第一篇：許可工作 自查整改報告-

煙草專賣許可管理自查整改報告

市局專賣科：

接到市局轉發《XXXX煙草專賣許可管理督查情況的通報》（XXXX）的通知，及時向主管領導匯報通報內容，組織負責證件相關人員進行學習，對照通報提出許可工作的問題進行自查及整改，現將自查、整改情況如下：

一、工作措施

一是成立組織，明確職責。成立由分管領導為組長，專賣科長為副組長，負責行政許可工作相關人員為組員，制定措施，明確責任。

二是嚴格自查，明確方向。自查的重點是零售點合理布局規定、零售許可受理審批、中小學周邊不符合規定零售戶處理、煙草專賣品生產經營企業后續監管、證件管理人員配備和培訓考核五個方面。

三是依法依規，整改到位。嚴格按照零售許可證管理有關法律法規要求，及時發現和解決存在的問題，切實強化許可證基礎管理，規范行政許可行為，轉變服務模式，改進工作作風，不斷提高依法行政水平。

二、自查存在問題及整改情況

通過逐條對照存在問題的通報，細查我局的許可證工作，針對五個方面進行自查和整改。

一是零售點合理布局規定方面：我局在2016年8月16日，公開舉行《XXXX煙草制品零售點合理布局規定 》聽證會，布局規定不存在不公平、不合理等問題；

二是零售許可受理審批方面：

1、針對許可類申請的辦結時間較長，個別審批超過了行業或本單位對外承諾的審批時限，且未履行延長審批期限的手續和要求申請人提供超過規定范圍的申請材料。我局于XXX年XX月在《“強化擔當作為、深化效能革命” 》活動公開承諾10天內辦結，材料提供方面進一步減少申請材料。新辦煙草專賣零售許可證申請材料以前需提交6項材料，XXX年已減少為4項，現進一步減少為3項。申請人只需提交申請表、身份證、工商營業執照，持續簡化申請材料。

2、針對未按規范流程開展實地核查。我局對許可證辦理工作要求，每個市場監管稽查隊專門安排兩名專賣人員開展實地核查工作，做到了每一起許可卷宗都有現場核查。

3、針對許可決定所依據的事實和法律不清，引用法律條款錯誤；未在規定時限內公示有關行政許可事項，公示內容不完整，如未公示許可決定及依據、許可期限；辦證場所提供的服務指南種類不齊全，未涵蓋全部辦理類型的流程和所需申請材料等。我局按照上級要求，嚴格規范辦證流程和文書使用，所用文書是與“三統一”系統文書一致；及時對做出行政許可決定名單、內容予以公示，公示內容全面沒有缺項少項；針對辦證場所提供的服務指南種類不齊全，未涵蓋全部辦理類型的流程和所需申請材料等，我局將對辦證場所服務指南資料更新完善。

三是中小學周邊不符合規定零售戶處理方面。針對中小學周邊不符合規定零售戶，我局于XX年XX月XX日制定《XXXX煙草專賣局關于對中小學周圍卷煙零售商戶治理措施》，對轄區中小學周邊商戶進行摸排，登記造冊，逐步取消中小學周邊商戶的經營資格。

四是煙草專賣品生產經營企業后續監管方面。市局實行季度考核，每季度對卷煙市場進行考核檢查，其中對許可證辦理和后續監管進行檢查考核，我局對檢查中存在的問題及時整改落實。

五是證件管理人員配備和培訓考核方面。XXX年XX月，我局行政許可工作進駐政府審批大廳，配備兩名業務素質高、責任心強的專職人員辦理行政許可業務。并且取得相應的資格證書。我局每季度對行政許可工作人員進行培訓考試，每月進行考核并納入績效工資，落實獎罰制度。

三、下步打算

一是嚴格季度培訓。加強培訓貫徹落實“放管服”改革要求，提高執行力，進一步提升專賣許可管理法治化、規范化水平，日常工作要立足合法合理、公平公正的根本。

二是進一步規范零售許可工作，堅持依法許可，規范審批，提高行政許可效率；不要求提供規定以外的材料。完善更新辦證場所辦事指南資料；及時、準確、完整公示內容；嚴格落實實地核查、信息系統操作、文書制作及送達等環節工作，有效防范法律風險；加強日常監督檢查工作，建立零售許可管理檢查制度，每月對零售許可證辦理進行考核。

三是繼續將強對轄區中小學周邊零售戶取締力度，聯合其他職能部門采取有效治理措施，穩妥處理好中小學校周邊不符合規定零售戶問題。

四是加強許可證持證后續監管。對轄區卷煙零售商戶加強后續監管，把許可證后續監管落實在日常市場走訪中，發現問題及時整改，杜絕各類不規范情況的發生。

五是提升服務意識。從細節入手，提高便民服務意識，對便民服務設施勤檢查、多清掃，及時更新便民服務設施； 完善制度，改善考核辦法。出臺政策，將證件管理納入年度考核中，督促證件有效管理。

XXXXX 2018年5月10日

第二篇：個人工作自查整改報告

個人工作自查整改報告

部門 職務 姓名

一、存在的問題和不足

(一)學習方面

對學習抓得不緊，滿足于一般化。自己認為平時學的稅務知識可以適應當下工作要求，因而放松和忽視學習，致使學習被動應付，缺乏學習的自覺性與主動性。在工作中忽視了知識能力的培養和再提高，對稅務知識掌握不系統、不全面，臨到用時才臨時抱佛腳，對學習沒有做到長期堅持，特別是聯系實際不夠，解決實際問題少。

(二)工作方面

1、工作中缺乏主動性，存在等、靠現象。總認為自己只需要做好份內的事就可以了，工作中領導安排什么就做什么，總是按部就班,只立足于把工作做好，不孜孜追求于把工作做新，沒有大的、明顯的創新特色。

2、工作態度方面

一是工作標準不高，在工作中自我要求不夠嚴。雖然在工作中不斷努力，完成了工作任務，把自己的知識和熱情也體現到工作中去，但也存在自我要求不嚴格的現象，有時思想較為懶惰，安于做好自己份內的工作，不注重思考整體的工作和大局。

二是開拓精神不強，思想觀念不夠開放。在工作中安于

現狀，工作上放不開手腳，不夠大膽，滿足于按照領導要求，做好本職，完成任務，缺乏創造性、獨創性的點子，總是被動接受領導安排的工作，對如何創造性的開展工作思路不寬、辦法不多，不能主動替領導分憂。

三是有時辦事不夠嚴謹，沒有精益求精的思想，完成一項工作沒有爭先創優精神，雖然工作都完成，可是質量不高。

3、工作作風方面

一是不夠扎實，存在急于求成的情緒。一接到任務，有時首先想到的是怎樣盡快完成，而不是怎樣做到最好，有時存在應付以求過關的想法，二是服務態度有時不太好。有時工作忙，來辦業務的客戶人多，開始時還可以做到對服務對象心平氣和，到最后就導致工作缺乏耐心，產生急躁情緒，影響工作效果，沒有時刻以高標準嚴格要求自己，工作方法簡單，致使工作效果不佳。

三是存在有怕得罪人的思想，有時說話不講究策略。

4、工作紀律方面

日常管理不夠嚴格。總體上還是能遵守各項規章制度的,但有時對日常紀律抓落實不夠，執行制度有時不夠嚴格，偶爾有遲到早退現象，雖然沒有影響到工作的按時完成，但還

是違反了組織紀律。

二、產生問題的根本原因

一是自己放松了學習及對自己的要求，沒有從思想深處充分認識學習的重要性。沒有樹立長期的觀念，沒有把長期學習，不斷提高自已的工作能力作為目標。

二是沒有樹立科學嚴謹的工作態度和大膽創新的風格，思想上有等、懶、靠的情緒的要求，在小節上放松了自身紀律，自己對自己的工作沒有進行系統的規劃、整理。

三、整改的措施

1、努力提高學習的自覺性。首先是自覺學習，在學習上增強自我約束機制，自我加壓，強化學習，努力學習理論，學政治、學財稅法規及黨的新政策、新方針，嚴于律己、嚴于律人，學會與時俱進。

2、進一步改進工作作風。要努力做到善于克服消極思維、模糊認識所造成的各種束縛，破除急躁情緒，迎難而上，積極工作;敢于沖破傳統觀念的束縛，不因循守舊，不安于現狀，創造性地開展工作。善于對遇到的問題進行理性思考，針對當前工作中面臨的新情況、新問題，在實踐中不斷總結和完善已有的經驗，提出發展的新思路、新方案;善于從全局的高度認識事物;善于根據個人具體情況和自身工作特點，不斷完善和提高自己，腳踏實地的投入到工作中去。

3、強化責任，提高效率。對自己的工作多用心、用腦，領導交辦的事及我自己份內的事做好計劃，使其有序、有時、有步驟地完成，今天的事絕不拖到明天做，樹立強烈的時間觀、效率觀、質量觀，促進單位各項工作的順利開展和自身能力的不斷提高。

第三篇：工作紀律整改自查情況報告

工作紀律整改自查情況報告

為了把我校紀律作風整治強化師德師風建設工作落到實處，全面貫徹落實教育局指示精神，推進師德師風建設，營造良好、健康的育人環境，辦人民滿意的教育，根據上級主管部門要求，依照上級文件精神對照問題要求，通過自查自糾、走訪問卷、征求學生和家長的意見和建議，查找問題的以及形成的原因，分析梳理，歸納研究。特做如下自查報告。

一存在的問題

一是責任意識不濃，大局意識不強。個別教師想問題、辦事情，不是從大局出發，不是本著為教育負責、為學校負責的態度，而是站在個人的部門利益的角度。對上級和學校的有關政策、規定不理解，甚至有抵觸，在師生面前亂發議論、傳播小道消息等不講正直、不講原則的現象。

二是學習意識淡化，進取心不強。學習的氛圍不濃，求知欲望不強，滿足于一般的工作需要。年輕的同志不虛心向老教師和經驗豐富的教師學習;老教師以自己的經驗豐富為由，滿于現狀不求進取;有的個別人以工作忙、事情多為借口，不參加會議和學習，不愿學習;某些人對學校提供政治學習和業務學習機會不珍惜，遲到、曠會、敷衍走過場。由于學習不夠，導致對新政策、規定吃不準，對教育教學工作出現的新形勢、新要求不清楚，對學校的各種活動情況摸不透，工作不務實，不善于積累和總結經驗，有的干了多年教育工作，仍然知識面不寬、專業知識不精、專業經驗不多、特色經驗沒有。

三是工作主動性差，創新意識不強。事業心不強，沒有想大事、干大事、爭一流的氣魄;工作只定位于學校、教研組的簡單分工，而對一些臨時性工作或領導交辦的其他工作，總是以沒時間、工作忙、有困難為由推諉搪塞;解決新形勢下的新問題的辦法不多，思路不寬;安于現狀，不求進取，怕吃苦受累，沒有迎難而上、搶抓機遇、負重奮進的信心和決心，常常是畏難發愁，等待觀望，坐失良機，被動應付;創新意識不濃，創新能力不足，思路不寬，辦法不多，不能創造性地開展工作。

四是思想消極，工作效率不高。工作不扎實，不務實，搞形式主義;有的教師，對領導交辦的事情，很長時間也拿不出意見和結果，這里面有工作能力的問題，但主要還是工作態度問題，得過且過，工作消極，辦事拖拉，推諉扯皮，敷衍應付。

五是缺少自我犧牲精神，服務觀念不強。工作不熱情，服務意識弱。對待學生不能循循善誘，沒有愛心，對學生態度冷淡、語氣蠻橫、粗魯，影響學生的身心健康發展。有的教師不善于和家長溝通、接待家長態度不熱情，不能心平氣和地和家長建立教育學生的統一戰線;有個別教師對工作不熱情、不積極、不認真、缺少自我犧牲的精神，甚至互相推脫工作任務、推卸工作責任。只會領導面前請功自我虛偽表現，不求主動工作真抓實干，不能把本職工作中把要出現的問題想在前、預防在前、做在前，工作經常處于被動狀態。

六是紀律意識淡薄，工作不負責任。遲到早退，脫崗誤事，竄崗閑聊，網上玩樂等現象時有發生;一些老師不懂工作紀律、不守紀律，不明白怎樣叫做尊重自己人格，找不到也找不準自己的位置，不作為，亂作為，不辦事，亂辦事。精神不振作，精力不集中，工作沒激情，吃喝拉扯有熱情，觀念不會創新，不求創新。

二整改措施

1、潛心學習，學習教師法、教育法、師德規范等教育法律法規。學習先進的教學教學理論;主動走出去，尋找先進學校與我校教育教學的契合點，挖掘和傳承本校優質資源和傳統，傾聽群眾的呼聲，深入實際調查研究，切實了解和掌握問題的成因，走群眾路線，確定得力措施，制定可行制度，嚴肅執行制度，使得師德師風產生更加良好的改觀

2、注重隊伍和制度建設，強化崗位職責和主人翁意識。對教師加強思想紀律教育、工作作風教育，拒絕反對“四風”教育，艱苦創業教育，努力提高教師業務水平。通過學習法律條文、上級文件、學校規則，加強制度建設。強調目標管理與過程管理相結合，強調教學成績與教師工作態度、教學過程的結合。

3、廣泛聽取各界意見與建議，完善學校管理思路和管理方法。搞好針對學校出現問題的詳細調研材料，參透問題實質，拿出處理這些問題根本想法。使解決問題的方法確實具有針對性和實效性，確實能夠徹底解決問題。

4、細化管理過程，貼近教育教學實際。把教研教改工作抓到實處，避免形式主義，講求實效，切合實際，真抓實干，團結協作。針對所有學生始終不逾地抓學法研究，采用激勵的教育方式，消除體罰和變相體罰的現象，尊重學生的人格。建立良好的師生關系。

5、加大學生管理力度。以德育教育為前提，注重愛國教育、感恩教育、親情教育、尊師教育、友情教育、珍愛生命教育及心理教育，讓學生的心智得到全面發展，為學習成績的提高提供思想保障。在做好思想疏導的同時，加強紀律教育，尤其加強課堂紀律與宿舍紀律教育，堅決杜絕因為紀律與生活管理工作的遺漏給學生上成績制造障礙和人身傷害。

總之我會在今后工作中努力改正自身毛病，彌補自身缺點，使自己成為一名經驗型，智慧型，奉獻型，樂教創新型的老師，讓自己成為一名合格的，令人滿意的，叫學生尊敬的好老師．通過這次紀律作風整頓、師德師風建設暨校園軟環境的治理活動的開展，自查看到的問題，高度重視，堅持講黨性、講政治、講大局，從實際出發，端正態度，“照鏡子，正衣冠”樹形象，努力辦好人民滿意的學校。

第四篇：反洗錢工作自查整改報告范文

反洗錢工作自查整改報告

一、制度建設情況

根據反洗錢的“一法三令”和總公司的有關規定，我公司制定了《安陽市中心支公司反洗錢內控領導小組》、《大額交易和可疑交易報告管理實施細則》、《反洗錢內控制度及實施細則》、《客戶身份識別及信息采集與管理規范實施細則》、《反洗錢客戶風險等級劃分工作計劃》等。基本覆蓋了反洗錢法規對反洗錢共組偶的要求。

作為基層經營單位，我公司積極落實上級公司有關要求，重點制定落實了《中國人壽財產保險股份有限公司安陽中心支公司反洗錢工作內部控制制度》。進一步細化了反洗錢工作，設定了工作崗位、聯系人，明確了工作職責和要求，完善了流程。

上述制度的發文和有關資料都抄送了中國人壽財險河南分公司反洗錢管理崗，同時在人民銀行安陽支行反洗錢負責部門做了登記備案。

二、組織建設和人員配置情況

為加強對反洗錢工作的組織領導，我公司及時成立了反洗錢工作領導小組。明確了各部門的反洗錢工作職責和工作要求。

按照條線管理要求，將反洗錢工作分別在承保管理、理賠管理、財務管理和合規經營管理設置了相應的聯系人。

按照省分公司工作安排，明確了反洗錢工作報送流程和責任人，按排專人負責每月報送《客戶身份識別情況統計表》、《可以交易報告情況統計表》、《協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表》。

三、反洗錢培訓和宣傳情況

制定了詳細的反洗錢工作培訓計劃，并于2010年10月23日對全轄中層以上人員和承保、理賠、財務崗工作人員進行了基礎知識和實務操作方面的培訓，進一步增強了全體員工對反洗錢工作重要性的認識以及對相關工作內容的了解和掌握。

四、各項制度執行情況

按照客戶身份識別制度、可以交易報告制度的要求，按月報送了《客戶身份識別情況統計表》、《可疑交易報告情況統計表》、《協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表》，由反洗錢日常操作崗每日記錄客戶交易情況，并及時歸檔管理各類客戶資料。

五、與監管機構溝通情況

指定專人負責向人民銀行分支機構和省分公司報告反洗錢統計報表、信息資料、交易數據、工作報告中與反洗錢工作有關的內容，如實反映反洗錢工作情況。

辦事處：

為切實加強反洗錢工作力度，確保我縣反洗錢工作有效開展，縣聯社依照陜信聯x辦發[2007]x號《關于開展全省農村信用社反洗錢自查工作的通知》的文件精神，聯社理事長認真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長的工作領導小組，迅速開展反洗錢自查工作。x月x日至x月x日對全縣x個網點進行全面、深入、細致的檢查，現將檢查情況匯報如下：

一、組織機構

為了認真做好反洗錢檢查工作，聯社成立了以xxx副主任任組長，財務部、信息部、各信用社負責人為成員的反洗錢檢查工作領導小組，小組設在聯社財務部。并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由各社會計出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送聯社財務部，財務部匯總并上報渭南辦事處，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監督、檢查。

二、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。

2、在綜合業務系統上按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

4、開展對客戶的反洗錢宣傳工作。通過張貼宣傳畫、分發傳單、電視、廣播等輿論工具，并將 3 反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力。我聯社通過組織反洗錢宣傳活動，結合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

三、精心組織自查工作，對今年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業務系統的大額支付進行逐筆審查。

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款解付；

3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

3、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

4、企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

5、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

四、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。

我社基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

xxxxx信用聯社

反洗錢自查報告

根據市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現將有關情況報告如下：

一、按照中國人民銀行的規定，建立健全反洗錢內控制度。聯社于2004年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監督檢查制度（永信聯函字［2004］043號），并于2005年6月10日在綜合業務系統存款業務交易中新增反洗錢維護子交易，實現對反洗錢工作的實時監測分析。

二、設立專門的反洗錢工作機構，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交 5 易及時進行監控。

2、在綜合業務系統上按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

四、精心組織自查工作，對2004年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業務系統的大額支付進行逐筆審查。其中

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款解付；

3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

3、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

4、企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

5、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

（三）經自查，未曾發現開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務；暫時未發現相關的企事業及個人結算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、檢查中發現的不足之處：

1、反洗錢有關的資料及相關信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質材料不夠齊全。

2、由于我社系統格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。

3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

XXX: 6

根據 XXXXXXXXXXXX要求,我們積極行動,組織專項檢查工作人員,依據《關于開展反洗錢工作專項檢查的通知》規定的檢查內容,自接文起6月4日至6月8日,歷時5天,對全轄X個營業單位的反洗錢工作管理情況進行了認真全面的自查,現已檢查結束,把自查中的有關情況匯報于后:

一、組織領導、精心培訓

我行委派會計部門人員于五月份參加了省分行組織的反洗錢工作培訓。培訓結束回來后，向縣行領導認真做了匯報工作，闡明了反洗錢工作的重要性，行領導非常重視。并在6月初縣行組織的柜員業務培訓會上首次把反洗錢做為一項重要培訓工作。培訓的內容，諸如“了解你的客戶”培訓項目，對全行柜員進行有關反洗錢規章制度、操作程序、可疑資金的識別和分析，遇情況處理等知識，使員工熟悉反洗錢操作規程以及發現和處理可疑交易的措施辦法，培訓的目地使柜員知道自己在識別客戶、保存和提供記錄、記錄和報告現金交易以及報告可疑交易方面所具有的責任；培訓取得圓滿成功，在此基礎上，今后我行將定期地組織對員工進行反洗錢教育和培訓。以維護國家金融秩序的穩定。自接到市分行的《關于開展反洗錢工作專項檢查的通知》的通知后,主管行長及時組織縣行XXXX、監察保衛部、客戶服務部等科室共6人學習領會<<關于開展反洗錢工作專項檢查的通知>>、以及其它與反洗錢有關的《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》等制度規定,明確此次檢查的時間、范圍、對象、內容和要求，從而使檢查人員進一步加深了對反洗錢管理法規制度的理解，統一了思想認識。參與檢查的同志一致認為,隨著<<金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法>>和<<中國農業銀行人民幣支付交易反洗錢工作規程>>等一系列法規的頒布實施和不斷完善,商業銀行辦理人民幣單位和個人結算帳戶的開立和使用，不斷加強銀行結算帳戶的管理，使票據和支付結算業務日益規范,有效保證了銀行和客戶的資金安全，維護了經濟金融秩序穩定，促進了社會主義市場經濟的發展。但也存在有企業單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續等現象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現金、大額轉帳未審批未上報等現象；這些都是違反票據結算有關規定的，更是違反反洗錢制度規定的，急需在以后的業務活動中糾正。經辦人員掌握制度不夠，不能嚴格遵守中國人民銀行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定；因此，加強對反洗錢管理的檢查是非常必要的。會后,成立了以主管領導為組長,有XXXX、監察保衛部、客戶服務部門參加的反洗錢工作專項檢查自查領導小組,加強了對此項工作的具體指導。

二、開展自查結果

從6月4日開始，縣行從有關科室抽出6名同志分別深入6個營業單位，對照自查。在自查過程中，檢查人員對照文件精神，嚴格要求，從反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設情況、客戶盡職調查情況、大額和可疑交易報告情況、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況、反洗錢宣傳和業務培訓情況等諸環節進行全面檢查，取得了明顯成效。根據檢查匯總情況看，我行已指定專人負責反洗錢管理工作并上報市分行備案。各營業機構內勤坐班主任負責大額和可疑交易記錄、分析和報告。反洗錢內控制度建設情況還屬建設階段，還沒達到內控制度建設的要求。我行把客戶盡職調查作為主要檢查工作，因為“了解客戶”是金融機構打擊洗錢活動的基礎工作，是反洗錢的核心原則，如果沒有獲取客戶信息的技術和制度支持，識別并報告大額和可疑交易就是不能完成的任務，金融機構反洗錢工作也就失去了基礎。為此，檢查范圍為2003年3月1日至2004年2月29日、全行自查單位結算帳戶268戶，結算憑證１20筆,其中現金支票１56筆,轉帳支票56筆,銀行匯票20筆,信匯１４3筆。從檢查可以看出，全行各營業單位的銀行結算帳戶的管理都較好貫徹落實了<<人民幣銀行結算帳戶管理辦法>>及其相關法律制度,沒有出現重大聯行結算事故,沒有客戶丟失重要空白憑證現象,全行結算渠道暢通，秩 7 序井然。同時對個人或單位帳戶中是否存在匿名帳戶、假名帳戶情況作了抽樣檢查，總體來說，絕大部分機構嚴格執行存款實名制度規定。但是這次檢查也發現，由于近年來我行人事機構改革，營業機構不斷的撤并，營業單位的業務經辦人員變動頻繁，造成辦理銀行結算業務生疏，審查把關不嚴，導致銀行結算帳戶管理的有關規定不能嚴格落實。如前反映有些企業單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續等現象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現金、大額轉帳未審批未上報等常見問題的發生。通過這次檢查使被查單位進一步嚴肅了人民幣銀行帳戶管理法紀，促進了我行開展反洗錢管理的規范化。

三、改進措施

我行要以此次反洗錢專項檢查為契機, 針對檢查中發現的問題，認真對照〈〈金融機構反洗錢規定〉〉《中國農業銀行人民幣交易反洗錢工作規程》以及相關的法律、法規及規章制度,堅決糾正存在的薄弱環節。為此我們要在本年在組織一次反洗錢業務培訓班，進一步對全行一線臨柜人員進行<<金融機構反洗錢規定>>及其相關法律制度的教育,使全行會計人員全面掌握反洗錢業務基礎知識,熟練處理,把好柜面審查關，嚴防一切違法犯罪分子通過銀行洗錢的發生,確保銀行和客戶資金順暢流通。其次，要教育會計人員不要因為開展反洗錢工作，而降低服務質量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進一步提高素質，提高服務質量，使我行反洗錢管理工作更好的服務于業務發展的需要。

四、合理性建議

建議有關報告可疑交易的規定，包括金融機構披露可疑交易的義務，金融機構不泄露信息的義務以及善意披露免責的保護措施。建議要求金融機構予以特別注意的交易包括：所有復雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易；所有不正常類型的交易；以及無明顯經濟或合法目的的定期小額交易。金融機構一旦懷疑上述交易可能構成非法活動或與非法活動有關，應立即向主管機關報告可疑交易。對于法院或其他主管機關要求或取得可疑交易信息的情況，金融機構不得通知除法院、主管機關和法律授權的其他人以外的任何人。建議規定，金融機構及其雇員、職員、董事或法律授權的其他代表，對可疑交易的報告，只要是遵守規則善意進行，不論結果如何，免除有任何合同所予以的披露信息的限制，免除由任何法律、法規或行政規定所予以的刑事、民事或行政責任。這種善意免責的規定，要求金融機構披露可疑交易

必須善意進行，只要善意依法披露，就可以得到法律的保護，隨意、惡意泄露金融信息，并不能得到法律的保護。善意免責規定對于促進金融機構與政府合作，對于保護金融機構以及成員的合法權益具有重要價值。

第五篇：安全工作自查整改報告

安全工作自查整改報告

根據上級有關安全工作精神，對我校安全工作進行了徹底檢查。具體情況如下：

一、學校成立了安全工作檢查領導小組，制定了切實可行的安全工作檢查制度，實行領導帶班制，采取領導包部門、包年級，班主任包班級，并與所有教職工簽定了安全包保責任書，實行責任到人，層層落實。

二、各項檢查情況：

（一）防火器械：

學校備有干粉滅火器五個，鐵锨十把，每班備有鐵锨、沙袋等防火器械。

（二）用電設施：

1、開學初本校管電人員利用上班前時間對全校用電設施進行了安全檢查。檢查中沒有發現不安全隱患，辦公室所有用電設備都能正常運行，用電沒有超載超負荷現象。在檢查中還發現個別班日光燈不亮。

2、解決辦法：

用電設備不能用的馬上更換。

3、措施：

加強領導，警鐘常鳴，定期檢查檢修，每月檢查一 次，并且每天下班后保證斷電。

（三）鍋爐房：

1、后面鍋爐房已進行了徹底維修；前面鍋爐房煙囪改成外煙囪。無安全隱患。

（四）圍墻：

東側圍墻高度不夠，操場硬化完工進行加高。

（五）房舍情況：

我校現有磚瓦結構房舍94間，磚平房15間。具體情況：

1、XX年和XX年建筑的東西兩棟廂房共36間，這兩棟房是由一盤架子兩頭擔檁子的泥掛瓦，并且架子沒做任何防腐處理。XX年 7月鎮上投資對這兩棟房進行了維修，但西廂房北側四間后墻又出現了裂痕，為保證安全現已空出。

2、XX年建筑了教師辦公室、理化生實驗室、微機室及圖書室33間，這棟房舍去年五一鎮黨委鎮政府出資給予維修后不存在安全隱患。

3、XX年和XX年共建筑25間瓦房，質量比較好，無安全隱患。4、15間磚平房暫做木工廠維修使用。所有線路都由電工進行了重新安裝，暫時不存在不安全隱患，只是房屋年久漏雨，由木工廠廠長自己維修使用，并經常檢查，發現隱情立即停工。

（六）飲水室：

1、燒水人員身體健康；

2、飲水室有專人管理，用于教師學生的飲用水每天都能做到用新水；

3、屋內離人時能做到上鎖；

4、做到了嚴格控制外人進入飲水室打水。

（七）燃料管理： 柴草垛堆放整齊。

附：安全工作領導小組

安全工作領導小組

組長： 副 組 長： 組員：

通訊組： 搶救組：

安全工作自查整改報告

XXX中學 XXX年X月