第一篇：信用社反洗錢工作自查的報告

關于XX縣農村信用合作聯社 反洗錢工作情況自查的報告

人民銀行XX縣支行：

為貫徹落實人民銀行湟中縣支行反洗錢工作各項要求，我社對反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強內部控制，防范外部案件的重要任務，根據中國人民銀行反洗錢工作相關規定和省聯社制定的各項內控制度，著實做好反洗錢各項制度的落實和執行。同時根據人民銀行湟中縣支行對反洗錢工作進行現場檢查的通知要求，結合我社實際，我社及時安排部署對反洗錢工作進行全面自查，現將自查情況報告如下：

一、組織機構建設情況

根據中國人民銀行反洗錢工作的相關要求，我社將反洗錢工作納入日常管理工作當中，確保各項業務健康發展。我社堅持以聯社主任為組長，各部門負責人為成員的原則，成立反洗錢領導小組作為我社反洗錢工作的組織管理機構，同時，根據不同時期業務發展和機構人員的變動情況，及時修訂、調整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報縣支行。

二、反洗錢內控制度建設情況

我社將縣支行及省聯社下發的有關文件精神，及時印發

傳達至各營業網點，并結合我社實際先后制定了《反洗錢工作站工作職責》、《反洗錢工作聯絡員崗位職責》、《XX縣農村信用合作聯社反洗錢工作管理實施細則》、《XX縣農村信用合作聯社人民幣大額和可疑支付交易報告操作規程》、《XX縣農村信用合作聯社反洗錢操作規程》等各項內控制度，并制定《XX縣農村信用合作聯社反洗錢實施方案》要求網點主任認真組織員工學習，要求員工熟知反洗錢操作規程，加強個人存款實名制、人民幣結算帳戶管理等方面的制度執行力，對客戶提交的申請資料、身份資料加大審查力度，對大額支付、可疑支付及時登記備案，同時對實際處理中的票據、銀行卡、匯兌、大額現金取款等業務實行額度授權，以嚴格的事權劃分制度規范處理大額支付業務。在事后監督檢查當中，對發現未經有權人授權處理的大額業務或無有權人背書確認的支付款項及時跟蹤檢查，落實整改。

三、客戶盡職調查

我社在對公開戶辦理賬戶手續時，嚴格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規定，臨時賬戶是否有當地有關部門同意設立外來臨時機構的批件，專用賬戶是否用于各項資金的收付，單位開立結算賬戶的名稱是否與其提供的申請開立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業務時，查驗支付用途是否符合規定，資金來源是否合法合規。同時，結合人民銀行結算賬戶管理的有關精神，對部分開戶單位申

請資料、證明文件不全的賬戶，積極補辦開戶手續，并進行清理、銷戶。

自然人開立的結算賬戶辦理開戶手續時，嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》審核結算賬戶名稱是否與提供的個人有效身份證件名稱一致，根據規定認真辯明客戶的真實身份，了解客戶的背景資料，并認真記錄客戶資料信息，在辦理各項業務時，基本做到對個人和單位賬戶進行客戶盡職調查。

四、賬戶資料及交易記錄保存情況

我社各營業網點配有專職人員負責人民銀行賬戶開立工作，由開戶單位將開戶申請資料提交開戶網點，經開戶網點賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯社營業部，由聯社營業部專人負責客戶信息資料的錄入，最后報縣人行進行審批，所有開戶資料及客戶交易記錄，嚴格按會計檔案管理規定規范保管。

五、大額和可疑交易報告情況

按照中國人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，我社每季度向縣支行報送《金融機構可疑交易報告情況統計表》等相關報表，同時，根據業務實際，在大額現金管理過程中，我社建立了大額現金支付登記備案制度，制定了大額現金支取逐級審批制度，嚴格按照《現金管理暫行條例》、《大額現金支付管理實施細則》要求，對大

額現金的支取用途嚴格審核，嚴格把關，嚴格執行審批制度，嚴禁發生超權限審批現象，認真執行大額現金報備制度，如實登記大額支取統計臺帳。經檢查，未發現可疑交易的行為。

六、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況 在反洗錢工作當中，堅持與司法機關、行政執法機關全面合作。在網點一線員工中開展學法、知法、用法活動，掌握各種法律條款的內容、協助配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律程序協助司法機關、稅務等部門辦理對有關賬戶及資金的查詢、凍結、扣劃等事宜，對涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項業務。

七、反洗錢宣傳及業務培訓情況

我社認真貫徹執行縣支行及省聯社有關反洗錢工作規章制度，及時將相關規定、制度等印發各營業網點，并要求各網點組織柜員認真學習，將反洗錢工作納入到日常業務當中。同時，我社在開展的各項業務操作大檢查及專項檢查中，也將反洗錢所涉及的各項工作列入檢查范圍，更好地規范了一線臨柜人員的操作行為，規避了日常業務處理當中存在的洗錢犯罪隱患。

八、存在的問題：

1、我社對反洗錢工作的組織培訓工作還有所欠缺，組織培訓力度不足。

2、部分網點雖然對員工進行了組織學習，但員工對有

關知識或相關規定不熟悉，思想認識較為松懈。

3、個別信用社對部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現象。

九、整改的措施：

1、繼續加強對員工反洗錢的培訓工作，增強臨柜人員反洗錢的法規意識，規范操作行為。

2、加強檢查和崗位監督，將內控制度執行到位，做到分工合理，責任到人。

3、認真做好反洗錢工作記錄，按規定保存客戶帳戶資料和交易記錄。

反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，今后的工作中我們將嚴格按照有關規定和要求，切實履行好反洗錢的法定義務，保持社會穩定，提高我社信譽，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，奠定反洗錢工作的社會基礎。

XX縣農村信用合作聯社 二〇一〇年七月二日

第二篇：信用社反洗錢檢查工作自查報告

信用社反洗錢檢查工作自查報告

辦事處：

為切實加強反洗錢工作力度，確保我縣反洗錢工作有效開展，縣聯社依照陜信聯x辦發[ⅩⅩ]x號《關于開展全省農村信用社反洗錢自查工作的通知》的文件精神，聯社理事長認真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長的工作領導小組，迅速開展反洗錢自查工作。x月x日至x月x日對全縣x個網點進行全面、深入、細致的檢查，現將檢查情況匯報如下：

一、組織機構

為了認真做好反洗錢檢查工作，聯社成立了以xxx副主任任組長，財務部、信息部、各信用社負責人為成員的反洗錢檢查工作領導小組，小組設在聯社財務部。并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由各社會計出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送聯社財務部，財務部匯總并上報渭南辦事處，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監督、檢查。

二、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。

2、在綜合業務系統上按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

4、開展對客戶的反洗錢宣傳工作。通過張貼宣傳畫、分發傳單、電視、廣播等輿論工具，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力。我聯社通過組織反洗錢宣傳活動，結合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

三、精心組織自查工作，對今年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業務系統的大額支付進行逐筆審查。

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款解付；

3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

3、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

4、企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

5、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

四、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。

我社基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：

一是進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；

二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；

三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中查找缺陷漏洞； 四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動； 五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

第三篇：信用社反洗錢工作情況自查報告

信用社反洗錢工作情況自查報告

根據省聯社的工作部署，結合我縣農村信用社的實際工作，為切實做好反洗錢工作，縣聯社決定于1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進行自查。通過這次自查，能充分讓我社所有工作職員貫徹落實《反洗錢法》及各項相干法律法規的有關規章制度，及時理順和改進在之前反洗錢工作中存在的不足的地方，全面完善反洗錢工作措施，以進步反洗錢工作水平。現將有關自查情況做以下匯報：

一、機構組織設立反洗錢領導小組

自縣聯社設立安排反洗錢工作以來，我社成立了以主任為組長、副主任為副組長，我社員工為成員的反洗錢工作領導小組，對反洗錢做了全臉部署。在全社范圍內大力展開反洗錢工作，對反洗錢工作領導小組及其各具體崗位的職能、職責做明確分工，完善了反洗錢工作的進展，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深進展開，并于XX年11月市信用社網絡中心在綜合業務系統中新增反洗錢維護子交易，實現對反洗錢工作的實時監測分析和上報功能。

主任在每次會議中夸大了反洗錢工作的重要性與迫切性，設立專門的反洗錢工作機構，配備必要工作職員專門負責反洗錢工作，能夠做到

三明確、二落實，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計、出納專門負責搜集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，再由專人打印整理按月報送縣聯社，并依照分級管理的原則，對分社的反洗錢情況進行監視、檢查。

我社加強了對全轄分社執行反洗錢工作盡職調查制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等工作的監視檢查，同時要求我社內控小組把反洗錢工作列進平常檢查范圍，構成一級抓一級、層層抓落實的局面，將反洗錢工作落到實處。

二、組織員工培訓學習反洗錢宣傳工作

往年以來，我社全面開設了對反洗錢工作的學習和宣傳工作，組織反洗錢宣傳活動。通過張貼宣傳畫、分發傳單等***工具，結合存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相干金融法規的教育，進步客戶的法律意識，積極配合我社展開反洗錢工作，構成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

新一年到來之際，我社繼續展開對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，展開反洗錢學習活動，讓所有工作職員進一步把握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內控制度，進一步健全和完善反洗錢內控制度。組織員工認真學習《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》、《中華人民共和國貿易銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構外匯大額和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《反洗錢可疑交易報送錄進操縱手冊》和其他法律規定，對本社反洗錢工作的基本原則、內控要求、組織機構、崗位責職、報告方式等做出全面規定。建立了反洗錢調和聯系機制，每個月按時召開反洗錢領導小組成員會議，交換溝通反洗錢工作信息，分析我社反洗錢工作情勢，研究解決反洗錢工作中碰到的題目，調和落實各項反洗錢工作。

為提升員工反洗錢業務技能，我社組織了屢次反洗錢業務培訓，培訓對象是全轄臨柜工作職員、會計、網點負責人。通過組織多情勢、多層次的學習培訓，進一步進步了全轄負責人和反洗錢崗位職員的反洗錢業務素質和操縱技能，增強了反洗錢法律意識和職業操守，嚴格履行反洗錢職責和義務。

第四篇：信用社(銀行)開展反洗錢工作自查報告（模版）

信用社（銀行）開展反洗錢工作自查報告

根據縣聯社的文件通知和工作安排我社于四月底到五月初期間對本社在＃＃年7月1日至＃＃年3月31日的反洗錢工作進行自查自糾，現將檢查的有關情況報告如下：

一、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；經自查，未曾發現開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。

二、能夠按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。對法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬和對金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款解付以及對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉建立大額支付臺賬，并對其中的交易逐筆進行分析、定性，確定是否為可疑交易。

三、對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶進行分析和識別，未曾發現以下的情況。

（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

（2）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

（3）資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

（4）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

（5）周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

（6）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

（8）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

（9）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

（10）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

（11）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

四、反洗錢工作存在的不足，由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。今后，我們將嚴格按照上級管理部門的要求，繼續深入開展反洗錢工作，確保反洗錢工作的順利開展。

第五篇：2014反洗錢工作自查報告

接行總部關于的文件精神后,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下:

一.組織機構建設情況.我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.二.反洗錢內控制度建設情況

支行一線員工對反洗錢的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.三.客戶盡職調查情況.對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經辦人身份證,企業營業執照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發現有匿名賬戶和假名賬戶.四.大額和可疑交易報告情況.對于大額和可疑交易,我行能夠按照規定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴格執行有關保存賬戶資料和交易記錄的規定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.六.對當前反洗錢工作的建議.(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯網,資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發生.(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.