第一篇：中國銀監會關于印發非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求的通知(銀監發[2007]86號)

中國銀監會關于印發非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求的通知

銀監發〔2007〕86號

各銀監局，銀監會直接監管的信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司：

《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（中國銀監會2007年第13號令）已發布并正式實施。現將與之配套的《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（以下統稱《目錄》）編印成冊發給你們，并就有關事項通知如下：

一、《目錄》是配合《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》、《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》等規章實施的規范性文件。自發布之日起，有關各類行政許可事項申請人應按照《目錄》規定的內容和格式要求提交申請材料。

二、銀監會同時將《目錄》公布在網站相關欄目中。今后，銀監會將根據銀行業金融機構改革發展情況及監管工作需要適時對《目錄》規定內容予以調整和完善。調整和完善后的《目錄》，銀監會將通過網站直接公布。

三、各銀監局在實施《目錄》等行政許可文件過程中所遇到的問題，請及時向銀監會非銀行金融機構監管部反饋，非銀行金融機構監管部將意見匯總后向政策法規部反饋。

四、各非銀行金融機構在向監管部門提交行政許可事項申請材料時，應同時使用銀監會機構、高管系統客戶端程序填寫申報的行政許可事項相關內容并報監管部門。各銀監局對受理、審批的非銀行金融機構行政許可事項也應同時通過銀監會機構、高管準入系統進行處理，確保系統內信息的及時更新。對之前未及時或未按要求填報、處理的行政許可事項，各銀監局應于2008年2月底前在銀監會機構、高管準入系統中進行補錄和更新。請各銀監局將本通知及《目錄》冊子轉發至轄區內各非銀行金融機構。政策法規部聯系人：王飛電話：66279647 非銀部聯系人：任斐電話：66279142

二○○七年十二月六日

中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構

行政許可事項申請材料目錄及格式要求

一、機構設立

（一）法人機構設立

1.信托公司

1.1 行政許可項目名稱：信托公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設立信托公司名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經出資各方法定代表人聯名簽署并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設信托公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模（包括固有資產規模、信托業務規模）、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）出資人基本情況。包括出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、所在行業狀況等情況說明；營業執照或注冊文件復印件；公司章程；正常還貸的資信證明；納稅記錄。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（5）出資人關聯方情況。內容包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（6）出資人股東（大）會或董事會關于同意發起設立該信托公司的決議，以及出資人之間關于出資設立信托公司的協議。

（7）出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立信托公司；還應提供經銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（8）出資人最近2年的年度審計報告。

（9）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來源合法性聲明、最近2年內無重大違法違規行為的聲明；出資人權益性投資余額未超過本企業凈資產的50％（除國務院規定的投資公司和控股公司外，合并會計報表口徑）的

情況的說明；出資人及其關聯方入股其他信托公司的情況的說明；出資人3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托的承諾書；出資人與設立后的信托公司不發生違規關聯交易的聲明。

（10）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（11）出資人法定代表人簽署的確認上述資料真實性的聲明。

（12）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（13）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.2行政許可項目名稱：信托公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；職工人數以及從事過信托業務和其他金融業務的人員比例等事項。

申請書應經出資各方法定代表人聯名簽署并加蓋單位公章。

（2）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。其中至少應包括：審議通過公司章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托等內容。（4）主要管理制度，包括各項業務管理制度和內部風險控制制度。（5）公司管理信息系統及風險控制系統。

（6）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本目錄“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（7）公司的組織結構圖；各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（8）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（9）法定驗資機構出具的驗資證明。（10）股東名冊及其出資額、出資比例。（11）公司營業場所的所有權或使用權證明。

（12）公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。（13）申請人籌建組負責人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（15）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.企業集團財務公司

2.1行政許可項目名稱：企業集團財務公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設財務公司名稱（可未經工商行政管理機關預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及其出資比例、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件一）。（3）設立財務公司的可行性研究報告。內容至少包括：

——企業集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

——企業集團所屬產業及國家產業政策說明。

——企業集團生產經營狀況、行業地位、發展規劃及核心主業在集團資產中所占比重等。

——現金流量分析，即對企業集團過去2年的現金流量規模、特點、規律等進行分析，對未來的現金流量進行合理預測。

——企業集團財務和資金管理經驗。

——設立財務公司的宗旨、作用、業務量預測及盈利模式。

（4）章程草案。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者3年內不轉讓其在財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾等內容。

（5）集團母公司的資質證明材料。包括：

——工商行政管理機關頒發的企業集團登記證和集團母公司營業執照復印件（應注明與原件一致，并加蓋本企業公章）。

——企業集團符合國家產業政策的證明材料。

——集團母公司的公司章程、組織架構及內部管理制度。

——稅務機關頒發的納稅信用等級證明；集團母公司近2年的貸款銀行名單以及經貸款銀行確認的無不良資信記錄的證明；母公司董事會（或經營決策機

構）關于公司合法合規經營的聲明，關于其用于出資的資金來源合法性聲明。如果外界或媒體有相關的違法違規問題披露，需做出特殊說明。

——最近2年的年度審計報告。

（6）成員單位名冊及有權部門出具的相關證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業單位法人或者社會團體法人。

（7）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。

——出資人名冊、營業執照復印件（境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）。

——最近2年的年度審計報告。

——經貸款行確認的按期歸還銀行貸款的證明材料。——稅務機關出具的納稅情況證明。

——出資人法定代表人簽署的出資來源合法性聲明、出資人近2年無重大違法違規行為的聲明。

——戰略投資者還應提供自身經營狀況，所屬集團的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股（含入股、控制）子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規模、方式及成功案例等證明材料。

戰略投資者為金融機構的，還應提供金融監管當局對其公司治理結構、資信情況、合規情況、審慎經營情況出具的意見函；

戰略投資者為境外機構的，還應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（8）出資人的出資保證或出資協議。

——出資保證或出資協議應由全體出資人（或發起人）法定代表人簽署并加蓋單位公章，協議書中應明確各出資人（或發起人）的出資比例、權利、義務等事項，并應書面授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建事宜。

——戰略投資者應出具3年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書，并在投資協議中載明。

——出資人關于擬出資設立財務公司的股東（大）會或董事會決議、授權或批準文件。

（9）母公司董事會做出的、在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾書。

（10）引進高級管理人員或風險管理專業人員的，母公司董事會須提供相關證明材料。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的資料真實性的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請籌建程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。

2.2行政許可項目名稱：財務公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到財務公司開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及有關制度、系統的準備情況；內設機構、職工人數及構成等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件二）。（3）第一次股東（大）會、董事會決議。其中至少應包括：審議通過章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（4）公司章程。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者3年內不轉讓其在財務公司股權的承諾（銀監會依法責令轉讓的除外）等內容。

（5）公司經營方針和計劃。

（6）公司股東名冊及其出資額、出資比例。（7）法定驗資機構出具的驗資證明。

（8）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。

（9）擬任職的董事、高級管理人員的名單、詳細專業培訓及從業履歷及任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（10）公司的組織結構圖；各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（11）從業人員中風險管理、資金集中管理等關鍵崗位人員的證明材料，包括人員名單、詳細履歷，身份證、學歷證書、專業技術證書復印件，無不良記錄的聲明，有權部門出具的從事相關崗位工作的經驗證明。

（12）引進的風險管理專業人員擔任風險管理部門經理2年以上的證明材料。

（13）從業人員中從事金融、財務工作5年及5年以上有關人員的證明材料。（14）財務公司業務規章及風險防范制度。其中包括財務公司與母公司之間有關風險隔離的嚴格規定。

（15）財務公司管理信息系統及風險控制系統。

（16）財務公司營業場所及其他與業務有關設施的資料（指財務公司購買或租賃營業場所的協議和公安部門及消防部門等出具的營業場所及有關業務設施的驗收文件）。

（17）母公司及戰略投資者法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（18）律師事務所出具的申請人在申請開業程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書。

（19）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。

3.金融租賃公司

3.1行政許可項目名稱：金融租賃公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設立金融租賃公司名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）出資人基本情況。包括出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、所在行業狀況等情況說明；營業執照或注冊文件復印件；公司章程；正常還貸的資信證明；納稅記錄。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（5）出資人關聯方情況。內容應包括：出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（6）出資人股東（大）會或董事會關于同意發起設立該金融租賃公司的決議，以及各方出資人的出資協議。

（7）出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司；出資人在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近1年的信用評級報告。

（8）出資人最近2年的年度審計報告。

（9）出資人法定代表人簽署的出資人與設立后的金融租賃公司不發生違規關聯交易的聲明；出資人3年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾書；出資人最近2年內無重大案件和重大違法違規行為的聲明。

（10）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公司組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（11）出資人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（12）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（13）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

3.2行政許可項目名稱：金融租賃公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；職工人數以及從事過融資租賃業務的人員比例等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。其中至少應包括：審議通過章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）主要管理制度。包括各項業務管理制度和內部風險控制制度。（6）公司管理信息系統及風險控制系統。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。(9)法定驗資機構出具的驗資證明。

（10）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（11）股東名冊及其出資額、出資比例。（12）公司營業場所的所有權或使用權證明。

（13）公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。（14）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。（15）律師事務所對上述材料出具的法律意見書。（16）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.汽車金融公司

4.1行政許可項目名稱：汽車金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設汽車金融公司名稱（中英文，可未經工商管理部門預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）

申請表（見附件三）。

（3）

可行性研究報告。內容至少包括擬設汽車金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（4）

章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）

出資人股東（大）會或董事會關于擬出資設立汽車金融公司的決議。

（6）

出資協議。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項。（7）

出資人基本情況。包括出資人名稱、法定代表人、公司章程、注冊地址、營業執照或注冊文件復印件、經營情況等。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（8）

出資人關聯方情況。內容包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（9）

出資人最近2年的年度審計報告。

（10）出資人為非金融機構的應提供資信評級機構對申請人最近1年的信用評級報告。

出資人為境外非銀行金融機構并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立汽車金融公司；如其在注冊地不受金融監管當局監管，應提供資信評級機構對申請人最近1年的信用評級報告。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）出資人3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

（13）由出資人法定代表人簽署的就用于出資的資金來源合法性、出資人最近2年無重大違法違規記錄的聲明，以及確認上述資料真實性的聲明。

（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（15）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

4.2行政許可項目名稱：汽車金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；內設機構、職工人數等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件四）。

（3）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。

（4）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（6）法定驗資機構出具的驗資證明。（7）股東名冊及其出資額、出資比例。

（8）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）公司風險管理和內部控制制度以及擬辦業務操作流程和管理制度等。（10）公司管理信息系統及風險控制系統。

（11）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（12）公司營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（13）公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。（14）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（15）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（16）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.貨幣經紀公司

5.1行政許可項目名稱：貨幣經紀公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設貨幣經紀公司名稱（中英文，可未經工商管理部門預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息。

申請書應經申請人法定代表人簽署并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件五）。

（3）可行性研究報告。內容至少包括擬設貨幣經紀公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（4）章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）出資人股東（大）會或董事會關于擬出資設立貨幣經紀公司的決議。（6）出資協議。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項。（7）出資人基本情況。包括出資人名稱、法定代表人、公司章程、注冊地址、營業執照或注冊文件復印件、經營情況等。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（8）出資人關聯方情況。內容應包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（9）境外出資人受其所在國家或地區金融監管當局監管或屬于金融性行業協會會員的，由金融監管當局或金融性行業協會出具意見函，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立貨幣經紀公司。

（10）最近2年的年度審計報告或經國家有關主管部門認定的最近2年的會計報表。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）出資人3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

（13）由出資人法定代表人簽署的申請材料真實性聲明及出資人最近2年無重大違法違規記錄的聲明。

（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（15）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.2行政許可項目名稱：貨幣經紀公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；內設機構、職工人數等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽署并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件六）。

（3）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議，（4）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（6）法定驗資機構出具的驗資證明。（7）股東名冊及其出資額、出資比例。

（8）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）從業人員中曾從事金融業務工作或相關經濟工作的人員比例。（10）公司風險管理和內部控制制度。包括對公司各項業務和管理工作制定的全面、系統、成文的政策、制度和程序。（11）公司管理信息系統及風險控制系統。

（12）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。

（13）公司營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（14）交易場所、交易設備和交易系統的安全性測試報告，以及公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。

（15）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（16）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（17）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

以上各類非銀行金融機構法人機構開業后續事項報告材料目錄：

（1）

完成開業登記程序、正式開始營業的報告。（2）

公司營業執照復印件。

（3）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分支機構設立 1.貨幣經紀公司分支機構

1.1行政許可項目名稱：貨幣經紀公司分公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括擬設分公司的名稱、所在地、營運資金、業務范圍、服務對象，及設立分公司的理由等。

（2）可行性研究報告。內容應包括擬設分公司的業務量預測以及中長期發展規劃等內容。

（3）貨幣經紀公司董事會關于申請設立該分公司的決議，及對擬設分公司經營管理授權的決議。

（4）貨幣經紀公司章程。

（5）貨幣經紀公司的營業執照復印件。復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章。

（6）貨幣經紀公司的基本情況，及貨幣經紀公司最近2年的年度審計報告。（7）由貨幣經紀公司法定代表人出具的以上申請材料的真實性聲明。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.2行政許可項目名稱：貨幣經紀公司分公司開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書，內容主要包括籌建工作完成情況。（2）營運資金入賬原始憑證復印件。

（3）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（4）擬辦業務的規章制度及內部風險控制制度。（5）營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（6）營業場所、設備和系統的安全性測試報告，以及公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。

（7）由貨幣經紀公司法定代表人出具的以上申請材料的真實性聲明。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

貨幣經紀公司分公司開業后續事項報告材料目錄：

（1）

完成開業登記程序、正式開始營業的報告。（2）

營業執照復印件。

（3）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.3行政許可項目名稱：貨幣經紀公司代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括擬設代表處的名稱、所在地，服務對象，及設立代表處的理由等。

（2）貨幣經紀公司的營業執照復印件。復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章。

（3）貨幣經紀公司章程。

（4）貨幣經紀公司的基本情況，及貨幣經紀公司最近2年的年度審計報告。（5）貨幣經紀公司法定代表人或其他有權簽字人簽署的對代表處擬任主要負責人的授權書。

（6）代表處擬任主要負責人的身份證明、學歷證明、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（7）辦公場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

貨幣經紀公司代表處設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。（2）工商登記證復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處

2.1行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。由申請人董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署并致銀監會主席，內容應包括申請設立代表處的目的，申請人的主要業務類型及經營情況介紹，擬設代表處的城市。

（2）

申請表（見附件七）。

（3）境外非銀行金融機構注冊登記文件或經營金融業務許可文件復印件。營業執照和經營金融業務許可文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）由所在國家或地區金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表機構的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信，內容包括申請人在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立代表處。

（5）境外非銀行金融機構章程。

（6）境外非銀行金融機構董事會成員名單和最大十家股東名單。（7）境外非銀行金融機構內部組織架構圖。

（8）境外非銀行金融機構所在集團的控股子公司分布圖。（9）境外非銀行金融機構最近3年的年度審計報告。

（10）擬任首席代表任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（11）境外非銀行金融機構執行的反洗錢制度或措施。如不涉及可能與洗錢相關的業務而未制定反洗錢制度或措施的，應提供有關情況說明。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

境外非銀行金融機構駐華代表處設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。（2）工商登記證復印件。

（3）辦公場所的租賃合同復印件。

二、機構變更

（一）法人機構變更 1.變更名稱

1.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱（中英文）等。

（2）股東（大）會或董事會同意變更名稱的決議。（3）工商行政管理部門的企業名稱預核準登記證書。

各類非銀行金融機構變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況說明。

（2）新營業執照復印件。

2.變更股權及調整股權結構

2.1各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容應包括申請人基本情況、出資人擬投資入股（調整股權結構）的金額，以及投資入股（調整股權結構）前后公司各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。

（2）

非銀行金融機構股東（大）會關于同意股權變更的決議或上級主管部門的批準文件。

（3）

擬出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其投資入股的決議或批準文件。

（4）

有關各方簽訂的股權轉讓意向性協議。

（5）

擬出資人基本情況。包括名稱、注冊地址、法定代表人、經營情況、營業執照復印件、公司章程、所在行業狀況說明、納稅記錄、正常還貸的資信證明（最后1項不適用于汽車金融公司和貨幣經紀公司出資人）。

境內擬出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外擬出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（6）

擬出資人關聯方情況。包括擬出資人及所在集團的組織結構圖；主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；與其他股東的關聯情況等；對擬出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

前款要求提供的材料不適用于企業集團成員單位作為出資人投資入股本集團財務公司的情況。

（7）

擬出資人最近2年的年度審計報告。

（8）

擬投資入股信托公司的，擬出資人應提交就其用于出資的資金來源合法性聲明，3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托的承諾書，最近2年內無重大違法違規行為的聲明，投資入股后不與公司發生違規關聯交易的聲明，還應提交擬出資人及其關聯方入股其他信托公司的情況的說明。

擬投資入股財務公司的，擬出資人應提交就其用于出資的資金來源合法性聲明，最近2年內無重大違法違規行為的聲明；擬出資人為集團外戰略投資者的，還應提交3年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

擬投資入股金融租賃公司的，擬出資人應提交最近2年內無重大案件和重大違法違規行為的聲明，3年內不轉讓所持金融租賃公司股權的承諾書（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾書，以及投資入股后不與金融租賃公司發生違規關聯交易的聲明。

擬投資入股汽車金融公司的，擬出資人應提交用于出資的資金來源合法性聲明、最近2年無重大違法違規行為的聲明，以及3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

擬投資入股貨幣經紀公司的，擬出資人應提交最近2年無重大違法違規行為的聲明，以及3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

以上各項承諾書或聲明應由擬出資人的法定代表人簽字。

（9）

境外金融機構向信托公司、財務公司投資入股，應提交注冊地金融監管當局的意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其進行此項投資；還應提交經銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

境外金融機構向金融租賃公司、汽車金融公司投資入股，應提供其注冊地金融監管當局的意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況，以及是否同意其進行此項投資；如在注冊地不接受金融監管當局監管的，應提供資信評級機構對其最近1年的信用評級報告；非金融機構向汽車金融公司投資入股，應提供資信評級機構對其最近1年的信用評級報告。

境外金融機構向貨幣經紀公司投資入股，應提供其注冊地金融監管當局或所在行業協會的意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況，以及是否同意其進行此項投資；

（10）擬出資人法定代表人簽署的所提交材料真實性的聲明。

（11）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構完成情況報告材料目錄：

完成股權變更后續有關程序的報告，包括工商注冊變更等程序的完成情況。

3.變更注冊資本

3.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構變更注冊資本審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、變更注冊資本的原因、金額。（2）股東（大）會關于變更注冊資本的決議。

（3）增加注冊資本但不調整股權結構的，應提供各股東最近2年的年度審計報告。

（4）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來源合法性聲明；（5）出資人權益性投資余額未超過本企業凈資產的50％（除國務院規定的投資公司和控股公司外，合并會計報表口徑）的情況的說明（僅適用于信托公司）；（6）變更注冊資本涉及變更股權或調整股權結構的，應同時上報變更股權或調整股權結構的有關申請材料。

各類非銀行金融機構變更注冊資本完成情況報告材料目錄：

（1）

完成注冊資本變更后續有關程序的報告，包括驗資完成情況、工商注冊變更等。

（2）法定驗資機構出具的驗資報告。（3）新營業執照復印件。

4.變更住所或營業場所（包括同城遷址和異地遷址）4.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構同城遷址審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、變更住所或營業場所的原因及新住所的地址、郵政編碼。

（2）

股東（大）會或董事會同意變更住所或營業場所的決議。（3）

新住所或營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。（4）

公安、消防部門出具的新住所或營業場所安全設施符合有關規定的證明。

4.2行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構異地遷址審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、變更住所或營業場所的原因、新住所的地址和郵政編碼及向擬遷入地和擬遷出地政府報告的情況。

（2）

可行性研究報告。

（3）

股東（大）會同意異地遷址的決議。（4）

原經營所在地遺留業務及風險的處臵方案。

（5）

擬遷入的新營業場所的所有權或使用權證明文件復印件（產權證明或租賃合同復印件）。

（6）

公安、消防部門出具的擬遷入的新營業場所安全設施符合有關規定的證明。

（7）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更住所或營業場所完成情況報告材料目錄：

（1）

完成遷址有關程序的報告，包括更換金融許可證、工商登記變更完成情況等。

（2）

新營業執照復印件。

5.組織形式變更

5.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構組織形式變更審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。包括申請人基本情況、變更組織形式的理由及具體的變更內容。

（2）

股東（大）會的決議或上級主管部門批準文件。（3）

中介機構出具的資產評估報告（適用時）。

（4）

涉及需要許可的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。

（5）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（6）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更組織形式完成情況報告的材料目錄：

（1）

完成變更組織形式有關程序的說明，包括更換金融許可證、工商變更完成情況等。

（2）

新營業執照復印件。

6.修改公司章程

6.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構修改公司章程審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。申請書的內容包括申請人基本情況、修改章程的理由和修改的具體內容。

（2）

股東（大）會關于修改公司章程的決議。（3）

修改后的章程文本。

（4）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.合并或分立

7.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構分立審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、分立原因及有關情況簡要說明。

（2）

公司股東（大）會的決議。（3）

分立實施方案。

（4）

分立后原公司的遺留業務處臵及風險控制方案。

（5）

進行資產評估的，應提交資產評估報告，未進行資產評估的，應提交分立前的資產負債表和財產清單。

（6）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（7）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構分立完成情況報告材料目錄：

（1）

完成公司分立有關情況的報告，包括變更金融許可證、工商變更登記、對外公告等情況的說明。

（2）

分立后各公司的營業執照復印件。（3）

對外公告復印件。

7.2行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構吸收合并審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、合并原因及有關情況簡要說明。

（2）

合并各方公司股東（大）會或董事會的決議。（3）

合并實施方案。

（4）

合并各方草簽的意向書。

（5）

被合并公司的遺留業務處臵及風險控制方案。

（6）

進行資產評估的，應提交資產評估報告，未進行資產評估的，應提交合并前的資產負債表和財產清單。

（7）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（8）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.3行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構新設合并審批

申請材料目錄：

參照各類非銀行金融機構籌建、開業的申請材料目錄。

非銀行金融機構吸收合并（新設合并）完成情況報告材料目錄：

（1）公司完成吸收合并（新設合并）及對外公告有關情況的報告，包括變更金融許可證、工商變更登記、對外公告等情況的說明。

（2）合并后新公司的營業執照復印件。（3）對外公告復印件。

1.境內非銀行金融機構分公司、代表處變更事項 1.1行政許可項目名稱：變更名稱審批 申請材料目錄：

申請書。內容包括機構基本情況、更名的原因、擬變更的新名稱等。

變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告，包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況的說明。

（2）新營業執照復印件。

1.2行政許可項目名稱：變更住所或營業場所審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。說明機構基本情況、變更住所或營業場所的原因及新住所或營業場所的地址、郵政編碼。

（2）新住所或營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。（3）

公安、消防部門出具的新住所或營業場所安全設施符合有關規定的證明。

變更住所或營業場所完成情況報告材料目錄：

（1）完成住所或營業場所變更有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更完成情況等。

（2）新營業執照復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處變更事項

2.1行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處因母公司合并（分立）原因變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。由新母公司董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署并致銀監會主席，其中應說明申請代表處更名的理由，擬變更的新名稱（中外文），并對本公司合并或分立的有關情況進行簡要介紹。

（2）新母公司所在國家或地區金融監管當局的同意其合并或分立的批準書。（3）新母公司的注冊登記文件復印件。

注冊登記文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）新母公司的合并后經審計的會計報表。（5）新母公司的章程。

（6）新母公司的最大十家股東或主要合伙人名單。

（7）新母公司的組織結構圖及其所在集團的控股子公司分布圖。（8）新母公司董事長或總經理（首席執行官、總裁）或其授權簽字人簽署的對中國境內代表處首席代表的授權書。

2.2行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處因母公司合并（分立）以外的原因變更名稱審批 申請材料目錄：

申請書。由母公司董事長或總經理簽署（首席執行官或總裁）并致銀監會主席，其中應說明申請代表處更名的理由及擬變更的新名稱（中外文）。

境外非銀行金融機構駐華代表處變更名稱后續事項報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告，包括工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況的說明。

（2）新工商登記證復印件。

2.3行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處變更住所審批 申請材料目錄：

（1）申請書。由代表處首席代表簽署并致代表處所在地銀監局負責人，應說明變更住所的原因及新住所的地址、郵政編碼。

（2）

新住所或營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

境外非銀行金融機構駐華代表處變更住所后續事項報告材料目錄：

（1）完成遷址有關程序的報告，包括工商變更完成情況等。（2）新工商登記證復印件。

三、機構終止

（一）法人機構終止

1.解散

1.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構解散審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括機構基本情況及申請解散的理由。（2）

股東（大）會決定解散公司的決議。

（3）

清算方案。內容應包括債權債務清單及清償計劃、財產清單及處臵計劃、員工安排計劃等。

（4）

擬成立清算組成員名單及簡歷。

（5）

申請解散前最近1個月的資產負債表和損益表。

（6）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（7）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構解散后續事項報告材料目錄（由清算組報告）：

（1）清算報告。內容應包括清算工作的完成情況，對公司的清產核資、資產評估情況，對公司資產清收、處臵情況，債務處理情況等。

（2）金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況，并附對外公告復印件。

2.破產前審批

2.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構破產前審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明機構基本情況、申請破產的理由及破產后對有關方面的影響。

（2）股東（大）會或者主要債權人同意破產的決議。

（3）公司資產負債和損益情況的書面說明，并附資產負債表和損益表。（4）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構破產前審批后續事項報告材料目錄（由清算組報告）：

（1）法院宣告公司破產的裁定書復印件。

（2）金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況，并附對外公告復印件。

（二）分支機構終止

1.境內非銀行金融機構分支機構終止營業或關閉

1.1行政許可項目名稱：境內非銀行金融機構分公司、代表處終止營業或關閉審批

申請材料目錄：

（1）申請書。應說明申請終止營業或關閉的理由。

（2）法人機構董事會或授權管理機構同意該分支機構終止營業或關閉的決議。

（3）該分支機構的基本情況。包括業務開展規模、服務區域及主要服務對象等。

（4）該分支機構終止營業或關閉的具體方案。包括現有資產、負債業務移交或處臵方案，人員安臵方案，具體工作的進度安排等。

（5）上級內部審計部門或外部審計機構出具的審計報告。（6）負責市場退出的工作小組成員名單、簡歷。（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

境內非銀行金融機構分公司、代表處關閉后續事項報告材料目錄：

（1）機構關閉完成情況報告。內容包括金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況。

（2）對外公告復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處關閉

2.1 行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處申請關閉審批 提交材料目錄：

（1）申請書。由境外非銀行金融機構董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署并致銀監會主席，其中應說明申請關閉代表處的理由。

境外非銀行金融機構駐華代表處關閉后續事項報告材料目錄：

（1）機構關閉完成情況報告，包括工商登記注銷情況。（2）對外公告復印件。

四、調整業務范圍和增加業務品種

1.開辦企業年金基金管理業務

1.1行政許可項目名稱：信托公司開辦企業年金基金管理業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明機構基本情況、申請理由及是否符合開辦此項業務有關條件的說明。

（2）申請人經審計的最近年度的資產負債表、利潤表；最近年度信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表；最近一個月的資產負債表、利潤表；最近一個月信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表。

（3）與申請開辦年金業務相適應的內部控制制度、業務操作規程及風險管理制度。

（4）與申請開辦年金業務相適應的專業人員名單及簡歷。

（5）對開辦年金業務所需的管理信息系統及其他設施的說明。

（6）公司最近3年內所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（7）公司對提交的上述材料真實性及依法合規開展業務的承諾書。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

2.申請特定目的信托受托機構資格

2.1行政許可項目名稱：信托公司申請特定目的信托受托機構資格審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明申請人基本情況及申請理由。（2）申請人營業執照復印件。

（3）管理特定目的信托財產的操作規程、會計核算制度、風險管理和內部控制制度。

（4）管理特定目的信托財產的業務主管人員和主要業務人員的名單和履歷。（5）公司最近3個會計年度審計報告；最近3個會計年度信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表；最近1個月的資產負債表、利潤表、信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表。

（6）公司最近3年內所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（7）公司出具的到期信托項目全部按合同約定履行完畢的聲明。（8）申請人自律承諾書。

（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

3.申請開辦境外受托理財業務資格

3.1行政許可項目名稱：信托公司申請開辦境外受托理財業務資格

申請材料目錄：

（1）由信托公司法定代表人簽署的申請書。內容至少包括申請人基本情況、擬申請外匯額度、投資計劃。

（2）信托公司開辦受托境外理財業務的可行性報告。內容至少應當包括公司資質情況、業務發展規劃、目標客戶群定位、業務可行性分析及資源配臵情況。

（3）內部控制與風險管理制度。至少應包括：受托境外理財業務管理制度；外匯投資或外匯交易管理制度；市場風險管理制度。

（4）開辦受托境外理財業務人員和部門的情況介紹。包括從事境外投資專業人員簡歷。

（5）托管人有關材料和協議草案。托管協議草案應明確擬聘請托管人。由于管理程序、商務談判等原因無法確定托管人時，可以暫不填寫托管人的情況，但需在協議草案中明確說明信托公司與托管人的主要權利和業務，并在明確托管人后，將托管人基本情況及時報告監管部門。

（6）經營外匯業務的證明文件復印件。（7）最近2年的年度審計報告。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

3.2取得境外受托理財業務資格的信托公司開辦境外受托理財業務報告材料目錄：

（1）產品的可行性分析報告。（2）信托文件草案。

（3）托管協議。（4）風險申明書。（5）信托財產運用方案。（6）風險控制技術說明。

（7）信息披露及風險管理報告格式。（8）推介方案。

（9）業務部門及人員簡介。（10）外部律師出具的法律意見書。

（11）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.財務公司開辦發行債券等五項業務

4.1行政許可項目名稱：財務公司開辦發行債券，承銷成員單位企業債，對金融機構股權投資，有價證券投資，成員單位產品的消費信貸、買方信貸、融資租賃等業務審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）

可行性研究報告。內容至少包括擬開展業務的必要性、可行性分析，業務發展規劃，風險控制措施，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）

股東（大）會或董事會同意開辦有關業務的決議。（4）

公司最近2年的年度審計報告。

（5）

擬開辦業務的操作規程、內部控制及風險管理制度和管理信息系統建設及運行情況說明。

（6）

擬從事相關業務的人員名單及簡歷。（7）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.開辦外匯業務

5.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦外匯業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。內容至少包括擬開展業務的必要性、可行性分析，業務發展規劃，風險控制措施，管理信息系統準備情況，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦外匯業務的決議。（4）外匯業務的操作規程和風險管理制度。（5）擬從事外匯業務的人員名單及簡歷。（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

6.開辦金融衍生產品交易業務

6.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦金融衍生產品交易業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。（2）可行性研究報告，以及業務計劃書或交易展業計劃。（3）公司有權決策部門同意開辦衍生產品業務的決議。（4）衍生產品交易業務內部管理規章制度，內容至少包括：

——衍生產品交易業務的指導原則、業務操作規程（業務操作規程應體現交易前臺、中臺與后臺分離的原則）和針對突發事件的應急計劃；

——衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標； ——交易品種及其風險控制制度； ——風險報告制度和內部審計制度；

——衍生產品交易業務研究與開發的管理制度及后評價制度； ——交易員守則；

——交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制和激勵約束機制；

——對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃。（5）衍生產品交易的會計制度。

（6）主管人員和主要交易人員名單、履歷。（7）風險敞口量化或限額的授權管理制度。（8）交易場所、設備和系統的安全性測試報告。（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.開辦其他新業務

7.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦其他新業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。報告至少應包括以下內容：擬開辦新業務的定義，必要性、可行性分析，業務發展規劃，風險特征和風險控制措施，管理信息系統準備情況，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦新業務的決議或批準文件。（4）新業務的操作規程，內控及風險管理制度。（5）新業務管理人員、業務人員配備情況和簡歷。（6）申請人最近2年的年度審計報告。

（7）公司最近3年內所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

五、董事和高級管理人員任職資格核準

1.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核準

申請材料目錄：

（1）申請書。其中應清楚地界定擬任人擬任職務的名稱、職責、權限，及該職務在本公司組織架構中的位臵。

（2）任職資格申請表（見附件八）。

（3）有權決定機構關于董事、高級管理人員擬任職決議。

（4）擬任人身份證件復印件和所獲得的最高學歷、學位、專業資格證書復印件。

（5）擬任人未來履職計劃。

（6）擬任人關于不存在任何不符合任職資格條件情形的書面聲明，以及履職后將守法盡責的書面承諾。

（7）申請人（公司）關于擬任人符合相應任職資格條件的考察報告，其中應具體說明對每一類任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據和結論。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

上述（1）、（7）應由申請人（公司）的法定代表人簽名或蓋公章，（4）應加蓋申請人（公司）人事部門章，（5）（6）應由擬任人簽名確認。

非銀行金融機構高級管理人員任職資格核準后續事項報告材料目錄：

非銀行金融機構對高級管理人員的正式任命文件或聘書復印件。

1.2行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表任職資格核準 申請材料目錄：

（1）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監局負責人的申請書（函）；（2）申請人授權簽字人簽署的對擬任首席代表的授權書，該授權書應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證；

（3）申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；

（4）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

六、申請材料格式要求

行政許可事項申請材料應同時向銀監會或其派出機構報送電子文檔和紙質材料。

1.電子文檔報送內容及格式要求

電子文檔報送的內容包括行政許可事項的基本信息及附件。基本信息的內容和格式依照銀監會下發的客戶端程序填寫（客戶端程序及使用說明可以從銀監會官方網站的“行政許可”欄目下下載）。附件應報送以下內容：

（1）機構、業務類行政許可事項附件包括申請書的電子文檔，其他申請材料的電子文檔在銀監會或其派出機構要求時報送。

（2）董事及高管類行政許可事項附件包括申請書及其他申請材料目錄（身份證、護照、職稱、畢業證等證書類材料除外）的電子文檔。2.紙質材料應符合的格式要求

（1）申請材料正本一式二份，由下級機構受理、報上級機關決定的，視情況另增加一至二份。

（2）申請材料的紙張應為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。（3）申請材料均須用中文書寫，且字體不小于五號。如需提供原件的歷史文件是以外文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

（4）申請材料應采用活頁裝訂，且各部分之間應有明顯的分隔標識，并與目錄相符。

（5）申請書抬頭應根據行政許可決定權限書寫“中國銀行業監督管理委員會”或“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監局”或“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監分局”。

（6）行政許可事項為下級機關受理、上級機關決定的，還應向受理機關單獨提交受理申請書，受理申請書抬頭應根據受理權限書寫“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監局”或“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監分局”，簡要說明申請事項。

（7）申請材料應注明申請人的聯系人姓名、辦公電話、傳真電話、手機號碼、機構通訊地址和郵編、電子郵箱等。

第二篇：中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法(修訂)

中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法(修訂)

第一章 總 則

第一條 為規范銀監會及其派出機構非銀行金融機構行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規及國務院的有關決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱非銀行金融機構，包括經銀監會批準設立的金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、境外非銀行金融機構駐華代表處等機構。

第三條 銀監會及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》，對非銀行金融機構實施行政許可。

第四條 非銀行金融機構以下事項須經銀監會及其派出機構行政許可：機構設立，機構變更，機構終止，調整業務范圍和增加業務品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規規定和國務院決定的其他行政許可事項。

第五條 申請人應按照《中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。

第二章 機構設立

第一節 企業集團財務公司法人機構設立

第六條 設立企業集團財務公司(以下簡稱財務公司)法人機構應當具備以下條件：

(一)確屬集中管理企業集團資金的需要，經合理預測能夠達到一定的業務規模;

(二)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程;

(三)有符合規定條件的出資人;

(四)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(五)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風險管理、資金管理、信貸管理、結算等關鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關金融從業經驗的人員;

(六)財務公司從業人員中從事金融或財務工作3年以上的人員應當不低于總人數的三分之

二、5年以上的人員應當不低于總人數的三分之一;

(七)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;

(八)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(九)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第七條 財務公司的出資人主要應為企業集團成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業管理經驗的戰略投資者。

除國家限制外部投資者進入并經銀監會事先同意的特殊行業的企業集團外，新設財務公司應有豐富銀行業管理經驗的戰略投資者作為出資人;或與商業銀行建立戰略合作伙伴關系,由其為擬設立財務公司提供機構設置、制度建設、業務流程設計、風險管理、人員培訓等方面的咨詢建議，且至少引進1名具有5年以上銀行業從業經驗的高級管理人員。

第八條 申請設立財務公司的企業集團，應當具備以下條件：

(一)符合國家產業政策并擁有核心主業;

(二)最近1個會計末期，按規定并表核算的成員單位的資產總額不低于50億元人民幣，凈資產不低于資產總額的30%;

(三)財務狀況良好，最近2個會計按規定并表核算的成員單位營業收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣;

(四)現金流量穩定并具有較大規模;

(五)母公司成立2年以上，具備2年以上企業集團內部財務和資金集中管理經驗;

(六)母公司最近1個會計末的實收資本不低于8億元人民幣;

(七)母公司具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式，無不當關聯交易;

(八)母公司有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無重大違法違規經營記錄;

(九)母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(十)成員單位數量較多，需要通過財務公司提供資金集中管理和服務;

(十一)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第九條 成員單位作為財務公司出資人，應當具備以下條件：

(一)依法設立，具有法人資格;

(二)具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式;

(三)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄;

(四)經營管理良好，最近2年無重大違法違規經營記錄;

(五)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(六)最近1個會計末凈資產不低于總資產的30%;

(七)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(八)該項投資符合國家法律、法規規定;

(九)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第十條 成員單位以外的戰略投資者作為財務公司出資人，應當具備以下條件：

(一)依法設立，具有法人資格;

(二)有3年以上經營管理財務公司或類似機構的成功經驗;

(三)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;

(四)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持財務公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)并在擬設公司章程中載明;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第十一條 成員單位以外的戰略投資者為金融機構的，除應符合本辦法第十條規定的條件之外，還應具備以下條件：

(一)資信良好，最近2年未受到境內外監管機構的重大處罰;

(二)滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求;

(三)戰略投資者為境外金融機構的，其最近1個會計末總資產原則上不少于10億美元,且銀監會認可的國際評級機構最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上;

(四)所在國家或地區金融監管當局已經與銀監會建立良好的監督管理合作機制;

(五)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第十二條 成員單位以外的戰略投資者為非金融企業的，除應符合本辦法第十條規定的條件之外，還應具備以下條件：

(一)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄;

(二)經營管理良好，最近2年無重大違法違規經營記錄;

(三)最近1個會計末凈資產不低于總資產的30%;

(四)該項投資符合國家法律、法規規定;

(五)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第十三條 有以下情形之一的企業不得作為財務公司的出資人：

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)股權關系復雜且不透明、關聯交易異常;

(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;

(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;

(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;

(六)代他人持有財務公司股權;

(七)其他對財務公司產生重大不利影響的情況。

第十四條 申請設立財務公司，母公司董事會應當作出書面承諾，在財務公司出現支付困難的緊急情況時，按照解決支付困難的實際需要，增加相應資本金，并在財務公司章程中載明。

第十五條 單個戰略投資者及關聯方(非成員單位)向財務公司投資入股比例不得超過20%，且投資入股的財務公司不得超過2家。

第十六條 一家企業集團只能設立一家財務公司。

第十七條 財務公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第十八條 企業集團籌建財務公司，應由母公司作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第十九條 財務公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第二十條 財務公司開業，應由母公司作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第二十一條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

財務公司應自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，發證機關收回金融許可證，并予以公告。

第二十二條 外資投資性公司申請設立財務公司適用本節規定的條件和程序。

第二節 金融租賃公司法人機構設立

第二十三條 設立金融租賃公司法人機構，應當具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程;

(二)有符合規定條件的發起人;

(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數的50%;

(五)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;

(六)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(七)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十四條 金融租賃公司的發起人包括在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行，在中國境內注冊的、主營業務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業，在中國境外注冊的融資租賃公司以及銀監會認可的其他發起人。

銀監會認可的其他發起人是指除符合本辦法第二十五條至第二十七條規定的發起人以外的其他境內法人機構和境外金融機構。

第二十五條 在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行作為金融租賃公司發起人，應當具備以下條件：

(一)滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求;

(二)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;

(三)最近1年年末總資產不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(五)為擬設立金融租賃公司確定了明確的發展戰略和清晰的盈利模式;

(六)遵守注冊地法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為;

(七)境外商業銀行作為發起人的，其所在國家或地區金融監管當局已經與銀監會建立良好的監督管理合作機制;

(八)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(九)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十六條 在中國境內注冊的、主營業務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業作為金融租賃公司發起人，應當具備以下條件：

(一)有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式;

(二)最近1年的營業收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(三)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(四)最近1年年末凈資產不低于總資產的30%;

(五)最近1年主營業務銷售收入占全部營業收入的80%以上;

(六)為擬設立金融租賃公司確定了明確的發展戰略和清晰的盈利模式;

(七)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄;

(八)遵守國家法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為;

(九)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(十)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明;

(十一)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十七條 在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發起人，應當具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;

(二)最近1年年末總資產不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(三)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(四)遵守注冊地法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為;

(五)所在國家或地區經濟狀況良好;

(六)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(七)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十八條 金融租賃公司至少應當有一名符合第二十五條至第二十七條規定的發起人，且其出資比例不低于擬設金融租賃公司全部股本的30%。

第二十九條 其他境內法人機構作為金融租賃公司發起人，應當具備以下條件：

(一)有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式;

(二)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄;

(三)經營管理良好，最近2年內無重大違法違規經營記錄;

(四)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

其他境內法人機構為非金融機構的，最近1年年末凈資產不得低于總資產的30%;

其他境內法人機構為金融機構的，應當符合與該類金融機構有關的法律、法規、監管規定要求。

第三十條 其他境外金融機構作為金融租賃公司發起人，應當具備以下條件：

(一)滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求;

(二)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;

(三)最近1年年末總資產原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣;

(四)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明;

(七)所在國家或地區金融監管當局已經與銀監會建立良好的監督管理合作機制;

(八)具有有效的反洗錢措施;

(九)所在國家或地區經濟狀況良好;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第三十一條 有以下情形之一的企業不得作為金融租賃公司的發起人：

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;

(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;

(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;

(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;

(六)代他人持有金融租賃公司股權;

(七)其他對金融租賃公司產生重大不利影響的情況。

第三十二條 金融租賃公司發起人應當在金融租賃公司章程中約定，在金融租賃公司出現支付困難時，給予流動性支持;當經營損失侵蝕資本時，及時補足資本金。

第三十三條 單個出資人及其關聯方投資入股的金融租賃公司不得超過2家，其中絕對控股不超過1家。

第三十四條 金融租賃公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第三十五條 籌建金融租賃公司，應由出資比例最大的發起人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第三十六條 金融租賃公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第三十七條 金融租賃公司開業，應由出資比例最大的發起人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第三十八條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

金融租賃公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，發證機關收回金融許可證，并予以公告。

第三節 汽車金融公司法人機構設立

第三十九條 設立汽車金融公司法人機構應具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程;

(二)有符合規定條件的出資人;

(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業務的合格從業人員;

(五)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;

(六)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(七)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第四十條 汽車金融公司的出資人為中國境內外依法設立的企業法人，其中主要出資人須為生產或銷售汽車整車的企業或非銀行金融機構。

前款所稱主要出資人是指出資數額最多且出資額不低于擬設汽車金融公司全部股本30%的出資人。

汽車金融公司出資人中至少應有1名具備5年以上豐富的汽車金融業務管理和風險控制經驗;或為汽車金融公司引進合格的專業管理團隊，其中至少包括1名有豐富汽車金融從業經驗的高級管理人員和1名風險管理專業人員。

第四十一條 非金融機構作為汽車金融公司出資人，應具備以下條件：

(一)最近1年年末總資產不低于80億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營業收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(二)最近1個會計末凈資產不低于資產總額的30%;

(三)經營業績良好，最近2個會計連續盈利;

(四)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(五)遵守注冊地法律法規，最近2年內無重大違法違規行為;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的汽車金融公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)，并在擬設公司章程中載明;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第四十二條 非銀行金融機構作為汽車金融公司出資人，除應具備第四十一條第三項至第六項規定的條件外，還應當具備以下條件：

(一)注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(二)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;

(三)滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求。

第四十三條 有以下情形之一的企業不得作為汽車金融公司的出資人：

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;

(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;

(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;

(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;

(六)代他人持有汽車金融公司股權;

(七)其他對汽車金融公司產生重大不利影響的情況。

第四十四條 汽車金融公司設立須經籌建和開業兩個階段

第四十五條 籌建汽車金融公司，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第四十六條 汽車金融公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第四十七條 汽車金融公司開業，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第四十八條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

汽車金融公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，發證機關收回金融許可證，并予以公告。

第四節 貨幣經紀公司法人機構設立

第四十九條 設立貨幣經紀公司法人機構應當具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程;

(二)有符合規定條件的出資人;

(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉貨幣經紀業務的合格從業人員;

(五)從業人員中應有60%以上從事過金融工作或相關經濟工作;

(六)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;

(七)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(八)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(九)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第五十條 申請在境內獨資或者與境內出資人合資設立貨幣經紀公司的境外出資人應當具備以下條件：

(一)為所在國家或地區依法設立的貨幣經紀公司;

(二)所在國家或地區金融監管當局已經與銀監會建立良好的監督管理合作機制;

(三)從事貨幣經紀業務20年以上，經營穩健，內部控制健全有效;

(四)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄;

(五)最近2年內無重大違法違規經營記錄;

(六)經營業績良好，最近2個會計連續盈利;

(七)有從事貨幣經紀服務所必需的全球機構網絡和資訊通信網絡;

(八)具有有效的反洗錢措施;

(九)承諾5年內不轉讓所持有的貨幣經紀公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)，并在擬設公司章程中載明;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第五十一條 申請設立貨幣經紀公司或者與境外出資人合資設立貨幣經紀公司的境內出資人應當具備以下條件：

(一)為依法設立的非銀行金融機構，符合審慎監管要求;

(二)從事貨幣市場、外匯市場等代理業務5年以上;

(三)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;

(四)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無重大違法違規經營記錄;

(五)經營業績良好，最近2個會計連續盈利;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的貨幣經紀公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)，并在擬設公司章程中載明;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第五十二條 有以下情形之一的企業不得作為貨幣經紀公司的出資人：

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;

(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;

(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;

(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;

(六)代他人持有貨幣經紀公司股權;

(七)其他對貨幣經紀公司產生重大不利影響的情況。

第五十三條 貨幣經紀公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第五十四條 籌建貨幣經紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第五十五條 貨幣經紀公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第五十六條 貨幣經紀公司開業，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第五十七條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

貨幣經紀公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，發證機關收回金融許可證，并予以公告。

第五節 消費金融公司法人機構設立

第五十八條 設立消費金融公司法人機構應當具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程;

(二)有符合規定條件的出資人;

(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉消費金融業務的合格從業人員;

(五)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;

(六)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(七)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第五十九條 消費金融公司的出資人應當為中國境內外依法設立的企業法人，并分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資數額最多并且出資額不低于擬設消費金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。

前款所稱主要出資人須為境內外金融機構或主營業務為提供適合消費貸款業務產品的境內非金融企業。

第六十條 金融機構作為消費金融公司的主要出資人，應具備以下條件：

(一)具有5年以上消費金融領域的從業經驗;

(二)最近1年年末總資產不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(三)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(四)信譽良好，最近2年內無重大違法違規經營記錄;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的消費金融公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)，并在擬設公司章程中載明;

(七)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理制度;

(八)滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求;

(九)境外金融機構應對中國市場有充分的分析和研究，且所在國家或地區金融監管當局已經與銀監會建立良好的監督管理合作機制;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

金融機構作為消費金融公司一般出資人，除應具備前款第三項至第九項規定的條件外，注冊資本應不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

第六十一條 非金融企業作為消費金融公司主要出資人，應當具備以下條件：

(一)最近1年營業收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(二)最近1個會計末凈資產不低于資產總額的30%;

(三)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(四)信譽良好，最近2年內無重大違法違規經營記錄;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的消費金融公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)，并在擬設公司章程中載明;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

非金融企業作為消費金融公司一般出資人，應具備前款第二項至第六項規定的條件。

第六十二條 有以下情形之一的企業不得作為消費金融公司的出資人：

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;

(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;

(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;

(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;

(六)代他人持有消費金融公司股權;

(七)其他對消費金融公司產生重大不利影響的情況。

第六十三條 消費金融公司主要出資人可以在消費金融公司章程中約定，在消費金融公司出現支付困難時，給予流動性支持;當經營失敗導致損失侵蝕資本時，及時補足資本金。

第六十四條 消費金融公司至少應當有1名具備5年以上消費金融業務管理和風險控制經驗，并且出資比例不低于擬設消費金融公司全部股本15%的出資人。

第六十五條 消費金融公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第六十六條 籌建消費金融公司，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第六十七條 消費金融公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第六十八條 消費金融公司開業，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第六十九條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

消費金融公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，發證機關收回金融許可證，并予以公告。

第六節 金融資產管理公司分公司設立

第七十條 金融資產管理公司申請設立分公司，應當具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構;

(二)風險管理和內部控制健全有效;

(三)主要審慎監管指標符合監管要求;

(四)具有撥付營運資金的能力;

(五)具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標準化的數據管理體系，具備保障業務連續有效安全運行的技術與措施;

(六)最近2年無嚴重違法違規行為和重大案件;

(七)監管評級良好;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第七十一條 金融資產管理公司設立的分公司應當具備以下條件：

(一)營運資金到位;

(二)有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關業務的從業人員;

(三)有與業務發展相適應的組織機構和規章制度;

(四)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(五)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(六)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第七十二條 金融資產管理公司設立分公司須經籌建和開業兩個階段。

第七十三條 金融資產管理公司籌建分公司，應由金融資產管理公司作為申請人向擬設分公司所在地銀監局提交申請，由擬設地銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。

第七十四條 金融資產管理公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第七十五條 金融資產管理公司分公司開業，應由金融資產管理公司作為申請人向擬設分公司所在地銀監局提交申請，由擬設地銀監局受理、審查并決定。擬設分公司所在地銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第七十六條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

金融資產管理公司分公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向擬設分公司所在地銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。

第七節 金融資產管理公司投資設立、參股、收購

境內法人金融機構

第七十七條 金融資產管理公司申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構的，應當符合以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構;

(二)風險管理和內部控制健全有效;

(三)具有良好的并表管理能力;

(四)主要審慎監管指標符合監管要求;

(五)權益性投資余額原則上不超過其凈資產(合并會計報表口徑)的50%;

(六)具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標準化的數據管理體系，具備保障業務連續有效安全運行的技術與措施;

(七)最近2年無嚴重違法違規行為和重大案件;

(八)最近2個會計連續盈利;

(九)監管評級良好;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第七十八條 金融資產管理公司申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。

第八節 金融資產管理公司投資設立、參股、收購

境外法人金融機構

第七十九條 金融資產管理公司申請投資設立、參股、收購境外法人金融機構，應當符合以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構，內部控制健全有效，業務條線管理和風險管控能力與境外業務發展相適應;

(二)具有清晰的海外發展戰略;

(三)具有良好的并表管理能力;

(四)主要審慎監管指標符合監管要求;

(五)權益性投資余額原則上不超過其凈資產(合并會計報表口徑)的50%;

(六)最近2個會計連續盈利;

(七)申請前1年年末資產余額達到1000億元人民幣以上;

(八)具備與境外經營環境相適應的專業人才隊伍;

(九)監管評級良好;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

本辦法所稱境外法人金融機構是指金融資產管理公司全資附屬或控股的境外法人金融機構，以及全資附屬或控股子公司、特殊目的實體設立的境外法人金融機構。

第八十條 金融資產管理公司申請投資設立、參股、收購境外法人金融機構由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。

金融資產管理公司獲得銀監會批準文件后應按照擬設立、參股、收購境外法人金融機構注冊地國家或地區的法律法規辦理相關法律手續，并在完成相關法律手續后15個工作日內向銀監會報告設立、參股或收購的境外金融機構的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等。

第九節 金融租賃公司專業子公司設立

第八十一條 金融租賃公司申請設立境內專業子公司，應當具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構，風險管理和內部控制健全有效;

(二)具有良好的并表管理能力;

(三)各項監管指標符合《金融租賃公司管理辦法》的規定;

(四)權益性投資余額原則上不超過凈資產(合并會計報表口徑)的50%;

(五)在業務存量、人才儲備等方面具備一定優勢，在專業化管理、項目公司業務開展等方面具有成熟的經驗，能夠有效支持專業子公司開展特定領域的融資租賃業務;

(六)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(七)遵守國家法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為;

(八)監管評級良好;

(九)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第八十二條 金融租賃公司設立境內專業子公司原則上應100%控股，有特殊情況需引進其他投資者的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%。引進的其他投資者應符合本辦法第二十四條至第二十七條以及第二十九條至第三十一條規定的金融租賃公司發起人條件，且在專業子公司經營的特定領域有所專長，在業務開拓、租賃物管理等方面具有比較優勢，有助于提升專業子公司的業務拓展能力和風險管理水平。

第八十三條 金融租賃公司設立的境內專業子公司，應當具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程;

(二)有符合規定條件的發起人;

(三)注冊資本最低限額為5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業務的從業人員;

(五)有健全的公司治理、內部控制和風險管理體系，以及與業務經營相適應的管理信息系統;

(六)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第八十四條 金融租賃公司設立境內專業子公司須經籌建和開業兩個階段。

第八十五條 金融租賃公司籌建境內專業子公司，由金融租賃公司作為申請人向擬設地銀監局提交申請，同時抄報金融租賃公司所在地銀監局，由擬設地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出批準或不批準的書面決定。擬設地銀監局在將初審意見上報銀監會之前應征求金融租賃公司所在地銀監局的意見。

第八十六條 金融租賃公司境內專業子公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第八十七條 金融租賃公司境內專業子公司開業，應由金融租賃公司作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由擬設地銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起1個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會，抄送金融租賃公司所在地銀監局。

第八十八條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

境內專業子公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向擬設地銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。

第八十九條 金融租賃公司申請設立境外專業子公司，除適用本辦法第八十一條規定的條件外，還應當具備以下條件：

(一)確有業務發展需要，具備清晰的海外發展戰略;

(二)內部管理水平和風險管控能力與境外業務發展相適應;

(三)具備與境外經營環境相適應的專業人才隊伍;

(四)經營狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(五)所提申請符合有關國家或地區的法律法規。

第九十條 金融租賃公司設立境外專業子公司，應由金融租賃公司作為申請人向所在地銀監局提出申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出批準或不批準的書面決定。

金融租賃公司獲得銀監會批準文件后應按照擬設子公司注冊地國家或地區的法律法規辦理境外子公司的設立手續，并在境外子公司成立后15個工作日內向銀監會及金融租賃公司所在地銀監局報告境外子公司的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等。

第十節 財務公司境外子公司設立

第九十一條 財務公司申請設立境外子公司，應當具備以下條件：

(一)確屬業務發展和為成員單位提供財務管理服務需要，具備清晰的海外發展戰略;

(二)擬設境外子公司所服務的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產合計不低于等值于100億元人民幣的可自由兌換貨幣;或成員單位不足10家，但成員單位資產合計不低于等值于150億元人民幣的可自由兌換貨幣;

(三)各項審慎監管指標符合有關監管規定;

(四)經營狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(五)權益性投資余額原則上不超過凈資產(合并會計報表口徑)的50%;

(六)內部管理水平和風險管控能力與境外業務發展相適應;

(七)具備與境外經營環境相適應的專業人才隊伍;

(八)最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為;

(九)監管評級良好;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第九十二條 財務公司設立境外子公司，應由財務公司作為申請人向所在地銀監局提出申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

財務公司獲得銀監會批準文件后應按照擬設子公司注冊地國家或地區的法律法規辦理境外子公司的設立手續，并在境外子公司成立后15個工作日內向銀監會及財務公司所在地銀監局報告境外子公司的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等。

第十一節 財務公司分公司設立

第九十三條 財務公司由于發生合并與分立、跨銀監局遷址，或者所屬集團被收購或重組而申請設立分公司的，應當具備以下條件：

(一)確屬業務發展和為成員單位提供財務管理服務需要;

(二)擬設分公司所服務的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產合計不低于10億元人民幣;或成員單位不足10家，但成員單位資產合計不低于20億元人民幣;

(三)各項審慎監管指標符合有關監管規定;

(四)注冊資本不低于3億元人民幣，具有撥付營運資金的能力;

(五)經營狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(六)最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為;

(七)監管評級良好;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第九十四條 財務公司設立的分公司應當具備以下條件：

(一)營運資金到位;

(二)有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關業務的從業人員;

(三)有與業務發展相適應的組織機構和規章制度;

(四)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(五)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(六)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第九十五條 財務公司由于發生合并與分立、跨銀監局變更住所，或者所屬集團被收購或重組而設立分公司的，應與前述變更事項一并提出申請，許可程序分別適用財務公司合并與分立、跨銀監局變更住所、或者因所屬集團被收購或重組而進行股權變更的規定。

第九十六條 財務公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向法人機構所在地銀監局和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交分公司開業申請，逾期未提交的，設立分公司批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第九十七條 財務公司分公司開業，應由財務公司作為申請人向擬設分公司所在地銀監局提交申請，由擬設分公司所在地銀監局受理、審查并決定。擬設分公司所在地銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會，抄送法人機構所在地銀監局。

第九十八條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

財務公司分公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向擬設分公司所在地銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。

第十二節 貨幣經紀公司分支機構設立

第九十九條 貨幣經紀公司分支機構包括分公司、代表處。

第一百條 貨幣經紀公司申請設立分公司，應當具備以下條件：

(一)確屬業務發展需要，且建立了完善的對分公司的業務授權及管理問責制度;

(二)注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營運資金的能力;

(三)經營狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(四)最近2年無重大案件或重大違法違規經營記錄;

(五)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百零一條 貨幣經紀公司設立的分公司應當具備以下條件：

(一)營運資金到位;

(二)有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關業務的從業人員;

(三)有與業務發展相適應的組織機構和規章制度;

(四)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(五)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(六)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百零二條 貨幣經紀公司設立分公司須經籌建和開業兩個階段。

第一百零三條 貨幣經紀公司籌建分公司，應由貨幣經紀公司作為申請人向法人機構所在地銀監局提交申請，同時抄報擬設分公司所在地銀監局，由法人機構所在地銀監局受理、審查并決定。法人機構所在地銀監局自受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。法人機構所在地銀監局作出決定之前應征求擬設分公司所在地銀監局的意見。

第一百零四條 貨幣經紀公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向法人機構所在地銀監局和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第一百零五條 貨幣經紀公司分公司開業，應由貨幣經紀公司作為申請人向擬設分公司所在地銀監局提交申請，由擬設分公司所在地銀監局受理、審查并決定。擬設分公司所在地銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會，抄送法人機構所在地銀監局。

第一百零六條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

貨幣經紀公司分公司自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向擬設分公司所在地銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。

第一百零七條 貨幣經紀公司根據業務開展需要，可以在業務比較集中的地區設立代表處。由貨幣經紀公司作為申請人向法人機構所在地銀監局提交申請，同時抄報擬設代表處所在地銀監局，由法人機構所在地銀監局受理、審查并決定。法人機構所在地銀監局自受理之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。法人機構所在地銀監局作出決定之前應征求擬設代表處所在地銀監局的意見。

第十三節 境外非銀行金融機構駐華代表處設立

第一百零八條 境外非銀行金融機構申請設立駐華代表處，應具備以下條件：

(一)所在國家或地區有完善的金融監督管理制度;

(二)是由所在國家或地區金融監管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業協會會員;

(三)具有從事國際金融活動的經驗;

(四)經營狀況良好，最近2年內無重大違法違規記錄;

(五)具有有效的反洗錢措施;

(六)有符合任職資格條件的首席代表;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百零九條 境外非銀行金融機構設立駐華代表處，應由其母公司向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。

第三章 機構變更

第一節 法人機構變更

第一百一十條 非銀行金融機構法人機構變更事項包括：變更名稱，變更股權或調整股權結構，變更注冊資本，變更住所，修改公司章程，分立或合并，金融資產管理公司變更組織形式，以及銀監會規定的其他變更事項。

第一百一十一條 金融資產管理公司變更名稱，由銀監會受理、審查并決定。其他非銀行金融機構變更名稱，由銀監分局或所在地銀監局受理、審查并決定。銀監會、銀監局或銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。由銀監局或銀監分局決定的，應將決定抄報上級監管機關。

第一百一十二條 所有擬投資入股非銀行金融機構的出資人的資格以及非銀行金融機構變更股權或調整股權結構均應經過審批，但成員單位之間轉讓財務公司股權單次不超過財務公司注冊資本5%的，以及關聯方共同持有上市的非銀行金融機構流通股份未達到公司總股份5%的除外。

第一百一十三條 金融資產管理公司以外的非銀行金融機構變更股權及調整股權結構，擬投資入股的出資人應分別具備以下條件：

(一)財務公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十三條及第十五條的規定;

(二)金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第二十四條至第三十三條的規定;

(三)汽車金融公司出資人的條件適用本辦法第四十條至第四十三條的規定;

(四)貨幣經紀公司出資人的條件適用本辦法第五十條至第五十二條的規定;

(五)消費金融公司出資人的條件適用本辦法第五十九條至第六十四條的規定。

第一百一十四條 金融資產管理公司股權變更或調整股權結構應當有符合條件的出資人，包括境內金融機構、境外金融機構、境內非金融機構和銀監會認可的其他出資人。

第一百一十五條 境內金融機構作為金融資產管理公司的出資人，應當具備以下條件：

(一)主要審慎監管指標符合監管要求;

(二)公司治理良好，內部控制健全有效;

(三)最近2個會計連續盈利;

(四)社會聲譽良好，最近2年無嚴重違法違規行為和重大案件;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的金融資產管理公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外);

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百一十六條 境外金融機構作為金融資產管理公司的戰略投資者，應當具備以下條件：

(一)最近1個會計末總資產原則上不少于100億美元;

(二)銀監會認可的國際評級機構最近2年對其長期信用評級為良好;

(三)最近2個會計連續盈利;

(四)商業銀行資本充足率應當達到其注冊地銀行業資本充足率平均水平且不低于10.5%;非銀行金融機構資本總額不低于加權風險資產總額的10%;

(五)內部控制健全有效;

(六)注冊地金融機構監督管理制度完善;

(七)所在國(地區)經濟狀況良好;

(八)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(九)承諾5年內不轉讓所持有的金融資產管理公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外);

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百一十七條 單個境外金融機構及被其控制或共同控制的關聯方作為戰略投資者向單個金融資產管理公司的投資入股比例不得超過20%，多個境外金融機構及被其控制或共同控制的關聯方作為戰略投資者的投資入股比例合計不得超過25%。

第一百一十八條 境內非金融機構作為金融資產管理公司的出資人，應當符合以下條件：

(一)依法設立，具有法人資格;

(二)具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式;

(三)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構的貸款本金和利息;

(四)具有較長的發展期和穩定的經營狀況;

(五)具有較強的經營管理能力和資金實力;

(六)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(七)年終分配后，凈資產達到全部資產的30%;

(八)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(九)承諾5年內不轉讓所持有的金融資產管理公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外);

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百一十九條 存在以下情形之一的企業不得作為金融資產管理公司的出資人：

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;

(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;

(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;

(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;

(六)代他人持有金融資產管理公司股權;

(七)其他對金融資產管理公司產生重大不利影響的情況。

第一百二十條 金融資產管理公司變更股權或調整股權結構，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

財務公司由于所屬企業集團被收購或重組引起變更股權或調整股權結構的，金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司由于實際控制人變更引起變更股權或調整股權結構的，由所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定，銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司由于其他原因引起變更股權或調整股權結構的，由銀監分局或所在地銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定，銀監局自受理或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。

第一百二十一條 非銀行金融機構申請變更注冊資本，應當具備以下條件：

(一)變更注冊資本后仍然符合銀監會對該類機構最低注冊資本和資本充足性的要求;

(二)增加注冊資本引入新出資人或引起實際控制人變更的，新出資人或新取得實際控制人地位的出資人應相應符合第一百一十三條至第一百一十九條規定的條件;

(三)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百二十二條 非銀行金融機構申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規定，變更注冊資本涉及變更股權或調整股權結構的，許可程序適用本辦法第一百二十條的規定。

第一百二十三條 非銀行金融機構以公開募集和上市交易股份方式，以及已上市的非銀行金融機構以配股或募集新股份的方式變更注冊資本的，應當符合中國證監會規定的條件。

向中國證監會申請前，有關方案應先獲得銀監會或其派出機構的批準，許可程序適用本辦法第一百二十條的規定。

第一百二十四條 非銀行金融機構變更住所，應當有與業務發展相符合的營業場所、安全防范措施和其他設施。

非銀行金融機構申請變更住所的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規定。

第一百二十五條 非銀行金融機構修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》、《金融資產管理公司監管辦法》、《企業集團財務公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經紀公司試點管理辦法》、《消費金融公司試點管理辦法》及其他有關法律、法規的規定。

第一百二十六條 非銀行金融機構申請修改公司章程的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規定。

非銀行金融機構因為發生變更名稱、股權、注冊資本、住所或營業場所、業務范圍等前置審批事項而引起公司章程內容變更的，不需申請修改章程，應將修改后的章程向監管機構報備。

第一百二十七條 非銀行金融機構分立應符合有關法律、行政法規和規章的規定。

金融資產管理公司分立，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構分立，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

非銀行金融機構分立后依然存續的，在分立公告期限屆滿后，應按照有關變更事項的條件和程序通過行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應按照法人機構開業的條件和程序通過行政許可。

第一百二十八條 非銀行金融機構合并應符合有關法律、行政法規和規章的規定。

金融資產管理公司吸收合并，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監局提出申請，并抄報被吸收合并方所在地銀監局，由吸收合并方所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。吸收合并方所在地銀監局在將初審意見上報銀監會之前應征求被吸收合并方所在地銀監局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應按照變更事項的條件和程序通過行政許可;被吸收合并方應按照法人機構解散的條件和程序通過行政許可。被吸收合并方改建為分支機構的，應按照有關分支機構開業的條件和程序通過行政許可。

金融資產管理公司新設合并，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構新設合并，由其中一方作為主報機構向其所在地銀監局提交申請，同時抄報另一方所在地銀監局，由主報機構所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。主報機構所在地銀監局在將初審意見上報銀監會之前應征求另一方所在地銀監局的意見。新設合并公告期限屆滿后，新設機構應按照法人機構開業的條件和程序通過行政許可;原合并機構應按照法人機構解散的條件和程序通過行政許可。

第一百二十九條 金融資產管理公司變更組織形式，應當符合《中華人民共和國公司法》、《金融資產管理公司監管辦法》以及其他法律、行政法規和規章的規定。

第一百三十條 金融資產管理公司變更組織形式，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第二節 子公司變更

第一百三十一條 非銀行金融機構子公司須經許可的變更事項包括：金融資產管理公司境外全資附屬或控股金融機構變更名稱、注冊資本、股權，分立或合并，重大投資事項(指投資額為1億元人民幣以上或者投資額占其注冊資本5%以上的股權投資事項);金融租賃公司專業子公司變更名稱、變更注冊資本、變更股權或調整股權結構，境內專業子公司修改公司章程;財務公司境外子公司變更名稱、變更注冊資本;以及銀監會規定的其他變更事項。

第一百三十二條 金融資產管理公司境外全資附屬或控股金融機構變更名稱、注冊資本、股權，分立或合并，或進行重大投資，由金融資產管理公司向銀監會提交申請，銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第一百三十三條 金融租賃公司境內專業子公司變更名稱，由專業子公司向銀監分局或所在地銀監局提出申請，金融租賃公司境外專業子公司變更名稱，由金融租賃公司向銀監分局或所在地銀監局提出申請，銀監分局或銀監局受理、審查并決定。銀監分局或銀監局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監管機關。

第一百三十四條 金融租賃公司專業子公司變更股權或調整股權結構，擬投資入股的出資人應符合第八十二條規定的條件。

金融租賃公司境內專業子公司變更股權或調整股權結構，由專業子公司向銀監分局或所在地銀監局提出申請，金融租賃公司境外專業子公司變更股權或調整股權結構，由金融租賃公司向銀監分局或所在地銀監局提出申請，銀監分局或銀監局受理，銀監局審查并決定。銀監局應自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。

第一百三十五條 金融租賃公司專業子公司變更注冊資本，應當具備以下條件：

(一)變更注冊資本后仍然符合銀監會的相關監管要求;

(二)增加注冊資本涉及新出資人的，新出資人應符合第八十二條規定的條件;

(三)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

金融租賃公司專業子公司變更注冊資本的許可程序適用第一百三十三條的規定，如變更注冊資本同時涉及變更股權或調整股權結構的，許可程序適用第一百三十四條的規定。

第一百三十六條 金融租賃公司境內專業子公司修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》、《金融租賃公司專業子公司管理暫行規定》的規定。

金融租賃公司境內專業子公司申請修改公司章程的許可程序適用第一百一十一條的規定。金融租賃公司境內專業子公司因為發生變更名稱、股權、注冊資本、業務范圍等前置審批事項而引起公司章程內容變更的，不需申請修改章程，應將修改后的章程向銀監分局或所在地銀監局報備。

第一百三十七條 財務公司境外子公司變更名稱或注冊資本，由財務公司向銀監分局或所在地銀監局提出申請，銀監分局或銀監局受理、審查并決定。銀監分局或銀監局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監管機關。

第三節 分公司和代表處變更

第一百三十八條 非銀行金融機構分公司和代表處變更名稱，由其法人機構向分公司或代表處所在地銀監分局或所在地銀監局提出申請，由銀監分局或所在地銀監局受理、審查并決定。銀監分局或銀監局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監管機關。

第一百三十九條 境外非銀行金融機構駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的決定，并抄報銀監會。

第四章 機構終止

第一節 法人機構終止

第一百四十條 非銀行金融機構法人機構滿足以下情形之一的，可以申請解散：

(一)公司章程規定的營業期限屆滿或者規定的其他解散事由出現時;

(二)股東會議決定解散;

(三)因公司合并或者分立需要解散;

(四)其他法定事由。

組建財務公司的企業集團解散，財務公司應當申請解散。

第一百四十一條 金融資產管理公司解散，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

其他非銀行金融機構解散，向所在地銀監局提交申請，銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第一百四十二條 非銀行金融機構法人機構有以下情形之一的，向法院申請破產前，應當向銀監會申請并獲得批準：

(一)不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應其債權人要求申請破產的;

(二)已解散但未清算或者未清算完畢，依法負有清算責任的人發現該機構資產不足以清償債務，應當申請破產的。

第一百四十三條 金融資產管理公司擬破產，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

其他非銀行金融機構擬破產，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第二節 子公司終止

第一百四十四條 金融資產管理公司境外全資附屬或控股金融機構、金融租賃公司專業子公司、財務公司境外子公司解散或破產的條件，參照第一百四十條和第一百四十二條的規定執行。

第一百四十五條 金融資產管理公司境外全資附屬或控股金融機構解散或擬破產，由金融資產管理公司向銀監會提交申請，銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

金融租賃公司境內專業子公司解散或擬破產，由金融租賃公司向專業子公司所在地銀監局提出申請，銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

金融租賃公司境外專業子公司解散或擬破產，由金融租賃公司向其所在地銀監局提出申請，銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

財務公司境外子公司解散或擬破產，由財務公司向其所在地銀監局提出申請，銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第三節 分公司和代表處終止

第一百四十六條 非銀行金融機構分公司、代表處，以及境外非銀行金融機構駐華代表處終止營業或關閉(被依法撤銷除外)，應當提出終止營業或關閉申請。

第一百四十七條 非銀行金融機構分公司、代表處申請終止營業或關閉，應當具備以下條件：

(一)公司章程規定的有權決定機構決定該分支機構終止營業或關閉;

(二)分支機構各項業務和人員已依法進行了適當的處置安排;

(三)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百四十八條 非銀行金融機構分公司或代表處終止營業或關閉，由其法人機構向分公司或代表處銀監分局或所在地銀監局提交申請，由銀監分局或銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定。銀監局自受理或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。

第一百四十九條 境外非銀行金融機構駐華代表處申請關閉，由其母公司向代表處所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請資料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第五章 調整業務范圍和增加業務品種

第一節 財務公司經批準發行債券等五項業務資格

第一百五十條 財務公司申請經批準發行債券業務資格、承銷成員單位的企業債券、有價證券投資、對金融機構的股權投資，以及成員單位產品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業務，應具備以下條件：

(一)財務公司開業1年以上，且經營狀況良好;

(二)注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(三)符合審慎監管指標要求;

(四)有比較完善的業務決策機制、風險控制制度、業務操作規程;

(五)具有與業務經營相適應的安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(六)有相應的合格專業人員;

(七)監管評級良好;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百五十一條 財務公司申請開辦有價證券投資業務，除符合第一百五十條規定外，還應具備以下條件：

(一)申請固定收益類有價證券投資業務的，最近1年月均存放同業余額不低于5億元;申請股票投資以外的有價證券投資業務的，最近1年資金集中度達到且持續保持在30%以上，且最近1年月均存放同業余額不低于10億元;申請股票投資業務的，最近1年資金集中度達到且持續保持在30%以上，且最近1年月均存放同業余額不低于30億元;

(二)負責投資業務的從業人員中三分之二以上具有相應的專業資格或一定年限的從業經驗。

第一百五十二條 財務公司申請開辦對金融機構的股權投資業務，除符合第一百五十條規定外，還應具備以下條件之一：

(一)最近1年資金集中度達到且持續保持在50%以上，且最近1年月均存放同業余額不低于50億元;

(二)最近1年資金集中度達到且持續保持在30%以上，且最近1年月均存放同業余額不低于80億元。

第一百五十三條 財務公司申請開辦成員單位產品消費信貸、買方信貸及融資租賃業務，除符合第一百五十條規定外，還應符合以下條件：

(一)注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(二)集團應有適合開辦此類業務的產品;

(三)現有信貸業務風險管理情況良好。

第一百五十四條 財務公司申請以上五項業務資格，向銀監分局或所在地銀監局提交申請，由銀監分局或銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定。銀監局自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。

第二節 財務公司發行金融債券

第一百五十五條 財務公司申請發行金融債券，應具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構、完善的內部控制體系;

(二)具有從事金融債券發行的合格專業人員;

(三)符合審慎監管指標要求;

(四)注冊資本不低于5億元人民幣;

(五)最近1年不良資產率低于行業平均水平，資產損失準備撥備充足;

(六)無到期不能支付債務;

(七)最近1年凈資產不低于行業平均水平;

(八)經營狀況良好，最近3年連續盈利，3年平均可分配利潤足以支付所發行金融債券1年的利息，申請前1年利潤率不低于行業平均水平，且有穩定的盈利預期;

(九)已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過公司凈資產總額的100%;

(十)最近3年無重大違法違規記錄;

(十一)監管評級良好;

(十二)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

財務公司發行金融債券應由集團母公司或其他有擔保能力的成員單位提供擔保。

第一百五十六條 財務公司申請發行金融債券的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規定。

第三節 財務公司開辦外匯業務

第一百五十七條 財務公司申請開辦外匯業務，應當具備以下條件：

(一)依法合規經營，內控制度健全有效，經營狀況良好;

(二)有健全的外匯業務操作規程和風險管理制度;

(三)具有與外匯業務經營相適應的安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(四)有與開辦外匯業務相適應的合格外匯業務從業人員;

(五)監管評級良好;

(六)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百五十八條 財務公司申請開辦外匯業務的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規定。

第四節 金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務

第一百五十九條 金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務，應具備以下條件：

(一)符合審慎監管指標要求;

(二)提足各項損失準備金后最近1個會計期末凈資產不低于10億元人民幣;

(三)具備良好的公司治理和內部控制體系;

(四)具有與業務經營相適應的安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(五)具備開辦業務所需要的有相關經驗的專業人員;

(六)制定了開辦業務所需的業務操作流程、風險管理、內部控制和會計核算制度，并經董事會批準;

(七)最近3年內無重大違法違規經營記錄;

(八)監管評級良好;

(九)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百六十條 金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規定。

第五節 金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發行金融債券

第一百六十一條 金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發行金融債券，應具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理機制、完善的內部控制體系和健全的風險管理制度;

(二)資本充足率不低于監管部門的最低要求;

(三)最近3年連續盈利;

(四)風險監管指標符合審慎監管要求;

(五)最近3年沒有重大違法、違規行為;

(六)監管評級良好;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

對于資質良好但成立未滿3年的金融租賃公司，可由具有擔保能力的擔保人提供擔保。

第一百六十二條 金融資產管理公司發行金融債券，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發行金融債券的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規定。

第六節 非銀行金融機構資產證券化業務資格

第一百六十三條 非銀行金融機構申請資產證券化業務資格，應當具備以下條件：

(一)具有良好的社會信譽和經營業績，最近3年內沒有重大違法、違規行為;

(二)具有良好的公司治理、風險管理體系和內部控制;

(三)對開辦資產證券化業務具有合理的目標定位和明確的戰略規劃，并且符合其總體經營目標和發展戰略;

(四)具有開辦資產證券化業務所需要的專業人員、業務處理系統、會計核算系統、管理信息系統以及風險管理和內部控制制度;

(五)監管評級良好;

(六)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百六十四條 金融資產管理公司申請資產證券化業務資格，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

其他非銀行金融機構申請資產證券化資格的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規定。

第七節 非銀行金融機構衍生產品交易資格

第一百六十五條 非銀行金融機構衍生產品交易業務資格分為基礎類資格和普通類資格。

基礎類資格只能從事套期保值類衍生產品交易;普通類資格除基礎類資格可以從事的衍生產品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產品交易。

第一百六十六條 非銀行金融機構申請基礎類衍生產品交易業務資格，應當具備以下條件：

(一)有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度;

(二)具有接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產品或相關交易2年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究或風險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄;

(三)有適當的交易場所和設備;

(四)有處理法律事務和負責內控合規檢查的專業部門及相關專業人員;

(五)符合審慎監管指標要求;

(六)監管評級良好;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百六十七條 非銀行金融機構申請普通類衍生產品交易業務資格，除符合第一百六十六條規定外，還應當具備以下條件：

(一)完善的衍生產品交易前中后臺自動聯接的業務處理系統和實時風險管理系統;

(二)衍生產品交易業務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生產品交易活動或風險管理的資歷，且無不良記錄;

(三)嚴格的業務分離制度，確保套期保值類業務與非套期保值類業務的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離;

(四)完善的市場風險、操作風險、信用風險等風險管理框架;

(五)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百六十八條 非銀行金融機構申請衍生產品交易業務資格的許可程序適用本辦法第一百六十四條的規定。

第八節 非銀行金融機構開辦其他新業務

第一百六十九條 非銀行金融機構申請開辦其他新業務，應當具備以下基本條件：

(一)有良好的公司治理和內部控制;

(二)經營狀況良好，主要風險監管指標符合要求;

(三)有有效識別和控制新業務風險的管理制度和健全的新業務操作規程;

(四)具有與業務經營相適應的安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(五)有開辦新業務所需的合格管理人員和業務人員;

(六)最近3年內無重大違法違規經營記錄;

(七)監管評級良好;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

前款所稱其他新業務，是指除本章第一節至第七節規定的業務以外的現行法律法規中已明確規定可以開辦，但非銀行金融機構尚未開辦的業務。

第一百七十條 非銀行金融機構開辦其他新業務的許可程序適用本辦法第一百六十四條的規定。

第一百七十一條 非銀行金融機構申請開辦現行法規未明確規定的業務，由銀監會另行規定。

第六章 董事和高級管理人員任職資格許可

第一節 任職資格條件

第一百七十二條 非銀行金融機構董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員須經任職資格許可。

非銀行金融機構的總經理(首席執行官、總裁)、副總經理(副總裁)、風險總監(首席風險官)、財務總監(首席財務官)、總會計師、總審計師(總稽核)、運營總監(首席運營官)、信息總監(首席信息官)、公司內部按照高級管理人員管理的總經理助理(總裁助理)和董事會秘書，金融資產管理公司財務部門、內審部門負責人，分公司總經理(主任)、副總經理(副主任)、總經理助理，財務公司、金融租賃公司、貨幣經紀公司分公司總經理(主任)，境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表等高級管理人員，須經任職資格許可。

金融資產管理公司從境內聘任的境外全資附屬或控股金融機構董事長、副董事長、總經理、副總經理，財務公司境外子公司董事長、副董事長、總經理、副總經理，金融租賃公司專業子公司董事長、副董事長、總經理、副總經理，須經任職資格許可。

未擔任上述職務，但實際履行前三款所列董事和高級管理人員職責的人員，應按銀監會有關規定納入任職資格管理。

第一百七十三條 申請非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當具備以下基本條件：

(一)具有完全民事行為能力;

(二)具有良好的守法合規記錄;

(三)具有良好的品行、聲譽;

(四)具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力;

(五)具有良好的經濟、金融從業記錄;

(六)個人及家庭財務穩健;

(七)具有擔任擬任職務所需的獨立性;

(八)履行對金融機構的忠實與勤勉義務。

第一百七十四條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百七十三條第(二)項、第(三)項、第(五)項規定的條件，不得擔任非銀行金融機構董事和高級管理人員：

(一)有故意或重大過失犯罪記錄的;

(二)有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的;

(三)對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重的

(四)擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照的機構的董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照不負有個人責任的除外;

(五)因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或惡劣影響的;

(六)指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的;

(七)被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到2次以上的;

(八)不具備本辦法規定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的。

第一百七十五條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百七十三條第(六)項、第(七)項規定的條件，不得擔任非銀行金融機構董事和高級管理人員：

(一)截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數額較大的逾期債務未能償還，包括但不限于在該金融機構的逾期貸款;

(二)本人及其近親屬合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值;

(三)本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值;

(四)本人或其配偶在持有該金融機構5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關系的除外;

(五)存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形。

前款第(四)項不適用于財務公司董事和高級管理人員。

第一百七十六條 申請非銀行金融機構董事任職資格，擬任人除應符合第一百七十三條至第一百七十五條的規定外，還應當具備以下條件：

(一)具有5年以上的經濟、金融、法律、財會或其他有利于履行董事職責的工作經歷，其中擬擔任獨立董事的還應是經濟、金融、法律、財會等方面的專家;

(二)能夠運用非銀行金融機構的財務報表和統計報表判斷非銀行金融機構的經營管理和風險狀況;

(三)了解擬任職非銀行金融機構的公司治理結構、公司章程以及董事會職責，并熟知董事的權利和義務。

第一百七十七條 擬任人有以下情形之一的，不得擔任非銀行金融機構獨立董事：

(一)本人及其近親屬合并持有該非銀行金融機構1%以上股份或股權;

(二)本人或其近親屬在持有該非銀行金融機構1%以上股份或股權的股東單位任職;

(三)本人或其近親屬在該非銀行金融機構、該非銀行金融機構控股或者實際控制的機構任職;

(四)本人或其近親屬在不能按期償還該非銀行金融機構貸款的機構任職;

(五)本人或其近親屬任職的機構與本人擬任職非銀行金融機構之間存在法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系，以致于妨礙其履職獨立性的情形;

(六)本人或其近親屬可能被擬任職非銀行金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。

(七)本人已在同類型非銀行金融機構任職的。

第一百七十八條 申請非銀行金融機構董事長、副董事長任職資格，擬任人除應符合第一百七十三條至第一百七十六條的規定外，還應分別具備以下條件：

(一)擔任金融資產管理公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作8年以上，或相關經濟工作12年以上(其中從事金融工作5年以上);

(二)擔任財務公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事企業集團財務或資金管理工作8年以上，或從事企業集團核心主業及相關管理工作10年以上;

(三)擔任金融租賃公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作或融資租賃工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上;

(四)擔任汽車金融公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產銷售管理工作10年以上;

(五)擔任貨幣經紀公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上);

(六)擔任消費金融公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上;

(七)擔任金融資產管理公司境外全資附屬或控股金融機構董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)，且能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語;

(八)擔任財務公司境外子公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作3年以上，或從事企業集團財務或資金管理工作6年以上，且能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語;

(九)擔任金融租賃公司境內外專業子公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關經濟工作8年以上(其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上)，擔任境外子公司董事長、副董事長的，應能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語。

第一百七十九條 申請非銀行金融機構法人機構高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百七十三條至第一百七十五條的規定外，還應分別具備以下條件：

(一)擔任金融資產管理公司總經理(首席執行官、總裁)、副總經理(副總裁)，應具備本科以上學歷，從事金融工作8年以上或相關經濟工作12年以上(其中從事金融工作4年以上);

(二)擔任財務公司總經理(首席執行官、總裁)、副總經理(副總裁)，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事財務或資金管理工作10年以上(財務公司高級管理層中至少應有一人從事金融工作5年以上);

(三)擔任金融租賃公司總經理(首席執行官、總裁)、副總經理(副總裁)，應具備本科以上學歷，從事金融工作或從事融資租賃工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上);

(四)擔任汽車金融公司總經理(首席執行官、總裁)、副總經理(副總裁)，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產銷售管理工作10年以上;

(五)擔任貨幣經紀公司總經理(首席執行官、總裁)、副總經理(副總裁)，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上);

(六)擔任消費金融公司總經理(首席執行官、總裁)、副總經理(副總裁)，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事與消費金融相關領域工作10年以上(消費金融公司高級管理層中至少應有一人從事金融工作5年以上);

(七)擔任各類非銀行金融機構財務總監(首席財務官)、總會計師、總審計師(總稽核)，以及金融資產管理公司財務部門、內審部門負責人的，應具備本科以上學歷，從事財務、會計或審計工作6年以上;

(八)擔任各類非銀行金融機構風險總監(首席風險官)，應具備本科以上學歷，從事金融機構風險管理工作3年以上，或從事其他金融工作6年以上;

(九)擔任各類非銀行金融機構信息總監(首席信息官)，應具備本科以上學歷，從事信息科技工作6年以上;

(十)非銀行金融機構運營總監(首席運營官)和公司內部按照高級管理人員管理的總經理助理(總裁助理)、董事會秘書以及實際履行高級管理人員職責的人員，任職資格條件比照同類機構副總經理(副總裁)的任職資格條件執行。

第一百八十條 申請非銀行金融機構子公司或分公司高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百七十三條至第一百七十五條的規定外，還應分別具備以下條件：

(一)擔任金融資產管理公司境外全資附屬或控股金融機構總經理、副總經理或擔任金融資產管理公司分公司總經理(主任)、副總經理(副主任)、總經理助理，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上或相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)，擔任境外全資附屬或控股金融機構總經理、副總經理的，應能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語;

(二)擔任財務公司境外子公司總經理、副總經理或擔任財務公司分公司總經理(主任)，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事財務或資金管理工作8年以上(其中從事金融工作2年以上)，擔任境外子公司總經理或副總經理的，應能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語;

(三)擔任金融租賃公司境內外專業子公司總經理、副總經理或擔任金融租賃公司分公司總經理(主任)，應具備本科以上學歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關經濟工作8年以上(其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上)，擔任境外子公司總經理、副總經理的，應能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語;

(四)擔任貨幣經紀公司分公司總經理(主任)，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上);

(五)擔任境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表，應具備本科以上學歷，從事金融工作或相關經濟工作3年以上。

第一百八十一條 擬任人未達到第一百七十八條至第一百八十條規定的學歷要求，但具備以下條件之一的，視同達到規定的學歷：

(一)取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位;

(二)取得注冊會計師、注冊審計師或與擬(現)任職務相關的高級專業技術職務資格，且相關從業年限超過相應規定4年以上。

第一百八十二條 擬任董事長、總經理任職資格未獲核準前，非銀行金融機構應指定符合相應任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3日內向監管機構報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監管機構可以責令非銀行金融機構限期調整。非銀行金融機構應當在6個月內選聘具有任職資格的人員正式任職。

第二節 任職資格許可程序

第一百八十三條 金融資產管理公司及其境外全資附屬或控股金融機構申請核準董事和高級管理人員任職資格，由金融資產管理公司向銀監會提交申請，銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

其他非銀行金融機構法人機構申請核準董事和高級管理人員任職資格，向銀監分局或所在地銀監局提交申請，由銀監分局或銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定。銀監局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

財務公司境外子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由財務公司向銀監分局或所在地銀監局提交申請，銀監分局或銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定。銀監局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

金融租賃公司境內專業子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由專業子公司向銀監分局或所在地銀監局提交申請，金融租賃公司境外專業子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由金融租賃公司向銀監分局或所在地銀監局提交申請，銀監分局或銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定。銀監局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

非銀行金融機構分公司申請核準高級管理人員任職資格，由其法人機構向分公司銀監分局或所在地銀監局提交申請，銀監分局或銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定。銀監局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會，抄送非銀行金融機構法人機構所在地銀監局。

境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表的任職資格核準，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第一百八十四條 非銀行金融機構或其分支機構設立時，董事和高級管理人員的任職資格申請，按照該機構開業的許可程序一并受理、審查并決定。

第一百八十五條 具有高管任職資格且未連續中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機構內，同類性質平行調整職務或改任較低職務的，不需重新申請核準任職資格。擬任人應當在任職后5日內向任職機構所在地銀監會派出機構報告。

第七章 附則

第一百八十六條 獲準機構變更事項許可的，非銀行金融機構及其分支機構應自許可決定之日起6個月內完成有關法定變更手續，并向決定機關和所在地銀監會派出機構報告。獲準董事和高級管理人員任職資格許可的，擬任人應自許可決定之日起3個月內正式到任，并向決定機關和所在地銀監會派出機構報告。

未在前款規定期限內完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關注銷行政許可。

第一百八十七條 非銀行金融機構設立、終止事項，涉及工商、稅務登記變更等法定程序的，應當在完成有關法定手續后1個月內向銀監會和所在地銀監會派出機構報告。

第一百八十八條 本辦法所稱境外含香港、澳門和臺灣地區。

第一百八十九條 本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數或本級。

第一百九十條 除特別說明外，本辦法中各項財務指標要求均為合并會計報表口徑。

第一百九十一條 其他非銀行金融機構相關規則另行制定。

第一百九十二條 本辦法由銀監會負責解釋。

第一百九十三條 本辦法自公布之日起施行，《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》(中國銀行業監督管理委員會令2007年第13號)同時廢止。本辦法施行前有關規定與本辦法不一致的，按照本辦法執行。

第三篇：非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求

附件5

非銀行金融機構行政許可事項 申請材料目錄及格式要求

（2015年版）

目 錄

一、機構設立.....................................1

（一）法人機構設立...............................1 1.企業集團財務公司...........................1 2.金融租賃公司...............................8 3.汽車金融公司..............................14 4.貨幣經紀公司..............................20 5.消費金融公司..............................25

（二）分、子公司及代表處設立....................31 1.分公司設立................................31 2.子公司設立................................33

二、機構變更....................................44

（一）法人機構變更..............................44 1.變更名稱..................................44 2.變更股權及調整股權結構....................44 3.變更注冊資本..............................48 4.變更住所或營業場所（包括同城遷址和異地遷址)54 5.修改公司章程..............................55 6.機構分立..................................56 7.機構合并..................................57 8.變更組織形式..............................58

（二）分支機構（含子公司、分公司、代表處）變更...59

三、機構終止....................................63

（一）法人機構終止..............................63 1.解散......................................63 2.破產前審批................................64

（二）分支機構（含子公司、分公司和代表處）終止...65 1.子公司解散或破產..........................65 2.分公司和代表處終止營業或關閉..............65

四、調整業務范圍和增加業務品種..................67

（一）財務公司經批準發行債券等五項業務.......67

（二）財務公司外匯業務......................68

（三）金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務....................................68

（四）非銀行金融機構發行金融債券............69

（五）非銀行金融機構資產證券化業務...........71

（六）非銀行金融機構衍生產品交易業務.........71

（七）其他新業務............................73

五、董事和高級管理人員任職資格核準..............74

六、申請材料格式要求............................76 1.電子文檔報送內容及格式要求................76 2.紙質材料應符合的格式要求..................77

一、機構設立

（一）法人機構設立 1.企業集團財務公司

1.1企業集團財務公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括企業集團情況簡介（成立時間、核心主業構成、行業或地區排名情況、成員單位數量），設立財務公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設財務公司名稱（名稱中應包含所屬企業集團的全稱或簡稱，并含有“集團”字樣）、擬設地、注冊資本、出資人及其出資比例、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）設立財務公司的可行性研究報告。內容至少包括： ①企業集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

②企業集團所屬產業及符合國家產業政策情況說明。③企業集團生產經營狀況、行業地位、發展規劃及各產業板塊在集團總資產及總收入中所占比重等。

④現金流量分析，即對企業集團過去2年的現金流量規模、特點、規律等進行分析，對未來的現金流量進行合理預測。

⑤企業集團財務和資金管理經驗，包括財務管理體系和資金管理模式介紹、內部資金管理中心或結算中心的成立運作情況、內部資金歸集量、結算量等。

⑥設立財務公司的宗旨、作用、業務量及盈利預測。對業務量的預測應基于客觀審慎的原則，特別是吸收存款量的預測應充分考慮上市公司關聯交易限制、境外資金、專戶管理的保證金等影響資金歸集的因素。

（3）擬設財務公司章程草案。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾等內容。

（4）集團母公司的資質證明材料。包括：

①工商行政管理機關頒發的企業集團登記證和集團母公司營業執照復印件；

②企業集團符合國家最新產業政策的證明材料； ③集團母公司的公司章程、組織架構及財務和資金管理制度；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明；

⑤近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

⑥母公司董事會（或經營決策機構）關于公司近2年無重大違法違規行為的聲明，以及用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明，如外界或媒體有相關的違法違規問題披露，需作出說明；

⑦最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（5）成員單位名冊及有權部門（包括工商部門、國資部門或會計師事務所）出具的相關證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業單位法人或者社會團體法人。

（6）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。①出資人名冊、營業執照復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）。

②最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書

復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

③近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

⑤出資人法定代表人簽署的用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明、出資人近2年無重大違法違規行為的聲明。

⑥戰略投資者還應提供自身經營狀況，所屬集團的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規模、方式及成功案例等證明材料。

戰略投資者為金融機構的，還應提供金融監管當局對其最近2年的守法合規情況以及投資設立財務公司的意見函，以及銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

戰略投資者為非金融機構的，還應提供銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（7）出資人的出資保證或出資協議復印件。①出資保證或出資協議應由全體出資人法定代表人簽署并加蓋單位公章，協議書中應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜；

②戰略投資者應出具5年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書，并在投資協議中載明；

③出資人關于擬出資設立財務公司的股東會或董事會決議或授權批準文件復印件；

④國有控股企業集團還應提交國資部門同意其設立財務公司的批復或支持函。

（8）母公司董事會出具的在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾書。

（9）未引進戰略投資者的，應提供與商業銀行簽訂的為擬設財務公司提供相關支持的戰略合作協議或財務顧問協議。

（10）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系

地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致、對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（13）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

財務公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

1.2財務公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東會、董事會通過的各項決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權的承諾（銀監會依法責令轉讓的除外）等內容。

（4）公司經營方針和計劃。包括公司的基本功能定位、業務發展戰略以及開業后3年的業務發展計劃和資金集中度的預測。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職的董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件。

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）母公司及戰略投資者法定代表人簽署的確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。2.金融租賃公司

2.1金融租賃公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立金融租賃公司的必要性及發起人符合條件的情況，擬設立金融租賃公司名稱、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設金融租賃公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）發起設立金融租賃公司的協議復印件。應明確各發起人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的發起人作為申請人代表全體發起人辦理籌建申請事宜。

（5）發起人股東會或董事會關于同意發起設立該金融租賃公司的決議復印件。出資比例最大的發起人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其發起設立金融租賃公司的批復或支持函。

（6）發起人基本情況。內容包括：

①發起人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及

經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外發起人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）發起人關聯方情況。內容包括： ①發起人及所在集團的組織結構圖；

②發起人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③發起人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④發起人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤發起人之間的關聯狀況。

（8）發起人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①發起人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②發起人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出

具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）發起人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）發起人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾；

②用于出資設立金融租賃公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公司組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的發起人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

金融租賃公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

2.2金融租賃公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括發起人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.汽車金融公司

3.1汽車金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立汽車金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設汽車金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設汽車金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設汽車金融公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立汽車金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立汽車金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告），為境外非金融機構的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

②出資人為境外非銀行金融機構并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立汽車金融公司；如其在注冊地不受金融監管當局監管，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立汽車金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律

師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

汽車金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

3.2汽車金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.貨幣經紀公司

4.1貨幣經紀公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立貨幣經紀公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設貨幣經紀公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設貨幣經紀公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設貨幣經紀公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立貨幣經紀公司的決議復印件。出資比例最大的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立貨幣經紀公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）境外出資人受其所在國家或地區金融監管當局監管或屬于金融性行業協會會員的，由金融監管當局或金融性行業協會出具意見函，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立貨幣經紀公司。如其不受金融監管當局監管且不屬于金融性行業協會會員的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立貨幣經紀公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

貨幣經紀公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

4.2貨幣經紀公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設

情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、24

風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）交易場所、交易設備和交易系統的安全性測試報告。

（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②營業場所的工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。5.消費金融公司

5.1消費金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立消費金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設消費金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息以

及設立的目的。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設消費金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設消費金融公司的章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立消費金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立消費金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名，以及從事消費金融業務管理和

風險控制的經驗等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立消費金融公司；出資人在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國

際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立消費金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、28

申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

消費金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

5.2消費金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持消費

金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期業務發展規劃。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度。包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的 30

消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分、子公司及代表處設立 1.分公司設立

1.1金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司籌建審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，設立分公司的必要性以及申請人符合條件的情況，擬設分公司的名稱、擬設地、業務范圍等。

（2）可行性研究報告。內容應包括擬設地經濟金融情況，擬設分公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，業務拓展策略，未來3年業務量和盈利預測，總公司的風險控制能力和措施等。

（3）董事會同意設立分公司的決議復印件。（4）籌建方案。包括擬設分公司組織管理架構、內控體系，擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃，總公司對分公司的管理方式，經授權的籌建組人員名單、履歷和聯系方式。

（5）申請人最近3年新設分公司的經營情況。（6）申請人法定代表人簽署的聲明。包括： ①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。

②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。1.2金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司開業核準

申請材料目錄：

（1）申請書。內容主要包括分公司籌備工作情況，分公司名稱、營業地址、營運資金、內設機構情況、高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況、總公司授權的業務范圍。

（2）營運資金入賬原始憑證復印件。（3）總公司對分公司業務范圍的授權文件。（4）組織結構圖及各部門職責。

（5）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（6）正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（7）各項管理制度。包括業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（8）信息系統建設情況及系統功能介紹。

（9）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（10）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.子公司設立

2.1財務公司境外子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人設立境外子公司的必要性及符合條件的情況，擬設立境外子公司名稱、擬設地、注冊資本等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：所屬集團海外業務發展戰略和發展現狀，境外子公司擬設地成員企業的業務發展和資金管理情況，境外子公司擬設地國家或地區的法

律環境和監管政策，境外子公司所能提供的服務及未來業務量預測，對境外子公司的風險控制能力和方案。

（3）申請人股東會或董事會關于同意設立境外子公司的決議復印件。

（4）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設境外子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃。

（5）申請人法定代表人簽署的聲明。包括： ①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。

②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.2金融租賃公司境內外專業子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立子公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設立子公司名稱（應當體現所屬金融租賃公司以及所從事的特定融資租賃業務領域）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設子公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供

的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

設立境外子公司的可行性研究報告，還應包括申請人的海外業務發展戰略以及境外子公司擬設地國家或地區的法律環境和監管政策。

（3）擬設子公司章程草案。

（4）出資人股東會或董事會關于同意出資設立該子公司的決議復印件。

（5）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（6）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（7）出資人法定代表人簽署的聲明。包括： ①用于出資設立金融租賃公司子公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明；

③確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（8）設立境內子公司的，應提供工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（9）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（10）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（11）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。除上述材料外，金融租賃公司以外的其他出資人還應提供以下材料：

（1）基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位和排名，以及在專業子公司經營的特定領域所具有的專長，在租賃業務開拓、租賃物管理等方面具有比較優勢等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照

或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤出資人之間的關聯狀況。

（3）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融

監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（4）由出資人法定代表人簽署的5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托的承諾。2.3金融租賃公司境內專業子公司開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。其中應包含金融租賃公司以外的出資人承諾5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、38

短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內

容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.金融資產管理公司對外股權投資

3.1金融資產管理公司投資設立、參股、收購境內外金融機構審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人的經營狀況和符合審慎監管指標要求的情況，擬設立或被參股、被收購方的名稱、所在地以及業務范圍，設立、參股或收購的原因或目的、金額及持股比例等。

（2）可行性研究報告。內容包括申請人的業務發展戰略，設立、參股或收購行為是否符合自身發展戰略的方向，設立、參股或收購行為對申請人的資本、財務、經營、業務拓展、管理等方面的影響，申請人的資本撥付能力和并表管理能力。參股或收購事項的交易結構和安排，對擬收購機構的整合方案和發展計劃，收購中存在的風險及應對措施等。

（3）股東會或董事會同意投資設立、參股、收購境內外機構的決議或文件復印件。

（4）投資、參股、收購協議復印件。

（5）對設立、參股或收購后的機構的管理控制機制，擬在設立、參股、收購機構派駐人員背景、職務及職責。

（6）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（7）擬參股或收購機構的基本信息。內容包括但不僅限于其公司章程、目前的股權結構、業務范圍、市場定位、同業和誠信狀況、業務拓展策略、風險控制能力、連續3年的年報。

擬設立、參股或收購機構為境外機構的，還應提供東道國的監管要求。

（8）律師事務所出具的申請人在主體資格、法律程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.代表處設立

4.1貨幣經紀公司代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，擬設代表處的名稱、所在地，服務對象，及設立代表處的理由等。

（2）董事會同意設立代表處的決議復印件。（3）申請人法定代表人簽署的對代表處主要負責人的授權書。

（4）代表處主要負責人的身份證和學歷證明復印件、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.2境外非銀行金融機構駐華代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。由申請人董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署，內容應包括申請設立代表處的目的，申請人的主要業務類型及經營情況介紹，擬設代表處的城市，擬設代表處中外文名稱（中文名稱中應標明母公司的注冊地所在國家，如母公司名稱中已體現注冊地所在國家，可不重復）。

（2）申請表（見附表一）。

（3）境外非銀行金融機構注冊登記文件或經營金融業務許可文件復印件。

注冊登記文件和經營金融業務許可文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）由所在國家或地區金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表處的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信，內容包括申請人在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立代表處。

（5）境外非銀行金融機構章程。

（6）境外非銀行金融機構董事會成員名單和最大十家股東名單。

（7）境外非銀行金融機構內部組織架構圖。（8）境外非銀行金融機構所在集團的控股子公司分布圖。

（9）境外非銀行金融機構最近3年的審計報告復印件。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）擬任首席代表任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（11）境外非銀行金融機構執行的反洗錢制度或措施。如不涉及可能與洗錢相關的業務而未制定反洗錢制度或措施的，應提供有關情況說明。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。各類非銀行金融機構（含法人機構和分支機構）設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。

（2）工商登記證或注冊登記證明復印件。

二、機構變更

（一）法人機構變更 1.變更名稱

1.1各類非銀行金融機構變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱（中英文）等。

（2）股東會或董事會同意變更名稱的決議復印件。（3）工商行政管理部門出具的企業名稱預先核準通知書復印件。

各類非銀行金融機構變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況說明。

（2）新營業執照復印件。2.變更股權及調整股權結構

2.1各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、股權變更或調整股權結構的原因和金額，以及股權變更或調整股權結

構前后各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應說明新出資人和新取得實際控制人地位的出資人對非銀行金融機構的影響及其符合股東資格條件的情況。

（2）非銀行金融機構股東會關于同意股權變更或調整股權結構的決議或上級主管部門的批準文件復印件。

（3）出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其投資入股的決議或批準文件復印件。

（4）有關各方簽訂的股權轉讓協議復印件。（5）擬出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（6）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

③5年內不轉讓所持非銀行金融機構股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾（企業集團成員單位投資入股本集團財務公司的，不需出具本項承諾）；金融租賃公司出資人還需出具不將所持有的金融租賃公司股權設立質押和信托

的承諾；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。除以上材料外，股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應提交以下材料：

（1）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的關聯方情況。內容包括：

①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%

但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

金融租賃公司的出資人還應提供投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況。

企業集團成員單位投資本集團財務公司的，不需提供本項要求的關聯方情況。

（3）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的資信情況或接受監管的情況。包括：

①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

②出資人為境外非金融機構，或為非銀行金融機構但不受注冊地金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

③出資人為境外金融機構且受注冊地金融監管當局監管的，應提供其金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國投資非銀行金融機構。投資金融資產管理公司的境外金融機構出資人還應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的長期信用評級報告。

④新取得實際控制人地位的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其投資控股非銀行金融機構的批復

第四篇：非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求(2015年版)

非銀行金融機構行政許可事項 申請材料目錄及格式要求

（2015年版）

目 錄

一、機構設立 1

（一）法人機構設立 1 1.企業集團財務公司 1 2.金融租賃公司 8 3.汽車金融公司 13 4.貨幣經紀公司 18 5.消費金融公司 23

（二）分、子公司及代表處設立 28 1.分公司設立 28 2.子公司設立 30

二、機構變更 40

（一）法人機構變更 40 1.變更名稱 40 2.變更股權及調整股權結構 41 3.變更注冊資本 45 4.變更住所或營業場所（包括同城遷址和異地遷址）50 5.修改公司章程 51 6.機構分立 52 7.機構合并 53 8.變更組織形式 54

（二）分支機構（含子公司、分公司、代表處）變更 54

三、機構終止 58

（一）法人機構終止 58 1.解散 58 2.破產前審批 59

（二）分支機構（含子公司、分公司和代表處）終止 60 1.子公司解散或破產 60 2.分公司和代表處終止營業或關閉 61

四、調整業務范圍和增加業務品種 62(一)財務公司經批準發行債券等五項業務 62

（二）財務公司外匯業務 63

（三）金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務 64

（四）非銀行金融機構發行金融債券 65

（五）非銀行金融機構資產證券化業務 66

（六）非銀行金融機構衍生產品交易業務 67

（七）其他新業務 68

五、董事和高級管理人員任職資格核準 69

六、申請材料格式要求 71 1.電子文檔報送內容及格式要求 71 2.紙質材料應符合的格式要求 72

一、機構設立

（一）法人機構設立 1.企業集團財務公司

1.1企業集團財務公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括企業集團情況簡介（成立時間、核心主業構成、行業或地區排名情況、成員單位數量），設立財務公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設財務公司名稱（名稱中應包含所屬企業集團的全稱或簡稱，并含有“集團”字樣）、擬設地、注冊資本、出資人及其出資比例、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）設立財務公司的可行性研究報告。內容至少包括： ①企業集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

②企業集團所屬產業及符合國家產業政策情況說明。③企業集團生產經營狀況、行業地位、發展規劃及各產業板塊在集團總資產及總收入中所占比重等。

④現金流量分析，即對企業集團過去2年的現金流量規模、特點、規律等進行分析，對未來的現金流量進行合理預測。

⑤企業集團財務和資金管理經驗，包括財務管理體系和資金管理模式介紹、內部資金管理中心或結算中心的成立運作情況、內部資金歸集量、結算量等。

⑥設立財務公司的宗旨、作用、業務量及盈利預測。對業務量的預測應基于客觀審慎的原則，特別是吸收存款量的預測應充分考慮上市公司關聯交易限制、境外資金、專戶管理的保證金等影響資金歸集的因素。

（3）擬設財務公司章程草案。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾等內容。

（4）集團母公司的資質證明材料。包括：

①工商行政管理機關頒發的企業集團登記證和集團母公司營業執照復印件；

②企業集團符合國家最新產業政策的證明材料；

③集團母公司的公司章程、組織架構及財務和資金管理制度；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明；

⑤近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

⑥母公司董事會（或經營決策機構）關于公司近2年無重大違法違規行為的聲明，以及用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明，如外界或媒體有相關的違法違規問題披露，需作出說明；

⑦最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（5）成員單位名冊及有權部門（包括工商部門、國資部門或會計師事務所）出具的相關證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業單位法人或者社會團體法人。

（6）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。①出資人名冊、營業執照復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）。

②最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

③近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

⑤出資人法定代表人簽署的用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明、出資人近2年無重大違法違規行為的聲明。

⑥戰略投資者還應提供自身經營狀況，所屬集團的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規模、方式及成功案例等證明材料。

戰略投資者為金融機構的，還應提供金融監管當局對其最近2年的守法合規情況以及投資設立財務公司的意見函，以及銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

戰略投資者為非金融機構的，還應提供銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（7）出資人的出資保證或出資協議復印件。

①出資保證或出資協議應由全體出資人法定代表人簽署并加蓋單位公章，協議書中應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜；

②戰略投資者應出具5年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書，并在投資協議中載明；

③出資人關于擬出資設立財務公司的股東會或董事會決議或授權批準文件復印件；

④國有控股企業集團還應提交國資部門同意其設立財務公司的批復或支持函。

（8）母公司董事會出具的在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾書。

（9）未引進戰略投資者的，應提供與商業銀行簽訂的為擬設財務公司提供相關支持的戰略合作協議或財務顧問協議。

（10）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致、對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（13）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

財務公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在 5 籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

1.2財務公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的各項決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權的承諾（銀監會依法責令轉讓的除外）等內容。

（4）公司經營方針和計劃。包括公司的基本功能定位、業務發展戰略以及開業后3年的業務發展計劃和資金集中度的預測。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務

所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職的董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件。

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）母公司及戰略投資者法定代表人簽署的確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。

2.金融租賃公司

2.1金融租賃公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立金融租賃公司的必要性及發起人符合條件的情況，擬設立金融租賃公司名稱、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設金融租賃公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）發起設立金融租賃公司的協議復印件。應明確各發起人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的發起人作為申請人代表全體發起人辦理籌建申請事宜。

（5）發起人股東會或董事會關于同意發起設立該金融租賃公司的決議復印件。出資比例最大的發起人為國有控股企業的，8 還應提交國資部門同意其發起設立金融租賃公司的批復或支持函。

（6）發起人基本情況。內容包括：

①發起人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外發起人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）發起人關聯方情況。內容包括： ①發起人及所在集團的組織結構圖；

②發起人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③發起人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④發起人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤發起人之間的關聯狀況。

（8）發起人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①發起人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心

出具的企業信用報告）；

②發起人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）發起人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）發起人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾；

②用于出資設立金融租賃公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明； ④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準

通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公司組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的發起人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

金融租賃公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

2.2金融租賃公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中

至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括發起人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

12（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.汽車金融公司

3.1汽車金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立汽車金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設汽車金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設汽車金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈

利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設汽車金融公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立汽車金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立汽車金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告），為境外非金融機構的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

②出資人為境外非銀行金融機構并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立汽車金融公司；如其在注冊地不受金融監管當局監管，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉

讓的除外）的承諾；

②用于出資設立汽車金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

汽車金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

3.2汽車金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

16（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

17（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.貨幣經紀公司

4.1貨幣經紀公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立貨幣經紀公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設貨幣經紀公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設貨幣經紀公司的 18 市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設貨幣經紀公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立貨幣經紀公司的決議復印件。出資比例最大的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立貨幣經紀公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

19（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）境外出資人受其所在國家或地區金融監管當局監管或屬于金融性行業協會會員的，由金融監管當局或金融性行業協會出具意見函，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立貨幣經紀公司。如其不受金融監管當局監管且不屬于金融性行業協會會員的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立貨幣經紀公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

貨幣經紀公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

4.2貨幣經紀公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理

人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）交易場所、交易設備和交易系統的安全性測試報告。

22（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②營業場所的工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。5.消費金融公司

5.1消費金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立消費金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設消費金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設消費金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、23 盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設消費金融公司的章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立消費金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立消費金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名，以及從事消費金融業務管理和風險控制的經驗等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

24（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立消費金融公司；出資人在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉

讓的除外）的承諾；

②用于出資設立消費金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

消費金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

5.2消費金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

26（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期業務發展規劃。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在 27 部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度。包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分、子公司及代表處設立 1.分公司設立

1.1金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司籌建審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，28 設立分公司的必要性以及申請人符合條件的情況，擬設分公司的名稱、擬設地、業務范圍等。

（2）可行性研究報告。內容應包括擬設地經濟金融情況，擬設分公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，業務拓展策略，未來3年業務量和盈利預測，總公司的風險控制能力和措施等。

（3）董事會同意設立分公司的決議復印件。

（4）籌建方案。包括擬設分公司組織管理架構、內控體系，擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃，總公司對分公司的管理方式，經授權的籌建組人員名單、履歷和聯系方式。

（5）申請人最近3年新設分公司的經營情況。（6）申請人法定代表人簽署的聲明。包括：

①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.2金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司開業核準

申請材料目錄：

（1）申請書。內容主要包括分公司籌備工作情況，分公司名稱、營業地址、營運資金、內設機構情況、高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況、總公司授權的業務范

圍。

（2）營運資金入賬原始憑證復印件。（3）總公司對分公司業務范圍的授權文件。（4）組織結構圖及各部門職責。

（5）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（6）正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（7）各項管理制度。包括業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（8）信息系統建設情況及系統功能介紹。

（9）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（10）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.子公司設立

2.1財務公司境外子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人設立境外子公司的必要性及符合條件的情況，擬設立境外子公司名稱、擬設地、注冊資本等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

30（2）可行性研究報告。內容至少包括：所屬集團海外業務發展戰略和發展現狀，境外子公司擬設地成員企業的業務發展和資金管理情況，境外子公司擬設地國家或地區的法律環境和監管政策，境外子公司所能提供的服務及未來業務量預測，對境外子公司的風險控制能力和方案。

（3）申請人股東會或董事會關于同意設立境外子公司的決議復印件。

（4）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設境外子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃。

（5）申請人法定代表人簽署的聲明。包括：

①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.2金融租賃公司境內外專業子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立子公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設立子公司名稱（應當體現所屬金融租賃公司以及所從事的特定融資租賃業務領域）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

31（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設子公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

設立境外子公司的可行性研究報告，還應包括申請人的海外業務發展戰略以及境外子公司擬設地國家或地區的法律環境和監管政策。

（3）擬設子公司章程草案。

（4）出資人股東會或董事會關于同意出資設立該子公司的決議復印件。

（5）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（6）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（7）出資人法定代表人簽署的聲明。包括：

①用于出資設立金融租賃公司子公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明； ③確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（8）設立境內子公司的，應提供工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（9）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（10）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（11）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

除上述材料外，金融租賃公司以外的其他出資人還應提供以下材料：

（1）基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位和排名，以及在專業子公司經營的特定領域所具有的專長，在租賃業務開拓、租賃物管理等方面具有比較優勢等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華

人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤出資人之間的關聯狀況。

（3）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

34（4）由出資人法定代表人簽署的5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托的承諾。

2.3金融租賃公司境內專業子公司開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。其中應包含金融租賃公司以外的出資人承諾5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

35（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.金融資產管理公司對外股權投資

3.1金融資產管理公司投資設立、參股、收購境內外金融機構審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人的經營狀況和符合審慎監管指標要求的情況，擬設立或被參股、被收購方的名稱、所在地以及業務范圍，設立、參股或收購的原因或目的、金額及持股比例等。

（2）可行性研究報告。內容包括申請人的業務發展戰略，設立、參股或收購行為是否符合自身發展戰略的方向，設立、參股或收購行為對申請人的資本、財務、經營、業務拓展、管理等方面的影響，申請人的資本撥付能力和并表管理能力。參股或收購事項的交易結構和安排，對擬收購機構的整合方案和發展計劃，收購中存在的風險及應對措施等。

（3）股東會或董事會同意投資設立、參股、收購境內外機構的決議或文件復印件。

（4）投資、參股、收購協議復印件。

（5）對設立、參股或收購后的機構的管理控制機制，擬在設立、參股、收購機構派駐人員背景、職務及職責。

（6）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說

明。

（7）擬參股或收購機構的基本信息。內容包括但不僅限于其公司章程、目前的股權結構、業務范圍、市場定位、同業和誠信狀況、業務拓展策略、風險控制能力、連續3年的年報。

擬設立、參股或收購機構為境外機構的，還應提供東道國的監管要求。

（8）律師事務所出具的申請人在主體資格、法律程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.代表處設立

4.1貨幣經紀公司代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，擬設代表處的名稱、所在地，服務對象，及設立代表處的理由等。

（2）董事會同意設立代表處的決議復印件。

（3）申請人法定代表人簽署的對代表處主要負責人的授權書。

（4）代表處主要負責人的身份證和學歷證明復印件、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.2境外非銀行金融機構駐華代表處設立審批

申請材料目錄：

（1）申請書。由申請人董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署，內容應包括申請設立代表處的目的，申請人的主要業務類型及經營情況介紹，擬設代表處的城市，擬設代表處中外文名稱（中文名稱中應標明母公司的注冊地所在國家，如母公司名稱中已體現注冊地所在國家，可不重復）。

（2）申請表（見附表一）。

（3）境外非銀行金融機構注冊登記文件或經營金融業務許可文件復印件。

注冊登記文件和經營金融業務許可文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）由所在國家或地區金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表處的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信，內容包括申請人在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立代表處。

（5）境外非銀行金融機構章程。

（6）境外非銀行金融機構董事會成員名單和最大十家股東名單。

（7）境外非銀行金融機構內部組織架構圖。

（8）境外非銀行金融機構所在集團的控股子公司分布圖。（9）境外非銀行金融機構最近3年的審計報告復印件。

審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）擬任首席代表任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（11）境外非銀行金融機構執行的反洗錢制度或措施。如不涉及可能與洗錢相關的業務而未制定反洗錢制度或措施的，應提供有關情況說明。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構（含法人機構和分支機構）設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。（2）工商登記證或注冊登記證明復印件。

二、機構變更

（一）法人機構變更 1.變更名稱

1.1各類非銀行金融機構變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱（中英文）等。

（2）股東會或董事會同意變更名稱的決議復印件。（3）工商行政管理部門出具的企業名稱預先核準通知書復

印件。

各類非銀行金融機構變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況說明。

（2）新營業執照復印件。2.變更股權及調整股權結構

2.1各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、股權變更或調整股權結構的原因和金額，以及股權變更或調整股權結構前后各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應說明新出資人和新取得實際控制人地位的出資人對非銀行金融機構的影響及其符合股東資格條件的情況。

（2）非銀行金融機構股東會關于同意股權變更或調整股權結構的決議或上級主管部門的批準文件復印件。

（3）出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其投資入股的決議或批準文件復印件。

（4）有關各方簽訂的股權轉讓協議復印件。

（5）擬出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事

務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（6）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

③5年內不轉讓所持非銀行金融機構股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾（企業集團成員單位投資入股本集團財務公司的，不需出具本項承諾）；金融租賃公司出資人還需出具不將所持有的金融租賃公司股權設立質押和信托的承諾；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

除以上材料外，股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應提交以下材料：

（1）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華

人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的關聯方情況。內容包括：

①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

金融租賃公司的出資人還應提供投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況。

企業集團成員單位投資本集團財務公司的，不需提供本項要求的關聯方情況。

（3）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的資信情況或接受監管的情況。包括：

①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

②出資人為境外非金融機構，或為非銀行金融機構但不受注冊地金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對

其最近2年的信用評級報告。

③出資人為境外金融機構且受注冊地金融監管當局監管的，應提供其金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國投資非銀行金融機構。投資金融資產管理公司的境外金融機構出資人還應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的長期信用評級報告。

④新取得實際控制人地位的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其投資控股非銀行金融機構的批復或支持函。

（4）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的法定代表人出具的聲明或承諾。包括：

①投資金融租賃公司的應出具不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾，以及在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持，當經營損失導致侵蝕資本時，及時補足資本金的承諾；

②新取得消費金融公司實際控制人地位出資人（即成為主要出資人），應出具在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持，當經營失敗導致侵蝕資本時，及時補足資本金的承諾。

（5）出資人擬向非銀行金融機構派駐人員的背景情況、擬擔任的職務和職責。

（6）律師事務所出具的出資人的主體資格、申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構完成情況報告材料目錄：

完成股權變更后續有關程序的報告，包括工商注冊變更等程序的完成情況。3.變更注冊資本

3.1非銀行金融機構首次公開發行和上市交易股份的方案審批、已上市非銀行金融機構配股或募集新股份的方案審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況，公開發行及上市或募集新股份的原因、金額等。

（2）首次公開發行和上市的可行性研究報告。內容至少包括：公司概況、公司經營情況，上市的必要性和可行性，上市后股權結構測算情況，募集資金的用途，面臨的風險及應對措施等。

（3）股東大會決議復印件。

（4）發行方案或配股、募集新股份的方案。內容至少包括：擬上市或增發的時間、地點、發行方式、發行比例、發行對象（是否引入基石投資者或合格的機構投資者）、募集資金的用途，發起人和已引進的戰略投資者的持股情況和股權鎖定期要求等。

（5）最近3年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說

明。

（6）律師事務所出具的申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.2各類非銀行金融機構變更注冊資本審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、變更注冊資本的原因、金額，增資前后各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。增資方為新出資人或增資后新取得實際控制人地位的出資人，還應說明其對非銀行金融機構的影響以及符合股東資格條件的情況。

（2）股東會關于同意變更注冊資本的決議復印件。（3）出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其出資的決議或批準文件復印件。

（4）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（5）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾，包括： ①用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明（未分配利潤轉增注冊資本的不需出具本項

聲明）；

②最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

③5年內不轉讓所持非銀行金融機構股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾（企業集團成員單位投資入股本集團財務公司的，不需出具本項承諾）；金融租賃公司出資人還需出具不將所持有的金融租賃公司股權設立質押和信托的承諾；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

除以上材料外，變更注冊資本涉及引入新出資人或實際控制人地位發生變更的，還應提交以下材料：

（1）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的關聯方情

第五篇：中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求

中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構

行政許可事項申請材料目錄及格式要求

一、機構設立

（一）法人機構設立

1.信托公司

1.1 行政許可項目名稱：信托公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設立信托公司名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經出資各方法定代表人聯名簽署并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設信托公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模（包括固有資產規模、信托業務規模）、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）出資人基本情況。包括出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、所在行業狀況等情況說明；營業執照或注冊文件復印件；公司章程；正常還貸的資信證明；納稅記錄。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（5）出資人關聯方情況。內容包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（6）出資人股東（大）會或董事會關于同意發起設立該信托公司的決議，以及出資人之間關于出資設立信托公司的協議。（7）出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立信托公司；還應提供經銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（8）出資人最近2年的審計報告。

（9）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來源合法性聲明、最近2年內無重大違法違規行為的聲明；出資人權益性投資余額未超過本企業凈資產的50％（除國務院規定的投資公司和控股公司外，合并會計報表口徑）的情況的說明；出資人及其關聯方入股其他信托公司的情況的說明；出資人3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托的承諾書；出資人與設立后的信托公司不發生違規關聯交易的聲明。

（10）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（11）出資人法定代表人簽署的確認上述資料真實性的聲明。

（12）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（13）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.2行政許可項目名稱：信托公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；職工人數以及從事過信托業務和其他金融業務的人員比例等事項。

申請書應經出資各方法定代表人聯名簽署并加蓋單位公章。

（2）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。其中至少應包括：審議通過公司章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。（3）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托等內容。（4）主要管理制度，包括各項業務管理制度和內部風險控制制度。（5）公司管理信息系統及風險控制系統。

（6）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本目錄“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（7）公司的組織結構圖；各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（8）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（9）法定驗資機構出具的驗資證明。（10）股東名冊及其出資額、出資比例。（11）公司營業場所的所有權或使用權證明。

（12）公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。（13）申請人籌建組負責人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（15）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.企業集團財務公司

2.1行政許可項目名稱：企業集團財務公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設財務公司名稱（可未經工商行政管理機關預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及其出資比例、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件一）。（3）設立財務公司的可行性研究報告。內容至少包括：

——企業集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

——企業集團所屬產業及國家產業政策說明。

——企業集團生產經營狀況、行業地位、發展規劃及核心主業在集團資產中所占比重等。

——現金流量分析，即對企業集團過去2年的現金流量規模、特點、規律等進行分析，對未來的現金流量進行合理預測。

——企業集團財務和資金管理經驗。

——設立財務公司的宗旨、作用、業務量預測及盈利模式。

（4）章程草案。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者3年內不轉讓其在財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾等內容。

（5）集團母公司的資質證明材料。包括：

——工商行政管理機關頒發的企業集團登記證和集團母公司營業執照復印件（應注明與原件一致，并加蓋本企業公章）。——企業集團符合國家產業政策的證明材料。

——集團母公司的公司章程、組織架構及內部管理制度。

——稅務機關頒發的納稅信用等級證明；集團母公司近2年的貸款銀行名單以及經貸款銀行確認的無不良資信記錄的證明；母公司董事會（或經營決策機構）關于公司合法合規經營的聲明，關于其用于出資的資金來源合法性聲明。如果外界或媒體有相關的違法違規問題披露，需做出特殊說明。

——最近2年的審計報告。

（6）成員單位名冊及有權部門出具的相關證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業單位法人或者社會團體法人。

（7）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。

——出資人名冊、營業執照復印件（境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）。

——最近2年的審計報告。

——經貸款行確認的按期歸還銀行貸款的證明材料。——稅務機關出具的納稅情況證明。

——出資人法定代表人簽署的出資來源合法性聲明、出資人近2年無重大違法違規行為的聲明。

——戰略投資者還應提供自身經營狀況，所屬集團的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股（含入股、控制）子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規模、方式及成功案例等證明材料。

戰略投資者為金融機構的，還應提供金融監管當局對其公司治理結構、資信情況、合規情況、審慎經營情況出具的意見函；

戰略投資者為境外機構的，還應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（8）出資人的出資保證或出資協議。

——出資保證或出資協議應由全體出資人（或發起人）法定代表人簽署并加蓋單位公章，協議書中應明確各出資人（或發起人）的出資比例、權利、義務等事項，并應書面授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建事宜。——戰略投資者應出具3年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書，并在投資協議中載明。

——出資人關于擬出資設立財務公司的股東（大）會或董事會決議、授權或批準文件。

（9）母公司董事會做出的、在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾書。

（10）引進高級管理人員或風險管理專業人員的，母公司董事會須提供相關證明材料。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的資料真實性的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請籌建程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。

2.2行政許可項目名稱：財務公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到財務公司開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及有關制度、系統的準備情況；內設機構、職工人數及構成等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件二）。（3）第一次股東（大）會、董事會決議。其中至少應包括：審議通過章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（4）公司章程。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者3年內不轉讓其在財務公司股權的承諾（銀監會依法責令轉讓的除外）等內容。

（5）公司經營方針和計劃。

（6）公司股東名冊及其出資額、出資比例。（7）法定驗資機構出具的驗資證明。（8）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。

（9）擬任職的董事、高級管理人員的名單、詳細專業培訓及從業履歷及任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（10）公司的組織結構圖；各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（11）從業人員中風險管理、資金集中管理等關鍵崗位人員的證明材料，包括人員名單、詳細履歷，身份證、學歷證書、專業技術證書復印件，無不良記錄的聲明，有權部門出具的從事相關崗位工作的經驗證明。

（12）引進的風險管理專業人員擔任風險管理部門經理2年以上的證明材料。（13）從業人員中從事金融、財務工作5年及5年以上有關人員的證明材料。（14）財務公司業務規章及風險防范制度。其中包括財務公司與母公司之間有關風險隔離的嚴格規定。

（15）財務公司管理信息系統及風險控制系統。

（16）財務公司營業場所及其他與業務有關設施的資料（指財務公司購買或租賃營業場所的協議和公安部門及消防部門等出具的營業場所及有關業務設施的驗收文件）。

（17）母公司及戰略投資者法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。（18）律師事務所出具的申請人在申請開業程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書。

（19）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。

3.金融租賃公司

3.1行政許可項目名稱：金融租賃公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設立金融租賃公司名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。（3）章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）出資人基本情況。包括出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、所在行業狀況等情況說明；營業執照或注冊文件復印件；公司章程；正常還貸的資信證明；納稅記錄。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（5）出資人關聯方情況。內容應包括：出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（6）出資人股東（大）會或董事會關于同意發起設立該金融租賃公司的決議，以及各方出資人的出資協議。

（7）出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司；出資人在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近1年的信用評級報告。

（8）出資人最近2年的審計報告。

（9）出資人法定代表人簽署的出資人與設立后的金融租賃公司不發生違規關聯交易的聲明；出資人3年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾書；出資人最近2年內無重大案件和重大違法違規行為的聲明。

（10）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公司組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（11）出資人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（12）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（13）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

3.2行政許可項目名稱：金融租賃公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；職工人數以及從事過融資租賃業務的人員比例等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。其中至少應包括：審議通過章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）主要管理制度。包括各項業務管理制度和內部風險控制制度。（6）公司管理信息系統及風險控制系統。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。(9)法定驗資機構出具的驗資證明。

（10）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（11）股東名冊及其出資額、出資比例。（12）公司營業場所的所有權或使用權證明。

（13）公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。（14）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。（15）律師事務所對上述材料出具的法律意見書。（16）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.汽車金融公司

4.1行政許可項目名稱：汽車金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括擬設汽車金融公司名稱（中英文，可未經工商管理部門預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）

申請表（見附件三）。

（3）

可行性研究報告。內容至少包括擬設汽車金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（4）

章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）

出資人股東（大）會或董事會關于擬出資設立汽車金融公司的決議。（6）

出資協議。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項。（7）

出資人基本情況。包括出資人名稱、法定代表人、公司章程、注冊地址、營業執照或注冊文件復印件、經營情況等。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（8）

出資人關聯方情況。內容包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（9）

出資人最近2年的審計報告。

（10）出資人為非金融機構的應提供資信評級機構對申請人最近1年的信用評級報告。

出資人為境外非銀行金融機構并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立汽車金融公司；如其在注冊地不受金融監管當局監管，應提供資信評級機構對申請人最近1年的信用評級報告。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）出資人3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

（13）由出資人法定代表人簽署的就用于出資的資金來源合法性、出資人最近2年無重大違法違規記錄的聲明，以及確認上述資料真實性的聲明。

（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（15）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

4.2行政許可項目名稱：汽車金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；內設機構、職工人數等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件四）。

（3）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。

（4）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（6）法定驗資機構出具的驗資證明。（7）股東名冊及其出資額、出資比例。

（8）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）公司風險管理和內部控制制度以及擬辦業務操作流程和管理制度等。（10）公司管理信息系統及風險控制系統。

（11）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（12）公司營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。（13）公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。（14）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（15）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（16）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.貨幣經紀公司

5.1行政許可項目名稱：貨幣經紀公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設貨幣經紀公司名稱（中英文，可未經工商管理部門預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息。

申請書應經申請人法定代表人簽署并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件五）。

（3）可行性研究報告。內容至少包括擬設貨幣經紀公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（4）章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）出資人股東（大）會或董事會關于擬出資設立貨幣經紀公司的決議。（6）出資協議。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項。

（7）出資人基本情況。包括出資人名稱、法定代表人、公司章程、注冊地址、營業執照或注冊文件復印件、經營情況等。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（8）出資人關聯方情況。內容應包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（9）境外出資人受其所在國家或地區金融監管當局監管或屬于金融性行業協會會員的，由金融監管當局或金融性行業協會出具意見函，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立貨幣經紀公司。

（10）最近2年的審計報告或經國家有關主管部門認定的最近2年的會計報表。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）出資人3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

（13）由出資人法定代表人簽署的申請材料真實性聲明及出資人最近2年無重大違法違規記錄的聲明。

（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。（15）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.2行政許可項目名稱：貨幣經紀公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；內設機構、職工人數等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽署并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件六）。

（3）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議，（4）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（6）法定驗資機構出具的驗資證明。（7）股東名冊及其出資額、出資比例。

（8）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）從業人員中曾從事金融業務工作或相關經濟工作的人員比例。

（10）公司風險管理和內部控制制度。包括對公司各項業務和管理工作制定的全面、系統、成文的政策、制度和程序。（11）公司管理信息系統及風險控制系統。

（12）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（13）公司營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（14）交易場所、交易設備和交易系統的安全性測試報告，以及公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。

（15）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（16）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（17）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。以上各類非銀行金融機構法人機構開業后續事項報告材料目錄：

（1）

完成開業登記程序、正式開始營業的報告。（2）

公司營業執照復印件。

（3）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分支機構設立 1.貨幣經紀公司分支機構

1.1行政許可項目名稱：貨幣經紀公司分公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括擬設分公司的名稱、所在地、營運資金、業務范圍、服務對象，及設立分公司的理由等。

（2）可行性研究報告。內容應包括擬設分公司的業務量預測以及中長期發展規劃等內容。

（3）貨幣經紀公司董事會關于申請設立該分公司的決議，及對擬設分公司經營管理授權的決議。

（4）貨幣經紀公司章程。

（5）貨幣經紀公司的營業執照復印件。復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章。

（6）貨幣經紀公司的基本情況，及貨幣經紀公司最近2年的審計報告。（7）由貨幣經紀公司法定代表人出具的以上申請材料的真實性聲明。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.2行政許可項目名稱：貨幣經紀公司分公司開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書，內容主要包括籌建工作完成情況。（2）營運資金入賬原始憑證復印件。

（3）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（4）擬辦業務的規章制度及內部風險控制制度。（5）營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。（6）營業場所、設備和系統的安全性測試報告，以及公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。

（7）由貨幣經紀公司法定代表人出具的以上申請材料的真實性聲明。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

貨幣經紀公司分公司開業后續事項報告材料目錄：

（1）

完成開業登記程序、正式開始營業的報告。（2）

營業執照復印件。

（3）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.3行政許可項目名稱：貨幣經紀公司代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括擬設代表處的名稱、所在地，服務對象，及設立代表處的理由等。

（2）貨幣經紀公司的營業執照復印件。復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章。

（3）貨幣經紀公司章程。

（4）貨幣經紀公司的基本情況，及貨幣經紀公司最近2年的審計報告。（5）貨幣經紀公司法定代表人或其他有權簽字人簽署的對代表處擬任主要負責人的授權書。

（6）代表處擬任主要負責人的身份證明、學歷證明、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（7）辦公場所的所有權或使用權證明文件復印件。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

貨幣經紀公司代表處設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。（2）工商登記證復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處 2.1行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。由申請人董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署并致銀監會主席，內容應包括申請設立代表處的目的，申請人的主要業務類型及經營情況介紹，擬設代表處的城市。

（2）

申請表（見附件七）。

（3）境外非銀行金融機構注冊登記文件或經營金融業務許可文件復印件。營業執照和經營金融業務許可文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）由所在國家或地區金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表機構的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信，內容包括申請人在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立代表處。

（5）境外非銀行金融機構章程。

（6）境外非銀行金融機構董事會成員名單和最大十家股東名單。（7）境外非銀行金融機構內部組織架構圖。

（8）境外非銀行金融機構所在集團的控股子公司分布圖。（9）境外非銀行金融機構最近3年的審計報告。

（10）擬任首席代表任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（11）境外非銀行金融機構執行的反洗錢制度或措施。如不涉及可能與洗錢相關的業務而未制定反洗錢制度或措施的，應提供有關情況說明。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

境外非銀行金融機構駐華代表處設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。（2）工商登記證復印件。

（3）辦公場所的租賃合同復印件。

二、機構變更

（一）法人機構變更 1.變更名稱

1.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱（中英文）等。

（2）股東（大）會或董事會同意變更名稱的決議。（3）工商行政管理部門的企業名稱預核準登記證書。

各類非銀行金融機構變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）

完成名稱變更后續有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況說明。

（2）

新營業執照復印件。

2.變更股權及調整股權結構

2.1各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容應包括申請人基本情況、出資人擬投資入股（調整股權結構）的金額，以及投資入股（調整股權結構）前后公司各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。

（2）

非銀行金融機構股東（大）會關于同意股權變更的決議或上級主管部門的批準文件。

（3）

擬出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其投資入股的決議或批準文件。

（4）

有關各方簽訂的股權轉讓意向性協議。

（5）

擬出資人基本情況。包括名稱、注冊地址、法定代表人、經營情況、營業執照復印件、公司章程、所在行業狀況說明、納稅記錄、正常還貸的資信證明（最后1項不適用于汽車金融公司和貨幣經紀公司出資人）。

境內擬出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外擬出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（6）

擬出資人關聯方情況。包括擬出資人及所在集團的組織結構圖；主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；與其他股東的關聯情況等；對擬出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

前款要求提供的材料不適用于企業集團成員單位作為出資人投資入股本集團財務公司的情況。

（7）

擬出資人最近2年的審計報告。

（8）

擬投資入股信托公司的，擬出資人應提交就其用于出資的資金來源合法性聲明，3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托的承諾書，最近2年內無重大違法違規行為的聲明，投資入股后不與公司發生違規關聯交易的聲明，還應提交擬出資人及其關聯方入股其他信托公司的情況的說明。

擬投資入股財務公司的，擬出資人應提交就其用于出資的資金來源合法性聲明，最近2年內無重大違法違規行為的聲明；擬出資人為集團外戰略投資者的，還應提交3年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

擬投資入股金融租賃公司的，擬出資人應提交最近2年內無重大案件和重大違法違規行為的聲明，3年內不轉讓所持金融租賃公司股權的承諾書（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾書，以及投資入股后不與金融租賃公司發生違規關聯交易的聲明。

擬投資入股汽車金融公司的，擬出資人應提交用于出資的資金來源合法性聲明、最近2年無重大違法違規行為的聲明，以及3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

擬投資入股貨幣經紀公司的，擬出資人應提交最近2年無重大違法違規行為的聲明，以及3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

以上各項承諾書或聲明應由擬出資人的法定代表人簽字。

（9）

境外金融機構向信托公司、財務公司投資入股，應提交注冊地金融監管當局的意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其進行此項投資；還應提交經銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

境外金融機構向金融租賃公司、汽車金融公司投資入股，應提供其注冊地金融監管當局的意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況，以及是否同意其進行此項投資；如在注冊地不接受金融監管當局監管的，應提供資信評級機構對其最近1年的信用評級報告；非金融機構向汽車金融公司投資入股，應提供資信評級機構對其最近1年的信用評級報告。境外金融機構向貨幣經紀公司投資入股，應提供其注冊地金融監管當局或所在行業協會的意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況，以及是否同意其進行此項投資；

（10）擬出資人法定代表人簽署的所提交材料真實性的聲明。

（11）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構完成情況報告材料目錄：

完成股權變更后續有關程序的報告，包括工商注冊變更等程序的完成情況。

3.變更注冊資本

3.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構變更注冊資本審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、變更注冊資本的原因、金額。（2）股東（大）會關于變更注冊資本的決議。

（3）增加注冊資本但不調整股權結構的，應提供各股東最近2年的審計報告。（4）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來源合法性聲明；（5）出資人權益性投資余額未超過本企業凈資產的50％（除國務院規定的投資公司和控股公司外，合并會計報表口徑）的情況的說明（僅適用于信托公司）；（6）變更注冊資本涉及變更股權或調整股權結構的，應同時上報變更股權或調整股權結構的有關申請材料。

各類非銀行金融機構變更注冊資本完成情況報告材料目錄：

（1）

完成注冊資本變更后續有關程序的報告，包括驗資完成情況、工商注冊變更等。

（2）法定驗資機構出具的驗資報告。（3）新營業執照復印件。

4.變更住所或營業場所（包括同城遷址和異地遷址）4.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構同城遷址審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、變更住所或營業場所的原因及新住所的地址、郵政編碼。

（2）

股東（大）會或董事會同意變更住所或營業場所的決議。（3）

新住所或營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（4）

公安、消防部門出具的新住所或營業場所安全設施符合有關規定的證明。

4.2行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構異地遷址審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、變更住所或營業場所的原因、新住所的地址和郵政編碼及向擬遷入地和擬遷出地政府報告的情況。

（2）

可行性研究報告。

（3）

股東（大）會同意異地遷址的決議。（4）

原經營所在地遺留業務及風險的處臵方案。

（5）

擬遷入的新營業場所的所有權或使用權證明文件復印件（產權證明或租賃合同復印件）。

（6）

公安、消防部門出具的擬遷入的新營業場所安全設施符合有關規定的證明。

（7）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更住所或營業場所完成情況報告材料目錄：

（1）

完成遷址有關程序的報告，包括更換金融許可證、工商登記變更完成情況等。

（2）

新營業執照復印件。

5.組織形式變更

5.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構組織形式變更審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。包括申請人基本情況、變更組織形式的理由及具體的變更內容。

（2）

股東（大）會的決議或上級主管部門批準文件。（3）

中介機構出具的資產評估報告（適用時）。（4）

涉及需要許可的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。

（5）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（6）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更組織形式完成情況報告的材料目錄：

（1）

完成變更組織形式有關程序的說明，包括更換金融許可證、工商變更完成情況等。

（2）

新營業執照復印件。

6.修改公司章程

6.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構修改公司章程審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。申請書的內容包括申請人基本情況、修改章程的理由和修改的具體內容。

（2）

股東（大）會關于修改公司章程的決議。（3）

修改后的章程文本。

（4）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.合并或分立

7.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構分立審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、分立原因及有關情況簡要說明。（2）

公司股東（大）會的決議。（3）

分立實施方案。

（4）

分立后原公司的遺留業務處臵及風險控制方案。

（5）

進行資產評估的，應提交資產評估報告，未進行資產評估的，應提交分立前的資產負債表和財產清單。

（6）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。（7）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構分立完成情況報告材料目錄：

（1）

完成公司分立有關情況的報告，包括變更金融許可證、工商變更登記、對外公告等情況的說明。

（2）

分立后各公司的營業執照復印件。（3）

對外公告復印件。

7.2行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構吸收合并審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、合并原因及有關情況簡要說明。（2）

合并各方公司股東（大）會或董事會的決議。（3）

合并實施方案。

（4）

合并各方草簽的意向書。

（5）

被合并公司的遺留業務處臵及風險控制方案。

（6）

進行資產評估的，應提交資產評估報告，未進行資產評估的，應提交合并前的資產負債表和財產清單。

（7）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（8）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.3行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構新設合并審批 申請材料目錄：

參照各類非銀行金融機構籌建、開業的申請材料目錄。

非銀行金融機構吸收合并（新設合并）完成情況報告材料目錄：

（1）公司完成吸收合并（新設合并）及對外公告有關情況的報告，包括變更金融許可證、工商變更登記、對外公告等情況的說明。

（2）合并后新公司的營業執照復印件。（3）對外公告復印件。

1.境內非銀行金融機構分公司、代表處變更事項 1.1行政許可項目名稱：變更名稱審批 申請材料目錄： 申請書。內容包括機構基本情況、更名的原因、擬變更的新名稱等。

變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告，包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況的說明。

（2）新營業執照復印件。

1.2行政許可項目名稱：變更住所或營業場所審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明機構基本情況、變更住所或營業場所的原因及新住所或營業場所的地址、郵政編碼。

（2）新住所或營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（3）公安、消防部門出具的新住所或營業場所安全設施符合有關規定的證明。

變更住所或營業場所完成情況報告材料目錄：

（1）完成住所或營業場所變更有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更完成情況等。

（2）新營業執照復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處變更事項

2.1行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處因母公司合并（分立）原因變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。由新母公司董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署并致銀監會主席，其中應說明申請代表處更名的理由，擬變更的新名稱（中外文），并對本公司合并或分立的有關情況進行簡要介紹。

（2）新母公司所在國家或地區金融監管當局的同意其合并或分立的批準書。（3）新母公司的注冊登記文件復印件。

注冊登記文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。（4）新母公司的合并后經審計的會計報表。（5）新母公司的章程。

（6）新母公司的最大十家股東或主要合伙人名單。

（7）新母公司的組織結構圖及其所在集團的控股子公司分布圖。

（8）新母公司董事長或總經理（首席執行官、總裁）或其授權簽字人簽署的對中國境內代表處首席代表的授權書。

2.2行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處因母公司合并（分立）以外的原因變更名稱審批 申請材料目錄：

申請書。由母公司董事長或總經理簽署（首席執行官或總裁）并致銀監會主席，其中應說明申請代表處更名的理由及擬變更的新名稱（中外文）。

境外非銀行金融機構駐華代表處變更名稱后續事項報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告，包括工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況的說明。

（2）新工商登記證復印件。

2.3行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處變更住所審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。由代表處首席代表簽署并致代表處所在地銀監局負責人，應說明變更住所的原因及新住所的地址、郵政編碼。

（2）

新住所或營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

境外非銀行金融機構駐華代表處變更住所后續事項報告材料目錄：

（1）完成遷址有關程序的報告，包括工商變更完成情況等。（2）新工商登記證復印件。

三、機構終止

（一）法人機構終止

1.解散 1.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構解散審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構基本情況及申請解散的理由。（2）股東（大）會決定解散公司的決議。

（3）清算方案。內容應包括債權債務清單及清償計劃、財產清單及處臵計劃、員工安排計劃等。

（4）擬成立清算組成員名單及簡歷。

（5）申請解散前最近1個月的資產負債表和損益表。

（6）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構解散后續事項報告材料目錄（由清算組報告）：

（1）清算報告。內容應包括清算工作的完成情況，對公司的清產核資、資產評估情況，對公司資產清收、處臵情況，債務處理情況等。

（2）金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況，并附對外公告復印件。

2.破產前審批

2.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構破產前審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明機構基本情況、申請破產的理由及破產后對有關方面的影響。

（2）股東（大）會或者主要債權人同意破產的決議。

（3）公司資產負債和損益情況的書面說明，并附資產負債表和損益表。（4）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構破產前審批后續事項報告材料目錄（由清算組報告）：

（1）法院宣告公司破產的裁定書復印件。

（2）金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況，并附對外公告復印件。

（二）分支機構終止

1.境內非銀行金融機構分支機構終止營業或關閉

1.1行政許可項目名稱：境內非銀行金融機構分公司、代表處終止營業或關閉審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明申請終止營業或關閉的理由。

（2）法人機構董事會或授權管理機構同意該分支機構終止營業或關閉的決議。（3）該分支機構的基本情況。包括業務開展規模、服務區域及主要服務對象等。（4）該分支機構終止營業或關閉的具體方案。包括現有資產、負債業務移交或處臵方案，人員安臵方案，具體工作的進度安排等。

（5）上級內部審計部門或外部審計機構出具的審計報告。（6）負責市場退出的工作小組成員名單、簡歷。（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

境內非銀行金融機構分公司、代表處關閉后續事項報告材料目錄：

（1）機構關閉完成情況報告。內容包括金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況。

（2）對外公告復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處關閉

2.1 行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處申請關閉審批 提交材料目錄：

（1）申請書。由境外非銀行金融機構董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署并致銀監會主席，其中應說明申請關閉代表處的理由。

境外非銀行金融機構駐華代表處關閉后續事項報告材料目錄：

（1）機構關閉完成情況報告，包括工商登記注銷情況。（2）對外公告復印件。

四、調整業務范圍和增加業務品種 1.開辦企業年金基金管理業務

1.1行政許可項目名稱：信托公司開辦企業年金基金管理業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明機構基本情況、申請理由及是否符合開辦此項業務有關條件的說明。

（2）申請人經審計的最近的資產負債表、利潤表；最近信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表；最近一個月的資產負債表、利潤表；最近一個月信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表。

（3）與申請開辦年金業務相適應的內部控制制度、業務操作規程及風險管理制度。

（4）與申請開辦年金業務相適應的專業人員名單及簡歷。（5）對開辦年金業務所需的管理信息系統及其他設施的說明。

（6）公司最近3年內所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（7）公司對提交的上述材料真實性及依法合規開展業務的承諾書。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

2.申請特定目的信托受托機構資格

2.1行政許可項目名稱：信托公司申請特定目的信托受托機構資格審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明申請人基本情況及申請理由。（2）申請人營業執照復印件。

（3）管理特定目的信托財產的操作規程、會計核算制度、風險管理和內部控制制度。

（4）管理特定目的信托財產的業務主管人員和主要業務人員的名單和履歷。（5）公司最近3個會計審計報告；最近3個會計信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表；最近1個月的資產負債表、利潤表、信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表。

（6）公司最近3年內所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（7）公司出具的到期信托項目全部按合同約定履行完畢的聲明。（8）申請人自律承諾書。

（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

3.申請開辦境外受托理財業務資格

3.1行政許可項目名稱：信托公司申請開辦境外受托理財業務資格 申請材料目錄：

（1）由信托公司法定代表人簽署的申請書。內容至少包括申請人基本情況、擬申請外匯額度、投資計劃。

（2）信托公司開辦受托境外理財業務的可行性報告。內容至少應當包括公司資質情況、業務發展規劃、目標客戶群定位、業務可行性分析及資源配臵情況。

（3）內部控制與風險管理制度。至少應包括：受托境外理財業務管理制度；外匯投資或外匯交易管理制度；市場風險管理制度。

（4）開辦受托境外理財業務人員和部門的情況介紹。包括從事境外投資專業人員簡歷。

（5）托管人有關材料和協議草案。托管協議草案應明確擬聘請托管人。由于管理程序、商務談判等原因無法確定托管人時，可以暫不填寫托管人的情況，但需在協議草案中明確說明信托公司與托管人的主要權利和業務，并在明確托管人后，將托管人基本情況及時報告監管部門。

（6）經營外匯業務的證明文件復印件。（7）最近2年的審計報告。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.2取得境外受托理財業務資格的信托公司開辦境外受托理財業務報告材料目錄：

（1）產品的可行性分析報告。（2）信托文件草案。（3）托管協議。（4）風險申明書。（5）信托財產運用方案。（6）風險控制技術說明。

（7）信息披露及風險管理報告格式。（8）推介方案。

（9）業務部門及人員簡介。（10）外部律師出具的法律意見書。

（11）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.財務公司開辦發行債券等五項業務

4.1行政許可項目名稱：財務公司開辦發行債券，承銷成員單位企業債，對金融機構股權投資，有價證券投資，成員單位產品的消費信貸、買方信貸、融資租賃等業務審批

申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。內容至少包括擬開展業務的必要性、可行性分析，業務發展規劃，風險控制措施，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦有關業務的決議。（4）公司最近2年的審計報告。

（5）擬開辦業務的操作規程、內部控制及風險管理制度和管理信息系統建設及運行情況說明。

（6）擬從事相關業務的人員名單及簡歷。（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.開辦外匯業務 5.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦外匯業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。內容至少包括擬開展業務的必要性、可行性分析，業務發展規劃，風險控制措施，管理信息系統準備情況，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦外匯業務的決議。（4）外匯業務的操作規程和風險管理制度。（5）擬從事外匯業務的人員名單及簡歷。（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

6.開辦金融衍生產品交易業務

6.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦金融衍生產品交易業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。（2）可行性研究報告，以及業務計劃書或交易展業計劃。（3）公司有權決策部門同意開辦衍生產品業務的決議。（4）衍生產品交易業務內部管理規章制度，內容至少包括：

——衍生產品交易業務的指導原則、業務操作規程（業務操作規程應體現交易前臺、中臺與后臺分離的原則）和針對突發事件的應急計劃；

——衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標； ——交易品種及其風險控制制度； ——風險報告制度和內部審計制度；

——衍生產品交易業務研究與開發的管理制度及后評價制度； ——交易員守則；

——交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制和激勵約束機制；

——對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃。（5）衍生產品交易的會計制度。

（6）主管人員和主要交易人員名單、履歷。（7）風險敞口量化或限額的授權管理制度。（8）交易場所、設備和系統的安全性測試報告。（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.開辦其他新業務

7.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦其他新業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。報告至少應包括以下內容：擬開辦新業務的定義，必要性、可行性分析，業務發展規劃，風險特征和風險控制措施，管理信息系統準備情況，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦新業務的決議或批準文件。（4）新業務的操作規程，內控及風險管理制度。（5）新業務管理人員、業務人員配備情況和簡歷。（6）申請人最近2年的審計報告。

（7）公司最近3年內所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

五、董事和高級管理人員任職資格核準

1.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核準

申請材料目錄：

（1）申請書。其中應清楚地界定擬任人擬任職務的名稱、職責、權限，及該職務在本公司組織架構中的位臵。

（2）任職資格申請表（見附件八）。（3）有權決定機構關于董事、高級管理人員擬任職決議。

（4）擬任人身份證件復印件和所獲得的最高學歷、學位、專業資格證書復印件。（5）擬任人未來履職計劃。

（6）擬任人關于不存在任何不符合任職資格條件情形的書面聲明，以及履職后將守法盡責的書面承諾。

（7）申請人（公司）關于擬任人符合相應任職資格條件的考察報告，其中應具體說明對每一類任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據和結論。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

上述（1）、（7）應由申請人（公司）的法定代表人簽名或蓋公章，（4）應加蓋申請人（公司）人事部門章，（5）（6）應由擬任人簽名確認。

非銀行金融機構高級管理人員任職資格核準后續事項報告材料目錄：

非銀行金融機構對高級管理人員的正式任命文件或聘書復印件。

1.2行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表任職資格核準 申請材料目錄：

（1）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監局負責人的申請書（函）；（2）申請人授權簽字人簽署的對擬任首席代表的授權書，該授權書應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證；

（3）申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；（4）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

六、申請材料格式要求

行政許可事項申請材料應同時向銀監會或其派出機構報送電子文檔和紙質材料。1.電子文檔報送內容及格式要求 電子文檔報送的內容包括行政許可事項的基本信息及附件。基本信息的內容和格式依照銀監會下發的客戶端程序填寫（客戶端程序及使用說明可以從銀監會官方網站的“行政許可”欄目下下載）。附件應報送以下內容：

（1）機構、業務類行政許可事項附件包括申請書的電子文檔，其他申請材料的電子文檔在銀監會或其派出機構要求時報送。

（2）董事及高管類行政許可事項附件包括申請書及其他申請材料目錄（身份證、護照、職稱、畢業證等證書類材料除外）的電子文檔。2.紙質材料應符合的格式要求

（1）申請材料正本一式二份，由下級機構受理、報上級機關決定的，視情況另增加一至二份。

（2）申請材料的紙張應為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。（3）申請材料均須用中文書寫，且字體不小于五號。如需提供原件的歷史文件是以外文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

（4）申請材料應采用活頁裝訂，且各部分之間應有明顯的分隔標識，并與目錄相符。

（5）申請書抬頭應根據行政許可決定權限書寫“中國銀行業監督管理委員會”或“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監局”或“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監分局”。

（6）行政許可事項為下級機關受理、上級機關決定的，還應向受理機關單獨提交受理申請書，受理申請書抬頭應根據受理權限書寫“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監局”或“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監分局”，簡要說明申請事項。

（7）申請材料應注明申請人的聯系人姓名、辦公電話、傳真電話、手機號碼、機構通訊地址和郵編、電子郵箱等。