第一篇：中國銀行業監督管理委員會關于印發中資商業銀行 合作金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求的通知

中國銀行業監督管理委員會 銀監發[2006]68號

中國銀行業監督管理委員會關于印發中資商業銀行

合作金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求的通知

各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行：

《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》、《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業監督管理委員會合作金融機構行政許可事項實施辦法》已發布并于2006年2月1日起正式實施。現將與之配套的《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項申請材料目錄及格式要求》、《中國銀行業監督管理委員會合作金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（以下統稱《目錄》）編印成冊發給你們，并就有關事項通知如下：

一、《目錄》是配合《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》、《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業監督管理委員會合作金融機構行政許可事項實施辦法》等規章實施的規范性文件。自發布之日起，各類行政許可事項申請人應按照《目錄》規定的內容和格式要求提交申請材料。

二、銀監會將根據銀行業金融機構改革發展情況及監管工作需要適時對《目錄》規定內容予以調整和完善，調整和完善后的《目錄》銀監會將通過網站直接公布。

三、各銀監局在實施行政許可規章、文件過程中所遇到的問題，請按機構類型及時向銀監會相應監管部門反饋，各監管部門將意見匯總后向政策法規部反饋。

四、各銀行業金融機構應使用銀監會網絡客戶端程序填寫2005年12月31日后申報的行政許可事項相關內容，報銀監會信息中心進行金融機構基礎信息的更新。

請各銀監局將本通知及《目錄》冊子轉發至轄區內各城市商業銀行、合作金融機構。

政策法規部聯系人：

王

飛

電話：66279647

銀行監管一部聯系人：陳有棠

電話：66279578

銀行監管二部聯系人：關彥芳

電話：66279441

銀行監管四部聯系人：唐

奕

電話：66279310

非銀部聯系人：

任

斐

電話：66279142

合作部聯系人：

葉江籬

電話：66279289

陳國汪

電話：66279284

二○○六年九月五日

第二篇：中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項申請材料目錄及格式要求

中國銀行業監督管理委員會

中資商業銀行行政許可事項申請材料目錄

及格式要求

目 錄

一、機構設立..........3

（一）法人機構設立 3

（二）境內分支機構設立 9

（一）法人機構變更 16

（二）境內分支機構變更 21

（三）境外機構變更 23

三、機構終止.........24

（一）法人機構 24

（二）分支機構 25

四、調整業務范圍和增加業務品種...26

五、高級管理人員任職資格審核.....33

（一）法人機構 33

（二）分支機構 34

六、申請材料格式要求.35

（三）境外機構設立（含參股、收購）14

一、機構設立

（一）法人機構設立

1.1行政許可項目名稱：股份制商業銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。申請書應當載明擬設立商業銀行的名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

2.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展策略；風險控制能力等。

3.發起人基本情況。包括發起人之間關于發起設立股份制商業銀行法人機構的協議，發起人的名稱、注冊地址、法定代表人、經過工商年檢營業執照復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況所在行業狀況、納稅記錄等

事項。

4.發起人及所在集團的組織結構圖、發起人主要股東名冊、發起人分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、發起人之間的關聯狀況、對發起人有實際影響力的個人和組織的有關情況，發起

人擬投資入股的資金來源證明。

5.發起人董事會或股東大會關于同意發起設立該股份制商業銀行法人機構的決議及自有資金來源真實的承諾書。

6.發起人為外國金融機構的，應同時提供其注冊地（或所屬）金融監管當局出具的風險評級結論或審慎性監管意見；申請人在其注冊地不受金融監管當局監管，則應提供資信評級機構對其最近二年的信用評級報告。

7.發起人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。

8.籌建方案：包括擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高管的基本情況和聘任其他從業人員計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

9.擬外聘的咨詢機構及人員的背景和聯系方式。

10.提供律師事務所出具的法律意見書。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

12.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。1.2 行政許可項目名稱：股份制商業銀行法人機構開業核準

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所、業務范圍，是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到股份制商業銀行開業的條件，籌建工作報告，以及對創立大會、董事會和監事會組成及通

過各項決議的相關情況的說明。

2.創立大會、董事會、監事會審議通過的相關決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；

（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會”議事規則的決議；

（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監事、董事長、副董事長、監事長、副監事長、董事會秘

書的決議；

（6）聘任行長、副行長、財務部門負責人、內審部門負責人及其他實際履

行高級管理人員職責人員的決議；

（7）職工（代表）大會選舉職工監事的決議。

上述各項決議應當注明決議編號、投票股份數、通過、反對和棄權股份數并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應注明當選人通過的股份數，股東代表大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料。6.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人背景介紹。

7.法定驗資機構出具的驗資證明。

8.股東名冊及其出資額、股份和股份比例（企業法人要有注冊地址和法人代

碼）。

9.營業場所所有權或使用權的證明文件。

10.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

11.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

12.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.3 行政許可項目名稱：城市商業銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。申請書應當載明擬設立城市商業銀行的名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息，設立的目的。

2.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，至少應包括經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展

策略；風險控制能力等。

3.申請人（城市信用社股份有限公司）最近3年的經營管理狀況、風險控制能力分析等；城市信用社股份有限公司的清產核資報告、股權評估報告；最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。

4.城市信用社股份有限公司的股東關于同意在城市信用社股份有限公司基礎上籌建城市商業銀行的股東大會決議或董事會決議。5.擬設地政府對城市信用社股份有限公司籌建城市商業銀行的意見。6.其他發起人基本情況。包括發起人的名稱、注冊地址、法定代表人、經過工商年檢營業執照復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況未償還金融機構貸款本息情況、所在行業狀況、納稅記錄等事項；其他發起人的股東關于同意與城市信用社股份有限公司共同發起籌建城市商業銀行的股東會

或董事會決議。

7.其他發起人的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、關聯情況、對其他發起人有實際影響力的個人和組織的有關情況狀況，擬投資入股的資金來源證明。

8.其他發起人為外國金融機構的，應同時提供其注冊地（或所屬）金融監管當局出具的風險評級結論或審慎性監管意見；申請人在其注冊地不受金融監管當局監管，則應提供資信評級機構對其最近二年的信用評級報告。

9.其他發起人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。10.籌建方案。包括擬籌建的城市商業銀行組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

11.擬外聘的咨詢機構及人員的背景和聯系方式。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵

編）。

13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.4 行政許可項目名稱：城市商業銀行法人機構開業核準

申請材料目錄：（參照銀監辦通【2004】281號文件）1.申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所、業務范圍，是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到城市商業銀行開業的條件，籌建工作報告，以及對創立大會、董事會和監事會組成及通過

各項決議的相關情況的簡要說明。

2.創立大會、董事會、監事會審議通過的相關決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；

（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會”議事規則的決議；

（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監事、董事長、副董事長、監事長、副監事長、董事會秘

書的決議；

（6）聘任行長、副行長、財務部門負責人、內審部門負責人及其他實際履

行高級管理人員職責人員的決議；

（7）職工（代表）大會選舉職工監事的決議。

上述各項決議應當注明決議編號、投票股份數、通過、反對和棄權股份數并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應注明當選人通過的股份數，股東代表大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料。6.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。

7.法定驗資機構出具的驗資證明。8.股東名冊及其出資額、股份和股份比例（企業法人要有注冊地址和法人代

碼）。

9.持有注冊資本5％以上及異地股東的資信證明和其他資料。

10.營業場所所有權或使用權的證明文件。

11.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

12.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

13.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.5 行政許可項目名稱：城市信用社股份有限公司籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。申請書應載明擬設立城市信用社股份有限公司以及參加合并重組的城市信用合作社的名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍

等基本信息，設立的目的。

2.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展策略；風險

控制能力等。

3.披露和分析申請人（城市信用合作社）近3年來經營管理狀況、風險控制能力分析等；城市合作信用社的清產核資報告；最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。

4.城市信用合作社關于同意籌建城市信用社股份有限公司的書面意見。

5.擬設地政府對籌建城市信用社股份有限公司的意見。6.其他發起人基本情況。包括發起人的名稱、注冊地址、法定代表人、經過工商年檢營業執照復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況所在行業狀況、納稅記錄等事項；其他發起人的股東關于同意共同發起籌建城市信用社股份有限公司的股東會、董事會決議或有效的書面意見。

7.其他發起人的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、關聯情況、對其他發起人有實際影響力的個人和組織的有關情況狀況，擬投資入股的資金來源證明。

8.其他發起人為外國金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，申請人在其注冊地不受金融監管當局監管，則應提供資信評級機構對其最

近二年的信用評級報告。

9.其他發起人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。10.籌建方案：包括擬籌建的城市信用社股份有限公司組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

11.擬外聘的咨詢機構及人員的背景和聯系方式。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.6 行政許可項目名稱：城市信用社股份有限公司開業核準

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括機構名稱、住所、業務范圍，是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到城市信用社股份有限公司的條件，籌建工作報告，以及對創立大會、董事會和監事會組成及通過各項

決議的相關情況的簡要說明。

2.創立大會、董事會、監事會審議通過的相關決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；

（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會”議事規則的決議；

（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監事、董事長、副董事長、監事長、副監事長、董事會秘

書的決議；

（6）聘任總經理、副總經理、財務部門負責人、內審部門負責人及其他實際履行董事和高級管理人員職責人員的決議；（7）職工（代表）大會選舉職工監事的決議。

上述各項決議應當注明決議編號、投票股份數、通過、反對和棄權股份數并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應注明當選人通過的股份數，股東代表大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料；對董事、高管人員等內

部人員的關聯關系說明。

6.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。

7.法定驗資機構出具的驗資證明；未來三年的經營計劃和資本補充規劃。8.股東名冊及其出資額、股份和股份比例（企業法人要有注冊地址和法人代

碼）。

9.營業場所所有權或使用權的證明文件。10.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明；工商行政管理部門出具的對擬設公司名稱的預核準登記書。

11.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

12.提供律師事務所出具的法律意見書。

13.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）境內分支機構設立

1.7

行政許可項目名稱：國有商業銀行和股份制商業銀行分行籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立分行的名稱（中英文）、擬設地、業務范圍等，設立的目的。

2.董事會或經授權的高級管理層同意設立分行的有效書面文件。3.總行或管理行對擬設分行的管理方式；管理信息系統情況說明。

4.申請人的公司治理結構。

5.申請人資本充足率、不良貸款率、盈利情況等經營狀況及營運資金撥付能

力；

6.申請人最近1年新設機構的經營情況。

7.申請人最近2年案件情況。

8.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設分行的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，經過預測的擬設分行開業后三年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風

險控制能力等。9.籌建方案。包括擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地

址和電話，選址方案。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

11.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.8

行政許可項目名稱：國有商業銀行和股份制商業銀行分行開業核準

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括機構名稱、住所、業務范圍，在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人背景介紹。

5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

6.營運資金入賬原始憑證復印件。

7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.9

行政許可項目名稱：國有商業銀行和股份制商業銀行分行級專營機構籌建

審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立分行級專營機構的名稱（中英文）、目的、對銀行整體經營管理的影響、擬設地、專營業務范圍等。

2.董事會或經授權的高級管理層同意設立分行級專營機構的有效書面文件。3.總行或管理行對擬設分行級專營機構的管理控制方式、財務核算方式。

4.申請人公司治理、內部控制、監管指標等情況的說明。4.申請人資本充足率等經營狀況及營運資金撥付能力。

5.申請人開辦專營業務的時間、規模、資產質量、盈利能力。

6.申請人業務處理系統或技術支持系統情況。

7.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設分行級專營機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測；業務拓展策略；風險控制能力；是否將其他機構業務轉移或集中至分行級專營機構；是否外包部分功能（計算機等）等。

8.籌建方案。包括擬設機構組織管理架構、內控體系、風險管理和問責制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

9.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；

10.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.10

行政許可項目名稱：國有商業銀行和股份制商業銀行分行級專營機構開

業核準

申請材料目錄： 1.申請書。內容包括名稱（中英文）、擬設地、業務范圍，在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。

5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

6.營運資金入賬原始憑證復印件。

7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

9.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.11 行政許可項目名稱：中資商業銀行支行籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立支行的名稱、擬設地、業務范圍等。

2.總行或總行授權機構同意設立支行的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設支行的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設支行開業后3年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風

險控制能力等。

4.申請人內部控制能力，包括最近1年案件情況等。

5.申請人最近1年新設機構的經營管理情況。6.籌建方案。包括擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地

址和電話，選址方案。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.1

2行政許可項目名稱：中資商業銀行支行開業核準

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括名稱、擬設地、業務范圍，以及在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。

5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

6.營運資金入賬原始憑證復印件。

7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.1

3行政許可項目名稱：中資商業銀行設立自助銀行審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容至少包括地址、擬設置的機型、數量及提供的服務種類等內

容。

2.總行或總行授權機構同意設立自助銀行的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容至少包括：擬設自助銀行的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務功能等；聯網系統情況；管理控制部

門和管理方式等。

4.負責自助銀行日常管理的機構、人員及聯系方式。

5.安全監控方案及維護措施。

6.營業場所所有權或使用權的證明文件。

7.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.14 行政許可項目名稱：中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機

構收購審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括收購方和被收購方的基本背景情況、收購原因、收購方式、收購價格和總標的、收購期限、收購影響等。

2.可行性研究報告。內容包括收購方在收購前及收購后資本充足率、流動性、盈利性等經營狀況的分析和對比；收購方撥付營運資金能力；擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。

3.收購方股東大會、董事會或其授權機構關于同意收購的有效書面文件。

4.被收購機構股東大會關于同意被收購并解散機構的有效書面文件。5.收購協議及相關資料。如中資商業銀行收購城市信用合作社，還應提供被收購方風險形成過程和目前處置結果的情況說明。

6.收購方的資金來源。

7.收購后的詳細計劃。包括對資產的處置、人員安置、業務策略的重大改變

等。

8.所在地政府承諾函。包括收購資金的使用計劃、償債方案、被收購機構解散及相關善后事宜的處理責任劃分等內容。9.中介機構出具的對被收購機構的評估報告。

10.律師事務所出具的法律意見書。

11.收購方設立分支機構的相關申請材料（參見設立分行或支行的材料目錄）。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.15 行政許可項目名稱：中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構

開業審批

申請材料目錄： 1.申請書。內容包括名稱、擬設地、業務范圍，以及在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。

5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

6.營運資金入賬原始憑證復印件。

7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.16 行政許可項目名稱：城市信用社股份有限公司分社籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立分社的名稱、擬設地、業務范圍等。2.董事會或其授權的高級管理層關于設立分社的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容至少包括：城市信用社最近2年的財務會計報告；擬設地經濟金融情況；擬設分社的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設分社開業后3年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。

4.申請人的內部控制能力，包括最近1的案件情況等。

5.申請人最近1年新設機構的經營管理情況。6.籌建方案：包括擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址

和電話，選址方案。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.17

行政許可項目名稱：城市信用社股份有限公司分社開業核準 申請材料目錄：同1.12中資商業銀行支行開業核準申請材料目錄

（三）境外機構設立（含參股、收購）

1.18

行政許可項目名稱：中資商業銀行境外分行、全資附屬或控股金融機構

設立審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設機構的名稱、住所、營運資金數額（注冊資本數額、投資各方的金額和比例）、業務范圍、設立目的。

2.可行性研究報告。內容至少包括：擬設機構的市場前景分析，包括市場定位及目標客戶、同業狀況并對競爭對手的銀行服務提出評價、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展策

略；風險控制能力等。

3.董事會或經授權的高級管理層關于設立境外分行、全資附屬或控股金融機

構的有效書面文件。

4.申請人對境外營業性機構的內部控制機制。5.申請人的股權結構、股東背景、資產規模、盈利能力、流動性狀況、誠信記錄、資本充足率、營運資金撥付能力、外匯資金來源、公司治理和內控狀況、監管指標等；對設立控股金融機構的，還應提供合作方相關情況。

6.申請人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和業務狀況報告。

7.章程草案（對全資或合資附屬機構）。

8.東道國相應監管要求及申請人有關情況；對擬設控股金融機構的，還

應提供有關合作方的情況說明。

9.如在香港、澳門設立營業性機構，須報送派出人員編制（根據《國務院批轉對外經濟貿易部、中國人民銀行、國務院港澳辦公室關于在港澳地區設立機構審批辦法的通知》（國發[1992]62號））。

10.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

11.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（申請人上述許可事項經東道國監管當局批準后，再按相同程序向原許可機關提交有關董事及高級管理人員任職資格審核材料。）

1.19 行政許可項目名稱：中資商業銀行境外代表機構設立審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設代表機構的名稱（中英文）、住所、申請人有關情

況及東道國相關監管要求等。

2.董事會或經授權的高級管理層同意設立代表機構的有效書面文件。3.可行性報告。包括代表處在境外開立的賬戶類型、主要聯系對象、業務活動、費用預算等內容，申請人對代表機構的管理方式。4.申請人最近3三年經審計的資產負債表和利潤表。

5.東道國相應監管要求及申請人有關情況。

6.如在香港、澳門設立代表機構，須報送派出人員編制（根據《國務院批轉對外經濟貿易部、中國人民銀行、國務院港澳辦公室關于在港澳地區設立機構審批辦法的通知》（國發[1992]62號））。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（申請人上述許可事項經東道國監管當局批準后，再按相同程序向原許可機關提交首席代表任職資格審核材料。）

1.20 行政許可項目名稱：中資商業銀行參股、收購境外機構審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括被參股、被收購方的名稱、住所，參股收購金額以及業

務范圍，參股或收購的目的。

2.董事會或經授權的高級管理層同意參股、收購境外機構的有效書面文件。3.申請人對參股或收購后的機構的內部控制機制、擬在參股收購機構派駐人

員背景、職位及職責。

4.申請人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和業務狀況報告。

5.申請人資本充足率等經營狀況及營運資金撥付能力。

6.可行性研究報告。內容包括對申請人的財務、經營、業務拓展、管理等方

面的影響。7.東道國相應監管要求及申請人有關情況。

8.境外機構的基本信息。內容包括但不僅限于境外機構的章程、股權結構、業務范圍、市場定位、同業和誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況、同業狀況、業務拓展策略、風險控制能力、連續3年年報等。

9.有關參股、收購協議或意向性協議及相關法律文件。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

11.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（申請人上述許可事項經東道國監管當局批準后，再按相同程序向原許可機關提交有關董事及高級管理人員任職資格審核材料。）

二、機構變更

（一）法人機構變更

1.21行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構變更名稱審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括更名的原因、目的、擬變更的名稱（中英文）等。

2.工商行政管理部門的企業名稱預先核準通知書。

3.股東大會或董事會同意變更名稱的決議。

4.金融許可證復印件（A4規格）。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.22 行政許可項目名稱：中資商業銀行變更資本總額或股份總額5%以上股東

審批

申請材料目錄：

1.變更股權及審查股東資格的申請書，涉及多個股權變更時應當附擬受讓方

股東出資比例超過5％的名單。

2.投資人的基本情況介紹。內容至少包括擬投資股權、投資金額、擬投資方的經營范圍、在行業中所處的地位、在該銀行貸款（授信）情況以及貸款質量情況說明（經銀行蓋章確認）、股權結構擬變更前后對照詳表、本身及關聯企業入股其他商業銀行的情況（擬投資人為新股東時）。

3.投資人的經年檢的營業執照復印件。

4.投資人最近3年經審計的資產負債表和利潤表。

5.投資人的公司股東大會或董事會、母公司同意其投資入股的決議或批準文

件。

6.投資人出資的資金來源。

7.投資人對入股商業銀行不發生違規關聯交易等情況出具的、董事會通過并

由董事長簽名的書面聲明。

8.股東會或董事會同意變更股權的決議。

9.股份變更前后銀行主要股東名冊。

10.銀行最近1年基本經營管理情況的說明。

11.出資或轉讓股權協議。

12.投資人擬在入股金融機構派駐的人員及其基本情況、擔任的職位和職責；

評述擬受讓方對入股機構的影響。

13.律師事務所出具的法律意見書。

14.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

15.如涉及銀行章程變更的，提交擬修改的章程草案。

16.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

變更的股東為中資金融機構的還應提交相關監管機構對該金融機構作出的風險評級結論或審慎性監管意見（銀監會監管的金融機構除外）。

1.2

3行政許可項目名稱：城市商業銀行、城市信用社股份有限公司注冊地所在省以外的企業入股城市商業銀行、城市信用社股份有限公司股權變更審批

1.擬受讓方及其關聯企業的銀行授信情況。

2.其他申請材料目錄參見1.22。

1.2

4行政許可項目名稱：境外金融機構投資入股中資商業銀行審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.境外金融機構基本情況介紹。內容包括所有權結構、資產規模、關聯企業、從事的主要業務、專長等。

3.股東大會或董事會同意接受境外金融機構入股的決議，并就該境外金融機構投資入股后在商業銀行中持股數、持股金額、持股比例、在董事會或管理層中

擁有的席位等情況作出說明。

4.境外金融機構股東大會或董事會同意向中資金融機構投資入股的決議。5.境外監管當局對該境外金融機構作出的風險評級結論或審慎性監管意見。

6.有關各方簽定的意向性協議。

7.境外金融機構最近3年的年報或經審計的資產負債表、利潤表等財務報

表。

8.境外金融機構的資金來源、經營情況等資料。

9.經銀監會認可的國際評級機構對該境外金融機構最近二年的長期信用評

級報告。

10.境外金融機構保證遵守中國相關法律的聲明。

11.律師事務所出具的法律意見書。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.2

5行政許可項目名稱：中資商業銀行變更注冊資本的方案審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明減資、募集新股或配股的原因、擬減資、募集新股

或配股的股份金額。

2.股東大會或董事會關于減資、募集新股或配股的決議。

3.配股或募集新股份的方案。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.26

行政許可項目名稱：中資商業銀行變更注冊資本審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東大會關于變更注冊資本的決議。

3.中介機構出具的驗資報告。

4.變更注冊資本的資金來源、方案及相關證明文件。

5.律師事務所出具的法律意見書。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.27

行政許可項目名稱：中資商業銀行境外公開募集股份和上市交易股份審

批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。3.股東大會決議文件。

4.律師事務所出具的法律意見書。

5.發行方案。

6.經審計的最近3年的資產負債表和利潤表。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.28

行政許可項目名稱：中資商業銀行修改章程核準

申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東大會同意修改章程的決議。

3.章程修改的逐條說明。

4.律師事務所出具的法律意見書。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.29

行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構變更住所審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.董事會同意變更住所的決議。

3.新住所所有權或使用權的證明文件。

4.公安、消防部門對住所出具的安全、消防設施合格證明。

5.金融許可證復印件（A4規格）。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.30

行政許可項目名稱：中資商業銀行變更組織形式審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東會的決議或上級主管部門批準文件。

3.財政部清產核資評估報告的批件（限國有商業銀行提交）。

4.中介機構出具的資產評估報告。

5.國土資源管理部門對土地使用權評估確認文件、土地使用權處置方案的批

復（限國有商業銀行提交）。

6.涉及需要審批或核準的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。

7.律師事務所出具的法律意見書。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

城市信用合作社變更為城市信用社股份有限公司審批申請材料目錄參照本

項目錄。

1.31 行政許可項目名稱：中資商業銀行分立審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東大會關于機構分立的決議。

3.機構分立實施方案。

5.擬分立雙方草簽的分立意向書。6.分立前的資產負債表和財產清單。

7.分立后一方解散的，應提交解散方遺留業務處置及風險控制方案。

8.公告樣式。

9.律師事務所出具的法律意見書。10.金融許可證復印件（A4規格）。

11.涉及需要批準的其他變更事項應同時提交其他變更事項應提交的材料。12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.32 行政許可項目名稱：中資商業銀行吸收合并審批申請材料目錄：

1.申請書。

2.吸收合并雙方股東大會關于吸收合并的決議。

3.吸收合并方案。

4.吸收合并雙方簽訂的吸收合并意向書。

5.吸收合并后一方解散的，應提交解散方遺留業務處置及風險控制方案。

6.吸收合并雙方及吸收合并后資產負債表和財產清單。

7.公告樣式。

8.律師事務所出具的法律意見書。

9.金融許可證復印件（A4規格）。

10.涉及需要批準的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材

料。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）.12.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.3

3行政許可項目名稱：中資商業銀行新設合并審批

申請材料目錄：

1.金融許可證復印件（A4規格）。

2.其他參照法人機構籌建、開業材料目錄。

（二）境內分支機構變更

1.3

4行政許可項目名稱：中資商業銀行境內分支機構變更名稱審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明名稱變更的原因。

2.有權上級行同意其變更名稱的批文。

3.因行政區劃變動的，需要提供行政區劃變動文件。

4.金融許可證復印件（A4規格）。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.3

5行政許可項目名稱：中資商業銀行支行升格分行審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。主要內容包括擬升格機構的服務區域現有銀行機構的競爭狀況、業務重點領域和經營策略、內部控制制度、風險管理情況、市場前景分析、未來3年發展規劃并附主要經營指標預測表及其預測依據和說明。

3.擬升格機構總行同意升格的批復文件。

4．擬升格機構主要管理制度及總行對升格后機構業務范圍的授權文件。

5．升格機構最近2年案件及嚴重違法、違規情況。

6.擬升格機構升格前后的組織結構圖。7.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

8.營運資金入賬原始憑證復印件。9.最近2年的財務會計報告、報表。

10.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

11.營業場所所有權或使用權的證明材料（變更營業場所時提交）。

12.金融許可證復印件（A4規格）。

13.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明（變更或改

造營業場所時提交）。

14.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

15.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.36

行政許可項目名稱：中資商業銀行支行以下機構升格支行審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告（若升格后支行擴大業務范圍、授權管轄其他營業網點時

提交）。

3.擬升格機構總行的機構改革規劃或上級行同意升格的批復文件。

4.擬升格機構主要管理制度及上級行對升格后支行業務范圍的授權文件。

5.擬升格機構升格前后的組織結構圖。6.員工名單及從事過相關業務人員的比例。7.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

8.營業場所所有權或使用權的證明材料（變更營業場所時提交）。

9.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明（變更或改造

營業場所時提交）。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.37

行政許可項目名稱：中資商業銀行境內分支機構降格的審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明降格原因。

2.擬降格機構總行的機構改革規劃或上級行同意降格的批復文件。3.擬降格機構上級行對降格后機構的業務范圍授權文件。

4.擬降格機構降格前后的組織結構圖。

5.金融許可證復印件（A4規格）。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.38

行政許可項目名稱：中資商業銀行境內分支機構同城遷址審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.上級機構同意遷址的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容應包括申請人的基本情況、對擬設機構市場前景的分析、擬設機構未來業務的發展規劃、擬設機構的組織管理架構等內容。4.新址所有權或使用權的證明文件。如為租賃方式，應提交租房意向書，并

在完成遷址后補交租房合同。

5.公安、消防部門對住所出具的安全、消防設施合格證明。

6.金融許可證復印件（A4規格）。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.39

行政許可項目名稱：中資商業銀行境內分支機構臨時停業審批

申請材料目錄： 1.申請書。內容主要說明臨時停業原因、停業期限等。

2.總行或總行授權機構批準文件。3.臨時停業期間該機構業務處理方案。

4.臨時停業公告樣式。

5.金融許可證復印件（A4規格）。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（三）境外機構變更

1.40

行政許可項目名稱：中資商業銀行境外機構升格審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。

3.董事會或經授權的高級管理層同意升格的有效書面材料。

4.申請人對境外機構的內部控制機制。

5.擬升格機構最近2年經審計的財務報告和業務經營報告。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.41 行政許可項目名稱：中資商業銀行境外機構變更營運資金或注冊資本審

批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。其內容包括變更營運資金或注冊資本的必要性、可行性，對機構未來發展的影響等。

3.董事會或經授權的高級管理人員同意變更的有效書面文件。

4.申請人資本充足率、流動性、資金來源說明。

5.境外擬投資機構或分支機構的經營情況報告、發展戰略、財務報告、市場

分析情況說明。

6.境外機構發展戰略、財務報告、市場分析情況的說明。

7.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.42 行政許可項目名稱：中資商業銀行境外機構重組改制（變更股權、分立、合并）審批 申請材料名稱：

1.申請書。

2.可行性研究報告。其內容包括重組改制（變更股權、分立、合并）的必要性、可行性，對機構未來發展的影響等。

3.重組改制后2年的業務發展規劃、財務狀況預測。

4.申請人最近2年經審計的財務報表。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

三、機構終止

（一）法人機構

1.43行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構解散審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明解散理由。

2.股東大會作出解散的決議。3.政府同意解散的書面文件。

4.解散方案。內容包括債權債務清單及清償計劃、財產清單及處置計劃、員

工安排計劃等。

5.擬成立清算組成員的簡歷。

6.資產負債表、利潤表和經營管理情況。

7.停止對外吸收存款公告樣式。8.金融許可證復印件（A4規格）。9.提供律師事務所出具的法律意見書。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.4

4行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構破產前審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明破產理由。

2.資產負債表、利潤表和經營管理情況。

3.停止對外吸收存款公告樣式。4.金融許可證復印件（A4規格）。5.律師事務所出具的法律意見書。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分支機構

1.45 行政許可項目名稱：中資商業銀行分支機構終止營業審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明終止理由。

2.董事會或授權管理機構的有效批準文件。

3.擬終止分支機構的基本情況，包括擬終止分支機構基本業務、業務發展規

模、服務區域及主要服務對象等。

4.內部審計部門或外部審計機構對擬終止分支機構的審計報告。

5.終止該分支機構的具體方案：

（1）負責市場退出的工作小組成員名單、簡歷；

（2）擬終止機構現有業務的移交、結清、人員安置等；

（3）現有客戶的引導疏散措施；

（4）擬終止機構營業場所的清理進度、對外公告的時間安排等。

6．擬終止營業機構停止吸收存款公告樣式。

7.金融許可證復印件（A4規格）。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

四、調整業務范圍和增加業務品種

1.46 行政許可項目名稱：城市商業銀行、城市信用社股份有限公司開辦外匯

業務和增加外匯業務品種審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。

2.開辦外匯業務或增加外匯業務品種的可行性研究報告。

3.與申請外匯業務或該外匯業務品種相應的規章制度和內部控制制度。

4.經營外匯業務的人員、場所和設備說明。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.47 行政許可項目名稱：中資商業銀行募集次級定期債務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、資本充足狀況、貸款分類情況和貸款損失準備計提情況。2.可行性研究報告。內容至少包括：最近3年的財務狀況（資本構成、資產負債情況、流動性狀況、盈利水平等）；資本補充渠道及最近3年資本補充情況；債務募集的成本效益分析（募集債務的對象、規模、時限、債務定價及成本分析、募集資金用途、收益預測等）；目標債權人的確定及其狀況；次級定期債務的償還（包括期間轉讓、提前或到期償還等）。

3.招募說明書、次級定期債務的協議（合同）文本及律師事務所意見書。招募說明書、次級定期債務的協議（合同）文本及律師事務所意見書中，均應明確規定定期次級債務的定義，管理方式，招募方式，期間轉讓、提前或到期償還等內容。同時，招募說明書應當根據《商業銀行信息披露暫行辦法》的規定，向目標債權人披露本行財務會計報告、各類風險管理狀況、公司治理、重大事項等信

息。

4.次級定期債務管理辦法。

5.股東大會有關發行次級定期債務的決議。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.48 行政許可項目名稱：中資商業銀行發行次級債券審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、資本充足狀況、貸款分類情況和貸款損失準備計提情況。2.國家授權投資機構出具的發行核準文件或股東大會決議。

3.次級債券發行可行性研究報告。

4.發行人近3年經審計的財務報表及附注。

5.發行章程。6.發行公告。7.募集說明書。8.承銷協議。9.承銷團協議。

10.次級債券信用評級報告及跟蹤評級安排的說明。

11.律師事務所出具的法律意見書。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.49

行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦衍生產品交易業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。

2.可行性研究報告及業務計劃書或交易展業計劃。

3.衍生產品交易業務內部管理規章制度。內容至少包括：

（1）衍生產品交易業務的指導原則、業務操作規程（業務操作規程應體現交易前臺、中臺與后臺分離的原則）和針對突發事件的應急計劃；

（2）衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標；

（3）交易品種及其風險控制制度；（4）風險報告制度和內部審計制度；（5）衍生產品交易業務研究與開發的管理制度及后評價制度；

（6）交易員守則；

（7）交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制和激

勵約束機制；

（8）對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃。

4.衍生產品交易的會計制度。

5.主管人員和主要交易人員名單、履歷。6.風險敞口量化或限額的授權管理制度。7.交易場所、設備和系統的安全性測試報告。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.50 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦電子銀行業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、最近

1年案件和違法違規情況的說明。

2.擬申請的電子銀行類型及其擬開展的業務種類。

3.電子銀行業務發展規劃。

4.電子銀行業務運營設施與技術系統介紹。

5.電子銀行業務系統測試報告。

6.電子銀行安全評估報告。

7.電子銀行業務運行應急計劃和業務連續性計劃。8.電子銀行業務風險管理體系及相應的規章制度。9.電子銀行的管理部門、管理職責，以及主要負責人介紹。10.申請人的聯系人以及聯系電話、傳真、電子郵件信箱等聯系方式。申請開展跨境電子銀行業務的，還應當向中國銀監會提供以下文件資料：

1.跨境電子銀行服務的國家（地區），以及該國（地區）對電子銀行業務

管理的法律規定；

2.跨境電子銀行服務的主要對象及服務內容；

3.未來三年跨境電子銀行業務發展規模、客戶規模的分析預測；

4.跨境電子銀行業務法律與合規性分析。

1.51 行政許可項目名稱：中資商業銀行增加或變更電子銀行業務品種審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。

2.擬增加或變更業務種類的定義和操作流程。3.擬增加或變更業務種類的風險特征和防范措施。

4.有關管理規章制度。

5.申請人的聯系人以及聯系電話、傳真、電子郵件信箱等聯系方式。

6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.52 行政許可項目名稱：中資商業銀行發行銀行卡審批

申請材料目錄： 1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、辦理零售業務的基礎。

2.可行性研究報告。對發行銀行卡的必要性和可行性進行分析，并進行市場

預測。

3.銀行卡章程。內容至少包括以下內容：

（1）卡的名稱、種類、功能、用途；

（2）卡的發行對象、申領條件、申領手續；

（3）卡的使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法；（4）卡的賬戶適用的利率，面向持卡人的收費項目及標準；（5）發卡銀行、持卡人及其他有關當事人的權利、義務。

4.銀行卡樣設計草案。

5.內部控制制度、風險防范措施以及業務規章制度和操作規程。

6.管理人員和專業人員配備情況。

7.經認可的評估機構出具的有關系統安全性和技術標準合格的測試報告。8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.53 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦證券投資基金托管業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。2.可行性研究報告。報告應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況及其從業資格情況說明、支持系統、開發和實施業務的方案。

3.最近3年經審計的財務報表及資本充足率等經營管理情況。

4.最近3年案件情況。

5.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.54 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦合格境外機構投資者境內證券投

資托管業務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標和

實收資本情況。

2.可行性研究報告。內容應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況、支持系統、開發和實施

業務的方案。

3.外匯指定銀行資格。

4.最近3年外匯業務合規情況。

4.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.55 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦全國社會保障基金托管業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、是否設有專門的基金托管部門和實收資本情況。

2.可行性研究報告。內容應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況、支持系統、開發和實施

業務的方案。

3.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.56 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦離岸銀行業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。

2.可行性研究報告。

3.經營離岸銀行業務的內部管理規章制度和風險控制制度。

4.最近３年資產負債表和損益表（外幣合并表、人民幣和外幣合并表）。

5.最近3年案件和違法違規情況。

6.離岸銀行業務主管人員和其他從業人員名單、履歷。7.經營離岸銀行業務的場所和設施情況簡介。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.57 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦證券公司股票質押貸款業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。2.可行性研究報告。報告應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況、支持系統、開發和實施

業務的方案。

3.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.58 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦企業年金基金受托業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、注冊資本、凈資產、最近3年有無案件和違法違規情況。

2.可行性研究報告。報告應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、公司治理機構說明、管理人員和業務人員配備情況、支

持系統、開發和實施業務的方案。3.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度；營業場所、安全

防范設施等情況說明。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.59

行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦個人理財業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、最近2年案件和違法違規情況。

2.擬申請業務介紹。內容包括業務性質、目標客戶群以及相關分析預測、管理和業務人員配備情況。

3.業務實施方案。內容包括擬申請業務的管理體系、主要風險及擬采

取的管理措施等。

4.內部相關部門的審核意見。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.60

行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦其他業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。2.可行性研究報告。報告應至少包括如下內容：擬開辦業務品種的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況、支持系統、開發和實施業務的方案。

3.擬開辦業務品種的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

五、高級管理人員任職資格審核

（一）法人機構

國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、城市信用社股份有限公司、城市信用合作社等各類法人機構董事、高級管理人員任職資格審核適用相同的申

請材料目錄。

1.61 行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構董事、高級管理人員任職資格

核準

申請材料目錄：

1.任職資格申請書，要對照《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定的相關條件逐項說明審核意見；需個案審核的高級管理人員還應詳細說明具體原因，提供其具備足夠的知識、經驗、能力擔任該職務的充分理由。

2.任職資格申請表。

3.股東大會選舉董事決議、董事會選舉董事長的決議及聘任（或經授權高級管理層聘任）董事會秘書、行長、副行長等高級管理人員的決議。

4.對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績、不足之處等方面的綜

合鑒定。

5.個人的資格證明。包括：身份證（外籍人士為護照）復印件、專業技術職務證明復印件、學歷證明材料或國家教育行政主管部門認可院校授予的最高學位證明的復印件（非國民教育系列的，須提交入學通知書或畢業生登記表）。如涉及國外（包括港澳臺）學位（學歷）的，需提交經中國教育部相關部門學歷認證的證明材料。

6.個人承諾書。內容至少包括：對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職進行承諾。如涉及董事或其他兼職人員時，還需提交“確保有足夠時間和精力有效履行相應職責”的承諾書。

7．如為外籍擬任人，應提供擬任人簽署的保密協議。

8.離任審計報告或經濟責任審計報告。報告至少包括：

（1）分管業務經營狀況；

（2）合法合規情況；

（3）內控建設和風險管理情況；

（4）職責范圍內發生的重大經濟或刑事案件、重大違法違規問題以及本人

所應承擔的責任；

（5）審計結論。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

10.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分支機構

第三篇：中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項申請材料目錄及格式要求

中國銀行業監督管理委員會

中資商業銀行行政許可事項申請材料目錄

及格式要求

（銀監發?2006?68號）

目 錄

一、機構設立...................................................................3

（一）法人機構設立----------------------3

（二）境內分支機構設立------------------9

（三）境外機構設立（含參股、收購）---14

（一）法人機構變更---------------------16

（二）境內分支機構變更-----------------21

（三）境外機構變更---------------------23

三、機構終止..................................................................24

（一）法人機構--------------------------24

（二）分支機構--------------------------25

四、調整業務范圍和增加業務品種................................................26

五、高級管理人員任職資格審核..................................................33

（一）法人機構--------------------------33

（二）分支機構--------------------------34

六、申請材料格式要求..........................................................35

一、機構設立

（一）法人機構設立

1.1行政許可項目名稱：股份制商業銀行法人機構籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。申請書應當載明擬設立商業銀行的名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

2.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展策略；風險控制能力等。

3.發起人基本情況。包括發起人之間關于發起設立股份制商業銀行法人機構的協議，發起人的名稱、注冊地址、法定代表人、經過工商年檢營業執照復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況所在行業狀況、納稅記錄等事項。4.發起人及所在集團的組織結構圖、發起人主要股東名冊、發起人分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、發起人之間的關聯狀況、對發起人有實際影響力的個人和組織的有關情況，發起人擬投資入股的資金來源證明。

5.發起人董事會或股東大會關于同意發起設立該股份制商業銀行法人機構的決議及自有資金來源真實的承諾書。

6.發起人為外國金融機構的，應同時提供其注冊地（或所屬）金融監管當局出具的風險評級結論或審慎性監管意見；申請人在其注冊地不受金融監管當局監管，則應提供資信評級機構對其最近二年的信用評級報告。

7.發起人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。

8.籌建方案：包括擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高管的基本情況和聘任其他從業人員計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。9.擬外聘的咨詢機構及人員的背景和聯系方式。

10.提供律師事務所出具的法律意見書。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。12.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。1.2 行政許可項目名稱：股份制商業銀行法人機構開業核準 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所、業務范圍，是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到股份制商業銀行開業的條件，籌建工作報告，以及對創立大會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明。

2.創立大會、董事會、監事會審議通過的相關決議：（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會”議事規則的決議；（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監事、董事長、副董事長、監事長、副監事長、董事會秘書的決議；（6）聘任行長、副行長、財務部門負責人、內審部門負責人及其他實際履行高級管理人員職責人員的決議；

（7）職工（代表）大會選舉職工監事的決議。

上述各項決議應當注明決議編號、投票股份數、通過、反對和棄權股份數并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應注明當選人通過的股份數，股東代表大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料。6.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人背景介紹。7.法定驗資機構出具的驗資證明。

8.股東名冊及其出資額、股份和股份比例（企業法人要有注冊地址和法人代碼）。9.營業場所所有權或使用權的證明文件。

10.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。11.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

12.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.3 行政許可項目名稱：城市商業銀行法人機構籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。申請書應當載明擬設立城市商業銀行的名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息，設立的目的。

2.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，至少應包括經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展策略；風險控制能力等。

3.申請人（城市信用社股份有限公司）最近3年的經營管理狀況、風險控制能力分析等；城市信用社股份有限公司的清產核資報告、股權評估報告；最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。

4.城市信用社股份有限公司的股東關于同意在城市信用社股份有限公司基礎上籌建城市商業銀行的股東大會決議或董事會決議。

5.擬設地政府對城市信用社股份有限公司籌建城市商業銀行的意見。

6.其他發起人基本情況。包括發起人的名稱、注冊地址、法定代表人、經過工商年檢營業執照復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況未償還金融機構貸款本息情況、所在行業狀況、納稅記錄等事項；其他發起人的股東關于同意與城市信用社股份有限公司共同發起籌建城市商業銀行的股東會或董事會決議。

7.其他發起人的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、關聯情況、對其他發起人有實際影響力的個人和組織的有關情況狀況，擬投資入股的資金來源證明。

8.其他發起人為外國金融機構的，應同時提供其注冊地（或所屬）金融監管當局出具的風險評級結論或審慎性監管意見；申請人在其注冊地不受金融監管當局監管，則應提供資信評級機構對其最近二年的信用評級報告。

9.其他發起人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。

10.籌建方案。包括擬籌建的城市商業銀行組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

11.擬外聘的咨詢機構及人員的背景和聯系方式。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.4 行政許可項目名稱：城市商業銀行法人機構開業核準 申請材料目錄：（參照銀監辦通【2004】281號文件）

1.申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所、業務范圍，是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到城市商業銀行開業的條件，籌建工作報告，以及對創立大會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的簡要說明。

2.創立大會、董事會、監事會審議通過的相關決議：（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會”議事規則的決議；（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監事、董事長、副董事長、監事長、副監事長、董事會秘書的決議；（6）聘任行長、副行長、財務部門負責人、內審部門負責人及其他實際履行高級管理人員職責人員的決議；

（7）職工（代表）大會選舉職工監事的決議。

上述各項決議應當注明決議編號、投票股份數、通過、反對和棄權股份數并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應注明當選人通過的股份數，股東代表大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料。6.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。7.法定驗資機構出具的驗資證明。

8.股東名冊及其出資額、股份和股份比例（企業法人要有注冊地址和法人代碼）。9.持有注冊資本5％以上及異地股東的資信證明和其他資料。10.營業場所所有權或使用權的證明文件。

11.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。12.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

13.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.5 行政許可項目名稱：城市信用社股份有限公司籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。申請書應載明擬設立城市信用社股份有限公司以及參加合并重組的城市信用合作社的名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息，設立的目的。

2.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展策略；風險控制能力等。

3.披露和分析申請人（城市信用合作社）近3年來經營管理狀況、風險控制能力分析等；城市合作信用社的清產核資報告；最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。

4.城市信用合作社關于同意籌建城市信用社股份有限公司的書面意見。5.擬設地政府對籌建城市信用社股份有限公司的意見。

6.其他發起人基本情況。包括發起人的名稱、注冊地址、法定代表人、經過工商年檢營業執照復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況所在行業狀況、納稅記錄等事項；其他發起人的股東關于同意共同發起籌建城市信用社股份有限公司的股東會、董事會決議或有效的書面意見。

7.其他發起人的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、關聯情況、對其他發起人有實際影響力的個人和組織的有關情況狀況，擬投資入股的資金來源證明。

8.其他發起人為外國金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，申請人在其注冊地不受金融監管當局監管，則應提供資信評級機構對其最近二年的信用評級報告。

9.其他發起人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。

10.籌建方案：包括擬籌建的城市信用社股份有限公司組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

11.擬外聘的咨詢機構及人員的背景和聯系方式。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.6 行政許可項目名稱：城市信用社股份有限公司開業核準 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括機構名稱、住所、業務范圍，是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到城市信用社股份有限公司的條件，籌建工作報告，以及對創立大會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的簡要說明。

2.創立大會、董事會、監事會審議通過的相關決議：（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會”議事規則的決議；（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監事、董事長、副董事長、監事長、副監事長、董事會秘書的決議；（6）聘任總經理、副總經理、財務部門負責人、內審部門負責人及其他實際履行董事和高級管理人員職責人員的決議；

（7）職工（代表）大會選舉職工監事的決議。

上述各項決議應當注明決議編號、投票股份數、通過、反對和棄權股份數并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應注明當選人通過的股份數，股東代表大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料；對董事、高管人員等內部人員的關聯關系說明。

6.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。

7.法定驗資機構出具的驗資證明；未來三年的經營計劃和資本補充規劃。8.股東名冊及其出資額、股份和股份比例（企業法人要有注冊地址和法人代碼）。9.營業場所所有權或使用權的證明文件。

10.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明；工商行政管理部門出具的對擬設公司名稱的預核準登記書。

11.員工名單及從事過相關業務人員的比例。12.提供律師事務所出具的法律意見書。

13.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）境內分支機構設立

1.7 行政許可項目名稱：國有商業銀行和股份制商業銀行分行籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立分行的名稱（中英文）、擬設地、業務范圍等，設立的目的。

2.董事會或經授權的高級管理層同意設立分行的有效書面文件。3.總行或管理行對擬設分行的管理方式；管理信息系統情況說明。4.申請人的公司治理結構。

5.申請人資本充足率、不良貸款率、盈利情況等經營狀況及營運資金撥付能力； 6.申請人最近1年新設機構的經營情況。7.申請人最近2年案件情況。

8.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設分行的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，經過預測的擬設分行開業后三年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。

9.籌建方案。包括擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。11.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.8 行政許可項目名稱：國有商業銀行和股份制商業銀行分行開業核準 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括機構名稱、住所、業務范圍，在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人背景介紹。5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。6.營運資金入賬原始憑證復印件。7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.9 行政許可項目名稱：國有商業銀行和股份制商業銀行分行級專營機構籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立分行級專營機構的名稱（中英文）、目的、對銀行整體經營管理的影響、擬設地、專營業務范圍等。

2.董事會或經授權的高級管理層同意設立分行級專營機構的有效書面文件。3.總行或管理行對擬設分行級專營機構的管理控制方式、財務核算方式。4.申請人公司治理、內部控制、監管指標等情況的說明。4.申請人資本充足率等經營狀況及營運資金撥付能力。5.申請人開辦專營業務的時間、規模、資產質量、盈利能力。6.申請人業務處理系統或技術支持系統情況。

7.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設分行級專營機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測；業務拓展策略；風險控制能力；是否將其他機構業務轉移或集中至分行級專營機構；是否外包部分功能（計算機等）等。

8.籌建方案。包括擬設機構組織管理架構、內控體系、風險管理和問責制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

9.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）； 10.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.10 行政許可項目名稱：國有商業銀行和股份制商業銀行分行級專營機構開業核準 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括名稱（中英文）、擬設地、業務范圍，在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。6.營運資金入賬原始憑證復印件。

7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

9.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.11 行政許可項目名稱：中資商業銀行支行籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立支行的名稱、擬設地、業務范圍等。2.總行或總行授權機構同意設立支行的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設支行的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設支行開業后3年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。

4.申請人內部控制能力，包括最近1年案件情況等。5.申請人最近1年新設機構的經營管理情況。

6.籌建方案。包括擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.12 行政許可項目名稱：中資商業銀行支行開業核準 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括名稱、擬設地、業務范圍，以及在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。6.營運資金入賬原始憑證復印件。7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.13 行政許可項目名稱：中資商業銀行設立自助銀行審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容至少包括地址、擬設置的機型、數量及提供的服務種類等內容。2.總行或總行授權機構同意設立自助銀行的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容至少包括：擬設自助銀行的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務功能等；聯網系統情況；管理控制部門和管理方式等。

4.負責自助銀行日常管理的機構、人員及聯系方式。5.安全監控方案及維護措施。

6.營業場所所有權或使用權的證明文件。

7.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.14 行政許可項目名稱：中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構收購審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括收購方和被收購方的基本背景情況、收購原因、收購方式、收購價格和總標的、收購期限、收購影響等。

2.可行性研究報告。內容包括收購方在收購前及收購后資本充足率、流動性、盈利性等經營狀況的分析和對比；收購方撥付營運資金能力；擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。

3.收購方股東大會、董事會或其授權機構關于同意收購的有效書面文件。4.被收購機構股東大會關于同意被收購并解散機構的有效書面文件。

5.收購協議及相關資料。如中資商業銀行收購城市信用合作社，還應提供被收購方風險形成過程和目前處置結果的情況說明。

6.收購方的資金來源。

7.收購后的詳細計劃。包括對資產的處置、人員安置、業務策略的重大改變等。8.所在地政府承諾函。包括收購資金的使用計劃、償債方案、被收購機構解散及相關善后事宜的處理責任劃分等內容。

9.中介機構出具的對被收購機構的評估報告。10.律師事務所出具的法律意見書。

11.收購方設立分支機構的相關申請材料（參見設立分行或支行的材料目錄）。12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.15 行政許可項目名稱：中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構開業審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括名稱、擬設地、業務范圍，以及在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。6.營運資金入賬原始憑證復印件。7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.16 行政許可項目名稱：城市信用社股份有限公司分社籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立分社的名稱、擬設地、業務范圍等。2.董事會或其授權的高級管理層關于設立分社的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容至少包括：城市信用社最近2年的財務會計報告；擬設地經濟金融情況；擬設分社的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設分社開業后3年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。

4.申請人的內部控制能力，包括最近1的案件情況等。5.申請人最近1年新設機構的經營管理情況。

6.籌建方案：包括擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.17 行政許可項目名稱：城市信用社股份有限公司分社開業核準 申請材料目錄：同1.12中資商業銀行支行開業核準申請材料目錄

（三）境外機構設立（含參股、收購）

1.18 行政許可項目名稱：中資商業銀行境外分行、全資附屬或控股金融機構設立審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設機構的名稱、住所、營運資金數額（注冊資本數額、投資各方的金額和比例）、業務范圍、設立目的。

2.可行性研究報告。內容至少包括：擬設機構的市場前景分析，包括市場定位及目標客戶、同業狀況并對競爭對手的銀行服務提出評價、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展策略；風險控制能力等。

3.董事會或經授權的高級管理層關于設立境外分行、全資附屬或控股金融機構的有效書面文件。

4.申請人對境外營業性機構的內部控制機制。

5.申請人的股權結構、股東背景、資產規模、盈利能力、流動性狀況、誠信記錄、資本充足率、營運資金撥付能力、外匯資金來源、公司治理和內控狀況、監管指標等；對設立控股金融機構的，還應提供合作方相關情況。

6.申請人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和業務狀況報告。7.章程草案（對全資或合資附屬機構）。

8.東道國相應監管要求及申請人有關情況；對擬設控股金融機構的，還應提供有關合作方的情況說明。

9.如在香港、澳門設立營業性機構，須報送派出人員編制（根據《國務院批轉對外經濟貿易部、中國人民銀行、國務院港澳辦公室關于在港澳地區設立機構審批辦法的通知》（國發[1992]62號））。

10.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。11.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。（申請人上述許可事項經東道國監管當局批準后，再按相同程序向原許可機關提交有關董事及高級管理人員任職資格審核材料。）

1.19 行政許可項目名稱：中資商業銀行境外代表機構設立審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設代表機構的名稱（中英文）、住所、申請人有關情況及東道國相關監管要求等。

2.董事會或經授權的高級管理層同意設立代表機構的有效書面文件。

3.可行性報告。包括代表處在境外開立的賬戶類型、主要聯系對象、業務活動、費用預算等內容，申請人對代表機構的管理方式。

4.申請人最近3三年經審計的資產負債表和利潤表。5.東道國相應監管要求及申請人有關情況。

6.如在香港、澳門設立代表機構，須報送派出人員編制（根據《國務院批轉對外經濟貿易部、中國人民銀行、國務院港澳辦公室關于在港澳地區設立機構審批辦法的通知》（國發[1992]62號））。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（申請人上述許可事項經東道國監管當局批準后，再按相同程序向原許可機關提交首席代表任職資格審核材料。）

1.20 行政許可項目名稱：中資商業銀行參股、收購境外機構審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括被參股、被收購方的名稱、住所，參股收購金額以及業務范圍，參股或收購的目的。

2.董事會或經授權的高級管理層同意參股、收購境外機構的有效書面文件。3.申請人對參股或收購后的機構的內部控制機制、擬在參股收購機構派駐人員背景、職位及職責。

4.申請人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和業務狀況報告。5.申請人資本充足率等經營狀況及營運資金撥付能力。

6.可行性研究報告。內容包括對申請人的財務、經營、業務拓展、管理等方面的影響。7.東道國相應監管要求及申請人有關情況。

8.境外機構的基本信息。內容包括但不僅限于境外機構的章程、股權結構、業務范圍、市場定位、同業和誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況、同業狀況、業務拓展策略、風險控制能力、連續3年年報等。

9.有關參股、收購協議或意向性協議及相關法律文件。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

11.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（申請人上述許可事項經東道國監管當局批準后，再按相同程序向原許可機關提交有關董事及高級管理人員任職資格審核材料。）

二、機構變更

（一）法人機構變更

1.21 行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構變更名稱審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括更名的原因、目的、擬變更的名稱（中英文）等。2.工商行政管理部門的企業名稱預先核準通知書。3.股東大會或董事會同意變更名稱的決議。4.金融許可證復印件（A4規格）。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.22 行政許可項目名稱：中資商業銀行變更資本總額或股份總額5%以上股東審批 申請材料目錄：

1.變更股權及審查股東資格的申請書，涉及多個股權變更時應當附擬受讓方股東出資比例超過5％的名單。

2.投資人的基本情況介紹。內容至少包括擬投資股權、投資金額、擬投資方的經營范圍、在行業中所處的地位、在該銀行貸款（授信）情況以及貸款質量情況說明（經銀行蓋章確認）、股權結構擬變更前后對照詳表、本身及關聯企業入股其他商業銀行的情況（擬投資人為新股東時）。

3.投資人的經年檢的營業執照復印件。

4.投資人最近3年經審計的資產負債表和利潤表。

5.投資人的公司股東大會或董事會、母公司同意其投資入股的決議或批準文件。6.投資人出資的資金來源。

7.投資人對入股商業銀行不發生違規關聯交易等情況出具的、董事會通過并由董事長簽名的書面聲明。

8.股東會或董事會同意變更股權的決議。9.股份變更前后銀行主要股東名冊。10.銀行最近1年基本經營管理情況的說明。11.出資或轉讓股權協議。

12.投資人擬在入股金融機構派駐的人員及其基本情況、擔任的職位和職責；評述擬受讓方對入股機構的影響。

13.律師事務所出具的法律意見書。

14.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。15.如涉及銀行章程變更的，提交擬修改的章程草案。16.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

變更的股東為中資金融機構的還應提交相關監管機構對該金融機構作出的風險評級結論或審慎性監管意見（銀監會監管的金融機構除外）。

1.23 行政許可項目名稱：城市商業銀行、城市信用社股份有限公司注冊地所在省以外的企業入股城市商業銀行、城市信用社股份有限公司股權變更審批

1.擬受讓方及其關聯企業的銀行授信情況。2.其他申請材料目錄參見1.22。

1.24 行政許可項目名稱：境外金融機構投資入股中資商業銀行審批 申請材料目錄：

1.申請書。

2.境外金融機構基本情況介紹。內容包括所有權結構、資產規模、關聯企業、從事的主要業務、專長等。

3.股東大會或董事會同意接受境外金融機構入股的決議，并就該境外金融機構投資入股后在商業銀行中持股數、持股金額、持股比例、在董事會或管理層中擁有的席位等情況作出說明。

4.境外金融機構股東大會或董事會同意向中資金融機構投資入股的決議。5.境外監管當局對該境外金融機構作出的風險評級結論或審慎性監管意見。

6.有關各方簽定的意向性協議。

7.境外金融機構最近3年的年報或經審計的資產負債表、利潤表等財務報表。8.境外金融機構的資金來源、經營情況等資料。

9.經銀監會認可的國際評級機構對該境外金融機構最近二年的長期信用評級報告。10.境外金融機構保證遵守中國相關法律的聲明。11.律師事務所出具的法律意見書。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.25 行政許可項目名稱：中資商業銀行變更注冊資本的方案審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明減資、募集新股或配股的原因、擬減資、募集新股或配股的股份金額。

2.股東大會或董事會關于減資、募集新股或配股的決議。3.配股或募集新股份的方案。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.26 行政許可項目名稱：中資商業銀行變更注冊資本審批 申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東大會關于變更注冊資本的決議。3.中介機構出具的驗資報告。

4.變更注冊資本的資金來源、方案及相關證明文件。5.律師事務所出具的法律意見書。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.27 行政許可項目名稱：中資商業銀行境外公開募集股份和上市交易股份審批 申請材料目錄：

1.申請書。2.可行性研究報告。

3.股東大會決議文件。

4.律師事務所出具的法律意見書。5.發行方案。

6.經審計的最近3年的資產負債表和利潤表。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.28 行政許可項目名稱：中資商業銀行修改章程核準 申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東大會同意修改章程的決議。3.章程修改的逐條說明。

4.律師事務所出具的法律意見書。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.29 行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構變更住所審批 申請材料目錄：

1.申請書。

2.董事會同意變更住所的決議。3.新住所所有權或使用權的證明文件。

4.公安、消防部門對住所出具的安全、消防設施合格證明。5.金融許可證復印件（A4規格）。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.30 行政許可項目名稱：中資商業銀行變更組織形式審批 申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東會的決議或上級主管部門批準文件。

3.財政部清產核資評估報告的批件（限國有商業銀行提交）。4.中介機構出具的資產評估報告。

5.國土資源管理部門對土地使用權評估確認文件、土地使用權處置方案的批復（限國有商業銀行提交）。

6.涉及需要審批或核準的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。7.律師事務所出具的法律意見書。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

城市信用合作社變更為城市信用社股份有限公司審批申請材料目錄參照本項目錄。

1.31 行政許可項目名稱：中資商業銀行分立審批 申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東大會關于機構分立的決議。3.機構分立實施方案。

5.擬分立雙方草簽的分立意向書。6.分立前的資產負債表和財產清單。

7.分立后一方解散的，應提交解散方遺留業務處置及風險控制方案。8.公告樣式。

9.律師事務所出具的法律意見書。10.金融許可證復印件（A4規格）。

11.涉及需要批準的其他變更事項應同時提交其他變更事項應提交的材料。12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.32 行政許可項目名稱：中資商業銀行吸收合并審批申請材料目錄：

1.申請書。

2.吸收合并雙方股東大會關于吸收合并的決議。3.吸收合并方案。

4.吸收合并雙方簽訂的吸收合并意向書。

5.吸收合并后一方解散的，應提交解散方遺留業務處置及風險控制方案。6.吸收合并雙方及吸收合并后資產負債表和財產清單。7.公告樣式。

8.律師事務所出具的法律意見書。9.金融許可證復印件（A4規格）。

10.涉及需要批準的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）.12.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.33 行政許可項目名稱：中資商業銀行新設合并審批 申請材料目錄：

1.金融許可證復印件（A4規格）。

2.其他參照法人機構籌建、開業材料目錄。

（二）境內分支機構變更

1.34 行政許可項目名稱：中資商業銀行境內分支機構變更名稱審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明名稱變更的原因。2.有權上級行同意其變更名稱的批文。

3.因行政區劃變動的，需要提供行政區劃變動文件。4.金融許可證復印件（A4規格）。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.35 行政許可項目名稱：中資商業銀行支行升格分行審批 申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。主要內容包括擬升格機構的服務區域現有銀行機構的競爭狀況、業務重點領域和經營策略、內部控制制度、風險管理情況、市場前景分析、未來3年發展規劃并附主要經營指標預測表及其預測依據和說明。

3.擬升格機構總行同意升格的批復文件。

4．擬升格機構主要管理制度及總行對升格后機構業務范圍的授權文件。5．升格機構最近2年案件及嚴重違法、違規情況。6.擬升格機構升格前后的組織結構圖。7.員工名單及從事過相關業務人員的比例。8.營運資金入賬原始憑證復印件。9.最近2年的財務會計報告、報表。10.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

11.營業場所所有權或使用權的證明材料（變更營業場所時提交）。12.金融許可證復印件（A4規格）。

13.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明（變更或改造營業場所時提交）。

14.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。15.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.36 行政許可項目名稱：中資商業銀行支行以下機構升格支行審批 申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告（若升格后支行擴大業務范圍、授權管轄其他營業網點時提交）。3.擬升格機構總行的機構改革規劃或上級行同意升格的批復文件。4.擬升格機構主要管理制度及上級行對升格后支行業務范圍的授權文件。5.擬升格機構升格前后的組織結構圖。6.員工名單及從事過相關業務人員的比例。7.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

8.營業場所所有權或使用權的證明材料（變更營業場所時提交）。

9.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明（變更或改造營業場所時提交）。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.37 行政許可項目名稱：中資商業銀行境內分支機構降格的審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明降格原因。

2.擬降格機構總行的機構改革規劃或上級行同意降格的批復文件。3.擬降格機構上級行對降格后機構的業務范圍授權文件。4.擬降格機構降格前后的組織結構圖。5.金融許可證復印件（A4規格）。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.38 行政許可項目名稱：中資商業銀行境內分支機構同城遷址審批 申請材料目錄：

1.申請書。

2.上級機構同意遷址的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容應包括申請人的基本情況、對擬設機構市場前景的分析、擬設機構未來業務的發展規劃、擬設機構的組織管理架構等內容。

4.新址所有權或使用權的證明文件。如為租賃方式，應提交租房意向書，并在完成遷址后補交租房合同。

5.公安、消防部門對住所出具的安全、消防設施合格證明。6.金融許可證復印件（A4規格）。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.39 行政許可項目名稱：中資商業銀行境內分支機構臨時停業審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明臨時停業原因、停業期限等。2.總行或總行授權機構批準文件。3.臨時停業期間該機構業務處理方案。4.臨時停業公告樣式。

5.金融許可證復印件（A4規格）。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（三）境外機構變更

1.40 行政許可項目名稱：中資商業銀行境外機構升格審批 申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。

3.董事會或經授權的高級管理層同意升格的有效書面材料。4.申請人對境外機構的內部控制機制。5.擬升格機構最近2年經審計的財務報告和業務經營報告。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.41 行政許可項目名稱：中資商業銀行境外機構變更營運資金或注冊資本審批 申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。其內容包括變更營運資金或注冊資本的必要性、可行性，對機構未來發展的影響等。

3.董事會或經授權的高級管理人員同意變更的有效書面文件。4.申請人資本充足率、流動性、資金來源說明。

5.境外擬投資機構或分支機構的經營情況報告、發展戰略、財務報告、市場分析情況說明。

6.境外機構發展戰略、財務報告、市場分析情況的說明。

7.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.42 行政許可項目名稱：中資商業銀行境外機構重組改制（變更股權、分立、合并）審批 申請材料名稱：

1.申請書。

2.可行性研究報告。其內容包括重組改制（變更股權、分立、合并）的必要性、可行性，對機構未來發展的影響等。

3.重組改制后2年的業務發展規劃、財務狀況預測。4.申請人最近2年經審計的財務報表。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

三、機構終止

（一）法人機構

1.43 行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構解散審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明解散理由。2.股東大會作出解散的決議。3.政府同意解散的書面文件。

4.解散方案。內容包括債權債務清單及清償計劃、財產清單及處置計劃、員工安排計劃等。

5.擬成立清算組成員的簡歷。

6.資產負債表、利潤表和經營管理情況。7.停止對外吸收存款公告樣式。8.金融許可證復印件（A4規格）。9.提供律師事務所出具的法律意見書。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.44 行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構破產前審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明破產理由。2.資產負債表、利潤表和經營管理情況。3.停止對外吸收存款公告樣式。4.金融許可證復印件（A4規格）。5.律師事務所出具的法律意見書。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分支機構

1.45 行政許可項目名稱：中資商業銀行分支機構終止營業審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明終止理由。2.董事會或授權管理機構的有效批準文件。

3.擬終止分支機構的基本情況，包括擬終止分支機構基本業務、業務發展規模、服務區域及主要服務對象等。

4.內部審計部門或外部審計機構對擬終止分支機構的審計報告。5.終止該分支機構的具體方案：

（1）負責市場退出的工作小組成員名單、簡歷；（2）擬終止機構現有業務的移交、結清、人員安置等；（3）現有客戶的引導疏散措施；

（4）擬終止機構營業場所的清理進度、對外公告的時間安排等。6．擬終止營業機構停止吸收存款公告樣式。7.金融許可證復印件（A4規格）。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

四、調整業務范圍和增加業務品種

1.46 行政許可項目名稱：城市商業銀行、城市信用社股份有限公司開辦外匯業務和增加外匯業務品種審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。2.開辦外匯業務或增加外匯業務品種的可行性研究報告。

3.與申請外匯業務或該外匯業務品種相應的規章制度和內部控制制度。4.經營外匯業務的人員、場所和設備說明。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.47 行政許可項目名稱：中資商業銀行募集次級定期債務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、資本充足狀況、貸款分類情況和貸款損失準備計提情況。

2.可行性研究報告。內容至少包括：最近3年的財務狀況（資本構成、資產負債情況、流動性狀況、盈利水平等）；資本補充渠道及最近3年資本補充情況；債務募集的成本效益分析（募集債務的對象、規模、時限、債務定價及成本分析、募集資金用途、收益預測等）；目標債權人的確定及其狀況；次級定期債務的償還（包括期間轉讓、提前或到期償還等）。3.招募說明書、次級定期債務的協議（合同）文本及律師事務所意見書。招募說明書、次級定期債務的協議（合同）文本及律師事務所意見書中，均應明確規定定期次級債務的定義，管理方式，招募方式，期間轉讓、提前或到期償還等內容。同時，招募說明書應當根據《商業銀行信息披露暫行辦法》的規定，向目標債權人披露本行財務會計報告、各類風險管理狀況、公司治理、重大事項等信息。

4.次級定期債務管理辦法。

5.股東大會有關發行次級定期債務的決議。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.48 行政許可項目名稱：中資商業銀行發行次級債券審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、資本充足狀況、貸款分類情況和貸款損失準備計提情況。

2.國家授權投資機構出具的發行核準文件或股東大會決議。3.次級債券發行可行性研究報告。4.發行人近3年經審計的財務報表及附注。5.發行章程。6.發行公告。7.募集說明書。8.承銷協議。9.承銷團協議。

10.次級債券信用評級報告及跟蹤評級安排的說明。11.律師事務所出具的法律意見書。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.49 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦衍生產品交易業務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。2.可行性研究報告及業務計劃書或交易展業計劃。

3.衍生產品交易業務內部管理規章制度。內容至少包括：

（1）衍生產品交易業務的指導原則、業務操作規程（業務操作規程應體現交易前臺、中臺與后臺分離的原則）和針對突發事件的應急計劃；

（2）衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標；（3）交易品種及其風險控制制度；（4）風險報告制度和內部審計制度；

（5）衍生產品交易業務研究與開發的管理制度及后評價制度；（6）交易員守則；

（7）交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制和激勵約束機制；

（8）對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃。4.衍生產品交易的會計制度。

5.主管人員和主要交易人員名單、履歷。6.風險敞口量化或限額的授權管理制度。7.交易場所、設備和系統的安全性測試報告。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.50 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦電子銀行業務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、最近1年案件和違法違規情況的說明。

2.擬申請的電子銀行類型及其擬開展的業務種類。3.電子銀行業務發展規劃。

4.電子銀行業務運營設施與技術系統介紹。5.電子銀行業務系統測試報告。6.電子銀行安全評估報告。

7.電子銀行業務運行應急計劃和業務連續性計劃。8.電子銀行業務風險管理體系及相應的規章制度。

9.電子銀行的管理部門、管理職責，以及主要負責人介紹。

10.申請人的聯系人以及聯系電話、傳真、電子郵件信箱等聯系方式。

申請開展跨境電子銀行業務的，還應當向中國銀監會提供以下文件資料：

1.跨境電子銀行服務的國家（地區），以及該國（地區）對電子銀行業務管理的法律規定； 2.跨境電子銀行服務的主要對象及服務內容；

3.未來三年跨境電子銀行業務發展規模、客戶規模的分析預測； 4.跨境電子銀行業務法律與合規性分析。

1.51 行政許可項目名稱：中資商業銀行增加或變更電子銀行業務品種審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。2.擬增加或變更業務種類的定義和操作流程。3.擬增加或變更業務種類的風險特征和防范措施。4.有關管理規章制度。

5.申請人的聯系人以及聯系電話、傳真、電子郵件信箱等聯系方式。6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.52 行政許可項目名稱：中資商業銀行發行銀行卡審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、辦理零售業務的基礎。

2.可行性研究報告。對發行銀行卡的必要性和可行性進行分析，并進行市場預測。3.銀行卡章程。內容至少包括以下內容：（1）卡的名稱、種類、功能、用途；（2）卡的發行對象、申領條件、申領手續；

（3）卡的使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法；（4）卡的賬戶適用的利率，面向持卡人的收費項目及標準；（5）發卡銀行、持卡人及其他有關當事人的權利、義務。4.銀行卡樣設計草案。

5.內部控制制度、風險防范措施以及業務規章制度和操作規程。6.管理人員和專業人員配備情況。

7.經認可的評估機構出具的有關系統安全性和技術標準合格的測試報告。8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.53 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦證券投資基金托管業務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。2.可行性研究報告。報告應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況及其從業資格情況說明、支持系統、開發和實施業務的方案。

3.最近3年經審計的財務報表及資本充足率等經營管理情況。4.最近3年案件情況。

5.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.54 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標和實收資本情況。

2.可行性研究報告。內容應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況、支持系統、開發和實施業務的方案。

3.外匯指定銀行資格。

4.最近3年外匯業務合規情況。

4.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.55 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦全國社會保障基金托管業務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、是否設有專門的基金托管部門和實收資本情況。

2.可行性研究報告。內容應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況、支持系統、開發和實施業務的方案。

3.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.56 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦離岸銀行業務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。2.可行性研究報告。

3.經營離岸銀行業務的內部管理規章制度和風險控制制度。

4.最近３年資產負債表和損益表（外幣合并表、人民幣和外幣合并表）。5.最近3年案件和違法違規情況。

6.離岸銀行業務主管人員和其他從業人員名單、履歷。7.經營離岸銀行業務的場所和設施情況簡介。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.57 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦證券公司股票質押貸款業務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。2.可行性研究報告。報告應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況、支持系統、開發和實施業務的方案。

3.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.58 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦企業年金基金受托業務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、注冊資本、凈資產、最近3年有無案件和違法違規情況。

2.可行性研究報告。報告應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、公司治理機構說明、管理人員和業務人員配備情況、支持系統、開發和實施業務的方案。

3.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度；營業場所、安全防范設施等情況說明。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.59 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦個人理財業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、最近2年案件和違法違規情況。

2.擬申請業務介紹。內容包括業務性質、目標客戶群以及相關分析預測、管理和業務人員配備情況。

3.業務實施方案。內容包括擬申請業務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等。4.內部相關部門的審核意見。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.60 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦其他業務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。2.可行性研究報告。報告應至少包括如下內容：擬開辦業務品種的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況、支持系統、開發和實施業務的方案。

3.擬開辦業務品種的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

五、高級管理人員任職資格審核

（一）法人機構

國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、城市信用社股份有限公司、城市信用合作社等各類法人機構董事、高級管理人員任職資格審核適用相同的申請材料目錄。

1.61 行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構董事、高級管理人員任職資格核準 申請材料目錄：

1.任職資格申請書，要對照《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定的相關條件逐項說明審核意見；需個案審核的高級管理人員還應詳細說明具體原因，提供其具備足夠的知識、經驗、能力擔任該職務的充分理由。

2.任職資格申請表。

3.股東大會選舉董事決議、董事會選舉董事長的決議及聘任（或經授權高級管理層聘任）董事會秘書、行長、副行長等高級管理人員的決議。

4.對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績、不足之處等方面的綜合鑒定。5.個人的資格證明。包括：身份證（外籍人士為護照）復印件、專業技術職務證明復印件、學歷證明材料或國家教育行政主管部門認可院校授予的最高學位證明的復印件（非國民教育系列的，須提交入學通知書或畢業生登記表）。如涉及國外（包括港澳臺）學位（學歷）的，需提交經中國教育部相關部門學歷認證的證明材料。

6.個人承諾書。內容至少包括：對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職進行承諾。如涉及董事或其他兼職人員時，還需提交“確保有足夠時間和精力有效履行相應職責”的承諾書。

7．如為外籍擬任人，應提供安全部門意見函及擬任人簽署的保密協議。8.離任審計報告或經濟責任審計報告。報告至少包括：（1）分管業務經營狀況；（2）合法合規情況；

（3）內控建設和風險管理情況；

（4）職責范圍內發生的重大經濟或刑事案件、重大違法違規問題以及本人所應承擔的責任；

（5）審計結論。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

10.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分支機構

國有商業銀行一級分行、二級分行、支行、股份制商業銀行分行、支行、城市商業銀行異地分行、支行、城市信用社股份有限公司分社、境外機構等中資商業銀行各類分支機構高級管理人員任職資格審核適用相同的申請材料目錄。

1.62行政許可項目名稱：中資商業銀行分支機構高級管理人員任職資格核準 申請材料目錄：

1.申請書，要對照《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定的相關條件逐項說明審核意見，需個案審核的高級管理人員還應詳細說明具體原因，提供其具備足夠的知識、經驗、能力擔任該職務的充分理由。

2.任職資格申請表。

3.對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績、不足之處等方面的綜合鑒定。4.個人的資格證明。包括：身份證（外籍人士為護照）復印件、專業技術職務證明復印件、學歷證明材料或國家教育行政主管部門認可院校授予的最高學位證明的復印件（非國民教育系列的，須提交入學通知書或畢業生登記表）。如涉及國外（包括港澳臺）學位（學歷）的，需提交經中國教育部相關部門學歷認證的證明材料。

5.個人承諾書。內容至少包括：對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職進行承諾。如涉及董事或其他兼職人員時，還需提交“確保有足夠時間和精力有效履行相應職責”的承諾書。

6.如為外籍擬任人，應提供安全部門意見函及擬任人簽署的保密協議。7.離任審計報告或經濟責任審計報告。報告至少包括：（1）分管業務經營狀況；（2）合法合規情況；

（3）內控建設和風險管理情況；

（4）職責范圍內發生的重大經濟或刑事案件、重大違法違規問題以及本人所應承擔的責任；

（5）審計結論。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

六、申請材料格式要求

行政許可事項申請材料應同時向銀監會或其派出機構報送紙質材料和電子文檔。

（一）電子文檔報送內容包括行政許可事項的基本信息及附件。

格式使用銀監會下發的客戶端程序填寫（程序及使用說明可以從銀監會官方網站的“行政許可”欄目下下載）。基本信息依照客戶端程序預設的內容填寫，附件報送以下內容：

1.機構業務類行政許可事項附件包括申請書，其他申請材料目錄的電子文檔在銀監會或其派出機構要求時報送；

2.高管類行政許可事項附件包括申請書及其他申請材料目錄（身份證、護照、職稱、畢業證等證書類材料除外）的電子文檔。

其中，外籍人士的有關證明以及是否有違法違規處罰記錄等原件、以外文書寫的證明材料的復印件、中文譯本應經所在國公證機關證明。

（二）紙質材料應符合以下格式：

1.申請材料一式三份，其中一份按規定提供原件，其余二份可為原件的復印件。2.申請材料的紙張應為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。

3.申請材料均須用中文書寫，且字體不小于五號。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

4.申請材料各部分之間應有明顯的分隔標識，并與目錄相符。

5.申請書抬頭根據行政許可實施權限表明“中國銀行業監督管理委員會”或“中國銀行業監督管理委員會XXX監管局”或“中國銀行業監督管理委員會XXX監管分局”。

6.申請材料應注明申請人的聯系人姓名及其合法證件復印件、聯系電話、手機、傳真、機構（通訊）地址（郵編）、電子郵箱等。

第四篇：中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求

中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構

行政許可事項申請材料目錄及格式要求

一、機構設立

（一）法人機構設立

1.信托公司

1.1 行政許可項目名稱：信托公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設立信托公司名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經出資各方法定代表人聯名簽署并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設信托公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模（包括固有資產規模、信托業務規模）、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）出資人基本情況。包括出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、所在行業狀況等情況說明；營業執照或注冊文件復印件；公司章程；正常還貸的資信證明；納稅記錄。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（5）出資人關聯方情況。內容包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（6）出資人股東（大）會或董事會關于同意發起設立該信托公司的決議，以及出資人之間關于出資設立信托公司的協議。（7）出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立信托公司；還應提供經銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（8）出資人最近2年的審計報告。

（9）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來源合法性聲明、最近2年內無重大違法違規行為的聲明；出資人權益性投資余額未超過本企業凈資產的50％（除國務院規定的投資公司和控股公司外，合并會計報表口徑）的情況的說明；出資人及其關聯方入股其他信托公司的情況的說明；出資人3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托的承諾書；出資人與設立后的信托公司不發生違規關聯交易的聲明。

（10）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（11）出資人法定代表人簽署的確認上述資料真實性的聲明。

（12）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（13）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.2行政許可項目名稱：信托公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；職工人數以及從事過信托業務和其他金融業務的人員比例等事項。

申請書應經出資各方法定代表人聯名簽署并加蓋單位公章。

（2）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。其中至少應包括：審議通過公司章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。（3）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托等內容。（4）主要管理制度，包括各項業務管理制度和內部風險控制制度。（5）公司管理信息系統及風險控制系統。

（6）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本目錄“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（7）公司的組織結構圖；各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（8）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（9）法定驗資機構出具的驗資證明。（10）股東名冊及其出資額、出資比例。（11）公司營業場所的所有權或使用權證明。

（12）公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。（13）申請人籌建組負責人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（15）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.企業集團財務公司

2.1行政許可項目名稱：企業集團財務公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設財務公司名稱（可未經工商行政管理機關預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及其出資比例、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件一）。（3）設立財務公司的可行性研究報告。內容至少包括：

——企業集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

——企業集團所屬產業及國家產業政策說明。

——企業集團生產經營狀況、行業地位、發展規劃及核心主業在集團資產中所占比重等。

——現金流量分析，即對企業集團過去2年的現金流量規模、特點、規律等進行分析，對未來的現金流量進行合理預測。

——企業集團財務和資金管理經驗。

——設立財務公司的宗旨、作用、業務量預測及盈利模式。

（4）章程草案。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者3年內不轉讓其在財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾等內容。

（5）集團母公司的資質證明材料。包括：

——工商行政管理機關頒發的企業集團登記證和集團母公司營業執照復印件（應注明與原件一致，并加蓋本企業公章）。——企業集團符合國家產業政策的證明材料。

——集團母公司的公司章程、組織架構及內部管理制度。

——稅務機關頒發的納稅信用等級證明；集團母公司近2年的貸款銀行名單以及經貸款銀行確認的無不良資信記錄的證明；母公司董事會（或經營決策機構）關于公司合法合規經營的聲明，關于其用于出資的資金來源合法性聲明。如果外界或媒體有相關的違法違規問題披露，需做出特殊說明。

——最近2年的審計報告。

（6）成員單位名冊及有權部門出具的相關證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業單位法人或者社會團體法人。

（7）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。

——出資人名冊、營業執照復印件（境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）。

——最近2年的審計報告。

——經貸款行確認的按期歸還銀行貸款的證明材料。——稅務機關出具的納稅情況證明。

——出資人法定代表人簽署的出資來源合法性聲明、出資人近2年無重大違法違規行為的聲明。

——戰略投資者還應提供自身經營狀況，所屬集團的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股（含入股、控制）子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規模、方式及成功案例等證明材料。

戰略投資者為金融機構的，還應提供金融監管當局對其公司治理結構、資信情況、合規情況、審慎經營情況出具的意見函；

戰略投資者為境外機構的，還應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（8）出資人的出資保證或出資協議。

——出資保證或出資協議應由全體出資人（或發起人）法定代表人簽署并加蓋單位公章，協議書中應明確各出資人（或發起人）的出資比例、權利、義務等事項，并應書面授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建事宜。——戰略投資者應出具3年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書，并在投資協議中載明。

——出資人關于擬出資設立財務公司的股東（大）會或董事會決議、授權或批準文件。

（9）母公司董事會做出的、在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾書。

（10）引進高級管理人員或風險管理專業人員的，母公司董事會須提供相關證明材料。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的資料真實性的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請籌建程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。

2.2行政許可項目名稱：財務公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到財務公司開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及有關制度、系統的準備情況；內設機構、職工人數及構成等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件二）。（3）第一次股東（大）會、董事會決議。其中至少應包括：審議通過章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（4）公司章程。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者3年內不轉讓其在財務公司股權的承諾（銀監會依法責令轉讓的除外）等內容。

（5）公司經營方針和計劃。

（6）公司股東名冊及其出資額、出資比例。（7）法定驗資機構出具的驗資證明。（8）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。

（9）擬任職的董事、高級管理人員的名單、詳細專業培訓及從業履歷及任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（10）公司的組織結構圖；各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（11）從業人員中風險管理、資金集中管理等關鍵崗位人員的證明材料，包括人員名單、詳細履歷，身份證、學歷證書、專業技術證書復印件，無不良記錄的聲明，有權部門出具的從事相關崗位工作的經驗證明。

（12）引進的風險管理專業人員擔任風險管理部門經理2年以上的證明材料。（13）從業人員中從事金融、財務工作5年及5年以上有關人員的證明材料。（14）財務公司業務規章及風險防范制度。其中包括財務公司與母公司之間有關風險隔離的嚴格規定。

（15）財務公司管理信息系統及風險控制系統。

（16）財務公司營業場所及其他與業務有關設施的資料（指財務公司購買或租賃營業場所的協議和公安部門及消防部門等出具的營業場所及有關業務設施的驗收文件）。

（17）母公司及戰略投資者法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。（18）律師事務所出具的申請人在申請開業程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書。

（19）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。

3.金融租賃公司

3.1行政許可項目名稱：金融租賃公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設立金融租賃公司名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。（3）章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）出資人基本情況。包括出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、所在行業狀況等情況說明；營業執照或注冊文件復印件；公司章程；正常還貸的資信證明；納稅記錄。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（5）出資人關聯方情況。內容應包括：出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（6）出資人股東（大）會或董事會關于同意發起設立該金融租賃公司的決議，以及各方出資人的出資協議。

（7）出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司；出資人在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近1年的信用評級報告。

（8）出資人最近2年的審計報告。

（9）出資人法定代表人簽署的出資人與設立后的金融租賃公司不發生違規關聯交易的聲明；出資人3年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾書；出資人最近2年內無重大案件和重大違法違規行為的聲明。

（10）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公司組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（11）出資人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（12）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（13）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

3.2行政許可項目名稱：金融租賃公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；職工人數以及從事過融資租賃業務的人員比例等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。其中至少應包括：審議通過章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）主要管理制度。包括各項業務管理制度和內部風險控制制度。（6）公司管理信息系統及風險控制系統。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。(9)法定驗資機構出具的驗資證明。

（10）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（11）股東名冊及其出資額、出資比例。（12）公司營業場所的所有權或使用權證明。

（13）公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。（14）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。（15）律師事務所對上述材料出具的法律意見書。（16）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.汽車金融公司

4.1行政許可項目名稱：汽車金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括擬設汽車金融公司名稱（中英文，可未經工商管理部門預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）

申請表（見附件三）。

（3）

可行性研究報告。內容至少包括擬設汽車金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（4）

章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）

出資人股東（大）會或董事會關于擬出資設立汽車金融公司的決議。（6）

出資協議。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項。（7）

出資人基本情況。包括出資人名稱、法定代表人、公司章程、注冊地址、營業執照或注冊文件復印件、經營情況等。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（8）

出資人關聯方情況。內容包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（9）

出資人最近2年的審計報告。

（10）出資人為非金融機構的應提供資信評級機構對申請人最近1年的信用評級報告。

出資人為境外非銀行金融機構并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立汽車金融公司；如其在注冊地不受金融監管當局監管，應提供資信評級機構對申請人最近1年的信用評級報告。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）出資人3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

（13）由出資人法定代表人簽署的就用于出資的資金來源合法性、出資人最近2年無重大違法違規記錄的聲明，以及確認上述資料真實性的聲明。

（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（15）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

4.2行政許可項目名稱：汽車金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；內設機構、職工人數等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件四）。

（3）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。

（4）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（6）法定驗資機構出具的驗資證明。（7）股東名冊及其出資額、出資比例。

（8）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）公司風險管理和內部控制制度以及擬辦業務操作流程和管理制度等。（10）公司管理信息系統及風險控制系統。

（11）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（12）公司營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。（13）公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。（14）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（15）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（16）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.貨幣經紀公司

5.1行政許可項目名稱：貨幣經紀公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設貨幣經紀公司名稱（中英文，可未經工商管理部門預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息。

申請書應經申請人法定代表人簽署并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件五）。

（3）可行性研究報告。內容至少包括擬設貨幣經紀公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（4）章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）出資人股東（大）會或董事會關于擬出資設立貨幣經紀公司的決議。（6）出資協議。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項。

（7）出資人基本情況。包括出資人名稱、法定代表人、公司章程、注冊地址、營業執照或注冊文件復印件、經營情況等。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（8）出資人關聯方情況。內容應包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（9）境外出資人受其所在國家或地區金融監管當局監管或屬于金融性行業協會會員的，由金融監管當局或金融性行業協會出具意見函，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立貨幣經紀公司。

（10）最近2年的審計報告或經國家有關主管部門認定的最近2年的會計報表。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）出資人3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

（13）由出資人法定代表人簽署的申請材料真實性聲明及出資人最近2年無重大違法違規記錄的聲明。

（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。（15）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.2行政許可項目名稱：貨幣經紀公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；內設機構、職工人數等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽署并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件六）。

（3）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議，（4）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（6）法定驗資機構出具的驗資證明。（7）股東名冊及其出資額、出資比例。

（8）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）從業人員中曾從事金融業務工作或相關經濟工作的人員比例。

（10）公司風險管理和內部控制制度。包括對公司各項業務和管理工作制定的全面、系統、成文的政策、制度和程序。（11）公司管理信息系統及風險控制系統。

（12）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（13）公司營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（14）交易場所、交易設備和交易系統的安全性測試報告，以及公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。

（15）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（16）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（17）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。以上各類非銀行金融機構法人機構開業后續事項報告材料目錄：

（1）

完成開業登記程序、正式開始營業的報告。（2）

公司營業執照復印件。

（3）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分支機構設立 1.貨幣經紀公司分支機構

1.1行政許可項目名稱：貨幣經紀公司分公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括擬設分公司的名稱、所在地、營運資金、業務范圍、服務對象，及設立分公司的理由等。

（2）可行性研究報告。內容應包括擬設分公司的業務量預測以及中長期發展規劃等內容。

（3）貨幣經紀公司董事會關于申請設立該分公司的決議，及對擬設分公司經營管理授權的決議。

（4）貨幣經紀公司章程。

（5）貨幣經紀公司的營業執照復印件。復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章。

（6）貨幣經紀公司的基本情況，及貨幣經紀公司最近2年的審計報告。（7）由貨幣經紀公司法定代表人出具的以上申請材料的真實性聲明。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.2行政許可項目名稱：貨幣經紀公司分公司開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書，內容主要包括籌建工作完成情況。（2）營運資金入賬原始憑證復印件。

（3）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（4）擬辦業務的規章制度及內部風險控制制度。（5）營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。（6）營業場所、設備和系統的安全性測試報告，以及公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。

（7）由貨幣經紀公司法定代表人出具的以上申請材料的真實性聲明。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

貨幣經紀公司分公司開業后續事項報告材料目錄：

（1）

完成開業登記程序、正式開始營業的報告。（2）

營業執照復印件。

（3）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.3行政許可項目名稱：貨幣經紀公司代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括擬設代表處的名稱、所在地，服務對象，及設立代表處的理由等。

（2）貨幣經紀公司的營業執照復印件。復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章。

（3）貨幣經紀公司章程。

（4）貨幣經紀公司的基本情況，及貨幣經紀公司最近2年的審計報告。（5）貨幣經紀公司法定代表人或其他有權簽字人簽署的對代表處擬任主要負責人的授權書。

（6）代表處擬任主要負責人的身份證明、學歷證明、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（7）辦公場所的所有權或使用權證明文件復印件。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

貨幣經紀公司代表處設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。（2）工商登記證復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處 2.1行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。由申請人董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署并致銀監會主席，內容應包括申請設立代表處的目的，申請人的主要業務類型及經營情況介紹，擬設代表處的城市。

（2）

申請表（見附件七）。

（3）境外非銀行金融機構注冊登記文件或經營金融業務許可文件復印件。營業執照和經營金融業務許可文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）由所在國家或地區金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表機構的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信，內容包括申請人在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立代表處。

（5）境外非銀行金融機構章程。

（6）境外非銀行金融機構董事會成員名單和最大十家股東名單。（7）境外非銀行金融機構內部組織架構圖。

（8）境外非銀行金融機構所在集團的控股子公司分布圖。（9）境外非銀行金融機構最近3年的審計報告。

（10）擬任首席代表任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（11）境外非銀行金融機構執行的反洗錢制度或措施。如不涉及可能與洗錢相關的業務而未制定反洗錢制度或措施的，應提供有關情況說明。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

境外非銀行金融機構駐華代表處設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。（2）工商登記證復印件。

（3）辦公場所的租賃合同復印件。

二、機構變更

（一）法人機構變更 1.變更名稱

1.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱（中英文）等。

（2）股東（大）會或董事會同意變更名稱的決議。（3）工商行政管理部門的企業名稱預核準登記證書。

各類非銀行金融機構變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）

完成名稱變更后續有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況說明。

（2）

新營業執照復印件。

2.變更股權及調整股權結構

2.1各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容應包括申請人基本情況、出資人擬投資入股（調整股權結構）的金額，以及投資入股（調整股權結構）前后公司各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。

（2）

非銀行金融機構股東（大）會關于同意股權變更的決議或上級主管部門的批準文件。

（3）

擬出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其投資入股的決議或批準文件。

（4）

有關各方簽訂的股權轉讓意向性協議。

（5）

擬出資人基本情況。包括名稱、注冊地址、法定代表人、經營情況、營業執照復印件、公司章程、所在行業狀況說明、納稅記錄、正常還貸的資信證明（最后1項不適用于汽車金融公司和貨幣經紀公司出資人）。

境內擬出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外擬出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（6）

擬出資人關聯方情況。包括擬出資人及所在集團的組織結構圖；主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；與其他股東的關聯情況等；對擬出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

前款要求提供的材料不適用于企業集團成員單位作為出資人投資入股本集團財務公司的情況。

（7）

擬出資人最近2年的審計報告。

（8）

擬投資入股信托公司的，擬出資人應提交就其用于出資的資金來源合法性聲明，3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托的承諾書，最近2年內無重大違法違規行為的聲明，投資入股后不與公司發生違規關聯交易的聲明，還應提交擬出資人及其關聯方入股其他信托公司的情況的說明。

擬投資入股財務公司的，擬出資人應提交就其用于出資的資金來源合法性聲明，最近2年內無重大違法違規行為的聲明；擬出資人為集團外戰略投資者的，還應提交3年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

擬投資入股金融租賃公司的，擬出資人應提交最近2年內無重大案件和重大違法違規行為的聲明，3年內不轉讓所持金融租賃公司股權的承諾書（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾書，以及投資入股后不與金融租賃公司發生違規關聯交易的聲明。

擬投資入股汽車金融公司的，擬出資人應提交用于出資的資金來源合法性聲明、最近2年無重大違法違規行為的聲明，以及3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

擬投資入股貨幣經紀公司的，擬出資人應提交最近2年無重大違法違規行為的聲明，以及3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

以上各項承諾書或聲明應由擬出資人的法定代表人簽字。

（9）

境外金融機構向信托公司、財務公司投資入股，應提交注冊地金融監管當局的意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其進行此項投資；還應提交經銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

境外金融機構向金融租賃公司、汽車金融公司投資入股，應提供其注冊地金融監管當局的意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況，以及是否同意其進行此項投資；如在注冊地不接受金融監管當局監管的，應提供資信評級機構對其最近1年的信用評級報告；非金融機構向汽車金融公司投資入股，應提供資信評級機構對其最近1年的信用評級報告。境外金融機構向貨幣經紀公司投資入股，應提供其注冊地金融監管當局或所在行業協會的意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況，以及是否同意其進行此項投資；

（10）擬出資人法定代表人簽署的所提交材料真實性的聲明。

（11）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構完成情況報告材料目錄：

完成股權變更后續有關程序的報告，包括工商注冊變更等程序的完成情況。

3.變更注冊資本

3.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構變更注冊資本審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、變更注冊資本的原因、金額。（2）股東（大）會關于變更注冊資本的決議。

（3）增加注冊資本但不調整股權結構的，應提供各股東最近2年的審計報告。（4）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來源合法性聲明；（5）出資人權益性投資余額未超過本企業凈資產的50％（除國務院規定的投資公司和控股公司外，合并會計報表口徑）的情況的說明（僅適用于信托公司）；（6）變更注冊資本涉及變更股權或調整股權結構的，應同時上報變更股權或調整股權結構的有關申請材料。

各類非銀行金融機構變更注冊資本完成情況報告材料目錄：

（1）

完成注冊資本變更后續有關程序的報告，包括驗資完成情況、工商注冊變更等。

（2）法定驗資機構出具的驗資報告。（3）新營業執照復印件。

4.變更住所或營業場所（包括同城遷址和異地遷址）4.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構同城遷址審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、變更住所或營業場所的原因及新住所的地址、郵政編碼。

（2）

股東（大）會或董事會同意變更住所或營業場所的決議。（3）

新住所或營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（4）

公安、消防部門出具的新住所或營業場所安全設施符合有關規定的證明。

4.2行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構異地遷址審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、變更住所或營業場所的原因、新住所的地址和郵政編碼及向擬遷入地和擬遷出地政府報告的情況。

（2）

可行性研究報告。

（3）

股東（大）會同意異地遷址的決議。（4）

原經營所在地遺留業務及風險的處臵方案。

（5）

擬遷入的新營業場所的所有權或使用權證明文件復印件（產權證明或租賃合同復印件）。

（6）

公安、消防部門出具的擬遷入的新營業場所安全設施符合有關規定的證明。

（7）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更住所或營業場所完成情況報告材料目錄：

（1）

完成遷址有關程序的報告，包括更換金融許可證、工商登記變更完成情況等。

（2）

新營業執照復印件。

5.組織形式變更

5.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構組織形式變更審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。包括申請人基本情況、變更組織形式的理由及具體的變更內容。

（2）

股東（大）會的決議或上級主管部門批準文件。（3）

中介機構出具的資產評估報告（適用時）。（4）

涉及需要許可的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。

（5）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（6）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更組織形式完成情況報告的材料目錄：

（1）

完成變更組織形式有關程序的說明，包括更換金融許可證、工商變更完成情況等。

（2）

新營業執照復印件。

6.修改公司章程

6.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構修改公司章程審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。申請書的內容包括申請人基本情況、修改章程的理由和修改的具體內容。

（2）

股東（大）會關于修改公司章程的決議。（3）

修改后的章程文本。

（4）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.合并或分立

7.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構分立審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、分立原因及有關情況簡要說明。（2）

公司股東（大）會的決議。（3）

分立實施方案。

（4）

分立后原公司的遺留業務處臵及風險控制方案。

（5）

進行資產評估的，應提交資產評估報告，未進行資產評估的，應提交分立前的資產負債表和財產清單。

（6）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。（7）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構分立完成情況報告材料目錄：

（1）

完成公司分立有關情況的報告，包括變更金融許可證、工商變更登記、對外公告等情況的說明。

（2）

分立后各公司的營業執照復印件。（3）

對外公告復印件。

7.2行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構吸收合并審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、合并原因及有關情況簡要說明。（2）

合并各方公司股東（大）會或董事會的決議。（3）

合并實施方案。

（4）

合并各方草簽的意向書。

（5）

被合并公司的遺留業務處臵及風險控制方案。

（6）

進行資產評估的，應提交資產評估報告，未進行資產評估的，應提交合并前的資產負債表和財產清單。

（7）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（8）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.3行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構新設合并審批 申請材料目錄：

參照各類非銀行金融機構籌建、開業的申請材料目錄。

非銀行金融機構吸收合并（新設合并）完成情況報告材料目錄：

（1）公司完成吸收合并（新設合并）及對外公告有關情況的報告，包括變更金融許可證、工商變更登記、對外公告等情況的說明。

（2）合并后新公司的營業執照復印件。（3）對外公告復印件。

1.境內非銀行金融機構分公司、代表處變更事項 1.1行政許可項目名稱：變更名稱審批 申請材料目錄： 申請書。內容包括機構基本情況、更名的原因、擬變更的新名稱等。

變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告，包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況的說明。

（2）新營業執照復印件。

1.2行政許可項目名稱：變更住所或營業場所審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明機構基本情況、變更住所或營業場所的原因及新住所或營業場所的地址、郵政編碼。

（2）新住所或營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（3）公安、消防部門出具的新住所或營業場所安全設施符合有關規定的證明。

變更住所或營業場所完成情況報告材料目錄：

（1）完成住所或營業場所變更有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更完成情況等。

（2）新營業執照復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處變更事項

2.1行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處因母公司合并（分立）原因變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。由新母公司董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署并致銀監會主席，其中應說明申請代表處更名的理由，擬變更的新名稱（中外文），并對本公司合并或分立的有關情況進行簡要介紹。

（2）新母公司所在國家或地區金融監管當局的同意其合并或分立的批準書。（3）新母公司的注冊登記文件復印件。

注冊登記文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。（4）新母公司的合并后經審計的會計報表。（5）新母公司的章程。

（6）新母公司的最大十家股東或主要合伙人名單。

（7）新母公司的組織結構圖及其所在集團的控股子公司分布圖。

（8）新母公司董事長或總經理（首席執行官、總裁）或其授權簽字人簽署的對中國境內代表處首席代表的授權書。

2.2行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處因母公司合并（分立）以外的原因變更名稱審批 申請材料目錄：

申請書。由母公司董事長或總經理簽署（首席執行官或總裁）并致銀監會主席，其中應說明申請代表處更名的理由及擬變更的新名稱（中外文）。

境外非銀行金融機構駐華代表處變更名稱后續事項報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告，包括工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況的說明。

（2）新工商登記證復印件。

2.3行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處變更住所審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。由代表處首席代表簽署并致代表處所在地銀監局負責人，應說明變更住所的原因及新住所的地址、郵政編碼。

（2）

新住所或營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

境外非銀行金融機構駐華代表處變更住所后續事項報告材料目錄：

（1）完成遷址有關程序的報告，包括工商變更完成情況等。（2）新工商登記證復印件。

三、機構終止

（一）法人機構終止

1.解散 1.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構解散審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構基本情況及申請解散的理由。（2）股東（大）會決定解散公司的決議。

（3）清算方案。內容應包括債權債務清單及清償計劃、財產清單及處臵計劃、員工安排計劃等。

（4）擬成立清算組成員名單及簡歷。

（5）申請解散前最近1個月的資產負債表和損益表。

（6）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構解散后續事項報告材料目錄（由清算組報告）：

（1）清算報告。內容應包括清算工作的完成情況，對公司的清產核資、資產評估情況，對公司資產清收、處臵情況，債務處理情況等。

（2）金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況，并附對外公告復印件。

2.破產前審批

2.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構破產前審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明機構基本情況、申請破產的理由及破產后對有關方面的影響。

（2）股東（大）會或者主要債權人同意破產的決議。

（3）公司資產負債和損益情況的書面說明，并附資產負債表和損益表。（4）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構破產前審批后續事項報告材料目錄（由清算組報告）：

（1）法院宣告公司破產的裁定書復印件。

（2）金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況，并附對外公告復印件。

（二）分支機構終止

1.境內非銀行金融機構分支機構終止營業或關閉

1.1行政許可項目名稱：境內非銀行金融機構分公司、代表處終止營業或關閉審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明申請終止營業或關閉的理由。

（2）法人機構董事會或授權管理機構同意該分支機構終止營業或關閉的決議。（3）該分支機構的基本情況。包括業務開展規模、服務區域及主要服務對象等。（4）該分支機構終止營業或關閉的具體方案。包括現有資產、負債業務移交或處臵方案，人員安臵方案，具體工作的進度安排等。

（5）上級內部審計部門或外部審計機構出具的審計報告。（6）負責市場退出的工作小組成員名單、簡歷。（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

境內非銀行金融機構分公司、代表處關閉后續事項報告材料目錄：

（1）機構關閉完成情況報告。內容包括金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況。

（2）對外公告復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處關閉

2.1 行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處申請關閉審批 提交材料目錄：

（1）申請書。由境外非銀行金融機構董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署并致銀監會主席，其中應說明申請關閉代表處的理由。

境外非銀行金融機構駐華代表處關閉后續事項報告材料目錄：

（1）機構關閉完成情況報告，包括工商登記注銷情況。（2）對外公告復印件。

四、調整業務范圍和增加業務品種 1.開辦企業年金基金管理業務

1.1行政許可項目名稱：信托公司開辦企業年金基金管理業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明機構基本情況、申請理由及是否符合開辦此項業務有關條件的說明。

（2）申請人經審計的最近的資產負債表、利潤表；最近信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表；最近一個月的資產負債表、利潤表；最近一個月信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表。

（3）與申請開辦年金業務相適應的內部控制制度、業務操作規程及風險管理制度。

（4）與申請開辦年金業務相適應的專業人員名單及簡歷。（5）對開辦年金業務所需的管理信息系統及其他設施的說明。

（6）公司最近3年內所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（7）公司對提交的上述材料真實性及依法合規開展業務的承諾書。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

2.申請特定目的信托受托機構資格

2.1行政許可項目名稱：信托公司申請特定目的信托受托機構資格審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明申請人基本情況及申請理由。（2）申請人營業執照復印件。

（3）管理特定目的信托財產的操作規程、會計核算制度、風險管理和內部控制制度。

（4）管理特定目的信托財產的業務主管人員和主要業務人員的名單和履歷。（5）公司最近3個會計審計報告；最近3個會計信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表；最近1個月的資產負債表、利潤表、信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表。

（6）公司最近3年內所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（7）公司出具的到期信托項目全部按合同約定履行完畢的聲明。（8）申請人自律承諾書。

（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

3.申請開辦境外受托理財業務資格

3.1行政許可項目名稱：信托公司申請開辦境外受托理財業務資格 申請材料目錄：

（1）由信托公司法定代表人簽署的申請書。內容至少包括申請人基本情況、擬申請外匯額度、投資計劃。

（2）信托公司開辦受托境外理財業務的可行性報告。內容至少應當包括公司資質情況、業務發展規劃、目標客戶群定位、業務可行性分析及資源配臵情況。

（3）內部控制與風險管理制度。至少應包括：受托境外理財業務管理制度；外匯投資或外匯交易管理制度；市場風險管理制度。

（4）開辦受托境外理財業務人員和部門的情況介紹。包括從事境外投資專業人員簡歷。

（5）托管人有關材料和協議草案。托管協議草案應明確擬聘請托管人。由于管理程序、商務談判等原因無法確定托管人時，可以暫不填寫托管人的情況，但需在協議草案中明確說明信托公司與托管人的主要權利和業務，并在明確托管人后，將托管人基本情況及時報告監管部門。

（6）經營外匯業務的證明文件復印件。（7）最近2年的審計報告。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.2取得境外受托理財業務資格的信托公司開辦境外受托理財業務報告材料目錄：

（1）產品的可行性分析報告。（2）信托文件草案。（3）托管協議。（4）風險申明書。（5）信托財產運用方案。（6）風險控制技術說明。

（7）信息披露及風險管理報告格式。（8）推介方案。

（9）業務部門及人員簡介。（10）外部律師出具的法律意見書。

（11）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.財務公司開辦發行債券等五項業務

4.1行政許可項目名稱：財務公司開辦發行債券，承銷成員單位企業債，對金融機構股權投資，有價證券投資，成員單位產品的消費信貸、買方信貸、融資租賃等業務審批

申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。內容至少包括擬開展業務的必要性、可行性分析，業務發展規劃，風險控制措施，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦有關業務的決議。（4）公司最近2年的審計報告。

（5）擬開辦業務的操作規程、內部控制及風險管理制度和管理信息系統建設及運行情況說明。

（6）擬從事相關業務的人員名單及簡歷。（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.開辦外匯業務 5.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦外匯業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。內容至少包括擬開展業務的必要性、可行性分析，業務發展規劃，風險控制措施，管理信息系統準備情況，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦外匯業務的決議。（4）外匯業務的操作規程和風險管理制度。（5）擬從事外匯業務的人員名單及簡歷。（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

6.開辦金融衍生產品交易業務

6.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦金融衍生產品交易業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。（2）可行性研究報告，以及業務計劃書或交易展業計劃。（3）公司有權決策部門同意開辦衍生產品業務的決議。（4）衍生產品交易業務內部管理規章制度，內容至少包括：

——衍生產品交易業務的指導原則、業務操作規程（業務操作規程應體現交易前臺、中臺與后臺分離的原則）和針對突發事件的應急計劃；

——衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標； ——交易品種及其風險控制制度； ——風險報告制度和內部審計制度；

——衍生產品交易業務研究與開發的管理制度及后評價制度； ——交易員守則；

——交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制和激勵約束機制；

——對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃。（5）衍生產品交易的會計制度。

（6）主管人員和主要交易人員名單、履歷。（7）風險敞口量化或限額的授權管理制度。（8）交易場所、設備和系統的安全性測試報告。（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.開辦其他新業務

7.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦其他新業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。報告至少應包括以下內容：擬開辦新業務的定義，必要性、可行性分析，業務發展規劃，風險特征和風險控制措施，管理信息系統準備情況，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦新業務的決議或批準文件。（4）新業務的操作規程，內控及風險管理制度。（5）新業務管理人員、業務人員配備情況和簡歷。（6）申請人最近2年的審計報告。

（7）公司最近3年內所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

五、董事和高級管理人員任職資格核準

1.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核準

申請材料目錄：

（1）申請書。其中應清楚地界定擬任人擬任職務的名稱、職責、權限，及該職務在本公司組織架構中的位臵。

（2）任職資格申請表（見附件八）。（3）有權決定機構關于董事、高級管理人員擬任職決議。

（4）擬任人身份證件復印件和所獲得的最高學歷、學位、專業資格證書復印件。（5）擬任人未來履職計劃。

（6）擬任人關于不存在任何不符合任職資格條件情形的書面聲明，以及履職后將守法盡責的書面承諾。

（7）申請人（公司）關于擬任人符合相應任職資格條件的考察報告，其中應具體說明對每一類任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據和結論。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

上述（1）、（7）應由申請人（公司）的法定代表人簽名或蓋公章，（4）應加蓋申請人（公司）人事部門章，（5）（6）應由擬任人簽名確認。

非銀行金融機構高級管理人員任職資格核準后續事項報告材料目錄：

非銀行金融機構對高級管理人員的正式任命文件或聘書復印件。

1.2行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表任職資格核準 申請材料目錄：

（1）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監局負責人的申請書（函）；（2）申請人授權簽字人簽署的對擬任首席代表的授權書，該授權書應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證；

（3）申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；（4）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

六、申請材料格式要求

行政許可事項申請材料應同時向銀監會或其派出機構報送電子文檔和紙質材料。1.電子文檔報送內容及格式要求 電子文檔報送的內容包括行政許可事項的基本信息及附件。基本信息的內容和格式依照銀監會下發的客戶端程序填寫（客戶端程序及使用說明可以從銀監會官方網站的“行政許可”欄目下下載）。附件應報送以下內容：

（1）機構、業務類行政許可事項附件包括申請書的電子文檔，其他申請材料的電子文檔在銀監會或其派出機構要求時報送。

（2）董事及高管類行政許可事項附件包括申請書及其他申請材料目錄（身份證、護照、職稱、畢業證等證書類材料除外）的電子文檔。2.紙質材料應符合的格式要求

（1）申請材料正本一式二份，由下級機構受理、報上級機關決定的，視情況另增加一至二份。

（2）申請材料的紙張應為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。（3）申請材料均須用中文書寫，且字體不小于五號。如需提供原件的歷史文件是以外文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

（4）申請材料應采用活頁裝訂，且各部分之間應有明顯的分隔標識，并與目錄相符。

（5）申請書抬頭應根據行政許可決定權限書寫“中國銀行業監督管理委員會”或“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監局”或“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監分局”。

（6）行政許可事項為下級機關受理、上級機關決定的，還應向受理機關單獨提交受理申請書，受理申請書抬頭應根據受理權限書寫“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監局”或“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監分局”，簡要說明申請事項。

（7）申請材料應注明申請人的聯系人姓名、辦公電話、傳真電話、手機號碼、機構通訊地址和郵編、電子郵箱等。

第五篇：中國銀行業監督管理委員會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法(征求意見稿)[模版]

中國銀行業監督管理委員會農村中小金融機構行政許

可事項實施辦法

(征求意見稿)

第一章 總 則

第一條 為規范中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）及其派出機構實施農村中小金融機構行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》和《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規及國務院有關決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱農村中小金融機構包括：農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社等。

第三條 銀監會及其派出機構依照《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》和本辦法，對農村中小金融機構實施行政許可。

第四條 農村中小金融機構以下事項須經銀監會及其派出機構行政許可：機構設立，機構變更，機構終止，調整業務范圍和增加業務品種，董事（理事）和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規規定和國務院決定的其他行政許可事項。

第五條 申請人應按照《中國銀行業監督管理委員會農村中

（四）具備有效的資本約束與資本補充機制；

（五）具有科學有效的人力資源管理制度，擁有高素質的專業人才；

（六）建立與業務經營相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障信息科技系統有效安全運行的技術與措施；

（七）最近1年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；

（八）主要監管指標符合審慎監管要求；

（九）所有者權益大于等于股本（即經過清產核資與整體資產評估后，且考慮發起人出資臵換不良資產及歷年虧損掛賬等因素，申請人轄內擬改制機構合并計算所有者權益剔除股本后大于或等于零）；

（十）銀監會規定的其他審慎性條件。

第八條 設立農村商業銀行應有符合條件的發起人，發起人包括：自然人、境內非金融機構、境內銀行業金融機構、境內非銀行業金融機構、境外銀行機構和銀監會認可的其他發起人。

本辦法所稱境內銀行業金融機構指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

第九條 自然人作為發起人，應符合以下條件：

（一）具有完全民事行為能力的中國公民；

（二）有良好的社會聲譽和誠信記錄，無犯罪記錄；

（三）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等

村信用社除外。

第十三條 境內銀行業金融機構和境內非銀行業金融機構作為發起人，應符合以下條件：

（一）主要審慎監管指標符合監管要求；

（二）公司治理良好，內部控制健全有效；

（三）財務穩健，資信良好，最近2個會計連續盈利；

（四）社會聲譽良好，最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；

（六）銀監會規定的其他審慎性條件。

境內銀行業金融機構和境內非銀行業金融機構出資設立或入股農村商業銀行需事前報銀行業監督管理機構批準。

第十四條 單個境內非銀行業金融機構及其關聯方合計投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的10%。

第十五條 境外銀行機構作為發起人或戰略投資者，應符合以下條件：

（一）最近1年年末總資產原則上不少于100億美元；

（二）銀監會認可的國際評級機構最近2年對其長期信用評級為良好；

（三）財務穩健，資信良好，最近2個會計連續盈利；

（四）商業銀行資本充足率應達到其注冊地銀行業資本充足率平均水平且不低于10.5%；

（五）公司治理良好，內部控制健全有效；

者不批準的書面決定。

農村信用合作聯社改制組建農村商業銀行的籌建申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或者不批準的書面決定。

第十九條 農村商業銀行的籌建期為自批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建工作的，申請人應在籌建期限屆滿前1個月向決定機關提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續。

第二十條 農村商業銀行的開業申請，由銀監分局或所在城市銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核準或者不予核準的書面決定。

第二十一條 農村商業銀行應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理部門辦理登記，領取營業執照。

農村商業銀行應自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，申請人應在開業期限屆滿前1個月向決定機關提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，開業延期的最長期限為3個月。

農村商業銀行未在前款規定時限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關辦理開業許可注銷手續，收回其金融許可證，并予以公告。

第二節 農村信用合作聯社設立

請材料或受理之日起4個月內作出批準或者不批準的書面決定。

農村信用合作聯社的開業申請，由銀監分局或所在城市銀監局受理、審查并決定。銀監分局或銀監局自受理之日起2個月內作出核準或者不予核準的書面決定。

籌建和開業的申請人、期限適用于本辦法第十七條、第十九條、第二十一條的規定。

第二十五條 農村信用合作社及其聯合社、農村信用合作聯社按照《公司法》發起設立農村信用聯社，其行政許可條件、程序、事權劃分和時限按照農村信用合作聯社設立的相關規定執行。

第三節 村鎮銀行設立

第二十六條

設立村鎮銀行應符合以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業銀行法》和銀監會規定的章程；

（二）發起人應符合規定的條件，且發起人中應至少有1家銀行業金融機構；

（三）注冊資本為實繳資本，在縣（區）域設立的，最低限額為300萬元人民幣；在鄉（鎮）設立的，最低限額為100萬元人民幣；

（四）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員；

（五）具有必需的組織機構和管理制度；

（六）具有清晰的農村金融發展戰略和成熟的農村金融商業模式；

（七）具有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（八）建立與業務經營相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障信息科技系統有效安全運行的技術與措施；

（九）銀監會規定的其他審慎性條件。

第二十七條 設立村鎮銀行應有符合條件的發起人，發起人包括：自然人、境內非金融機構、境內銀行業金融機構、境內非銀行業金融機構、境外銀行機構和銀監會認可的其他發起人。發起人須符合本辦法第九條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條、第十五條和第十六條的規定以及銀監會規定的其他審慎性條件。

第二十八條 發起人作為村鎮銀行最大股東還應符合以下條件：

（一）必須是銀行業金融機構；

（二）上一監管評級二級及以上；

（三）具有足夠的合格人才儲備；

（四）具有充分的并表管理能力及信息科技建設和管理能力；

（五）銀監會規定的其他審慎性條件。

第二十九條 村鎮銀行最大股東持股比例不得低于村鎮銀行股本總額的15%，單個自然人、非金融機構和非銀行業金融機

0他設施。

第三十二條 設立貸款公司，還應符合其他審慎性條件，至少包括：

（一）有良好的公司治理結構；

（二）有科學有效的人力資源管理制度和符合條件的專業人才；

（三）具備有效的資本約束和補充機制。

第三十三條 設立貸款公司，應有符合以下條件的出資人：

（一）出資人為境內外銀行機構；

（二）公司治理良好，內部控制健全有效；

（三）主要審慎監管指標符合監管要求；

（四）銀監會規定的其他審慎性條件。

第三十四條 貸款公司由單個境內外銀行機構全額出資設立。

第三十五條 貸款公司的籌建申請，由銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料或受理之日起4個月內作出批準或者不批準的書面決定。

貸款公司的開業申請，由銀監分局或所在城市銀監局受理、審查并決定。銀監分局或銀監局自受理之日起2個月內作出核準或者不予核準的書面決定。

籌建和開業的申請人、期限適用于本辦法第十七條、第十九條、第二十一條的規定。貸款公司可由出資人作為申請人。

第五節 農村資金互助社設立

2（鎮）或行政村內；

（二）具有良好的信用記錄；

（三）最近2年內無重大違法違規行為；

（四）上一會計盈利；

（五）年終分配后凈資產達到全部資產的10%以上（合并會計報表口徑）；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；

（七）銀監會規定的其他審慎性條件。

第四十條 單個農民或單個農村小企業向農村資金互助社入股，其持股比例不得超過農村資金互助社股金總額的10%。

第四十一條 農村資金互助社的籌建申請，由銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料或受理之日起4個月內作出批準或者不批準的書面決定。

農村資金互助社的開業申請，由銀監分局或所在城市銀監局受理、審查并決定。銀監分局或銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。

籌建和開業的申請人、期限適用于本辦法第十七條、第十九條、第二十一條的規定。

第六節 投資設立、參股、收購境內法人金融機構

第四十二條 農村商業銀行申請參股農村信用社、村鎮銀行，申請人應符合第十三條有關規定。申請收購村鎮銀行，申請

4構股本總額10%以上的，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。決定機關自收到完整申請材料之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。

農村商業銀行申請收購境內金融機構，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。

第三章 分支機構設立

第一節 分行、專營機構設立

第四十四條 農村商業銀行申請設立分行，申請人應符合以下條件：

（一）具有清晰的農村金融發展戰略和成熟的農村金融商業模式；

（二）機構設立滿2年以上；

（三）注冊資本不低于10億元人民幣；

（四）最近2年監管評級二級以上；

（五）公司治理良好，內部控制健全有效，最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；

（六）主要審慎監管指標符合監管要求，其中不良貸款率低于3%，資本充足率不低于12%；

（七）最近3個會計連續盈利；

（八）具有撥付營運資金的能力；

6個月內作出批準或者不批準的書面決定。

第四十七條 農村商業銀行分行、專營機構的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建工作的，申請人應在籌建期限屆滿前1個月向決定機關提交開業延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交分行、專營機構開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續。

第四十八條

農村商業銀行分行的開業申請由擬設地銀監分局或所在城市銀監局受理、審查并決定。專營機構的開業申請由擬設地銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查并決定。決定機關自收到完整申請材料之日起2個月內作出核準或者不予核準的書面決定。

農村商業銀行分行、專營機構開業應符合以下條件：

（一）營運資金到位；

（二）具有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員；

（三）具有與業務發展相適應的組織機構和規章制度；

（四）具有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（五）有與業務經營相適應的信息科技部門，具有必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障本級信息科技系統有效安全運行的技術與措施。

8定。決定機關自收到完整材料受理之日起2個月內作出核準或者不予核準的書面決定。

支行開業應符合以下條件：

（一）營運資金到位；

（二）具有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員；

（三）具有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施。

第五十三條 農村商業銀行分行在轄內設立支行，其許可條件、程序、事權劃分和權限比照農村商業銀行在注冊地轄區內設立支行執行。

第三節 分理處、信用社、分社、分公司設立

第五十四條 農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行設立分理處，農村信用合作聯社、農村信用聯社設立信用社、分社，貸款公司設立分公司，申請人除應符合第四十四條

（八）、（九）、（十）外，還應符合以下條件：

（一）主要審慎監管指標符合監管要求；

（二）有熟悉銀行業務的合格從業人員；

（三）最近1年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；

（四）銀監會規定的其他審慎性條件。

第五十五條 農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行設立

0第五十八條 法人機構變更名稱，名稱中應標明“農村商業銀行”、“農村合作銀行”、“信用合作社”、“聯合社”、“聯社”、“村鎮銀行”、“貸款公司”和“農村資金互助社”等機構種類的字樣，并符合惟一性和商譽保護原則。

法人機構變更名稱，由銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查并決定。

省（自治區）農村信用社聯合社和直轄市農村商業銀行變更名稱，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

第五十九條 法人機構變更住所，應當有與業務發展相符合的營業場所、安全防范措施和其他設施。

法人機構變更住所，由銀監分局或所在城市銀監局受理、審查并決定。決定機關為銀監分局的，事后報告銀監局。

省（自治區）農村信用社聯合社和直轄市農村商業銀行變更住所，由銀監局受理、審查并決定，事后報告銀監會。

因行政區劃調整等原因導致的行政區劃、街道、門牌號等發生變化而實際位臵未變動的，不需進行變更住所的申請，但應于變更后15日內報告屬地監管機構，并換領金融許可證。

法人機構因房屋維修、增擴建等原因臨時變更住所6個月以內的，不需進行變更住所的申請，但應在原住所、臨時住所公告，并提前10日報告屬地監管機構。臨時住所應符合公安、消防部門的相關要求。回遷原住所，法人機構應當提前10日將公安、消防部門對回遷住所出具的安全、消防合格證明等材料報告屬地監管機構，并予以公告。

第六十條 農村中小金融機構變更組織形式，須按相關金融

2合本辦法規定的相應發起人（出資人）資格條件。

省（自治區）農村信用社聯合社變更注冊資本，由銀監局受理，銀監會審查并決定。其他法人機構變更注冊資本，其行政許可權限適用本辦法第五十八條的規定。

涉及境外銀行機構投資入股的，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。投資入股后境外銀行機構持股比例不變的，由銀監局受理、審查并決定。

法人機構通過配股或定向募股方式變更注冊資本的，在變更注冊資本前還應經過配股或募集新股方案審批。方案的受理、審查和決定程序適用本辦法第五十八條。

第六十三條 農村中小金融機構在境內外公開募集股份和上市交易股份的，應符合有關法律法規及中國證券業監督管理委員會（以下簡稱證監會）有關的規定條件。向證監會申請之前，應向銀監會申請并獲得批準。

農村中小金融機構在境內外公開募集股份和上市交易股份的，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

第六十四條 法人機構修改章程行政許可權限適用于本辦法第五十八條的規定。

法人機構名稱、住所、股權、注冊資本、業務范圍等經銀監會及其派出機構批準變更后，涉及修改章程內容的，法人機構應在決定機關作出批準決定3個月內，將修改后的章程報決定機關備案。

第六十五條 農村商業銀行、農村信用聯社、村鎮銀行、貸款公司分立、合并應符合《中華人民共和國公司法》等有關規定；

4法人機構本部臨時停業，由銀監分局或所在城市銀監局受理、審查并決定。銀監分局或銀監局自受理之日起10日內作出批準或者不批準的書面決定。

經批準的臨時停業期限屆滿或導致臨時停業的原因消除的，臨時停業機構應復業，申請人應在復業后5日內向決定機關報告。遇特殊情況需延長臨時停業期限的，應按前款程序重新申請，重新申請次數不超過2次。

第二節 分支機構變更

第六十八條 分支機構變更包括：變更名稱，變更營業場所，臨時變更營業場所，機構升格、降格，臨時停業等。

第六十九條 分支機構變更名稱，名稱中應標明“分行”、“支行”、“分理處”、“信用社”、“分社”、“儲蓄所”和“分公司”等機構種類的字樣，并符合惟一性和商譽保護原則。

第七十條 分支機構變更營業場所，應有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施，并事前報告屬地監管部門。

第七十一條 分支機構升格，應符合擬升格機構的設立條件，并通過行政許可。

支行升格為分行的，由擬升格機構所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定；其他情形的分支機構升格，由銀監分局或所在城市銀監局受理、審查并決定。

因分支機構升格導致的其他變更事項比照有關規定辦理。

6村信用合作聯社、農村信用聯社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社解散，由銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料或受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

農村商業銀行、農村合作銀行、省（自治區）農村信用社聯合社解散，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

法人機構因分立、合并出現解散情形的，與分立、合并一并進行審批。

第七十七條 法人機構有下列情形之一的，在向法院申請破產前，應向銀監會申請并獲得批準：

（一）不能支付到期債務，自愿或應其債權人要求申請破產的；

（二）因解散而清算，清算組發現機構財產不足以清償債務，應申請破產的。

申請破產的，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

第二節 分支機構終止

第七十八條 分支機構終止營業的（被依法撤銷除外），其法人機構應提交終止營業申請。

第八十二條 申請募集次級定期債務、發行二級資本債券、混合資本債、金融債及依法須經銀監會許可的其他債務、資本補充工具，應符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構；

（二）主要審慎監管指標符合監管要求；

（三）貸款風險分類結果真實準確；

（四）撥備覆蓋率達標，貸款損失準備計提充足；

（五）最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；

（六）銀監會規定的其他審慎性條件。

第八十三條 申請募集次級定期債務、發行二級資本債券、混合資本債、金融債及依法須經銀監會許可的其他債務、資本補充工具，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

第三節 開辦衍生產品交易業務

第八十四條 農村商業銀行開辦衍生產品交易業務的資格分為以下兩類：

（一）基礎類資格：只能從事套期保值類衍生產品交易；

（二）普通類資格：除基礎類資格可以從事的衍生產品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產品交易。

第八十五條 農村商業銀行申請開辦基礎類衍生產品交易業務，應符合以下條件：

0第八十七條 申請開辦衍生金融產品交易業務，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

第四節 開辦信用卡業務

第八十八條 申請開辦信用卡業務，應符合以下條件：

（一）公司治理良好，具備與業務發展相適應的組織機構和規章制度，內部制度、風險管理和問責機制健全有效；

（二）主要審慎監管指標符合監管要求；

（三）具備符合任職資格條件的董事、高級管理人員和合格從業人員。高級管理人員中應當具有信用卡業務專業知識和管理經驗的人員至少1人，具備開展信用卡業務必須的技術人員和管理人員，并全面實施分級授權管理；

（四）具備與業務經營相適應的營業場所、相關設施和必備的信息技術資源；

（五）已在境內建立符合法律法規和業務管理要求的業務系統，具有保障相關業務系統信息安全和運行質量的技術能力；

（六）信譽良好，具有完善、有效的案件防控體系，最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；

（七）開辦外幣信用卡業務的，應當具有經國務院外匯管理部門批準的結匯、售匯業務資格；

（八）銀監會規定的其他審慎性條件。

第八十九條 申請開辦信用卡發卡業務除應當具備本辦法第八十八條規定的條件外，還應符合下列條件：

（三）符合自身業務經營總體戰略和發展規劃，有利于提高業務競爭能力，能夠根據業務發展實際情況持續開展業務成本計量、業務規模監測和基本盈虧平衡測算等工作。

第九十一條 農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行、農村信用合作聯社、農村信用聯社申請開辦獨立品牌信用卡業務，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行、農村信用合作聯社、農村信用聯社申請開辦收單業務，由銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查并決定。

第九十二條 省（自治區）農村信用社聯合社受轄內農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社委托，申請統一信用卡品牌，應符合以下條件：

（一）使用統一品牌且符合《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》有關規定的農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社數量在5家及以上；

（二）轄內機構統算后主要審慎監管指標符合監管要求；

（三）具備辦理信用卡業務的專業系統（包括但不限于自主建設維護的交易授權系統、交易監測系統等），通過了必要的安全檢測和業務測試；

（四）轄內機構信息系統運行良好，具備保障相關業務系統信息安全和運行質量的技術能力；

（五）具備為發卡機構服務的專業客戶服務基礎設施；

（六）具有專業管理人員和技術人員。

第九十三條 使用統一信用卡品牌申請發卡業務的農村商

4事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于5人，并具有基金從業資格；

（四）有安全保管基金財產的條件： 1.有從事基金托管業務的設備與設施； 2.每只基金單獨建賬，基金資產完整、獨立； 3.將所托管的基金資產與自有資產嚴格分開保管； 4.基金管理人的投資運作受到依法監督；

5.依法執行基金管理人的指令，處理、分配基金資產； 6.依法復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值和申購、贖回價格；

7.妥善保管基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表等相關資料；

8.有健全的托管業務制度。

（五）有安全高效的清算、交割系統：

1.系統內證券交易結算資金在兩小時內匯劃到賬； 2.從交易所安全接收交易數據；

3.與基金管理人、基金注冊登記機構、證券登記結算機構等相關業務機構的系統安全對接；

4.依法執行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。

（六）基金托管部門有滿足營業需要的固定場所，配備獨立的安全監控系統：

1.基金托管部門的營業場所相對獨立，配備門禁系統； 2.接觸到基金交易數據的業務崗位有單獨的辦公用房；

（二）與現行法律法規不相沖突；

（三）主要審慎監管指標符合監管要求；

（四）符合本機構戰略發展定位與方向；

（五）經董事會同意并出具書面意見；

（六）具備開展業務必需的技術人員和管理人員，并全面實施分級授權管理；

（七）具備與業務經營相適應的營業場所和相關設施；

（八）具有開展該項業務的必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障信息科技系統有效安全運行的技術與措施；

（九）最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；

（十）銀監會規定的其他審慎性條件。

申請開辦本條所述業務和品種的，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

第一百條 本章業務事項，由下級監管機關受理、報上級監管機關決定的，自上級監管機關收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定；由同一監管機關受理、審查并決定的，自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第七章 董事（理事）和高級管理人員任職資格許可

第一節 任職資格條件

第一百零一條 農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用聯

（三）具有良好的品行、聲譽；

（四）具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力；

（五）具有良好的經濟、金融從業記錄；

（六）個人及家庭財務穩健；

（七）具有擔任擬任職務所需的獨立性；

（八）履行對金融機構的忠實與勤勉義務。

第一百零三條 擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第一百零二條

（二）、（三）、（五）規定的條件，不得擔任農村中小金融機構董事（理事）和高級管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重的；

（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照的機構的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照不負有個人責任的除外；

（五）因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；

（八）不具備本辦法規定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的。

0

（一）5年以上的法律、經濟、金融、財務或其他有利于履行董事（理事）職責的工作經歷；

（二）能夠運用金融機構的財務報表和統計報表判斷金融機構的經營管理和風險狀況；

（三）了解擬任職機構公司治理結構、公司章程和董事（理事）會職責。

申請農村中小金融機構獨立董事（理事）任職資格，擬任人還應是法律、經濟、金融、財會方面的專業人員，并符合相關法規規定。

農村資金互助社理事不適用本條規定。

第一百零六條 除不得存在第一百零三條、第一百零四條所列情形外，農村中小金融機構擬任獨立董事（獨立理事）還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該金融機構1%以上股份或股金；

（二）本人或其近親屬在持有該金融機構1%以上股份或股金的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職；

（五）本人或其近親屬任職的機構與本人擬任職金融機構之間存在法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系，以致于妨礙其履職獨立性的情

（三）擬任村鎮銀行董事長、執行董事、董事會秘書，應具備大專以上學歷，從事金融工作5年以上，或者從事相關經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（四）擬任農村信用合作社理事長、副理事長，應具備中專以上學歷，從事金融工作4年以上，或從事相關經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（五）擬任農村資金互助社理事長，應具備高中或中專以上學歷；

（六）擬任獨立董事（獨立理事），應具備本科以上學歷。第一百零八條 農村中小金融機構擬任高級管理人員應了解擬任職職務的職責，熟悉同類型機構的管理框架、盈利模式，熟知同類型機構的內控制度，具備與擬任職務相適應的風險管理能力。

第一百零九條 申請農村中小金融機構高級管理人員任職資格，擬任人還應分別符合以下學歷和從業年限條件：

（一）擬任農村商業銀行、農村合作銀行行長、副行長、風險總監、財務總監、合規總監，分行行長、副行長、行長助理，省（自治區）農村信用社聯合社主任、副主任、主任助理、總審計師，地市農村信用合作社聯合社和地市農村信用合作聯社主任、副主任，省（自治區）農村信用社聯合社辦事處（區域審計中心）主任，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（二）擬任縣（市、區）農村信用合作社聯合社、縣（市、區）農村信用合作聯社、農村信用聯社主任、副主任、營業部負

4第一百一十條 擬任人未達到上述學歷要求，但符合以下條件的，視同達到相應學歷要求：

（一）取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的；

（二）取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務相關的高級專業技術職務資格的，視同達到相應學歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應增加4年；

（三）應具備本科學歷要求，現學歷為大專的，應相應增加6年以上金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）；

（四）應具備大專學歷要求，現學歷為高中或中專的，應相應增加6年以上金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）。

第一百一十一條 對不符合第一百零七條、第一百一零九條和第一百一十條規定的擬任人，農村中小金融機構如認為其具備擬任職務所需的知識、經驗和能力，可以提出個案申請。

第二節 任職資格許可程序

第一百一十二條 董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由法人機構提交。

第一百一十三條 以下機構董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由銀監分局或所在城市銀監局受理、審查并決定。

（一）縣（市、區）農村商業銀行、農村合作銀行、農村信

6（自治區）農村信用社聯合社理事長、主任任職資格申請由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。直轄市農村商業銀行其他董事、高級管理人員和省（自治區）農村信用社聯合社其他理事、高級管理人員任職資格申請由銀監局受理、審查并決定，事后報告銀監會。

第一百一十六條 省（自治區）農村信用社聯合社和直轄市農村商業銀行副董（理）事長及副行長（主任）任職資格需要個案審核的，其申請由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定；其他擬任人需要個案審核的，其申請由銀監分局或所在城市銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定。

第一百一十七條 農村中小金融機構及其分支機構新設立時，董事（理事）和高級管理人員的任職資格申請，與該機構開業許可一并核準。

第一百一十八條 董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級管理人員任職資格談話、考試由決定機關或由決定機關授權受理機關在審查中或事前進行。

第一百一十九條 擬任人現任或曾任金融機構董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告或經濟責任審計報告。

本辦法所稱離任審計報告是指農村中小金融機構自身或聘請外部審計機構對其離任的董事（理事）長、副董事（副理事）長、高級管理人員進行審計后，于該人員離任后的60日內向監管機構報送的書面報告。

8所在城市銀監局應向原任職所在地銀監分局或所在城市銀監局征求監管評價意見。

有以下情形之一的，擬任職所在地銀監分局或所在城市銀監局應書面通知擬任人及其所在農村中小金融機構重新申請任職資格：

（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告或經濟責任審計報告及有關任職材料的；

（二）離任審計報告或經濟責任審計報告結論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職情形的；

（三）原任職所在地銀監分局或所在城市銀監局的監管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的。

農村中小金融機構董事（理事）和高級管理人員任期屆滿，被重新選舉或聘任為董事（理事）和高級管理人員的，比照本條款執行。

第一百二十三條 農村中小金融機構董事（理事）長、行長（主任）、分支行行長、信用社主任缺位時，農村中小金融機構可以按照公司章程等規定指定符合相應任職資格條件的人員代為履職，并自作出決定之日起3日內向監管機構報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監管機構可以責令農村中小金融機構限期調整代為履職的人員。

代為履職的時間不得超過6個月。農村中小金融機構應在6個月內選聘具有任職資格的人員正式任職。

第一百二十四條 董事（理事）和高級管理人員在任職資格

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