第一篇：仁立公司關于開展對外宣傳及物料自查自糾工作的通知

仁立公司關于開展對外宣傳及物料自查自糾工作的通知

各大區、分公司、城市營業部：

2015年9月1日，新修訂的《廣告法》正式實施。為了避免因觸犯法條導致公司品牌形象和經濟利益受損，集團公司要求全集團范圍內開展分/子公司對外宣傳及物料的自查工作并上報結果，集團公司將視情況進行抽查。為全面貫徹集團公司合規精神，確保依法合規經營，仁立總部要求全體大區/分公司/城市營業部就對外宣傳及物料做好全面自查自糾工作，及時上報自查結果，整改、杜絕違法違規行為，具體通知如下：

一、集團總體要求和目標

嚴格按照新《廣告法》開展公司宣傳工作，保護消費者的合法權益，促進廣告業的健康發展，維護公司品牌形象。

二、集團自查要求及時間要求

（一）自查范圍包括但不限于傳統廣告、網絡及新媒體廣告、宣傳手冊、單頁、小禮品、畫報、易拉寶、新聞發布等對外宣傳及物料。

（二）自查對應新《廣告法》百科但不僅限于以下與集團業務范疇相關的重點條款：

1、“國家級”、“最高級”、“最佳”、“最便宜”、“最新科技”等表示極限意義的詞語被全面禁止用在廣告中；

2、在互聯網頁面以彈出形式發布的廣告，應當顯著標明關閉標志，確保一鍵關閉；

3、任何單位或者個人未經當事人同意或者請求，禁止向其住宅、交通工具等發送廣告，禁止以電子信息方式向其發送廣告；

4、廣告中不得使用或者變相使用國家機關、國家機關工作人員的名義或者形象；

5、招商等有投資回報預期的商品或者服務廣告，應當對可能存在的風險以及風險責任承擔有合理提示或者警告，并不得含有下列內容：（1）對未來效果、收益或者與其相關的情況作出保證性承諾，明示或者暗示保本、無風險或者保收益等，國家另有規定的除外；

（2）利用學術機構、行業協會、專業認識、受益者的名義或者形象作推薦、證明。

6、大眾傳播媒介或公共場所、公共交通工具、戶外禁止發布煙草廣告。同時禁止利用其他商品或者服務的廣告、公益廣告、宣傳煙草制品名稱、商標、包裝、裝潢以及類似內容。同時，酒類廣告中則被禁止出現飲酒動作。

7、任何人不能代言藥品、醫療、保健品廣告，藥品廣告必須顯著標明禁忌不良反應。同時，廣播電臺、電視臺、報刊音像出版單位、互聯網信息服務提供者不得以介紹健康、養生知識等形式變相發布藥品、醫療器材、醫療、保健食品廣告。

8、禁止虛假、違規廣告，虛假的宣傳、引人誤導的內容，均屬于虛假廣告。此外，集團要求各分公司/子公司自行查閱其他細則，總部對照新《廣告法》，針對公司業務實際開展情況，增加了10項自查項目，共計18項自查項目，也請一并檢查反饋在（附件2：《新廣告法宣傳物料自查反饋表》）中。

三、集團公司抽查工作

集團要求各分公司/子公司于9月20日之前將自查反饋表上報集團公司。9月20日—9月30日，集團公司檢查人員將在全國范圍內對線上、線下宣傳及物料進行抽查，因違反新《廣告法》損害公司品牌形象、導致公司經濟損失的單位和負責人將受到集團公司的處罰。

四、仁立總部抽查工作

（一）為深入了解和全面掌握各地宣傳及物料是否依法合規，更好地管控法律風險，仁立總部定于9月15日—9月20日對各地執行情況進行抽查。

（二）對抽查結果不合法、合規的大區/分公司/城市營業部將視情節嚴重程度追究負責人的領導責任及當事人相關責任，并處以經濟處罰。

（三）本通知自發布之日起即行執行，請于9月15日17：00之前將自查自糾結 果統一匯總在（附件2：《新廣告法宣傳物料自查反饋表》）中（暫無大區的可自行上報），以大區為單位，一個大區一張表，以OA郵件形式發送至總部合規管理部李靜文處，聯系電話：64332125轉8811。

五、為提高匯總效率，郵件名請統一為：新《廣告法》實施后宣傳物料自查反饋表—××大區。

請各單位負責人務必在思想上予以重視，行動上予以落實，對于自查發現的各類違法違規問題和內控缺陷，要如實上報，立即整改到位，避免受到處罰。

特此通知

上海仁立總部

合規部

二〇一五年九月十日

第二篇：公司關于開展培訓工作的通知

公司關于開展員工培訓工

作的通知

為了使新員工能更好的了解公司，融入公司，以及更加清楚公司的規章制度，企業概況和企業文化，增強新員工的工作信心和工作意識，使其盡快地投入到工作中。公司人力資源部決定組織一次新進員工的培訓計劃，現將計劃通知如下：

一．培訓對象

公司所有的新進員工

二．培訓內容

清楚公司的規章制度，了解公司的背景，企業文化，增強團隊合作意識，掌握基本的銷售技能。

三．培訓時間

2012年11月25日——11月27日

四．培訓地點

公司禮堂

五．培訓方式

由公司人力資源部總監進行培訓

六．培訓要求

1． 所有新員工必須到場參加，不得缺席遲到。2． 參加的員工需著正式服裝參訓（男士著襯衫，打領帶。女式著正式套服）

3． 培訓期間應遵守紀律，尊重講師。課堂中應關閉手機或調成震動或無聲模式，不得在課堂上接聽電話。不得隨意進出教室。

4． 請注意維護培訓地點的清潔衛生，隨手將垃圾放在垃圾桶中，不得隨意亂丟垃圾。

七．注意事項

1． 所有準備入司的新人必須參加這次培訓，只有全程參加培訓并且考核合格者，才能辦理入司手續。2． 請各位學院認真遵守培訓紀律，嚴重違反紀律者將被取消本次培訓資格，敬請各位學員認真配合，以免造成不必要的損失。

特此通知

公司人力資源部

二○一二年十一月九日

第三篇：清廉國企 [關于開展清廉國企建設自查自糾工作的通知]

XX國資委〔2018〕132號

各市屬國有企業黨委：

為了全面貫徹落實新時代黨的建設總要求，加強和改進國有企業黨的建設，根據市委關于建設清廉XX的總體部署和省國資委關于開展清廉國企建設自查自糾工作的通知，結合我市市屬國有企業實際，進行一次“翻箱倒柜”式的全面自查自糾工作，現將有關事項通知如下：

一、自查自糾內容

緊緊圍繞《市國資委關于建設清廉國資國企的實施意見》（XX國資委黨〔2018〕34號）和政治巡視巡察要求，結合本企業實際情況，特別是前期省委巡視組、市委巡察組巡查出來的問題，要及時進行全面整改，確保問題整改到位。對市委巡察組正在進行的巡查工作要積極配合，刮毒療傷，全面自查自糾本企業存在的問題。

主要分為三個方面：

（一）加強黨的領導方面。

重點是“學習貫徹中央、省委和上級決策部署是否及時有力；

貫徹執行民主集中制是否到位；

落實意識形態工作是否嚴實有效”等方面。

（二）加強黨的建設方面。

重點是“黨建工作責任制落實是否到位，黨的建設是否存在虛化弱化；

選人用人工作是否規范”等方面。

（三）全面從嚴治黨方面。

重點是“兩個責任”落實是否扎實有效；

落實全面從嚴治黨、執行廉潔紀律和中央八項規定精神方面是否堅決；

加強經營投資風險和廉政風險防控方面是否履職到位”等方面。

二、自查自糾的方法步驟

自查自糾工作自通知下發之日起至2018年12月底結束，為期近2個月時間。主要分為全面自查、整改提升、監督檢查三個階段。

（一）全面自查階段（即日起至11月30日）

各企業要高度重視，結合省委巡視組、市委巡察組巡查出來的問題和自查自糾的內容進行全面梳理，將開展清廉國企建設工作情況和問題形成書面報告，提交各企業黨委（組）研究確定。

（二）整改提升階段（12月1日至15日）

12月底前，各企業要結合工作實際對存在的普遍性問題、突出性問題，要舉一反三、深入剖析根源，制定針對性和可操作性強的整改方案，明確整改期限，落實整改責任，推動全面整改。

（三）監督檢查階段（12月16日至31日）

各企業成立監督檢查組，由紀委書記任組長，對本企業各類問題整改落實情況進行全面監督檢查，抓好跟蹤落實、督促整改。若發現自查自糾不到位，整改落實不力的，要嚴肅問責。監督檢查組將監督檢查情況形成書面報告，提交各企業黨委會研究確定，并于12月31日前將自查自糾情況報市國資委。

三、相關工作要求

（一）提高思想認識。開展好自查自糾工作是當前一項嚴肅的重大政治任務。各企業要高度重視該項工作，緊密結合黨的十九大和十九屆二、三中全會精神和自查自糾內容，加強組織領導，采取有力措施，確保取得實效。

（二）認真對照檢查。各企業要堅持問題導向，把發現問題、了解問題、解決問題作為首要關鍵，以“嚴”的要求和“實”的措施，認真組織開展自查自糾，切實把問題找準、查深、挖透，分類列出問題清單、責任清單，對存在的問題進行大清理、大掃除。

（三）切實抓好整改。各企業要把即知即改、邊查邊改、立行立改、全面整改貫穿工作的全過程，有針對性地制定整改措施、完善制度，推動問題解決。堅持把問題整改與加強制度建設相結合，逐步建立長效機制。

聯系人：XXX 電話：XXXX QQ:XXXX

附件：“清廉國資國企”建設自查自糾對照檢查清單

XX市國資委

20XX年XX月XX日

附件：

“清廉國資國企”建設自查自糾對照檢查清單

一、加強黨的領導方面

(一)學習貫徹中央和省委、市委決策部署是否及時有力。

1.是否及時傳達中央和省委、市委的決策部署,是否對黨的十九大、全國國有企業黨建工作會議、省十四次黨代會、省十四屆三次全會、全省國有企業黨建工作會議、市委八屆四次全會、全市組織工作會議等重要會議精神及時進行了傳達和部署。學習傳達是否有記錄,是否反映學習時間、參加人員、學習和交流等情況。

2.落實與執行上級決策是否及時有力,是否對上級交辦督辦事項及時認真進行處理、反饋。

3.巡視、巡察整改工作是否存在敷衍應付走過場問題；

是否嚴肅認真抓好整改,是否有反彈現象。

4.各類通報(違反中央八項規定精神等)是否傳達到位。

(二)貫徹執行民主集中制是否到位。

1.領導班子成員是否有明確分工文件。

2.是否認真貫徹執行民主集中制,重大問題集體討論決定。

3.黨委領導核心作用是否得到充分發揮,是否存在“以政代黨”情況,是否仍存在黨政聯席會現象。

4.是否存在決策程序、形式不規范的現象,重大問題是否經黨委會前置討論;上會討論的“三重一大”事項是否存在未明確具體范圍、大額資金額度等關鍵內容,標準不具體或操作性不強等;是否存在以會簽等方式代替會議討論,程序倒置,先實施后補充決策程序等問題。

5.黨委會議事規則與決策制度是否完善,會議決定的事項、過程、參加成員及其意見、結論等內容記錄是否完整,會議記錄是否得到參會人員的簽字確認，上會材料是否及時歸檔等。

(三)落實意識形態工作是否嚴實,是否存在寬松軟現象。

1.是否積極主動深入推進意識形態工作。是否每年至少2次對意識形態工作進行專題研究,每半年向集團公司黨委作1次專題匯報。

2.政治思想、宣傳教育工作是否到位。是否堅持服務大局,圍繞中央和省委、市委關于做好新常態下經濟工作的一系列決策部署。

3.是否圍繞國有企業改革發展中心工作做好宣傳報道。

4.是否做好民主黨派和黨外知識分子的團結引導服務工作。

5.是否切實把意識形態工作融入企業中心工作,建立意識形態工作制度并嚴格執行。

6.是否把握對本企業網站、新媒體平臺、刊物、宣傳欄等宣傳思想文化陣地的領導權和實際控制權;是否在原有企業網站、報刊、微信公眾號等基礎上努力拓展新平臺,創新改進內容手段,規范內部管理,壯大思想輿論陣地。

7.是否對黨中央、省委、市委、市國資委黨委安排部署的重大思想輿論斗爭組織開展積極有力。

二、加強黨的建設方面

(一)黨建工作責任制落實是否到位，黨的建設是否虛化弱化。

1.各級黨組織是否有工作計劃,平時是否有督促有落實、有檢查、有總結。

2.中心組政治理論學習是否列入重要議事日程,納入黨建工作責任制,納入意識形態工作責任制,開展是否有計劃、有記錄,是否做到每季至少學習1次(學習要有針對性內容,有主持人和重點發言人,中心組成員都要發言,黨委書記作學習結束表態發言),是否反映學習時間、參加人員、學習和交流等情況。

3.每位班子成員是否聯系一個支部,每年為聯系點支部上黨課至少1次,指導支部開展各類黨建活動不少于2次是否有記錄。

4.是否堅持黨建引領,圍繞中心、服務大局，是否全面完成經營指標,是否存在黨建意識淡漠及重業務輕黨建問題。

5.是否積極開展黨建主題實踐活動,是否有方案、有實施、有效果。

6.是否有建立黨建工作示范點(注重抓結合、創特色、求實效,發揮以點帶面、整體推進作用),總結推廣黨建工作先進經驗。

7.是否每年開展一次民主評議黨員活動，是否定期民主評選、表彰“兩優一先”,是否按規定程序推薦。

8.各級黨委（總支）、黨支部是否嚴格任期規定,按時組織換屆,是否嚴格換屆紀律,規范工作程序。

9.近三年是否發展新黨員,發展黨員程序是否規范，材料是否完備。

10.是否深入開展黨員日常教育管理工作，是否做到每季一次支部大會、每月一次黨小組會、每月至少一次支委會、每季度一次黨課、每月一次主題黨日活動。

11.是否積極推行“黨建+”模式,創新黨組織活動方式和載體,是否按照“一企一品、一支部一特色、一黨員一閃光”的原則,開展黨建品牌創建工作,每個基層黨組織是否有1—2個具有創新性、借鑒性、復制性的黨建品牌。

12.黨建帶群團工作是否到位,是否開展凝心聚力工程建設,關心關愛職工,是否認真落實各項幫扶措施。

13.是否進行輿情信息收集、分析和監控,妥善解決各類信訪問題,有效防止惡性上訪和群體性事件。

14.各級黨組織是否根據黨務公開的內容和范圍,選擇適當的公開方式和公開程序,并做好信息監測反饋。

15.黨費收繳、使用、管理是否規范,黨員是否自覺足額交納黨費,黨費使用是否嚴格履行手續,做到事前審批、事后核算、審核、報銷等制度,黨費管理是否規范使用、加強監督、專人負責、專賬管理、專款專用,是否認真做好黨費收支情況公示工作。

16.是否將黨建工作按要求納入本企業章程。

17.是否按要求規范召開民主生活會、組織生活會,內容是否與時俱進;黨員領導干部是否參加雙重組織生活。

18.黨組織書記抓基層黨建工作是否落實“兩清單一項。

(二)選人用人、干部管理方面

1.干部人事檔案管理是否規范,“三齡兩歷”(年齡、工齡、黨齡、學歷、工作經歷)認定是否準確。

2.兼職人員是否按照干部管理權限審批,流程是否規范。

3.副高及以上職稱人員出國(境)管理是否符合規范,因私護照管理是否符合要求;因公出國是否嚴格執行外事管理有關規定。

4.是否存在違規提高干部職工職級、待遇問題。

5.黨組織研究干部任免會議記錄是否完整、規范是否嚴格執行干部選拔任用條件和程序,是否征求紀檢部門意見,是否存在臨時變動干部現象,是否嚴格執行職數、回避等制度。

6.一把手“四不直接分管”是否調整到位(財務、人事、工程建設項目、物資采購等)。

7.是否存在違規提拔任用領導班子近親屬和身邊工作人員,領導班子成員分管部門是否有近親屬任職的情況。

8.是否存在“帶病提拔”、“帶病上崗”干部；

破格提拔干部手續是否完備。

9.黨組織會議研究選人用人時,一把手是否堅持末位表態，非黨委委員列席會議是否有參與表決情況。

10.是否有群眾反映強烈的選人用人問題。

11.是否存在違規返聘現象,是否有制度規范,返聘人員開資渠道、收入等是否按規定執行。

12.是否建立請假制度并嚴格執行。

三、加強全面從嚴治黨方面

(一)“兩個責任”落實

1.黨風廉政建設明責、履責、考核、問責的責任制體系建設是否到位,是否有“兩個責任”落實不到位,壓力傳導層層遞減的問題。

2.是否存在紀委監督執紀能力不足(紀檢信訪工作、監督執紀問責等方面)的問題;“四種形態”運用是否嚴格充分;“一案雙查”、責任追究是否有力開展。

(二)加強“廉潔風險”防控

1.“小金庫”專項清理是否開展到位。

2.是否存在超標準乘坐交通工具,報銷用途不明費用向下屬單位或協會轉移費用的問題。

3.是否存在違規公款購買煙酒、贈送客戶禮品、超標準接待以及其他違反中央八項規定精神問題;是否存在各項費用審批、報銷手續不規范問題。

4.是否存在因公出境超規定標準報銷問題。

5.是否存在公務用車管理不規范問題。

6.是否存在違規發放薪酬福利的現象。存在核定年薪外領取各類工資性收入;超工資總額發放工資;在費用中發放工資性福利;以勞務費等不合規的形式發放員工工資,規避工資總額的考核以及將補充醫療保險量化到個人名下等問題。

7.是否存在干部未防范利益沖突的現象,如配偶、子女和身邊工作人員從事與企業經營有關聯或類似業務。

(三)加強“經營投資風險”防控

1.是否存在戰略規劃不清晰甚至背離戰略發展方向的問題;在抓重點工程、實施重大項目方面,是否抓得不緊、監管不嚴,造成國有資產損失。

2.是否存在項目建設、物資采購、資產處置等未嚴格按照制度規定開展招投標工作;重大資產處置未在產權交易所進行。

3.財務管理、合同管理、投資管理等重要業務領域內控制度是否健全。

4.是否存在會計出納、票據印章保管等不相容崗位未分離,付款未按規定權限流程審批等重大內控缺陷。

5.是否定期開展存貨盤點并保存盤點記錄。

6.是否按照法律法規以及相關規定開立和使用銀行賬戶,是否存在以個人名義開立銀行賬戶。

7.閑置資金、經營性流動資金存放是否按相關文件規定進行。

8.是否存在按照合同(協議)約定應收款未及時入賬，逾期業務應收款催討不及時的現象;是否存在超過合同約定時限或授信期限三個月未收回的往來款。

9.是否存在對下屬單位過度借款和擔保現象;是否存在違規向集團外單位提供借款、擔保的問題。

10.是否存在對外捐贈未經預算及報批。

第四篇：關于開展人身保險業銷售誤導自查自糾工作的通知（精選）

關于開展人身保險業銷售誤導自查自糾工作的通知

2012-03-07 17:04:45 來源: 中國保監會

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保監壽險〔2012〕215號

各人身保險公司：

為貫徹落實全國保險監管工作會議和人身保險業綜合治理銷售誤導工作會議精神，做好人身保險銷售誤導治理工作，切實保護保險消費者合法權益，現就人身保險公司開展銷售誤導自查自糾工作有關事項通知如下：

一、自查重點

本次銷售誤導自查自糾工作的業務自查范圍是2011年1月至2012年2月承保的業務，可視情況向前追溯和向后延伸。各人身保險公司要重點針對個人營銷渠道、銀行郵政代理渠道和電話營銷渠道的銷售管理和銷售行為是否依法合規，內控制度是否健全合理有效開展自查自糾工作，主要包括：

（一）銷售資格管理情況

保險公司銷售人員、與保險公司存在委托代理關系的保險營銷員和保險中介代理機構、保險中介代理機構的銷售人員是否具有符合監管規定的銷售資格，保險公司對銷售資格的管控制度是否健全合理有效。

（二）銷售培訓管理情況

是否建立了完善的銷售培訓管理制度，是否按照監管規定對銷售人員進行了培訓，是否存在不符合監管規定的培訓內容和培訓材料，是否重視依法合規和職業誠信教育。

（三）宣傳資料管理情況

產品說明書及宣傳材料的內容和印制是否符合監管規定，是否存在擅自設計、修改和印刷宣傳資料的問題，是否對基層分支機構和保險中介代理機構使用的宣傳材料實施了有效管控。

（四）銷售行為管理情況

1.銷售過程中是否按照監管規定對客戶進行了投保提示和風險測評，投保單是否附有保險條款，是否存在與銀行存款、國債、基金等進行片面比較和承諾、夸大收益的行為，是否存在欺騙投保人、被保險人或者受益人，隱瞞與保險合同有關的重要事項；銷售新型產品的，是否要求投保人親筆抄錄風險提示語句并簽名。

2.銀行郵政代理機構銷售過程中，是否存在將保險產品混淆為銀行存款的問題，是否在銀行郵政網點公示、張貼《人身保險投保提示書基準內容》。

3.電話營銷及電話約訪是否符合監管規定，在電話銷售過程中是否向客戶明確告知所銷售的是保險產品，保單生效及扣款成功時是否及時向客戶進行提示，電話營銷業務是否建立了完善的管理流程和制度，相關硬件設備投入是否充足，是否有效開展了監聽、質檢工作，問題件的認定和處理標準是否明確，是否設立了號碼禁撥制度。

4.是否建立了完善的產品說明會管理制度，產品說明會的課件是否存在誤導性內容，產品說明會是否存在侵害保險消費者合法權益的行為。

（五）客戶回訪管理情況

客戶回訪及回訪話術是否符合監管規定，是否對接受回訪客戶的真實性進行了有效甄別，已承保保單的客戶回訪信息資料是否真實有效，是否建立了對客戶回訪信息資料真實性的審核制度。

（六）銷售品質管理情況

是否建立了銷售品質管理制度，將誤導宣傳、夸大收益、代簽名等問題納入考核范圍；是否建立了對銷售誤導的責任追究制度，是否按規定對銷售誤導的有關責任人進行處理。

（七）客戶投訴管理情況

是否建立了電話、柜面和網絡等多種投訴渠道，是否建立了完善的客戶投訴處理機制，及時受理并處理客戶的投訴。

為更好地指導各人身保險公司開展本次自查自糾工作，我會針對個人營銷業務、銀行郵政代理業務、電話營銷業務和客戶回訪工作制作了4張自查自糾工作表（附件2－5），對上述自查重點予以了進一步明確。各人身保險公司要參照自查自糾工作表列明的重點管理環節，認真組織開展自查自糾工作。

二、時間安排

（一）自查自糾階段：2012年2月至5月底。各人身保險公司開展自查及整改工作，其中針對電話營銷業務的自查自糾工作應于4月30日前完成并上報自查自糾報告，個人營銷業務和銀行郵政代理業務的自查自糾工作應于5月31日前完成并上報自查自糾報告。

（二）現場檢查階段：2012年5月至10月底。保監會和各保監局將在各人身保險公司自查自糾的基礎上，結合日常監管掌握的情況，選取部分公司進行重點檢查，并根據檢查結果依法進行處理。其中針對電話營銷業務的檢查將于5月份開始，針對其他業務渠道的檢查將于6月份開始。

（三）總結階段：2012年11至12月。各人身保險公司要對2012年治理銷售誤導工作進行認真總結，提出下一步治理銷售誤導的工作計劃。

三、自查自糾的有關要求

（一）組織實施的有關要求

1.加強組織領導。各人身保險公司要高度重視銷售誤導自查自糾工作，要將其作為一項十分重要的工作任務和督辦事項，切實加強對自查自糾工作的組織領導。各人身保險公司總公司對自查自糾工作負總責，要在總公司及省市兩級分支機構成立由總經理任組長的治理銷售誤導工作領導小組，要明確各部門、各分支機構的責任，確保自查自糾工作不走過場。各人身保險公司要結合本公司的特點，抓緊制定自查自糾工作實施方案，要將自查自糾工作層層分解，逐級落實，分工到位，責任到人，要將自查自糾工作切實推進到所有基層機構。

2.認真抓好落實。各人身保險公司要將監管部門對自查自糾工作的要求深入貫徹到每個部門、每個分支機構、每個代理機構和每位員工。各人身保險公司要根據本通知的有關要求，認真查找本公司在銷售管理和銷售過程中存在的各種問題；要堅持邊查邊改，積極進行整改。

3.嚴格督辦督察。各人身保險公司總公司要對分支機構的自查自糾工作及時進行跟蹤和督導，總公司要派出工作組，通過明查暗訪等多種方式督導各分支機構的自查自糾工作，要重點關注銷售誤導問題比較嚴重的農村地區和銀行郵政代理渠道，以及客戶投訴反映銷售誤導問題較多的分支機構，要確保自查自糾工作取得實效。

4.確保整改到位。各人身保險公司在自查自糾工作的開展過程中，要認真梳理本公司的制度規定和業務流程，分析查找管理中的薄弱環節，建立健全內控制度，完善對銷售管理環節的監督機制。對于自查發現的各類違法違規問題和內控缺陷，要立即進行整改，特別是對于客戶投訴反映和自查發現的侵害保險消費者合法權益的問題，要積極采取措施予以糾正。

5.嚴肅追究責任。各人身保險公司對于自查發現的問題，要在分清責任部門和責任人員的基礎上，嚴格按照公司有關規定進行處理，對于問題嚴重的，要追究相關高管人員的責任。

（二）自查自糾報告及相關材料的報送要求 1.各人身保險公司總公司應于2012年3月16日前將總公司治理銷售誤導工作領導小組名單（格式詳見附件1）和自查自糾工作實施方案分別以公司正式發文和電子郵件的方式上報中國保監會人身保險監管部，其中要確定領導小組中的一名成員作為聯系人（級別不低于總公司部門負責人）。

2.各人身保險公司應于4月30日前將電話營銷業務的自查自糾報告和有關報表（附件2）分別以公司正式發文和電子郵件的方式上報中國保監會人身保險監管部；電話營銷業務不實行總公司集中管理模式的，應同時向當地保監局報送當地電話營銷業務的自查自糾報告和有關報表。

3.各人身保險公司應于5月31日前將個人營銷業務和銀行郵政代理業務的自查自糾報告和有關報表（附件3－5）分別以公司正式發文和電子郵件的方式上報中國保監會人身保險監管部，各人身保險公司省級分支機構應同時向當地保監局進行報送。

4.各人身保險公司上報的自查自糾報告應至少包括以下幾方面的內容：一是自查工作的開展情況，要詳細報告組織過程、自查范圍、自查重點和自查方法。二是自查中發現的問題及原因分析，要按照不同的銷售渠道分別報告，要對照自查自糾工作表中列示的管理環節，匯總分析自查發現的各類問題，要注重從公司內控和管理流程等角度分析查找原因。三是整改情況，要報告已經采取的整改措施和取得的效果，以及下一步的整改計劃和完成時限。四是總公司督辦督察的情況，要詳細報告對下級機構督辦督察的覆蓋面、發現的問題和處理情況。五是對有關責任人的處理追究情況，要詳細報告處理追究的人員數量和職級，以及處理措施等情況。六是嚴格按要求填報附件2至附件5的有關報表。

5.各人身保險公司在自查自糾實施過程中要注意留存工作底稿和有關數據資料，監管機構在現場檢查階段將會對其進行復核審查。

6.各人身保險公司總公司和省級分支機構的負責人要對本單位自查自糾報告和有關報表的真實性和完整性簽字負責。各總公司的自查自糾報告和有關報表要由法定代表人簽發并簽字，報送至保監會人身保險監管部；各省級分支機構的自查自糾報告和有關報表要由分支機構主要負責人簽發并簽字，報送至當地保監局。

第五篇：關于開展人身保險業銷售誤導自查自糾工作的通知

關于開展人身保險業銷售誤導自查自糾工作的通知

保監壽險〔2012〕215號

各人身保險公司：

為貫徹落實全國保險監管工作會議和人身保險業綜合治理銷售誤導工作會議精神，做好人身保險銷售誤導治理工作，切實保護保險消費者合法權益，現就人身保險公司開展銷售誤導自查自糾工作有關事項通知如下：

一、自查重點

本次銷售誤導自查自糾工作的業務自查范圍是2011年1月至2012年2月承保的業務，可視情況向前追溯和向后延伸。各人身保險公司要重點針對個人營銷渠道、銀行郵政代理渠道和電話營銷渠道的銷售管理和銷售行為是否依法合規，內控制度是否健全合理有效開展自查自糾工作，主要包括：

（一）銷售資格管理情況

保險公司銷售人員、與保險公司存在委托代理關系的保險營銷員和保險中介代理機構、保險中介代理機構的銷售人員是否具有符合監管規定的銷售資格，保險公司對銷售資格的管控制度是否健全合理有效。

（二）銷售培訓管理情況

是否建立了完善的銷售培訓管理制度，是否按照監管規定對銷售人員進行了培訓，是否存在不符合監管規定的培訓內容和培訓材料，是否重視依法合規和職業誠信教育。

（三）宣傳資料管理情況

產品說明書及宣傳材料的內容和印制是否符合監管規定，是否存在擅自設計、修改和印刷宣傳資料的問題，是否對基層分支機構和保險中介代理機構使用的宣傳材料實施了有效管控。

（四）銷售行為管理情況

1.銷售過程中是否按照監管規定對客戶進行了投保提示和風險測評，投保單是否附有保險條款，是否存在與銀行存款、國債、基金等進行片面比較和承諾、夸大收益的行為，是否存在欺騙投保人、被保險人或者受益人，隱瞞與保險合同有關的重要事項；銷售新型產品的，是否要求投保人親筆抄錄風險提示語句并簽名。

2.銀行郵政代理機構銷售過程中，是否存在將保險產品混淆為銀行存款的問題，是否在銀行郵政網點公示、張貼《人身保險投保提示書基準內容》。

3.電話營銷及電話約訪是否符合監管規定，在電話銷售過程中是否向客戶明確告知所銷售的是保險產品，保單生效及扣款成功時是否及時向客戶進行提示，電話營銷業務是否建立了完善的管理流程和制度，相關硬件設備投入是否充足，是否有效開展了監聽、質檢工作，問題件的認定和處理標準是否明確，是否設立了號碼禁撥制度。

4.是否建立了完善的產品說明會管理制度，產品說明會的課件是否存在誤導性內容，產品說明會是否存在侵害保險消費者合法權益的行為。

（五）客戶回訪管理情況

客戶回訪及回訪話術是否符合監管規定，是否對接受回訪客戶的真實性進行了有效甄別，已承保保單的客戶回訪信息資料是否真實有效，是否建立了對客戶回訪信息資料真實性的審核制度。

（六）銷售品質管理情況

是否建立了銷售品質管理制度，將誤導宣傳、夸大收益、代簽名等問題納入考核范圍；是否建立了對銷售誤導的責任追究制度，是否按規定對銷售誤導的有關責任人進行處理。

（七）客戶投訴管理情況

是否建立了電話、柜面和網絡等多種投訴渠道，是否建立了完善的客戶投訴處理機制，及時受理并處理客戶的投訴。

為更好地指導各人身保險公司開展本次自查自糾工作，我會針對個人營銷業務、銀行郵政代理業務、電話營銷業務和客戶回訪工作制作了4張自查自糾工作表（附件2－5），對上述自查重點予以了進一步明確。各人身保險公司要參照自查自糾工作表列明的重點管理環節，認真組織開展自查自糾工作。

二、時間安排

（一）自查自糾階段：2012年2月至5月底。各人身保險公司開展自查及整改工作，其中針對電話營銷業務的自查自糾工作應于4月30日前完成并上報自查自糾報告，個人營銷業務和銀行郵政代理業務的自查自糾工作應于5月31日前完成并上報自查自糾報告。

（二）現場檢查階段：2012年5月至10月底。保監會和各保監局將在各人身保險公司自查自糾的基礎上，結合日常監管掌握的情況，選取部分公司進行重點檢查，并根據檢查結果依法進行處理。其中針對電話營銷業務的檢查將于5月份開始，針對其他業務渠道的檢查將于6月份開始。

（三）總結階段：2012年11至12月。各人身保險公司要對2012年治理銷售誤導工作進行認真總結，提出下一步治理銷售誤導的工作計劃。

三、自查自糾的有關要求

（一）組織實施的有關要求

1.加強組織領導。各人身保險公司要高度重視銷售誤導自查自糾工作，要將其作為一項十分重要的工作任務和督辦事項，切實加強對自查自糾工作的組織領導。各人身保險公司總公司對自查自糾工作負總責，要在總公司及省市兩級分支機構成立由總經理任組長的治理銷售誤導工作領導小組，要明確各部門、各分支機構的責任，確保自查自糾工作不走過場。各人身保險公司要結合本公司的特點，抓緊制定自查自糾工作實施方案，要將自查自糾工作層層分解，逐級落實，分工到位，責任到人，要將自查自糾工作切實推進到所有基層機構。

2.認真抓好落實。各人身保險公司要將監管部門對自查自糾工作的要求深入貫徹到每個部門、每個分支機構、每個代理機構和每位員工。各人身保險公司要根據本通知的有關要求，認真查找本公司在銷售管理和銷售過程中存在的各種問題；要堅持邊查邊改，積極進行整改。

3.嚴格督辦督察。各人身保險公司總公司要對分支機構的自查自糾工作及時進行跟蹤和督導，總公司要派出工作組，通過明查暗訪等多種方式督導各分支機構的自查自糾工作，要重點關注銷售誤導問題比較嚴重的農村地區和銀行郵政代理渠道，以及客戶投訴反映銷售誤導問題較多的分支機構，要確保自查自糾工作取得實效。

4.確保整改到位。各人身保險公司在自查自糾工作的開展過程中，要認真梳理本公司的制度規定和業務流程，分析查找管理中的薄弱環節，建立健全內控制度，完善對銷售管理環節的監督機制。對于自查發現的各類違法違規問題和內控缺陷，要立即進行整改，特別是對于客戶投訴反映和自查發現的侵害保險消費者合法權益的問題，要積極采取措施予以糾正。

5.嚴肅追究責任。各人身保險公司對于自查發現的問題，要在分清責任部門和責任人員的基礎上，嚴格按照公司有關規定進行處理，對于問題嚴重的，要追究相關高管人員的責任。

（二）自查自糾報告及相關材料的報送要求

1.各人身保險公司總公司應于2012年3月16日前將總公司治理銷售誤導工作領導小組名單（格式詳見附件1）和自查自糾工作實施方案分別以公司正式發文和電子郵件的方式上報中國保監會人身保險監管部，其中要確定領導小組中的一名成員作為聯系人（級別不低于總公司部門負責人）。

2.各人身保險公司應于4月30日前將電話營銷業務的自查自糾報告和有關報表（附件

2）分別以公司正式發文和電子郵件的方式上報中國保監會人身保險監管部；電話營銷業務不實行總公司集中管理模式的，應同時向當地保監局報送當地電話營銷業務的自查自糾報告和有關報表。

3.各人身保險公司應于5月31日前將個人營銷業務和銀行郵政代理業務的自查自糾報告和有關報表（附件3－5）分別以公司正式發文和電子郵件的方式上報中國保監會人身保險監管部，各人身保險公司省級分支機構應同時向當地保監局進行報送。

4.各人身保險公司上報的自查自糾報告應至少包括以下幾方面的內容：一是自查工作的開展情況，要詳細報告組織過程、自查范圍、自查重點和自查方法。二是自查中發現的問題及原因分析，要按照不同的銷售渠道分別報告，要對照自查自糾工作表中列示的管理環節，匯總分析自查發現的各類問題，要注重從公司內控和管理流程等角度分析查找原因。三是整改情況，要報告已經采取的整改措施和取得的效果，以及下一步的整改計劃和完成時限。四是總公司督辦督察的情況，要詳細報告對下級機構督辦督察的覆蓋面、發現的問題和處理情況。五是對有關責任人的處理追究情況，要詳細報告處理追究的人員數量和職級，以及處理措施等情況。六是嚴格按要求填報附件2至附件5的有關報表。

5.各人身保險公司在自查自糾實施過程中要注意留存工作底稿和有關數據資料，監管機構在現場檢查階段將會對其進行復核審查。

6.各人身保險公司總公司和省級分支機構的負責人要對本單位自查自糾報告和有關報表的真實性和完整性簽字負責。各總公司的自查自糾報告和有關報表要由法定代表人簽發并簽字，報送至保監會人身保險監管部；各省級分支機構的自查自糾報告和有關報表要由分支機構主要負責人簽發并簽字，報送至當地保監局。

我會和各保監局將嚴格審核評估自查自糾報告和有關報表，對于未按要求報送的，將退回公司重新上報，并視情節輕重，將其列為重點檢查對象；對于存在虛假內容的，將依法嚴肅處理有關機構并追究機構負責人的責任。

如有未盡事宜，請及時與我會聯系。

聯 系 人：宮瑞光

聯系電話：010－6628602

3傳 真：010－66288098

電子郵箱：circ_jgc＠circ.gov.cn

附件：

1、治理銷售誤導工作領導小組名單

2、電話營銷業務自查自糾工作表及填報說明

3、銀行郵政代理業務自查自糾工作表及填報說明

4、個人營銷業務自查自糾工作表及填報說明

5、客戶回訪自查自糾工作表及填報說明

請點擊這里下載附件2、3、4、5

中國保險監督管理委員會二〇一二年三月一日附件1：

治理銷售誤導工作領導小組名單

填報單位：

注：聯系人的身份請在備注欄標注，聯系人的各種聯系方式一定要填寫完整。