第一篇：反洗錢(qián)工作自查整改報(bào)告

反洗錢(qián)工作自查整改報(bào)告

一、制度建設(shè)情況

根據(jù)反洗錢(qián)的“一法三令”和總公司的有關(guān)規(guī)定，我公司制定了《安陽(yáng)市中心支公司反洗錢(qián)內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組》、《大額交易和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢(qián)內(nèi)控制度及實(shí)施細(xì)則》、《客戶身份識(shí)別及信息采集與管理規(guī)范實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作計(jì)劃》等。基本覆蓋了反洗錢(qián)法規(guī)對(duì)反洗錢(qián)共組偶的要求。

作為基層經(jīng)營(yíng)單位，我公司積極落實(shí)上級(jí)公司有關(guān)要求，重點(diǎn)制定落實(shí)了《中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司安陽(yáng)中心支公司反洗錢(qián)工作內(nèi)部控制制度》。進(jìn)一步細(xì)化了反洗錢(qián)工作，設(shè)定了工作崗位、聯(lián)系人，明確了工作職責(zé)和要求，完善了流程。

上述制度的發(fā)文和有關(guān)資料都抄送了中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)河南分公司反洗錢(qián)管理崗，同時(shí)在人民銀行安陽(yáng)支行反洗錢(qián)負(fù)責(zé)部門(mén)做了登記備案。

二、組織建設(shè)和人員配置情況

為加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我公司及時(shí)成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。明確了各部門(mén)的反洗錢(qián)工作職責(zé)和工作要求。

按照條線管理要求，將反洗錢(qián)工作分別在承保管理、理賠管理、財(cái)務(wù)管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理設(shè)置了相應(yīng)的聯(lián)系人。

按照省分公司工作安排，明確了反洗錢(qián)工作報(bào)送流程和責(zé)任人，按排專人負(fù)責(zé)每月報(bào)送《客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》、《可以交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》、《協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》。

三、反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳情況

制定了詳細(xì)的反洗錢(qián)工作培訓(xùn)計(jì)劃，并于2010年10月23日對(duì)全轄中層以上人員和承保、理賠、財(cái)務(wù)崗工作人員進(jìn)行了基礎(chǔ)知識(shí)和實(shí)務(wù)操作方面的培訓(xùn)，進(jìn)一步增強(qiáng)了全體員工對(duì)反洗錢(qián)工作重要性的認(rèn)識(shí)以及對(duì)相關(guān)工作內(nèi)容的了解和掌握。

四、各項(xiàng)制度執(zhí)行情況

按照客戶身份識(shí)別制度、可以交易報(bào)告制度的要求，按月報(bào)送了《客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》、《可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》、《協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》，由反洗錢(qián)日常操作崗每日記錄客戶交易情況，并及時(shí)歸檔管理各類客戶資料。

五、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通情況

指定專人負(fù)責(zé)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)和省分公司報(bào)告反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況。

第二篇：反洗錢(qián)工作自查整改報(bào)告范文

反洗錢(qián)工作自查整改報(bào)告

一、制度建設(shè)情況

根據(jù)反洗錢(qián)的“一法三令”和總公司的有關(guān)規(guī)定，我公司制定了《安陽(yáng)市中心支公司反洗錢(qián)內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組》、《大額交易和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢(qián)內(nèi)控制度及實(shí)施細(xì)則》、《客戶身份識(shí)別及信息采集與管理規(guī)范實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作計(jì)劃》等。基本覆蓋了反洗錢(qián)法規(guī)對(duì)反洗錢(qián)共組偶的要求。

作為基層經(jīng)營(yíng)單位，我公司積極落實(shí)上級(jí)公司有關(guān)要求，重點(diǎn)制定落實(shí)了《中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司安陽(yáng)中心支公司反洗錢(qián)工作內(nèi)部控制制度》。進(jìn)一步細(xì)化了反洗錢(qián)工作，設(shè)定了工作崗位、聯(lián)系人，明確了工作職責(zé)和要求，完善了流程。

上述制度的發(fā)文和有關(guān)資料都抄送了中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)河南分公司反洗錢(qián)管理崗，同時(shí)在人民銀行安陽(yáng)支行反洗錢(qián)負(fù)責(zé)部門(mén)做了登記備案。

二、組織建設(shè)和人員配置情況

為加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我公司及時(shí)成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。明確了各部門(mén)的反洗錢(qián)工作職責(zé)和工作要求。

按照條線管理要求，將反洗錢(qián)工作分別在承保管理、理賠管理、財(cái)務(wù)管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理設(shè)置了相應(yīng)的聯(lián)系人。

按照省分公司工作安排，明確了反洗錢(qián)工作報(bào)送流程和責(zé)任人，按排專人負(fù)責(zé)每月報(bào)送《客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》、《可以交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》、《協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》。

三、反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳情況

制定了詳細(xì)的反洗錢(qián)工作培訓(xùn)計(jì)劃，并于2010年10月23日對(duì)全轄中層以上人員和承保、理賠、財(cái)務(wù)崗工作人員進(jìn)行了基礎(chǔ)知識(shí)和實(shí)務(wù)操作方面的培訓(xùn)，進(jìn)一步增強(qiáng)了全體員工對(duì)反洗錢(qián)工作重要性的認(rèn)識(shí)以及對(duì)相關(guān)工作內(nèi)容的了解和掌握。

四、各項(xiàng)制度執(zhí)行情況

按照客戶身份識(shí)別制度、可以交易報(bào)告制度的要求，按月報(bào)送了《客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》、《可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》、《協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》，由反洗錢(qián)日常操作崗每日記錄客戶交易情況，并及時(shí)歸檔管理各類客戶資料。

五、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通情況

指定專人負(fù)責(zé)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)和省分公司報(bào)告反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況。

辦事處：

為切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)工作力度，確保我縣反洗錢(qián)工作有效開(kāi)展，縣聯(lián)社依照陜信聯(lián)x辦發(fā)[2007]x號(hào)《關(guān)于開(kāi)展全省農(nóng)村信用社反洗錢(qián)自查工作的通知》的文件精神，聯(lián)社理事長(zhǎng)認(rèn)真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，迅速開(kāi)展反洗錢(qián)自查工作。x月x日至x月x日對(duì)全縣x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全面、深入、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報(bào)如下：

一、組織機(jī)構(gòu)

為了認(rèn)真做好反洗錢(qián)檢查工作，聯(lián)社成立了以xxx副主任任組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)部、信息部、各信用社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，小組設(shè)在聯(lián)社財(cái)務(wù)部。并配備必要工作人員專門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢(qián)工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由各社會(huì)計(jì)出納專門(mén)負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢(qián)工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送聯(lián)社財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)部匯總并上報(bào)渭南辦事處，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

二、制定有效的反洗錢(qián)措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開(kāi)戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開(kāi)展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。

2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開(kāi)戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。

4、開(kāi)展對(duì)客戶的反洗錢(qián)宣傳工作。通過(guò)張貼宣傳畫(huà)、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，并將 3 反洗錢(qián)培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力。我聯(lián)社通過(guò)組織反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開(kāi)展反洗錢(qián)工作，形成良好的抵制、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì)氛圍。

三、精心組織自查工作，對(duì)今年以來(lái)大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目通過(guò)賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。

（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目

1、對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；

2、對(duì)金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

7、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

8、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；

10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；

12、頻繁開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；

四、反洗錢(qián)工作存在不足及今后工作要求。

我社基本上能按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢(qián)工作力度；二是不斷完善反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機(jī)構(gòu)的整體功能，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展；三是要不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺(tái)帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。

xxxxx信用聯(lián)社

反洗錢(qián)自查報(bào)告

根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對(duì)轄內(nèi)信用社的反洗錢(qián)工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度。聯(lián)社于2004年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［2004］043號(hào)），并于2005年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢(qián)維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢(qián)工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。

二、設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢(qián)工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會(huì)計(jì)出納科專門(mén)負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢(qián)工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反洗錢(qián)措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開(kāi)戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開(kāi)展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交 5 易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。

2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開(kāi)戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。

4、于五月中旬開(kāi)展對(duì)客戶的反洗錢(qián)宣傳工作，并將反洗錢(qián)培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。

四、精心組織自查工作，對(duì)2004年以來(lái)大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目通過(guò)賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。其中

（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目

1、對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；

2、對(duì)金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

7、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

8、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；

10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；

11、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

12、頻繁開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；

（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開(kāi)立有匿名賬戶或假名賬戶，沒(méi)有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：

1、反洗錢(qián)有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全。

2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢(qián)材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。

3、由于反洗錢(qián)還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

XXX: 6

根據(jù) XXXXXXXXXXXX要求,我們積極行動(dòng),組織專項(xiàng)檢查工作人員,依據(jù)《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)工作專項(xiàng)檢查的通知》規(guī)定的檢查內(nèi)容,自接文起6月4日至6月8日,歷時(shí)5天,對(duì)全轄X個(gè)營(yíng)業(yè)單位的反洗錢(qián)工作管理情況進(jìn)行了認(rèn)真全面的自查,現(xiàn)已檢查結(jié)束,把自查中的有關(guān)情況匯報(bào)于后:

一、組織領(lǐng)導(dǎo)、精心培訓(xùn)

我行委派會(huì)計(jì)部門(mén)人員于五月份參加了省分行組織的反洗錢(qián)工作培訓(xùn)。培訓(xùn)結(jié)束回來(lái)后，向縣行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)真做了匯報(bào)工作，闡明了反洗錢(qián)工作的重要性，行領(lǐng)導(dǎo)非常重視。并在6月初縣行組織的柜員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)上首次把反洗錢(qián)做為一項(xiàng)重要培訓(xùn)工作。培訓(xùn)的內(nèi)容，諸如“了解你的客戶”培訓(xùn)項(xiàng)目，對(duì)全行柜員進(jìn)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)章制度、操作程序、可疑資金的識(shí)別和分析，遇情況處理等知識(shí)，使員工熟悉反洗錢(qián)操作規(guī)程以及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法，培訓(xùn)的目地使柜員知道自己在識(shí)別客戶、保存和提供記錄、記錄和報(bào)告現(xiàn)金交易以及報(bào)告可疑交易方面所具有的責(zé)任；培訓(xùn)取得圓滿成功，在此基礎(chǔ)上，今后我行將定期地組織對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)教育和培訓(xùn)。以維護(hù)國(guó)家金融秩序的穩(wěn)定。自接到市分行的《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)工作專項(xiàng)檢查的通知》的通知后,主管行長(zhǎng)及時(shí)組織縣行XXXX、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部等科室共6人學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)<<關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)工作專項(xiàng)檢查的通知>>、以及其它與反洗錢(qián)有關(guān)的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》等制度規(guī)定,明確此次檢查的時(shí)間、范圍、對(duì)象、內(nèi)容和要求，從而使檢查人員進(jìn)一步加深了對(duì)反洗錢(qián)管理法規(guī)制度的理解，統(tǒng)一了思想認(rèn)識(shí)。參與檢查的同志一致認(rèn)為,隨著<<金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法>>和<<中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人民幣支付交易反洗錢(qián)工作規(guī)程>>等一系列法規(guī)的頒布實(shí)施和不斷完善,商業(yè)銀行辦理人民幣單位和個(gè)人結(jié)算帳戶的開(kāi)立和使用，不斷加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶的管理，使票據(jù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)日益規(guī)范,有效保證了銀行和客戶的資金安全，維護(hù)了經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，促進(jìn)了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但也存在有企業(yè)單位開(kāi)立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開(kāi)立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報(bào)等現(xiàn)象；這些都是違反票據(jù)結(jié)算有關(guān)規(guī)定的，更是違反反洗錢(qián)制度規(guī)定的，急需在以后的業(yè)務(wù)活動(dòng)中糾正。經(jīng)辦人員掌握制度不夠，不能嚴(yán)格遵守中國(guó)人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定；因此，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)管理的檢查是非常必要的。會(huì)后,成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng),有XXXX、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部門(mén)參加的反洗錢(qián)工作專項(xiàng)檢查自查領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)了對(duì)此項(xiàng)工作的具體指導(dǎo)。

二、開(kāi)展自查結(jié)果

從6月4日開(kāi)始，縣行從有關(guān)科室抽出6名同志分別深入6個(gè)營(yíng)業(yè)單位，對(duì)照自查。在自查過(guò)程中，檢查人員對(duì)照文件精神，嚴(yán)格要求，從反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況、客戶盡職調(diào)查情況、大額和可疑交易報(bào)告情況、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢(qián)犯罪信息移送情況、反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況等諸環(huán)節(jié)進(jìn)行全面檢查，取得了明顯成效。根據(jù)檢查匯總情況看，我行已指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)管理工作并上報(bào)市分行備案。各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)勤坐班主任負(fù)責(zé)大額和可疑交易記錄、分析和報(bào)告。反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況還屬建設(shè)階段，還沒(méi)達(dá)到內(nèi)控制度建設(shè)的要求。我行把客戶盡職調(diào)查作為主要檢查工作，因?yàn)椤傲私饪蛻簟笔墙鹑跈C(jī)構(gòu)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作，是反洗錢(qián)的核心原則，如果沒(méi)有獲取客戶信息的技術(shù)和制度支持，識(shí)別并報(bào)告大額和可疑交易就是不能完成的任務(wù)，金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作也就失去了基礎(chǔ)。為此，檢查范圍為2003年3月1日至2004年2月29日、全行自查單位結(jié)算帳戶268戶，結(jié)算憑證１20筆,其中現(xiàn)金支票１56筆,轉(zhuǎn)帳支票56筆,銀行匯票20筆,信匯１４3筆。從檢查可以看出，全行各營(yíng)業(yè)單位的銀行結(jié)算帳戶的管理都較好貫徹落實(shí)了<<人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法>>及其相關(guān)法律制度,沒(méi)有出現(xiàn)重大聯(lián)行結(jié)算事故,沒(méi)有客戶丟失重要空白憑證現(xiàn)象,全行結(jié)算渠道暢通，秩 7 序井然。同時(shí)對(duì)個(gè)人或單位帳戶中是否存在匿名帳戶、假名帳戶情況作了抽樣檢查，總體來(lái)說(shuō)，絕大部分機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制度規(guī)定。但是這次檢查也發(fā)現(xiàn)，由于近年來(lái)我行人事機(jī)構(gòu)改革，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不斷的撤并，營(yíng)業(yè)單位的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員變動(dòng)頻繁，造成辦理銀行結(jié)算業(yè)務(wù)生疏，審查把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致銀行結(jié)算帳戶管理的有關(guān)規(guī)定不能嚴(yán)格落實(shí)。如前反映有些企業(yè)單位開(kāi)立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開(kāi)立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報(bào)等常見(jiàn)問(wèn)題的發(fā)生。通過(guò)這次檢查使被查單位進(jìn)一步嚴(yán)肅了人民幣銀行帳戶管理法紀(jì)，促進(jìn)了我行開(kāi)展反洗錢(qián)管理的規(guī)范化。

三、改進(jìn)措施

我行要以此次反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查為契機(jī), 針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，認(rèn)真對(duì)照〈〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定〉〉《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人民幣交易反洗錢(qián)工作規(guī)程》以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅(jiān)決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要在本年在組織一次反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，進(jìn)一步對(duì)全行一線臨柜人員進(jìn)行<<金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定>>及其相關(guān)法律制度的教育,使全行會(huì)計(jì)人員全面掌握反洗錢(qián)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí),熟練處理,把好柜面審查關(guān)，嚴(yán)防一切違法犯罪分子通過(guò)銀行洗錢(qián)的發(fā)生,確保銀行和客戶資金順暢流通。其次，要教育會(huì)計(jì)人員不要因?yàn)殚_(kāi)展反洗錢(qián)工作，而降低服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢(qián)宣傳力度，進(jìn)一步提高素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量，使我行反洗錢(qián)管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

四、合理性建議

建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易；所有不正常類型的交易；以及無(wú)明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān)，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易。對(duì)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。建議規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其雇員、職員、董事或法律授權(quán)的其他代表，對(duì)可疑交易的報(bào)告，只要是遵守規(guī)則善意進(jìn)行，不論結(jié)果如何，免除有任何合同所予以的披露信息的限制，免除由任何法律、法規(guī)或行政規(guī)定所予以的刑事、民事或行政責(zé)任。這種善意免責(zé)的規(guī)定，要求金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易

必須善意進(jìn)行，只要善意依法披露，就可以得到法律的保護(hù)，隨意、惡意泄露金融信息，并不能得到法律的保護(hù)。善意免責(zé)規(guī)定對(duì)于促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)與政府合作，對(duì)于保護(hù)金融機(jī)構(gòu)以及成員的合法權(quán)益具有重要價(jià)值。

第三篇：金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)自查整改報(bào)告

金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)自查整改報(bào)告

為有效防范洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范公司反洗錢(qián)工作，維護(hù)金融秩序，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)，進(jìn)一步提高公司對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和對(duì)相關(guān)法規(guī)的理解，建立建全公司反洗錢(qián)工作機(jī)制，推動(dòng)反洗錢(qián)工作深入開(kāi)展，根據(jù)中國(guó)人民銀行統(tǒng)一部署要求，對(duì)公司反洗錢(qián)工作動(dòng)態(tài)和調(diào)研中存在的問(wèn)題整改計(jì)劃如下：

一、按要求及時(shí)上報(bào)信息調(diào)研

1.從公司層面完善反洗錢(qián)各項(xiàng)工作，加強(qiáng)技能培訓(xùn)，提高各級(jí)人員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，要求相關(guān)崗位人員在工作中善于發(fā)現(xiàn)、善于總結(jié)，提供良好的反洗錢(qián)相關(guān)的信息。保證反洗錢(qián)信息來(lái)源渠道廣泛。

2、建立獎(jiǎng)罰措施，對(duì)于未按要求提供信息的分公司各機(jī)構(gòu)和部門(mén)予以處罰，做的好的予以表彰，使分公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)重視信息動(dòng)態(tài)的收集、整理和完成工作。

二、追求信息調(diào)研報(bào)送內(nèi)容的規(guī)范性

我公司今后將嚴(yán)格按照《管理辦法》要求撰寫(xiě)信息調(diào)研，做到態(tài)度認(rèn)真、內(nèi)容貼切保險(xiǎn)工作中的反洗錢(qián)工作，為人民銀行和同業(yè)提供有意義和有參考價(jià)值的調(diào)研和動(dòng)態(tài)信息

三、提高信息動(dòng)態(tài)地報(bào)送質(zhì)量

按照人民銀行的要求，我公司將結(jié)合工作的實(shí)際，選擇符合保險(xiǎn)工作中反洗錢(qián)的實(shí)際案例和發(fā)生的事實(shí)予以調(diào)研，使報(bào)告對(duì)實(shí)際的工作有一定的借鑒、指導(dǎo)和參考作用。這就要求我們要不斷加強(qiáng)培訓(xùn)，加強(qiáng)反洗錢(qián)的日常管理工作，使員工養(yǎng)成在工作中勤于思考的良好習(xí)慣，為提供有價(jià)值的信息動(dòng)態(tài)信息和調(diào)研報(bào)告提供素材。

第四篇：反洗錢(qián)工作的整改報(bào)告

關(guān)于xx反洗錢(qián)工作的整改報(bào)告

總公司稽核調(diào)查部：

近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢(qián)工作專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》后，xx立即將該報(bào)告中所反映的問(wèn)題向全體工作人員進(jìn)行通報(bào)，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)反洗錢(qián)崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實(shí)到實(shí)際工作中去。目前，xx已針對(duì)審計(jì)報(bào)告中所反映的問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合x(chóng)x實(shí)際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報(bào)。

一、制度建設(shè)與學(xué)習(xí)

（一）進(jìn)一步提高對(duì)反洗錢(qián)工作重要性的認(rèn)識(shí)

當(dāng)前洗錢(qián)犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，犯罪分子洗錢(qián)意識(shí)越來(lái)越強(qiáng)，洗錢(qián)手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越來(lái)越大。做好反洗錢(qián)工作，對(duì)預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對(duì)此，安徽分公司反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢(qián)工作中要不斷深化對(duì)反洗錢(qián)工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)做好反洗錢(qián)工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢(qián)工作，在日常工作中切實(shí)履行反洗錢(qián)各項(xiàng)義務(wù)。

（二）法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實(shí)

認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會(huì)2011年末下發(fā)的《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)開(kāi)展對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。xx先后兩次發(fā)文（xx皖發(fā)[2011]96號(hào)、100號(hào)）要求各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)學(xué)習(xí)“安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識(shí) 抓好落實(shí) 切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)--在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法視頻會(huì)議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢(qián)工作會(huì)議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書(shū)面整理，上報(bào)至分公司反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔。

總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項(xiàng)反洗錢(qián)制度，內(nèi)容涵蓋了反洗錢(qián)基本制度的落實(shí)、反洗錢(qián)宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會(huì)總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會(huì)議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢(qián)各項(xiàng)制度得以貫徹落實(shí)。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)制度的操作性。

二、深入開(kāi)展反洗錢(qián)的培訓(xùn)宣導(dǎo)

一是利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、司務(wù)會(huì)等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)、反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢(qián)的主動(dòng)意識(shí)。開(kāi)展群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的宣傳方式加大分公司反洗錢(qián)宣傳力度，提升群眾反洗錢(qián)意識(shí)。

二是認(rèn)真執(zhí)行公司反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳制度，組織開(kāi)展在公司內(nèi)部總經(jīng)理室、部門(mén)負(fù)責(zé)人、反洗錢(qián)崗人員，特別是針對(duì)普通員工開(kāi)展專題培訓(xùn)，普及反洗錢(qián)基本內(nèi)容和意義，了解反洗錢(qián)工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對(duì)性地組織對(duì)全員的反洗錢(qián)培訓(xùn)，提高學(xué)習(xí)的積極性。

三是分公司反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)以及上級(jí)公司舉辦的反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)。xx一季度重點(diǎn)對(duì)新成立的三級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)工作。分別針對(duì)xx籌建及xx公司籌建進(jìn)行全體反洗錢(qián)工作相關(guān)人員，各相關(guān)崗位的培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋了反洗錢(qián)法律法規(guī)、總公司全部反洗錢(qián)制度以及安徽分公司已建立的反洗錢(qián)實(shí)施細(xì)則及工作要求，培訓(xùn)人數(shù)共計(jì)32人，所有人員均經(jīng)過(guò)筆試測(cè)試。

同時(shí)xx利用網(wǎng)絡(luò)學(xué)院開(kāi)展全體員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)工作，共計(jì)175人參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)院反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)，全部人員均通過(guò)閉卷測(cè)試。

針對(duì)“反洗錢(qián)監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)人、分公司合規(guī)崗、各部門(mén)各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等共計(jì)36人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)學(xué)院學(xué)習(xí)該系統(tǒng)功能及日常操作。

三、強(qiáng)化反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度的執(zhí)行力

在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢(qián)的監(jiān)管要求和工作需要進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢(qián)內(nèi)控制度，確保反洗錢(qián)內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強(qiáng)化對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過(guò)宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反洗錢(qián)相關(guān)崗位人員的執(zhí)行意識(shí)，通過(guò)強(qiáng)化培訓(xùn)不斷提升反洗錢(qián)相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過(guò)明確分工落實(shí)有關(guān)部門(mén)和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)督檢查和考核獎(jiǎng)懲確保反洗錢(qián)制度執(zhí)行的效果。通過(guò)進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)公司反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢(qián)各項(xiàng)工作落到實(shí)處，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)。

四、切實(shí)做好反洗錢(qián)日常工作

一是認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別工作，并按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別無(wú)遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準(zhǔn)確、完整、符合要求。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹人民銀行關(guān)于可疑交易報(bào)告制度和總公司制定下發(fā)的“大額可疑交易甄別報(bào)送流程”，按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，深入研究可疑交易識(shí)別規(guī)律，認(rèn)真開(kāi)展可疑交易的分析、識(shí)別、審核登記和報(bào)告等工作，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)過(guò)程中的重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)、提前退保、大額理賠等業(yè)務(wù)，不斷提高可疑交易分析識(shí)別的有效性。

三是按照反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作，確保工作的質(zhì)量和時(shí)效。

五、加強(qiáng)與反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)的聯(lián)系和溝通

一是主動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報(bào)公司反洗錢(qián)工作的開(kāi)展情況，爭(zhēng)取監(jiān)管部門(mén)對(duì)公司反洗錢(qián)工作的支持和幫助，并及時(shí)了解和掌握人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管思路和監(jiān)管重點(diǎn)，抓好有關(guān)工作的落實(shí)。

二是認(rèn)真配合監(jiān)管部門(mén)對(duì)公司開(kāi)展的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和審計(jì)，及時(shí)對(duì)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行整改，按時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和省公司報(bào)送整改工作報(bào)告。

三是按照反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和保監(jiān)局的要求，主動(dòng)、準(zhǔn)確、及時(shí)地做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告和反洗錢(qián)工作動(dòng)態(tài)及信息的報(bào)送工作。

〇一二年五月四日

第五篇：信用社反洗錢(qián)工作自查的報(bào)告

關(guān)于XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 反洗錢(qián)工作情況自查的報(bào)告

人民銀行XX縣支行：

為貫徹落實(shí)人民銀行湟中縣支行反洗錢(qián)工作各項(xiàng)要求，我社對(duì)反洗錢(qián)工作給予充分重視，將反洗錢(qián)工作作為加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范外部案件的重要任務(wù)，根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)工作相關(guān)規(guī)定和省聯(lián)社制定的各項(xiàng)內(nèi)控制度，著實(shí)做好反洗錢(qián)各項(xiàng)制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí)根據(jù)人民銀行湟中縣支行對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知要求，結(jié)合我社實(shí)際，我社及時(shí)安排部署對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)工作的相關(guān)要求，我社將反洗錢(qián)工作納入日常管理工作當(dāng)中，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我社堅(jiān)持以聯(lián)社主任為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的原則，成立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組作為我社反洗錢(qián)工作的組織管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)，根據(jù)不同時(shí)期業(yè)務(wù)發(fā)展和機(jī)構(gòu)人員的變動(dòng)情況，及時(shí)修訂、調(diào)整和變更各反洗錢(qián)小組成員和反洗錢(qián)崗位成員并上報(bào)縣支行。

二、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況

我社將縣支行及省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，及時(shí)印發(fā)

傳達(dá)至各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并結(jié)合我社實(shí)際先后制定了《反洗錢(qián)工作站工作職責(zé)》、《反洗錢(qián)工作聯(lián)絡(luò)員崗位職責(zé)》、《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》、《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)操作規(guī)程》等各項(xiàng)內(nèi)控制度，并制定《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)實(shí)施方案》要求網(wǎng)點(diǎn)主任認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)，要求員工熟知反洗錢(qián)操作規(guī)程，加強(qiáng)個(gè)人存款實(shí)名制、人民幣結(jié)算帳戶管理等方面的制度執(zhí)行力，對(duì)客戶提交的申請(qǐng)資料、身份資料加大審查力度，對(duì)大額支付、可疑支付及時(shí)登記備案，同時(shí)對(duì)實(shí)際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務(wù)實(shí)行額度授權(quán)，以嚴(yán)格的事權(quán)劃分制度規(guī)范處理大額支付業(yè)務(wù)。在事后監(jiān)督檢查當(dāng)中，對(duì)發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有權(quán)人授權(quán)處理的大額業(yè)務(wù)或無(wú)有權(quán)人背書(shū)確認(rèn)的支付款項(xiàng)及時(shí)跟蹤檢查，落實(shí)整改。

三、客戶盡職調(diào)查

我社在對(duì)公開(kāi)戶辦理賬戶手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，臨時(shí)賬戶是否有當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門(mén)同意設(shè)立外來(lái)臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件，專用賬戶是否用于各項(xiàng)資金的收付，單位開(kāi)立結(jié)算賬戶的名稱是否與其提供的申請(qǐng)開(kāi)立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務(wù)時(shí)，查驗(yàn)支付用途是否符合規(guī)定，資金來(lái)源是否合法合規(guī)。同時(shí)，結(jié)合人民銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)精神，對(duì)部分開(kāi)戶單位申

請(qǐng)資料、證明文件不全的賬戶，積極補(bǔ)辦開(kāi)戶手續(xù)，并進(jìn)行清理、銷戶。

自然人開(kāi)立的結(jié)算賬戶辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》審核結(jié)算賬戶名稱是否與提供的個(gè)人有效身份證件名稱一致，根據(jù)規(guī)定認(rèn)真辯明客戶的真實(shí)身份，了解客戶的背景資料，并認(rèn)真記錄客戶資料信息，在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，基本做到對(duì)個(gè)人和單位賬戶進(jìn)行客戶盡職調(diào)查。

四、賬戶資料及交易記錄保存情況

我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配有專職人員負(fù)責(zé)人民銀行賬戶開(kāi)立工作，由開(kāi)戶單位將開(kāi)戶申請(qǐng)資料提交開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，由聯(lián)社營(yíng)業(yè)部專人負(fù)責(zé)客戶信息資料的錄入，最后報(bào)縣人行進(jìn)行審批，所有開(kāi)戶資料及客戶交易記錄，嚴(yán)格按會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。

五、大額和可疑交易報(bào)告情況

按照中國(guó)人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，我社每季度向縣支行報(bào)送《金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》等相關(guān)報(bào)表，同時(shí)，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，在大額現(xiàn)金管理過(guò)程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級(jí)審批制度，嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付管理實(shí)施細(xì)則》要求，對(duì)大

額現(xiàn)金的支取用途嚴(yán)格審核，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行審批制度，嚴(yán)禁發(fā)生超權(quán)限審批現(xiàn)象，認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金報(bào)備制度，如實(shí)登記大額支取統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳。經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。

六、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢(qián)犯罪信息移送情況 在反洗錢(qián)工作當(dāng)中，堅(jiān)持與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作。在網(wǎng)點(diǎn)一線員工中開(kāi)展學(xué)法、知法、用法活動(dòng)，掌握各種法律條款的內(nèi)容、協(xié)助配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，依照法律程序協(xié)助司法機(jī)關(guān)、稅務(wù)等部門(mén)辦理對(duì)有關(guān)賬戶及資金的查詢、凍結(jié)、扣劃等事宜，對(duì)涉嫌洗錢(qián)的客戶，立即停止為其辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

七、反洗錢(qián)宣傳及業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關(guān)反洗錢(qián)工作規(guī)章制度，及時(shí)將相關(guān)規(guī)定、制度等印發(fā)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并要求各網(wǎng)點(diǎn)組織柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)，將反洗錢(qián)工作納入到日常業(yè)務(wù)當(dāng)中。同時(shí)，我社在開(kāi)展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作大檢查及專項(xiàng)檢查中，也將反洗錢(qián)所涉及的各項(xiàng)工作列入檢查范圍，更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為，規(guī)避了日常業(yè)務(wù)處理當(dāng)中存在的洗錢(qián)犯罪隱患。

八、存在的問(wèn)題：

1、我社對(duì)反洗錢(qián)工作的組織培訓(xùn)工作還有所欠缺，組織培訓(xùn)力度不足。

2、部分網(wǎng)點(diǎn)雖然對(duì)員工進(jìn)行了組織學(xué)習(xí)，但員工對(duì)有

關(guān)知識(shí)或相關(guān)規(guī)定不熟悉，思想認(rèn)識(shí)較為松懈。

3、個(gè)別信用社對(duì)部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。

九、整改的措施：

1、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工反洗錢(qián)的培訓(xùn)工作，增強(qiáng)臨柜人員反洗錢(qián)的法規(guī)意識(shí)，規(guī)范操作行為。

2、加強(qiáng)檢查和崗位監(jiān)督，將內(nèi)控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責(zé)任到人。

3、認(rèn)真做好反洗錢(qián)工作記錄，按規(guī)定保存客戶帳戶資料和交易記錄。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，今后的工作中我們將嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定和要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，保持社會(huì)穩(wěn)定，提高我社信譽(yù)，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢(qián)知識(shí)，奠定反洗錢(qián)工作的社會(huì)基礎(chǔ)。

XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 二〇一〇年七月二日