第一篇：信用社(銀行)反洗錢月度監測分析報告范文

信用社（銀行）反洗錢月度監測分析報告

＃＃年，我們***農村信用合作聯社繼續按照金融機構反洗錢規定和人民銀行工作安排，執行并按照分級管理的原則，建立客戶身份登記制度，正確執行大額交易和可疑交易報告制度。現將8月份反洗錢工作監測情況及分析報告如下：

按照上級行要求，8月份，我們以省聯社搭建的“***農村信用社反洗錢系統”為平臺，對所轄37個營業機構大額交易和可疑交易進行實時監控，并指定專人負責定期不定期查詢大額交易情況。通過查詢，共查詢到反饋大額交易信息情況為：大額交易筆數共計138筆，金額4739萬元。其中：個人帳戶交易筆數為137筆，金額4601萬元。公存賬戶交易筆數為1筆，金額138萬元。從系統上匯總的數據來看，個人賬戶的大額交易多為到期轉存（未剔除到期轉存因素），而本月發生的大額公存賬戶則為待報解的預算帳戶資金。從以上幾種交易因素分析，均屬正常業務往來，不存在洗錢跡象。

在上級部門統一領導下，我們盡管扎實有效地開展了反洗錢工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付判定能力。因此，在今后的工作中，我們要嚴格按照《金融機構反洗錢規定》要求，繼續深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，完善反洗錢內控制度，認真執行大額支付逐級審批制度，大額匯總結算業務登記和分析工作，在檢查和統計上報大額交易中查找漏洞，嚴防非法洗錢活動的發生，進一步加大反洗錢宣傳力度，嚴格保密制度，確保反洗錢工作順

利開展。

第二篇：信用社(銀行)反洗錢工作總結

信用社（銀行）＃＃反洗錢工作總結

＃＃年，我縣聯社按照人行《關于開展甘肅省銀行業金融機構反洗錢工作考核評估的通知》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等文件精神，加強反洗錢工作的組織領導，認真執行制度規定，較好地完成了反洗錢工作任務。一年來，主要做了以下工作：

一、反洗錢內控制度建設及開戶證件的審查

我縣聯社根據上級有關文件精神，在各信用社、分社確定了一名反洗錢報告員，負責對各自網點數據的分析報告工作，聯社計劃財務部確定一名業務人員專職負責反洗錢工作，監測各信用社、分社的數據，并對全縣各網點的大額數據及可疑交易數據進行備份。在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查證件（營業執照、法定代表人身份證件、組織機構代碼證、稅務登記證、開戶許可證）及經辦人有效身份證件的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業務時，均按中國人民銀行有關規定要求提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，在辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性，并在聯網核查系統中進行核查；能根據審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控；能夠按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等。暫未發現有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

二、大額和可疑交易報告情況

縣聯社不斷加強對大額現金、轉賬支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度。建立臺賬制度和異常交易報告制度，制定《大額交易登記簿》、《大額現金支付登記簿》，加強對大額交易收付交易、大額轉賬收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子進行洗錢活動。對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定對不符合要求的存款賬戶（如營業執照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

三、嚴格監管和控制公款私存現象。

我縣聯社對有意套取現金或公款私存的賬戶實施嚴格監控，以確保縣聯社結算賬戶都能合規運營，各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收付和大額轉賬等現象，經過我社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。我縣聯社沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶；沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

四、反洗錢宣傳和業務培訓情況。

我縣聯社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、橫幅等進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。編印反洗錢制度匯編書籍，使員工進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能力。

五、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。

我縣聯社能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。

今后，一是將繼續深入開展反洗錢工作，繼續加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作內控制度建設，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，不斷查找缺陷和漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉賬支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好大額現金收付和大額轉賬的分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

第三篇：銀行信用社反洗錢工作計劃

銀行信用社反洗錢工作計劃

為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx縣農村信用社系統內發生案件，確保信用社信用支付的穩定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農信社的實際情況，對2008反洗錢工作做出如下安排：

一、強化內控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。

按照反洗錢方面有關法律、法規，聯系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構，整合反洗錢管理部門。

為進一步理順反洗錢組織架構，逐步形成自上而下的統一管理體系，2008年xx縣農聯社擬按照省聯社有關文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設在監察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規部或財務會計部負責，并報有關部門備案。一是分管合規工作的聯社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規、懂業務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業水平。

三、加強反洗錢法規、政策和技能培訓工作。

聯社將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，形成全轄聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在2008年5月份聯社將召開全轄農信社反洗錢工作會議暨業務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農信社風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作。

每年11月是人民銀行規定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層社做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

五、開展定期或不定期、現場或非現場的稽核檢查。

加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在2008年1月份對各營業網點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤；2008年4月份對轄內信用社（部）進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

二oo七年十二月二十七日

第四篇：##信用社(銀行)輿情監測和報告制度

＃＃信用社（銀行）輿情監測和報告制度

為及時了解全區農村信用社輿情，正確引導社會公眾輿論，維護全區農村信用社整體形象和社會聲譽，為全區農村信用社改革發展創造良好的輿論氛圍。根據銀監部門做好輿情監測和引導工作有關要求，特制定《賈汪區農村信用合作聯社輿情監測和報告制度》。

一、加強輿情監測的總體要求

堅持以科學發展觀為統領，從維護金融、社會穩定的高度出發，切實重視和加強信用社輿情監測和新聞宣傳工作，增強政治意識、大局意識、責任意識，不斷提高全區農村信用社全面風險控制能力、客戶管理能力和市場應對能力，為轄區經濟金融穩定發展營造良好的輿論氛圍。

二、輿情監測的工作原則

加強正面宣傳，正確引導輿論，樹立正面形象，堅持統一口徑，歸口管理；堅持有效利用新聞媒體，主動引導輿論；堅持遵守新聞紀律，保守國家秘密；堅持重大負面輿情第一時間上報制度。同時，要充分借助媒體力量，利用輿論宣傳平臺，加大正面宣傳報道力度。

三、加強組織領導

為切實做好輿情監測和引導工作，維護全區農村信用社整體形象和社會聲譽，聯社成立輿情控制工作領導小組。組成人員如下：

組長： 副組長： 組員：

領導小組負責對全區農村信用社輿情進行指導、協調、督促、管理。領導小組下設辦公室，聯社辦公室為領導小組辦公室，同時，各基層信用社成立組

織，各信用社負責人為本單位輿情工作第一責任人。

各職能部門和負責人要密切關注熱點問題，把握政策，主動引導宣傳，切實化解輿論風險。對輿論反映、公眾關注的敏感話題要積極應對，及時引導；對有關服務方面的宣傳工作，要站在企業和廣大客戶角度，正視存在的不足，客觀分析問題產生的原因，積極報道改進服務措施和取得的成效；對于業務問題，要全面反映實際情況，統一宣傳口徑，做好解釋和引導工作，形成輿論導向合力。

四、完善機制，健全網絡

加強輿情監測要堅持“四個一”，做到“四強化”，即：建設一支隊伍、建設一張網絡、樹立一片正氣、建設一種機制；強化職業道德、強化專業口徑、強化糾錯機制、強化問責機制。堅持標本兼治，努力構建輿情監測和新聞宣傳的長效機制。

一要加強隊伍建設。建立覺悟高、專業強、手段快、步調一致的輿情隊伍，制定計劃，組織培訓，不斷提高把握政策的能力以及對“大局、大事、大勢”的分析判斷能力。二要加強網站建設。重視網絡的輿論宣傳功能，加強自身工作網站建設，搶占網絡輿論傳播的制高點。三要拓寬宣傳渠道，擴大影響。根據宣傳重點，有針對性地向媒體報送新聞素材和線索，積極組稿，通過網站、報刊、信息等宣傳平臺，展開正面宣傳，充分反映支持地方經濟發展，維護社會穩定等方面所發揮的作用。

五、加強輿情監測

各單位各部門把輿情監測與日常工作有機結合，一要積極應對輿情反映，增強主動性，不能盲目、被動。二要認真落實重大情況報告制度，對出現可能影響金融穩定的輿情，及時啟動應急預案，上報聯社辦公室，聯社及時向徐州

銀監分局報告。三要正確處理負面輿情，積極做好應對化解工作。對由于片面理解、誤解引起的負面信息，要及時做好解釋澄清和宣傳工作；對客觀正確的批評，要虛心接受，強化糾錯機制和問責機制；對惡意攻擊和誹謗的言論，堅決予以回擊，要用事實說話，保證輿情的公正客觀。

第五篇：信用社(銀行)開展反洗錢工作自查報告（模版）

信用社（銀行）開展反洗錢工作自查報告

根據縣聯社的文件通知和工作安排我社于四月底到五月初期間對本社在＃＃年7月1日至＃＃年3月31日的反洗錢工作進行自查自糾，現將檢查的有關情況報告如下：

一、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；經自查，未曾發現開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。

二、能夠按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。對法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬和對金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款解付以及對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉建立大額支付臺賬，并對其中的交易逐筆進行分析、定性，確定是否為可疑交易。

三、對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶進行分析和識別，未曾發現以下的情況。

（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

（2）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

（3）資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

（4）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

（5）周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

（6）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

（8）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

（9）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

（10）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

（11）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

四、反洗錢工作存在的不足，由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。今后，我們將嚴格按照上級管理部門的要求，繼續深入開展反洗錢工作，確保反洗錢工作的順利開展。