第一篇：保險公司償付能力監管規則第X號-分類監管(征求意見稿第二稿)

保險公司償付能力監管規則第×號：分類監管（風險綜合評級）

（征求意見稿第二稿）

目 錄

第一章 總則.....................................2 第二章第三章第四章第五章第六章第七章附件一附件二 評價內容.................................2 評價類別.................................5 評價方法.................................6 監管政策和措施...........................7 運行機制.................................9 附則....................................11 量化風險評價標準........................12 難以量化風險的評價標準..................13

第一章 總則

第一條

本規則旨在規范償付能力風險綜合評級標準，明確保險公司償付能力風險分類監管政策和措施。

第二條

本規則適用于財產保險公司、人身保險公司（含健康險公司、養老保險公司）和再保險公司。

第三條

本規則所稱保險公司分支機構，是指保險公司依法設立的省級分支機構，包括分公司、中心支公司、支公司、營業部和營銷服務部。

第四條

分類監管，即風險綜合評級，是指中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）根據客觀信息，以風險為導向，綜合分析評價保險公司的量化風險和難以量化的風險，依據評價結果將其歸入特定監管類屬，并對不同類別的公司依法實施不同的監管政策和監管措施的行為。

第五條

中國保監會負責對保險公司法人機構進行分類監管。保監局參與保險公司法人機構分類評價，提供轄區內保險公司分支機構的相關風險信息和評價結果。

保監局負責對保險公司分支機構進行分類監管，保險公司分支機構分類監管辦法另行制定。

第二章

評價內容

第六條

分類監管評價包括以下內容：

（一）對難以量化的風險進行評價，包括操作風險、戰略風險、聲譽風險和流動性風險；

（二）綜合量化風險（保險風險、市場風險、信用風險）和難以量化風險的評價結果，對保險公司的償付能力風險進行綜合評級。

第七條

操作風險是指，由于不完善的內部操作流程、人員、系統或外部事件而導致直接或間接損失的風險，包括法律及監管合規風險（不包括戰略風險和聲譽風險）。

第八條

在分類監管中，操作風險劃分為以下細類：

（一）銷售、承保、再保險業務線的操作風險；

（二）理賠業務線的操作風險；

（三）資金運用業務線的操作風險；

（四）公司治理的操作風險；

（五）財務管理的操作風險；

（六）準備金管理的操作風險。

第九條

中國保監會從以下方面評估保險公司的操作風險：

（一）評估各業務線的內部控制程序和流程的有效性、合規性等；

（二）評估可能導致操作風險的人員因素，包括招聘、解雇、培訓、領導能力和持續發展規劃、業績管理、薪酬等；

（三）評估可能導致操作風險的信息系統因素，包括系統設計缺陷、軟件/硬件故障或不足、信息安全和數據質量等方面的風險等；

（四）評估可能導致操作風險的外部因素，包括監管政策、法律、不可抗力等。

第十條

中國保監會在評估操作風險時，還將考慮以下因素：

（一）保險公司所受到的行政處罰情況；

（二）保險公司的反洗錢、反欺詐、防范打擊非法集資情況；

（三）保險公司因司法案件較多或較嚴重導致的案件風險。

第十一條

戰略風險是指，由于戰略制定和實施的流程無效或經營環境的變化，導致戰略與市場環境和公司能力不匹配的風險。

第十二條 中國保監會從以下方面評估保險公司的戰略風險：

（一）戰略制定風險評估，評估公司戰略制定的流程和戰略目標的科學性、可操作性，以及由于公司內部因素導致的戰略制定無效的風險；

（二）戰略執行風險評估，評估公司管理層實施既定戰略的流程和執行力，以及存在的風險；

（三）外部因素評估，評估公司所處的經營環境、行業政策、合作伙伴等外部因素變化可能導致的戰略風險。

第十三條 聲譽風險是指，由于保險公司的經營管理或外部事件等原因導致利益相關方對保險公司負面評價，從而造成損失的風險。第十四條 中國保監會在評估保險公司的聲譽風險時，將考慮聲譽風險與其他風險關聯度較強的特點，統籌考慮保險風險、市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、戰略風險等引發聲譽風險的可能性。

第十五條 流動性風險是指，保險公司無法及時獲得充足資金或無法以合理成本及時獲得充足資金，以支付到期債務或履行其他支付義務的風險。

第十六條 中國保監會從以下方面評估保險公司的流動性風險：

（一）定量監管指標評估，評估流動性覆蓋率、流動比例、投資資產流動比例和綜合流動比例等流動性監管指標是否達標；

（二）定性評估，評估保險公司流動性風險管理制度的有效性及管理能力。

第十七條 在對操作風險、戰略風險、聲譽風險、流動性風險進行評價的基礎上，中國保監會結合公司償付能力充足率指標，對公司償付能力風險進行綜合評級。

第三章

評價類別

第十八條 分類監管評價結果反映保險公司的資本充足狀況和償付能力綜合風險。

第十九條 中國保監會按綜合風險的高低將保險公司分為四類：

（一）A類公司，指償付能力充足率達標，且操作風險、戰略風險、聲譽風險和流動性風險小的公司；

（二）B類公司，指償付能力充足率達標，且操作風險、戰略風險、聲譽風險和流動性風險較小的公司；

（三）C類公司，指償付能力充足率不達標，或者償付能力充足率雖然達標，但操作風險、戰略風險、聲譽風險和流動性風險較大的公司；

（四）D類公司，指償付能力充足率不達標，或者償付能力充足率雖然達標，但操作風險、戰略風險、聲譽風險和流動性風險嚴重的公司。

第四章

評價方法

第二十條 分類監管評價采用加權平均法。其中，量化風險的權重為50%，總分為100分；難以量化風險的權重為50%，總分為100分。

第二十一條 中國保監會根據量化風險評價標準評估保險公司的量化風險，并對其評分。

第二十二條 量化風險評價標準主要考慮保險公司的償付能力充足率，包括核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率。

量化風險評價標準見附件一。

第二十三條 保險公司難以量化風險的評價結果為各類風險評價結果的加權平均值。第二十四條 中國保監會根據難以量化風險的評價標準評估保險公司難以量化的風險，并對其評分。

第二十五條 難以量化風險的評價標準考慮以下因素：

（一）各類風險的權重；

（二）各類風險的具體評價標準和評分規則；

（三）日常監管信息。

難以量化風險的評價標準見附件二。

第二十六條 保監局參與評價保險公司的操作風險和聲譽風險，負責提供轄區內保險公司分支機構的相關信息和評價結果。

第五章

監管政策和措施

第二十七條 在市場準入、產品管理、資金運用、現場檢查等方面，中國保監會對A、B、C、D四類保險公司及分支機構實施不同的監管政策。

第二十八條 中國保監會進行行政許可審核時，對公司治理、內部控制等相關許可條件，將相應分類監管指標的評分結果作為審核依據之一。

第二十九條 中國保監會根據分類監管的評價結果，對保險公司采取不同的監管措施。

第三十條 對A類公司，不采取特別的監管措施。第三十一條 對B類公司，可采取以下一項或多項監管措施：

（一）監管談話；

（二）風險提示；

（三）要求公司限期整改所存在的問題；

（四）針對所存在的問題進行現場檢查；

（五）要求提交和實施預防償付能力充足率不達標的計劃。

第三十二條 對償付能力充足率不達標的C類公司，除可采取對B類公司的監管措施外，還可以根據公司償付能力充足率不達標的原因采取以下一項或多項監管措施：

（一）責令增加資本金、限制向股東分紅；

（二）限制董事和高級管理人員的薪酬水平；

（三）限制商業性廣告；

（四）限制增設分支機構；

（五）限制業務范圍、責令停止接受新業務、責令轉讓保險業務或者責令辦理分出業務；

（六）責令拍賣資產或者限制固定資產購臵；

（七）限制投資形式或比例；

（八）調整負責人及有關管理人員；

（九）向董事會、監事會或主要股東通報公司經營狀況。第三十三條 對操作風險較大的C類公司，除可采取對B類公司的監管措施外，還可以針對公司存在的具體問題采取以下一項或多項監管措施：

（一）要求提交改善公司治理、內控流程、人員管理、信息系統的計劃；

（二）責令停止接受新業務；

（三）限制投資形式或比例；

（四）調整負責人及有關管理人員。

第三十四條 對流動性風險較大的C類公司，除可采取對B類公司的監管措施外，還可以針對公司存在的具體問題，根據《保險公司償付能力監管規則第8號：流動性風險》有關規定采取相應監管措施。

第三十五條 對戰略風險較大的C類公司，除可采取對B類公司的監管措施外，還可以針對公司存在的具體問題采取以下一項或多項監管措施：

（一）要求提交改善戰略管理的計劃；

（二）要求公司根據實際情況調整公司戰略；

（三）限制業務范圍、責令停止接受新業務；

（四）限制增設分支機構。

第三十六條 對聲譽風險較大的C類公司，除可采取對B類公司的監管措施外，還可以針對公司存在的具體問題，采取第三十二條至第三十五條規定的一項或多項監管措施。

第三十七條 對D類公司，除可采取對B、C類公司的監管措施外，還可以采取整頓、接管以及中國保監會認為必要的其他監管措施。

第六章

運行機制 第三十八條 中國保監會每季度對保險公司法人機構進行一次分類監管評價，確定其風險綜合評級，并對有關保險公司采取相應監管措施。

第三十九條 每季度結束后，保險公司應當向中國保監會分類監管信息系統報送有關信息和數據，保險公司分支機構應當向保監局報送有關信息和數據。

第四十條 中國保監會相關部門根據保險公司、保監局報送的信息和掌握的日常監管信息，根據分類監管職責分工，對保險公司的難以量化風險進行評價計分，并將評價分數、評價依據等內容報送至分類監管信息系統。分類監管系統匯總綜合各方面的評分，按照統一的規則，得到保險公司的綜合評價分數。

第四十一條 中國保監會償付能力監管委員會負責對各保險公司的綜合評價分數進行分析和審議，最終確定保險公司的分類監管評級。

第四十二條 中國保監會償付能力監管委員會根據保險公司的分類監管評級，研究決定監管措施。

第四十三條 中國保監會每季度根據相關監管規定，在規定的范圍內，以適當方式披露以下分類監管信息：

（一）保險行業的分類監管評級總體情況；

（二）各公司分類監管評級結果；

（三）C、D類公司的主要風險。第四十四條 如果保險公司的經營狀況或財務狀況在季度內發生重大變化，償付能力監管委員會可以依照工作程序調整公司的分類結果和監管措施。

第四十五條 第四十六條

第七章

附則

本規則由中國保監會負責解釋和修訂。本規則自××日起施行。

附件一

量化風險評價標準

量化風險評價標準應當考慮償付能力充足率指標值和穩定性，具體標準如下：

一、若核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率均不達標，則量化風險評價得0分。

二、若核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率只有一項達標，則量化風險評價得40分。

三、若核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率均達標，則按以下標準賦分：

（一）若核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率當季度達標，則量化風險評價得80分；

（二）若核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率連續4個季度均達標，則量化風險評價得90分；

（三）若核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率連續8個季度均達標，則量化風險評價得100分；

附件二

難以量化風險的評價標準

難以量化風險的評價標準由風險權重和評價標準兩部分組成，具體內容如下：

一、風險權重

（一）難以量化的風險中，各類風險的權重和總分如下： 1.操作風險權重為50%，總分為100分。2.戰略風險權重為10%，總分為100分。3.聲譽風險權重為15%，總分為100分。4.流動性風險權重為25%，總分為100分。

（二）操作風險中，各類風險的權重和總分如下： 1.銷售、承保、再保險業務線的操作風險權重為1/6，總分為100分；

2.理賠業務線的操作風險權重為1/6，總分為100分；

3.資金運用業務線的操作風險權重為1/6，總分為100分；

4.公司治理方面的操作風險權重為1/6，總分為100分； 5.財務管理方面的操作風險權重為1/6，總分為100分； 6.準備金管理方面的操作風險權重為1/6，總分為100分。

（三）操作風險的額外調整項目評價標準如下： 1.若保險公司存在較大的信息系統風險，將對公司操作風險評價結果產生影響，最多可額外扣除15分； 2.若保險公司在評估當季度受到行政處罰，將對公司操作風險評價結果產生影響，最多可額外扣除15分；

3.若保險公司存在較大的洗錢風險、欺詐風險、非法集資風險和案件風險，將對公司操作風險評價結果產生影響，最多可額外扣除15分。

（四）戰略風險中，各類風險權重如下：

1.戰略制定方面的風險權重為40%，總分為100分；

2.戰略執行方面的風險權重為40%，總分為100分；

3.外部因素方面的風險權重為20%，總分為100分。

（五）流動性風險中，各類風險權重如下：

1.定量的監管指標結果權重為50%，總分為100分； 2.定性評估結果的權重為50%，總分為100分。

二、評價標準

各類風險的具體評價標準和評分規則由中國保監會另行制定。

第二篇：中國保險監督管理委員會關于實施保險公司分類監管有關事項的通知

【發布單位】中國保險監督管理委員會 【發布文號】保監發〔2008〕120號 【發布日期】2008-12-30 【生效日期】2008-12-30 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監督管理委員會

中國保險監督管理委員會關于實施保險公司分類監管有關事項的通知

(保監發〔2008〕120號)

各保險公司、保險公司籌備組，各保監局：

為貫徹落實科學發展觀，增強保險監管的科學性、針對性和有效性，切實防范化解風險，我會對現行保險公司分類監管制度進行了修改完善，修改后的分類監管制度自2009年1月1日起正式運行，保監會將根據公司2008年末信息進行首次分類評價?，F將有關事項通知如下：

一、公司分類

保監會根據保險公司的風險程度，將保險公司分為四類：

A類公司，指償付能力達標，公司治理、資金運用、市場行為等方面未發現問題的公司。

B類公司，指償付能力達標，但公司治理、資金運用、市場行為等方面存在一定風險的公司。

C類公司，指償付能力不達標，或公司治理、資金運用、市場行為等方面存在較大風險的公司。

D類公司，指償付能力嚴重不達標，或者公司治理、資金運用、市場行為等至少一個方面存在嚴重風險的公司。

二、分類依據

保監會依據以下信息對保險公司進行分類：

（一）監測指標

1、產險公司和壽險公司的監測指標包括五大類：

（1）償付能力充足率；

（2）公司治理、內控和合規性風險指標；

（3）資金運用風險指標；

（4）業務經營風險指標；

（5）財務風險指標。

每類監測指標由一些具體指標組成（詳見附件）。

2、再保險公司的監測指標僅為償付能力充足率。

（二）保監會日常監管中所獲取的監管信息。

三、監管措施

保監會日常監管中在產品、機構、資金運用等方面對四類公司采取不同的監管政策，并根據公司存在的風險采取不同的監管措施：

（一）對A類公司，不采取特別的監管措施。

（二）對B類公司，可采取以下一項或多項監管措施：

1、監管談話；

2、風險提示；

3、要求公司限期整改所存在的問題；

4、針對所存在的問題進行現場檢查；

5、要求提交和實施預防償付能力不達標的計劃。

（三）對C類公司，除可采取對B類公司的監管措施外，還可以根據公司償付能力不達標的原因采取以下一項或多項監管措施：

1、全面檢查；

2、要求提交改善償付能力的計劃；

3、責令增加資本金、限制向股東分紅；

4、限制董事和高級管理人員的薪酬水平和在職消費水平；

5、限制商業性廣告；

6、限制增設分支機構；

7、限制業務范圍、責令停止開展新業務、責令轉讓保險業務或者責令辦理分出業務；

8、責令拍賣資產或者限制固定資產購置；

9、限制資金運用渠道或范圍；

10、調整負責人及有關管理人員；

11、向董事會、監事會或主要股東通報公司經營狀況。

（四）對D類公司，除可采取對B、C類公司的監管措施外，還可以采取整頓、接管或中國保監會認為必要的其他監管措施。

四、分類評價的頻率

（一）保監會每年初根據上一審計后的數據，對保險公司進行一次全面評價分類，決定監管措施。在此基礎上，每季度評估一次，對評價結果和監管措施進行相應調整。

（二）如果保險公司的經營狀況或財務狀況突然發生重大變化，保監會可以隨時調整公司的類別和相應的監管措施。

五、分類評價的結果披露

保監會定期向各保險公司通報公司所處的類別和對其采取的監管措施，但不向社會公開披露。

六、公司需要報送的信息

根據分類監管的需要，保險公司應定期向我會報送分類監管信息，具體要求詳見《關于實施分類監管信息報送有關事宜的通知（產險公司）》（保監產險〔2008〕1567號）、《關于實施分類監管信息報送有關事宜的通知（壽險公司）》（保監壽險〔2008〕1566號）和《關于報送保險公司分類監管信息的通知》（保監發〔2008〕113號）等文件。

七、保監局的職責

（一）根據保監會的工作部署，收集、報送分類監管基礎信息，包括：

1、轄區內保險公司分支機構受行政處罰情況和保監局實施監管措施情況；

2、轄區內信訪投訴和舉報案件情況；

3、轄區內保險公司分支機構發生的重大事項；

4、轄區內保險公司分支機構內控評價和非現場監管信息。

（二）貫徹執行保監會對保險公司采取的分類監管措施。

附件：保險公司分類監管監測指標一覽表

中國保險監督管理委員會

二○○八年十二月三十日

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第三篇：醫療器械分類監管之我見

醫療器械分類監管之我見

在長期的基層執法實踐中，常?？梢钥吹竭@樣一種現象：執法人員對于未取得《醫療器械經營企業許可證》經營醫療器械以及經營使用未經注冊、無合格證明、過期、失效或者淘汰的醫療器械等違法行為，一般均按照《醫療器械監督管理條例》相關罰則進行處罰。在罰款5000——20000元的范圍內自由裁量時，往往考慮的因素是被處罰人的單位性質、經濟狀況、違法物品的品種數量等等而忽略了涉案物品——醫療器械的類別。例如，兩個相對人均未取得《醫療器械經營企業許可證》而分別經營第二類與經營第三類醫療器械，再如，兩個醫療機構分別被查實使用了過期的第二類和第三類醫療器械，在處罰額度上往往并沒有區別。究其原因，《醫療器械監督管理條例》、《一次性使用無菌醫療器械監督管理辦法（暫行）》在其罰則上沒有按類別分別作出處罰規定。執法人員依法照章處罰似乎無可非議。

筆者認為：如此不分類別的處罰有悖國家對醫療器械實行分類管理的制度。換句話說，國家對醫療器械實行分類管理這一制度在基層監督管理與執法實踐中并沒有得到充分的理解與貫徹落實。因此，有必要在醫療器械監督管理中提出并突出分類監管這一理念。

一、在管理上體現并貫徹分類管理這一制度設計

《醫療器械監督管理條例》第五條規定：

“國家對醫療器械實行分類管理。

第一類是指，通過常規管理足以保證其安全性、有效性的醫療器械。

第二類是指，對其安全性、有效性應當加以控制的醫療器械。

第三類是指，植入人體；用于支持、維持生命；對人體有潛在危險，對其安全性、有效性必須嚴格控制的醫療器械?！?/p>

分類管理的制度設計，旨在從安全性、有效性這一醫療器械的根本屬性出發，對不同材質、不同原理、不同用途和目的的成千上萬醫療器械進行分類管理。分類管理這一制度主要體現在《醫療器械分類規則》、《醫療器械標準管理辦法（試行）》、《醫療器械注冊管理辦法》、生產、經營企業許可證的管理辦法等系列行政規章中，在這些行政規章中均制定了不同類別醫療器械的不同管理條款。同時，針對一次性使用無菌醫療器械，國家局還專門制定并頒布了《一次性使用無菌醫療器械監督管理辦法（暫行）》。辦法第二條第二款規定：“無菌器械按《一次性使用無菌醫療器械目錄》（以下簡稱《目錄》）實施重點監督管理。《目錄》由國家藥品監督管理局公布并調整”，也充分體現了分類管理、重點監督的精神。再則，國家對第一類醫療器械經營的放開、對部分第二類醫療器械的放開均體現了有分類、有重點的動態監管理念。

因此，作為監督管理部門，應該在對醫療器械生產、經營、使用單位的日常監管中體現分類監管這一理念，一切立足于確保醫療器械的安全性、有效性上，而不是不分類別、不分重點的照本宣科。

二、在行政處罰上應體現分類監管的原則

從字面上理解，無論《醫療器械監督管理條例》還是《一次性使用無菌醫療器械監督管理辦法（暫行）》，均在其罰則中沒有分類處

罰的規定，但這并不意味在處罰上沒有區別，不然，國家對醫療器械分類管理制度就失去了一條重要保證措施。

安全性、有效性的不同本質上也是指危害程度的不同?！吨腥A人民共和國行政處罰法》第四條第二款規定：“設定和實施行政處罰必須以事實為依據，與違法行為的事實、性質、以及社會危害程度相當?！币虼?，在本文前述的兩個例子中，對兩個未取得《醫療器械經營企業許可證》分別經營第二類、第三類醫療器械的違法行為，對兩家醫療機構分別使用過期的第二類、第三類醫療器械的違法行為，在處罰額度的自由裁量時，應體現分類監管原則，涉及第三類醫療器械的違法行為應相對較重的處罰。

第四篇：食品市場分類監管制度

工商總局關于印發《食品市場主體準入登記管理制度》等

流通環節食品安全監管八項制度的通知

工商食字〔2009〕176號

各省、自治區、直轄市及計劃單列市、副省級市工商行政管理局：

為加強流通環節食品安全監督管理，更好地依法履行食品安全監管職責，推動流通環節食品安全監管“四化建設”，提高依法行政水平，切實維護食品市場秩序，根據《食品安全法》、《食品安全法實施條例》，以及《食品流通許可證管理辦法》、《流通環節食品安全監督管理辦法》的規定，在認真總結流通環節食品安全專項整頓和日常監管經驗的基礎上，國家工商行政管理總局研究制定了《食品市場主體準入登記管理制度》等流通環節食品安全監管八項制度，現印發給你們，請結合本地實際，認真做好貫徹落實工作，在貫徹落實中的有關重要情況和問題，請及時報送國家工商行政管理總局。附件：1．食品市場主體準入登記管理制度

2．食品市場質量監管制度

3．食品市場巡查監管制度

4．食品抽樣檢驗工作制度

5．食品市場分類監管制度

6．食品安全預警和應急處置制度

7．食品廣告監管制度

8．食品安全監管執法協調協作制度

工商總局

二〇〇九年八月二十八日

附件5：

食品市場分類監管制度

為了進一步提高流通環節食品安全監管的針對性和有效性，提升市場監管執法效能，根據《食品安全法》、《食品安全法實施條例》以及國家工商總局《食品流通許可證管理辦法》、《流通環節食品安全監督管理辦法》等，制定本制度。

縣級及其以上地方工商行政管理機關應當按照法律法規的要求，結合本地實際，根據商場、超市、批發企業、批發市場、集貿市場、食品店等不同的食品經營場所和特點，有針對性地采取分類監管措施，明確對各類食品經營主體的監管重點、監管方式，切實提高監管效能。

一、嚴格監督食品商場、超市等企業加強自律管理，確保入市食品質量合格

（一）監督商場、超市等企業，在鞏固索證索票、進貨臺賬“兩項制度”成果的基礎上，切實履行進貨查驗和查驗記錄義務。工商所要結合日常市場巡查，督促其完善“兩項制度”和落實法定責任與義務。

（二）鼓勵和引導有條件的商場、超市逐步實行計算機管理，建立健全“兩項制度”的電子臺賬?；鶎庸ど趟鶓斀⒘魍ōh節食品安全監督管理網絡，并逐步與商場、超市等企業的計算機管理網絡對接，不斷提高監管效能。

（三）積極創新監管方式方法，采取隨機抽取商場、超市等企業經營的食品和“倒查”的辦法，檢查其落實查驗記錄義務和建立健全“兩項制度”落實的情況。

（四）鼓勵商場、超市等企業對經營的食品進行自檢或送檢，加強對配備有檢測設備的商場、超市等企業的監督管理，規范其自檢行為。

（五）切實加強對商場、超市等企業經營的預包裝食品、進口食品、散裝食品等食品種類的質量安全的監管，重點檢查食品的生產日期、保質期等，督促商場、超市等企業針對處于保質期內、臨近保質期、保質期屆滿等不同情況的食品采取有針對性的管理

措施，對即將到保質期的食品在陳列場所向消費者作出醒目提示；對超過保質期的食品，應立即停止銷售，食品的處理情況應當如實記錄。

（六）鼓勵和引導商場、超市等企業與食品生產加工基地、重點企業實行“場廠掛鉤”、“場地掛鉤”等形式的協議準入，減少中間環節，保障食品質量。

（七）基層工商所要指導本轄區食品商場、超市等企業設立食品安全聯絡員，及時報送食品安全信息和食品經營動態信息。

二、嚴格監督食品批發企業建立和完善食品銷售臺賬，確保食品經營行為規范

（八）縣級及其以上地方工商行政管理機關在監督批發企業履行好查驗義務和進貨查驗記錄義務的同時，應當監督食品批發企業記好銷貨臺賬。

（九）縣級及其以上地方工商行政管理機關應當建立流通環節食品安全監督管理網絡，并逐步實現與食品批發企業建立的以銷售臺賬為核心的食品安全計算機管理體系的有機銜接，及時規范經營行為，不斷提高監管效率。

（十）嚴格監督批發企業向食品進貨單位提供與食品零售單位的進貨憑證統一格式、統一內容的銷貨憑證。

三、嚴格監督批發市場、集貿市場履行食品安全管理責任，確保市場開辦者切實承擔法定義務

（十一）監督批發市場、集貿市場的開辦者履行食品安全管理責任，審查入場食品經營者的食品流通許可證和營業執照；明確入場食品經營者的食品安全管理責任；定期對入場食品經營者的經營環境和條件進行檢查；建立食品經營者檔案，記載市場內食品經營者的基本情況、主要進貨渠道、經營品種、品牌和供貨商狀況等信息；建立和完善食品經營管理制度，加強對食品經營者的培訓；設置食品信息公示欄，及時公開市場內或行政機關公布的相關食品信息。

監督批發市場、集貿市場的場內經營者依法履行查驗或進貨查驗記錄義務。

（十二）工商所要結合日常巡查，加強對市場開辦者履行食品安全管理義務的監督

檢查。批發市場、集貿市場的開辦者沒有履行對場內食品經營者經營資格審查，發現場內違法行為沒有及時制止、報告的，工商所應當監督其改正，依法給予相應的行政處罰。

（十三）引導和督促農村集貿市場推廣“一戶多檔”、“實名登記”、“證明登記”、“標牌公示”等四項制度，引導其規范和誠信經營。

（十四）工商所應當指導本轄區食品批發市場、集貿市場設立食品安全聯絡員。

（十五）加強對配備有必要檢測設備的大型食品批發市場、集貿市場的監督管理，鼓勵其對經營的食品進行自檢。

四、嚴格監督食品店履行查驗義務，確保食品來源合法

（十六）監督食品店履行查驗義務，對購入的食品查驗供貨者的許可證、營業執照和食品合格的證明文件。

（十七）鼓勵食品店在鞏固進貨臺賬制度的基礎上，根據其管理水平和經濟實力，采取賬簿登記、單據粘貼建檔、計算機管理等多種方式，進行進貨查驗記錄。

（十八）積極引導食品店參與食品安全示范店建設活動。按照統一名稱、統一標志、統一承諾、統一亮證亮照經營、統一監督電話等“五個統一”的要求，規范食品店經營管理，使食品示范店做到：經營主體資格有效規范；食品質量合格和入市退市規范；食品經營行為合法規范；食品經營者自律管理制度健全規范。

第五篇：企業信用分類監管工作總結

企業信用分類監管工作總結

近年以來，根據省、市局的統一部署，高度重視企業信用分類監管工作，采取了多項扎實有效措施，抓好企業信用分類監管，不斷提高監管服務效能，現將有關情況匯報如下: 一是領導重視，提高認識。為抓好企業信用分類監管工作，我局按照一把手親自抓，分管領導具體抓，業務股室全面抓的工作思路，形成了全處上下共同參與、共同推進的良好局面。在企業信用分類監管實施中，我處通過召開動員大會和現場推廣會的形式，讓全局干部職工充分認識到實行企業信用分類監管的重要性和必要性，真正轉變監管工作理念，做到明確分工，責任到人。

二是，全面建立“經濟戶口”，落實企業監管“雙軌制”，為企業信用分類監管創造條件。我局嚴格按照《山東省建立企業“經濟戶口”加強屬地監督管理暫行規定》，經過積極的努力，形成了以“經濟戶口”為基礎，以信息技術為手段，以動態監管為核心，分級管理與屬地管理相結合，溝通上下，聯動左右的企業“經濟戶口”管理新體制。目前，我局所轄的工商所均已實行“經濟戶口”管理，“經濟戶口”管理網絡的形成，為企業信用分類監管打造了良好的監管和服務平臺。

三是，實行信用信息數據采集責任制，確保信息的完整、準確、及時。在全局和工商所，層層落實責任制，按照“誰首辦、誰錄入，誰登記、誰錄入，誰檢查、誰錄入，誰處罰、誰錄入”的原則，落實企業信用信息和“經濟戶口”管理信息記錄責任制，及時、準確、完整地記錄企業的各種信用信息。同時，加強了與我區安監、文教衛生、公安、國土、國地稅、銀行等部門的信息溝通和交換，加大了企業信用數據的采集面。

四是，科學實施分類監管，豐富企業信用監管數據，提高監管效能。對企業按風險度進行分類監管和按市場準入、經營行為、退出指標等進行監管的信息與企業信用分類監管有機結合起來，既拓寬了企業信用數據的采集面，又使信用監管和“經濟戶口”監管兩種監管方式相互融合，相互促進，大大提高了監管效能。一方面，以維護經濟安全和廣大人民群眾的生命財產安全為前提，加強了對如礦山、建筑施工、危險化學品、煙花爆竹、民用爆破器材等高危、高污染行業的重點管理。近年來，先后組織了多次專項整治，將不具備安全生產條件的企業淘汰出局，消除了安全隱患。另一方面，整合按風險度監管和企業分類監管信息，將企業劃分為不同的管理類別，即綠牌企業（守信企業）、藍牌企業（警示企業）、黃牌企業（失信企業）和黑牌企業（嚴重失信企業）四類。對綠牌企業，重點予以扶持，免于日常檢查；對藍牌企業，實行警示制度，在日常工作中予以提示；對黃牌企業，作為重點監控對象，加強日常檢查，實施案后回查，辦理登記和年檢時重點審查，在一定范圍內依法公開違法記錄等監管措施；對黑牌企業，發布吊銷公告并公開違法記錄，選擇典型案件予以曝光。

五是，全面實行企業準入、存續、退出警示制度，加強對企業的全過程監管。將包括企業信用分類監管信息、“經濟戶口”管理信息等其它工商監管信息歸類整理成為警示信息，納入企業警示系統，在企業申辦名稱預核、登記注冊，以及年檢和日常監管工作中進行自動警示，通過限制機制和激勵機制，實施不同的管理措施，達到有效監管的目的。對警示系統外的企業，重點扶持，上門服務。對警示系統內的企業，實行重點監控，重點檢查。其中對被吊銷營業執照的企業加強后延監管，將吊銷營業執照的企業鎖入警示系統，限制其投資人的經營、登記和投資行為，控制其逃廢債務或規避其它應盡義務。

通過近年來的工作實踐來看，企業信用分類監管切合工商工作實際，具有很強的實用性和可操作性，有效地促進了我處的工作。一方面，明確了監管重點。通過信用等級、特別關注企業、警示信息三大模塊相結合，由系統自動彈出提示窗口，標明巡查重點、巡查時間、巡查方式、巡查責任，解決了以前“眉毛胡子一把抓”、巡查無目標、無重點、走過場、應付差事等現象，做到了“管少了”、“管精了”、“管好了”，使巡查成了有源之水，使錄入的“經濟戶口”數據起到了指導作用，從而數據得到了最大化的應用。另一方面，轉變了監管方式。通過劃分信用等級、特別關注、警示內容實施監管，使基層工作人員從無序管理中解脫出來，變突擊式監管為長效監管，變被動式監管為主動式監管，變盲目監管為重點監管，變事后監管為事前、事中監管，有效地解決了長期困惑基層工作人員“管什么”、“怎么管”的問題，既增強了對監管工作的前瞻性、防范性、有效性，又促進了監管服務的規范性，大大提升了工商形象。同時，還提高了監管效能。通過由計算機根據信用等級、特別關注、警示內容三項指標確定巡查周期，彈出警示信息，使基層工商所在制定巡查任務和日常巡查中減少人工判別，合理地利用時間和精力，最大化解放監管力量，進一步優化監管資源，提高工作效率，也解決了基層所在安排工作時“頭痛醫頭、腳痛醫腳”，缺乏數據依據的現象，做到了監管任務安排更加合理，監管職責更加明確，監管效能更加提高。