第一篇：森林公安機關面臨的問題與對策

森林公安機關面臨的問題與對策

按照省局魯森公函字[2014]29號文件有關要求，現將煙臺市森林公安系統執法檢查“回頭看”工作情況匯報如下：

一、執法檢查“回頭看”工作基本情況

煙臺市局成立了執法檢查“回頭看“活動領導小組，負責執法檢查“回頭看”工作，五月初下發煙森公發?2014?17號文件，要求各縣市森林公安機關迅速開展一次執法質量自我評查，拉開我市森林公安機關執法檢查“回頭看”活動的序幕。根據前期自查情況，結合國家局制訂的《森林公安機關執法檢查“回頭看”全面查擺階段工作指引》，全市森林公安機關本著自我糾錯、敢于亮短的原則，認真查擺，從立案、偵查活動、涉案財物管理、辦案場所使用等多方面扎實開展執法檢查“回頭看”，針對在自查中查找出的問題和基層民警、人民群眾提出的意見建議，認真提出務實管用的整改措施。

二、自查中發現的問題與基層民警、人民群眾的提出的意見和建議

（一）關于接處警及立案過程中的問題

在接處警上,一些縣級市群眾遇到涉林案件時,不信任當地林業部門和森林公安機關，直接向煙臺市局報警或報案,一味要求市局執法人員到案發地查辦案件，不利于及時出警。在受案、立案上，執法人員遇到案情重大或案情復雜的案件時，缺乏大案和辦理刑事案件意識，對可能構成刑事案件的，沒有及時立刑事案件，造成偵查取證時被動。

（二）關于偵查取證過程中的問題

1、辦理林業行政案件，一是執法人員取證手段不足、涉林專業知識儲備欠缺，尤其是在辦理非法占用林地案件時，缺少涉案林地一手資料，對土地性質缺乏明確判斷，辦理野生動植物案件及林木案件缺乏相關林業知識，二是限于民警辦林業行政案件時是林業局的身份，一些證據不好取證，而且遇到當事人暴力抗法的，民警不能依《警察法》采取相應措施，降低了執法權威。

2、辦理林業刑事案件，一是缺少有經驗的偵查員，省四部門規定出臺前，大部分民警沒有或很少辦理過刑事案件，辦理刑案能力欠缺；二是缺少刑事偵查有關器材，不少民警缺乏必要的刑事勘查裝備，缺乏相關刑事現場勘查技能，導致案件有關證據不能及時固定取證造成執法被動；三是制作詢問、訊問筆錄水平不高，有的偵查員詢問、訊問思路受當事人、證人影響，在整個詢問、訊問過程中不能有效掌控，導致筆錄證據效力不強；四是不重視視聽資料的收集，對訊問、現場勘查、辨認、取證過程沒有及時錄音錄像，容易導致犯罪嫌疑人翻供；五是過于依賴口供，對案件現場證據發掘不深，對案件外圍人員調查不細，往往遺漏有用證據，造成辦案被動；六是鑒定案件中的專門性問題，如鑒定林木價值，應由哪個部門有關人員出具鑒定意見民警存在困惑。

（三）關于涉案財物管理的問題

主要是涉案財物管理制度不健全，有的單位沒有落實專人負責、統計、保管等管理制度，有的單位對涉案財物未明確專人保管。不少縣級森林公安機關未設立取保候審保證金專門賬戶，無法收取取保候審保證金。

（四）森林公安機關辦公辦案軟硬件不足的問題

一是辦案場所設施設備不完善，有的辦案區同步攝像設備因維護不力導致不能正常工作，有的辦案區缺少應急報警裝置，有的對進入辦案區的違法犯罪嫌疑人沒有進行必要的安全檢查，都可能留下安全隱患；二是不少單位沒有制定辦案區相關應急預案和辦案區使用管理登記制度；三是有的單位還沒有警車，有的單位仍和林業局合署辦公，沒有獨立的辦案場所；四是大多數民警沒有林業行政執法證件，辦理此類案件只能用警察證，違反國家林業局的有關規定；五是仍有不少單位沒有單獨財務賬戶，全市森林公安機關經費來源仍來自農財口，辦案經費不能夠落實；六是民警法律素養普遍不高，辦案能力不強，外部執法大環境差，一些案件存在降格處理、以罰代刑的現象；七是隊伍存在老化現象，一些基層單位民警平均年齡在45歲以上，與森林公安機關擔負的森林防火日常管理、辦理各類涉林案件任務相比，警力編制仍普遍不足；八是森林公安機關與外部缺乏交流機制，人員難以流動。由于體制和編制等方面的原因，森林公安人員的調動基本在本單位范圍內調整，導致隊伍缺乏競爭和活力，影響隊伍特別是基層干警隊伍的建設，容易出現干好干壞一個樣，一些民警存在得過且過思想，工作積極性、進取性不強。

（五）縣級森林公安機制不健全的問題

大部分縣級單位沒有設立法制機構和辦案機構，只是成立了縣級森林公安機關，導致在辦理案件時尤其是辦理刑事、治安案件時，辦案體制不順。因為未設法制、辦案機構，縣級森林公安機關在辦理刑事、治安案件時，具體的辦案機構是空白，法制審核也是空白，縣級森林公安機關無法向地方公安機關那樣由辦案部門提請，經法制審核，最后由領導簽批那樣去辦理治安、刑事案件，即不能按照正常公安機關辦案程序去辦理案件?？h級森林公安機關只能各顯神通，有的通過關系掛靠當地公安機關，由地方公安法制部門審核、領導簽批來辦理刑事、治安案件，實質上是放棄森林公安獨立執法地位，將自己視為公安機關一個辦案單位（按：筆者同意這種做法，森林公安本身作為公安機關一個警種，應該融入到地方公安機關中去，特別是非國有林區的森林公安，人手少，職能少，應該作為當地公安機關一支執法隊伍來建設而不是建立小而全的森林公安機關）

（六）森林公安民警執法能力不強的問題 全市各森林公安機關或由于新建，或以前雖有森林公安機關但由于沒有獨立刑事、治安執法權限，森林民警對辦理林業行政案件較熟悉，對林業刑事、治安案件辦理接觸較少，很多森林公安機關更像是林業執法大隊，對于公安本身業務比較生疏，對于新形勢下的森林公安執法工作，森林民警存在著執法能力參差不齊、執法能力不強問題。

（七）森林公安與森林防火工作的問題

從國家局以下，森林公安機關一般都承擔著屬地森林防火日常管理工作，省局下發四部門辦案規定后，明確了森林火案由森林公安機關處理。對于基層森林公安機關尤其是縣級森林公安機關而言，在森林防火期內既承擔當地森林防火日常管理，負責火情上報、指揮撲救、日常巡查，又要擔負起偵破森林火案的重任，實在是不堪勝任?？h級森林機關編制少，一般人員數都在6-8人之間，全體民警在森林防火期內基本放下其他一切工作全力投入森林防火日常工作，很難有精力來辦理森林火案，而且森林公安機關獨立辦理森林火災案件，自身能力和裝備技術水平不能勝任獨立偵破森林火災案件的要求，大多只能依靠地方公安力量偵破此類案件。另，森林公安管理森林防火日常工作在法律法規上并沒有相關規定，森林公安事實上也無法獨立承擔起這個重任，有的單位成了森林防火指揮部的撲救隊，有的單位成了森林防火指揮部秘書機構。

（八）基層森林公安提出的執法困惑

有的單位提出對于涉案林木的價值評估是由哪個部門進行評估？地方各級政府或森防指發布的禁火令是否屬于人民政府在緊急狀態情況下依法發布的決定、命令？森林公安機關按照《治安管理處罰法》第50條第1款的規定對違法野外用火行為人按照“拒不執行人民政府在緊急狀態情況下依法發布的決定、命令的”進行行政拘留處罰是否妥當？盜挖樹木構成刑事案件的，如以國家林業局有關文件為依據定為盜伐林木案是否妥當？有的單位提出基層森林公安剛剛是起步階段，對比林業執法形勢警力嚴重不足，且各項辦案設施不全，基層森林公安執法困難較多；有的單位公安內網因地方公安局認為森林公安設在林業局，不屬于公安機關，以公安內網設在公安外部環境不安全，缺乏日常監管為由停止接通內網；有的提出經濟林采伐到底需不要要辦理采伐證，沒辦理采伐證的森林公安若進行處罰導致當地農民上訪，如不處理是否合適？

（九）人民群眾對森林公安的意見和要求

隨著經濟社會的發展，人民群眾對生態環境保護和要求越來越高，對森林公安機關期望也越來越高，大量涉林糾紛和生態保護事項都向森林公安機關舉報要求處理，由于森林公安機關權限限制和警力不足，一些事情很難處理或不能處理，森林公安機關離人民群眾的期望值還有很大距離。

（十）其他

近年來，山東省的省、市、縣公安機關相繼設立了食藥環偵執法隊伍，其中關于環境偵查職權包括了非法占用農用地、盜伐濫伐林木、非法捕獵野生動物等森林公安機關刑事執法權限，兩家隊伍在環境犯罪職能上出現重合，未來在此類案件接受案上，勢必產生競爭的情況，具體兩家如何協調是個問題。

三、整改措施

（一）在接處警和案件受理環節，強化民警刑案意識，對于案情重大或復雜的案件，不能以辦理林業行政案件思維去考慮案情，可能構成刑事案件的及時采取措施，采取辦理刑事案件初查手段開展案件初步偵查工作，應立刑事案件的及時立刑事案件處理，防止相關證據流失。

（二）采取有效措施大力開展民警的業務知識培訓工作，強化民警辦理刑事、治安案件能力，通過集體學習、聘請專家培訓多種形式認真開展民警執法業務知識和技能培訓工作，同時加大辦案經費投入，配齊配強辦案設備。

（三）建立健全涉案財物管理制度實專人負責、統計、保管涉案財物，抓緊申請設立獨立財務賬戶和取保候審保證金專門賬戶，完善森林公安資金管理。

（四）要求未設立森林公安內設機構的單位及時向當地黨委政府匯報，盡快解決內設機構問題，理順執法體制機制。

（五）加強對林區三情四網建設，研究依托各地森林防火和護林員隊伍，使其成為森林公安機關的神經末梢系統，及時為森林公安機關提供涉林情報，方便森林公安機關快速、準確、有效打擊涉林違法犯罪行為。

（六）結合黨的群眾路線教育實踐活動，要求各單位深入林區，密切聯系群眾，加強調研，對群眾提出的問題和建議認真加以研究，盡量給人民群眾以滿意的答復。

第二篇：淺談森林公安機關執法存在的問題與對策

淺談森林公安機關執法存在的問題與對策

----------郭小平

關鍵詞：森林公安機關 執法 警力 行政案件 刑事案件

內容提要：本文主要闡述了基層森林公安機關在執法過程中會遇到的警力不足、與林業行政部門和公、檢、法之間存在的不協調之處，并對此提出幾個建議來改善基層森林公安機關的執法環境，從而更加有效的保護國家森林資源。

在林業實施六大重點工程，推進歷史性轉變，實現跨越式發展的進程中，森林公安隊伍既是建設者，更是建設成果的守護者，肩負的任務越來越繁重。新時期，中央領導同志對加強公安工作和公安隊伍建設作出了重要批示，要求抓住隊伍建設這個根本，堅持從嚴治警，做到執法為民，對公安隊伍建設提出了新的更高的要求?！吨泄仓醒腙P于進一步加強和改進公安工作的決定》和第二十次全國公安會議進一步明確了新世紀新階段公安工作的奮斗目標。與形勢發展和中央領導的要求相比，森林公安隊伍還存在著警力不足、與林業行政部門、公安部門配合不夠默契等問題已在很大程度上制約了森林公安機關職能的發揮，影響了森林公安機關更好地為林業可持續發展建設事業服務。

一、森林公安機關在執法過程中存在的問題

森林公安肩負著保護森林及野生動植物資源、保護生態安全、維護林區社會治安秩序的使命，多年來，森林公安機關和廣大森林公安民警忠實履行法律職責，有力地打擊了各類破壞森林和野生動植物資源的違法犯罪活動，為生態建設和林業發展做出了巨大貢獻。但在目前，森林公安機關在執法過程中顯現出許多問題，其中有些問題已經嚴重影響了森林公安機關有效地揮其保衛國家森林資源的職能。這些問題主要是：

1、森林公安機關執法警力不足，無法充分發揮森林公安機關的作用。

目前，各地森林公安機關普遍存在著警力不足的問題，已經妨礙了森林公安機關執法工作的正常進行。由于案件多發性，警力的不足，森林公安民警往往同時處理多起案件，自然無法做到面面俱到，有時甚至于超過了法定的時效，致使案件無法進行追究；同時，由于森林公安機關警力的不足，無法在一定范圍內對案件進行相互討論、研究，一定程度上影響了辦案的質量。在森林公安機關辦理一個案件時，至少得有兩名民警具體審理案件，一名負責審核批準，因此往往一個案件所有森林公安民警都得參與，如有一環出現問題，則案件就無法順利的進行審理。另外，森林公安民警因為不得不同時處理好多起行政、刑事案件，已至于沒有更多的精力去查處新的違法案件，使違法行為得不到應有的處罰，更為嚴重的是無法教育教育廣大的人民群眾，導致其也參與到違法行為當中去，引起森林資源的更大程度地破壞。

2、與林業行政部門在工作配合中存在的問題

林業行政部門是林業的主管部門，掌握有轄區內林地面積、森林覆蓋面積等有關的具體數據資料，管理著林地的合法使用審批、林木采伐證的發放?；鶎由止矙C關并不掌握這些第一手資料，在巡查的過程中無法分辨哪些是經過合法手續使用林地、合法采伐林木，哪些是非法變更林地性質、違法占用林地，哪些是盜伐、濫伐林木，致使森林公安機關的工作處于被動的尷尬局面，不利于有效地打擊林業違法犯罪行為，保護國家森林資源。另外，在審理審理林業案件時，森林公安機關必須與林業行政部門密切配合，因為案件涉及的占用林地、變更林地用途的認定，林地面積的測量計算，木材立木蓄積的計算鑒定都得由林業行政部門有技術職稱的技術人員來完成才有法律效力。因此辦案的先決條件就是技術鑒定人員的鑒定報告。但在實際工作中，森林公安機關通知林業行政部門要求進行鑒定時，經常碰到有技術職稱的鑒定人員因為忙于其他工作，無法馬上參加組成2個人的鑒定小組，隨著時間的推移，致使許多案件現場遭到破壞、證據的破損，甚至湮滅，令森林公安機關的案件偵破工作陷入被動。

3、刑事案件的審理過程中與地方安、檢、法之間的不協調

基層森林公安機關在辦理刑事案件時，案件審理過程中的手續都得經過當地的公安局審批。由于森林公安機關屬于專門的公安機關，所查處的案件與普通公安機關的有所不同，具有專業性，因此在刑事案件審批過程中，公安局與森林公安機關對相關法律法規的理解有所不同，造成了對案件的定性有所差異，給案件的審理工作帶來了不少的麻煩。

二、解決執法過程中幾個問題的初步設想

前面提出了基礎森林公安機關在執法過程中所遇到的幾個問題，只有解決這幾個問題，才能更好地發揮森林公安機關的職能作用，有力地制止、打擊各種為追求經濟利益而肆意破壞森林資源的違法犯罪行為，促進我國林業建設事業的順利發展。以下是我個人的幾個建議：

1、擴大森林公安的影響力，“欲善其功，必先利其器”，只有逐步招收更多年輕、有才干的青年加入到我們的森林公安隊伍中來，壯大我們森林的有生力量，才能使森林機關能夠更加有效地加大對破壞森林資源犯罪違法犯罪行為的打擊力度，從而保護國家林業資源不受破壞。

2、加強森林公安與林業行政部門的合作，交流查處破壞林業資源行政案件的經驗與方法，協同查處林業行政違法案件。由林業行政部門設立專門的進行林業資源鑒定的工作小組，對轄區內所有的涉林案件，需要其作出鑒定結論的，統一由鑒定小組承擔鑒定任務。

3、增加與地方公安機關的聯系，經常與地方公安探討、研究案件案情，地方公安由于專業限制，可能對涉及林業的刑事案件不太了解，只有在互相理解、互相學習、互相討論的基礎上，森林公安機關與地方公安機關才能達成思想共識、步調一致，使得案件得以順利的進行審理?？傊谌娼ㄔO小康社會，加強生態建設，實現林業跨越式發展的新形勢下，森林公安隊伍建設既迎來良好的機遇，也面臨巨大的挑戰。森林公安機關只有發展壯大自己的隊伍，規范機構設置和警力配備，調節好與林業部門、公安部門的關系，改善森林公安的辦事效率，全面提升森林公安工作的水平和森林公安隊伍的戰斗力，努力建設一支政治堅定、業務精通、作風優良、執法公正的森林公安隊伍，更好地為生態建設和林業跨越式發展服務。

第三篇：森林公安機關在執法存在的問題與對策

簡析基層森林公安機關執法存在的問題與對策

關鍵詞：森林公安機關 執法 警力 行政案件 刑事案件

內容提要：本文主要闡述了基層森林公安機關在執法過程中會遇到的警力不足、與林業行政部門和公、檢、法之間存在的不協調之處，并對此提出幾個建議來改善基層森林公安機關的執法環境，從而更加有效的保護國家森林資源。

在林業實施六大重點工程，推進歷史性轉變，實現跨越式發展的進程中，森林公安隊伍既是建設者，更是建設成果的守護者，肩負的任務越來越繁重。新時期，中央領導同志對加強公安工作和公安隊伍建設作出了重要批示，要求抓住隊伍建設這個根本，堅持從嚴治警，做到執法為民，對公安隊伍建設提出了新的更高的要求?！吨泄仓醒腙P于進一步加強和改進公安工作的決定》和第二十次全國公安會議進一步明確了新世紀新階段公安工作的奮斗目標。與形勢發展和中央領導的要求相比，森林公安隊伍還存在著警力不足、與林業行政部門、公安部門配合不夠默契等問題已在很大程度上制約了森林公安機關職能的發揮，影響了森林公安機關更好地為林業可持續發展建設事業服務。

一、森林公安機關在執法過程中存在的問題

森林公安肩負著保護森林及野生動植物資源、保護生態安全、維護林區社會治安秩序的使命，多年來，森林公安機關和廣大森林公安民警忠實履行法律職責，有力地打擊了各類破壞森林和野生動植物資源的違法犯罪活動，為生態建設和林業發展做出了巨大貢獻。但在目前，森林公安機關在執法過程中顯現出許多問題，其中有些問題已經嚴重影響了森林公安機關有效地揮其保衛國家森林資源的職能。這些問題主要是：

1、森林公安機關執法警力不足，無法充分發揮森林公安機關的作用。

目前，各地森林公安機關普遍存在著警力不足的問題，已經妨礙了森林公安機關執法工作的正常進行。由于案件多發性，警力的不足，森林公安民警往往同時處理多起案件，自然無法做到面面俱到，有時甚至于超過了法定的時效，致使案件無法進行追究；同時，由于森林公安機關警力的不足，無法在一定范圍內對案件進行相互討論、研究，一定程度上影響了辦案的質量。譬如寧波市各地區森林公安機關的警力普遍存在著嚴重的不足，像慈溪、余姚、象山、鎮海、奉化等地的森林公安民警只有3-4人。在森林公安機關辦理一個案件時，至少得有兩名民警具體審理案件，一名負責審核批準，因此往往一個案件所有森林公安民警都得參與，如有一環出現問題，則案件就無法順利的進行審理。另外，森林公安民警因為不得不同時處理好多起行政、刑事案件，已至于沒有更多的精力去查處新的違法案件，使違法行為得不到應有的處罰，更為嚴重的是無法教育教育廣大的人民群眾，導致其也參與到違法行為當中去，引起森林資源的更大程度地破壞。

2、與林業行政部門在工作配合中存在的問題

林業行政部門是林業的主管部門，掌握有轄區內林地面積、森林覆蓋面積等有關的具體數據資料，管理著林地的合法使用審批、林木采伐證的發放?；鶎由止矙C關并不掌握這些第一手資料，在巡查的過程中無法分辨哪些是經過合法手續使用林地、合法采伐林木，哪些是非法變更林地性質、違法占用林地，哪些是盜伐、濫伐林木，致使森林公安機關的工作處于被動的尷尬局面，不利于有效地打擊林業違法犯罪行為，保護國家森林資源。另外，在審理審理林業案件時，森林公安機關必須與林業行政部門密切配合，因為案件涉及的占用林地、變更林地用途的認定，林地面積的測量計算，木材立木蓄積的計算鑒定都得由林業行政部門有技術職稱的技術人員來完成才有法律效力。因此辦案的先決條件就是技術鑒定人員的鑒定報告。但在實際工作中，森林公安機關通知林業行政部門要求進行鑒定時，經常碰到有技術職稱的鑒定人員因為忙于其他工作，無法馬上參加組成2個人的鑒定小組，隨著時間的推移，致使許多案件現場遭到破壞、證據的破損，甚至湮滅，令森林公安機關的案件偵破工作陷入被動。

3、刑事案件的審理過程中與地方安、檢、法之間的不協調

基層森林公安機關在辦理刑事案件時，案件審理過程中的手續都得經過當地的公安局審批。由于森林公安機關屬于專門的公安機關，所查處的案件與普通公安機關的有所不同，具有專業性，因此在刑事案件審批過程中，公安局與森林公安機關對相關法律法規的理解有所不同，造成了對案件的定性有所差異，給案件的審理工作帶來了不少的麻煩。比如慈溪市公安局林業警察大隊在2002年底查獲了一起濫伐林木案。本案在審理過程中，慈溪市公安局林業警察大隊與慈溪市公安局法制科對兩個犯罪嫌疑人當中的蔡某是否涉嫌濫伐林木罪產生了分歧。林業警察大隊認為蔡某涉嫌濫伐林木罪，因為蔡某的行為構成滿足濫伐林木罪的構成要件，法制科則對此持保留態度。結果，林業警察大隊與法制科對此多次探討，林業警察大隊公安民警花費了比平常案件多的多的時間和精力，本來是對兩犯罪嫌疑人提起訴訟，后又改成一個，最后又補充起訴，中間的材料整理、文件審核比平常案件整整多了兩倍，才順利完成了這個案件，使犯罪嫌疑人依法得到懲罰。案件審批后，最終案卷得移交人民檢察院，由檢察院向法院提起公訴，二、解決執法過程中幾個問題的初步設想

前面提出了基礎森林公安機關在執法過程中所遇到的幾個問題，只有解決這幾個問題，才能更好地發揮森林公安機關的職能作用，有力地制止、打擊各種為追求經濟利益而肆意破壞森林資源的違法犯罪行為，促進我國林業建設事業的順利發展。以下是我個人的幾個建議：

1、擴大森林公安的影響力，“欲善其功，必先利其器”，只有逐步招收更多年輕、有才干的青年加入到我們的森林公安隊伍中來，壯大我們森林的有生力量，才能使森林機關能夠更加有效地加大對破壞森林資源犯罪違法犯罪行為的打擊力度，從而保護國家林業資源不受破壞。

2、加強森林公安與林業行政部門的合作，交流查處破壞林業資源行政案件的經驗與方法，協同查處林業行政違法案件。由林業行政部門設立專門的進行林業資源鑒定的工作小組，對轄區內所有的涉林案件，需要其作出鑒定結論的，統一由鑒定小組承擔鑒定任務。

3、增加與地方公安機關的聯系，經常與地方公安探討、研究案件案情，地方公安由于專業限制，可能對涉及林業的刑事案件不太了解，只有在互相理解、互相學習、互相討論的基礎上，森林公安機關與地方公安機關才能達成思想共識、步調一致，使得案件得以順利的進行審理。

總之，在全面建設小康社會，加強生態建設，實現林業跨越式發展的新形勢下，森林公安隊伍建設既迎來良好的機遇，也面臨巨大的挑戰。森林公安機關只有發展壯大自己的隊伍，規范機構設置和警力配備，調節好與林業部門、公安部門的關系，改善森林公安的辦事效率，全面提升森林公安工作的水平和森林公安隊伍的戰斗力，努力建設一支政治堅定、業務精通、作風優良、執法公正的森林公安隊伍，更好地為生態建設和林業跨越式發展服務。

第四篇：金融監管面臨的問題與對策

金融監管面臨的問題與對策

【摘要】本文首先從金融監管的含義、目的、內容等方面對其作出初步了解，進而引出我國金融監管面臨的主要問題并對其作出分析，最后針對我國金融監管面臨的一系列問題提出了幾點解決對策?！娟P鍵詞】金融監管 問題 對策

【緒論】改革開放以來，金融成為我國市場經濟的核心。尤其是當我國加入WTO后，促使國內金融國際化進程進一步加快。基礎差、問題多、壓力大，成為中國金融業不容回避的現實，進而使得我國金融監管當局面臨著巨大的壓力和挑戰。因此，對我國金融監管中出現的問題及其原因的剖析，以及完善我國金融監管體系，對提高我國的金融風險防范和化解能力，具有現實的指導意義。

要解決我國金融監管面臨的主要問題與對策這一問題，我認為首先要弄懂何為金融監管。金融監管是金融監督和金融管理的總稱。金融監管是指政府通過特定的機構（如中央銀行）對金融交易行為主體進行的某種限制或規定。金融監管本質上是一種具有特定內涵和特征的政府規制行為。綜觀世界各國，凡是實行市場經濟體制的國家，無不客觀地存在著政府對金融體系的管制。從詞義上講，金融監督是指金融主管當局對金融機構實施的全面性、經常性的檢查和督促，并以此促進金融機構依法穩健地經營和發展。金融管理是指金融主管當局依法對金融機構及其經營活動實施的領導、組織、協調和控制等一系列的活動。金融監管有狹義和廣義之分。狹義的金融監管是指中央銀行或其他金融監管當局依據國家法律規定對整個金融業（包括金融機構和金融業務）實施的監督管理。廣義的金融監管在上述涵義之外，還包括了金融機構的內部控制和稽核、同業自律性組織的監管、社會中介組織的監管等內容。

實施監管的目：(1)維持金融業健康運行的秩序，最大限度地減少銀行業的風險，保障存款人和投資者的利益，促進銀行業和經濟的健康發展。(2)確保公平而有效地發放貸款的需要，由此避免資金的亂撥亂劃，制止欺詐活動或者不恰當的風險轉嫁。(3)金融監管還可以在一定程度上避免貸款發放過度集中于某一行業。(4)銀行倒閉不僅需要付出巨大代價，而且會波及國民經濟的其它領域。金融監管可以確保金融服務達到一定水平從而提高社會福利。（5)中央銀行通過貨幣儲備和資產分配來向國民經濟的其他領域傳遞貨幣政策。金融監管可以保證實現銀行在執行貨幣政策時的傳導機制。(6)金融監管可以提供交易帳戶，向金融市場傳遞違約風險信息。

金融監管的主要內容包括：對金融機構設立的監管；對金融機構資產負債業務的監管；對金融市場的監管，如市場準入、市場融資、市場利率、市場規則等等；對會計結算的監管；對外匯外債的監管；對黃金生產、進口、加工、銷售活動的監管；對證券業的監管；對保險業的監管；對信托業的監管；對投資黃金、典當、融資租賃等活動的監管。其中，對商業銀行的監管是監管的重點。主要內容包括市場準入與機構合并、銀行業務范圍、風險控制、流動性管理、資本充足率、存款保護以及危機處理等方面。

通過上面對金融監管的初步了解，下面將提出我國金融監管存在的一些問題并作出分析：

一、對金融監管的目標認識模糊。金融監管作為一種具有特定內涵和特征的政府管制行為, 有其特定的具體目標,以保護存款人利益、維護金融體系的安全穩定為己任。而在中國, 由于銀行的主體均為國家所有, 存款人如同信任政府一樣,不懷疑銀行的支付能力, 保護存款人利益和維持金融體系的穩健經營表面上看來并不是一個現實的突出問題。中國現行的金融監管目標, 是通過監管各類金融機構,確保國家金融方針、政策的有效實施和中央銀行貨幣政策貫徹落實。因此, 在中國金融監管目標和中央銀行貨幣政策目標是一致的。對金融監管目標的認識模糊, 直接影響了監管工作的開展。

二、金融監管措施不力。從金融監管手段看, 我國金融監管長期依賴自上而下的行政管理, 金融監管以計劃、行政命令和適當的經濟處罰方式進行?；窘鹑诜膳c實際工作的要求相差甚遠, 沒有具體的實施細則, 監管難以做到有法可依和違法必究。從金融監管方式來看, 我國的金融監管主要是外部監管。由于自我約束、自我管理機制不健全, 自我監管能力極低, 金融同業工會等行業自律性組織在我國也極為少見, 會計師事務所、審計師事務所等社會監督機構對金融機構的監督和檢查非常少。從金融監管內容來看, 我國金融監管中的風險監管幾乎是空白, 監管部門將主要精力放在機構審批和業務審批上, 對金融機構日常營運監管較少, 金融監管和稽核也忙于完成上級任務, 作用有限。從金融監管標準來看, 對銀行等金融機構的檢查和評級以及風險管理沒有一套統一的具體量化標準, 監管行為隨意性強。

三、尚未形成效率高的監管體制。監管的首要任務當然是為了防范和化解金融風險，擔監管本身并不是要絕對保證不出現金融機構的破產倒閉。實際上，市場的規則就是優勝劣汰，倒閉是資源（如資本和管理人員）配置機制的必要組成部分。通過市場的準入和退出機制，可以起到優化資源配置，提高金融效率的作用。而在我國的金融監管中仍只強調防范風險，市場的準入和退出機制十分僵化，這事實上保護了壟斷，極大地降低了金融效率。

四、監管人員素質有待進一步提高。在金融監管工作中，無論是對金融機構的審批，還是對金融風險的、識別、判斷、化解，都需要從事金融監管的人員有較為扎實的功底和豐富的實踐經驗。尤其是在當前金融全球化步伐不斷加快、金融創新層出不窮、銀行迅猛的前景下，要想實現監管目標，必然要對金融監管人員的素質提出更高的要求。但是，金融監管當局的許多現有監管人員的知識水平、知識結構與金已監管目標的高標準和監管任務的艱巨性相比，仍存在著較大的差距，如果有金融監管所要求的較為全面的經濟、金融、、高等教學等方面知識的綜合型人員較少；許多金融監管人員還不能對金融機構的各項指標進行前瞻性和深層次的分析，從而使現場和非現場監管的效果與預期目標相比存在較大差距； 精通計算機及網絡技術的人員不多等；這些都影響了金融監管的力度和深度。

五、金融監管的對象基礎不完善，突出的問題是金融機構的業務范圍界定及其內部控制。在業務范圍界定上，目前實際情況是混業經營，表現在：銀行不僅僅從事傳統的存活業務，還經辦信托，證券及保險業務；保險公司除從事保險業務外，還從事信貸和證券業務；信托投資公司由銀行出資興辦，從事各種銀行業務和證券業務。實行混業經營一方面加大了金融機構的經營風險，另一方面加大了金融監管的難度。完善的金融機構內部控制是金融監管工作的重要組成部分，可以從管理層次上圍繞經營目標來堵塞漏洞，而中國金融機構內部控制相當落后，制度上也不完善，漏洞和操作失誤時常出現，金融機構的經營風險較大。

六、金融監管法律體系不完備。我國現行的金融監管立法由《人民銀行法》、《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《銀行業監督管理法》、《外資金融機構管理條例》等法律法規構成，其中均規定了金融監管問題，但這些立法中存在眾多的原則性規定，缺乏實際可操作性，而且監管內容簡單化，滯后于金融業發展現狀，并隨著金融創新的不斷推進，對一些新興的金融業務、金融產品還缺乏相應的法律規制。改革和發展的重大決策和立法的結合問題也都沒徹底解決。同時，在實踐中還存在著法律法規重復立法和法律之間相互沖突現象，這些都影響到監管的效率和社會公平的實現。

針對以上金融監管問題，下面將提出加強和改進金融監管，提高金融監管績效的對策：

一、統一對金融監管目標的認識, 積極有效地開展監管工作金融監管的目標在同的經濟、金融發展階段是不相同的。金融機構是經營貨幣商品的特殊企業, 聯系著千家萬戶, 金融業的經營狀況影響著國家的宏觀利益和企業的利益, 具有廣泛性、滲透性、全局性和公共性。金融業又不同于一般企業,主要依靠負債經營, 是用公眾的錢辦公眾的事, 客戶信用狀況不好或者經濟情況不確定因素, 都會影響金融業的安全運行。中國經濟體制正處于向市場經濟轉軌過程中, 金融業本身的運行行為不規范, 金融運行的環境也不寬松, 金融監管目標應選擇維護金融業的安全與穩定, 調整銀行業內部和各類金融機構之間的關系, 維護公共利益, 促進經濟和社會的穩定發展。金融監管的目標不同于貨幣政策目標, 不應過分強調金融監管為貨幣政策服務。

二、不斷完善金融監管方式。首先，加強金融機構內部控制制度的建設。金融機構內部治理控制制度，是防范金融風險與危機的基礎性、根本性制度，是金融機構穩健經營的前提。各國的監管經驗表明，金融監管當局的外部監管手段只是作為金融機構內控不足的補充，控制風險的根本措施還要靠內控制度。事實上，近期國際商業信貸銀行案等金融案例中，假如銀行制定并執行了嚴格的內控制度，危機或許可以避免，某些銀行或許不致倒閉，即使是由其它原因引發的金融動蕩，也可能得到有效的控制和化解。同樣如此，我國國有商業銀行不良資產的形成有一個歷史過程，既有政策性、行政干預、市場變化等原因，也有自身經營治理不善的原因。其自身經營治理中的問題是形成不良資產的主要原因。因此，金融機構應對自身內部各分支機構、各職能部門以及經營決策者加強約束，使金融機構內部導致的風險得到控制并降低到最低限度。其次，深化獨立監管理念和風險意識。政府行為進一步規范。充分發揮市場功能，完善市場運行機制。建立統一的市場規則，為金融機構創造平等的競爭環境，促進金融機構依法獨立經營，按市場規則辦事。增強披露信息的及時性、準確性、透明度，接受社會公眾的監督。充分發揮行業協會的作用，健全行業自律組織機構，實行行業自律。還應充分發揮中介機構的社會監督作用，形成法定監管機構、中介機構、金融機構自律組織的有效監管體系。

三、重視金融監管效率低下問題，提高監管人員業務素質。沒有一支高素質的隊伍，在監管現代化程度高，傳統金融業務與網絡金融業務并存的綜合性金融集團公司時就會出現困難，使監管就會顯得力不從心，甚至陷入無從入手境地。面對網絡金融的不斷發展，應運而生的金融新產品和創新金融服務項目，筆者認為，監管部門應當嚴格從業資格，培養職業榮譽感；加大對網絡監管技術研究資金的投入；強化對監管從業人員的培訓，適時調整培訓內容；大量引進既懂計算機又熟悉金融監管業務的復合型高級人才；建立完善的人力資源管理激勵機制，實現人才的優化配置與合理流動，全面提升監管人員的業務素質。

四、嚴格實行金融分業管理, 科學界定各類金融機構的業務范圍對金融業實行分業經營和管理是一些工業化國家在建立現代金融制度過程中的一項基本原則。在中國, 對金融業實行分業經營和管理, 不僅符合中國現階段的實際情況, 而且是中國金融業健康發展不可逾越的發展階段。因此, 分業管理和經營應是中國金融管理必須堅持的一項基本原則。要確保銀行穩健、維護存款者利益、強調公平競爭的角度出發,中央銀行要按照銀行、信托、證券、保險分業經營和分類管理的要求, 嚴格界定各類金融機構的業務范圍, 規范金融機構的業務行為。加強當前各金融監管當局的協調配合，防止監管重復發生。我國各金融監管當局之間要盡快建立有效的政策協調和信息共享機制，同時，加強監管當局高層定期會晤制度，對業務交叉領域和從事混業經營的金融集團，實施聯合監管。在以后條件成熟時，可考慮實行功能型監管。

五、加強金融建管法制建設。為了規范監管行為，實現金融監管穩定，當務之急應當參照國際法律準則，加快對金融法律、法規的制定、修改和完善，建立于國際金融法規接軌的金融法律體系。鑒于我國在金融監管方面的法律空白，應盡快制定《金融監管法》、《期貨交易法》、《存款保護法》、《金融控股公司法》、《合作金融法》、《外資金融法》等法律法規。與此同時，按照國際慣例和WTO的規則，對于一些不適應經濟發展和金融發展的法律法規的條文進行修訂，完善或廢止，切實解決當前金融監管過程中無法依、有法難依的問題。此外根據已建立的法律在實施過程中出現的問題，出臺相應實施細則。

六、擴大金融監管的國際合作。在當前金融全球一體化的，金融風險的國際傳遞越來越快，面越來越大。實踐證明，要在國際范圍內有效地防范和控制金融風險，有關國家的金融監管當局之間必須開展有效的雙邊和多邊合作，保持經常性的聯系與磋商，進行廣泛的監管信息交流。我國金融業正在逐漸融入世界市場，加強國際交流與合作是防范金融風險的必然要求。在這種背景下，如何加強對境內外資金融機構和境外中資金融機構的監管，督促它們防范風險、穩健經營，是我國金融監管當局應該加以關注的一個問題。同時，加強國際交流與合作也是我國金融監管與國際接軌的客觀需要和必然要求。要使我們的金融監管達到國際認可的水準，就必須通過廣泛的國際交流與合作，全面了解、認真、研究和借鑒國際上的先進做法和有益經驗。

參考文獻：

【1】藍文興 胡余平《當前金融監管存在的問題及對策》 【2】吳強 《我國金融監管的現狀與對策》 【3】曾昭熹 《中國金融監管若干問題研究》

【4】謝增棟 《中國金融監管存在的問題及對策分析》 【5】徐燕 《中國金融監管問題分析》

當代中國經濟結課論文

姓名：董 之 祥

學號：089114200

班級：經濟081班

第五篇：森林旅游面臨的主要問題及對策研究開提報告

選題依據：森林旅游是伴隨20世紀70年代世界環境認識運動而迅速發展起來的，它是在不采伐、不破壞森林的條件下，充分發揮森林的生態功能，是越來越受各國游客歡迎和重視的一種生活方式。隨著人們生活水平和文化程度的不斷提高，傳統的觀光旅游一統天下的局面已發生改變，越來越多的游客轉向休閑、自由、經濟的森林旅游。開展森林旅游，不僅有利于提高人們走進自然，欣賞自然的興致，也有利于提高自然旅游在旅游業中的地位和賺取外匯的份額。在看到森林旅游發展前景較樂觀的同時，我們也應看到森林旅游業對環境造成的近期和遠期的危害，森林旅游面臨著森林旅游資源的粗放開發和盲目利用、森林旅游區生態環境系統失調、森林旅游區環境污染嚴重等問題。因此，我們應對森林旅游的真正內涵加以研究，結合我國的實際制訂出森林旅游的法制法規和管理措施，充分認識到森林旅游是一種不以犧牲環境為代價，與自然環境相和諧的旅游。我們也應處理好保護對象與森林旅游的關系，處理好保護區內群眾關系，把握適度的開發速度，控制接待人數，增強環保意識，使森林旅游成為對旅游者進行生態教育的一所大學校，以此來保護我們的自然景觀與文化遺產，使森林旅游業成為一種可持續發展的綠色產業。可行性論述：根據實際情況提出解決好森林旅游所面臨問題的對策，大力發展森林旅游業，是林業體制改革，擴大對外開放程度，調整產業結構增強經濟活力的重要措施，是盡快綠起來、活起來和富起來的重要手段。因此，森林旅游面臨的主要問題及對策研究是一個具有重要意義的國內外經濟熱點問題。

相關手段和方法：實證分析和規范分析相結合；對比論證；理論和實踐相結合；演繹分析等方法。主要通過圖書查詢；實地訪談；網上瀏覽等方法來收集資料。運用林業經濟學、生態經濟學、管理學、區域經濟學等相關知識來撰寫論文。

本論文擬分以下幾個部分撰寫： 第一部分：森林旅游的概述通過對森林旅游的現狀，作用和地位及國內外森林旅游發展的現狀的簡單闡述來對森林旅游的概況作一個簡要的敘述。第二部分：森林旅游面臨的主要問題及原因擬對森林旅游面臨的主要問題及相關原因進行剖析，通過對問題的剖析來達到發現問題并解決問題的作用。同時介紹國內外相關研究動態。第三部分：解決好森林旅游面臨的問題的對策通過對森林旅游現存面臨的主要問題的剖析來尋找并找到問題的根源所在，然后相應地采取解決問題的措施來對現存問題加以解決。

2005年10月20日—2005年11月10日，收集資料，擬訂論文題目，撰寫論文提綱并與指導老師進行交流。2005年11月11日—2005年11月30日實地調研，相關訪談，擬草稿。2005年12月01日—2005年12月20日撰寫論文初稿。2005年12月21日—2005年12月30日修改論文，撰寫論文第二稿。一周內根據指導教師的點評，完善論文，并做好答辯前準備。2006年06月19日—2005年06月20日左右進行答辯。