第一篇：銀行反洗錢整改報告

關于xx反洗錢工作的整改報告

總公司稽核調查部：

近日，xx收到貴部下發(fā)的《關于xx2011年反洗錢工作專項審計

報告》后，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，并要求各機構、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求，認真學習公司相關政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結，并結合xx實際情況進行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。

一、制度建設與學習

（一）進一步提高對反洗錢工作重要性的認識

當前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢

意識越來越強，洗錢手段愈趨復雜化，保險金融機構面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作，對預防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防范公司的經營風險具有十分重要的意義。這既是我們應當履行的社會責任和法定義務，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領導小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢各項義務。

（二）法律法規(guī)學習及落實

認真學習反洗錢“一法四規(guī)”文件內容，特別是結合保監(jiān)會2011 年末下發(fā)的《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認真組織各機構、各部門開展對

反洗錢法律法規(guī)文件的學習。xx先后兩次發(fā)文（xx皖發(fā)[2011]96號、100號）要求各機構、各部門學習“安徽保險業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機關領導所做的《提高認識 抓好落實 切實防范保險業(yè)洗錢風險--在貫徹落實保險業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導講話》重要指示，認真學習總公司領導在反洗錢工作會議上的重要講話，并將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反洗錢聯(lián)絡人處進行整理、歸檔。

總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項反洗錢制度，內容涵蓋了反 洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內容。xx認真領會總公司制度精神，結合合規(guī)會議要求，認真學習、積極總結，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據(jù)總公司制度內容，結合分公司工作實際，進一步細化制度內容，建立實施細則，加強制度的操作性。

二、深入開展反洗錢的培訓宣導

一是利用晨會、各項培訓、司務會等機會，采取各種形式深入開

展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識。

二是認真執(zhí)行公司反洗錢培訓宣傳制度，組織開展在公司內部總

經理室、部門負責人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓，普及反洗錢基本內容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，提高學習的積極性。

三是分公司反洗錢領導小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部

門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓活動。xx一季度重點對新成立的三級機構開展反洗錢培訓工作。分別

針對xx籌建及xx公司籌建進行全體反洗錢工作相關人員，各相關崗位的培訓，內容涵蓋了反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實施細則及工作要求，培訓人數(shù)共計32人，所有人員均經過筆試測試。同時xx利用網絡學院開展全體員工的反洗錢培訓工作，共計175 人參加網絡學院反洗錢知識學習，全部人員均通過閉卷測試。

針對“反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機

構反洗錢聯(lián)絡人、分公司合規(guī)崗、各部門各機構負責人等共計36人通過網絡學院學習該系統(tǒng)功能及日常操作。

三、強化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內控制度的執(zhí)行力

在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要

進一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內控制度，確保反洗錢內控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關鍵的就是要采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內控制度的執(zhí)行力。通過宣導進一步提升反洗錢相關崗位人員的執(zhí)行意識，通過強化培訓不斷提升反洗錢相關人員的執(zhí)行技能，通過明確分工落實有關部門和人員的執(zhí)行責任，通過加強監(jiān)督檢查和考核獎懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過進一步強化對公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項工作落到實處，切實履行反洗錢義務。

四、切實做好反洗錢日常工作

一是認真做好客戶身份識別和重新識別工作，并按照規(guī)定保存客

戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識別和重新識別無遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準確、完整、符合要求。

二是認真學習貫徹人民銀行關于可疑交易報告制度和總公司制定

下發(fā)的“大額可疑交易甄別報送流程”，按照“風險為本”的原則，深入研究可疑交易識別規(guī)律，認真開展可疑交易的分析、識別、審核登記和報告等工作，重點關注業(yè)務過程中的重大洗錢風險，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務、提前退保、大額理賠等業(yè)務，不斷提高可疑交易分析識別的有效性。

三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認真做好反洗錢非現(xiàn)

場監(jiān)管報表、報告的報送工作，確保工作的質量和時效。

五、加強與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通

一是主動加強與當?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報公司反洗錢工

作的開展情況，爭取監(jiān)管部門對公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點，抓好有關工作的落實。

二是認真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及

時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題進行整改，按時向監(jiān)管機構和省公司報送整改工作報告。

三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定，結合當?shù)厝嗣胥y行和保監(jiān)局的要求，主動、準確、及時地做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告和反洗錢工作動態(tài)及信息的報送工作。〇一二年五月四日篇二：信用社反洗錢工作自查的報告

關于xx縣農村信用合作聯(lián)社

反洗錢工作情況自查的報告

人民銀行xx縣支行：

為貫徹落實人民銀行湟中縣支行反洗錢工作各項要求，我社對反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強內部控制，防范外部案件的重要任務，根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作相關規(guī)定和省聯(lián)社制定的各項內控制度，著實做好反洗錢各項制度的落實和執(zhí)行。同時根據(jù)人民銀行湟中縣支行對反洗錢工作進行現(xiàn)場檢查的通知要求，結合我社實際，我社及時安排部署對反洗錢工作進行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、組織機構建設情況 根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作的相關要求，我社將反洗錢工作納入日常管理工作當中，確保各項業(yè)務健康發(fā)展。我社堅持以聯(lián)社主任為組長，各部門負責人為成員的原則，成立反洗錢領導小組作為我社反洗錢工作的組織管理機構，同時，根據(jù)不同時期業(yè)務發(fā)展和機構人員的變動情況，及時修訂、調整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報縣支行。

二、反洗錢內控制度建設情況

我社將縣支行及省聯(lián)社下發(fā)的有關文件精神，及時印發(fā)

傳達至各營業(yè)網點，并結合我社實際先后制定了《反洗錢工作站工作職責》、《反洗錢工作聯(lián)絡員崗位職責》、《xx縣農村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理實施細則》、《xx縣農村信用合作聯(lián)社人民幣大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程》、《xx縣農村信用合作聯(lián)社反洗錢操作規(guī)程》等各項內控制度，并制定《xx縣農村信用合作聯(lián)社反洗錢實施方案》要求網點主任認真組織員工學習，要求員工熟知反洗錢操作規(guī)程，加強個人存款實名制、人民幣結算帳戶管理等方面的制度執(zhí)行力，對客戶提交的申請資料、身份資料加大審查力度，對大額支付、可疑支付及時登記備案，同時對實際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務實行額度授權，以嚴格的事權劃分制度規(guī)范處理大額支付業(yè)務。在事后監(jiān)督檢查當中，對發(fā)現(xiàn)未經有權人授權處理的大額業(yè)務或無有權人背書確認的支付款項及時跟蹤檢查，落實整改。

三、客戶盡職調查 我社在對公開戶辦理賬戶手續(xù)時，嚴格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，臨時賬戶是否有當?shù)赜嘘P部門同意設立外來臨時機構的批件，專用賬戶是否用于各項資金的收付，單位開立結算賬戶的名稱是否與其提供的申請開立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務時，查驗支付用途是否符合規(guī)定，資金來源是否合法合規(guī)。同時，結合人民銀行結算賬戶管理的有關精神，對部分開戶單位申

請資料、證明文件不全的賬戶，積極補辦開戶手續(xù)，并進行清理、銷戶。

自然人開立的結算賬戶辦理開戶手續(xù)時，嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》審核結算賬戶名稱是否與提供的個人有效身份證件名稱一致，根據(jù)規(guī)定認真辯明客戶的真實身份，了解客戶的背景資料，并認真記錄客戶資料信息，在辦理各項業(yè)務時，基本做到對個人和單位賬戶進行客戶盡職調查。

四、賬戶資料及交易記錄保存情況 我社各營業(yè)網點配有專職人員負責人民銀行賬戶開立工作，由開戶單位將開戶申請資料提交開戶網點，經開戶網點賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營業(yè)部，由聯(lián)社營業(yè)部專人負責客戶信息資料的錄入，最后報縣人行進行審批，所有開戶資料及客戶交易記錄，嚴格按會計檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。

五、大額和可疑交易報告情況

按照中國人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，我社每季度向縣支行報送《金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表》等相關報表，同時，根據(jù)業(yè)務實際，在大額現(xiàn)金管理過程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級審批制度，嚴格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付管理實施細則》要求，對大

額現(xiàn)金的支取用途嚴格審核，嚴格把關，嚴格執(zhí)行審批制度，嚴禁發(fā)生超權限審批現(xiàn)象，認真執(zhí)行大額現(xiàn)金報備制度，如實登記大額支取統(tǒng)計臺帳。經檢查，未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。

六、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況

在反洗錢工作當中，堅持與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作。在網點一線員工中開展學法、知法、用法活動，掌握各種法律條款的內容、協(xié)助配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動，依照法律程序協(xié)助司法機關、稅務等部門辦理對有關賬戶及資金的查詢、凍結、扣劃等事宜，對涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項業(yè)務。

七、反洗錢宣傳及業(yè)務培訓情況 我社認真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關反洗錢工作規(guī)章制度，及時將相關規(guī)定、制度等印發(fā)各營業(yè)網點，并要求各網點組織柜員認真學習，將反洗錢工作納入到日常業(yè)務當中。同時，我社在開展的各項業(yè)務操作大檢查及專項檢查中，也將反洗錢所涉及的各項工作列入檢查范圍，更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為，規(guī)避了日常業(yè)務處理當中存在的洗錢犯罪隱患。

八、存在的問題：

1、我社對反洗錢工作的組織培訓工作還有所欠缺，組織培訓力度不足。

2、部分網點雖然對員工進行了組織學習，但員工對有

關知識或相關規(guī)定不熟悉，思想認識較為松懈。

3、個別信用社對部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。

九、整改的措施：

1、繼續(xù)加強對員工反洗錢的培訓工作，增強臨柜人員反洗錢的法規(guī)意識，規(guī)范操作行為。

2、加強檢查和崗位監(jiān)督，將內控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責任到人。

3、認真做好反洗錢工作記錄，按規(guī)定保存客戶帳戶資料和交易記錄。

反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，今后的工作中我們將嚴格按照有關規(guī)定和要求，切實履行好反洗錢的法定義務，保持社會穩(wěn)定，提高我社信譽，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，奠定反洗錢工作的社會基礎。xx縣農村信用合作聯(lián)社

二〇一〇年七月二日篇三：反洗錢工作自查整改報告

反洗錢工作自查整改報告

一、制度建設情況

根據(jù)反洗錢的“一法三令”和集團公司的有關規(guī)定，我公司制定了《安陽市中心支公司反洗錢內控領導小組》、《大額交易和可疑交易報告管理實施細則》、《反洗錢內控制度及實施細則》、《客戶身份識別及信息采集與管理規(guī)范實施細則》、《反洗錢客戶風險等級劃分工作計劃》等。基本覆蓋了反洗錢法規(guī)對反洗錢共組偶的要求。

作為基層經營單位，我公司積極落實上級公司有關要求，重點制定落實了《中國人壽財產保險股份有限公司安陽中心支公司反洗錢工作內部控制制度》。進一步細化了反洗錢工作，設定了工作崗位、聯(lián)系人，明確了工作職責和要求，完善了流程。

上述制度的發(fā)文和有關資料都抄送了中國人壽財險河南分公司反洗錢管理崗，同時在人民銀行安陽支行反洗錢負責部門做了登記備案。

二、組織建設和人員配置情況

為加強對反洗錢工作的組織領導，我公司及時成立了反洗錢工作領導小組。明確了各部門的反洗錢工作職責和工作要求。

按照條線管理要求，將反洗錢工作分別在承保管理、理賠管理、財務管理和合規(guī)經營管理設置了相應的聯(lián)系人。

按照省分公司工作安排，明確了反洗錢工作報送流程和責任人，按排專人負責每月報送《客戶身份識別情況統(tǒng)計表》、《可以交易報告情況統(tǒng)計表》、《協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》。

三、反洗錢培訓和宣傳情況

制定了詳細的反洗錢工作培訓計劃，并于2010年10月23日對全轄中層以上人員和承保、理賠、財務崗工作人員進行了基礎知識和實務操作方面的培訓，進一步增強了全體員工對反洗錢工作重要性的認識以及對相關工作內容的了解和掌握。

四、各項制度執(zhí)行情況

按照客戶身份識別制度、可以交易報告制度的要求，按月報送了《客戶身份識別情況統(tǒng)計表》、《可疑交易報告情況統(tǒng)計表》、《協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》，由反洗錢日常操作崗每日記錄客戶交易情況，并及時歸檔管理各類客戶資料。

五、與監(jiān)管機構溝通情況

指定專人負責向人民銀行分支機構和省分公司報告反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告中與反洗錢工作有關的內容，如實反映反洗錢工作情況。

辦事處：

為切實加強反洗錢工作力度，確保我縣反洗錢工作有效開展，縣聯(lián)社依照陜信聯(lián)x辦發(fā) [2007]x號《關于開展全省農村信用社反洗錢自查工作的通知》的文件精神，聯(lián)社理事長認真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長的工作領導小組，迅速開展反洗錢自查工作。x月x日至x月x日對全縣x個網點進行全面、深入、細致的檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報如下：

一、組織機構

為了認真做好反洗錢檢查工作，聯(lián)社成立了以xxx副主任任組長，財務部、信息部、各信用社負責人為成員的反洗錢檢查工作領導小組，小組設在聯(lián)社財務部。并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由各社會計出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送聯(lián)社財務部，財務部匯總并上報渭南辦事處，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。

二、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規(guī)模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。

2、在綜合業(yè)務系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

4、開展對客戶的反洗錢宣傳工作。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力。我聯(lián)社通過組織反洗錢宣傳活動，結合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

三、精心組織自查工作，對今年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符；

3、資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現(xiàn)大量資金收付；

8、短期內頻繁地收取來自與其經營業(yè)務明顯無關的個人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；

10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；

四、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

根據(jù) xxxxxxxxxxxx要求,我們積極行動,組織專項檢查工作人員,依據(jù)《關于開展反洗錢工作專項檢查的通知》規(guī)定的檢查內容,自接文起6月4日至6月8日,歷時5天,對全轄x個營業(yè)單位的反洗錢工作管理情況進行了認真全面的自查,現(xiàn)已檢查結束,把自查中的有關情況匯報于后:

一、組織領導、精心培訓

我行委派會計部門人員于五月份參加了省分行組織的反洗錢工作培訓。培訓結束回來后，向縣行領導認真做了匯報工作，闡明了反洗錢工作的重要性，行領導非常重視。并在6月初縣行組織的柜員業(yè)務培訓會上首次把反洗錢做為一項重要培訓工作。培訓的內容，諸如“了解你的客戶”培訓項目，對全行柜員進行有關反洗錢規(guī)章制度、操作程序、可疑資金的識別和分析，遇情況處理等知識，使員工熟悉反洗錢操作規(guī)程以及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法，培訓的目地使柜員知道自己在識別客戶、保存和提供記錄、記錄和報告現(xiàn)金交易以及報告可疑交易方面所具有的責任；培訓取得圓滿成功，在此基礎上，今后我行將定期地組織對員工進行反洗錢教育和培訓。以維護國家金融秩序的穩(wěn)定。自接到市分行的《關于開展反洗錢工作專項檢查的通知》的通知后,主管行長及時組織縣行xxxx、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務部等科室共6人學習領會<<關于開展反洗錢工作專項檢查的通知>>、以及其它與反洗錢有關的《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》等制度規(guī)定,明確此次檢查的時間、范圍、對象、內容和要求，從而使檢查人員進一步加深了對反洗錢管理法規(guī)制度的理解，統(tǒng)一了思想認識。參與檢查的同志一致認為,隨著<<金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法>>和<<中國農業(yè)銀行人民幣支付交易反洗錢工作規(guī)程>>等一系列法規(guī)的頒布實施和不斷完善,商業(yè)銀行辦理人民幣單位和個人結算帳戶的開立和使用，不斷加強銀行結算帳戶的管理，使票據(jù)和支付結算業(yè)務日益規(guī)范,有效保證了銀行和客戶的資金安全，維護了經濟金融秩序穩(wěn)定，促進了社會主義市場經濟的發(fā)展。但也存在有企業(yè)單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額

轉帳未審批未上報等現(xiàn)象；這些都是違反票據(jù)結算有關規(guī)定的，更是違反反洗錢制度規(guī)定的，急需在以后的業(yè)務活動中糾正。經辦人員掌握制度不夠，不能嚴格遵守中國人民銀行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定；因此，加強對反洗錢管理的檢查是非常必要的。會后,成立了以主管領導為組長,有xxxx、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務部門參加的反洗錢工作專項檢查自查領導小組,加強了對此項工作的具體指導。

二、開展自查結果

從6月4日開始，縣行從有關科室抽出6名同志分別深入6個營業(yè)單位，對照自查。在自查過程中，檢查人員對照文件精神，嚴格要求，從反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設情況、客戶盡職調查情況、大額和可疑交易報告情況、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況、反洗錢宣傳和業(yè)務培訓情況等諸環(huán)節(jié)進行全面檢查，取得了明顯成效。根據(jù)檢查匯總情況看，我行已指定專人負責反洗錢管理工作并上報市分行備案。各營業(yè)機構內勤坐班主任負責大額和可疑交易記錄、分析和報告。反洗錢內控制度建設情況還屬建設階段，還沒達到內控制度建設的要求。我行把客戶盡職調查作為主要檢查工作，因為“了解客戶”是金融機構打擊洗錢活動的基礎工作，是反洗錢的核心原則，如果沒有獲取客戶信息的技術和制度支持，識別并報告大額和可疑交易就是不能完成的任務，金融機構反洗錢工作也就失去了基礎。為此，檢查范圍為2003年3月1日至2004年2月29日、全行自查單位結算帳戶268戶，結算憑證１20筆,其中現(xiàn)金支票１56筆,轉帳支票56筆,銀行匯票20筆,信匯１４3筆。從檢查可以看出，全行各營業(yè)單位的銀行結算帳戶的管理都較好貫徹落實了<<人民幣銀行結算帳戶管理辦法>>及其相關法律制度,沒有出現(xiàn)重大聯(lián)行結算事故,沒有客戶丟失重要空白憑證現(xiàn)象,全行結算渠道暢通，秩序井然。同時對個人或單位帳戶中是否存在匿名帳戶、假名帳戶情況作了抽樣檢查，總體來說，絕大部分機構嚴格執(zhí)行存款實名制度規(guī)定。但是這次檢查也發(fā)現(xiàn)，由于近年來我行人事機構改革，營業(yè)機構不斷的撤并，營業(yè)單位的業(yè)務經辦人員變動頻繁，造成辦理銀行結算業(yè)務生疏，審查把關不嚴，導致銀行結算帳戶管理的有關規(guī)定不能嚴格落實。如前反映有些企業(yè)單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉帳未審批未上報等常見問題的發(fā)生。通過這次檢查使被查單位進一步嚴肅了人民幣銀行帳戶管理法紀，促進了我行開展反洗錢管理的規(guī)范化。

三、改進措施 我行要以此次反洗錢專項檢查為契機, 針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，認真對照〈〈金融機構反洗錢規(guī)定〉〉《中國農業(yè)銀行人民幣交易反洗錢工作規(guī)程》以及相關的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要在本年在組織一次反洗錢業(yè)務培訓班，進一步對全行一線臨柜人員進行<<金融機構反洗錢規(guī)定>>及其相關法律制度的教育,使全行會計人員全面掌握反洗錢業(yè)務基礎知識,熟練處理,把好柜面審查關，嚴防一切違法犯罪分子通過銀行洗錢的發(fā)生,確保銀行和客戶資金順暢流通。其次，要教育會計人員不要因為開展反洗錢工作，而降低服務質量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進一步提高素質，提高服務質量，使我行反洗錢管理工作更好的服務于業(yè)務發(fā)展的需要。

四、合理性建議

建議有關報告可疑交易的規(guī)定，包括金融機構披露可疑交易的義務，金融機構不泄露信息的義務以及善意披露免責的保護措施。建議要求金融機構予以特別注意的交易包括：所有復雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易；所有不正常類型的交易；以及無明顯經濟或合法目的的定期小額交易。金融機構一旦懷疑上述交易可能構成非法活動或與非法活動有關，應立即向主管機關報告可疑交易。對于法院或其他主管機關要求或取得可疑交易信息的情況，金融機構不得通知除法院、主管機關和法律授權的其他人以外的任何人。建議規(guī)定，金融機構及其雇員、職篇四：關于開展反洗錢工作自查自糾及整改報告

關于開展反洗錢工作自查自糾及整改報告

分公司：

我司為堅決貫徹落實集團公司關于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風險為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強組織領導，強化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對發(fā)洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。根據(jù)分公司在全轄開展了反洗錢工作監(jiān)督檢查情況及《關于貫徹落實﹤保險業(yè)反洗錢工作管理辦法〉的指導意見》的通知，結合我司實際，上報自查自糾及整改落實情況如下：

一、自查自糾基本情況及自查內容

（1）自查自糾工作開展基本情況 此次自查自糾，我公司經理擔任組長，通過對文件的學習，使公司員工認識到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。利用各種培訓、工作會議等機會、采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。

（2）自查內容自查情況

1、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，了解被保險人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或其

他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

2、客戶洗錢風險等級劃分。了解客戶身份、業(yè)務和交易信息，結合客戶洗錢風險分類，客觀、審慎評定洗錢風險等級，持續(xù)進行客戶風險

等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級別采取措施對客戶進行識別，并就此對客戶風險等級劃分進行管理。

3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴格執(zhí)行大額和可疑報告制度并根據(jù)實際制定了大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程。

4、反洗錢內控制度執(zhí)行情況和其他基礎工作情況。我司按照上級要求成立了以縣支公司經理為組長，小組成員（**、**、**），反洗錢聯(lián)絡員由張逢同志負責，將反洗錢工作職責落實到崗、落實到人；并結合公司實際制定了反洗錢內控制度，在工作會議上向工作公司員工及營銷伙伴進行宣導，保證了制度的執(zhí)行效果。

5、按照上級公司的要求定期登陸公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)，對總公司提取的可疑交易待確認數(shù)據(jù)及時進行分析確認，確保數(shù)據(jù)質量。

（3）反洗錢培訓和宣傳工作

按照分公司在全轄開展“反洗錢宣傳月活動”的相關要求，我司工作人員對前來投保的客戶發(fā)反洗錢宣傳資料。篇五：市農發(fā)行反洗錢整改報告

市農發(fā)行反洗錢整改報告

市人民銀行： xx年下半年您部對我行反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查,根據(jù)檢查中所存在的問題,我行認真進行了整改。為了進一步提高我行反洗錢工作水平，我行組織各網點負責反洗錢工作的人員，進行了學習和交流，取得了顯著的效果。現(xiàn)將整改情況匯報如下：

一、在帳戶資料審查過程中，我行強化了開戶企業(yè)審查力度。對所有開戶企業(yè)資料進行了認真細致地審查，結合今年帳戶年檢時機，重新梳理了企業(yè)開戶資料，并對發(fā)現(xiàn)不足之處進行了認真地整改。通過整改使我行對于新開基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明了，對實名制及其客戶經營狀況和資金運行狀況比較了解。我行已經按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的要求，在客戶開立和支取大額現(xiàn)金時，對客戶的有效身份證件進行認真審查和登記，加大力度對客戶資料真實性和完整性審核。

二、內控制度方面：我行進一步建立健全了密山市支行反洗錢工作機構和制度，完善了反洗錢工作職責和協(xié)調機制。同時建立大額、可疑交易分析制度及書面的大額、可疑交易報告流程及柜面審查、事后監(jiān)督制度。為了今后根據(jù)中國人民銀行密山市支行關于開展反洗錢專項檢查的安排部署，為加強金融機構反洗錢工作，規(guī)范大額和可以資金支付交易報告的管理，有效防范和遏制洗錢犯罪，維護金融安全和金融穩(wěn)定，并根據(jù)中國人民銀行密山市支行關于對密山市金融機構反洗錢現(xiàn)場檢查情況通報的說明，我行進行了相關的整改工作。今后，我行將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報人行反洗錢部門及上級領導機構。

第二篇：反洗錢自報及整改報告

反洗錢自報及整改報告

根據(jù)聯(lián)社2011工作計劃的安排，以根《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，真對我社的各項內容做了認真自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、個人銀行結算賬戶開立

1、開立個人銀行結算賬戶，儲蓄賬戶時認真執(zhí)行個人存款實名制并進行聯(lián)網核查。不存在借用、冒用他人身份證件開戶。

2、開立個人銀行結算賬戶時存在代理人代辦開戶，但不存在簽寫本人姓名現(xiàn)象。

3、對于用“戶籍證明”開戶的，都提供了佐證資料，代理開立個人銀行結算賬戶的，都嚴格審核了代理人及被代理人的證件進行了聯(lián)網核查并留存電話等相關資料。

4、我社不存在同一自然人累計開戶10次以上的。二：單位銀行結算賬戶開立

1、開立單位結算賬戶時，賬戶申請書各項要素填寫準確齊全，個人和單位法人、被授權人留有復印件及聯(lián)網核查件，同時對授權人的工作單位及工作證件進行了核實。

2、對于單位的工商營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書、組織機構代碼證、法人代表或負責人身份證及時進行更換或年檢。不存在偽造假冒證件現(xiàn)象。

三：

1、人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務

1、辦理個人存款單筆業(yè)務5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務的都留存身

份證核查件，對他人代辦的，留有存款人和代辦人的身份證核查件。

2、對單筆或累計人民幣交易20萬以上的現(xiàn)金支取業(yè)務按時報備。

四：對公賬戶、存放款項對賬管理

1、按要求加強了對賬工作力度，明確了責任。

2、單位結算賬戶簽定管理協(xié)議時，信用社和開戶單位加蓋了行政公章，分社與開戶單位簽定管理協(xié)議時加蓋了網點業(yè)務公章。

3、開戶單位對賬時，按要求在余額對賬單及發(fā)生額對賬單上加蓋預留印簽并由核對人簽字確認，信用社核對人員對加蓋的預留印簽進行折角驗印。

通過檢查發(fā)現(xiàn)，2011年1月10日麗梅大額存款20萬多報一次。無法整改。2011年1月5日張瑞云大額存款50萬元漏報。以補報。單位結算賬戶的開立和個人銀行結算賬戶的開立不存在違規(guī)違紀現(xiàn)象。

城關大寧分社

2011年9月4日

第三篇：銀行反洗錢

銀行反洗錢征文(一)

反洗錢，一個再熟悉不過的名字。對于我來說，天天都在與它打交道：大額存取款、客戶風險等級評定、高風險客戶識別與跟蹤……這些都是每天必須做的工作。它有效的保護了金融體系的安全，維護了金融機構的信譽，穩(wěn)定了正常的經濟秩序。

然而之前反洗錢對于我來說是那么的陌生，當時剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢、取錢。主管告訴我說，我行規(guī)定五萬以上的存取現(xiàn)金交易要核實身份證，我問為什么，主管告訴我說是為了反洗錢。我納悶了，反洗錢?就是不能把錢放水里洗嗎?是愛護人民幣吧?

原來，反洗錢是為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。雖然以前沒有接觸過，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。

從此，我就特別關注有關反洗錢的案例，不看不知道，一看真是嚇一跳。犯罪分子大多是利用金融機構、地下錢莊、虛假投資、等方式將詐騙、走私、貪污等犯罪獲取的贓款進行轉移。而手段又是那么的復雜、那么的專業(yè)。在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調查，即對要求建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶身份進行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人;二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應及時向人民銀行報告。前者是我們反洗錢的基礎工作，是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢義務、防控洗錢風險的關鍵環(huán)節(jié)。

反洗錢是一個巨大的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!反洗錢，我們在行動!

銀行反洗錢征文(二)

根據(jù)國際慣例：洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉換財產形式、協(xié)助轉移資金或匯往境外等。

洗錢嚴重威脅著我國的國家安全和經濟安全，一是動搖社會信用，為金融危機埋下禍根;二是社會財富大量流失境外，主要有貪污腐敗的贓款外逃和企業(yè)轉移利潤逃稅等;三是破壞社會穩(wěn)定，給社會帶來極大的不安全因素;四是干擾國家宏觀經濟政策的制定和執(zhí)行。

在表現(xiàn)形式上，常見的洗錢形式：

1、成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。

2、化名存款或購置金融票證洗錢。

3、違規(guī)轉賬洗錢，通過金融機構將非法資金混入合法資金。

4、利用進出口貿易洗錢，利用高賣低買等手法向國外轉移贓款。

5、成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢，洗錢后以外商身份回國投資。

6、騙稅洗錢。成立假企業(yè)，搞假出口，騙取退稅后將非法資金通過多種渠道分散轉款。

7、利用關聯(lián)單位洗錢。

8、異地大額套取現(xiàn)金洗錢。

9、通過“地下錢莊”洗錢。

10、通過保險公司洗錢。投保后以退費、退保等合法形式回收贓款。

11、利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機構洗錢。

12、以民間借貸形式洗錢。

13、通過頻繁的證券期貨交易洗錢。

14、利用國有企業(yè)改制洗錢。低價轉讓出售國有企業(yè)產權，將國有資產離析后轉入私人企業(yè)。

洗錢活動害人害已，通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質，將構成洗錢罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。

在我國經濟快速發(fā)展，國內經濟與世界經濟日益融合，經濟犯罪集團化、犯罪分工專業(yè)化以及犯罪行為國際化的背景下，加強反洗錢工作刻不容緩，務必從我做起、人人有責

第四篇：反洗錢工作的整改報告

關于xx反洗錢工作的整改報告

總公司稽核調查部：

近日，xx收到貴部下發(fā)的《關于xx2011年反洗錢工作專項審計報告》后，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，并要求各機構、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求，認真學習公司相關政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結，并結合xx實際情況進行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。

一、制度建設與學習

（一）進一步提高對反洗錢工作重要性的認識

當前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識越來越強，洗錢手段愈趨復雜化，保險金融機構面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作，對預防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防范公司的經營風險具有十分重要的意義。這既是我們應當履行的社會責任和法定義務，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領導小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢各項義務。

（二）法律法規(guī)學習及落實

認真學習反洗錢“一法四規(guī)”文件內容，特別是結合保監(jiān)會2011年末下發(fā)的《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認真組織各機構、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學習。xx先后兩次發(fā)文（xx皖發(fā)[2011]96號、100號）要求各機構、各部門學習“安徽保險業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機關領導所做的《提高認識 抓好落實 切實防范保險業(yè)洗錢風險--在貫徹落實保險業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導講話》重要指示，認真學習總公司領導在反洗錢工作會議上的重要講話，并將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反洗錢聯(lián)絡人處進行整理、歸檔。

總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項反洗錢制度，內容涵蓋了反洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內容。xx認真領會總公司制度精神，結合合規(guī)會議要求，認真學習、積極總結，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據(jù)總公司制度內容，結合分公司工作實際，進一步細化制度內容，建立實施細則，加強制度的操作性。

二、深入開展反洗錢的培訓宣導

一是利用晨會、各項培訓、司務會等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識。

二是認真執(zhí)行公司反洗錢培訓宣傳制度，組織開展在公司內部總經理室、部門負責人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓，普及反洗錢基本內容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，提高學習的積極性。

三是分公司反洗錢領導小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓活動。xx一季度重點對新成立的三級機構開展反洗錢培訓工作。分別針對xx籌建及xx公司籌建進行全體反洗錢工作相關人員，各相關崗位的培訓，內容涵蓋了反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實施細則及工作要求，培訓人數(shù)共計32人，所有人員均經過筆試測試。

同時xx利用網絡學院開展全體員工的反洗錢培訓工作，共計175人參加網絡學院反洗錢知識學習，全部人員均通過閉卷測試。

針對“反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機構反洗錢聯(lián)絡人、分公司合規(guī)崗、各部門各機構負責人等共計36人通過網絡學院學習該系統(tǒng)功能及日常操作。

三、強化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內控制度的執(zhí)行力

在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要進一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內控制度，確保反洗錢內控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關鍵的就是要采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內控制度的執(zhí)行力。通過宣導進一步提升反洗錢相關崗位人員的執(zhí)行意識，通過強化培訓不斷提升反洗錢相關人員的執(zhí)行技能，通過明確分工落實有關部門和人員的執(zhí)行責任，通過加強監(jiān)督檢查和考核獎懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過進一步強化對公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項工作落到實處，切實履行反洗錢義務。

四、切實做好反洗錢日常工作

一是認真做好客戶身份識別和重新識別工作，并按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識別和重新識別無遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準確、完整、符合要求。二是認真學習貫徹人民銀行關于可疑交易報告制度和總公司制定下發(fā)的“大額可疑交易甄別報送流程”，按照“風險為本”的原則，深入研究可疑交易識別規(guī)律，認真開展可疑交易的分析、識別、審核登記和報告等工作，重點關注業(yè)務過程中的重大洗錢風險，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務、提前退保、大額理賠等業(yè)務，不斷提高可疑交易分析識別的有效性。

三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告的報送工作，確保工作的質量和時效。

五、加強與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通

一是主動加強與當?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報公司反洗錢工作的開展情況，爭取監(jiān)管部門對公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點，抓好有關工作的落實。

二是認真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題進行整改，按時向監(jiān)管機構和省公司報送整改工作報告。

三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定，結合當?shù)厝嗣胥y行和保監(jiān)局的要求，主動、準確、及時地做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告和反洗錢工作動態(tài)及信息的報送工作。

〇一二年五月四日

第五篇：金融機構反洗錢自查整改報告

金融機構反洗錢自查整改報告

為有效防范洗錢活動，規(guī)范公司反洗錢工作，維護金融秩序，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、中國人民銀行《金融機構反洗錢規(guī)定》等有關法律、法規(guī)，進一步提高公司對反洗錢工作的認識和對相關法規(guī)的理解，建立建全公司反洗錢工作機制，推動反洗錢工作深入開展，根據(jù)中國人民銀行統(tǒng)一部署要求，對公司反洗錢工作動態(tài)和調研中存在的問題整改計劃如下：

一、按要求及時上報信息調研

1.從公司層面完善反洗錢各項工作，加強技能培訓，提高各級人員對反洗錢工作的認識，要求相關崗位人員在工作中善于發(fā)現(xiàn)、善于總結，提供良好的反洗錢相關的信息。保證反洗錢信息來源渠道廣泛。

2、建立獎罰措施，對于未按要求提供信息的分公司各機構和部門予以處罰，做的好的予以表彰，使分公司各機構、部門重視信息動態(tài)的收集、整理和完成工作。

二、追求信息調研報送內容的規(guī)范性

我公司今后將嚴格按照《管理辦法》要求撰寫信息調研，做到態(tài)度認真、內容貼切保險工作中的反洗錢工作，為人民銀行和同業(yè)提供有意義和有參考價值的調研和動態(tài)信息

三、提高信息動態(tài)地報送質量

按照人民銀行的要求，我公司將結合工作的實際，選擇符合保險工作中反洗錢的實際案例和發(fā)生的事實予以調研，使報告對實際的工作有一定的借鑒、指導和參考作用。這就要求我們要不斷加強培訓，加強反洗錢的日常管理工作，使員工養(yǎng)成在工作中勤于思考的良好習慣，為提供有價值的信息動態(tài)信息和調研報告提供素材。