第一篇：銀行整改報告

整 改 報 告

市分行審計組于2011年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發了《牡丹江市分行審計報告書》（牡內審報字2011年第1號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并認真提出整改措施，現將有關整改措施報告如下：

一、個人業務

1、柜員離席必須雙人清點現金，做臨時軋賬處理

2、ATM現金長短款當天需及時處理

3、及時清理儲蓄系統內無關人員的工號

4、大額現金須及時鎖入金柜

5、早、晚必須雙人拆封款袋

6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現金

7、匯兌綜合柜員及時按規定打印和登記特殊業務登記簿

8、柜員長時間離席必須做系統臨時簽退，收起章戳

9、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地

10、柜員不得代用戶填寫單據

二、公司業務

1、盡可能減少驗印時的強制通過率

2、公司業務對賬單由專人保管

3、清除公司業務柜員在其它系統中的工號

三、進一步加強內控管理的措施和安排

1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共

識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為。提高對制度建設、制度執行認識，在制度建設上完善自我，在制度執行中制約自我。

2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍。

5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。

第二篇：銀行服務整改報告

服務整改報告 一直以來，我們xx銀行都是以柜員服務好,有親切感,得到客戶的好評。我們北京分行一直也是十分重視柜員的服務，但此次總行抽查錄像點評我們東城支行的服務成績卻不盡如人意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點評，通過這一次點評，通過各位領導的批評指正，同時也看到了其他網點的服務，我們東城支行也看到了和其他網點的差距。同時，我們也進行了反思，到底怎樣才能做好服務，讓每一個柜員把服務做到最好，并把營銷流暢的融入到業務當中。首先，最重要的是做好儀容儀表。要做好儀容儀表，不是簡單的把妝容、服裝的標準告訴柜員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時抽查柜員的儀容儀表，看到問題及時整改。柜員作為銀行的門面，向客戶展現的應該是具有飽滿的精神狀態，和專業的態度，而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶的感覺就是不專業不正式，那客戶又怎么會愿意聽取柜員的營銷意見呢？因此，嚴格要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發、妝容是否按行里標準要求，服裝是否干凈整潔；男生的領帶是否及時佩戴，發型是否符合標準；并及時進行調整。日間以及下午上班前，由運營經理或主管進行巡視、抽查，并及時整改。以使得柜員時刻能夠以良好的狀態面對客戶。同時，我們也要求柜員在休息時間，及時關注、調整自己的服裝，不能被動的等待被別人發現問題，而要主動的去調整。其次，每周不僅要組織柜員學習服務標準，還要組織柜員進行服務的模擬訓練。對于示座等手勢，進行規范化培訓，做到整齊化一，在細節處體現專業化。另外，也要組織柜員交流服務營銷心得，大家相互交流自己的經驗，如何能夠更好的做服務。把營銷的話術合理的安排到業務進行當中，不讓客戶覺得是很突兀的強硬推銷我行的卡片以及理財產品，而是結合客戶的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客戶的感受度。比如：同樣是推薦我們xx銀行網上銀行功能。如果只是簡單的說，“我們的網銀很方便的也很安全，同城跨行轉賬沒有手續費。”客戶不一定會接受，他可能會說“我家里有很多銀行的u盾了，我不想要了，太 麻煩，而且你們網點少，我存錢還要來網點，實在不方便，我就不開了。”那這樣一來，我們如果再進行營銷的話，很有可能客戶就會很反感，很難達到營銷的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領通業務吧，這個開通網上銀行的話，在網銀上發放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開通超級網銀功能，把您別的行的專業版網銀和咱們行的關聯到一起，這樣您還款時，可以直接從別的行網銀轉過來，這樣也沒有手續費，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經理幫您演示一下，這邊也有聯系卡片，有咱們網點電話和客服電話，有需要您都可以咨詢咱們的。”這樣一來，客戶就覺得柜員是站在客戶角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那么客戶就愿意聽取柜員的建議。而對于柜員而言，不僅順利的辦理了業務、成功的營銷了網銀、而且在服務加分項中既有營銷自助方式、也包含了給予客戶建議和遞送聯系卡，可謂是一舉多得。同時，我們也會組織柜員間交流，如何提高效率，合理利用業務間隔時間，這樣一來，也能有效縮短業務進行時間。在業務辦理過程中，盡量不要去等，利用空余時間可以蓋章或者準備客戶需要的現金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業務結束后，不需要多余的時間進行整理，也能有效提高叫號的速度。當然，要做好服務，最基礎的還是要學習好業務，能夠流暢的辦理業務是為客戶提供最優質服務的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設計了技能提升計劃和業務學習計劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個業務，也要更透徹和細致的告訴他們為什么要這么做，風險點在哪，從根本上去提高小朋友們的業務素質。在幫助小朋友的同時，已經成熟的柜員也進行二次培訓，溫故而知新，更透徹的理解業務操作背后的風險點，以便能夠有利于提高柜員的業務素質。通過這次季度錄像點評和總行抽查錄像，使我們認識到我們的服務還存在著很多問題，要全面要求每一名柜員，讓大家都成為服務標桿，讓大家共同進步。同時，也要加強和柜員的溝通，端正柜員的態度，了解柜員的思想動態，從根本上提高柜員的服務意識。篇二：吉林銀行乾安支行關于優質文明服務的整改報告

吉林銀行乾安支行關于優質文明服務的整

改報告

吉林銀行松原分行優質文明小組：

吉林銀行松原分行對我乾安支行優質文明服務進行檢查，并提出了寶貴意見。檢查完畢我支行立即進行整改，現將整改情況匯報如下 乾安支行營業室，1、衛生：時間牌有污漬，門窗有塵土，atm大廳地面不凈，走廊及大廳內墻有膠漬。以上問題已清洗干凈。

2、牌：無禁煙牌；無小心地滑牌，等待總分行統一配置。

3、填單臺未分類。現已進行分類。

4、柜員離柜時，沒有放置暫停服務牌。已責令改正。

5、柜員遞送憑證沒有雙手。已責令改正。

6、各種檢查、整改、學習、應急等記錄方案、預案 已補充

完備。

7、保安需在營業大廳內值勤。已告知。

乾安丹鳳支行1、2、外墻有污漬，外窗不干凈，已清洗干凈。無綠色植物，無分區，大廳無電腦，大廳無填單臺，無vip房間，無溫馨提示牌，無大堂經理，無理財經工作臺。此項工作需報請總分協調辦理，相關事宜正在辦理。

3、4、無保潔人員，需與分行進行溝通，相關事宜正在辦理中。無假幣收繳牌，柜員辦理業務時應雙手遞接物品，已責令

改正。

5、對分行提出的未組織員工崗位練兵，無工作計劃，無明確的服務工作措施，每月未進行機構自檢，并無記錄。對各層檢查及自檢均無整改報告。沒有投訴處理與應急方案。未制定落實服務應急預案。晨會紀錄不完整，無優質服務小組。以上問題已責令整改。

乾安建設支行1、2、外墻有膠漬，外墻臺有土，宣傳折頁單一，已責令改正。無分區，無綠色植物，大廳無待客椅，無vip房間，無溫馨提示牌，利率屏滾動條損壞，廳內裝璜墻體開裂，相關事宜支行正在積極申請，修整。

3、無大堂、理財工作臺，無標識牌，atm與營業大廳不連通，無大堂，無保潔人員，以上相關問題需經總分行批準方能設立，相關事宜正在辦理中。

4、未進行員工崗位練兵，并無記錄，無服務工作措施，未進行自檢并無自檢報告對各層面檢查無整改報告，無投訴處理應急方案，未制定落實服務應急預案，柜員辦理業務時，應雙手遞接物品等，我支行已責令其整改。

乾安同源儲蓄所；

1、時間牌不干凈，外墻粘貼廣告，門臺階損壞未及時維修，已整改完畢。

2、無綠色植物，利率顯示屏滾動條損壞，大廳懸掛過期宣傳

單，無溫馨提示牌等，我支行正在積極申請購置，維修中。

3、無大堂經理，無保潔員，無對公業務，辦理此項業務需經總分行批準，相關事宜進在辦理中。

4、沒有培訓記錄，無工作計劃，負責人無服務工作措施，無機構自檢，并沒有記錄，對各層面檢查無整改報告，無投訴處理方案，未制定落實服務應急方案，柜員在辦理業務時應雙手遞接物品，無優質文明領導小組表等，我支行已責令整改。

吉林銀行松原乾安支行 2011年7月11日篇三：銀行業有關客戶投訴的整改報告 銀行業有關客戶投訴的整改報告某某部：根據《關于對支行及營業部客戶投訴事件進行處罰的通報》文件下發，我支行立即組織全體人員認真學習，深刻領會對照自己日常中的本職工作來作重分析和剖析：營業環境、服務設施、員工儀表儀容、文明用語、業務技能、服務質效等各個方面進行了一系列的自查自糾。現將情況報告如下：

一、就文件內容進行集中學習討論，研究投訴事件發生的原因及帶給我們的教訓a:就中兩起服務投訴事件來看第一起是由于服務態度較差服務意識淡薄隨意的拒絕客戶的要求，導致客戶的不滿加上過程中”你可以投訴我”等過激言語進一步激化了與客戶間的矛盾造成客戶投訴第二起是由于人員業務流程不熟練操作不規范導致業務差錯使得客戶憤然投訴。我們支行應本著“有則改正無則加勉”及對自己負責的原則自查自檢不斷提高服務質量熟練業務技能，為客戶提供優質服務。b：在服務過程中，我們不能僅僅追求辦理業務的速度，也不能怕麻煩，不管客戶有什么樣的要求，都應該本著“客戶就是上帝”的原則，盡可能滿足客戶的要求。c：銀行是個發展迅速的行業，銀行知識可以用日新月異來形容，作為一線員工，我們只有不斷鞏固舊的業務操作，吸收新的知識，努力提升自己的服務技能，創造整潔舒適的營業環境，才能適應客戶要求。

二、自查自檢內容及其他現象分析自身存在的問題，進一步重視服務質量，提出整改解決方案及措施（1）完善客戶服務的各項細化制度，嚴格執行賞罰制度，積極推行；二是不定期對員工自學情況進行抽查，避“微笑服務，真誠待人”免形式主義，真正做到全心全意為客戶服務。（2要求每個員工都自覺按照我行優質文明服務手冊，加強自身修，腳養，強化服務意識，嚴格施行服務禮儀，規范使用“文明十字”踏實地的去做好服務。（3）針對“服務技能”，由于支行的老員工和年輕員工各占一半，對于服務技能的看法也各有不同，各有優勢，也意味著需要多交流多溝通，所謂“揚長避短”，沒有十全十美的人，只有看不到自缺點的人，就這點，開發區支行實行的措施：一是要求每個員工按時參加總部舉辦的各種學習課程及講座，做好學習筆記，并及時上交學習心得；二是不論是臨柜柜員、客戶經理，還是主辦會計、行長，一視同仁，不搞特殊化，也是為“首問制”打好業務知識的基礎。三是主動對學過。的知識進行實踐，在銀行技能的掌握上，切實做到“理論聯系實踐”（4）支行定期或不定期組織進行學習討論交流會，內容包括新理論新知識、總部文件新規定等，通過各員工的積極程度，評選出“學習，使大家學習更有積極性。之星”通過這次學習，對本支行整體情況及員工的自查自糾，大家意識到必須樹立正確的服務意識，建立完善的服務規范制度并嚴格執行，同時不斷豐富個人的業務知識和技能，才能為客戶提供真正意義上的優質文明服務，杜絕客戶不滿，甚至投訴的現象，在客戶群體中樹立良好的服務形象，成為客戶辦理業務需求的首選。年月日篇四：銀行整改報告 整 改 報 告

市分行審計組于2011年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發了《牡丹江市分行審計報告書》（牡內審報字2011年第1號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并認真提出整改措施，現將有關整改措施報告如下：

一、個人業務

1、柜員離席必須雙人清點現金，做臨時軋賬處理

2、atm現金長短款當天需及時處理

3、及時清理儲蓄系統內無關人員的工號

4、大額現金須及時鎖入金柜

5、早、晚必須雙人拆封款袋

6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現金

7、匯兌綜合柜員及時按規定打印和登記特殊業務登記簿

8、柜員長時間離席必須做系統臨時簽退，收起章戳

9、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地

10、柜員不得代用戶填寫單據

二、公司業務

1、盡可能減少驗印時的強制通過率

2、公司業務對賬單由專人保管

3、清除公司業務柜員在其它系統中的工號

三、進一步加強內控管理的措施和安排

1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共 識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為。提高對制度建設、制度執行認識，在制度建設上完善自我，在制度執行中制約自我。

2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍。

5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。篇五：貫徹落實銀行業行規行約情況自查報告和整改報告

貫徹落實銀行業行規行約情況自查報告和整改報告

省分行：

根據省分行《轉發總行關于開展中國**銀行2012行規行約貫徹落實情況自查工作的通知》（****[2012]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規意識得到進一步強化，現將行規行約自查情況匯報如下：

一、全行上下高度重視，成立工作領導小組

為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規行約貫徹落

實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。

各區縣也相應成立了行規行約貫徹落實情況自查工作小組，以區縣為單位，切實做好自查工作。

二、自查工作組織開展情況

為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。1.加強員工教育，筑牢員工思想防線。

通過下發電子文本，印刷紙質手冊等方式，積極組織員工學習《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務

公約》及實施細則、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《中國銀行業從業人員道德行為公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》、《中國銀行業從業人員流動公約》、《中國銀行業公平對待消費者自律公約》《中國銀行業零售業務服務規范》、《中國銀行業反商業賄賂承諾》、、《中國銀行業存款業務自律公約》《中國銀行業柜面服務規范》等一系列相關規章制度。

要求廣大員工在日常工作中，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，在平等自愿、公平和誠實信用的原則下開展業務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業公平對待消費者意識，規范銀行業服務工作，保護消費者的合法權益。提高從業人員整體素質和職業道德水準。認真開展銀行業治理商業賄賂的各項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業服務質量和水平，樹立銀行業良好的社會形象，共同營造良好的行業氛圍。促進銀行金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。

2.組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度。

要求我行員工辦理業務過程中，嚴把工作質量關，要求員工規范行舉止，按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業道德。

審計部門對行內存款業務是否做到交易真實、憑證齊全、各

項賬務是否相符；貸款業務是否嚴格按照“三法一指引”執行，是否有違規貸款；票據業務是否嚴格按照有關法律法規以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。

三、自查結果 1.辦理存款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會存款業務自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執行人民銀行及銀監會等規定辦理存款業務，以優質服務贏得客戶信賴，公平合理，促進我行存款業務又快又好發展。辦理個人住房貸款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會個人住房貸款業務自律公約》的要求，執行規定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。2.辦理票據業務時，嚴格按照《中國銀行業票據業務規范》的要求，對票據業務進行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規定的票據堅決不予辦理，發現假票據及時與公安部門進行聯系，確保票據業務合規合法。3.對于服務收費項目，我們除在營業大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告，充分尊重客戶的知情權的選擇權，并為客戶選擇方便快捷的服務項目，同時盡可能地幫客戶選擇收費低的結算方式。4.我行按照《中國銀行業文明規范服務工作指引》要求專門規定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，并制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監控錄

像或下網點等進行各種形式的檢查，確保文明規范服務工作制度化、規范化、經常化。認真處理日常客戶投訴，做到100%反饋回復。5.認真對待《中國銀行業公平對待消費者自律公約》的具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業人員的職業道德教育和培訓，為客戶提供文明規范的服務。對客戶信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶業務咨詢認真給予解答，使客戶心中有數，明明白白。

經自查，我行在行規行約執行方面未存在安全隱患，員工都能認真執行相關制度，今后我行將繼續貫徹各項規章制度，發現差錯及時改正，同時將不定期組織員工進行學習，加強行內自查，杜絕業務差錯發生，將行規行約制度一直貫徹落實下去。

第三篇：銀行整改報告（推薦12篇）

寫寫幫會員為你精心整理了12篇《銀行整改報告》的范文，但愿對你的工作學習帶來幫助，希望你能喜歡！

篇一：銀行整改報告

尊敬的領導：

x月x—x日，省在副總經理帶領下，一行三人對我單位安全生產情況進行了認真的檢查與指導，在肯定成績的同時，檢查發現我單位在安全生產中還存在著一些不足及隱患。檢查組將檢查結果反饋給我單位，我單位對反饋的情況十分重視，及時向分管領導匯報，分管領導立即組織召開有關部室會議，部署整改。要求制定出詳實可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得當，確保整改質量，并要求有關部門一定要高度重視，積極配合與參與整改，不得出現推諉扯皮現象，對整改不力，想蒙混過關的，一經發現，將對有關責任人作出嚴肅處理。下面將我行安全隱患整改情況報告如下：

存在的問題及整改情況：

1、高柜區及營業大廳、理財區、自助區外圍監控攝像機數量不足，存在監控死角；理財區、自助區與大廳連接區域，金庫交接區通往庫區的逃生樓梯通道未安裝入侵探測報警裝置。

整改情況：我單位召集建金公司、110遠程報警中心的負責人，將檢查情況進行通報，要求他們以最快的速度制定加裝攝像機、入侵探測報警裝置方案，及時加裝攝像機、入侵探測裝置，現已開始加裝。同時我單位將以這次檢查為契機，于近期將對所有網點進行一次專項的、拉網式的普查，發現類似問題，堅決立即徹底整改，消滅盲區與監控死角，今后不允許類似問題的再次發生。

2、X辦公樓二樓辦公區窗戶為普通玻璃推拉窗，未加防護欄。

整改措施：已組織有關科室對現場進行了查看，根據實際情況，按照要求，申請專項資金，對辦公樓二樓盡快進行改造與加裝防護欄，確保我行員工生命與財產安全。

3、X辦公樓倉庫門未安裝鎖具；營業廳憑證庫、配電室未消防器材。

整改情況：按要求，X辦公樓倉庫門已加裝鎖具，營業廳憑證庫、配電室已及時將消防器材配置到位。

4、監控參數設置不合理，員工未離開，監控既不進行錄像，錄像資料缺失。

整改情況：我單位已要求建金公司維護人員對、監控主機參數進行調整，并于近期對所有網點的電視監控設置情況進行一次排查，徹底消滅監控重要通道參數設置不合理的問題，確保做到時時監控，保證監控錄像資料的完整性。

5、網點外門單鎖單人保管鑰匙

整改情況：我單位根據網點外門單鎖單人保管鑰匙的問題，已與個人金融部進行協商，由其制定出統一改造方案，將對網點外門進行統一改造。

6、回放錄像發現，個別行存在一人加班、撤布防、關閉通勤門現象；安全員日常檢查與工作日志實際簽名不符；通勤門在用鑰匙交接與工作日志簽名不符；安全員未每日回放監控錄像，未每周關閉一次監控主機。

整改情況：已整改。網點已組織安全員進行了安全方面的業務學習，要求安全員必須嚴格執行進出、鎖閉通勤門管理規定，認真執行撤布防操作，認真填寫工作日志與網點工作日志，認真進行在用通勤門鑰匙的交接，按要求做到每天堅持回放監控錄像，時間不宜太短，以免走過場，要求安全員每周必須重啟監控主機一次，確保監控主機始終能保持良好的運行性能。我行已制定了培訓計劃，將邀請有關方面的專業人員于近期舉行一次安全員培訓班，提高安全員的工作責任心，熟練掌握其工作職責與操作流程。

7、報警鍵盤不在監控范圍內，看不到撤布防情況。

整改情況：已整改。建金公司維護人員按照要求已對攝像頭進行了調整，確保能夠監控到110報警撤布防設置鍵盤的操作情況。我單位將對所有網點進行一次排查，徹底消滅看不到110報警撤布防設置鍵盤撤、布防操作情況的問題。

8、通勤門不合格，未關閉時無語音提示。

整改情況：已及時與通勤門生產廠家與安裝廠商聯系，盡快給予檢修。我行近期將對所有網點的通勤門進行一次普查，將不能正常工作的通勤門進行一次徹底維修。

9、有忘記布防情況。

整改情況：通過與110報警中心核對布防情況，發現網點布防情況正常。

10、更衣室設在高柜區，形成監控死角，建議移至高柜區以外區域。

整改情況：已整改。根據情況，已將更衣室移至高柜區外。我行將對所有網點進行實地查看，凡是更衣室在高柜區內的，一律按要求移至高柜外。

11、機房布線較亂，強弱線路混在一起。

整改情況：已整改。根據要求，已對強弱電線路進行了梳理。

12、通勤門備用鑰匙管理不規范，未執行雙人分開保管制度

整改情況：已整改。我單位及時下發通知，要求各網點嚴格執行通勤門備用鑰匙雙人分開管理制度，、網點已按要求進行了自查與整改，實現了通勤門鑰匙雙人分開保管，我單位將對各支行、網點的通勤門鑰匙保管情況進行一次復查。

13、鍋爐房、水泵房、配電室在地下室同一平面，未采取隔離和防護措施。

整改情況：已向管理部門建金公司下達了安全隱患問題整改通知書，要求其按要求馬上采取隔離措施，相互之間成為獨立的操作空間，做到防水、防火等，堅決杜絕安全隱患。

14、X辦公樓配電室無防護網及粘鼠板。

整改情況：已整改，已按要求進行了加裝。

15、未對消防值班人員進行崗前培訓。

整改情況：我單位辦公樓尚未進行消防驗收，未取得消防合格證，其次已向行里進行專門匯報，由于消防中控室值班人員尚未確定，所有還未進行崗前培訓。一旦消防中控室值班人員確定，我行將按要求及時對相關人員進行崗前培訓，保證做到上崗人員有證，有證人員才能上崗。

16、金庫守護室、調撥間、庫區未安裝語音對講裝置。

整改情況：已整改。建金公司維護人員對金庫守護室、調撥間、庫區已加裝語音對講裝置。

17、辦公樓部分消防設備已啟用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付鑰匙，致使消防報警主機設在新建監控中心，無法執行值班制度。

整改措施：我行正與施工方進行磋商，爭取先將消防部分交付我行全部使用，確保能按規定進行正常的值班。

篇二：銀行整改報告

各位領導：

為保障人民群眾食品安全，按照縣委.縣政府關于絳縣城鎮三項集中整治工作的要求，絳縣衛生局衛生監督所于7月份起對全縣餐館.早、夜市餐飲流動攤點進行了專項整治，共出動執法人員320余人次，檢查飯店224戶，早點20戶.夜市攤點70戶,發放《流動攤點食品安全承諾書》和《餐飲服務食品安全承諾書》300余份，為廣大從業人員減免體檢費20xx余元。現將主要情況匯報如下：

一、領導重視，周密部署

為確保這次專項整治取得實效，成立了領導組，召開了動員會，要求全體執法人員要進一步提高對這次工作重要性的認識，把這項工作作為中心任務，樹立全局意識，增強工作的主動性和責任感，要周密部署，明確任務，責任到人，切實加強餐飲服務食品安全監管工作，確保這次工作任務全面完成。

二、強化培訓，提高素質

為了保障這次專項整治活動的順利開展，提高全體執法人員的業務水平，我們對一線衛生監督執法人員進行了專題培訓，組織學習了相關法律適用條款，重點對《食品安全法》和《餐飲服務食品安全監督管理辦法》進行了講解，使衛生監督員掌握了工作要點和法律依據，為本次專項整治工作的順利開展提供了法律保證。

三、加大力度，集中整治

在這次專項整治活動中，我們根據《中華人民共和國食品安全法》、《餐飲服務許可管理辦法》、《餐飲服務食品監督管理辦法》等法律法規要求，重點對證照不齊全，無證經營，索證索票管理不規范，餐具消毒不嚴格等存在安全隱患的餐飲單位進行了監督檢查。通過整治，絕大多數餐飲單位都達到了證照齊全，消毒制度健全，消毒設施完好，操作程序規范，有防蠅、防鼠、防塵、防潮設施。

由于早、夜餐飲市攤點數量多，分布廣，流動性大，各攤點普遍存在從業人員健康證明持證率不高，個人衛生意識差，環境衛生差等因素，整治難度較大，為實現預期整治目標，我所衛生監督執法人員早出晚歸，早上六點上班，晚上

11點下班.針對存在問題，向經營戶發放《流動攤點食品安全承諾書》，要求經營人員增強個人衛生意識，著工作服上崗，不留長指甲、長頭發，不佩戴首飾，對餐具消毒不到位的經營戶限期改正，要求使用符合衛生要求的食品包裝紙或包裝袋。

通過檢查，一是摸清了夜市攤點底數，做到底數清楚，目標明確；二是攤點基本符合《食品安全法》要求，業主做出了食品安全承諾，無健康合格證明的要經過健康檢查，并責令其取得健康合格證后方可上崗；三是各夜市攤點基本做到從業人員著裝統一，車灶干凈，按位擺放，垃圾進筐，污水進桶。

在這次監督檢查工作中，全體衛生監督員在執法過程中統一著裝、文明用語、亮證監督，做到了文明執法，公正執法，嚴格執法，樹立了衛生執法人員的良好形象。通過專項整治，規范了從業戶經營行為，維護了廣大群眾的健康權益。

篇三：銀行整改報告

縣交通局：

為全面改善市區出入口周邊環境，提升城市品位，展現城市形象，我單位按照出入口市容環境綜合整治實施方案的工作要求，進行環境整治。

現將我站目前完成環境衛生整治工作基本情況如下：

一、及時清理路界內垃圾。對邊溝、排水溝內積存的垃圾進行拉網式排查和地毯式清理，目前邢和線出入市口清理路面垃圾150.3立方米，邢昔線出入市口清理邊溝、排水溝垃圾197.3立方米，邢峰線出入口清理邊溝、排水溝垃圾共143.9立方米，邢左線出入口清理邊溝、排水溝垃圾137.4立方米，對綠化帶內白色垃圾等進行全面清除，確保綠地面積干凈整潔。

二、加強路面清掃。堅持以機械化為主，人工為輔，提升保潔標準。目前邢昔線出入市口累計清掃路面479.8公里，邢和線出入市口累計清掃路面236公里，邢峰線出入口累計清掃路面397公里，邢左線出入口累計清掃路面254公里。

三、路樹粉刷工作。對我站管養的出入市口路段內的喬木全部進行粉刷，高度自路肩平面80-120厘米位置，路樹刷白上緣線涂標5厘米寬紅圈。目前已完成對邢峰線路樹粉刷8公里、邢和線路樹粉刷2公里、邢左線路樹粉刷4.7公里、邢昔線路樹粉刷

12公里,共計26.7公里的路樹粉刷工作。

四、針對路面出現的病害及時修補。邢峰線修補路面坑槽18平方米，邢左線修補路面坑槽80平方米，累計使用常溫料28余噸。

下一步我處按照《市區主要出入口市容環境綜合整治實施方案》的工作要求，把工作重點主要放在環境衛生治理上面，加強對路面清掃及時清理邊溝、排水溝垃圾雜物。確保這次市容環境綜合治理取得良好效果。

篇四：銀行整改報告

近日，廣播電視臺召開全體人員會議，要求機關各部門認真貫徹落實全縣城鄉環境衛生集中整治工作會議精神，組織干部職工積極參與機關環境衛生綜合整治，徹底清掃所屬辦公室、會議室、個人房間、廁所及機關院子責任區域的環境衛生。

會議之后，機關各部門組織全體干部職工開展了單位辦公區及機關院子周邊環境衛生清理整治活動，對單位辦公室、個人房間和機關院子責任區進行了徹底清掃，清除了垃圾雜物；對機關院落圍墻進行了修繕粉刷；對院內花草進行了集中平整、養護，栽植了綠化苗木；對辦公區停車場進行了統一規劃，對車位進行了重新施劃，促使機關辦公環境更加整潔優美，辦公秩序更加正規有序。

隨著全縣城鄉環境衛生集中整治工作的深入開展，機關干部職工更加主動參加清潔衛生活動，初步形成了人人講衛生、愛清潔的良好氛圍，機關大院的衛生狀況得到了很大改善，辦公和生活環境更加優美。（廣播電視臺辦公室）

篇五：銀行整改報告

通過對神秘訪客調研報告的學習和分析，我們認真對比交通銀行北京分行的標準服務流程，反思了本網點的服務表現，同時，對比其他兄弟網點的服務，也認真總結了自己的不足，從我網點外部環境到內部環境設施，從柜臺外營銷人員到柜臺內結算人員逐一進行檢查整改。

從外部環境來講。網點大門清潔無污漬，網點入口設有殘疾人通道等達標的地方我們會在日后的工作中保持住，對于網點門口附近自行車，摩托車擺放不整齊這一項，我們加派了引導員定時進行查看巡視，如發現類似情況我們會立刻派保潔人員和保安人員進行碼放處理，以保證我網點門前的整潔有序。

對于網點內部服務環境，本次的扣分項如下：視線范圍內有凌亂感，反映在資料擺放在客戶等候區的椅子上，顯的空間小；客戶等候區平板電視顯示屏工作不正常（以圖像顯示為準），窗口柜臺不整齊，柜臺上有員工私人物品，理財產品的宣傳架擺放的位置視覺上感到亂。對于上述出現的問題，我們也逐條進行了檢查與改進。對于資料擺放在座椅上的問題，以對大堂經理和引導員進行要求，客戶在閱覽相關折頁后，我們必須將相關折頁擺回原位，不僅在營業前后對宣傳架進行整理，在日常的營業時間內，也定時進行檢查與整理，確保宣傳資料無亂放亂擺的現象發生。對于電視顯示屏在發現問題時，及時通知組長解決。對于柜臺內無偏的擺放，我們也要求員工操作定型，桌面處理業務章外不留任何雜物，不僅限于手機等私人用品，還包括

單據業務等，也需要擺放在抽屜中，以保證整體上的整潔。

對于大堂經理、引導服務員、客戶經理的利益方面，對照神秘人訪問意見，我們也細化了工作的流程，主要整改如下：站在叫號器旁的大堂經理或引導員是在第一時間接觸客戶的，我么要求其主動詢問客戶需求，必須做到對每一位客戶使用“您好，請問您辦理什么業務”等規范用語，在隨后整個接待過程中，外部營銷人員必須一直使用禮貌用語，如：“請”，在空閑時與等候區的客戶保持溝通，例如提供必要的告知，提前幫助他們了解要辦理的業務，對我行產品進行營銷。在客戶離開時使用歡送語，如：“再見”“歡迎您下次再來”。對于這次報告中反映等候時間長，柜臺資源浪費這個問題，我們要求根據實際情況靈活有效的調節柜臺資源，縮短客戶等候時間，例如沃德區沒有客戶的情況下，我們會安排交銀客戶到沃德區辦理業務，當在大堂內發生特殊情況時，能及時反應并妥當處理；保持大堂的安靜、祥和，如有情緒客戶，我們會及時安撫，同時避免客戶之間產生共鳴與起哄的現象，要求大堂經理與引導員隨時注意每一位的客戶的情緒，盡量在發生吵鬧前將其安撫。

本次還反映對于高柜柜員，從取號到能夠辦理業務之間的等待時間較長，對此我們要求柜員辦理業務時一筆一清，前一位客戶離開座位時代表業務全部處理完畢，單據同時收放號，立即按號，等待為下一位客戶辦理業務。

低柜區客戶服務經理，要求其在接待客戶時主動做自我介紹，雙手遞交名片；在提供建議時，能提出令人信服的理由；在客戶離開時，適當使用歡送語，如：“很高興能為您服務”、“再見”； 言談舉止恰到好處，營銷客戶時注意自己的語氣和情緒，避免給客戶帶來不好的感覺。對于本次檢查中批評女客戶經理比較忙，接待客戶的同時，又接待了另外一名客戶的情況，我們也要求客戶經理盡量安排好自己的工作，在客戶確實較多的情況下，安撫并照顧好每名客戶的情緒，如果當時發現客戶有不滿的情緒，必須當面解決，或者事后電話聯系客戶解釋，避免造成不必要的投訴。

對于其他服務人員，如保安、保潔員、非銀行駐點人員服務，我們也加強了對他們的培訓教育，要求其著裝統一，迎面遇客戶時能夠點頭問好，態度親切熱情有禮貌。

隨著金融業的發展和金融環境的變化，我們深知銀行業的一切行動都需要基于服務，這是增強競爭實力的根本保證。服務理念正在不斷更新，“服務就是競爭力”、“服務無止境”等一些服務意識已經逐漸深入每一位銀行員工的心中。以上就是我們對于這一季度神秘人檢查及結合自身實際工作情況的整改情況。我們會在日后的工作中不斷完善服務質量。

篇六：銀行整改報告

農商行客戶服務部：

根據XX縣農商銀行客戶服務部整改通知書的規定，我行針對黔西南審計中心于20xx年9月18日對我支行網點服務標準化進行了初步驗收中存在的問題制定了整改方案，并落實整改責任人，根據貴州省農村信用社網點服務標準化達標驗收評分表逐項逐筆進行了整改。現將整改情況報告如下：

一、未使用普通話情況。柜員在辦理業務過程中，存在 未使用普通話的現象。在今后的工作中，我行將嚴格要求柜員根據《貴州省農村信用社網點服務標準化達標驗收評分表》和《省聯社服務規范手冊》的規定，視客戶群體實際，以首問普通話為準，根據客戶回答情況調整用語。

二、未行舉手禮，離柜未擺放暫停服務牌和無雙手接 遞、文明用語不規范的情況。柜員在辦理業務過程中，服務不規范，存在未行舉手禮和離柜未擺放暫停服務牌和無雙手接遞、文明用語不規范的現象。在今后的工作中，我行將要求柜員按照叫號順序辦理業務。在客戶離柜后，如有客戶等待，應及時呼叫下一位客戶，并舉手示意。柜員離柜時，應明示“暫停服務”標識，回崗后應向客戶禮貌回應；辦理業務過程中，必須使用您好、請、對不起等文明服務用語，必須采取雙手接遞或雙手輔助手勢接遞物品和資料；如需客戶等候，應主動向客戶說明原因，并向客戶致歉。

三、天花板上燈壞的情況。我支行天花板上存在有燈壞 的現象，現已換好。

四、客戶休息椅后面有明顯灰塵、有破損玻璃沒有擦干凈、營業廳內有抹布的情況。在今后的營業中，我行將做到營業廳配備老花鏡、自助點鈔機、垃圾桶、休息椅等便民服務設施，保持營業廳內環境干凈整潔，客戶視線范圍內無亂張貼現象，無雜物擺放，無灰塵、污漬、煙頭。

五、空白憑證不充足現象。在今后的營業中，我行將在營業廳內設置填單臺和填單模板，擺放各種空白憑證，并隨時保持其數量充足，設有填單模板，擺放有序，做到在每一位客戶離開填單臺后及時將廢單據放入垃圾桶，保持填單臺的清潔。

六、保安巡視不到位現象。在今后的營業過程中，我行將要求保安嚴格按照農商行保安管理規定，在柜面排隊發生混亂現象和糾紛時，應主動前進行秩序維護和勸導，在辦理業務的客戶較多時，主動分流客戶，并要求客戶在一米線外等候。

七、ATM區無96688海報、無24小時燈箱、營業廳內無存貸款利率和設置有必要的免責提示標識，包括現金清點、安全防盜、小心地滑、注意臺階、防止擠傷、小心玻璃等現象。在總行統一標準后及時整改。

XX農商行XX支行

20xx年9月25日

篇七：銀行整改報告

三月十二日，在神秘人網點服務檢查中，本人因高柜服務不到位而扣分。通過對此次檢查扣分項的再次學習，使我充分認識到自己在柜面服務方面與其他同事存在一定的差距。這與自己在思想方面的不重視有一定關系。在工作中重點關注會計核算和柜面營銷而忽視了客戶服務的重要性。經過一周的總結與反思，我終于明白了柜面服務的重要性。現將心得總結如下：

首先，清醒地認識到服務的重要性，尤其在現今銀行業競爭日趨激烈的大環境下，服務更是體現了銀行的軟實力與競爭力，服務是銀行經營的載體，是銀行經營不可缺少的有機組成部分。銀行經營必須通過銀行服務才能實現，銀行服務本質上就是銀行經營。一家銀行的服務范圍、服務內容、服務效率和服務態度直接影響其所能吸引的客戶數量和工作效率。服務是品牌，是形象，是一個單位核心的競爭力，禮貌是服務的第一要素，柜臺是向客戶提供服務的第一平臺，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行的窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。其實，客戶是實實在在的人群，需要的是實實在在的感受，而這些感受就是來自我們所提供的實實在在的服務。

其次，做好服務，這里的做好服務不僅是指在神秘人檢查時規范服務，更應是把服務做進日常工作中，除了要對業務知識有熟悉的了解之外，還要以客戶為中心，跟客戶交流感情，設身處地為客戶著想，保證客戶滿意，朝著我們銀行360度的服務理念靠近。其實客戶，就是我們每天都要面對的“考官”。如果我們銀行員工每天上崗懶懶散散，工作馬馬虎虎，甚至言辭冷漠，態度生硬，那換位想一下，你會對柜臺里的工作人員付出應有的尊重嗎？每天按照服務規范操作，久而久之，規范的服務就滲透到骨子里面去了。這樣無論何時都能實現規范服務。

再次，服務要注重細節，要讓顧客覺得，我們的一言一行，一舉一動，都是很用心的在為他服務，我們要善于觀察客戶，理解客戶，對客戶的言行要多揣摩，要想客戶之所想，急客戶之所急。并且要持之以恒地做好每一個細節，讓每一次甜美的笑容，每一句真誠的問候都帶給客戶春風拂面般的感覺。不要總是抱怨客戶對你的態度，客戶對你的態度，實際就是你自身言行的一面鏡子，不要總去挑剔鏡子的不好，而是應更多地反省鏡子里的那個人哪里不夠好，哪里又需要改進。遇到客戶不滿意多從自己身上找原因。

有一位經濟學家曾說過：“不管你的工作是怎樣的卑微，你都當付之以藝術家的精神，當有十二分熱忱。這樣你就會從平庸卑微的境況中解脫出來，不再有勞碌辛苦的感覺，你就能使你的工作成為樂趣，只有這樣你才能真心實意地善待每一位客戶。”所以我們每一個員工務必都要真正樹立“以客戶為中心”的服務理念，培養兩個理念：①換位思考的理念；②培養感恩的理念。

其實作為一線柜員，真的是很辛苦的，每天要面對很多客戶，要重復很多相同的語言，要處理相當大的業務量，早晨接款，中午值班，下班前送箱，一天長達十幾個小時，有時難免會有所懈怠。但既然選擇了這份職業就應當堅持到底。記得曾經在日志中留下自己的格言，“心懷一顆善心，做事無愧于心”。至今我都很感謝在工作和生活中幫助過我的同事、領導、同學以及那些經常辦業務相知相熟的客戶，真的很感謝每一個善良的人，只要你擁有一顆善良的心，不管哪一種行業，不管你身處什么角色，能夠互相尊重，互相幫助，互相謙讓，就是我們這個社會最大的和諧。

篇八：銀行整改報告

隨著我國經濟的快速發展，商業銀行也取得了飛速的發展。在商業銀行不斷發展的過程中，都會自覺地將提高自身的內部控制納入重要工作日程上。然而通過各種手段開展的稽核審查工作就是屬于內部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實到位，稽核出來的問題是否能夠得到整改，對銀行的發展至關重要。本人就農商行合川支行從去年到今年開展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內控問題形成的主要原因，針對問題進一步的后續整改的措施，并提出了以后一段時間內的努力方向。

一、稽核工作采取的手段以及稽核出來的問題

（一）稽核工作采取的措施

總行根據業務需要從20xx年4月正式上線設置了稽核異動流水，審計信息預警對65項業務進行了實時監測，我支行日均稽核監測數據有1000余條。從疑點交易業務資金流、疑點交易柜員辦理業務、疑點賬戶時期發生情況等多角度、多層面地展開稽核監測信息排查，以排查信息為切入點，深究疑點信息的關聯線索，甄別問題的特征，排查風險隱患，進一步發現需關注的交易和制度執行不到位的問題。針對疑點數據，稽核人員充分利用系統自身提供的要素，向分理處下達了協查通知，對沒有問題的數據進行了排除，對有疑點數據結合相關佐證資料進一步認真核查，及時對違規責任人進行處罰。該系統的上線梳理了核查順序，要求稽核監測人員對照相關內容要點，逐項排查分析，保證將總行營運稽核系統吃透用好。

從跟蹤資金流的角度，發現存在客戶以貸還貸（包含還息）、同一賬戶當日內多筆取現、柜員自辦業務等相關違規行為XX筆，金額XXX元。

（二）稽核工作取得的成效

截止20xx年10月，合川支行稽核部針對82個分理處的會計結算、安全保衛、中間業務、人力資源等方面開展了序時檢查，抽查業務25219筆，金額460134.4萬元，其中發現問題651筆，金額17090.69萬元，通過現在座談，討論學習的方式現場整改370筆，金額11798.1萬元；對47個機構進行了ATM機專項審計，抽樣2110筆，金額17308.58萬元，發現問題86筆，金額6.57萬元，現場整改37筆，金額1.22萬元；對34個機構進行了授信業務專項審計，抽樣780筆，金額21704.4萬元，發現問題12筆，金額30萬元，現場整改8筆，金額19萬元；對肖家、壩子、福壽進行了內控特別幫扶，通過現場檢查，現場培訓的方式提升了分理處人員的內控水平，從第二次檢查效果來看，相比第一次檢查出現的問題明顯減少，員工合規意識得到有效提升，初步達到了內控幫扶的目的；對下什字、三匯分理處進行了特別檢查，特別稽核檢查區別于日常的稽核監測工作，主要是針對稽核監測的屢查屢犯問題、業務盲點等較為嚴重問題，按照一定時段、擴大稽核范圍、或根據管理內控形勢增加新的監測點，對一些需要長抓不懈的常規性問題，開展動態的、突擊性的稽核，達到對日常稽核監測工作有效的補充。

二、內控問題形成的主要原因

隨著金融改革的深入發展和科技進步，銀行會計業務日趨現代化、多樣化、復雜化，對內部會計控制不斷提出挑戰。而建立和實施一套科學完備的內部會計控制體系是一項內容龐大、難點眾多的系統工程，客觀上需要有一個不斷探索、不斷完善、不斷深化的過程，不可能一蹴而就，縱觀合川支行內部控制的現狀，主要存在的問題有以下幾方面。

（一）內控意識淡薄，沒有處理好業務發展與會計內控間的關系

分理處對內控管理與業務發展的辯證關系認識模糊，存在重業務發展，輕內控管理現象，淡漠了內部控制對業務發展的重要性認識。在工作中，業務與內控的崗位取舍時往往犧牲內控崗位，在業務人員緊缺時，時常壓縮內控人員，長此以往影響了內控隊伍的力量，還給業務經營帶來隱患。

（二）員工素質低下及責任心的缺乏，合規意識不高。

內控制度有效發揮控制作用，關鍵取決于執行控制的主體，人員的素質和責任心起重要作用，業務操作人員感情代替規章，或制度觀念淡薄，對執行內控制度的重要性認識不足，疏于內控，違章操作，違反程序辦理業務，形成事故隱患和案件發生；新進員工由于對內控制度認識上陌生，在辦理業務中致使內部控制出現漏洞，違章問題屢有發生。一些行之有效的基本控制制度在事實上被省略、被扭曲，其中主要表現為由于各機構人員流動性大、崗位交流頻繁、新進行員工多，尤其是一線員工最為突出，以及思想認識等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點：一是歷史遺留的問題，已經發生，無法挽回，無法整改到位；二是屢查屢犯的問題，難于整改到位，因人員變動頻繁，同一問題，不同的人，在同一網點不可能只出現一次，使得屢查屢犯的現象難以根除；三是存在只就單個問題進行的現象，無論是責任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓的較少。

三、完善我行內控體系的對策

（一）高度重視是前提

要完善我行的內部控制體系，離不開上級領導的高度重視。在上級領導的帶領下我行20xx年初重新修訂了《農村商業銀行合川支行內控評價考核辦法》，通過現場評價與組織評審相結合，把內控管理與制度執行情況納入各分理處保障指標考核，與員工績效掛鉤，確保內部控制體系有效運行，內部控制措施有效落實；于今年3月，行成立了由支行行長為組長的“合規文化年”建設工作領導小組，制訂了實施方案，召開了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會計、支行部室正、副經理參加的“合規文化年”建設工作動員大會，開展了不合規行為的全面自查，對自查出的問題簽訂了整改承諾書，現該活動正在繼續進行中。這對強化各機構的內控意識，培育全行內控文化，將發揮重要的動員和普及作用，為內部控制稽核創造良好的條件。

（二）找準問題是基礎

完善內控體系要求我行的工作人員能夠清醒的認識到自身存在的問題，這就需要我們不斷轉變稽核觀念；規范檢查方法。

1.轉變稽核觀念。由合規性復核向風險性稽核轉軌，把檢查中發現的問題，當成線索而不是結論，在此基礎上繼續進行“三查”：即一查風險，為被查機構示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯是人犯的，改也要靠人，對事不對人，整改難以落到實處。在對個人的問責過程中，應堅持審慎的區別對待。個人違規的原因主要有四種：第一種是“競爭所迫”，或是因妥協于客戶的非理性需求，或是因從眾于同業的不正當競爭，解決的辦法是引導積極的金融創新；第二種是“政策所制”，主要是因內外部管理失當，解決的辦法是積極向有關部門反映，修訂政策與市場間的“不符點”，提高政策的適宜性；第三種是“認識所限”，當事人業務能力不足或對政策的理解存在偏差，解決的辦法是加強業務培訓或進行崗位調整；第四種是“私欲所驅”，個人不作為或胡作為。這種行為是稽核監督與糾正的重點，要堅決予以查處。

2.規范檢查方法，使其標準化、模板化、程序化。在內控檢查中，制定統一的檢查方案。將內控政策表格化，明確列示內控點、內控要求、內控措施、以及內控自查和整改情況，既易于檢查人員統一檢查標準，又易于被查機構加強內控建設和整改；既能全面系統反映被查機構的內控現狀，又能連續動態地反映其內控整改的效果。

（三）落實整改是關鍵

1.提升條線案防管控能力，促進問題及時整改。按照總行20xx年案件風險滾動排查實施方案，支行對案防及內控管理按業務條線進行了細化和分解，通過制訂各條線排查方案和現場排查，加強了操作風險管控，建立了案防長效機制。

2.落實了定期通報制度，促進問題及時整改。通過稽核部門按月召開的工作分析會，各稽核小組對檢查發現的問題進行了梳理和分析匯總，并通過支行辦公會及時向領導進行了匯報，提出了處罰建議，對突出問題和熱點問題向分理處發出了情況通報或風險提示，使支行領導能在第一時間了解掌握基層分理處較普遍存在的問題及其風險點，為領導決策和各業務條線制定防控措施提供了依據，同時，通過及時通報和處理，對其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計目的得到了有效體現。

3.堅持現場檢查與現場培訓相結合，促進問題及時整改。要求支行在各類檢查管理過程中，均要以現場翻文件、查依據、分析可能產生的后果等形式提出合規操作意見及整改建議，向有檢查就有交流，有交流就有提高的新模式較變。通過溝通交流中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實現轉變思想，自覺樹立合規意識，自覺開展自查自糾工作，以提升檢查結果的效用。

3.強化非現場監控，促進問題及時整改。今年初設置了兼職非現場監控崗，結合異動流水和審計預警信息數據，對轄內各營業機構重點柜員、重點環節、重要崗位、重點業務和重點時段的監控錄像資料進行了回放抽查，填補了現場檢查間隔期間的風險監控空白，有效發揮了實時監督的威懾作用。

4.增強違規人員合規意識，促進問題及時整改。為強化警示教育和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規人員召開了4批集中座談和現場培訓會，通過現場內控知識測試，違規人員對違規事實及原因進行剖析，提出整改措施和現場學習培訓等措施，進一步提高了違規人員和分理處管理人員對內控管理的認識，為提高整改效果打下了良好的思想基礎。

5.加大違規處罰力度，促進問題及時整改。截止目前已對違規責任人紀律處分1人，經濟處罰141人次，處罰金額35.9萬元。

（三）連續整改是主題

保持整改的連續性是內控整改中最重要、但又最不容易堅持的環節。在具體整改過程中，很多問題特別是操作性問題都有“易犯、易改、難斷根”的特點，必須持續關注，才能使整改更深入，成果更鞏固。

1.注重時間的連續性。主要把握好兩個要點：一是檢查的時點要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內容要交叉覆蓋，滾動復核。

2.注重內容的連續性。稽核部門在制定稽核方案時，可根據歷次檢查發現問題及整改結果，有針對性地確定專業延伸重點，以查找內控薄弱環節，揭示突出風險。這樣一是可以增強檢查的專業性質量，二是便于集中發現和控制專業性風險，三是可以保持對被查機構的持續監督。

四、督促內控整改工作今后的努力方向

支行稽核部門要發揮內控整改的推動作用，還須進一步改善工作手段，創新工作方法，加大問責力度。具體思路是：一是要進一步提高稽核工作的科技含量，依托數據大集中，建立實時動態的非現場稽核監測系統。二是要不斷探索現代稽核方法和技術，提高現場檢查中發現問題、追蹤重大風險的能力。三是在進行現場檢查的同時，逐步加大稽核調研的比重，注重檢查結果的綜合分析，挖掘內控問題的管理性根源，提高稽核增值服務水平。四是增強內控整改中盡職問責的力度，使違規的成本進一步加大，促進對事的檢查與對人的管理的有機結合。

篇九：銀行整改報告

根據整改通知書要求，現將我單位對存在問題的整改落實情況報告如下：

1、對于柜員未做到微笑服務的問題

我支行召開了員工會議，進一步加強學習了《銀行營業網點員工服務禮儀規范》，要求認真按照營業網點服務規范中的服務標準強化自身，真正做到文明服務，堅持微笑服務；真誠服務，熱情接待客戶；語言文明，耐心解答客戶提問。責令前臺柜員迅速做出調整，警示員工不斷增強基礎服務規范的執行力。通過持續強化，將總行的服務規范真正變成員工的自覺行動。

2、對于大堂經理日志不全的問題

主要是大堂經理在公休日期間未連續記錄工作日志，造成日志記錄不全面。針對此問題，我們及時做出整改，在節假日期間由理財經理接替大堂經理的職責，負責登記大堂經理日志，妥善做好該工作的交接。該問題已有效整改。

3、對于晨會記錄不全的問題

也是在公休日期間未認真落實晨會記錄的登記工作，造成記錄的不全面。現已安排在公休日期間由綜合柜員認真記錄晨會內容，并組織好晨會工作。

4、對于客戶投訴類的月度統計分析的書面報告未記錄的問題

是因為網點的月服務工作分析書面報告在晨會合訂本上，未在投訴檔案中對當月的投訴情況具體記錄。一、二月份的投訴類的月度統計分析的書面報告已經做好相關記錄，今后工作中會按照相關服務要求，全面記錄。

篇十：銀行統計整改報告

根據《中國人民銀行關于開展20__年金融統計整改的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開整改，現將整改情況匯報如下：

一、提高認識、組織開展整改。

針對本次檢查的相關內容，我行統計ab崗認真學習通知要求，組織開展統計整改工作，對照整改內容逐項排查，對發現的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統計業務能力，明確統計崗位職責。

二、金融統計整改情況

我行在本次整改中，大中小企業貸款均按新的企業規模分類標準劃分，各類貸款按照新的行業標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專項統計制度規定;認真做好統計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的規定。

三、存在的問題及整改措施

(一)存在的問題

1、金融統計人員業務素質有待進一步提高。作為金融統計ab崗位人員，對金融統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫不規范等現象發生。

2、統計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由于統計人員變動，統計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統計相關業務不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時等現象發生。

(二)整改措施

1、組織相關人員認真學習金融統計相關制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實、準確、完整。

2、認真做好統計崗位變動交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學習金融統計相關業務知識和規定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時、口徑一致。

篇十一：銀行統計整改報告

銀行統計整改報告

根據總行《關于開展20xx年統計工作整改整改的通知》(XX號)及20xx年《關于開展統計執法大檢查的通知》(XX號)的要求，充分結合我行的具體實際情況，我行立即組織相關人員對人行和各上級行文件進行了認真學習。按照文件要求對本行的統計工作進行了重點整改，現將整改情況上報如下：

一、根據總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關統計制度的`貫徹執行情況進行了整改。

1、結合本次檢查方案進行整改，對于重點整改的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產開發貸款和委托貸款應與我行ABIS系統、信貸管理系統群(C3系統)和業務臺賬進行一致性核查。每次報表數據一致無誤。

2、房地產開發貸款，對人民幣經營明細指標統計月報表(GE0907表)的房地產開發貸款指標進行整改，我行未有房地產開發貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。

3、涉農貸款，涉農各項貸款統計表(GE0916表)是根據C3系統操作人員提取出的相關業務數據并與ABIS相關數據核對后上報，數據準確。

二、統計工作管理情況

我行統計機構設在財會運營部，統計崗位也設在財會部，配備一名統計人員，對本崗位統計業務比較熟練，并在工作中認真學習統計管理制度及崗位責任制度，加強對統計制度的學習，熟練掌握統計指標、填報途經等情況的變化，熟知各類系統對報表的影響，加強數據審核。

三、下一步工作要求

通過這次整改，使各級管理人員加強了對統計工作的重視，努力提高統計數據質量，對統計工作中存在的問題和薄弱環節，加強整改，在今后的工作中認真做好統計管理工作，提高統計數據質量。

篇十二：銀行服務整改報告

根據《xx副行長在xx省銀行卡風險防范工作電視電話會議上的講話》及此次會議精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，xx分行銀行卡風險排查工作領導小組對發卡、受理市場建設和內部管理三個方面的工作進行了認真的梳理、排查和整改，分行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求分行各部門、各支行務必認真對照檢查中存在的問題，及時做好整改工作和整改報告。現將我分行有關整改措施匯報如下：

1)我行在領取xx卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。

2)我行對開卡環節嚴格把關，有效進行身份識別，遵守賬戶實名制要求，嚴格審核身份證件，使用身份聯網核查系統對身份證號碼、姓名、照片進行核查確認，在身份證復印件上打印核查結果，并使用專用設備鑒別證件真偽，在復印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真偽”戳記。對于代理開卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說明代理原因，經辦人員向卡主進行電話核實開戶事實。

3)妥善保管開戶資料，開卡申請表隨開卡憑證裝訂保管。

4)我分行對新拓展的批量發卡業務，將按有關規定與委托單位簽訂相關批量開卡業務協議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到網點領導批量新卡。

5)我行將繼續做好自助設備的日常維護與管理，確保我行自助設備正常供客戶使用。

6)我行將繼續嚴格執行ATm清加鈔過程雙人操作的規定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。

7)我行對ATm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認，及時聯系客戶，并做好清算工作。

8)我行對ATm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。

通過此次檢查與整改，今后，我分行將繼續努力做好如下工作：

1)提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險;二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作;三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。

2)切實規范銀行卡發卡管理。切實履行客戶身份識別義務，確保申請人開戶資料真實、完整、合規，充分利用聯網核查公民身份信息系統，驗證身份信息。

3)強化銀行卡受理市場風險管理。嚴把特約商戶準入關，落實特約商戶實名審核;同時建立健全對特約商戶的現場檢查和非現場監控制度，根據特約商戶的經營狀況和規律，建立風險控制模型和定期現場巡查制度，做好商戶回訪工作的同時，有效防范違規移機。

4)不斷完善技術措施，加強加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

5)加強對銀行卡業務的宣傳與培訓，防范銀行卡業務風險。今后，我行將進一步加強員工規章制度的學習，加大銀行卡業務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我行員工的綜合業務素質和增強員工的規范操作意識，加強對日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內控水平，努力將銀行卡業務風險降到最低，確保我行各項業務安全、穩健發展。

第四篇：銀行整改報告（精選9篇）

篇一：銀行整改報告

尊敬的領導：

x月x—x日，省在副總經理帶領下，一行三人對我單位安全生產情況進行了認真的檢查與指導，在肯定成績的同時，檢查發現我單位在安全生產中還存在著一些不足及隱患。檢查組將檢查結果反饋給我單位，我單位對反饋的情況十分重視，及時向分管領導匯報，分管領導立即組織召開有關部室會議，部署整改。要求制定出詳實可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得當，確保整改質量，并要求有關部門一定要高度重視，積極配合與參與整改，不得出現推諉扯皮現象，對整改不力，想蒙混過關的，一經發現，將對有關責任人作出嚴肅處理。下面將我行安全隱患整改情況報告如下：

存在的問題及整改情況：

1、高柜區及營業大廳、理財區、自助區外圍監控攝像機數量不足，存在監控死角；理財區、自助區與大廳連接區域，金庫交接區通往庫區的逃生樓梯通道未安裝入侵探測報警裝置。

整改情況：我單位召集建金公司、110遠程報警中心的負責人，將檢查情況進行通報，要求他們以最快的速度制定加裝攝像機、入侵探測報警裝置方案，及時加裝攝像機、入侵探測裝置，現已開始加裝。同時我單位將以這次檢查為契機，于近期將對所有網點進行一次專項的、拉網式的普查，發現類似問題，堅決立即徹底整改，消滅盲區與監控死角，今后不允許類似問題的再次發生。

2、X辦公樓二樓辦公區窗戶為普通玻璃推拉窗，未加防護欄。

整改措施：已組織有關科室對現場進行了查看，根據實際情況，按照要求，申請專項資金，對辦公樓二樓盡快進行改造與加裝防護欄，確保我行員工生命與財產安全。

3、X辦公樓倉庫門未安裝鎖具；營業廳憑證庫、配電室未消防器材。

整改情況：按要求，X辦公樓倉庫門已加裝鎖具，營業廳憑證庫、配電室已及時將消防器材配置到位。

4、監控參數設置不合理，員工未離開，監控既不進行錄像，錄像資料缺失。

整改情況：我單位已要求建金公司維護人員對、監控主機參數進行調整，并于近期對所有網點的電視監控設置情況進行一次排查，徹底消滅監控重要通道參數設置不合理的問題，確保做到時時監控，保證監控錄像資料的完整性。

5、網點外門單鎖單人保管鑰匙

整改情況：我單位根據網點外門單鎖單人保管鑰匙的問題，已與個人金融部進行協商，由其制定出統一改造方案，將對網點外門進行統一改造。

6、回放錄像發現，個別行存在一人加班、撤布防、關閉通勤門現象；安全員日常檢查與工作日志實際簽名不符；通勤門在用鑰匙交接與工作日志簽名不符；安全員未每日回放監控錄像，未每周關閉一次監控主機。

整改情況：已整改。網點已組織安全員進行了安全方面的業務學習，要求安全員必須嚴格執行進出、鎖閉通勤門管理規定，認真執行撤布防操作，認真填寫工作日志與網點工作日志，認真進行在用通勤門鑰匙的交接，按要求做到每天堅持回放監控錄像，時間不宜太短，以免走過場，要求安全員每周必須重啟監控主機一次，確保監控主機始終能保持良好的運行性能。我行已制定了培訓計劃，將邀請有關方面的專業人員于近期舉行一次安全員培訓班，提高安全員的工作責任心，熟練掌握其工作職責與操作流程。

7、報警鍵盤不在監控范圍內，看不到撤布防情況。

整改情況：已整改。建金公司維護人員按照要求已對攝像頭進行了調整，確保能夠監控到110報警撤布防設置鍵盤的操作情況。我單位將對所有網點進行一次排查，徹底消滅看不到110報警撤布防設置鍵盤撤、布防操作情況的問題。

8、通勤門不合格，未關閉時無語音提示。

整改情況：已及時與通勤門生產廠家與安裝廠商聯系，盡快給予檢修。我行近期將對所有網點的通勤門進行一次普查，將不能正常工作的通勤門進行一次徹底維修。

9、有忘記布防情況。

整改情況：通過與110報警中心核對布防情況，發現網點布防情況正常。

10、更衣室設在高柜區，形成監控死角，建議移至高柜區以外區域。

整改情況：已整改。根據情況，已將更衣室移至高柜區外。我行將對所有網點進行實地查看，凡是更衣室在高柜區內的，一律按要求移至高柜外。

11、機房布線較亂，強弱線路混在一起。

整改情況：已整改。根據要求，已對強弱電線路進行了梳理。

12、通勤門備用鑰匙管理不規范，未執行雙人分開保管制度

整改情況：已整改。我單位及時下發通知，要求各網點嚴格執行通勤門備用鑰匙雙人分開管理制度，、網點已按要求進行了自查與整改，實現了通勤門鑰匙雙人分開保管，我單位將對各支行、網點的通勤門鑰匙保管情況進行一次復查。

13、鍋爐房、水泵房、配電室在地下室同一平面，未采取隔離和防護措施。

整改情況：已向管理部門建金公司下達了安全隱患問題整改通知書，要求其按要求馬上采取隔離措施，相互之間成為獨立的操作空間，做到防水、防火等，堅決杜絕安全隱患。

14、X辦公樓配電室無防護網及粘鼠板。

整改情況：已整改，已按要求進行了加裝。

15、未對消防值班人員進行崗前培訓。

整改情況：我單位辦公樓尚未進行消防驗收，未取得消防合格證，其次已向行里進行專門匯報，由于消防中控室值班人員尚未確定，所有還未進行崗前培訓。一旦消防中控室值班人員確定，我行將按要求及時對相關人員進行崗前培訓，保證做到上崗人員有證，有證人員才能上崗。

16、金庫守護室、調撥間、庫區未安裝語音對講裝置。

整改情況：已整改。建金公司維護人員對金庫守護室、調撥間、庫區已加裝語音對講裝置。

17、辦公樓部分消防設備已啟用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付鑰匙，致使消防報警主機設在新建監控中心，無法執行值班制度。

整改措施：我行正與施工方進行磋商，爭取先將消防部分交付我行全部使用，確保能按規定進行正常的值班。

篇二：銀行整改報告

各位領導：

為保障人民群眾食品安全，按照縣委.縣政府關于絳縣城鎮三項集中整治工作的要求，絳縣衛生局衛生監督所于7月份起對全縣餐館.早、夜市餐飲流動攤點進行了專項整治，共出動執法人員320余人次，檢查飯店224戶，早點20戶. 夜市攤點70戶,發放《流動攤點食品安全承諾書》和《餐飲服務食品安全承諾書》300余份，為廣大從業人員減免體檢費20xx余元。現將主要情況匯報如下：

一、領導重視，周密部署

為確保這次專項整治取得實效，成立了領導組，召開了動員會，要求全體執法人員要進一步提高對這次工作重要性的認識，把這項工作作為中心任務，樹立全局意識，增強工作的主動性和責任感，要周密部署，明確任務，責任到人，切實加強餐飲服務食品安全監管工作，確保這次工作任務全面完成。

二、強化培訓，提高素質

為了保障這次專項整治活動的順利開展，提高全體執法人員的業務水平，我們對一線衛生監督執法人員進行了專題培訓，組織學習了相關法律適用條款，重點對《食品安全法》和《餐飲服務食品安全監督管理辦法》進行了講解，使衛生監督員掌握了工作要點和法律依據，為本次專項整治工作的順利開展提供了法律保證。

三、加大力度，集中整治

在這次專項整治活動中，我們根據《中華人民共和國食品安全法》、《餐飲服務許可管理辦法》、《餐飲服務食品監督管理辦法》等法律法規要求，重點對證照不齊全，無證經營，索證索票管理不規范，餐具消毒不嚴格等存在安全隱患的餐飲單位進行了監督檢查。通過整治，絕大多數餐飲單位都達到了證照齊全，消毒制度健全，消毒設施完好，操作程序規范，有防蠅、防鼠、防塵、防潮設施。

由于早、夜餐飲市攤點數量多，分布廣，流動性大，各攤點普遍存在從業人員健康證明持證率不高，個人衛生意識差，環境衛生差等因素，整治難度較大，為實現預期整治目標，我所衛生監督執法人員早出晚歸，早上六點上班，晚上

11點下班.針對存在問題，向經營戶發放《流動攤點食品安全承諾書》，要求經營人員增強個人衛生意識，著工作服上崗，不留長指甲、長頭發，不佩戴首飾，對餐具消毒不到位的經營戶限期改正，要求使用符合衛生要求的食品包裝紙或包裝袋。

通過檢查，一是摸清了夜市攤點底數，做到底數清楚，目標明確；二是攤點基本符合《食品安全法》要求，業主做出了食品安全承諾，無健康合格證明的要經過健康檢查，并責令其取得健康合格證后方可上崗；三是各夜市攤點基本做到從業人員著裝統一，車灶干凈，按位擺放，垃圾進筐，污水進桶。

在這次監督檢查工作中，全體衛生監督員在執法過程中統一著裝、文明用語、亮證監督，做到了文明執法，公正執法，嚴格執法，樹立了衛生執法人員的良好形象。通過專項整治，規范了從業戶經營行為，維護了廣大群眾的健康權益。

篇三：銀行整改報告

縣交通局：

為全面改善市區出入口周邊環境，提升城市品位，展現城市形象，我單位按照出入口市容環境綜合整治實施方案的工作要求，進行環境整治。

現將我站目前完成環境衛生整治工作基本情況如下：

一、及時清理路界內垃圾。對邊溝、排水溝內積存的垃圾進行拉網式排查和地毯式清理，目前邢和線出入市口清理路面垃圾150.3立方米，邢昔線出入市口清理邊溝、排水溝垃圾197.3立方米，邢峰線出入口清理邊溝、排水溝垃圾共143.9立方米，邢左線出入口清理邊溝、排水溝垃圾137.4立方米，對綠化帶內白色垃圾等進行全面清除，確保綠地面積干凈整潔。

二、加強路面清掃。堅持以機械化為主，人工為輔，提升保潔標準。目前邢昔線出入市口累計清掃路面479.8公里，邢和線出入市口累計清掃路面236公里，邢峰線出入口累計清掃路面397公里，邢左線出入口累計清掃路面254公里。

三、路樹粉刷工作。對我站管養的出入市口路段內的喬木全部進行粉刷，高度自路肩平面80-120厘米位置，路樹刷白上緣線涂標5厘米寬紅圈。目前已完成對邢峰線路樹粉刷8公里、邢和線路樹粉刷2公里、邢左線路樹粉刷4.7公里、邢昔線路樹粉刷

12公里,共計26.7公里的路樹粉刷工作。

四、針對路面出現的病害及時修補。邢峰線修補路面坑槽18平方米，邢左線修補路面坑槽80平方米，累計使用常溫料28余噸。

下一步我處按照《市區主要出入口市容環境綜合整治實施方案》的工作要求，把工作重點主要放在環境衛生治理上面，加強對路面清掃及時清理邊溝、排水溝垃圾雜物。確保這次市容環境綜合治理取得良好效果。

篇四：銀行整改報告

近日，廣播電視臺召開全體人員會議，要求機關各部門認真貫徹落實全縣城鄉環境衛生集中整治工作會議精神，組織干部職工積極參與機關環境衛生綜合整治，徹底清掃所屬辦公室、會議室、個人房間、廁所及機關院子責任區域的環境衛生。

會議之后，機關各部門組織全體干部職工開展了單位辦公區及機關院子周邊環境衛生清理整治活動，對單位辦公室、個人房間和機關院子責任區進行了徹底清掃，清除了垃圾雜物；對機關院落圍墻進行了修繕粉刷；對院內花草進行了集中平整、養護，栽植了綠化苗木；對辦公區停車場進行了統一規劃，對車位進行了重新施劃，促使機關辦公環境更加整潔優美，辦公秩序更加正規有序。

隨著全縣城鄉環境衛生集中整治工作的深入開展，機關干部職工更加主動參加清潔衛生活動，初步形成了人人講衛生、愛清潔的良好氛圍，機關大院的衛生狀況得到了很大改善，辦公和生活環境更加優美。（廣播電視臺辦公室）

篇五：銀行整改報告

通過對神秘訪客調研報告的學習和分析，我們認真對比交通銀行北京分行的標準服務流程，反思了本網點的服務表現，同時，對比其他兄弟網點的服務，也認真總結了自己的不足，從我網點外部環境到內部環境設施，從柜臺外營銷人員到柜臺內結算人員逐一進行檢查整改。

從外部環境來講。網點大門清潔無污漬，網點入口設有殘疾人通道等達標的地方我們會在日后的工作中保持住，對于網點門口附近自行車，摩托車擺放不整齊這一項，我們加派了引導員定時進行查看巡視，如發現類似情況我們會立刻派保潔人員和保安人員進行碼放處理，以保證我網點門前的整潔有序。

對于網點內部服務環境，本次的扣分項如下：視線范圍內有凌亂感，反映在資料擺放在客戶等候區的椅子上，顯的空間小；客戶等候區平板電視顯示屏工作不正常（以圖像顯示為準），窗口柜臺不整齊，柜臺上有員工私人物品，理財產品的宣傳架擺放的位置視覺上感到亂。對于上述出現的問題，我們也逐條進行了檢查與改進。對于資料擺放在座椅上的問題，以對大堂經理和引導員進行要求，客戶在閱覽相關折頁后，我們必須將相關折頁擺回原位，不僅在營業前后對宣傳架進行整理，在日常的營業時間內，也定時進行檢查與整理，確保宣傳資料無亂放亂擺的現象發生。對于電視顯示屏在發現問題時，及時通知組長解決。對于柜臺內無偏的擺放，我們也要求員工操作定型，桌面處理業務章外不留任何雜物，不僅限于手機等私人用品，還包括

單據業務等，也需要擺放在抽屜中，以保證整體上的整潔。

對于大堂經理、引導服務員、客戶經理的利益方面，對照神秘人訪問意見，我們也細化了工作的流程，主要整改如下：站在叫號器旁的大堂經理或引導員是在第一時間接觸客戶的，我么要求其主動詢問客戶需求，必須做到對每一位客戶使用“您好，請問您辦理什么業務”等規范用語，在隨后整個接待過程中，外部營銷人員必須一直使用禮貌用語，如：“請”，在空閑時與等候區的客戶保持溝通，例如提供必要的告知，提前幫助他們了解要辦理的業務，對我行產品進行營銷。在客戶離開時使用歡送語，如：“再見”“歡迎您下次再來”。對于這次報告中反映等候時間長，柜臺資源浪費這個問題，我們要求根據實際情況靈活有效的調節柜臺資源，縮短客戶等候時間，例如沃德區沒有客戶的情況下，我們會安排交銀客戶到沃德區辦理業務，當在大堂內發生特殊情況時，能及時反應并妥當處理；保持大堂的安靜、祥和，如有情緒客戶，我們會及時安撫，同時避免客戶之間產生共鳴與起哄的現象，要求大堂經理與引導員隨時注意每一位的客戶的情緒，盡量在發生吵鬧前將其安撫。

本次還反映對于高柜柜員，從取號到能夠辦理業務之間的等待時間較長，對此我們要求柜員辦理業務時一筆一清，前一位客戶離開座位時代表業務全部處理完畢，單據同時收放號，立即按號，等待為下一位客戶辦理業務。

低柜區客戶服務經理，要求其在接待客戶時主動做自我介紹，雙手遞交名片；在提供建議時，能提出令人信服的理由；在客戶離開時，

適當使用歡送語，如：“很高興能為您服務”、“再見”； 言談舉止恰到好處，營銷客戶時注意自己的語氣和情緒，避免給客戶帶來不好的感覺。對于本次檢查中批評女客戶經理比較忙，接待客戶的同時，又接待了另外一名客戶的情況，我們也要求客戶經理盡量安排好自己的工作，在客戶確實較多的情況下，安撫并照顧好每名客戶的情緒，如果當時發現客戶有不滿的情緒，必須當面解決，或者事后電話聯系客戶解釋，避免造成不必要的投訴。

對于其他服務人員，如保安、保潔員、非銀行駐點人員服務，我們也加強了對他們的培訓教育，要求其著裝統一，迎面遇客戶時能夠點頭問好，態度親切熱情有禮貌。

隨著金融業的發展和金融環境的變化，我們深知銀行業的一切行動都需要基于服務，這是增強競爭實力的根本保證。服務理念正在不斷更新，“服務就是競爭力”、“服務無止境”等一些服務意識已經逐漸深入每一位銀行員工的心中。以上就是我們對于這一季度神秘人檢查及結合自身實際工作情況的整改情況。我們會在日后的工作中不斷完善服務質量。

篇六：銀行整改報告

農商行客戶服務部：

根據XX縣農商銀行客戶服務部整改通知書的規定，我行針對黔西南審計中心于20xx年9月18日對我支行網點服務標準化進行了初步驗收中存在的問題制定了整改方案，并落實整改責任人，根據貴州省農村信用社網點服務標準化達標驗收評分表逐項逐筆進行了整改。現將整改情況報告如下：

一、 未使用普通話情況。柜員在辦理業務過程中，存在 未使用普通話的現象。在今后的工作中，我行將嚴格要求柜員根據《貴州省農村信用社網點服務標準化達標驗收評分表》和《省聯社服務規范手冊》的規定，視客戶群體實際，以首問普通話為準，根據客戶回答情況調整用語。

二、 未行舉手禮，離柜未擺放暫停服務牌和無雙手接 遞、文明用語不規范的情況。柜員在辦理業務過程中，服務不規范，存在未行舉手禮和離柜未擺放暫停服務牌和無雙手接遞、文明用語不規范的現象。在今后的工作中，我行將要求柜員按照叫號順序辦理業務。在客戶離柜后，如有客戶等待，應及時呼叫下一位客戶，并舉手示意。柜員離柜時，應明示“暫停服務”標識，回崗后應向客戶禮貌回應；辦理業務過程中，必須使用您好、請、對不起等文明服務用語，必須采取雙手接遞或雙手輔助手勢接遞物品和資料；如需客戶等候，應主動向客戶說明原因，并向客戶致歉。

三、 天花板上燈壞的情況。我支行天花板上存在有燈壞 的現象，現已換好。

四、客戶休息椅后面有明顯灰塵、有破損玻璃沒有擦干凈、營業廳內有抹布的情況。在今后的營業中，我行將做到營業廳配備老花鏡、自助點鈔機、垃圾桶、休息椅等便民服務設施，保持營業廳內環境干凈整潔，客戶視線范圍內無亂張貼現象，無雜物擺放，無灰塵、污漬、煙頭。

五、空白憑證不充足現象。在今后的營業中，我行將在營業廳內設置填單臺和填單模板，擺放各種空白憑證，并隨時保持其數量充足，設有填單模板，擺放有序，做到在每一位客戶離開填單臺后及時將廢單據放入垃圾桶，保持填單臺的清潔。

六、保安巡視不到位現象。在今后的營業過程中，我行將要求保安嚴格按照農商行保安管理規定，在柜面排隊發生混亂現象和糾紛時，應主動前進行秩序維護和勸導，在辦理業務的客戶較多時，主動分流客戶，并要求客戶在一米線外等候。

七、ATM區無96688海報、無24小時燈箱、營業廳內無存貸款利率和設置有必要的免責提示標識，包括現金清點、安全防盜、小心地滑、注意臺階、防止擠傷、小心玻璃等現象。在總行統一標準后及時整改。

XX農商行XX支行

20xx年9月25日

篇七：銀行整改報告

三月十二日，在神秘人網點服務檢查中，本人因高柜服務不到位而扣分。通過對此次檢查扣分項的再次學習，使我充分認識到自己在柜面服務方面與其他同事存在一定的差距。這與自己在思想方面的不重視有一定關系。在工作中重點關注會計核算和柜面營銷而忽視了客戶服務的重要性。經過一周的總結與反思，我終于明白了柜面服務的重要性。現將心得總結如下：

首先，清醒地認識到服務的重要性，尤其在現今銀行業競爭日趨激烈的大環境下，服務更是體現了銀行的軟實力與競爭力，服務是銀行經營的載體，是銀行經營不可缺少的有機組成部分。銀行經營必須通過銀行服務才能實現，銀行服務本質上就是銀行經營。一家銀行的服務范圍、服務內容、服務效率和服務態度直接影響其所能吸引的客戶數量和工作效率。服務是品牌，是形象，是一個單位核心的競爭力，禮貌是服務的第一要素，柜臺是向客戶提供服務的第一平臺，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行的窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。其實，客戶是實實在在的人群，需要的是實實在在的感受，而這些感受就是來自我們所提供的實實在在的服務。

其次，做好服務，這里的做好服務不僅是指在神秘人檢查時規范服務，更應是把服務做進日常工作中，除了要對業務知識有熟悉的了解之外，還要以客戶為中心，跟客戶交流感情，設身處地為客戶著想，保證客戶滿意，朝著我們銀行360度的服務理念靠近。其實客戶，就是我們每天都要面對的“考官”。如果我們銀行員工每天上崗懶懶散散，工作馬馬虎虎，甚至言辭冷漠，態度生硬，那換位想一下，你會對柜臺里的工作人員付出應有的尊重嗎？每天按照服務規范操作，久而久之，規范的服務就滲透到骨子里面去了。這樣無論何時都能實現規范服務。

再次，服務要注重細節，要讓顧客覺得，我們的一言一行，一舉一動，都是很用心的在為他服務，我們要善于觀察客戶，理解客戶，對客戶的言行要多揣摩，要想客戶之所想，急客戶之所急。并且要持之以恒地做好每一個細節，讓每一次甜美的笑容，每一句真誠的問候都帶給客戶春風拂面般的感覺。不要總是抱怨客戶對你的態度，客戶對你的態度，實際就是你自身言行的一面鏡子，不要總去挑剔鏡子的不好，而是應更多地反省鏡子里的那個人哪里不夠好，哪里又需要改進。遇到客戶不滿意多從自己身上找原因。

有一位經濟學家曾說過：“不管你的工作是怎樣的卑微，你都當付之以藝術家的精神，當有十二分熱忱。這樣你就會從平庸卑微的境況中解脫出來，不再有勞碌辛苦的感覺，你就能使你的工作成為樂趣，只有這樣你才能真心實意地善待每一位客戶。”所以我們每一個員工務必都要真正樹立“以客戶為中心”的服務理念，培養兩個理念：①換位思考的理念；②培養感恩的理念。

其實作為一線柜員，真的是很辛苦的，每天要面對很多客戶，要重復很多相同的語言，要處理相當大的業務量，早晨接款，中午值班，下班前送箱，一天長達十幾個小時，有時難免會有所懈怠。但既然選擇了這份職業就應當堅持到底。記得曾經在日志中留下自己的格言，“心懷一顆善心，做事無愧于心”。至今我都很感謝在工作和生活中幫助過我的同事、領導、同學以及那些經常辦業務相知相熟的客戶，真的很感謝每一個善良的人，只要你擁有一顆善良的心，不管哪一種行業，不管你身處什么角色，能夠互相尊重，互相幫助，互相謙讓，就是我們這個社會最大的和諧。

篇八：銀行整改報告

隨著我國經濟的快速發展，商業銀行也取得了飛速的發展。在商業銀行不斷發展的過程中，都會自覺地將提高自身的內部控制納入重要工作日程上。然而通過各種手段開展的稽核審查工作就是屬于內部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實到位，稽核出來的問題是否能夠得到整改，對銀行的發展至關重要。本人就農商行合川支行從去年到今年開展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內控問題形成的主要原因，針對問題進一步的后續整改的措施，并提出了以后一段時間內的努力方向。

一、稽核工作采取的手段以及稽核出來的問題

（一）稽核工作采取的措施

總行根據業務需要從20xx年4月正式上線設置了稽核異動流水，審計信息預警對65項業務進行了實時監測，我支行日均稽核監測數據有1000余條。從疑點交易業務資金流、疑點交易柜員辦理業務、疑點賬戶時期發生情況等多角度、多層面地展開稽核監測信息排查，以排查信息為切入點，深究疑點信息的關聯線索，甄別問題的特征，排查風險隱患，進一步發現需關注的交易和制度執行不到位的問題。針對疑點數據，稽核人員充分利用系統自身提供的要素，向分理處下達了協查通知，對沒有問題的數據進行了排除，對有疑點數據結合相關佐證資料進一步認真核查，及時對違規責任人進行處罰。該系統的上線梳理了核查順序，要求稽核監測人員對照相關內容要點，逐項排查分析，保證將總行營運稽核系統吃透用好。

從跟蹤資金流的角度，發現存在客戶以貸還貸（包含還息）、同一賬戶當日內多筆取現、柜員自辦業務等相關違規行為XX筆，金額XXX元。

（二）稽核工作取得的成效

截止20xx年10月，合川支行稽核部針對82個分理處的會計結算、安全保衛、中間業務、人力資源等方面開展了序時檢查，抽查業務25219筆，金額460134.4萬元，其中發現問題651筆，金額17090.69萬元，通過現在座談，討論學習的方式現場整改370筆，金額11798.1萬元；對47個機構進行了ATM機專項審計，抽樣2110筆，金額17308.58萬元，發現問題86筆，金額6.57萬元，現場整改37筆，金額1.22萬元；對34個機構進行了授信業務專項審計，抽樣780筆，金額21704.4萬元，發現問題12筆，金額30萬元，現場整改8筆，金額19萬元；對肖家、壩子、福壽進行了內控特別幫扶，通過現場檢查，現場培訓的方式提升了分理處人員的內控水平，從第二次檢查效果來看，相比第一次檢查出現的問題明顯減少，員工合規意識得到有效提升，初步達到了內控幫扶的目的；對下什字、三匯分理處進行了特別檢查，特別稽核檢查區別于日常的稽核監測工作，主要是針對稽核監測的屢查屢犯問題、業務盲點等較為嚴重問題，按照一定時段、擴大稽核范圍、或根據管理內控形勢增加新的監測點，對一些需要長抓不懈的常規性問題，開展動態的、突擊性的稽核，達到對日常稽核監測工作有效的補充。

二、內控問題形成的主要原因

隨著金融改革的深入發展和科技進步，銀行會計業務日趨現代化、多樣化、復雜化，對內部會計控制不斷提出挑戰。而建立和實施一套科學完備的內部會計控制體系是一項內容龐大、難點眾多的系統工程，客觀上需要有一個不斷探索、不斷完善、不斷深化的過程，不可能一蹴而就，縱觀合川支行內部控制的現狀，主要存在的問題有以下幾方面。

（一）內控意識淡薄，沒有處理好業務發展與會計內控間的關系

分理處對內控管理與業務發展的辯證關系認識模糊，存在重業務發展，輕內控管理現象，淡漠了內部控制對業務發展的重要性認識。在工作中，業務與內控的崗位取舍時往往犧牲內控崗位，在業務人員緊缺時，時常壓縮內控人員，長此以往影響了內控隊伍的力量，還給業務經營帶來隱患。

（二）員工素質低下及責任心的缺乏，合規意識不高。

內控制度有效發揮控制作用，關鍵取決于執行控制的主體，人員的素質和責任心起重要作用，業務操作人員感情代替規章，或制度觀念淡薄，對執行內控制度的重要性認識不足，疏于內控，違章操作，違反程序辦理業務，形成事故隱患和案件發生；新進員工由于對內控制度認識上陌生，在辦理業務中致使內部控制出現漏洞，違章問題屢有發生。一些行之有效的基本控制制度在事實上被省略、被扭曲，其中主要表現為由于各機構人員流動性大、崗位交流頻繁、新進行員工多，尤其是一線員工最為突出，以及思想認識等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點：一是歷史遺留的問題，已經發生，無法挽回，無法整改到位；二是屢查屢犯的問題，難于整改到位，因人員變動頻繁，同一問題，不同的人，在同一網點不可能只出現一次，使得屢查屢犯的現象難以根除；三是存在只就單個問題進行的現象，無論是責任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓的較少。

三、完善我行內控體系的對策

（一）高度重視是前提

要完善我行的內部控制體系，離不開上級領導的高度重視。在上級領導的帶領下我行20xx年初重新修訂了《農村商業銀行合川支行內控評價考核辦法》，通過現場評價與組織評審相結合，把內控管理與制度執行情況納入各分理處保障指標考核，與員工績效掛鉤，確保內部控制體系有效運行，內部控制措施有效落實；于今年3月，行成立了由支行行長為組長的“合規文化年”建設工作領導小組，制訂了實施方案，召開了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會計、支行部室正、副經理參加的“合規文化年”建設工作動員大會，開展了不合規行為的全面自查，對自查出的問題簽訂了整改承諾書，現該活動正在繼續進行中。這對強化各機構的內控意識，培育全行內控文化，將發揮重要的動員和普及作用，為內部控制稽核創造良好的條件。

（二）找準問題是基礎

完善內控體系要求我行的工作人員能夠清醒的認識到自身存在的問題，這就需要我們不斷轉變稽核觀念；規范檢查方法。

1.轉變稽核觀念。由合規性復核向風險性稽核轉軌，把檢查中發現的問題，當成線索而不是結論，在此基礎上繼續進行“三查”：即一查風險，為被查機構示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯是人犯的，改也要靠人，對事不對人，整改難以落到實處。在對個人的問責過程中，應堅持審慎的區別對待。個人違規的原因主要有四種：第一種是“競爭所迫”，或是因妥協于客戶的非理性需求，或是因從眾于同業的不正當競爭，解決的辦法是引導積極的金融創新；第二種是“政策所制”，主要是因內外部管理失當，解決的辦法是積極向有關部門反映，修訂政策與市場間的“不符點”，提高政策的適宜性；第三種是“認識所限”，當事人業務能力不足或對政策的理解存在偏差，解決的辦法是加強業務培訓或進行崗位調整；第四種是“私欲所驅”，個人不作為或胡作為。這種行為是稽核監督與糾正的重點，要堅決予以查處。

2.規范檢查方法，使其標準化、模板化、程序化。在內控檢查中，制定統一的檢查方案。將內控政策表格化，明確列示內控點、內控要求、內控措施、以及內控自查和整改情況，既易于檢查人員統一檢查標準，又易于被查機構加強內控建設和整改；既能全面系統反映被查機構的內控現狀，又能連續動態地反映其內控整改的效果。

（三）落實整改是關鍵

1.提升條線案防管控能力，促進問題及時整改。按照總行20xx年案件風險滾動排查實施方案，支行對案防及內控管理按業務條線進行了細化和分解，通過制訂各條線排查方案和現場排查，加強了操作風險管控，建立了案防長效機制。

2.落實了定期通報制度，促進問題及時整改。通過稽核部門按月召開的工作分析會，各稽核小組對檢查發現的問題進行了梳理和分析匯總，并通過支行辦公會及時向領導進行了匯報，提出了處罰建議，對突出問題和熱點問題向分理處發出了情況通報或風險提示，使支行領導能在第一時間了解掌握基層分理處較普遍存在的問題及其風險點，為領導決策和各業務條線制定防控措施提供了依據，同時，通過及時通報和處理，對其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計目的得到了有效體現。

3.堅持現場檢查與現場培訓相結合，促進問題及時整改。要求支行在各類檢查管理過程中，均要以現場翻文件、查依據、分析可能產生的后果等形式提出合規操作意見及整改建議，向有檢查就有交流，有交流就有提高的新模式較變。通過溝通交流中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實現轉變思想，自覺樹立合規意識，自覺開展自查自糾工作，以提升檢查結果的效用。

3.強化非現場監控，促進問題及時整改。今年初設置了兼職非現場監控崗，結合異動流水和審計預警信息數據，對轄內各營業機構重點柜員、重點環節、重要崗位、重點業務和重點時段的監控錄像資料進行了回放抽查，填補了現場檢查間隔期間的風險監控空白，有效發揮了實時監督的威懾作用。

4.增強違規人員合規意識，促進問題及時整改。為強化警示教育和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規人員召開了4批集中座談和現場培訓會，通過現場內控知識測試，違規人員對違規事實及原因進行剖析，提出整改措施和現場學習培訓等措施，進一步提高了違規人員和分理處管理人員對內控管理的認識，為提高整改效果打下了良好的思想基礎。

5.加大違規處罰力度，促進問題及時整改。截止目前已對違規責任人紀律處分1人，經濟處罰141人次，處罰金額35.9萬元。

（三）連續整改是主題

保持整改的連續性是內控整改中最重要、但又最不容易堅持的環節。在具體整改過程中，很多問題特別是操作性問題都有“易犯、易改、難斷根”的特點，必須持續關注，才能使整改更深入，成果更鞏固。

1.注重時間的連續性。主要把握好兩個要點：一是檢查的時點要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內容要交叉覆蓋，滾動復核。

2.注重內容的連續性。稽核部門在制定稽核方案時，可根據歷次檢查發現問題及整改結果，有針對性地確定專業延伸重點，以查找內控薄弱環節，揭示突出風險。這樣一是可以增強檢查的專業性質量，二是便于集中發現和控制專業性風險，三是可以保持對被查機構的持續監督。

四、督促內控整改工作今后的努力方向

支行稽核部門要發揮內控整改的推動作用，還須進一步改善工作手段，創新工作方法，加大問責力度。具體思路是：一是要進一步提高稽核工作的科技含量，依托數據大集中，建立實時動態的非現場稽核監測系統。二是要不斷探索現代稽核方法和技術，提高現場檢查中發現問題、追蹤重大風險的能力。三是在進行現場檢查的同時，逐步加大稽核調研的比重，注重檢查結果的綜合分析，挖掘內控問題的管理性根源，提高稽核增值服務水平。四是增強內控整改中盡職問責的力度，使違規的成本進一步加大，促進對事的檢查與對人的管理的有機結合。

篇九：銀行整改報告

根據整改通知書要求，現將我單位對存在問題的整改落實情況報告如下：

1、對于柜員未做到微笑服務的問題

我支行召開了員工會議，進一步加強學習了《銀行營業網點員工服務禮儀規范》，要求認真按照營業網點服務規范中的服務標準強化自身，真正做到文明服務，堅持微笑服務；真誠服務，熱情接待客戶；語言文明，耐心解答客戶提問。責令前臺柜員迅速做出調整，警示員工不斷增強基礎服務規范的執行力。通過持續強化，將總行的服務規范真正變成員工的自覺行動。

2、對于大堂經理日志不全的問題

主要是大堂經理在公休日期間未連續記錄工作日志，造成日志記錄不全面。針對此問題，我們及時做出整改，在節假日期間由理財經理接替大堂經理的職責，負責登記大堂經理日志，妥善做好該工作的交接。該問題已有效整改。

3、對于晨會記錄不全的問題

也是在公休日期間未認真落實晨會記錄的登記工作，造成記錄的不全面。現已安排在公休日期間由綜合柜員認真記錄晨會內容，并組織好晨會工作。

4、對于客戶投訴類的月度統計分析的書面報告未記錄的問題

是因為網點的月服務工作分析書面報告在晨會合訂本上，未在投訴檔案中對當月的投訴情況具體記錄。一、二月份的投訴類的月度統計分析的書面報告已經做好相關記錄，今后工作中會按照相關服務要求，全面記錄。

第五篇：銀行整改報告（推薦9篇）

篇1：銀行整改報告

尊敬的領導：

x月x—x日，省在副總經理帶領下，一行三人對我單位安全生產情況進行了認真的檢查與指導，在肯定成績的同時，檢查發現我單位在安全生產中還存在著一些不足及隱患。檢查組將檢查結果反饋給我單位，我單位對反饋的情況十分重視，及時向分管領導匯報，分管領導立即組織召開有關部室會議，部署整改。要求制定出詳實可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得當，確保整改質量，并要求有關部門一定要高度重視，積極配合與參與整改，不得出現推諉扯皮現象，對整改不力，想蒙混過關的，一經發現，將對有關責任人作出嚴肅處理。下面將我行安全隱患整改情況報告如下：

存在的問題及整改情況：

1、高柜區及營業大廳、理財區、自助區外圍監控攝像機數量不足，存在監控死角；理財區、自助區與大廳連接區域，金庫交接區通往庫區的逃生樓梯通道未安裝入侵探測報警裝置。

整改情況：我單位召集建金公司、110遠程報警中心的負責人，將檢查情況進行通報，要求他們以最快的速度制定加裝攝像機、入侵探測報警裝置方案，及時加裝攝像機、入侵探測裝置，現已開始加裝。同時我單位將以這次檢查為契機，于近期將對所有網點進行一次專項的、拉網式的普查，發現類似問題，堅決立即徹底整改，消滅盲區與監控死角，今后不允許類似問題的再次發生。

2、X辦公樓二樓辦公區窗戶為普通玻璃推拉窗，未加防護欄。

整改措施：已組織有關科室對現場進行了查看，根據實際情況，按照要求，申請專項資金，對辦公樓二樓盡快進行改造與加裝防護欄，確保我行員工生命與財產安全。

3、X辦公樓倉庫門未安裝鎖具；營業廳憑證庫、配電室未消防器材。

整改情況：按要求，X辦公樓倉庫門已加裝鎖具，營業廳憑證庫、配電室已及時將消防器材配置到位。

4、監控參數設置不合理，員工未離開，監控既不進行錄像，錄像資料缺失。

整改情況：我單位已要求建金公司維護人員對、監控主機參數進行調整，并于近期對所有網點的電視監控設置情況進行一次排查，徹底消滅監控重要通道參數設置不合理的問題，確保做到時時監控，保證監控錄像資料的完整性。

5、網點外門單鎖單人保管鑰匙

整改情況：我單位根據網點外門單鎖單人保管鑰匙的問題，已與個人金融部進行協商，由其制定出統一改造方案，將對網點外門進行統一改造。

6、回放錄像發現，個別行存在一人加班、撤布防、關閉通勤門現象；安全員日常檢查與工作日志實際簽名不符；通勤門在用鑰匙交接與工作日志簽名不符；安全員未每日回放監控錄像，未每周關閉一次監控主機。

整改情況：已整改。網點已組織安全員進行了安全方面的業務學習，要求安全員必須嚴格執行進出、鎖閉通勤門管理規定，認真執行撤布防操作，認真填寫工作日志與網點工作日志，認真進行在用通勤門鑰匙的交接，按要求做到每天堅持回放監控錄像，時間不宜太短，以免走過場，要求安全員每周必須重啟監控主機一次，確保監控主機始終能保持良好的運行性能。我行已制定了培訓計劃，將邀請有關方面的專業人員于近期舉行一次安全員培訓班，提高安全員的工作責任心，熟練掌握其工作職責與操作流程。

7、報警鍵盤不在監控范圍內，看不到撤布防情況。

整改情況：已整改。建金公司維護人員按照要求已對攝像頭進行了調整，確保能夠監控到110報警撤布防設置鍵盤的操作情況。我單位將對所有網點進行一次排查，徹底消滅看不到110報警撤布防設置鍵盤撤、布防操作情況的問題。

8、通勤門不合格，未關閉時無語音提示。

整改情況：已及時與通勤門生產廠家與安裝廠商聯系，盡快給予檢修。我行近期將對所有網點的通勤門進行一次普查，將不能正常工作的通勤門進行一次徹底維修。

9、有忘記布防情況。

整改情況：通過與110報警中心核對布防情況，發現網點布防情況正常。

10、更衣室設在高柜區，形成監控死角，建議移至高柜區以外區域。

整改情況：已整改。根據情況，已將更衣室移至高柜區外。我行將對所有網點進行實地查看，凡是更衣室在高柜區內的，一律按要求移至高柜外。

11、機房布線較亂，強弱線路混在一起。

整改情況：已整改。根據要求，已對強弱電線路進行了梳理。

12、通勤門備用鑰匙管理不規范，未執行雙人分開保管制度

整改情況：已整改。我單位及時下發通知，要求各網點嚴格執行通勤門備用鑰匙雙人分開管理制度，、網點已按要求進行了自查與整改，實現了通勤門鑰匙雙人分開保管，我單位將對各支行、網點的通勤門鑰匙保管情況進行一次復查。

13、鍋爐房、水泵房、配電室在地下室同一平面，未采取隔離和防護措施。

整改情況：已向管理部門建金公司下達了安全隱患問題整改通知書，要求其按要求馬上采取隔離措施，相互之間成為獨立的操作空間，做到防水、防火等，堅決杜絕安全隱患。

14、X辦公樓配電室無防護網及粘鼠板。

整改情況：已整改，已按要求進行了加裝。

15、未對消防值班人員進行崗前培訓。

整改情況：我單位辦公樓尚未進行消防驗收，未取得消防合格證，其次已向行里進行專門匯報，由于消防中控室值班人員尚未確定，所有還未進行崗前培訓。一旦消防中控室值班人員確定，我行將按要求及時對相關人員進行崗前培訓，保證做到上崗人員有證，有證人員才能上崗。

16、金庫守護室、調撥間、庫區未安裝語音對講裝置。

整改情況：已整改。建金公司維護人員對金庫守護室、調撥間、庫區已加裝語音對講裝置。

17、辦公樓部分消防設備已啟用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付鑰匙，致使消防報警主機設在新建監控中心，無法執行值班制度。

整改措施：我行正與施工方進行磋商，爭取先將消防部分交付我行全部使用，確保能按規定進行正常的值班。

篇2：銀行整改報告

各位領導：

為保障人民群眾食品安全，按照縣委.縣政府關于絳縣城鎮三項集中整治工作的要求，絳縣衛生局衛生監督所于7月份起對全縣餐館.早、夜市餐飲流動攤點進行了專項整治，共出動執法人員320余人次，檢查飯店224戶，早點20戶. 夜市攤點70戶,發放《流動攤點食品安全承諾書》和《餐飲服務食品安全承諾書》300余份，為廣大從業人員減免體檢費20xx余元。現將主要情況匯報如下：

一、領導重視，周密部署

為確保這次專項整治取得實效，成立了領導組，召開了動員會，要求全體執法人員要進一步提高對這次工作重要性的認識，把這項工作作為中心任務，樹立全局意識，增強工作的主動性和責任感，要周密部署，明確任務，責任到人，切實加強餐飲服務食品安全監管工作，確保這次工作任務全面完成。

二、強化培訓，提高素質

為了保障這次專項整治活動的順利開展，提高全體執法人員的業務水平，我們對一線衛生監督執法人員進行了專題培訓，組織學習了相關法律適用條款，重點對《食品安全法》和《餐飲服務食品安全監督管理辦法》進行了講解，使衛生監督員掌握了工作要點和法律依據，為本次專項整治工作的順利開展提供了法律保證。

三、加大力度，集中整治

在這次專項整治活動中，我們根據《中華人民共和國食品安全法》、《餐飲服務許可管理辦法》、《餐飲服務食品監督管理辦法》等法律法規要求，重點對證照不齊全，無證經營，索證索票管理不規范，餐具消毒不嚴格等存在安全隱患的餐飲單位進行了監督檢查。通過整治，絕大多數餐飲單位都達到了證照齊全，消毒制度健全，消毒設施完好，操作程序規范，有防蠅、防鼠、防塵、防潮設施。

由于早、夜餐飲市攤點數量多，分布廣，流動性大，各攤點普遍存在從業人員健康證明持證率不高，個人衛生意識差，環境衛生差等因素，整治難度較大，為實現預期整治目標，我所衛生監督執法人員早出晚歸，早上六點上班，晚上

11點下班.針對存在問題，向經營戶發放《流動攤點食品安全承諾書》，要求經營人員增強個人衛生意識，著工作服上崗，不留長指甲、長頭發，不佩戴首飾，對餐具消毒不到位的經營戶限期改正，要求使用符合衛生要求的食品包裝紙或包裝袋。

通過檢查，一是摸清了夜市攤點底數，做到底數清楚，目標明確；二是攤點基本符合《食品安全法》要求，業主做出了食品安全承諾，無健康合格證明的要經過健康檢查，并責令其取得健康合格證后方可上崗；三是各夜市攤點基本做到從業人員著裝統一，車灶干凈，按位擺放，垃圾進筐，污水進桶。

在這次監督檢查工作中，全體衛生監督員在執法過程中統一著裝、文明用語、亮證監督，做到了文明執法，公正執法，嚴格執法，樹立了衛生執法人員的良好形象。通過專項整治，規范了從業戶經營行為，維護了廣大群眾的健康權益。

篇3：銀行整改報告

縣交通局：

為全面改善市區出入口周邊環境，提升城市品位，展現城市形象，我單位按照出入口市容環境綜合整治實施方案的工作要求，進行環境整治。

現將我站目前完成環境衛生整治工作基本情況如下：

一、及時清理路界內垃圾。對邊溝、排水溝內積存的垃圾進行拉網式排查和地毯式清理，目前邢和線出入市口清理路面垃圾150.3立方米，邢昔線出入市口清理邊溝、排水溝垃圾197.3立方米，邢峰線出入口清理邊溝、排水溝垃圾共143.9立方米，邢左線出入口清理邊溝、排水溝垃圾137.4立方米，對綠化帶內白色垃圾等進行全面清除，確保綠地面積干凈整潔。

二、加強路面清掃。堅持以機械化為主，人工為輔，提升保潔標準。目前邢昔線出入市口累計清掃路面479.8公里，邢和線出入市口累計清掃路面236公里，邢峰線出入口累計清掃路面397公里，邢左線出入口累計清掃路面254公里。

三、路樹粉刷工作。對我站管養的出入市口路段內的喬木全部進行粉刷，高度自路肩平面80-120厘米位置，路樹刷白上緣線涂標5厘米寬紅圈。目前已完成對邢峰線路樹粉刷8公里、邢和線路樹粉刷2公里、邢左線路樹粉刷4.7公里、邢昔線路樹粉刷

12公里,共計26.7公里的路樹粉刷工作。

四、針對路面出現的病害及時修補。邢峰線修補路面坑槽18平方米，邢左線修補路面坑槽80平方米，累計使用常溫料28余噸。

下一步我處按照《市區主要出入口市容環境綜合整治實施方案》的工作要求，把工作重點主要放在環境衛生治理上面，加強對路面清掃及時清理邊溝、排水溝垃圾雜物。確保這次市容環境綜合治理取得良好效果。

篇4：銀行整改報告

近日，廣播電視臺召開全體人員會議，要求機關各部門認真貫徹落實全縣城鄉環境衛生集中整治工作會議精神，組織干部職工積極參與機關環境衛生綜合整治，徹底清掃所屬辦公室、會議室、個人房間、廁所及機關院子責任區域的環境衛生。

會議之后，機關各部門組織全體干部職工開展了單位辦公區及機關院子周邊環境衛生清理整治活動，對單位辦公室、個人房間和機關院子責任區進行了徹底清掃，清除了垃圾雜物；對機關院落圍墻進行了修繕粉刷；對院內花草進行了集中平整、養護，栽植了綠化苗木；對辦公區停車場進行了統一規劃，對車位進行了重新施劃，促使機關辦公環境更加整潔優美，辦公秩序更加正規有序。

隨著全縣城鄉環境衛生集中整治工作的深入開展，機關干部職工更加主動參加清潔衛生活動，初步形成了人人講衛生、愛清潔的良好氛圍，機關大院的衛生狀況得到了很大改善，辦公和生活環境更加優美。（廣播電視臺辦公室）

篇5：銀行整改報告

通過對神秘訪客調研報告的學習和分析，我們認真對比交通銀行北京分行的標準服務流程，反思了本網點的服務表現，同時，對比其他兄弟網點的服務，也認真總結了自己的不足，從我網點外部環境到內部環境設施，從柜臺外營銷人員到柜臺內結算人員逐一進行檢查整改。

從外部環境來講。網點大門清潔無污漬，網點入口設有殘疾人通道等達標的地方我們會在日后的工作中保持住，對于網點門口附近自行車，摩托車擺放不整齊這一項，我們加派了引導員定時進行查看巡視，如發現類似情況我們會立刻派保潔人員和保安人員進行碼放處理，以保證我網點門前的整潔有序。

對于網點內部服務環境，本次的扣分項如下：視線范圍內有凌亂感，反映在資料擺放在客戶等候區的椅子上，顯的空間小；客戶等候區平板電視顯示屏工作不正常（以圖像顯示為準），窗口柜臺不整齊，柜臺上有員工私人物品，理財產品的宣傳架擺放的位置視覺上感到亂。對于上述出現的問題，我們也逐條進行了檢查與改進。對于資料擺放在座椅上的問題，以對大堂經理和引導員進行要求，客戶在閱覽相關折頁后，我們必須將相關折頁擺回原位，不僅在營業前后對宣傳架進行整理，在日常的營業時間內，也定時進行檢查與整理，確保宣傳資料無亂放亂擺的現象發生。對于電視顯示屏在發現問題時，及時通知組長解決。對于柜臺內無偏的擺放，我們也要求員工操作定型，桌面處理業務章外不留任何雜物，不僅限于手機等私人用品，還包括

單據業務等，也需要擺放在抽屜中，以保證整體上的整潔。

對于大堂經理、引導服務員、客戶經理的利益方面，對照神秘人訪問意見，我們也細化了工作的流程，主要整改如下：站在叫號器旁的大堂經理或引導員是在第一時間接觸客戶的，我么要求其主動詢問客戶需求，必須做到對每一位客戶使用“您好，請問您辦理什么業務”等規范用語，在隨后整個接待過程中，外部營銷人員必須一直使用禮貌用語，如：“請”，在空閑時與等候區的客戶保持溝通，例如提供必要的告知，提前幫助他們了解要辦理的業務，對我行產品進行營銷。在客戶離開時使用歡送語，如：“再見”“歡迎您下次再來”。對于這次報告中反映等候時間長，柜臺資源浪費這個問題，我們要求根據實際情況靈活有效的調節柜臺資源，縮短客戶等候時間，例如沃德區沒有客戶的情況下，我們會安排交銀客戶到沃德區辦理業務，當在大堂內發生特殊情況時，能及時反應并妥當處理；保持大堂的安靜、祥和，如有情緒客戶，我們會及時安撫，同時避免客戶之間產生共鳴與起哄的現象，要求大堂經理與引導員隨時注意每一位的客戶的情緒，盡量在發生吵鬧前將其安撫。

本次還反映對于高柜柜員，從取號到能夠辦理業務之間的等待時間較長，對此我們要求柜員辦理業務時一筆一清，前一位客戶離開座位時代表業務全部處理完畢，單據同時收放號，立即按號，等待為下一位客戶辦理業務。

低柜區客戶服務經理，要求其在接待客戶時主動做自我介紹，雙手遞交名片；在提供建議時，能提出令人信服的理由；在客戶離開時，

適當使用歡送語，如：“很高興能為您服務”、“再見”； 言談舉止恰到好處，營銷客戶時注意自己的語氣和情緒，避免給客戶帶來不好的感覺。對于本次檢查中批評女客戶經理比較忙，接待客戶的同時，又接待了另外一名客戶的情況，我們也要求客戶經理盡量安排好自己的工作，在客戶確實較多的情況下，安撫并照顧好每名客戶的情緒，如果當時發現客戶有不滿的情緒，必須當面解決，或者事后電話聯系客戶解釋，避免造成不必要的投訴。

對于其他服務人員，如保安、保潔員、非銀行駐點人員服務，我們也加強了對他們的培訓教育，要求其著裝統一，迎面遇客戶時能夠點頭問好，態度親切熱情有禮貌。

隨著金融業的發展和金融環境的變化，我們深知銀行業的一切行動都需要基于服務，這是增強競爭實力的根本保證。服務理念正在不斷更新，“服務就是競爭力”、“服務無止境”等一些服務意識已經逐漸深入每一位銀行員工的心中。以上就是我們對于這一季度神秘人檢查及結合自身實際工作情況的整改情況。我們會在日后的工作中不斷完善服務質量。

篇6：銀行整改報告

農商行客戶服務部：

根據XX縣農商銀行客戶服務部整改通知書的規定，我行針對黔西南審計中心于20xx年9月18日對我支行網點服務標準化進行了初步驗收中存在的問題制定了整改方案，并落實整改責任人，根據貴州省農村信用社網點服務標準化達標驗收評分表逐項逐筆進行了整改。現將整改情況報告如下：

一、未使用普通話情況。柜員在辦理業務過程中，存在 未使用普通話的現象。在今后的工作中，我行將嚴格要求柜員根據《貴州省農村信用社網點服務標準化達標驗收評分表》和《省聯社服務規范手冊》的規定，視客戶群體實際，以首問普通話為準，根據客戶回答情況調整用語。

二、未行舉手禮，離柜未擺放暫停服務牌和無雙手接 遞、文明用語不規范的情況。柜員在辦理業務過程中，服務不規范，存在未行舉手禮和離柜未擺放暫停服務牌和無雙手接遞、文明用語不規范的現象。在今后的工作中，我行將要求柜員按照叫號順序辦理業務。在客戶離柜后，如有客戶等待，應及時呼叫下一位客戶，并舉手示意。柜員離柜時，應明示“暫停服務”標識，回崗后應向客戶禮貌回應；辦理業務過程中，必須使用您好、請、對不起等文明服務用語，必須采取雙手接遞或雙手輔助手勢接遞物品和資料；如需客戶等候，應主動向客戶說明原因，并向客戶致歉。

三、天花板上燈壞的情況。我支行天花板上存在有燈壞 的現象，現已換好。

四、客戶休息椅后面有明顯灰塵、有破損玻璃沒有擦干凈、營業廳內有抹布的情況。在今后的營業中，我行將做到營業廳配備老花鏡、自助點鈔機、垃圾桶、休息椅等便民服務設施，保持營業廳內環境干凈整潔，客戶視線范圍內無亂張貼現象，無雜物擺放，無灰塵、污漬、煙頭。

五、空白憑證不充足現象。在今后的營業中，我行將在營業廳內設置填單臺和填單模板，擺放各種空白憑證，并隨時保持其數量充足，設有填單模板，擺放有序，做到在每一位客戶離開填單臺后及時將廢單據放入垃圾桶，保持填單臺的清潔。

六、保安巡視不到位現象。在今后的營業過程中，我行將要求保安嚴格按照農商行保安管理規定，在柜面排隊發生混亂現象和糾紛時，應主動前進行秩序維護和勸導，在辦理業務的客戶較多時，主動分流客戶，并要求客戶在一米線外等候。

七、ATM區無96688海報、無24小時燈箱、營業廳內無存貸款利率和設置有必要的免責提示標識，包括現金清點、安全防盜、小心地滑、注意臺階、防止擠傷、小心玻璃等現象。在總行統一標準后及時整改。

XX農商行XX支行

20xx年9月25日

篇7：銀行整改報告

三月十二日，在神秘人網點服務檢查中，本人因高柜服務不到位而扣分。通過對此次檢查扣分項的再次學習，使我充分認識到自己在柜面服務方面與其他同事存在一定的差距。這與自己在思想方面的不重視有一定關系。在工作中重點關注會計核算和柜面營銷而忽視了客戶服務的重要性。經過一周的總結與反思，我終于明白了柜面服務的重要性。現將心得總結如下：

首先，清醒地認識到服務的重要性，尤其在現今銀行業競爭日趨激烈的大環境下，服務更是體現了銀行的軟實力與競爭力，服務是銀行經營的載體，是銀行經營不可缺少的有機組成部分。銀行經營必須通過銀行服務才能實現，銀行服務本質上就是銀行經營。一家銀行的服務范圍、服務內容、服務效率和服務態度直接影響其所能吸引的客戶數量和工作效率。服務是品牌，是形象，是一個單位核心的競爭力，禮貌是服務的第一要素，柜臺是向客戶提供服務的第一平臺，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行的窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。其實，客戶是實實在在的人群，需要的是實實在在的感受，而這些感受就是來自我們所提供的實實在在的服務。

其次，做好服務，這里的做好服務不僅是指在神秘人檢查時規范服務，更應是把服務做進日常工作中，除了要對業務知識有熟悉的了解之外，還要以客戶為中心，跟客戶交流感情，設身處地為客戶著想，保證客戶滿意，朝著我們銀行360度的服務理念靠近。其實客戶，就是我們每天都要面對的“考官”。如果我們銀行員工每天上崗懶懶散散，工作馬馬虎虎，甚至言辭冷漠，態度生硬，那換位想一下，你會對柜臺里的工作人員付出應有的尊重嗎？每天按照服務規范操作，久而久之，規范的服務就滲透到骨子里面去了。這樣無論何時都能實現規范服務。

再次，服務要注重細節，要讓顧客覺得，我們的一言一行，一舉一動，都是很用心的在為他服務，我們要善于觀察客戶，理解客戶，對客戶的言行要多揣摩，要想客戶之所想，急客戶之所急。并且要持之以恒地做好每一個細節，讓每一次甜美的笑容，每一句真誠的問候都帶給客戶春風拂面般的感覺。不要總是抱怨客戶對你的態度，客戶對你的態度，實際就是你自身言行的一面鏡子，不要總去挑剔鏡子的不好，而是應更多地反省鏡子里的那個人哪里不夠好，哪里又需要改進。遇到客戶不滿意多從自己身上找原因。

有一位經濟學家曾說過：“不管你的工作是怎樣的卑微，你都當付之以藝術家的精神，當有十二分熱忱。這樣你就會從平庸卑微的境況中解脫出來，不再有勞碌辛苦的感覺，你就能使你的工作成為樂趣，只有這樣你才能真心實意地善待每一位客戶。”所以我們每一個員工務必都要真正樹立“以客戶為中心”的服務理念，培養兩個理念：①換位思考的理念；②培養感恩的理念。

其實作為一線柜員，真的是很辛苦的，每天要面對很多客戶，要重復很多相同的語言，要處理相當大的業務量，早晨接款，中午值班，下班前送箱，一天長達十幾個小時，有時難免會有所懈怠。但既然選擇了這份職業就應當堅持到底。記得曾經在日志中留下自己的格言，“心懷一顆善心，做事無愧于心”。至今我都很感謝在工作和生活中幫助過我的同事、領導、同學以及那些經常辦業務相知相熟的客戶，真的很感謝每一個善良的人，只要你擁有一顆善良的心，不管哪一種行業，不管你身處什么角色，能夠互相尊重，互相幫助，互相謙讓，就是我們這個社會最大的和諧。

篇8：銀行整改報告

隨著我國經濟的快速發展，商業銀行也取得了飛速的發展。在商業銀行不斷發展的過程中，都會自覺地將提高自身的內部控制納入重要工作日程上。然而通過各種手段開展的稽核審查工作就是屬于內部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實到位，稽核出來的問題是否能夠得到整改，對銀行的發展至關重要。本人就農商行合川支行從去年到今年開展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內控問題形成的主要原因，針對問題進一步的后續整改的措施，并提出了以后一段時間內的努力方向。

一、稽核工作采取的手段以及稽核出來的問題

（一）稽核工作采取的措施

總行根據業務需要從20xx年4月正式上線設置了稽核異動流水，審計信息預警對65項業務進行了實時監測，我支行日均稽核監測數據有1000余條。從疑點交易業務資金流、疑點交易柜員辦理業務、疑點賬戶時期發生情況等多角度、多層面地展開稽核監測信息排查，以排查信息為切入點，深究疑點信息的關聯線索，甄別問題的特征，排查風險隱患，進一步發現需關注的交易和制度執行不到位的問題。針對疑點數據，稽核人員充分利用系統自身提供的要素，向分理處下達了協查通知，對沒有問題的數據進行了排除，對有疑點數據結合相關佐證資料進一步認真核查，及時對違規責任人進行處罰。該系統的上線梳理了核查順序，要求稽核監測人員對照相關內容要點，逐項排查分析，保證將總行營運稽核系統吃透用好。

從跟蹤資金流的角度，發現存在客戶以貸還貸（包含還息）、同一賬戶當日內多筆取現、柜員自辦業務等相關違規行為XX筆，金額XXX元。

（二）稽核工作取得的成效

截止20xx年10月，合川支行稽核部針對82個分理處的會計結算、安全保衛、中間業務、人力資源等方面開展了序時檢查，抽查業務25219筆，金額460134.4萬元，其中發現問題651筆，金額17090.69萬元，通過現在座談，討論學習的方式現場整改370筆，金額11798.1萬元；對47個機構進行了ATM機專項審計，抽樣2110筆，金額17308.58萬元，發現問題86筆，金額6.57萬元，現場整改37筆，金額1.22萬元；對34個機構進行了授信業務專項審計，抽樣780筆，金額21704.4萬元，發現問題12筆，金額30萬元，現場整改8筆，金額19萬元；對肖家、壩子、福壽進行了內控特別幫扶，通過現場檢查，現場培訓的方式提升了分理處人員的內控水平，從第二次檢查效果來看，相比第一次檢查出現的問題明顯減少，員工合規意識得到有效提升，初步達到了內控幫扶的目的；對下什字、三匯分理處進行了特別檢查，特別稽核檢查區別于日常的稽核監測工作，主要是針對稽核監測的屢查屢犯問題、業務盲點等較為嚴重問題，按照一定時段、擴大稽核范圍、或根據管理內控形勢增加新的監測點，對一些需要長抓不懈的常規性問題，開展動態的、突擊性的稽核，達到對日常稽核監測工作有效的補充。

二、內控問題形成的主要原因

隨著金融改革的深入發展和科技進步，銀行會計業務日趨現代化、多樣化、復雜化，對內部會計控制不斷提出挑戰。而建立和實施一套科學完備的內部會計控制體系是一項內容龐大、難點眾多的系統工程，客觀上需要有一個不斷探索、不斷完善、不斷深化的過程，不可能一蹴而就，縱觀合川支行內部控制的現狀，主要存在的問題有以下幾方面。

（一）內控意識淡薄，沒有處理好業務發展與會計內控間的關系

分理處對內控管理與業務發展的辯證關系認識模糊，存在重業務發展，輕內控管理現象，淡漠了內部控制對業務發展的重要性認識。在工作中，業務與內控的崗位取舍時往往犧牲內控崗位，在業務人員緊缺時，時常壓縮內控人員，長此以往影響了內控隊伍的力量，還給業務經營帶來隱患。

（二）員工素質低下及責任心的缺乏，合規意識不高。

內控制度有效發揮控制作用，關鍵取決于執行控制的主體，人員的素質和責任心起重要作用，業務操作人員感情代替規章，或制度觀念淡薄，對執行內控制度的重要性認識不足，疏于內控，違章操作，違反程序辦理業務，形成事故隱患和案件發生；新進員工由于對內控制度認識上陌生，在辦理業務中致使內部控制出現漏洞，違章問題屢有發生。一些行之有效的基本控制制度在事實上被省略、被扭曲，其中主要表現為由于各機構人員流動性大、崗位交流頻繁、新進行員工多，尤其是一線員工最為突出，以及思想認識等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點：一是歷史遺留的問題，已經發生，無法挽回，無法整改到位；二是屢查屢犯的問題，難于整改到位，因人員變動頻繁，同一問題，不同的人，在同一網點不可能只出現一次，使得屢查屢犯的現象難以根除；三是存在只就單個問題進行的現象，無論是責任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓的較少。

三、完善我行內控體系的對策

（一）高度重視是前提

要完善我行的內部控制體系，離不開上級領導的高度重視。在上級領導的帶領下我行20xx年初重新修訂了《農村商業銀行合川支行內控評價考核辦法》，通過現場評價與組織評審相結合，把內控管理與制度執行情況納入各分理處保障指標考核，與員工績效掛鉤，確保內部控制體系有效運行，內部控制措施有效落實；于今年3月，行成立了由支行行長為組長的“合規文化年”建設工作領導小組，制訂了實施方案，召開了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會計、支行部室正、副經理參加的“合規文化年”建設工作動員大會，開展了不合規行為的全面自查，對自查出的問題簽訂了整改承諾書，現該活動正在繼續進行中。這對強化各機構的內控意識，培育全行內控文化，將發揮重要的動員和普及作用，為內部控制稽核創造良好的條件。

（二）找準問題是基礎

完善內控體系要求我行的工作人員能夠清醒的認識到自身存在的問題，這就需要我們不斷轉變稽核觀念；規范檢查方法。

1.轉變稽核觀念。由合規性復核向風險性稽核轉軌，把檢查中發現的問題，當成線索而不是結論，在此基礎上繼續進行“三查”：即一查風險，為被查機構示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯是人犯的，改也要靠人，對事不對人，整改難以落到實處。在對個人的問責過程中，應堅持審慎的區別對待。個人違規的原因主要有四種：第一種是“競爭所迫”，或是因妥協于客戶的非理性需求，或是因從眾于同業的不正當競爭，解決的辦法是引導積極的金融創新；第二種是“政策所制”，主要是因內外部管理失當，解決的辦法是積極向有關部門反映，修訂政策與市場間的“不符點”，提高政策的適宜性；第三種是“認識所限”，當事人業務能力不足或對政策的理解存在偏差，解決的辦法是加強業務培訓或進行崗位調整；第四種是“私欲所驅”，個人不作為或胡作為。這種行為是稽核監督與糾正的重點，要堅決予以查處。

2.規范檢查方法，使其標準化、模板化、程序化。在內控檢查中，制定統一的檢查方案。將內控政策表格化，明確列示內控點、內控要求、內控措施、以及內控自查和整改情況，既易于檢查人員統一檢查標準，又易于被查機構加強內控建設和整改；既能全面系統反映被查機構的內控現狀，又能連續動態地反映其內控整改的效果。

（三）落實整改是關鍵

1.提升條線案防管控能力，促進問題及時整改。按照總行20xx年案件風險滾動排查實施方案，支行對案防及內控管理按業務條線進行了細化和分解，通過制訂各條線排查方案和現場排查，加強了操作風險管控，建立了案防長效機制。

2.落實了定期通報制度，促進問題及時整改。通過稽核部門按月召開的工作分析會，各稽核小組對檢查發現的問題進行了梳理和分析匯總，并通過支行辦公會及時向領導進行了匯報，提出了處罰建議，對突出問題和熱點問題向分理處發出了情況通報或風險提示，使支行領導能在第一時間了解掌握基層分理處較普遍存在的問題及其風險點，為領導決策和各業務條線制定防控措施提供了依據，同時，通過及時通報和處理，對其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計目的得到了有效體現。

3.堅持現場檢查與現場培訓相結合，促進問題及時整改。要求支行在各類檢查管理過程中，均要以現場翻文件、查依據、分析可能產生的后果等形式提出合規操作意見及整改建議，向有檢查就有交流，有交流就有提高的新模式較變。通過溝通交流中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實現轉變思想，自覺樹立合規意識，自覺開展自查自糾工作，以提升檢查結果的效用。

3.強化非現場監控，促進問題及時整改。今年初設置了兼職非現場監控崗，結合異動流水和審計預警信息數據，對轄內各營業機構重點柜員、重點環節、重要崗位、重點業務和重點時段的監控錄像資料進行了回放抽查，填補了現場檢查間隔期間的風險監控空白，有效發揮了實時監督的威懾作用。

4.增強違規人員合規意識，促進問題及時整改。為強化警示教育和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規人員召開了4批集中座談和現場培訓會，通過現場內控知識測試，違規人員對違規事實及原因進行剖析，提出整改措施和現場學習培訓等措施，進一步提高了違規人員和分理處管理人員對內控管理的認識，為提高整改效果打下了良好的思想基礎。

5.加大違規處罰力度，促進問題及時整改。截止目前已對違規責任人紀律處分1人，經濟處罰141人次，處罰金額35.9萬元。

（三）連續整改是主題

保持整改的連續性是內控整改中最重要、但又最不容易堅持的環節。在具體整改過程中，很多問題特別是操作性問題都有“易犯、易改、難斷根”的特點，必須持續關注，才能使整改更深入，成果更鞏固。

1.注重時間的連續性。主要把握好兩個要點：一是檢查的時點要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內容要交叉覆蓋，滾動復核。

2.注重內容的連續性。稽核部門在制定稽核方案時，可根據歷次檢查發現問題及整改結果，有針對性地確定專業延伸重點，以查找內控薄弱環節，揭示突出風險。這樣一是可以增強檢查的專業性質量，二是便于集中發現和控制專業性風險，三是可以保持對被查機構的持續監督。

四、督促內控整改工作今后的努力方向

支行稽核部門要發揮內控整改的推動作用，還須進一步改善工作手段，創新工作方法，加大問責力度。具體思路是：一是要進一步提高稽核工作的科技含量，依托數據大集中，建立實時動態的非現場稽核監測系統。二是要不斷探索現代稽核方法和技術，提高現場檢查中發現問題、追蹤重大風險的能力。三是在進行現場檢查的同時，逐步加大稽核調研的比重，注重檢查結果的綜合分析，挖掘內控問題的管理性根源，提高稽核增值服務水平。四是增強內控整改中盡職問責的力度，使違規的成本進一步加大，促進對事的檢查與對人的管理的有機結合。

篇9：銀行整改報告

根據整改通知書要求，現將我單位對存在問題的整改落實情況報告如下：

1、對于柜員未做到微笑服務的問題

我支行召開了員工會議，進一步加強學習了《銀行營業網點員工服務禮儀規范》，要求認真按照營業網點服務規范中的服務標準強化自身，真正做到文明服務，堅持微笑服務；真誠服務，熱情接待客戶；語言文明，耐心解答客戶提問。責令前臺柜員迅速做出調整，警示員工不斷增強基礎服務規范的執行力。通過持續強化，將總行的服務規范真正變成員工的自覺行動。

2、對于大堂經理日志不全的問題

主要是大堂經理在公休日期間未連續記錄工作日志，造成日志記錄不全面。針對此問題，我們及時做出整改，在節假日期間由理財經理接替大堂經理的職責，負責登記大堂經理日志，妥善做好該工作的交接。該問題已有效整改。

3、對于晨會記錄不全的問題

也是在公休日期間未認真落實晨會記錄的登記工作，造成記錄的不全面。現已安排在公休日期間由綜合柜員認真記錄晨會內容，并組織好晨會工作。

4、對于客戶投訴類的月度統計分析的書面報告未記錄的問題

是因為網點的月服務工作分析書面報告在晨會合訂本上，未在投訴檔案中對當月的投訴情況具體記錄。一、二月份的投訴類的月度統計分析的書面報告已經做好相關記錄，今后工作中會按照相關服務要求，全面記錄。