第一篇：銀行統計整改報告

銀行統計整改報告

隨著社會一步步向前發展，報告的使用頻率呈上升趨勢，報告具有成文事后性的特點。相信很多朋友都對寫報告感到非常苦惱吧，以下是小編幫大家整理的銀行統計整改報告，僅供參考，大家一起來看看吧。

根據總行《關于開展20xx年統計工作整改整改的通知》(XX號)及20xx年《關于開展統計執法大檢查的通知》(XX號)的要求，充分結合我行的具體實際情況，我行立即組織相關人員對人行和各上級行文件進行了認真學習。按照文件要求對本行的統計工作進行了重點整改，現將整改情況上報如下：

一、根據總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關統計制度的`貫徹執行情況進行了整改。

1、結合本次檢查方案進行整改，對于重點整改的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產開發貸款和委托貸款應與我行ABIS系統、信貸管理系統群(C3系統)和業務臺賬進行一致性核查。每次報表數據一致無誤。

2、房地產開發貸款，對人民幣經營明細指標統計月報表(GE0907表)的房地產開發貸款指標進行整改，我行未有房地產開發貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。

3、涉農貸款，涉農各項貸款統計表(GE0916表)是根據C3系統操作人員提取出的相關業務數據并與ABIS相關數據核對后上報，數據準確。

二、統計工作管理情況

我行統計機構設在財會運營部，統計崗位也設在財會部，配備一名統計人員，對本崗位統計業務比較熟練，并在工作中認真學習統計管理制度及崗位責任制度，加強對統計制度的學習，熟練掌握統計指標、填報途經等情況的變化，熟知各類系統對報表的影響，加強數據審核。

三、下一步工作要求

通過這次整改，使各級管理人員加強了對統計工作的重視，努力提高統計數據質量，對統計工作中存在的問題和薄弱環節，加強整改，在今后的工作中認真做好統計管理工作，提高統計數據質量。

第二篇：統計檢查整改報告

整 改 報 告

市統計局： 2012年4月24日你局來我公司進行檢查工作，主要是征對我單位的統計法和統計制度執行情況進行了檢查。發現主要存在如下問題： 1、2011年建筑業總產值上報數為2280千元，檢查核實數為2040千元；

2、未按規定設置統計臺帳；

3、未按照“企業一套表”制度規定獨立向國家統計部門網報統計數據。通過這次檢查，公司對統計工作有了新的認識和了解，深刻認識到統計工作的重要性，而且每個單位每個統計人員都有義務將統計工作認真負責的做好等。

我們單位通過這次問題的出現，并將這些問題進行了詳細的查找和深入的分析，總結出造成這些問題的主要原因是由于我們公司建立時間短、規模小、管理制度不健全等，導致統計工作不受重視，特別是財務制度不健全，因而上報提取的數據來源不準確不全面，加之現有的專業統計員也由于沒有實際工作經驗而對網報工作不熟練，因此出現以上問題。

檢查問題出現后，公司領導特別重視，而且對相關責任人進行了嚴厲批評和處罰，并帶頭要求自已今后也要把統計工作放在工作的重要位置上，以身作責配合統計人員將統計工作做好，立刻要求相關

責任人人員及時給予改正。公司于5月份已去區統計局辦理了單位統計登記證。統計人員于6月份去參加了統計人員繼續教育以及“企業一套表”的培訓工作。財務工作也在逐步走向正規和健全。相信在今后的工作中我們不再出現以上問題。****************************有限公司 二0一二年六月二十五日篇二：金融統計檢查的整改報告 平涼市商業銀行

關于金融統計執法情況的整改報告

人民銀行平涼市中心支行：

通過這次現場檢查，及時的發現了我行在金融統計方面存在的問題，并提出了寶貴的整改意見和對今后統計工作的要求，這對規范、完善我行金融統計業務有十分積極的意義。根據《執法檢查意見書》（（平）銀檢【2010】13號）要求，我行對現場檢查中發現的問題進行了嚴肅整改，現將整改情況匯報如下：

一、加強統計管理工作 1.加強統計制度建設，為金融統計提供制度保障 我行制定了統一的內部填報制度和實施細則,特別是強化建立數據來源和報表項目之間的對應規則,進一步明確內部報表各科目與金融統計報表項目之間的對應關系,全面梳理統計人員所采用統計方法的正確性,并設置相關核查復合機制。另外,對于我行統計人員自行整理的《統計崗操作流程手冊》進行核實和更新,確保統計工作有規則制度可依,有細則說明可核,確保能夠具備對報表質量進行整體評估和復核的操作依據,從制度上對統計人員和統計工作進行約束和指導,為統計工作的規范性和準確性奠定基礎。

2.注重金融統計制度的學習培訓

在加強統計人員業務學習方面，由于我行報表大部分需 1 要手工進行填報、處理,統計人員任務重、工作量大,資料統計報送時間又集中在月初,因此為了確保數據統計報送質量,我行加大對統計人員的崗前培訓和繼續教育,加強對金融統計制度的學習,全面提升統計人員的素質,讓統計崗位工作人員對報表填報程序和方法有正確理解和掌握,確保統計報表能按時保質保量完成。

我行逐步加強金融統計制度的培訓學習，加深對報表填報說明的理解，使每一位統計人員都能按要求同口徑統計數據，保證報送數據口徑統一、準確完整。我行制定了詳細的統計培訓制度，一是積極參加人行相關部門組織的培訓，形成培訓筆記及時與相關未參加培訓人員交流學習，掌握好金融統計制度變化的重點、細節等，積極應用到報表的填制中；二是不斷學習我行制定的相關統計制度、統計工作流程，做到嚴格按照制度開展統計工作；三是仔細研究學習報表填報說明，明確每一個指標的具體含義，掌握每一個數字的統計口徑，做到統計取數的連續性和一貫性，減少填報漏洞提高統計技能和統計數據質量。

二、注重細節，提升統計數據質量 由于我行中間業務比較單一，只有銀行卡業務，且上線時間較短，收入金額較少，所以在統計報表的填制過程中容易被忽視。“中間業務季報表”是金融統計報表中今年新增的一張表單，填報人員對報表結構不夠熟悉，誤把我行代收代付業務合計金額填入“其他銀行卡業務收入”。為此我行2 采取措施，加強統計人員業務培訓和統計復核制度建設，要求金融統計人員仔細研究重新學習報表填報說明，明確每一個項目、指標的具體含義、統計口徑，保持統計取數的連續性，徹底消除錯報、漏報等錯誤，提高金融統計數據質量。

三、加強科技支持力度，從根本上提高整體統計工作質量

由于我行核心系統不能和對外的報表系統同步，會計科目的設置不夠全面，所以從核心系統直接提取的數據暫時不能滿足系統上報數據的需求，統計工作暫時還未實現自動化、系統化和網絡化。統計工作僅僅依靠手工進行篩選、匯總、填報、分析，難以確保數據質量的準確性、完整性、及時性。統計報表由相關統計部門根據具體業務情況及對報表項目的理解自行填報,不同填報人員選用的統計方法有差異,準確統一的取數來源和數據處理流程急需進一步完善。統計工作的科技支持力度薄弱，統計復核工作無法利用系統直接進行表內、表間的校驗，缺乏對報表質量進行快速、有效、系統的復核和評估的科技技術支持平臺。

我行已經與中國金融電子公司簽訂合作協議，由其為我行建設新一代核心業務系統、信貸管理系統、報表管理系統及相關附屬系統。新一代信貸管理系統包括常規信貸管理、微小企業信貸管理、企業（個人）征信管理功能，并可實現對客戶信息、貸款業務、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動對這些數據進行匯總、分析。報表管理系統包括 3 非現場金融信息系統、人民銀行金融機構統計信息系統及其他輔助報表，能夠及時、完整的提取統計報表，提升統計工作效率，加強風險控制和數據管理，以適應金融統計和金融統計發展的需要。4 〇一〇年十一月十三日 二篇三：--鎮關于統計工作的整改方案----鎮關于統計工作的整改方案 5月初，縣統計局檢查組一行對----鎮統計工作進行了一次檢查，檢查組聽取了----有關領導對統計工作的匯報，又深入到基層，廠礦，企業了解情況。在檢查過程中，檢查組發現我鎮統計工作存在的很多問題。現根據縣局的要求和—的實際情況，對檢查組提出的問題，作出如下整改意見。

一． 進一步提高對統計工作的認識。從這次檢查所發現的問題看，存在問題的根本原因是基層統計工作基礎不牢，對統計工作的認識不高，重視不夠。所以在今后的統計工作中，要進一步提出高對統計工作的認識，大力支持和重視統計工作，為統計工作的新局面創造條件。

二． 加大對統計基礎工作的建設力度。統計基礎工作建設是搞好統計工作的前提，在今后的工作中，我們要加大對統計基礎工作的建設力度。①鞏固和發揮“八有八化”雙基建成設成果，為統計工作打牢基礎。②配齊配強基層統計力量。③加大對基層統計人員的培訓力度，提高基層統計人員的素質和業務水平。④大力宣傳統計法律和法規，使統計工作走上依法統計的軌道上來。

三． 規范統計行為，嚴格報表紀律。針對這次檢查中發現的有些數據質量不高，報表填寫上報不規范的問題，在今年內后的工作中，①所有報表數據上報必須嚴格按照統計方法和制度，不折不扣，認真收集整理，從源頭上確保各種數據

資料質量真實可信。②根據統計方法和工作流程，做好各種上報數據的評估銜接和審核，做到數出有據，全面完整。③做好各種統計報表和統計臺帳的收集整理的基礎工作，做到口徑一致，上下銜接，規范可信。④及時督辦各種統計報表的上報工作，保質保量完成各種統計工作。

以上整改措施，鎮政府已要求鎮統計站抓緊整改落實，并在今后的工作中，嚴格按統計制度和方法，依法統計，確保---各種統計數據的真實性和合法性，使----的統計工作再上一個新的臺階。------鎮人民政府 2010年6月18篇四：2012年計劃統計工作檢查報告 2012年計劃統計工作檢查報告

為貫徹落實《統計法》，規范計劃統計管理，切實提高工作效率，發揮統計信息在科學決策、科學管理中的基礎性和導向性作用。根據處機關《關于做好集團公司計劃統計工作檢查準備工作的通知》要求，我項目部在全項目范圍內開展了計劃統計工作的自查工作，進行了全面的安排部署。

一、自查工作的安排部署

接到通知后，項目部召開了專題會議進行研究安排。對通知內容進行了認真學習，明確了各部門在此次檢查準備工作中的職責，并成立了自查小組，為自查工作的順利開展打好了基礎。

二、自查情況

項目部對經營生產、固定資產投資及費用、勞動計劃統計方面進行了仔細的檢查。具體檢查內容包括：項目部統計人員配備情況；計劃統計規章制度建立及執行情況；統計數據的上報情況；統計基礎業務建設情況；統計為本項目提供生產經營服務情況；計劃管理的科學性、合規性。項目部開展統計數據對比分析，把當月數據與上月統計數據進行對比，再與上半年數據進行對比，審核并分析相關數據。在自查中絕大部分部門都能按照要求開展工作，統計數據規范，數據質量高且真實有效。

三、自查中存在的問題

計劃統計工作中存在的問題：

1、統計人員身兼數職，工作繁重從而分散了統計工作的精力，造成部分工作不夠細致，某些情況下統計資料上報不及時。

2、極少部分統計數據填寫不規范，存在漏項、錯項等問題。

3、由于缺乏經驗，統計手段相對還較為落后。

四、整改措施

對于這次計劃統計自查工作，自查小組針對所存在的問題向項目部領導作了匯報，并提出了整改要求：

1、加強對項目部相關人員的培訓，完善統計制度，提高工作人員的責任心，逐步規范統計工作；

2、進一步加大督察力度，提高源頭數據質量；

3、加強對統計人員的相關培訓工作，提高業務水平。xxxxxx有限公司

xxxxxx建設工程項目經理部 xxxx年x月x日篇五：信用社關于銀監統計檢查整改報告

關于上報**縣聯社統計數據質量

檢查的整改報告 ***銀監局：

根據中國銀行業監督管理委員會**監管局【20**】年第**號《現場檢查通知書》要求，**銀監局領導對我縣聯社非現場監管報表、區域特色報表和客戶風險監測報表的數據質量進行了現場檢查，對此我縣聯社領導高度重視，及時安排人員對通報中的存在的問題進行自查自糾，根據銀監分局要求，現將整改報告匯報如下：

一、主要存在問題

（一）統計管理和制度建設方面不完善，主要表現：主管部門不明確，崗位職責未制定，內部協調機制未制定，人員變動頻繁且手續交接不完整，理論學習不夠充分等。

（二）報表數據真實性和準確性方面，主要表現抽查****存在數據未及時更新，且歸口不準確的問題。

二、整改措施

我縣聯社領導對檢查的情況高度重視，安排相關人員及時進行了整改，現將整改的結果匯報如下：

（一）統計管理和制度建設方面。對非現場監管報表的人員進行了明確，同時上報***銀監局備案；建立和更新了崗位職責，明確了統計崗位的主管部門，并對報表審核人員的職責進行了明確。對崗位調離的人員做了手續交接，并要求對現任統計人員進行連續性的培訓，確保上報的數據質量。

（二）報表數據真實性和準確性。根據銀監局的檢查，我縣聯社將定期檢查非現場監管報表的數據真實性，同時加強內部數據質量審核關，制定了以風險部審核信貸、財務部全面審核的二次審核方式，并加強統計人員的培訓和學習，實實在在提高統計水平，加強統計數據質量，讓統計數據為縣聯社風險把控發揮作用。

通過銀監分局對我聯社統計數據質量的檢查，我聯社將進一步加強內部管理，提高數據報送質量，完善各項統計制度；確保統計數據的真實性和準確性，讓非現場監管報表作為為我縣聯社的安全健康運行的風向標，使***聯社的經營效益更上一個臺階。

第三篇：銀行反洗錢整改報告

關于xx反洗錢工作的整改報告

總公司稽核調查部：

近日，xx收到貴部下發的《關于xx2011年反洗錢工作專項審計

報告》后，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，并要求各機構、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求，認真學習公司相關政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結，并結合xx實際情況進行整改，現將整改情況做如下匯報。

一、制度建設與學習

（一）進一步提高對反洗錢工作重要性的認識

當前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現多發態勢，犯罪分子洗錢

意識越來越強，洗錢手段愈趨復雜化，保險金融機構面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作，對預防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防范公司的經營風險具有十分重要的意義。這既是我們應當履行的社會責任和法定義務，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領導小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢各項義務。

（二）法律法規學習及落實

認真學習反洗錢“一法四規”文件內容，特別是結合保監會2011 年末下發的《保險業反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監局下發的《安徽保險業反洗錢工作指引》等規定，認真組織各機構、各部門開展對

反洗錢法律法規文件的學習。xx先后兩次發文（xx皖發[2011]96號、100號）要求各機構、各部門學習“安徽保險業反洗錢工作指引”以及監管機關領導所做的《提高認識 抓好落實 切實防范保險業洗錢風險--在貫徹落實保險業反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導講話》重要指示，認真學習總公司領導在反洗錢工作會議上的重要講話，并將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反洗錢聯絡人處進行整理、歸檔。

總公司于2011年末修訂下發了五項反洗錢制度，內容涵蓋了反 洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內容。xx認真領會總公司制度精神，結合合規會議要求，認真學習、積極總結，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據總公司制度內容，結合分公司工作實際，進一步細化制度內容，建立實施細則，加強制度的操作性。

二、深入開展反洗錢的培訓宣導

一是利用晨會、各項培訓、司務會等機會，采取各種形式深入開

展反洗錢知識、反洗錢法律法規和監管規定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識。

二是認真執行公司反洗錢培訓宣傳制度，組織開展在公司內部總

經理室、部門負責人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓，普及反洗錢基本內容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關聯性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，提高學習的積極性。

三是分公司反洗錢領導小組成員積極參加人民銀行、保險監管部

門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓活動。xx一季度重點對新成立的三級機構開展反洗錢培訓工作。分別

針對xx籌建及xx公司籌建進行全體反洗錢工作相關人員，各相關崗位的培訓，內容涵蓋了反洗錢法律法規、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實施細則及工作要求，培訓人數共計32人，所有人員均經過筆試測試。同時xx利用網絡學院開展全體員工的反洗錢培訓工作，共計175 人參加網絡學院反洗錢知識學習，全部人員均通過閉卷測試。

針對“反洗錢監控報送系統”的上線及日常使用，xx要求各機

構反洗錢聯絡人、分公司合規崗、各部門各機構負責人等共計36人通過網絡學院學習該系統功能及日常操作。

三、強化反洗錢監管規定和公司反洗錢內控制度的執行力

在今年的工作中，一方面需要根據反洗錢的監管要求和工作需要

進一步完善公司系統的反洗錢內控制度，確保反洗錢內控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關鍵的就是要采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規、監管政策和公司反洗錢內控制度的執行力。通過宣導進一步提升反洗錢相關崗位人員的執行意識，通過強化培訓不斷提升反洗錢相關人員的執行技能，通過明確分工落實有關部門和人員的執行責任，通過加強監督檢查和考核獎懲確保反洗錢制度執行的效果。通過進一步強化對公司反洗錢監管規定和公司內控制度的執行力，確保反洗錢各項工作落到實處，切實履行反洗錢義務。

四、切實做好反洗錢日常工作

一是認真做好客戶身份識別和重新識別工作，并按照規定保存客

戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識別和重新識別無遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準確、完整、符合要求。

二是認真學習貫徹人民銀行關于可疑交易報告制度和總公司制定

下發的“大額可疑交易甄別報送流程”，按照“風險為本”的原則，深入研究可疑交易識別規律，認真開展可疑交易的分析、識別、審核登記和報告等工作，重點關注業務過程中的重大洗錢風險，特別是大額現金收支業務、提前退保、大額理賠等業務，不斷提高可疑交易分析識別的有效性。

三是按照反洗錢監管規定和總公司的要求，認真做好反洗錢非現

場監管報表、報告的報送工作，確保工作的質量和時效。

五、加強與反洗錢監管部門的聯系和溝通

一是主動加強與當地人民銀行的聯系和溝通，匯報公司反洗錢工

作的開展情況，爭取監管部門對公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時了解和掌握人民銀行反洗錢監管思路和監管重點，抓好有關工作的落實。

二是認真配合監管部門對公司開展的反洗錢現場檢查和審計，及

時對檢查和審計發現問題進行整改，按時向監管機構和省公司報送整改工作報告。

三是按照反洗錢監管規定，結合當地人民銀行和保監局的要求，主動、準確、及時地做好反洗錢非現場監管報表、報告和反洗錢工作動態及信息的報送工作。〇一二年五月四日篇二：信用社反洗錢工作自查的報告

關于xx縣農村信用合作聯社

反洗錢工作情況自查的報告

人民銀行xx縣支行：

為貫徹落實人民銀行湟中縣支行反洗錢工作各項要求，我社對反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強內部控制，防范外部案件的重要任務，根據中國人民銀行反洗錢工作相關規定和省聯社制定的各項內控制度，著實做好反洗錢各項制度的落實和執行。同時根據人民銀行湟中縣支行對反洗錢工作進行現場檢查的通知要求，結合我社實際，我社及時安排部署對反洗錢工作進行全面自查，現將自查情況報告如下：

一、組織機構建設情況 根據中國人民銀行反洗錢工作的相關要求，我社將反洗錢工作納入日常管理工作當中，確保各項業務健康發展。我社堅持以聯社主任為組長，各部門負責人為成員的原則，成立反洗錢領導小組作為我社反洗錢工作的組織管理機構，同時，根據不同時期業務發展和機構人員的變動情況，及時修訂、調整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報縣支行。

二、反洗錢內控制度建設情況

我社將縣支行及省聯社下發的有關文件精神，及時印發

傳達至各營業網點，并結合我社實際先后制定了《反洗錢工作站工作職責》、《反洗錢工作聯絡員崗位職責》、《xx縣農村信用合作聯社反洗錢工作管理實施細則》、《xx縣農村信用合作聯社人民幣大額和可疑支付交易報告操作規程》、《xx縣農村信用合作聯社反洗錢操作規程》等各項內控制度，并制定《xx縣農村信用合作聯社反洗錢實施方案》要求網點主任認真組織員工學習，要求員工熟知反洗錢操作規程，加強個人存款實名制、人民幣結算帳戶管理等方面的制度執行力，對客戶提交的申請資料、身份資料加大審查力度，對大額支付、可疑支付及時登記備案，同時對實際處理中的票據、銀行卡、匯兌、大額現金取款等業務實行額度授權，以嚴格的事權劃分制度規范處理大額支付業務。在事后監督檢查當中，對發現未經有權人授權處理的大額業務或無有權人背書確認的支付款項及時跟蹤檢查，落實整改。

三、客戶盡職調查 我社在對公開戶辦理賬戶手續時，嚴格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規定，臨時賬戶是否有當地有關部門同意設立外來臨時機構的批件，專用賬戶是否用于各項資金的收付，單位開立結算賬戶的名稱是否與其提供的申請開立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業務時，查驗支付用途是否符合規定，資金來源是否合法合規。同時，結合人民銀行結算賬戶管理的有關精神，對部分開戶單位申

請資料、證明文件不全的賬戶，積極補辦開戶手續，并進行清理、銷戶。

自然人開立的結算賬戶辦理開戶手續時，嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》審核結算賬戶名稱是否與提供的個人有效身份證件名稱一致，根據規定認真辯明客戶的真實身份，了解客戶的背景資料，并認真記錄客戶資料信息，在辦理各項業務時，基本做到對個人和單位賬戶進行客戶盡職調查。

四、賬戶資料及交易記錄保存情況 我社各營業網點配有專職人員負責人民銀行賬戶開立工作，由開戶單位將開戶申請資料提交開戶網點，經開戶網點賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯社營業部，由聯社營業部專人負責客戶信息資料的錄入，最后報縣人行進行審批，所有開戶資料及客戶交易記錄，嚴格按會計檔案管理規定規范保管。

五、大額和可疑交易報告情況

按照中國人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，我社每季度向縣支行報送《金融機構可疑交易報告情況統計表》等相關報表，同時，根據業務實際，在大額現金管理過程中，我社建立了大額現金支付登記備案制度，制定了大額現金支取逐級審批制度，嚴格按照《現金管理暫行條例》、《大額現金支付管理實施細則》要求，對大

額現金的支取用途嚴格審核，嚴格把關，嚴格執行審批制度，嚴禁發生超權限審批現象，認真執行大額現金報備制度，如實登記大額支取統計臺帳。經檢查，未發現可疑交易的行為。

六、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況

在反洗錢工作當中，堅持與司法機關、行政執法機關全面合作。在網點一線員工中開展學法、知法、用法活動，掌握各種法律條款的內容、協助配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律程序協助司法機關、稅務等部門辦理對有關賬戶及資金的查詢、凍結、扣劃等事宜，對涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項業務。

七、反洗錢宣傳及業務培訓情況 我社認真貫徹執行縣支行及省聯社有關反洗錢工作規章制度，及時將相關規定、制度等印發各營業網點，并要求各網點組織柜員認真學習，將反洗錢工作納入到日常業務當中。同時，我社在開展的各項業務操作大檢查及專項檢查中，也將反洗錢所涉及的各項工作列入檢查范圍，更好地規范了一線臨柜人員的操作行為，規避了日常業務處理當中存在的洗錢犯罪隱患。

八、存在的問題：

1、我社對反洗錢工作的組織培訓工作還有所欠缺，組織培訓力度不足。

2、部分網點雖然對員工進行了組織學習，但員工對有

關知識或相關規定不熟悉，思想認識較為松懈。

3、個別信用社對部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現象。

九、整改的措施：

1、繼續加強對員工反洗錢的培訓工作，增強臨柜人員反洗錢的法規意識，規范操作行為。

2、加強檢查和崗位監督，將內控制度執行到位，做到分工合理，責任到人。

3、認真做好反洗錢工作記錄，按規定保存客戶帳戶資料和交易記錄。

反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，今后的工作中我們將嚴格按照有關規定和要求，切實履行好反洗錢的法定義務，保持社會穩定，提高我社信譽，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，奠定反洗錢工作的社會基礎。xx縣農村信用合作聯社

二〇一〇年七月二日篇三：反洗錢工作自查整改報告

反洗錢工作自查整改報告

一、制度建設情況

根據反洗錢的“一法三令”和集團公司的有關規定，我公司制定了《安陽市中心支公司反洗錢內控領導小組》、《大額交易和可疑交易報告管理實施細則》、《反洗錢內控制度及實施細則》、《客戶身份識別及信息采集與管理規范實施細則》、《反洗錢客戶風險等級劃分工作計劃》等。基本覆蓋了反洗錢法規對反洗錢共組偶的要求。

作為基層經營單位，我公司積極落實上級公司有關要求，重點制定落實了《中國人壽財產保險股份有限公司安陽中心支公司反洗錢工作內部控制制度》。進一步細化了反洗錢工作，設定了工作崗位、聯系人，明確了工作職責和要求，完善了流程。

上述制度的發文和有關資料都抄送了中國人壽財險河南分公司反洗錢管理崗，同時在人民銀行安陽支行反洗錢負責部門做了登記備案。

二、組織建設和人員配置情況

為加強對反洗錢工作的組織領導，我公司及時成立了反洗錢工作領導小組。明確了各部門的反洗錢工作職責和工作要求。

按照條線管理要求，將反洗錢工作分別在承保管理、理賠管理、財務管理和合規經營管理設置了相應的聯系人。

按照省分公司工作安排，明確了反洗錢工作報送流程和責任人，按排專人負責每月報送《客戶身份識別情況統計表》、《可以交易報告情況統計表》、《協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表》。

三、反洗錢培訓和宣傳情況

制定了詳細的反洗錢工作培訓計劃，并于2010年10月23日對全轄中層以上人員和承保、理賠、財務崗工作人員進行了基礎知識和實務操作方面的培訓，進一步增強了全體員工對反洗錢工作重要性的認識以及對相關工作內容的了解和掌握。

四、各項制度執行情況

按照客戶身份識別制度、可以交易報告制度的要求，按月報送了《客戶身份識別情況統計表》、《可疑交易報告情況統計表》、《協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表》，由反洗錢日常操作崗每日記錄客戶交易情況，并及時歸檔管理各類客戶資料。

五、與監管機構溝通情況

指定專人負責向人民銀行分支機構和省分公司報告反洗錢統計報表、信息資料、交易數據、工作報告中與反洗錢工作有關的內容，如實反映反洗錢工作情況。

辦事處：

為切實加強反洗錢工作力度，確保我縣反洗錢工作有效開展，縣聯社依照陜信聯x辦發 [2007]x號《關于開展全省農村信用社反洗錢自查工作的通知》的文件精神，聯社理事長認真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長的工作領導小組，迅速開展反洗錢自查工作。x月x日至x月x日對全縣x個網點進行全面、深入、細致的檢查，現將檢查情況匯報如下：

一、組織機構

為了認真做好反洗錢檢查工作，聯社成立了以xxx副主任任組長，財務部、信息部、各信用社負責人為成員的反洗錢檢查工作領導小組，小組設在聯社財務部。并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由各社會計出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送聯社財務部，財務部匯總并上報渭南辦事處，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監督、檢查。

二、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。

2、在綜合業務系統上按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

4、開展對客戶的反洗錢宣傳工作。通過張貼宣傳畫、分發傳單、電視、廣播等輿論工具，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力。我聯社通過組織反洗錢宣傳活動，結合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

三、精心組織自查工作，對今年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業務系統的大額支付進行逐筆審查。

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款解付；

3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

3、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

4、企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

5、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

四、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

根據 xxxxxxxxxxxx要求,我們積極行動,組織專項檢查工作人員,依據《關于開展反洗錢工作專項檢查的通知》規定的檢查內容,自接文起6月4日至6月8日,歷時5天,對全轄x個營業單位的反洗錢工作管理情況進行了認真全面的自查,現已檢查結束,把自查中的有關情況匯報于后:

一、組織領導、精心培訓

我行委派會計部門人員于五月份參加了省分行組織的反洗錢工作培訓。培訓結束回來后，向縣行領導認真做了匯報工作，闡明了反洗錢工作的重要性，行領導非常重視。并在6月初縣行組織的柜員業務培訓會上首次把反洗錢做為一項重要培訓工作。培訓的內容，諸如“了解你的客戶”培訓項目，對全行柜員進行有關反洗錢規章制度、操作程序、可疑資金的識別和分析，遇情況處理等知識，使員工熟悉反洗錢操作規程以及發現和處理可疑交易的措施辦法，培訓的目地使柜員知道自己在識別客戶、保存和提供記錄、記錄和報告現金交易以及報告可疑交易方面所具有的責任；培訓取得圓滿成功，在此基礎上，今后我行將定期地組織對員工進行反洗錢教育和培訓。以維護國家金融秩序的穩定。自接到市分行的《關于開展反洗錢工作專項檢查的通知》的通知后,主管行長及時組織縣行xxxx、監察保衛部、客戶服務部等科室共6人學習領會<<關于開展反洗錢工作專項檢查的通知>>、以及其它與反洗錢有關的《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》等制度規定,明確此次檢查的時間、范圍、對象、內容和要求，從而使檢查人員進一步加深了對反洗錢管理法規制度的理解，統一了思想認識。參與檢查的同志一致認為,隨著<<金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法>>和<<中國農業銀行人民幣支付交易反洗錢工作規程>>等一系列法規的頒布實施和不斷完善,商業銀行辦理人民幣單位和個人結算帳戶的開立和使用，不斷加強銀行結算帳戶的管理，使票據和支付結算業務日益規范,有效保證了銀行和客戶的資金安全，維護了經濟金融秩序穩定，促進了社會主義市場經濟的發展。但也存在有企業單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續等現象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現金、大額

轉帳未審批未上報等現象；這些都是違反票據結算有關規定的，更是違反反洗錢制度規定的，急需在以后的業務活動中糾正。經辦人員掌握制度不夠，不能嚴格遵守中國人民銀行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定；因此，加強對反洗錢管理的檢查是非常必要的。會后,成立了以主管領導為組長,有xxxx、監察保衛部、客戶服務部門參加的反洗錢工作專項檢查自查領導小組,加強了對此項工作的具體指導。

二、開展自查結果

從6月4日開始，縣行從有關科室抽出6名同志分別深入6個營業單位，對照自查。在自查過程中，檢查人員對照文件精神，嚴格要求，從反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設情況、客戶盡職調查情況、大額和可疑交易報告情況、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況、反洗錢宣傳和業務培訓情況等諸環節進行全面檢查，取得了明顯成效。根據檢查匯總情況看，我行已指定專人負責反洗錢管理工作并上報市分行備案。各營業機構內勤坐班主任負責大額和可疑交易記錄、分析和報告。反洗錢內控制度建設情況還屬建設階段，還沒達到內控制度建設的要求。我行把客戶盡職調查作為主要檢查工作，因為“了解客戶”是金融機構打擊洗錢活動的基礎工作，是反洗錢的核心原則，如果沒有獲取客戶信息的技術和制度支持，識別并報告大額和可疑交易就是不能完成的任務，金融機構反洗錢工作也就失去了基礎。為此，檢查范圍為2003年3月1日至2004年2月29日、全行自查單位結算帳戶268戶，結算憑證１20筆,其中現金支票１56筆,轉帳支票56筆,銀行匯票20筆,信匯１４3筆。從檢查可以看出，全行各營業單位的銀行結算帳戶的管理都較好貫徹落實了<<人民幣銀行結算帳戶管理辦法>>及其相關法律制度,沒有出現重大聯行結算事故,沒有客戶丟失重要空白憑證現象,全行結算渠道暢通，秩序井然。同時對個人或單位帳戶中是否存在匿名帳戶、假名帳戶情況作了抽樣檢查，總體來說，絕大部分機構嚴格執行存款實名制度規定。但是這次檢查也發現，由于近年來我行人事機構改革，營業機構不斷的撤并，營業單位的業務經辦人員變動頻繁，造成辦理銀行結算業務生疏，審查把關不嚴，導致銀行結算帳戶管理的有關規定不能嚴格落實。如前反映有些企業單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續等現象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現金、大額轉帳未審批未上報等常見問題的發生。通過這次檢查使被查單位進一步嚴肅了人民幣銀行帳戶管理法紀，促進了我行開展反洗錢管理的規范化。

三、改進措施 我行要以此次反洗錢專項檢查為契機, 針對檢查中發現的問題，認真對照〈〈金融機構反洗錢規定〉〉《中國農業銀行人民幣交易反洗錢工作規程》以及相關的法律、法規及規章制度,堅決糾正存在的薄弱環節。為此我們要在本年在組織一次反洗錢業務培訓班，進一步對全行一線臨柜人員進行<<金融機構反洗錢規定>>及其相關法律制度的教育,使全行會計人員全面掌握反洗錢業務基礎知識,熟練處理,把好柜面審查關，嚴防一切違法犯罪分子通過銀行洗錢的發生,確保銀行和客戶資金順暢流通。其次，要教育會計人員不要因為開展反洗錢工作，而降低服務質量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進一步提高素質，提高服務質量，使我行反洗錢管理工作更好的服務于業務發展的需要。

四、合理性建議

建議有關報告可疑交易的規定，包括金融機構披露可疑交易的義務，金融機構不泄露信息的義務以及善意披露免責的保護措施。建議要求金融機構予以特別注意的交易包括：所有復雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易；所有不正常類型的交易；以及無明顯經濟或合法目的的定期小額交易。金融機構一旦懷疑上述交易可能構成非法活動或與非法活動有關，應立即向主管機關報告可疑交易。對于法院或其他主管機關要求或取得可疑交易信息的情況，金融機構不得通知除法院、主管機關和法律授權的其他人以外的任何人。建議規定，金融機構及其雇員、職篇四：關于開展反洗錢工作自查自糾及整改報告

關于開展反洗錢工作自查自糾及整改報告

分公司：

我司為堅決貫徹落實集團公司關于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風險為本的原則，以反洗錢法律法規、監管規定和公司規章制度為依據，加強組織領導，強化制度執行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對發洗錢薄弱環節的監督檢查和缺陷整改。根據分公司在全轄開展了反洗錢工作監督檢查情況及《關于貫徹落實﹤保險業反洗錢工作管理辦法〉的指導意見》的通知，結合我司實際，上報自查自糾及整改落實情況如下：

一、自查自糾基本情況及自查內容

（1）自查自糾工作開展基本情況 此次自查自糾，我公司經理擔任組長，通過對文件的學習，使公司員工認識到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。利用各種培訓、工作會議等機會、采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規和監管規定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。

（2）自查內容自查情況

1、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，了解被保險人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或其

他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

2、客戶洗錢風險等級劃分。了解客戶身份、業務和交易信息，結合客戶洗錢風險分類，客觀、審慎評定洗錢風險等級，持續進行客戶風險

等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據不同客戶分類級別采取措施對客戶進行識別，并就此對客戶風險等級劃分進行管理。

3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴格執行大額和可疑報告制度并根據實際制定了大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程。

4、反洗錢內控制度執行情況和其他基礎工作情況。我司按照上級要求成立了以縣支公司經理為組長，小組成員（**、**、**），反洗錢聯絡員由張逢同志負責，將反洗錢工作職責落實到崗、落實到人；并結合公司實際制定了反洗錢內控制度，在工作會議上向工作公司員工及營銷伙伴進行宣導，保證了制度的執行效果。

5、按照上級公司的要求定期登陸公司反洗錢監控報送系統，對總公司提取的可疑交易待確認數據及時進行分析確認，確保數據質量。

（3）反洗錢培訓和宣傳工作

按照分公司在全轄開展“反洗錢宣傳月活動”的相關要求，我司工作人員對前來投保的客戶發反洗錢宣傳資料。篇五：市農發行反洗錢整改報告

市農發行反洗錢整改報告

市人民銀行： xx年下半年您部對我行反洗錢工作進行了現場檢查,根據檢查中所存在的問題,我行認真進行了整改。為了進一步提高我行反洗錢工作水平，我行組織各網點負責反洗錢工作的人員，進行了學習和交流，取得了顯著的效果。現將整改情況匯報如下：

一、在帳戶資料審查過程中，我行強化了開戶企業審查力度。對所有開戶企業資料進行了認真細致地審查，結合今年帳戶年檢時機，重新梳理了企業開戶資料，并對發現不足之處進行了認真地整改。通過整改使我行對于新開基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明了，對實名制及其客戶經營狀況和資金運行狀況比較了解。我行已經按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《個人存款賬戶實名制規定》的要求，在客戶開立和支取大額現金時，對客戶的有效身份證件進行認真審查和登記，加大力度對客戶資料真實性和完整性審核。

二、內控制度方面：我行進一步建立健全了密山市支行反洗錢工作機構和制度，完善了反洗錢工作職責和協調機制。同時建立大額、可疑交易分析制度及書面的大額、可疑交易報告流程及柜面審查、事后監督制度。為了今后根據中國人民銀行密山市支行關于開展反洗錢專項檢查的安排部署，為加強金融機構反洗錢工作，規范大額和可以資金支付交易報告的管理，有效防范和遏制洗錢犯罪，維護金融安全和金融穩定，并根據中國人民銀行密山市支行關于對密山市金融機構反洗錢現場檢查情況通報的說明，我行進行了相關的整改工作。今后，我行將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發現有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報人行反洗錢部門及上級領導機構。

第四篇：銀行檢查整改報告

某分行關于季度

會計檢查的整改報告 a分行：

根據《xx分行2013年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現將相關情況匯報如下：

一、組織工作 2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發現問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。

二、整改措施及整改完成情況

（一）加強會計業務培訓，提高會計人員風險意識

針對“會計人員風險意識淡薄”“ 查詢查復不規范。”的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規意識培訓，利用晨會、營業結束后組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要不定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。

財會部總經理牽頭組織了《興業銀行商業匯票業務會計操作規程》和《票據業務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、xx行營業部主任和票據崗專管員。對票據簽發、解付、查詢查復、質押、貼現業務逐項對照制度解讀，糾正我行做業務中的偏差，進一步加強了票據業務的操作和管理。

各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規章的學習情況，財會部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態，通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。

（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養

針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現金柜臺臨柜學習，將現金區工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。

（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責

“會計檔案管理混亂”“現金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規范導致的。整改措施是，對營業室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業務進行自查和改進，發現問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗

位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監督檢查。

（四）優化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設

目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現象。對此問題我行采取的措施是，根據《興業銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業務核算操作規程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執行的原則。全面規范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現紕漏和風險。

近期財會部下發了《關于加強會計管理工作的通知》對風險監測信息回復要求、會計管理、業務操作提出了要求。修訂了《現金管理實施細則》對現金管理、查庫管理執行操作按上級行制度做出了新的規定。營業室制定了《印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進行了規范，（五）提高會計管理人員素質，加強會計業務檢查監督

針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業務不規范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。

突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環節。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。

各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的步伐，做好規章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。

（六）整改完成情況

本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯單，正在積極整改中。對于“對2012年11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。

三、處罰情況 xx分行給予相關人員處罰如下：。。。各罰款100元。附表：《2013年一季度檢查xx分行整改落實情況表》 xx銀行xx分行財會部 ? x年x月x日篇二：銀行整改報告

整 改 報 告

市分行審計組于2011年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發了《牡丹江市分行審計報告書》（牡內審報字2011年第1號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并認真提出整改措施，現將有關整改措施報告如下：

一、個人業務

1、柜員離席必須雙人清點現金，做臨時軋賬處理

2、atm現金長短款當天需及時處理

3、及時清理儲蓄系統內無關人員的工號

4、大額現金須及時鎖入金柜

5、早、晚必須雙人拆封款袋

6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現金

7、匯兌綜合柜員及時按規定打印和登記特殊業務登記簿

8、柜員長時間離席必須做系統臨時簽退，收起章戳

9、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地

10、柜員不得代用戶填寫單據

二、公司業務

1、盡可能減少驗印時的強制通過率

2、公司業務對賬單由專人保管

3、清除公司業務柜員在其它系統中的工號

三、進一步加強內控管理的措施和安排

1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共 識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為。提高對制度建設、制度執行認識，在制度建設上完善自我，在制度執行中制約自我。

2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍。

5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。篇三：關于對銀行卡業務風險排查工作的整改報告

關于銀行卡業務風險排查工作的整改報告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業部2010銀行卡業務進行了全面風險排查，總行也于近日下發了《關于對商業銀行銀行卡業務風險排查中存在問題進行整改的通知》（農商行發[2011]130號），接到通知后，我支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求營業部人員務必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告。現將我部有關整改措施匯報如下： 1）我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。3）我部對新開卡的客戶均在新系統開戶驗證模塊進行了聯網核查確認，同時在身份證復印件a4紙空白處加蓋“與聯網核查一致戳記”。4）我部近日已對2011年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對2010年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。5）我部對新拓展的批量發卡業務，將按有關規定與委托單位簽訂相關批量開卡業務協議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批量新卡。6）我部下來將繼續做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。7）我部將繼續嚴格執行atm清加鈔過程雙人操作的規定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。

8）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監控進一步核實，及時聯系客戶，并做好清算工作。9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續做好按季上繳工作。11）我部自銀行卡業務風險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關規定進行登記，下來將繼續做好對作廢卡的管理和上繳工作。

通過此次檢查與整改，我部從中發現了不少問題，今后，我部將繼續努力做好如下工作：

1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作；三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。

2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。

3、嚴把客戶身份識別制度關，規范銀行卡發卡行為。認真做好 審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。

4、繼續加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

5、加強對銀行卡業務的宣傳與培訓，防范銀行卡業務風險。今后，我支行將進一步加強員工規章制度的學習，加大銀行卡業務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我支行員工的綜合業務素質和增強員工的規范操作意識，加強對atm的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業務風險降到最低，確保我支行各項業務安全、穩健發展。篇四：關于農村中小金融機構現場檢查工作的整改報告

關于農村金融機構現場檢查

工作的整改報告

中國銀行業監督管理委員會xxxx分局：

根據x銀監分局辦公室《現場檢查意見書》（x監發【2011】61號）的要求，針對貴局2011年7月25日至8月19日對我社2010年貸款風險分類偏離度情況現場檢查發現的存在問題，聯社領導高度重視，迅速組織人員進行對存在問題進行整改，現將相關情況報告如下：

一、存在問題整改情況

（一）貸款風險分類準確性整改情況

貴局在現場檢查中發現我社小部分貸款風險分類不準確現象，我社在接到貴局整改意見后及時對相關問題進行整改。一是嚴格按照貸款分類標準進行五級分類，辦理展期的貸款及時調整為關注類。檢查中發現的2010年已辦理展期的正常貸款11筆、余額148.5萬元，現已調整為關注類；二是不良貸款仍在正常類貸款反映現象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經營不善，無法按期歸還貸款本息，現已下調為可疑類；興福社張曉輝貸款利息逾期181天以上，現已下調為可疑類；三是2010年底逾期或展期已到期的關注類貸款17筆、余額40.7萬元，現已下調貸款五級分類形態，其中調整為次級類的貸款6筆、余額29萬元，調整為可疑類貸款11筆、余額11.7萬元。

（二）貸款風險分類基礎性工作的整改情況 一是要求各基層信用社依據貸后檢查情況按季度對小額貸款進行風險集中分類，按規定及時調整分類結果；二是不斷完善信貸五

級分類系統，確保錄入數據的真實性和準確性；三是各社、部嚴格按照相關制度進行信息收集、信息錄入、數據復核等日常操作，確保錄入信息真實準確。現場檢查中發現x社、x社貸款臺賬數據信息錄入錯誤問題已及時整改。

（三）落實風險分類責任，對違規分類的相關信用社、責任人進行通報批評。我社針對現場檢查中發現風險分類偏離度問題，根據《蕉嶺縣農村信用合作聯社信貸資產五級分類實施細則》等相關制度規定發出《關于貸款風險分類偏離度檢查情況的通報》，決定對x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相關認定責任人給予通報批評，并取消該項考核得分。

二、下一步工作計劃

根據貴局現場檢查中發現的問題，我社進行認真整改，舉一反三，杜絕同質同類問題發生。現將我社下一步風險分類工作計劃報告如下：

（一）嚴格按照《貸款風險分類指引》和《農村合作金融機構信貸資產風險分類指引》等規定進行貸款風險分類，堅持標準，規范操作，做到準確分類，真實揭示風險。

（二）加強貸款動態跟蹤管理，遵循貸款分類及時性原則，及時、動態地根據借款人經營管理等狀況的變化調整分類結果，防范和化解信用風險。(三)把風險分類工作與日常經營管理緊密結合，完善機制和制 度，謹慎經營，不斷提高信貸決策的科學性和風險管控能力，逐步消化歷史遺留問題，夯實經營基礎。篇五：銀行業金融機構安全隱患排查整改工作的報告 ＃＃銀行業金融機構安全隱患排查整改工作的報告市分行： 按照省公安廳關于加強銀行業金融機構安全隱患排查整改工作的要求，結合全市銀行業金融機構安全防范工作現狀及南陽市農發行的要求，我行開展了銀行業金融機構安全隱患排查整改工作，現將有關情況報告如下：

一、目標明確 此次排查，我行以深入貫徹落實科學發展觀為指導，以維護銀行業金融機構安全和社會治安穩定為目標，以有關法律、法規、規章和標準為依據，以落實責任制為核心，在縣有關部門的領導、指導下，全面檢查銀行業金融機構存在的安全隱患，及時整改、堵塞漏洞，大力推進金融安全防范工作規范化、制度化建設。進一步強化全行銀行業金融機構安全保衛工作，提高我行領導及員工的安全防范意識，增強整體防范能力，促進安全保衛工作規范化開展，進一步維護全市穩定的金融秩序，保障經濟又好又快發展。

二、組織領導 為切實加強對此次安全隱患排查整改工作的組織領導，我行成立了由行長馮天佑任組長，副行長韓麗霞、宋丁任副組長，各部室負責人為成員的銀行業金融機構安全隱患排查整改工作領導小組，領導小組在縣行辦公室設立辦公室，辦公室主任任主任，辦公室具體負責開展金融安全隱患排查整治工作。

三、排查重點 一是認真排查

了銀行業金融機構安全防范設施建設達標情況。認真排查了營業場所安全防范設施建設情況，業務庫的安全防范設施建設和達標及提款箱的使用情況，電視監控、聯網報警等安防設備有效運轉情況，上述排查內容達標。二是認真排查了銀行業金融機構安全防范規章制度的貫徹落實情況。對員工進行安全教育記錄情況良好，員工對本單位各項安全防范規章制度的掌握情況良好，員工出入通勤門符合要求，值班、守庫人員沒有違規現象，營業場所交接班及運鈔接送款時段相關人員能夠按照要求操作，各類與安全保衛工作有關的臺賬登記情況良好，處置突發事件應急預案制定、組織員工進行處置突發事件演練情況較好。三是認真排查了重點人員。臨柜人員、業務庫守庫和管庫人員等，沒有存在任何異常情況。

四、加強宣傳。我行能夠加強對報警設施的檢修維護，保證報警信息暢通無阻，同時，與當地安保單位做好協調，強化營業場所的監控，及時發現不安定因素及可疑人員。

第五篇：金融統計檢查的整改報告

平涼市商業銀行

關于金融統計執法情況的整改報告

人民銀行平涼市中心支行：

通過這次現場檢查，及時的發現了我行在金融統計方面存在的問題，并提出了寶貴的整改意見和對今后統計工作的要求，這對規范、完善我行金融統計業務有十分積極的意義。根據《執法檢查意見書》（（平）銀檢【2010】13號）要求，我行對現場檢查中發現的問題進行了嚴肅整改，現將整改情況匯報如下：

一、加強統計管理工作

1.加強統計制度建設，為金融統計提供制度保障 我行制定了統一的內部填報制度和實施細則,特別是強化建立數據來源和報表項目之間的對應規則,進一步明確內部報表各科目與金融統計報表項目之間的對應關系,全面梳理統計人員所采用統計方法的正確性,并設置相關核查復合機制。另外,對于我行統計人員自行整理的《統計崗操作流程手冊》進行核實和更新,確保統計工作有規則制度可依,有細則說明可核,確保能夠具備對報表質量進行整體評估和復核的操作依據,從制度上對統計人員和統計工作進行約束和指導,為統計工作的規范性和準確性奠定基礎。

2.注重金融統計制度的學習培訓

在加強統計人員業務學習方面，由于我行報表大部分需 要手工進行填報、處理,統計人員任務重、工作量大,資料統計報送時間又集中在月初,因此為了確保數據統計報送質量,我行加大對統計人員的崗前培訓和繼續教育,加強對金融統計制度的學習,全面提升統計人員的素質,讓統計崗位工作人員對報表填報程序和方法有正確理解和掌握,確保統計報表能按時保質保量完成。

我行逐步加強金融統計制度的培訓學習，加深對報表填報說明的理解，使每一位統計人員都能按要求同口徑統計數據，保證報送數據口徑統一、準確完整。我行制定了詳細的統計培訓制度，一是積極參加人行相關部門組織的培訓，形成培訓筆記及時與相關未參加培訓人員交流學習，掌握好金融統計制度變化的重點、細節等，積極應用到報表的填制中；二是不斷學習我行制定的相關統計制度、統計工作流程，做到嚴格按照制度開展統計工作；三是仔細研究學習報表填報說明，明確每一個指標的具體含義，掌握每一個數字的統計口徑，做到統計取數的連續性和一貫性，減少填報漏洞提高統計技能和統計數據質量。

二、注重細節，提升統計數據質量

由于我行中間業務比較單一，只有銀行卡業務，且上線時間較短，收入金額較少，所以在統計報表的填制過程中容易被忽視。“中間業務季報表”是金融統計報表中今年新增的一張表單，填報人員對報表結構不夠熟悉，誤把我行代收代付業務合計金額填入“其他銀行卡業務收入”。為此我行2 采取措施，加強統計人員業務培訓和統計復核制度建設，要求金融統計人員仔細研究重新學習報表填報說明，明確每一個項目、指標的具體含義、統計口徑，保持統計取數的連續性，徹底消除錯報、漏報等錯誤，提高金融統計數據質量。

三、加強科技支持力度，從根本上提高整體統計工作質量

由于我行核心系統不能和對外的報表系統同步，會計科目的設置不夠全面，所以從核心系統直接提取的數據暫時不能滿足系統上報數據的需求，統計工作暫時還未實現自動化、系統化和網絡化。統計工作僅僅依靠手工進行篩選、匯總、填報、分析，難以確保數據質量的準確性、完整性、及時性。統計報表由相關統計部門根據具體業務情況及對報表項目的理解自行填報,不同填報人員選用的統計方法有差異,準確統一的取數來源和數據處理流程急需進一步完善。統計工作的科技支持力度薄弱，統計復核工作無法利用系統直接進行表內、表間的校驗，缺乏對報表質量進行快速、有效、系統的復核和評估的科技技術支持平臺。

我行已經與中國金融電子公司簽訂合作協議，由其為我行建設新一代核心業務系統、信貸管理系統、報表管理系統及相關附屬系統。新一代信貸管理系統包括常規信貸管理、微小企業信貸管理、企業（個人）征信管理功能，并可實現對客戶信息、貸款業務、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動對這些數據進行匯總、分析。報表管理系統包括 非現場金融信息系統、人民銀行金融機構統計信息系統及其他輔助報表，能夠及時、完整的提取統計報表，提升統計工作效率，加強風險控制和數據管理，以適應金融統計和金融統計發展的需要。

〇一〇年十一月十三日

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