第一篇：監管處罰合規性解析

監管處罰合規性解析

第一章機構與高管

機構與高管管理主要涉及壽險公司分支機構的設立、變更、撤銷和壽險公司高管人員任職資格申報等內容的管理。通過對機構和高管管理中的合規風險識別,提示公司在機構設立、變更、撤銷及高級管理人員任職等方面的合法合規性。

一、機構設立(一)案例

2010年8月，某保險公司未經監管部門批準，擅自在市內某區設立分支機構并開展保險業務。該機構內設了“辦公室”、“職場”和“培訓室”等部門，其中，“辦公室”內配有電腦、投影儀、辦公桌椅和文件柜等辦公設備，“職場”和“培訓室”配有培訓桌椅等辦公設備。經核實，2010年8月以來，該機構共有保險營銷員47人，保費收入232471元。上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第74條,依據《中華人民共和國保險法》 第165、第173條 ,違法機構及其負有直接責任的高管和其他直接責任人員受到了行政處罰。

(二)合規重點

1、未經保監局批準嚴禁擅自設立分支機構。中資保險公司省級分公司以下機構及外資保險公司營銷服務部的籌建、開業、設立需報經保監局審批。

2、不得以保險服務站、工作室等名義變相設立分支機構。

3、保險公司申請設立分支機構,應符合以下條件:（1）上一年度償付能力充足，提交申請前連續2個季度償付能力均為充足；

（2）保險公司具備良好的公司治理結構，內控健全；

（3）申請人具備完善的分支機構管理制度；

（4）對擬設立分支機構的可行性已進行充分論證；

（5）在住所地以外的省、自治區、直轄市申請設立省級分公司以外其他分支機構的，該省級分公司已經開業；

（6）申請人最近2年內無受金融監管機構重大行政處罰的記錄，不存在因涉嫌重大違法行為正在受到中國保監會立案調查的情形；

（7）申請設立省級分公司以外其他分支機構，在擬設地所在的省、自治區、直轄市內，省級分公司最近2年內無受金融監管機構重大行政處罰的記錄，已設立的其他分支機構最近6個月內無受重大保險行政處罰的記錄；

（8）有申請人認可的籌建負責人；

（9）中國保監會規定的其他條件。

4、保險公司分支機構申請開業應具備以下條件: 2（1）具有合法的營業場所，安全、消防設施符合要求；

（2）建立了必要的組織機構和完善的業務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等管理制度；

（3）建立了與經營管理活動相適應的信息系統；

（4）具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責人；

（5）對員工進行了上崗培訓；

（6）籌建期間未開辦保險業務；

（7）中國保監會規定的其他條件。

5、保險公司分支機構應當將經營保險業務許可證原件放置于營業場所顯著位置，以備查驗。并應在保險許可證記載的業務范圍和地域范圍內營業。

二、機構變更(一)案例

2011年4月嘉禾人壽湖州中心支公司安吉營銷服務部在未經審批情況下，擅自將機構住所從安吉縣遞鋪鎮勝利西路2號國際商廈4層搬遷至安吉縣遞鋪鎮云鴻路329號2樓。上述行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十四條第三項的規定。依據《中華人民共和國保險法》第一百六十三條的規定，當地監管局對嘉禾人壽保險股份有限公司湖州中心支公司安吉營銷服務部罰款人民幣50000元。

3(二)合規重點

l、中資保險公司分支機構和外資保險公司營銷服務部變更營業場所應提交變更后營業場所的所有權或使用權證明文件,報經保監局審批,并在當地媒體公告。

2、分支機構名稱、業務范圍變更后要及時向保監局報告。省級分公司業務范圍變更的,須提交總公司新的授權書,省級分公司以下機構的業務范圍不得超越省級分公司。

3、營銷服務部負責人變更需向保監局報備。省級分公司、中心支公司、支公司負責人變更的,遵循《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》(保監會令〔2010〕4號)有關高管人員任職、調整職責分工、免職、撤職等項目的規定。

4、保險許可證記載事項發生變更的,保險機構應向保監局繳回原證,并領取新保險許可證。許可證變更事項須經保監局批準的,保險機構應當自批準決定作出之日起2個月內向保監局領取新保險許可證;許可證變更事項不需要保監局批準的,保險機構應當自變更事項發生之日起1個月內向中國保監會領取新保險許可證。

5、保險公司許可證如有丟失,應當自發現之日起10日內在中國保監會指定的報紙上申明作廢, 并持書面說明及聲明作廢的相關材料向中國保監會重新申領。

三、機構撤銷

(一)案例 A公司某營銷服務部自2010年12月起遷入了中心支公司本部,該營銷服務部事實上已經撤銷,而A分公司沒有向保監局 提交機構撤銷申請。

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第84條第4項規定、《保險公司管理規定》第31條的規定,依據《中華人民共和國保險法》 第163條,《保險公司管理規定》第69條、《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》第45條的規定,違法機構、負有直接責任的高管和其他直接責任人員受到了行政處罰。

(二)合規重點

1、撤銷中資保險公司分公司以下分支機構和外資保險公司營銷服務部需報經保監局審批。

2、撤銷分支機構,應提交申請撤銷的原因說明、業務后續處理方案、其他善后事宜的處理情況和總公司意見書。

3、撤銷分支機構要在當地媒體公告,充分告知投保人、被保險人或受益人交付保費、領取保險金等事宜。

4、禁止在取得分支機構撤銷許可后繼續保留該分支機構。

5、應當自撤銷之日起15日內向保監局繳回保險許可證。

四、高級管理人員任職資格(一)案例

2010年10月,A分公司未經核準擅自任命張××為B中心支公司總經理助理,同時免去B中心支公司總經理王××的職務,事后未向保監局報告。

上述行為違反了《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》第31條、33條的規定,依據《保險公司董事、監事和高 級管理人員任職資格管理規定》第46條的規定,違法機構受到了行政處罰。

(二)合規重點

1、適用核準制的高管人員：各保險公司省級分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理；支公司、營業部經理；與上述高級管理人員具有相同職權的管理人員。

2、對適用核準制的高管人員,各保險公司不得采取先下發任命通知,待保監局核準任職資格后再生效的形式。

3、保險機構和接受任職資格審查的高級管理人員對提交材料實質內容的真實性負責。

4、適用報告制的高管人員、已核準任職資格的保險機構高級管理人員，在同一保險機構內調任、兼任同級或者下級高級管理人員職務，無須重新核準其任職資格，但應在任職后10日內向當地保監局報告。

5、高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關重大行政處罰的,保險機構應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內,向保監局報告。

6、高級管理人員離任前,應當進行離任審計。

7、保險機構應當自作出臨時負責人任職或者免職決定之日起10日內向保監局報告,臨時負責時間不得超過3個月。

五、重點提示

擅自設立、變更和撤銷機構，一方面會使公司受到監管處罰、遭 受重大財務損失和聲譽損失的風險。另一方面,由于缺乏對機構有效的管控措施,將給公司長期經營和發展埋下隱患。違反保監局對高管人員任職資格的要求,規避監管,極易導致所選任的高管人員不具備經營保險所需的知識和良好的個人操守,影響公司的形象,從而對公司的經營造成重大影響。

第二章產品

產品管理主要涉及傳統產品和新型產品的審批、備案、報告、信息、披露、銷售、組合使用等。通過對產品管理的合規風險識別, 評價公司有關產品的內控制度健全性及其執行力度,提示公司在產品開發、審批、備案、報告、宣傳、銷售等方面的合法合規性。

一、產品報備(一)案例

案例一:2011年,A分公司私自與B銀行簽訂了“還本醫療保險協議書”,協議約定套用瑞龍團體終身特定疾病條款,但對該條款的保險責任進行了實質更改。該分公司收到保費后,承擔了該銀行全體在職職工、子女以及離退休人員2012年全年的醫療保險責任。

該分公司私自簽訂協議，違規協議承保的行為,違反了《中華人民共和國保險法》第136條的規定,依據《中華人民共和國保險法》第172、173條的規定,違法機構、負有直接責任的高管和其他直接責任人員受到了行政處罰。

(二)合規重點

1、禁止銷售未經批準或備案的保險產品。

2、不得超出核定的業務范圍從事保險業務。

3、保險公司可以對已經審批產品進行變更。變更后改變產品類型、定價基礎或定價方法的,保險公司應當向中國保監會申報產品審批或者備案;變更后不改變產品類型、定價基礎和定價方法的,保險公司應當將該產品報送中國保監會備案。

4、保險公司的產品組合銷售計劃無需報送中國保監會審批或者備案,但是保險公司在組合產品時不得改變各產品的保險責任、除外責任、保險期間、費率和現金價值。

二、產品宣傳

(一)案例2010年12月，天津保監局檢查發現中國郵政儲蓄銀行有限責任公司天津河北區養魚池路支行放任保險公司工作人員在營業場所顯著位置擺放含有明顯欺騙、誤導內容的違規保險產品宣傳材料，并將上述違規宣傳材料在營業場所予以保留、擺放。上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百三十一條第(五)項的規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百六十六條，天津保監局對中國郵政儲蓄銀行有限責任公司天津河北區養魚池路支行給予5萬元罰款的行政處罰。

(二)合規重點

(1)禁止在人身保險新型產品的宣傳中,套用“本金”、“存入”、“零存整取”、“利息”等概念進行保險產品宣傳。

(2)保險公司及其代理人進行新型產品的信息披露，不得使用比 率性指標與其他保險產品以及銀行儲蓄、基金、國債等進行簡單對比，也不得對投保人、被保險人、受益人及社會公眾作引人誤解的宣傳或者虛假宣傳。

(3)保險公司對新型產品投保人的回訪應當在猶豫期內完成。回訪應當首先采用電話方式，并制作錄音；電話回訪不成功的，可以采用信函或者會見等方式，但必須取得投保人簽名的回執；通過以上所有方式均不能成功回訪的，保險公司應當就回訪情況及不能成功回訪的原因等有關內容進行詳細記錄。

三、產品銷售(一)案例

案例一:張某投保B分公司一款保額100萬元、保費300 元的一年期飛機意外傷害保險。保險到期后,張某提出繼續購買 此保險,而保險營銷員李某提出保險公司新推出了一款綜合保險產品,飛機意外傷害保額120萬元,保費仍然是一年300元,建議張某購買這款保額更高、但保費不變的產品。張某聽介紹后, 決定投保此新險種。幾天后,張某發現所謂120萬元的保額實際 是乘坐飛機、汽車、火車等交通工具的累計保額,其中飛機意外傷害保額僅為50萬元。B保險公司保險營銷員李某的宣傳誤導行為違反了《保險營銷員管理規定》第36條的規定,依據《保險營銷員管理規定》 第55條的規定,李某受到了行政處罰。

(二)合規重點

1、總體規定(1)培訓時,不得只強調有利于銷售的內容,忽略產品風 險提示,灌輸“銷售話術”,使保險營銷員和其他銷售人員接受不正確的產品信息及銷售觀念。

(2)除法律、行政法規規定必須保險的以外,保險公司和其他單位不得強制他人訂立保險合同。

(3)銷售過程中,禁止利用保監局披露的監管信息,攻擊、詆毀其他同業公司,詆毀其他保險公司的信譽。

2、人身保險新型產品

(1)保險公司銷售新型產品，應當向投保人出示保險條款、產品說明書。向個人銷售新型產品的，還應當出示投保提示書。

(2)向個人銷售新型產品的，保險公司提供的投保單應當包含投保人確認欄，并由投保人抄錄下列語句后簽名：“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書，了解本產品的特點和保單利益的不確定性”。

(3)保險公司在產品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，應當采用高、中、低三檔演示新型產品未來的利益給付。利益演示應當堅持審慎的原則，用于利益演示的分紅保險、投資連結保險的假設投資回報率或者萬能保險的假設結算利率不得超過中國保監會規定的最高限額。

（4）除團體保險外，保險公司應當建立一年期以上新型產品的回訪制度。回訪制度應當包括回訪的時間、方式、內容、成功率以及問題件的處理等內容。

四、贈送保險(一)案例

2005年12月,某地新開業的某保險公司分公司向某娛樂節目的1000名參賽選手贈送人身意外綜合保險,對每人贈送保險的保費為200元。該保險公司上述行為違反了《關于規范壽險公司贈送保險有關行為的通知》(保監發〔2005〕98號)中“向普通消費者贈送保險的,對每人所贈送保險的保費不得超過100元”的規定,保監 局依法下發了監管函,責令改正。

(二)合規重點

1、壽險公司向購買保險產品的投保人、被保險人贈送保險的,所贈送保險的保費不得超過該客戶首年保費的5%;向普通消費者贈送保險的,對每人所贈送保險的保費不得超過100元；以公益事業為目的的贈送保險不受此金額限制。

2、壽險公司贈送的保險產品應當符合《人身保險產品審批和備案管理辦法》的有關規定。

3、壽險公司贈送保險,必須取得被保險人書面同意為其投 保的授權,并出具正式保單。保單上應包含被保險人姓名、地址、受益人等基本信息,投保人、被保險人應簽名。

4、對于所贈送的保險產品,壽險公司應當視同正常銷售的保險產品進行管理,做好客戶服務、保全和理賠工作。

5、各壽險公司的總公司應當加強對贈送保險行為的管控。贈送保險活動必須得到省級分公司批準，并及時向當地保監局報告贈送保 險的有關情況。嚴禁以贈送保險為由，變相開展違法違規業務或進行不正當競爭。

四、重點提示

如果保險機構及代理人在銷售產品時為了片面追求業績,擅自變更保險條款、違規宣傳,甚至誤導欺詐客戶,不但因違規受到監管機關的處罰,還會給公司帶來訴訟風險、造成客戶大量退保、產生客戶對公司的信任危機,危及公司的經營和發展。

第三章業務渠道

業務經營主要涉及個人營銷、團體業務、經代業務等方面。通過對業務經營的合規風險識別,評估有關業務質量、內控制度 健全性和執行力度,提示公司在業務經營的合法合規性,促進公司業務經營健康有序的發展。

一、團體業務(一)案例

2010年,通過非現場數據分析發現A分公司團險業務退保率偏高,2008年以來團險退保金一直保持較大金額,且集中在險種B和險種C，保監局組成檢查組進行現場檢查,查實A分公司虛假團險業務2,506.7萬元,同時還向投保人超額支付退保金l ,245.6萬元。A分公司的上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第 86條,《保險公司管理規定》第66條的規定,依據 《中華人民共和國保險法》第172條,《保險公司管理規定》第69條，對該保險公司及相關責任人 予以行政處罰。

合規重點：

1、保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

2、保險機構向中國保監會提交的各類報告、報表、文件和資料，應當真實、完整、準確。

(三)監管依據

《關于規范團體保險經營行為有關問題的通知》(保監發〔2005〕62號)。

二、個人業務(一)業務管理

1、案例

2011年7月,保監局查實A分公司部分人身保險投保書中投保人、被保險人簽名由保險公司工作人員和代理人代簽。A分公司上述行為違反了《保險營銷員管理規定》中第36條規定，保監局依法給予了行政處罰。

2、合規重點

(1)保險公司及其營銷員不得在明知有影響保險合同效力的因素或者事實存在的情況下,仍然誤導不知情投保人、被保險人訂立或變更保險合同。

(2)保險營銷員應當將保險單據等重要文件交由投保人或者被 保險人本人簽名確認。投保書填寫要規范,嚴禁虛構被保險人信息,如年齡、姓名、性別。

(3)父母為其未成年子女投保的人身保險,死亡保險金額總額不得超過人民幣10萬元。

(二)保險營銷員管理

1、案例

生命人壽寧安支公司委托未取得《展業證》的人員從事保險營銷活動并支付傭金。上述行為違反了《保險營銷員管理規定》第43條“保險公司不得委托未取得《資格證書》的人員從事保險營銷活動”的規定, 依據《保險營銷員管理規定》第58條,違法機構及相關責任人受到了行政處罰。

2、合規重點

(1)保險公司不得委托未取得《資格證書》的人員從事保險營銷活動。保險公司委托保險營銷員從事保險營銷活動,應當與保險營銷員簽訂書面委托協議,委托協議的授權不得超出保險公司自身的業務范圍和經營區域。

(2)保險公司應當加強對保險營銷員的培訓和管理,提高保險營銷員的職業道德和業務素質,不得唆使、誤導保險營銷員進行違背誠信義務的活動。保險公司不得發布宣傳保險營銷員傭金或者手續費的廣告,不得以購買保險產品作為成為保險營銷員的條件。

(3)保險公司應當組織保險營銷員參加崗前培訓和后續教育培訓。保險公司委托保險營銷員銷售人身保險新型產品的,應當對保險 營銷員進行專門培訓。

(4)保險公司應當建立健全保險營銷員管理制度和保險營銷員管理檔案,及時、準確、完整地登記保險營銷員個人基本資料、培訓教育情況、業務情況、獎懲情況等內容。

(5)保險營銷員因故意犯罪被判處刑罰的,或者因經濟違法違規活動受到行政處罰或者行業自律組織處分的,所屬保險公司應當自知悉之日起5日內向中國保監會報告。保險公司對本公司保險營銷員在保險營銷活動中的違法違規行為給予紀律處分的,應當在5日內向當地保險行業協會報告。

(6)保險機構應當對其保險代理人的業務代理行為進行監督管理,發現保險代理人有違法、違規行為的,應當予以制止或者糾正。保險機構對其代理人在展業過程中出現的虛假陳述、誤導等損害被保險人利益的行為,依法承擔責任。

三、代理業務(一)專業代理

1、案例

2004年11月,A分公司與B代理公司簽訂合作協議。2004 年12月至2005年3月間,A分公司在與B代理公司沒有任何業務往來的情況下,向B代理公司支付手續費804,763元。據查, B代理公司截留2%的手續費后,將其余款項支付給無兼業代理 資格的C公司,C公司為A分公司代理航意險業務。上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第130條、《保險代理機構管理規定》第84條,依據《中華人 民共和國保險法》 第173條、《保險代理機構管理規定》第144條,、違法機構、直接負責的高級管理人員和其他責任人員受到了行政處罰。

2、合規重點

(1)保險公司不得委托未取得許可證的機構代為辦理保險業務。保險公司委托保險代理機構或者保險代理分支機構代為辦理保險業務的,應當與保險代理機構或者保險代理分支機構簽訂書面的委托代理合同。委托代理合同的授權不得超出保險公司自身的經營區域及業務范圍。

(2)保險公司應當建立有效的保險代理業務管理制度和流程,設立保險代理機構及其分支機構登記簿和保險代理業務賬簿。

(3)保險公司不得唆使、誘導該保險代理機構及其分支機構從事保險違法行為。

(4)保險公司應當對所委托的保險代理機構、保險代理分支機構及其業務人員進行保險法律和業務知識培訓及職業道德 教育。保險公司委托保險代理機構或者保險代理分支機構銷售人壽保險新型產品的,應當按照中國保監會的有關規定,對銷售人壽保險新型產品的保險代理機構或者保險代理分支機構的業務 人員進行專門培訓,銷售前培訓時間不得少于12小時。

(5)保險公司及其工作人員不得有下列行為: ①與所委托的保險代理機構或者保險代理分支機構串通,截留、侵吞保費或者收取該保險代理機構、保險代理分支機構及其 工作人 員的回扣；

②與所委托的保險代理機構或者保險代理分支機構串通,侵占、挪用、騙取保險賠款；

③對直接承保業務提取手續費、傭金或者類似費用;④通過所委托的保險代理機構或者保險代理分支機構,向投保人、被保險人以及未取得許可證的單位或者個人支付保險代理 手續費、傭金或者其他非法利益;⑤利用保險代理業務進行弄虛作假的其他行為。

3、監管依據

(l)《中華人民共和國保險法》。

(2)《保險代理機構管理規定》(保監會令〔2009〕1號)。(二)兼業代理

1、案例 ：A分公司下屬某中心支公司在2010年1-4月的銀行代理業務經營中,存在向兼業代理機構現金支付手續費,委托不具有兼業代理資格的機構開展代理業務,銀代手續費科目列支不真實等行為。

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第86條、《保險兼業代理管理暫行辦法》第13、29條的規定,依據《中華人民共和國保險法》第172條,《保險兼業代理管理暫行辦法》 第38條、《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》第 46條,違法機構、直接負責的高級管理人員和其他責任人員受到了行政處罰。

2、合規重點(1)保險公司不得委托沒有取得保險兼業代理資格的單位開展保險兼業代理業務。

(2)保險兼業代理合同應列明代理險種、代理權限、手續費標準和支付方式、保費劃轉期限等內容。

(3)保險公司應按照保險兼業代理業務的有關規定,建立,保險兼業代理業務檔案,逐筆記錄有關要素和信息。

(4)保險公司應定期對兼業代理機構中銷售保險產品的工作人員進行培訓。

四、重點提示

隨著保險主體的增多,市場競爭的加劇,保險業務違規現象 比較普遍,團險業務擅自擴大保險責任,不嚴格執行條款費率問題突出。銀行業務違規宣傳,違規支付手續費屢禁不止，個險業務誤導客戶,不當激勵現象嚴重等。這種只為追求業務總量,忽 視業務品質和風險管控的行為,最終不僅損害投保人、被保險人和受益人的合法權益,也將影響公司業務持續、健康、協調和快速的發展。

第二篇：合規性評價

南京南鋼嘉華新型建材有限公司

合規性評價報告

編制：推進小組 審核：王國軍

批準：

日期：2014/10/8

一、評價時間

2014/10/8

二、參加評價人員： 公司及各部門領導

三、評價目的

公司在環境和職業健康安全管理管理體系運行過程中，對法律法規遵循情況的評價。

四、評價范圍

公司及各班組在生產經營過程中產生的各環境因素和影響職業健康安全的因素。

五、評價準則

1、GB/T24001-2004、GB/T28001-2011；

2、公司管理手冊、程序文件及相關制度；

3、相關法律法規及其他要求。

六、環境管理體系適用法律法規評價綜述：

評價組成員針對環境法律法規中適用公司的條款逐條進行合規性評價，其中重點評價了與公司《環境因素清單》中環境因素有關的法律法規條款。

1、固體廢棄物排放：

存在的無毒無害的固體廢棄物排放有：日常辦公和生活垃圾、廢舊設備、建筑垃圾、金屬及其合金、木屑、廢焊條頭焊渣、鉆頭、電線、廢棄的各種包裝物、廢棄的辦公紙制品、廢辦公文具等環境因素。有毒有害的固體廢棄物的排放有：廢日光燈管、油漆化學品泄漏、油漆稀料空桶丟棄、設備漏油、廢損配件丟棄、油抹布丟棄、廢機油排放、油污排放、汽車尾氣排放、廢墨盒、硒鼓等環境因素。主要適用的法律法規有：《中華人民共和國固體廢物污染環境防治法》、《城市生活垃圾管理辦法》、《國家危險廢物名錄》、《危險化學品安全管理條例》。

公司制定了有關固體廢棄物管理文件，在生產現場設立了分類排放場所，配置有毒有害固體廢棄物垃圾桶和廢油集中設施，廢棄物的處置委托有資質的相關方進行，有關協議和危險廢棄物轉移單見附件1；固體廢棄物的管理符合上述法律法規的要求。

2、噪聲排放：

主要噪聲排放有：設備運轉噪聲排放、車輛噪聲排放等。適用的法律法規有：《中華人民共和國環境噪聲污染防治法》、《機動車輛允許噪聲》、《工業企業廠界環境噪聲排放標準》。《工業企業廠界環境噪聲排放標準》（GB12348-2008）中3類標準。通過保持生產現場的設備運轉良好，配套安裝減振設施和加強車間的密閉性來控制和降低噪聲排；在強噪聲工作過程中避開在夜間生產，嚴格執行城市噪聲控制管理辦法，均未發生噪聲擾民事件，定期由環境監測站對廠界噪聲進行監控，每年不定期經環境監測站對廠界噪聲進行監測，結果見附件2；噪聲排放可達到達到《工業企業廠界環境噪聲排放標準》（GB12348-2008）中3類標準。

3、廢水排放：

主要的廢水排放有：生活污水。適用的法律法規有：《中華人民共和國水污染防治法》、《中華人民共和國水污染防治法實施細則》、《污水綜合排放標準》。污水排放均符合國家污水綜合排放標準。

4、廢氣排放：

公司主要的廢氣排放有：粉塵排放。適用的法律法規有：《中華人民共和國大氣染防治法》、《中華人民共和國大氣污染防治法實施細則》、《大氣污染物綜合排放標準》；《水泥工業大氣污染物排放標準》結果符合《水泥工業大氣污染物排放標準》（GB4915-2004）表3規定的限值。

5、能源資源的使用和消耗：

主要的能源消耗有：水的消耗、電的消耗、煤氣的消耗、油品的消耗等。適用的主要法律法規有：《節約用電管理辦法》、《中華人民共和國水法》、《節約能源管理暫行條例》、《中華人民共和國節約能源法》、《城市節約用水管理規定》、《中華人民共和國清潔生產促進法》。公司在能源消耗方面制定了以下措施：

1）、加強能源與生產的緊密結合；

2）、去年制定下發了《能源管理及消耗考核辦法》； 3）、通過工藝改進與過程控制，降低天然氣消耗； 4）、發揮大循環節水作用，推進節水技術進步；

5）、組織實施節能小改小革，減少設備的空耗，提高能源利用水平； 7）、統一更換節能變壓器、節約燈、節能水龍頭等；

6、應急準備和響應：

針對公司可能發生的火災、爆炸、化學品泄漏、環保設施出現故障等潛在的緊急情況，制定的相應的應急預案，可滿足《廢棄危險化學品污染環境防治辦法》、《中華人民共和國大氣污染防治法》、《大氣污染物綜合排放標準》、《中華人民共和國消防法》、《危險化學品安全管理條例》等法律法規的相關要求。

七、安全管理體系適用的法律法規評價綜述：

評價組成員針對職業健康和安全法律法規中適用公司的條款逐條進行合規性評價，其中重點評價了與公司《危險源辨識與風險評價匯總表》中危險因素有關的法律法規條款。

1、特種設備：

公司的特種設備有：起重設備，壓力管道、壓力容器、廠內機動車輛等等（具體見公司特種設備清單）。適用的法律法規主要有：《特種設備安全監察條例》、《起重機械監督檢驗規程》、《氣瓶安全監察規定》、《特種設備目錄》、《特種設備注冊登記與使用管理規則》、《特種作業人員安全技術培訓考核管理辦法》、《壓力管道安全管理與監察規定》、《壓力容器安全技術監察規程》、《特種設備作業人員監督管理辦法》。公司制定了有關特種設備和人員的安全管理規定，和相應崗位的《安全技術操作規程》，公司定期委托具有資質的單位對公司的特種設備進行檢測，結果表明，均達到安全使用標準。公司對特種作業人員持證上崗情況定期檢查，負責委托有資質的培訓機構，定期對公司的特種作業人員進行培訓取證和復審工作。

2、消防安全：

公司共有2個倉庫，1個重點防火單位。適用的法律法規主要有《倉庫防火安全管理規則》、《火災事故調查規定》、《機關、團體、企業、事業單位消防安全管理規定》、《消防監督檢查規定》、《易燃易爆化學物品消防安全監督管理辦法》、《中華人民共和國消防法》、《中華人民共和國消防法釋義》。公司制定了有關消防安全管理文件、《火災爆炸應急預案》，公司定期組織對公司重點防火單位和滅火器進行專項檢查；對過期和失效的消防設施進行及時更換；定期組織《火災爆炸應急預案》的學習培訓和演練工作。

3、職業衛生： 公司可能引起職業病的有害因素有：噪聲、粉塵、振動、高溫等。適用的法律法規主要有《高溫作業分級》、《工業企業設計衛生標準》、《工業企業噪聲控制設計規范》《工業企業照明設計標準》、《工業企業職工聽力保護規范》、《工作場所有害因素職業接觸限值》、《建筑采光設計標準》、《勞動防護用品選用規則》、《生產性粉塵作業危害程度分級》、《使用有毒物品作業場所勞動保護條例》、《職業病目錄》、《職業病危害事故調查處理辦法》、《職業病危害項目申報管理辦法》、《職業病危害因素分類目錄》、《職業健康監護管理辦法》、《職業性接觸毒物危害程度分級》、《中華人民共和國職業病防治法》、《勞動防護用品監督管理規定》。公司委托有資質的單位對工作現場進行有毒有害物質監測（見附件），結果表明，均符合國家標準要求。公司定期委托有資質的單位對有毒有害工作崗位人員體檢（見附件），幾年來沒有新增職業病發生。每月按國家定期發放勞保用品，每年暑期發放降溫費和防暑降溫用品，現場增設風機，保證現場溫度控制在國家標準范圍之內。

4、防雷設施安全：

公司有防雷設施，適用的法律法規主要有《電力設施保護條例實施細則》、《防雷減災管理辦法》、《建筑物防雷設計規范》、《用電安全導則》。公司每年委托有資質的單位對公司的防雷設施進行檢測（見附件），均符合國家標準要求。

5、危險化學品安全：

公司的危險化學品主要有：油漆、化學分析試劑等。適用的法律法規主要有：《常用化學危險品貯存通則》、《常用危險化學品的分類及標志》、《工作場所安全使用化學品的規定》、《化學品安全標簽編寫規定》、《危險化學品安全管理條例》、《危險化學品登記管理辦法》、《危險化學品名錄》、《劇毒化學品購買和公路運輸許可證件管理辦法》。公司負責選擇有資質的單位實施采購和運輸，并對化學品泄漏制定了相應的應急預案。

6、車輛安全：

公司共有叉車、廠內機動車輛、小轎車面包車。適用的法律法規有：《機動車登記規定》、《機動車駕駛證申領和使用規定》、《交通事故處理程序規定》、《中華人民共和國道路交通安全法》、《中華人民共和國道路交通安全法實施條例》、《江蘇省道路交通安全條例》。公司制定了《機動車輛、道路交通管理程序》，公司負責委托有資質的單位對公司叉車定期進行檢驗，并注冊登記，上廠內牌照，廠內機動車輛鏟車已不屬于特種設備不在做年檢。

7、勞動防護用品：

適用的法律法規主要有：《勞動防護用品管理規定》《勞動防護用品選用規則》等。公司制定《勞動防護用品發放標準》，公司選用合格的勞動防護用品，各部門按標準定期發放。

8、事故調查處理：

適用的法律法規有：《生產安全事故調查報告和處理條例》、《非法用工單位傷亡人員一次性賠償辦法》、《工傷保險條例》、《工傷認定辦法》、《因工死亡職工供養親屬范圍規定》、《職工工傷與職業病致殘程度鑒定》。公司幾年沒有發生重傷、輕傷事故，符合國家法律法規要求。

9、女工保護：

適用的法律法規主要有：《工會法》、《婦女權益保護法》、《女職工禁忌勞動范圍》。公司每年組織對女職工進行健康體檢（見附件），嚴格四期保護。

10、安全教育：

適用的法律法規主要有：《安全生產法》、《生產經營單位安全培訓規定》等。公司制定《安全教育培訓及考核辦法》，公司每年根據各單位培訓需求制定公司《培訓計劃》，并對培訓結果進行跟蹤和評價，公司負責委托有資質的培訓機構對企業負責人，安全管理人員和特種作業人員進行相應的培訓和取證，公司特種作業人員均持證上崗。

另外，結合雙體系貫標，公司制定了針對環境和職業健康安全體系的培訓補充計劃，生產部組織全員環境和職業健康安全體系相關知識的學習和答卷，參加人數100%。

八、環境和職業健康安全合規性評價結論

通過本次合規性評價認為：公司各單位都能夠有效遵循法律法規，無相關方投拆；無環境污染事件；未發生重傷、工亡事故；無新增職業病；隱患整改率100％；各單位的環境和職業健康安全行為基本符合環境、安全和職業衛生相關法律法規要求。

第三篇：合規性報告

合規性評價報告

為確保公司已識別出的適用的環境方面的法律、法規得到有效的貫徹實施，保證業主、監理及其他相關方對環境保護方面的要求得到滿足，公司采用內部審核、管理評審、監督檢查、項目部自檢等多種方式，對法律、法規執行情況以及其他要求的遵循情況進行了檢查，各種檢查結果及評價如下：

一、公司質量/環境管理體系內部審核及監督檢查對遵循法律、法規及其他要求的審核評價結論

公司質量保證部分別于2008年4月27日~29日、4月30~5月1日、5月2~5月3日、5月26日~5月28日、5月29日~5月30日、7月28日~7月29日對黃驊、大港、北疆、康平、清河項目經理部以及公司本部進行了質量/環境管理體系內部審核。審核組認為公司質量、環境管理體系活動是正常的、有效的，各施工項目經理部建立健全了各項管理制度，能夠按照公司質量方針、目標開展工作，施工記錄和驗證記錄填寫及時準確、規范，簽字齊全，工程質量和現場環境因素控制符合各項規定要求，項目經理部的環境管理活動始終處于受控狀態，在重要環境因素控制方面，現場和辦公區域的污水排放控制率達到95%；廠界噪聲排放抽查的最大實測值滿足滿足晝間〈70dB、夜間〈55dB的法規要求；主要施工道路硬化率達到96%，撒水車定時對道路進行噴灑，揚塵的控制能夠滿足要求。內審檢查的各項環境因素控制均能夠滿足有關的法律、法規要求，滿足業主、監理及其他相關方的要求。

二、管理評審對遵循法律、法規及其他要求的評價結論

2008年2月27日公司召開質量、環境和職業健康安全管理評審會議，對公司的質量、環境和職業健康安全方針、目標及管理體系的現狀和適應性進行了評審，對遵循法律、法規及其他要求的審核評價結論是能夠遵守法規，滿足相關方要求。

三、公司環境目標的實現情況

公司本部繼續通過節約水、電、紙張等措施，降低能源消耗，并對固體廢棄物等12項環境因素進行重點控制。各項目經理部對施工過程中的環境因素進行識別、評價，建立環境因素臺帳，確定重要環境因素，并針對重要環境因素制定環境管理方案，從而降低噪聲、揚塵、有害廢液的排放，防止火災、射源等重大危害發生，實現了公司的環境目標。

四、法律法規的收集情況

公司通過報刊、網絡、各級法律法規制定部門和各級主管部門收集環境方面的法律法規共135項。由于法律法規具有不斷更新完善的要求，所以在法律法規收集的及時性、準確性和動態管理方面公司加強了管理，以便及時將變更情況傳遞到各執行部門和項目經理部，特別是新成立的項目經理部。

五、項目經理部對遵循法律、法規及其他要求的自檢情況

各項目經理部施工單位，在編制作業指導書時，將環境法律、法規的要求及合同中對作業環境的要求分解到作業指導書中，施工作業人員在進行施工時，嚴格按照作業指導書中對環境的要求進行施工，通過班組自檢、工地檢查、質保部檢查、項目部有關部門以及項目部的領導對施工作業的檢查，及時發現問題并進行整改，保證環境管理措施得到有效實施，能夠滿足法規要求。

六、顧客投訴和社區影響方面 無顧客投訴和社區環境影響情況的發生。

七、合規性評價結論

公司所屬各部門和項目經理部均能遵守環境法規和業主要求進行環境管理，滿足規定要求。

公司質量保證部 二OO八年八月十七日

第四篇：合規性評價報告

合規性評價報告

2012-07-16 15:59:25| 分類： 14001、18001認證|舉報|字號 訂閱

合規性評價報告 DXS-GT-ESJL-25 公司從2011年11月開始建立職業健康安全環境管理體系。主要依據GB/T24001-2004環境及GB/T18001-2001職業健康安全管理要求，2012年4月1日開始實施并貫徹環境、職業健康安全管理體系，2012年6月預審核提出中國從2012年2月實施新版GB、T28001-2011職業健康安全體系，于是，我們進行換版培訓和內審。到目前，體系運行3個月，換版也運行半個多月，體系運行正常。

根據BSI預審核整改要求，我們下發了《預審核整改計劃表一至表四》，其中表三即為公司各部門進行法律法規篩選和辨識的整改計劃，到6月30日，20多個部門全部完成法律法規篩選工作，并有針對性進行部門合規性初步分析。安環部根據公司各部門自評結果，結合公司重點工作進行重點分析，于7月2日完成大橡塑公司合規性評價工作，形成本合規性評價報告。

本次合規性評價主要依據GBT28001—2011和GBT24001—2001標準和程序文件“對重要法律法規進行辨識和評價”。結合環境職業健康安全重要工作，考慮突出重點，我們主要列入十二部分進行重點評價，每一部分，我們也主要對照重要法律法規主要條款分析，沒有綿綿俱到，對一些相關法律法規我們準備下一步繼續進行評價和分析。合規性評價報告如下：

一、法律法規識別基本情況：

本次識別我公司有20個部門參加，采用分類分層人工篩選的方法進行識別，找到國家省市級文件311個，公司級文件204個，其中有20多個我們用于本次合規性對照評價，另根據公司實際擬定下一步我們準備待修訂文件32項。

二、主要環境職業健康安全工作合規性評價：

1、環境、職業健康安全三同時驗收、消防驗收： ·環保三同時

根據<環境評價法> “三同時”制度中規定“一切新建、改建、擴建的基本建設項目、技術改造項目、自然開發項目、以及可能對環境造成損害的其他工程項目，其防治污染和其他公害的設施和其他環境保護設施，必須與主體工程同時設計、同時施工、同時投產的” 法律規定，我公司環保三同時正處于驗收中，大連市環保局于6月15日對我公司營城子廠區重新下達試生產申請的復函，確定我公司現屬于試生產期間。

環保稽查人員已到現場監察，至于環保局提出的問題，現已整改。如：危險危廢暫存房已建好，風向標已安裝，周邊的小學已搬遷。環保局已同意我公司可以進行驗收程序，并且已組織專家將在本月內對我公司進行驗收評價，預計7月30日前驗收完畢。

·職業健康三同時

公司根據《職業病防治法》第十八、十九條已經完成營城廠區職業衛生控效評價（職業衛生三同時驗收）。詳見批復。

·安全三同時

《安全生產法》第二十四條和遼寧省安全生產條例中規定：”生產經營單位新建、改建、擴建工程項目的安全設施，必須與主體工程項目同時設計、同時施工、同時投入生產和使用。安全設施投資應當納入建設項目概算”。我公司于2011年11月14日簽訂了《大連橡膠塑料機械股份有限公司新廠區搬遷建設項目安全驗收評價》合同后，隨即開展了安全驗收相關工作，并于2012年12月9日完成了現場檢查及不符合項整改要求等工作，并于2011年12月20日完成預驗收報告。在安全驗收工作中，我們發現公司各種審批手續不全，尤其是消防安全驗收工作未能如期進行驗收。而消防安全驗收工作又恰恰是安全驗收工作的重要環節，直接左右公司安全驗收工作。經過主管消防驗收工作人員努力，預計在2012年7月下旬能完成消防安全驗收工作。消防驗收工作完成后一個月內完成安全驗收工作。

·消防驗收

《消防法》第十三條規定“按照國家工程建設消防技術標準需要進行消防設計的建設工程竣工，依照下列規定進行消防驗收、備案：

（一）本法第十一條規定的建設工程，建設單位應當向公安機關消防機構申請消防驗收；

（二）其他建設工程，建設單位在驗收后應當報公安機關消防機構備案，公安機關消防機構應當進行抽查。依法應當進行消防驗收的建設工程，未經消防驗收或者消防驗收不合格的，禁止投入使用；其他建設工程經依法抽查不合格的，應當停止使用。”

我公司按照市政府規劃要求，屬于第28批搬遷改造企業，于2007年9月到2010年10月在甘井子區營城子街道新建廠區，現已完工并初步生產。根據大連市消防有關規定，正式使用前必須辦理消防驗收，并取得驗收合格證后方可使用。因企業內部各種原因，如土地證滯后，建筑物增加（切料焊接廠房等），消防設備不合格整改，市消防技術監督檢測站檢驗報告等。致使消防整體驗收一拖再拖。近期補報的辦公樓、食堂浴室噴淋手續現已批復。截止6月末消防建設審核已完成 批復。7月初開始進行消防驗收窗口申報，預計在7月下旬完成驗收工作。

2、污水控制：

公司嚴格執行《中華人民共和國水污染防治法》等環保法律法規，在污水控制上做到了如幾點：

·生產無廢水排放。污水經處理站細菌處理法處理后中水全部回用。·衛生所醫療廢水進行無害化處理后進入公司廢水池。·食堂污水經隔油池、進入化糞池后再進入公司廢水池。·浴池廢水經沉降池再進入公司廢水池。·其他生活用水（洗漱用水）進入化糞池。

·食堂隔油池處置后進入化糞池，化糞池定期清理，形成紀錄。·化糞池定期清理，形成紀錄。

·公司廢水池經生化處置后，中水作為綠化用水使用。

·環保局定期對污水進行檢測，做到達標排放，滿足法律法規要求。

3、廢氣排放：我公司執行《環境保護法》、《大氣污染物綜合排放標準》等有關法律法規。我公司主要做到了：

·生產過程中焊塵經過濾后排入大氣中，濾芯定期更換。·生產過程中噴漆工序的漆霧經活性炭回收，廢氣達標后排放。吸附用活性炭失效后定期更換。

以上廢氣經排放檢測做到達標排放。

4、噪聲排放

公司執行《工業企業廠界噪聲標準》，我公司主要做到：

·在生產過程中使用的機械設備，盡量采用低噪聲機械設備或采用降低噪聲的施工方法。對周邊環境有要求的地方，生產時間只在白天進行作業。

環保局每年對噪聲進行監測均為合格，做到噪聲達標排放，滿足法律法規要求。

5、固體廢棄物：公司執行《固體廢物污染環境防治法》，設立固定垃圾點和車間內部的收集箱，公司主要做到：

·生產過程中廢棄物主要為鐵屑、邊角余料、廢機油、廢切削液，廢手套、油抹布，廢棄油漆桶其他包裝物等。

·廢棄活性炭、廢棄濾芯。·衛生所醫療垃圾。·清淘化糞池垃圾。

·食堂剩菜剩飯及其他生活垃圾。·電子垃圾。

廢棄物分為可回收、不可回收和危險廢棄物進行分別處理。在處理過程中選擇的乙方都是有資質的合格外包方。

·生活垃圾通過物業公司進行定時清運。

·醫療垃圾及危險固廢如廢機油、廢切削液，廢手套、油抹布，包括電子垃圾等送有資質廠家回收處置。

6、汽車尾氣

定期由交通部門進行檢測、保持在良好水平，尾氣排放達標。

7、應急響應 執行國家《大連市應急預案管理辦法》，建立公司應急預案和應急管理體系，于本于2月、4月、6月分別進行了演練活動，并做了記錄和評價。

8、節能減排

公司執行《中華人民共和國節約能源法》，實施清潔能源（太陽能、液化氣）大量降低煙塵排放。

公司對電消耗實施計劃管理、制度管理，杜絕浪費，并進行統計分析。

9、清潔生產

公司執行《清潔生產法》初步完成清潔生產中期報告，建立10余項清潔生產方案，正在組織實施中。

10、工傷事故

公司執行國務院《工傷保險條例》和《企業職工傷亡事故調查分析規則》等法律法規，建立完善的安全生產責任制，實施安全生產目標考核，截止6月末公司無死亡、重傷事故，無重大火災、無重大環境污染、無職業病，輕傷事故3起，在指標控制內，本公司所有員工全部依法參加工傷保險，本公司有20多名勞務工，也依法進行管理。

11、培訓

公司執行《大連市關于進一步落實企業安全生產主體責任的規定》規定。公司所有員工全部參加各種形式安全培訓活動。法人代表、主管安全的領導、安全主管人員、特種作業人員和特種設備操作人員全部持證上崗。

12、設備管理

設備管理執行《特種設備質量監督與安全監察規定》，液化氣站、鍋爐、電梯、空壓機、變電所等特種設備和要害部位全部納入特種設備管理，人員持證作業，設備定期檢測，做好維修和保養，確保安全。

通過各項監測，并對照辨識的法律法規我們認為公司在環境職業健康安全各項管理中執行國家標準、遵守國家法律法規規定，建立有效地14001、18001運行模式，能嚴格貫徹 安全生產、環境保護、職業衛生法法律法規，在上級（環保局、安監局、國資委）對公司責任目標考核中全部達到法律法規規定、完成指標，指標分值排在市屬企業前列。今后公司將按照14001和18001體系標準要求，繼續落實環境、職業健康安全方針和目標，開展培訓活動，持續整改，不斷提高環境、職業健康管理水平，促進企業科學發展、安全發展、綠色發展。

評價部門：安技環保部 評 價 人： 于學慧 高云 評價指導：王世福（認證老師）

參與評價人：叢雙雙 邢曉輝 袁先鋒 高鵬等30余人 評價完成時間：2012年7月2日

第五篇：合規性評價報告--參考

XXXXXXXX有限公司

合規性評價報告

依據《環境管理體系 要求及使用指南》（ISO 14001：2017，IDT）和廠《質量環境管理手冊》要求，在管理者代表領導下，管理者代表組織各部門對工廠生產、活動、服務等過程遵守的有關環境的法律法規及其他要求進行合規性評價，評價結果如下：

一、法律法規及其他要求獲取

根據體系要求，管理者代表在2017年共識別44項有關環境的法律法規、標準及其他要求。法律法規獲取途徑主要有政府環保部門網站、公司文件要求、環保部門等。

二、法律法規的運用與實施

廠根據相關法律法規及要求制定了《環境保護管理辦法》、《噪聲管理規定》、《廢水管理規定》、《廢氣管理規定》、《固體廢氣物管理規定》等相關管理制度，并對影響現場環境的主要污染因素進行檢測，檢測結果合格，符合法律法規要求。

在日常生產過程中，各部門嚴格按照各項管理辦法要求對各項環境因素進行時時監控，如：行政人事部對生活污水、噪音排放及大氣進行了監控,各部門對打印機墨盒、日光燈、化學品瓶罐等固體廢棄物進行分類收集和集中處理。

三、重要環境因素合規性評價

按照體系要求，對現場重要環境因素涉及法律法規及要求進行檢查與評價，結果如下：

1、固體廢棄物管理：

固體廢棄物嚴格按照《國家危險廢棄物名錄》分類、收集。生活垃圾委托環衛部門收集運輸處理，符合《城市生活垃圾管理辦法》。化學品瓶罐等危險廢棄物由行政人事部收集暫放后交由有資質單位統一處理。符合《中華人民共和國固體廢物污染環境防治法》。

2、廢氣排放管理：

通過資質機構對焊錫等工序進行監測，廢氣排放各項指標均符合符合《中華人民共和國大氣污染防治法》。

3、火災管理

針對火災制定綜合預案和專項預案，成立應急組織機構，明確責任。各公司配置消防滅火器材和物資，定期保養。針對應急預案定期組織演練。符合《中華人民共和國消防法》

4、節能降耗管理：

通過開展各種降本增效活動，節約能源資源。杜絕“長流水、長明燈”等現象。改進工藝，降低能耗，提高原材料利用率。

通過此次評價可以得出結論：公司2017年生產、活動和服務過程均符合相關法律、法規、標準及其他要求。廠能夠認真貫徹執行法律法規的要求，嚴格遵守各種法律法規和制度，沒有發生環境污染情況。

制訂:

批準: