自查結果

（一）存款負債方面：

我社在存款組織方面嚴格按照國家定價利率進行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現象。在對公存款的開戶上嚴格按照人民銀行人民幣結算賬戶的開立程序操作，一是無內部員工代理客戶開立賬戶或超出規定的業務范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統一企業在同一網點開立多個賬戶。二是結算賬戶堅持“誰的錢進誰的帳、由誰支配、銀行不墊款”的原則。三是堅持對公存款按月對賬交叉復核制度從未有截留代理財政各類補貼資金行為。

（二）授權授信和貸款投放方面：

對資金營運、貸款審批、不良資產處置等都建立了授權制度；嚴格按照《農村信用合作聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。通過我社的自查發現，一是我社不存在假名、冒名貸款的現象；二是沒有利用職務之便通過與單位和個人協商頂名貸款的現象；三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章，向已關停、破產倒閉企業和已死亡的自然人投放貸款虛增收入；四是從未有對已核銷和置換貸款采用以貸收息現象；五是從未有挪用資金抵息現象；六是從未有收貸收息不入賬，被個人或集體截留、私分、挪用或帳外經營行為。

（三）不良資產管理方面：

我社成立了不良資產處置領導小組，不良資產處置小組遵循集體審議、明確發表意見、多數意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，對違規違章貸款按照聯社的有關規定對調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。

（四）現金和重空方面：

我社嚴格按照聯社有關現金和重空管理的有關規定進行定期或不定期的檢查。我社從未發現白條抵庫和挪用的現象，庫存現金超額及時送存上繳。重空方面嚴格按照有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管從未發現丟失現象。

（五）安全保衛方面：

我社雖已對安全的硬件設施進行了達標整改，我們時刻圍繞著安全是信用社各項中作的第一要務為目標。始終堅持“物防、技防、人防”的原則。在這次自查中我們發現一是職工的安全一

是必須進一步的提高。二是對突發事件的應急處變能力不強。三是發現在網點達標整改是指紋鎖電源連接不上。四是監控器的蓄電品不存點導致監控器不能正常運行。五是我社沒有專用運鈔超現金調運存在安全隱患。

四、整改措施

（一）進一步堅強組織職工學習法律法規，強化新業務的拓展向現代金融邁向新步伐。

（二）嚴格執行國家的定價利率組織資金，堅強人民幣結算賬戶的管理。

（三）認真執行信貸管理的有關規定。深入調查、合理授信。審貸分離把風險控制在源頭。

（四）加強現金重空的調撥、運輸、使用、管理的每一個環節。

（五）進一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時的向上級主管部門反應給予整改確保信用社的人、財、物的絕對安全。為信用社走向現代金融打下堅實的基礎。

第二篇：風險合規

各位領導、各位同事：

大家好。我是支行的出納李鵬，我演講的題目是“立足本職，踐行合規”。

今年，2012年是我行的“風險合規年”，是我行大力推進合規文化建設，全面加強合規理念建設的一年，是營造良好穩健的軟環境的一年。眾所周知，合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動。合規文化是金融戰場上必不可少的一面抵擋風險、化解風險的盾牌。根據巴塞爾協議規定的合規風險衍生出來的銀行合規文化是對銀行如何規避此類風險的管理方式的一種界定。合規文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規，而在單位內確立合規的理念，倡導合規的風氣，加強合規的管理，營造合規的氛圍，制造一種良好的軟環境。

“設繩墨而取曲直，立規矩以為方圓”，合規既是一種行為規范，更是一種文化，既是一種意識，更是一種責任；構建良好的銀行合規文化，有利于銀行本身的良性發展，有利于整個金融市場的穩健運行，有利于夠建和諧的金融秩序。目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導合規文化，要求員工嚴格按照本系統規章制度辦理好每一項業務。合規是一種在日常工作中慢慢養成的好習慣，它既不是呆板的印刷物，也不是宣傳品，而是需要我們銘記于心并身先力行的一種精神和信念。在我們實際工作中，稽核檢查，常規審計、突擊檢查等各種形式的檢查之下，發現的違規問題比比皆是，我往往對發現的問題沒有足夠的重視，總是在同一個地方會犯好幾次相同的錯誤或失誤，沒有及時針對存在的問題制定整改措施并落實下去，致使有的檢查成為形式，治標不治本，幾次檢查下來，違規行為仍然存在，雖然短時間內沒有給行內工作帶來重大損失，但并不代表不存在安全隱患，“千里之堤毀于蟻穴”要徹底杜絕大錯不犯小錯不斷！只有消除違規行為，嚴格按照合乎規定的程序去處理，問題才能得到解決，不會留下毒瘤。

行千里始有道，作為單位的出納員，將合規文化理念與自身崗位職責密切結合，牢固樹立“合規操作時崗位工作的第一要義”的思想，嚴格執行業務制度，安全防范，抵制各種違規作業，堅持至始至終地按規章制度辦事，堅持合規從我做起。明確執行法規制度不僅僅是個人行為，更是一種企業行為，不僅僅是個人的需要，更是社會的責任，不僅僅關系到個人的前途，更是關系到事業的興衰。

銀行本身所具有的特征決定了要想平穩地開展各項業務，實現既定的發展目標，必須有一套完整，有效、合理的內部控制體系。當前，我們郵政儲蓄銀行正處在蓬勃發展的重要時期，合規文化是我們的護航艦，更是我們穩健發展的保護傘，使我們前進的步伐更加穩健，踏實。“幸福是棵樹，合規是沃土“，合規文化既可以幫我們抵御外來風險，也可以讓我們在前進中不至于飄飄然，積極倡導全體員工爭做合規文化的倡導者、踐行者、開拓者，努力讓合規文化內化于心、外化于形、固化于制，使內控制度更加健全、操作流程更加規范，在當代社會中穩中有進地向前邁步，逐漸向正規的商業銀行轉型，實現自身的價值。

最后，我用諸葛亮的一句話結束我的演講“有制之兵，無能之將，不可以敗；無制之兵，有能之將，不可以勝?！碑斨贫群鸵幏冻涑庠谖覀児ぷ髅恳粋€角落時，當每個員工都把規范和制度牢牢的執行下去時，這個集體，會是一支戰無不勝、攻無不取、牢不可破的有制軍隊。點滴合規，從我做起；全程合規，從小做起。合規，讓我們的工作更加嚴謹、更加和諧，更加美好。

我演講到此結束。謝謝大家！

第三篇：風險合規

打造文化巨輪 揚起合規風帆

尊敬的各位領導、各位同事：

大家好！

孟子曾說過：“不以規矩，不能成方圓”。天地運行、社會發展，萬事萬物都離不開規矩。銀行，作為高風險行業的典型代表，對規矩的重要性更是了然于胸。

近年來，各種法律、法規、行業指導性文件越來越多：《中央企業全面風險管理指引》、《新巴塞爾資本協定》、《薩班斯法案》、《信息系統災難恢復規范》、《上交所內部控制指引》、《深交所內部控制指引》、《銀行業金融機構信息系統風險管理指引》、《企業內部控制基本規范》等等，一個又一個法律、法規的出臺，使企業管理不知不覺中進入了一個合規時代。

對于“合規”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚。然而，“1000個讀者心目中有1000個哈姆雷特”，對“工作中如何合規”、“合規有哪些意義”，每個人都有自己的心得體會。借這個機會，我愿意和大家分享我的一點看法。

第一，合規是員工專業素養和品行操守的試金石。遵守規章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應盡的義務，數起前車之鑒警示我們，工作能力再強，不懂合規的重要性，不僅使自身的專業素養大打折扣，而且會給個人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個人做點好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事?！痹阢y行員工中樹立合規人人有責、主動合規意識、合規創造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業務時，就要想到必須進行合規風險的審查，倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，以便及時整改。堅持細致入微，繃緊防違規、防差錯這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規做起。每辦理一筆業務，一定要嚴格遵照業務流程，檢查好每一個數字，每一枚章印，每一項要素，做到上崗一分鐘，合規六十秒。二是要堅持學習。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

第二，合規是郵儲銀行健康發展的定心丸。從風險管理的角度看，合規能夠幫助企業管理各種風險，避免罰款、法律制裁、商業損失或者因為員工失誤造成的數據泄漏等風險。合規不僅是企業為了滿足外部監管機構的要求，更是完善企業治理，提高內部控制管理水平和風險管理水平的重要手段。創建科學的合規管理體系。一是建立健全合規制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規風險管理制度建設，并按照合規要求，對現行制度辦法和操作規程進行梳理完善。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規風險管理機制，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，體現合規風險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規問責機制。嚴格對違規行為責任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，將合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率。需要強調的是，合規是可以創造價值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監會所頒發的《商業銀行合規風險管理指引》中指出：合規可以降低因遭受監管處罰和法律訴訟而導致財務損失的可能性；堅持合規經營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續競爭力，帶來財富收入和聲譽價值?？梢哉f，合規管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。

第三，合規是郵儲銀行企業文化建設的助推器。優秀的企業做產品，聰明的企業做品牌，偉大的企業做文化。良好的企業文化不但能創造財富，還能將企業的內涵滲透到每一個所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個人，大到一個群體、甚至一個國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲銀行目前雖然算不上一個偉大的企業，但它有著一顆偉大的心，塑造獨特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當務之急便是將“合規”這味原料融入到郵儲文化的新鮮血液之中，形成合規文化。當我們對合規經營的共同價值觀在日常經營活動中得到實際地運用和充分的體現，那么，一個活的合規文化便可說是已建立了起來。但是，合規文化建設的成果是需要加以鞏固的。企業自身的激勵約束機制，監管機構的執法等，都能通過獎勵合規經營，嚴懲違規行為的條件反射作用，進一步加強塑造行為模式，在自覺合規的基礎上鞏固合規文化的建設。

合規文化是需要傳承的，而且傳承的風險很大。眾多的內外因素，如高層領導的更替、人員的高頻率流動、業務規模的急速擴張、企業的合并收購、過度的激勵機制等，都隨時威脅到企業合規文化的傳承。在重大戰略和人事決策面前，企業也需要考慮到合規文化可能受到的沖擊，制定相應的措施，以確保合規文化的延續性。

要想感動他人，先要感動自己。每一位郵儲員工都應用心去感受合規文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當這股溫暖傳遞到神舟大地的各個角落的時候，郵儲銀行就能起錨揚帆，急速向前！

第四篇：保險行業個人合規風險排查承諾書

保險行業個人合規風險排查承諾書

篇一：保險公司自律承諾書 保險公司自律承諾書

河南省保險行業協會財產保險專業委員會：

為進一步推動保險誠信建設，提高誠信自律意識，完善自我約束監督機制，營造良好的市場經營環境和氛圍，我公司愿意接受行業自律監督和檢查，自2014年 5月 1日起，我公司做出并履行以下承諾。如有違反，自愿接受相應處理：

一、持續加強承保管理

1、嚴格按照經保險監管機關審批和備案的條款費率進行承保。不得通過批單、特別約定等方式對經保監會批準的商業車險條款和費率作出實質性變更。如有違反，愿意每單處違約金5000元。

2、承保時向客戶說明保險責任、責任免除、保險金額確定、保險費率調整系數的使用項目及相應規定。承諾嚴格按照費率規章據實、合規使用費率系數。承諾不在客戶不知情或沒有交納保費的情況下，以客戶名義簽訂任何險種期限的保單。如有違反，愿意每單處違約金5000元。

3、車險承保必須留存行駛證正、副本復印件或在承保系統中留存掃描件。無牌照車輛（含非新車）承保必須同時提供足以顯示發動機號碼、品牌型號、價格等內容的車輛合格證（或車輛登記證書）復印件和購車發票復印件（進口車輛：可提供貨物進口證明書（報關單）等），每單必須存有 客戶簽章的投保單，投保人為個人的可以簽名。如有違反，愿意每單處違約金2000元。

4、涉及保費減少的批改，需提供投保人簽章（簽名）的申請；對于退保批改，在提供投保人簽章（簽名）申請的同時，還應將保單正本及前期的相關批單同時收回并附后。如保單正本、相關批單無法提供或丟失，應提供投保人出具的情況說明或由投保人批改申請書中說明情況。如有違反，接受下列處理：

（1）無投保人簽章（簽名）申請，愿意每單處違約金5000元。

（2）退保批改，缺少保單正本及前期的相關批單又無投保人出具情況說明的，愿意每單處違約金5000元；

（3）偽造投保人申請或虛假手續，愿意每單處違約金10000元。

5、我公司承保交強險時，承諾按照《中華人民共和國車船稅法》、《中華人民共和國車船稅法實施條例》、《河南省車船稅實施辦法》、《河南省車船稅代收代繳管理辦法》等法律法規規定，足額代收代繳車船稅。

（1）我公司及分支機構嚴格履行隨車代收代繳車船稅義務，認真做好車船稅代收代繳工作。承諾足額代收代繳車船稅，不隨意捏造完稅憑證、弄虛作假，不通過修改車輛整備質量、排氣量等手段錄單。違反規定的，愿意每單處違約金5000元。地市分支機構違反規定的，由地市協會參照該 意見進行處理；當地沒有分支機構通過代理機構等形式出單違反規定的，對省公司進行處理。

（2）我公司及分支機構對于已經繳納車船稅的機動車，不再重復代收代繳車船稅，但須將其完稅憑證號和出具憑證的稅務機關名稱錄入“交強險”業務系統并留存完稅憑證原件或影印件。違反規定的，愿意每單處違約金2000元。

6、在保險業務活動中不給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。如有違反，愿意每單處違約金5000元。

7、車險電、網銷渠道業務不贈送禮品、不贈送保險產品、不支付手續費、不以測算保費抽獎等變相降費形式進行不正當競爭,不在車行或其他代理渠道場所銷售電網銷產品、設立銷售網點。如有違反，愿意每單處違約金5000元。

8、不簽發“鴛鴦保險單”，不開具“鴛鴦保險費發票”。如有違反，愿意每單處違約金10000元。

9、妥善保管與保險中介機構代理銷售車險產品書面協議，以備行業協會自律檢查。如檢查發現不按協議標準支付手續費的，愿意按照超出金額的10%-30%接受違約處理。

二、切實提高理賠服務水平

10、保險車輛出險后，承諾由我公司查勘定損人員或者我公司委托的保險中介機構、其他同業公司查勘人員進行現場查勘、定損工作，并出具查勘報告及定損單。如有違反，愿意每案處違約金5000元。

11、按照落實《鄭州市機動車輛交通事故快速處理辦法》的需要，我公司在鄭州市場設臵的各個快速理賠中心派駐工作人員或委托公估公司處理本公司承保的案件，派駐人員不再兼任本公司的值班及派駐點之外的查勘定損工作。如有一處沒有派駐工作人員或沒有委托公估公司處理，愿意每處處違約金5000元；因公司原因導致派駐人員工作時間脫崗在30分鐘以上，愿意每次處違約金500元。

12、保險車輛出險理賠時，嚴格按照保險條款中賠償處理相關規定執行。如有違反，每案處違約金5000元。

13、認真執行《河南省保險行業機動車輛理賠服務基本規范》，提升車險理賠服務質量，如有違反，愿意每單處違約金2000元。

14、嚴格遵守我公司向社會公開的服務承諾。如有違反，愿意每案處違約金2000元。

15、妥善處理客戶投訴，暢通投訴渠道。如因公司原因造成群體上訪或社會較大影響的，愿意每案處違約金5000元。

16、不強制指定或變相強制指定車輛維修單位。如有違反，每案處違約金2000元。

17、如需客戶補充提供其他理賠資料的，做到一次性告知。如有違反，每案處違約金2000元。

18、與被保險人或受益人達成賠償或者給付保險金的協議后10日內，履行賠償或者給付保險金義務。如有違反，每次處違約金2000元。

19、認真執行代位求償的相關規定，履行相關義務，不推諉扯皮。如有違反，愿意每案處違約金2000元。20、認真遵守《河南保險業查勘理賠定損人員管理自律公約》，加強教育培訓和日常管理，提升素質和服務水平。如有違反，愿意按照《河南保險業查勘理賠定損人員管理自律公約》接受處理。

三、嚴格加強財務管理

21、手續費支付嚴格執

行代理業務“跟單、跟渠道”相關規定。個人代理必須簽訂《代理合同》，銷售人員信息完整準確（應注明其手續費收入賬號或卡號），且持有資格證、執業證；專、兼業代理渠道，必須具備保險監督管理部門核發的許可證且具備完善的工商營業手續，并簽訂專、兼業代理合同（應注明其手續費收入賬號）。如有違反，愿意每單處違約金5000元。

22、手續費支付嚴格執行代理業務“跟卡、跟帳”相關規定。以財務為支付口徑發生的手續費支付事項，手續費支付對象及金額必須與業務系統保持一致。如有違反，愿意每單處違約金5000元。

23、涉及退還保費的，按照以下財務支付方式處理：

（1）批單涉及保費減少的，投保人為單位時，不論投保人是否出具委托書，必須將減少的保費以轉賬形式轉入單位賬戶；投保人為個人時，減少的保費不支付給投保人以外 篇二：XX單位合規經營承諾書 XX單位合規經營承諾書

一、保險兼業代理資質要求

1、煙臺保監分局依法對保險兼業代理資格申請、延續、變更等事項實施行政許可，對保險代理業務活動的開展實施監督管理。

2、開展保險代理業務的機構，應當事先經煙臺保監分局批準取得《保險兼業代理業務許可證》，并向工商行政管理部門辦理營業執照的變更手續。《保險兼業代理業務許可證》有效期限為1年，相關機構在有效期滿前2個月應向煙臺保監分局提出延續申請。我局將根據申請機構試點期間的經營情況作出是否批準延續的決定。

3、開展保險代理業務的機構，應將《保險兼業代理業務許可證》放臵于營業場所的明顯位臵并妥善保管。任何單位和個人不得偽造、變造、出租、轉借、轉讓保險許可證。

二、保險兼業代理執業要求

4、保險兼業代理機構應當按《保險兼業代理業務許可證》載明的業務范圍開展保險代理業務，需要變更許可證事項的，應事先報經煙臺保監分局批準備案。

5、保險兼業代理機構只能在其主業營業場所內代理保險業務，不得在營業場所外另設代理網點。

6、保險兼業代理機構向保險公司投保自身的財產保險或人身保險，視為保險公司直接承保業務，保險兼業代理人 不得提取代理手續費。

7、保險兼業代理機構應與保險公司及時結算保費和交接有關單證，不得擠占挪用保費。

8、保險兼業代理機構應與合作保險公司簽訂委托代理協議，并嚴格執行協議約定的業務范圍、代理權限、代理手續費比例、代理手續費結算專用賬戶信息。交強險業務每單手續費比例區間為0－4%，商業車險每單手續費比例區間為0－8%，非車險業務每單手續費比例區間為0－15%。如認為有突破此手續費區間的必要，需合作雙方聯合行文請示，說明理由并同意煙臺保監分局舉行聽證或向社會公示，審查同意后方能突破。

9、代理手續費必須通過保險公司轉賬方式（銀行匯款、網銀付款、銀行轉賬支票付款等）支付至保險兼業代理機構名稱一致、專用于收取手續費的銀行賬戶。嚴禁收取任何代理合同規定手續費之外的利益。

10、保險兼業代理機構應當憑《保險兼業代理業務許可證》向主管地稅機關領購《保險中介服務統一發票》，取得手續費時向被代理的保險公司開具《保險中介服務統一發票》。

11、保險兼業代理機構應當以被代理保險公司為單位建立業務臺賬，逐筆登記保單信息及代理手續費等內容。

三、處罰辦法

12、車行類保險兼業代理機構有下列情形之一的，煙臺保監分局不予延續許可證有效期：

（1）許可證有效期屆滿，沒有申請延續；

（2）不再符合申報保險兼業代理資格條件；

（3）內部管理混亂，未能按照規定管理兼業代理業務；

（4）存在嚴重損害消費者利益、擾亂保險市場秩序等重大違法違規行為；

（5）連續6個月未開展保險代理業務。

13、車行類兼業代理機構因下列情形之一退出市場的，煙臺保監分局依法注銷兼業代理業務許可證，并予以公告：

（1）許可證有效期屆滿，煙臺保監分局不予延續；

（2）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（3）法律、行政法規規定的其他情形。

14、保險兼業代理機構及其從業人員開展保險代理業務，不得有以下行為：（1）欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；

（2）隱瞞與保險合同有關的重要情況；

（3）阻礙投保人履行本法規定的如實告知義務，或者誘導其不履行如實告知義務；

（4）給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益；

（5）利用行政權力、職務或者職業便利以及其他不正 當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；

（6）偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料；

（7）挪用、截留、侵占保險費或者保險金；

（8）利用業務便利為其他機構或者個人牟取不正當利益；

（9）串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險金；

（10）泄露在業務活動中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業秘密。

保險兼業代理機構如存在上述行為，由煙臺保監分局責令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節嚴重的，吊銷業務許可證。

15、保險兼業代理機構未取得許可證，非法從事保險代理業務活動的，由煙臺保監分局予以取締；沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上三十萬元以下的罰款。

16、保險兼業代理機構未按照規定設立專門賬簿記載業務收支情況的，由煙臺保監分局責令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款；情節嚴重的，責令停業整頓或者吊銷業務許可證。

17、保險兼業代理機構有下列行為之一的，由煙臺保監 分局責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節嚴重的，可以限制其業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷業務許可證：

（1）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；

（2）拒絕或者妨礙依法監督檢查的；

18、保險兼業代理機構開展保險代理業務，應當遵守《中華人民共和國保險法》、《保險兼業代理管理暫行辦法》等規定，相關規定可登錄中國保監會網站查詢。

本承諾書一式兩份，煙臺保監分局、車行各執一份。煙臺保監分局聯系部門：監管科

聯系電話：0535-6868355 傳真電話：0535-6866777 請將下面的黑體字抄寫在空白橫線處 本機構已對上述《保險兼業代理監管政策承諾書》詳盡閱知并承諾遵守。

申報機構負責人簽名： 申報機構名稱（公章）

年 月 日 年 月 日 篇三：合規承諾書 合規承諾書

一、嚴格遵守《中華人民共和國反不正當競爭》等有關禁止商業賄賂行為規定，堅決拒絕商業賄賂、行賄及其他不正當之商業行為的饋贈。

二、不準以公司或個人名義接受任何供應商、合作方等的任何饋贈，如：直接或間接索取、收受金錢、物品、有價證券及任何形式的饋贈禮金等物品。

三、不準以公司或個人名義給予任何客戶、政府部門人員等任何饋贈，如：直接或間接贈送金錢、物品、有價證券及任何形式的饋贈禮金等物品。

四、不準向任何客戶、政府部門人員、供應商、合作方等報銷應由個人支付的各種費用，同時也不準在任何客戶、政府部門、供應商、合作方等部門兼職。

五、不向任何客戶、政府部門、供應商、合作方等用公款支付吃請玩樂，包括（營業性歌廳、舞廳，夜總會等娛樂活動。）

六、不得接受客戶或政府部門安排親朋好友到我司工作，或參與業務經營活動。

七、在對外交往中不泄露公司任何商業秘密，包括財務數據、銷售數據、客戶名單、供應商信息、產品信息及政策、公司發展戰略等所有的信息。不貪 污、侵占公司財產，不以任何形式搞虛假報銷，不從事其他兼職工作，不損害公司利益。

八、工作中不弄虛作假、謊報成績，按規定做好各類帳目，匯報工作。不做假帳、假憑證報銷，不截留收入及私分錢物。不利用職務上的便利占用公物或進行營利性活動的。按照規定管理好本單位的各種物資，不擅自處理廢舊物資。1

第五篇：風險合規試題

填空：

1、目前商業銀行面臨的主要風險類型有市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、戰略風險。（答案：信用風險、操作風險、聲譽風險）

2、銀行柜面操作風險管理的重要環節有內控制度執行、賬戶管理、特殊業務、單位預留印鑒卡及客戶簽章管理、驗印系統、現金、憑證、重控管理、銀企對賬。

（答案：賬戶管理；現金、憑證、重控管理；銀企對賬）

3、客戶經理的主要工作有 聯系客戶、開發客戶、營銷產品。（答案：聯系客戶、開發客戶、營銷產品）

單選題

1、以下哪項不是大堂經理崗位的主要風險點（）（答案：B）A、客戶疏導不及時 B、未及時進行身份核查 C、服務糾紛處理不恰當 D、廉政風險

2、現金管理不規范不包括以下哪一項？（）（答案：A）A、非管庫人員進入現金區 B、空存空取

C、現金收款先記賬后清點 D、現金付款先付款后記賬

多選題

1、大堂經理的崗位職責有（）（答案：ABCD）A、分流、引導客戶 B、識別優質客戶、推介潛在優質客戶

C、為客戶提供簡單業務咨詢，宣傳我行各類產品，了解客戶需求 D、指導客戶使用自助機具和網上銀行等，培養客戶使用自助渠道的習慣

2、客戶經理崗位的主要風險包括（）（答案：ABD）A、操作風險 B、道德風險 C、市場風險 D、聲譽風險

3、在賬戶管理方面，銀行人員應該對存款人開戶資料的（）進行審查。

A、真實性 B、完整性 C、合規性 D、合法性

判斷題

1使用電子驗印系統對客戶印鑒進行驗印時可以使用他人操作號。（X）

2、憑證審核風險主要表現在對憑證要素審查不嚴，發生憑證要素不全、賬號戶名不符、大小寫不符、上下聯次不符等現象。（√）

3、客戶經理的操作風險是指客戶經理在辦理業務時因業務素質不高或執行制度不嚴而產生的風險。（√）